Провадження №: 1-кс/755/4568/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"13" жовтня 2021 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000157 від 07 листопада 2019 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :
слідчий СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 за погодженням прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Києва ОСОБА_4 , звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ до оригіналів документів із наданням можливості, вилучити оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: розрахунку заборгованості по тілу кредиту, згідно договору від 14.04.2008 №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року, розрахунку заборгованості по відсоткам кредиту, згідно договору від 14.04.2008 №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року, розрахунку заборгованості позичальника зі сплати процентів за кредитом та погашення основної суми боргу, згідно договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 №030.29-50/360-С, облікової політики та Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб підприємнців ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які діяли в період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, кредитної справи за Договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 №030.29-50/360-С, укладеної між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 , додаткові договори про внесення змін (з додатками) до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, первинних документів (меморіальні ордери, платіжні доручення, розпорядження тощо) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та Заяви (або клопотання) ОСОБА_6 , щодо видачі траншу кредитних коштів позичальнику, відповідно до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, первинних документів (платіжні доручення, заяви на переказ готівки, квитанції тощо) які підтверджують внесення ОСОБА_5 грошових коштів за договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С., банківських виписок ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахункам (встановленого зразка і відмічені штампом банку) відкритим позичальнику ОСОБА_5 із зазначенням проведених платежів щодо видачі кредитних коштів (траншів кредиту), обліку нарахованих (погашених) відсотків, обліку прострочених нарахованих відсотків за користування кредитними коштами, нарахування (погашення) основного бору, обліку простроченої заборгованості за кредитом та інших платежів згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, облікових регістров (оборотно-сальдові відомості) по рахункам на яких обліковується заборгованість за кредитом згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Мотивуючи клопотання, слідчий посилається на те, що 06.11.2019 року ОСОБА_7 , яка зареєстрована та проживає за адресою: АДРЕСА_2 , та володіє вищевказаною квартирою на підставі договору купівлі-продажу нерухомості від 17.09.2000 року, шляхом отримання інформації з державного реєстру речових прав та нерухоме майно та реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна, встановила, що право власності на квартиру за адресою: АДРЕСА_2 , яка має обтяження у вигляді арешту, було незаконно змінено шляхом внесення запису на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, 20.09.2019 року, невстановленими досудовим розслідуванням особами.

З метою повного, всебічного, та об`єктивного досудового розслідування вказаного кримінального провадження старшим слідчим було направлено запит в порядку ст. 93 КПК України 08.07.2020 року до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (вих. 13586/125/50-2020), щодо надання інформації щодо руху коштів (із зазначенням: призначень платежів, сум платежів, дати і часу надходження коштів, з вказанням даних підприємств чи фізичних осіб якими здійснювалася оплата, назви, коду ЄДРПОУ та номеру рахунку) по кредитним справам ОСОБА_7 та ОСОБА_5 , в межах виконання зобов`язань по іпотечному договору (з додатками по договору), предметом якого є квартира АДРЕСА_3 .

14.07.2020 року, надійшла відповідь від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на запит в якому вказано, що запитувана органом досудового розслідування інформація є банківською таємницею.

30.04.2021 року ухвалою Дніпровського районного суду м. Києва, задоволено клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, та надано тимчасовий доступ до оригіналів кредитної справи (відновлювальної лінії №030.29-50/360-С від 14.04.2008 року).

30.06.2021 року на виконання ухвали ІНФОРМАЦІЯ_3 , проведення вилучення кредитної справи (відновлювальної лінії №030.29-50/360-С від 14.04.2008 року).

30.07.2021 року слідчим призначено судово-економічну експертизу.

11.08.2021 року слідчим поставлено додаткові питання на вирішення судово-економічної експертизи.

31.08.2021 від експертної установи ІНФОРМАЦІЯ_4 отримано клопотання про надання додаткових матеріалів банківських документів, а саме:

1. Розрахунок заборгованості по тілу кредиту, згідно договору від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року.

2. Розрахунок заборгованості по відсоткам кредиту, згідно договору від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року.

3. Розрахунок заборгованості позичальника зі сплати процентів за кредитом та погашення основної суми боргу, згідно договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С.

4. Облікова політика та Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб підприємців ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які діяли в період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

5. Кредитна справа за Договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 №030.29-50/360-С, укладеної між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 .

6. Додаткові договори про внесення змін (з додатками) до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

7. Первинні документи (меморіальні ордери, платіжні доручення, розпорядження тощо) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та Заяви (або клопотання) ОСОБА_5 , щодо видачі траншу кредитних коштів позичальнику, відповідно до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

8. Первинні документи (платіжні доручення, заяви на переказ готівки, квитанції тощо) які підтверджують внесення ОСОБА_5 грошових коштів за договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С.

