Справа № 307/4665/13-к
Провадження № 1-кс/307/296/13
У Х В А Л А

27 грудня 2013 року м.Тячів

Слідчий суддя Тячівського районного суду Закарпатської області Ніточко В.В., при секретарі Лешовській М.С., з участю прокурора Бодні В.І., слідчого Варга Д.Д., розглянувши клопотання слідчого СВ Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять банківську таємницю,

В С Т А Н О В И В:

слідчий СВ Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області Варга Д.Д. за погодженням з прокурором прокуратури Тячівського району Закарпатської області Бодні В.І. звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до відомостей (предметів, речей, документів) які знаходяться у відділенні "Закарпатська регіональна дирекція" "ВТБ Банк", розташованого за адресою: м. Ужгород, вул. Минайська, 14 "б", а саме, оригіналів документів кредитної справи по генеральному договору № 02 від 10.10.2011 року та договору про надання овердрафту № 120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року фізичній особі - підприємцю Катринець М.М. та роздруківки руху коштів по всіх рахунках відкритих у "ВТБ банк" фізичної особи підприємця Катринець М.М ОСОБА_1 із 10.10.2011 року по теперішній час, з можливістю їх вилучення та копіювання.

В обґрунтування клопотання посилається на те, що в провадженні СВ Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000163 від 12 грудня 2012 року, по кримінальних правопорушеннях передбачених ч.3 ст.190 ч.1 ст.388 КК України, за зверненням директора відділення "Закарпатська регіональна дирекція" ПАТ "ВТБ Банк" ОСОБА_2 , щодо незаконного відчуження майна фізичною особою - підприємцем ОСОБА_3 , що є предметом застави згідно договору застави № 120.26-02/2011-Д301 від 15.11.2011 року укладеного, для забезпечення договору про надання овердрафту №120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року.

В клопотанні слідчий вказує на те, що під час досудового розслідування встановлено, що 10 жовтня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "ВТБ БАНК" та Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_3 (далі - Позичальник) був укладений Генеральний договір № 02 (надалі - Генеральний договір).

В рамках даного генерального договору між Банком та Позичальником був укладений Договір про надання овердрафту №120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року (надалі - Кредитний договір).

За умовами Кредитного договору Банк надав Фізичній особі - підприємцю ОСОБА_3 кредит у формі овердрафту в межах ліміту 500 000,00 (п`ятсот тисяч гривень 00 копійок) (далі - Кредит) з кінцевим терміном повернення - до 14 листопада 2012 року та зі сплатою 27 % річних. В якості забезпечення зобов`язань за кредитним договором між ПАТ "ВТБ БАНК" та Позичальником був укладений Договір застави товарів в обороті № 120.26-02/2011-ДЗО1 від 15.11.2011 року (надалі - Договір застави). Відповідно до п. 2.1. даного договору застави, предметом застави за договором є рухоме майно - товари в обороті, а саме: будівельні матеріали, перелік та кількість якого наведено у додатку 1 до договору, які знаходяться на балансі заставодавця (фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 ) на загальну суму 4 122 290,14 (чотири мільйони сто двадцять дві тисячі двісті дев`яносто гривень 14 копійок) гривень, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 . Відповідно до п. 2.6 договору застави, Заставодавець не має права без письмової згоди Заставодержателя (Банку) змінювати місцезнаходження предмета застави, передавати предмет застави на зберігання третім особам, вносити предмет застави до статутного капіталу юридичної особи. Пунктом 4.2.1 договору застави, на Заставодавцю лежить обов`язок забезпечити збереження предмета застави і підтримання його у належному стані, вживати всіх необхідних заходів для належного зберігання предмета застави, включаючи захист предмета застави від незаконних посягань та вимог інших осіб, не здійснювати дії, які можуть призвести до зменшення вартості та/або якості предмета застави.

Згідно довідки Фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 , було повідомлено Банку, що станом на 23.08.2012 року на складі, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , знаходяться товари загальною вартістю 4 362 880,00 (чотири мільйони триста шістдесят дві тисячі вісімсот вісімдесят гривень 00 копійок).

17 грудня 2012 року у зв`язку із тим, що позичальник ОСОБА_3 не виходив на зв`язок, працівниками відділення "Закарпатська регіональна дирекція" ПАТ "ВТБ БАНК" був здійснений виїзд, для проведення огляду та наявності предмету застави - товарів за адресою: АДРЕСА_1 .

В результаті проведеного огляду було встановлено відсутність товарів, що є предметом застави за вказаною адресою. В складах був лише неліквідний товар.

Про відсутність заставного майна у фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 свідчать звіти перевірки стану та наявності застави, складені працівниками ПАТ "ВТБ Банк" від 17.12.2012 року за участю представника фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 - ОСОБА_4 , яка діє на підставі довіреності від 19.10.2012 року, реєстровий № 869 .

Таким чином, Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_3 здійснено відчуження товару на загальну 4 362 880,00 (чотири мільйони триста шістдесят дві тисячі вісімсот вісімдесят гривень 00 копійок), чим завдано значної матеріальної шкоди ПАТ "ВТБ Банк", що виражається у виникненні прострочених зобов`язань та неможливістю реалізації Банком свого права звернення стягнення на заставне майно.

Допитаний свідок ОСОБА_3 пояснив, що з початку своєї підприємницької діяльності він працював на власних коштах та коштах приватних інвесторів. У 2007 році для розвитку бізнесу він отримав вперше кредит в "ОТП Банку" в сумі 400 000 доларів США. В жовтні 2011 року до фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 в офіс в с. Грушеві прибули представники "ВТБ банку" з м. Ужгород, які одразу йому запропонували кредит в сумі 8 млн. грн. і на кращих умовах ніж в ОТП банку. Через деякий час він погодився на пропозицію "ВТБ банку" і розпочав процедуру переоформлення договору іпотеки з іпотекодержателя "ОТП банк" на іншого, тобто "ВТБ банк" та паралельного оформлення генерального договору кредиту на загальну суму 8 млн. грн.

Так, 10 жовтня 2011 року ОСОБА_3 було підписано іпотечні договори № 120.22-02/2011 -ДІ01 та № 120.22-02/2011-ДІ02, а також генеральний договір № 02 в рамках якого були підписані 3 кредитні договори, а саме : № НОМЕР_1 /2011-М544 в сумі 2 091 092, 19 грн. № 120.23-02/2011-М544 в сумі 1 500 000, 00 грн. № 120.24-02/2011-М544 в сумі 2 354 055, 00 грн. 15 листопада 2011 року між ОСОБА_3 та "ВТБ банк" в рамках генерального договору було укладено договір про надання овердрафту № 120.26-02/2011-М551 в сумі 500 000, 00 грн. з кінцевим терміном погашення до 14 листопада 2012 року.

28.04.2012 року ОСОБА_3 також було укладено з "ВТБ Банк" договір про відкриття кредитної лінії на 750 000, 00 гривень.

За всіма кредитними договорами ОСОБА_3 отримав кошти в сумі 6 695 147, 19 грн. та 500 000, 00 грн. овердрафт, тобто в загальній сумі 7 195 147, 19 грн., що на 804 852, 81 грн. менше ніж згідно умов генерального договору.

До жовтня 2012 року ОСОБА_3 справно сплачував по всіх кредитних договорах згідно встановлених графіків, а потім в зв`язку з сімейними обставинами він змушений був виїхати за кордон на певний час.

Згідно бухгалтерського обліку станом на 13.11.2012 року на поточному рахунку ОСОБА_3 в ВТБ банк було 178 824, 30 грн., які повинні були бути спрямовані банком на закриття овердрафту. Крім цього в зв`язку з відсутністю ОСОБА_3 , довірена особа ОСОБА_4 13.11.2012 року внесла на поточний рахунок у Мукачівській філії ВТБ банк виручку в сумі 610 000, 00 грн., із яких згідно банківської виписки, яку ОСОБА_3 додав до протоколу допиту, було спрямовано 2 983, 60 грн. на погашення відсотків згідно договору овердрафту та 3 21 175, 70 грн. на остаточне погашення тіла овердрафту, оскільки термін дії даного договору спливав наступного дня, тобто 14.11.2012 року, а інші кошти були розприділені банком на інші зобов`язання згідно кредитних договорів.

Крім цього ОСОБА_3 під час допиту зазначив, що враховуючи наведені обставини, незважаючи на те, що договір застави на оборотні товари по договору овердрафту був підписаний ним шляхом введення його в оману банком він вважає, що умови договору овердрафту він виконав у повному і в указаний термін то відповідно і до предмету застави кредитор немає права вимоги.

На даний час ОСОБА_3 не має можливості надати відповідні підтверджуючі документи про сплату коштів, оскільки за позовом "ВТБ банку" були заблоковані його рахунки і відключена система клієнт-банк, згідно якої він здійснював платежі та відстежував рух коштів.

Враховуючи наведені вище обставини та те, що в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні відомостей, які містяться в документах, які становлять банківську таємницю, а саме оригіналах документів кредитної справи по генеральному договору № 02 від 10.10.2011 року та договору про надання овердрафту № 120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року фізичній особі - підприємцю ОСОБА_5 М. ОСОБА_6 . а також в роздруківці руху коштів по всіх рахунках фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 , відкритих у "ВТБ банк" із 10.10.2011 року по теперішній час, які мають значення по даному кримінальному провадженню, вбачається необхідність у тимчасовому доступі до документів, що містять банківську таємницю та які знаходяться у відділенні "Закарпатська регіональна дирекція" "ВТБ Банк", розташованого за адресою: м. Ужгород, вул. Минайська, 14 б ().

В судовому засіданні слідчий клопотання підтримав, навівши мотиви, аналогічні викладеним в поданні.

Прокурор в судовому засіданні зазначив, що є всі підстави для задоволення клопотання.

Представник ПАТ "ВТБ Банк" в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання був повідомлений належним чином.

Вивчивши матеріали клопотання, дослідивши матеріали досудового розслідування, суд дійшов наступного висновку.

Згідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частиною 1 ст.160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком речей і документів доступ до яких заборонено (ст. 161 КПК України). Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до пунктів 2, 3 ч.5, ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів та наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; нададуть можливість використати як докази відомості, що містяться в цих речах і документах.

Враховуючи вищевказане, слідчий суддя вважає, що вищевказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому необхідно надати дозвіл про тимчасовий доступ до відомостей (предметів, речей, документів), які становлять банківську таємницю та які знаходяться у відділенні "Закарпатська регіональна дирекція" "ВТБ Банк", розташованого за адресою: м. Ужгород, вул. Минайська, 14 б, а саме, оригіналів документів кредитної справи по генеральному договору № 02 від 10.10.2011 року та договору про надання овердрафту № 120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року фізичній особі - підприємцю Катринець М.М. та роздруківки руху коштів по всіх рахунках фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 , відкритих у "ВТБ банк" із 10 жовтня 2011 року по 27 грудня 2013 року, з можливістю їх копіювання та вилучення.

Керуючись ст. 159, 160, 162-164 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області Варга Д.Д. про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять банківську таємницю задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділення Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області майору міліції Варга Дмитру Дмитровичу та оперуповноваженому сектору державної служби боротьби з економічною злочинністю Тячівського РВ УМВС України в Закарпатській області капітану міліції Шимону Василю Васильовичу до відомостей, які становлять банківську таємницю та які знаходяться у відділенні "Закарпатська регіональна дирекція" ПАТ "ВТБ Банк", розташованого за адресою: м. Ужгород, вул. Минайська, 14 "б", а саме, оригіналів документів кредитної справи по генеральному договору № 02 від 10.10.2011 року та договору про надання овердрафту № 120.26-02/2011-М551 від 15.11.2011 року фізичній особі - підприємцю Катринець Миколі Михайловичу та роздруківки руху коштів по всіх рахунках фізичної особи підприємця ОСОБА_3 , відкритих у ПАТ "ВТБ Банк", із 10 жовтня 2011 року по 27 грудня 2013 року, з можливістю їх копіювання та вилучення.

Строк дії ухвали до 27 січня 2014 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч.1ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, але на неї можуть бути подані заперечення під час підготовчого провадженні в суді.

Слідчий суддя В.В. Ніточко