Справа № 720/1666/24
Провадження № 1-кс/720/186/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 липня 2024 року Новоселицький районний суд Чернівецької області

в складі:

слідчого судді ОСОБА_1 ,

секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів по матеріалам досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0004045 від 19.10.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До Новоселицького районного суду Чернівецької області звернувся слідчий відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області з клопотанням погодженим з прокурором про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів.

В клопотанні посилається на те, що 18.10.2023 року до відділення поліції із заявою звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Зелений Гай Чернівецького району про те, що невстановлена особа використовуючи персональні дані, без відома заявниці оформила онлайн кредити у фінансових установах на загальну суму 204 721 грн., чим спричинила останній матеріальних збитків на вказану суму.

Слідчий посилається на те, що на даний час, з метою всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, надання їм належної правової оцінки та прийняття законного процесуального рішення в передбачені кримінальним процесуальним законодавством строки, виникла необхідність в отриманні доступу до документів які перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Слідчий в судове засідання не з`явився, разом з тим надав заяву відповідно до якої клопотання підтримує та просить провести розгляд без його участі.

Розпорядник речей та документів, у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України в судове засідання не викликався.

Ознайомившись з клопотанням та доказами, якими воно обґрунтовується, приходжу до наступних висновків.

Судом встановлено, що до ЄРДР внесено відомості за №0004045 від 19.10.2023 року за ознакам кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 182 КК України, згідно яких: вбачається, що 18.10.2023 року до відділення поліції із заявою звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька с. Зелений Гай Чернівецького району про те, що невстановлена особа використовуючи персональні дані, без відома заявниці оформила онлайн кредити у фінансових установах на загальну суму 204 721 грн., чим спричинила останній матеріальних збитків на вказану суму.

Також в ході досудового розслідування було допитано в якості в якості потерпілої ОСОБА_4 яка повідомила, що від її імені було відкрито у банківській установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » банківські рахунки ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 , ІBN НОМЕР_5 , за допомогою яких взято кредити у різних кредитних установах.

Також потерпіла під час першочергового допиту в якості потерпілої повідомила, що 16.09.2023 року приблизно біля 12 год. 20-30 хв. до місця її проживання, а саме у АДРЕСА_1 , приїхав малознайомий їй чоловік на ім?я ОСОБА_5 (інші дані їй невідомі, номер мобільного телефону його НОМЕР_6 ), який являється родичем її колишньої свахи ОСОБА_6 (інші дані їй невідомі, номер її мобільного телефону НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 ), жит. АДРЕСА_2 та повідомив їй, що з його банківського рахунку, який потерпілій невідомий перераховуються великі суми грошових коштів (скільки саме їй невідомо) на банківську картку потерпілої якої в неї не має фізично, та не було.

Далі потерпіла здивувалася з даної інформації та повідомила йому, що у неї не має жодних відкритих банківських рахунків. В подальшому потерпіла запросила ОСОБА_7 до будинку, де вони проводили бесіди під час яких останній повідомив ОСОБА_4 , що у неї наявні кредити по різних банківських установах, при тому, що жодних кредитів або відкриття якихось рахунків потерпілою не здійснювалось. Далі ОСОБА_8 зарекомендував потерпілій звернутися до поліції для з?ясування обставини події.

В подальшому 18.10.2023 року потерпіла звернулася до поліції та написала відповідну заяву про вчинення кримінально правопорушення відносно неї.

Також потерпіла сказала, що у лютому - березні 2021 до неї зателефонувала на той час її сваха ОСОБА_6 та поростила у потерпілої копію її паспорта громадянки України та її ідентифікаційний номер, оскільки вона займається реконструкцією контейнера на Калиновському ринку потерпілої. У відповідь потерпіла повідомила їй, що добре якщо така справа, то вона може зробити копію вищевказаних документі. Далі зробивши їй копію свого паспорта та ідентифікаційного коду вона відправила їх їй, однак ОСОБА_9 написала потерпілій у «Вайбер» (переписка нажаль на даний час у неї не збереглася), що дані копії, які нею були зроблені погані (нічого не видно). Після цього потерпіла попросила свого рідного сина, тобто зятя ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жит. АДРЕСА_3 щоб він приїхав до неї, взяв її паспорт, ідентифікаційний код та відніс їх ОСОБА_6 , що ним було зроблено. В подальшому приблизно наприкінці березня місяця 2021 ОСОБА_6 за вимогою потерпілої передала її паспорт та ідентифікаційний код її невістці ОСОБА_11 , жит. АДРЕСА_3 , яка їх їй привезла. Після того як потерпілій передали її документи вона нікому більше не віддавала свій паспорт та ідентифікаційний код.

Крім того, ОСОБА_4 повідомила, що починаючи з 2021 року по сьогоднішній день їй ніхто не дзвонив та не надсилали ніякі листи з банківських або кредитних установ щоб повідомити про наявні у неї кредитні зобов?язання.

20-22 вересня 2023 року після того як їй ОСОБА_8 повідомив про наявні кредитні зобов?язання вона попросила свого сина ОСОБА_10 щоб останній зареєстрував її у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » щоб в подальшому вона змогла зайти у додаток «Дія» та передивитися наявні кредитні зобов`язання, однак вище вказаний банк їй відмовив, оскільки писало, що на її ім`я під другим номером мобільного телефону (який саме їй не було повідомлено) зареєстровано банківський рахунок (який саме їй невідомо та банк не повідомляв).

B подальшому оператор « ІНФОРМАЦІЯ_4 » зв`язавшись із потерпілою (з якого номера нажаль на даний час не пам`ятає потерпіла), попросив вибачення та заблокував відкритий не нею банківський рахунок. Далі працівник банку повідомив їй, що потерпілій потрібно почекати приблизно місяць, оскільки вони не можуть їй відкрити інший рахунок, тому вона звернулася до іншого банку, а саме « ОСОБА_12 », де відкрила собі банківський рахунок НОМЕР_10 . Далі відкривши рахунок вона зареєструвалася у додатку «Дія» де їй показувало, що потрібно вказати відомості про закордонний паспорт, так як у неї його не було вона звернулася щоб їй зробили закордонний паспорт. Після того як потерпілій зробили закордонний паспорт вона зайшла у додаток «Дія» де побачила, що у неї наявні кредитні зобов`язання у різних кредитних установах.

Суд також вважає, що на даний час, з метою всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, надання їм належної правової оцінки та прийняття законного процесуального рішення в передбачені кримінальним процесуальним законодавством строки, є необхідність в отриманні доступу до документів які перебувають у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Згідно п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України передбачено, що персональні дані особи, які знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних, відносяться до охоронюваною законом таємниці.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 2 ст. 163 КПК України, передбачено, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

В силу вимог ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи, що з клопотання та наданих до нього матеріалів вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація яка перебуває у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » має значення для даного кримінального провадження, оскільки отримані дані можуть бути використані, як докази в процесі доказування, щодо наявності складових елементів об`єктивної сторони кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а іншими способами отримати зазначену вище інформацію не виявляється можливим, оскільки вказана інформація відповідно до ЗУ «Про банки і банківську діяльність» щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду, вважаю, що клопотання про надання тимчасового доступу до документів підлягає задоволенню.

Згідно з ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

На підставі викладеного, відповідно до вимог ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст.ст. 110, 159-166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого відділення № 4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів - задовольнити.

Надати слідчому відділення №4 (м. Новоселиця) СВ ЧРУП ГУНП в Чернівецькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

- належним чином завірені копії юридичних справ по матеріалам якої, оформлялися банківські рахунки ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 , повні анкетні дані власника, його місце реєстрації та фактичного проживання;

- які операції проводилися по банківських рахунках ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 за період часу з 01.01.2021 по 31.12.2023;

- деталізовані виписки руху коштів по банківських рахунках ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 за період часу з 01.01.2021 по 31.12.2023;

- фото та відео виготовлені при знятті коштів по банківських рахунках ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 за період часу з 01.01.2021 по 31.12.2023;

- інформацію про фінансові номера власника банківських рахунків ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 (який фінансовий номер був зазначений в базі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в період часу з 01.01.2021 року по 31.12.2023 року у разі його подальшої зміни зазначити дату, час зміни та на який номер його було змінено);

- яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу інтернет-банкінгу до банківських рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 ;

- які операції проводились в інтернет-банкінгу по банківських рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 за допомогою якого пристрою, з використанням яких ІР - адрес та яких номерів мобільних телефонів за вказаний період часу;

- якщо проводились в інтернет-банкінгу операції по перерахунку коштів по банківських рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІBN НОМЕР_1 , ІBN НОМЕР_2 , ІBN НОМЕР_3 , ІBN НОМЕР_4 на рахунки інших клієнтів за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН. Адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції;

- у разі наявності інших відкритих/закритих рахунків надати повні номери карток;

- надати копію висновку службової перевірки по факту повідомлення про шахрайські дії за вказаним рахунком з додатками, в разі її проведення службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- за наявності інших карткових рахунків вказати їх повні номера;

- в разі наявності транзакцій із поповнення чи перерахування кошів за допомогою платіжних сервісів здійснити їхню розшифровку.

Строк дії ухвали становить 60 днів з дня її винесення.

Роз`яснити, що у разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, на неї можуть бути поданні заперечення під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1