Справа № 125/1238/13
1-кп/125/2/14

В И Р О К
іменем України
20.08.2014 Барський районний суд Вінницької області
в складі колегії суддів головуючого, судді ОСОБА_1
суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3
при секретарі ОСОБА_4
з участю прокурора ОСОБА_5
ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та жительки АДРЕСА_1 , громадянки України, з повною загальною освітою, розлученої, пенсіонерки, раніше не судимої, за ст.190ч1, 191ч 5, 358ч1, 358ч2, 358ч3 КК України,
ОСОБА_8 працюючи на посаді касира-контролера відділу вкладних операцій філії «Відділення ПАТ Промінвестбанк м. Жмеринка у Вінницькій області» будучи уповноваженою відповідно до своїх посадових обов`язків відкривати рахунки клієнтам банку та здійснювати їх документальне оформлення, підписувати їх в межах своїх повноважень, 03.06.2002 року діючи умисно, з корисливих мотивів, оформила ОСОБА_9 банківську книжку «Вкладу до запитання», який звернувся до неї з метою відкриття банківського рахунку у вищевказаній банківській установі, в яку внесла неправдиві відомості про номер рахунку, зазначивши його, як «А 3977» при цьому достовірно знаючи, що такий рахунок уже існує і був відкритий 08.05.2002 року на ім`я ОСОБА_10 , з яким було укладено відповідний банківський договір. Одночасно, ОСОБА_8 оформила банківську картку до вищевказаного рахунку на ім`я ОСОБА_9 ..
В подальшому, починаючи з 03.06.2002 року по 19.05.2010 року ОСОБА_8 систематично вносила до даної банківської книжки та банківської картки, на ім`я ОСОБА_9 , відомості про зарахування грошей на рахунок, їх видатки та визначала залишки, які засвідчувала своїм підписом, що підтверджується висновком комплексної (почеркознавчої та технічного дослідження документів) експертизи №230-П від 05.06.2012 р.
ОСОБА_8 працюючи на посаді касира-контролера відділу вкладних операцій філії «Відділення ПАТ Промінвестбанк м. Жмеринка у Вінницькій області», будучи уповноваженою відповідно до своїх посадових обов`язків здійснювати документальне оформлення операцій відкриття, закриття, обслуговування рахунків, безготівкових зарахувань та
перерахувань з рахунків, переказу коштів фізичних осіб, оформлювати договори банківського вкладу (рахунку), вносити записи в ощадні книжки, підписувати всі документи в межах наданих повноважень, після оформлення готівкових операцій по рахунку фізичної особи, передавати внутрішнім порядком касиру ощадну книжку, заяву на переказ (видачу) готівки та квитанцію до неї для підписання та подальшого здійснення операції, діючи умисно, всупереч наданих їй повноважень, з корисливих мотивів, з метою незаконного збагачення, протягом 2005 2010 років, маючи доступ до рахунків клієнтів банку, шляхом підробки заяв на видачу готівки від їх імені, отримувала в касі грошові кошти, відповідно до оформлених нею заяв на видачу (переказ) готівки, та в подальшому обертала отримані кошти на свою користь, тобто заволоділа чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, чим задала вищевказаним вкладникам матеріальної шкоди, а саме :

2. ОСОБА_12 по рахунку № НОМЕР_3 /П-807 а суму 4000 грн.;
7. ОСОБА_17 по рахунку № НОМЕР_8 на суму 5000 грн.;
10. ОСОБА_20 по рахунку № НОМЕР_11 на суму 2333,71 грн.;
грн.;
14. ОСОБА_24 по рахунку № НОМЕР_15 на суму 8951 грн.;
рахунку № НОМЕР_17 на суму 327,00 грн., по рахунку № НОМЕР_18 на
16. ОСОБА_26 по рахунку № НОМЕР_19 на суму 2500 грн.;
18. ОСОБА_28 по рахунку № НОМЕР_21 на суму 4000 грн.;
26. ОСОБА_36 по рахунку № НОМЕР_29 на суму 4000 грн.;
28. ОСОБА_38 по рахунку № НОМЕР_31 на суму 6293,6 грн.;
32. ОСОБА_42 по рахунку № НОМЕР_35 на суму грн.
на суму 216 724 грн.
35. ОСОБА_45 по рахунку № НОМЕР_39 на суму 6000 грн.
36. ОСОБА_46 по рахунку № НОМЕР_40 на суму 4500 грн.
38. ОСОБА_48 по рахунку № НОМЕР_42 на суму 1210 грн.
39. ОСОБА_49 по рахунку № НОМЕР_43 на суму 1270 грн.
40. ОСОБА_50 по рахунку № НОМЕР_44 на суму 2000 грн.
41. ОСОБА_51 по рахунку № НОМЕР_45 на суму 3500 грн.
44. ОСОБА_54 по рахунку № НОМЕР_48 на суму 4000 грн.
45. ОСОБА_55 по рахунку № НОМЕР_49 на суму 3340 грн.
46. ОСОБА_56 по рахунку № НОМЕР_50 на суму 6081,00 грн.
47. ОСОБА_57 по рахунку № НОМЕР_51 на суму 2957,31 доларів
48. ОСОБА_58 по рахунку № НОМЕР_52 на суму 1000 грн.
51. ОСОБА_61 по рахунку № НОМЕР_55 на суму 2730,00 грн.
54. ОСОБА_64 по рахунку № НОМЕР_59 на суму 9523,55 грн.
55. ОСОБА_65 по рахунку № НОМЕР_60 на суму 1000 грн.
56. ОСОБА_66 по рахунку № НОМЕР_61 на суму 2000 грн.
60. ОСОБА_70 по рахунку № НОМЕР_65 на суму 2000
61. ОСОБА_71 по рахунку № НОМЕР_66 на суму 1002 грн.
по рахунку № НОМЕР_69 на суму 2344,20 доларів США , що еквівалентно
64. ОСОБА_74 по рахунку № НОМЕР_70 на суму 3000 грн.,
а всього на загальну суму 1 312 732,22 грн., чим спричинила збитків в особливо великих розмірах вказаним особам на зазначену суму.
Крім того, ОСОБА_8 , займаючи посаду старшого контролера-касира сектору вкладних операцій філії «Відділення Промінвестбанку в м. Жмеринка Вінницької області», тобто, використовуючи надані їй повноваження, діючи умисно, у власних інтересах, з корисливих мотивів, з метою привласнення коштів клієнтів банку, маючи доступ до відомостей про стан рахунків та інших персональних даних клієнтів, зокрема до зразків особистих підписів, підробила у заявах на видачу (переказ) готівки, їх особисті підписи в графі «підпис отримувача», а саме:
2. по рахунку №302322/01/-П807 від 09.08.2010 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_12 ;
7. по рахунку №302322/01/-П1508 від 13.08.2009 року на суму 5000 грн. вкладника ОСОБА_17 ;
10. по рахунку №302322/01/-1Г61 від 18.08.2010 року на суму 2333,71 грн. вкладника ОСОБА_20 ;
16. по рахунку №302322/01/-П2258 від 18.08.2010 року на суму 2500 грн. вкладника ОСОБА_26 ;
18. по рахунку №302322/01/-П2196 від 18.08.2010 року на суму 1000 грн., від 03.12.2009 року на суму 3000 грн. вкладника ОСОБА_28 ;
26. по рахунку №302322/01/-П718 від 20.03.2009 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_36 ;
28. по рахунку №302322/01/-ОГ44 від 02.08.2010 року на суму 6293,60 грн. вкладника ОСОБА_38 ;
33. по рахунку № 302322/01/П-878 від 18.08.2010 року на суму 2000 грн. вкладника ОСОБА_43 ;
35. по рахунку № 302322/01/П-744 від 19.02.2010 року на суму 5000 грн., від 02.07.2010 на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_45 ;
36. по рахунку № 302322/01/П-481 від 18.02.2010 року на суму 2000 грн., від 05.07.2008 року на суму 2500 грн. вкладника ОСОБА_46 ;
37. по рахунку № 302322/01/С-481 від 07.07.2009 року на суму 9000 грн., від 21.04.2010 року на суму 5000 грн. вкладника ОСОБА_47 ;
38. по рахунку № 302322/01/П-2086 від 30.08.2010 року на суму 437 грн. та 773 грн. вкладника ОСОБА_48 ;
40. по рахунку № 302322/01/П-1967 від 06.08.2010 року на суму 2000 грн. ОСОБА_50 ;
41. по рахунку № 302322/01/П-2306 від 18.08.2010 року на суму 3500 грн. вкладника ОСОБА_51
44. по рахунку № 302322/01/П-2146 від 15.06.2010 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_54
45. по рахунку № 302322/01/А 6335 від 23.03.2010 року на суму 3340 грн. вкладника ОСОБА_55
46. по рахунку № 302322/01/С-850 від 13.08.2010 року на суму 6081,00 грн. вкладника ОСОБА_56
48. по рахунку № НОМЕР_52 від 18.08.2010 року на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_58
51. по рахунку № 302322/01/П-1095 від 27.08.2010 року на суму 2730,00 грн. вкладника ОСОБА_61
54. по рахунку № 302322/01/ 3Г 5 від 30.08.2010 року на суму 9523,55 грн. вкладника ОСОБА_64
55. по рахунку № 302322/01/П-884 від 26.08.2010 року на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_65
56. по рахунку № 302322/01/П-1274 від 26.08.2010 року на суму 2000 грн. вкладника ОСОБА_66
60. по рахунку № 302322/01/С 971 від 11.06.2010 року на суму 5000 грн., від 12.07.210 року на суму 1700 грн. вкладника ОСОБА_71
63. по рахунку № 302322/01/П4 73 від 22.02.2010 року на суму 3000 грн. вкладника ОСОБА_74 .
Крім того, внесла до банківської книжки клієнта банку ОСОБА_70 неправдиві відомості про зняття ним 19.05.2010 року з його рахунку грошей в сумі 1000 грн. та про зняття з цього ж рахунку 21.05.2010 року останнім 1000 грн.. Також, ОСОБА_7 склала заяви про дострокове закриття депозитних рахунків від імені ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_13 , ОСОБА_75 , ОСОБА_52 , ОСОБА_64 , ОСОБА_43 , ОСОБА_53 , ОСОБА_57 , в які внесла завідомо неправдиві відомості, про те, що дані клієнти банку мають намір достроково зняти зі своїх рахунків грошові кошти.
Дане підтверджується висновками почеркознавчих експертиз №229-П від 20.06.2012 р., №231-П від 21.06.2012 р., №232-П від 23.06.2012 р., №233-П від 23.06.2012 р., №234-П від 22.06.2012 р., №235-П від 28.08.2012 р., №236-П від 29.08.2012 р., №237-П від 24.06.2012 р., №266-П від 19.10.2012 р., №410-П від 11.10.2012 р., №411-П від 21.10.2012 р.
На підставі вищевказаних підроблених документів ОСОБА_7 привласнила грошові кошти клієнтів банку на загальну суму 1 312 732,22 грн.

Крім того ОСОБА_8 працюючи на посаді касира -контролера відділу вкладних операцій філії «Відділення ПАТ Промінвестбанк м.Жмеринка у Вінницькій області», будучи уповноваженою відповідно до своїх посадових обов`язків здійснювати документальне оформлення операцій відкриття, закриття, обслуговування рахунків, безготівкових зарахувань та перерахувань з рахунків, переказу коштів фізичних осіб, оформлювати договори банківського вкладу (рахунку), вносити записи в ощадні книжки, підписувати всі документи в межах наданих повноважень, після оформлення готівкових операцій по рахунку фізичної особи, передавати внутрішнім порядком касиру ощадну книжку, заяву на переказ (видачу) готівки та квитанцію до неї для підписання та подальшого здійснення операції, діючи умисно, всупереч наданих їй повноважень, з корисливих мотивів, з метою незаконного збагачення, протягом 2005 2010 років, маючи доступ до рахунків клієнтів банку, достовірно знаючи, що в заявах на видачу(переказ) готівки наявні підроблені підписи від імені клієнтів банку в графі «підпис отримувача», а саме:
2. по рахунку №302322/01/-П807 від 09.08.2010 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_12 ;
7. по рахунку №302322/01/-П1508 від 13.08.2009 року на суму 5000 грн. вкладника ОСОБА_17 ;
10. по рахунку №302322/01/-1Г61 від 18.08.2010 року на суму 2333,71 грн. вкладника ОСОБА_20 ;
16. по рахунку №302322/01/-П2258 від 18.08.2010 року на суму 2500 грн. вкладника ОСОБА_26 ;
18. по рахунку №302322/01/-П2196 від 18.08.2010 року на суму 1000 грн., від 03.12.2009 року на суму 3000 грн. вкладника ОСОБА_28 ;
26. по рахунку №302322/01/-П718 від 20.03.2009 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_36 ;
28. по рахунку №302322/01/-ОГ44 від 02.08.2010 року на суму 6293,60 грн. вкладника ОСОБА_38 ;
33. по рахунку № 302322/01/П-878 від 18.08.2010 року на суму 2000 грн. вкладника ОСОБА_43 ;
35. по рахунку № 302322/01/П-744 від 19.02.2010 року на суму 5000 грн., від 02.07.2010 на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_45 ;
36. по рахунку № 302322/01/П-481 від 18.02.2010 року на суму 2000 грн., від 05.07.2008 року на суму 2500 грн. вкладника ОСОБА_46 ;
37. по рахунку № 302322/01/С-481 від 07.07.2009 року на суму 9000 грн., від 21.04.2010 року на суму 5000 грн. вкладника ОСОБА_47 ;
38. по рахунку № 302322/01/П-2086 від 30.08.2010 року на суму 437 грн. та 773 грн. вкладника ОСОБА_48 ;
40. по рахунку № 302322/01/П-1967 від 06.08.2010 року на суму 2000 грн. ОСОБА_50 ;
41. по рахунку № 302322/01/П-2306 від 18.08.2010 року на суму 3500 грн. вкладника ОСОБА_51
44. по рахунку № 302322/01/П-2146 від 15.06.2010 року на суму 4000 грн. вкладника ОСОБА_54
45. по рахунку № 302322/01/А 6335 від 23.03.2010 року на суму 3340 грн. вкладника ОСОБА_55
46. по рахунку № 302322/01/С-850 від 13.08.2010 року на суму 6081,00 грн. вкладника ОСОБА_56
48. по рахунку № НОМЕР_52 від 18.08.2010 року на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_58
51. по рахунку № 302322/01/П-1095 від 27.08.2010 року на суму 2730,00 грн. вкладника ОСОБА_61
54. по рахунку № 302322/01/ 3Г 5 від 30.08.2010 року на суму 9523,55 грн. вкладника ОСОБА_64
55. по рахунку № 302322/01/П-884 від 26.08.2010 року на суму 1000 грн. вкладника ОСОБА_65
56. по рахунку № 302322/01/П-1274 від 26.08.2010 року на суму 2000 грн. вкладника ОСОБА_66
60. по рахунку № 302322/01/С 971 від 11.06.2010 року на суму 5000 грн., від 12.07.210 року на суму 1700 грн. вкладника ОСОБА_71
63. по рахунку № 302322/01/П4 73 від 22.02.2010 року на суму 3000 грн. вкладника ОСОБА_74 ,
а також внесла неправдиві відомості до банківської книжки клієнта банку ОСОБА_70 про зняття ним 19.05.2010 року з його рахунку грошей в сумі 1000 грн. та про зняття з цього ж рахунку 21.05.2010 року останнім 1000 грн., та в заявах про дострокове закриття депозитних рахунків від імені ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_25 , ОСОБА_13 , ОСОБА_75 , ОСОБА_52 , ОСОБА_64 , ОСОБА_43 , ОСОБА_53 , ОСОБА_57 , про те, що дані клієнти банку мають намір достроково зняти зі своїх рахунків грошові кошти, використовуючи їх привласнила грошові кошти клієнтів банку на загальну суму 1 312 732,22 грн.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_7 свою вину у пред,явленому обвинуваченні визнала частково. Так вона пояснила суду, що з 1992 по вересень 2010 року працювала на посаді ст.касира - контролера Жмеринської філії ,,Промінвестбанку,, В її обов,язки входило відкриття рахунків (депозитних та поточних), введення вказаних рахунків, введення книжок рахунків, виписка заяв готівки. З 2002 року по вересень 2010 року нею були зняті кошти наступним чином: на робочому персональному ком,ютері вона роздруковувала заяву на видачу готівки вкладників. Ще до ком,ютерної роздруківки, вказані заяви вона писала вручну. Вказаний документ є умовою для отримання коштів вкладниками в касі банку, після чого в графі ,,Контролер,, вона ставила свій підпис, після чого в графі ,,Підпис отримувача,, виконувала підпис за вкладника, порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці, в подальшому вона зверталась неодноразово з вказаною заявою на видачу готівки до касирів банку, яких просила зняти кошти вкладників без їх участі, і останні їй не відмовляли, так як вони являлись її знайомими, друзями, тому не бажали знаходитись в чергах та вказувала касирам, що віддасть кошти вкладникам. Касири надавали їй кошти, хоча особисто доступу до коштів вона не мала. Початком такої діяльності став вкладник банку ОСОБА_9 . Переконавшись, що її дії не були замічені, вона в подальшому продовжувала зняття з вкладів клієнтів банку гроші. Крім вказаного, дотримуючись вказаної схеми, вона разом з касиром ОСОБА_76 , здійснювала привласнення коштів. Ними двома з банку булу викрадено біля 400000 грн. Кошти вони ділили між собою. Вона вела облік коли саме і скільки було забрано коштів, записувала це в блокнот, але згодом останній зник. Вона розраховувала, що згодом вона поверне кошти, але коли в 2010 році було вирішено закрити відділення банку, то зрозуміла, що цього не вдасться зробити. Свою вину визнає частково, оскільки зазначає що не привласнила 1 312 732,22 грн, а значно менше біля 400000 грн.
Не зважаючи на часткове визнання своєї вини самою обвинувачено, її вина у скоєнні злочинів підтверджується як показами потерпілих, свідків, матеріалами кримінального провадження.
Потерпілий ОСОБА_75 суду пояснив, що у 2009 році вирішив відкрити депозитний рахунок і тому звернувся до своєї родички ОСОБА_77 , яка на той час працювала у Жмеринській філії ,,Промінвестбанку,, Вона відкрила депозитний рахунок на який він перераховував кошти у сумі 50 тис.грн. Через шість місяців він вніс на рахунок ще 30 тис.грн. Через нетривалий час він звернувся до банку і ОСОБА_77 надала йому відсотки по вкладу в сумі 2000 грн. В будь яких документах
Потерпіла ОСОБА_65 суду пояснила, що отримувала соціальну допомогу на свого сина. З метою отримання коштів відкрила поточний рахунок у Жмеринській філії ,,Промінвестбанк,, на який з управління праці та соціального захисту населення Жмеринської міської ради перераховувались гроші. В серпні 2010 року вона зняла з рахунку 200 грн., і там ще залишалось біля 1000 грн. Десь через місць вона вирішила зняти всі кошти та закрити рахунок, але коли звернулась до банку то довідалась, що на рахунку кошти відсутні. Хто саме зняв гроші з рахунку їй не відомо.
Потерпілий ОСОБА_70 суду пояснив, що в 2004 році відкрив рахунок в Жмеринському відділенні ,,Промінвестбанк,, В банк приходив з банківською книжкою і працівник банку ОСОБА_77 надавала послуги по зняттю коштів, а саме виписувала заявку, в якій він розписувався. В червні 2010 року йому стало відомо, що відділення банку закривається і тому вирішив зняти свої кошти, але коли звернувся до банку, то з,ясував, що з рахунку зняті гроші в сумі 1854 грн. Він особисто вказані гроші не знімав.
Потерпілий ОСОБА_66 суду пояснив, що в 2004 році відкрив рахунок в Жмеринському відділенні ,,Промінвестбанк,, і в період з даного часу до 2010 року користувався ним. В серпні 2010 року він зняв з рахунку 500 грн і на ньому ще залишалось 2080 грн. В жовтні 2010 року він хотів зняти кошти і довідався, що 2000 грн зникли з рахунку, хоча він їх не брав.
Свідок ОСОБА_79 суду пояснила, що в період з 1993 по 2010 рік працювала в Жмеринському відділенні ,,Промінвестбанку,, До її повноважень входило видача і прийняття готівки. ОСОБА_7 була касиром контролером, але доступу до готівки у неї не було. За тиждень до закриття відділення в 2010 році були виявлено недостачу коштів в касі, відповідно було повідомлено керівництво банку. Фактично отримати кошти в банку можно було тільки у касирів.
Свідок ОСОБА_80 суду пояснила, що вона працювала в кредитному відділенні ,,Промінвестбанку., У червні 2010 року прийшов наказ, що філія в м.Жмеринка буде ліквідована, та про вказане було повідомлено клієнтів. Ніяких скарг спочатку не було, але після 3 вересня 2010 року касир повідомив, що в банку великі проблеми, оскільки на рахунку у лідей не виявилось
коштів. Від здійснення роботи була відсторонена ОСОБА_7 , оскільки вказані порушення були виявленні на її ділянки роботи. Разом з тим ОСОБА_7 доступу до коштів особисто не мала.
Свідок ОСОБА_81 суду повідомила, що з 1993 по 2010 рік працювала на різних посадах у відділенні ,,Промінвестбанку,, м.Жмеринка. ОСОБА_7 рахувалась її підлеглою. За тиждень до закриття філії було виявлено, що в багатьох людей не вистачає коштів на рахунках. Було проведено службове розслідування і ОСОБА_7 вже на роботу не виходила. Вона також зазначила, що без участі касира банку ОСОБА_7 не могла видавати кошти.
Свідок ОСОБА_82 суду пояснила, що в 2006-2007 році працювала касиром у Жмеринському відділенні ,,Промінвестбанку,, Її робота із роботою ОСОБА_7 не пересікалась. Вона також пояснила, що ОСОБА_7 не могла видавати кошти , а відповідне робилось касиром банку.
Свідок ОСОБА_76 суду пояснила, що з 2008 по 2010 рік працювала касиром, тобто видавала та приймала готівку в Жмеринському відділенні ,,Промінвестбанку,, Клієнти банку приходили до ОСОБА_7 , вона вводила в книжку дані скільки клієнт бажає зняти коштів, потім клієнт підходив до неї і вона перевіривши дані віддавала кошти. ОСОБА_7 декілька разів зверталась до неї з проханням видати гроші їй, а не клієнту банку, оскільки була велика навантаженість і тому люди не хотіли чекати, а вона мала їм потім відати гроші. Вона не мала права цього робити, але оскільки ОСОБА_7 була працівником банку, позитивно характеризувалась, то віддавала їй гроші. ОСОБА_76 категорично заперечила, що спільно з ОСОБА_7 здійснювала заволодіння коштів клієнтів банку.
Також вина обвинуваченої ОСОБА_7 підтверджується:
- актом проведення перевірки операцій по вкладних рахунках (том 1 а.с. 9) від 7
вересня 2010 року, яка встановила, що за попередніми підрахунками виявлена сума привласнених коштів працівниками філії ,,відділення ПАТ Промінвестбанк в м.Жмеринка,, 777537 грн,
- посадовими інструкціями контролера-касира сектору вкладних операцій філії ,,Відділення Промінвестбанку в м.Жмеринка Вінницької області,, ОСОБА_7 (том 1 а.с.21-24)
- банківськими книжками та виписками з операцій вкладників: ОСОБА_11 (том 1
а.с. 40-41, том 2 а.с.136), ОСОБА_42 (том 1 а.с.46-52, том 2 а.с.62-66,том 7 ас. 26), ОСОБА_83 (том 1 а.с.88- 93, том 5 а.с. 28-36, 171-176, том 11 а.с. 185), ОСОБА_84 (том 1 а.с. 103, том 2 а.с. 167-168), ОСОБА_18 (том 1 а.с.105-109, том 2 а.с. 194-195), ОСОБА_21 (том 1 а.с. 111 115, том 2 а.с.18-19), ОСОБА_23 (том 1 а.с.117-120, том 2 а.с.230), ОСОБА_24 (том 1 а.с.123, том 2 а.с. 24-28,230), ОСОБА_26 (том 1 а.с. 125-126, том 2 а.с. 120-122), ОСОБА_29 (том 1 а.с. 131-134, том 2 а.с.158-162), ОСОБА_35 (том 1 а.с. 140-144,том 2 а.с.72,77), ОСОБА_13 (том 1 а.с. 146, том 2 а.с. 116), ОСОБА_14 (том 1 148), ОСОБА_15 (том 1 а.с.150-151,том 2 а.с. 93), ОСОБА_37 (том 1 а.с.153-158, том 2 а.с.173-174), ОСОБА_41 (том 1 а.с. 44,160-164, том 2 а.с. 44), ОСОБА_32 (том 1 а.с. 167-169, том 2 а.с. 149-153), ОСОБА_27 (том 1 а.с.175-180, том 2 а.с.127-128), ОСОБА_16 (том 1 а.с.182-183, том 2 а.с.100-102, том 5 а.с. 215), ОСОБА_85 (том 1 а.с. 185- 189, том 2 а.с. 55-57), ОСОБА_19 (том 1 а.с.199-203, том 2 а.с.213), ОСОБА_33 (том 1 а.с.205), ОСОБА_20 (том 1 а.с.207), ОСОБА_44 (том 1 а.с.218-224, том 5 ас. 150-152,158-164), ОСОБА_11 (том 1 а.с.236-239, том 2 а.с.136), ОСОБА_42 (том 1 а.с.267-271, 274), ОСОБА_70 (том 1 а.с.277-282, том 5 а.с. 178-183,260-262), ОСОБА_45 (том 1 а.с. 285-291, том 5 а.с. 46-47, том 5 а.с.49-55), ОСОБА_36 (том 1 а.с. 293-299, том 2 а.с.224-225, том 5 а.с.260-262), ОСОБА_46 (том 1 а.с.302-304, том 5 а.с. 185-187), ОСОБА_30 (том 1 а.с. 306), ОСОБА_25 (том 1 а.с. 308, том 5 а.с.252-255, том 11 а.с. 173, 176-179), ОСОБА_75 (том 1 а.с.310, 312), ОСОБА_22 (том 1 а.с.34), ОСОБА_17 (том 1 а.с. 316-320), ОСОБА_28 (том 1 а.с.323-325, том 2 а.с. 200-201), ОСОБА_31 (том 2 а.с.50), ОСОБА_38 (том 2 а.с.142-143), ОСОБА_9 (том 5 а.с.13), ОСОБА_53 (том 5 а.с.21,209), ОСОБА_86 (том 5 а.с. 42, том 11 а.с. 130), ОСОБА_57 (том 5 а.с.61, 217), ОСОБА_59 (том 5 а.с.72, 221), ОСОБА_58 (том 5 а.с. 77-78, 219), ОСОБА_55 (том 5 а.с. 84-85, 213), ОСОБА_65 (том 5 ас. 91, том 11 а.с. 134-139), ОСОБА_48 (том 5 ас.96,197), ОСОБА_50 (том 5 а.с.102-103,203), ОСОБА_61 (том 5 а.с.113, 225), ОСОБА_47 (том 5 а.с. 118-124,194), ОСОБА_62 (том 5 а.с.129, 229-230), ОСОБА_54 (том 5 ас. 134-135,211), ОСОБА_66 (том 5 а.с 140-141, том 11 а.с. 141-146), ОСОБА_49 (том 5 ас. 201), ОСОБА_51 (том 5 ас. 205), ОСОБА_52 (том 5 ас. 207),
ОСОБА_56 (том 5 ас. 215), ОСОБА_60 (том 5 ас. 223), ОСОБА_67 (том 5 а,с. 232, том 11 а.с. 148-154), ОСОБА_68 (том 5 ас.246, том 11 а.с. 157-162), ОСОБА_69 (том 5 ас. 266-267, том 11 а.с. 166-169), ОСОБА_71 (том 11 а.с. 9-14), ОСОБА_73 (том 11 а.с. 52), ОСОБА_87 (том 11 а.с.59-61), ОСОБА_64 (том 11 а.с.132),
- заявами про видачу готівки (том 1 а.с.84-87, 95, 96, 104, 110, 116, 121-122, 124, 127-
129, 135-139, 145, 147, 149, 152, 159, 166, 170-174, 181, 184, 197-198, 204, 206, 208-217, 225-235, 240-266, 272-273, 275-276, 283-284, 292, 301-301, 305, 307, 309, 311, 313, 315, 321-322, том 5 а.с.92, 104, 145, 153-157, 169-170, 177, 184, 192-193, 195-196, 198-200, 202, 204, 206, 208, 210, 212, 214, 216, 218, 220, 222, 224, 226-228, том 10 а.с.2, том 11 а.с. 6-7, 47-48, 54, 57-58, 66-88, 91-129, 131, 133, 140, 147, 155, 163-165, 170-172, 174-175, 180-181, 184),
- квитанціями про отримання готівки (том 2 а.с. 35, 94, 95, 180, 208, 219, том 5 а.с.20, 27, 42, 48, 61-62, 86, 92, 290,
- протоколом виїмки договорів між банком та громадянами (том 7 а.с.45-50)
- висновками почеркознавчих експертиз №229-П від 20.06.2012 р.,( том 9 а.с. 3-12)
№231-П від 21.06.2012 р., ( том 9 а.с.15-22), №232-П від 23.06.2012 р., (том 9 а.с. 25-47), №233-П від 23.06.2012 р., (том 9 а.с. 50-75), №234-П від 22.06.2012 р., (том 9 а.с. 78-87), №235-П від 28.08.2012 р., (том 9 а.с. 90-121), №236-П від 29.08.2012 р., (том 9 а.с. 124-154), №237-П від 24.06.2012 р., (том 9 а.с. 157-177), №266-П від 19.10.2012 р., №410-П від 11.10.2012 р., (том 9 а.с. 206-228), №411-П від 21.10.2012 р. (том 9 ас. 231-245).
Даючи правову оцінку діям обвинуваченої суд, у відповідності до вимог ст. 8 перехідних положень КПК України в редакції 2012 року, визначає допустимість доказів, отриманих до набрання чинності цим Кодексом у порядку, що діяв до набрання ним законної сили, а тому приймає до уваги матеріали кримінального провадження, які були зібрані досудовим слідством. Так на досудовому слідстві ОСОБА_7 під час її допиту в якості обвинуваченої 20 січня 2011 року (том 2 ас.252-255) визнавала, що одноособово неодноразово здійснювала привласнення коштів клієнтів Жмеринського відділення ,,Промінвестбанку,, і загальна сума знятих коштів становила 666136 грн. Для цього вона на робочому персональному ком,ютері роздруковувала заяву на видачу готівки вкладників. Ще до ком,ютерної роздруківки, вказані заяви вона писала вручну. Вказаний документ є умовою для отримання коштів вкладниками в касі банку, після чого в графі ,,Контролер,, вона ставила свій підпис, після чого в графі ,,Підпис отримувача,, виконувала підпис за вкладника, порівнюючи його зі зразками підписів, які знаходяться в картотеці, в подальшому вона зверталась з вказаною заявою на видачу готівки до касирів банку, яких просила зняти кошти вкладників без їх участі, і останні їй не відмовляли, так як вони являлись її знайомими, друзями, тому не бажали знаходитись в чергах та вказувала касирам, що віддасть кошти вкладникам. Касири надавали їй кошти, хоча особисто доступу до коштів вона не мала. Вже в судовому засіданні ОСОБА_7 зазначила, що оскільки вона не мала доступу до готівки, то вимушена була разом з касиром банку ОСОБА_76 здійснювати заволодіння коштів і всього ними було знято з рахунків клієнтів біля 400000 грн., які вони ділили між собою.
Як зазначила в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_7 початок її злочинної діяльності розпочався зняття коштів в 2002 році з банківського рахунку ОСОБА_9 . Даний факт також підтверджується висновком експерта № 230-П від 5.06.2012 року (том 8 а.с. 87-104).
Таким чином суд вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_8 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст.358 КК України, а саме, складання працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення або надають певні права.
ОСОБА_8 , вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст.190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).
ОСОБА_8 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст. 358 КК України складання працівником юридичної особи будь-якої форми власності, який не є службовою особою, завідомо підроблених офіційних документів, які посвідчують певні факти, що мають юридичне значення або надають певні права, кваліфікуючою ознакою якого є вчинено повторно.
ОСОБА_8 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.358 КК України використання завідомо підробленого документа.
Досудовим слідством дії ОСОБА_7 також були кваліфіковані і за ч.5 ст.191 КК України, тобто привласнення чужого майна, яке перебувало в її віданні, кваліфікуючою ознакою якого є привласнення майна вчинене у особливо великих розмірах. Разом з тим дослідивши всі докази суд не вбачає вчинення обвинуваченою даного злочину. Так з об,єктивної сторони ст.191 КК України привласнення це незаконне безоплатне утримання майна, ввіреного винному, або майна, яке перебуває в його віданні на законній підставі. Як вже вище зазначалось предметом кримінальних дій обвинуваченої були кошти вкладників банку. Внаслідок своєї посадової інструкції п.1.5 (том 1 а.с.21-24) ОСОБА_7 не мала права виконувати обов,язки касира, а відповідно не мала права видавати кошти. Останні не були їй ввірені та не перебували у її віданні. Натомість вона протягом тривалого часу, неодноразово відносно 64 потерпілих, маючи мету отримати гроші, умисно, шляхом обману та зловживаючи довірою заволодівала коштами клієнтів банку і загальна сума їх склала 1313732, 22 грн. ОСОБА_7 посилалась, що вказані дії вона вчиняла спільно з касиром банку ОСОБА_76 , натомість не надала суду жодного доказу на підтвердження цього. В судовому засіданні свідок ОСОБА_88 вказала, що будь якої домовленості у неї з ОСОБА_7 на заволодіння коштів не було, будь яких грошей вона не брала і що саме через довіру до обвинуваченої і запевнення з її боку, що кошти будуть передані клієнтам банку, вона передавала їй зазначенні в заявках гроші. Ні на досудовому слідстві, ні під час розгляду справі в суді прокурор не пред,являв обвинувачення ОСОБА_76 і тому суд не має право вирішувати питання правової кваліфікації дій даної особи. З огляду на викладене і того, що збирання інших доказів для кваліфікації дій ОСОБА_7 суд не вбачає, також приймаючи до уваги вимоги ст.337ч3 КПК України яка передбачає, що з метою ухвалення справедливого судового рішення та захисту прав людини і її основоположних свобод суд має право вийти за межі висунутого обвинувачення, зазначеного в обвинувальному акті, лише в частинні зміни правової кваліфікації кримінального правопорушення, якщо це покращує становище особи, стосовно якої здійснюється кримінальне провадження, вважає, що ОСОБА_7 вчинила злочин за ст.190ч4 КК України шахрайство, кваліфікуючою ознакою якого є заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене повторно, в особливо великих розмірах. Дана правова кваліфікація не погіршує становище обвинуваченої і не суперечить вимогам ст.337 КПК України.
Враховуючи викладене, велику кількість потерпілих і думку деяких з них, а саме ОСОБА_30 , ОСОБА_66 , ОСОБА_69 про призначення суворої міри покарання, суд вважає необхідним призначити обвинуваченій покарання у виді позбавлення волі, з конфіскацією всього належного майна. Враховуючи те, що з часу вчинення злочинів минуло понад три роки, суд вважає необхідним звільнити від покарання за ст.358 ч 1, 3 КК України.
Потерпілим ОСОБА_69 був заявлений цивільний позов до Публічного акціонерного товариства ,,Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк,, про відшкодування
завданої матеріальної шкоди. Так ним зазначалось, що 15 січня 2004 року між ним та банком був укладений договір про обслуговування пенсійного вкладу (том 10 а.с.122). Відповідно до умов укладеного договору, а саме п.2.2 Банк зобов,язувався забезпечити зберігання і повернення коштів, що знаходяться на рахунку, та нарахованих відсотків, обумовлених в п.3.1 або 3.9 цього договору на першу вимогу вкладника готівкою або в безготівковій формі, п.3.1 Банк зобов,язувався сплачувати вкладнику проценти в розрахунку 12% річних та при цьому п.3.2 зазначав, що проценти нараховуються починаючи з дня зарахування коштів на рахунок. Даний договір відповідно до п.6.1 діє до моменту закриття рахунку. Він вважає, що ОСОБА_7 будучи працівником банку здійснила заволодіння його коштами, а тому у відповідності до вимог ч.1 ст.1172 ЦК України юридична або фізична особа, а в даному випадку банк, має відшкодувати шкоду, завдану їхнім працівником під час виконання ним своїх трудових (службових) обов,язків.
Потерпілий ОСОБА_42 також заявив позов до Публічного акціонерного товариства ,,Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк,, про відшкодування
Публічним акціонерним товариством ,,Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк,, до ОСОБА_7 був заявлений цивільний позов про стягнення 1127858
грн 28 коп, оскільки банк здійснив виплату 61 вкладнику на загальну суму 984 284 грн, 84 коп., і сплатив податок на доходи фізичних осіб 143573 грн 98 коп. Вказане підтверджується довідкою банку (том 12 а.с.6) Враховуючи те, що суд дійшов до переконання винуватості ОСОБА_7 у заволодінні коштів клієнтів банку, дав правову кваліфікацію її дій, а також у відповідності до вимог ст. 1166 ЦК України, то зазначений позов підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст.368, 373, 374 КПК України, суд,
УХВАЛИВ:
ОСОБА_7 визнати винною та призначити покарання:
За ч.1 ст.358 КК України - рік обмеження волі. У відповідності до вимог ч.5 ст.74 КК України звільнити від покарання, на підставах, передбачених ст.49 КК України.
За ч1 ст.190 КК України два роки обмеження волі. У відповідності до вимог ч.5 ст.74 КК України звільнити від покарання, на підставах, передбачених ст.49 КК України.
За ст.190ч4 КК України сім років позбавлення волі, з конфіскацією всього належного майна.
За ч.2 ст.358 КК України три роки позбавлення волі
За ч.3 ст.358 КК України два роки обмеження волі. У відповідності до вимог ч.5 ст.74 КК України звільнити від покарання , на підставах, передбачених ст.49 КК України.
Згідно ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворо покарання більш суворим, остаточне покарання ОСОБА_7 визначити у виді сими років позбавлення волі, з конфіскацією всього належного майна.
Стягнути з Публічного акціонерного товариства ,,Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк,, на користь
Стягнути з ОСОБА_7 на користь Публічного акціонерного товариства ,,Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк,, 1127858 грн 28 коп завданого збитку.
Копію вироку негайно вручити обвинуваченій та прокурору.
Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Вінницької області шляхом подачі апеляційної скарги через Барський районний суд Вінницької області протягом 30 днів з дня його проголошення, а особою, яка перебуває під вартою, - в той же строк з моменту вручення їй копії вироку.
Головуючий суддя:
Судді::