Гусятинський районний суд Тернопільської області
УХВАЛА

"31" січня 2017 р. Справа № 596/133/17

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання заступника начальника СВ Гусятинського відділення поліції Підволочиського відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що в АДРЕСА_1 , а саме:

-інформацію про рух грошових коштів по карткових рахунках « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року по 16.04.2016 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток;

-інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу інтернет до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаних рахунках в приміщеннях відділень ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року по 18.04.2016 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у м. Тернопіль.

в кримінальному провадженні № 0000148 від 02 червня 2016 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні № 0000148 від 02 червня 2016 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, вбачається, що 02.06.2016 року в Гусятинське відділення поліції з рапортом звернувся оперативно уповноважений СКП ОСОБА_4 про те, що ним під час розгляду звернення ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителя АДРЕСА_2 , зареєстрованого у ЖЄО № 781 від 11.05.2016 року, встановлено, що в діях невідомої особи містяться ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Потерпілий ОСОБА_5 показав, що протягом біля 5 років у нього наявна кредитна картка « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .

До 15.04.2016 року він не користувався даною карткою, а ліміт був встановлений на рівні 5000,0 гривень, тобто, на цей день сума доступна для користування була 5000,0 гривень.

15.04.2016 року о 17:32 год. до нього на мобільний телефон № НОМЕР_4 прийшло СМС повідомлення зміст якого він надав для огляду та використання у вигляді додатку до цього допиту.

Через 2 хвилини після отримання даної СМС до нього зателефонував з стаціонарного номера телефону, який починався цифрами 056 та який у на даний час не зберігся, чоловік, що представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і повідомив, що у системі даної установи є збої.

Після цього невідомий чоловік запропонував йому назвати свої особисті дані, а саме число, місяць, рік народження, на що він погодився та назвав. При розмові невідомий чоловік до нього не звертався жодним чином, і після того як він вказав йому свої дані розмова припинилась.

Через близько 5 хвилин після цього до нього з того ж номеру зателефонував той же чоловік та попросив його уточнити три останні цифри, які розміщені на зворотній стороні картки, трохи нижче чорної смуги.

У відповідь він сказав, що не знає на пам`ять ці цифри, а картки біля нього немає, на чому розмова перервалась.

Цього дня о 18:42 год. прийшло СМС повідомлення про переказ з його кредитної картки коштів в сумі 4350,0 гривень о 18:20 год., у якому також вказано, що кредитний ліміт складає 15000,0 гривень, хоча у нього він становив 5000,0 гривень. Зміст даного СМС повідомлення він також надав для огляду та використання у вигляді додатку до цього допиту.

З тих пір він не вживав жодних заходів, а 17.04.2016 року о 01:15 год. до нього прийшло повідомлення про переказ з його кредитної картки на картку через « ІНФОРМАЦІЯ_2 » коштів в сумі 2987,0 гривень о 18:09 год., однак не вказано якого числа. Зміст даного СМС повідомлення він також надав для огляду та використання у вигляді додатку до цього допиту.

Відразу після цього повідомлення прийшло о 01:16 год. ще одне СМС повідомлення про переказ на картку через « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 1500,0 гривень о 18:11 год, однак, теж без вказання дати. Зміст даного СМС повідомлення він також надав для огляду та використання у вигляді додатку до цього допиту.

17.04.2016 року, після прочитання вказаних повідомлень у нього виникла підозра щодо вчинення відносно нього шахрайський дій, з метою усунення якої він зателефонував на номер НОМЕР_5 до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Під час спілкування оператор йому повідомила, що дійсно 15.04.2016 року був підвищений кредитний ліміт, оскільки він являється надійним клієнтом їхньої установи, а причиною цьому було його прохання через систему « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Також, в подальшому, під час неодноразових спілкувань з оператором « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він дізнався, що відносно нього вчинили шахрайські дії. На його прохання даний кредитний рахунок було заблоковано.

Унаслідок протиправних дій відносно нього з боку невідомої особи йому завдано матеріальну шкоду у розмірі 9359,0 гривень.

З матеріалів тимчасового доступу до інформації про рух коштів на картковому рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 за № НОМЕР_3 відомо, що 15.04.2016 року з нього відбулися переводи коштів на карткові рахунки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) на карткових рахунках « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року по 16.04.2016 року.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 щодо руху коштів по даних рахунках та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначених банківських рахунках.

Згідно п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Враховуючи вище наведене, та те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищезазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 щодо руху коштів по даних рахунках та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою такої інформації та існування реальної загрози її втрати, оскільки терміни зберігання вищезазначеної інформації обмежені, а також те, що отримана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути в подальшому використані як докази факту чи обставин кримінального правопорушення, мати суттєве значення для встановлення важливих обставин, тому є необхідність у їх вилученні на підставі ч. 1 ст. 159 КПК України, з метою забезпечення таким чином виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, а тому слід надати до них тимчасовий доступ, задовільнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -
УХВАЛИВ:
Клопотання задовільнити.

Надати начальнику СВ Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , заступнику начальника СВ Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , оперуповноваженим Гусятинського ВП ПВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_4 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що в АДРЕСА_1 , а саме:

-інформацію про рух грошових коштів по карткових рахунках « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року по 16.04.2016 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток;

-інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу інтернет до карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

-інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку здійснення банківських операцій по вказаних рахунках в приміщеннях відділень ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про карткові рахунки, на які з карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №№ НОМЕР_1 та НОМЕР_2 у період з 15.04.2016 року по 18.04.2016 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у м. Тернопіль.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя
З оригіналом вірно
Слідчий суддя Гусятинського районного суду ОСОБА_1