Справа № 629/949/26
Провадження № 1-кс/629/191/26
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 лютого 2026 року слідчий суддя Лозівського міськрайонного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Лозова Харківської області клопотання слідчого СВ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0001321 від 23.12.2025 р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, погодженим начальником Близнюківського відділу Лозівської окружної прокуратури Харківської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0001321 від 23.12.2025 р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Клопотання мотивовано тим, що в ході досудового розслідування встановлено, що 22.12.2025 року до ЧЧ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_5 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що 24.11.2025 р. близько 19-20 години, перебуваючи за вище вказаною адресою, не встановлена особа, яка представились як « ОСОБА_6 » зв`язалась з нею в месенджері «Вайбер» та з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою фішингових посилань заволоділа особистими даними потерпілої, після чого створила банківські рахунки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » й оформила кредитні договори від імені ОСОБА_5 на загальну суму 154572 гривень.

Також слідчий зазначив, що в ході допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що вона є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де в неї відкрито банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 .

24.11.2025 р. близько 18-30 години ОСОБА_5 виклала оголошення про продаж дитячої куртки свого сина на електронній дошці оголошень « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Після чого о 19-03 годині у месенджері «Viber» потерпілій написала невідома особа, яка була підписана як « ОСОБА_6 », акаунт якої було зареєстровано на номер телефону НОМЕР_2 . В ході спілкування « ОСОБА_6 » дізналась чи ще актуальне оголошення, та надіслала потерпілій її ж оголошення з « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на що ОСОБА_5 повідомила, що пропозиція досі актуальна. В подальшому « ОСОБА_6 » сказала, що вона вже оплатила замовлення й надіслала повідомлення з квитанцією, яка ззовні схожа на квитанцію з « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Після цього повідомлення потерпілій надійшло сповіщення з « ІНФОРМАЦІЯ_6 » про отримання коштів. Після цього ОСОБА_5 натиснула на вказаному сповіщенні на кнопку «Отримати кошти», безпосередньо в сам застосунок потерпіла не переходила. Після вказаної дії в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_5 надійшло сповіщення про дві транзакції на придбання білетів на потяг.

Після цього потерпілій зателефонував якийсь чоловік, та повідомив, що він співробітник служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та його звуть « ОСОБА_7 ». Також останній повідомив, що останні транзакції з покупкою квитків на потяг дуже схожі на шахрайські дії та запитав чи підтверджує ОСОБА_5 їх. Потерпіла повідомила, що вона вказаних транзакцій не робила та їх не підтверджує. Після цього « ОСОБА_7 » повідомив, що зараз вони будуть працювати щоб заблокувати банківські картки потерпілої та для цього останній необхідно було зробити певні дії на своєму телефоні за його вказівками, на що остання погодилася.

25.11.2025 р. ОСОБА_5 прокинулась і виявила, що після маніпуляцій, які вона зробила за вказівками « ОСОБА_7 », смартфон потерпілої почав працювати дуже повільно, у зв`язку з цим, вона вимушена була перепрошити мобільний телефон.

22.12.2025 р. потерпілій надійшло СМС-повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », про те, що 24.12.2025 р. з її рахунку буде списано 1964,67 гривень з картки, яка закінчується на останні чотири цифри 0988 за розстрочку. Після чого потерпіла зайшла до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » в розділ опрацьованих повідомлень і побачила повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та запити на кредитну історію, які були створені 24.11.2025 р..

25.12.2025 р. ОСОБА_5 зайшла до застосунку «Дія» в розділ «Історія підписань» та побачила, що 24.11.2025 р. о 21-00 годині нею було підписано запит на підписання документів від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Безпосередньо в запиті вказано, що ОСОБА_5 було підписано наступні документи: договір на відкриття рахунку та опитувальник фінансового моніторингу ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Таким чином, станом на 26.12.2025 р. потерпіла виявила, що на її ім`я оформлено кредитні зобов`язання в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », увійти до застосунку якого в потерпілої не виходить; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » - відкрито кредитну банківську картку № НОМЕР_3 на суму 52000 гривень; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » відкрито кредитну картку № НОМЕР_4 на суму 52652,01 гривні. Вказані кредитні зобов`язання потерпіла не укладала.

Слідчий зазначає, що з метою проведення подальшого розслідування та встановлення наявності вказаних вище банківських рахунків в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » необхідним є отримання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю. У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів інформація, яка в них міститься, буде використана як доказ у досудовому розслідуванні зазначеного кримінального провадження.

У зв`язку з чим, слідчий просить суд надати тимчасовий доступ до речей та документів, вказаних у клопотанні, в електронному чи паперовому вигляді, що містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Слідчий та прокурор в судове засідання не з`явилися, надали заяви, в яких просять вказане клопотання розглянути без їх участі, на задоволенні клопотань наполягали.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений своєчасно та належним чином, про що свідчить повідомлення в матеріалах справи.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України суд розглядає клопотання за відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та особи, яка подала клопотання.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими слідчий, прокурор обґрунтовують доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання, вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з п.п. 4, 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю та відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань від 23.12.2025 р., відомості за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, внесено до ЄРДР 23.12.2025 р. за № 0001321.

В наданих слідчим та прокурором матеріалах та досліджених в судовому засіданні міститься достатньо підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить здійснити тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та можуть містити інформацію для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, та для використання як доказу у кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 159, 160, 161, 163, 164 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання слідчого СВ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0001321 від 23.12.2025 р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України - задовольнити.

Надати слідчому СВ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 , адреса: АДРЕСА_2 ), що містять охоронювану законом таємницю, в електронному та паперовому вигляді, а саме:

- інформації стосовно рахунків, які були відкриті на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , РНОКПП НОМЕР_6 , в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період часу з 01.11.2025 по теперішній час;

- інформації про номера рахунків, рух грошових коштів із зазначенням відомостей про контрагентів (назва, код), призначення платежу, дати платежу, часу проведення платежу, номеру платіжного документа, суми платежу, а також із зазначенням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, референсу кожного платіжного документа (номер або інші символи, які використовуються для ідентифікації трансакції), IP адреси з яких здійснювались операції, інформацію про власника розрахункового рахунку, документи, що подавалися особою при оформленні розрахункового рахунку картки;

- інформації про осіб на чиї ім`я зареєстровані номери карток/рахунків, з яких та на які здійснювався переказ грошових коштів, з наданням документів, які стали підставою для відкриття вказаних рахунків, в тому числі ідентифікаційного коду і паспорту власників банківських карток;

- інформації щодо адрес банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, з наданням фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з рахунку у вказаний період.

Виконання ухвали доручити слідчому СВ Лозівського РВП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 .

Ухвала може бути виконана протягом двох місяця з дня її постановлення.

Роз`яснити положення ст. 166 КПК України, а саме, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1