Справа № 344/1300/24
Провадження № 1-кс/344/711/24
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
01 лютого 2024 року місто Івано-Франківськ
В С Т А Н О В И Л А:
Так, до Івано-Франківського РУП ГУНП в області надійшла протокол заява від ОСОБА_5 про те, що під час створення електронного ключа через додаток «Телеграм» невідома особа шляхом незаконних операції з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила списання грошових коштів із банківського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У ході допиту в якості потерпілої ОСОБА_5 надала покази про те, що є клієнтом банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 , до якого був прив`язаний мобільний номер телефону НОМЕР_2 .
20 жовтня 2022 року потерпіла хотіла виробити електронний ключ, оскільки він потрібен їй був для роботи, тому вона скористалася послугою в соціальній мережі «Телеграм» « ІНФОРМАЦІЯ_3 », проте в неї нічого не виходило. На наступний день 21 жовтня 2023 року потерпіла намагалася знову виробити електронний ключ у соціальній мережі «Телеграм» «чат-бот Ощад», Потерпіла ввела номер власного мобільного телефону та чотири(4) останні цифри банківської картки, проте знову їй не вдалося виробити електронний ключ у зв`язку з тим, що сайт завис.
02 листопада 2022 року приблизно о 08 год потерпілій прийшов код підтвердження переказу грошових коштів між банківськими картками. Після чого потерпіла зайшла в мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та помітила, що грошові кошти були перераховані на банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_3 .
Враховуючи те, що інформація про рух коштів може бути використана в кримінальному провадженні як доказ та іншими способами отримати інформацію про детальний рух коштів є неможливим, а також для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактів вчинення неправомірних дій, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , в яких міститься інформація щодо руху грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно, зокрема:
- історію авторизацій, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювалися за платіжною картою
№ НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно.
- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти
№ НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- чи не являється банківська платіжна карта № НОМЕР_4 заблокованою? якщо так, коли саме та з яких причин?
- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », на цю ж особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;
- інформацію про рух коштів по платіжній карті № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно,із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;
- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на карту № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;
- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною картою № НОМЕР_5 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).
Вказана інформація зберігається в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
Зазначені відомості можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.
У даний час іншим способом неможливо отримати інформацію про обставини вчинення кримінального правопорушення та осіб, які причетні до його вчинення, а в сукупності з іншими доказами в даному кримінальному провадженні, інформація, яка зберігається в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » може дати змогу встановити винних осіб.
Прокурор та слідчий у судове засідання не з`явилися.
Слідчий надав до суду заяву, в якій просить розгляд клопотання проводити без його участі, вимоги клопотання підтримує, просить задовольнити у повному обсязі.
Враховуючи вимоги частини другої статті 163 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя вважає можливим розглядати клопотання у відсутності осіб, у володінні яких знаходяться документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких просить слідчий за погодженням з прокурором, оскільки це є необхідним з метою запобігання загрози знищення або зміни документів.
На підставі частини четвертої статті 107 Кримінального процесуального кодексу України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали, якими обґрунтовують клопотання, слідчий суддя виходить з наступного.
Відповідно до вимог статті 159 Кримінального процесуального кодексу України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Забороняється вилучення (виїмка) матеріальних носіїв інформації, пов`язаних із веденням Центральним депозитарієм цінних паперів та депозитарними установами системи депозитарного обліку цінних паперів, облікової системи часток товариств з обмеженою відповідальністю та товариств з додатковою відповідальністю (далі - облікова система часток) і внесенням змін до них. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Частиною першою статті 160 Кримінального процесуального кодексу України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 Кримінального процесуального кодексу України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частина перша статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлює, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
За змістом частини п`ятої статті 163 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно частини шостої статті 163 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Стороною кримінального провадження, яка звернулась із даним клопотанням, поза розумним сумнівом, доведено про необхідність отримання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю, так як відомості, зазначені у цих документах, мають істотне значення для встановлення обставин вчинення кримінального провадження, а тому слідчий суддя вважає вказаний захід забезпечення доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, і приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-160, 162-164, 166 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати cлідчим СВ Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » юридична адреса: АДРЕСА_1 , по банківській платіжній карті № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно, зокрема:
- історію авторизацій, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювалися за платіжною картою
№ НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- завірених копій договорів про відкриття платіжної карти
№ НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- чи не являється банківська платіжна карта № НОМЕР_4 заблокованою? якщо так, коли саме та з яких причин?
- інформацію про інші відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », на цю ж особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;
- інформацію про рух коштів по платіжній карті № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно,із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;
- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної карти № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно;
- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на карту № НОМЕР_4 в період з 01 листопада 2022 року по 01 січня 2023 року включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;
- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною картою № НОМЕР_5 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).
Зобов`язати посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , надати доступ до зазначеної інформації та документів з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, у тому числі електронних.
Роз`яснити положення частини першої статті 166 Кримінального процесуального кодексу України, згідно якої у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала діє 2 (два) місяці з дня постановлення та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали виготовлено у двох примірниках.

Слідчий суддя ОСОБА_1