Справа № 487/1011/23
Провадження № 1-кс/487/4773/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27.11.2023 року м. Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Миколаєва клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000038 від 10.02.2023 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю

встановив:

23.11.2023 дізнавач СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Окружної прокуратури міста Миколаєва ОСОБА_4 , в рамках здійснення досудового розслідування кримінального проступку, зареєстрованого у Єдиному реєстрі досудових розслідувань за № 0000038 від 10.02.2023 звернувся до слідчого судді з вказаним клопотанням, в якому просив надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , та з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації по банківській карті № НОМЕР_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місцезнаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день; інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 , в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день у приміщеннях відділень AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 , в період з 07 лютого 2023 року по сьогоднішній день, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , та інші операції. Розгляд даного клопотання просив провести без виклику представників AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Клопотання дізнавач обґрунтовує тим, що вищевказані відомості, які містяться в документах AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для кримінального провадження, оскільки необхідні для повного та всебічного дослідження усіх обставин кримінального проступку та можуть бути використані у якості доказів.

До судового засідання дізнавач не з`явився, надав заяву про розгляд справи у його відсутність, просив про задоволення клопотання.

Відповідно до ст. 163 КПК України клопотання розглянуто за відсутності особи, у володінні якої знаходяться документи.

Вивчивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов до такого висновку.

Із матеріалів клопотання вбачається, що СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000038 від 10.02.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 07.02.2023 невідома особа шахрайським шляхом, під приводом подальшого надання кредиту, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у сумі 1800 грн. Дзвінки невідомої особи були здійснені з номерів мобільних операторів НОМЕР_3 , НОМЕР_4 та НОМЕР_5 . Переказ грошових коштів був здійснений на картковий рахунок НОМЕР_6 .

У ході досудового розслідування було допитано потерпілого ОСОБА_6 , який надав такі покази:

Так у кінці січня 2023 року за допомогою свого мобільного телефону в Інтернет ресурсі заявник здійснював пошук оголошень щодо онлайн кредитування. У той час ним оформлювались (онлайн) замовлення на взяття кредиту в різних кредитних установах, в яких саме ОСОБА_6 вже не пам`ятає.

30.01.2023 приблизно о 16:07 год. потерпілому на його номер телефону ( НОМЕР_7 ) надійшов виклик з номеру НОМЕР_5 . Піднявши телефон ОСОБА_6 почав спілкуватись з чоловіком, який представився ОСОБА_7 та останній повідомив, що він є кредитний брокер. Також ОСОБА_7 повідомив, що для отримання кредиту (онлайн) потрібно почистити ОСОБА_6 історію заявок мікрозаймів. Ця послуга коштує 500 (п`ятсот) гривень. Для здійснення розрахунку за цю послугу ОСОБА_7 продиктував заявнику номер банківської карти, на яку потрібно перерахувати гроші. Номер банківської карти ОСОБА_6 не пам`ятає. Проте через брак грошей в той час потерпілий не в змозі був оплатити послуги вказані ОСОБА_7 .

07.02.2023 приблизно о 13:41 год., перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , за допомогою платіжного терміналу (назву не пам`ятає) ОСОБА_6 здійснив транзакцію з переведення грошових коштів на суму 500 (п`ятсот) гривень на номер банківської карти продиктований брокером ОСОБА_7 . Після здійснення транзакції терміналом було видано квитанцію. Згідно реквізитів з чеку ОСОБА_6 поповнив грошима на суму вказану вище номер банківської карти № НОМЕР_8 .

Після цього заявник відразу подзвонив брокеру ОСОБА_7 та повідомив йому про те, що здійснив оплату. Через деякий час останній передзвонив та сказав, що з історією кредитування ОСОБА_6 все добре.

Потім після розмови з брокером ОСОБА_7 потерпілому зателефонували з номеру НОМЕР_4 та чоловік, який спілкувався з ОСОБА_6 , представився співробітником Кредитного товариства. Останній повідомив інформацію про зняття кредитного навантаження з поданої заявки мікропозики та передачі її на оформлення кредиту до Кредитної кооперації України.

Приблизно о 14:30 год. ОСОБА_6 на телефон у месенджер Viber почали надходити повідомлення з номеру НОМЕР_3 , підписаного (аккаунт) як ІНФОРМАЦІЯ_4 . В цих повідомленнях було зображено договір про надання кредиту та у разі влаштування умов вказаних в договорі ОСОБА_6 необхідно надіслати фотозображення своїх документів, а саме: паспорту громадянина України, ідентифікаційного номеру та вказати номер банківської карти (№ НОМЕР_9 ), на яку в подальшому повинні надійти гроші (кредит).

Далі заявник надіслав зроблені ним за допомогою телефону зображення вказаних документів та вказав суму і термін необхідного кредиту.

