Справа №1-295/10р.
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 листопада 2010року Броварський міськрайонний суд Київської області

в складі: головуючого-судді Лопатинської С.П.

при секретарі Бурій І.Д.

з участю: прокурора Висоцького М.,Таран Л.В., Петренко Л.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Бровари кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_1 ,19.01.1970р.народження,уродженки ІНФОРМАЦІЯ_1, жит. ІНФОРМАЦІЯ_2 кім. 82 Київської області, ,громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, розлученої, маючої на утриманні н /літню дитину, працюючої неофіційно , раніше не судимої ,

у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191ч.1, ст.. 358 ч.1, ч. 3 ст. 358, ч.3 ст. 191, 209 ч.1 КК України ,

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженки та жительки м. Бровари вул.. Воз»єднання, 9 АДРЕСА_1, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_5, заміжньої, маючої на утриманні н / літню дитину,, працюючої неофіційно , раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 366 , ч.3 ст. 191, ч.2 ст. 366 КК України,

В с т а н о в и в :

ОСОБА_1 на протязі січня лютого 2009р., працюючи на посаді касира контролера Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою: Київська область, м. Бровари вул.. Металургів, 2 та за своїми функціональними обов»язками, визначеними п.п. 3.9- 3.10 посадової інструкції від 10.08.06 і на підставі договору про повну матеріальну відповідальність № 115 від 10.08.06 між ВАТ КБ «Хрещатик» та ОСОБА_1, маючи доступ до коштів зазначеного вище відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик», які були їй ввірені для виконання службових обов»язків, діючи з корисливих мотивів з метою заволодіння коштами банку, систематично не оприбутковувала частину грошових коштів, які надходили до каси банку.

Не оприбутковані кошти ОСОБА_1 привласнила та використала у власних потребах, чим завдала Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» матеріальну шкоду на суму 25 000,00 грн.

14.04.09р. близько 16 год., в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів, 2 Київської області касир контролер Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ « Хрещатик» ОСОБА_1 за попередньою змовою з керуючою цієї ж філії ОСОБА_2, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами, внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_3, відповідно до договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС 2009 «Скарбничка» в сумі 21192,90 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 21192,90 грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами, а саме: в договір банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС- 2009 «Скарбничка», в заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, в заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 внесли завідомо неправдиву інформацію про внесення ОСОБА_3 на депозитний рахунок грошей в сумі 9192,90грн. та оприбуткували вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразили в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 12000, 00 грн.

Після чого ОСОБА_2,, вводячи в оману ОСОБА_3, надала останньому для підписання два примірники договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065-ДС-2009 «Скарбничка», а саме: перший примірник, який залишався в банку з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу та другий примірник клієнта, заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 після чого зазначені документи підписала ОСОБА_2 та поставила печатку Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик». Заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09 з внесеними до неї завідомо неправдивими відомостями щодо суми вкладу підписала касир ОСОБА_1 Таким чином, ОСОБА_1, внісши завідомо неправдиву інформацію в заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09 не оприбуткувала в повному обсязі кошти, внесені ОСОБА_3, що звільнило її від обов»язку здати до каси Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» грошові кошти в сумі 21192, 90 грн. та отримала можливість їх привласнити.

Того ж дня, близько 16 год., касир контролер Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_1 використала підроблену заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09 з внесеними до неї завідомо неправдивими відомостями щодо суми вкладу для вчинення банківської операції з грошовими коштами ОСОБА_3 Не оприбутковану в зв»язку з використанням ОСОБА_1 підробленої заяви на переказ готівки № 02 від 14.04.09р. суму грошей в розмірі 12000, 00 грн. ОСОБА_1 та ОСОБА_2 привласнили і в подальшому поділили порівну між собою, чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» заподіяно матеріальну шкоду на вказану вище суму.

14.04.09р. близько 16 год. 20 хв. в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів, 2 Київської області касир контролер Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_1, яка за своїми функціональними обов»язками, визначеними п. п. 3.9 3. 10 посадової інструкції від 10.08.06р. і на підставі договору про повну матеріальну відповідальність № 115 від 10.08.06р. між ВАТ КБ «Хрещатик « та ОСОБА_1, маючи доступ до коштів зазначеного вище відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» , які були їй ввірені для виконання службових обов»язків, за попередньою змовою з керуючим цього відділення ОСОБА_2, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами , внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_3, відповідно договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС- 2009 «Скарбничка» в сумі 21192, 90 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 21192, 90 грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами внесли завідомо неправдиву інформацію про внесення ОСОБА_3 на депозитний рахунок грошей в сумі 9 192, 90грн. та оприбуткували вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразили в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 12000, 00 грн.

Не оприбутковану суму грошей ОСОБА_1 та ОСОБА_2 привласнили і в подальшому розділили порівну між собою, в зв»язку з чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» заподіяно матеріальну шкоду на суму 12000,00 грн.

08.05.09р. близько 12год., в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів, 2 Київської області, касир контролер Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_1, яка за своїми функціональними обов»язками, визначеними п. п. 3.9 3. 10 посадової інструкції від 10.08.06р. і на підставі договору про повну матеріальну відповідальність № 115 від 10.08.06р. між ВАТ КБ «Хрещатик» та ОСОБА_1, маючи доступ до коштів зазначеного вище відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик», які були їй ввірені для виконання службових обов»язків, за попередньою змовою з керуючим цього відділення ОСОБА_2, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_4, відповідно договору банківського вкладу від 08.05.09р. № 067 ДО- 2009 «Оберіг» в сумі 170000,00 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 170000,00грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами внесли завідомо неправдиву інформацію, в договір № 067 ДО- 2009 та заяву на переказ готівки № 1 від 08.05.09 про внесення ОСОБА_4 на депозитний рахунок грошей в сумі 80000,00грн. та оприбуткували вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразили в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 90000,00 грн.

Неоприбутковану суму грошей ОСОБА_1 та ОСОБА_2 привласнили і в подальшому поділили між собою відповідно 20000,00 грн. отримала ОСОБА_2 та 70000,00грн. отримала ОСОБА_1, в зв»язку з чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» було заподіяно матеріальну шкоду на суму 90000, 00 грн.

Таким чином, ОСОБА_1 незаконно привласнила кошти Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» на загальну суму 101000 грн.

Вказані кошти Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик», одержані ОСОБА_1 внаслідок їх незаконного привласнення, були нею використані в період з 01.01.09р. по 01.07.09р. для вчинення фінансових операцій щодо погашення її кредитних зобов»язань, а саме:

-для виконання кредитних зобов»язань перед АТ «Сведбанк» по кредитному договору № 2700/1008/65-2051 від 29.10.08 ОСОБА_1 02.03.09 внесла 94,03грн., 29.04.09 36,14грн., 29.05.09 68,19 грн., 30.06.09 87,62 грн.

-для виконання кредитних зобов»язань перед ВАТ «ВіЕйБі» по кредитному договору № 258Б від 06.02.08 ОСОБА_1 12.01.09 внесла 700,00грн., 04.02.09- 620,00 грн., 06.02.09 661,00 грн., 12.03.09 659,00 грн., 09.04.09 659,00 грн., 13.05.09 660,00 грн.;

- для виконання кредитних зобов»язань перед ТОВ «ОСОБА_5 Капітал» по кредитному договору №GP 838451 від 18.07.08 ОСОБА_1 06.01.09 внесла 650,00 грн., 22.01.09 550,00 грн., 24.02.09- 550,0 грн., 03.04.09- 550,00 грн., 30.04.09- 610,00 грн., 28.05.09 600,00 грн., 22.06.09 550,0 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед ВАТ «Універсал Банк» по кредитному договору № CL47086 від 05.06.08 ОСОБА_1 05.01.09 внесла 710,00 грн., 02.02.09 710,00 грн., 02.03.09 710,00 грн., 14.04.09- 710,00 грн., 07.05.09 710,00 грн., 01.06.09 710,00 грн., 01.07.09- 710,00 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед ЗАТ «Альфа ОСОБА_5» по кредитному договору № 500178102 від 08.10.08 ОСОБА_1 05.01.09 внесла 400,00 грн., 06.01.09 49,57 доларів США, що становило 400,02грн., 10.02.09 840,00 грн., 11.02.09 99,82 доларів США, що становило 839,98 грн., 12.03.09- 500,00 грн., 13.03.09 59,06 доларів США, що становило 500,00 грн., 14.04.09 500,00 грн., 15.04.09- 60, 67 доларів США, що становило 500,01 грн., 12.05.09- 450, 00 грн., 13.05.09 56,60 доларів США, що становило 449,97 грн., 25.05.09- 505,00 грн., 26.05.09 66, 01 доларів США, що становило 504,97 грн., 03.06.09 450,00 грн., 04.06.09 58,82 доларів США, що становило 449,97 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед ВАТ «Родовід Банк» по кредитному договору № Ск -524-002288/1-2008 від 18.01.08 ОСОБА_1 01.01.09 внесла 449,58 грн., 01.02.09 450,93 грн.,01.03.09 453, 15 грн., 01.04.09 459, 21 грн., 01.05.09 458,78 грн., 01.06.09 462,0 грн., 01.07.09 463,88 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед АБ «Київська Русь» по кредитному договору № 48883 -34 -08-2 від 07.10.08 ОСОБА_1 12.01.09 внесла 417,00 грн., 10.02.09 417,00 грн., 11.03.09 417,85грн., 10.04.09- 417, 43 грн., 12.05.09 418,42 грн., 10.06.09 418,08 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед ВАТ КБ «Хрещатик» по кредитному договору № 149-ФК/07/01 від 10.12.07 ОСОБА_1 05.01.09 внесла 334,00 грн., 02.02.09 334,00 грн., 02.03.09 334,00 грн., 01.04.09- 334,00 грн., 05.05.09- 334,00 грн., 01.06.09 334,00 грн., 01.07.09 334,00 грн.;

- для виконання кредитних зобов»язань перед ЗАТ «А ОСОБА_5» по кредитному договору №SAMON0474 від 06.08.08 ОСОБА_1 внесла 420,00 грн., 06.02.09 420,00 грн., 26.02.09 380,00 грн., 26.02.09 420,00 грн., 27.03.09 420,00 грн., 23.04.09 420,00 грн., 07.05.09 420,00 грн., 02.06.09 420 грн., 24.06.09 450,00 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед КС «Сімейна позика» по кредитному договору № 1422/08-7060/01 від 04.07.08 ОСОБА_1 14.01.09 внесла 800,00грн., 22.01.09 422,00 грн., 05.02.09 720,00 грн., 12.03.09 820,00 грн., 23.04.09 -800,00 грн., 14.05.09 800,00 грн., 10.06.09 800,00 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед КС «Українська Кредитно ОСОБА_6» по кредитному договору № КВ 01455/2312 від 24.12.07 ОСОБА_1 14.05.09 внесла 1450,00 грн., 22.06.09 725,00 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед КС «Аккорд» по кредитному договору № 0132/АК-1/35/0038521 від 04.08.08 ОСОБА_1 14.01.09 внесла 700,00 грн., 04.02.09 650,00 грн., 10.02.09 420,00 грн., 06.03.09-580,00 грн., 14.04.09 570,00 грн., 14.05.09 550,00 грн., 10.06.09- 550,00 грн.;

-для виконання кредитних зобов»язань перед ЗАТ «Хоум ОСОБА_7» по кредитному договору № НОМЕР_1 від 15.09.08 ОСОБА_1 30.01.09 внесла 1080,00 грн., 20.02.09 1010,00 грн., 20.03.09 1080,00 грн., 20.05.09- 1000,00 грн., 22.06.09 1000,00 грн.

Так, ОСОБА_1 в період з 01.01.09 по 01.07.09 вчиняла фінансові операції з коштами ВАТ КБ «Хрещатик», одержаними нею внаслідок привласнення коштів, які були їй ввірені, чим скоїла легалізацію( відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом на загальну суму 48578,35 грн.

ОСОБА_2, обіймаючи посаду керуючої Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик», на підставі посадової інструкції керуючого зазначеного вище відділення від 29.09.06 та договору про повну матеріальну відповідальність № 124 від 26.09.06 між ВАТ КБ «Хрещатик» та ОСОБА_2 виконуючи організаційно розпорядчі та адміністративно господарські функції, тобто будучи службовою особою, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин.

14.04.09р. близько 16 год., в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів , 2 Київської області, керуюча Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 за попередньою змовою з касиром цієї ж філії ОСОБА_1, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами, внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_3, відповідно договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065-ДС-2009 «Скарбничка» в сумі 21192,90 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 21192,90 грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами, а саме: в договір банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС -2009 «Скарбничка» , в заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, в заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 внесла завідомо неправдиву інформацію про внесення ОСОБА_3 на депозитний рахунок грошей в сумі 9192,90 грн. та оприбуткувала вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразила в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 12000,00 грн., чим склала завідомо неправдиві офіційні документи.

Після чого, ОСОБА_2, вводячи в оману ОСОБА_3 надала останньому для підписання 2 екземпляри договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065-ДС-2009 «Скарбничка», а саме : перший екземпляр, який залишався в банку з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу та другий екземпляр клієнта, заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 після чого зазначені документи підписала ОСОБА_2 та поставила печатку Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» , чим внесла до офіційних документів завідомо неправдиві відомості. Заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09 з внесеними до неї завідомо неправдивими відомостями щодо суми вкладу підписала касир ОСОБА_1

Не оприбутковану суму грошей ОСОБА_2 та ОСОБА_1 привласнили і в подальшому поділили порівну між собою, в зв»язку з чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» заподіяно матеріальну шкоду на суму 12000,00 грн.

14.04.09р. близько 16 год. 20 хв. в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів, 2 Київської області керуюча Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 , на підставі посадової інструкції керуючого зазначеного вище відділення від 29.09.06р. та договору про повну матеріальну відповідальність № 124 від 26.09.06р. між ВАТ КБ «Хрещатик « та ОСОБА_2, виконуючи організаційно розпорядчі та адміністративно - господарські функції , тобто будучи службовою особою ,за попередньою змовою з касиром контролером цієї ж філії ОСОБА_1, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами , внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_3, відповідно договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС- 2009 «Скарбничка» в сумі 21192, 90 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 21192, 90 грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами, а саме договір банківського вкладу від 14.04.09 № 065 ДС-2009 «Скарбничка», в заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, в заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 внесли завідомо неправдиву інформацію про внесення ОСОБА_3 на депозитний рахунок грошей в сумі 9 192, 90грн. та оприбуткували вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразили в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 12000, 00 грн.

Після чого ОСОБА_2 , вводячи в оману ОСОБА_3 надала останньому для підписання два примірники договору банківського вкладу від 14.04.09 № 065-ДС-2009 «Скарбничка», а саме : перший примірник, який залишався в банку з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу та другий примірник клієнта, заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09, заяву ОСОБА_3 від 14.04.09 , після чого зазначені документи підписала ОСОБА_2 та поставила печатку Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик». Заяву на переказ готівки № 02 від 14.04.09 з внесеними до неї завідомо неправдивими відомостями щодо суми вкладу підписала касир ОСОБА_1

Таким чином, ОСОБА_2 , внісши завідомо неправдиву інформацію в договір банківського вкладу від 14.04.09 № 065-ДС-2009 «Скарбничка» не оприбуткувала в повному обсязі кошти, внесені ОСОБА_3, що звільнило її від обов»язку здати до каси Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» грошові кошти в сумі 21192,90 грн. та отримала можливість їх привласнити.

Не оприбутковану суму грошей ОСОБА_1 та ОСОБА_2 привласнили і в подальшому розділили порівну між собою, в зв»язку з чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» заподіяно матеріальну шкоду на суму 12000,00 грн.

ОСОБА_2 , обіймаючи посаду керуючої Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ «КБ «Хрещатик» , на підставі посадової інструкції керуючого зазначеного вище відділення від 29.09.06 та договору про повну матеріальну відповідальність № 124 від 26.09.06 між ВАТ КБ «Хрещатик» та ОСОБА_2, виконуючи організаційно розпорядчі та адміністративно господарські функції, тобто будучи службовою особою, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:

08.05.09р. близько 12год., в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою Київська область м. Бровари вул.. Металургів, 2, керуюча Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 за попередньою змовою з касиром цієї ж філії ОСОБА_1, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_4, відповідно договору банківського вкладу від 08.05.09 № 067- до-2009 «Оберіг» в сумі 170000,00 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 170000,00 грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами внесла завідомо неправдиву інформацію , а саме : в договір від 08.05.09 № 067-ДО-2009 та заяву на переказ готівки №1 від 08.05.909 про внесення ОСОБА_4 на депозитний рахунок грошей в сумі 80000,00 грн. та оприбуткувала вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразила в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 90000,00 грн., чим склала завідомо неправдиві офіційні документи.

Після чого, ОСОБА_2, вводячи в оману ОСОБА_4. надала останньому для підписання два екземпляри договору банківського вкладу від 08.05.09 № 067-ДО-2009 «Оберіг», а саме: перший екземпляр, який залишався в банку з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу та другий екземпляр клієнта та заяву на переказ готівки № 01 від 08.05.09 з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу, після чого договір банківського вкладу від 08.05.09 № 067 ДО-2009 «Оберіг» підписала ОСОБА_2 та поставила печатку Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» , чим внесла до офіційних документів завідомо неправдиві відомості.

Не оприбутковану суму грошей в розмірі 90000,00 грн. ОСОБА_2 та ОСОБА_1 привласнили і в подальшому поділили між собою. Відповідно з привласнених коштів 20000,00 грн. отримала ОСОБА_2 та 70000 грн. отримала ОСОБА_1, внаслідок чого спричинені тяжкі наслідки, що виразились у заподіянні Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» матеріальних збитків на суму 90000,00 грн., що більше ,ніж у двісті п»ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян.

08.05.09р. близько 12год. 20 хв., в приміщенні Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» за адресою м. Бровари вул.. Металургів, 2 Київської області, керуюча Трубіжським відділенням Подільської філії ВАТ «КБ «Хрещатик» ОСОБА_2 на підставі посадової інструкції керуючого зазначеного вище відділення від 29.09.06р. та договору про повну матеріальну відповідальність № 124 від 26.09.06р. між ВАТ КБ «Хрещатик» та ОСОБА_2, виконуючи організаційно розпорядчі та адміністративно господарські функції, тобто будучи службовою особою, за попередньою змовою з касиром контролером цієї ж філії ОСОБА_1, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами , внесеними до каси зазначеної філії ОСОБА_4, відповідно договору банківського вкладу від 08.05.09р. № 067 ДО- 2009 «Оберіг» в сумі 170000,00 грн., отримавши від останнього всю суму згідно договору в розмірі 170000,00грн., в примірники документів, які є банківськими екземплярами внесла завідомо неправдиву інформацію, в договір № 067 ДО- 2009 та заяву на переказ готівки № 1 від 08.05.09 про внесення ОСОБА_4 на депозитний рахунок грошей в сумі 80000,00грн. та оприбуткувала вказану суму до каси банку, чим зобов»язання банку перед клієнтом не відобразила в облікових регістрах банку в повному обсязі, тобто розбіжність в документах банку та клієнта склала 90000,00 грн.

Після чого ОСОБА_2, вводячи в оману ОСОБА_4, надала останньому для підписання два екземпляри договору банківського вкладу від 08.05.09 № 067-ДО-2009 «Оберіг», а саме : перший екземпляр, який залишався в банку з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу та другий екземпляр клієнта та заяву на переказ готівки № 01 від 08.05.09 з внесеними завідомо неправдивими відомостями щодо розміру вкладу, після чого договір банківського вкладу від 08.05.09 № 067-ДО- 2009 «Оберіг» підписала ОСОБА_2 та поставила печатку Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик», чим внесла до офіційних документів завідомо неправдиві відомості.

Таким чином, ОСОБА_2, внісши завідомо неправдиву інформацію в договір № 067-ДО-2009 «Оберіг» та заяву на переказ готівки № 1 від 08.05.09 не оприбуткувала в повному обсязі кошти, внесені ОСОБА_4, що звільнило її від обов»язку здати до каси Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» грошові кошти в сумі 170000,00 грн. та отримала можливість їх привласнити.

Неоприбутковану суму грошей ОСОБА_1 та ОСОБА_2 привласнили і в подальшому поділили між собою відповідно 20000,00 грн. отримала ОСОБА_2 та 70000,00грн. отримала ОСОБА_1, в зв»язку з чим Трубіжському відділенню Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» було заподіяно матеріальну шкоду на суму 90000, 00 грн.

Допитані судом підсудні ОСОБА_1 та ОСОБА_2 винними себе в предявленному обвинуваченні при обставинах викладених в обвинувальному висновку та описовій частині вироку визнали повністю, цивільний позов визнали повністю, в скоєному щиро розкаялися. ОСОБА_1 показала, що працювала касиром контролером Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик».З нею було укладено договір про повну матеріальну відповідальність та ознайомлено з посадовою інструкцією. До влаштування на посаду касира контролера вона взяла грошовий кредит в сумі 15000 грн. в банку «Київська Русь». Так як заробітна плата була не досить великою, а вона сама утримує двох дітей , то коштів для погашення кредиту у неї бракувало. Тому вона вирішила брати гроші для погашення боргів з каси Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик». Беручи гроші з каси вона думала, що поверне дані кошти до каси банку частково за рахунок заробітної плати, а також за рахунок інших кредитів , які брала в інших банках. На протязі двох місяців в період січня лютого 2009р. нею було взято з каси банку гроші в сумі 25000 грн. На початку березня 2009р. керуюча ОСОБА_2 повідомила їй про те, що у відділенні банку буде проводиться ревізія і вона зізналася їй, що в касі банку нестача грошей в сумі 25000 грн. і що дані кошти вона витратила на погашення кредитів в банках. Нею було взяті кредити в банках: «Українська фінансова група» м. Бровари 11000грн., «ОСОБА_7 ренесанс капітал» м. Київ 9000 грн., «VІВ» м. Бровари 16800 грн., «Універсал банк» м. Київ 10000 грн., «Хоум банк» м. Київ 15000грн., «Сімейна позика» м. Київ 10000 грн., «Сведбанк» м. Київ 8330 грн., «Альфа банк» м. Київ 1000 доларів США, «Дельта банк» м. Бровари 6000 грн., «Правексбанк» м. Бровари 3000 грн.. З грошей , які вона привласнила з каси вона частково оплачувала дані кредити та витрачала на власні потреби. Про нестачу ОСОБА_2 не повідомила керівництво Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик». Щоб нестача не була виявлена під час проведення перевірки вони з ОСОБА_2 вирішили не оприбутковувати кошти при прийомі платежів за продукцію АТ ДП «ОСОБА_8 хліб» Київський хлібокомбінат № 10, а оприбуткувати їх документально після проведення перевірки, що і було зроблено. Тому при проведенні перевірки нестача в касі в сумі 25000грн. виявлена не була.

14.04.09р. вирішили не вносити до каси всі кошти, які перекладав клієнт ОСОБА_3, який на той час мав депозит та хотів переукласти кошти в розмірі 21192,90грн. ще на один рік, а взяти з цієї суми собі по 6000 грн., залишок внести на його рахунок. ОСОБА_3 залишив документи щоб оформити та сказав що прийде за ними через годину. ОСОБА_2 підготувала та роздрукувала документи. Для клієнта був роздрукований депозитний договір та прибутково - видатковий ордер з сумою 21192,90грн., а інші документи: депозитний договір та прибутково видатковий ордер на суму 9192,90 грн. вона провела та підклала в документи дня. Різницю коштів в сумі 12000 грн. вони з ОСОБА_2 розділили по 6000 грн. Кошти витратила на погашення кредитів.

08.05.09р. до відділення банку звернувся клієнт ОСОБА_4, в якого вже також був депозит у їх відділенні і він приніс готівку в сумі 170000 грн. для того щоб їх також покласти на депозит. Вона стала просити ОСОБА_2 привласнити собі з цієї суми кошти 70000 грн., які їй були потрібні для закриття нестачі 25000 грн. та погашеня кредитів. ОСОБА_2 погодилася та сказала що візьме собі з цієї суми 20000 грн. При оформленні документів ОСОБА_4 керуюча відділенням роздрукувала депозитний договір та видатковий ордер на 170000 грн., а до документів дня вона підклала депозитний договір та прибутково видатковий ордер на суму 80000 грн. Вона привласнила собі 70000 грн., а ОСОБА_2 20000 грн. Підпис в квитанції № 1 від 08.05.09 платником якої є ОСОБА_4 прибуткового касового ордера на суму 170000 грн. поставила ОСОБА_2 Вона прийняла грошові кошти від ОСОБА_4 і поставила печатку на квитанції та видала її платнику. На прибутковому касовому ордері, який підшивається до касових документів дня вказана сума 80000 грн. За рахунок привласнених коштів з каси Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» вона здійснювала погашення кредитів, які були взяті в різних банках м. Бровари та м. Києва в період з 01.01.09. по 01.07.09р. Останню дату пам»ятає по тій причині, що в неї залишилося 1500 грн. з привласнених коштів і того ж дня вона сплатила кредити до декількох банків, точно вказати до яких не може, оскільки пройшов час, але після того вона сплачувала кредити за власні кошти. Частину привласнених коштів вона витрачала на власні потреби, при цьому знаючи, що в касі існує недостача, але погасити її за рахунок власних коштів не мала можливості. При погашенні кредиту взятого в «Альфа Банку» привласнені кошти з каси Трубіжського відділення вона обмінювала в обмінних пунктах м. Бровари та м. Києва на долари, які в подальшому використовувала при погашенні кредиту так як кредит брала в доларах США. Конкретно вказати обмінні пункти не може за сплином часу. 09.11.09р. дізналася, що в касі буде проводиться ревізія комісією головного банку і вирішила приховати нестачу в касі привласнених коштів. Вона не проводила заяви на переказ готівки через електронну систему, ставила лише печатку та власний підпис на квитанції і віддавала квитанцію клієнту. При цьому отримані кошти від клієнтів вона в касу відділення не оприбутковувала, а даною сумою перекривала нестачу коштів привласнених нею з каси, а квитанції про надходження коштів до банку ховала до кишені одягу. Всього протягом дня не були проведені заяви на переказ готівки наступних клієнтів: ПП «Сотниченко» - 4000 грн., ОСОБА_9 3500 грн., ОСОБА_10 30920 грн., ОСОБА_11 6000 грн., ОСОБА_12 1350грн., ОСОБА_13 2200 грн., ОСОБА_14 6000 грн., ОСОБА_15 19000 грн., ФОП ОСОБА_10 15 184 грн. СТ «Літківське « - 6000 грн., ОСОБА_16 4000 грн., ОСОБА_8 2000 грн., ОСОБА_17 5000 грн., ОСОБА_18- 10000 грн., СТ «Дарина» - 2000 грн. Але при проведенні ревізії 09.11.09 в неї по касі була виявлена нестача в сумі 7801 грн., про що було складено акт ревізії. Вона усвідомлювала, що будучи матеріально відповідальною особою скоїла привласнення ввірених їй грошових коштів, але в подальшому думала повернути борг до каси за рахунок власної заробітної плати, а також грошей які позичить у родичів та близьких. Частково заподіяну шкоду відшкодувала.

Аналогічні покази дала підсудна ОСОБА_2 Крім того вказала, що працювала керуючою Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик». Між нею та ВАТ КБ «Хрещатик» було укладено договір про повну матеріальну відповідальність та була ознайомлена з посадовою інструкцією керуючого. Дізнавшись про нестачу в касі вона сказала ОСОБА_1, що нестачу в сумі 25000 грн. вона повинна погасити , внести власні кошти, що вона пообіцяла, але обіцянки не дотрималася. Вона була звільнена з займаної посади за угодою сторін. В листопаді 2009р. особисто зустрілася з начальником служби безпеки Подільської філії ВАТ КБ «Хрещатик» та зізналася у привласненні грошових коштів нею та ОСОБА_1Вона усвідомлює, що будучи посадовою особою, матеріально відповідальною особою привласнила ввірені їй грошові кошти в сумі 26000 грн. Банку повернула дану суму з відсотками банку, тобто 30500 грн.

Враховуючи те, що учасниками судового розгляду не оспорювались фактичні обставини справи та розмір цивільного позову і судом встановлено,що учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих обставин та відсутні сумніви у добровільності та істинності їх позиції,вислухавши думку учасників судового розгляду та розяснивши їм положення ст.299 КПК України про те,що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини справи та розмір цивільного позову у апеляційному порядку,суд визнає недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи та розміру цивільного позову ,які ніким не оспорюються,за виключенням документів,що характеризують особи підсудних.

Таким чином, суд приходить до висновку,що вина ОСОБА_1 та ОСОБА_2 доведена повністю і їх дії вірно кваліфіковані : ОСОБА_1 за ст.. 191 ч.1 КК України , оскільки вона умисно привласнила чуже майно, яке було їй ввірене чи перебувало в її віданні, за ст.. 358 ч.1 КК України, оскільки умисно підробила документи, які видаються, посвідчуються установою і які надають права або звільняють від обов»язків з метою використання його підроблювачем, за ст. 358 ч.3 КК України, оскільки умисно використала завідомо підроблений документ, за ст.. 191 ч.3 КК України, оскільки умисно привласнила чуже майно, яке було ввірене чи перебувало у її віданні, повторно, за попередньою змовою групою осіб, за ст.. 209 ч.1 КК України, оскільки умисно вчинила фінансові операції з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації( відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання та маскування незаконного походження таких коштів, джерела їх походження, місцезнаходження, переміщення, а так само набуття, володіння та використання коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації ( відмиванню) доходів; ОСОБА_2 за ст.. 366 ч.1 КК України, оскільки умисно вчинила службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, за ст.. 191 ч.3 КК України, оскільки умисно привласнила чуже майно шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, за попередньою змовою групою осіб, повторно, за ст.. 366 ч. 2 КК України, оскільки умисно вчинила службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки.

Призначаючи ОСОБА_1 та ОСОБА_2 покарання, суд враховує характер і ступінь суспільної небезпечності вчинених злочинів, дані про особи підсудних.

Суд визнає обставинами,які помякшують покарання ОСОБА_1 та ОСОБА_2- щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, вчинення злочину вперше, перебування на утриманні н / літніх дітей, часткове добровільне відшкодування заподіяної шкоди, які обтяжують судом не встановлено.

Враховуючи наведені вище обставини,обставини,які помякшують покарання, дані про особи підсудних ,які раніше не судимі, позитивно характеризуються , на обліку в лікаря психіатра та лікаря нарколога не перебувають , працюють неофіційно, стан здоров»я ОСОБА_1, обставини скоєних злочинів, суд вважає ,що перевиховання і виправлення підсудних можливо без ізоляції від суспільства ,при призначенні покарання з випробуванням, призначивши додаткове покарання, що передбачене в санкції інкримінуємих статей, за винятком конфіскації майна відповідно до ст.. 77 КК України.

Суд вважає, що саме таке покарання буде достатнім для їх виправлення та попередження нових злочинів, без реального відбування покарання, але в умовах належного контролю за їх поведінкою та виконанням покладених на них судом обов»язків.

Речові докази копії паспорта ОСОБА_3, копії довідки про присвоєння ОСОБА_3 ідентифікаційного коду, оригінал договору № 065 ДС-2009 банківського вкладу «Скарбничка» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 14.04.09, заяву ОСОБА_3 від 14.04.09, додаткову угоду №1 до договору № 065 ДС- 2009 від 14.04.09, додаткову угоду №1 до договору № 065_ ДС-2009 від 13.05.09, заяву ОСОБА_3 від 13.05.09, додаткову угоду № 2 до договору № 065-ДС- 2009 від 09.06.09, заяву ОСОБА_3 від 09.06.09, додаткову угоду №3 до договору № 065 ДС -2009 від 20.07.09, заяву ОСОБА_3 від 20.07.09( а. с. 23-25 т.2); заяву на переказ готівки №2 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №1 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 2 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 3 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №4 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №5 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 6 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 7 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 8 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 9 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 10 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 11 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 12 від 14.04.09, заяву на переказ готівки № 2 від 13.05.09, заяву на переказ готівки №1 від 20.07.09, виписку по особовому рахунку за період з 14.04.09 по 01.02.10 ( а. с. 49- 51 т.2); копії паспорта ОСОБА_4, копії довідки про присвоєння ОСОБА_4 ідентифікаційного коду, оригінал договору № 067 ДО -2009 банківського вкладу «Оберіг» в національній валюті із щомісячним приєднанням( капіталізацією) процентів до суми вкладу від 08.05.09 ( а. с. 66 -67 т.2); заяву на переказ готівки № 1 від 08.05.09, виписку по особовому рахунку за період з 08.05.09 по 01.02.10 ( а. с. 73-74 т. 2 ); кредитні договори, квитанції про сплату кредитів, документи, які підтверджують укладання кредитних договорів між ОСОБА_1 та банками, документи , що підтверджують банківські операції проведені по сплаті кредитів ОСОБА_1 ( а. с. 90- 99 т. 3); документи з вільними зразками відтиску печатки Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ»Хрещатик»- розпорядження ( а. с. 117-118 т.3); документи з вільними зразками почерку та підписів ОСОБА_2 та ОСОБА_1- розпорядження( а. с. 136 -137 т.3); документи, які були вилучені в Кредитній Спілці «Сімейна позика» - договора, видаткові, прибуткові касові ордера, виписки по особовим рахункам, графік погашення кредиту ОСОБА_1 копія паспорта ОСОБА_1, заява на цільовий кредит( а. с.232-234 т.3); документи , які були вилучені у ВАТ «Сведбанк»- копія паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_1 О, довідка про заробітну плату ОСОБА_1 , кредитний договір, анкета заява, рішення про видачу кредиту ОСОБА_1, виписки по особовому рахунку( а. с.226 -228 т. 4); документи, які були вилучені у ВАТ «Універсал Банк»- копія анкети заяви на отримання кредиту, анкета заява на отримання кредиту, копія довідки про заробітну плату ОСОБА_1. копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, кредитний договір, індивідуальні умови надання та погашення кредиту, графік щомісячних платежів,супутні витрати позичальника, виписка по особовому рахунку( а. с. 255- 257 т.4); документи, що знаходяться в закритій кредитно балансовій справі ОСОБА_1- кредитний договір, договір застави майнових прав, договір про внесення змін та доповнень до кредитного договору, згода позичальника суб»єкта кредитної історії, інформація щодо умов кредитування та сукупну вартість кредиту ОСОБА_1, протокол засідання кредитного комітету, висновки щодо можливості надання кредиту ОСОБА_1, лист, розрахунки, довідки, виписки по особовому рахунку, кредитні історії позичальника ОСОБА_1, ,заяви, розписка ОСОБА_1, довідки про можливість реалізації майнових прав оформлених в заставу( а. с. 139- 144 т. 5); документи, які були вилучені у ЗАТ «Альфа -ОСОБА_7»- розписка ОСОБА_1, кредитний договір, графік погашення, виписка до угоди, довідки, копія паспорта, заява ОСОБА_1 на відкриття поточного рахунку, договір добровільного страхування, договора, анкета заява, тарифи ЗАТ «Альфа ОСОБА_7 по обслуговуванню міжнародних платіжних карт VISA ( а. с. 170 -172 т. 5); документи, які були вилучені у ВАТ «Родовід Банк»- розписка ОСОБА_1, копія паспорта ОСОБА_1, виписки по особовому рахунку, меморіальні ордера, оцінка фінансового стану ОСОБА_1, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява- анкета, договір,, заява ОСОБА_1 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, надання споживчого кредиту та підключення до послуг банку, копія свідоцтва про народження та одруження( а. с. 196- 198 т.5); документи, які були вилучені у ТОВ «ОСОБА_5 Капітал»- пропозиція, графіки платежів, основні умови кредитування та страхування, пропозиція укласти договори, анкета, реквізити рахунку, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява на перерахування коштів, копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, виписка по особовим рахункам, платіжне доручення( а. с. 239- 241 т.5); документи, які були вилучені у ВАТ «ВіЕйБі» - заява на отримання кредиту, кредитний договір, договір поруки, довідка про заробітну плату ОСОБА_1,ОСОБА_2, заява про перерахування коштів, копії паспортів ОСОБА_1, ОСОБА_2 О., виписки по особовим рахункам( а. с. 32- 34 т. 6); документи, які були вилучені у ТОВ «ОСОБА_5 Капітал»- копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_1, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, копія трудової книжки, кредитний договір, виписки по особовому рахунку( а. с. 71-73 т. 6); документи, які були вилучені у ПАТ «А ОСОБА_5»- заява ОСОБА_1, копія свідоцтва про народження, довідка про стандартні умови кредитування , копія паспорта ОСОБА_1, виписка по рахунку( а. с. 83-84 т.6) ; документи, які були вилучені у ЗАТ «Хоум ОСОБА_7»- копія паспорта та ідентифікаційного коду, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява анкета про надання кредиту, графік платежів, картка із зразками підписів, протокол перевірки інформації про позичальника, повідомлення про рішення банку, копія квитанції, розписка ОСОБА_1 виписка по рахунку( а. с.98 -99 т. 6) ; договір № 048_ДХС- 2008 банківського вкладу «Скарбничка від 08.04.08, договір № 065-ДС-2009 банківського вкладу «Скарбничка» від 14.04.09 ( а. с. 147 -148 т.6); документи з вільними зразками підписів ОСОБА_3 В, ОСОБА_2, ОСОБА_1 О та документи з вільними зразками відбитку печатки Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ « Хрещатик»- «прибуткова каса №1»- заяви на видачу готівки ( а. с. 173-175 т.6) ; договір № 067 ДО 2009 банківського вкладу «Оберіг» від 08.05.09, квитанцію №1 від 08.05.09 ( а. с. 226 -227 т.6) необхідно зберігати в справі.

Судові витрати вартість судово - технічної експертизи документів -1095,25 грн. ( т. 7 а. с. 12), вартість комплексних судово почеркознавчих та технічних експертиз документів : 2736, 37 грн.( т. 7 а. с. 28), 2736, 37 грн.( т. 7 а. с. 48), 8223, 12 грн. ( т. 7 а. с. 70), 1095, 25 грн.( т. 7 а. с. 90), 1095, 25 грн. ( т. 7 а. с. 108) відповідно до ст.. 93 КПК України підлягають стягненню з підсудних.

Цивільний позов ПАТ «КБ»Хрещатик» солідарно з ОСОБА_2 та ОСОБА_1 79134,94 грн. та індивідуально з ОСОБА_1 125355,00 грн. відповідно до ст.. 328 КПК України, ст..1166, 543 ЦК України підлягає задоволенню, оскільки матеріальна шкода заподіяна злочинними діями ОСОБА_2 та ОСОБА_1, підсудні цивільний позов визнали повністю.

На підставі вищевикладеного,керуючись ст.ст.323,324 КПК України ,суд

З а с у д и в :

ОСОБА_1 визнати винною за ст. 191 ч.1, ст.. 358 ч.1, ст.. 358 ч.3, ст.. 191 ч.3, ст.. 209 ч.1 КК України і призначити покарання :

-за ст.. 191 ч.1 КК України 2( два) роки позбавлення волі без позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю;

-за ст.. 358 ч.1 КК України - 3(три) місяці арешту;

-за ст.. 358 ч.3 КК України - 6( шість) місяців арешту;

-за ст.. 191 ч.3 КК України 5( п»ять) років позбавлення волі, з позбавленням права займати посади, пов»язані з матеріальною відповідальністю на строк три роки;

-за ст. 209 ч.1 КК України 4( чотири ) роки позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов»язані з матеріальною відповідальністю на строк два роки з конфіскацією коштів , одержаних злочинним шляхом .

Відповідно до ст.. 70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_1 призначити остаточне покарання 5( п»ять) років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов»язані з матеріальною відповідальністю на строк три роки, з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом.

ОСОБА_2 визнати винною за ст.. 366 ч.1, ст.. 191 ч.3, ст.. 366 ч.2 КК України і призначити покарання :

- за ст.. 366 ч.1 К України 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян 850 грн. штрафу з позбавленням права обіймати посади з організаційно - розпорядчими та адміністративно господарськими обов»язками на строк три роки;

- за ст.. 191 ч.3 КК України 4( чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно розпорядчими та адміністративно господарськими обов»язками на строк три роки;

- за ст.. 366 ч.2 КК України 3( три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно розпорядчими та адміністративно господарськими обов»язками на строк три роки.

Відповідно до ст.. 70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим ОСОБА_2 призначити остаточне покарання 4( чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади з організаційно розпорядчими та адміністративно господарськими обов»язками на строк три роки.

Відповідно до ст..75 КК України призначене ОСОБА_1 та ОСОБА_2 основне покарання вважати з випробуванням, з іспитовим строком ОСОБА_1 три роки, ОСОБА_2 два роки.

Зобов»язати ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в період іспитового строку не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально- виконавчої інспекції, повідомляти її про зміну місця проживання, періодично з»являтися для реєстрації в кримінально виконавчу інспекцію .

Речові докази копії паспорта ОСОБА_3, копії довідки про присвоєння ОСОБА_3 ідентифікаційного коду, оригінал договору № 065 ДС-2009 банківського вкладу «Скарбничка» в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 14.04.09, заяву ОСОБА_3 від 14.04.09, додаткову угоду №1 до договору № 065 ДС- 2009 від 14.04.09, додаткову угоду №1 до договору № 065- ДС-2009 від 13.05.09, заяву ОСОБА_3 від 13.05.09, додаткову угоду № 2 до договору № 065-ДС- 2009 від 09.06.09, заяву ОСОБА_3 від 09.06.09, додаткову угоду №3 до договору № 065 ДС -2009 від 20.07.09, заяву ОСОБА_3 від 20.07.09( а. с. 23-25 т.2); заяву на переказ готівки №2 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №1 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 2 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 3 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №4 від 14.04.09, заяву на видачу готівки №5 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 6 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 7 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 8 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 9 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 10 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 11 від 14.04.09, заяву на видачу готівки № 12 від 14.04.09, заяву на переказ готівки № 2 від 13.05.09, заяву на переказ готівки №1 від 20.07.09, виписку по особовому рахунку за період з 14.04.09 по 01.02.10 ( а. с. 49- 51 т.2); копії паспорта ОСОБА_4, копії довідки про присвоєння ОСОБА_4 ідентифікаційного коду, оригінал договору № 067 ДО -2009 банківського вкладу «Оберіг» в національній валюті із щомісячним приєднанням( капіталізацією) процентів до суми вкладу від 08.05.09 ( а. с. 66 -67 т.2); заяву на переказ готівки № 1 від 08.05.09, виписку по особовому рахунку за період з 08.05.09 по 01.02.10 ( а. с. 73-74 т. 2 ); кредитні договори, квитанції про сплату кредитів, документи, які підтверджують укладання кредитних договорів між ОСОБА_1 та банками, документи , що підтверджують банківські операції проведені по сплаті кредитів ОСОБА_1 ( а. с. 90- 99 т. 3); документи з вільними зразками відтиску печатки Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ»Хрещатик»- розпорядження ( а. с. 117-118 т.3); документи з вільними зразками почерку та підписів ОСОБА_2 та ОСОБА_1- розпорядження( а. с. 136 -137 т.3); документи, які були вилучені в Кредитній Спілці «Сімейна позика» - договора, видаткові, прибуткові касові ордера, виписки по особовим рахункам, графік погашення кредиту ОСОБА_1 копія паспорта ОСОБА_1, заява на цільовий кредит( а. с.232-234 т.3); документи , які були вилучені у ВАТ «Сведбанк»- копія паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_1 О, довідка про заробітну плату ОСОБА_1 , кредитний договір, анкета заява, рішення про видачу кредиту ОСОБА_1, виписки по особовому рахунку( а. с.226 -228 т. 4); документи, які були вилучені у ВАТ «Універсал Банк»- копія анкети заяви на отримання кредиту, анкета заява на отримання кредиту, копія довідки про заробітну плату ОСОБА_1. копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, кредитний договір, індивідуальні умови надання та погашення кредиту, графік щомісячних платежів, супутні витрати позичальника, виписка по особовому рахунку( а. с. 255- 257 т.4); документи, що знаходяться в закритій кредитно балансовій справі ОСОБА_1- кредитний договір, договір застави майнових прав, договір про внесення змін та доповнень до кредитного договору, згода позичальника суб»єкта кредитної історії, інформація щодо умов кредитування та сукупну вартість кредиту ОСОБА_1, протокол засідання кредитного комітету, висновки щодо можливості надання кредиту ОСОБА_1, лист, розрахунки, довідки, виписки по особовому рахунку, кредитні історії позичальника ОСОБА_1, ,заяви, розписка ОСОБА_1, довідки про можливість реалізації майнових прав оформлених в заставу( а. с. 139- 144 т. 5); документи, які були вилучені у ЗАТ «Альфа -ОСОБА_7»- розписка ОСОБА_1, кредитний договір, графік погашення, виписка до угоди, довідки, копія паспорта, заява ОСОБА_1 на відкриття поточного рахунку, договір добровільного страхування, договора, анкета заява, тарифи ЗАТ «Альфа ОСОБА_7 по обслуговуванню міжнародних платіжних карт VISA ( а. с. 170 -172 т. 5); документи, які були вилучені у ВАТ «Родовід Банк»- розписка ОСОБА_1, копія паспорта ОСОБА_1, виписки по особовому рахунку, меморіальні ордера, оцінка фінансового стану ОСОБА_1, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява- анкета, договір,, заява ОСОБА_1 на відкриття карткового рахунку, емісію платіжної картки, надання споживчого кредиту та підключення до послуг банку, копія свідоцтва про народження та одруження( а. с. 196- 198 т.5); документи, які були вилучені у ТОВ «ОСОБА_5 Капітал»- пропозиція, графіки платежів, основні умови кредитування та страхування, пропозиція укласти договори, анкета, реквізити рахунку, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява на перерахування коштів, копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, виписка по особовим рахункам, платіжне доручення( а. с. 239- 241 т.5); документи, які були вилучені у ВАТ «ВіЕйБі» - заява на отримання кредиту, кредитний договір, договір поруки, довідка про заробітну плату ОСОБА_1,ОСОБА_2, заява про перерахування коштів, копії паспортів ОСОБА_1, ОСОБА_2 О., виписки по особовим рахункам( а. с. 32- 34 т. 6); документи, які були вилучені у ТОВ «ОСОБА_5 Капітал»- копія паспорта ОСОБА_1, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного коду ОСОБА_1, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, копія трудової книжки, кредитний договір, виписки по особовому рахунку( а. с. 71-73 т. 6); документи, які були вилучені у ПАТ «А ОСОБА_5»- заява ОСОБА_1, копія свідоцтва про народження, довідка про стандартні умови кредитування , копія паспорта ОСОБА_1, виписка по рахунку( а. с. 83-84 т.6) ; документи, які були вилучені у ЗАТ «Хоум ОСОБА_7»- копія паспорта та ідентифікаційного коду, довідка про заробітну плату ОСОБА_1, заява анкета про надання кредиту, графік платежів, картка із зразками підписів, протокол перевірки інформації про позичальника, повідомлення про рішення банку, копія квитанції, розписка ОСОБА_1 виписка по рахунку( а. с.98 -99 т. 6) ; договір № 048-ДХС- 2008 банківського вкладу «Скарбничка від 08.04.08, договір № 065-ДС-2009 банківського вкладу «Скарбничка» від 14.04.09 ( а. с. 147 -148 т.6); документи з вільними зразками підписів ОСОБА_3 В, ОСОБА_2, ОСОБА_1 О та документи з вільними зразками відбитку печатки Трубіжського відділення Подільської філії ВАТ КБ « Хрещатик»- «прибуткова каса №1»- заяви на видачу готівки ( а. с. 173-175 т.6) ; договір № 067 ДО 2009 банківського вкладу «Оберіг» від 08.05.09, квитанцію №1 від 08.05.09 ( а. с. 226 -227 т.6) зберігати в справі.

Стягнути з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь ПАТ «КБ «Хрещатик» 01001, м. Київ, вул.. Хрещатик, 8А, ідентифікаційний код 19364259, МФО 300670 в особі Подільського відділення ПАТ «КБ «Хрещатик» 04080, м. Київ, вул.. Межи гірська, 83 солідарно - 79134,94 грн.( сімдесят дев»ять тисяч сто тридцять чотири)грн.. 94коп. та з ОСОБА_1 на користь ПАТ «КБ»Хрещатик» в особі Подільського відділення 125355,00( сто двадцять п»ять тисяч триста п»ятдесят п»ять)грн.. 00 коп. в рахунок відшкодування матеріальної шкоди.

Стягнути з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь НДЕКЦ ГУМВС України в Київській області, , 04071, Україна, м. Київ , вул.Воздвиженська, 2 р/р 0700 МФО 821018 в УДК в Київській області з кожної по 8490,80( вісім тисяч чотириста дев»яносто )грн.. 80 коп. - вартість експертиз.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу ОСОБА_1 та ОСОБА_2 залишити попередню - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Київської області через Броварський міськрайонний суд протягом пятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Суддя С.П. Лопатинська