У Х В А Л А

Іменем України

13 вересня 2023 року слідчий суддя Деснянського районного суду м.Києва, за участі секретаря судового засідання ОСОБА_1 , розглянувши клопотання дізнавача ВД Деснянського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_2 , погодженого з прокурором Деснянської окружної прокуратури м.Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000831 від 08.08.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшло вказане клопотання, згідно якого дізнавач ВД Деснянського УП ГУНП у м.Києві, просить надати тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання дізнавача обгрунтовано тим, що в провадженні ВД Деснянського УП ГН у м.Києвіпроводиться дізнання у кримінальному провадженні № 0000831 від 08.08.2023, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України.

Приводом для реєстрації відомостей у Єдиний реєстр досудових розслідувань стали відомості, виявлені у клопотанні ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про вчинення щодо неї кримінального правопорушення, та зареєстровані у ITC ІПНП Деснянського УП ГУНП у місті Києві за № 33915 від 08.08.2023: у 2016 році ОСОБА_4 уклала договір кредитування з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », відповідно до якого отримала позику в сумі 2500 гривень. З приводу виконання укладеного договору ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , пояснила, що в тому ж році зобов`язання за договором кредитування виконала належним чином в повному обсязі.

На підтвердження ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , надала копію документа, що містить інформацію стосовно її кредитної історії, що знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », актуальну на 22.02.2021, копію інструкції від ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по відкриттю та користуванню кредитною карткою, невід`ємна частина договору відкриття картки в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - документ «Тарифи продукту «МКредитка-готівка/Зарплатна», копію листа, в якому зазначена хронологія подій в частині відступлення прав вимоги по Кредитному портфелю ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », копію договору добровільного страхування майна фізичних осіб № ЕМ 200500225 від 11.04.2016, копія заяви (оферти) № 200500177 договору про надання та використання платіжної картки, копія довідки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від 25.08.2016, копія повідомлення про відступлення права вимоги заборгованості по кредитному договору № 200500177 від 11.04.2016, копію повідомлення Директора Департаменту ризик-менеджменту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 20.05.2016, копія повідомлення Директора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від 20.05.2016, повідомлення ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » від 22.02.2021, копія листа про результати розгляду звернення ІНФОРМАЦІЯ_7 від 20.11.2020, копія квитанції, копія договору добровільного страхування життя держателів платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_1 від 11.04.2016 з ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ). Проведеним оглядом документів встановлено, що ОСОБА_4 11.04.2016 запропонувала укласти (зробила оферту) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на умовах, викладених в Заяві (оферти) № 200500177, Умовах надання та обслуговування платіжних карток та Тарифах по картках Банку, укласти з нею Договір про надання та використання платіжної картки, в рамках якого на ім`я ОСОБА_5 відкрито поточний рахунок № НОМЕР_3 , призначений для зарахування заробітної плати, соціальних та інших виплат. Крім того, зі змісту Заяви (оферти) № НОМЕР_4 виразила прохання до ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на підставі договірного списання в безготівковому порядку здійснити/ювати списання з рахунку № НОМЕР_3 , в тому числі за рахунок наданого кредиту в рамках Ліміту та зарахувати на користь ТДВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_2 ) суму страхової премії у розмірі 1.75% щомісячно від розміру заборгованості Договору про надання та використання платіжної картки з поточним рахунком № НОМЕР_3 , виставлену в розрахункову дату згідно Умов по картках та Договору добровільного страхування життя держателів платіжних карток ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; страхових компаній, з якими ОСОБА_5 в подальшому, після підписання Договору про надання та використання платіжної картки з поточним рахунком № НОМЕР_3 , буде укладено договір страхування за однією із програм, зазначених у Тарифах по картках; ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_5 ) з метою виконань зобов`язань ОСОБА_5 за укладеними договорами страхування; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_6 ) з метою виконань зобов`язань ОСОБА_5 за укладеними кредитними договорами з даним Товариством на підставах і умовах кредитних договорів, укладених між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » як Повіреним ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 ». Крім того, 11.04.2016 між ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН НОМЕР_7 , паспорт НОМЕР_8 ) та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_9 ), від імені якого діє ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » укладено Договір добровільного страхування майна фізичних осіб № ЕМ200500225. В повідомленні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » від 20.05.2016 зазначено, що для виконання зобов`язань за Кредитним договором № 200500177 від 11.04.2016 ОСОБА_5 зобов`язана погасити заборгованість в сумі, що сформувалась станом на 20.05.2016 та складає 2858,43 гривні за реквізитами ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». На підтвердження погашення заборгованості ОСОБА_5 надала копію квитанції # 0.0.594284827.2 з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », в якій відображено характеристики банківської транзакції: отримувач ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_5 », код отримувача НОМЕР_10 , призначення - погашення заборгованості за кредитним договором 200500177 від 11.04.2016 в сумі 3004 гривні. Вивчено зміст листа ІНФОРМАЦІЯ_7 про результати розгляду звернення ОСОБА_5 № Д-3245/20 до ФГВФО, що зареєстровано за № 49-036-14514/20 від 20.11.2020, відповідно до якого ФГВФО повідомляє, що 3 13.07.2016 рішенням Правління Національного банку України від 12.07.2016 № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » виконавчою дирекцією ІНФОРМАЦІЯ_7 прийнято рішення від 12.07.2016 № 1213 про початок процедури ліквідації ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що 19.05.2016 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » було укладено нікчемний договір факторингу, а наступного дня ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » відступила права вимоги ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». В листі також повідомляється, що на момент надання відповіді триває судовий розгляд справи № 910/11298/16 за позовом щодо застосування наслідків нікчемності правочину, укладеного 19.05.2016 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та повернення документів кредитних справ. Крім того, в своєму листі ФГВФО повідомляє, що в процесі реалізації майна банку, якому запроваджено ліквідаційну процедуру, 20.07.2020 між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » укладено Договір №7_БМ про відступлення прав вимоги за кредитним договором, в тому числі за кредитним договором № 200500177 від 11.04.2016, укладеним між ОСОБА_5 та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », і таким чином, у відповідності до ст.ст. 512, 516 ЦК України, ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » визнано єдиним законним кредитором за кредитним договором №200500177.

Для досягнення повноти, всебічності, неупередженості досудового розслідування та отримання відомостей, які є необхідними для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального проступку, у даному кримінальному провадженні виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, які перебувають у володінні ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », котрі в сукупності з іншими матеріалами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин у вказаному кримінальному провадженні, а їх встановлення та вилучення надасть можливість встановити причетність осіб до вчинення кримінального правопорушення.

Крім того, отримання такої інформації надасть можливість використовувати її як доказ у кримінальному провадженні.

В зв`язку з наведеним дізнавач звертається до суду з даним клопотанням.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, надав до суду заяву, згідно якої просить проводити розгляд клопотання без його участі.

Суд визнав за можливе розглядати клопотання за відсутності дізнавача.

Розгляд вказаного клопотання проходив без участі особи, у володінні якої знаходяться вказані документи, оскільки дізнавачем виконані вимоги ч. 2 статті 163 КПК України.

Дослідивши матеріали клопотання, вважаю, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню з наступних підстав.

Так, відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням, про тимчасовий доступ до речей і документів, окрім тих, до яких відповідно до ст. 161 КПК України заборонено доступ.

Відповідно до п. 1 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи.

Відповідно до ст. 162 КПК України, інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому, відповідно до п. 5 вказаної статті, є охоронюваною законом таємницею.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України, доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку передбаченому законом.

Доступ особи до документу, який містить охоронювану законом банківську таємницю, здійснюється в порядку, визначеному Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Розкриття інформації, що містить банківську таємницю, відповідно до ч. 2 ст. 62 цього Закону, можливе за судовим рішенням.

Під час розгляду клопотання доведено, що інформація та документи, до якої дізнавач просить забезпечити тимчасовий доступ, знаходяться у володінні ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які містять банківську таємницю. Вказані документи мають суттєве значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, оскільки можуть бути використані як докази по справі.

Дізнавач в клопотанні довів наявність обставин передбачених ч.5, ч. 6 ст. 163 КПК України, що документи про доступ до яких слідчий клопоче знаходяться в ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ", самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості які містяться в цих документах можуть бути використані як докази, іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів неможливо.

Керуючись ст. ст. 159-166, 369, 370, 371, 372, 309 КПК України , слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ

:

Клопотання дізнавача ВД Деснянського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_2 , про надання тимчасового доступу до речей і документів -задовольнити.

Надати дізнавачу ВД Деснянського УП ГУНП у м.Києві ОСОБА_2 , та дізнавачам, які входять в групу дізнавачів по поданому кримінальномупровадженню, тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю, що знаходяться у володінні ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ідентифікаційний код НОМЕР_11 ), місце знаходження: код території за КОАТУУ НОМЕР_12 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій у паперовому вигляді та на електронних носіях інформації, а саме:

- Договору добровільного страхування майна фізичних осіб № ЕМ200500225 від 11.04.2016, укладеного між ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН НОМЕР_7 , паспорт НОМЕР_8 ) та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », його невід`ємних частин;

- Інформацію про стан виконання умов Договору добровільного страхування майна фізичних осіб № ЕМ200500225 від 11.04.2016, укладеного між ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (ІПН НОМЕР_7 , паспорт НОМЕР_8 ) та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до статті 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя