Справа №345/789/25
Провадження № 1-кс/345/598/2025
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06.08.2025 року м. Калуш

Слідчий суддя Калуського міськрайонного суду ОСОБА_1 , розглянувши клопотання слідчого СВ Калуського РВП ГУНП України в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_2 у кримінальному провадженні № 00000120, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 18.02.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів,що містять охоронювану законом таємницю, -

в с т а н о в и в :

Клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

В обґрунтування зазначеного клопотання слідчий посилається на те, що 17.02.2025 в Калуський РВП ГУНП в Івано-Франківській області звернулась із заявою ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_1 жит. АДРЕСА_1 , про те, що із її карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) невідома особа шляхом зловживання довірою зняла гроші у сумі 9900 грн.

Допитана з даного приводу в процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_3 , повідомила, що з листопада 2023 року є клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де на її ім?я видано дві банківські картки N? НОМЕР_3 , та картка N? НОМЕР_1 , яка є кредитною, на якій був доступний кредитний ліміт у сумі 14700 грн. Крім того, на її мобільному телефоні встановлено додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який зареєстрований за її фінансовим номером НОМЕР_4 .

Так 25.12.2024 у її мобільному додатку «Телеграм» міститься листування з чат-ботом, який на даний період часу видалений, та листування не збереглось. Щодо змісту листування вона пояснила, що через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », хотіла подати заявку на виплату грошових коштів в розмірі 1000 грн.

26.12.2024 року о 12:54 год. у мобільний додаток «Вайбер», надійшло сповіщення від користувача « ІНФОРМАЦІЯ_5 » про те, що відбувається нетипова активність по її банківській картці N? НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ) та необхідність звернутись в банк для убезпечення її грошових коштів. Однак у зв?язку з тим, що вона перебувала на роботі та її банківська картка була вдома, потерпіла не звернула на це уваги.

01.01.2025 їй на мобільний номер НОМЕР_4 прийшла СМС, що по кредитному договору необхідно сплатити 525 грн.

03.01.2025 вона звернулася у відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де їй повідомили про те, що у неї із кредитної картки N?248784 (рахунок НОМЕР_2 ) відбулися перекази грошових коштів п?ятьма транзакціями 26.12.2024 з 12:51 год по 12:54 год. 1980 грн., загальною сумою 9900 грн.

В ході досудового розслідування отримано ініціативний рапорт старшого оперуповноваженого СКП Калуського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 , в якому зазначено, що в ході проведення оперативно-розшукових заходів у межах кримінального провадження №0000120 від 18.02.2025, встановлено, що грошові кошти, які належать потерпілій ОСОБА_3 та знаходилися на банківській картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 (рахунок НОМЕР_2 ), були перераховані на банківську картку № НОМЕР_5 , емітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 »».

В ході подальшого досудового розслідування, 02.05.2025 року отримано ухвалу слідчого судді про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме до картки № НОМЕР_5 , на яку були переказані кошти потерпілої гр. ОСОБА_3 та було отримано інформацію про рух грошових коштів по вищевказаній картці за наступними транзакціями: 26.12.2024 12:51:06 отримано переказ від « ОСОБА_5 » в сумі 1 980, 00 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_2 . 26.12.2024 12:51:31 отримано переказ від « ОСОБА_5 » в сумі 1 980, 00 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » » та належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_2 . 26.12.2024 12:52:48 отримано переказ від « ОСОБА_5 » в сумі 1 980, 00 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » » та належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_2 . 26.12.2024 12:54:08 отримано переказ від « ОСОБА_5 » в сумі 1 980, 00 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » » та належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_2 . 26.12.2024 12:54:34 отримано переказ від « ОСОБА_5 » в сумі 1 980, 00 грн. на банківську картку № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » » та належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , жит. АДРЕСА_2 . 26.12.2024 12:56:33, номер картки НОМЕР_5 , рахунок НОМЕР_6 , ІНН НОМЕР_7 , П.І.Б. ОСОБА_7 , назва переказу Переказ коштів на іншу картку, сума операції 9 802, 00 грн., валюта операції UAH, ідентифікатор торговця НОМЕР_8 , ідентифікатор терміналу W0000407, назва торговця НОМЕР_9 , ARN НОМЕР_10 , ідентифікатор екваєра НОМЕР_11 ІНФОРМАЦІЯ_8 .

В ході проведення подальшого досудового розслідування 27.06.2025 отримано ухвалу Калуського міськрайонного суду про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

24.07.2025 проведено тимчасовий доступ до речей і документів згідно ухвали слідчого судді Калуського міськрайонного суду, та вилучено інформацію записану на оптичному носії інформації щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_5 , яка емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

В ході подальшого досудового розслідування, 28.07.2025 проведено огляд вилученої інформації яка перебувала у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », в ході огляду встановлено, що 12:56 год., 26.12.2024 року з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », № НОМЕР_5 , відбувся переказ грошових коштів в сумі 9 700,00 грн., на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_12 , з деталями транзакції «Joint Stock Bank Radabank», «P2P Credit part / / Кредитова частина транзакції переказу з карти на карту».

Для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактів вчинення неправомірних дій невстановленою особою, які виразились у заволодінні чужим майном, а також встановлення кола осіб, які причетні до протиправної діяльності, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_11 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_12 в період часу з 24.12.2024 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам отримувача коштів, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

У судове засідання слідчий не з`явилася, однак подала заяву про розгляд клопотання у її відсутності .

Особа у володіння якої знаходяться дані документи в тому числі електронні, в судове засідання не викликалась.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує доводи клопотання, слідчий суддя дійшов до висновку, що клопотання є обґрунтованим, відповідає вимогам ст.160 КПК України та такими, що підлягає до задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належить до охоронюваної законом таємниці.

Згідно ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У відповідності до ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ містять охоронювану законом таємницю.

Як зазначено в ст.99 КПК, документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об`єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення, тощо відомості, і які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представника банківської установи у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо.

Беручи до уваги необхідність встановлення істини по кримінальному провадженню, суд приходить до переконання, що клопотання слідчого підлягає до задоволення.

Враховуючи наведене та керуючись ст.ст.159-166,395 КПК України слідчий суддя,

п о с т а н о в и в :

Задоволити клопотання.

Надати тимчасовий дозвіл слідчим СВ Калуського ВП ГУНП України в Івано-Франківській області ОСОБА_2 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_4 , до речей та документів, які знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО « ІНФОРМАЦІЯ_11 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по рахунку/картці № НОМЕР_12 в період часу з 24.12.2024 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також:

- рух коштів по картці/рахунку № НОМЕР_12 в період часу з 24.12.2024 по дату постановлення ухвали слідчого судді;

- повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: IMEI, MAC-адрес, ІP-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог «3D-secure»;

- документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка отримувача вказаних коштів.

- виписки по платіжній картці власника рахунку коштів, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з роздруківкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назв банківських установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів).

- фото- та відеоінформацію щодо особи отримувача коштів, котра у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів.

- номери телефонів, які використовувалися як фінансові, особою, що здійснювала отримання коштів. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна.

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.

Роз`яснити особам, які повинні надати доступ до речей, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали - один місяць з дня винесення.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя