Справа №705/1751/23
1-кс/705/1516/24 УХВАЛА
03 грудня 2024 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 дав покази про те, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в нього відкритий рахунок № НОМЕР_2 ( НОМЕР_4 ). 28.05.2022 близько 15:30 год. він перебував в с. Івангород Уманського району Черкаської області, де на мобільний номер телефону НОМЕР_5 його товариша ОСОБА_6 надійшов вхідний дзвінок із номеру НОМЕР_1 від невідомої особи, яка назвалась працівником служби безпеки на ім`я ОСОБА_7 . ОСОБА_7 повідомила, що на його банківський рахунок здійснено кібер атаку, та щоб запобігти цьому, необхідно пройти процедуру верифікації. Для цього останньому необхідно було назвати кількість карток та залишок коштів на цих рахунках, при цьому необхідно перевести кошти на запропоновану банківську картку, яку назвала ОСОБА_7 , за наступним номером № НОМЕР_6 . Далі, ОСОБА_6 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував три платежі в сумі: 4 522,61 грн, 6 524,79 грн та 9 325,18 грн. Далі, ОСОБА_7 повідомила, що для підтвердження його особи потрібно дати поспілкуватись із особами, які знаходяться безпосередньо біля нього. Саме в цей час з ОСОБА_8 знаходився він. Взявши слухавку, він почав спілкуватись із ОСОБА_7 , при цьому в ході розмови остання зімітувала переключення телефонної розмови вже із іншим працівником, який назвався ОСОБА_9 . В розмові ОСОБА_9 запропонував встановити потрійну систему захисту його рахунків. З цією метою йому необхідно було слідувати усних інструкцій, а саме: з його картки «Універсальної» № НОМЕР_7 необхідно перерахувати на картку «Для виплат» НОМЕР_2 певну суму коштів, після чого з його наявної картки, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ним було перераховано на невідому картку НОМЕР_6 грошові кошти в сумі приблизно 63 тисячі гривень. Після чого він зрозумів, що їх з товаришем ошукали.
Згідно інформації отриманої від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в ході тимчасового доступу до документів із карткового рахунку НОМЕР_8 ОСОБА_5 грошові кошти за 28.05.2022 однією транзакцією в сумі 8 844 гривень, перераховано безготівковим платежем на картковий рахунок № НОМЕР_6 АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .
Враховуючи викладене, є підстави вважати, що невстановлена особа 28.05.2022, зловживаючи довірою та шляхом обману за допомогою електро-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які останній переказав з власного карткового рахунку на картку № НОМЕР_6 , відкриту в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .
19.06.2024 ст. слідчий СВ Уманського РУП ГУНП майор поліції ОСОБА_10 звернувся до Уманського міськрайонного суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці № НОМЕР_6 , у зв`язку з чим 25.06.2024 було отримано ухвалу Уманського міськрайонного суду справа № 705/1751/24 1кс/705/887/24, та встановлено строк дії ухвали 2 місяці з дня постановлення ухвали. Однак протягом вказаного терміну ухвалу Уманського міськрайонного суду виконано не було.
З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській карті АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_6 , яка перебуває у володінні АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , із можливістю їх вилучення.
Просила надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції АДРЕСА_2 та філія « ІНФОРМАЦІЯ_3 » Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄРДПОУ: НОМЕР_9 , який розташовано за адресою: АДРЕСА_3 ), та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_6 , оскільки дані відомості в подальшому будуть використані як докази у кримінальному провадженні, а також іншим способом отримати ці дані неможливо.
У судове засідання старший слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явилася, однак подала до суду заяву, в якій просила проводити розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримала та просила його задовольнити.
Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.
Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.
Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, що відноситься до банківської таємниці.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області, а саме: майору поліції ОСОБА_10 , майору поліції ОСОБА_11 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , капітану поліції ОСОБА_15 , капітану поліції ОСОБА_16 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 , лейтенанту поліції ОСОБА_18 , лейтенанту поліції ОСОБА_19 , капітану поліції ОСОБА_20 , капітану поліції ОСОБА_21 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_22 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_23 , капітану поліції ОСОБА_24 , капітану поліції ОСОБА_25 , майору поліції ОСОБА_3 , капітану поліції ОСОБА_26 , капітану поліції ОСОБА_27 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_28 , майору поліції ОСОБА_29 , на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 (адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 , та філія «Черкаського головного регіонального управління» Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄРДПОУ: НОМЕР_9 , розташована за адресою: АДРЕСА_3 ), та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_6 , а саме:
?відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 28.05.2022 по 28.06.2022, із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дату та час перерахування, залишок коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;
?надати виписку руху коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 за період часу з. 28.05.2022 по 28.06.2022;
?фото та відеоінформація щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківської картки № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
?інформація щодо особи, на ім`я якої видано банківську картку № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , у тому числі копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вона закріплена;
?номери телефонів, які були закріплені за банківською карткою № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
?у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_6 , яка оформлена в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 28.05.2022 по 28.06.2022.
Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.
Установити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.
Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1