Справа № 359/3881/25
Провадження № 1-кс/359/755/2025
У Х В А Л А

Іменем України

03 квітня 2025 року слідчий суддя Бориспільського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні без технічної фіксації в приміщенні суду клопотання слідчого у кримінальному провадженні слідчого слідчого відділу Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000577 від 26 березня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,-

в с т а н о в и в :

03 квітня 2025 року слідчий у кримінальному провадженні слідчий слідчого відділу Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , за погодженням прокурора Бориспільської окружної прокуратури, звернулася до суду з даним клопотанням та обґрунтовує його тим, що слідчим відділом Бориспільського РУП Головного управління Національної поліції в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000577 від 26 березня 2025 року за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 25 березня 2025 року до ЧЧ Бориспільського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , про те, що 22 березня 2025 року в ранковий час в мобільному додатку «Marketplace» надійшло повідомлення щодо купівлі товару від невідомої особи з посилання про оплату. В подальшому, ОСОБА_5 ,перейшла за посиланням, вказала повний номер банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Після чого, 23 березня 2025 року у месенджері «Телеграм» надійшло повідомлення з номеру НОМЕР_2 , про те, що потрібно помістити на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 грошові кошти в сумі 11 000 гривень, які остання поклала на банківську карту. В подальшому ОСОБА_5 , виявила, що в період часу з 22 по 23 березня 2025 року з її банківських карт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснені неодноразові перекази грошових коштів в загальній сумі 43400 гривень, чим завдано майнового збитку.

В ході допиту потерпіла ОСОБА_5 , пояснила, що являється клієнтом банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та на її ім`я відкрито рахунок НОМЕР_1 . Фінансовий номер вище вказаної картки НОМЕР_4 . Також вона є клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та на її ім`я відкрито рахунок НОМЕР_5 . Близько 18 березня 2025 року потерпіла перебувала в м. Бориспіль та розмістила оголошення про продаж жіночого взуття у додатку «Marketplace» соціальній мережі «Фейсбук».

22 березня 2025 року вранці у мобільному додатку «Месенджер» їй надійшло текстове повідомлення від користувача з назвою профілю « ОСОБА_6 ». Вказана невідома особа запитала, щодо умов купівлі товару та надіслала посилання з інструкцією про отримання оплати. У подальшому, потерпіла перейшла за вказаним посиланням та відкрила форму для введення власних банківських реквізитів. Після чого, ввела номер банківської кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », термін дії, CVC-код.

Того ж дня, о 21 годині 37 хвилин на її номер мобільного телефону НОМЕР_4 зателефонувала невідома особа з мобільного номеру НОМЕР_6 . Особа з чоловічим голосом повідомила їй, що він працівник банку та запитав чи по її карткам були неправомірні дії протягом дня. Також останній повідомив, що на її ім`я оформлено онлайн кредити. За вказівкою вказаного чоловіка ОСОБА_5 встановила на власному мобільному телефону додаток «Допомога24». Подальша розмова відбувалась у мобільному додатку «Телеграм» з номером НОМЕР_2 .

22 березня 2025 року о 23 годині 32 хвилини за вказівками невідомої особи ОСОБА_5 здійснила переказ коштів зі своєї кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сумі 14 572 грн. (комісія 509,67 грн.) на свою картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

22 березня 2025 року о 23 годині 35 хвилини за вказівкою невідомої особи ОСОБА_5 здійснила переказ коштів з кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сумі 10 050 грн. (комісія 351 грн.) на свою картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Наступного дня, близько 07 години у мобільному додатку «Телеграм» потерпілій надіслали повідомлення з номеру НОМЕР_2 про те, що їй необхідно взяти свої готівкові грошові кошти, які є вдома та помістити на баланс своєї банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (картка НОМЕР_3 ). Того ж дня, за допомогою обміну валюти потерпіла придбала 11 000 грн. (за 250 Євро). У подальшому, 23 березня 2025 року о 10 годині 37 хвилині вона здійснила переказ вказаних грошових коштів на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 за допомогою банкомату.

22 березня 2025 року (точного час невідомо) з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 здійснено переказ грошових коштів у сумі 24 000 грн. на картку невідомої особи.

23 березня 2025 року (точного час невідомо) з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 здійснено переказ грошових коштів у сумі 1 600 грн. на картку невідомої особи.

23 березня 2025 року (точного час невідомо) з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 здійснено переказ грошових коштів у сумі 7 000 грн. на картку невідомої особи.

23 березня 2025 року (точного час невідомо) з картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 здійснено переказ грошових коштів у сумі 10 800 грн. на картку невідомої особи.

З огляду на вищевикладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, яка може знаходитись у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме по банківській карті НОМЕР_3 , у період з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки:

-розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 04 грудня 2024 року по дату проведення вибірки;

-копій документів та відомостей, щодо власників банківської карти № НОМЕР_3 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов`язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

-відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до по банківської карти № НОМЕР_3 : фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім`я (назви облікового запису), з яких відбулось з`єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки;

-інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу по банківській карті № НОМЕР_3 у період часу з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки; фотографій та відеозаписів, щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням дати, часу, адреси терміналів банкомату, де була здійснена операція по карткам а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_3 у період часу з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки.

В судове засідання слідча не з`явилася, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлена належним чином. Подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, просить клопотання задовольнити.

Фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів у відповідності вимог ч. 4 ст.107 КПК України не здійснювалось у зв`язку із неприбуття в судове засідання слідчого в даному кримінальному провадженні.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про дату, час та місце розгляду клопотання не повідомлявся, з урахуванням приписів ч. 2 ст. 185 КПК України.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, приходить наступного висновку.

Встановлено, що в ЄРДР внесені відомості про те, що 25 березня 2025 року до ЧЧ Бориспільського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , про те, що 22 березня 2025 року в ранковий час в мобільному додатку «Marketplace» надійшло повідомлення щодо купівлі товару від невідомої особи з посилання про оплату. В подальшому, ОСОБА_5 ,перейшла за посиланням, вказала повний номер банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 . Після чого, 23 березня 2025 року у месенджері «Телеграм» надійшло повідомлення з номеру НОМЕР_2 , про те, що потрібно помістити на банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_5 грошові кошти в сумі 11 000 гривень, які остання поклала на банківську карту. В подальшому ОСОБА_5 , виявила, що в період часу з 22 по 23 березня 2025 року з її банківських карт АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснені неодноразові перекази грошових коштів в загальній сумі 43400 гривень, чим завдано майнового збитку. Дії кваліфіковані за ч. 4 ст. 190 КК України.

Ця обставина підтверджується витягом від 30 січня 2025 року з кримінального провадження №0000577.

Відповідно ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За правилами ст. 132 КПК України застосування заходу забезпечення кримінального провадження у вигляді тимчасового доступу до документів, не допускається, якщо сторона кримінального провадження не доведе, що потреби судового розгляду виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 цієї статті слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідча у своєму клопотанні вказує, що на даний час у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів по рахунку № НОМЕР_1 .

У статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зазначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Зокрема банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведенні на користь чи за дорученням клієнта, здійснення ним угоди.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банк і банківську діяльність» передбачає, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Так, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до інформації, яка може знаходитись в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

При цьому, інформація, що міститься в документах, доступ до яких прагне отримати слідчий є банківською таємницею, тому її отримання в порядку ст. 93 КПК України є неможливим. При цьому, використання даних документів як доказів є можливим лише після вилучення їх копій.

Таким чином, з матеріалів клопотання вбачається наявність підстав для тимчасового доступу до інформації, яка містить обмежений доступ, і перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки такі дані нададуть можливість органу досудового слідства встановити обставини вчинення кримінального правопорушення, встановити осіб, що вчинили вищевказане кримінальне правопорушення, та задокументувати їх злочинну діяльність, а також отримати дані, що сприятимуть розкриттю злочину.

Враховуючи викладене, з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що наявні підстави для надання дозволу на тимчасовий доступ документів, до яких просить доступ слідча, з можливістю отримання завірених належним чином копій даних документів.

Керуючись ст. 163, 164, 369, 371, 372 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання слідчого у кримінальному провадженні слідчого слідчого відділу Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_7 , слідчому СВ Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю вилучення в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення у паперовому та електронному вигляді, а саме інформації по банківській карті № НОМЕР_3 у період часу з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки:

- розширеної роздруківки руху грошових коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначення платежів по банківській карті № НОМЕР_3 із зазначенням суми, дати, часу, відправників, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування, із зазначенням точної дати та часу, адреси зняття грошових коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, адрес розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювались зняття грошових коштів (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів вказати повних шлях проходження грошових коштів від ініціатора до одержувача коштів) з 04 грудня 2024 року по дату проведення вибірки;

- копій документів та відомостей, щодо власників банківської карти № НОМЕР_3 : договір на банківське обслуговування, кредитний договір, документи про боргові зобов`язання, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- відомостей про IP-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до по банківської карти № НОМЕР_3 : фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру IP-адреси, номеру порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, із зазначенням назви електронних скриньок, мережевого ім`я (назви облікового запису), з яких відбулось з`єднання з системою, із зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «3D-secure» у період з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету web-банкінгу по банківській карті № НОМЕР_3 у період часу з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки;

- фотографій та відеозаписів, щодо зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням дати, часу, адреси терміналів банкомату, де була здійснена операція по карткам а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_3 у період часу з 22 березня 2025 року по дату проведення вибірки

Посадовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати тимчасовий доступ вказаним в ухвалі особам до запитуваної інформації у встановленому порядку.

Строк дії ухвали визначити до 02 червня 2025 року включно.

У разі невиконання ухвали слідчого судді відповідно ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотання слідчого (прокурора) має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою отримання необхідної інформації.

Ухвала слідчого судді є остаточною та апеляційному оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1