Справа № 182/1359/17
Провадження № 1-кс/0182/467/2017
У Х В А Л А
Іменем України
31.03.2017 року м. Нікополь

Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області ОСОБА_1 розглянувши клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_2 звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів що містять банківську таємницю з можливістю вилучення копій, які знаходяться в розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою АДРЕСА_1 .

В клопотанні зазначено, що в провадженні СВ Нікопольського ВП ГУ НП в Дніпропетровській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0004633 за ознаками кримінального правопорушення (злочину) передбаченого ч. 1 ст. 185 КК України у відношенні невставленої особи, яка 19.07.2016 р. в денний час, знаходячись на території м.Нікополя Дніпропетровської області з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка належить гр. ОСОБА_4 таємно викрала, знявши з банківської картки, грошові кошти загальною сумою 34490 грн.

Під час проведення досудового розслідування було отримано «Висновок службового розслідування за фактом неправомірної видачі пенсійної картки, що призвело до крадіжки грошей клієнта» згідно якого встановлено, що видача банківських пластикових карток (надалі БПК) проводиться згідно «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджений постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №196 від 28.03.2012 року (надалі Порядок №196).

Згідно з вимогами Порядку № 196 в редакції постанови правління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.12.2014 року № 999 та від 19.10.2015 року № 924 чітко визначені умови перевипуску платіжних карток на новий строк та сама процедура перевипуску платіжної картки на новий строк, а саме: Розділ 5. Перевипуск Платіжних карток на новий строк, п.5.1. Умови перевипуску Платіжної картки на новий строк (у разі закінчення строку дії картки).

5.1.1. Банк обов`язково здійснює інформування Клієнтів про закінчення строку дії їх Платіжних карток. Таке інформування Банк може здійснювати за місяць до закінчення строку дії Платіжних карток Клієнтів у спосіб, визначений ДКБО.

ДКБО можуть бути передбачені такі способи повідомлення Клієнта про закінчення строку дії Платіжної картки:

шляхом телефонування Клієнтам операторами Контакт-центру;

шляхом формування інформаційного повідомлення у щомісячних Виписках;

- шляхом інформування Клієнтів через WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Mobile- банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та/або СМС-банкінг (за наявності технічної реалізації).

5.1.3. Клієнт (фізична особа, власник Рахунку) може ініціювати перевипуск Платіжних карток (основних та/або додаткових) на новий строк наступним чином:

шляхом надання Заяви (Додаток 10) до установи Банку, в якій обслуговується Рахунок Клієнта;

шляхом надання Заяви до будь-якої іншої установи Банку, якщо Клієнт не має змоги звернутись в Установу банку, де відкрито Рахунок (здійснюється у відповідності до п. 5.1.5.);

шляхом телефонного звернення до ІНФОРМАЦІЯ_3 ;

за допомогою системи WEB-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Mobile- банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (у разі технічної реалізації).

5.1.5. У разі перевипуску Платіжної картки на новий строк (черговий або достроковий) в Установах банку не за місцем обслуговування Рахунку Відповідальний працівник фронт-офісу виконує наступні дії: приймає від Клієнта Заяву (Додаток 10), щодо перевипуску Платіжної картки на новий строк.

Клієнт додатково може вказати на Заяві (Додаток 10), назву та адресу установи Банку, де він бажає отримати нову Картку та вказує свій контактний номер телефону;

перевіряє правильність заповнення Заяви та ставить свій ПІБ та підпис на Заяві Клієнта в полі Відмітки банку;

робить запис в Журналі реєстрацій заяв клієнтів інших регіональних управлінь (цей журнал повинен містити такі поля: дата прийняття Заяви; ПІБ Клієнта;

адреса установи банку, за якою Клієнт бажає отримати Картку, контактний номер телефону Клієнта);

контролює сплату Клієнтом комісійної винагороди за пересилку Платіжної картки та ПІН-конверту відповідно до Тарифів;

передає до установи Банку, в якій обслуговується Рахунок Заяву (Додаток 10) Клієнта для подальшого здійснення в системі CardManagement операції по перевипуску Платіжної картки на новий строк.

5.2. Процедура перевипуску Платіжної картки на новий строк (без Кредиту). 5.2.1. Для перевипуску Платіжної картки на новий строк шляхом надання письмової заяви:

- Клієнт звертається до установи Банку, де обслуговується його Рахунок (будь-якої іншої установи Банку, якщо не має змоги звернутись в Установу банку, де відкрито Рахунок), повертає Платіжну картку, строк дії якої закінчився та оформляє Заяву (Додаток 10) про перевипуск картки на новий строк. Відповідальний працівник фронт-офісу виконує необхідні дії згідно з інструкцією користувача щодо перевипуску Платіжної картки на новий строк в системі ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Згідно Висновків службового розслідування за фактом неправомірної дії видачі пенсійної картки, що призвело до крадіжки грошей клієнта, затвердженого в.о. начальника філії Дніпровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 підтверджено факт неправомірного замовлення, перевипуску тавидачі пенсійної картки на ім?я ОСОБА_4 , що призвело до крадіжки грошей клієнта.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, що згідно висновку службового розслідування працівники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 вчинили дії, які спричинили до незаконного випуску банківської платіжної картки на ім?я ОСОБА_4 , заволодіння невідомою особою банківською платіжною карткою та ім?я ОСОБА_4 та зняття в подальшому з неї грошових коштів.

Таким чином виникла необхідність у вилученні копій наступних документів: наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_6 , посадова інструкція провідного економіста ОСОБА_6 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_7 , посадова інструкція провідного економіста ОСОБА_7 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_8 , посадова інструкція керуючого ТВБВ 3 типу № НОМЕР_1 ОСОБА_8 особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_9 , посадова інструкція керуючого ТВБВ 3 типу № НОМЕР_2 ОСОБА_9 особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_10 , посадова інструкція контролера-касира ОСОБА_10 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_11 , посадова інструкція контролера-касира ОСОБА_11 із особистим підписом, «Порядок емісії та обслуговування платіжних картокв установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджений постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №196 від 28.03.2012 р., копію відомостей журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_3 (ID користувача ОСОБА_7 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_7 за 08.04.2016 р., копію реєстру, про отримання на ТВБВ НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » БПК ОСОБА_4 , наказ №235/вд від 05.04.2016 р. про відрядження.

Без долучення вказаних документів до матеріалів кримінального провадження неможливо буде встановити осіб, які вчинили вказаний злочин, довести їх провину, забезпечити права потерпілого на відшкодування завданих йому злочином збитків.
В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ до якої планується отримати тимчасовий доступ та вилучити, є такою, згідно ЗУ «Про банки й банківську діяльність», що містить банківську таємницю.
Іншим чином довести відомості, що містяться у вказаних документах не можливо, так як вказані документи знаходиться у розпорядженні виключно АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до вимог ст.163 КПК України суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин саме у цьому кримінальному провадженні.

Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця може бути розкрита за рішенням суду.

Вважаю, що слідчим було достатньо обґрунтовано необхідність надання тимчасового доступу до зазначених документів, зокрема тих, що можуть містити банківську таємницю, котрі містять дані, що мають значення по справі.

За думкою суду, слідчим було надано достатній обсяг доказів.

Керуючись ст.ст. 162-164, 309, 372 КПК України, ст. 60, 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» -

УХВАЛИВ:
Задовольнити клопотання слідчого Нікопольського ВП ГУНП у Дніпропетровської області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до документів погоджене з прокурором ОСОБА_3 та надати право тимчасового доступу та можливість вилучити інформацію, що містить банківську таємницю, слідчому СВ Нікопольського ВП ГУ НП в Дніпропетровській області капітану поліції ОСОБА_2 , оперуповноваженому ВКП Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_12 , оперуповноваженому ВКП Нікопольського ВП ГУНП в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_13 з можливістю вилучити належним чином завірених копій наступних документів: наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_6 , посадова інструкція провідного економіста ОСОБА_6 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_7 , посадова інструкція провідного економіста ОСОБА_7 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_8 , посадова інструкція керуючого ТВБВ 3 типу № НОМЕР_1 ОСОБА_8 особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_9 , посадова інструкція керуючого ТВБВ 3 типу № НОМЕР_2 ОСОБА_9 особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_10 , посадова інструкція контролера-касира ОСОБА_10 із особистим підписом, наказ про призначення на посаду, переведення з посади на посаду, трудову книжку, паспорт громадянина України на ім?я ОСОБА_11 , посадова інструкція контролера-касира ОСОБА_11 із особистим підписом, «Порядок емісії та обслуговування платіжних картокв установах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджений постановою правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №196 від 28.03.2012 р., копію відомостей журналу операцій ПК « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за № НОМЕР_3 (ID користувача ОСОБА_7 ) за 08.04.2016 р. із розшифровкою вчинених дій, інформацію з прес-центру по роботі ID користувача ОСОБА_7 за 08.04.2016 р., копію реєстру, про отримання на ТВБВ НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » БПК ОСОБА_4 , наказ №235/вд від 05.04.2016 р. про відрядження, які знаходяться в розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташованого за адресою АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, тобто до 30.04.2017 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1