Справа № 712/9192/20
Провадження № 1-кс/712/4696/20
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
про тимчасовий доступ до речей і документів

30 вересня 2020 року м. Черкаси

Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0002839 від 07.07.2020 за ч.2 ст. 190 КК України, -
в с т а н о в и в:

У вересні 2020 року до суду звернулася слідчий СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , з указаним клопотанням.
Клопотання обґрунтовано тим, що за даними досудового розслідування 07 липня 2020 року до Черкаського відділу поліції звернулась із заявою гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , проживаюча за адресою: АДРЕСА_1 , (моб. тел. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ), за фактом неправомірних дій ФОП ОСОБА_6 , в особі гр. ОСОБА_6 , що містять ознаки шахрайства та виражаються в незаконному отриманні кредитних коштів в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в сумі 345 958.72 грн. останнім, шляхом введення в оману заявниці, обіцянкою оформлення на неї частини свого бізнесу.
Відомості по вказаному факту внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002839 від 7 липня 2020 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
Окрім того, 16 липня 2020 року до Черкаського відділу поліції звернулася ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , прож.: АДРЕСА_2 , за фактом неправомірних дій ФОП ОСОБА_6 , в особі гр. ОСОБА_6 , що містять ознаки шахрайства та виражаються в незаконному отриманні кредитних коштів, отриманих відповідно до кредитних договорів в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) в сумі близько 55 135 грн., без врахування нарахованих за користування відсотків, шляхом зловживання довірою заявниці та обіцянкою оформлення на неї частини свого бізнесу.
В ході досудового розслідування було встановлено, до скоєння вказаного кримінального правопорушення може бути причетний гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , (іпн НОМЕР_4 ), паспорт серії НОМЕР_5 , виданий 22.10.2003 р., зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 .
Слідчий у клопотанні зазначає, що у зв`язку з вище викладеним, а також, з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійсненні тимчасового доступу до інформації котра становить банківську таємницю, з можливістю подальшого вилучення оригіналів документів, які були надані уповноваженому співробітнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , потерпілою ОСОБА_8 , для погодження видачі кредитної платіжної картки № 248.631026783.111 від 28.09.2018; відео-файли з камер відео-спостереження, розміщених в приміщенні відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_4 , за 28 вересня 2018 року, які зафіксували потерпілу ОСОБА_8 , якою надано документи для оформлення кредитного договору; інформацію про час розгляду пакету документів на надання кредитної платіжної картки № НОМЕР_6 від 28.09.2018 ОСОБА_8 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »; відомостей про посадових осіб, котрі сформували заявку на кредит, під яким ключем-паролем (номер тощо) було здійснено заявку на вказаний кредит та кому з банківських працівників він належить, надати їх персональні відомості (копію паспорту, ідентифікаційного коду), оригінал заяви про прийняття на роботу, характеристику працівника, посадову інструкцію, копію трудової книжки; виписку про рух коштів по кредитній платіжній картці № НОМЕР_6 , за період з 28 вересня 2018 року по теперішній час, із зазначенням дати, часу, адрес банкоматів чи каси відділення Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із наданням фото та відео-файлів з наявних камер відео-спостереження та камер фіксації проведення банківських операцій, під час здійснення таких операцій; оригіналів пакету початкових документів, з можливістю їх подальшого вилучення в межах даного тимчасового доступу, на підставі яких за період часу з 01.01.2018 по 01.09.2020 між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , прож.: АДРЕСА_2 , були укладені договори кредиту та отримати оригінали самих кредитних договорів з усіма додатками; в разі проведення службової перевірки працівниками банку стосовно вказаного факту, копію результатів даної перевірки в повному об`ємі.
У судове засідання слідчий не з`явилася, скерувала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі. Заявлені вимоги підтримала в повному обсязі.
Особа, у володінні якої знаходиться інформація, доступ до якої є предметом клопотання повідомлялась про розгляд клопотання та в судове засідання не з`явилася.
Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Із доданих до клопотання матеріалів випливає, що 07 липня 2020 року до ЄРДР внесено відомості про кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст.190 КК України, відповідно до яких до Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області звернулась ОСОБА_5 щодо неправомірних дій ФОП ОСОБА_6 в особі ОСОБА_6 , що містять ознаки шахрайства та виражаються в незаконному отриманні кредитних коштів останнім, шляхом введення в оману заявниці, обіцянкою оформлення на неї частини свого бізнесу. Загальна сума збитку становить 300 000 грн.
За даними протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 від 17.07.2020, остання пояснила, що на початку 2016 року вона почала працювати у ФОП ОСОБА_6 та вела 1С бухгалтерію. У вересні 2018 року ФОП ОСОБА_9 почав наполегливо пропонувати їй оформити на неї кредит та передати кредитні кошти йому для вкладення в підприємницьку діяльність та відповідно оформити на неї частину бізнесу. На його пропозицію вона погодилася. Оформленням кредиту займався особисто ОСОБА_6 , взявши при цьому копії її документів, а саме паспорт та код, які були в нього в наявності оскільки вона була його працівником. 28 вересня 2018року вони разом поїхали до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що по АДРЕСА_4 . Вже перебуваючи у відділенні банку, їй повідомили, що сума кредиту становить 10 785 грн. ОСОБА_7 повідомила, що не зможе отримати даний кредит, так як у неї не було достатньої заробітної плати, проте вже далі ОСОБА_10 повідомив, що подав довідку про її заробітну плату та особисто вніс її до її кредитної справи. Зазначила, що особисто вона цю довідку не подавала, не підписувала та не ознайомлена з її змістом. Оформленням кредиту займалась знайома ОСОБА_6 , а саме ОСОБА_11 , конт. тел. НОМЕР_7 . Кошти ОСОБА_7 знімала через банкомат АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в м. Золотоноша та передала кошти ОСОБА_12 в сумі 10 000 грн. Окрім того, за аналогічними наполяганнями, зловживаючи її довірою ОСОБА_6 вмовив її отримати ще один кредит на суму 44 350 грн. Кредитну картку вона отримала та відразу передала точно не пам`ятає кому чи ОСОБА_6 чи працівниці банку ОСОБА_11 . Грошей особисто вона не отримувала, підписавши документи у відділенні банку поїхала до м. Золотоноша. В подальшому, ОСОБА_13 передав їй картку, але кошти попередньо вже перевів в готівку. Після цього на її телефон почали надходити смс-повідомлення від банку, стосовно наявності непогашеної заборгованості по кредиту. Вона просила ОСОБА_6 пояснити, чому він не сплачує кредит, на що останній повідомив, що буде сплачувати кредит, але по мірі можливостей. Також в цей час ОСОБА_6 не виплачував їй заробітну плату та намагався перекласти на неї свої боргові зобов`язання по вище означеним кредитам, а тому вона звільнилась та перейшла на іншу роботу. Вважає, що в діях ОСОБА_6 вбачаються ознаки кримінального правопорушення передбаченого ст. 190 КК України, а саме заволодіння чужим майном, шляхом зловживання довірою.
З огляду на викладене, слідчий суддя дійшов висновку про те, що вказане клопотання підлягає до задоволення, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що здійснення тимчасового доступу до зазначених у клопотанні слідчого документів, які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_6 має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №0002839, а в подальшому, використання отриманих документів як доказів.
Разом з тим, в частині надання можливості вилучення оригіналів документів, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження не доведено наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, а відтак клопотання слідчого підлягає до часткового задоволення з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів без вилучення їх оригіналів.
Також слідчим не обґрунтовано клопотання в частині отримання інформації стосовно посадових осіб, котрі сформували заявку на кредит, під яким ключем-паролем (номер тощо) було здійснено заявку на вказаний кредит та кому з банківських працівників він належить, їх персональних відомостей (копію паспорту, ідентифікаційного коду), оригіналу заяви про прийняття на роботу, характеристики працівника, посадової інструкції, копії трудової книжки, а відтак клопотання в цій частині також не підлягає до задоволення.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,-
п о с т а н о в и в:
Клопотання слідчого СВ Черкаського ВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0002839 від 07.07.2020 за ч.2 ст. 190 КК України задовольнити частково.
Надати дозвіл на здійснення тимчасового доступу до речей та документів, з можливістю подальшого вилучення копій документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) за адресою: АДРЕСА_5 а саме:
документів, які були надані уповноваженому співробітнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_4 , гр. ОСОБА_8 для погодження видачі кредитної платіжної картки № 248.631026783.111 від 28 вересня 2018 року.
- відео-файли з камер відео-спостереження (в разі їх наявності), розміщених в приміщенні відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_4 , за 28 вересня 2018 року, що зафіксували особу, якою надано документи для оформлення кредитної платіжної картки;
- виписку про рух коштів по кредитній платіжній картці № НОМЕР_6 , за період з 28 вересня 2018 року по термін виконання цієї ухвали слідчого судді, із зазначенням дати, часу, адрес банкоматів чи кас відділення Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із наданням фото та відео-файлів з наявних камер відео-спостереження та камер фіксації проведення банківських операцій, під час здійснення таких операцій ;
- пакету початкових документів, на підставі яких за період часу з 01.01.2018 по 01.09.2020 між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , прож.: АДРЕСА_2 , були укладені договори кредиту та кредитних договорів з усіма додатками.
- документи про проведення службової перевірки працівниками банку стосовно факту шахрайського заволодіння кредитними коштами ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , прож.: АДРЕСА_2 , що були отримані в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
В іншій частині клопотання відмовити.
Строк дії ухвали до 30 жовтня 2020 року включно.
Організацію виконання ухвали покласти на слідчого слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , прокурора Черкаської місцевої прокуратури ОСОБА_14 , або за дорученням слідчого чи прокурора співробітнику відділу протидії кіберзлочинів в Черкаській області - старшому інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_15 , т.в.о. начальнику ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_16 .
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_17 Пересунько