Справа № 712/1057/15-к
Провадження № 1кп/712/119/15
ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
10 липня 2015 року Соснівський районний суд м. Черкаси у складі:

головуючого судді - ОСОБА_1

при секретарі - ОСОБА_2 ,

за участю:

прокурора - ОСОБА_3 ,

обвинуваченої - ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси кримінальне провадження №0003152 відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Лящівка Чорнобаївського району, Черкаської області, громадянки України, не одруженої, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,-

за підозрою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.358 ч. 1, ст. 358 ч. 3, ст. 358 ч. 4, ст. 190 ч. 2, ст. 191 ч. 3 КК України,-

В С Т А Н О В И В :
ОСОБА_4 , 12 жовтня 2012 року в денний час, передала ОСОБА_5 підроблений особисто документ - ніби підписану ОСОБА_6 заяву на видачу кредиту № 044582 від 12 жовтня 2012 року, яка в подальшому незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, вказаний підроблений документ, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 12 жовтня 2012 року ОСОБА_5 отримано грошові кошти в сумі 2922 гривень 50 копійок, які повинна була передати ОСОБА_6 . Однак грошові кошти ОСОБА_6 вона не надала, а відділа ОСОБА_4 , але в підтвердження виконання договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №49635 від 12 жовтня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_6 та виданий касовий ордер № 250 від 12.10.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані за домовленістю з нею ОСОБА_4 від імені ОСОБА_6 , що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/1191 від 06.12.2013.

Вона ж, повторно, 01 листопада 2012 року в денний час, передала ОСОБА_5 підроблений особисто документ - заяву про видачу кредиту № 61311, яка в подальшому його незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306 вказаний підроблений документ, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 01 листопада 2012 року нею отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_7 . Однак грошові кошти ОСОБА_7 вона не передала, а відділа ОСОБА_4 , але в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір № від 01 листопада 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_7 та виданий касовий ордер № 288 від 01.11.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані за домовленістю з нею ОСОБА_4 від імені ОСОБА_7 , що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/1193 від 10.01.2014.

Вона ж, повторно, 07 листопада 2012 року в денний час, передала ОСОБА_5 підроблений особисто документ, заявку на видачу кредиту № 61360 від імені ОСОБА_8 , яку остання незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м Черкаси, вул. Смілянська, буд. 44 офіс 305-306, підроблений документ, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 08 листопада 2012 року нею отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_8 . Однак грошові кошти ОСОБА_8 вона не надала, а відділа ОСОБА_4 , але в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір № від 08 листопада 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_8 та виданий касовий ордер №297 від 08.11.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані за домовленістю з нею ОСОБА_4 від імені ОСОБА_8 , що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/1192 від 17.12.2013.

Вона ж, повторно, 28 грудня 2012 року в денний час, передала ОСОБА_9 підроблений особисто документ, заявку на видачу кредиту № 61360 від імені ОСОБА_10 , яку остання використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 29 грудня 2012 року нею отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_10 . Однак грошові кошти ОСОБА_10 вона не передала, а відділа ОСОБА_4 , але в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір № від 29 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_10 та виданий касовий ордер від 29.12.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані за домовленістю з нею ОСОБА_4 від імені ОСОБА_10 , що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/1096 від 11.12.2013.

Вона ж, повторно, 13 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», отримала від ОСОБА_11 заяву на видачу кредиту № 067684, нібито ним підписану, яку в подальшому використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до якої було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 13 грудня 2012 року нею отримано грошові кошти в сумі 7000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_11 . Однак грошові кошти ОСОБА_11 вона не надала, але в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №57716 від 13 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_11 та виданий касовий ордер від 13.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, підписані безпосередньо нею від імені ОСОБА_11 , що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/689 від 20.01.2015.

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 13 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_11 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 067684, кредитний договір № 55716 від 13 грудня 2012 року на ім.»я ОСОБА_11 та виданий касовий ордер від 13.12.2012 на ім.»я ОСОБА_11 , на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 7000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/689 від 20.01.2015.

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 13 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_12 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 067683 від 13.12.2012, кредитний договір № 55781 від 14 грудня 2012 року на ім.»я ОСОБА_12 та виданий касовий ордер від 14.12.2012 на ім.»я ОСОБА_12 , на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 10000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/689 від 20.01.2015

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 20 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_13 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 067651, кредитний договір № 563388 від 20 грудня 2012 року на ім.»я ОСОБА_13 та виданий касовий ордер від 20.12.2012 на ім.»я ОСОБА_13 , на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 5000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/689 від 20.01.2015

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 22 грудня 2012 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_14 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 067645 від 22.12.2012, кредитний договір № 56738 від 24 грудня 2012 року на ім.»я ОСОБА_14 та виданий касовий ордер від 24.12.2012 на ім.»я ОСОБА_14 , на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 5000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/312 від 06.08.2014

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 04 січня 2013 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_15 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 0676485 від 04.01.2013, кредитний договір № 57795 від 04 січня 2013 року на ім.»я ОСОБА_15 та виданий касовий ордер від 04.01.2013 на ім.»я ОСОБА_15 , на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 5000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/312 від 06.08.2014

Вона ж, маючи наміри на використання завідомо підробленого документу, 30 січня 2013 року в денний час, працюючи кредитним консультантом ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», достовірно знаючи та усвідомлюючи, що вчиняє незаконне діяння, з метою оформлення кредиту на ОСОБА_16 , виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, незаконно використала в Черкаській філії товариства з обмеженою відповідальністю, що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, надавши до офісу підроблені документи, які, а саме: заяву про видачу кредиту № 067644 від 30.01.2013, кредитний договір № 59973 від 31 січня 2013 року на ім.»я ОСОБА_16 та виданий касовий ордер від 31.01.2013 на ім.»я ОСОБА_16 на підставі яких нею отримано грошові кошти в сумі 4000 гривень, що підтверджується висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/689 від 20.01.2015

Вона ж, як фізична особа, так і працюючи на посаді кредитного консультанта з надання кредитів товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» на підставі агентської угоди від 05 грудня 2012 року, з метою заволодіння грошовими коштами товариства шляхом обману та, які були їй ввірені, надавала до офісу підприємства начебто укладені та підписані громадянами м. Черкаси та Черкаської області документи на отримання грошових коштів в кредит, на підставі яких отримувала грогові кошти та використовувала їх на власні потреби.

Так вона, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, що виразилося в тому, що вона, за попередньою домовленістю з ОСОБА_5 , яка працювала на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило : оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_6 про надання йому кредиту, отримавши від нього копії необхідних для цього документів, та ніби підписану ним заяву на видачу кредиту №044582 від 12 жовтня 2012 року в денний час за місцем його проживання за адресою: АДРЕСА_2 та передала їх ОСОБА_5 , яка в свою чергу надала до офісу ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходилося за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до яких було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 12 жовтня 2012 року отримала грошові кошти в сумі 2922 гривень 50 копійок, які повинна була передати ОСОБА_6 , а в натомість віддала ОСОБА_4 , однак в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №49635 від 12 жовтня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_6 та виданий касовий ордер № 250 від 12.10.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 реалізували свій злочинний намір, незаконно заволоділи грошовими коштами ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 2922 гривень 50 копійок.

Вона ж, повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, що виразилося в тому, що вона, за попередньою домовленістю з ОСОБА_5 , яка працювала на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило : оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_7 про надання їй кредиту, отримала ніби підписану від неї заяву на видачу кредиту № 61311 від 01 листопада 2012 року, та необхідні копії документів та передала їх ОСОБА_5 , яка в денний час передала їх в офіс ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходилося за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до яких було роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 01 листопада 2012 року отримала грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_7 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_7 грошові кошти не передала, а в натомість віддала ОСОБА_4 , однак в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір № від 01 листопада 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_7 та виданий касовий ордер №288 від 01.11.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому остання ніяких документів не підписувала та грошових коштів не отримувала, тим самим ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4 реалізували свій злочинний намір, незаконно заволоділи грошовими коштами ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 4000 гривень.

Вона ж, повторно, умисно, незаконного, метою заволодіння чужим майном шляхом обману, що виразилося в тому, що вона, за попередньою домовленістю з ОСОБА_5 , що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_8 про надання їй кредиту, отримала ніби підписану від неї заяву на видачу кредиту № № 61360 від 07 листопада 2012 року та необхідні копії документів та передала їх ОСОБА_5 , яка в денний передала їх в офіс ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходилося за адресою: м.Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до яких було 08.11.2012 роздруковано кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 08 листопада 2012 року отримала грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_8 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_8 грошові кошти не передала, а в натомість відділа ОСОБА_4 , однак в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір № від 08 листопада 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_8 та виданий касовий ордер №297 від 08.11.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому остання ніяких документів не підписувала та грошових коштів не отримувала, тим самим ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно заволодіши грошовими коштами ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 4000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою групою осіб, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта з надання кредитів товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» на підставі агентської угоди від 05 грудня 2012 року перебуваючи, разом з ОСОБА_5 , яка працювала на посаді менеджера з надання кредиту відповідно до укладеного трудового контракту № ИЗ0000441 та за попередньою змовою з ОСОБА_9 , яка працюючи на посаді кредитного консультанта з надання кредитів товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» на підставі агентської угоди від 16 вересня 2012 року і всі перебували в одній комадні, досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_10 про надання йому кредиту та підписавши в неї заяву на видачу кредиту № 067606 від 28 грудня 2012 року в денний час в офісному приміщенні за адресою: м. Черкаси, вул. Леніна. Після чого в цей же день в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої заяви на видачу кредиту було роздруковано 29.12.2012 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 29 грудня 2012 року отримали грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинні були передати ОСОБА_10 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_10 грошові кошти не передали, однак в підтвердження договірних зобов`язань надали в офіс підприємства кредитний договір № від 29 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_10 та виданий касовий ордер від 29.12.2012 про отримання останньою зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому остання ніяких документів не підписувала та грошових коштів не отримувала, тим самим ОСОБА_5 разом з ОСОБА_9 та ОСОБА_4 реалізували свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 4000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_11 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту №067684 від 13 листопада 2012 року в денний час в центрі м. Черкаси. Після чого в цей же день в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 13.12.2012 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 13 грудня 2012 року отримала грошові кошти в сумі 7000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_11 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_11 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №55716 від 13 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_11 та виданий касовий ордер від 13.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 7000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_12 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту №067683 від 13 грудня 2012 року в денний час за адресою: АДРЕСА_3 Після чого наступного дня в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 14.12.2012 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 14 грудня 2012 року отримала грошові кошти в сумі 10000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_12 .. Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_12 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №55781 від 14 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_12 та виданий касовий ордер від 14.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 10000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_17 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту № 067651 від 20 грудня 2012 року в денний час за адресою: м. Черкаси, в. Смілянська 44. Після чого в цей же день в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 20.12.2012 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 20 грудня 2012 року отримала грошові кошти в сумі 5000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_17 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_17 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №56388 від 20 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_17 та виданий касовий ордер від 13.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 5000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_14 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту № 067645 від 22 грудня 2012 року в денний час за адресою: АДРЕСА_4 . Після чого 24.12.2012 в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 24.12.2012 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 24 грудня 2012 року отримала грошові кошти в сумі 5000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_14 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_14 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №56738 від 24 грудня 2012 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_14 та виданий касовий ордер від 24.12.2012 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 5000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_15 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту № 067648 від 04 січня 2013 року в денний час за адресою: м. Черкаси, в. Ільїна, в приміщенні кафе «Старий замок». Після чого в цей же день в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 04.01.2013 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 04 січня 2013 року отримала грошові кошти в сумі 5000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_15 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_15 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №57795 від 04 січня 2013 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_15 та виданий касовий ордер від 04.01.2013 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 5000 гривень.

Вона ж повторно, умисно, незаконного, з корисливих мотивів, привласнила та в подальшому розтратила чуже майно, яке знаходилося в її правомірному володінні, що виразилося в тому, що вона, працюючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», в функціональні обов`язки якої входило: оформлення заявок по кредиту, особисте спілкування з клієнтом, ведення його кредитного договору від початку до кінця його закриття, отримання грошових коштів від клієнта про сплату кредиту; пошук нових клієнтів, реклама товариства про видачу кредиту, встановлення особистого контакту з клієнтами та надання детальної інформації про кредитний продукт, відвідувати потенційних споживачів в робочому місці або вдома з метою пропозиції кредитного продукту, оформлення договорів на кредит, особисте спілкування з клієнтом, з дебіторами; особиста перевірка виданих документів як споживачем на його території так і на території товариства (у відділі); досягнувши усної угоди з гр. ОСОБА_16 про надання йому кредиту та підписавши в нього заяву на видачу кредиту № 067644 від 30 січня 2013 року в денний час за адресою: АДРЕСА_5 . Після чого наступного дня в офісі ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», що знаходився за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд.44 офіс 305-306, відповідно до наданої нею заяви на видачу кредиту було роздруковано 31.01.2013 кредитний договір, на підставі якого в касі Черкаської філії товариства з обмеженою відповідальністю «ІЗІ КРЕДИТ» згідно видаткового касового ордеру від 31 січня 2013 року отримала грошові кошти в сумі 4000 гривень, які повинна була передати ОСОБА_16 . Після чого, виконуючи свої обов`язки та маючи наміри на заволодіння чужим майном, ОСОБА_16 грошові кошти не передала, однакі в підтвердження договірних зобов`язань надала в офіс підприємства кредитний договір №59973 від 31 січня 2013 року, начебто укладений та підписаний ОСОБА_16 та виданий касовий ордер від 31.01.2013 про отримання останнім зазначену суму грошових коштів в кредит, при цьому останній ніяких документів не підписував та грошових коштів не отримував, тим самим ОСОБА_4 реалізувала свій злочинний намір, незаконно привласнивши грошові кошти ТОВ «ІЗІ КРЕДИТ», якій їй були ввірені товариством, спричинивши тому матеріальної шкоди на суму 4000 гривень.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 свою вину у вчиненні інкримінованих їй правопорушеннях визнала повністю, підтримала покази, дані нею під час досудового розслідування, від дачі показів в судовому засіданні відмовилась.

