Справа № 373/834/24
Номер провадження 1-кс/373/144/24
УХВАЛА

23 квітня 2024 року Слідчий суддя Переяслав-Хмельницького міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1

за участі: секретаря судових засідань ОСОБА_2 ,

розглянувши в судовому засіданні в м. Переяслав клопотання дізнавача СД ВП №1 Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Переяславського відділу Бориспільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 0000007 від 17.01.2024 за ч.1 ст. 190 КК України,

про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять банківську таємницю,

установив:

15.04.2024 до слідчого судді надійшло клопотання дізнавача, в якому він просить надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), з можливістю вилучення паперових та/або електронних документів: а саме:

1) до розширеної роздруківки руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра), за період з 00:00 год. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024;

2) до копій документів та відомостей щодо власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме: договір на банківське обслуговування; заява про відкриття рахунку; документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

3) відомостей про ІР-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до карткового рахунку № НОМЕР_2 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру ІР-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, за період з 00:00 год.. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024;

4) до фото/відео матеріалів щодо зняття коштів в банкоматах з карткового рахунку № НОМЕР_2 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття коштів по даному рахунку у період з 00:00 год. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024.

Клопотання дізнавача вмотивоване тим, що сектором дізнання ВП №1 Бориспільського РУП здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 0000007 від 17.01.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України. Відомості до ЄРДР внесені за заявою потерпілої ОСОБА_5 , яка повідомила, що 16.01.2024 їй зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_3 , який представився її давнім знайомим ОСОБА_6 , та шляхом обману (прохання про грошову допомогу) заволодів її грошовими коштами в сумі 49000,00 грн, які вона через термінал в супермаркеті « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що по АДРЕСА_2 та через термінал у ІНФОРМАЦІЯ_3 , що про вул. Покровській у м. Переяславі кількома платежами перерахувала на банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за продиктованим їй невідомим чоловіком номером НОМЕР_4 . Після цього ОСОБА_5 дізналась, що з нею по телефону розмовляв не ОСОБА_6 , а інша особа, яка шахрайським шляхом заволоділа її коштами.

Під час досудового розслідування 11.03.2024 на підставі постанови прокурора було здійснено тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, а саме: до інформації по банківській картці « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_4 , в результаті чого стало відомо, що власником даної банківської картки є громадянин ОСОБА_7 та з рахунку власника цієї картки у період часу з 11.01.2024 по 16.01.2024 відбулось списання (переказ) грошових коштів на рахунки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номерами картки: НОМЕР_2 - у розмірі 25000 грн та на картку з номером НОМЕР_5 - у розмірі 14700 грн.

Відомості, які орган досудового розслідування планує отримати шляхом доступу до відповідних карткових рахунків « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 та за № НОМЕР_5 , зокрема: до документів у яких міститься інформація щодо дати, часу реєстрації користувача банківського картки № НОМЕР_2 , а також відомості щодо руху коштів з використанням цієї картки у період з 00 : 00 годин 10.01.2024 по 23:59 28.02.2024 із зазначенням відомостей по кожній платіжній операції, ІР-адреси, МАС-адреси кінцевого комп`ютерного обладнання, що використовувались як під час реєстрації користувача так і під час кожної авторизації, автентифікації користувача, - матимуть доказове значення в кримінальному провадженні. Вказані відомості, за твердженням дізнавача, а також інформація по транзакціям зі зняття грошових коштів, до відео та фотознімків з банкомату та банківського відділення через який було знято грошові кошти з використанням відповідної платіжної картки, в сукупності з іншими доказами дозволить встановити фактичні обставини кримінального правопорушення, про яке повідомила потерпіла ОСОБА_5 .

В судове засідання дізнавач ОСОБА_3 подав заяву про розгляд клопотання без його участі, у зв`язку з зайнятістю у слідчих діях. Клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Володілець інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на повідомлення суду про суть, час та місце розгляду клопотання не відреагував.

Обґрунтування дізнавача щодо необхідності тимчасового доступу до документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, підтверджується долученими до клопотання документами, а саме: протоколом прийняття усної заяви про вчинене кримінальне правопорушення (або таке, що готується) від 16.01.2024; витягом з ЄРДР за №0000007 від 17.01.2024; копіями квитанцій « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 16.01.2024 (час 16:49:33), від 16.01.2024 (час 16:58:38) та від 16.01.204 (час 17:01:14) платника ОСОБА_5 на рахунок одержувача № НОМЕР_6 ; копією протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 11.03.2024 та опису речей і документів від 11.03.2024, які отримані за результатами тимчасового доступу на підставі постанови від 12.02.2024; долученими документами по картці « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_7 за період 11.01.2024 по 19.01.2024 та про здійснені операції по переказу коштів, якими підтверджується переказ (списання) коштів з рахунку, що відкритий у « ІНФОРМАЦІЯ_5 » банку на ім`я ОСОБА_7 , зокрема 11.01.2024 на рахунок банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номерами картки: НОМЕР_2 - у розмірі 25000,00 грн та 16.01.2024 на картку з номером НОМЕР_5 - у розмірі 14700,00 грн.

Згідно зі ст. 131 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

За правилами ч.1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з частиною першою статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Згідно з п.5 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до вимог ч.5 та ч.6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах та документах, та не можливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

З клопотання дізнавача вбачається, що під час досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу до банківських документів та інформації, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки вони у своїй сукупності можуть бути доказами вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, у тому числі щодо осіб, причетних до шахрайських дій з використанням банківської системи, способу та місця вчинення таких дій, засобів комп`ютерної техніки, яка використовувалась зловмисниками.

Підстави, передбачені ч.5 та 6 ст. 163 КПК України для задоволення клопотання дізнавачем доведені, його аргументи про надання тимчасового доступу до більшої частини документів та інформації, які становлять банківську таємницю, є переконливими.

Водночас, прохання дізнавача надати доступ «до фото/відео матеріалів щодо зняття коштів в банкоматах з використанням карткового рахунку за номером картки НОМЕР_2 , а також з камер відеоспостереження банківських відділень, де відбувались зняття коштів по даному рахунку з 00:00 год. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024», є не конкретним та не обґрунтованим у розумінні положень ч.5 та ч.6 ст. 163 КПК України.

Так, дізнавач не встановив, а тому не зазначає, до фото і відео якого банкомату а також до камер відеоспостереження якого саме банківського відділення, він просить доступ, в якому місці розміщений банкомат та чи належить такий банкомат АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », як розпорядника фото та відео фіксації (інформації) по здійсненню операцій через відповідний банкомат. Дізнавач також не обґрунтував доказами факт зняття готівкових коштів з відповідного карткового рахунку фізичною особою через банківське відділення, не зміг назвати жодної підстави вважати, що така банківська операція у зазначений період взагалі була.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що більшість зазначеної дізнавачем у клопотанні документів та інформації є важливою для з`ясування обставин кримінального правопорушення та сприятиме повноті досудового розслідування і такі відомості перебувають у документах (в тому числі електронних) у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », слідчий суддя дійшов висновку про часткове задоволення клопотання.

На підставі викладеного, керуючись статями 159, 160, 162-165, 309 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити частково.

Надати дізнавачу СД ВП №1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , який здійснює досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000007, тимчасовий доступ до речей та документів з інформацією, яка містить банківську таємницю, та перебуває у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення паперових та/або електронних документів, а саме:

1) до розширеної роздруківки руху грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків, на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра), за період з 00:00 год. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024;

2) до копій документів та відомостей щодо власника карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме: договір на банківське обслуговування; заява про відкриття рахунку; документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

3) відомостей про ІР-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до карткового рахунку № НОМЕР_2 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру ІР-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, за період з 00:00 год.. 10.01.2024 по 23:59 год. 28.02.2024.

Вимоги дізнавача в частині надання доступу до відео та фото з банкомату та банківських відділень залишити без задоволення.

Ухвала є обов`язковою для виконання службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Визначити строк дії ухвали до 21 червня 2024 року.

Оригінал ухвали пред`являється, а її копія повинна бути вручена службовим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1