Справа № 367/593/24
Провадження №1-кс/367/182/2024
УХВАЛА

Іменем України

21 лютого 2024 року м. Ірпінь

Слідчий суддя Ірпінського міського суду Київської області ОСОБА_1 ,

за участі: секретаря судових засідань - ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Ірпінь клопотання слідчого СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001063 від 03.05.2023року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Ірпінського міського суду Київської області надійшло вищевказане клопотання, в якому слідчий СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітан поліції ОСОБА_3 просить надати слідчим групи слідчих слідчого відділення відділу поліції № 2 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , слідчому СВ Бучанського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх копіювання, до інформації наступних банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , а саме:

- справи з юридичного оформлення банківських карток, включаючи інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до вищевказаних карткових рахунків з моменту реєстрації вказаного рахунку до теперішнього часу;

- інформацію про власника та користувача банківських карток, із зазначенням повних анкетних даних, контактних адрес, телефонів, копій документів, що посвідчують особу, задля встановлення особи потерпілої;

- інформацію про рух коштів по банківським карткам, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, із зазначенням залишків коштів після здійснення банківської операції;

- у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за даним фактом;

- інформацію про банківські термінали (банкомати), з яких здійснювалось зняття, переказ отриманих шахрайським шляхом коштів із банківських карток, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які з банківських карток, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завіреної копії справи з юридичного оформлення карткового рахунку, включаючи наступні документи: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власників карткових рахунків;

- інформацію про підключення до банківських карток, послуги «Інтернет банкінг», із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адрес, з яких здійснювали входи її використання в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали.

В обґрунтування клопотання слідчий вказує, що у провадженні СВ ВП № 2 Бучанського РУП ГУ НП в Київській області перебуває кримінальне провадження № 0001063 від 03.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, шо 01.03.2023 невстановлена особа під виглядом перевізника, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами шо належать ОСОБА_12 у сумі 4400 грн., чим спричинили останній матеріальну шкоду на вказану суму.

У своїй заяві гр. ОСОБА_12 , повідомила, що 28.02.2023 року, вона в соціальній мережі «TELEGRAM» знайшла канал (сайт) ІНФОРМАЦІЯ_2 , в якому містилась інформація про надання послуг перевізника, зокрема з Болгарії в Україну. ОСОБА_12 в переписці домовилась із володільцем каналу ОСОБА_13 , про бажану дату відправлення та придбання місця на перевезення в Україну та назад. Умовою бронювання місця на автобус була повна передоплата за вартість проїзного квитка. Таким чином, ОСОБА_12 01.03.2023 року зробила переказ грошових коштів у сумі 3800 грн. на банківську карту НОМЕР_12 (AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), як за купівлю квитків Болгарія-Україна, Україна-Болгарія, та ОСОБА_13 підтвердив отримання грошових коштів та бронь квитків. 21.04.2023 року ОСОБА_12 з метою підтвердження бронювання зв`язалась із чоловіком який представлявся як ОСОБА_13 та останній підтвердив бронь, проте зазначив, що квитки подорожчали та необхідно здійснити додатковий платіж в сумі 600 грн., на що остання цього ж дня здійснила переказ грошових коштів на зазначену ОСОБА_13 банківську картку за № НОМЕР_3 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ). Проте у визначений час відправки 23.04.2023 року автобус не прибув та власник телеграм-каналу перестав виходити на зв`язок, змінив нік (ім`я) каналу. По теперішній час грошові кошти ОСОБА_12 не повернуті.

Крім того, в ході здійснення досудового розслідування при здійсненні пошуку за обліками ІПНП встановлено, що за аналогічною схемою шахрайства, було зареєстровано 4 звернення громадян, де потерпілі здійснювали грошові перекази на вказану вище банківську картку та на іншу картку, яка видана на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_13 AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до інформації отриманої по руху коштів банківської картки № НОМЕР_12 , користувачем якої є ОСОБА_14 , встановлено, що останній здійснював переказ грошових коштів із вказаної картки на картки іншого банку, а саме: № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , які також можуть використовуватись для здійснення злочинної діяльності, або бути проміжними до переведення в готівку грошей.

Крім того, 01.02.2024 за місцем проживання ОСОБА_14 було проведено санкціонований обшук, в ході якого виявлено та вилучено 12 банківських карток, різних банків, якими користувався фігурант у своїй злочинній діяльності.

Слідчий зазначає, що одержати в інший спосіб інформацію, яка містить банківську таємницю, в межах вказаного кримінального провадження неможливо, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.

Слідчий СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітан поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином, в прохальній частині поданого клопотання просила розглянути його без виклику слідчого та прокурора.

Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи банк повідомлено належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, суд приходить до висновку про задоволення клопотання, виходячи з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні СВ ВП № 2 Бучанського РУП ГУ НП в Київській області перебуває кримінальне провадження № 0001063 від 03.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України. 01.03.2023 невстановлена особа під виглядом перевізника, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами шо належать ОСОБА_12 у сумі 4400 грн., чим спричинили останній матеріальну шкоду на вказану суму. Кримінальне провадження порушено за заявою ОСОБА_12 , в якій вона повідомила, що 28.02.2023 року, вона в соціальній мережі «TELEGRAM» знайшла канал (сайт) ІНФОРМАЦІЯ_2 в якому містилась інформація про надання послуг перевізника, зокрема з Болгарії в Україну. ОСОБА_12 в переписці домовилась із володільцем каналу ОСОБА_13 , про бажану дату відправлення та придбання місця на перевезення в Україну та назад. Умовою бронювання місця на автобус була повна передоплата за вартість проїзного квитка. Таким чином, ОСОБА_12 01.03.2023 року зробила переказ грошових коштів у сумі 3800 грн. на банківську карту НОМЕР_12 (AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), як за купівлю квитків Болгарія-Україна, Україна-Болгарія, та ОСОБА_13 підтвердив отримання грошових коштів та бронь квитків. 21.04.2023 року ОСОБА_12 з метою підтвердження бронювання зв`язалась із чоловіком який представлявся як ОСОБА_13 та останній підтвердив бронь, проте зазначив, що квитки подорожчали та необхідно здійснити додатковий платіж в сумі 600 грн., на що остання цього ж дня здійснила переказ грошових коштів на зазначену ОСОБА_13 банківську картку за № НОМЕР_3 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ). Проте у визначений час відправки 23.04.2023 року автобус не прибув та власник телеграм-каналу перестав виходити на зв`язок, змінив нік (ім`я) каналу. По теперішній час грошові кошти ОСОБА_12 не повернуті. В ході здійснення досудового розслідування при здійсненні пошуку за обліками ІПНП встановлено, що за аналогічною схемою шахрайства, було зареєстровано 4 звернення громадян, де потерпілі здійснювали грошові перекази на вказану вище банківську картку та на іншу картку, яка видана на ім`я ОСОБА_14 № НОМЕР_13 AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до інформації отриманої по руху коштів банківської картки № НОМЕР_12 , користувачем якої є ОСОБА_14 , встановлено, що останній здійснював переказ грошових коштів із вказаної картки на картки іншого банку, а саме: № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , які також можуть використовуватись для здійснення злочинної діяльності, або бути проміжними до переведення в готівку грошей. Крім того, 01.02.2024 за місцем проживання ОСОБА_14 було проведено санкціонований обшук, в ході якого виявлено та вилучено 12 банківських карток, різних банків, якими користувався фігурант у своїй злочинній діяльності.

У відповідності до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; 10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; 11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; 13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються: на інформацію, що підлягає обов`язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов`язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України; на відомості про боржників, які є пов`язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов`язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення. Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні ІНФОРМАЦІЯ_4 та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється ІНФОРМАЦІЯ_5 та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України. Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз`яснення щодо застосування таких актів. Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо юридичних або фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.

Згідно з ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що в ході досудового розслідування у сторони обвинувачення виникла обґрунтована необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, а також вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні та будуть використані під час дізнання як докази вчинення кримінального правопорушення.

На переконання слідчого судді, слідчим доведені обставини, передбачені ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, а тому подане клопотання підлягає задоволенню.

Слідчий суддя визначає строк дії ухвали, який становить два місяці.

При цьому, суд роз`яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. 159, 162-164, 166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання клопотання слідчого СВ Бучанського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Бучанської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, подане у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001063 від 03.05.2023 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати слідчим групи слідчих слідчого відділення відділу поліції № 2 Бучанського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , слідчому СВ Бучанського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх копіювання, до інформації наступних банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , а саме:

- справи з юридичного оформлення банківських карток, включаючи інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до вищевказаних карткових рахунків з моменту реєстрації вказаного рахунку до теперішнього часу;

- інформацію про власника та користувача банківських карток, із зазначенням повних анкетних даних, контактних адрес, телефонів, копій документів, що посвідчують особу, задля встановлення особи потерпілої;

- інформацію про рух коштів по банківським карткам, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, із зазначенням залишків коштів після здійснення банківської операції;

- у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за даним фактом;

- інформацію про банківські термінали (банкомати), з яких здійснювалось зняття, переказ отриманих шахрайським шляхом коштів із банківських карток, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- інформацію про карткові рахунки, на які з банківських карток, в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали, було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завіреної копії справи з юридичного оформлення карткового рахунку, включаючи наступні документи: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду власників карткових рахунків;

- інформацію про підключення до банківських карток, послуги «Інтернет банкінг», із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адрес, з яких здійснювали входи її використання в період часу з моменту відкриття рахунку по термін дії ухвали.

Початок строку дії ухвали обчислювати з 21 лютого 2024 року, закінчення строку дії ухвали 21 квітня 2024 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1