№ 1-83
Бердянский горрайонный суд Запорожской области в составе:
председательствующего - судьи Веденеевой Т.Г.
при секретаре - Шевченко И.Г.
с участием прокурора - Кривоножко Е.Н.
представителя гражданского
истца - ОСОБА_1
защитника - ОСОБА_2
рассмотрев в открытом
судебном заседании в помещении суда в г.Бердянске уголовное
дело по обвинению ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1года рождения,
уроженца АДРЕСА_1Луганской области, украинца, гражданина
Украины, с высшим образованием, военнообязанного, женатого,
работающего директором ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22», проживающего по АДРЕСА_2в
г.Бердянске, не судимого в силу ст.89 УК Украины,
обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.222.
ч.1, 222 ч.2 УК Украины,
ІНФОРМАЦІЯ_2 года рождения, уроженки
АДРЕСА_3Заболотовского района Волынской области, украинки,
гражданки Украины, с высшим образованием, замужней, невоеннообязанной,
работающей главным бухгалтером в ООО « ІНФОРМАЦІЯ_22», проживающей
по АДРЕСА_4 в г.Бердянске, ранее не судимой, обвиняемой в совершении
преступления, предусмотренного ст.ст.222 ч. 1, 222 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_5,ІНФОРМАЦІЯ_3
года рождения, уроженки г.Бердянска Запорожской области,
украинки, гражданки Украины,
со средне-специальным образованием, невоеннообязанной, незамужней, имеющей на иждивении малолетнего ребенка, не работающей,
проживающей по АДРЕСА_5 в г.Бердянске, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного
ст.ст.27 ч.5, 222 ч.1, 27 ч.5. 222
ч.2, 358 ч.2 УК Украины,
ОСОБА_6,ІНФОРМАЦІЯ_4
года рождения, уроженки г.Бердянска Запорожской области,
украинки, гражданки Украины, с высшим образованием, вдовы, невоеннообязанной,
работающей продавцом в ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22», проживающей по АДРЕСА_6в
г.Бердянске, ранее не судимой, обвиняемой в совершении преступления
предусмотренного ст.ст.27 ч.5, 222 ч.1. 358 ч.2 УК Украины,
Подсудимый ОСОБА_3,
являясь директором общества с ограниченной ответственностью «ІНФОРМАЦІЯ_22»
согласно протоколНОМЕР_1 собрания
участников общества отІНФОРМАЦІЯ_5 года, а также соучредителем, совладельцем
и должностным лицом названного субъекта хозяйственной деятельности, наделенным
организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями,
действуя умышленно, из личной заинтересованности, по предварительному сговору с
ОСОБА_4, являющейся главным бухгалтером ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» согласно приказу
директора фирмы НОМЕР_2от ІНФОРМАЦІЯ_6 года, а также соучредителем,
совладельцем и должностным лицом названного субъекта хозяйственной
деятельности, в соответствии с положениями Закона Украины «О бухгалтерском
учете и финансовой отчетности» 1999 года наделенным
организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями,
с целью противоправного получения кредита, примерноІНФОРМАЦІЯ_23 года в дневное
время, находясь в магазине «ІНФОРМАЦІЯ_21» по АДРЕСА_7 а в г.Бердянске,
составили и представили в Бердянское отделение Запорожского филиала
акционерного коммерческого банка «ПРАВЭКС-БАНК», расположенное в г.Бердянске
пр.Ленина 22/22 справку о его заработной плате и заявление на получение
кредита, содержащие заведомо ложную информацию о получаемой ОСОБА_3 заработной
плате в ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» за период с октября 2003 года по март 2004 года.
Так, в заявлении на получение кредита ОСОБА_3. в графе 5.1. «Лично Ваш месячный
доход» указал сумму в 1100 грн., а в изготовленной ОСОБА_4 справке
НОМЕР_3отІНФОРМАЦІЯ_23 года о размере средней заработной платы ОСОБА_3 за
октябрь 2003 года - март 2004 года указана сумма 6700 грн., но фактически его
заработная плата в указанный период составила 1450 грн. На основании
представленных ОСОБА_3 и ОСОБА_4 указанных документов между ним и АКБ
«ПРАВЭКС-БАНК» был заключен договор НОМЕР_4 от ІНФОРМАЦІЯ_7 года на
предоставление кредитных средствОСОБА_3 в размере 3318 грн.На основании
указанных документовОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_7 года АКБ «Правекс-банк» были
предоставлены кредитные средства в сумме 3318 грн, которыми он и ОСОБА_4
распорядились по своему усмотрению, чем причинили АКБ «Правекс-банк» по
состоянию на 21 июля 2006 года материальный ущерб на общую сумму 3409, 32 грн.,
в том числе, кредит-1399, 09 грн, проценты -76, 40 грн., пеня -1933, 83 грн.
примерноІНФОРМАЦІЯ_8 года в дневное время ОСОБА_3., являясь директором общества
с ограниченной ответственностью «ІНФОРМАЦІЯ_22» согласно протоколНОМЕР_1
собрания участников общества отІНФОРМАЦІЯ_5
года, а также соучредителем, совладельцем
субъекта хозяйственной
деятельности, наделенным
организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными полномочиями, действуя умышленно,
повторно, из личной заинтересованности, по предварительному
сговору с ОСОБА_4, являющейся главным бухгалтером ООО
«ІНФОРМАЦІЯ_22» согласно приказу директора фирмы НОМЕР_2от ІНФОРМАЦІЯ_6 года, а
также соучредителем, совладельцем и должностным лицом названного субъекта
хозяйственной деятельности, в соответствии с положениями
Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» 1999 года наделенным организационно-распорядительными
и административно-хозяйственными
полномочиями, находясь в магазине «ІНФОРМАЦІЯ_21»
по АДРЕСА_7 а в г.Бердянске, с целью противоправного получения кредита склонили работающую в ООО
«ІНФОРМАЦІЯ_22»ОСОБА_5 к составлению
заявления на получение кредита на свое имя, гдеОСОБА_5 в графе 5.1. указанного заявления «Лично Ваш
месячный доход» указала сумму в 900
грн., после чего в справке НОМЕР_6отІНФОРМАЦІЯ_8 года о размере средней заработной платыОСОБА_5 за октябрь 2003 года -
март 2004 года ОСОБА_4 была указана
сумма 5400 грн., но фактическиОСОБА_5 была
принята на работу в ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» ІНФОРМАЦІЯ_9 года. После подписания всех необходимых документов для
получения кредитаОСОБА_5 примерно 25
апреля 2004 года в дневное время они были представлены ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в
Бердянское отделение Запорожского филиала акционерного коммерческого
банка «ПРАВЭКС-БАНК», расположенное в
г.Бердянске пр.Ленина 22/22. На основании представленных ими указанных
документов междуОСОБА_5 и АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был заключен договор
НОМЕР_5от ІНФОРМАЦІЯ_10года на предоставление
кредитных средствОСОБА_5 в размере 4685 грн.На основании указанных документовОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_10года АКБ «Правекс-банк» были предоставлены кредитные
средства в сумме 4685 грн., которыми
она, ОСОБА_3. и ОСОБА_4 распорядились по своему усмотрению, чем причинили АКБ «Правекс-банк» по состоянию на 21 июля 2006 года материальный ущерб на общую сумму
7562,76 грн., в том числе, кредит-2997,22
грн., проценты-221, 60 грн., пеня-4343,94 грн.
того, примерно ІНФОРМАЦІЯ_11года в дневное время ОСОБА_3.,
являясь директором общества с ограниченной ответственностью «ІНФОРМАЦІЯ_22»
согласно протоколНОМЕР_1 собрания участников общества отІНФОРМАЦІЯ_5
года, а также соучредителем, совладельцем и должностным лицом названного
субъекта хозяйственной деятельности, наделенным организационно-распорядительными
и административно-хозяйственными полномочиями, действуя
умышленно, повторно, из личной заинтересованности, по предварительному сговору
с ОСОБА_4, являющейся главным бухгалтером ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22»
согласно приказу директора фирмы НОМЕР_2от ІНФОРМАЦІЯ_6 года, а
также соучредителем, совладельцем и должностным лицом названного
субъекта хозяйственной деятельности, в соответствии с положениями
Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности»
1999 года наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, находясь
по АДРЕСА_7 а в г.Бердянске, с целью противоправного получения
кредита склонили работающую в ООО «Фирма «ІНФОРМАЦІЯ_22»ОСОБА_6
к составлению заявления на получение кредита на свое имя, гдеОСОБА_6
в графе 5.1. указанного заявления «Лично Ваш месячный доход» указала
сумму в 900 грн., после чего в справке НОМЕР_7 от ІНФОРМАЦІЯ_11года о размере
средней заработной платыОСОБА_6 за декабрь 2003 года - май 2004
года ОСОБА_4 была указана сумма 5400 грн., но фактически заработная
платаОСОБА_6 в указанный период составила 1050 грн. После подписания
всех необходимых документов для получения кредитаОСОБА_6
примерно ІНФОРМАЦІЯ_14 года в дневное время они были представлены ОСОБА_3
и ОСОБА_4 в Бердянское отделение Запорожского филиала акционерного коммерческого
банка «ПРАВЭКС-БАНК», расположенное в
г.Бердянске пр Ленина 22/22. На основании представленных ими указанных документов междуОСОБА_6 и АКБ
«ПРАВЭКС-БАНК» был заключен договор
НОМЕР_8 от ІНФОРМАЦІЯ_12 года на предоставление кредитных средствОСОБА_6 в
размере 3500 грн. На основании указанных документовОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_12 года
АКБ «Правекс-банк» были предоставлены кредитные средства в сумме 3500
грн., которыми она, ОСОБА_3. и ОСОБА_4
распорядились по своему усмотрению, чем причинили АКБ «Правекс-банк» по
состоянию на 21 июля 2004 года материальный
ущерб на общую сумму 7204,31 грн., в том числе, кредит-2624, 21 грн.,
проценты-359,74 грн., пеня-4220,36 грн.
того, примерно ІНФОРМАЦІЯ_11года в дневное время ОСОБА_3.,
являясь директором общества с ограниченной ответственностью «ІНФОРМАЦІЯ_22»
согласно протоколНОМЕР_1 собрания участников общества отІНФОРМАЦІЯ_5
года, а также соучредителем, совладельцем и должностным лицом названного
субъекта хозяйственной деятельности, наделенным организационно-распорядительными
и административно-хозяйственными полномочиями, действуя
умышленно, повторно, из личной заинтересованности, по предварительному сговору
с ОСОБА_4, являющейся главным бухгалтером ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22»
согласно приказу директора фирмы НОМЕР_2от ІНФОРМАЦІЯ_6 года, а также
соучредителем, совладельцем и должностным лицом названного субъекта хозяйственной
деятельности, в соответствии с положениями
Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» 1999 года наделенным
организационно-распорядительными и административно-хозяйственными
полномочиями, находясь в магазине «ІНФОРМАЦІЯ_21»
по АДРЕСА_7 а в г.Бердянске, с целью противоправного получения кредита склонили сотрудницу ООО
«ІНФОРМАЦІЯ_22»ОСОБА_5 к составлению заявления на получение кредита на имя
сестры последней ОСОБА_7,
гдеОСОБА_5 в графе 5.1. указанного заявления «Лично Ваш месячный
доход» указала сумму в 900 грн., после чего в справкеНОМЕР_9 от ІНФОРМАЦІЯ_11года
о размере средней заработной платы ОСОБА_7
за декабрь 2003 года - май 2004
года ОСОБА_4 была указана сумма 5400 грн., но фактически ОСОБА_7 в указанный период в
трудовых отношениях с ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22 » не состояла и
заработную плату не получала. После подписания всех необходимых документов для
получения кредитаОСОБА_5 от имени
ІНФОРМАЦІЯ_14 года в дневное время они были представлены ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в
Бердянское отделение Запорожского филиала акционерного коммерческого банка
«ПРАВЭКС-БАНК», расположенное в г.Бердянске пр. Ленина 22/22. На основании
представленных ими указанных документов между ОСОБА_7 и
АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был заключен договор НОМЕР_10 от ІНФОРМАЦІЯ_12 года на
предоставление кредитных средств ОСОБА_7 в размере 3490 грн. На
основании указанных документов ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_12 года
АКБ «Правекс-банк» были предоставлены кредитные средства в сумме 3490 грн.,
которыми она, ОСОБА_3. и ОСОБА_4 распорядились по своему усмотрению, чем
причинили АКБ «Правекс-банк» по состоянию на 21 июля 2004 года материальный
ущерб на общую сумму 7178,95грн.. в том числе,
кредит-2614,97грн., проценты-358,54 грн., пеня-4205,44грн.
Кроме того, примерно
ІНФОРМАЦІЯ_11года в дневное время ОСОБА_3., являясь директором общества с
ограниченной ответственностью «ІНФОРМАЦІЯ_22» согласно протоколНОМЕР_1 собрания
участников общества отІНФОРМАЦІЯ_5 года, а также соучредителем, совладельцем и
должностным лицом названного субъекта
хозяйственной деятельности, наделенным организационно-распорядительными
и административно-хозяйственными полномочиями, действуя умышленно, повторно, из
личной заинтересованности, по предварительному сговору с ОСОБА_4, являющейся
главным бухгалтером ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» согласно приказу директора фирмы
НОМЕР_2от ІНФОРМАЦІЯ_6 года, а также соучредителем, совладельцем и должностным
лицом названного субъекта хозяйственной деятельности, в соответствии с
положениями Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» 1999
года наделенным организационно-распорядительными и
административно-хозяйственными полномочиями, находясь в магазине
«ІНФОРМАЦІЯ_21» по АДРЕСА_7, с целью противоправного получения кредита
склонилиОСОБА_8 к составлению заявления на получение кредита на свое имя,
гдеОСОБА_8 в графе 5.1. указанного заявления «Лично
Ваш месячный доход» указала сумму в 925 грн., после чего в справкеНОМЕР_11
от ІНФОРМАЦІЯ_11года о размере средней заработной платы ОСОБА_8за декабрь 2003
года - май 2004 года ОСОБА_4 была указана сумма 5550 грн., но фактическиОСОБА_8
была принята на работу в ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» ІНФОРМАЦІЯ_13 года. После
подписания ОСОБА_3 от имени ОСОБА_8остальных необходимых документов для
получения кредита ОСОБА_8примерно ІНФОРМАЦІЯ_14 года в дневное время они были
представлены ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в Бердянское отделение Запорожского филиала
акционерного коммерческого банка «ПРАВЭКС-БАНК», в г.Бердянске пр.Ленина 22/22.
На основании представленных ими указанных
документов между ОСОБА_8и АКБ «ПРАВЭКС-БАНК» был заключен договор
НОМЕР_12 от ІНФОРМАЦІЯ_14 года на предоставление кредитных средств ОСОБА_8в
указанных документов ОСОБА_8ІНФОРМАЦІЯ_14 года АКБ «Правекс-банк» были
предоставлены кредитные средства в сумме 3491 грн., которыми она, ОСОБА_3. и
ОСОБА_4 распорядились по
своему усмотрению, чем причинили АКБ «Правекс-банк» по
состоянию на 21 июля 2004 года материальный ущерб на общую сумму 7086,35грн.. в том числе,
кредит-2624,21грн., проценты-343,15грн., пеня-4155,56 грн. В связи с этим
Бердянским филиалом АКБ «Правекс-банк» по делу заявлен гражданский иск на общую сумму
Допрошенный в судебном
заседании подсудимый ОСОБА_3. свою вину в предъявленном ему обвинении не
признал и пояснил, что после ремонта в
квартире они с женой решили купить новую бытовую технику и с этой целью решили оформить потребительский кредит
на него и продаавцов, работавших в их магазине. Для получения кредита они
составили и подписали справки о зарплате, не соответствующей действительности,
собрали весь пакет документов и
отнесли в банк, в результате чего банк выдал кредиты ему, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_7 и ОСОБА_8. Эти деньги были
перечислены в магазин частного предпринимателя ОСОБА_9, где они с
женой приобрели бытовую технику для личных нужд. После этого он попал в
ДТП, разбил чужую машину, на ее восстановление понадобились деньги,
поэтому они продали приобретенную бытовую технику и отдали долг. По этой
причине он не смог своевременно погашать банку кредит как за себя, так и за
продавцов. У него не было умысла получить кредит и не возвращать его банку. В
настоящее время он погашает кредит как за себя, так и за остальных. Кроме
того, в 2006 году его уже судили за составление подложных справок по зарплате
для получения кредита, а в 2005 году в порядке гражданского
судопроизводства суд взыскал долг по кредитам с него, ОСОБА_5, ОСОБА_7 и ОСОБА_8 в пользу
банка. В содеянном раскаивается, просит суд его строго не наказывать.
в судебном заседании ОСОБА_4 свою вину в предъявленном ей
обвинении признала полностью и пояснила, что для поправления
материального положения она вместе с мужем решила оформить кредит
в банке как на него, так и на продавцов магазина. С этой целью она с согласия
продавцов магазина составила справки о зарплате, где завысила фактический ее
размер. А затем муж и продавцы заполнили необходимые документы
на получение кредита, после чего она отнесла документы в банк, полученные
кредиты были перечислены банком в магазин ЧП ОСОБА_9, где они
с мужем приобрели для себя бытовую технику. В связи с тем, что после этого
муж попал в ДТП, у них не было возможности своевременно погашать все кредиты.
В настоящее время они погашают кредиты как за мужа, так и за остальных
продавцов. У них не было сговора на то, чтобы получить в банке кредиты и не
возвращать их совсем. В содеянном раскаивается, просит суд ее строго не
судебном заседанииОСОБА_6 свою вину в предъявленном
ей обвинении признала частично и показала, что с 1998 года она работает
продавцом в магазине "ІНФОРМАЦІЯ_21", принадлежащем семьеОСОБА_3. В 2004 году ее оклад составлял около 310-315
грн., при этом сумма оклада
указывалась в ведомостях о выдаче заработной платы. ІНФОРМАЦІЯ_14 года около 15 часов ОСОБА_3. позвонил ей домой по
телефону и попросил взять ксерокопию
паспорта и идентификационного кода, после чего ОСОБА_3.,ОСОБА_6, ОСОБА_5 иОСОБА_8 встретились
"ІНФОРМАЦІЯ_21", где ОСОБА_3. сообщил им, что ему необходимо получить
кредит для покупки музыкального оборудования в ночной клуб «Космос». По словам
ОСОБА_3 ООО "ІНФОРМАЦІЯ_22" получить кредит было нельзя из-за большой
суммы займа. ОСОБА_3. попросил разрешения оформить кредиты на их фамилии и
сказал, чтобы они не переживали по поводу последующего их погашения, заверив,
что выплаты по кредитам будет производить сам согласно графику погашения. Так,
какОСОБА_6 доверялаОСОБА_3, то согласилась помочь ему. ОСОБА_4 принесла бланки
заявлений на получение кредита и попросила их заполнить. В предоставленном
ОСОБА_4 бланкеОСОБА_6 написала свою фамилию, имя, отчество, место жительства,
работы и должность, после чего ОСОБА_4 сказала ей, что в графе "заработная
плата" необходимо написать сумму в 900 грн.ОСОБА_6 понимала, что вносимые
ею сведения о зарплате будут неправдивыми, так как ее заработная плата
фактически составляла 300 грн. Аналогичные бланки заполнила иОСОБА_5, также в
графе "заработная плата" поставив сумму в 900 грн. Какого-либо
давления со стороны ОСОБА_3 и ОСОБА_4 при заполнении документов на сотрудников
не оказывалось. По истечении нескольких дней после указанных событий, примерно
ІНФОРМАЦІЯ_12 года около 13 часов ОСОБА_3. принес из банка в магазин кредитные
дела. По просьбе ОСОБА_3 и ОСОБА_4ОСОБА_6 расписалась во всех предоставленных
документах за себя, а именно в заявлении о перечислении с ее долгового счета
денег в сумме 3500 грн. на счет частного предпринимателя ОСОБА_9, сам кредитный
договор, договор залога, договор добровольного страхования имущества. Согласно
описанной документацииОСОБА_6 приобретала сплит-систему "LG". Впоследствии она узнала, что кредит, оформленный
на ее имя, ОСОБА_3 не погашается, о чем написала заявление в
"ПРАВЭКС-БАНК".В содеянном раскаивается, просит суд ее строго не
судебном заседанииОСОБА_5 свою вину в предъявленном ей обвинении признала
частично, и пояснила, что она работала продавцом в магазине «ІНФОРМАЦІЯ_21» С
15 марта 2002 года по 26 мая 2005 года с окладом в 180 грн., заключив с ООО
трудовой договор. В один из дней в конце апреля 2004 года в послеобеденное
время ОСОБА_3. собралОСОБА_5, ОСОБА_6 иОСОБА_8 в магазине
"ІНФОРМАЦІЯ_21" и сообщил, что ему необходимо получить кредит для
покупки музыкального оборудования в ночной клуб «Космос». С его слов, на ООО
"ІНФОРМАЦІЯ_22" нельзя было оформить кредит, так как за обществом уже
имелась задолженность по предыдущему кредиту. ОСОБА_3. попросил их оформить
кредиты на свои фамилии. Также он убедил их, чтобы они не переживали по поводу
последующего погашения кредитов, заверив, что выплаты будет производить сам. В
присутствииОСОБА_6 и ОСОБА_8, ОСОБА_3. и ОСОБА_4, заранее зная, что
сестраОСОБА_5 - ОСОБА_7 имеет желание устроиться на работу в ООО
"ІНФОРМАЦІЯ_22", попросилиОСОБА_5 заполнить заявление на получение
кредита от ее имени, на что та согласилась.ОСОБА_5 созвонилась с сестрой по телефону
и сообщила, что нужны копия ее
идентификационного кода, при этом не сказав сестре, зачем именно. Также она
сообщила ей, что к ней приедут ОСОБА_3. и его жена, возьмут копии указанных
документов. После этого ОСОБА_4 принесла бланки заявлений на получение кредита
и попросила их заполнить. В предоставленном ОСОБА_4 бланкеОСОБА_5 написала свою
фамилию, имя, отчество, место жительства, работы, должность, после чего ОСОБА_4
сказала ей, чтобы в графе "заработная плата" она написала сумму в 900
грн. Понимая, что вносимые ею сведения о заработной плате являются ложными, так
как заработная платаОСОБА_5 составляла 235грн., а не 900 грн., она с целью
получения кредита ОСОБА_3 внесла данные о получаемой зарплате в 900 грн. После
этого ОСОБА_3. и ОСОБА_4 попросили ее заполнить аналогичный бланк на имя ее
сестры ОСОБА_7, которая в то время не работала в ООО
"ІНФОРМАЦІЯ_22". По просьбе ОСОБА_3ОСОБА_5 заполнила бланк на имя
сестры, в графе "заработная плата" также вписав сумму в 900 грн.
После заполнения документа она расписалась за сестру. Какого-либо давления
наОСОБА_5 по поводу заполнения бланков на получение кредита со стороны ОСОБА_3
и ОСОБА_4 не оказывалось. Примерно через неделю после указанных событий
ОСОБА_3. принес из банка кредитные дела. По его просьбеОСОБА_5 расписалась во
всех предоставленных документах и за себя, и за свою сестру ОСОБА_7
Производить погашение по кредитам за себя и свою сеструОСОБА_5 намерения не
имела, так как ОСОБА_3. согласно договоренности должен был производить погашение
кредита.Когда ее вызвали в банк и предупредили о необходимости погасить кредит,
она обратилась в прокуратуру г,Бердянска с заявлением о незаконном получении
кредитов Помогаловым, так как она считает, что она не обязана погашать кредит,
который он оформил на ее имя, но получил для себя. В содеянном раскаивается,
просит суд ее строго не наказывать.
подсудимых полностью нашла подтверждение в судебном заседании:
представителя гражданского истца ОСОБА_1 о том, что на основании заявленийОСОБА_3,
ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_6,ОСОБА_8 АКБ «Правекс-банк» оформил им
потребительские кредиты. Суммы кредитов согласно их зявлениям банк перечислил
на расчетный счет ЧП ОСОБА_9 для оплаты товаров, приобретенных вышеуказанными
лицами. Однако, в установленные законом сроки они не приступили к погашению
кредитов, в связи с чем банком была начислена пеня, а должники были
предупреждены о необходимости погасить полученные кредиты. В связи с тем, что
кредиты ими не погашались, банк обратился в
суд с исками о взыскании задолженности с них на основании судебных
приказов и такие приказы были судом вынесены в 2005 году в отношении всех,
кроме ОСОБА_6. В связи с тем, что причиненный банку ущерб до настоящего времени
свидетелей:ОСОБА_9 в
процессе досудебного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что
ІНФОРМАЦІЯ_15 г. он был зарегистрирован
исполнительным комитетом Бердянского
предприниматель, являясь плательщиком единого налога, что не предусматривает
ведение книг учета приобретения и продажи товаро-материальных
ценностей. ІНФОРМАЦІЯ_16 г. им было заключено генеральное соглашение
с АКБ «ПРАВЭКС - БАНК» на предмет установления общих правил
сотрудничества, целью которого являлось продажа в кредит физическим лицам товаров долговременного
пользования. Согласно данного договора на его расчетный счет от клиентов
«ПРАВЭКС - БАНКА»поступили денежные
средства: 29.04.2004 г.ОСОБА_5- 4685 грн.; 11.06.04 г. ОСОБА_8-3491 грн.;ОСОБА_6 - 3500 грн., ОСОБА_7 - 3490 грн.
соответствии с условиями договора при получении денежных средств на
его расчетный счетОСОБА_9обязан выдать товар покупателю на основании
письма-уведомления. Согласно п. 1.5 данного договора предусмотрена передача товара по акту приема-передачи клиенту, который составляется в трех экземплярах: 1 - клиенту, 2 -
продавцу, 3 - банку, что ОСОБА_9и
было соблюдено. Приблизительно в конце апреля 2004 г. к ОСОБА_9 обратился
ОСОБА_3., который хотел получить в кредит бытовую технику, при этом оформить кредиты он хотел на работников ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22». Ему были выписаны счета, с
которыми он и ушел. В следующий раз
ОСОБА_3. пришел тогда, когда на расчетный счетОСОБА_9 поступили деньги,
на которые были выписаны счета. ОСОБА_3. предъявил
платежное поручение, письменное уведомление, договора между банком и заемщиками. ОСОБА_9были изучены данные
документы. После чего ОСОБА_3.
попросил его передать ему бытовую технику, так как заемщики, с его слов, доверили ему ее получить. Кроме того, ОСОБА_3. пояснил, что все работники его предприятия, с
которыми заключены кредитные договора, находятся на своих рабочих местах. После
написания ОСОБА_3 расписки о
получении товара, ОСОБА_9ему были переданы
акты приема-передачи товаров, чтобы ОСОБА_3. подписал их у заемщиков и принес
ОСОБА_9 его экземпляр. На следующий день ОСОБА_3. принес ему подписанный документ. Спустя некоторое время «ПРАВЭКС - БАНК» передал ОСОБА_9 акты выполненных
работ по данным кредитам, на
основании которых им 15.09.2004 г. было перечислено комиссионное вознаграждение в адрес банка. Как
распорядился ОСОБА_3. полученным
имуществом ОСОБА_9 неизвестно / т. 1 л.д.311-312/;
ОСОБА_7 в процессе досудебного
следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что она с
мая 2004 г. по июнь 2005 г. работала в ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» на
должности продавца магазина «ІНФОРМАЦІЯ_21» по АДРЕСА_7
в г. Бердянске. Директором ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» является ОСОБА_3.,
главным бухгалтером - ОСОБА_4 ОСОБА_7
была принята на работу с окладом в 210
грн. Примерно за неделю до того, как ОСОБА_7 начала работать в ООО, ей домой позвонила ее
сестраОСОБА_5 и сообщила, что к ней сейчас приедут за ее паспортом и
идентификационным кодом.ОСОБА_5 пояснила, что эти документы нужныОСОБА_3 для
какого-то дела. После того, как к ОСОБА_7
приехали ОСОБА_3. и ОСОБА_4, она отдала им
документы. Позже, когда ОСОБА_7
уже работала у ОСОБА_3, от него она узнала, что эти документы были
нужны для оформления кредита. Кроме того,
ОСОБА_3. попросил ее, чтобы в случае, если ей будут звонить из банка, она
говорила, что ее заработная плата составляет 900 грн. Позже ОСОБА_7
позвонили из банка и спросили какая у нее заработная плата, на что она
ответила, что зарплата составляет около 900 грн., как и просил ее ОСОБА_3. Примерно
осенью 2004 г. в магазин «ІНФОРМАЦІЯ_21» приходили работники «ПРАВЭКС - БАНКа»
и разговаривали соОСОБА_6, на которую также был оформлен кредит.ОСОБА_6
пояснила ей, что кредит оформила она, но выплачивать его должен ОСОБА_3. ОСОБА_7
также присоединилась к разговору и сообщила
им то же, что иОСОБА_6 Каких-либо документов на оформление кредита ОСОБА_7 не
подписывала. Как ей стало известно от сестрыОСОБА_5, все документы на кредит
подписывала она от имени ОСОБА_7, в том числе и
данные о заработной плате в 900 грн.( т. 1 л.д.318-319 )
досудебного следствия и оглашенными в судебном заседании о том, что
сІНФОРМАЦІЯ_17 года она работала в ООО "ІНФОРМАЦІЯ_22" в ночном клубе
"Космос" в должности зам.директора, после этого до ІНФОРМАЦІЯ_18 года
работала на этой же должности в ночном клубе "Шторм". Директором ООО
"ІНФОРМАЦІЯ_22" является ОСОБА_3., а главным бухгалтером ООО его жена
- ОСОБА_4ОСОБА_8 была принята на работу заместителем директора ООО
"ІНФОРМАЦІЯ_22" с окладом в 600 грн. Ей было известно, что на работу
она принята согласно приказа по предприятию. Примерно ІНФОРМАЦІЯ_10года около
12 часов ей на мобильный телефон позвонил ОСОБА_3. и попросил срочно прийти в
магазин "ІНФОРМАЦІЯ_21" .Взяв с собой паспорт и идентификационный код,
она пришла в магазин и увидела ОСОБА_6 иОСОБА_5, которые заполняли какие-то
бланки. Она спросила у них, что они делают, после чего ОСОБА_4 дала ей бланки и
попросила их заполнить.ОСОБА_8 спросила об их содержании, на что ОСОБА_4
ответила: "Пиши, если хочешь много зарабатывать". В предоставленном
ОСОБА_4 бланкеОСОБА_8 написала свою фамилию, имя, отчество, место жительства. В
одном из бланков имелась графа "личный доход". КогдаОСОБА_8 дошла до
заполнения указанной графы, ОСОБА_4 сказала, чтобы она написала в ней сумму в
925 грн., добавив: "Отныне будешь такую зарплату получать".ОСОБА_8
написала так, как сказала ОСОБА_4, хотя и понимала, что внесенные в бланк
сведения являются неправдивыми, так как ее зарплата в месяц составляла около
600 грн. Аналогичные бланки заполнили и остальные девушки, но какую сумму они
указывали в графе "заработная плата", ОСОБА_8неизвестно. ОСОБА_3. и ОСОБА_4 сообщили, что им нужно
взять кредит для покупки музыкального оборудования в ночной клуб
"Космос". ОСОБА_3. сказал, обращаясь ко всем, чтобы они не
волновались по поводу погашения кредита, заверив, что выплаты будет производить
только он. Какого-либо давления со стороны ОСОБА_3 и ОСОБА_4 при заполнении
документов на них не оказывалось.ОСОБА_8 не помнит, дважды ли вызывал ее
ОСОБА_3. для подписания необходимых для получения кредитов документов, но
заполнила всего лишь два бланка. На какую сумму оформлялся кредит на ее
не помнит, но согласно его условий ОСОБА_8в кредит приобреталась стиральная
"ІНФОРМАЦІЯ_22" она,ОСОБА_8, уволиласьІНФОРМАЦІЯ_19 г. В сентябре 2005 года
от сотрудников милиции она узнала, что кредит, оформленный на ее имя, до настоящего времени не погашен ( т.1 л.д.313 -
материалами уголовного
дела: заявлением АКБ «Правекс-банк» о совершенном
преступлении/т. 1, л.д.7-10/,справками о зарплате/т. 1, л.д. 71-77/, письмом
ЧП ОСОБА_9 от ІНФОРМАЦІЯ_20 года/т. 1 л.д.89/,отчетами за 2004 год/т. 1, л.д.98-100/,
справкой о включении в единый Государственный реестр/т. 1, л.. 104-105/, Уставом ООО «ІНФОРМАЦІЯ_22» /т.1,
л.д. 106-110/, Положением о потребительском
кредитовании /т.1, л.д.111-115/,протоколами выемки/т. 1, л.д.118-120198,238/, заявлениями на получение
потребительского кредита /т.1,л.д.
121,125, 142, 145, 165, 171, 189/, справками об идентификационном коде/
т.1, л.л.122, 140,151, 157, 166, 172/, счетами/ т.1, л.д. 123,124, 139, 147,162,167,188/,расписками/т. 1 ,л. д.
126,127,143,152,158,168,187/,заявлениями/т. 1, л.д.128,129, 137, 153, 160,173, 183/, кредитными договорами/т.1,
л.д. 130, 131, 135, 150, 164,174,
186 /, договорами залога/т. 1, л.д. 132, 133, 136, 149, 163,175,185/,
договорами страхования /т.1, л.д.138, 148, 159, 176, 184/, графиками погашения кредита/ т.1, л.д.144, 155,
161, 177,182/, табелями учета рабочего
времени /т.1, л.д. 199-205/, заявлениями о приеме на работу/т. 1, л.д.206-211/, приказами /т.1, л.д.212-216/,
штатным расписанием/т. 1, л.д.217/, протоколами собраний/т. 1, л.д.218-220/,
налоговой отчетностью/т. 1. л.д.239-245/, ведомостями начисления
зарплаты/ т.1, л.д.246-265/, платежным поручением
№ 262/т.1, л.д.271/,
ответными кредитовыми документами/т. 1, л.д.272-275/,
банковскими выписками/т. 1, л.д.276-310/, расчетами по кредитным договорам /т.2,
л.д.54, 55,57,58, 60,61, 63, 64, 66, 67/.
показания подсудимого ОСОБА_3 в той части,что он ранее за эти же
самые действия был осужден Бердянским горрайсудом по ст.366 УК
Украины, суд не принимает их во внимание, так как из находящейся в материалах
уголовного дела копии приговора Бердянского горрайсуда от 11.01.2006 года видно, что он осужден только за
составление заведомо ложных справок о
зарплате как на свое имя, так и на имя ОСОБА_5, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_6.
этим же основаниям суд не принимает во внимание утверждение подсудимой ОСОБА_4
в той части, что она по предъявленному ей обвинению уже была привлечена к
уголовной ответственности, а судом дело прекращено по амнистии, так как из
находящейся в деле копии постановления Бердянского горрайсуда от 11.01.2006
года видно, что ОСОБА_4было предъявлено обвинение по ст. 366 УК
Украины в связи с составлением ею заведомо ложных справок
о зарплатеОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 и
показания подсудимыхОСОБА_6 иОСОБА_5 в той части, что они,
заключив кредитные договора, лично для себя никаких имущественных выгод
не получили, а согласились на это по просьбеОСОБА_3, суд не принимает их во внимание, так как подсудимые ОСОБА_6 и
сообщив ложные сведения 6 своих доходах и
подписав соответствующие документы, тем самым способствовали
ОСОБА_3 и ОСОБА_4 совершить мошенничество с финансовыми ресурсами.
подсудимых ОСОБА_3и ОСОБА_4 по всем эпизодам мошенничества
с финансовыми ресурсами следует квалифицировать по ч.2 ст.222 УК
Украины как умышленные действия, выразившиеся в представлении
учредителем и собственником субъекта хозяйственной деятельности, а
также должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо ложной информации банку с целью получения кредита
при отсутствии признаков преступления против собственности, совершенное повторно, исключив из их обвинения ч.1 ст.222 УК
Украины по эпизоду получения кредита
самим ОСОБА_3, так как они совершили ряд однородных действий, которые охватываются диспозицией ч.2 ст.222 УК Украины и не требуют самостоятельной квалификации
по ч.1 ст.222 УК Украины.
подсудимойОСОБА_5 по обоим эпизодам пособничества в мошенничестве
с финансовыми ресурсами следует квалифицировать по ч.5 ст. 27 и ч.2 ст.222 УК
Украины как пособничество в мошенничестве с финансовыми
ресурсами, то есть умышленные действия, выразившиеся в представлении учредителем и собственником
субъекта хозяйственной деятельности, а также должностным лицом субъекта
хозяйственной деятельности заведомо ложной
информации банку с целью получения кредита при отсутствии признаков
преступления против собственности, совершенное повторно, исключив из ее обвинения ч.5 ст.27, ч.1 ст.222 УК Украины по эпизоду получения кредита самой ОСОБА_5, так как
она совершила два однородных
преступления, которые охватываются диспозицией ч.5 ст.27, ч.2 ст.222 УК Украины
и не требуют самостоятельной квалификации по ч.5 ст.27, ч.1 ст.222 УК
Действия подсудимойОСОБА_6 по эпизоду пособничества в
мошенничестве с финансовыми ресурсами правильно
квалифицированы по ч.5
ст.27, ч.1 ст.222 УК Украины, как пособничество в
совершении мошенничества
с финансовыми ресурсами, то есть умышленные действия,
учредителем, собственником субъекта хозяйственной
должностным лицом субъекта хозяйственной деятельности заведомо ложной
информации банку с целью получения кредита при отсутствии признаков преступления против собственности.
подсудимыхОСОБА_6 иОСОБА_5 по эпизодам подделки и сбыта
документов правильно квалифицированы по ч.2 ст.358 УК Украины как подделка
иного документа, который выдается и удостоверяется другим лицом, имеющим право
выдавать и удостоверять такие документы, и предоставляет права, в
целях использования его как подделывающим, так и другим лицом,
сбыт такого документа, повторно, по предварительному сговору группой лиц.
При определении меры
наказания суд учитывает общественную опасность содеянного и личность
подсудимых.
Подсудимый ОСОБА_3. ранее не судим, по месту жительства
положительно, в процессе досудебного следствия
способствовал раскрытию преступления, в содеянном
чистосердечно раскаялся,
частично возместил
причиненный ущерб, что
признается судом
обстоятельствами, смягчающими его ответственность.
Поэтому суд считает возможным назначить ему наказание с применением ст. 69
УК Украины в виде лишения свободы без лишения его права занимать определенные
должности и заниматься
определенным видом деятельности, так как он частный предприниматель и этот вид деятельности является единственным
источником его существования. С
учетом возможности его исправления без изоляции от общества суд считает возможным применить к нему
ст.ст.75, 76 УК Украины, освободив
его от отбытия наказания с испытанием и возложив на него обязанность периодически являться для регистрации
в орган уголовно-исполнительной системы.
Подсудимая ОСОБА_4
ранее не судима, положительно характеризуется
по месту жительства, имеет на иждивении престарелого отца, своим поведением на досудебном следствии
способствовала раскрытию преступления,
в содеянном чистосердечно раскаялась, частично возместила банку
причиненный ущерб, что признается судом обстоятельствами, смягчающими ее ответственность. Поэтому суд
считает возможным назначить ей наказание с применением ст.69 УК Украины в виде
лишения свободы без лишения ее права занимать определенные должности и
заниматься определенным видом деятельности,
так как она частный предприниматель и этот
вид деятельности является единственным источником ее существования. С учетом возможности ее исправления без изоляции от
общества суд считает возможным применить к ней ст.ст.75, 76 УК Украины,
освободив ее от отбытия наказания с
испытанием и возложив на нее обязанность периодически являться для регистрации в орган уголовно-исполнительной
ПодсудимаяОСОБА_5
ранее не судима, имеет на иждивении малолетнего ребенка,
положительно характеризуется по месту жительства, своим
поведением на досудебном следствии способствовала раскрытию преступления,
в содеянном чистосердечно раскаялась, частично возместила банку причиненный
ущерб, что признается судом обстоятельствами, смягчающими
ее ответственность. Поэтому суд считает возможным назначить ей наказание с применением ст. 69 УК Украины,
перейдя к более мягкому наказанию, не
предусмотренному санкциями ст.ст.27 ч.5, 222 ч.2, 358 ч.2 УК Украины, назначив
ей наказание в виде штрафа в доход государства.
ПодсудимаяОСОБА_6
ранее не судима, положительно характеризуется
по месту жительства, вдова, имеет на иждивении сына-студента, своим
поведением на досудебном следствии способствовала раскрытию преступления, в содеянном чистосердечно раскаялась, частично возместила банку причиненный ущерб, что признается
судом обстоятельствами, смягчающими
ее ответственность. Поэтому суд считает возможным назначить ей наказание с применением ст.69 УК Украины, перейдя
к более мягкому наказанию, не
предусмотренному санкцией ст. 358 ч.2 УК Украины, назначив наказание в виде штрафа, а по ст.222 ч.1 УК
Украины назначив ей наказание в
штрафа в размере ниже низшего
предела, предусмотренного
иск, заявленный АКБ «Правекс-банк» к ОСОБА_3, ОСОБА_4,ОСОБА_6,ОСОБА_5
Украины следует удовлетворить частично, взыскав с
осужденнойОСОБА_6 в пользу АКБ «Правекс-банк» 7044 грн.31 коп.,
в остальной части иска следует отказать, так имеются вступившие в законную
силу судебные приказы о взыскании задолженности по кредитным договорам в пользу
АКБ «Правекс-банк» с ОСОБА_3 2303 грн.55 коп,ОСОБА_5
5150 грн.52 коп., ОСОБА_7
Вещественных доказательств при деле не имеется.
изложенного и руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд
в совершении преступления, предусмотренного
ч. 2 ст.222 УК Украины, и назначить ему наказание с применением
ст.69 УК Украины 3 года лишения свободы без лишения его права занимать
определенные должности и заниматься определенным видом деятельности; на
основании ст.ст.75, 76 УК Украины освободить его от отбытия наказания с испытательным сроком на 2 года, возложив на него обязанность периодически являться для регистрации
в Бердянский МРО УИИ, если он в
течение испытательного срока не совершит новое преступление, а также
выполнит возложенную на него судом обязанность;
ОСОБА_4 в совершении
предусмотренного ч. 2 ст.222 УК Украины, и назначить ей
применением ст. 69 УК Украины 2 года 6 месяцев лишения
ее права занимать определенные должности и
определенным видом деятельности, на основании ст.ст.75, 76 УК
освободить ее от отбытия наказания с испытательным сроком на 1 год
месяцев, возложив на нее обязанность периодически являться для регистрации
Бердянский МРО УИИ, если она в течение испытательного срока не совершит
преступление, а также выполнит возложенную на нее судом обязанность;
в совершении преступления,
ст. ст. 27 ч .5, 222 ч.2, 358 ч.2 УК Украины, и назначить ей
с применением ст. 69 УК Украины, перейдя к более мягкому
по ст.ст. 27 ч.5, 222 ч. 2 УК Украины в виде 40 необлагаемых
налогом минимумов доходов граждан, по ст. 358 ч.2 УК Украины
виде 30 необлагаемых подоходным налогом минимумов доходов граждан, на
Украины по совокупности преступлений путем
строгого наказания более
строгим определить
наказания в виде штрафа в размере 40 необлагаемых
15 подоходным налогом
минимумов доходов граждан, то
есть в сумме 680 грн.
в доход государства;
ОСОБА_6 в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 27 ч.5, 222
ч.1, 358 ч.2 УК Украины, и назначить
ей наказание с применением ст. 69 УК Украины - по ст.ст. 27 ч.5, 222 ч.
1 УК Украины ниже низшего предела в виде 40 необлагаемых минимумов доходов граждан, по ст. 358 ч.2 УК
Украины, перейдя к более мягкому
наказанию, в виде 30 необлагаемых подоходным налогом минимумов доходов
граждан, на основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим определить окончательную меру наказания в виде
штрафа в размере 40 необлагаемых
минимумов доходов граждан, то есть в сумме 680 грн. в доход государства.
в возмещение материального ущерба с осужденнойОСОБА_6
в пользу АКБ «Правекс-банк» 7044 грн.31 коп., в остальной части иска отказать.
пресечения осужденнымОСОБА_3, ОСОБА_4,ОСОБА_5,ОСОБА_6 до
вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписку о невыезде.
приговор суда в течение 15 суток с момента его провозглашения, а осужденными
в тот же срок со дня вручения им копии приговора может быть подана
апелляция в апелляционный суд Запорожской области через Бердянский горрайонный суд
Запорожской области.