печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
Іменем України
30 серпня 2016 року

Печерський районний суд міста Києва у складі:

головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у закритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві ОСОБА_3 ,погоджене прокурором Київської місцевої прокуратури номер 6 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю,

ВСТАНОВИВ:
25 серпня 2016 року до провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 надійшлоклопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції ГУ НП України в м. Києві ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Київської місцевої прокуратури № 6 ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Слідчий в судовому засіданні клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Обґрунтовуючи внесене клопотання сторона кримінального провадження вказує, що слідчим відділом Печерського управління поліції проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000091 від 28.04.2016 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ст. 219, ч. 1 ст. 388 КК України

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що 12.07.2012 року між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , в особі директора ОСОБА_5 укладено Кредитний договір № 0.76.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 27 000 000,00 гривень з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить Позичальнику на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено ряд договорів, а саме:

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П2 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П3 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ ТОРГОВИЙ ДІМ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки № 0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

12.07.2012 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , в особі директора ОСОБА_7 укладено Кредитний договір № 0.77.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 55 000 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить майнову поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (надалі - Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П3 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ ТОРГОВИЙ ДІМ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (надалі - Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П1 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

12.07.2012 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_6 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_5 , в особі директора ОСОБА_8 укладено Кредитний договір № 0.78.0712.ЮО_К від 12.07.2012 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 22 000 000,00 грн. з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно).В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить майновому поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на праві власності, заставною вартістю 89 394 704,00 грн. (Договір застави майна 0.76.0712.ЮО_З 113 від 12.07.2012р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П 5 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П2 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П1 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

29.03.2013 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_4 », код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_6 , в особі директора ОСОБА_9 укладено Кредитний договір № 0.153.0313.ЮО_К від 29.03.2013 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 60 000 000 грн. (із яких використано 46 445 102,82 грн.) з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно). В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу обладнання у кількості 787 одиниць, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та належить на праві власності майновому поручителю ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », заставною вартістю 89 394 704 грн. (Договір застави майна 0.153.0313.ЮО_З від 29.03.2013р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П 4 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Доручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П3 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.153.0712.ЮО_П2 від 29.03.2013 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.76.0712.ЮО_П4 від 12.07.2012 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

06.02.2014 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_7 , в особі директора ОСОБА_10 було укладено Кредитний договір № 0.185.0214.ЮО_К від 06.02.2014 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 48 200 000,00 гривень з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 06 липня 2016 року (включно).В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу товари в обороті/переробці олію соняшникову рафіновану дезодоровану у кількості 2 540 тон заставною вартістю 50 362 104,00 грн. (Договір застави рухомого майна №0.185.0214.ЮО_З 2 від 01 грудня 2014 р.), укладено договір поруки №0.185.0214.ЮО_П 1 від 04.12.2014 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

03.12.2014 року між Банком та Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_7 , юридична адреса: АДРЕСА_8 , в особі директора ОСОБА_9 укладено Кредитний договір № 0.213.1114.ЮО_К від 03.12.2014 року про надання відкличної відновлювальної кредитної лінії у сумі 2 000 000,00 доларів США з кінцевим терміном повернення кредитної лінії не пізніше 02 грудня 2016 року (включно).

В забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором Позичальником було передано в заставу товари на складі насіння соняшника товарного на загальну кількість 5 131,521 тонн. Заставною вартістю 46 183 680,00 грн. (Договори застави рухомого майна № 0.213.1114.ЮО_З 1 від 05 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 2 від 10 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 3 від 11 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 4 від 12 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 5 від 15 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 6 від 16 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 7 від 17 грудня 2014 р., № 0.213.1114.ЮО_З 8 від 19 грудня 2014 р.).

Крім того в забезпечення зобов`язань укладено:

- договір поруки №0.213.1114.ЮО_П 1 від 03.12.2014 року (Договір поруки) між ОСОБА_6 (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором;

- договір поруки №0.213.1114.ЮО_П2 від 03.12.2014 року (Договір поруки) між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (Поручитель) та Банком, відповідно до умов якого Поручитель відповідає перед Банком за порушення зобов`язань Позичальника за Кредитним договором.

Загальна сума отриманих кредитів вище вказаними підприємствами становить: 119 022 087,92 грн. та 3 939 858,21 доларів США.

Поручителем за усіма кредитними договорами згідно угод поручительства № 0.76.0712.ЮО_П5 від 12.07.2012р., № 0.153.0313.ЮО_П4 від 29.03.2013р., № 0.213.1114.ЮО_П1 від 03.12.2014р., № 0.185.0214.ЮО_П1 від 04.12.2014р., виступає фізична особа ОСОБА_6 (індивідуальний податковий номер НОМЕР_8 , паспорт НОМЕР_9 виданий Ленінським РВ ММУ УМВС України в Миколаївській області, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_9 ). ОСОБА_6 є кінцевим бенефіциарним власником згаданих вище підприємств.

Всі підприємства групи компаній « ІНФОРМАЦІЯ_5 » зареєстровані та фактично знаходяться у Печерському районі м. Києва.

При обслуговуванні усіх зазначених кредитів, підконтрольні громадянину ОСОБА_6 товариства допускали систематичні прострочення платежів. Станом на 01.06.2016 р. заборгованість за кредитними угодами означених компаній становить за кредитами з нарахованими відсотками близько 235 900 160,84 гривень.

З огляду на суму заборгованості та якість обслуговування кредитів вбачається, що очолювана група керівників підконтрольних ОСОБА_6 компаній заздалегідь планували отримати в Банку кредитні кошти з подальшим їх привласненням та неповерненням до банківської установи.

В порушення умов договорів застави, починаючи з лютого 2015 року вказаними підприємствами з відома ОСОБА_6 не було надано Банку-кредитору для огляду заставне майно, яке передане в забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами. На неодноразові звернення Банку до підконтрольних ОСОБА_6 підприємств, щодо надання на перевірку заставного майна, Банк отримував постійні відмови.

Водночас, з метою виведення активів з компаній, які отримали кредитні кошти в Банку та уникнення зобов`язань щодо погашення кредитів, з відома ОСОБА_6 реалізовується схема відкриття нових підконтрольних йому підприємств ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » та переведення на них всіх виробничих потужностей, де керівниками та засновниками є колишні та діючі працівники групи компаній « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Дані факти свідчать про умисне нанесення потерпілому матеріальної шкоди.

У зв`язку з вищевикладеним, під час досудового розслідування, виникла необхідність у доступі до розрахункових (поточних) рахунків які були відриті ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в банківських установах України.

Відповідно до п. 2.1. розділу 2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 року № 492, банківським установам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Працівники банківських установ зобов`язані на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій ідентифікувати клієнтів власників рахунків, представників власників рахунків, осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, установленому законодавством України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації працівниками банку.

Таким чином, стороння особа не має будь-яких прав та можливостей відкрити поточний рахунок в банківській установі для сторонньої юридичної особи.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація, щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Тому, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 63 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками.

Встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) є клієнтом Першої Київської філії АППБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (МФО НОМЕР_10 ) та володіє рахунком НОМЕР_11 .

У відповідності до положень ч. 1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, в якому мають обґрунтувати можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи обставини вчинення ймовірного злочину, так як вони викладені в клопотанні слідчого, правове обґрунтування клопотання, яке відповідає вимогам ст.ст. 161,162 КПК України, приходжу до висновку, що документи, які вказані в клопотанні можуть мати суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню.
На підставі викладеного і керуючись ст. 107, 160, 162, 163, 164, 166, 309, 376, 562 КПК України, слідчий суддя
У Х В А Л И В:
Клопотання слідчого слідчого відділу Печерського управління поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять банківську таємницю, задовольнити.
Надати слідчому слідчого відділу Печерського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві ОСОБА_3 , слідчим групи слідчих, або за їх дорученням оперативним працівникам, здійснити тимчасовий доступ до речей та документів (з можливістю вилучення їх копій), що перебувають у володінні Першої Київської філії АППБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » (МФО НОМЕР_10 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_10 і становлять банківську таємницю, щодо клієнта банку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме:

- документи, що стали підставою відкриття рахунку НОМЕР_11 для юридичної особи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) та оформлення послуги з`єднання системи «Банк-Клієнт» необхідний певний перелік документів;

- документи про рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_11 у друкованому вигляді з зазначенням номерів платіжних документів, часу та дати платежу, суми коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі - клієнтів іншого банку), з зазначенням коду ЄДРПОУ, номера рахунку, МФО банківської установи та призначення платежів з моменту відкриття рахунку;
- банківські картки зі зразками підписів, заяви, копії паспортів, доручення, договори, повідомлення про відкриття рахунку, інші документи, які надавались банку при відкритті (подальшій зміні поточних даних та користування рахунками) рахунку НОМЕР_11 ;

- заяви на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткові касові ордери на отримання готівки, грошові чеки з контрольними марками на отримання готівки, доручень, договори інші документи щодо отримання грошових коштів з рахунку НОМЕР_11 ;

*виписки з номерами телефонів, дані про ІР-адреси комп`ютерів з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютером банку і комп`ютером ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), з зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань.

*Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

*Службовим особам Першої Київської філії АППБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів, зазначеним у ухвалі особам та надати можливість ознайомитись із ними та зробити їх копії.

*У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя

Підготовлено в двох примірниках

Прим. 1 справа № 753/41349/16-к

Прим. 2 слідчому ОСОБА_3

Копія - Першій Київській філії АППБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 »

Слідчий суддя