Просила врахувати суд в якості пом`якшуючих обставин щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, відшкодування шкоди.

Вина обвинуваченої ОСОБА_4 підтверджується зібраними по справі доказами, дослідженими в судовому засіданні в порядку, встановленому частиною 3 статті 349 КПК України.

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд вважає, що пред`явлене ОСОБА_4 обвинувачення доведене.

Дії ОСОБА_4 суд кваліфікує:

-за ч. 1 ст. 358 КК України підроблення документу, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем;
-за ч. 3 ст. 358 КК України підроблення документу, який видається чи посвідчується установою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, вчинене повторно;

-за ч. 4 ст. 358 КК України використання завідомо підробленого документа;
-за ч. 2 ст. 190 КК України заволодіння чужим майном (шахрайство) шляхом обману, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб;

-за ч. 3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном, яке було ввірене, вчиненому повторно та за попередньою змовою групою осіб.
При призначенні покарання суд враховує ступені тяжкості кримінальних правлпорушень, особу обвинуваченої, яка по місцю проживання характеризується позитивно, на обліках в лікарів нарколога та психіатра не перебуває, раніше не судима.

Обставини, які пом`якшують покарання обвинуваченої суд враховує: щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, відшкодування шкоди.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченої судом не встановлено.

Враховуючи ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, особу винної, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання, суд вважає, що виправлення та перевиховання обвинуваченої ОСОБА_4 можливе при призначенні покарання у вигляді обмеження волі, без реального відбування покарання із застосуванням іспитового терміну.

Витрати на залучення експертів під час здійснення досудового розслідування підлягають стягненню з ОСОБА_4 .

Цивільний позов ТОВ «ІЗІ Кредит» необхідно залишити без розгляду в зв*язку з неявкою представника цивільного позивава до суду .

Долю речових доказів необхідно вирішити в порядку ст. 100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 368, 370, 374 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :
Визнати ОСОБА_4 винною у вчинені кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 358 КК України та призначити покарання за ст. 358 ч. 1 КК України у вигляді одного року обмеження волі.

Визнати ОСОБА_4 винною у вчинені кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України та призначити покарання за ст. 358 ч. 3 КК України у вигляді одного року шести місяців обмеження волі.

Визнати ОСОБА_4 винною у вчинені кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України та призначити покарання за ст. 358 ч. 4 КК України у вигляді двох років обмеження волі.

Визнати ОСОБА_4 винною у вчинені кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України та призначити покарання за ст. 190 ч. 2 КК України у вигляді трьох років обмеження обмеження волі.

Визнати ОСОБА_4 винною у вчинені кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України та призначити покарання за ст. 191 ч. 3 КК України у вигляді трьох років шести місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-розпорядчими функціями строком на три роки.

На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим кінцево призначити покарання ОСОБА_4 у вигляді трьох років шести місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов*язані з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з фінансово-розпорядчими функціями строком на три роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням на один рік, зобов`язавши у відповідності до ст. 76 КК України не змінювати без відому цих органів місце постійного проживання.

Цивільний позов ТОВ «ІЗІ Кредит» до ОСОБА_4 про відшкодування нанесених збитків вчиненим злочином залишити без розгляду.

Стягнути з ОСОБА_4 витрати на залучення експертів під час здійснення досудового розслідування в сумі 5542,02 грн., кошти перерахувати: Рахунок 0002, отримувач - УДКСУ у м. Черкассах, ЄДРПОУ отримувача 38031150, банк отримувача - ГУ ДКСУ у Черкаській області, МФО 854018, ККДБ (код класифікації доходів бюджету) 24060300.

Речові докази, документи, які приєднані до матеріалів кримінального провадження- залишити при матеріалах кримінального провадження.

На вирок протягом 30 діб може бути подана апеляція до апеляційного суду Черкаської області.

Копію вироку негайно вручити учасникам судового провадження.

Головуючий: