Справа № 190/225/26
Провадження №1-кс/190/66/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 березня 2026 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000013 від 28.01.2026 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

З клопотання вбачається, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000013 від 28.01.2026, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).

Так, 28.01.2026 до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , мешканця АДРЕСА_1 , в якій заявник вказує, що 26.01.2026 року, через соціальну мережу «Facebook» знайшов оголошення про продаж дров, де був вказаний мобільний номер телефону особи, яка здійснює продаж, а саме НОМЕР_1 , яка, 26.01.2026, зловживаючи довірою заявника, шахрайським шляхом під приводом продажу дров, заволоділа грошовими коштами у розмірі 4900 грн., які заявник самостійно та добровільно перерахував 26.01.2026 о 08:27 год. зі своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_2 , через мобільний додаток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на банківську картку емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_3 в якості оплати за замовлений товар, однак дров по теперішній час не отримав та гроші повернуто не було, чим було завдано ОСОБА_4 матеріального збитку на загальну суму 4900 грн. (ЄО 736 від 28.01.2026).

Так, допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 , вказав, що: 26.01.2026 року приблизно о 08:10 год. у соціальній мережі «Facebook» він виявив оголошення щодо продажу дров. Оскільки на той момент він мав потребу у твердому паливі для власних потреб, ним було прийнято рішення зв`язатися з особою, яка розмістила вказане оголошення, з метою уточнення умов придбання та доставки дров. Після цього, 26.01.2026 року о 08:15 год., він зателефонував на номер телефону НОМЕР_1 , який був зазначений у вказаному оголошенні. Під час телефонної розмови чоловік назвався ім`ям ОСОБА_5 та повідомив, що займається продажом дров. У ході спілкування він пояснив, що оплата за товар здійснюється шляхом повної передоплати на банківську картку, реквізити якої він надішле йому в месенджері «Viber». Також він повідомив, що після здійснення переказу коштів необхідно надіслати йому квитанцію про оплату для підтвердження платежу. У подальшому в месенджері «Viber» з номеру телефону НОМЕР_4 , йому були надіслані реквізити банківської картки, а також надійшло прохання повідомити адресу його проживання та його анкетні дані, а саме прізвище, ім`я та по батькові. 26.01.2026 року о 08:27 год. за допомогою мобільного застосунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » він зі своєї власної банківської картки № НОМЕР_2 здійснив переказ грошових коштів у сумі 4900 грн, а також сплатив комісію у розмірі 24 грн 50 коп., на банківську картку № НОМЕР_3 , емітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », реквізити якої були йому надіслані через месенджер «Viber». Після здійснення оплати він направив скріншот квитанції про переказ коштів у зазначений месенджер. Після цього з ним продовжували листування, під час якого уточнювали точну кількість замовлених дров та повідомили, що доставка буде здійснена цього ж дня за місцем його проживання. У той же день, приблизно о 18:00 год., він повторно зателефонував на вказаний номер телефону з метою з`ясування часу та місця доставки дров. На що особа, яка раніше представилася як ОСОБА_5 , повідомила, що вони вже перебувають у дорозі та під`їжджають до блокпоста. Коли він поставив уточнююче запитання щодо того, з якого саме населеного пункту вони рухаються, йому відповіли, що передзвонять пізніше. Надалі, приблизно о 19:00 год. того ж дня, він знову намагався зв`язатися з вказаною особою, однак на його телефонні дзвінки вже ніхто не відповідав. У зв`язку з відсутністю доставки дров та неможливістю зв`язатися з продавцем, він усвідомив, що став жертвою шахрайських дій. Після цього він зателефонував на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_5 , де йому було рекомендовано звернутися до органів Національної поліції України з відповідною заявою про вчинення шахрайських дій. При цьому встановлено, що оголошення про продаж дров у соціальній мережі «Facebook» на даний час залишається активним. Внаслідок зазначених протиправних дій йому завдано матеріального збитку на загальну суму 4900 грн.

Також, 29.01.2026 року було отримано рапорт від управління протидії кіберзлочинам в Дніпропетровській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України, в якому згідно до запиту до сервісу Єдиної Міжнародної Асоціації, де в подальшому було встановлено рух грошових коштів за банківською карткою № НОМЕР_3 , емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: ПІБ власника картки: ОСОБА_6 , ІПН власника картки: НОМЕР_6 , а саме:

- 26.01.2026 року о 08:34:41 год. з банківської картки № НОМЕР_3 , емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було перераховано грошові кошти в сумі 1000 грн. на банківську картку № НОМЕР_7 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Подальший рух коштів по банківській картці № НОМЕР_7 :

- 26.01.2026 року о 10:44:00 год. з банківської картки № НОМЕР_7 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було перераховано грошові кошти в сумі 1000 грн. на банківську картку № НОМЕР_8 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Також встановлено, що 26.01.2026 року о 08:35:11 год. з банківської картки № НОМЕР_3 , емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було перераховано грошові кошти в сумі 3900 грн. на банківську картку № НОМЕР_9 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »;

Подальший рух коштів по банківській картці № НОМЕР_9 :

- 26.01.2026 року о 14:02:00 год. з банківської картки № НОМЕР_9 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було перераховано грошові кошти в сумі 500 грн. на банківську картку № НОМЕР_10 емітованої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- 26.01.2026 року о 14:49:00 год. з банківської картки № НОМЕР_9 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було перераховано грошові кошти в сумі 330 грн. на банківську картку № НОМЕР_11 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;

- 26.01.2026 року о 15:22:00 год. з банківської картки № НОМЕР_9 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було перераховано грошові кошти в сумі 1500 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- 26.01.2026 року о 16:43:00 год. з банківської картки № НОМЕР_9 емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » було перераховано грошові кошти в сумі 3186 грн. на банківську картку № НОМЕР_12 емітованої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

Для подальшого проведення досудового розслідування вказаного кримінального провадження, встановлення осіб, причетних до вчинення правопорушення, можливих свідків та очевидців, потрібно отримати тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю.

Окрім того, отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до речей і документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим способом.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у володінні яких знаходяться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_2 , (ЄДРПОУ НОМЕР_13 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_8 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_10 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_11 "mailto: ІНФОРМАЦІЯ_9 " ІНФОРМАЦІЯ_9 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_10 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 12:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026.

- Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за картковим рахунком № НОМЕР_10 за період з 12:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026.

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки № НОМЕР_10 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 12:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованому в АДРЕСА_3 , (ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_12 а саме:

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківському картковому рахунку № НОМЕР_12 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 14:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківським картковим рахунком № НОМЕР_12 за період часу з 14:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026.

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника банківського карткового рахунку № НОМЕР_12 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 14:00 год. 26.01.2026 по 23:59 год. 04.02.2026, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який розташований за адресою : АДРЕСА_4 , (ЄДРПОУ НОМЕР_15 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_13 , а саме :

- Довідку-інформацію про рух грошових коштів по банківських карткових рахунків № НОМЕР_11 та НОМЕР_8 із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період часу з 09:00 год. 26.01.2025 по 23:59 год. 04.02.2026.

- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за банківських карткових рахунків № НОМЕР_11 та НОМЕР_8 за період часу з 09:00 год. 26.01.2025 по 23:59 год. 04.02.2026.

- ІР - адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеним платіжним карткам, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », додаткових банківських рахунків у особи, власника банківських карткових рахунків № НОМЕР_11 та НОМЕР_8 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період часу з 09:00 год. 26.01.2025 по 23:59 год. 04.02.2026, а також даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками.

Зобов`язати керівництво АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 18 березня 2026 року по 18 квітня 2026 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1