Справа № 194/1438/22
Номер провадження 1-кс/194/28/23
У Х В А Л А

про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,

які містять охоронювану законом таємницю

13 лютого 2023 року Слідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Тернівка Дніпропетровської області клопотання слідчого ВП № 1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні внесеному 03.11.2022 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000360 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Слідчий СВ №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Павлоградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному 03.11.2022 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000360 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Своє клопотання слідчий мотивує тим, що 01.11.2022 року приблизно о 14-00 годині невідома особа, шляхом зловживання довірою заволоділа грошовими коштами з банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в розмірі 110905,50 грн., що належить ОСОБА_5 , чим спричинила матеріальний збиток.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 слідує, що 01.11.2022 року з кредитної картки «Універсальна» « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 відкритої на її ім`я, рахунок № НОМЕР_2 , було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму 29044,5 гривень. З даної картки шляхом обману було переведено грошові кошти потерпілої на загальну суму 29044,5 гривень 01.11.2022 року в період часу з 13-30 години до 15-30 години. Також 01.11.2022 року з картки для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 відкритої на її ім`я, рахунок № НОМЕР_4 , було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму 72963 гривень. З даної картки шляхом обману було переведено грошові кошти потерпілої на загальну суму 72963 гривень 01.11.2022 року в період часу з 13-30 години до 15-30 години.

Відповідно до вищевказаних показів, слідчим було подано клопотання до слідчого судді на здійснення тимчасового доступу до речей і документів за вищевказаними банківськими рахунками, на що отримано задовільну ухвалу суду та проведено тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Проведеними слідчими (розшуковими) діями встановлено, що грошові кошти на загальну суму 102007,5 гривень було переведено на картковий рахунок № НОМЕР_5 , що перебуває у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Таким чином в ході досудового розслідування були отримані дані, про те, що інформація щодо переказу грошових коштів 01.11.2022 року з кредитної картки «Універсальна» « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , рахунок № НОМЕР_2 , та з картки для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_4 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , на картковий рахунок № НОМЕР_5 , що перебуває у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в зв`язку з чиморган досудового розслідування для повного, всебічного та неупередженого проведення досудового розслідування просить надати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять інформацію по вказаній операції.

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, однак надали суду письмові заяви про розгляд клопотання без їхньої участі, клопотання підтримують в повному обсязі.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином. Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України суд розглядає клопотання за відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутністю осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий та прокурор обґрунтовують доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ст. 84 КПК України, доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Згідно з ч. 1 ст. 98 КПК України речовими доказами є матеріальні об`єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об`єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України вказані у клопотанні документи, містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст.ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п.п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

03.11.2022 року до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000360 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 вбачається, що 01.11.2022 року з кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 відкритої на її ім`я, рахунок № НОМЕР_2 , було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму 29044,5 гривень. З даної картки шляхом обману було переведено грошові кошти на загальну суму 29044,5 гривень 01.11.2022 року в період часу з 13-30 години до 15-30 години. Також 01.11.2022 року з картки для виплат « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 відкритої на її ім`я, рахунок № НОМЕР_4 , було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму 72963 гривень. З даної картки шляхом обману було переведено грошові кошти потерпілої на загальну суму 72963 гривень 01.11.2022 року в період часу з 13-30 години до 15-30 години.

Згідно виписки з рахунку № НОМЕР_6 відкритого на ім`я ОСОБА_5 , рахунок № НОМЕР_2 , 01.11.2022 року було здійснено переказ грошових коштів на суму 14 472,00 грн. та 14 572,50 грн.

Також, згідно виписки з рахунку № НОМЕР_7 відкритої на ім`я ОСОБА_5 , рахунок № НОМЕР_4 , 01.11.2022 року було здійснено переказ грошових коштів на суму 13 567,50 грн., 19 698,00 грн., 19 798,50 грн. 19 899,00 грн.

Згідно листа АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » №КНО-07.8.6/258БТ від 20.01.2023 року, за результатами розгляду ухвали слідчого судді Тернівського міського суду Дніпропетровської області від 18.01.2023 року, банківські платіжні картки з біном № НОМЕР_8 не належать клієнтам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а належать клієнтам АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Так, в наданих слідчим та прокурором матеріалах та досліджених в судовому засіданні доказах міститься достатньо підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить здійснити тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та можуть містити інформацію для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, та для використання як доказу у кримінальному провадженніта не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого ВП № 1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до інформації та оригіналів документів, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_9 , МФО НОМЕР_10 ), з можливістю вилучення (виїмки) інформації, в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, а саме:

-до відомостей про рух грошових коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », до якого прикріплена банківська картка № НОМЕР_5 , з вказівкою дати, часу, місця та способу перерахування грошових коштів, номеру рахунку та розшифровкою інших відомостей про опонентів-власників рахунків, на які здійснене перерахування або з яких отримано грошові кошти за період часу з 01.11.2022 року по 02.11.2022 року. У разі, якщо картка № НОМЕР_5 була пере випущена, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новому картковому рахунку;

-до фото- та відеозображення особи (на електронному носії), яке було зафіксовано камерами, встановленими безпосередньо у відповідний банкомат в момент отримання грошових коштів з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 за період часу з 01.11.2022 року по 02.11.2022 року, з вказівкою номеру та місця розташування банкомату, в яких здійснене зняття грошових коштів. У разі, якщо картка № НОМЕР_5 була пере випущена, надати вищезазначену необхідну інформацію по новому картковому рахунку;

-до відомостей, чи проводилась за даним фактом керівництвом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » службова перевірка, з наданням копії її матеріалів;

-до відомостей про номер телефону, на який надходять смс - повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 та інші операції;

-ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по банківському рахунку до якого прикріплена банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань у період з 00.01 год. 01.11.2022 року по 23.59 год. 02.11.2022 року;

-надати копії документів власника банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , а саме копію паспорту, всіх наявних сторінок, фотографію під час складання договору на користування даною картою, копію договору на отримання банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 .

Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів доручити слідчим СВ ВП №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 ,з урахуванням вимог передбачених ст. 165 КПК України.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, Роз`яснити положення ст. 166 КПК України, а саме, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Відповідно до ст. 309 КПК України ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1