Справа № 462/79/25
провадження 1-кс/462/31/25
У Х В А Л А

11 лютого 2025 року cлідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, внесеного у кримінальному провадженні № 0000525 від 24.12.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

встановив:

дізнавач СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням у кримінальному провадженні № 0000525 від 24.12.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до копій документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю ознайомлення та вилучення їх копії, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » головний офіс якого розташований, за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема: інформацію про зарахування грошових коштів на банківські картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 та зняття з них грошових коштів за період з 21.12.2024 року по термін дії ухвали суду; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківських картках НОМЕР_1 та НОМЕР_2 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 21.12.2024 року по термін дії ухвали суду; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення карток - НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів; інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 21.12.2024 року по термін дії ухвали суду; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даними картками за період з 21.12.2024 року по дату виконання ухвали слідчого судді; інформацію за період з 21.12.2024 року по дату виконання ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

Подане клопотання мотивує тим, що з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, зазначені документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаних речей та документів.

Дізнавач та прокурор в судове засідання не з`явилися, у клопотанні просять проводити розгляд у їх відсутності, клопотання підтримують та просить таке задовольнити.

Слідчий суддя ухвалив розглядати клопотання в порядку ч. 2 ст. 163 КПК України без повідомлення володільця майна, з метою недопущення зміни або знищення речей чи документів, котрі унеможливлять встановлення обставин по кримінальному провадженні.

Перевіривши доводи клопотання, надані матеріали та дослідивши докази по матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного висновку.

Відповідно до витягу з кримінального провадження № 0000525 від 24.12.2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань внесено відомості про кримінальні правопорушення, кваліфіковані за ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до матеріалів клопотання, досудовим розслідуванням встановлено, що 23.12.2024 року у ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області звернулась із письмовою заявою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , проживає за адресою: АДРЕСА_3 , яка просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, котра 21.12.2024 року під приводом працівника служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » шляхом обману заволоділа її грошовими коштами у розмірі 40 053 грн., які ОСОБА_5 , самостійно перерахувала з банківської картки НОМЕР_3 на банківські картки НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 .

У ході допиту потерпілої ОСОБА_5 , вона повідомила, що 21.12.2024 року приблизно о 14:08 год., до неї на мобільний телефон НОМЕР_6 зателефонувала невідома особа абонентські номера телефонів з якими вона розмовляла були НОМЕР_7 (дзвінок тривав 2 хв., 3 с.), о 14:12 год. з номеру телефону НОМЕР_8 на її абонентський номер (дзвінок тривав 46 с.) о 14:13 год., з абонентського номеру НОМЕР_9 (дзвінок тривав 6 хв., 13 с.) о 14:19 год. зателефонував НОМЕР_10 (дзвінок тривав впродовж 3 год. з переривами). З різних вищевказаних номерів говорила одна і таж особа, чоловічої статті. Дана особа представилася працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на ім`я ОСОБА_6 , під час спілкування невідомий повідомив, що щодо її банківських карток було виявлено намагання списати грошові кошти та, щоб захистити свої банківські картки їй потрібно створити віртуальну картку куди перераховувати кошти, щоб уникнути шахрайських дій щодо її грошових коштів, які знаходились на банківських картках. А в робочий день тобто у понеділок 23.12.2024 року невідомий повідомив, що їй потрібно звернутись у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_5 » для відновлення карток на яких з`являться її кошти, начебто вони з віртуальної картки яку він створив з`являться на її поновлених картках, після чого вона запитала чому повинна йому довіряти та він відповів, що вона може зателефонувати на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на номер НОМЕР_11 , що ОСОБА_5 , і зробила. Подзвонивши за цим номером, підняв трубку чоловік, вона йому повідомила про вищевказану ситуацію та працівник відповів, щоб вона робила все, що говорить їй працівник служби безпеки їхнього банку, з котрим вона попередньо розмовляла. Одразу після розмови до неї зателефонував ще раз чоловік, який назвався ОСОБА_6 з абонентського номеру НОМЕР_10 та сказав зайти в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та виконувати його вказівки, а саме в розділі переказ коштів написати номер карти, який він їй диктував та починати переказувати гроші із всіх її карток (Універсальна кредитна картка- НОМЕР_3 , картка для виплат НОМЕР_12 , пенсійна картка НОМЕР_13 ), ніби то з метою захисту коштів від шахраїв, що вона почала робити. Перший переказ здійснила із карти НОМЕР_3 в розмірі 9730 грн на банківську картку НОМЕР_1 , після чого вона знову із своєї банківської картки НОМЕР_3 переказала грошові кошти у сумі 9625 грн., на банківську картку НОМЕР_2 , третій переказ з її банківської картки НОМЕР_3 на банківську картку НОМЕР_4 суму 9900 грн., та ще кілька переказів які встановлює, четвертий переказ з своєї банківської картки НОМЕР_12 перерахувала на банківську картку НОМЕР_5 грошові кошти у сумі 10798 грн. Після цього чоловік сказав оскільки система блокує операції зателефонувати їй до оператора 3700 та запитати в нього чому не перераховується сума 19895 грн., після чого він їй перетелефонує. Вона знову зателефонувала на 3700 та підняв робот на ім`я ОСОБА_7 котра зв`язала її з оператором ОСОБА_8 , в якої вона запитала чому вона не можу перерахувати грошові кошти у сумі 19895 грн., та вона повідомила, що були намагання перерахувати її кошти на « ІНФОРМАЦІЯ_7 » тому операція заблокована. На цьому наша розмова з ОСОБА_8 завершилась та до неї знову перетелефонував ОСОБА_6 з абонентського номеру НОМЕР_10 та вона йому повідомила, що кошти і будь-які перекази заблоковані. Далі вищевказаний працівник сказав їй підійти до найближчого банкомату, але вона повідомила, що біля неї поблизу немає банкоматів, але він її заспокоїв та сказав, що в понеділок звернутись у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для відновлення карток на яких будуть кошти. Після розмови 23.12.2024 року ОСОБА_5 , пішла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та поспілкувавшись із працівниками банку зрозуміла, що вона стала жертвою шахрайства та вони порадили їй звернутись у відділ поліції із заявою. На даний момент вищевказані її банківські карти старі заблоковані, натомість виданні нові та додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » заблокований і вона не може повідомити точну кількість переказів.

Відповідно до генерації та перевірки BIN - коду встановлено, що банківські картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 відкриті та обслуговуються банком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_14 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 .

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ, щодо яких звертається дізнавач, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання дізнавачем доведено наявність достатніх підстав вважати, що речі та документи, про тимчасовий доступ, щодо яких звертається дізнавач, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » такі речі та документи відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Також дізнавачем доведено, що ці речі та документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача є підставним, обґрунтованим і підлягає задоволенню.

При цьому, тимчасовий доступ до вказаних документів та інформації може бути наданий лише за період часу до дня розгляду даного клопотання, а не по дату дії ухвали, як вказує дізнавач, оскільки лише вказання конкретного періоду часу, за який необхідно надати документи, відповідатиме вимогам п. 5 ст. 164 КПК України і дасть можливість визначити документи та інформацію, до якої повинен бути наданий тимчасовий доступ.

Щодо питання вилучення копій документів, які перебувають у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про що просить дізнавач, то клопотання в цій частині до задоволення не підлягає, оскільки згідно ст. 159 КПК України не передбачено вилучення копій документів, а тимчасовий доступ до документів можливий шляхом ознайомлення та отримання їх копій.

Керуючись ст. 159-166 КПК України,

постановив:

клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл дізнавачу СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУ НП у Львівській області ОСОБА_3 та/або дізнавачам з групи дізнавачів: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до речей та документів до копій документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю ознайомитися із такими документами та отримати їх копії, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » головний офіс якого розташований, за адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , з можливістю отримання інформації на паперовому носії, зокрема: інформацію про зарахування грошових коштів на банківські картки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 та зняття з них грошових коштів за період з 21.12.2024 року по термін винесення ухвали слідчого судді; відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківських картках НОМЕР_1 та НОМЕР_2 ; ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 21.12.2024 року по термін винесення ухвали слідчого судді; інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення карток - НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів; інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 21.12.2024 року по термін винесення ухвали слідчого судді; інформації про те, який фінансовий номер був зареєстрований за даними картками за період з 21.12.2024 року по термін винесення ухвали слідчого судді; інформацію за період з 21.12.2024 року по термін винесення ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з`єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1

Оригінал ухвали.