Провадження № 1-кс/734/703/24 Справа № 734/4217/24
У х в а л а

іменем України

21 вересня 2024 року смт Козелець

Слідчий суддя Козелецького районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Чернігівського РУП Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 в провадженні № 0000367 від 17.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП №1 Чернігівського РУП Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Козелецької окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до суду у кримінальному провадженні № 0000367 від 17.09.2024 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивоване тим, що16.09.2024 до ЧЧ ВП №1 ЧРУП надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 м.т. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , згідно якої 13.09.2024 о 16.16 год. їй на мобільний телефон надійшов дзвінок з номеру НОМЕР_3 , де робот попросив підтвердити авторизацію та натиснути «1», що вона і зробила, після чого в період часу з 17.09 год. по 23.03 год. з її банківських рахунків в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було переведено грошові кошти, а саме з карти «Універсальна» № НОМЕР_4 переведено 199 059,36 грн., з карти «Для Виплат» переведено 6 532 грн. її особистих коштів та взято 3 кредити на загальну суму 104 500 грн., які були зараховані на її ж карти та з них же переведені далі. Таким чином ОСОБА_5 завдано матеріальної шкоди на суму 310 091,36 грн.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 13.09.2024 о 16.16 год., коли вона зайшла додому після роботи та роздягалась, на її мобільний телефон з номером НОМЕР_1 надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_5 та піднявши слухавку вона почула, що автомат чоловічим голосом говорить «Добрий день, вас вітає ІНФОРМАЦІЯ_3 … підтвердіть авторизацію чи автентифікацію, якщо підтверджуєте, натисніть «1», що вона і зробила, після цього дзвінок завершився та вона займалась власними справами.

15.09.2024 близько 09.00 год. вона пішла в магазин в с. Сивухи, де хотіла придбати товари та розрахуватись за них банківською карткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак операція була скасована, зайти в застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона вже не змогла.

16.09.2024 пішовши у відділення банку вона дізналась, що 13.09.2024 в період часу з 17.09 год. по 23.03 год. з її карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було викрадено грошові кошти, а саме з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 у період з 17.10 год. по 23.03 год. 13.09.2024 було викрадено кредитних коштів 199 059,36 грн., а саме:

О 17.10 год. 23 911,97 грн.

О 17.11 год. 23 808,45 грн.

О 17.16 год. 5 175,75 грн.

О 17.17 год. 24 843,60 грн.

О 17.17 год. 24 326, 03 грн.

О 17.17 год. 24 119 грн.

О 17.18 год. 25 257,66 грн.

О 17.38 год. 24 843,60 грн.

О 17.39 год. 22 773,30 грн.

Після цього о 17.59 год. на цю ж карту було зараховано кошти в сумі 78 324,18 грн. з її карти «Для виплат» № НОМЕР_6 (тільки яка була перевипущена ймовірно на № НОМЕР_7 (рахунок НОМЕР_8 ) та з неї ж перераховано грошові кошти ще на 78 671,4 грн., а саме:

О 18.00 год. 23 808,45 грн.

О 18.02 год. 24 843,60 грн.

О 18.03 год. 23 808,45 грн.

О 18.04 год. 6 210,90 грн.

Після цього о 22.58 год. на цю ж карту було зараховано кошти в сумі 4 477,50 грн. з відкритої карти на її ім`я, яка була відкрита шахраями, а саме № НОМЕР_9 (рахунок НОМЕР_10 ) та з неї ж перераховано кошти в сумі 2 432,60 грн. о 23.03 год.

Також по її карті «Для виплат» № НОМЕР_6 (рахунок НОМЕР_8 ) 13.09.2024 о 17.09 год. було списано 1 507,50 грн та 5 025 грн. її особистих коштів.

Також о 17.48 год. на цю карту тільки вже з іншим номером НОМЕР_7 зараховується «кредит готівкою НОМЕР_11 » в розмірі 100 000 грн. та з неї ж о 17.49 год. переводяться кошти в сумі 22 110 грн. та о 17.59 год. в сумі 78 324,18 грн., які перераховані на її банківську карту « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 .

