Провадження №: 1-кс/755/3184/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"08" жовтня 2024 р. слідча суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , секретар судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшої слідчої СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002931 від 20.08.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України,

в с т а н о в и л а :

старша слідча СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурора Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернулася з клопотанням про надання тимчасового доступу до документів , що містять відомості, які становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Мотивуючи клопотання, слідча посилається на те, що слідчим відділом Дніпровського УП ГУНП у м. Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002931 від 20.08.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 19.08 2024 року до Дніпровського УП ГУНП у м. Києві надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 19.08.2024 року, за місце проживання, а саме: АДРЕСА_1 , виявила списання грошових коштів з банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , на загальну суму 5 440 гривень.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 від 20.08.2024 остання повідомила, що 19.08.2024 року перебуваючи вдома за вищевказаною адресою, вирішила перевірити залишок грошових коштів на банківській карті баку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », виявила незаконне списання грошових коштів, чотирма транзакціями на загальну суму 5 440 гривень, що мали місце 18.08.2024 року. Також додала, що сама грошові кошти ні кому не переводила, карту ні кому не передавала, а виявивши відсутність грошових коштів відразу заблокувала банківську карту.

Також 19.08.2024 року, коли ОСОБА_5 , перебувала у відділенні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », куди прийшла для закриття віртуальної картки, також замовила та отримала роздруківку руху коштів, в якій зазначена інформація щодо зняття грошових коштів, яку в подальшому було долучено до матеріалів кримінального провадження.

Крім того, під час додаткового допиту від 30.09.2024 року, ОСОБА_5 повідомила, що на початку серпня місяця 2024 року та через деякий час, цього ж місяця, в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який встановлений на її мобільному телефоні марки «Vivo», ІМЕІ1: НОМЕР_2 , ІМЕІ2: НОМЕР_3 , с/н: НОМЕР_4 , в якому знаходиться картки мобільних операторів « ОСОБА_6 », з номером телефону: НОМЕР_5 , та « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з номером мобільного телефону: НОМЕР_6 , з`являлись віртуальні банківські картки, які вона сама не замовляла, а одразу ж закривала у відділеннях банків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташовані у АДРЕСА_2 .

На даний час, необхідно отримати доступ до інформації, а саме отримати: Інформацію про рух коштів по рахунку вАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_7 за період часу 17.08.2024 по 20.08.2024(із зазначенням: призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку); Відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком, який належить ОСОБА_5 та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу "клієнт банк" з дня відкриття рахунку та по теперішній час, в паперовому та (або) електронному вигляді;Протоколи управління рахунком за допомогою системи «SMS - banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назва операції;Відеозаписи або фото з терміналів самообслуговування, банкоматів (якщо останні ввірені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з зазначенням адреси за якою знаходиться даний термінал), з якого в період з 17.08.2024 по 20.08.2024було здійснено поповнення чи зняття грошових коштів з рахунку ОСОБА_5 .

Окрім того, просить представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати наступну інформацію, а саме: на яких мобільних та комп`ютерних терміналах здійснювався вхід клієнта ОСОБА_5 ,ІНФОРМАЦІЯ_2 , до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в проміжок часу з 17.08.2024 по 20.08.2024(із зазначенням ІР-адреси, марки, моделі даних терміналів); коли та ким здійснено зміну фінансового номеру НОМЕР_8 , що прив`язаний до картки № НОМЕР_9 (який належать ОСОБА_5 ), як здійснювалася вищевказана зміна, та ким була підтверджена. Чи є контактний номер телефону, на який було здійснено прив`язку до картки ОСОБА_5 номер клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »? П.І.Б., дату народження, адресу реєстрації та проживання даного клієнта, та зазначити номери банківських карток якими користується останній.

Інформація пов`язана з знаттям коштів з рахунків та їх рух становить банківську таємницю та має важливе доказове значення у справі.

На підставі викладеного, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 )з можливістю вилучення їх копій, що дасть можливість відповідно до ч. 2 ст. 9 КПК України всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують причетних до злочину осіб, обставини, що пом`якшують чи обтяжують покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, а також з метою притягнення до відповідальності винних осіб в міру своєї вини.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Іншим способом, ніж розкрити банківську таємницю, отримати інформацію та копії документів, що мають доказове значення у кримінальному проваджені, неможливо.

У судове засідання слідча СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 для розгляду даного клопотання не з`явилася, проте подала заяву про розгляд клопотання без її участі, клопотання підтримує та просить задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »у судове засідання для розгляду даного клопотання не з`явився, будь-які повідомлення про причини неприбуття до суду не надходили, його неявка, відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідча обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого подано до суду клопотання, слідча суддя приходить такого висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до речей і документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у ній і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідча суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідча суддя

п о с т а н о в и л а :

клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002931 від 20.08.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України - задовольнити.

Надати розпорядження (забезпечити) старшій слідчій СВ Дніпровського УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, що становить банківську таємницю, володільцем якої є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_11 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , а саме до відомостей, що становлять банківську таємницю стосовно клієнта банку який використовує рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(ЄДРПОУ НОМЕР_10 ) НОМЕР_7 за період часу 17.08.2024 по 20.08.2024, та інформацію, а саме:

інформацію про рух коштів по рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_7 за період часу 17.08.2024 по 20.08.2024 (із зазначенням: призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження та списання коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб з якими були взаємовідносини: назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку);

відомості про провайдерів, які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, ІР-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунком, який належить ОСОБА_5 та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу "клієнт банк" з дня відкриття рахунку та по теперішній час, в паперовому та (або) електронному вигляді;

протоколи управління рахунком за допомогою системи «SMS - banking», із зазначенням приєднаних мобільних номерів, дати та часу з`єднання (включаючи години, хвилини та секунди з`єднання), назва операції;

відеозаписи або фото з терміналів самообслуговування, банкоматів (якщо останні ввірені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з зазначенням адреси за якою знаходиться даний термінал), з якого в період з 17.08.2024 по 20.08.2024було здійснено поповнення чи зняття грошових коштів з рахунку ОСОБА_5 ;

на яких мобільних та комп`ютерних терміналах здійснювався вхід клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в проміжок часу з 17.08.2024 по 20.08.2024 (із зазначенням ІР-адреси, марки, моделі даних терміналів);

коли та ким було здійснено зміну фінансового номеру НОМЕР_8 , що прив`язаний до картки № НОМЕР_9 (який належить ОСОБА_5 ) як здійснювалася вищевказана зміна, та ким була підтверджена.

чи є клієнт на який було здійснено прив`язку до картки ОСОБА_5 клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »? Якщо так, прошу повідомити П.І.Б., дату народження, адресу реєстрації та проживання даного клієнта, та зазначити номери банківських карток якими користується останній.

яким чином здійснюється оформлення онлайн кредит картки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чи потребує дана послуга підтвердження володільця основної картки?

Строк дії ухвали - два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.

Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідча суддя: ОСОБА_1