Справа № 195/2220/24
У Х В А Л А

іменем України

29.01.2025 року с-ще Томаківка Дніпропетровської області

Слідчий суддя Томаківського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню за №0000117 від 18.12.2024 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України ,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 внесла на розгляд клопотання, погоджене з повноважним прокурором, про тимчасовий доступ із можливістю здійснення вилучення інформації та завірених належним чином копій наступних документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовано тим, що в період часу з серпня 2024 року по листопад 2024 року за адресою: АДРЕСА_1 , невстановлена особа шахрайськими діями заволоділа грошовими коштами у сумі 11702 грн. з карткового рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Шахрайськими діями невстановленої особи потерпілому ОСОБА_4 завдана майнова шкода у сумі 11702 грн.

18.12.2024 року відомості про зазначене кримінальне правопорушення були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України за № 0000117.

При допиті в якості потерпілого ОСОБА_4 останній пояснив наступне: «в серпні 2024 року ОСОБА_4 знаходився в центрі смт. Томаківка зі своєю компанією та познайомився з ОСОБА_5 , дату народження не знає, зі слів ОСОБА_5 йому 22 роки, переселився до смт. Томаківка з окупованої території України (звідки саме мені не відомо), зараз проживає по АДРЕСА_2 разом зі своєю матір`ю. Після знайомства хлопці обмінялись номерами телефонів таким чином зв`язувались та виходили разом на вечірні прогулянки. Після спливу двох тижнів спілкування ОСОБА_6 запропонував ОСОБА_4 підзаробити грошей, наступним чином, для цього ОСОБА_4 потрібна банківська картка, паспорт гр. України, ідентифікаційний код, щоб ОСОБА_6 ними скористувався для оформлення онлайн-кредитів на ім`я ОСОБА_4 , він сказав що після оформлення десятого кредиту, грошові кошти з десятого кредиту ОСОБА_4 отримає як винагороду. ОСОБА_5 , сказав що йому потрібно це для того щоб погасити свої борги та пообіцяв ОСОБА_4 що після надходження грошових коштів за кредитними договорами на картковий рахунок ОСОБА_4 , ОСОБА_5 частково буде повертати заборгованості по кредитним договорам. На що ОСОБА_4 погодився та надав йому номер своєї банківської картки № НОМЕР_1 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на своє ім`я та пароль від неї. Відразу ОСОБА_5 сказав що для оформлення кредиту йому потрібен мобільний телефон ОСОБА_4 на що ОСОБА_4 передав йому свій телефон в руки та спостерігав за його діями, після цього ОСОБА_5 через браузер ОСОБА_7 почав здійснювати пошук фінансових установ в яких можна здійснити оформлення онайн-кредитів, для цього необхідно було створити особистий кабінет в кожній фінансовій установі. Для створення особистого кабінету треба було заповнити анкету на що ОСОБА_5 зазначив персональні паспортні дані ОСОБА_4 які ОСОБА_4 йому продиктував та номер карткового рахунку ОСОБА_4 - № НОМЕР_1 , таким чином він створював електронні кабінети в багатьох фінансових установах та здійснював розсилки на отримання кредитних коштів. Для підтвердження заявок ОСОБА_5 зазначав номер мобільного телефону ОСОБА_4 НОМЕР_2 та свій НОМЕР_3 . Після надходження грошових коштів від фінансових установ на картковий рахунок ОСОБА_4 - № НОМЕР_1 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 здійснював перерахунки грошей на рахунки які ОСОБА_4 вказував ОСОБА_6 , а саме на картковий рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_4 відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та інші каркові рахунки які диктував ОСОБА_4 . ОСОБА_5 .

Загалом ОСОБА_5 оформив на ім`я ОСОБА_4 більше десяти онлайн-кредитів, особисто ОСОБА_4 не користувався кредитними коштами, лише діяв за вказівками ОСОБА_5 . Ніяких грошових коштів за користування ОСОБА_4 картковим рахунком ОСОБА_4 не отримував.

На початку грудня 2024 року ОСОБА_5 під час телефонної розмови сказав ОСОБА_4 що влаштувався на роботу в іншому місці, де саме перебуває не повідомив, в смт. Томаківка почав все рідше з`являтися, на. питання ОСОБА_4 з приводу погашення заборгованостей сказав що віддасть з заробітної плати, але заборгованості він так і не погасив,. дзвінки ОСОБА_4 ігнорує. ОСОБА_4 та його родичам телефонують з фінансових установ та вимагають погашення заборгованості

Після того, як матір ОСОБА_4 - ОСОБА_8 дізналася про вищезазначені події, вона дала ОСОБА_4 грошові кошти на погашення деяких кредитів, а саме, ОСОБА_4 погасив заборгованості за кредитним договором з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в сумі 1319,93 грн. та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в сумі 3850 грн.

Станом на сьогодні на ім`я ОСОБА_4 відкрито три онлайн-кредити в наступних фінансових установах - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Загальна сума заборгованості становить - 3700 грн. (без нарахування пені), з нарахуванням пені 6533 грн.

Долучає до матеріалів кримінального провадження виписку відносно запиту бюро кредитних історій на 19 арк. та виписку з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на 4 арк.».

При огляді добровільно наданого потерпілою мобільного телефону, було встановлено наступну інформацію: об`єктом огляду є мобільний телефон марки Redmi Note 11, який добровільно надав для огляду ОСОБА_4 , в приміщенні кабінету №212 відділення поліції №3 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, розташованого за адресою: АДРЕСА_3 .

В ході огляду мобільного телефону марки Redmi Note 11 встановлено імеі 1 НОМЕР_5 імеі 2 НОМЕР_6 , з сім карткою оператору мобільного зв`язку Пр АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_2 . Здійснено перегляд мобільно додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 », при натисканні на вказаний додаток на екрані мобільного телефону з`являється меню банкінгу та зображення картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » картка для виплат № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_4 . Переглянуто транзакції переказу коштів на рахунок № НОМЕР_4 відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 ».

Потерпілий добровільно надав виписку з карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », при огляді якої встановлено що потерпілий ОСОБА_4 здійснював переказ грошових коштів на банківську картку гр. ОСОБА_5 у сумі: 12.10.2024 1563 грн., 12.10.2024 3412,06 грн., 11.10.2024 33,17 грн., 11.10.2024 1290 грн., 11.10.2024 - 195 грн., 12.10.2024 1002 грн., 11.10.2024 1068 грн.

Таким чином, з метою підтвердження свідчень потерпілої та встановлення всіх об`єктивних обставин вчиненого кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні інформації, яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Забезпечення тимчасового доступу та вилучення вказаної інформації та документів, необхідне для подальшого звернення до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до документів з метою отримання інформації щодо повного номеру банківського рахунку на який здійснено перерахунок кредитних коштів та номер для подальшого встановлення інших об`єктивних обставин вчинення кримінального правопорушення та використання у подальшому в якості доказів у кримінальному провадженні.

Дізнавач ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, просить здійснити розгляд справи без участі сторін кримінального провадження, що не перешкоджає розгляду вказаної справи.

Розглянувши матеріали справи, та перевіривши додані матеріали досудового розслідування, слідчий суддя вважає, що дане клопотання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », підлягає задоволенню, оскільки вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана вище інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також те, що дана інформація, відповідно до п.7 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до такої, що охороняється законом.

Згідно вимогам ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За приписами ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні в тому числі зазначаються: речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, суд вважає можливим розглянути дане клопотання за відсутності сторони, у володінні якої знаходяться дані документи.

З огляду на вищевикладене, клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.131-132, 160-166 , 309 КПК України

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню за №0000117 від 18.12.2024 року - задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ із можливістю здійснення вилучення інформації та завірених належним чином копій наступних документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

1.надати вичерпну інформацію, щодо всіх відкритих (закритих) споживчих кредитів (договорів) між фінансовою компанією ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та громадянином ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_7 , просимо надати завірені копії договорів;

2.повідомити яким чином був укладений кожен договір про надання споживчого кредиту ОСОБА_4 ;

3.якщо оформлення кредиту здійснювалось в відділенні товариства, то прошу повідомити за якою адресою;

4.якщо оформлення кредиту здійснювалось через Веб-сайт товариства або мобільний додаток, то прошу повідомити ір-адреси, логіни та номери телефонів, за допомогою яких здійснювалась авторизація на Веб-сайті чи в мобільному додатку. Також повідомити на який номер телефону здійснювалось надсилання товариством одноразового ідентифікатора в вигляді коду який був ведений клієнтом на сайті чи в мобільному додатку та фактично підписано договір позики, яким чином даний код був направлений клієнту (з якого номеру телефону товариства? в звичайному смс-повідомленні через оператора мобільного зв`язку? чи через месенджер Вайбер, Ватсап, Телеграм чи інш.? яким чином клієнту направлено копію договору про надання споживчого кредиту і на який номер мобільного телефону чи на яку електронну адресу, дата, час здійснення такої дії?). Надати зразок повідомлення (повідомлень), яке направлялось клієнту при оформленні споживчого кредиту та реєстрації в особистому кабінеті через Веб-сайт товариства або мобільний додаток зазначенням дати і часу надсиланням таких повідомлень;

5.повідомити всі дані які були зазначені при створенні особистого кабінету на ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (фінансовий номер за допомогою якого здійснювалась реєстрація, анкетні дані та місце мешкання клієнта, наявні копії прикріплених документів клієнта, фотознімків профілю, номери карток чи банківських рахунків);

6.повідомити ПОВНИЙ номер банківської картки на який здійснено перерахунок кредитних коштів та також повідомити з якого рахунку Товариства здійснено перерахунок коштів клієнту.

Доручити виконання ухвали слідчого судді Томаківського районного суду Дніпропетровської області:

начальнику СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_9 ;

дізнавачу СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 ;

дізнавачу СД відділення поліції №3 Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 ;

заступнику начальника СКП відділення поліції № 3 Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_11 .

Ухвала діє на протязі одного місяця з дня її постановлення.

Згідно ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Відповідно до ч. 3 ст. 309 КПК України ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

29.01.2025