Провадження № 1-кп/331/151/2018
ЄУН 331/8320/17
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
03 вересня 2018 року Жовтневий районний суд міста Запоріжжя у складі:
головуючого-судді ОСОБА_1
при секретарі ОСОБА_2
за участю
прокурора ОСОБА_3
захисника ОСОБА_4
обвинуваченого ОСОБА_5
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Запоріжжі кримінальне провадження за обвинуваченням
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженець м. Запоріжжя, українець, громадянин України, який має середню спеціальну освіту, на утриманні дітей не має, не одруженому, офіційно не працевлаштованому, який зареєстрований та мешкає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимому,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст. 15, ч.2 ст. 190, ч.2 ст.190, ч.4 ст. 358 КК України,

В С Т А Н О В И В :

22 листопада 2017 року в період часу з 16 годин 00 хвилин до 16 години 20 хвилин, ОСОБА_5 , маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банку AT «ОТП Банк», шляхом обману, з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, за попередньою змовою із невстановленою в ході досудового розслідування особою, матеріали щодо якої виділені в окреме провадження, знаходячись в приміщенні відділення «Соборне» AT «ОТП Банк», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Соборний, 144, надав заступнику начальника сектору продажу продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_6 , завідомо підроблений офіційний документ, а саме паспорт на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області, з вклеєними в нього власними фотографіями на першій та третій сторінках, з метою отримання споживчого кредиту у розмірі 18 948 грн. 48 коп., для придбання мобільного телефону «Аррlе Iphone 7», через інтернет-магазин ГК «Алло». Своїми умисними діями ОСОБА_5 ввів в оману заступника начальника сектору продажу продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_6 , вказавши у анкеті-заяві на надання споживчого кредиту неправдиві відомості про своє прізвище, ім`я, по-батькові, дату та місце народження, ідентифікаційний код, серію та номер паспорта, місце проживання, працевлаштування, контактний телефон, а також пред`явивши карту фізичної особи платника податків, підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_7 із вклеєними картками ОСОБА_5 , на копіях яких останній власноручно поставив свої підписи та виконав напис «згідно з оригіналом», та сплативши 3751 грн. грошовими коштами початковий внесок, які надала йому невстановлена в ході досудового розслідування особа. Так, ОСОБА_5 перебуваючи у вищевказаному відділенні банку, маючи умисел на заволодіння майном AT «ОТП Банк», шляхом обману, діючи з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, за попередньою змовою групою осіб, матеріали щодо яких виділені в окреме провадження, ввівши в оману заступника начальника сектору продажу продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_6 , уклав від імені ОСОБА_7 договір про отримання споживчого кредиту № від 22.11.2017 р. на суму 18 948 грн. 48 коп. для придбання мобільного телефону «Аррlе Iphone 7», умови якого учасники групи не мали наміру виконувати. На виконання вказаного договору про отримання споживчого кредиту № 3 від 22.11.2017 р. AT «ОТП Банк» перерахував грошові кошти в сумі 18 948 грн. 48 коп. ГК «Алло» за придбаний ОСОБА_5 товар, яким учасники групи розпорядились на власний розсуд. ОСОБА_5 умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок AT «ОТП Банк» не вносив. Таким чином, ОСОБА_5 , шляхом обману, діючи з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, за попередньою змовою групою осіб, матеріали щодо яких виділені в окреме провадження, не маючи наперед наміру виконувати умови договору, заволоділи грошовими коштами АТ «ОТП Банк» на 18 948 грн. 48 коп., чим спричинив АТ «ОТП Банк» матеріальну шкоду на суму 18 948 грн. 48 коп.

Крім того, 22 листопада 2017 року в період часу з 15 годин 50 хвилин до 15 години 55 хвилин, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , 18.11.1999 року на своє ім`я отримав паспорт громадянина України, серії № НОМЕР_2 , виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області, маючи умисел на використання завідомо підробленого офіційного документу, а саме паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_3 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області, з вклеєними в нього власними фотографіями на першій та третій сторінках, знаходячись в приміщенні відділення «Соборне» АТ «ОТП Банк», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 144, достовірно знаючи, що вказаний паспорт підроблений, надав його заступнику начальника сектору продажу продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_6 , та на копіях паспорту власноручно поставив свої підписи та виконав напис «згідно з оригіналом», тим самим використав його з метою отримання споживчого кредиту у розмірі 18 948 грн. 48 коп.

Крім того, що 22 листопада 2017 року в період часу з 16 години 45 хвилин 17 години 00 хвилин, ОСОБА_5 ,, маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банку ПАТ «Ідеябанк», шляхом обману, діючи з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, повторно, знаходячись в приміщенні відділення «Запоріжжя-2» ПАТ «Ідеябанк», розташованого за адресою: Запоріжжя, пр. Соборний, буд. 42, надав спеціалісту з операційно касової роботи ОСОБА_8 завідомо підроблений офіційний документ на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області з вклеєними в нього власними фотографіями на першій та третій сторінках, з метою отримання банківської кредитної карти з кредитним лімітом у розмірі 20 000 гривень, склавши анкету-заяву на отримання кредитної картки, яку було направлено до Центрального офісу ПАТ «Ідеябанк» для вирішення питання щодо оформлення кредиту. Далі спеціаліст операційно касової роботи ОСОБА_8 повідомила ОСОБА_5 , що відповідь стосовно дозволу видачі йому банківської кредитної карти надійде 23.11.2017 року, після чого ОСОБА_5 пішов з відділення банку. Продовжуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння грошовими коштами ПАТ «Ідеябанк», шляхом обману, діючи з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, 23.11.2017 року в період часу з 17 годин 55 хвилин до 18 годин 20 хвилин, ОСОБА_5 знаходячись в приміщенні відділення «Запоріжжя-2» ПАТ «Ідеябанк», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр -т Соборний, буд. 42, з копіями паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області, надав їх спеціалісту з операційно касової роботи ОСОБА_9 з метою отримання банківської кредитної карти з кредитним лімітом у розмірі 20 000 гривень, проте злочин не було доведено до кінця з причин, що не залежали від його волі, оскільки під час оформлення кредиту було виявлено явні ознаки підробки офіційного документа, а саме невідповідність фотографії у пред`явленому паспорті, внаслідок чого у видачі кредиту відмовлено.

Крім того, 22 листопада 2017 року в період часу з 16 години 30 хвилин до 16 години 40 хвилин, ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який 18.11.1999 р. на своє ім`я отримав паспорт громадянина України, серії НОМЕР_4 , виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області, маючи умисел на використання завідомо підробленого офіційного документу, а саме паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області з вклеєними в нього власними фотографіями на першій та третій сторінках, знаходячись в приміщенні відділення «Запоріжжя-2» ПАТ «Ідеябанк», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, Соборний, буд. 42, надав його спеціалісту з операційно касової роботи ОСОБА_8 , з метою отримання банківської кредитної карти з кредитним лімітом у розмірі 20 000 гривень склавши анкету-заяву на отримання кредиту, яку було відправлено до Центрального офісу ПАТ «Ідеябанк» для вирішення питання щодо оформлення кредиту. Далі спеціаліст операційно касової роботи ОСОБА_8 повідомила ОСОБА_5 , що відповідь стосовно дозволу видачі йому банківської кредитної карти надійде 23.11.2017 року, після чого ОСОБА_5 пішов з відділення банку. Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого офіційного документу, а саме паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 05.09.2000 року Бабушкінським РВД МУ УМВС України в Дніпропетровській області з вклеєними в нього власними фотографіями на першій та третій сторінках, 23.11.2017 року в період часу з 17 годин 45 хвилин до 17 годин 55 хвилин, ОСОБА_10 знаходячись в приміщенні відділення «Запоріжжя-2» ПАТ «Ідеябанк», розташованого за адресою: м.Запоріжжя, пр-т Соборний, буд. 42, надав його спеціалісту з операційно касової роботи ОСОБА_9 з метою отримання банківської кредитної карти з кредитним лімітом у розмірі 20 000 гривень, тим самим використав його з метою отримання банківської кредитної карти з кредитним лімітом в розмірі 20 000 гривень.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_5 свою вину у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст. 15, ч.2 ст. 190, ч.2 ст.190, ч.4 ст. 358 КК України визнав у повному обсязі, а також позовні вимоги потерпілого ПАТ «ОТП Банк», та пояснив, що у листопаді 2017 року він зустрів свого знайомого, який запропонував йому заробити 5000 грн. Для цього необхідно було принести 2 фотокартки, а потім сходити у банк та оформити кредит на підробним документом, на що він погодився, оскільки на той момент мав скрутне матеріальне становище. Перший раз він пішов до відділення "ОТП Банку", де оформив покупку мобільного телефону Айфон у кредит, спеціалісту банку він надав паспорт на ім"я ОСОБА_11 , у якому була вклеєна його фотокартка, та кредит було надано. Телефон повинен був прийти на Нову пошту, оскільки придбавався в інтернет-магазині. У цей же день аналогічним чином він прийшов до відділенні ПАТ "Ідея банк", де подав підробний паспорт, анкету для отримання кредиту, наступного дня йому повинні були надати відповідь щодо результатів розгляду його заявки. Однак, 23.11.2017 року у віділення ПАТ "Ідея банку" працювала інша дівчина, яка запідозрила підробку паспорта та викликала працівників поліції. Він не встиг отримати телефон за першим кредитом, оскільки його затримали працівники поліції, хто отримав цей телефон, він не знає. Гроші для першого внеску та підробкою паспорту займався його знайомив. Він розумів, що повертати кредитні кошти ніхто не буде. Знайомий обіців після отримання та перепродажу телефона заплатити 5000 грн., однак гроші він так і не отримав. Запевнив у намірах вжити заходи щодо відшкодування заподіяної шкоди.
Крім того, провина ОСОБА_5 у вчиненні інкримінованого його злочині підтверджується наступними доказами:

- заявою представника АО "ОТП Банк" за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами на ім"я ОСОБА_7 у розмірі 18948, 48 грн.

- договором про споживчий кредит від 22.11.2017 року та документами, які стали підставою для його укладання;

-фотокарткою клієнта із паспортом на ім"я ОСОБА_7

- відомостями про отримання паспорту ОСОБА_5

-протоколом огляду ДВД-диску, на якому забражено, як ОСОБА_5 зайшов до відділення банку та оформлював документи на видачу кредиту;

- відомостями Дніпровського ВП ГУНП у Дніпропетровській області, згідно яких паспорт на ім"я ОСОБА_7 було викладено 10.12.2017 року;

- протоколом пред"явлення особи для впізнання за фотознімками від 09.01.2018 року, згідно якого ОСОБА_6 (працівник банку) впізнала особу на фото № 3 як ту, що приходила для оформлення кредиту із паспортом на ім"я ОСОБА_7 (на фото зображений ОСОБА_5 )

- копією квітанції ПАТ "ОТП банк" про перерахування повної суми коштів на виконання кредитного договору.

- заявою представника ПАТ "Ідея банк" про замах на шахрайське заволодіння майном банку із використанням підробного документу;

- протоколом огляду місця події від 23.11.2017 року - приміщення ПАТ "Ідея банк", де було виявлено паспорт на ім"я ОСОБА_7 , при цьому у приміщенні знаходився ОСОБА_5

- висновком експерта № 4-445 від 27.11.2017 року, згідно якого наданий на дослідження бланк паспорта громадянина України серійни номер НОМЕР_1 , виданий Бабушкінським РВ ДМУ УМВС України в Дніпропетровській області , 05.09.2000 року на ім"я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , відповідає дійсному аналогічному бланку паспорта громадянина України, які перебувають в офіційному обігу на території України. В наданому на дослідження паспорті мало місце зміни первинного змісту, а саме: заміна фотокартки на сторінках № 1 та № 3 шляхом видалення первинної фотокартки і наклеювання на її місце наявної фотокартки.

- протоколом пред"явлення особи для впізнання за фотознімками від 25.11.2017 року , згідно якого ОСОБА_8 (працівник банку) впізнала особу на фото № 4 як ту, що приходила для оформлення кредиту із паспортом на ім"я ОСОБА_7 (на фото зображений ОСОБА_5 )

- протоколом пред"явлення особи для впізнання за фотознімками від 25.11.2017 року , згідно якого ОСОБА_9 (працівник банку) впізнала особу на фото № 2 як ту, що приходила для оформлення кредиту із паспортом на ім"я ОСОБА_7 (на фото зображений ОСОБА_5 )

