Єдиний унікальний номер 389/1157/24
провадження №1-кс/389/404/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 травня 2024 року слідчий суддя Знам`янського міськрайонного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні суду клопотання дізнавача СД ВП №1 (м.Знам`янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором, про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

З клопотання вбачається, що у провадженні дізнавачів СД ВП №1 (м.Знам`янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , на підставі заяви ОСОБА_4 , відповідно до якої невідома особа, використавши його персональні дані, порушивши недоторканість його приватного життя, оформила на його ім`я кредит, у тому числі в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », внаслідок чого у останнього виник борг, перебуває кримінальне провадження, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000060 від 03.04.2024, за ч.1 ст.182 КК України.

Під час досудового розслідування, потерпілим ОСОБА_4 було надано кредитний звіт ІНФОРМАЦІЯ_2 станом на 18.04.2024, відповідно до якого, 17.03.2024 було укладено кредитний договір на інші споживчі цілі на суму 4000,00 грн. між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_4 , РНОКПП - НОМЕР_1 (Позичальник). Разом із цим, вказаний звіт не містить інформації про особисті дані, які були зазначені останнім під час оформлення заявки на отримання кредиту (анкетні дані, адреса проживання, місце роботи, контрольне слово, тощо), фото отримувача кредиту разом із паспортом, форма підтвердження останнім особи (BankID НБУ, тощо), який номер рахунку, номер телефону, e-mail, були зазначені під час авторизації, у які дати останній здійснював вхід до особистого кабінету, IP-адреси, з яких здійснювались входи, тощо. На запит дізнавача ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про надання інформації по кредиту, який було оформлено на ім`я ОСОБА_4 , було отримано лист від 29.04.2024 за вихідним № НОМЕР_2 , відповідно до якого вказане товариство надасть запитувану інформацію у порядку здійснення тимчасового доступу до речей і документів.

Враховуючи вищевикладене, для забезпечення виконання завдань кримінального провадження направленого на здійснення швидкого, повного та неупередженого розслідування, встановлення обставин, що нададуть змогу правильно кваліфікувати дії винної особи, а також підтвердити або спростувати факт причетності її до вчинення вказаного кримінального правопорушення, надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, а саме до інформації, що становить таємницю фінансової послуги, яка перебуває у володінні у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо оформлення кредиту між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_4 , РНОКПП - НОМЕР_1 (Позичальник). Враховуючи те, що інформація з фінансової послуги у даному кримінальному провадженні може бути використана як доказ, має суттєве значення для кримінального провадження, дізнавач звернувся з клопотанням про отримання тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, які знаходяться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так як, з урахуванням вимог ст.10,11 ЗУ «Про фінансові послуги та фінансові компанії», іншим шляхом отримати вказані необхідні відомості неможливо. . Дозвіл просить надати дізнавачам відповідно до наданого витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, визначивши термін дії ухвали у два місяці.

Дізнавач СД ВП №1 (м.Знам`янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилась, подала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, просила подане клопотання задовольнити. Представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, причини неявки суду не повідомлені.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи. Разом з цим, з огляду на засади диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, враховуючи дію воєнного стану на території України, вбачається можливим розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Відповідно до ч.2 ст.22 КПК України сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно з ч.1 та п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно зі ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, у випадку можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та у разі неможливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а також у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст.162 КПК України , до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.

Згідно з ч.5-6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

В силу ст.ст.10,12 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відома надавачу фінансових послуг та/або посереднику у процесі обслуговування клієнта та/або взаємовідносин з ним або стала відома третім особам під час надання послуг надавача фінансових послуг та/або посередника або під час виконання функцій, визначених законом, а також визначена цією статтею інформація про надавача фінансових послуг та/або посередника є таємницею фінансової послуги. Інформація, що становить таємницю фінансової послуги, розкривається Регулятором у встановленому ним порядку: 1) на письмовий запит відповідної особи, якої стосується така інформація; 2) за рішенням суду; 3) в інших випадках, визначених цією статтею.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, а саме: витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000060 від 03.04.2024, за ч.1 ст.182 КК України; протокол прийняття заяви ОСОБА_4 про кримінальне правопорушення та іншу подію та протокол його допиту в якості потерпілого; виписку по картці ОСОБА_4 ; дані ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_4 ; відповідь ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вих№498 від 29.04.2024; відповідь ІНФОРМАЦІЯ_3 від 15.03.2024; слідчий суддя вважає, доведеним, що запитувані відомості дійсно перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі та у сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази, неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою запитуваного, іншим способом не можливо їх отримати, тож приходить до висновку щодо наявності підстав для задоволення клопотання.

Дозвіл надається дізнавачам відповідно до наданого витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань. З урахуванням дії воєнного стану на території України, вбачається можливим визначити строк дії ухвали у два місяці.

Керуючись ст.ст.159-166, 376 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дізнавачам сектору дізнання відділу поліції №1 (м.Знам`янка) Кропивницького районного управління поліції ГУНП в Кіровоградській області (27406, м.Знам`янка, Кропивницький район, Кіровоградської області, вул.Київська,25, 27406, телефон (05233) 7-45-58), а саме: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 , у межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000060 від 03.04.2024, за ч.1 ст.182 КК України, дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме відомостей, що становлять таємницю фінансового моніторингу, щодо оформлення кредиту між Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_1 (Позичальник), яка перебуває у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_4 ).

Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати вищевказаним дізнавачам, належним чином завірені, копії документів, які містять наступні відомості:

копію договору щодо оформлення кредиту між Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_4 , РНОКПП - НОМЕР_1 (Позичальник), зокрема, інформацію про дату отримання кредиту, суму кредиту, на який картковий рахунок було перераховано видані кредитні кошти;

документи про видачу кредиту (квитанції, платіжні доручення,тощо);

особисті дані, які були зазначені ОСОБА_4 під час оформлення заявки на отримання кредиту;

фото отримувача кредиту (Позичальника) разом із паспортом, фото, відео, аудіо верифікація при оформленні кредиту BankID НБУ;

спосіб підтвердження особи під час авторизації, із зазначенням номеру телефону, e-mail, тощо;

квитанції, довідки про погашення кредиту;

дати входу ОСОБА_4 до особистого кабінету, із зазначенням IP-адреси, з яких здійснювались такі входи.

Строк дії даної ухвали з 09.05.2024 до 09.07.2024.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1