Відразу потерпілому надійшло повідомлення про необхідність сплатити мито у розмірі 1300 (одна тисяча триста) гривень, та вказано реквізити банківської карти, на яку потрібно перерахувати вказану суму ? № НОМЕР_6 .

У подальшому ОСОБА_6 за допомогою платіжного терміналу (назву не пам`ятає), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , здійснив транзакцію з переведення грошових коштів у сумі 1300 (одна тисяча триста) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_6 . Після здійснення транзакції терміналом було видано квитанцію, але потерпілий її викинув.

Після сплати грошових коштів ОСОБА_6 надіслав повідомлення про це до вказаного вище аккаунту та йому відразу написали про необхідність сплати грошові кошти за страховку у сумі 1400 (одна тисяча чотириста) гривень. Проте через брак коштів ОСОБА_6 відмовився сплачувати вказану суму. Написавши повідомленням про це, потерпілому повідомили про розірвання договору (в односторонньому порядку) і що юридичний супровід відносно останнього завершено. Переписку заявника з м.н. НОМЕР_3 було завершено.

Зрозумівши, що його ошукали ОСОБА_6 звернувся до поліції.

Також у ході проведення досудового розслідування було вивчено роздруківку (скріншоти) переписки ОСОБА_6 в мессенджері Viber з аккаунтом « НОМЕР_3 ». В одному з повідомлень від мобільного номеру вказаного вище мається номер банківської карти № НОМЕР_6 та вказана сума 1300 грн.

У ході проведення досудового розслідування за ухвалою слідчого судді Заводського районного суду м. Миколаєва дізнавачу було надано доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме банківську таємницю і знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Відповідно до протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 20.10.2023 було ознайомлено та вилучено надані банківською установою документи, під час вивчення яких встановлено таке.

Так клієнтом банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » є ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 .

У вказаному банку останній має банківський рахунок НОМЕР_10 (карта НОМЕР_11 ).

Під час вивчення інформації у виписці по банківському рахунку НОМЕР_10 (карта НОМЕР_11 ) належного ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за період 07/02/2023 по 19/10/2023 встановлено здійснення банківських операцій з переказу грошових коштів, поповнення (зарахування) грошовими коштами банківського рахунку, а саме: 07/02/2023 15:19:51 год. зараховано грошові кошти у сумі 1351 (одна тисяча триста п`ятдесят один) гривень. Відправника не вказано (CASH*DUMMY 02 CARD,VISA DIRECT,UA); 07/02/2023 15:33:27 год. зараховано грошові кошти у сумі 1300 (одна тисяча триста) гривень. Відправника ІНФОРМАЦІЯ_7 ,Visa Direct,UA; 07/02/2023 15:33:35 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 1009 (одна тисяча дев`ять) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_12 ; 07/02/2023 15:35:30 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 1513 (одна тисяча п`ятсот тринадцять) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_12 ; 07/02/2023 15:36:03 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 166,49 (сто шістдесят шість) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_2 ; 07/02/2023 15:36:57 год. зараховано грошові кошти у сумі 1300 (одна тисяча триста) гривень. Відправника Poliakov Maksym,Visa Direct,UA; 07/02/2023 15:38:40 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 1009 (одна тисяча дев`ять) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_12 ; 07/02/2023 15:39:51 год. здійснено переказ грошових коштів у сумі 292,61 (двісті дев`яносто дві) гривень на номер банківської карти № НОМЕР_2 .

Крім того з метою встановлення належності вказаних вище номерів банківських карток фінансовій установі було здійснено моніторинг в мережі Інтернет щодо пошуку онлайн-програми (сервіс визначення банку за IBAN номер) та перейшовши за посиланням: ІНФОРМАЦІЯ_8 та ввівши номер банківської карти № НОМЕР_12 (BIN Number - за якими можна визначити приналежність рахунку банку) встановлено банківську установу ? АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », ввівши номер банківської карти № НОМЕР_2 (BIN Number - за якими можна визначити приналежність рахунку банку) встановлено банківську установу ? АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Оскільки встановлено, що 07.02.2023 стався факт заволодіння грошовими коштами ОСОБА_6 , у органа досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю та перебувають у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

У відповідності до ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин, на які він посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

За такого з огляду на суть кримінального проступку, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначеної в клопотанні інформації повністю виправдовує потреби досудового розслідування, а мети доступу без вилучення її копій досягти неможливо, тому клопотання дізнавача слід задовольнити.

Керуючись ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання дізнавача СД Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання Миколаївського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

-інформації по банківській карті № НОМЕР_2 з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

-інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв, за допомогою яких в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти № НОМЕР_2 , а саме вхід через Інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_10 » до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 , або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки № НОМЕР_2 в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по картці № НОМЕР_2 в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року у приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки № НОМЕР_2 в період з 07 лютого 2023 року по 27 листопада 2023 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

-відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 та інші операції.

Ухвала дійсна до 27.12.2023 (включно).

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1