13.02.25 Справа №469/1730/23
1-кс/469/19/25
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

13 лютого 2025 року селище Березанка

Слідчий суддя Березанського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у кримінальному провадженні №0000054 від 28.05.2023 ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України клопотання начальника СД ВП №8 МРУП ГУНП в Миколаївській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

в с т а н о в и в:

Дізнавач ОСОБА_4 за погодженням з начальником Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_5 просить надати тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), у тому числі на носії інформації у електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , МФО: НОМЕР_2 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), а саме до оригіналів документів (у разі відсутності оригіналів - завірених належним чином установою банку їх копій та документів, які підтверджують причину їх відсутності), що містять інформацію про:

- володільця банківської картки № НОМЕР_3 , відомості про власника банківського рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером рахунку № НОМЕР_3 із зазначенням прізвища, ім?я, по батькові, року народження, за наявності фотознімків особи, яка є володільцем цього рахунку, місця його реєстрації, проживання, ідентифікаційного номеру платника податків, в тому числі документів банківської справи щодо відкриття банківського рахунку в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", по банківській картці № НОМЕР_3 ,

- рух коштів по банківській картці № НОМЕР_3 , з зазначенням банківських операцій, які здійснювались по банківському рахунку, сум грошових коштів знятих з рахунку, кількості транзакцій, на які рахунки здійснювались перекази коштів, адреси місця та дати можливого переведення їх у готівку в період часу з 26.05.2023 року по час надання інформації,

- інформацію щодо терміналів/банкоматів, з яких було здійснено зняття готівки з банківської картки № НОМЕР_3 , з наданням фото- або відеофіксування даної операції за період часу з 26.05.2023 року по час надання інформації;

- інформацію щодо фото- або відеофіксування дій, пов?язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням пластикової картки № НОМЕР_3 , з можливістю ознайомлення та вилучення копій,

- вказати (надати, зазначити) ШЗ адреси, з яких здійснювалося відвідування інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів, за допомогою яких переведені грошові кошти з рахунків, зазначивши МАС-адреси обладнання, за допомогою здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- інші дані по рахунках та банківських платіжних (кредитних) картках, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку.

Заявлене клопотання обґрунтував тим, що даними досудового розслідування встановлено, 27.05.2023 до ЧЧ відділення поліції №8 миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області надійшло повідомлення ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що 26.05.2023 йому зателефонували з мобільного номеру телефону НОМЕР_4 та представилися працівниками банку при цьому повідомили що невідомі особи намагаються відкрити кредит. В ході телефонної розмови заявник ОСОБА_6 в телефонному режимі самостійно перерахував грошові кошти в сумі 40000 гривень на банківську картку № НОМЕР_3 .

28.05.2023 року за даним фактом розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000054 від 28.05.2023 за ознаками кримінального проступку передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Інформація, що міститься у банківській справі, та інформація про рух коштів за вказаним рахунком можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, проте не можуть бути отримані органом досудового розслідування відповідно до ч. 2 ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", так як містять банківську таємницю; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.

У судове засідання дізнавач не з?явився, надав заяву про розгляд справи за його відсутності у зв?язку із зайнятістю та підтримання заявленого клопотання.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, у судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України), та що явка вказаних вище осіб не є обов`язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків.

Згідно з абз. 1 ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч.2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За змістом ч.ч.5, 6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання доступу до речей і документів, які становлять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, що звертається з відповідним клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи : перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; містять відомості, що можуть бути використані як докази, та що обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо довести іншими способами.

На підставі 4.3 ст.132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Встановлені з клопотання та доданих до нього документів обставини свідчать про те, що орган досудового розслідування не володіє інформацією про номер рахунку? на який перераховано кошти потерпілої, та за яким видано вказану у клопотанні кредитну картку, а також про його власника, а тому позбавлений можливості самостійно отримати клопотанні документи відповідно до п.п.6-8 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою Правління Національного банку України 14.07.2006 №267 зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 03 серпня 2006 р. за № 935/12809 та п.3 4.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Обставини, викладені у клопотанні, підтверджені витягом з ЄРДР (а.с.5), заявою про вчинення кримінального правопорушення (ас.6), протоколом допиту потерпілого з наданими ним скріншотами (а.с.8), іншими матеріалами клопотання.

Відповідно до ч.1, п.п. 1-3 ч.2 ст.60 Закону України "Про банки і банківську інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Отже, дізнавач у силу вказаних вимог Закону має можливість самостійно, без дозволу слідчого судді отримати у банку інформацію, що є банківською таємницею.

Необхідність вилучення оригіналів речей та документів дізнавачем не обгрунтовано у клопотанні і не доведено, а тому слідчий суддя такої необхідності не вбачає.

Визначення місця отримання речей та документів, до яких планується доступ, та яке відрізняється від місцезнаходження володільця цих речей та документів, не входить до компетенції слідчого судді.

Тому дізнавачем не доведено неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних у клопотанні документів, а отримання цих документів при здійсненні досудового розслідування за таких обставин не потребуєдозволу слідчого судді.

Крім того, у клопотанні не викладено обгрунтування необхідності вилучення оригіналів документів, що містять банківську таємницю, та такої необхідності з матеріалів клопотання не вбачається; тривалість періоду, за який необхідно отримати інформацію, у клопотанні не обгрунтовано; у іншій частині вимог клопотання є передчасним, необгрунтованим, неконкретним, грунтується на припущеннях і не містить доводів щодо належності цих речей та документів до таких, що містять банківську таємницю, підстав вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної особи, їх значення для встановлення обставин у кримінальному провадженн.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 159, 162-164 КПК України,-

п о с т а н о в и в:

У задоволенні клопотання відмовити.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя