Справа № 703/237/24

УХВАЛА

11 квітня 2024 року м. Сміла
встановила:
Слідчий, за погодженням з прокурором,звернуласьдо слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ де документів з можливістю їх подальшого вилучення в службових осіб АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , чи службових осіб Черкаської філії ВАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по АДРЕСА_2 , а саме:
-інформацію про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_1 АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із обов`язковим чітким зазначенням анкетних даних і адреси проживання володільця банківської карти; номерів платіжних документів, конкретного часу і дати платежу, суми коштів, повних даних платника і отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку)* з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти), з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), а також дати і місця зняття грошових коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів чи відділень банківських устави у період часу з 04.01.2024 по 01.02.2024 фотозображенням особи (осіб), які здійснювали отримання грошових коштів, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформації про ІР-адреси, з яких проводились транзакції в системі по банківській картці АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та контактні дані користувачів, за період часу з 04.04.2024 по 01.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів.
Надати дозвіл на виконання ухвали слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 , слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , слідчому СВ відділу поліції №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 , слідчому СВ відділу поліції №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області, ОСОБА_9 та за їх дорученням працівникам СКП ВП №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області.
Своє клопотання мотивує тим, що у ході досудового розслідування встановлено, що У ході досудового розслідування встановлено, що 03.01.2024, невідома особа, зателефонувавши до ОСОБА_10 з номеру телефону НОМЕР_2 , представившись - працівником служби безпеки- банківської установи AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 »-, шляхом обману та зловживаючи довірою, під приводом проведення дій для здійснення перереєстрації банківської карги, отримала конфіденційну інформацію від останнього щодо його банківської кредитної карти № НОМЕР_3 , для її розблокування. Після чого 06.01.2024, близько 10 год., невідома особа, провела транзакції по перерахуванню грошових коштів з банківської пенсійної карти ОСОБА_10 № НОМЕР_4 на його кредитну карту№ НОМЕР_3 , після чого було здійснено транзакцію грошових коштів на інший невідомий банківський рахунок через ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_5 , спричинивши останньому матеріальну шкоду на загальну суму 10 000 грн.
Будучи допитаним в якості потерпілого ОСОБА_10 , повідомив про те, що 03.01.2024 йому зателефонував невідомий чоловік з номеру телефону НОМЕР_2 . Даний чоловік представився працівником служби безпеки банківської установи AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та шляхом опитування отримав від ОСОБА_10 конфіденційну інформацію щодо останніх цифр його банківської кредитної карти, повідомивши про те, що через кілька хвилин перетелефонує оператор банківської установи для розблокування даної карти. ОСОБА_10 назвав даному чоловіку цифрову інформацію з власної банківської карти, при цьому виконавши всі усні настанови невідомого чоловіка щодо натискання певної комбінації клавіш на телефоні. 05.01.2024 на пенсійну карту ОСОБА_10 було зараховано пенсію в сумі 9853 грн.
06.01.2024 на пенсійну карту ОСОБА_10 з невідомого джерел було зараховано ще 280 грн., після чого відразу відбувся переказ грошових коштів на кредитну карту ОСОБА_10 , з якого відбулася їх транзакція на невстановлений банківський рахунок в сумі 10 000 грн. В подальшому ОСОБА_10 зателефонував на гарячу лінію банківської установи та заблокував власні банківські картки.
29.01.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було задоволено клопотання слідчого ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про розкриття банківської таємниці та надання доступу до документів, що містять інформацію по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_10 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
29.02.2024 заступником начальника відділу внутрішньої безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_11 слідчому було надано диск з перекопійованою інформацією по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_12 .. відповідно' до ухвали Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_1 №703/237 24, 1 -кс/703/81/24 від 29.01.2024.
При вивченні отриманої інформації було встановлено, що списання грошових коштів ОСОБА_10 в сумі 10 000 грн., з банківського рахунку відбулося
06.01.2024 о 10 год. 01 хв. вищевказані грошові кошти буди перераховані на банківський рахунок клієнта АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на банківську каргах НОМЕР_1
Аналіз руху коштів та їх використання є важливою складовою для визначення правової кваліфікації правопорушення та встановлення обставин, що підлягають доказуванню.
АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може володіти інформацією стосовно обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, та отримання даної інформації допоможе відтворити повний ланцюг та виявити повне коло осіб, які задіяні до вчинення вказаних протиправних дій.
Власник банківської карти ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 може володіти інформацією стосовно обставин вчинення вищевказаного кримінального правопорушення, а отримання інформації, що містить банківську таємницю (щодо власника вищевказаного рахунку) від АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » допоможе відтворити повних ланцюг подій та виявити повне коло осіб, причетних до його вчинення.
Приймаючи до уваги вищевказане та враховуючи те, що з метою повного, всебічного, об`єктивного дослідження усіх обставин кримінального провадження, виникла необхідність у доступі до інформації щодо обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 - власником якого є невстановлена особа, яка може бути причетна до вчинення вищевказаного правопорушення або володіти інформацією щодо отриманого переказу грошових коштів з банківського рахунку ОСОБА_10 , а отримані відомості, що містяться у даних документах, буде використана як доказ у кримінальному провадженні, внаслідок чого необхідно отримати відомості від АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які становлять банківську таємницю.
Слідчий СВ ВП № 2 ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 , в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просила розглянути справу без її участі та з метою забезпечення виконання ухвали, просила розглядати клопотання без повідомлення представників вказаного товариства.
Відповідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглянуто без виклику особи у володіння якої знаходяться документи.
Згідно з ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Як встановлено з витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною слідчим у клопотанні.
Відповідно до протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 10.01.2024 року, ОСОБА_10 повідомив, що 06.01.2024 року, близько 10 год.невідома особа, шляхом обману та зловживання довірою, під приводом перереєстрації банківської картки, заволоділа даними картки належної ОСОБА_10 , після чого заволоділа грошовими коштами в сумі 10 000 грн.
Згідно опису перечуй і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_1 , №703/237/24 від 29.02.2024 року, було вилучено Черкаського районного підрозділу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме DVD-R диск з інформацією по обслуговуванню банківських рахунків ОСОБА_10 .
Слідчий суддя - суддя, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Стаття 93 КПК України надає можливість стороні обвинувачення збирати різні докази, в тому числі й документи, які спеціально створені з метою збереження інформації, яка може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження (ст.99 КПК України).
Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою дієвості цього провадження.
За змістом ст. 159-160 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді і полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними та у разі необхідності вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження.
Згідно зі ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ документів підтверджено зібраними матеріалами кримінального провадження доданих до клопотання.
Отримати вказану слідчим у клопотанні інформацію у інший спосіб, окрім як через розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у банківській установі, в межах чинного законодавства неможливо.
В частині клопотання про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю працівникам СКП ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області, слід відмовити, оскільки в матеріалах клопотання відсутнє підтвердження повноважень таких співробітників на проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні. Крім того, згідно п. 3 ч. 2 ст. 40 КПК України слідчий уповноважений доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій у випадках, установлених цим Кодексом, відповідним оперативним підрозділам.
Данні обставини вказують на необхідність часткового задоволення клопотання.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, -
постановила:
Клопотання задовольнити частково.
-інформацію про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_1 АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », із обов`язковим чітким зазначенням анкетних даних і адреси проживання володільця банківської карти; номерів платіжних документів, конкретного часу і дати платежу, суми коштів, повних даних платника і отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку)* з зазначенням коду, номера рахунків та МФО банківської установи, призначення платежу (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти), з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків), а також дати і місця зняття грошових коштів із вказаних рахунків із зазначенням адрес банкоматів чи відділень банківських устави у період часу з 04.01.2024 по 01.02.2024 фотозображенням особи (осіб), які здійснювали отримання грошових коштів, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформації про ІР-адреси, з яких проводились транзакції в системі по банківській картці АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та контактні дані користувачів, за період часу з 04.04.2024 по 01.02.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів.
Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять)днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1