печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
13 липня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участі прокурора відділу прокуратури міста Києва ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання про призначення позапланової інспекційної перевірки, -
В С Т А Н О В И В:
13.07.2017 прокурор першого відділу процесуального керівництва управління з розслідування кримінальних проваджень слідчими органів прокуратури та процесуального керівництва прокуратури міста Києва ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про призначення позапланової інспекційної перевірки публічного акціонерного товариства «Асвіо Банк» (ідентифікаційний код 9809192), всіх його філій та відділень за період з 01.01.2009 по 01.01.2017 року включно.
Згідно з нормою ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
В обґрунтування клопотання зазначено наступне.
Управлінням з розслідування кримінальних проваджень слідчими органів прокуратури та процесуального керівництва прокуратури міста Києва здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001210, внесеному 06.12.2016 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за фактом зловживання своїм службовим становищем службовими особами Київської міської ради, які діючи в інтересах третіх осіб, а саме: ТОВ ЛВ-Холдинг, використовуючи владу та службове становище всупереч інтересам служби, здійснили відчуження земельної ділянки, розташованої в охоронній зоні пам`ятки архітектури національного значення Башта №5 Київської фортеці, в порушення діючого законодавства, спричинивши тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам територіальної громади та державних інтересів, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України, та за фактом вчинення за попередньою змовою службовими особами ТОВ ЖК «Імперіал» із службовими особами ПАТ «Асвіо Банк» закінченого замаху на розтрату грошових коштів ПАТ «Асвіо Банк» в особливо великих розмірах за ч. 2 ст. 15, ч. 5 ст. 191 КК України .

Досудовим розслідуванням встановлено, що земельною ділянкою розташованою за адресою: м. Київ, вул. Рибальська, 24/16, площею 2,1832 га, володіє ТОВ «ЖК «Імперіал», цільове призначення житлова забудова і комерційна забудова.

23.05.2012 ТОВ «ЖК «Імперіал» укладено іпотечний договір з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку розташовану за адресою м. Київ, вул. Рибальська, 24/16, під фінансове зобов`язання 105 млн. грн. строком до 23.05.2017.

25.07.2012 ТОВ «ЖК «Імперіал» укладено іпотечний договір з GPP DEVELOPERS LTD (Великобританія) та передано в іпотеку ту ж саму земельну ділянку, розташовану за адресою: м. Київ, вул. Рибальська, 24/16, під фінансове зобов`язання 20 млн. доларів США строком до 28.04.2022.

Також встановлено, що кінцевим бенефіціаром власником (контролером) ТОВ «ЖК «Імперіал» є ТОВ «Фортакс девелопмент груп». У свою чергу засновниками ТОВ «Фортакс девелопмент груп» є GPP DEVELOPERS LTD та кінцевий бенефіціар власник (контролер) ОСОБА_4 .

Також, під час досудового розслідування встановлено, що службовими особами ПАТ «Асвіо банк» укладено ряд іпотечних договорів з товариствами та громадянами, які мають ознаки легалізації грошових коштів або земельних ділянок або укладання кредитних угод без фактичної видачі кредитних коштів.
Так, 21.06.2016 обслуговуючим кооперативом «Садове товариство «Виноградне» ( ОСОБА_5 , НОМЕР_1 ) укладено іпотечний договір № 05-301/16К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у Голосіївському районі міста Києва під фінансове зобов`язання 8 млн. грн. строком до 21.06.2021.
Крім того, 23.05.2016 ТОВ «ЧАРІВНА ЗАТОКА», код 38343135 укладено іпотечний договір № 22-201/16К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у АДРЕСА_1 під фінансове зобов`язання 25 млн. грн. строком до 23.05.2021.
Також, 20.04.2016 ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_2 , паспорт: НОМЕР_3 , виданий 13.10.1998, Харківське РУ ГУ МВС України в м. Києві) укладено іпотечний договір № 03-301/16К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у АДРЕСА_1 під фінансове зобов`язання 5 млн. грн. строком до 20.04.2021.
Аналогічно, 07.04.2015 ТОВ «АБ ІНВЕСТИЦІЇ ТА РОЗВИТОК» (код: 34492809, м. Київ, вул. Хрещатик /Б.Хмельницького, 40/1) укладено іпотечний договір № 06-201/15К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку.
Крім того, 22.08.2016 ВАНГАРД КЕПІТАЛ ПАРТНЕРЗ ЛТД (VANGUARD CAPITAL PARTNERS LTD): Сполучене Королівство Великобританії та Північної Ірландії, адреса: Сполучене Королівство, 20-22 Бедфорд Роу, Лондон, WC1R 4JS (ТОВ «Гладіум») укладено іпотечний договір № 36-201/16К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у м. Києві, вул. Шовковична,41/1 під фінансове зобов`язання 2,85 млн. грн. строком до 22.08.2021.
Також, 24.02.2011 ТОВ «ПАЛАДІС-ЦЕНТР», код: 34494722, укладено іпотечний договір № 03-201/11К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у м. Київ, вул. Артема, 25 під фінансове зобов`язання 83 млн. грн. строком до 23.02.2018.
Аналогічно, 04.03.2013 ТОВ «КОМПЛЕКС «ПРЕДСЛАВИНСЬКИЙ», код: 37002485, укладено іпотечний договір № 05-201/13К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у м. Київ, вул. Предславинська, 39 під фінансове зобов`язання 40 млн. грн. строком до 04.03.2018.
Крім того, 29.08.2012 ТОВ «ВАКУС-ІНВЕСТМЕНТС», код: 35311383, укладено іпотечний договір № 25-201/12К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у м. Київ, бул. Дружби народів, 19, під фінансове зобов`язання 30 млн. грн. строком до 29.08.2017.
Також, 04.03.2013 ТОВ «КОМПЛЕКС "ТВЕРСЬКИЙ»: код 37002506, укладено іпотечний договір № 04-201/13К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку у м. Київ, вул. Тверська, 6, під фінансове зобов`язання 20 млн. грн. строком до 04.03.2018.
Аналогічно, 21.08.2009 ОСОБА_4 , ІПН: НОМЕР_4 , укладено іпотечний договір № 2 з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельні ділянки у м. Київ, пров. Козятинський, 3, 5, 7 , під фінансове зобов`язання 18 млн. грн. строком до 19.08.2019.
Крім того, 11.02.2014 ТОВ «БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ «УКРЕНЕРГОБУД», код 16291301, укладено іпотечний договір № 02-201/14К з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельні ділянки у м. Київ, пров. Козятинський, 1 , під фінансове зобов`язання 30 млн. грн. строком до 11.02.2018.
Також, 21.08.2009 ОСОБА_7 , код: НОМЕР_5 , укладено іпотечний договір № 3 з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельні ділянки у м. Києві, Деснянський район, (с. Биківня) пров, Щасливий, пров. Молодіжний, вул. Бузкова, вул. Лазурна, пров. Янтарний, пров. Березовий, під фінансове зобов`язання.
23.05.2012 ТОВ «ЖК «Імперіал» укладено іпотечний договір № 1329 з ПАТ «Асвіо банк» та передано в іпотеку земельну ділянку розташовану за адресою м. Київ, вул. Рибальська, 24/16, під фінансове зобов`язання 105 млн. грн. строком до 23.05.2017.
Таким чином, є підстави вважати, що вищевказані іпотечні угоди укладені безпідставно, в порушення законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, а тому для встановлення всіх обставин вчиненого кримінального правопорушення, а також осіб, які можуть бути причетними до вчинення незаконних дій, Національному банку України необхідно провести позапланову інспекційну перевірку ПАТ «Асвіо банк», всіх його філій та відділень з метою дотримання банком законодавства України про банки і банківську діяльність, а також нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх документів ПАТ «Асвіо банк» за період з 01.01.2009 по 01.01.2017 року включно, під час якої окрім питань, визначених Національним банком України, необхідно перевірити питання, які мають для досудового розслідування кримінального провадження.

Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Згідно ст. 71 закону України «Про банки та банківську діяльність», кожний банк є об`єктом інспекційної перевірки уповноваженими Національним банком України особами.

Статтею 72 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено право Національного банку України здійснювати перевірку осіб, які охоплюються наглядовою діяльністю Національного банку України, з метою дотримання законодавства щодо банківської діяльності. При здійсненні перевірки Національний банк України має право вимагати від цих осіб подання будь-якої інформації, необхідної для здійснення перевірки. Інспектовані особи зобов`язані подавати Національному банку України затребувану інформацію у визначений ним строк.

Відповідно до п. 1.8 постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок» від 17.07.2001 № 276, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.08.2001 за № 703/5894, Національний банк України має право прийняти рішення про проведення позапланової інспекційної перевірки за наявності обґрунтованих підстав. Однією з таких підстав є наявність фактів, що можуть свідчити про здійснення об`єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів.

Як вбачається зі змісту ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банківською таємницею є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню та інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду.

Підтримуючи клопотання прокурор зазначив, що сторона обвинувачення вважає за неможливе іншими способами довести обставини, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, визначити коло осіб, які скоїли кримінальне правопорушення, ніж як проведення позапланової інспекційної перевірки діяльності ПАТ «Асвіо банк», всіх його філій та відділень за період з 01.01.2009 по 01.01.2017 року включно.
Враховуючи, що результати проведеної позапланової інспекційної перевірки повинні в подальшому підтверджуватись висновком судової економічної експертизи, а відповідно до п. 3.3 Розділу ІІІ (Економічна експертиза) Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 № 53/5 (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 03.11.1998 за № 705/3145) разом з документом про призначення експертизи (залучення експерта) експерту слід надати документи бухгалтерського та податкового обліку, які містять відомості, - вихідні дані для вирішення поставлених питань, тому необхідно зобов`язати Національний банк України надати до прокуратури міста Києва разом із довідкою позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Асвіо банк»належним чином завірені копії всіх без виключення документів, якими обґрунтовуються висновки проведеної перевірки.

Приймаючи до уваги вищевикладене, заслухавши пояснення сторони кримінального провадження, дослідивши клопотання та долучені до нього документи, слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.
Керуючись ст. 7 Закону України «Про Національний банк України», ст.ст. 67, 71 та 72 Закону України «Про банки і банківську діяльність», п. 1.8 постанови Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок» від 17.07.2001 № 276, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.08.2001 за № 703/5894, ст.ст. 93, 132, 309 КПК України, слідчий суддя, -
У Х В А Л И В:
Клопотання задовольнити.
Призначити позапланову інспекційну перевірку публічного акціонерного товариства «Асвіо Банк» (ідентифікаційний код 9809192), всіх його філій та відділень за період з 01.01.2009 по 01.01.2017 року включно під час якої окрім питань, визначених Національним банком України, необхідно перевірити наступні питання:

1. Чи відповідає вимогам чинного, на час погодження і видачі, законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк» документальне оформлення службовими особами ПАТ «Асвіо Банк» при наданні кредитів, щодо повноти та нарахування і сплати відсотків за користування кредитами за наступними іпотечними договорами, укладеними позичальниками:

- ТОВ «ЖК «Імперіал» (код за ) за іпотечним договором № 1329 від 23.05.2002;

- Обслуговуючий кооператив «Садове товариство «Виноградне»( ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_6 ) за іпотечним договором № 05-301/16Квід 21.06.2006;
- ТОВ «ЧАРІВНА ЗАТОКА» (код 38343135) за іпотечним договором № 22-201/16Квід 23.05.2016;

- ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_2 ) - за іпотечним договором № 03-301/16Квід 20.04.2016;

- ТОВ «АБ ІНВЕСТИЦІЇ ТА РОЗВИТОК» (код 34492809) - за іпотечним договором № 06-201/15Квід 07.04.2015;

- ВАНГАРД КЕПІТАЛ ПАРТНЕРЗ ЛТД (VANGUARD CAPITAL PARTNERS LTD): Сполучене Королівство Великобританії та Північної Ірландії - за іпотечним договором № 36-201/16Квід 22.08.2016;

- ТОВ «ПАЛАДІС-ЦЕНТР» (код 34494722) - за іпотечним договором № 03-201/11Квід 24.02.2011;

- ТОВ «КОМПЛЕКС «ПРЕДСЛАВИНСЬКИЙ» (код: 37002485) - за іпотечним договором № 05-201/13Квід 04.03.2013;

- ТОВ «ВАКУС-ІНВЕСТМЕНТС» (код: 35311383) - за іпотечним договором № 25-201/12Квід 29.08.2012;

- ТОВ «КОМПЛЕКС "ТВЕРСЬКИЙ» (код 37002506) - за іпотечним договором № 04-201/13Квід 04.03.2013;

- ОСОБА_4 (ІПН: НОМЕР_4 ) - за іпотечним договором № 2від 21.08.2009;

- ТОВ «БУДІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ «УКРЕНЕРГОБУД» (код 16291301) - за іпотечним договором № 02-201/14Квід 11.02.2014;

- ОСОБА_7 (код: НОМЕР_5 ) - за іпотечним договором № 3від 21.08.2009;
2. Чи дотримано вимоги чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк» при прийнятті рішень про укладання кредитних договорів з вищевказаними позичальниками, а також договорів застави, поруки, іпотеки, додаткових угод до них тощо?

3. Якщо ні, то які порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк», регламентуючих порядок видачі, погашення кредитів, їх обліку, контролю, визначення платоспроможності позичальників та достатності забезпечення кредиторських вимог при кредитуванні вищевказаних суб`єктів господарювання, були допущені співробітниками ПАТ «Асвіо Банк», та ким саме?

4. Чи відповідає перелік документів, наданих вказаними позичальниками ПАТ «Асвіо Банк», для отримання кредитних коштів за кредитними договорами чинному положенню про кредитування?

5. Чи дотримано співробітниками банку визначені законодавчими, нормативними та іншими актами критерії та умови прийняття забезпечення за вищевказаними кредитними операціями під час розрахунку резерву за ними? Чи мали місце випадки прийняття до розрахунку резерву вартості застави за ціною вище ринкової (справедливої вартості) та/або яка не забезпечує можливість продажу застави сторонньому покупцеві? Якщо такі випадки мали місце, то вимоги яких законодавчих актів, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк» при цьому порушено та ким саме із службових осіб банку?

6. Чи підтверджується документально вартість активів (майна), наданих в заставу для забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами вищевказаними позичальниками?

7. Чи завдано ПАТ «Асвіо Банк» матеріальної шкоди в результаті укладання кредитних угод з вищевказаними позичальниками?

Якщо так, то в якій сумі по кожному договору окремо (необхідно вказати розмір шкоди з розбивкою окремо як по тілу кредиту, так і нарахованим штрафним санкціям, враховуючи валюту кредитування)?

8. Чи за цільовим призначенням вищевказаними позичальниками використано отримані кредитні кошти? Якщо ні, то якими саме позичальниками їх використано не за цільовим призначенням, в якій сумі (за кожним договором окремо), та чи призвело це до завдання матеріальної шкоди банку (зазначити розмір шкоди)?

9. Чи забезпечено службовими особами ПАТ «Асвіо Банк» контроль за цільовим використанням кредитних коштів вищевказаними позичальниками? Якщо ні, то які саме вимоги чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк» порушено та ким саме?

10. Чи мали місце протягом часу 2009-2017 років випадки порушення службовими особами ПАТ «Асвіо Банк» вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, внутрішніх документів ПАТ «Асвіо Банк» при укладанні угод, що здійснювались з пов`язаними в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» до банку особами? Якщо такі випадки мали місце, то ким саме, при укладанні яких угод, та які саме порушення банком допущено? Які матеріальні переваги в процесі виконання банком своїх функцій та якою пов`язаною з банком особою отримано? Якій розмір матеріальної шкоди завдано ПАТ «Асвіо Банк» та/або іншим особам при цьому?

Проведення перевірки доручити службовим особам Національного банку України та всіх його структурних підрозділів.

Зобов`язати Національний банк України надати до прокуратури міста Києва довідку позапланової інспекційної перевірки ПАТ «Асвіо Банк» разом із належним чином завіреними копіями всіх без виключення документів, якими обґрунтовуються висновки проведеної перевірки.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1