ПРИМІРНИК №1
УХВАЛА

про тимчасовий доступ до речей і документів,

які становлять банківську таємницю

18 вересня 2025 року місто Сколе

Слідчий суддя Сколівського районного суду Львівської області ОСОБА_1 ,

з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

в межах здійснення судового контролю за дотриманням прав свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000110 від 01.05.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань приміщення суду, що знаходиться по вул. Д. Галицького, 8, клопотання слідчої Слідчого відділення Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенантки поліції ОСОБА_3 , погодженого прокуроркою Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, -

в с т а н о в и в:

Слідча СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенантка поліції ОСОБА_3 09.09.2025 року звернулася до слідчого судді Сколівського районного суду Львівської області з клопотанням, погодженим прокуроркою Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , що було зареєстроване в діловодстві за вх. № 5981, в якому просить постановити ухвалу про надання слідчим СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та ОСОБА_8 та заступниці начальника СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_9 , тимчасового доступу до речей та документів, які становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; код у Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України: НОМЕР_1 ), а саме до банківських карток: НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , за період часу з 00:00 год. 28.04.2025 року по 05.05.2025 року, а саме: 1) особових справ та детальної інформації про власників банківських карток рахунка НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , із зазначенням анкетних даних (прізвища ім?я по батькові, число місяць рік народження, місце реєстрації та проживання код-РНОКПП); 2) банківських виписок про рух грошових коштів по банківських карткових рахунках НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , із обов?язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, залишків на рахунках, призначення платежів, назв контрагентів, від кого надходили та які отримували кошти, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов?язково вказати повний шлях проходження грошових коштів; ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім?я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента в період часу із 00:00 год. 28.04.2025 року по 05.05.2025 року; 3) інформації щодо користування електронним інтернет-банкінгом клієнта, а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у сервісі інтернет - банкінгу; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису інтернет - банкінгу, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису інтернет- банкінгу; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису інтернет, адреси банкоматів де знімалися кошти із відеозаписами - банкінгу з можливістю вилучення їх копій; 4) відеозаписів (фотознімків) з камер відеоспостереження з банкоматів, приміщень банку чи його філій в момент здійснення операцій по зняттю грошових коштів з банківських карткових рахунках НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , за період часу із 00:00 год. 28.04.2025 року по 05.05.2025 року; 5) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові, відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначивши точну дату та час такої зміни, а також процедуру за допомогою якої відбулася така зміна.

Клопотання вмотивоване тим, що 30.04.2025 року до ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області звернулася із заявою ОСОБА_10 , в якій повідомила, що невідома особа шляхом проведення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, 29.04.2025 року із її кредитної банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_5 зняла кошти на загальну суму 30 000 грн.. Опісля внесення за цією заявою відповідних відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань, допитано в якості потерпілої ОСОБА_10 , яка у своїх показах вказала, що у неї була відкрита кредитна банківська картка в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із рахунком за номером НОМЕР_5 . Фінансовим номером був НОМЕР_6 . Даною карткою вона користувалася вкрай рідко. Протягом року працівники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » самостійно збільшували грошовий ліміт на її кредитній картці без її відома та її згоди. 25.04.2025 року близько 14:00 год. до неї зателефонувала працівниця банку із мобільного телефону НОМЕР_7 , із пропозицією отримання кредитних коштів у сумі 250 000 грн., та дана працівниця призначила їй зустріч по даному питанні на 30.04.2025 року. Це видалось дивним збігом обставин, оскільки раніше таких кредитів жінці не пропонували та кредитними коштами у таких великих сумах ОСОБА_10 не користувалась, лише в межах однієї тисячі гривень. 29.04.2025 року о 11:50 год. на її зарплатну картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_8 були зараховані кошти у сумі 9 000 грн. 29.04.2025 року близько 12:21 год. вона перебувала на робочому місці, коли у неї шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки були зняті кошти у сумі 30 000 (29 900 грн. та 304 грн. комісії). У подальшому, 01.05.2025 року слідчим було надано доручення оперативним працівникам Управління протидії кіберзлочинам у Львівській області, та за результатами виконання вищевказаного доручення було складено рапорт про те, що на підставі Порядку 2 Про взаємодію членів та учасників Української міжбанківської Асоціації Членів Платіжних систем «ЄМА» та Депертаменту кіберполіції отримано інформацію про те, що із банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 було здійснено 1 трансакцію у сумі 29 900 грн. на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_9 . В ході досудового розслідування, під час здійснення тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, вилучено інформацію по картковому рахунку НОМЕР_10 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в паперовому вигляді на 19 арк.. Вищезазначену інформацію вилучено та долучено до матеріалів даного кримінального провадження. В ході огляду речових доказів, а саме паперової інформації на 19 арк. по банківському рахунку НОМЕР_9 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що 29.04.2025 року із банківського рахунку потерпілої ОСОБА_10 номер НОМЕР_5 перераховані грошові кошти на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » номер НОМЕР_9 на загальну суму 29 900 грн., а з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_9 29.04.2025 року було здійснено три грошові перекази різними сумами та на різні картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: 1) 15 849 грн. на картку з НОМЕР_2 ; 2) 1 940 грн. на картку з НОМЕР_3 ; 3) 13 911 грн. на картку НОМЕР_4 .

В силу положень ч. 4 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Особа у володінні, якої знаходяться речі та документи, - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », була повідомлена оперативним шляхом у спосіб скерування повістки про виклик до суду у справах про розгляд клопотань про тимчасовий доступ до речей і документів, Які становлять банківську таємницю, втім, у призначене судове засідання не з`явилась, будь-яких заяв та/чи клопотань на адресу суду не надходило.

Натомість, слідча СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенантка поліції ОСОБА_3 та прокурорка Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , будучи повідомленими про місце, дату та час судового засідання згідно ст. 135 КПК України, у таке не з`явилися. При цьому, зазначені слідча та прокурорка під час подання цього клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, одночасно заявили клопотання про розгляд такого без їх участі. Беручи до уваги положення статей 22, 26 КПК України у частині того, що сторони (учасники) кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом, слідчий суддя вважає за можливе вказані вище клопотання зазначених слідчої та прокурорки задовольнити, а розгляд поданого та погодженого ними клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, проводити за їх відсутності.

У зв`язку із неявкою учасників провадження, на підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування судового засідання з розгляду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, за допомогою захищеного програмного забезпечення ВКЗ ДП « ІНФОРМАЦІЯ_4 », не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, слідчий суддя дійшов такого висновку.

В силу положень пункту 18 ч. 1 ст. 3 КПК України, з-поміж іншого, до повноважень слідчого судді належить здійснення судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.

Приписами ст. 7 КПК України визначено, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких, зокрема, відносяться: верховенство права, законність, змагальність сторін та свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості тощо.

Положеннями ч. 1 ст. 9 КПК України встановлено, що під час кримінального провадження суд, слідчий суддя, прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий, інші службові особи органів державної влади зобов`язані неухильно додержуватися вимог Конституції України, цього Кодексу, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, вимог інших актів законодавства.

Порядок тимчасового доступу до документів під час досудового розслідування врегульовано главою 15 КПК України, за змістом якої надання стороні кримінального провадження документів передбачено на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Тимчасовий доступ до речей і документів є заходом забезпечення кримінального провадження у розумінні положень пункту 5 ч. 2 ст. 132 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Згідно з ч. 4 цієї ж статті КПК України передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Частинами 5, 6 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених у ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

При цьому, невичерпний перелік того, що є банківською таємницею, визначається у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

За змістом ч. 8 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

В силу положень пункту 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як вбачається з матеріалів цього клопотання, 01.05.2025 року слідчою СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенанткою поліції ОСОБА_3 було надано доручення оперативним працівникам Управління протидії кіберзлочинам у Львівській області, та за результатами виконання вищевказаного доручення було складено рапорт про те, що на підставі Порядку 2 Про взаємодію членів та учасників Української міжбанківської Асоціації Членів Платіжних систем «ЄМА» та Депертаменту кіберполіції» отримано інформацію про те, що із банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за номером НОМЕР_5 було здійснено 1 трансакцію у сумі 29 900 грн. на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за номером НОМЕР_9 .

Після цього, на виконання ухвали слідчого судді від 10.06.2025 року у цій справі, отримано тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю ознайомлюватись з ними, робити їх копії та зняття копії інформації, що міститься в електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення та з можливістю вилучення зроблених копій документів, до відомостей за картковим банківським рахунком за номером НОМЕР_9 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », АДРЕСА_2 ; код у ЄДРПОУ: НОМЕР_11 , з можливістю доступу у філіях банку, що розташовуються у Львівській області.

Зі отриманого доступу встановлено, що з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_9 29.04.2025 року було здійснено три грошові перекази різними сумами та на різні картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: 1) 15 849 грн. на картку з НОМЕР_2 ; 2) 1 940 грн. на картку з НОМЕР_3 ; 3) 13 911 грн. на картку НОМЕР_4 .

З огляду на обставини, встановлені при розгляді клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, а також додані до нього необхідні матеріали, слідчий суддя вважає за можливе його задовольнити, оскільки слідчою СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області лейтенанткою поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокуроркою Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 ,доведено, що таким чином буде забезпечено встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000110 від 01.05.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, а також те, що іншим способом неможливо довести обставини, котрі передбачається довести за допомогою документації (у тому числі електронної) про рух коштів на банківських карткових рахунках за номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 .

Також слідчий суддя приймає до уваги, що всі перелічені слідчі СВ ВП № 3 Стрийського РУП ГУ НП у Львівській області уповноважені здійснювати досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000110 від 01.05.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, що підтверджується відповідним витягом.

Керуючись статтями 107, 131-132, 159-166, 309, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя, -

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчої Слідчого відділення Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області лейтенантки поліції ОСОБА_3 , погодженого прокуроркою Сколівського відділу Стрийської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю, - задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати слідчим Слідчого відділення Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області: лейтенантці поліції ОСОБА_3 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , капітану поліції ОСОБА_6 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 та заступниці начальника Слідчого відділення Відділення поліції № 3 Стрийського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Львівській області капітану поліції ОСОБА_9 , -

тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю ознайомлюватись з ними, робити їх копії та зняття копії інформації, що міститься в електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення та з можливістю вилучення зроблених копій документів, до відомостей за картковими банківськими рахунками за номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , а саме до:

1) особових справ та детальної інформації про власників банківських рахунків, із зазначенням анкетних даних (прізвища ім?я по батькові, число місяць рік народження, місце реєстрації та проживання код-РНОКПП);

2) банківських виписок про рух грошових коштів по банківських рахунках, із обов?язковим зазначенням дати проведення операції, суми, даних про банківські установи та їх рахунки, на які перераховувались грошові кошти, залишків на рахунках, призначення платежів, назв контрагентів, від кого надходили та які отримували кошти, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані грошові кошти, вид банківської операції (видача готівки в касі, перерахування в електронному вигляді), у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов?язково вказати повний шлях проходження грошових коштів; ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім?я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента;

3) інформації щодо користування електронним інтернет-банкінгом клієнта а саме: номерів IMEI мобільних телефонів, які підключались до облікового запису клієнта у сервісі інтернет - банкінгу; IP адрес, з яких здійснювався вхід, номерів мобільних телефонів, які підключались до облікового запису інтернет - банкінгу, відомостей щодо проведення авторизованих входів до облікового запису інтернет- банкінгу; відомостей щодо підключення функції NFC розрахунків до облікового запису інтернет, адреси банкоматів де знімалися кошти із відеозаписами - банкінгу;

4) відеозаписів (фотознімків) з камер відеоспостереження з банкоманів, приміщень банку чи його філій в момент здійснення операцій по зняттю грошових коштів з банківських рахунків;

5) номерів телефонів, які використовувалися як фінансові, відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначивши точну дату та час такої зміни, а також процедуру за допомогою якої відбулася така зміна.

у період/часових рамках: з 00:00 год. 28.04.2025 року до 23:59 год. 05.05.2025 року;

котра перебуває у володінні: Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 ; код у Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України: НОМЕР_1 .

Строк дії ухвали слідчого судді становить два місяці з дня її постановлення.

Роз`яснити службовим особам Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів та інші наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.

На виконання приписів ч. 2 ст. 165 КПК Україна ухвалу виготовити в двох примірниках, один з яких, долучити до матеріалів клопотання у справі за єдиним унікальним номером 453/678/25 та номером провадження 1-кс/453/381/25, інший примірник вручити особі, зазначеній в ній для пред`явлення особі, яка вказана в ухвалі як володілець речей і документів.

Копію ухвали слідчого судді одночасно з другим примірником вручити особі, зазначеній в ній для пред`явлення особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів.

Ухвала слідчого судді, в силу ч. 3 ст. 309 КПК України, є остаточною та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти ухвали слідчого судді можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.

Повний текст ухвали слідчого судді оголошувався негайно після її постановлення.

Слідчий суддя ОСОБА_11