Справа № 467/454/24
Провадження № 1-кс/467/216/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11.12.2025 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

9 грудня 2025 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000028, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 15 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 15 березня 2024 року о 18 годині, в невстановленому досудовим слідством місці, невідомі особи, шахрайським шляхом, з використанням автоматизованих систем, отримали несанкціонований доступ до банківських рахунків ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 до якого закріплена банківська картка № НОМЕР_4 , відкритих в установі AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та здійснили електронне переведення наявних там грошових коштів. Зокрема, в 17:39:15 год. з банківської картки № НОМЕР_2 1700 грн. та в 17:39:01 з банківської картки № НОМЕР_4 на суму 22200 грн., в результаті чого ОСОБА_5 завдано матеріальний збиток.

Аналізом вилучених AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » документів - руху коштів по банківським рахункам ОСОБА_5 встановлено, що з її банківських рахунків грошові кошти були перераховані двома платежами на банківський рахунок № НОМЕР_5 , за яким закріплено банківську картку № НОМЕР_6 , відкритий в установі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на ім`я ОСОБА_6 .

З аналізу вилучених в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » документів руху коштів по банківському рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_7 , за яким закріплено банківську картку № НОМЕР_6 , встановлено, що 15 березня 2024 року о 17:41:10 год., після надходження коштів від ОСОБА_5 гроші ним були перераховані на банківський рахунок, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_8 , відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я ОСОБА_7 .

17 вересня 2024 року в рамках даного провадження на підставі ухвали суду проведено тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю інформації по руху коштів по банківському рахунку ОСОБА_7 . В результаті встановлено, що 15 березня 2024 року ним зі свого банківського рахунку, відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », до якого закріплено банківську карту № НОМЕР_8 переведено кошти на ряд рахунків, відкритому в тому ж банку, зокрема в 17:49:33 - 5000 грн. на банківський рахунок, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_9 , належний ОСОБА_8 , 18:51:36 5950 грн. на рахунок, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_10 , належний ОСОБА_9 і 19:15:52 - 733 грн. 67 к. на свій банківський рахунок, до якого закріплено банківську картку НОМЕР_11 .

25 червня 2025 року на підставі ухвали суду вилучено інформацію про рух коштів по банківським рахункам ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та ОСОБА_7 .

Проведеним аналізом руху коштів по відкритим в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на вищевказаних осіб банківським рахункам встановлено, що в подальшому частина коштів була переведена ними безготівковим способом на різні банківські рахунки, зокрема, відриті в установі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Так, 15.03.2024 року о 18.11:36год. з рахунку ОСОБА_8 гроші в сумі 600 грн. - на банківську картку № НОМЕР_12 , 16.03.2024 року о 13:53:48 з рахунку ОСОБА_7 гроші в сумі 2000 грн. на банківську картку № НОМЕР_11 .

10.10.2025 року в рамках даного провадження на підставі ухвали суду проведено тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю інформації по руху коштів по банківським рахункам № НОМЕР_12 та № НОМЕР_11 .

Проведеним аналізом встановлено, що вищевказані банківські картки відкриті на ім`я ОСОБА_10 та ОСОБА_7 , де встановлено, що з картки ОСОБА_7 були проведені транзакції щодо використання коштів, серед яких - 17.03.2024 року о 18:19:19 год. на суму 24702 грн. перераховано на картку № НОМЕР_13 (Ексвайер операції PUBLIC JOINT STOCK COMPANY TASCOMBANK ).

Документи, що містяться в банківських справах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

- документів, які надавалися для відкриття банківського рахунку, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_13 ;

- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищевказаному рахунку, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період з 15 березня по 15 квітня 2024 року.

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

-відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за банківським рахунком, а також дату, час, спосіб їх зміни;

- в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через Інтернет мережу за даними рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися, від слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 надійшла заява про підтримання клопотання та про слухання справи в його відсутність.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000028 від 15 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківській картці, відкритій в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_13 , а інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області, яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження, у складі: ОСОБА_3 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій, до документів, що зберігаються в AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ НОМЕР_14 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- документів, які надавалися для відкриття банківського рахунку, до якого закріплено банківську картку № НОМЕР_13 ;

- роздруківки руху грошових коштів по відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вищевказаному рахунку, із зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також їх призначення, загальної суми платежів, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, відображенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за період з 15 березня по 15 квітня 2024 року.

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та користування терміналами самообслуговування за вказаним рахунком;

- відомості щодо «фінансових» абонентських номерів, які закріплені AT « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за банківським рахунком, а також дату, час, спосіб їх зміни;

- в разі наявності інформації щодо входів та транзакцій через Інтернет мережу за даними рахунком - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1