У Х В А Л А

15 вересня 2023 року м. Біла Церква

Слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду №1 в м. Біла Церква, Київської області, по кримінальному провадженню № 0004239 від 06.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

У С Т А Н О В И В:

Слідчий відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді із клопотанням погодженим прокурором Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0004239 від 06.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, які перебувають у володінні АТ КБ " ПРИВАТБАНК " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що о 05.09.2023 до Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що невідома особа, таємно, в умовах воєнного стану із належної йому банківської карти " ПриватБанк " № НОМЕР_2 неодноразово перераховувала грошові кошти на різні банківські рахунки, в період часу із 28.05.2023 по 31.08.2023, чим останньому завдано майнової шкоди на суму 70 319 гривень.

Так, в ході досудового розслідування, 06.09.2023 допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який вказав, що на даний час проживає за місцем реєстрації за адресою: АДРЕСА_2 разом із дружиною ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та старшою донькою ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 до липня 2023 року з ними проживала менша донька ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 .

На даний час у нього у Приват Банку відкритий банківський рахунок НОМЕР_3 та маються три банківські карти: перша на яку він отримує соціальні виплати від держави (пенсію) № НОМЕР_4 термін дії 02/25 cvv 995, друга на яку він отримує заробітну плату № НОМЕР_5 термін дії 03/24 cvv 008, третя кредитна карта № НОМЕР_2 термін дії 11/24 cvv 711 на вказаній карті мається кредитний ліміт 75000 гривень. Вказаний рахунок відкритий на його ім`я та картку платника податків з ідентифікаційним номером НОМЕР_6 .

Також, на початку січня 2023 року перед Різдвом (точної дати не пам`ятає) він попросив, у ОСОБА_8 про те, щоб вона зайшла до його особистого кабінету у додатку « Приват24 » через свій мобільний телефон так як у нього старенький кнопковий телефон. На його прохання ОСОБА_8 погодилась та він їй продиктував всі необхідні дані для реєстрації та для подальшого входу, а саме номер картки, термін дії картки та код із зворотнього боку картки після чого до нього зателефонували із банку та він натиснув підтвердження того, що надає дозвіл на вхід до додатку. Попросив він про дану послугу у останньої для того щоб вона допомогла перерахувати грошові кошти у борг своєму товаришу на ім`я ОСОБА_10 . Після того як ОСОБА_8 перерахувала грошові кошти він вирішив, що вона вийшла із його особистого кабінету та навіть не запитав у неї про це.

У зв`язку з тим, що його банківські карти зберігає дружина та тим, що остання хворіє вони час від часу просили у ОСОБА_8 щоб вона знімала грошові кошти у банкоматі та давали їй у користування вказані банківські карти. Також, остання знала, що вказані банківські карти зберігаються у тумбочці де зберігаються документи та мала вільний доступ до них.

Приблизно 30-31 серпня 2023 року коли ОСОБА_8 приходила до них в гості його дружина просила щоб остання зайшла у його особистий кабінет у додатку « Приват24 » для того щоб розуміти чи прийшла заробітна плата та при цьому будь-яких даних вона не повідомляла. ОСОБА_8 повідомила те, що на рахунок надійшли грошові кошти та він вирішив піти до відділення банку для того щоб зняти готівку та підключити смс-повідомлення. Будь-яких підозр про те, що ОСОБА_8 не вийшла попередній раз із особистого кабінету додатку « Приват24 » та мала вільний доступ до його рахунків вони не мали так як не дуже розуміються у нових технологіях та не знають як потрібно користуватись даними послугами.

01.09.2023 коли він разом із дружиною прийшов до відділення Приват Банку для того щоб допомогли підключити послугу смс-повідомлень (щоб він міг самостійно знати коли йому приходять пенсія та заробітна плата) то працівниця банку повідомила те, що на його кредитній картці мається кредит у сумі 70 319 гривень 55 копійок та запитала чи він брав вказану суму у кредит на, що останній повідомив про те, що вперше чує про таку інформацію. Після чого остання надала мені виписку по картковому рахунку та йому стало відомо про те, що перші транзакції по перерахунку грошових коштів були 28 травня 2023 року та продовжувались до 31 серпня 2023 року. Та те, що 28.05.2023, 04.07.2023, 06.07.2023, 11.07.2023, 12.07.2023, 13.07.2023, 14.07.2023 грошові кошти перераховувались на рахунок невідомої йому особи ОСОБА_11 у загальній мені сумі 2 293 гривні. 30.05.2023, 31.05.2023, 04.06.2023, 05.06.2023, 06.06.2023, 13.07.2023 грошові кошти перераховувались на рахунок його племінника ОСОБА_12 (моб. тел. НОМЕР_7 ) у загальній сумі 4 673 гривні 38 копійок та із 15.07.2023 по 31.08.2023 (майже кожного дня) грошові кошти перераховувались на рахунок співмешканця ОСОБА_13 у загальній сумі 63 353 гривні 17 копійок. Після чого він відразу зрозумів, що раніше до його особистого кабінету у додатку « Приват24 » заходила тільки ОСОБА_8 та більше за все, що вказані грошові кошти перераховувала також вона.

Таким чином, на думку ОСОБА_5 , перерахунок вказаних грошових коштів з подальшим використанням здійснювала донька ОСОБА_8 .

06.09.2023 потерпілим ОСОБА_5 заявою долучено до матеріалів кримінального провадження виписку по картковому рахунку № НОМЕР_2 , що підтвердило слова останнього.

Таким чином, з метою встановлення фактичних обставини вказаного кримінального правопорушення, в тому числі встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, з метою перевірки отриманої інформації, у слідчого виникла необхідність у доступі до документів, які становлять банківську таємницю, а саме до карткового рахунку № НОМЕР_2 , що належить АТ КБ " ПРИВАТБАНК ".

В судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явилась, надала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримала в повному обсязі та просила його задовольнити за викладених у ньому обставин. З огляду на викладене, слідчим суддею неявка слідчого в судове засідання визнана з поважних причин.

Згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось, у зв`язку з неприбуттям в судове засідання всіх учасників, які беруть участь у судовому провадженні.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначеним у ст. 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Тимчасовий доступ до речей та документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбаченого ст. 131 ч. 2 п. 5 КПК України.

Відповідно з ч. 5 ст. 132 КПК України при розгляді питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження повинні надати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування по матеріалам кримінального провадження, № 0004239 від 06.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Документи, до яких просить дати доступ орган досудового слідства, знаходяться у володінні АТ КБ " ПРИВАТБАНК " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Разом з тим, з клопотання вбачається, що сторона кримінального провадження просить про надання тимчасового доступу до речей та документів, які підпадають під визначення охоронюваної законом таємниці.

Так, згідно зі ст. 162 КПК України, документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ПРИВАТБАНК », містять охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, а також персональні дані особи, що обмежує здатність отримання такої інформації, так як порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» у відповідності з якою запитувана інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Кім того, згідно зі статтею 21 Закону України «Про інформацію» та статтею 14 Закону України «Про захист персональних даних», інформація про фізичну особу є конфіденційною. Ця інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом. Поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

Отже, інформація, на яку просить надати дозвіл орган досудового слідства, є документом, що містить охоронювану законом таємницю.

Доступ особи до речей та документів, які містять таку таємницю, здійснюється в порядку визначеному законом.

Згідно з частинами 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином, у матеріалах кримінального провадження вбачається достатньо підстав вважати, що інформація, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ПРИВАТБАНК », до якої просить надати доступ слідчий, може містити в собі персональні дані та містить охоронювану законом комерційну та банківську таємницю, при цьому має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження, в тому числі встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, вищевказані відомості та інформація у подальшому можуть бути використанні під час судового розгляду, як докази, крім того, іншим способом неможливо довести обставини для встановлення істини по кримінальному провадженню, а тому є достатньо підстав для задоволення клопотання та надання доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю.

Керуючись статтями 131 ч. 2 п. 5, 132, 159, 163 - 164 КПК України, слідчий суддя,

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 по кримінальному провадженню за № 0004239 від 06.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити.

Надати слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, на розкриття банківської таємниці, які перебувають у володінні АТ КБ " ПРИВАТБАНК " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо карткового рахунку банківської картки № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 , картка платника податків з ідентифікаційним номером НОМЕР_6 ) що належить АТ КБ " ПРИВАТБАНК ", а саме:

- належним чином посвідчені копії документів щодо видачі клієнту банку - громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , банківської картки АТ КБ " ПРИВАТБАНК " за номером «№ НОМЕР_2 », в тому числі, анкети-заявки, договорів, угод на відкриття вище вказаному клієнту вище вказаної банківської картки;

- відомостей щодо реєстрації користувачеві - клієнту АТ КБ " ПРИВАТБАНК " громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , облікового запису в усіх автоматизованих інформаційних системах банку із фінансовим номером « НОМЕР_8 », призначених для віддаленого управління рахунками клієнта, в тому числі, картковими рахунками, із зазначенням дати та часу реєстрації вище вказаного користувача, відомостей щодо фінансового номеру телефону вище вказаного користувача;

- належним чином посвідчених копій документів, які визначають положення про автоматизовану інформаційну систему АТ КБ " ПРИВАТБАНК " призначену для віддаленого керування рахунками користувача - клієнта банку - фізичної особи;

- належним чином посвідчених копій документів, які визначають правила користування користувачем - клієнтом банку мобільних додатків

- АТ КБ " ПРИВАТБАНК " призначених для віддаленого керування рахунками, картковими рахунками користувача в мережі Інтернет із здійснення розрахунків в електронному вигляді;

- відомостей щодо дати, часу автентифікації та авторизації користувача - потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в обліковому записі автоматизованої інформаційної системи АТ КБ " ПРИВАТБАНК " із віддаленого керування рахунками, картковими рахунками клієнта банку з фінансовим « НОМЕР_8 », за період часу з 00:01 години 28.05.2023 по 23:59 годину 31.08.2023 із обов`язковим наданням відомостей щодо дати та точного часу під час кожної авторизації вище вказаного користувача, відомостей щодо ІР-адреси користувача, відомостей щодо номеру порту веб-ресурсу, відомостей щодо МАС-адреси кінцевого комп`ютерного обладнання користувача, відомостей щодо встановленої на обладнанні операційної системи, версії веб-браузера, а також найменування встановленої версії мобільного додатку, що використовувався під час всіх авторизованих входів за вище вказаний період часу;

- відомостей щодо руху коштів по картковому рахунку клієнта АТ КБ " ПРИВАТБАНК " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за номером «№ НОМЕР_2 », за період часу з 00:01 години 28.05.2023 по 23:59 годину 31.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції;

- відомостей щодо руху коштів по всім іншим картковим рахункам, в тому числі, кредитним картками клієнта АТ КБ " ПРИВАТБАНК " ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за період часу з 00:01 години 28.05.2023 по 23:59 годину 31.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції, з можливістю вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії в найближчому до місця досудового розслідування.

Оригінал та копію ухвали надати слідчому відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості слідчого відділу Білоцерківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 - для виконання, прокурору Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 - для відому.

Строк дії зазначеної ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_1