ДЗЕРЖИНСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА КРИВОГО РОГУ
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 210/2119/24
Провадження № 1-кс/210/688/24
У Х В А Л А

іменем України

19 квітня 2024 року

Слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув в судовому засіданні клопотання слідчого СВ Відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні за №0000133 від 23.03.2024 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

19.04.2024 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ Відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні за №0000133 від 23.03.2024 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначила, що в провадженні СВ відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000133 від 23.03.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 22.03.2024 року до чергової частини відділення поліції №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області, надійшла заява від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом того, що у 2020 році, невстановлена особа, повторно, шляхом обману банку, заволоділа грошовими коштами з банківської карти НОМЕР_1 , яка емітована на ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , остання на даний час померла. Невідома особа, маючи доступ до вищезазначеної банківської карти, вчиняла правочини від імені ОСОБА_5 , а саме придбала електротовари за банківською послугою «оплата частинами», на загальну суму 57146 гривень. Грошові кошти банку повернуті не були. (ЄО №4126 від 22.03.2024)

В ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження та в ході допиту в якості представника потерпілого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , останній повідомив, що в ході відпрацювання проблемної заборгованості померлого клієнта банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , іпн НОМЕР_2 , була зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , та яка померла 12.11.2020 року, відповідно до свідоцтва про смерть серії НОМЕР_3 , встановлено, що після смерті останньої зняті кошти і кредитної карти емітованої на її ім`я, а саме № НОМЕР_1 та оформлені дві «Оплати частинами».

Так, 14.11.2020 року був оформлений кредит «Оплата частинами» на суму 9798,13 грн. (договір №9493 від 14.11.2020 року, магазин «Комфі», контракт 30499493). По вказаному договору було придбано пилосос для с/п без мішка « ІНФОРМАЦІЯ_4 , вартістю 3999 грн., а також смартфон «Huawei.P Smart 2021 4/128 Crush Green, вартість 6499 грн. Заборгованість за вказаним договором станом на 08.04.2024 року складає 4205,47 грн.

20.11.2020 року з використання вказаної банківської картки, оформлений кредит «Оплата частинами» на суму 17941,61 грн. (договір №5175 від 20.11.2020, магазин «Комфі», контракт 30525175). По вказаному договору було придбано телевізор «Kivi» 32H710KB, вартістю 5499 грн., холодильник « ІНФОРМАЦІЯ_5 », вартістю 8499 грн.), а також смартфон «Samsung Galaxy A21s 3/32Gb Black (SM-A217FZKNSEK)», вартістю 4999 грн. Заборгованість за вказаним договором станом на 08.04.2024 року складає 9515,59 грн.

Крім того, в період з 13.11.2020 року по 21.11.2021 року проводились активні операції по кредитній картці померлої ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , а саме, зняття кредитних грошових коштів: 13.11.2020 року (банкомат CADN0817), 14.11.2020 року (банкомат CADN3981) та 13.11.2020 року (банкомат CADN7480), у сумах 400 гривень, 500 гривень та 800 гривень, відповідно. Також, у період з 13.11.2020 року по 21.11.2021 року здійснювалися покупки в торгівельній мережі, через інтернет та погашення договорів «оплати частинами» на загальну суму 20773,21 гривень. Заборгованість по карті станом на теперішній момент складає 43425,39 грн. При спілкуванні з родичами померлої встановлено, що на момент смерті вона мешкала зі своїм сином ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , що зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 , який і користувався картками померлої, у т.ч. і кредитною. Так чоловік померлої - ОСОБА_8 повідомив, що на момент смерті з дружиною мешкав син ОСОБА_9 , який користувався її картками. Другий син померлої ОСОБА_10 повідомив, що картки матері після Її смерті отримав його брат ОСОБА_9 .

Емітентом картки № НОМЕР_1 , виданої на ім`я ОСОБА_5 , є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 .

В даному клопотанні ставиться питання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, оскільки такі відомості стосуються інформації, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта ОСОБА_5 та взаємовідносин з нею.

Отримання тимчасового доступу до речей і документів, які становлять конфіденційну інформацію, в тому числі таку, що містить комерційну таємницю, має істотне значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме: події правопорушення та осіб, що його вчинили.

Крім того, отримання тимчасового доступу до речей і документів банку є єдиним способом доведення обставин даного кримінального правопорушення. Встановити особу, причетну до скоєння вказаного кримінального правопорушення, та обставини його скоєння, іншими способами є неможливим.

В судове засідання слідчий та прокурор не з`явилися, надали заяви про можливість розгляду клопотання за їх відсутністю.

Згідно з ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Представник організації, у володінні якого знаходиться інформація, оскільки слідчим зазначено достатні підстави вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних документів, що відповідає ч. 2 ст. 163 КПК України, в судове засідання не викликався.

У відповідності до ч. 4, 6 ст. 107 КПК України, у зв`язку з неявкою всіх учасників процесу, фіксація процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду питання слідчим суддею про тимчасовий доступ до речей та документів, не здійснювалась.

Дослідивши клопотання та документи додані до нього, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

За змістом ч.1 ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу.

Речі, доступ до яких, із правом вилучення, просить надати слідчий, не відносяться до речей і документів передбачених ст.161 КПК України.

Пунктом 5 ч. 1 ст.162 КПК України передбачено, що до охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську таємницю» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи вищевикладене, з метою встановлення обставин кримінального правопорушення, виконання завдань кримінального провадження щодо повного та неупередженого розслідування, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 40, 110, 159-166, 309 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ Відділення поліції №2 Криворізького районного управління поліції Головного управління національної поліції в Дніпропетровській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької південної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні за №0000133 від 23.03.2024 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні Акціонерного Товариства Комерційний Банк « ІНФОРМАЦІЯ_7 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , з можливістю вилучення наступних документів та даних:

- копію службового розслідування проведеного за фактом шахрайських операцій за рахунками клієнта банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 в період часу з 12.11.2020 по теперішній час;

- платіжного засобу - картки № НОМЕР_1 (ідентифікаційні дані картки, підстава її випуску);

- кредитного ліміту, встановленого по картці ІНФОРМАЦІЯ_7 картки № НОМЕР_1 ;

- залишку коштів на кредитних ІНФОРМАЦІЯ_7 картки № НОМЕР_1 станом на момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- заборгованості по кредитних картках ІНФОРМАЦІЯ_7 картки № НОМЕР_1 станом на момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- банківських операцій (вхідних та вихідних), здійснених по картці № НОМЕР_1 в проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- способів ініціювання та підтвердження кожної окремої операції по картці № НОМЕР_1 в проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- способів ідентифікації особи, яка здійснювала ініціювання банківських операцій по картках ІНФОРМАЦІЯ_7 картці № НОМЕР_1 у проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- одержувачів коштів, реквізитів рахунків та реквізитів електронних платіжних засобів, на які здійснювалося переведення коштів у проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- банків-емітентів електронних платіжних засобів на які здійснювалося переведення коштів у проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- платників за операціями з поповнення картки № НОМЕР_1 з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів (їх найменування та номери рахунків, з яких надходили кошти);

- платежів по розстрочці, які були проведені по картки № НОМЕР_1 з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів (отримувачі вказаних платежів, номери рахунків, на які здійснювалися ці платежі, банк, в якому такі рахунки відкриті; реквізити електронних платіжних засобів та банки-емітенти таких платіжних засобів (у разі переведення платежів на електронні платіжні засоби);

- реєстраційних даних кожної банківської операції, що здійснювалися у проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів;

- IP-адрес та MAC-адрес обладнання, за допомогою якого здійснювалися входи до онлайн-банкінгу в проміжок часу з 12.11.2020 року по момент здійснення тимчасового доступу до речей та документів. Вказати (надати, зазначити) IP-адреси, з яких здійснювалося відвідування (зокрема, вхід та авторизація) до інтернет-банку ІНФОРМАЦІЯ_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів - вказати їх), за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, та вказати (надати, зазначити) MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах. ;

- номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів їх IMEI, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна, у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- адреси розміщення банкоматів з яких здійснювались будь-які операції, а саме зняття грошей, перевірки рахунків, тощо, терміналів самообслуговування (інших пристроїв) по рахунку, який обслуговується з використанням платіжної карти, яка видана в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 із моменту відкриття рахунку по час винесення ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів;

- фотографії осіб, які здійснювали перерахування, поповнення, зняття коштів за допомогою банкоматів терміналів самообслуговування (інших пристроїв) по рахунку, який обслуговується з використанням платіжної карти, яка видана в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 із моменту відкриття рахунку по 18 квітня 2024 року;

- перелік фінансових номерів, якими користувався гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , будучи клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із точним вказуванням дати та часу використання таких номерів та їх зміни у інших аккаунтах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », через який саме термінал було здійснено таку зміну, із вказуванням адреси розташування терміналів.

Право тимчасового доступу надати слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_11 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_12 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_13 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_14 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_15 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_16 , слідчому ВП №2 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_17 .

Строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 19 травня 2024 року включно.

У випадку невиконання ухвали суду про тимчасовий доступ до речей та документів суд за клопотанням сторони кримінального провадження має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку відповідно до положень Кримінального процесуального Кодексу.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1