Справа № 467/458/24
Провадження № 1-кс/467/64/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04.04.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

В С Т А Н О В И В:

3 квітня 2024 року до Арбузинського районного суду Миколаївської області надійшло клопотання слідчого СВВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню № 0000034, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Проведеним розслідуванням встановлено, що 19 березня 2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , про те, що не встановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, шляхом зловживання довірою, зателефонувавши з мобільного телефону НОМЕР_1 , представилась працівником ПРАТ ІНФОРМАЦІЯ_1 , запропонувавши застрахувати номер від витоку даних, отримала доступ до системи онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого здійснила списання з банківської катки № НОМЕР_2 грошових коштів загальною сумою 1 000 грн., після чого здійснила оформлення на ОСОБА_5 онлайн кредитів в кредитних установах на суму 9000 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що в користуванні має картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_2 , відкриту з 13.05.2015 року. 09.03.2024 року приблизно о 16:58 годин, вона перебувала вдома, займалась своїми справами, їй зателефонувала невідома особа, з номеру телефону НОМЕР_3 , представилась службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та повідомила, що наразі почастішали випадки шахрайства та запропонували забезпечити STM-картку від шахраїв, також, повідомила, що « ОСОБА_6 » вже надіслала смс-повідомлення з чотирьох значним кодом, який попросили їм повідомити. На що вона погодилася та повідомила відповідний код, їй відповіли, що зараз зателефонує робот, щоб вона натиснула цифру. Так, о 17:00 год., знову зателефонували, вона натиснула на цифру. Після чого, відразу зник сигнал SІМ-картки та заблокувало доступ до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », Після вона взяла телефон свого сина та спробувала зателефонувати на свій номер телефону, їй повідомили, що телефон не в мережі. Відразу вона зателефонувала до оператору « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за допомогою виклику по номеру НОМЕР_4 .Зв`язавшись з оператором, вона повідомила про ситуацію та назвала свій номер телефону. Її попросили зачекати, поки перевіряють номер. Через 5-7 хв. оператор повідомила, що це шахраї та вона в свою чергу відразу поцікавилась, чи можна буде відновити номер телефону та чи не знімуть гроші з її картки. На що оператор відповіла, що гроші з картки не знімуть, а номер телефону можна буде відновити та повідомила, щоб вона звернулась до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 10.03.2024 року вона поїхала до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в м. Первомайськ Миколаївської області. Приїхавши у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 », вона відновила номер. 18.03.2024 року о 18:59 год. їй на заблоковану картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за № НОМЕР_2 . Зателефонувавши до оператора « ІНФОРМАЦІЯ_3 », я розповіла про все, їй порадили звернутися до відділення банку. 19.03.2024 року близько 08:30 год. вона прийшла до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Арбузинка, виявилось, що на заблоковану картку було взято три онлайн-кредити на загальну суму 9000 грн., а також знято з картки приблизно 1000 грн. власних коштів. Після чого вона звернулась до поліції за фактом шахрайства.

Відповідно до довідки XeP2VlNJQ6KUOSFOK6 виданої 19*03,2024 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався платежами, а саме:

-09.03.2024 року о 17 год.22 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з Bistrij kredit Не оподатковується, Viplata kredit TOV SPOZhlVChCENTR. ID платежу ;

-09.03.2024 року о 17 год.40 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з 1PAY_CREDIT_MC1, Bandera 9;

-09.03.2024 року о 17 год. 40 хв. в сумі 42 грн. в розрахунок за купівлю продуктів в Продукти: Продукти, АДРЕСА_1 ;

-09.03.2024 року о 17 год. 45 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_7 , KY1V;

-09,03.2024 року о 17 год. 50 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок PORTMONECOM*P2P, KYIV;

-09,03-2024 року о 17 голині 51 хв. в сумі 2 025 грн. на рахунок PORTMONECOM ІНФОРМАЦІЯ_7 , KYIV;

-09.03.2024 року о їй год. 10 хв. зарахуванням в сумі 5 000 гривень 00 колійки з переказ з P2P SL CR, KY1V;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. в сумі 4 853 грн. на рахунок PEREKAZ_P2P_IPAY_1, NYZHNYOYVRKIVSKA ST 45А.

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , за рахунком № НОМЕР_5 , який відкритий на імя ОСОБА_5 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази по провадженню.

Посилаючись на викладене, слідчий СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області прохав надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення копій:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 08.03.2024 року по 00 годин 00 хвилин 10.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , по переказам грошових коштів а саме:

-09.03.2024 року о 17 год.22 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з ОСОБА_8 . Не оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhlVChCENTR. ID платежу ;

-09.03.2024 року о 17 год.40 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з ІPAY_CREDIT_MC1, Banderu 9;

-09.03.2024 року о 17 год. 40 хв. в сумі 42 грн. в розрахунок за купівлю продуктів в Продукти: Продукти, АДРЕСА_1 ;

-09.03.2024 року о 17 год. 45 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_7 , KYIV;

-09.03.2024 року о 17 год. 50 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_9 , KYIV;

-09.03.2024 року о 17 год. 51 хв. в сумі 2 025 грн. на рахунок ОСОБА_9 , KYIV;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. зарахуванням в сумі 5 000 грн. переказ з ОСОБА_10 , KY1V;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. в сумі 4 853 грн. на рахунок PEREKAZ_P2P_IPAY_1, NYZHNYOYURKIVSKA ST 45А.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку:

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ;

-в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за даними рахунками - час та ІР-адреси з яких вони здійснювалися.

Вказані документи зберігаються в акціонерному товаристві комерційному банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а також підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з картковою рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Учасники процесу в судове засідання не з`явилися.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У провадженні відділенні поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000034, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19 березня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України.

У судовому засіданні встановлено, що для досягнення повноти, всебічності розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, є необхідність в отриманні документів, що містяться в банківській справі по банківському картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_6 ), а інформація по руху грошових коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази по кримінальному провадженню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

З огляду на положення ч.ч.1, 2 ст.159, п.5 ч.1 ст.162 КПК України слідчий суддя прийшов до висновку, про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до документів (інформації), зазначеної в клопотанні слідчого та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » МФО НОМЕР_6 , що розташований за адресою: АДРЕСА_2 .

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати групі слідчих СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУ НП України в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ відділення поліції №1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_12 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_3 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме:

-роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 00 годин 00 хвилин 08.03.2024 року по 00 годин 00 хвилин 10.03.2024 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ) на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

-повну інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_6 ), на ім`я ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_6 , по переказам грошових коштів а саме:

-09.03.2024 року о 17 год.22 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з ОСОБА_8 . Не оподатковується. Viplata kredit TOV SPOZhlVChCENTR. ID платежу ;

-09.03.2024 року о 17 год.40 хв. зарахуванням в сумі 2 000 грн. з переказ з ІPAY_CREDIT_MC1, Banderu 9;

-09.03.2024 року о 17 год. 40 хв. в сумі 42 грн. в розрахунок за купівлю продуктів в Продукти: Продукти, АДРЕСА_1 ;

-09.03.2024 року о 17 год. 45 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_7 , KYIV;

-09.03.2024 року о 17 год. 50 хв. в сумі 1 520 грн. на рахунок ОСОБА_9 , KYIV;

-09.03.2024 року о 17 год. 51 хв. в сумі 2 025 грн. на рахунок ОСОБА_9 , KYIV;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. зарахуванням в сумі 5 000 грн. переказ з ОСОБА_10 , KY1V;

-09.03.2024 року о 18 год. 10 хв. в сумі 4 853 грн. на рахунок PEREKAZ_P2P_IPAY_1, NYZHNYOYURKIVSKA ST 45А.

із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повну інформацію про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформацію щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

-документів, які надавались особою при відкритті рахунку:

-договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

-фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (МФО НОМЕР_6 ), що розташований за адресою: АДРЕСА_2 ;

в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за даними рахунками - час та ІР-адреси з яких вони здійснювалися.

Строк дії ухвали 30 днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1