Дело № 1-43
27 апреля 2007 года Белокуракинский
районный суд
В составе председательствующего:
При секретаре: Корниенко Т.Н.
С участием прокурора: Соловьева В.Б.
Адвоката: ОСОБА_1
Защитника: ОСОБА_2
Рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда
п.Белокуракино дело по
ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1,
уроженец с. Паньковка
Белокуракинского района, гражданин
Украины, украинец, безработный,
не судим, проживает по адресу:
4, 200 ч. 1, 209 ч.
ОСОБА_3, согласно приказу директора Луганского филиала
закрытого акционерного общества коммерческого банка «ПриватБанк» № 297-к от 23.08.05, был
принят на должность специалиста индивидуального бизнеса отделения группы «Б»
Белокуракинского отделения ЛФ ЗАО КБ «ПриватБанк».
В соответствии с внутренней
доверенностью № LG-1345-1, выданной
председателем правления ЗАО КБ «ПриватБанк»,
к его обязанностям относилось: проверка необходимых для открытия
карточных счетов документов клиентов; оформление договоров о предоставлении
банковских услуг, анкет для установления
кредитных лимитов; прием заявлений от клиентов; оформлять заявки на выпуск
(перевыпуск) карт в соответствующих программных комплексах; предоставление
клиентам выписок по их картсчетам; оформление приходных и расходных кассовых
документов по наличным и безналичным операциям по картам физических лиц.
ОСОБА_3, действуя умышленно, из корыстных мотивов, в целях личного обогащения совершил
преступления при следующих обстоятельствах:
1. В период времени с 15 февраля 2006 года по 22 августа 2006 года,
находясь на рабочем месте в Белокуракинском отделении ЛФ ЗАО КБ
«ПриватБанк» получил в
подотчет кредитные карты
на имя ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6,
ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9,
ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12,
ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15,
ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18,
ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21,
ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25,
ОСОБА_26, ОСОБА_27,
карты «Универсальная».
Получая кредитные карты, ОСОБА_3 лиц,
на имя которых они были выпущены,
в известность о возможности получения карт не ставил, а осуществлял без их ведома и согласия снятие
с указанных карт денежных средств и расходовал их по своему усмотрению, а также через банкоматы производил оплату
карты «Универсальная», выпущенной на
- ОСОБА_4, снял наличные денежные средства:
03.07.06 в банкомате
4660, расположенном в помещении СШ №4 г. Старобельска в
сумме 4944 грн. 00 коп.;
адресу: г. Луганск, ул. Пятеркина, магазин «Браво», в сумме 350 грн.20 коп. ВСЕГО - 5294 грн. 20 коп
- ОСОБА_5, снял наличные денежные средства:
в банкомате 4580, расположенном
в магазине «Элегант» на ул. Советская
г. Луганска в сумме 2060 грн. 00 коп.
13.04.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 154 грн.
06.04.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 101 грн. 00
08.04.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
40 в сумме 3759 грн. 50 коп.
22.08.06 в банкомате, расположенном по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
ОСОБА_6, снял наличные денежные средства: 01.08.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1030 грн. 00 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 206 грн. 00 коп.
31.07.06 в банкомате
4660, расположенном по
адресу: г. Старобельск. Кв. Ватутина, СШ № 4 в сумме 1236 грн.
00 коп. ВСЕГО -2472 грн. 00 коп.
ОСОБА_7, снял наличные денежные средства: 12.07.06
в банкомате 4660, расположенном
по адресу: г. Старобельск. кв. Ватутина,
СШ № 4 в
сумме 2987 грн. 00 коп. Указанную сумму денежных средств
по просьбе ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_28,
в отношении которого в ходе предварительного расследования принято
решение об отказе в возбуждении уголовного дела.
наличные денежные средства: 11.07.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 3811 грн. 00 коп. ВСЕГО - 3811 грн. 00 коп
наличные денежные средства: 10.08.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 3090 грн. 00 коп.
22.08.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1339 грн. 00 коп. ВСЕГО - 4429 грн. 00 коп.
наличные денежные средства: 15.02.06 в
кассе Белокуракинского отделения ПриватБанка в сумме 360 грн. 50 коп. 16.02.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 51 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 618 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 1030 грн.
07.03.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 41 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 51 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 345 грн.
05 коп. ВСЕГО - 2497 грн. 75 коп.
наличные денежные средства: 15.04.06 в
банкомате 3262, расположенном по адресу г. Луганск, ул. Лермонтова, 2в,
Институт Культуры, в сумме 4120 грн. 00 коп.
21.08.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1545 грн. 00 коп. ВСЕГО - 5665 грн. 00 коп.
наличные денежные средства: 30.04.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 2163 грн. 00 коп. ВСЕГО - 2163 грн. 00 коп.
наличные денежные средства, а также
осуществил оплату услуг связи:
10.03.06 в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» снял наличные
денежные средства в сумме 1030 грн.
в банкомате 0678 по адресу: г. Сумы, ул. Горького,
оплату услуг связи на сумму 40 грн.
11.03.06 в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» снял наличные
денежные средства в сумме 412 грн.
Сумы, ул. Петропавловская, 57,
академия банковского дела снял наличные денежные средства в сумме 10 грн. 30 коп. ВСЕГО - 1492 грн. 30 коп.
ОСОБА_14, снял наличные денежные средства: 15.06.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 4120 грн. 00 коп. Указанную сумму по просьбе
ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_29, в
ходе предварительного расследования в отношении которого принято решение об
отказе в возбуждении уголовного дела.
банкомате 4580, расположенном в магазине «Элегант» на
г. Луганска в сумме 1601 грн. 65 коп.
17.06.06 в банкомате 4580, расположенном
в магазине «Элегант» на ул. Советская
г. Луганска в сумме 463 грн. 50 коп.
наличные денежные средства: 12.07.06 в
банкомате 4660, расположенном по адресу: г. Старобельск, кв. Ватутина,
СШ №4 в
сумме 2987 грн. 00 коп. Указанную сумму по просьбе
ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_28, в
ходе предварительного расследования в отношении которого принято решение об
отказе в возбуждении уголовного дела.
наличные денежные средства: 28.04.06 в
кассе Белокуракинского отделения Приватбанка в сумме 2266 грн. 00 коп.
в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар», в сумме 51 грн. 50 коп.
30.06.06 в банкомате 5259, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Красная
60 коп. ВСЕГО - 2441 грн. 10 коп.
наличные денежные средства: 15.04.06 в
банкомате 3262, расположенном по адресу: г.
Луганск, ул. Лермонтова, 2в,
Институт культуры, в сумме 4532 грн. 00 коп.
в банкомате 5188, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул.
Челюскинцев, 14, филиал
банка в сумме 4120 грн.
25.07.06 в банкомате 3302, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул.
Советская, 69, Салон
красоты в сумме 515 грн.
00 коп. ВСЕГО - 9167 грн. 00 коп.
наличные денежные средства и произвел оплату услуг связи:
в кассе Белокуракинского
отделения Приватбанка получил наличные денежные средства в сумме 5201 грн. 50 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 получил наличные денежные средства в
сумме 1030 грн. 00 коп.,
а также произвел оплату услуг связи на сумму 20 грн.
15.07.06 в банкомате 3658, расположенном
по адресу: г. Бердянск, пр. Труда, 20, Бердянская ГНИ получил наличные
денежные средства в сумме 824 грн.
в банкомате 3808, расположенном
по адресу: г. Бердянск, пр. Ленина, 28, Магазин на Приморской получил
наличные денежные средства в сумме 206 грн. 00 коп., а также произвел оплату услуг связи на сумму 10 грн.
20.07.06 в банкомате 5565, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул.
Оборонная, 1, отделение
банка в сумме 2060 грн.
ВСЕГО - 9351 грн. 50 коп.
наличные денежные средства: 30.04.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 3450 грн. 50 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 309 грн. 00 коп.
наличные денежные средства: 30.04.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 1442 грн. 00 коп. ВСЕГО - 1442 грн. 00 коп.
наличные денежные средства: 30.04.06 в
банкомате 3082, расположенном по адресу: г.
Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 2987 грн. 00 коп. ВСЕГО - 2987 грн. 00 коп.
наличные денежные средства:
15.04.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 2987 грн. 30 коп. ВСЕГО - 2987 грн. 30 коп.
наличные денежные средства:
15.04.06 в банкомате 4580, расположенном по
адресу: г. Луганск,
ул. Советская, магазин «Элегант»
00 коп. ВСЕГО - 3605 грн. 00 коп.
наличные денежные средства: 28.04.06 в
кассе Белокуракинского отделения Приватбанка в сумме 1957 грн. 00 коп.
30.06.06 в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» в сумме 51 грн. 50 коп.
30.06.06 в банкомате 5259, расположенном по адресу: г.
Сумы, ул. Красная Площадь, 3, ЦУМ в сумме 103 грн. 00 коп.
01.07.06 банкомат 4260, расположенный
по адресу: г. Сумы, ул. Баумана, 40, автовокзал в сумме 20 грн. 60 коп. ВСЕГО - 2132 грн. 10 коп.
наличные денежные средства: 06.05.06 в
кассе Белокуракинского отделения Приватбанка в сумме 1081 грн. 50 коп. ВСЕГО - 1081 грн. 50 коп.
наличные денежные средства: 13.03.06 в
банкомате 5259, расположенном по адресу: г.
Сумы, ул. Красная Площадь, 3, ЦУМ в сумме 463 грн. 50 коп.
13.03.06 в банкомате
0678, расположенном по
адресу: г. Сумы,
ул. Петропавловская, 57, Украинская
академия банковского дела в сумме 1030 грн.
00 коп. ВСЕГО - 1493 грн. 50 коп.
снял наличные денежные средства: 06.04.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 4995 грн. 50 коп. Снятие указанной суммы
производил ОСОБА_31, которому ОСОБА_3
передал кредитную карту, выпущенную на
31.05.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 999 грн. 10 коп. ВСЕГО - 5994 грн. 60 коп.
Указанными действиями
ОСОБА_3, выразившимися в
растрате в крупных размерах денежных
причинен материальный ущерб, поскольку
банком за счет собственных средств была погашена задолженность клиентов, возникшая по вине ОСОБА_3
2. С целью получения доступа к счетам
лиц, на имя которых были выпущены
кредитные карты «Универсальная», ОСОБА_3
совершил подделку расходных и приходных кассовых документов, в частности:
· в расходном ордере от 13.04.06
на сумму 154 грн. 50 коп. и расходном чеке от 06.04.06
на сумму 101 грн. 00 коп. собственноручно выполнил подпись
· в расходных чеках от 15.02.06
на сумму 360 грн. 50 коп.,
сумму 51 грн. 50 коп.,
сумму 618 грн. 00 коп.,
сумму 1030 грн. 00 коп.,
сумму 41 грн. 20 коп.,
сумму 51 грн. 50 коп.,
сумму 345 грн. 05 коп. собственноручно выполнил подписи
· в расходном чеке от 28.04.06
на сумму 2266 грн.00 коп. собственноручно выполнил
подпись от имени ОСОБА_16
· в расходном ордере от 17.04.06
на сумму 5201 грн. 50 коп. собственноручно выполнил подпись
· в расходном чеке от 28.04.06
на сумму 1957 грн. 00 коп собственноручно выполнил подпись
· в расходном чеке от 06.05.06
от 1081 грн. 50 коп. собственноручно выполнил подпись
· в заявлениях на перечисление наличных
от 26.07.06 на сумму 400 грн. и от 12.07.06 на сумму 850 грн. собственноручно выполнил подписи
- в заявлении на перечисление наличных от 11.09.06
выполнил подпись от имени ОСОБА_7;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 22.05.06 на сумму 200 грн.,
сумму 250 грн., от 26.07.06 на сумму 50 грн.,
сумму 300 грн., от 11.09.06 на сумму 134 грн. собственноручно выполнил подписи
· в заявлениях на перечисление наличных
от 26.07.06 на сумму 260 грн.,
сумму 310 грн., от 05.07.06 на сумму 255 грн. собственноручно выполнил
подписиот имени ОСОБА_11;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 26.07.06 на сумму 150 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_12;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 22.05.06 на сумму 200 грн.,
сумму 2 грн., от 26.07.06 на сумму 100 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_13;
- в заявлении на перечисление наличных
от 08.08.06 на сумму 433 грн.
выполнил подпись от имени ОСОБА_14;
заявлении на перечисление
наличных от 11.09.06 на сумму 210 грн.
собственноручно выполнил подпись от имени ОСОБА_15;
- в заявлениях на перечисление наличных
от 27.06.06 на сумму 161 грн.,
собственноручно выполнил подпись от имени ОСОБА_16;
в заявлениях на перечисление наличных
от 15.06.06 на сумму 320 грн.,
сумму 4469 грн. 23 коп.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_17;
заявлении на перечисление наличных от 12.07.06 на сумму 5436 грн.08 коп. собственноручно выполнил
подписи от имени ОСОБА_18;
заявлениях на перечисление наличных от 26.07.06 на сумму 100 грн.,
сумму 200 грн., от 05.07.06 на сумму 225 грн. собственноручно выполнил подписи
заявлениях на перечисление наличных от 26.07.06 на сумму 100 грн.,
собственноручно выполнил подпись от имени
- в заявлениях на перечисление наличных от 26.07.06
на сумму 210 грн. собственноручно выполнил подписи
- в заявлениях на перечисление наличных от 15.06.06
26.07.06 на сумму 200 грн.,
сумму 10 грн., от 05.07.06 на сумму 185
грн. собственноручно
выполнил подписи от имени ОСОБА_22;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 26.07.06 на сумму 210 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_23;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 27.06.06 на сумму 137 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_24;
· в заявлениях на перечисление наличных
от 26.07.06 на сумму 50 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени
· в заявлениях на перечисление наличных
от 08.06.06 на сумму 52 грн.,
сумму 100 грн., от 12.07.06 на сумму 100 грн.,
сумму 1283 грн. 49 коп. собственноручно выполнил подписи
· в заявлениях на перечисление наличных
от 10.07.06 на сумму 750 грн.,
собственноручно выполнил подписи от имени ОСОБА_27;
3. Действуя умышленно, достоверно зная о том, что безналичные денежные средства, которые находились на кредитных картах
«Универсальная», выпущенных на имя
ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6,
ОСОБА_7, ОСОБА_8 , ОСОБА_9, ОСОБА_10,
ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13,
ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16,
ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19,
ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24,
ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ему не принадлежат и приобретены им заведомо
преступным путем, ОСОБА_3 произвел
финансовые операции по переводу денежных средств из безналичной формы в
наличную, в частности, с кредитной карты «Универсальная», выпущенной на имя:
- ОСОБА_4, снял наличные денежные средства: 03.07.06
в банкомате 4660, расположенном
в помещении СШ №4 г.
Старобельска в сумме 4944 грн.
в банкомате 5545 по адресу: г. Луганск, ул. Пятеркина, магазин «Браво», в сумме 350 грн.20 коп. ВСЕГО - 5294 грн. 20 коп
- ОСОБА_5, снял наличные денежные средства: 15.04.06
в банкомате 4580, расположенном
в магазине «Элегант» на ул. Советская г. Луганска в сумме 2060 грн. 00 коп.
Белокуракинского отделения ПриватБанка в сумме 154 грн. 50 коп. 06.04.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 101 грн.
08.04.06 в банкомате
3082, расположенном по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
сумме 3759 грн. 50 коп.
в банкомате, расположенном по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
сумме 1339 грн. 00 коп. ВСЕГО - 7414 грн. 00 коп.
ОСОБА_6, снял наличные денежные средства: 01.08.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина, 40 в
сумме 1030 грн. 00 коп.
05.08.06 в банкомате
3082, расположенном по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
сумме 206 грн. 00 коп.
31.07.06 в банкомате
4660, расположенном по
адресу: г. Старобельск. Кв. Ватутина, СШ № 4 в сумме 1236 грн.
00 коп. ВСЕГО -2472 грн. 00 коп.
ОСОБА_7, снял наличные денежные средства: 12.07.06
в банкомате 4660, расположенном
по адресу: г. Старобельск. кв. Ватутина,
СШ № 4 в
сумме 2987 грн. 00 коп. Указанную сумму денежных средств
по просьбе ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_28,
в отношении которого в ходе предварительного расследования принято
решение об отказе в возбуждении уголовного дела. ВСЕГО - 2987 грн. 00 коп.
ОСОБА_8, снял наличные денежные средства: 11.07.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 3811 грн. 00 коп. ВСЕГО - 3811 грн. 00 коп
ОСОБА_9, снял наличные денежные средства: 10.08.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 3090 грн. 00 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1339 грн. 00 коп. ВСЕГО - 4429 грн. 00 коп.
ОСОБА_10, снял наличные денежные средства: 15.02.06
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 360 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 51 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 618 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 1030 грн.
Белокуракинского отделения ПриватБанка в сумме 41 грн. 20 коп. 30.03.06 в кассе Белокуракинского отделения
ПриватБанка в сумме 51 грн.
в кассе Белокуракинского
отделения ПриватБанка в сумме 345 грн.
ОСОБА_11, снял наличные денежные средства: 15.04.06
в банкомате 3262, расположенном
по адресу г. Луганск, ул.
Лермонтова, 2в, Институт Культуры, в сумме 4120 грн. 00 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1545 грн. 00 коп. ВСЕГО - 5665 грн. 00 коп.
ОСОБА_12, снял наличные денежные средства: 30.04.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 2163 грн. 00 коп. ВСЕГО - 2163 грн. 00 коп.
ОСОБА_13, снял наличные денежные средства, а также осуществил оплату услуг связи:
в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» снял наличные
денежные средства в сумме 1030 грн.
в банкомате 0678 по адресу: г. Сумы, ул. Горького,
оплату услуг связи на сумму 40 грн.
в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» снял наличные
денежные средства в сумме 412 грн.
Сумы, ул. Петропавловская, 57,
академия банковского дела снял наличные денежные средства в сумме 10 грн. 30 коп. ВСЕГО - 1492 грн. 30 коп.
ОСОБА_14, снял наличные денежные средства: 15.06.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 4120 грн. 00 коп. Указанную сумму по просьбе
ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_29, в
ходе предварительного расследования в отношении которого принято решение об
отказе в возбуждении уголовного дела. 16.06.06 в банкомате 4580, расположенном
в магазине «Элегант» на ул. Советская г. Луганска в сумме 1601 грн. 65 коп.
в банкомате 4580, расположенном
в магазине «Элегант» на ул. Советская г. Луганска в сумме 463 грн. 50 коп. ВСЕГО - 6185 грн. 15 коп.
ОСОБА_15, снял наличные денежные средства: 12.07.06
в банкомате 4660, расположенном
по адресу: г. Старобельск, кв.
Ватутина, СШ №4 в сумме 2987 грн. 00 коп. Указанную сумму по просьбе
ОСОБА_3 снял его знакомый ОСОБА_28, в
ходе предварительного расследования в отношении которого принято решение об
отказе в возбуждении уголовного дела.
ВСЕГО - 2987 грн. 00 коп.
ОСОБА_16, снял наличные денежные средства: 28.04.06
в кассе Белокуракинского
отделения Приватбанка в сумме 2266 грн.
в банкомате 0821, расположенном
по адресу: г. Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар», в сумме 51 грн. 50 коп.
в банкомате 5259, расположенном
по адресу: г. Сумы,
ул. Красная площадь, 3, ЦУМ
60 коп. ВСЕГО - 2441 грн. 10 коп.
ОСОБА_17, снял наличные денежные средства:
банкомате 3262, расположенном по адресу: г.
Луганск, ул. Лермонтова,
Институт культуры, в сумме 4532 грн. 00 коп.
в банкомате 5188, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул. Челюскинцев,
банка в сумме 4120 грн.
в банкомате 3302, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул.
Салон красоты в сумме 515 грн. 00 коп.
ВСЕГО - 9167 грн. 00 коп.
ОСОБА_18, снял наличные денежные средства и произвел
Белокуракинского отделения Приватбанка получил наличные денежные средства в
сумме 5201 грн. 50 коп.
15.07.06 в банкомате
3082, расположенном по адресу: г. Старобельск, ул. Ленина,
наличные денежные средства в сумме 1030 грн. 00 коп., а также произвел оплату услуг связи на сумму 20 грн.
в банкомате 3658, расположенном
по адресу: г. Бердянск, пр. Труда, 20, Бердянская ГНИ получил наличные
денежные средства в сумме 824 грн.
в банкомате 3808, расположенном
по адресу: г. Бердянск, пр. Ленина, 28, Магазин на Приморской получил
наличные денежные средства в сумме 206 грн. 00 коп., а также произвел оплату услуг связи на сумму 10 грн.
в банкомате 5565, расположенном
по адресу: г. Луганск, ул.
Оборонная, 1, отделение
банка в сумме 2060 грн.
ВСЕГО - 9351 грн. 50 коп.
ОСОБА_19, снял наличные денежные средства: 30.04.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 3450 грн. 50 коп.
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 309 грн. 00 коп. ВСЕГО - 3759 грн. 50 коп.
ОСОБА_20, снял наличные денежные средства: 30.04.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 1442 грн. 00 коп. ВСЕГО - 1442 грн. 00 коп.
ОСОБА_21, снял наличные денежные средства: 30.04.06
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 2987 грн. 00 коп. ВСЕГО - 2987 грн. 00 коп.
ОСОБА_22, снял наличные денежные средства:
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 2987 грн. 30 коп. ВСЕГО - 2987 грн. 30 коп.
ОСОБА_23, снял наличные денежные средства:
15.04.06 в банкомате 4580, расположенном по
адресу: г. Луганск,
ул. Советская, магазин «Элегант»
00 коп. ВСЕГО - 3605 грн. 00 коп.
ОСОБА_24, снял наличные денежные средства: 28.04.06
в кассе Белокуракинского
отделения Приватбанка в сумме 1957 грн.
банкомате 0821, расположенном по адресу: г.
Сумы, ул. Соборная, 19, офис «Киевстар» в сумме 51 грн. 50 коп.
в банкомате 5259, расположенном
по адресу: г. Сумы,
ул. Красная Площадь, 3, ЦУМ в сумме 103 грн. 00 коп.
банкомат 4260, расположенный
по адресу: г. Сумы, ул. Баумана, 40, автовокзал в сумме 20 грн. 60 коп.
ВСЕГО - 2132 грн. 10 коп.
ОСОБА_30, снял наличные денежные средства: 06.05.06
в кассе Белокуракинского
отделения Приватбанка в сумме 1081 грн.
50 коп. ВСЕГО - 1081 грн. 50 коп.
ОСОБА_26, снял наличные денежные средства: 13.03.06
в банкомате 5259, расположенном по адресу: г.
Сумы, ул. Красная Площадь, 3, ЦУМ в сумме 463 грн. 50 коп.
13.03.06 в банкомате
0678, расположенном по
адресу: г. Сумы,
ул. Петропавловская, 57, Украинская
академия банковского дела в сумме 1030 грн.
00 коп. ВСЕГО - 1493 грн. 50 коп.
снял наличные денежные средства: 06.04.06 в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 4995 грн. 50 коп. Снятие указанной суммы
производил ОСОБА_31, которому ОСОБА_3
передал кредитную карту, выпущенную на имя
в банкомате 3082, расположенном
по адресу: г. Старобельск, ул.
Ленина, 40 в сумме 999 грн. 10 коп. ВСЕГО - 5994 грн. 60 коп.
Общая сумма денежных
средств, переведенных ОСОБА_3 из
безналичной формы в безналичную,
Допрошенный в качестве
подсудимого ОСОБА_3 в совершении преступлений,
предусмотренных ч. 4 ст. 191 УК Украины выразившимися в растрате
крупных размерах денежных средств,
Украины выразившимися в подделке документов на перевод денежных средств, ч. 1 ст. 209 УК
Украины выразившимися в совершении финансовых операций по переводу денежных
средств добытых заведомо преступным путем,
из безналичной формы в наличную,
свою вину признал полностью и показал,
что полностью подтверждает данные им ранее показания при -допросе его в
качестве подозреваемого, а также
пояснил, что все подписи от имени
клиентов в расходных и приходных документах при осуществлении операций по
снятию денежных средств с 24 кредитных
карт «Универсальная», а также при
пополнении указанных картсчетов выполнял он собственноручно.
Подсудимый ОСОБА_3
показал, что действительно, работая специалистом индивидуального бизнеса
Белокуракинского отделения ПриватБанка,
без ведома и согласия лиц, на имя
которых были выпущены кредитные карты «Универсальная», осуществлял перевод денежных средств из
безналичной формы в наличную через банкоматы,
а также через кассу банка. Денежные средства, снятые с указанных кредитных карт, использовал на личные нужды, а также производил частичное погашение ранее
возникшей по его вине
на кредитных картах «Универсальная». Погашение задолженности по кредитным
картам осуществлял за счет средств полученный незаконным путем с использованием
чужих кредитных карточек, а также за
счет личных средств и средств своих родственников. Всего им было получено с
средств через банкоматы пользовался кодами которые им были похищены вместе с
кредитными карточками «Универсальная». При получении денежных средств и
осуществления платежей вводил в заблуждения кассира Белокуракинского отделения
«ПриватБанка», что действует по
поручению владельцев данных карточек подписи за них подделывал. Начиная свою
преступную деятельность надеялся возместить причиненный ущерб однако не смог
этого сделать. Когда стало известно о эго деяниях руководства «ПриватБанка» он
пытался возместить ущерб, у него не
получалось. В город Луганск уехал, что
бы найти работы и погасить ущерб, а
также боялся возможного насилия за свои противоправные действия. Несколько раз
просил своих друзей получить деньги в банкомате вводя их в заблуждение, что кредитные карточки принадлежат ему. Всего
Кроме полного признания
подсудимым ОСОБА_3 своей вины, его вина
в совершении преступлений, полностью
подтверждается следующими доказательствами:
- показаниями представителя
гражданского истца ОСОБА_32, который
показал, что в ходе проведенного служебного
расследования в отношении
было установлено, что ОСОБА_3 без ведома
снятия наличных денежных средств с кредитных карт
«Универсальная», которые впоследствии расходовал на личные
осуществил незаконные операции по снятию денежных средств с
по состоянию на 04.04.07 ОСОБА_3
ету сумму входит процен за кредит.
- показаниями свидетеля ОСОБА_12, которая показала, что о том,
была выпущена кредитная карта «Универсальная»,
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных
с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_20 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля ОСОБА_27.
показала, что о том, что на еее имя ПриватБанком была выпущена
кредитная карта «Универсальная», ее в
известность никто не ставил, указанную
кредитную карту она не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_23 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_10 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля ОСОБА_17, которая
показала, что о том, что на ее имя ПриватБанком была выпущена
кредитная карта «Универсальная», ее в
известность никто не ставил, указанную
кредитную карту она не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_33, который показал, что в конце августа или начале сентября 2996 г. ОСОБА_3 перестал выходить на
работу в Белокуракинское отделение ПриватБанка,
при этом пояснил ей, что уволился
по той причине, что «является
ответственным за пропажу денег»
-показаниями свидетеля
ОСОБА_34, который показал, что в октябре 2006 от начальника отдела ПриватБанка ему
стало известно о хищении ОСОБА_3 денежных средств с кредитных карт ПриватБанка.
-показаниями свидетеля
ОСОБА_4 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля ОСОБА_31, который показал, что 06.04.06 ОСОБА_3 передавал ему кредитную карту
«Универсальная», с которой он в
банкомате снял 4995 грн.
свидетеляОСОБА_21 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_11 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 124-126)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_24 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 127-129)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_35, который пояснил, что ОСОБА_3,
ОСОБА_36, ОСОБА_2 в кредитном
союзе «Профессионал» получили кредиты
(т.2, л.д. 130-132)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_9 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
(т.2, л.д. 153-155)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_37, который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 156-158)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_22 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком
была выпущена кредитная
карта «Универсальная», его
никто не ставил, указанную кредитную
карту он не получал и снятие денежных средств с нее не производил
-показаниями свидетеля
ОСОБА_5 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта «Универсальная», его в известность никто не ставил, указанную кредитную карту он не получал и
снятие денежных средств с нее не производил
-показаниями свидетеля
ОСОБА_13 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
(т.2, л.д. 165-167)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_26 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 168-170)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_7 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
(т.2, л.д. 171-173)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_38, который показал, что ОСОБА_3 дважды обращался к нему с
просьбами снять с пластиковых карт наличные денежные средства. После оставления
работы в банке ОСОБА_2 пояснял ему, что
оставил работу по той причине, что были
выявлены факты незаконного снятия им денежных средств со счетов клиентов.
(т.2, л.д. 180-183)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_29 , который показал, что летом 2006 года по просьбе ОСОБА_3 производил
снятие денежных средств с пластиковой карты. ОСОБА_3 рассказывал ему, что оставил работу в банке по той
причине, что «на работе у него проблемы
с деньгами» и постоянное место жительства в с.
Паньковка он оставил, так как
прячется от «проблем на работе».
(т.2, л.д. 184-188)
-показаниями свидетеля ОСОБА_19 , который
показал, что о том, что на его имя ПриватБанком была выпущена
кредитная карта «Универсальная», его в
известность никто не ставил, указанную
кредитную карту он не получал и снятие денежных средств с нее не производил
свидетеляОСОБА_8 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
-показаниями свидетеля
ОСОБА_15, которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_16 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 204-206)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_18, которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
(т.2, л.д. 207-209)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_6 , который показал, что о том,
что на его имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», его в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту он
не получал и снятие денежных средств с нее не производил
(т.2, л.д. 223-225)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_30 , которая показала, что о том,
что на ее имя ПриватБанком была выпущена кредитная карта
«Универсальная», ее в известность никто
не ставил, указанную кредитную карту она
не получала и снятие денежных средств с нее не производила
-показаниями свидетеля
ОСОБА_39, которая показала, что работает в Белокуракинском отделении
ПриватБанка кассиром, в 2006 году к ней несколько раз обращался
работник отделения ОСОБА_3 с просьбами снять денежные средства с кредитных карт
«Универсальная», при этом необходимость
снятия денег объяснял «просьбами односельчан». Службой безопасности ПриватБанка
было проведено служебное расследование в отношении ОСОБА_3, в ходе которого выявлены факты незаконного
снятия им денежных средств с кредитных карт «Универсальная».
(т.2, л.д. 248-250)
-показаниями свидетеля
ОСОБА_40, которая показала, что службой безопасности ПриватБанка было
проведено служебное расследование в отношении ОСОБА_3, в ходе которого выявлены факты незаконного
снятия им денежных средств с кредитных карт «Универсальная».
-показаниями свидетеля
ОСОБА_41, который показал, что службой безопасности ПриватБанка было
проведено служебное расследование в отношении ОСОБА_3, в ходе которого выявлены факты незаконного
снятия им денежных средств с кредитных карт «Универсальная».
-показаниями свидетеля
ОСОБА_42, который показал, что ОСОБА_3 снял с кредитных карт
«Универсальная» денежные средства в сумме 4000 грн. и передал их ему при условии
постепенного возврата.
-показаниями свидетеля
ОСОБА_43, который показал, что в ходе проведенного им в отношении
ОСОБА_3 служебного расследования установлено,
что ОСОБА_3 без ведома и согласия использовал кредитные карты
«Универсальная», выпущенные на имя 24 жителей Белокуракинского района.
- протоколом обыска и протоколом
осмотра вещественных доказательств,
изъятых при проведении обыска по месту жительства ОСОБА_3
-протоколом выемки и протоколом
осмотра вещественных доказательств,
изъятых при проведении выемки в Луганском филиале ПриватБанка
(т.2, л.д. 103-115)
- протоколом выемки и протоколом
осмотра вещественных доказательств,
изъятых при проведении
выемки в Белокуракинском отделении ПриватБанка
- протоколом выемки и протоколом осмотра вещественных
доказательств, изъятых
при проведении выемки в
Белокуракинском отделении ПриватБанка
обстоятельства уголовного дела
суд полагает действия подсудимого ОСОБА_3,
следует квалифицировать по ч. 4 ст. 191 УК
Украины выразившимися в
растрате крупных размерах денежных
средств, ч.1 ст. 200 УК Украины выразившимися в подделке документов на перевод
денежных средств, ч. 1 ст. 209 УК Украины выразившимися в совершении
финансовых операций по переводу
денежных средств добытых заведомо преступным путем, из безналичной формы в наличную.
При избрании меры уголовного
наказания суд учитывает тяжесть совершенного преступления,
отягчающие и смягчающие
вину обстоятельства, личность подсудимого.
Отягчающие вину обстоятельств суд в
действиях подсудимого не усматривает.
обстоятельствами суд признает
полное признание вины подсудимым, чистосердечное раскаяние,
впервые привлекается к
уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту
жительства и работы, частично возместил
ущерб, жители с.
Паньковка Белокуракинского района положительно
его характеризуют и просят не лишать его свободы, представитель потерпевшего не настаивает на строгом наказании
подсудимого.
Суд учитывая вышеизложенное
обстоятельства полагает возможным исправление и перевоспитание подсудимого без изоляции от
общества, следует применить ст. 75 УК Украины в отношении основного
Гражданский иск заявленный
коп. подлежит частичному
коп., так как остальная часть иска является процентами за
использование кредита.
Процент за использование кредита
взыскуется при наличии кредитного договора.
Так как кредитный договор не с
подсудимым, не с владельцами кредитных карточек не заключался
следовательно, не может быть взыскан процент за использование кредита.
Вещественные доказательства - хранящиеся в
прокуратуре Белокуракинского района-
двадцать четыри кредитные карточки «Универсальные» », диск
возвратить в Луганское отделение «ПриватБанка», восемь
кредитных карточек на имя ОСОБА_3- возвратить подсудимому. Руководствуясь ст. 323, 324
Признать виновным ОСОБА_3 по ст. 191 ч. 4 УК Украины, ст. 200 ч. 1 УК Украины, ст. 209 ч. 1 УК Украины.
уголовного наказания осужденному ОСОБА_3 по
ст. 191 ч. 4 УК Украины пять лет лишения свободы с
права занимать должности
связанные с учетом и выдачи кредитно-финансовых документов на три года, по
ст. 200 ч. 1 УК Украины три года лишения
свободы, по ст. 209 ч. 1 УК Украины три года лишения свободы с
лишением права занимать должности связанные с учетом и выдачи
кредитно-финансовых документов на два года с конфискацией средств полученного
преступным путем и с конфискацией принадлежащего ему имущества.
На основании ст. 70 УК Украины путем поглощения более
тяжким наказанием менее тяжкого окончательно к отбытию осужденному ОСОБА_3
назначить меру уголовного наказания пять лет лишения свободы с лишением права
занимать должности связанные с учетом и выдачей кредитно-финансовых документов
на три года с конфискацией средств полученных преступным путем и с конфискацией
Руководствуясь ст. 75 УК Украины освободить осужденного
ОСОБА_2 от основного уголовного наказания в виде лишения свободы с испытательным
Применить к осужденному ОСОБА_3 ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины и обязать его:
· не выезжать за пределы Украины на
постоянное место жительства без ведома органов уголовно - исполнительной инспекции;
· сообщать органам уголовно - исполнительной инспекции об изменении
места жительства, работы, учебы;
· периодически являться для регистрации
в органы уголовно- исполнительной инспекции.
Начало срока наказания осужденному ОСОБА_3 исчислять с
27 апреля 2007 года.
пресечения осужденному ОСОБА_3
вступления приговора в законную силу на подписку о
невыезде, освободив из под
стражи в зале суда,
учесть в отбытый срок время содержание под стражей с
12.01.2007 года по 27.04.2007 года,
всего три месяца 15 дней.
Гражданский иск потерпевшего удовлетворить частично.
Взыскать в пользу Луганского отделения «ПриватБанка»
шестьдесят пять тысяч
девятисот семь гривен 54 копейки, в остальной части иска в сумме двадцать одна
тысяча сорок три гривны 75 копеек - отказать.
Вещественные доказательства - хранящиеся в
прокуратуре Белокуракинского
района- двадцать четыри кредитные карточки
«Универсальные» », диск СД-Р №
- следует возвратить в
Луганское отделение «ПриватБанка»,
восемь кредитных карточек на имя ОСОБА_3- возвратить
Приговор может быть обжалован в
Луганский апелляционный суд в течении пятнадцати суток с момента провозглашения