Також було відкрито карту НОМЕР_9 на її ім`я, на яку о 22.36 год. було зараховано 2 000 грн., на скільки вона зрозуміла це кредит онлайн та о 22.48 год. ще 2500 грн., які в подальшому о 22.58 були переведені сумою 4 477,50 грн.

Таким чином було викрадено 6 532 грн її особистих коштів, 199 059,36 грн кредитних, та взято три кредити на загальну суму 104 500 грн., які були зараховані на її карти та з них же переведені.

Згідно інформації, отриманої від сектору кримінальної поліції проведеними заходами було встановлено, що невстановлені особи шахрайські дії вчиняли відносно банківських карток потерпілої ОСОБА_5 , та грошові кошти перераховувались на наступні банківські картки:

№ НОМЕР_12 , яку відкрито в - АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ";

№ НОМЕР_13 , яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

№ НОМЕР_14 , яку відкрито вАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »;

№ НОМЕР_15 , яку відкрито в - АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ".

Встановлено, що картка № НОМЕР_13 , яку відкрито в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » може належати громадянину ОСОБА_6 , ІПНП НОМЕР_16 .

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що містить охоронювану законом таємницю з правом вилучення їх копій в електронному чи паперовому вигляді, по руху коштів з наступних банківських карток та особистих рахунках в період з 01.01.2024 по строк дії ухвали слідчого судді, а саме:

- АT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » - № НОМЕР_4 ,№ НОМЕР_6 , № НОМЕР_9 та рахункам НОМЕР_8 , НОМЕР_10 , НОМЕР_8 та особових рахунках ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які маються у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " - № НОМЕР_12 та № НОМЕР_15 , а також іншим карткам та рахункам, що відкриті в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " на власника цих карток;

- АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » - № НОМЕР_13 , а також іншим карткам та рахункам, що відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на власника цих карток;

- АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » - № НОМЕР_14 , а також іншим карткам та рахункам, що відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на власника цих карток;

Таким чином, речі і документи, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ", АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », самі по собі, або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні і дані відомості можуть бути використані як доказ.

Вказані у клопотанні документи, до яких планується отримати тимчасовий доступ, віднесені до переліку документів, які, відповідно до ст. 162 КПК України, містять охоронювану законом таємницю, а саме відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

В судове засідання слідчий не з`явився, від нього до суду надійшла заява про розгляд клопотання в його відсутності. Просить суд клопотання задовольнити.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, тому розгляд даного клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підстав ч.2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснювалось.

Дослідивши матеріали справи, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню із наступних підстав:

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 5 статті 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

З огляду на обставини, встановлені при розгляді клопотання, враховуючи доводи слідчого, вважаю, що клопотання про тимчасовий доступ до речей та їх вилучення є обґрунтованим і підлягає задоволенню, враховуючи тяжкість злочину і неможливість отримати відомості в інший спосіб.

На підставі викладеного, керуючись вимогами ст.ст. 131-132, 159-160 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Чернігівського РУП Головного управління Національної поліції в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню № 0000367 від 17.09.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати слідчим у кримінальному провадженні ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , та/або працівникам оперативного підрозділу ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 на тимчасовий доступ до речей і документів з правом вилучення їх копій в електронному чи паперовому вигляді, по руху коштів з банківських карток № НОМЕР_4 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_9 та рахунків НОМЕР_8 , НОМЕР_10 , НОМЕР_8 та особових рахунків ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які маються у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 , в період з 01.01.2024 до кінцевого строку дії ухвали, які знаходяться у володінні центрального офісу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_2 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_17 ), а саме:

1. Документи щодо ідентифікації власника рахунку (прізвище, ім`я та по батькові, дата та місце народження, місце реєстрації, копія паспорту та ідентифікаційного коду, копія фотокартки, місце роботи, абонентський номер мобільного телефону, договори щодо відкриття та закриття банківського рахунку);

2. Банківську виписку про рух грошових коштів із обов`язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів;

3. Фото та відео матеріали з камер відеоспостереження, розташованих у банкоматах, терміналах та відділеннях, під час проведення транзакції з банківською карткою 13.09.2024;

4. Інформацію щодо користування обліковим записом клієнта електронним додатком ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у сервісі ІНФОРМАЦІЯ_4 ; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_10 ; змін паролів до облікового запису, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_4 ; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису ІНФОРМАЦІЯ_4

із можливістю отримання доступу у філії «Чернігівське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_3 .

Надати слідчим у кримінальному провадженні ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , та/або працівникам оперативного підрозділу ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з правом вилучення їх копій в електронному чи паперовому вигляді, по руху коштів з банківських карток № НОМЕР_12 та № НОМЕР_15 , а також інших карток та рахунків, що відкриті в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " на власника вказаних банківських карток, які маються у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ", в період з 01.01.2024 до кінцевого строку дії ухвали, які знаходяться у володінні центрального офісу АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " ( АДРЕСА_4 код ЄДРПОУ НОМЕР_18 ,), а саме:

1. Документи щодо ідентифікації власника рахунку (прізвище, ім`я та по батькові, дата та місце народження, місце реєстрації, копія паспорту та ідентифікаційного коду, копія фотокартки, місце роботи, абонентський номер мобільного телефону, договори щодо відкриття та закриття банківського рахунку);

2. Банківську виписку про рух грошових коштів із обов`язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів;

3. Фото та відео матеріали з камер відеоспостереження, розташованих у банкоматах, терміналах та відділеннях, під час проведення транзакції з банківською карткою;

4. Інформацію щодо користування обліковим записом клієнта електронним додатком банку, а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у електронному додатку банку; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису уелектронному додатку банку; змін паролів до облікового запису, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису.

Надати слідчим у кримінальному провадженні ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , та/або працівникам оперативного підрозділу ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з правом вилучення їх копій в електронному чи паперовому вигляді, по руху коштів з банківських карток № НОМЕР_13 , а також інших карток та рахунків, що відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на власника вказаних банківських карток, які маються у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », в період з 01.01.2024 до кінцевого строку дії ухвали, які знаходяться у володінні центрального офісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » ( АДРЕСА_5 код ЄДРПОУ НОМЕР_19 ), а саме:

1. Документи щодо ідентифікації власника рахунку (прізвище, ім`я та по батькові, дата та місце народження, місце реєстрації, копія паспорту та ідентифікаційного коду, копія фотокартки, місце роботи, абонентський номер мобільного телефону, договори щодо відкриття та закриття банківського рахунку);

2. Банківську виписку про рух грошових коштів із обов`язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів;

3. Фото та відео матеріали з камер відеоспостереження, розташованих у банкоматах, терміналах та відділеннях, під час проведення транзакції з банківською карткою;

4. Інформацію щодо користування обліковим записом клієнта електронним додатком Abank24, а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у сервісі Abank24; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису; змін паролів до облікового запису, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису

Надати слідчим у кримінальному провадженні ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_21 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , та/або працівникам оперативного підрозділу ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів з правом вилучення їх копій в електронному чи паперовому вигляді, по руху коштів з банківських карток № НОМЕР_14 , а також інших карток та рахунків, що відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на власника вказаних банківських карток, які маються у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », в період з 01.01.2024 до кінцевого строку дії ухвали, які знаходяться у володінні центрального офісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » АДРЕСА_6 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_20 ), а саме:

1. Документи щодо ідентифікації власника рахунку (прізвище, ім`я та по батькові, дата та місце народження, місце реєстрації, копія паспорту та ідентифікаційного коду, копія фотокартки, місце роботи, абонентський номер мобільного телефону, договори щодо відкриття та закриття банківського рахунку);

2. Банківську виписку про рух грошових коштів із обов`язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів;

3. Фото та відео матеріали з камер відеоспостереження, розташованих у банкоматах, терміналах та відділеннях, під час проведення транзакції з банківською карткою;

4. Інформацію щодо користування обліковим записом клієнта електронним додатком системи «sportbank», а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_11 »; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_11 »; змін паролів до облікового запису, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_11 »; відомостей щодо підключення функції розрахунків до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_11 », які знаходяться у володінні головного (центрального) офісу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за адресою АДРЕСА_7

У разі не виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала діє протягом одного місяця з дня її постановлення.

Ухвала слідчого судді може бути оскаржена до Чернігівського апеляційного суду протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя: