Дата документу 16.02.2011
Справа № 1-14/2011 р.
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

16 лютого 2011 року Кривоозерський районний суд Миколаївської області

в складі: головуючого судді Кондрачук А.П.

при секретарі Добровольській І.М.

з участю прокурора Сілецької О.Є.

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду смт.Криве Озеро справу за звинуваченням ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, жительки смт. Врадіївка, Врадіївського району, Миколаївської області, вул. Героїв Врадіївщини, , 57, кв.3, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, за спеціальністю економіст, працювала бухгалтером по нарахуванню соціальної допомоги районного центру зайнятості, раніше не судимої

В скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 27, ч. 3 ст. 191, ч.5 ст.27 ч.3 ст.191, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, ч.4 ст.27, ч.1 ст.366, ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_5, жительки смт.Криве Озеро вул.1-го Травня,32 Кривоозерського району Миколаївської області, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, за спеціальністю економіст-фінансист, не військовозобовязаної, працювала завідуючою сектору організації роздрібного кредитування філії Кривоозерського відділення № 3161 Державного ощадного банку України, раніше не судимої

В скоєнні злочину, передбаченого ч.2 ст.27 ч. 1 ст. 366 КК України

в с т а н о в и в :

Підсудна ОСОБА_1, перебуваючи на посаді бухгалтера по нарахуванню соціальної допомоги Врадіївського районного центру зайнятості Миколаївської області, у березні 2009 року вступила в злочинну змову з керуючим філії Кривоозерського відділення №3161 Відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк Україна», ОСОБА_3, ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.), з метою незаконного отримання кредиту в очолюваній останнім банківській установі, всупереч законом передбачених вимог та нормативних актів стосовно діяльності ВАТ «Державний ощадний банк України»підбурила ОСОБА_3 шляхом умовляння, як службову особу, яка наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими обовязками щодо грошових коштів філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України» до скоєння цього злочину, який організував вчинення службового злочину, роз»яснив підсудній ОСОБА_1Є яким чином необхідно організувати вчинення службового підроблення, підібрати позичальника, поручителів, підготувати документи на заставу майна та пакет інших документів, які є підставою для надання незаконного кредиту, тобто внести до офіційних документів, завідомо неправдиві відомості для подальшого незаконного отримання на підставі завідомо підроблених документів грошових коштів у вигляді кредиту на споживчі цілі у сумі 20000 гривень із залученням в якості позичальника та поручителів підставних осіб, яким у свою чергу не буде відомо про їх участь в незаконному отриманні кредиту.

З цією метою підсудна ОСОБА_1 16 березня 2009 року у філії Кривоозерського відділення №3161/017 ВАТ «Державний Ощадний банк України»в смт. Врадіївка Врадіївського району Миколаївської області, отримала 3 бланки довідок про місце роботи та заробітну плату встановленої ВАТ «Державний ощадний банк України»форми, в смт Врадіївка, Миколаївської області, з метою підроблення та використання підробленого документа попрохала невстановлену особу поставити на одному з зазначених бланків печатку Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій», в яку після цього власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_4 офіційно оформлена як бармен на зазначеному підприємстві, та сума фактично отриманої заробітної плати останньої з вересня 2008 року по лютий 2009 року складає 12165 гривень 74 копійки, зазначивши при цьому у кутовому штампі Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»дату видачі довідки 16.03.2009 та номер 52. Заповнивши зазначену довідку, ОСОБА_1 вчинила власноручно підписи за головного бухгалтера та керівника Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»без відома останніх.

Крім того, за місцем свого проживання в ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_1 внесла завідомо неправдиві відомості у 2 останніх бланка довідок про місце роботи та заробітну плату встановленої ВАТ «Державний ощадний банк України»форми,, використовуючи печатку СГВК «Колос»с.Адамівка Врадіївського району, яка знаходилась в неї дома, поскільки її чоловік ОСОБА_5, є керівником зазначеного підприємства, посвідчила цією печаткою довідки та підробила підписи посадових осіб про те, що ОСОБА_6 та ОСОБА_7 офіційно оформлені як касир та бухгалтер по зарплаті відповідно в СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району, та сума фактично отриманої заробітної плати ОСОБА_6 та ОСОБА_7 з вересня 2008 року по лютий 2009 року відповідно складає 12775 гривень 47 копійок та 12200 гривень 14 копійок, зазначивши при цьому дату видачі зазначених довідок 16.03.2009 та номера 63 і 64 відповідно.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на незаконне заволодіння грошовими коштами філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»- підсудня ОСОБА_1, 16.03.2009, у денний час, прибувши у філію Кривоозерського відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України», по вул.. 1 Травня, 6 в смт Криве Озеро передала керуючому зазначеної банківської установи ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.) пакет документів для оформлення кредиту на імя ОСОБА_4, як позичальника, копії даних паспорту, ідентифікаційного номера ОСОБА_4, та поручителів ОСОБА_6, ОСОБА_7 також надала 3 завідомо підроблені нею довідки про місце роботи та заробітну плату: від 16.03.2009 № 52, видану від імені Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»на імя ОСОБА_4, від 16.03.2009 № 63, видану від імені СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району на імя ОСОБА_6 та від 16.03.2009 № 64, видану від імені СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району на імя ОСОБА_7.

Отримавши вказані документи, явно усвідомлюючи злочинні наміри підсудної ОСОБА_1, керуючий зазначеною банківською установою ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.) в службовому кабінеті по вул.. 1 Травня, 6 смт. Криве Озеро надав пакет зазначених документів завідуючій сектору організації роздрібного кредитування цієї банківської установи підсудній ОСОБА_2 та надав їй явно злочинний наказ на складання банківських документів, оформлення кредитної справи для одержання на ім»я ОСОБА_4 кредиту на споживчі цілі в сумі 20 тис.грн..

Підсудна ОСОБА_2, перебуваючи згідно наказу по філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»від 10.08.2007 № 50-к на посаді завідувача сектору організації роздрібного кредитування зазначеної банківської установи, будучи зобовязаною згідно п. 2.2. Посадової інструкції, затвердженої 10.08.2007, виконувати комплекс робіт з організації кредитування фізичних осіб, згідно п. 2.5. організовувати оформлення кредитних договорів (угод) в кредит позичальниками, проводити попередній аналіз їх фінансової діяльності, згідно п. 2.6. вести прийом громадян з питань кредитно-розрахункового обслуговування, згідно п. 2.8. здійснювати оцінку кредитних заявок, аналіз та оцінку фінансового стану та заставного майна позичальника, визначення доцільності та лімітів кредитування, підготовку пропозицій щодо надання кредиту, оформлення кредитів, згідно п. 2.10. виконувати роботи з контролю за додержанням відділенням встановлених правил кредитування, згідно п. 2.14. розглядати матеріали, які надходять до відділення, згідно п. 2.17. здійснювати моніторинг кредитних операцій; будучи зобовязаною згідно п. 3.3.3. Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого постановою правління ВАТ «Державний ощадний банк України»від 18.06.2003 року № 110 надати кредит після проведення ідентифікації позичальника, комплексного вивчення його кредитоспроможності та визначення рівня ризику кредитної операції, згідно розділів 4.1. будучи зобовязаною додержуватись етапів кредитного процесу, передбаченими розділами 4.1.-4.4.; згідно п. 2.1. Положення про Сектор організації роздрібного кредитування філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України», затвердженого 10.08.2007, виконуючи функції по організації та координації роботи по кредитуванню фізичних осіб, здійсненню комплексу заходів по проведенню кредитних операцій з фізичними особами, розгляду кредитних проектів, супроводженню кредитів, організовуючи згідно п. 3.1. роботу з кредитування фізичних осіб, ідентифікації клієнтів, тобто являлась службовою особою, яка постійно обіймає посаду на підприємстві, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих обовязків, 17 березня 2009 року умисно, всупереч інтересам служби», розуміючи, що діє незаконно, шляхом використання своїх службових повноважень, усвідомлюючи та виконуючи явно злочинний наказ ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.) в порушення Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Постановою правління ВАТ «Державний ощадний банк України»від 18.06.2003 №110 із змінами і доповненнями, внесеними Постановами ВАТ «Державний ощадний банк України»від 22.07.2003 №132, від 16.09.2003 №182, від 17.01.2005 №100, від 16.12.2005 №121-4, а саме без візуального спостереження позичальника ОСОБА_4 та поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7, без їх присутності, а також без належного дослідження майнового стану останніх, склала і внесла до банківських документів встановленої форми завідомо неправдиві дані про те, що позичальник ОСОБА_4 ніби-то в її (ОСОБА_2В.) подала пакет документів на одержання кредиту на споживчі цілі у сумі 20000 гривень, з метою забезпечення зазначеного кредиту ОСОБА_4 нібито залучила двох поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7- від імені яких 17.03.2009 були укладені два договори поруки та які зобовязуються у разі несплати ОСОБА_4 кредиту та відсотків за кредитним договором солідарно нести відповідальність перед ВАТ «Державний ощадний банк України».

А також внесла завідомо неправдиві дані до Повідомлення про умови кредитування на імя ОСОБА_4 від 17.03.2009, яку посвідчила своїм підписом, після чого за допомогою персонального компютера та наявній в останньому програми склала завідомо неправдиві документи, а саме: Заяву індивідуального позичальника від 17.03.2009 року від імені ОСОБА_4, ОСОБА_8 індивідуального позичальника від 17.03.2009 року від імені ОСОБА_4, Кредитний договір від 17.03.2009 № 75 між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_4, ОСОБА_8 поручителя від імені ОСОБА_6 від 17.03.2009 року, Договір поруки від 17.03.2009 року між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_6, ОСОБА_8 поручителя від імені ОСОБА_7 від 17.03.2009, Договір поруки від 17.03.2009 між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_7, Розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 17.03.2009 року про відкриття позикового рахунку по кредиту на імя ОСОБА_4 та заяву на видачу готівки від 17.03.2009 по кредиту ОСОБА_4. Після складання зазначених документів ОСОБА_2 надала їх керуючому філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 року в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.) Який реалізуючи свій злочинний намір, направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний

банк України», 17 березня 2009 року через працівників кредитного відділу Кривоозерського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України»передав вказані документи підсудній ОСОБА_1.

17.03.2009 року у денний час, підсудна ОСОБА_1 в смт Врадіївка, в приміщенні магазину «Побутова техніка»приватного підприємця ОСОБА_9, що розташований по вул. Героїв Врадіївщини, 132-в, залучивши ОСОБА_4, скориставшись її довірою, шляхом обману запевнивши, що вона виступає поручителем по кредиту ОСОБА_1 умовила останню підписати банківські документи заяву індивідуального позичальника, анкету індивідуального позичальника, кредитний договір, договора поруки ОСОБА_6, ОСОБА_7 за позичальника ОСОБА_4 договір застави майна, після чого підсудна ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_4 виконала підписи за поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7 без участі та відома останніх, в договорах поруки, та підписала кредитну заявку, повідомлення про умови кредитування, заявку поручителя, чим посприяла вчиненню службового підроблення з боку керуючого філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 року в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.), як організатора, та завідувача сектору організації роздрібного кредитування філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_2, як виконавця.

Після підписання ОСОБА_4 та ОСОБА_1 повного пакету документів, підсудна ОСОБА_1 передала їх працівникові Кривоозерського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», який в той же день передав їх керуючому філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 року в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.), який в подальшому передав пакет документів підсудній ОСОБА_2, яка оформила договір застави майна від 17 березня 2009 року № 38 між ОСОБА_4 та філією ВАТ «Державний ощадний банк України», закінчила виготовлення документів та передала їх ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 року в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.), які стали підставою до незаконної видачі грошових коштів філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»у сумі 20000 гривень у якості кредиту та були отримані ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 року в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.), а 18 березня 2009 року в смт. Врадіївка біля приміщення філії Кривоозерського відділення № 3161/017 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_3 передав їх підсудній ОСОБА_1, який частково сплачувався підсуною ОСОБА_1, але на даний час не сплачується, за позичальником ОСОБА_4, а також поручителями ОСОБА_6, ОСОБА_7 рахується борг у вигляді простроченого кредиту у сумі 6897 гривень 32 копійки, прострочених відсотків у сумі 5251 гривні 28 копійок, комісійних у сумі 103 гривні 20 копійок, пені у сумі 1598 гривень 14 копійок, а всього на загальну суму 13849 гривень 94 копійки..

Допитані в суді підсудні ОСОБА_1, ОСОБА_2 повністю визнали вину в скоєнні злочину та підтвердили його скоєння при вказаних обставинах.

Підсудна ОСОБА_1 підтвердила, що була знайома з колишнім керівником Кривоозерського відділення Державного ощадного банку ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита за фактом смерті), який шукав клієнтів для оформлення кредитів.

В березні 2009 року вона звернулася до нього з проханням допомогти оформити кредит для себе на підставну особу в сумі 20 тис.грн., який роз»яснив їй що для цього необхідно знайти та підготовити трьох осіб : позичальника та двох поручителів, підготувати для позичальника в заставу майно, підготувати для них відповідні довідки із достатнім розміром заробітної плати, та інші документи.

На виконання злочинного наміру вона підготувала документи на трьох осіб за позичальницю ОСОБА_4, поручителів ОСОБА_6, ОСОБА_7, використовуючи дані паспортів, ідентифікаційних номерів, що знаходились за місцем її роботи у Врадіївському районному центрі зайнятості, підготувала, підробивши завідомо неправдиві довідки про їх заробітну плату, заповнила заявку індивідуального позичальника за ОСОБА_4, та передала їх ОСОБА_3 . 17 березня 2009 року ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита 07.12.2010 в зв»язку з фактом смерті 29.12.2009 р.) передав їй підготовлені працівниками Ощадбанку матеріали кредитної справи, а саме Кредитний договір від 17.03.2009 на ім.»я ОСОБА_4 на суму 20 тис.грн., два договори поруки від ОСОБА_10 та ОСОБА_7, та інші документи.

Після обіду в приміщенні магазину «Побутова техніка»по вул.. Героїв Врадіївщини, 132 «в»смт. Врадіївка Врадіївського району, скориставшись довірливими стосунками з ОСОБА_4, шляхом обману остання підписала їй кредитний договір, заяву індивідуального позичальника, договір застави майна, анкету індивідуального позичальника, договори поруки за позичальника та 18 березня 2009 р. біля приміщення філії Кривоозерського відділення №3161/017 ВАТ «Державний ощадний банк України»в смт. Врадіївка ОСОБА_3 передав їй по вказаному кредиту за винятком процентів гроші в сумі 18 тис. грн..

Підсудна ОСОБА_2 пояснила, що будучи підлеглою, не могла не виконати незаконного розпорядження ОСОБА_3, який 17 березня 2009 року в службовому кабінеті в приміщенні філії Кривоозерського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України»передав їй заяву індивідуального позичальника ОСОБА_4, довідку про її заробітну плату та поручителів ОСОБА_6, ОСОБА_7, дані їх паспортів, ідентифікаційних номерів, інші документи та дав вказівку оформити кредитну справу без присутності вказаних осіб. На підставі яких вона оформила кредитну справу, та передала її ОСОБА_3. 17 березня 2009 року ОСОБА_3 повернув їй кредитну справу, підписану позичальницею ОСОБА_4, та поручителями ОСОБА_6, ОСОБА_7 кредитний договір та два договори поруки, заяву індивідуального позичальника та інші документи кредитної справи. Вона також оформила договір застави майна на підставі переданих їй ОСОБА_3 документів гарантійних талонів на майно та передала їх для видачі кредиту.

Допитавши підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2, свідків, вивчивши матеріали кримінальної справи, суд вважає, що винність підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2 в скоєнні злочину підтверджується слідуючими доказами, вивченими та перевіреними судом доказами.

Показаннями свідка ОСОБА_4 в суді, яка підтвердила, що весною 2009 р. на прохання підсудної ОСОБА_1, вона виступила поручителем для оформлення їй кредиту, 17 березня 2009 року в магазині приватного підприємця ОСОБА_9 по вул.. Героїв Врадіївщини, 132 «в»«Побутова техніка»в присутності працівників Кривоозерського відділення «Державний ощадний банку України»підсудної ОСОБА_11 та іншого поручителя вона підписала заявку індивідуального позичальника, анкету індивідуального позичальника, кредитний договір, договора поруки, застави майна, фотокопію паспорту, ідентифікаційного номера, проте кредиту в сумі 20 тис. грн., в Ощадбанку вона не отримувала, станом на 16.03.2009 у Врадіївському сільському споживчому товаристві «Обрій»вона не працювала, гарантійних талонів на побутову техніку для оформлення договору застави до договору кредиту не надавала.

Свідок ОСОБА_7 в судовому засіданні показала, що згідно записів у трудовій книжці станом на 2007-2008 р.р., ніде не працювала, але перебувала на обліку у Врадіївському районному центрі зайнятості, тому до центру зайнятості вона раніше подавала фотокопію паспорту та ідентифікаційного номера. Договору поруки не підписувала.

Свідок ОСОБА_12 в суді підтвердив, що на оформлення договору поруки дружиною по кредиту ОСОБА_4 згоди він не давав, його паспорт, ідентифікаційний номер в договорі поруки вказані невірно.

Свідок ОСОБА_6 на досудовому слідстві (а.с.114-116) також підтвердила, що касиром в СГВК «Колос»не працювала, поручителем по кредиту ОСОБА_4 не була, договору, анкети поручителя та інших документів по договору поруки не підписувала та до установи банку не надавала.

Станом на 2007-2008 роки ніде не працювала, мала стати на облік у Врадіївський районний центр зайнятості як безробітна. Спілкуючись з підсудною ОСОБА_1, яка як працівник районного центру зайнятості, порадила їй працевлаштуватись та влаштувала її до себе продавцем на ринку, при цьому ОСОБА_6 надала підсудній ОСОБА_1 свій паспорт, трудову книжку та ідентифікаційний номер.

Свідок ОСОБА_5 на досудовому слідстві а.с. 134 підтвердив, що довідки відносно ОСОБА_6 та ОСОБА_7, що вони працювали в СГВК «Колос», та трудову книжку ОСОБА_6 він не видавав, не підписував, їх могла підробити підсудна ОСОБА_1 для отримання кредиту в відділенні Ощадбанку, поскільки гербову печатку господарства він зберігав дома та ніде її не ховав.

Свідок ОСОБА_9 в суді підтвердила, що декілька раз на протязі 2009 року до неї звертався колишній керуючий Кривоозерським відділенням «Державний ощадний банк України»№3161 ОСОБА_3 та використовував приміщення належного їй магазину «Побутова техніка», який розташований по вул..Героїв Врадіївщини, 132 «в»в смт. Врадіївка для укладання кредитних договорів.

В березні 2009 року на його прохання такий договір укладала підсудна ОСОБА_1 На прохання ОСОБА_3 для оформлення кредитних справ вона надавала йому підроблені гарантійні талони на побутову техніку та видала йому в березні 2009 року підроблені гарантійні талони на ОСОБА_4 на мопед моделі МТ, побутовий морозильник , холодильну вітрину, телевізор.

Ці обставини підтверджуються даними кредитної справи ОСОБА_4, що оглянута судом, даними кредитної заявки від імені ОСОБА_4 від 17.03.2009 р. а.с. 59-60, даними повідомлення про умови кредитування ОСОБА_4, А.С. 61 , даними паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_4 а.с.62-63, даними заявки поручителя, анкети поручителя від імені ОСОБА_6, ОСОБА_7 від 17.03.2009 р. а.с.70-71, 76-77, 89, 92 даними паспорту та ідентифікаційного номера ОСОБА_6 та ОСОБА_7 а.с. 72-73, 78-79.

Даними заяви індивідуального позичальника ОСОБА_4 від 17.03.2009 а.с.81, анкети індивідуального позичальника ОСОБА_4 а.с.82, даними договору застави майна №38 від 17.03.2009 між ОСОБА_4 та філією відділення №3161 ВАТ «Державний ощадний банк України»а.с.83-85, даними кредитного договору №75 від 17.03.2009 між ОСОБА_4 та ВАТ «Державний ощадний банк України»а.с.6-9, 86-88, даними договорів поруки від 17.03.2009 р. між ОСОБА_6 та ВАТ «Державний ощадний банк України» а.с.10-11, 93-94, посвідчених підписом підсудною ОСОБА_2 та в її присутності.

- даними довідки про місце роботи та заробітну плату ОСОБА_4 у Врадіївському товаристві «Обрій»а.с.64;

- даними довідок про місце роботи та заробітну плату в СГВК «Колос»ОСОБА_7, ОСОБА_6 а.с.74-80, даними трудової книжки ОСОБА_6 а.с. 75;

- із даних витягу з наказу від 10.08.2007 №50-к а.с.218, даних посадової інструкції а.с.40-43, 219-220 «Положення про сектор організації роздрібного кредитування а.с.221-222, Положення про кредитування фізичних осіб ВАТ «Державний ощадний банк України», затвердженого постановою Правління ВАТ «Державний ощадний банк України»від

- 18.06.2003 №110 а.с. 223-235 підтверджується, що підсудна ОСОБА_2 в період з 10 серпня 2007 р. по 27 липня 2009 р. працювала на посаді завідуючої сектором організації роздрібного кредитування філії ВАТ №3161 ВАТ «Державний ощадний банк України»та в її службові обов»язки входило оформлення кредитних договорів після проведення ідентифікації позичальника, комплексного вивчення його кредитоспроможності, та визначення рівня ризику кредитної операції,

- підготовка пропозиції по наданню кредитів згідно етапів кредитного процесу та була службовою особою.

Згідно даних протоколу виїмки а.с.50 та долученої до справи кредитної справи №75 по кредиту ОСОБА_4, підтверджується, що 17 березня 2009 р. Кривоозерською філією №3161 ВАТ «Державний ощадний банк України»на ОСОБА_4 незаконно оформлено кредитний договір та два договори поруки від ОСОБА_6, ОСОБА_7 та видано з каси банку згідно заяви 20 тис.грн..

Згідно даних розрахунку заборгованості а.с.17, даних цивільного позову а.с. 297 301 підтверджується, що по кредиту ОСОБА_4 на час розгляду справи в суді розрахунок боргу складає 13849 грн.94 коп..

Відповідно до наказу № 31 від 02 квітня 1993 р., що судом долучений до матеріалів кримінальної справи, посадових обов»язків ОСОБА_3 підтверджується, що з 06 квітня 1993 р. по 29.12.2009 р. він працював на посаді керуючим філії Кривоозерського відділення №3161 ВАТ «Державний ощадний банк України»являвся керівником, що здійснював керівництво відділенням, організовував роботу по збереженню грошових коштів, контролював укладення та виконання всіх видів договорів, та інше, тобто являвся службовою особою.

Згідно даних постанови від 7 грудня 2010 р. а.с.146-147 кримінальну справу відносно ОСОБА_3 за ч.3 ст.27, ч.3 ст.191, ч.3 ст.27 ч.1 ст.366 КК України закрито у зв»язку з його смертю.

Враховуючи, що підсудна ОСОБА_2, будучи службовою особою, всупереч інтересам служби, внесла до офіційних банківських документів при оформленні договору кредиту на ОСОБА_4 завідомо неправдиві відомості та на підставі неправдивих відомостей склала та видала завідомо неправдиві документи при оформленні вказаного договору кредиту, суд кваліфікує ці дії підсудної ОСОБА_2, як службове підроблення, вчинене виконавцем, за попередньою змовою групою осіб, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також складання і видача завідомо неправдивих документів, вчинені виконавцем за попередньою змовою групою осіб за ч.2 ст.27, ч.1 ст.366 КК України.

Дії підсудної ОСОБА_1 за фактом підбурення колишнього керівника Кривоозерського відділення «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 до незаконної видачі підробленого кредитного договору ОСОБА_4, договорів поруки ОСОБА_6, ОСОБА_7, суд кваліфікує як підбурення та пособництво у вчиненні службового підроблення, тобто підбурення до розтрати та пособництво до внесення та при внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей , а також підбурення та пособництво до складання і видачі завідомо неправдивих документів ч.4. ст.. 27, ч. 5 ст. 27 ч.1 ст.366 КК України.

Також суд кваліфікує її дії по факту організації розтрати грошових коштів колишнім керуючим банком ОСОБА_3 при незаконному отриманні кредитних коштів Ощадбанку в сумі 20 тис.грн. як підбурення та пособництво у розтраті чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене за попередньою змовою групою осіб ч.4, ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України.

По факту підроблення довідки про заробітну плату у Врадіївському сільському споживчому товаристві «Обрій», що ОСОБА_4 працює барменом від 16.03.2009 №52, довідок, що ОСОБА_6, ОСОБА_7 працюють касиром та бухгалтером СГВК «Колос» від 16.03.2009 року № 63 та № 64, суд кваліфікує ці дії підсудної ОСОБА_1 як підроблення документа, який посвідчується та видається підприємством, яке має право посвідчувати та видавати такі документи, який надає права, з метою використання його підроблювачем за ч.1 ст.358 КК України.

Враховуючи, що підсудна ОСОБА_1 використала ці документи, надавши їх до установи банку та вони стали підставою для незаконного отримання кредиту суд кваліфікує ці її дії також як використання завідомо підроблених документів за ч.3 ст.358 КК України.

Призначаючи покарання суд враховує обставини, що пом»якшують покарання, що підсудними ОСОБА_1, ОСОБА_2 вперше скоєно злочин, їх позитивну характеристику по місцю проживання, щире каяття, що на вихованні підсудної ОСОБА_2 є неповнолітня дитина ІНФОРМАЦІЯ_7, часткове відшкодування заподіяної матеріальної шкоди ВАТ «Державний ощадний банк України»підсудною ОСОБА_1

Враховуючи особи підсудних ОСОБА_1, ОСОБА_2, суд вважає, що їх виправлення можливе з застосуванням ст. 75 КК України, та штрафу.

Враховуючи, що матеріальну шкоду ВАТ «Державний ощадний банк України»заподіяну злочином діями підсудної ОСОБА_1 та вона заволоділа грошовими коштами в сумі 20 тис.грн. на підставі ст. 1166 ЦК України заявлений прокурором цивільний позов в інтересах філії Кривоозерського відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»про стягнення заподіяної злочинними діями матеріальної шкоди задовольнити повністю в сумі 13849 грн. 94 коп., стягнувши їх з підсудної ОСОБА_1.

Керуючись ст.ст.323-324 КПК України, суд

з а с у д и в :

ОСОБА_1 визнати винною за ч. 4, ч.5 ст.27, ч.3 ст.191 КК України, ч.1 ст. 358, ч.3 ст.358 КК, ч.4, ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 України та призначити покарання:

- ч. 4, ч.5 ст.27, ч.3 ст. 191 КК України 3 роки обмеження волі з позбавленням права займати посаду бухгалтера районного центру зайнятості на 1 рік.

- ч. 1 ст. 358 КК України штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850 грн. на користь держави;

- ч. 3 ст. 358 КК України - штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850 грн. на користь держави;

- ч.4, ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України штрафу у розмірі 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 850 грн. на користь держави

На підставі ст. 70 КК України шляхом складання покарань остаточно призначити покарання - 3 роки обмеження волі з позбавленням права займати посаду бухгалтера районного центу зайнятості строком на 1 рік та штрафу у розмірі 150 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 2550 грн. на користь держави ;

На підставі ст. 75 КК України звільнити засуджену ОСОБА_1 від призначеного покарання в частині обмеження волі з випробуванням з іспитовим строком - 1 рік, якщо вона протягом іспитового строку не вчинить нового злочину і відповідно з ч. 1 п. 2,

п. 3 ст. 76 КК України виконає покладенні на неї судом обовязки не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти цей орган про зміну місця проживання.

ОСОБА_2 визнати винною за ч.2 ст.27, ч.1 ст.366 КК України та призначити покарання в вигляді штрафу у розмірі 40 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян в сумі 680 грн. на користь держави.

Стягнути з засудженої ОСОБА_1 на користь філії Кривоозерського відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний Банк України»13849 грн. 94 коп.

Міру запобіжного заходу засудженим ОСОБА_1, ОСОБА_13 до вступу вироку в закону силу, залишити без зміни - підписка про невиїзд.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Миколаївської області через районний суд протягом 15 діб з моменту його проголошення.

СУДДЯ: підпис/

Копія вірна:

Голова Кривоозерського

районного суду ОСОБА_8