Справа № 456/3819/25
Провадження № 1-кс/456/881/2025
УХВАЛА

слідчого судді

18 липня 2025 року місто Стрий

Слідчий суддя Стрийського міськрайонного суду Львівської області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в кримінальному провадженні,

встановив:

Слідчим СВ Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадження №0000586 від 17.06.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 16.06.2025 в Стрийське РУП ГУНП у Львівській області із письмовою заявою звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жит. АДРЕСА_1 , яка просить прийняти міри до невідомої їй особи, яка в період з 30.04.2024 по 14.05.2025 шахрайським способом, незаконним здійсненням фінансових операцій, відкрила на її ім`я кредити у різних кредитних установах, чим завдала заявниці матеріальної шкоди на загальну суму 70957,31 гривню станом на 14.06.2025.

Допитана як потерпіла ОСОБА_4 повідомила, що 04.05.2025, в момент, коли вона виїхала за кордон України, до неї почали дзвонити невідомі особи та вимагати повернення кредитів, які нібито остання відкривала від свого імені. При одній із телефонних розмов, ОСОБА_4 повідомила, що кредитів ніяких не відкривала. Тоді її запитали, чи надавала вона свої персональні дані 3-ім особам, на що остання згадала, що перед виїздом за кордон України, приблизно в кінці квітня 2025 року, вона купляла новий мобільний телефон у м. Стрий Львівської області. Оскільки, заявниця не дуже добре розбирається в нових телефонах, вона запитала свою подругу ОСОБА_5 до кого можна звернутись, щоб налаштувати новий телефон. Подруга порадила заявниці свого знайомого ОСОБА_6 , якому 16 років та який проживає у смт.Дашава Стрийського р-ну Львівської обл. Після чого ОСОБА_4 зустрілась із ОСОБА_7 у м. Стрий, на площі, та вони пішли у магазин, назву якого вже не пригадує (на площі), купляти новий телефон. ОСОБА_7 самостійно порадив ОСОБА_8 взяти мобільний телефон марки РОСО MSs, срібного кольору за 5000,00 гривень. Налаштування даного мобільного телефону, включаючи перенесення усіх її даних зі старого телефону, здійснював виключно він. При налаштуванні телефону ОСОБА_9 просив заявницю її паспорт та фотографував його як на її так і на свій особистий мобільний телефон. Окрім цього ОСОБА_9 фотографував ОСОБА_8 , просивши дивитись у камеру та кліпати очима. Дані дії він здійснював як через новий телефон заявниці так і через свій особистий. ОСОБА_9 пробував здійснити вхід у ІНФОРМАЦІЯ_2 , однак через те, що ОСОБА_8 не мала фізичної карточки, він не зміг зайди в мобільний додаток. ОСОБА_8 повідомила, що саме ОСОБА_10 міг відкрити на неї кредити, попередньо незрозумілим для неї чином, отримавши доступ до її персональних даних.

Скачавши застосунок ОСОБА_11 , ОСОБА_4 побачила, що хтось здійснив вхід із пристрою 18.4.1 у її додаток та відкрив кредит у мобільному банку ІНФОРМАЦІЯ_3 на суму 5000,00 гривень. Крім цього, наявні сповіщення від різних кредитних установ про запит кредитної історії та відкриття нових кредитів на її ім`я. ОСОБА_8 зазначила, що не надавала дозвіл на використання її персональних даних для відкриття кредиту

До матеріалів кримінального провадження долучений кредитний звіт на ім`я потерпілої ОСОБА_4 , з якого вбачається факт відкриття кредитних договорів.

Крім цього, проведеним оглядом мобільного телефону потерпшої, у додатку «Дія», розділ «Копії документів» було виявлено низку повідомлень від 30.04.2025 про запити на копії цифрових документів.

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, для досягнення повноти, об`єктивності, активності, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення з метою встановлення усіх фігурантів даного кримінального правопорушення, свідків та очевидців події, зокрема для отримання відомостей, які є необхідними для доказів у кримінальному провадженні виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), який відповідно до ст. 162 КПК України здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, в паперовому вигляді та на цифровому носії, з можливістю вилучення завірених належним чином копій, що містять інформацію охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: до інформації та наступних документів: матеріалів кредитних справ за кредитними договорами позики, зокрема №5520565 від 08.05.2025 та додатків до них, укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілим ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_1 , в повному обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитних договорів; кредитних договорів, договорів застави та іпотеки, документів щодо перевірки предмету застави (іпотеки), висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи, документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії, переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором; матеріалів про осіб (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) заяву на видачу кредиту; матеріалів аудіо запису; інформації про ІР-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту; інформації про банківську картку, на яку перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО; інформації про мобільний номер телефону, яким здійснювались операції з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту, інформації про роздруківки руху коштів з повною розшифровкою із зазначенням контрагентів, від яких надходили та які отримували кошти по таких рахунках за вказаний вище період із зазначенням залишку коштів на таких рахунках; електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, CMC послуги та інші, на підставі яких здійснювався переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти.

Таким чином, вказані відомості містять охоронювану законом інформацію, що перебуває у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ) становлять таємницю фінансової послуги та містять в собі відомості, що мають значення для встановлення обставин, які підлягають доказуванню та в сукупності з іншими відомостями можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні.

Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження абр спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та активного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ).

Відомості, що знаходяться в запитуваній інформації, становлять таємницю фінансової послуги відповідно до п. 27 постанови правління Національного банку України №163 від 23.12.2023.

Таким чином, отримані документи з вказаною інформацією слугуватимуть важливим письмовим доказом у кримінальному провадженні, що надасть можливість встановити особу, яка завдала матеріальної шкоди потерпілому, оскільки іншим способом отримати таку інформацію не можливо.

В судове засідання слідчий та прокурор не з?явились, однак в поданні вказали, щоб розгляд клопотання проводити за їхньої відсутності та просили таке задоволити.

Враховуючи вимоги ч.1 ст. 107 КПК України та зважаючи на відсутність клопотань від учасників процесуальної дії про застосування технічних засобів фіксування, тому фіксування розгляду поданого клопотання за допомогою технічного засобу не здійснюється.

Вивчивши клопотання та дослідивши долучені до нього матеріали, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відомості про вчинення кримінального правопорушення, передбаченого частиною 4 ст. 190 КК України 17.06.2025р. внесені до ЄРДР, що підтверджується матеріалами справи (№0000586).

При вирішенні питання про тимчасовий доступ до речей і документів, суд враховує положення ст.ст. 159, 163 КПК України, які визначають загальні положення тимчасового доступу до речей і документів та порядок розгляду клопотання про такий доступ.

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене, суд доходить переконання про належну обґрунтованість клопотання та доведеність стороною кримінального провадження наявності всіх обставин, передбачених частинами 5 та 6 ст. 163 КПК України, тому клопотання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-164, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого СВ Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 - задоволити.

Надати слідчим СВ Стрийського РУП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , (Код згідно ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ) про:

завірені належним чином матеріали кредитних справ за кредитними договорами позики, зокрема №5520565 від 08.05.2025 та додатків до них. укладеними між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » (його структурними підрозділами, філіями) та потерпілим ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків (раніше ІПН) - НОМЕР_1 ,, в повної обсязі, в тому числі документів, що стали підставою для укладення кредитного договору;

висновків, що подавались на засідання комітету, протоколів засідань кредитного комітету або спілки установи;

документів щодо видачі та використання кредитних коштів, а також підтверджуючих (касових) документів стосовно погашення зазначених кредитів, відсотків та комісії;

переписки між установою та позичальником, поручителем та кредитором;

матеріалів про особу (документів, що підтверджують особу та інші, фото особи, котра укладала договір) в тому числі заяву на видачу кредит';

матеріалів аудіо-запису аудіо-записів телефонних розмов операторів контакт-центру установи з приводу надання та оформлення кредитних договорів на ім`я потерпілої ОСОБА_4 ;

інформації про ІР-адреси, з яких здійснювалась реєстрація та авторизація на сайті установи для отримання кредиту;

інформацію про банківські платіжні картки або картки, на які перераховувались грошові кошти згідно договору із зазначенням адреси проживання, паспортних даних, коду ДРФО, або надання інформації про неповний номер рахунку, яким банком-емітентом є рахунок, з вказанням за допомогою якого платіжного сервісу були переведені грошові кошти, за виданий кредит, повну суму транзакції, номер транзакції, опис (у випадку наявності), а також код авторизації та інших електронних платіжних документів, які надходили до банку по системах Клієнт-Банк, Інтернет-Банк, CMC послуги та ін., на підставі яких ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » здійснював переказ грошових коштів на рахунки інших суб`єктів із зазначенням анкетних даних особи, пароль якої вказаний на даних електронних платіжних документах власника карти;

інформацію про МАС-адреси комп`ютерів/технічних приладів, з яких відбувалося з`єднання з системою під час оформлення онлайн- кредиту, з вказанням точного часу здійснення таких дій;

інформації про фінансовий мобільний номер телефону та чи змінювався фінансовий (який використовувався мобільний телефон) - номер, якщо так, то на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою (кому він належить) та отримано підтвердження, чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше під час оформлення кредитів, в тому числі під час з реєстрації, авторизації та інших дій для отримання кредиту;

з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (CD-R або DVD-R диск).

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1