Справа № 750/7186/25
Провадження № 1-кс/750/3650/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

29 серпня 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чернігові клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000560 від 24.05.2025, -

в с т а н о в и в:

Дізнавач ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати інформацію, яка є банківською таємницею.

Дізнавач, яка звернулась з клопотанням, у судове засідання не з`явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступних висновків.

Відділом дізнання Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000560 від 24.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

У клопотанні зазначено, що до Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява ОСОБА_5 за фактом вчинення стосовно неї шахрайських дій з боку невідомої особи, яка під приводом онлайн-заробітку заволоділа її грошовими коштами в сумі 7235,32 грн, які вона перерахувала двома платежами на надані їй банківські картки: 23.05.2025 о 10 год. 14 хв. в розмірі 1098 грн на банківську карту НОМЕР_1 та 23.05.2025 о 10 год. 29 хв. в розмірі 5896 грн на банківську карту НОМЕР_2 ; на підставі запиту в порядку статті 93 КПК України отримано тимчасовий доступ до інформації, яка перебувала у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо банківської карти НОМЕР_1 та встановлено, що банківська карта належить ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_3 ; під час аналізу руху коштів встановлено, що на банківську карту наявне надходження коштів в розмірі 1098 грн 23.05.2025 о 10 год. 14 хв.; в подальшому, дані кошти 23.05.2025 о 10 год. 38 хв. переказуються на іншу банківську карту НОМЕР_4 .

До клопотання дізнавача додано копію протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 23.05.2025, копію протоколу допиту потерпілої від 30.05.2025, копії платіжних документів про переказ грошових коштів, копію запиту начальника Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області від 11.06.2025 до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », копію відповіді банку на вказаний запит та копію рапорта дізнавача від 11.07.2025.

Відповідно до ч. 6 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація про рух коштів по картковому банківському рахунку за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Отримання відомостей про банківську таємницю дізнавачем у кримінальному провадженні на запит керівника правоохоронного органу в порядку ст. 93 КПК України суперечить нормам кримінального процесуального закону. Так, інформація про розкриття банківської таємниці, отримана на підставі п. 3 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», не може бути використана як доказ у кримінальному провадженні через порушення ст.ст. 162, 163 КПК України.

Слідчий суддя звертає увагу, що якщо сторона обвинувачення вважає запит в порядку ст. 93 КПК України належним способом отримання охоронюваної законом інформації, яка містить банківську таємницю, а здобуту таким чином інформацію належним доказом, то вони й цього разу могли звернутися з аналогічним запитом до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а не ініціювати розгляд відповідного клопотання у слідчого судді.

Зважаючи, що до клопотання не додано доказів отримання у спосіб, передбачений кримінальним процесуальним законом, доступу до інформації, що містить банківську таємницю; доданими процесуальними документами не доведено причетність до вчиненого кримінального правопорушення вказаної у клопотанні особи, доступ до банківської таємниці якої просить надати дізнавач, у задоволенні клопотання слід відмовити.

Керуючись ст.ст. 132, 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

У задоволенні клопотання дізнавача ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000560 від 24.05.2025, відмовити.

Ухвала не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1