Таким чином, оцінюючи наведені докази у їх сукупності та взаємозв`язку, суд приходить до переконання, що ОСОБА_5 , вчинив умисні дії, які виразилися:
- у використанні завідомо підробленого документа, які необхідно кваліфікувати за ч. 4 ст.358 КК України,
- у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб, які необхідно кваліфікувати за ч.2 ст. 190 КК України.
- у закінченому замаху на заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, які необхідно кваліфікувати за ч.2 ст. 15, ч.2 ст. 190 КК України;
Призначаючи покарання обвинуваченому ОСОБА_5 , суд враховує ступінь тяжкості скоєних злочинів, що відносяться згідно зі ст. 12 КК України до категорії злочинів середньої та невеликої тяжкості, особу обвинуваченого: раніше до кримінальної відповідальності не притягувався, на обліках у диспансерах не перебуває, місця роботи та постійного джерела доходу не має, тому, враховуючи усі наведені судом обставини, суд приходить до висновку про необхідність призначення покарання у межах санкцій відповідних статей КК України та остаточно визначити покарання із застосуванням ст. 70 ч.1 КК України за сукупністю злочинів.

Однак, враховуючи особу винного, зміну його поведінки на суспільно-корисну, влаштування на роботу та намір відшкодувати заподіяну шкоду, суд вважає можливим призначити дане покарання із випробуванням на підставі ст.. 75, 76 КК України.
Вирішуючи цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» про стягнення матеріальної шкоди суд виходить з наступного.
Згідно з вимогами ст. 1166 ЦК України шкода, завдана майну фізичної чи юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.
Оскільки у судовому засіданні знайшла своє підтвердження вина ОСОБА_5 , суд вважає, що вказана сума обґрунтована та підлягає стягненню з обвинуваченого на користь потерпілого у повному обсязі.
Долю речових доказів необхідно вирішити у порядку, встановленому ст.100 КПК України.
Судові витрати покласти на рахунок держави.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.368, 370, 374 КПК України, суд

У Х В А Л И В:

ОСОБА_5 визнати винним у скоєнні злочинів, передбачених ч.2 ст.15, ч. 2 ст.190, ч.2 ст. 190, ч.4 ст. 358 КК України, та призначити йому покарання:
-за ч.4 ст. 358 КК України у вигляді 1 року обмеження волі.
- за ч.2 ст.15, ч. 2 ст. 190 КК України у вигляді одного року позбавлення волі;
- за ч.2 ст. 190 КК України у вигляді двох років позбавлення волі;
На підставі ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно визначити ОСОБА_5 покарання у вигляді двох років позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_5 звільнити від призначеного покарання, якщо він на протязі одного року випробувального терміну не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього обов`язки.

На підставі ч.1 та ч.2 ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_5 ,:
- періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;
- повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи
- не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації
Випробувальний термін обчислювати з моменту проголошення вироку.
Нагляд за ОСОБА_5 покласти на уповноважений орган з питань пробації за місцем проживання засудженого.
Запобіжний захід, застосований відносно ОСОБА_5 , у вигляді особистого зобов`язання, до набрання вироком законної сили - залишити без змін.
Речові докази:
- оригінал договору про споживчий кредит № , анкету -заяву, специфікацію до заяви, паспорт споживчого кредиту, квітанцію, копію паспорта на ім"я ОСОБА_7 , заяви від ОСОБА_7 , довідки слідчого, диск із записами камер спостереження, копії сторінок паспорту, три аркуші паперу із рукописним текстом, фотокопії реєстру заявок, паспорт на ім"я громадянина ОСОБА_7 , довідку ІПН - зберігати у матеріалах провадження суду;
-мобільний телефон "iPhone 5" з сім-картою- повернути за належністю ОСОБА_5 .
Стягнути з ОСОБА_5 на користь ПАТ «ОТП Банк» матеріальну шкоду від злочину в розмірі 18 948,48 гривень.
Судові витррати покласти на рахунок держави.
Вирок набуває законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. Апеляційна скарга на вирок може бути подана до Апеляційного суду Запорізької області через Жовтневий районний суд міста Запоріжжя протягом тридцяти днів з дня його проголошення.
Копія вироку негайно після його проголошення підлягає врученню обвинуваченому та прокурору. Учасники судового провадження мають право отримати копію вироку в Жовтневому районному суді міста Запоріжжя.

Суддя: ОСОБА_1