Справа № 462/5921/25
провадження 1-кс/462/1925/25
У Х В А Л А

04 листопада 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД відділу поліції №1 Львівського районного управління поліції №2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

в с т а н о в и в:

23 червня 2025 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000070 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що в ході перевірки дотримання працівниками Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області вимог кримінального та кримінального процесуального законодавства при внесенні до ЄРДР відомостей про вчиненні кримінальні правопорушення, правильності їх кваліфікації, а також вимог обліково-реєстраційної дисципліни при прийманні та реєстрації заяв, в ході якої досліджувалися матеріали ІТС ІПНП Журналу єдиного обліку (ЕО) № 11439 від 13.05.2025 відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області. Встановлено, що 13.05.2025 до відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області надійшло звернення від гр. ОСОБА_4 котра повідомила, що 11.05.2025 невстановлені особи, шахрайським шляхом оформили кредитне забов`язання у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 16 000 гривень, використовуючи її персональні та банківські дані, як наслідок в подальшому проти заявниці було відкрито судове провадження щодо примусового стягнення на суму 60 800 гривень, однак протягом 24 години дане повідомлення не було зареєстроване у ЄРДР. Під час досудового розслідування, згідно з показами потерпілої ОСОБА_4 встановлено, що 18 червня 2024 року до неї зателефонувала невідома особа (номер мобільного телефону у неї не збережений), яка представилась працівником « ОСОБА_5 » та повідомила, що необхідно оплатити кредит, на що ОСОБА_4 відповіла, що ніяких кредитів не оформлювала та підтвердження не надавала. Тоді представник « ІНФОРМАЦІЯ_2 » повідомив їй, щоб заявниця звернулась у їх відділення, та принесла їм витяг з ЄРДР. Кредит у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відкритий 11.05.2024 на суму 16 000 грн. Телефонні дзвінки продовжувались протягом тривалого часу, у яких повідомляли, про необхідність оплати кредиту. 12.03.2025 надійшло повідомлення про виклик на судове засідання, оскільки ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » подали позовну заяву про стягнення заборгованості за кредитним договором та було відкрито судове провадження щодо примусового стягнення грошових коштів у сумі 60800 грн. У процесі ознайомлення із позовною заявою ОСОБА_4 побачила укладений від її імені договір із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №11.05.2024-100000016 від 11.05.2024 на суму 16 000 грн. У позовній заяві зазначено, що під час укладання договору пройдено ідентифікацію шляхом використання Системи BankID Національного банку. А також, для укладання договору використано невідомий їй номер мобільного телефону: НОМЕР_1 , на який було надіслано смс-код підтвердження, та те, що кошти зараховані були на невідому банківську карту НОМЕР_2 .

В ході досудового розслідування, на підставі ухвали слідчого судді Залізничного районного суду м. Львова від 04.08.2025 справа №462/5921/25 проведено тимчасовий доступ до речей і документів у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме інформації щодо кредитної історії ОСОБА_4 та кредитного договору № 11.05.2024-100000016. Провівши аналіз документів наданих ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що 11.05.2025 о 00.12 год згідно договору №11.05.2024-100000016 кредитодавцем ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 надано кредит у сумі 16 000 грн на невстановлену банківську карту АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що підтверджується квитанцією.

Відтак, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 .

Враховуючи вищевикладене, в органу дізнання виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до копій документів, а саме повного руху коштів по банківському рахунку, який належить АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , за період часу з 09.05.2024 по 14.05.2024; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 .

Водночас вказана інформація відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею та відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу яка вчинила вищезазначене кримінальне правопорушення.

Так, відповідно до вимог ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; коди, що використовуються банками для захисту інформації та інше. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Статтею 62 вищевказаного Закону встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах даного кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи (інформація) мають суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а тому виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів (інформації) до копій документів, а саме повного руху коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 за період часу з 09.05.2024 по 14.05.2024; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 , що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », головний офіс знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення документів з адресою представництва, а тому просить клопотання задовольнити.

Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.

Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Враховуючи наведене, вважаю, що дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , та/або дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ст. дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю ознайомлення та вилучення їх копій, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », головний офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

п о с т а н о в и в:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачу СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , та/або дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ст. дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії за адресою представництва, а саме:

- відомостей про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайер, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 за період часу з 09.05.2024 по 14.05.2024.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: