У Х В А Л А
про тимчасовий доступ до речей і документів
05 серпня 2021 року м. Володимир-Волинський
З клопотання вбачається, що у період часу з 13.11.2020 по 22.04.2021, ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , перебуваючи на посаді провідного економіста відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в м. Володимир-Волинський, маючи доступ до розрахункових рахунків клієнтів банку, привласнила грошові кошти належні ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , в сумі 143 190 грн.
Таким чином, ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженка та мешканка смт. Локачі, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи у власних інтересах, заволоділа коштами клієнтів територіального відокремленого без балансового відділення № НОМЕР_1 філії Волинського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим завдала шкоди українській державній банківській установі.
Представниками банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було проведено дві службові перевірки по даному факту, оскільки дані дії були вчиненні працівником банку, по результату перевірки складено висновки службових розслідувань за фактами порушень банківського законодавства у ТВБВ № НОМЕР_1 філії Волинське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Висновком службового розслідування встановлено, що обслуговування клієнтів банку ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 в частині приймання документів на оформлення банківських платіжних карток та відкриття карткового рахунку, виконання робіт щодо відкриття карткових рахунків в АБС, формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень, оформлення додаткових платіжних карток та послуг по карткових рахунках (в тому числі WEB/Mobile/SMS банкінг) здійснювала провідний економіст служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Волинське обласне управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 . Зокрема, провідний економіст служби роздрібного бізнесу ТВБВ № НОМЕР_1 філії Волинське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , освіта вища, термін роботи в банку та на посаді 3 роки 3 місяці, в порушення вимог розділу 2 посадових інструкцій від 01.02.2018 року, 01.10. 2019 року та 31 липня 2020 року, розділів 3.2, 3.3, 4, 10.1, 11 Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 » затвердженого постановою правління АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 від „13 листопада 2015 р. № 990, зловживаючи своїм службовим становищем систематично вчиняла службові підроблення банківських документів, використовуючи електронні платіжні засоби, здійснювала незаконні операцій щодо зняття коштів з рахунків клієнтів банку, які привласнювала та використовувала для власних потреб, чим заподіяла АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » матеріальні збитки.
Так, згідно даних АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на час проведення службового розслідування в ТВБВ № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2 ) було відкрито :
06.09.2019 року карта для власного користування ( НОМЕР_3 ). 09.09.2019 року на підставі заяви на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (Кредиту) б/н (додається) по даній карті було встановлено кредитний ліміт в сумі 6800,00 грн. Ліміт по карті анульовано 15.04.2021р. Станом на 27.04.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрита».
По рахунку було здійснено операції з переказу та поповнення готівкових коштів, проведення яких клієнт ОСОБА_5 заперечує, а саме: 25.02.2020 року 17:34 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на рахунок дебетної карти НОМЕР_4 в сумі 2000,00 грн., 25.02.2020 року 17:35 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на рахунок дебетної карти НОМЕР_4 в сумі 2000,00 грн., 26.02.2020 року 07:55 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на рахунок дебетної карти НОМЕР_4 в сумі 2000,00 грн., 02.03.2020 року 17:37 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 640,00 грн., 22.04.2020 року 19:31 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 550,00 грн. 15.04.2021 року зарахування готівкових коштів на рахунок в сумі 7 200, 00 грн.
25.02.2020 року карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_4 ). Станом на 27.04.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрита». По рахунку було здійснено операції, проведення яких клієнт ОСОБА_5 заперечує, а саме: 25.02.2020 року зарахування переказу на рахунок з рахунку кредитної карти НОМЕР_3 в сумі 2 000,00 грн., 25.02.2020 року зарахування переказу на рахунок з рахунку кредитної карти НОМЕР_3 в сумі 2 000,00 грн., 26.02.2020 року зарахування переказу на рахунок з рахунку кредитної карти НОМЕР_3 в сумі 2 000,00 грн., 25.02.2020 року розрахунок в ТСМ на загальну суму 1 079,77 грн., 26.02.2020 року переказ коштів через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 5 000, 00 грн., 22.04.2020 року переказ коштів через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 800, 00 грн. Всього по рахунку ( НОМЕР_3 ) ОСОБА_5 проведено несанкціонованих операцій із зняття коштів на загальну суму 7 190, 00 грн., поповнення карткового рахунку зарахування готівкових коштів на загальну суму 7 200, 00 грн.
На ім`я ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_5 ) було відкрито :
10.12.2015 р. карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_6 ) з встановленням кредитного ліміту в сумі 5 000,00 грн (заява на приєднання №471034 додається) по якій проводилось зарахування заробітної плати . Станом на 27.04.2021 року карта та рахунок в статусі «Відкрита».
13.10.2020 року карта для особистого користування «Моя карта» ( НОМЕР_7 ). 16.10.2020 року на підставі заяви на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (Кредиту) б/н по даній карті було встановлено кредитний ліміт в сумі 70 000,00 грн.
19.04.2021 р. кредитний ліміт клієнту анульовано. Станом на 27.04.2021 року карта та рахунок в статусі «Відкрита».
По рахунку було здійснено операції з переказу та поповнення готівкових коштів, проведення яких клієнт ОСОБА_6 заперечує, а саме: 19.03.2021 року о 16:54 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 31 000,00 грн. на рахунок дебетної карти ОСОБА_6 НОМЕР_8 , 19.03.2021 року о 17:14 год. переказ коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 37 000,00 грн. на рахунок дебетної карти ОСОБА_6 НОМЕР_8 , 14.04.2021 року зарахування готівкових коштів в сумі 9 800.00 грн., 15.04.2021 року зарахування готівкових коштів 61 530.00 грн., 15.04.2021 року зарахування готівкових коштів 608.00 грн.
19.03.2021 р. без відома клієнта йому була відкрита карта для особистого користування «Моя карта » ( НОМЕР_8 ). В електронному архіві справа по відкриттю карти відсутня.
07.04.2021 р. карта була заблокована в системі СМ по причині компрометації. Станом на 27.04.2021 року картрахунок в статусі «Відкритий».
Всього по рахунку ( НОМЕР_7 ) ОСОБА_6 проведено несанкціонованих операцій із зняття коштів на загальну суму 68 000, 00 грн., поповнення карткового рахунку зарахування готівкових коштів на загальну суму 71 938, 00 грн.
13.11.2020 року карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_12 ) по якій не проводилось зарахування заробітної плати . Станом на 27.04.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрита».
13.11.2020 року 18:03 год. видача готівки через АТМ №А0200008 в сумі 500, 00 грн., 14.11.2020 року 09:51 год. видача готівки через АТМ №А0200008 в сумі 3 000, 00 грн., 16.11.2020 року 12:49 год. видача готівки через АТМ №А0200008 в сумі 7 000, 00 грн., 24.11.2020 року 10:02 год. видача готівки через АТМ №А0200096 в сумі 400, 00 грн.,
В період з 13.11 по 16.11.2020 року операції з розрахунку в ТСМ на загальну суму 1 376, 35 грн.
Всього по рахунку ( НОМЕР_11 ) ОСОБА_7 проведено несанкціонованих операцій із зняття коштів на загальну суму 68 000, 00 грн., поповнення карткового рахунку зарахування готівкових коштів на загальну суму 75 750, 00 грн.
Всього по рахунках клієнтів банку ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 проведено несанкціонованих операцій із зняття коштів на загальну суму 143 190, 00 грн., поповнення карткових рахунків зарахування готівкових коштів на загальну суму 154 888, 00 грн.
На підставі Акту тематичної перевірки окремих ділянок роботи в ТВБВ № НОМЕР_1 філії-Волинського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 27.04.2021 р. проведеною відділом ревізій філії-Волинського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виявлено несанкціоноване використання карток, які належать померлим особам, а саме клієнту ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_13 ) та клієнту ОСОБА_12 ( НОМЕР_14 )
Так, згідно даних АБС ММФО на час проведення службового розслідування в ТВБВ № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_13 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)05.03.2020 р. карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_15 );
2)20.08.2020 р. випущено нову карту до даного рахунку (першу карту закрито з відстрочкою 2 дні).
Станом на 31.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрито». Кредитний ліміт анульовано, заборгованість по кредиту відсутня.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміт операціїНа карту З картиПримітка
17.08.2020Рефінанс9000.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
05.03.2020Зарахування переказу1600.00 З рахунку НОМЕР_17 (соціальна) ОСОБА_11
05.03.2020Зарахування переказу300.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
10.03.2020Зарахування переказу2000.00 З рахунку НОМЕР_17 (соціальна) ОСОБА_11
24.03.2020Переказ коштів 200.00На рахунок НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
30.03.2020Переказ коштів 60.00На рахунок НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
13.04.2020Зарахування переказу2530.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
19.08.2020Переказ коштів 3500.00На рахунок НОМЕР_18 (моя карта) ОСОБА_11
19.08.2020Зарахування переказу 288.00На рахунок НОМЕР_18 (моя карта) ОСОБА_11
19.08.2020Переказ коштів 5000.00На рахунок НОМЕР_17 (соціальна) ОСОБА_11
19.08.2020Переказ коштів 4000.00На рахунок НОМЕР_17 (соціальна) ОСОБА_11
20.08.2020Зарахування переказу3500.00 З рахунку НОМЕР_19 ОСОБА_12
20.08.2020Зарахування переказу5000.00 З рахунку НОМЕР_19 ОСОБА_12
20.08.2020Зарахування переказу4000.00 З рахунку НОМЕР_19 ОСОБА_12
02.09.2020Зарахування переказу1965.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
07.09.2020Зарахування переказу4000.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
06.10.2020Зарахування переказу5000.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
01.05.2021розрахкнки в торговій мережі 40.00
06.03.2020-07.11.2020поповнення в ІПТ6020
ІТОГО: 44 915.0044 266.98
Всього по рахунку ( НОМЕР_15 ) ОСОБА_13 проведено несанкціонованих операцій зняття /переказу коштів з рахунку на загальну суму 44 266,98 грн, поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 44 915,00 грн.
3)06.07.2017 р. карта для соціальних виплат ( НОМЕР_20 ) по якій проводилось зарахування матеріальної допомоги. Документи на відкриття рахунку в ЕА відсутні.
13.03.2020 р. випущено нову карту до даного рахунку (першу карту закрито з відстрочкою 2 дні).
Станом на 27.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрито». Баланс по рахунку складає 0,09 грн.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміт операціїНа карту З картиПримітка
05.03.2020Переказ коштів 1600.00На рахунок НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
10.03.2020Зарахування переказу2000.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
10.03.2020Переказ коштів 2000.00На рахунок НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
13.03.2020Переказ коштів 610.00На рахунок НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
30.03.2020Переказ коштів 205.00На рахунок НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
19.08.2020Зарахування переказу5000.00 З рахунку НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
19.08.2020Зарахування переказу4000.00 З рахунку НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
19.08.2020Переказ коштів 8900.00На рахунок НОМЕР_22 ОСОБА_14
25.10.2020Договірне списання 8.00На рахунок НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
16.04.2021Видача готівки в АТМ50.00
29.04.2021розрахкнки в торговій мережі19.00
ІТОГО: 11 069.0013 323.00
Всього по рахунку ( НОМЕР_20 ) ОСОБА_13 проведено несанкціонованих операцій зняття /переказу коштів з рахунку на загальну суму 13 323,00 грн, поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 11 069,00 грн.
4) 13.03.2020 р. карта для власного користування ( НОМЕР_23 ). Документи на відкриття рахунку в ЕА відсутні.
Станом на 27.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрито». Баланс по рахунку складає 0,00 грн.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів:
ДатаЗміт операціїНа карту З картиПримітка
13.03.2020Зарахування переказу6500.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
13.03.2020Зарахування переказу70.00 З рахунку НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
13.03.2020Зарахування переказу610.00 З рахунку НОМЕР_17 (соціальна) ОСОБА_11
21.03.2020Зарахування переказу585.00
22.03.2020Переказ коштів 580.00На рахунок НОМЕР_16 (пенсійний) ОСОБА_11
19.08.2020Зарахування переказу3500.00 З рахунку НОМЕР_21 (моя карта) ОСОБА_11
19.08.2020Переказ коштів 3200.00На рахунок НОМЕР_24 ОСОБА_15
19.08.2020Переказ коштів 288.00На рахунок НОМЕР_21 (кредитка) ОСОБА_11
14.03.2020Видача готівки в АТМ 7130.50
23.03.2020розрахкнки в торговій мережі 42.00
ІТОГО: 11 265.0011 240.50
Всього по рахунку ( НОМЕР_23 ) ОСОБА_13 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 11 240,50 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 11 265, 00 грн.
Від імені ОСОБА_16 , дружина ОСОБА_17 стверджує, що неодноразово звертались в ТВБВ № НОМЕР_1 , щодо неправомірного списання коштів з кредитної картки, а в серпні 2020 року звертались на гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зі скаргою.
Перевірено, наявні 2 скарги від ОСОБА_16 на Гарячу лінію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », щодо шахрайських дій працівника, але виконавцем відповіді на скаргу була ОСОБА_4 , копія відповіді за підписом керуючого ТВБВ № НОМЕР_1 ОСОБА_18 додається.
Згідно заяви клієнта ОСОБА_17 кошти ОСОБА_4 їм повернула.
Клієнту ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_25 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)15.03.2018 р. карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_26 )
15.03.2018 р. - згідно Заяви про приєднання № 610139 (КЗ №55790879) встановлено відновлювальну кредитну лінію (Кредиту) в сумі 30 000.00 грн; (документи додаються).
Баланс по рахунку станом на 31.05.2021 р. складає мінус 15 582,75 грн. Заборгованість в сумі 15 582,75грн. на кредитній карті не погашено (виписка станом на 31.05.2021 р. додається)
Станом на 27.05.2021 р. карта закрита ( 27.01.2021р. Регламентная синхронизация статуса: Bloc OVD fee 4m Card has been closed (картковий рахунок НОМЕР_27 )) рахунок в статусі «Відкрито».
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів:
ДатаЗміт операціїна картуз картиПримітка
07.08.2020Поповнення рахунку 7917,00 готівкою в касі ТВБВ НОМЕР_1
20.08.2020Переказ коштів 5000,00на рахунок соціальної карти НОМЕР_28
20.08.2020Переказ коштів 5000,00на рахунок соціальної карти НОМЕР_28
20.08.2020Переказ коштів 5000,00на рахунок соціальної карти НОМЕР_28
2020 рікнараховані відсотки 72,24
ІТОГО: 7917,0015000,00
Всього по рахунку ( НОМЕР_26 ) ОСОБА_19 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 15 000,00 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 7917, 00 грн.
2)20.08.2020 р. карта для соціальних виплат ( НОМЕР_28 по якій не проводилось зарахування цільових виплат . Документи на відкриття рахунку в ЕА відсутні.
08.02.2021 р. подано заявку на закриття рахунку. Станом на 31.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Закрито». Наявний борг в сумі 6,40 грн. за послугу СМС інформування.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміт операціїНа картуЗ картиПримітка
20.08.2020Зарахування переказу5000,00 з рахунку кредитної карти НОМЕР_26
20.08.2020Зарахування переказу5000,00 з рахунку кредитної карти НОМЕР_26
20.08.2020Зарахування переказу5000,00 з рахунку кредитної карти НОМЕР_26
20.08.2020Переказ коштів 3500,00Через термінал К0200035
20.08.2020Переказ коштів 5000,00Через термінал К0200035
20.08.2020Переказ коштів 4000,00Через термінал К0200035
01.09.2020Зарахування коштів з моб.заощаджень50,00
10.09.2020Зарахування переказу260,00 Переказ на карту з Кредитної карти № НОМЕР_29 ОСОБА_20
07.09.2020-10.09.2020Зняття готівки в АТМ/касі банку ( 2 рази) 450,00
31.08.2020-07.09.2020Розрахунки в ТСП ( 2 рази) 2330,00
ІТОГО: 15 310,0015 280,00
Всього по рахунку ( НОМЕР_28 ) ОСОБА_19 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 15 280,00 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 15 310, 00 грн.
Дата настання смерті, яка відображена в АБС ММФО « ІНФОРМАЦІЯ_5 »: 25.08.2020 р. В ЕА відсутнє свідоцтво про смерть.
ОСОБА_21 (померлий), кредитна заборгованість по рахунку № НОМЕР_30 якого 07.08.2020 року була погашена дружиною померлого клієнта в сумі 7 917,00 грн. У підтвердження факту погашення кредитної заборгованості їй було банком видано довідку про відсутність заборгованості по кредиту (зареєстровано в журналі вихідної кореспонденції ТВБВ НОМЕР_1 ). Але 20.08.2020року кредитна лінія по рахунку була знову використана на суму 15 000,00 грн.
При проведені аналізу щодо неправомірного зняття коштів з карткових рахунків померлих осіб, проведено аналіз клієнтів-контрагентів, що пов`язані з вищевказаними клієнтами ОСОБА_16 (ІПН НОМЕР_13 ) та ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_25 ). В результаті аналізу встановлено 4-ох клієнтів - контрагентів, які, згідно заяв (заяви прикладаються), підтвердили, що не користувались кредитними лініями, або закрили їх, а саме:
Клієнту ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_32 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)07.08.2020 р. карта для соціальних виплат ( НОМЕР_33 ) по якій не проводилось зарахування цільових коштів. Документи на відкриття рахунку в ЕА відсутні. 19.03.2021р. рахунок та карту підготовлено до закриття .
Станом на 31.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Підготовлена до закриття» з датою закриття 17.06.2021 р.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміт операціїНа карту З картиПримітка
07.08.2020переказ коштів1700.00 З рахунку НОМЕР_34 (поточний у вигляді книжки)
07.08.2020зарахування переказу1700.00 З рахунку НОМЕР_16 ОСОБА_16
19.08.2020зарахування переказу3200.00 З рахунку НОМЕР_16 ОСОБА_16
19.08.2020переказ коштів 1100.00На рахунок НОМЕР_35 (зарплатна) ОСОБА_22
19.08.2020переказ коштів 2100.00На рахунок НОМЕР_36 (кредитка) ОСОБА_22
29.09.2020зарахування переказу350.00 З рахунку НОМЕР_29 ОСОБА_23
29.09.2020видача готівки в АТМ 350.00АТМ №А0200008
27.10.2020зарахування переказу80.00 З рахунку НОМЕР_29 ОСОБА_23
27.10.2020видача готівки в АТМ 50.00АТМ №А0200096
02.11.2020операція в торгово сервісній мерижі 17.00
06.11.2020зарахування переказу200.00 З рахунку НОМЕР_29 ОСОБА_23
21.11.2020переказ коштів 213.00
26.12.2020зарахування переказу680.00 З рахунку НОМЕР_37 (соціальний) ОСОБА_24
29.12.2020зарахування переказу3050.00 З рахунку НОМЕР_37 (соціальний) ОСОБА_24
29.12.2020переказ коштів1200.00 З рахуноку НОМЕР_34 (поточний у вигляді книжки)
31.12.2020видача готівки в АТМ 500.00АТМ №А0200008
30.12.2020операція в торгово сервісній мерижі 1079.38
31.12.2020операція в торгово сервісній мерижі 687.09
10.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 145.70
12.01.2021видача готівки в АТМ 100.00АТМ №А0200008
12.01.2021зарахування переказу 500.00
12.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 249.00
12.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 59.00
12.01.2021видача готівки в АТМ 200.00АТМ іншого банку
13.01.2021зарахування переказу550.00 З рахунку НОМЕР_29 ОСОБА_23
13.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 73.60
13.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 201.26
13.01.2021операція в торгово сервісній мерижі 158.00
31.01.2021переказ коштів 680.00На рахунок НОМЕР_35 (зарплатна) ОСОБА_22
31.01.2021зарахування переказу687.00 Від ОСОБА_4
01.02.2021переказ коштів 680.00На рахунок НОМЕР_35 (зарплатна) ОСОБА_22
ІТОГО: 13 397.009 069.43
Всього по рахунку ( НОМЕР_33 ) ОСОБА_15 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 9 069,43 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 13 397,00 грн.
2)10.06.2019 р. карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_38 ).
13.06.2019 р. на підставі Заяви на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії (Кредиту) б/н (додається) по даній карті було встановлено кредитний ліміт в сумі 30 000,00 грн.
19.03.2021р. ліміт по карті було анульовано в СРМ.
19.03.2021р. закрта закрита в СРМ. Заборгованість погашена.
Станом на 27.05.2021- рахунок в статусі «Активний».
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміт операціїНа карту З картиПримітка
05.03.2021Зарахування переказу 1700.00 З рахунку НОМЕР_39 ОСОБА_25
19.03.2021переказ коштів2790.00 З рахунку НОМЕР_34 (поточний у вигляді книжки)
19.03.2021переказ коштів10.00 З рахунку НОМЕР_34 (поточний у вигляді книжки)
19.03.2021переказ коштів200.00 З рахунку НОМЕР_34 (поточний у вигляді книжки)
19.03.2021Зарахування переказу 1700.00 З рахунку НОМЕР_39 ОСОБА_25
19.03.2021Зарахування переказу 807.64 З рахунку НОМЕР_40 ОСОБА_26
18.08.2020-22.02.2021Договірне списання ( 7 операцій)1989.54 З рахунку соц.карти НОМЕР_33 ОСОБА_22
01.08.2020Розрахунки в ТСП ( 3 операції) 736.35
Всього по рахунку ( НОМЕР_38 ) ОСОБА_15 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 736,35 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 36 862,37 грн.
Рахунок кредитний № НОМЕР_41 .
Згідно заяви клієнта кредит ним було погашено 24.12.2020 року і після цього він кредитною карткою не користувався, іншим фізичним особам кошти з кредитної картки не перераховував, СМС не надходили, хоча він неодноразово звертався до ОСОБА_4 , вона пояснювала відсутність СМС збоєм в системі.
Станом на 31.05.2021 р. кредитну заборгованість погашено, прострочена заборгованість за кредитом відсутня, сума відсотків, які були сплачені за рахунок коштів клієнта ОСОБА_22 за користування кредитом 2578,00 грн.
Клієнту ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_42 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)30.08.2013 р. карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_43 ) по якій проводилось зарахування заробітної плати. З 2019 р. зарахування заробітної плати не проводиться.
17.04.2014 р. акцепт кредитного ліміту в сумі 8700,00 грн. (документи додаються);
23.04.2021р. дата визнання кредиту проблемним в ІНФОРМАЦІЯ_7 ;
23.01.2021р. карта заблокована через непогашення мінімального платежу.
Станом на 31.05.2021 р. рахунок та карта в статусі «Відкрито».
Заборгованість 9 450,27грн.
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів:
ДатаЗміст операціїна картуЗ картиПримітка
21.12.2020Поповнення рахунку7 870.00 Через термінал К0200035
24.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 8 650.00На рахунок соціальної карти НОМЕР_44 ОСОБА_27
18.01.2021Поповнення готівкою131.00
25.12.2020-01.04.2021Списання нарахованих відсотків за користування КЛ 942.41
ІТОГО: 8 001.009 592.41
Всього по рахунку ( НОМЕР_43 ) ОСОБА_24 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 9 592,41 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 8 001,00 грн.
2)24.12.2020 р. карта для соціальних виплат ( НОМЕР_44 ) по якій не проводилось зарахування цільових коштів.
Станом на 31.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Відкрито».
Рух коштів по даному рахунку в період несанкціонованого використання коштів :
ДатаЗміст операціїНа картуЗ картиПримітка
24.12.2020Зарахування переказу8 650.00 з рахунку зарплатної карти НОМЕР_43 ОСОБА_27
24.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 600.00
24.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 1 150.00
26.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 2 000.00
26.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 360.00
26.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 680.00
29.12.2020Переказ коштів через ІНФОРМАЦІЯ_6 3 050.00
25.12.2020Розрахунки в ТСП 761.34
ІТОГО: 8 650.008 601.34
Всього по рахунку ( НОМЕР_44 ) ОСОБА_24 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 8 601,34 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 8 650,00 грн.
Згідно заяви клієнта 22 грудня 2020 року ним проведено повне погашення кредитної лінії і більше в банк він не з`являвся. Згідно даних АБС ММФО кредитна лінія почала використовуватись без відома клієнта 24 грудня 2020 року.
Станом на 31.05.2021 р. по кредитному рахунку № НОМЕР_45 наявна прострочена заборгованість за кредитом 8 650,00 грн. та прострочені нараховані доходи за кредитом 785,75 грн., штрафи/пені 14.52 грн.
Клієнту ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_46 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)25.11.2015 р. карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_47 , по якій проводилось зарахування заробітної плати. Станом на 31.05.2021 р. карта в статусі «Відкрита», рахунок «Активний».
Перелік оспорюваних клієнтом дебетових операцій по рахунку НОМЕР_47 договірного, безготівкового списання коштів для погашення грошових зобов`язань по кредитній карті НОМЕР_48 :
ДатаЗміт операціїЗ картиНа карту
04.01.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 48.97З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
11.02.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 82.12З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
13.02.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 82.38З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
06.03.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 12.76З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
18.03.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 13.89З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
02.04.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.95З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
08.05.2021Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 98.95З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
07.06.2019Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 2 587.00З рахунку зп карти ОСОБА_29 на карту кредитку НОМЕР_48
07.08.2019 17:32Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 44.03на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
21.10.2019 10:52Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 337.46на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
22.10.2019 16:18Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком347.00на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
23.10.2019 14:36Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком252.45на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
24.10.2019 19:12Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком7.18на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
21.11.2019 15:50Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.12на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
28.12.2019 12:52Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1 339.40на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
24.02.2020 12:12Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.77на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
05.03.2020 11:41Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 40.72на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
23.03.2020 14:11Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.78на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
02.04.2020 13:05Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1.93на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
25.05.2020 16:38Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 25.67на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
27.07.2020 16:19Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 9.10на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
14.08.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 588.27на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
17.08.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 2.00на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
28.09.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1.10на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
25.01.2021 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.65на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
02.03.2021 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 941.25на рахунок кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
Загальна сума коштів, які були списані/ безготівково перераховані з рахунку НОМЕР_47 без відома клієнта в рахунок погашення кредитних зобов`язань становить 9 906,90 грн.
Перелік кредитових операцій по рахунку НОМЕР_47 :
ДатаЗміт операціїНа картуПримітка
15.08.2020 8:58Зарахування переказу на рахунок CH Payment UKR KYIV Perekaz vid ОСОБА_31 968565 300100012.00З рахунка кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
22.03.2021 16:10Зарахування переказу на рахунок CH Payment UKR KYIV Perekaz vid ОСОБА_31 968604 300000029.00З рахунка кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
22.03.2021 16:10Зарахування переказу на рахунок CH Payment UKR KYIV Perekaz vid ОСОБА_31 968606 300000020.40З рахунка кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
22.03.2021 16:11Зарахування переказу на рахунок CH Payment UKR KYIV Perekaz vid ОСОБА_31 968608 300000020.05З рахунка кредитної карти ОСОБА_30 НОМЕР_48
Загальна сума коштів, які були зараховані без відома клієнта на рахунок НОМЕР_47 становить 5 916,05 грн.
2)15.08.2018 р. відкрита карта для особистого користування «Моя карта» НОМЕР_48 .
15.08.2018 р. на підставі Заяви на встановлення (збільшення) відновлювальної кредитної лінії № 503498404 по даній карті було встановлено кредитний ліміт в сумі 16 500,00 грн. (додається).
Станом на 31.05.2021 р. карта та рахунок в статусі «Закрита», рахунок «Підготовлено до закриття». Кредитний ліміт анульований. Заборгованість по кредиту відсутня.
Перелік кредитових операцій по рахунку НОМЕР_48 (зарахування оспорюваних дебетованих сум з рахунка НОМЕР_47 , а також зарахування сум з рахунків інших осіб):
ДатаЗміт операціїНа картуНа карту
04.01.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 48.97З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
11.02.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 82.12З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
13.02.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 82.38З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
06.03.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 12.76З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
18.03.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 13.89З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
02.04.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.95З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
08.05.2021Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 98.95З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
07.06.2019Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 2 587.00З рахунку зп карти В ОСОБА_30 НОМЕР_47
07.08.2019 17:32Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 44.03З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
21.10.2019 10:52Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 337.46З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
22.10.2019 16:18Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком347.00З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
23.10.2019 14:36 Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком252.45З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
24.10.2019 19:12Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком7.18З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
21.11.2019 15:50Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.12З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
28.12.2019 12:52Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1 339.40З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
24.02.2020 12:12Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.77З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
05.03.2020 11:41Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 40.72З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
23.03.2020 14:11Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.78З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
02.04.2020 13:05Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1.93З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
25.05.2020 16:38Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 25.67З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
27.07.2020 16:19Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 9.10З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
14.08.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 588.27З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
17.08.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 2.00З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
28.09.2020 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 1.10З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
25.01.2021 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 8.65З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
02.03.2021 0:00Переказ на рахунок Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 941.25З рахунка дебетної карти ОСОБА_30 НОМЕР_47
Загальна сума коштів, які були зараховані без відома клієнта на рахунок НОМЕР_48 становить 42 910,90 грн.
Клієнту ОСОБА_46 (ІПН НОМЕР_56 ) у ТВБВ НОМЕР_1 (смт. Локачі) було відкрито :
1)27.10.2010 р. карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_57 , по якій проводилось зарахування заробітної плати (договір додається).
12.12.2011 р. встановлений кредитний ліміт 7400,00 грн, (Заява про відкриття кредитної лінії та встановлення ліміту кредитування по картковому рахунку додається).
Заборгованість по рахунку станом на 31.05.2021 становить: прострочена заборгованість - 7397,00 грн, прострочені нараховані доходи 802,01 грн.
Станом на 31.05.2021 р. карта в статусі «Закрита», рахунок «Активний».
Перелік оспорюваних клієнтом операцій по рахунку НОМЕР_57 в період 02.10.2020-27.05.2021 р.:
ДатаЗміст операції (з карти)Сума ТА,Примітка
24/10/20 00:00Нараховані відсотки за користування кредитною лінією Cl Loan Interests130.15З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_57
28/11/20 00:00Нараховані відсотки за користування кредитною лінією Cl Loan Interests198.06З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_57
30/11/20 00:00 Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 6.00З рахунка карти мій кредит ОСОБА_40 НОМЕР_54
30/11/20 00:00Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 19.03З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_58
25/12/20 00:00Нараховані відсотки за користування кредитною лінією Cl Loan Interests 152.79З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_57
23/01/21 00:00Нараховані відсотки за користування кредитною лінією Cl Loan Interests 164.46З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_57
01/03/21 00:00Списання нарахованих % за користування кредитною лінією %TRANS_AUTH_CODE%181.58З рахунка дебетної карти ОСОБА_40 НОМЕР_57
Загальна сума кредитних коштів, які були використані без відома клієнта по рахунку НОМЕР_57 становить 8 252,07 грн.
Згідно заяви клієнта ОСОБА_48 , вона 02.10.2020 р. закрила всі рахунки, кредитною лінією не користувалась.
2) 02.10.2020 р. відкрита карта для особистого користування «Мій кредит » НОМЕР_54 , документи в ЕА відсутні, кредитна лінія не встановлювалась. Клієнту про випуск карти не було відомо.
Станом на 31.05.2021 р. карта в статусі «Відкрита», рахунок «активний»
Перелік операцій по рахунку НОМЕР_54 в період несанкціонованого використання рахунку 02.10.2020-27.05.2021 р.:
ДатаЗміт операціїна картуз картиПримітка
05/10/20 10:59Переказ коштів з рахунку через UKR KYIV WEB Banking 984256 30000002 2 095.00На рахунок кредитної карти ОСОБА_33 НОМЕР_38
05/10/20 10:59 Переказ коштів з рахунку через UKR KYIV WEB Banking 984257 30000002 1 090.00На рахунок кредитної карти ОСОБА_49 НОМЕР_48
05/10/20 11:00Переказ коштів з рахунку через UKR KYIV WEB Banking 984258 30000002 250.00На рахунок кредитної карти ОСОБА_50 НОМЕР_3
30/11/20 00:00Договірне списання з рахунку для погашення грошових зобов?язань перед Банком 6.00На рахунок дебетної карти ОСОБА_51 . ОСОБА_47 НОМЕР_57
ІТОГО: 7 400.007 341.00
Всього по рахунку ( НОМЕР_54 ) ОСОБА_46 проведено несанкціонованих операцій зняття/переказу коштів з рахунку на загальну суму 7 341,00 грн., поповнення/зарахування готівкових (безготівкових) коштів на рахунок на загальну суму 7 400, 00 грн.
3)22.12.2014 р. відкрита карта для виплати пенсії з рахунком НОМЕР_59 , закрита 02.07.2016, кредитний ліміт не встановлювався, оборотів з моменту відкриття до моменту закриття рахунку не було.
Станом на 31.05.2021 р. карта в статусі «Закрита», рахунок «Підготовлений до закриття».
4) 23.05.2017 р. відкрита карта для виплати пенсії з рахунком НОМЕР_58 , кредитний ліміт не встановлювався, операції після 02.10.2020 р. не проводились.
Станом на 31.05.2021 р. карта в статусі «Підготовлена до закриття», рахунок «Підготовлений до закриття».
Наявна заборгованість : прострочені нараховані комісійні доходи -14.00 грн
Згідно заяви клієнта ОСОБА_52 , вона 02.10.2020 року закрила в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » всі рахунки, в.т.ч. і кредитну лінію, кредитною лінією не користувалась. Згідно АБС « ІНФОРМАЦІЯ_5 » дану кредитну лінію не було закрито.
Відомості, наявні у документах щодо руху коштів та інші матеріали, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки є джерелом доказів.
Дані документи та відеозаписи можуть бути використані як докази, тому виникла необхідність у їх вилученні (виїмці), але до даних документів необхідно отримати доступ, так як в інший спосіб їх отримати неможливо, оскільки відповідно до п. 5 ч.1 ст. 162 КПК України, така інформація становить банківську таємницю.
З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни чи знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно провести без участі працівника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
У судове засідання слідчий ОСОБА_3 не з`явився, подавзаяву, в якій просить розглядати клопотання у його відсутність.
На підставі ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
З урахуванням заяви слідчого, відповідно до ч.4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
Дослідивши додані до клопотання матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Згідно ст.131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відповідно до вимог ст. 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що необхідно надати тимчасовий доступ до інформації, з можливістю отримання належним чином завірених копій та/або вилучити вказану інформацію на цифровий носій інформації, а саме:
-Рух коштів по рахунках потерпілих ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2 ), 06.09.2019 карта для власного користування ( НОМЕР_3 ), 25.02.2020 карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_4 ). ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_5 ) 10.12.2015 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_6 ), 13.10.2020 карта для особистого користування «Моя карта» ( НОМЕР_7 ), 19.03.2021 без відома клієнта йому була відкрита карта для особистого користування «Моя карта » ( НОМЕР_8 ). ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_9 ), 16.01.2016 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_10 ), 24.01.2018, без його відома була відкрита карта для особистого користування «Моя карта» ( НОМЕР_11 ), 13.11.2020 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_12 ) в період несанкціонованого використання цих рахунків із зазначенням номерів рахунків на які ці кошти було перераховано (з зазначенням часу зняття грошових коштів, де саме (за якою адресою та в якому банкоматі) вказані грошові кошти були зняті та в якій сумі, куди були перераховані(на які банківські картки, рахунки, мобільні номери, оплачено послуги, інше), а також іншими можливими даними, що відображають рух зазначених коштів; відділення банку чи інші реквізити установи куди були перераховані гроші з вказаних карток та місця відкриття даної банківської чи іншої установи; ідентифікаційні ознаки особи (юридичної чи фізичної), що отримала вказані гроші, місця куди вказані гроші були перераховані та де зняті та інше). Вичерпну інформацію про дану особу, її фото та відео знімки; Матеріали фото-відеофіксації здійснення будь-яких операцій (переказу, зняття та інші грошових операцій), зафіксовані засобами фіксації, встановлених у банкоматі (терміналі) і відділеннях банку (приміщенні) при проведенні даних операцій з можливістю їх вилучення на цифровий носій інформації, котрі перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » . А також усі наявні документи (заяви, розписки, договори тощо.) що слугували виконанню операцій по вказаним рахункам (отримання картки, зміна кредитного ліміту, відкриття чи закриття рахунку, тощо).
-Рух коштів по рахунках потерпілих ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_13 ), 05.03.2020 р. карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_15 ), 06.07.2017 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_20 ), 13.03.2020 карта для власного користування ( НОМЕР_23 ). ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_25 ), 15.03.2018 карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_26 ), 20.08.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_28 ), НОМЕР_31 . ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_32 ), 07.08.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_33 ), 10.06.2019 р. карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_38 ). ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_42 ), 30.08.2013 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_43 ), 24.12.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_44 ). ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_46 ), 25.11.2015 карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_47 , 15.08.2018 відкрита карта для особистого користування «Моя карта» НОМЕР_48 . ОСОБА_46 (ІПН НОМЕР_56 ), 27.10.2010 карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_57 , 02.10.2020 відкрита карта для особистого користування «Мій кредит » НОМЕР_54 , 22.12.2014 відкрита карта для виплати пенсії з рахунком НОМЕР_59 в період несанкціонованого використання цих рахунків із зазначенням номерів рахунків на які ці кошти було перераховано (з зазначенням часу зняття грошових коштів, де саме (за якою адресою та в якому банкоматі) вказані грошові кошти були зняті та в якій сумі, куди були перераховані(на які банківські картки, рахунки, мобільні номери, оплачено послуги, інше), а також іншими можливими даними, що відображають рух зазначених коштів; відділення банку чи інші реквізити установи куди були перераховані гроші з вказаних карток та місця відкриття даної банківської чи іншої установи; ідентифікаційні ознаки особи (юридичної чи фізичної), що отримала вказані гроші, місця куди вказані гроші були перераховані та де зняті та інше). Вичерпну інформацію про дану особу, її фото та відео знімки; Матеріали фото-відеофіксації здійснення будь-яких операцій (переказу, зняття та інші грошових операцій), зафіксовані засобами фіксації, встановлених у банкоматі (терміналі) і відділеннях банку (приміщенні) при проведенні даних операцій з можливістю їх вилучення на цифровий носій інформації, котрі перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » . А також усі наявні документи (заяви, розписки, договори тощо.) що слугували виконанню операцій по вказаним рахункам (отримання картки, зміна кредитного ліміту, відкриття чи закриття рахунку, тощо),
котрі перебувають у володінні Волинського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_1 .
Враховуючи вищенаведене, керуючись ст. ст. 163-165, 369-372 КПК України , суд, -
Надати старшому слідчому СВ Володимир-Волинського районного відділу поліції ГУ НП у Волинській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Володимир-Волинського районного відділу поліції ГУ НП у Волинській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_53 , інспектору ВПК у Волинській області ДКП НП України капітану поліції ОСОБА_54 , т.в.о. заступника начальника ВПК у Волинській області ДКП НП України майору поліції ОСОБА_55 , інспектору ВПК у Волинській області ДКП НП України старшому лейтенанту поліції ОСОБА_56 , а також за відповідною постановою (дорученням) уповноваженому на це слідчому чи іншими уповноваженим особам тимчасовий доступ до речей та документів, а саме до інформації, з можливістю отримання належним чином завірених копій та/або вилучити вказану інформацію на цифровий носій інформації, а саме:
1.Рух коштів по рахунках потерпілих ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2 ), 06.09.2019 карта для власного користування ( НОМЕР_3 ), 25.02.2020 карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_4 ). ОСОБА_6 (ІПН НОМЕР_5 ) 10.12.2015 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_6 ), 13.10.2020 карта для особистого користування «Моя карта» ( НОМЕР_7 ), 19.03.2021 без відома клієнта йому була відкрита карта для особистого користування «Моя карта » ( НОМЕР_8 ). ОСОБА_7 (ІПН НОМЕР_9 ), 16.01.2016 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_10 ), 24.01.2018, без його відома була відкрита карта для особистого користування «Моя карта» ( НОМЕР_11 ), 13.11.2020 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_12 ) в період несанкціонованого використання цих рахунків із зазначенням номерів рахунків на які ці кошти було перераховано (з зазначенням часу зняття грошових коштів, де саме (за якою адресою та в якому банкоматі) вказані грошові кошти були зняті та в якій сумі, куди були перераховані(на які банківські картки, рахунки, мобільні номери, оплачено послуги, інше), а також іншими можливими даними, що відображають рух зазначених коштів; відділення банку чи інші реквізити установи куди були перераховані гроші з вказаних карток та місця відкриття даної банківської чи іншої установи; ідентифікаційні ознаки особи (юридичної чи фізичної), що отримала вказані гроші, місця куди вказані гроші були перераховані та де зняті та інше). Вичерпну інформацію про дану особу, її фото та відео знімки; Матеріали фото-відеофіксації здійснення будь-яких операцій (переказу, зняття та інші грошових операцій), зафіксовані засобами фіксації, встановлених у банкоматі (терміналі) і відділеннях банку (приміщенні) при проведенні даних операцій з можливістю їх вилучення на цифровий носій інформації, котрі перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » . А також усі наявні документи (заяви, розписки, договори тощо.) що слугували виконанню операцій по вказаним рахункам (отримання картки, зміна кредитного ліміту, відкриття чи закриття рахунку, тощо).
2. Рух коштів по рахунках потерпілих ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_13 ), 05.03.2020 р. карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_15 ), 06.07.2017 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_20 ), 13.03.2020 карта для власного користування ( НОМЕР_23 ). ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_25 ), 15.03.2018 карта стандарт для власного користування ( НОМЕР_26 ), 20.08.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_28 ), НОМЕР_31 . ОСОБА_15 (ІПН НОМЕР_32 ), 07.08.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_33 ), 10.06.2019 р. карта для особистого користування «Моя карта ( НОМЕР_38 ). ОСОБА_24 (ІПН НОМЕР_42 ), 30.08.2013 карта для виплати заробітної плати ( НОМЕР_43 ), 24.12.2020 карта для соціальних виплат ( НОМЕР_44 ). ОСОБА_28 (ІПН НОМЕР_46 ), 25.11.2015 карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_47 , 15.08.2018 відкрита карта для особистого користування «Моя карта» НОМЕР_48 . ОСОБА_46 (ІПН НОМЕР_56 ), 27.10.2010 карта для виплати заробітної плати з рахунком НОМЕР_57 , 02.10.2020 відкрита карта для особистого користування «Мій кредит » НОМЕР_54 , 22.12.2014 відкрита карта для виплати пенсії з рахунком НОМЕР_59 в період несанкціонованого використання цих рахунків із зазначенням номерів рахунків на які ці кошти було перераховано (з зазначенням часу зняття грошових коштів, де саме (за якою адресою та в якому банкоматі) вказані грошові кошти були зняті та в якій сумі, куди були перераховані(на які банківські картки, рахунки, мобільні номери, оплачено послуги, інше), а також іншими можливими даними, що відображають рух зазначених коштів; відділення банку чи інші реквізити установи куди були перераховані гроші з вказаних карток та місця відкриття даної банківської чи іншої установи; ідентифікаційні ознаки особи (юридичної чи фізичної), що отримала вказані гроші, місця куди вказані гроші були перераховані та де зняті та інше). Вичерпну інформацію про дану особу, її фото та відео знімки; Матеріали фото-відеофіксації здійснення будь-яких операцій (переказу, зняття та інші грошових операцій), зафіксовані засобами фіксації, встановлених у банкоматі (терміналі) і відділеннях банку (приміщенні) при проведенні даних операцій з можливістю їх вилучення на цифровий носій інформації, котрі перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » . А також усі наявні документи (заяви, розписки, договори тощо.) що слугували виконанню операцій по вказаним рахункам (отримання картки, зміна кредитного ліміту, відкриття чи закриття рахунку, тощо).
Вказану інформацію надати публічному акціонерному товариству " ІНФОРМАЦІЯ_9 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_60 , адреса: АДРЕСА_2 ) з можливістю проведення тимчасового доступу до вказаної інформації та вилучення копій документів та фото, відеозаписів на цифровий носій інформації у філії Волинського обласного управління публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_1 .
Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали .
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає .

Слідчий суддя/-/ підпис.

Суддя Володимир-Волинського

міського суду Волинської області ОСОБА_1