н/п 1-кс/640/3518/19
"27" березня 2019 р. м. Харків
Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
за участю секретаря - ОСОБА_2 ,
слідчого - ОСОБА_3 ,
встановив :
Сторона обвинувачення в клопотанні просить надати тимчасовий доступ до речей і документів в товаристві з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , зареєстрованому за адресою: АДРЕСА_1 , ознайомитися із оригіналами документів та вилучити їх завірені копії, а саме: доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та фізичною особою ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_2 ) та додаткові угоди до нього у разі наявності; акти приймання-передачі документів від ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до ОСОБА_4 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведені звіти ОСОБА_4 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти приймання-передачі наданих послуг ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 ; оборотно-сальдову відомість по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірники полісів обов*язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та страховим агентом ОСОБА_4 протягом 2017 року; наказ про облікову політику або витяг з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкція або інший документ), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; поліси укладені із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_4 ; первинні документи, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікові документи (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери по рах.301,311, касові книги) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р.; первинні документи та облікові регістри, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065.
На обґрунтування клопотання сторона обвинувачення зазначає, що впродовж 2017 року по теперішній час група матеріально відповідальних осіб, уповноважених ТзДВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " код НОМЕР_1 отримувати страхові внески та укладати договори страхування, знаходячись на території міста Харкова, діючи за попередньою змовою у групі, систематично незаконно привласнюють грошові кошти, які надаються їм мешканцями міста Харкова, у вигляді страхових внесків, чим спричинили ТзДВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " код НОМЕР_1 , матеріальну шкоду на суму понад 500 000 гривень.
В ході досудового розслідування до УЗЕ в Харківській області ДЗЕ НП України, в порядку ст.ст. 40, 41 КПК України, направлено доручення з метою встановлення повних анкетних даних осіб, причетних до вчинення вказаного кримінального правопорушення.
Відповідно до інформації, викладеної в заяві начальника служби безпеки ТДО « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_7 від 05.02.2018 ОСОБА_4 при укладанні договорів страхування отримувала від застрахованих осіб кошти, зазначені в першому примірнику полісу в повному обсязі, при цьому при звітуванні перед ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нею підроблялися другі примірники полісів, дек прописувалися інші істотні умови та відповідно, менші суми. Відповідно ці суми перераховувалися на розрахунковий рахунок ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а отримана різниця нею присвоювалася.
Відповідно до пункту 2.2.15 договору доручення №АГ-0001-15 на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента від 16.01.2015, укладеного між ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та фізичною особою ОСОБА_4 страхові платежі отримані від позичальників перераховувати на рахунок Страховика або здавати в касу страховика протягом двох банківських днів з дня їх отримання. При цьому агент несе відповідальність за збереження страхових платежів та їх своєчасне перерахування страховику.
Відповідно до інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань ОСОБА_4 як фізична особа-підприємець не зареєстрована.
Вказаний факт свідчить про відсутність законних підстав для ведення підприємницької діяльності ОСОБА_4 взагалі.
Допитаний в якості свідка ОСОБА_8 пояснив, що у лютому 2017 року він із своєю дружиною познайомилися із страховим агентом ОСОБА_4 , яка запропонувала їм роботу страхових агентів підшукувати клієнтів та укладати із ними договори страхування від імені страхових компаній ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », при цьому за вказівкою ОСОБА_4 перший примірник полісу видавався клієнту, а другий залишався у ОСОБА_4 нібито із стислими строками звітування по договорам страхування. Так ОСОБА_8 та його дружина виписували перший примірник полісу, який передавали клієнту, а його фотографію надсилали ОСОБА_4 , яка заповняла другий примірник та направляла його до страхової компанії. Грошові кошти отримані від клієнтів передавалися ОСОБА_4 особисто або пересилалися їй на банківський картковий рахунок. Приблизно наприкінці листопада 2017 року до нього звернувся клієнт, якому він раніше видавав поліс обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів ОСОБА_9 , який попросив видати йому дублікат поліса. Зайшовши на сайт МТСБУ ОСОБА_8 знайшов інформацію про цей поліс. При вивченні даної інформації ним були виявлені невідповідності, а саме сума страхової премії була занижена з 1116,29 грн. на 650 грн., відповідно невірно було зазначене місце реєстрації транспортного засобу, замість Харкова-Хмельницький. Звернувшись до ОСОБА_4 вона повідомила що це помилка, під час переписки засобом мережі Інтернет «Viber», після чого вказану переписку видалила. ОСОБА_8 провів свою перевірку під час якої проаналізував копії тих полюсів, що в нього залишилися у сканованому вигляді з інформацією, що міститься на сайті МТСБУ та він виявив невідповідність у отриманих коштах у 57 полюсах по полюсам ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та по полісам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Допитана в якості свідка ОСОБА_10 надала аналогічні показання. Крім того пояснила, що грошові кошти отримані від страхувальників вони передавали ОСОБА_4 особисто, або перераховували на її картковий рахунок в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Для долучення до матеріалів кримінального провадження ОСОБА_10 та ОСОБА_8 надали копії документів, які підтверджують їх показання в тому числі переписку засобом мережі Інтернет «Viber» із ОСОБА_4 .
Встановити повну суму матеріальної шкоди, спричиненої ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можливо лише шляхом проведення спеціалістом-економістом вивчення первинних фінансово-бухгалтерських документів на укладення договорів страхування, банківських виписок про перерахування грошових коштів та первинних касових документів на внесення до каси грошових коштів та виведення різниці між сумою отриманих коштів від страхувальників та сум внесених до страхової компанії шляхом зустрічної звірки перших та других примірників страхових полісів, із виведенням суми викрадених ОСОБА_4 грошових коштів, які є власністю страхової компанії, яка буде й становити суму спричиненої матеріальної шкоди, для подальшого її підтвердження шляхом експертного дослідження шляхом проведення судової економічної експертизи.
Під час досудового розслідування 12.12.2018 до участі у кримінальному провадженні залучено фахівця-економіста ОСОБА_12 якій доручено вивчення документів з метою встановлення суми спричиненої матеріальної шкоди.
12.12.2018 від фахівця-економіста ОСОБА_12 надійшло клопотання про надання для вивчення додаткових документів, а саме: договір доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та фізичною особою ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_2 ) та додаткові угоди до нього у разі наявності; акти приймання-передачі документів від ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до ОСОБА_4 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведені звіти ОСОБА_4 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти приймання-передачі наданих послуг ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; акти звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 ; оборотно-сальдову відомість по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірники полісів обов*язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та страховим агентом ОСОБА_4 протягом 2017 року.
Крім того 17.02.2019 по кримінальному провадженню призначено судову економічну експертизу для вирішення питань: чи підтверджуються документально розрахунки ОСОБА_4 із ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то на яку суму; чи підтверджуються документально висновки внутрішнього аудитора ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_11 від 02.03.2018 №01/0065; чи спричинено ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » матеріальну шкоду (збитки) внаслідок взаємовідносин із ОСОБА_4 , якщо так, то на яку суму.
28.02.2019 до СУ ГУНП в Харківській області надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів для проведення судової економічної експертизи, а саме: наказ про облікову політику або витяг з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкція або інший документ), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; поліси укладені із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_4 ; первинні документи, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікові документи (оборотно-сальдові відомості, журнали-ордери по рах.301,311, касові книги) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р.; первинні документи та облікові регістри, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065.
Вказані документи мають важливе значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, у зв`язку із чим їх необхідно долучити до матеріалів досудового розслідування та надати експертам та фахівцю-економісту для дослідження.
Вказана інформація буде мати доказове значення у кримінальному провадженню та отримати її можливо лише на підставі ухвали слідчого судді, у порядку передбаченому кримінальним процесуальним кодексом України.
Вказані відомості, які містяться в речах і документах, які знаходяться в товаристві з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, у зв`язку з чим їх необхідно використати як докази.
Сторона обвинувачення зазначає, що відомості, які містяться в речах і документах, які знаходяться в товаристві з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та в інший спосіб неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних відомостей, у зв`язку з чим необхідно отримати вказані матеріали для використання їх під час досудового розслідування.
В судовому засіданні слідчий підтримав подане клопотання.
Представник Товариства з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » належним чином повідомлявся про час та місце розгляду клопотання слідчого, в судове засідання не з`явився, що, відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду клопотання.
Слідчий суддя, вислухавши пояснення слідчого, дослідивши Витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, в межах якого подано клопотання, надані докази, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню, виходячи з наступного.
За змістом ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
За вимогами ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані в клопотанні документи перебувають або можуть перебувати у володінні Товариства з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази; іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Керуючись ст.ст. 2, 7, 159, 163, 164, 165, 372 КПК України, слідчий суддя,
УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Дозволити старшому слідчому в ОВС відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями, СУ ГУ НП в Харківській області підполковнику поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до речей та документів, зобов`язавши Товариство з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , забезпечити старшому слідчому в ОВС відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями, СУ ГУ НП в Харківській області підполковнику поліції ОСОБА_3 право тимчасового доступу до документів, а саме: доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування як страхового агента, укладений між ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та фізичною особою ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_2 ) та додаткових угод до нього у разі наявності; актів приймання-передачі документів від ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до ОСОБА_4 за формою актів, що є додатком №2 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; зведених звітів ОСОБА_4 про укладені договори страхування та отримані за ними страхові платежі, за формою звітів, що є додатком №3 до договору посередницької діяльності за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; актів приймання-передачі наданих послуг ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , за формою, що є додатком №4 до договору посередницької діяльності, за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; актів звірки по договору доручення на здійснення посередницької діяльності в сфері страхування, як страхового агента між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 ; оборотно-сальдової відомості по балансовому рахунку 377 по розрахунках ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 сформованій в розрізі документів за період з 01.01.2017 по 31.12.2017; примірників полісів обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за номерами згідно з актами приймання-передачі документів, підписаними між страховиком ТзДВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та страховим агентом ОСОБА_4 протягом 2017 року; наказу про облікову політику або витягу з наказу в частині порядку відображення в обліку та розрахунку страхових платежів; положення (інструкції або інших документів), яким встановлено порядок розрахунку та розмір тарифів страхування; полісів укладених із страхувальниками надані страховій компанії ОСОБА_4 ; первинних документів, що підтверджують зарахування грошових коштів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р. на розрахунковий рахунок або в касу; облікових документів (оборотно-сальдових відомостей, журналів-ордерів по рах.301,311, касових книг) в яких відображені господарські операції по зарахуванню страхових платежів по договорам, укладеним страховим агентом ОСОБА_4 , до ТздВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період серпень-жовтень 2017 р.; первинних документів та облікових регістрів, що підтверджують та відображують витрати, вказані в п.5 аудиту від 02.03.2018 №01/0065, з можливістю їх вилучення в завірених належним чином копіях.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 27.04.2019.
Роз`яснити Товариству з додатковою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1