Дата документу 31.03.2026Справа № 554/8988/25
Провадження № 1-кс/554/4322/2026
УХВАЛА

Іменем України

31 березня 2026 року м. Полтава

Слідчий суддя Шевченківського районного суду міста Полтави ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м.Полтаві клопотання дізнавача СД ВП №2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Полтавської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0000136 від 25.04.2025, кваліфіковане за ч. 1 ст. 182 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю,-

в с т а н о в и в:

Дізнавач звернувся з даним клопотанням, у якому посилається на те, що у провадженні ВП №2 Полтавського РУП ГУ НП в Полтавській області перебуває кримінальне провадження №0000136 від 25.04.2025, кваліфіковане за ч. 1 ст. 182 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 24.04.2025 до ВП №2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області надійшла ухвала Октябрського районного суду м. Полтава щодо порущення недоторканності приватного життя ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 .

В ході досудового розслідування було допитано потерпілого ОСОБА_5 який повідомив, що з початку 2024 року (конкретної дати не пам`ятає) на його мобільний телефон почали надходити дзвінки з невідомих номерів та невідомі йому особи, які представлялися представниками колекторських компаній « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вимагали, щоб ОСОБА_5 погасив кредитну заборгованість в сумі 17 000 грн., 66 358 грн, та 36 000грн. на банківських рахунках НОМЕР_1 , НОМЕР_2 .

Вивчивши свою кредитну історію останній зрозумів, що на його ім`я, невідомими особами були взяті кредити у різних МФО. ОСОБА_5 звернувся до Октябрського суду м. Полтава з метою ознайомлення та отримання судової справи для вивчення. В ході вивчення стало відомо, що кредитні кошти поступали на банківські картки, відкриті в АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 (колишній ІНФОРМАЦІЯ_5 ) і були зазначені останні чотири цифри даних карток. В подальшому стало відомо, що відкриті на його ім`я картки, у період часу з 12.03.2021 по 14.03.2021 року на банківський рахунок НОМЕР_1 здійснювався рух грошових коштів на загальну суму 36 523грн. У зв`язку з чим ОСОБА_5 зв`язався з представниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », де в ході відеозв`язку йому повідомили, що у 2021 році за допомогою мобільних телефонів марки ОРРО А9 та Xiaomi redmi not 10, були відкриті зазначені рахунки з використанням номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , яким потерпілий користувався до квітня 2019 року, після чого за повідомленням мобільного оператора даний номер не обслуговувався.

Таким чином 12.03.2021, від його імені було укладено двосторонні договори про надання споживчих кредитів з різними МФО, які зазначені у кредитній історії. Даний факт укладання договорів, отримання кредитних коштів та їх використання ОСОБА_5 заперечує.

В подальшому стало відомо, що на користь « ІНФОРМАЦІЯ_6 » відповідно до виконавчого листа №554/4482/24 від 18.09.2024, приватного виконавця ОСОБА_6 , з урахуванням судових витрат, ОСОБА_5 повинен був сплатити грошові кошти в сумі 66 358 грн.

З урахуванням вище зазначеного, останньому неодноразово надходили телефонні дзвінки від представники ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з вимогою сплати борг за кредити, оскільки сума для виплати буде збільшиться.

09.12.2024, за допомогою мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_7 , ОСОБА_5 перерахував із банківського рахунку НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 1000 грн. (призначення платежу: погашення за кд. №3 від 12.03.2021) на номер банківського рахунку НОМЕР_5 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », отримувачем якого зазначено ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

Також 20.12.2024, зі свого банківського рахунку НОМЕР_4 , останній перерахував грошові кошти в сумі 4000 грн. (призначення платежу: погашення за кд. №3 від 09.12.2024), з метою припинення збільшення нарахування кредитних коштів та припинення надходження дзвінків з погрозами від колекторських фірм. Але дзвінки не припинилися.

У рамках кримінального провадження проведено тимчасовий доступ до речей та документів з метою отримання інформації за банківськими рахунками НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Під час аналізу отриманої інформації по зазначених рахунках, встановити рух грошових коштів та місце їх зняття не представилось за можливе. Встановлено, що у період з 21 лютого по 23 лютого 2021 року в мобільному банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_9 » спостерігалася активність з пристрою Oppo A9 (Android 10). Усі входи здійснювалися з однакового унікального ідентифікатора пристрою та стабільної IP-адреси НОМЕР_6 провайдеру ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 », що вказує на використання одного користувача. З 12 березня 2021 року у додатку зафіксована активність вже з іншого пристрою Xiaomi Mi Note 10 (Android 10). Усі сесії цього дня мали інший унікальний ідентифікатор та здійснювалися з IP-адреси НОМЕР_7 провайдеру ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

Відповідно до виписки по особистому рахунку НОМЕР_1 встановлено наступні транзакції дебет:

1.13.03.2021 о 10:56:55 перераховано грошові кошти в сумі 25,00 грн. на номер банківського рахунку НОМЕР_8 (ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), призначення платежу списання з к/р при купівлі товару (POS) 3133626 REG_ (F);

2.13.03.2021 о 10:56:55 перераховано грошові кошти в сумі 1000,10 грн. на номер банківського рахунку НОМЕР_8 , призначення платежу ID_ переказ MоneySend з картковoго рахунку (дебет) НОМЕР_10 ;

3.14.03.2021 о 11:51:25, сума: 1001,00 грн., отримувач НОМЕР_8 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend з картковoго рахунку (дебет) PLATON CAS15454 REG_D F;

4.14.03.2021 о 11:51:25, сума: 3420,00 грн., отримувач НОМЕР_8 ,призначення платежу ID_ переказ Moneysend з картковoго рахунку (дебет) 4831525 REG_D F;

5.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 9153,00 грн., отримувач НОМЕР_8 ,призначення платежу ID_ переказ Moneysend з картковoго рахунку (дебет) 2148566 REG_S F;

6.14.03.2021 о 11:51:07, сума: 9972,30 грн., отримувач НОМЕР_11 (ЄДРПОУ НОМЕР_12 ), призначення платежу погашення кредиту;

7.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 19 821,20 грн., отримувач НОМЕР_8 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend з картковoго рахунку (дебет) 124886 REG_S F;

8.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 20000,00 грн., отримувач НОМЕР_11 , призначення платежу погашення кредиту;

Відповідно до виписки по особистому рахунку НОМЕР_1 встановлено надходження грошових кредитних коштів від платника НОМЕР_8 :

1.14.03.2021 о 11:51:26, сума: 1000,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) ІНФОРМАЦІЯ_12 ;

2.14.03.2021 о 11:51:26, сума: 1000,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) ІНФОРМАЦІЯ_12 ;

3.14.03.2021 о 11:51:26, сума: 3000,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) REG_D F;

4.14.03.2021 о 11:51:26, сума: 4500,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) REG_D F;

5.14.03.2021 о 11:51:26, сума: 4900,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) REG_D F;

6.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 9000,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) REG_S3148590 F;

7.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 11000,00 грн., отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу ID_ переказ Moneysend на картковий рахунок (кредит) REG_S3148590 F

8.13.03.2021 о 10:56:55, сума: 29972,30 грн., платник - НОМЕР_11 , отримувач - НОМЕР_1 , призначення платежу надання кредиту.

Дізнавач вказує, що з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та об`єктивного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, та за наявності вагомих підстав вважати, що виникла необхідність у проведенні тимчасового доступу відповідає завданням кримінального провадження, на даний час необхідно отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації)за номером карткового рахунку: НОМЕР_8 , НОМЕР_11 , які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код ЄРДПОУ НОМЕР_9 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В судове засідання дізнавач не з`явився, направив заяву про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримав. Клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення документів прохав розглядати без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Відповідно до ч.4 ст.107 КПК України фіксування судового засідання технічним засобом не здійснювалось.

Згідно п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходом забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить інформація, яка становить банківську таємницю.

Положеннями ст.ст.159-162 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до документів, у тому числі, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Вивчивши матеріали кримінального провадження, суд дійшов до висновку про наявність в матеріалах кримінального провадження достатніх даних, що дають підстави вважати, що інформація, щодо якої вирішується питання про тимчасовий доступ, містить дані, що мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можливість її використання як доказів у кримінальному провадженні та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

Особа, зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана згідно з ч.1 ст. 165 КПК надати тимчасовий доступ до визначених в ухвалі речей або документів особі, вказаній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Керуючись ст. ст. 107, 110, 131, 132, 159-166 КПК України, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів сектору дізнання ВП №2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_3 , ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , на тимчасовий доступ до інформації (документів), що містить охоронювану законом таємницю яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код ЄРДПОУ НОМЕР_9 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме

- відомостей по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківському рахунку відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_8 , НОМЕР_11 за період з 00:00 год. 22.02.2021 по 00:00 год. 25.01.2023 із зазначенням дат, сум, з якого, або на який рахунок проводилось перерахування (зазначити назву та організаційну форму відповідних підприємств), підстава перерахування (вказати відповідний платіжний документ), а також дату та номер відповідного договору, угоди), призначення платежу (за що проводилось дане перерахування грошових коштів), дату та час перерахування, залишок грошових коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;

- фото- та відеоінформацію щодо осіб, які у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювали переказ або отримували грошові кошти з банківського рахунку НОМЕР_8 , НОМЕР_11 , при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів.

- до копій документів осіб (паспорт громадянина України (чи інший документ, що підтверджує особу), ІНПП та ін.), за якими рахується банківський рахунок НОМЕР_8 , НОМЕР_11 відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », копії заяв та анкет тощо, що надавалися при оформленні банківської карти та рахунку, за яким вона закріплена;

- номери телефонів, які були закріпленими за банківським рахунком НОМЕР_8 , НОМЕР_11 та використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період часу з 00:00 год. 22.02.2021 по 00:00 год. 25.01.2023;

- у разі перерахунку та списання грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 , НОМЕР_11 за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 год. 22.02.2021 по 00:00 год. 25.01.2023;

- у разі перерахунку та списання грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_8 , НОМЕР_11 вказати точну мітку дати та часу транзакції, абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 00:00 год. 22.02.2021 по 00:00 год. 25.01.2023.

Зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », (код ЄРДПОУ НОМЕР_9 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , надати вище вказаним особам тимчасовий доступ до зазначеної вище інформації в електронному та друкованому вигляді з можливістю її вилучення у місті Полтава.

Контроль за виконанням ухвали покласти на слідчого, в провадженні якого знаходиться кримінальне провадження.

Строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукування та вилучення зазначених документів.

Роз`яснити, що за умисне невиконання ухвали суду, передбачена відповідальність за ст.382 КК України.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1