УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
25 вересня 2018 року м. Вінниця

Слідчий суддя Вінницького міського суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліціїу Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про проведення судово-економічної експертизи у кримінальному провадженні № 00031153 від 26.07.2018 року, експертам Вінницького НДЕКЦ МВС України , -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліціїу Вінницькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до Вінницького міського суду Вінницької області з клопотанням про проведення судово-економічної експертизи.

Клопотання мотивовано тим, що слідчим відділом Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 191 КК України.

Відповідно до заяви Першого заступника генерального директора ТОВ «ІЗІ Кредит» ОСОБА_4 встановлено, що в період з 27.04.2018 до 29.05.2018, комісія у складі працівників ТОВ ІЗІ КРЕДИТ провела перевірку діяльності менеджера ОСОБА_5 за час його роботи у філії № 6, за адресою м. Вінниця, вул. Київська, 50. За результатами перевірки було виявлено порушення порядку видачі фінансових кредитів та зловживання під час виконання покладених на ОСОБА_5 службових обов`язків, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди про що складено акт про встановлення розміру завданих збитку в від 19 вересня 2018 року.

Так: 1. 11.10.2017 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_6 кредиту у розмірі 7000 грн., без її участі та відома, строком на 26 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5740 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 12740 грн.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом ОСОБА_7 оформлено заяву на видачу кредиту № 288152 від 27.01.2017, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_7 , затверджено менеджером ОСОБА_5 . Кредитний договір №, видатковий касовий ордер від 27.01.2017, кредитні кошти 7000 грн. підготовлено та видано ОСОБА_5 адміністратором офісі ОСОБА_8 . В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_6 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, всього на суму 7300 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_6 та її підписи.

Як зазначено у ВКО, гроші 7000 грн. клієнту ОСОБА_6 видала ОСОБА_8 та керівник філії ОСОБА_9 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 5224 грн. 35 коп. (12740 - 7300 = 5224), зазначена сума складає із заборгованості за не сплату відсотків по кредиту.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018. 2. 03.01.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_10 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 10 тижднів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 270313 від 03.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_11 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та в.о. керівника філії ОСОБА_12 , остання видала ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер № 5 (ВКО №3774) від 03.01.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_10 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 13.02.2018 у розмірі 1200 грн.; 12.03.2018 - 1000 грн.; 13.03.2018 200 грн.; 12.04.2018 1200 грн. Всього на суму 3600 грн., інших платежів для закриття кредиту, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_10 та його підписи: № АА 4200400 від 13.02.2018 - 1200 грн.; № АА 4201475 від 12.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4201477 від 13.02.2018 - 200 грн.; № АА 4296172 від 12.04.2018 - 1200 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_10 видала ОСОБА_12 , підпис та запис клієнта, про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5000 грн., ОСОБА_5 привласнив 1400 (5000-3600=1400) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.05.2018. 3. 11.01.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_13 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредита № 279340 від 11.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 та затверджено менеджером ОСОБА_5 і керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер від 11.01.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_13 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 20.02.2018 у розмірі 1550 грн.; 21.03.2018 - 1000 грн.; 22.03.2018 550 грн.; 19.04.2018 - 1550 грн. Всього на суму 4650 грн., інших платежів для закриття кредиту, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_13 та його підписи: № АА 4202085 від 20.02.2018 - 1550 грн.; № АА 4297397 від 21.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4297468 від 22.03.2018 - 550 грн.; № А 4296150 від 19.04.2018 - 1550 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_13 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5000 грн., ОСОБА_5 привласнив 350 (5000-4650=350) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 29.05.2018. 4. 17.01.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_15 кредиту у розмірі 8500 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 279158 від 17.01.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_11 , затверджено ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 8500 грн. та видатковий касовий ордер № 46 від 17.01.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_15 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 27.02.2018 у розмірі 1000 грн.; 01.03.2018 - 200 грн.; 01.03.2018 1267 грн.; 28.03.2018 - 1000 грн.; 31.03.2018 - 600 грн.; 02.04.2018 - 1035 грн.; 10.05.2018 - 2635 грн. Всього на суму 7905 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_15 та його підписи: № АА 4202246 від 27.02.2018 - 1000 грн.; № АА 4202345 від 01.03.2018 - 200 грн.; № АА 4202346 від 01.03.2018 - 1267 грн.; № АА 4296518 від 28.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4296007 від 31.03.2018 - 600 грн.; № АА 4296531 від 02.04.2018 - 1035 грн.; №АА 4295226 від 10.05.2018 - 2635 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_15 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_5 привласнив 595 (8500-7905=595) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 17.05.2018. 5. 22.01.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_16 кредиту у розмірі 5000 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_17 оформлено заяву на видачу кредиту № 192913 від 22.01.2018 проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи- платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_17 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер від 17.01.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_16 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 06.03.2018 у розмірі 1350 грн.; 21.04.2018 - 500 грн.; 03.04.2018 850 грн.; 03.05.2018 - 1350 грн. Всього на суму 4050 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_16 та її підписи: № АА 4297055 від 06.03.2018 - 1350 грн.; № АА 4296023 від 02.02.2018 - 500 грн.; № АА 4296024 від 03.04.2018 - 850 грн.; № АА 4295956 від 03.05.2018 - 1350 грн.; Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_16 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_5 привласнив 595 (8500-7905=595) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 17.05.2018. 6. 16.02.2018 ОСОБА_18 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 6500 грн., строком на 10 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 9100 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 15600 грн.

26.03.2018 ОСОБА_18 провела платіж за кредитом в сумі 1600 грн.

12.04.2018 ОСОБА_18 , як черговий платіж за кредитом, передала кредитному консультанту філії № 6 ОСОБА_14 7200 грн., при цьому отримала заяву (квітанцію) на переказ готівки № АА 1296209 з позначкою у графіку платежів про сплачення коштів. Гроші 7200 грн., для внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_14 передав менеджеру ОСОБА_5 , останній тільки 25.04.2018 вніс в касу товариства не повну суму платежу 1520 грн., при цьому підробив заяву на переказ коштів та підписи клієнта. Решту суму 5680 грн. ОСОБА_5 привласнив та використав на свою користь, чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від .05.2018.

7. 22.02.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_19 кредиту у розмірі 8500 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 288433 від 22.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_11 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 8500 грн. та видатковий касовий ордер від 22.02.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_19 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 02.04.2018 у розмірі 500 грн.; 04.04.2018 - 1759 грн. Всього на суму 2295 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_19 та її підписи: № АА 4296532 від 02.04.2018 - 500 грн.; № АА 4296542 від 04.04.2018 - 1759 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 8500 грн. клієнту ОСОБА_19 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання 8500 грн. було підроблено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_5 привласнив 6205 (8500-2295=6205) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 31.05.2018. 8. 23.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_20 кредиту у розмірі 7500 грн., без його участі та відома, строком на 10 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_7 оформлено заяву на видачу кредиту № 288441 від 23.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_7 та затверджено менеджером ОСОБА_5 . Кредитний договір № , видатковий касовий ордер № 180 від 23.02.2018, кредитні кошти 7500 грн. підготовлено та видано ОСОБА_5 керівником філії ОСОБА_9 . В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_20 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 05.04.2018 1000 грн.; 25.04.2018 800 грн.; 17.04.2018 400 грн. всього на суму 2200 грн., інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_20 та його підписи: № АА 4296919 від 05.04.2018; № АА 4295533 від 25.04.2018; № АА 4295294.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_20 видав ОСОБА_9 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 5300 (7500 2200 = 5300) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018. 9. 24.02.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_21 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 10 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 288251 від 24.02.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_11 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер від 24.02.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_22 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 03.04.2018 1750 грн.; 17.05.2018 1800 грн., всього на суму 3550 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_22 та її підписи: № АА 4296540 від 03.04.2018; № АА 4295445 від 17.05.2018.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_22 видав ОСОБА_9 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 3900 (7500 3600 = 3900) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018. 10. 05.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_23 кредиту у розмірі 3000 грн., без її участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_7 оформлено заяву на видачу кредиту № 288291 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_7 , затверджено менеджером ОСОБА_5 . Кредитний договір № , видатковий касовий ордер №222 від 05.03.2018, кредитні кошти 3000 грн. підготовлено та видано ОСОБА_5 керівником філії ОСОБА_9 . В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_23 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 3000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме : 05.03.2018 150 грн.; 30.03.2018 570 грн.; 13.04.2018 720 грн.; 27.04.2018 500 грн.; 04.05.2018 220 грн., всього на суму 2160 грн., інших платежів не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_23 та її підписи: № АА 4296729 від 30.03.2018; № АА 4296110 від 13.04.2018; № АА 4295639; № АА 4295908 від 04.05.2018.

Як зазначено у ВКО, гроші 3000 грн. клієнту ОСОБА_23 видав ОСОБА_9 . Підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

В результаті підробки документів, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду у розмірі 840 (3000 2160 = 840) грн.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 23.05.2018.

11. 05.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_24 кредиту у розмірі 18000 грн., без його участі та відома, строком на 28 тижднів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 288289 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_11 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 18000 грн. та видатковий касовий ордер № 221 від 03.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_25 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 18000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 05.03.2018 за клієнта було внесено в касу 800 грн.; 27.03.2018 - 1000 грн.; 10.04.2018 - 1800 грн.; 24.04.2018 - 1800 грн.; 11.05.2018 - 1000 та 800 грн. Всього проведено платежів на суму 7200 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_25 та його підписи: № АА 4297497 від 27.03.2018 - 1000 грн.; № АА 4296044 від 10.04.2018 1800 грн.; № АА 4201197 від 24.04.2016 - 1800 грн.; № АА 4295243 від 11.05.2018 1000 грн., № АА 4295246 від 11.05.2018 - 800 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 18000 грн. клієнту ОСОБА_25 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 18000 грн., ОСОБА_5 привласнив 10800 (18000-7200=10800) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018. 12. 09.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_26 кредиту у розмірі 5500 грн., без його участі та відома, строком на 6 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом ОСОБА_17 оформлено заяву на видачу кредиту № 288305 від 09.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_17 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 5500 грн. та видатковий касовий ордер від 09.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_27 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 17.04.2018 внесено в касу 643 грн.; 18.04.2018 - 500 грн.; 19.04.2018 - 500 грн. Всього проведено платежів на суму 1703 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_27 та його підписи: № АА 4296126 від 17.04.2018 - 643 грн.; № АА 4296229 від 18.04.2018 - 500 грн.; № АА 4296234 від 19.04.2016 - 500 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5500 грн. клієнту ОСОБА_27 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 5500 грн., ОСОБА_5 привласнив 3794 (5500-1705=3794) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 25.05.2018. 13. 29.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_28 кредиту у розмірі 5500 грн., без його участі та відома, строком на 20 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредита № 294986 від 29.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 та затверджено менеджером ОСОБА_5 . За вказівкою ОСОБА_5 , адміністратор офісу ОСОБА_29 підготовила та надала йому кредитний договір № , видатковий касовий ордер № 299 від 09.03.2018, і кредитні гроші 5500 грн. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_28 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 16.04.2018 за клієнта було внесено в касу 380 грн.; 20.04.2018 - 440 грн.; 30.04.2018 - 440 грн.; 11.05.2018 - 440 грн. Всього за кредитом проведено платежів на суму 1760,69, грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_28 та його підписи: № АА 4296136 від 16.04.2018 - 380 грн.; № АА 4296458 від 20.04.2018 - 440 грн.; № АА 4295666 від 30.04.2016 - 440 грн.; № АА 4295238 від 11.05.2018 - 440 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5500 грн. клієнту ОСОБА_28 видала ОСОБА_29 та керівник філії ОСОБА_9 . Підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 5500 грн., ОСОБА_5 привласнив 3739,41 (5500-1760,59=3739,41) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.05.2018. 14. 29.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_30 кредиту у розмірі 6500 грн., без його участі та відома, строком на 20 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 294988 від 05.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , затверджено менеджером ОСОБА_5 і керівником філії ОСОБА_9 . За вказівкою ОСОБА_5 , адміністратор офісу ОСОБА_29 підготовила та надала йому кредитний договір № , видатковий касовий ордер від 29.03.2018, і кредитні гроші 6500 грн. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_31 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 29.03.2018 за клієнта було внесено в касу 160 грн.; 16.04.2018 360 грн.; 20.04.2018 - 520 грн.; 30.04.2018 - 520 грн.; 16.05.2018 - 1040 грн. Всього проведено платежів на суму 2600 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_32 та його підписи: № АА 4296134 від 16.04.2018 - 360 грн.; № АА 4296459 від 20.04.2018 520 грн.; № АА 4295662 від 30.04.2016 - 520 грн.; № АА 4295322 від 16.05.2018 1040 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6500 грн. клієнту ОСОБА_31 видала ОСОБА_29 , підписано керівником філії ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей підроблено.

По тілу кредиту - 6500 грн., ОСОБА_5 привласнив 3900 (6500-2600=3900) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 24.05.2018. 15. 30.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_33 кредиту у розмірі 8000 грн., без її участі та відома, строком на 26 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредита № 294845 від 30.03.2018, проведено її оцінку та підписано зазначені документи. Адміністратором офісу ОСОБА_29 підготовлено та видано ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 8000 грн. та видатковий касовий ордер від 03.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_34 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 30.03.2018 за клієнта було внесено в касу 50 грн.; 16.04.2018 - 600 грн.; 23.04.2018 - 470 грн.; 30.04.2018 - 560 грн.; 07.05.2018 - 560 грн. Всього проведено платежів на суму 2240 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_35 та її підписи: № АА 4296131 від 16.04.2018 - 600 грн.; № АА 4295612 від 23.04.2018 - 470 грн.; № АА 4295672 від 30.04.2016 - 560 грн.; № АА 4295697 від 07.05.2018 - 560 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 8000 грн. клієнту ОСОБА_36 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 8000 грн., ОСОБА_5 привласнив 5700 (8000-2240=5700) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 22.05.2018. 16. 31.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_37 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 28 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 288329 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , але не затверджено менеджером ОСОБА_5 (окрім копії паспорту та ІПН) і керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер № 315 від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_38 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 100 грн.; 23.04.2018 - 650 грн.; 10.05.2018 - 750 грн. Всього проведено платежів на суму 1500 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_38 та її підписи: № АА 4295607 від 23.04.2018 - 650 грн.; № АА 4295225 від 10.05.2018 - 750 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_38 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредиту ОСОБА_5 привласнив 6000 (7500-1500=6000) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 29.05.2018. 17. 31.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_39 кредиту у розмірі 5000 грн., без його участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 294849 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 5000 грн. та видатковий касовий ордер № 312 від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_40 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 5000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 23,33 грн.; 19.04.2018 - 477 грн.; 25.04.2018 - 500 грн. Всього проведено платежів на суму 1000,3 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квітанцій) на переказ готівки від ОСОБА_41 та його підписи: № АА 4296269 від 19.04.2018 - 477 грн.; № АА 4295628 від 25.04.2018 500 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 5000 грн. клієнту ОСОБА_42 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

По тілу кредита - 5000 грн., ОСОБА_5 привласнив 4000 (5000-1000=4000) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 25.05.2018. 18. 31.03.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_43 кредиту у розмірі 9500 грн., без його участі та відома, строком на 19 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 294848 від 31.03.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 . За вказівкою ОСОБА_5 адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 9500 грн. та видатковий касовий ордер від 31.03.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_44 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 9500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 31.03.2018 за клієнта було внесено в касу 75 грн.; 25.04.2018 - 1065 грн. Всього проведено платежів на суму 1140 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копію заяви (квітанції) на переказ готівки від ОСОБА_45 та його підпис: № АА 4295625 від 25.04.2018 - 1065 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 9500 грн. клієнту ОСОБА_44 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 9500 грн., ОСОБА_5 привласнив 8360 (9500-1140=8360) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018. 19. 12.12.2018 ОСОБА_46 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 7500 грн., строком на 11 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5700 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 13200 грн.

02.04.2018 ОСОБА_47 провів черговий платіж 4800 грн., у розмірі достатньому для закриття кредиту.

Гроші було передано менеджеру ОСОБА_5 , при цьому клієнт отримав заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4296670 від 02.04.2018, про сплату4800 грн. Отриманий платіж ОСОБА_5 не вніс в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, привласнив 4800 грн. та використав їх на власну користь. 03.04.2018 він вніс в касу лише 1200 грн., 17.04.2018 - 1200 грн. при цьому підробив заяву на переказ коштів та підписи клієнта.

Таким чином, менеджер ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 2400 грн.

За фактом не внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_5 отриманого від клієнта платежу по кредиту, привласнення коштів та підробку документів, складено протокол перевірки від 27.04.2018.

20. 11.04.2018 ОСОБА_48 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 3000 грн., строком на 8 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 1800 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 4800 грн.

26.04.2018 ОСОБА_49 провів черговий платіж по кредиту у розмірі 600 грн. Гроші він передав адміністратору офісу ОСОБА_29 , яка виписала йому заяву (квитанцію) на переказ грошей № АА 4296394.

Отриманий платіж, менеджер ОСОБА_5 в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ не вніс, привласнив гроші та використав їх на власну користь.

Таким чином, менеджер ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 600 грн.

За фактом не внесення до каси ТОВ ІЗІ КРЕДИТ ОСОБА_5 отриманого від клієнта платежу по кредиту, привласнення коштів та підробку документів, складено протокол перевірки від 30.05.2018.

21. 12.04.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_50 кредиту у розмірі 6500 грн., без її участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 294881 від 12.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , затверджено менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 . За вказівкою ОСОБА_5 адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 6500 грн. та видатковий касовий ордер від 12.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_51 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 12.04.2018 за клієнта було внесено в касу 180 грн.; 02.05.2018 - 470 грн. Всього проведено платежів на суму 650 грн. Інших платежів не здійснювалося. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копію заяви (квитанції) на переказ готівки від ОСОБА_52 та її підпис: № АА 4295683 від 02.05.2018 - 470 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6500 грн. клієнту ОСОБА_51 видав ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредиту - 6500 грн., ОСОБА_5 привласнив 5850 (6500-650=5850) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 30.05.2018. 22. 13.04.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_53 кредиту у розмірі 8500 грн., без його участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредита № 294886 від 13.04.2018, проведено її оцінку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 , але не затверджені менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 , останній видав кредитний договір № 198432, кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер від 13.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_54 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 8500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів 13.04.2018 платіж, як повернення кредиту у розмірі 469,69 грн. Інших платежів не здійснював.

Як зазначено у ВКО, гроші 8500 грн., для клієнта ОСОБА_55 , видав керівник філії ОСОБА_9 , безпосередньо кредитному консультанту-наставнику ОСОБА_14 , останній передав їх менеджеру ОСОБА_5 . Підпис та запис клієнта про одерження грошей у ВКО не поставлено.

По тілу кредиту - 8500 грн., ОСОБА_5 привласнив 8030,31 (8500-469,69=8030,31) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 27.04.2018. 23. 16.04.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_56 кредиту у розмірі 3000 грн., без її участі та відома, строком на 15 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_11 оформлено заяву на видачу кредиту № 294894 від 16.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 та затверджено керівником філії ОСОБА_9 . За вказівкою ОСОБА_5 адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала йому кредитний договір № , кредитні кошти 3000 грн. та видатковий касовий ордер № 357 від 16.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_57 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 3000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платежі, як повернення кредиту, а саме: 16.04.2018 в касу внесено 13,33 грн.; 27.04.2018 платіж у розмірі 200 грн., 04.05.2018 - 100 грн.; 11.05.2018 - 287 грн. Всього на суму 600,33 грн. Інших платежів не здійснював. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанції) на переказ готівки від ОСОБА_57 та її підпис: № АА 4296397 від 27.04.2018 - 200 грн.; № АА 4295707 від 04.05.2018 - 100 грн.; № АА 4295080 від 11.05.2018 - 287 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 3000 грн., для клієнта ОСОБА_57 , видав керівник філії ОСОБА_9 та адміністратор офісу ОСОБА_29 , остання передала їх менеджеру ОСОБА_5 . Підпис та запис клієнта про одерження грошей у ВКО було підроблено.

По тілу кредиту - 3000 грн., ОСОБА_5 привласнив 2399,67 (3000-600,33 =2399,67 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 15.05.2018. 24. 23.04.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_58 кредиту у розмірі 7500 грн., без її участі та відома, строком на 8 тижднів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом ОСОБА_59 оформлено заяву на видачу кредиту № 294917 від 23.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_60 але не затверджені менеджером ОСОБА_5 та керівником філії ОСОБА_9 . Адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала ОСОБА_5 , за його вказівкою, кредитний договір № , кредитні кошти 7500 грн. та видатковий касовий ордер № 380 від 23.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_61 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 7500 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. Платежів за кредитом, крім внеску 23.04.2018 - 55 грн., не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 7500 грн. клієнту ОСОБА_61 видав керівник філії ОСОБА_9 та адміністратор офісу ОСОБА_29 , підпис та запис клієнта про одерження грошей було підроблено.

По тілу кредита - 7500 грн., ОСОБА_5 привласнив 7445 (7500-55) грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 08.06.2018.

25. 26.04.2018 до філії № 6 звернувся ОСОБА_62 для отримання кредиту, при цьому надав свої документи та їх завірені копії - паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Кредитні консультанти ОСОБА_63 та ОСОБА_64 оформили заяву на видачу кредиту № 294932 від 26.04.2018 та кредитний договір № , на отримання ОСОБА_65 6000 грн., строком на 15 тижднів. Після складання та підписання усіх необхідних документів, ОСОБА_66 запропонували з`явитися наступного дня для отримання грошей.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала йому кредитні кошти 6000 грн. та видатковий касовий ордер від 26.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_66 не передав, привласнив їх, підробив підпис та запис клієнта.

Отримані 6000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. Платежів за кредитом не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 6000 грн. клієнту ОСОБА_66 видав керівник філії ОСОБА_9 та адміністратор офісу ОСОБА_29 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, ОСОБА_5 привласнив на свою користь 6000 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 03.05.2018.

26. 30.04.2018 до філії № 6 звернувся ОСОБА_67 для отримання кредиту при цьому надав свої документи та їх завірені копії - паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Кредитний консультант - наставник ОСОБА_14 формив заяву на видачу кредита № 294745 від 30.04.2018 та кредитний договір № , на отримання ОСОБА_68 3500 грн., строком на 20 тижнів. Після складання та підписання усіх необхідних документів, ОСОБА_69 пообіцяли видати гроші наступного дня.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , адміністратор офісу ОСОБА_29 підготувала та видала ОСОБА_14 кредитні кошти 3500 грн. та видатковий касовий ордер № 405 від 30.04.2018. В подальшому ці гроші ОСОБА_14 , передано ОСОБА_5 , який клієнту ОСОБА_70 . Їх не передав, підробив підпис та запис клієнта, привласнив 3500 грн. та використав на власну користь. Платежів за кредитом не здійснювалося.

Як зазначено у ВКО, гроші 3500 грн. клієнту ОСОБА_68 видав керівник філії ОСОБА_9 та адміністратор офісу ОСОБА_29 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, ОСОБА_5 привласнив на свою користь 3500 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 04.05.2018.

27. 02.04.2018 ОСОБА_71 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 2000 грн., строком на 3 тиждня. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 880 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 2880 грн.

03.05.2018 ОСОБА_72 провела платіж за кредитом у розмірі 2880 грн., зазначену суму коштів передала менеджеру ОСОБА_5 , при цьому отримала заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4296415 від 03.05.2018. ОСОБА_5 в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ вніс не повну суму платежу 960 грн., а решту 1920 грн., привласнив та використав на власну користь, при цьому підробив заяву на переказ коштів № АА 4295960 та підпис клієнта. Таким чином, завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1920 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 06.06.2018.

28. 29.12.2017 ОСОБА_73 оформила в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 5000 грн., строком на 8 тижнів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 5800 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 10800 грн.

18.05.2018 ОСОБА_74 провела черговий платіж за кредитом у розмірі 1350 грн., зазначену суму коштів передала ОСОБА_5 , який призначив їй зустріч. ОСОБА_5 на той час останній був звільнений з ТОВ ІЗІ КРЕДИТ. Отримані від клієнта гроші до каси товариства не вніс, шахрайським шляхом привласнив їх та використав на власну користь, при цьому виписав клієнтці заяву (квитанцію) на переказ готівки № АА 4295872 від 18.05.2018. Після цього, клієнт ОСОБА_74 препинила проводити платежі для погашення кредиту, маючи заборгованість 6750 грн. Таким чином, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1350 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання товариству майнової шкоди, складено протокол перевірки від 06.06.2018.

29. 13.02.2018 ОСОБА_75 оформив в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитний договір № на отримання кредиту у розмірі 5000 грн., строком на 20 тижднів. З урахуванням відсотків нарахованих за користування кредитом 3000 грн., загальна сума платежів для його закриття, складала 8000 грн.

В період з 14.02. до 23.05.2018 ОСОБА_76 провів платежі за кредитом у розмірі 6800 грн., при цьому йому надавалися заяви (квитанції) на переказ готівки. Зазначену суму коштів було передано для оприбуткування по касі ТОВ ІЗІ КРЕДИТ менеджеру ОСОБА_5 , останній вніс в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ за зазначений період, не повну суму платежів - 5250 грн., решті 1350 грн., привласнив та використав на власну користь. Таким чином, ОСОБА_5 завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на суму 1350 грн.

23.05.2018 ОСОБА_5 , після виявлення співробітниками служби безпеки ТОВ ІЗІ КРЕДИТ факту привласнення коштів, провів платіж за кредитом від імені клієнта ОСОБА_77 , при цьому підробив заяву на переказ коштів та підпис клієнта. Таким чином, сума завданої майнової шкоди склала 150 грн.

За фактом не внесення в касу ТОВ ІЗІ КРЕДИТ кредитних коштів, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 04.06.2018.

30. 19.04.2018 ОСОБА_5 використав відомості з паспорту та картки фізичної особи - платника податку ОСОБА_78 , який 09.11.2017 вже отримував та 08.02.2018 повністю закрив кредит в ТОВ ІЗІ КРЕДИТ, підробив документи та підписи клієнта, повторно оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_79 кредиту у розмірі 6000 грн., без його участі та відома, строком на 26 тижнів.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено та підписано заяву на видачу кредита № 294909 від 19.04.2018, проведено її оцінку. Керівником філії ОСОБА_9 видано ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 6000 грн. та видатковий касовий ордер № 373 від 19.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_80 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 6000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. З метою приховування вчиненого діяння він від імені клієнта провів платіж, як повернення кредиту, а саме: 11.05.2018 у розмірі 820 грн. Інших платежів для закриття кредита, не проводив. Окрім цього, ОСОБА_5 , при проведенні оприбуткування коштів, підробив копії заяв (квитанцій) на переказ готівки від ОСОБА_81 та його підписи: № АА 4295237 від 11.05.2018 - 820 грн.

Як зазначено у ВКО, гроші 6000 грн. клієнту ОСОБА_80 видав ОСОБА_9 , та адміністратор офісу ОСОБА_29 , підпис та запис клієнта про одержання грошей було підроблено.

Таким чином, по тілу кредиту - 6000 грн., ОСОБА_5 привласнив 5160 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредита, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 20.07.2018. 31. 30.01.2018 ОСОБА_5 , шляхом використання копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку, підробив документи та підписи клієнта, оформив кредитний договір № на отримання ОСОБА_82 кредиту у розмірі 2000 грн., без його участі та відома, строком на 4 місяці.

За вказівкою менеджера ОСОБА_5 , кредитним консультантом - наставником ОСОБА_14 оформлено заяву на видачу кредиту № 294751 від 30.04.2018, проведено її оцінку, завірено копії паспорту та картки фізичної особи - платника податку. Зазначені документи підписано ОСОБА_14 .

Керівник філії ОСОБА_9 , підписав та видав ОСОБА_5 кредитний договір № , кредитні кошти 2000 грн. і видатковий касовий ордер (ВКО) № 410 від 30.04.2018. В подальшому ОСОБА_5 отримані гроші клієнту ОСОБА_83 не передав, привласнив їх, підробив підписи та записи клієнта.

Отримані 2000 грн. ОСОБА_5 використав на власну користь. Платежів для закриття кредиту, не проводив.

Як зазначено у ВКО, гроші 2000 грн. для клієнта ОСОБА_84 видала адміністратор офісу (касир) ОСОБА_85 та затверджено керівником філії ОСОБА_9 , підпис та запис клієнта про отримання грошей було підроблено.

ОСОБА_5 привласнив 2000 грн., чим завдав ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнову шкоду на зазначену суму.

За фактом оформлення фіктивного кредиту, підробку документів, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди, складено протокол перевірки від 18.07.2018. 32. В результаті проведення службової перевірки встановлено, що 22.03.2018 кредитним консультантом-наставником ОСОБА_11 (звільнена 01.05.2018), за вказівкою менеджера по роботі з клієнтами ОСОБА_5 була заповнена заявка № 294956 на видачу кредиту і оцінка заявки від імені клієнта ОСОБА_86 без відома і присутності останнього. За словами ОСОБА_11 , ОСОБА_5 надав їй чистий бланк заявки на кредит, на якому стояв підпис від імені клієнта, який вона заповнила, із самим клієнтом ОСОБА_11 не зустрічалася. Після затвердження заявки кредитним відділом керівником філії ОСОБА_9 були підготовлені і передані ОСОБА_5 кредитний договір № 196873, видатковий касовий ордер від 22.03.2018 на суму 3000 гривень і кошти за вказаною кредиту, які ОСОБА_5 повинен був передати ОСОБА_87 за місцем проживання, але не передав, а привласнив, сфальсифікувавши записи і підписи від імені клієнта в матеріалах кредитної справи № 196873: кредитному договорі № 196873, видатковому касовому ордері від 22.03.2018, на копіях документів клієнта.

За словами ОСОБА_88 , 22.03.2018 йому подзвонив ОСОБА_5 з яким він знайомий особисто, так як проживають в одному будинку і запропонував оформити кредит, ОСОБА_5 сказав, що кредит йому потрібен для виконання плану і пообіцяв платити за даним кредитом і повністю його закрити.

01.06.2018, при зустрічі з ОСОБА_89 , останнім було написано заяву на ім`я генерального директора ТОВ «Ізі Кредит» ОСОБА_90 , в якій він категорично заперечує факт оформлення кредиту № 196873, підписання яких-небудь документів за вищевказаною кредиту і отримання грошових коштів за цим кредитом.

За даним кредитом було здійснено чотири платежі: 06.04.2018 - 261 грн., 13.04.2018 - 300 грн., 20.04.2018 - 300 грн., 30.04.2018 - 300 грн. За словами ОСОБА_88 , зазначені платежі він не здійснював. Як пояснили ККН ОСОБА_11 , ОСОБА_14 , ОСОБА_91 грошові кошти за зазначеними платежами їм передавав особисто ОСОБА_5 , повідомляючи, що ці гроші передав клієнт ОСОБА_92 ОСОБА_11 , ОСОБА_14 і ОСОБА_91 виписували квитанції і передавали гроші в касу філії, особисто з клієнтом вони не зустрічалися. За словами ОСОБА_11 , після оформлення кредиту ОСОБА_5 заборонив їй зустрічатися і дзвонити ОСОБА_87 , сказавши, що сам буде отримувати у нього платежі по кредиту № 196873.

В ході проведення службової перевірки ОСОБА_5 був ознайомлений з її результатами, пояснив, що ОСОБА_93 кредит № 196873 від 22.03.2018 не оформляв і грошові кошти за нього не отримував. З визначені агентством за кредитом № 196873 грошових коштів ОСОБА_5 здійснив 4 платежу за цим кредитом на загальну суму 1161 грн.

33. В результаті проведення службової перевірки встановлено, що 22.03.2018 кредитним консультантом-наставником ОСОБА_14 за вказівкою менеджера по роботі з клієнтами ОСОБА_5 була заповнена заявка 294961 на видачу кредиту і проведена оцінка заявки. За словами ОСОБА_14 , ОСОБА_5 надав їй чистий бланк заявки на кредит, на якому стояв підпис від імені клієнта, який він заповнив, із самим клієнтом ОСОБА_14 не зустрічався. Після затвердження заявки кредитним відділом керівником філії ОСОБА_9 були підготовлені і передані ОСОБА_5 кредитний договір № 196975, видатковий касовий ордер від 23.03.2018 на суму 6000 гривень і кошти за вказаною кредиту, які ОСОБА_5 повинен був передати ОСОБА_94 за місцем проживання, але не передав, а привласнив, сфальсифікувавши записи і підписи від імені клієнта.

На підставі викладеного слідчий просить клопотання задоволити.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, однак надав до суду заяву, в якій просить дане клопотання розглянути без його участі. Вищевказане клопотання підтримує в повному обсязі. Суд вважає можливим розглянути клопотання у відсутності слідчого відповідно до вимог ст. 244 КПК України.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Відповідно до ст. 242 ч. 1 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права.

Згідно ст. 242 ч. 2 КПК України слідчий або прокурор зобов`язані звернутися з клопотанням до слідчого судді для проведення експертизи щодо:

1) встановлення причин смерті;

2) встановлення тяжкості та характеру тілесних ушкоджень;

3) визначення психічного стану підозрюваного за наявності відомостей, які викликають сумнів щодо його осудності, обмеженої осудності;

4) встановлення віку особи, якщо це необхідно для вирішення питання про можливість притягнення її до кримінальної відповідальності, а іншим способом неможливо отримати ці відомості;

5) встановлення статевої зрілості потерпілої особи в кримінальних провадженнях щодо злочинів, передбачених статтею 155 Кримінального кодексу України.

6) визначення розміру матеріальних збитків, шкоди немайнового характеру, шкоди довкіллю, заподіяної кримінальним правопорушенням.

Відповідно до ч.1, 3 ст. 244 КПК України у разі якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання, сторони кримінального провадження мають право звернутися з клопотанням про проведення експертизи до слідчого судді.

З матеріалів клопотання вбачається, що слідчим відділом Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 191 КК України.

Відповідно до заяви Першого заступника генерального директора ТОВ «ІЗІ Кредит» ОСОБА_4 встановлено, що в період з 27.04.2018 до 29.05.2018, комісія у складі працівників ТОВ ІЗІ КРЕДИТ провела перевірку діяльності менеджера ОСОБА_5 за час його роботи у філії № 6, за адресою м. Вінниця, вул. Київська, 50. За результатами перевірки було виявлено порушення порядку видачі фінансових кредитів та зловживання під час виконання покладених на ОСОБА_5 службових обов`язків, привласнення коштів та завдання ТОВ ІЗІ КРЕДИТ майнової шкоди про що складено акт про встановлення розміру завданих збитку в від 19 вересня 2018 року.

З огляду на вищенаведене, враховуючи матеріали додані до клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що слідчим у клопотанні доведено необхідність залучення експерта, з метою встановлення суми матеріальних збитків, яке матиме істотне значення для кримінального провадження, а тому клопотання слідчого підлягає задоволенню для подальшого об`єктивного досудового розслідування кримінального провадження.

На підставі наведеного, керуючись ст. 107, 242 244, 309 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого Вінницького відділу поліції Головного управління Національної поліціїу Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 задоволити.

Доручити проведення судово-економічної експертизи у кримінальному провадженні № 0003115 від 26.07.2018 експертам Вінницького НДЕКЦ МВС України .

На вирішення експертизи поставити наступні питання:

1.Чи документально підтверджується акт про встановлення завданих збитків від 19 вересня 2018 року?

На дослідження експертам надати:

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 5, касової документації;

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 1, касової документації;

Копії кредитної справи № 3, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 0, касової документації;

Копії кредитної справи № 5, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 5, касової документації;

Копії кредитної справи № 1, касової документації;

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 1, касової документації;

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 8, касової документації;

Копії кредитної справи № 9, касової документації;

Копії кредитної справи № 7, касової документації;

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 5, касової документації;

Копії кредитної справи № 0, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 8, касової документації;

Копії кредитної справи № 8, касової документації;

Копії кредитної справи № 3, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 2, касової документації;

Копії кредитної справи № 8, касової документації;

Копії кредитної справи № 3, касової документації;

Копії кредитної справи № 6, касової документації;

Копії кредитної справи № 4, касової документації;

Копії кредитної справи № 3, касової документації;

Копії кредитної справи № 5, касової документації;

Дозволили експертам повне або часткове знищення наданих матеріалів, якщо це передбачено методикою проведення експертизи.

Ухвала слідчого судді є остаточною та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя