ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
справа № 753/4322/25
провадження № 1-кс/753/692/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"21" березня 2025 р. слідчий суддя Дарницького районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого Дарницького УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0004655, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 22 листопада 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною четвертою статті 190 Кримінального кодексу України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Дарницького УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 за погодженням з процесуальним керівником - прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів (інформації), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо руху коштів по рахунках НОМЕР_1 (картка/рахунок НОМЕР_2 ) , НОМЕР_3 та банківській картці № НОМЕР_4 , у кримінальному провадженні № 0000191, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23 січня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною четвертою статті 190 Кримінального кодексу України.

Як вбачається з клопотання та доданих до нього матеріалів, досудовим розслідуванням у цьому кримінальному провадженні встановлено, що в період часу з 19.11.2024 по 20.11.2024 не встановлена особа під виглядом технічної підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надіслала в мессенджер «Viber» з особистого номеру телефону НОМЕР_5 фішингове посилання, за допомогою якого отримала особисті данні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та в подальшому отримала кредит в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 25 000 грн. та в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) на загальну суму 1131, 19 Євро, що еквівалентно 52 000 грн. від імені ОСОБА_5 .

Будучи допитаною як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 19.11.2024 на інтернет-сайті « ІНФОРМАЦІЯ_8 » чоловік ОСОБА_5 виклав оголошення з приводу продажу двох дитячих автокрісел. У оголошенні для зв`язку, чоловік залишив абонентський номер телефону НОМЕР_6 . Через деякий час чоловікові надійшли два повідомлення в месенджері «Вайбер», які він відразу переадресував ОСОБА_5 . У першому повідомленні, яке було надіслано з абонентського номеру НОМЕР_7 , особа представилася як ОСОБА_6 . Надалі вказана особа запропонувала придбати дитяче автокрісло, через безпечну угоду « ІНФОРМАЦІЯ_8 », яке дана жінка оформить самостійно, та в подальшому надійшле грошові кошти на картковий рахунок. Після чого ОСОБА_5 надійшло повідомлення в месенджері «Вайбер», перейшовши за яким вона пройшла авторизацію. У подальшому, ОСОБА_5 на картковий рахунок № НОМЕР_8 , відкритий у банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », надійшли грошові кошти у сумі 26666,00 грн. В той час, на мобільний телефон в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_9 » надійшло повідомлення про те, що ОСОБА_5 були зараховані грошові кошти. Згодом ОСОБА_5 звернулася до технічної підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_8 », щоб з`ясувати інформацію щодо нарахованих їй грошей, на що їй відповіли, що так повинно бути та при цьому попрохали переказати грошові кошти на картковий рахунок № НОМЕР_4 , у сумі 25 000, 00 грн.

У подальшому, ОСОБА_5 почала переказувати вищевказані грошові кошти через посилання, яке було надіслано в онлайн-підтримці. При цьому, в технічній підтримці « ІНФОРМАЦІЯ_8 », повідомили, що якщо зателефонують з банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », то ОСОБА_5 має підтвердити переказ грошових коштів, але банк заблокував її рахунки, про що вона повідомила покупця жінку по імені ОСОБА_7 , чого ОСОБА_7 почала наполягати, щоб ОСОБА_5 звернулася до банку і розблокувала рахунки. ОСОБА_5 до банку не зверталася, а за допомогою онлайн-підтримки, розблокувала карти самостійно.

Наступного дня, 20.11.2024, приблизно о 07:25 год. ОСОБА_7 написала ОСОБА_5 повідомлення, на яке ОСОБА_5 відповіла, що розблокувала картки. В той час в месенджері «Вайбер» надіслали посилання, на що ОСОБА_5 відповіла, що не має часу та зв`язку. Через деякий час, ОСОБА_5 написала в технічну підтримку, з`ясувати інформацію щодо коштів, на що жінка їй знову прислала номер вищевказаної картки. У подальшому, ОСОБА_5 зателефонувала до банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та о 08:00 год. підтвердила, що дійсно переказую грошові кошти на рахунок банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і надалі ці кошти було списано.

Згодом представники технічної підтримки, знову надіслали посилання, на яке ОСОБА_5 повинна була перейти, але з іншого пристрою. На що жінка знову зателефонувала до банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй повідомили, що вона не може зайти в обліковий запис, так як повинна пройти доба з моменту зміни фінансового номеру. У технічній підтримці « ІНФОРМАЦІЯ_8 » жінці запропонували скористатися іншим банком - « ІНФОРМАЦІЯ_10 », або « ІНФОРМАЦІЯ_11 », для того щоб пройти авторизацію, на що ОСОБА_5 запропонувала банк « ІНФОРМАЦІЯ_12 », але вони відмовилися. Однак в подальшому, ОСОБА_5 погодилася та знову перейшла за посиланням та пройшла авторизацію. Через деякий час їй на пошту прийшло сповіщення про те, що в неї змінився пристрій з якого входили до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». Через деякий час, ОСОБА_5 запропонували почекати декілька хвилин, але в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 » вона не змогла зайти, так як він вже був недоступний. ОСОБА_5 відразу почала знову проходити авторизацію, після якої побачила, що з картки відкритої у банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_9 , було списано кредитні грошові кошти на загальну сумі 52 000, 00 грн, трьома платанами 20.11.2024:

-о 10:06 год. на картковий рахунок № НОМЕР_4 у сумі 600,00 євро;

-о 10:06 год. на картковий рахунок № НОМЕР_4 у сумі 500,00 євро;

-о 10:38 год. на картковий рахунок № НОМЕР_4 у сумі 30,00 євро;

20.11.2024 приблизно о 13:30 год. жінка зателефонувала на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та залишила заяву щодо вчинення шахрайських дій відносно неї, однак ніякої інформації їй не надала. На даний час всі рахунки, відкриті у банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заблоковано. Таким чином, шахрайськими діями їй завдано збитки на загальну суму 1130 євро та 25000 грн. Також потерпіла додала, що з абонентського номеру НОМЕР_10 , писала у месенджері «Вайбер» особа, яка представилася як ОСОБА_8 .

Також ОСОБА_5 надала клопотання, в якому зазначила інформацію, щодо кредитів.

Так, щодо кредиту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » зазначено, що відповідно до Договору «Кредит готівкою» № 8045 від 19.11.2024 об 18:01 год. в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 було оформлено кредит без конкретної споживчої мети на ім`я ОСОБА_5 з повними анкетними даними загальною сумою 26 666 грн. 00 коп. Згідно з випискою з карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » 20.11.2024 об 08:39 з банківського рахунку що належить ОСОБА_5 НОМЕР_1 картка/рахунок НОМЕР_2 (додаткового рахунку договору SAMDNWFC1) був здійснений грошовий переказ на картку № НОМЕР_4 у загальній сумі 25 125 грн. 00 коп. разом з комісією. ОСОБА_5 зазначила, що даний кредитний договір кредит готівкою №8045 загальною сумою 26666 грн. 00 коп. від 19.11.2024 вона не укладала.

Щодо кредиту в AT « ІНФОРМАЦІЯ_13 » потерпіла зазначила, що відповідно до кредитного договору, відповідно до якого в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрита «чорна карта» на ім`я ОСОБА_5 від 20.11.2024 відбулося підвищення кредитного ліміту, загальною сумою 1131,19 Євро, що еквівалентно 52 000 грн. В подальшому відбувся переказ з рахунку відкритого в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 на банківську картку № НОМЕР_4 декількома рахунками. ОСОБА_5 зазначила, що кредитний договір загальною сумою 1131, 19 євро (що еквівалентно за курсом 44.2 на загальну суму 50 000 грн.) від 20.11.2024 вона особисто не укладала.

AT « ІНФОРМАЦІЯ_13 » повідомив, що проведенню несанкціонованих списань 20.11.2024 передував успішний вхід в мобільний застосунок ОСОБА_5 « ІНФОРМАЦІЯ_7 » з мобільного пристрою Samsung SM-S901N. Також, в цей день, 20.11.2024 було змінено фінансовий номер в застосунку на НОМЕР_11 . Перекази коштів відбулися на віртуальну єврову карту НОМЕР_12 , оформлення якої відбулося 20.11.2024 об 10:00 год. В подальшому з гривневого рахунку ОСОБА_5 було здійснено шахрайський переказ кредитних коштів на картку іншого банку № НОМЕР_4 декількома платежами.

Відповідно до проведеної ідентифікації банку за BIN номером картки, отримана наступна інформація: Назва банку: БАНК АЛЬЯНС, Назва банку на англійській: ІНФОРМАЦІЯ_14 ; Тип картки: (кредитна); Рівень карти: WORLD DEBIT МASTERCARD EMBOSSED [ MDH ]; БІН: 523244; Номер картки : НОМЕР_4 ; Платіжна система: MasterCard.

Слідчий зазначає, що з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування кримінального провадження, виникла необхідність у отриманні доступу до інформації щодо наведених вище банківських рахунків, що становить банківську таємницю, і яка має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи та може бути використана як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий у судове засідання не прибув, подав до суду заяву про розгляд клопотання без його участі.

Слідчий суддя вважає за можливе відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України розглянути клопотання за відсутності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у володінні якого знаходяться документи, оскільки він був повідомлений про дату, час та місце розгляду клопотання належним чином, у судове засідання його представники не з`явилися, про причини неявки суду не повідомили, а їх неприбуття в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що є підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, потреби досудового слідства виправдовують такий ступень втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні та може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, розглянувши подане клопотання, враховуючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи (інформація), до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », вказані документи самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, обставин заволодіння коштами та подальшого їх використання; обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, з огляду на характер такої інформації і документів, неможливо довести іншим шляхом, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей і документів (в тому числі електронних), які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з можливістю вилучення їх копій в друкованому та електронному вигляді.

Керуючись статтями 7, 110, 131,132, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділу Дарницького управління поліції Головного управління Національної поліції у місті Києві ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів в друкованому та електронному вигляді, які перебувають у володінні:

(1) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_13 , АДРЕСА_1 ), у відділах та/або філіях, щодо інформації по банківському рахунку НОМЕР_1 (картка/рахунок НОМЕР_2 ), а саме:

- особових справ клієнтів щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді, із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу за період з 18.11.2024 по 21.11.2024;

2) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_14 , АДРЕСА_2 ), у відділах та/або філіях, щодо інформації по банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме:

- особових справ клієнтів щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді, із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу за період з 18.11.2024 по 21.11.2024;

3) AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_15 , АДРЕСА_3 ), у відділах та/або філіях, щодо інформації по банківській картці № НОМЕР_4 , а саме:

- особових справ клієнтів щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді, із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу за період з 18.11.2024 по 31.12.2024;

Строк дії ухвали - до 21 квітня 2025 року.

Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню після її проголошення і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1