9. Банківські виписки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахункам (встановленого зразка і відмічені штампом банку) відкритим позичальнику ОСОБА_5 із зазначенням проведених платежів щодо видачі кредитних коштів (траншів кредиту), обліку нарахованих (погашених) відсотків, обліку прострочених нарахованих відсотків за користування кредитними коштами, нарахування (погашення) основного бору, обліку простроченої заборгованості за кредитом та інших платежів згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

10. Облікові регістри (оборотно-сальдові відомості) по рахункам на яких обліковується заборгованість за кредитом згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

На даний час, необхідно дослідити оригінали документів та надати тимчасовий доступ до речей та документів із можливістю вилучити оригінали вищезазначених документів, з метою подальшого проведення судово-економічної експертизи.

Доступ до даних документів необхідний для швидкого та повного розслідування, оскільки дані документи самі по собі та в сукупності з матеріалами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин в даному провадженні, а також містять відомості, за відсутністю яких неможливо встановити обставини, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Враховуючи те, що вищезазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням того, що іншим способом не можливо встановити фактичні дані про відкриття та функціонування даних банківського рахунку, а також встановити осіб, які організували вищезазначену незаконну діяльність, проведення криміналістичних (судово-економічних) експертиз а також той факт, що згідно положень ч. 3 ст. 99 КПК України, сторона кримінального провадження, потерпілий зобов`язані надати суду оригінал документа, а також те, що відповідно до науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених Наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 року № 53/5 (в редакції Наказу від 26.12.2012 року № 1950/5), для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів, орган досудового розслідування вносить дійсне клопотання до ІНФОРМАЦІЯ_3 про розкриття банківської таємниці в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ідентифікаційний код НОМЕР_1 МФО НОМЕР_2 , який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ,

За вказаним фактом розпочато кримінальне провадження № 0000157 від 07 листопада 2019 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про що внесено відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України судове засідання проводиться без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться речі і документи, з наведених слідчим підстав.

В судове засідання слідчий, будучи належним чином повідомлені про день, час та місце розгляду, не з`явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.
Згідно ч.4 ст.163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або не повідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Вивчивши клопотання, додані до нього документи, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання та витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, слідчий суддя дійшов такого висновку.

У випадку необхідності отримання відомостей, які можуть становити банківську таємницю, що відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження в порядку, передбаченому главою 15 КПК України, має право згідно з положеннями ст. 160 КПК України звернутись до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківських рахунків, містяться відомості, які являються банківською таємницею.

Згідно ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.

Відповідно до статті 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені речі і документи знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також те, що такі документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати як доказ відомості, що містяться у них і відсутність можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених речей і документів, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задоволення.

На підставі викладеного та керуючись ст. 131-132, 159-166, 309, 310, 395 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

клопотання слідчого СВ Дніпровського УП ГУНП України у м. Києві ОСОБА_3 задовольнити.
Надати дозвіл слідчому слідчого відділу Дніпровського УП ГУНП у м. Києві лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ Дніпровського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 , прокурору Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 тимчасовий доступ до оригіналів документів із наданням можливості, вилучити оригіналів документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

- Розрахунок заборгованості по тілу кредиту, згідно договору від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року.

- Розрахунок заборгованості по відсоткам кредиту, згідно договору від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С станом на 26.11.2013 року.

- Розрахунок заборгованості позичальника зі сплати процентів за кредитом та погашення основної суми боргу, згідно договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С.

- Облікова політика та Положення про кредитування юридичних осіб та фізичних осіб підприємців ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які діяли в період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

- Кредитна справа за Договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С, укладеної між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 .

- Додаткові договори про внесення змін (з додатками) до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

- Первинні документи (меморіальні ордери, платіжні доручення, розпорядження тощо) ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та Заяви (або клопотання) ОСОБА_5 , щодо видачі траншу кредитних коштів позичальнику, відповідно до договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

- Первинні документи (платіжні доручення, заяви на переказ готівки, квитанції тощо) які підтверджують внесення ОСОБА_5 грошових коштів за договором про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С.

- Банківські виписки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахункам (встановленого зразка і відмічені штампом банку) відкритим позичальнику ОСОБА_5 із зазначенням проведених платежів щодо видачі кредитних коштів (траншів кредиту), обліку нарахованих (погашених) відсотків, обліку прострочених нарахованих відсотків за користування кредитними коштами, нарахування (погашення) основного бору, обліку простроченої заборгованості за кредитом та інших платежів згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 року №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року.

- Облікові регістри (оборотно-сальдові відомості) по рахункам на яких обліковується заборгованість за кредитом згідно умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії від 14.04.2008 №030.29-50/360-С за період з 14.04.2008 року по 26.11.2013 року, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали, не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.
Роз`яснити, особі, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів, як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Особа, яка зазначена в даній ухвалі слідчого судді, як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених речей і документів вказаній особі за умови пред`явлення копії цього судового рішення.
Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, або ж на вимогу останнього залишено копію вилучених документів.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: