Справа № 138/1955/25
Провадження №:1-кс/138/880/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10.11.2025 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання старшого дізнавача СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000157 від 08.07.2025 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним вище клопотанням звернулась старший дізнавач СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, зокрема, що у провадженні сектору дізнання Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000157 від 08.07.2025 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Так, до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 з приводу шахрайський дій з боку невідомої особи, яка в період часу з 18 год. 44 хв. 26.05.2025 по 02 год. 33 хв. 27.05.2025 заволоділа грошовими коштами загальній сумі 61688,01 грн., які ОСОБА_5 самостійно перерахувала із власної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Допитана в ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 надала показання про те, що станом на 26.05.2025 у неї була наявна універсальна банківська картка, емітована АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». На вказаній картці був кредитний ліміт в сумі 105 000 грн., з яких частину грошових коштів в сумі 40361,04 грн. ОСОБА_5 було витрачено попередньо на особисті потреби.

26.05.2025 ОСОБА_5 перебувала за місцем свого проживання та готувалась до виїзду в м.Жмеринку, так як у вказаний день працювала в потягу за маршрутом Одеса-Київ. Близько 00:00 год. 27.05.2025 ОСОБА_5 зі своїм вітчимом та мамою вирушили на автомобілі до вказаного міста. Вранці того ж дня, перебуваючи у в/ч НОМЕР_1 , що за адресою: АДРЕСА_2 , близько 11:07 ОСОБА_5 увійшла в додаток мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », з метою здійснити поповнення власного мобільного номеру. Таким чином, поповнивши рахунок мобільного оператора на 254,00 грн., та переглянувши баланс коштів на банківській картці ОСОБА_5 виявила, що в період часу з 18 год. 44 хв. 26.05.2025 по 02 год. 33 хв. 27.05.2025 з її карткового рахунку було списано грошові кошти в загальній сумі 63725,10 грн. в 17 транзакціях, сума комісії за що склала 1850,23 грн. Переглянувши історію транзакцій по вказаній картці ОСОБА_5 виявила, що кошти було частково списано на окремий цифровий рахунок для накопичення коштів, так званий «Конверт», що мав назву «На добру справу», та створений він був невідомою їй особою на ім?я ОСОБА_6 . На рахунок вказаного конверта з картки потерпілої загалом було зараховано грошові кошти в сумі 5154,87 грн (без комісії). Також ОСОБА_5 виявлено, що на ім?я ОСОБА_7 було невідомим чином перераховано грошові кошти в загальній сумі 54738,00 грн (без комісії). Разом з тим, на яку картку, або картковий рахунок переказано кошти невідомо. Крім того, в банкінгу потерпілої наявні повідомлення від так званої ОСОБА_8 , а також від ОСОБА_9 , в яких містились запрошення на вступ до інших конвертів, хоча ОСОБА_5 зазначила, що дозвіл на приєднання до так званих Конвертів вона не надавала, підтвердження переказу коштів також не здійснювала. Після виявлення списання грошових коштів з належної потерпілій банківської картки, остання заблокувала її та отримала іншу картку: № НОМЕР_2 , однак номер рахунку залишився незмінним. Таким чином сума заподіяного збитку становить 61688,01 грн. (без урахування комісії за переказ коштів).

На підставі ухвали слідчого судді від 30.07.2025 у справі №138/1955/25 здійснено тимчасовий доступ до відомостей по відкриттю банківської картки № НОМЕР_2 , яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та належить потерпілій ОСОБА_5 . Після чого, дізнавачем було надано доручення працівникам управління протидії кіберзлочинам у Вінницькій області ДКП НП України з метою аналізу вилученої на підставі ухвали слідчого судді у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » інформації та встановлення руху коштів потерпілої. В ході виконання доручення встановлено, що грошові кошти, з власної банківської картки потерпілої було переказано в різних транзакціях на рахунки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , а також банківської картки НОМЕР_7 .

У зв`язку з викладеним вище, виникла необхідність в розкритті банківської таємниці та приєднанні до матеріалів кримінального провадження відомостей по відкриттю банківських рахунків: НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , а також банківської картки НОМЕР_7 , які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Документи, які потрібно вилучити, містять фактичні дані, на підставі яких можна буде встановити наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження, та які будуть процесуальним джерелами доказів, тобто дадуть змогу встановити особу, яка вчинила дане правопорушення, або особу яка причетна до скоєння даного злочину. Іншим чином, в будь-яких фізичних чи юридичних осіб, органів державної влади отримати дану інформацію не можливо.

Старший дізнавач СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена завчасно та належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.1 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Враховуючи, що дізнавачем у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо, наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Керуючись ст. 159-163, 369-372 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати старшому дізнавачу сектору дізнання Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , страшому дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , дізнавачу СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_13 та начальнику СД Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_14 тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю (здійснити виїмку), з можливістю отримати в друкованому та електронному вигляді оригінали/копії документів (в друкованому та електронному варіанті), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Код ЄДРПОУ НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ) з можливістю вилучення документів через Вінницьку філію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », належним чином завірених копій документів на відкриття банківських рахунків НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , а також банківської картки НОМЕР_7 , а саме:

1) відомостей щодо повних анкетних даних власників рахунків, заяв на відкриття рахунків, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунків;

2) інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив?язані до цих рахунків;

3) інформації щодо номерів мобільного зв?язку, які прив?язані до цих рахунків за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахункам;

4) інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

5) інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номери мобільного зв?язку за допомогою яких здійснювались підтвердження платіжних операцій по цим рахункам та відправлялись повідомлення з даних номерів мобільного зв?язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахункам;

6) інформацію про прив?язку фінансових номерів власників цих рахунків до системи « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу;

7) ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вказаних вище рахунках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп?ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з?єднання з системою, з зазначенням дати та часу;

8) інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даним рахункам, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаних рахунків грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов?язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів) в період часу із 25 травня 2025 року по дату винесення ухвали;

7) фотознімки та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цим рахункам в період часу із 25 травня 2025 року по дату винесення ухвали;

8) інформації про зміну даних рахунків НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , а також банківської картки НОМЕР_7 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Крім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних рахунків.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1