Справа № 686/8070/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 грудня 2024 року м. Хмельницький

Слідча суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000143,

встановила:

12.12.2024 дізнавач СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області із клопотанням, погодженим із прокурором Окружної прокуратури міста Хмельницького ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ).

21.03.2024 СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000143 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Клопотання обґрунтовано тим, що «21 березня 2024 року до чч ХРУП надійшла заява ОСОБА_5 , 1978 р.н., жительки м. Хмельницький, про те, що невстановлена особа, перебуваючи в невстановленому місці, представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_2 », використовуючи номер телефону НОМЕР_2 під приводом зменшення кредитного ліміту банківської картки, зловживаючи довірою, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами останньої у сумі 96000 гривень, які остання перерахувала за допомогою мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 на розрахунковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_4 .

В ході досудового розслідування було допитано потерпілу гр. ОСОБА_5 , яка повідомила що 21.03.2024о 10:42 до неї зателефонувала з невідомого номеру ( НОМЕР_2 ) особа, яка представилась представником ІНФОРМАЦІЯ_2 . Після чого запитала чи не бажає вона збільшити свій кредитний ліміт до 200000 грн., на шо ОСОБА_5 відповіла що ні та невідома особа повідомила, що необхідно зробити невеличку транзакцію в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) для того, аби вказаний ліміт не збільшували. На що ОСОБА_5 погодилась та зайшла до свого додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 і далі рухалась по інструкції невідомої особи, яка в телефонному режимі паралельно називала потерпілій, як діяти в додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 аби зменшити кредитний ліміт. Спершу невідома особа вказала аби ОСОБА_5 зайшла в розділ «Збільшення ліміту» та потерпіла збільшила суму кредитного ліміту до 150000 грн. Після чого ОСОБА_5 мала здійснити переказ по реквізитах, які їй диктувала невідома особа, а саме перерахувати кошти на р.р. НОМЕР_4 вказавши отримувача себе ( ОСОБА_5 ). Після чого потерпіла здійснила переказ зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_3 на р.р. НОМЕР_4 у розмірі 25000 грн о 11:00 год. Далі потерпіла продовжувала здійснювати операції, як їй казала невідома особа, та повторно на вказаний рахунок зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_2 в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_3 о 11:10 год перерахувала грошові кошти у сумі 24900 грн. В подальшому спілкуючись із невідомою особою та слідкуючи за її інструкціям, які вона повідомляла потерпілій в телефонному режимі о 11:12 ОСОБА_5 повторно на вказаний розрахунковий рахунок зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_2 в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_3 перерахувала грошові кошти у розмірі 25000 грн. Після чого потерпіла поспішала та повторювала неодноразово невідомій особі, що вона поспішає та невідома особа зазначила, що ще необхідно зробити одну операцію на суму 21000 грн., коли потерпіла о 11:18 год повторно на вказаний рахунок НОМЕР_4 зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_3 в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_3 перерахувала грошові кошти у розмірі 21000 грн. Після чого невідома особа повідомила що потрібно, здійснити завершальний етап, а саме, коли невідома особа їй зателефонує повторно підняти слухавку та не спілкуючись з нею утримувати розмову. Дійсно ОСОБА_5 повторного зателефонувала невідома особа ( НОМЕР_2 ) та вона тримала ввімкнену розмову 7-10 хв не спілкуючись з нею. Після чого через декілька хвилин потерпілій перетелефонувала невідома особа повторно та повідомила що все успішно завершено, але ОСОБА_5 не можна користуватися карткою до понеділка. Після чого потерпіла прийшла додому та виявила що в неї заборгованість по кредитній карті з якої вона робила вказані операції в розмірі 96000 грн без врахування комісії та %.

23.05.2024 на підставі ухвали слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду було проведено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в ході огляду вилученої інформації встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_4 належить ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 , № НОМЕР_5 , РНОКПП НОМЕР_6 адреса проживання АДРЕСА_2 . Окрім цього встановлено, що грошові кошти які були перераховані потерпілою ОСОБА_5 , 21.03.2024 на банківський рахунок НОМЕР_4 були перерахованірізними частинами інші на банківські карткові рахунки які належать іншим банківським установам а саме:

1.21.03.2024 12:02:52 Переказ коштів через банкомат/термінал, №31001733, НОМЕР_7 , , ОСОБА_7 , АДРЕСА_3 ,KYI 31001733 АДРЕСА_3 Отримувач: НОМЕР_8 D -25 000,00 UAH -25 000,00 0,00 0,00

2.21.03.2024 12:17:12 Переказ коштів через банкомат/термінал, №31001733, НОМЕР_7 , , ОСОБА_7 , АДРЕСА_3 ,KYI 31001733 АДРЕСА_3 Отримувач: НОМЕР_9 D -24 400,00 UAH -24 793,00 0,00 25 107,00

3.21.03.2024 12:20:02 Переказ коштів через банкомат/термінал, №31001733, НОМЕР_7 , , ОСОБА_7 , АДРЕСА_3 ,KYI 31001733 АДРЕСА_3 Отримувач: НОМЕР_10 D -24 500,00 UAH -24 995,00 0,00 112,00

4.21.03.2024 12:23:20 Переказ коштів через банкомат/термінал, №31001733, НОМЕР_7 , , ОСОБА_7 , АДРЕСА_3 ,KYI 31001733 АДРЕСА_3 Отримувач: НОМЕР_11 D -14 000,00 UAH -14 285,00 0,00 6 827,00

5.21.03.2024 12:24:17 Переказ коштів через банкомат/термінал, №31001733, НОМЕР_7 , , ОСОБА_7 , АДРЕСА_3 ,KYI 31001733 АДРЕСА_3 ,KYI Отримувач: НОМЕР_12 D -6 000,00 UAH -6 125,00 0,00 702,00.

Також 03.07.2024 було направлено постанову про проведення слідчих та процесуальних дій на іншій території, а встановлення та допиту власника банківського рахунку НОМЕР_4 , ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 , в ході виконання якої, працівниками Миргородського відділу поліції ГУНП в Полтавській області в якості свідка був допитай ОСОБА_8 , який повідомив що дійсно має банківський рахунок НОМЕР_4 , який був ним відкритий 15.12.2023, але після 27.12.2023 коли він отримав кешбек у сумі 124,22 грн. за акцію «Приведи друга» карткою більше не користувався, про факт шахрайських дій де фігурує його рахунок дізнався від працівників поліції, особистий рахунок нікому не передавав потерпілу ОСОБА_5 , не знає.

На підставі цієї інформації та аналізу грошових надходжень, було подано клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В подальшому на підставі ухвали слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду №686/8070/24 від 02.08.2024, 01.10.2024 було проведено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». При огляді вилученої інформації було встановлено, що

-банківська картка № НОМЕР_13 відкрита на ім`я ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_6 , АДРЕСА_4 , паспорт НОМЕР_14 виданий Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві( на дану банківську картку 21.03.2024 о 12:03 год, були зараховані грошові кошти в сумі 25000 гривень відправником яких являється ОСОБА_10 , після надходження зазначеної суми вона була перерахована частинами на інші банківські картки № НОМЕР_15 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », НОМЕР_16 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,

-банківська картка № НОМЕР_17 відкрита на ім`я ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_8 , АДРЕСА_5 , паспорт НОМЕР_18 виданий 8024 від 12.01.2022 запис в ЄДДР 371( на дану банківську карту 21.03.2024 о 12:17 год, були зараховані грошові кошти в сумі 24400 відправником яких являється ОСОБА_10 , після надходження даної суми вона була перерахована частинами на інші банківські картки № НОМЕР_19 , № НОМЕР_20 належні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »,

-банківська картка № НОМЕР_21 відкрита на ім`я ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_9 , АДРЕСА_6 , паспорт НОМЕР_22 виданий Васильківським РУ ГУ МВС України в Київській області 13.06.2007(на дану банківську картку 21.03.2024 о 12:20 год., були зараховані грошові кошти в сумі 24500 гривень відправником яких являється ОСОБА_10 , після надходження зазначеної суми вона була перерахована частинами на інші банківські картки НОМЕР_23 , НОМЕР_24 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », НОМЕР_25 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », НОМЕР_26 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».

-банківська картка № НОМЕР_27 відкрита на ім`я ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_11 , АДРЕСА_7 , адреса фактичного проживання АДРЕСА_8 , паспорт НОМЕР_28 виданий 1814 від 17.01.2023 номер запису в ЄДДР 254 (на дану банківську картку 21.03.2024 о 12:23 год., були зараховані грошові кошти в сумі 14000 гривень відправником яких являється ОСОБА_10 , після надходження зазначеної суми вона була перерахована частинами на інші банківські картки № НОМЕР_29 , № НОМЕР_30 належні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

З метою встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, виникла необхідність в отриманні документів від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме роздруківки про рух коштів по банківських карткових рахунках № НОМЕР_15 , № НОМЕР_25 в період часу з 21.03.2024 по 21.04.2024».

Дізнавач у судове засідання не з`явився, проте у клопотанні дізнавача міститься прохання про проведення розгляду даного клопотання за його відсутності, у якому він підтримує подане клопотання та просить його задовольнити.

Крім того, дізнавач просить розглянути це клопотання за відсутності володільця вказаних документів, з причин розташування юридичної особи в іншому місті та обмежених строків зберігання інформації.

У зв`язку із недоведенням дізнавачем наявності достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, слідча суддя дійшла висновку про розгляд клопотання з викликом особи, у володінні якої вони знаходяться.

Представник володільця документів - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що воно підлягає задоволенню з наступних підстав.

За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених доводів, слідча суддя дійшла висновку, що під час розгляду клопотання дізнавачем доведено наявність достатніх підстав уважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ до яких він клопоче, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки нададуть можливість встановити особу, причетну до вчинення кримінального правопорушення та її місцезнаходження.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи, оскільки отримати вказану в клопотанні інформацію неможливо іншим способом; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідча суддя уважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає задоволенню.

Водночас, слідча суддя уважає за необхідне надати тимчасовий доступ до документів дізнавачам, які вказані у клопотанні та є повноважними на ведення досудового слідства в даному кримінальному провадженні згідно з витягом з ЄРДР у кримінальному провадженні №0000143 від 21.03.2024, а саме: дізнавачам СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області: ОСОБА_14 , ОСОБА_3 , ОСОБА_15 .

Керуючись ст.ст.163, 164 КПК України,

постановила:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл дізнавачам СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області: ОСОБА_14 , ОСОБА_3 , ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до документів, з можливістю отримання їх належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), а саме до:

-виписок (руху коштів) по карткових рахунках № НОМЕР_15 , № НОМЕР_25 із зазначенням всіх суб`єктів, об`єктів контрагентів, що отримували кошти (дати проведення операцій, МФО Банку, отримувачі коштів та назва СПД), за період часу з21.03.2024 по 21.04.2024;

-документів, які містять інформацію про особу/осіб якою було відкритого банківські картки № НОМЕР_15 , № НОМЕР_31 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », з долученням копій документів на основі яких було відкрито рахунки;

-документів, які містять інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_15 , № НОМЕР_25 , за період часу з 21.03.2024 по 21.04.2024;

-документів, які містять інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків № НОМЕР_15 , № НОМЕР_25 , за період часу з 21.03.2024 по 21.04.2024.

-матеріалів фото- та відеофіксації зняття коштів у банкоматі по рахунках № НОМЕР_15 , № НОМЕР_25 , за період часу з 21.03.2024 по 21.04.2024.

Уповноваженим службовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ) забезпечити тимчасовий доступ до вказаних документів із можливістю вилучення належним чином завірених їх копій.

Ухвала діє по 17 лютого 2025 року.

Відповідно до ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її проголошення.

Слідча суддя