Справа № 467/180/24
Провадження № 1-кс/467/27/24
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16.02.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

14 лютого 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання старшого слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 по кримінальному провадженню № 0000013, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 03 лютого 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від

ОСОБА_5 про те, що в період часу з 00:00 год. 02.02.2024 року по 10:00 год. 03.02.2024 року невідома особа вчинила крадіжку грошових коштів з її банківської картки № НОМЕР_1 розмірі 1700 гривень, які перебували на рахунку послуги «Скарбничка».

Під час допиту потерпілої ОСОБА_6 встановлено, що на її ім`я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкрито карту для виплат (пенсійну карту) № НОМЕР_2 з рахунком НОМЕР_3 , кредитну карту № НОМЕР_4 , а також відкрита послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », на яку зараховується кожного разу 10 % від усіх надходжень на її карту для виплат. Так як у неї мобільний телефон старого зразку (кнопковий не смартфон), син потерпілої ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з її дозволу встановив на своєму смартфоні мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та пересилав їй кошти, допомагаючи фінансово. Логін та пароль від входу додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона повідомила своїй сусідці ОСОБА_8 , яка постійно допомагала здійснювати різні банківські операції: перерахувати копни на інший рахунок, сплатити комунальні послуги або просто зняти гроші з картки, так як потерпіла не вміє цього робити.

Так, 01.02.2024 року їй на телефон прийшло повідомлення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що на її пенсійну картку зайшло зарахування в розмірі 17 500 грн. матеріальна допомога для пенсіонерів та інвалідів, з яких грошові кошти в сумі 1750 грн. було зараховано на рахунок послуги «Скарбничка». Вона зателефонувала своїй сусідці ОСОБА_8 та попросила останню сплатити обов`язковий внесок по відкритому кредиту на її кредитній картці. На що ОСОБА_9 поголилась допомогти, але при цьому попросила, щоб потерпіла позичила їй з цих грошових коштів 3000 грн., та коли вона отримає дитячі виплати, то одразу поверне їй цю суму. Вона дозволила ОСОБА_8 перекинути на власну картку останньої грошові кошти в сумі 3000 грн.. А інші кошти вона попросила зняти готівкою та віддати. Так як ОСОБА_9 були відомі надані потерпілою логін та пароль від її додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », але остання заходила у цей застосунок зі свого смартфону (з дозволу потерпілої), то поросила її підтвердити вхід до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » зі свого мобільного телефону, натиснувши одиницю на вхідний дзвінок із банку, що вона і зробила. Після цього ОСОБА_8 більше не просила її підтверджувати вхід. Так, їй на телефон почали надходити повідомлення про те, що 01.02.2024 року о 10:08 голині з її пенсійного рахунку було перераховані кошти в сумі 3015 грн.08 к., о 10:14 год. в в сумі 730 грн. 52 к., потім о 10:30 год. було здійснено переказ на її кредитну картку в розмірі 3000 грн. та о 10:48 год. того ж дня було перераховано весь залишок грошових коштів на картці у сумі 9000 грн. на рахунок ОСОБА_8 , які остання їй в той же день повернула. Всі ці платежі. проведені ОСОБА_8 були погоджені з потерпілою та здійснені за її проханням.

Однак, 03.02.2024 року їй на мобільний телефон прийшло смс-повідомлення про те, що о 20:53 год. на її карту для виплат відбулось зарахування коштів в розмірі 1700 грн. із суми вкладу «Скарбничка», після чого о 20:54 год. грошові кошти в сумі 1000 грн. та о 20:55 год. грошові кошти в сумі 100 грн. були перераховані на картку ОСОБА_8 . Тоді вона одразу зрозуміла, що з її картки ці грошові кошти були переведені без її дозволу, тобто викрадені. Вона не стала телефонувати ОСОБА_8 та з`ясовувати відносини, а вирішила зранку звернутись до поліції із заявою про вчинення крадіжки. Після чого вона бачила ОСОБА_8 , яка зізналась, що дійсно це вона вчинила крадіжку її грошових коштів з банківської картки та пообіцяла, що найближчим часом вона їх поверне.

Відповідно до довідки №7N9JIDKV6FIH9URI, виданої 05.02.22024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_3 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , встановлено, що 03.02.2024 року о 20:53 год. на вказаний рахунок відбулось зарахування суми вкладу зі «Скарбнички» в розмірі 1700 грн., після чого о 20:54 год. грошові кошти в сумі 1600 грн. із зазначеного вище рахунку було перераховано на рахунок ОСОБА_8 , та о 20:55 год. так само на рахунок ОСОБА_8 було перераховано ще 100 грн.

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 з рахунком НОМЕР_3 , який відкритий на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по провадженню.

Посилаючись на викладене, старший слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохала надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 год.00 хвил. 01.02.2024 року по 00 год.00 хвил. 04.02.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_3 , який відкритий на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_6 за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_5 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

-інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000013, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 05 лютого 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 185 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_3 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_5 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » МФО НОМЕР_5 , що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 , ЄДРПОУ НОМЕР_6 , АДРЕСА_2 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 год.00 хвил. 01.02.2024 року по 00 год.00 хвил. 04.02.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_7 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_5 ) на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_5 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_1 ,

-інформацію щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1