УХВАЛА

"15" грудня 2025 р. Справа № 596/1715/25

Провадження № 1-кс/596/225/2025

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 ,

за участю:

секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (селище Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю, в кримінальному провадженні № 0000097 від 11.11.2025, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Із клопотання по кримінальному провадженні № 0000097 від 11.11.2025, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, вбачається, що 10 листопада 2025 року з відділу протидії кіберзлочинам в Тернопільській області ДКП НП України до відділення поліції № 3 (м. Гусятин) надійшли матеріали звернення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с. Великий Говилів, Хоростківської територіальної громади, Чортківського району, Тернопільської області, про те, що 10 листопада 2025 року вона спілкуючись із особою по телефону НОМЕР_1 яка представилася працівником ІНФОРМАЦІЯ_2 здійснила перерахунок грошових коштів із свого карткового рахунку АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_2 на картковий рахунок невідомої особи АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 НОМЕР_3 двома переказами 28 454 та 8315 гривень, що в загальній сумі становить 36 769 гривень.

Відомості про вчинений кримінальний проступок сектором дізнання відділення поліції №3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000097 від 11.11.2025 року, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 показала, що вона користується банківською карткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із картковим рахунком № НОМЕР_2 на яку її приходить зарахування грошових коштів. На даній карті була сума грошових коштів 12 149 гривень станом на 10.11.2025 року.

10 листопада 2025 року в першій половині дня, потерпілій на її номер мобільного телефону зателефонувала невідома особа із № НОМЕР_1 , яка в телефонному режимі представилася як працівник « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чоловічий голос який спілкувався українською мовою. Останній повідомив, що в її акаунт-банкінг було здійснено вхід в м. Дніпро. На що ОСОБА_4 відповіла, що це була не вона. Надалі невідомий чоловік повідомив, що на її банківську картку ІНФОРМАЦІЯ_2 із № НОМЕР_2 було взято кредит в сумі 25000 гривень і його потрібно скасувати, якщо вона не хоче кредиту.

Надалі перебуваючи на лінії із невідомим чоловіком, ОСОБА_4 виконувала його вказівки для скасування начебто вище зазначеного кредиту. В ході розмови невідомий запитав яка сума грошових коштів є на даний час на карті, на що остання повідомила, що наскільки пригадує то там знаходиться 12 149 гривень.

В подальшому невідомий повідомив потерпілій, що її потрібно зайти в - розділ кредити і далі слідувати за його вказівками, що вона в подальшому зробила та після вказівок невідомого чоловіка, потерпілій прийшли кредитні кошти в сумі 25000 гривень.

Надалі за вказівкою невідомого чоловіка остання здійснила о 12:01 переказ грошових коштів із своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_2 на банківську картку невідомої особи НОМЕР_3 в сумі 28 454 гривень та о 12:05 год. другий грошовий переказ на вище зазначену банківську карту невідомої особи в сумі 8 315 гривень. Скинувши грошові кошти, нібито оператор ІНФОРМАЦІЯ_2 повідомив потерпілій, щоб вона залишалася на лінії, а банк поверне грошові кошти, які вона перевела на карту невідомої особи НОМЕР_3 ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Далі ОСОБА_4 очікувала на лінії але згодом нібито працівник банку поклав слухавку. Після того остання зрозуміла що відносно неї було вчинено шахрайські дії, оскільки зайшовши в застосунок ІНФОРМАЦІЯ_2 та зателефонувавши на гарячу лінію, під час розмови з працівником банку, який повідомив їй, що з банку до неї ніхто не телефонував. В подальшому вона під час перевірки свого додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 , побачила баланс грошових коштів в сумі 380 гривень та зрозуміла, що перевела свої власні кошти, а також кредитні кошти в сумі 25 000 гривень, які вона самостійно взяла слідуючи вказівкам нібито працівника банку. Після того вона зрозуміла, що невідома особа вчинила відносно неї шахрайські дії, на суму 36 769 гривень.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпорядження коштів) по картковому рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у період з 09 листопада 2025 по 10 грудня 2025 року.

В судове засідання прокурор та представник АТ ІНФОРМАЦІЯ_4 не з`явилися, хоча належним чином були повідомлені про день, час та місце слухання клопотання.

Т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції №3 (селище Гусятин) ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, проте, у своєму клопотанні просила розгляд клопотання проводити у її відсутності, клопотання просила задовольнити.

Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступних підстав.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги викладене, а також те, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 , щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти із них, що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташований у АДРЕСА_1 , а також, отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та розрахункових документів по вище зазначеному банківському рахунку, а тому клопотання слід задовольнити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В:

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що в АДРЕСА_1 , а саме:

-належним чином засвідчених копій, виписок руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року в паперовому та електронному вигляді;

-вказати банківський рахунок/рахунки, на котрий/котрі було перераховано грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року;

-документів, які містять інформацію щодо карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на який було здійснено переказ грошових коштів, а саме відомості про особу на ім`я якої відкривався картковий рахунок (рахунки): прізвище ім`я по батькові, серія та номер паспорту, ким і коли виданий;

-стосовно адрес розташованих банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів із карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року, дати проведення зняття та даних про особу, якою здійснено зняття коштів;

-стосовно фото-відеозапису осіб, котрі проводили зняття грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року;

-вказати повний номер телефону на який було перераховано грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року, у разі проведення такої операції;

-вказати банківський рахунок, на котрий було перераховано грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025року, у разі здійснення такої операції;

-вказати реквізити електронних гаманців на які було перераховано грошові кошти із карткового рахунку № НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в період часу з 00:00:01 год. 09 листопада 2025 року по 23:59:00 год. 10 грудня 2025 року, у разі здійснення такої операції;

-вказати всі фінансові телефони клієнта за вказаним номером банківського рахунку.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки (головний офіс) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що у АДРЕСА_1 , а також у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою АДРЕСА_2 ; АДРЕСА_3 , чи у відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою АДРЕСА_4 (регіональний центр); АДРЕСА_5 ; АДРЕСА_6 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , т.в.о. дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 та оперуповноваженому СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 .

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1