УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"04" листопада 2024 р. Справа № 596/1738/23

Провадження № 1-кс/596/245/2024

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів в кримінальному провадженні №0000141 від 20 жовтня 2023 року, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000141 від 20 жовтня 2023 року, внесеному до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України вбачається, що 20.10.2023 року у ВП №3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області із заявою звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 житель АДРЕСА_1 , про те, що цього ж дня до нього зателефонувала невідома особа із абонентським номером НОМЕР_1 і шляхом обману та незаконних операцій, із використанням електронно-обчислювальної техніки в період дії на території воєнного стану, без його згоди із його карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » заволоділа грошовими коштами в загальній сумі 18 100 гривень, чим заподіяла матеріальну шкоду.

Із матеріалів кримінального провадження встановлено, що в користуванні ОСОБА_4 перебувають три банківські картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", а саме зарплатна із № НОМЕР_2 , для виплат із № НОМЕР_3 та кредитна картка із № НОМЕР_4 .

Допитаний як потерпілий ОСОБА_4 показав, що 20.10.2023 року о 09:44 год. до нього зателефонувала невідома особа із абонентського номеру НОМЕР_1 , яка представилась працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В ході розмови, невідома особа вказала, що зараз вона з`єднає його із представником банку, який має повідомити потерпілому важливу інформацію. В подальшому після з`єднання, невідома особа із чоловічим голосом повідомила, що по банківській картці відбуваються підозрілі дії, а саме ймовірно шахраї незаконним шляхом намагаються списати грошові кошти. Після цього, ОСОБА_4 було сказано, що для того аби запобігти будь яким шахрайським діям, йому необхідно терміново змінити пароль у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Надалі потерпілому особа з якому він спілкувався повідомила, що йому на мобільний номер зателефонує представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та назве код, який він у свою чергу повинен був назвати невідомій особі. Водночас абонент, що телефонував із абонентського номеру НОМЕР_1 був на утриманні, і одночасно до потерпілого зателефонували із номеру НОМЕР_5 . Піднявши слухавку ОСОБА_4 зрозумів, що з ним спілкується «бот» який сказав наступне: «Доброго дня, ОСОБА_5 , якщо це ви то натисніть 1», виконавши вказане «бот» назвав чотири цифри, а саме « НОМЕР_6 » і телефонний дзвінок обірвався. Таким чином відновилась розмова із особою, яка перебувала на утриманні, в ході розмови потерпілий назвав їй цифри « НОМЕР_6 », які отримав від «бота», натомість невідома особа повідомила, що операція по зміні паролю успішно виконана та через деякий час йому надійде СМС повідомлення із новим паролем для входу в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », і в цей момент телефонна розмова обірвалась. В подальшому ОСОБА_4 самостійно увійшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » виявив, що з його зарплатної банківської картки № НОМЕР_2 було здійснено переказ коштів у сумі 2100 гривень на його кредитну картку із № НОМЕР_4 , а також аналогічна операція із картки для виплат № НОМЕР_3 по факту переказу коштів в сумі 51 грн. на кредитну картку. Переглянувши операції по кредитній картці ОСОБА_4 виявив переказ коштів в загальній сумі 18 100 гривень на картку іншого банку.

В ході виконання ухвали слідчого судді Гусятинського районного суду в Тернопільській області від 30.10.2023 року було здобуто інформацію про те, що грошові кошти в сумі 18 100 гривень, які були незаконно списані із карткового рахунку потерпілого ОСОБА_4 № НОМЕР_4 були перераховані на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » із № НОМЕР_7 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , за період з 19 жовтня 2023 року по 27 жовтня 2023 року. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні та у відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці. В інший спосіб отримати вказану інформацію не можливо.

Слідчий СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, в резолютивній частині клопотання зазначив, що розгляд клопотання просить проводити у його відсутності, клопотання підтримує з наведених у ньому підстав.

Інші учасники судового розгляду в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України. Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, може зберігати відомості щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, неможливість отримання даної інформації в інший спосіб, а тому необхідно надати тимчасовий доступ до інформації по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , за період з 19 жовтня 2023 року по 27 жовтня 2023 року, щодо руху коштів по даному рахунку та інформації стосовно рахунків, на які були переказані кошти, що зберігається у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", що розташований у АДРЕСА_2 .

Таким чином, клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- всю наявну інформацію про власника та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , за період з 19 жовтня 2023 року по 27 жовтня 2023 року, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про особу, на ім?я якої відкрито рахунок із наданням належним чином завірених копій усіх наявних документів, зокрема анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та інших;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_7 з моменту реєстрації рахунку;

- інформацію про IP та MAC адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку здійснювався доступ через мережу Інтернет до карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , а також онлайн банкінгу;

- матеріали службового розслідування служби безпеки, щодо карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , або щодо власника даного рахунку;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , а також копії записів із камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому адреси банківських терміналів;

- інформацію про картковий рахунок АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , на який згідно наданої інформації з « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІНФОРМАЦІЯ_5 , було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 , а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " із № НОМЕР_7 в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карткового рахунку за період з 19 жовтня 2023 року по 27 жовтня 2023 року;

- наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

- реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даних рахунків, у разі проведення такої операції в електронному вигляді.

Вказані документи надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", що розташоване у АДРЕСА_3 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати заступнику начальника - начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , т.в.о. дізнавачу СД відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_14 .

Строк дії ухвали - два місяці з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя

Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_1