21.12.23 Справа № 469/1819/23
1-кс/469/210/23
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
21 грудня 2023 року смт.Березанка
в с т а н о в и л а :
Слідчий за погодженням з прокурором Березанського відділу Миколаївської окружної прокуратури ОСОБА_4 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , з можливістю здійснення виїмки та отримання вказаних документів у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою АДРЕСА_2 , а саме: відомостей про власника банківського рахунку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) (прізвище, ім`я, по батькові, дата народження, місце реєстрації, проживання, копія паспорта тощо, за період з 01 грудня 2023 року по 05 грудня 2023 року з розшифровкою контрагентів (назва, код ЄДРПОУ), а саме: залишок грошових коштів на рахунку, дати проведення фінансових операцій, суми фінансових операцій, призначення платежів, номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб, які брали участь у відповідній фінансовій операції, які рахунки використовувались для здійснення такої фінансової операції; відомості про адреси, де бути використані кошти з цього рахунку та у разі можливості фото-відеофайли з пристрою (оплата за терміналом, зняття з банкомату), а також копій документів (паспорта, довіреності) особи, яка отримувала готівкові кошти, на картку якої було здійснено переказ коштів, та у разі перерахунку на інший рахунок всі відомості про власника цього рахунку (копію паспорта та ідентифікаційного коду, копію анкети-заяви, заповненої працівником банку при відкритті рахунку та копію договору про відкриття рахунку; відомості щодо пристроїв (найменування пристрою, ІМЕІ номерів, ІР-адреси, місцезнаходження цього пристрою), за допомогою яких здійснювалися фінансові операції.
На обґрунтування клопотання зазначає, що 04 грудня 2023 року до ЧЧ відділення поліції №8 Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 про те, що 02 грудня 2023 року невідома особа за допомогою електронно-обчислювальної техніки вчинила крадіжку коштів з її банківської картки " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_2 у сумі 1010,00 грн.
Інформація, що міститься у документах банківської справи, та інформація про рух коштів по вказаних рахунках може бути використана як докази у кримінальному провадженні, становить банківську таємницю та згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці; на підставі п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо.
Слідчий зазначав, що надання ним запиту до банку у встановленому законом порядку та отримання відповіді є неможливим через відсутність у Відділенні поліції № 8 МРУП ГУНП в Миколаївській області та Березанському відділі Миколаївської окружної прокуратури гербової печатки; вказаний у клопотанні період часу, за який пропонується отримати інформацію, відповідає періоду, у який було знято кошти з рахунку потерпілої.
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином; слідчий надав заяву про розгляд клопотання без його участі у зв"язку із зайнятістю та підтримання заявлених вимог.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні (ч.5 ст.132 КПК України).
Відповідно до частини першої, пунктів 1, 2 частини другої статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Як вбачається з абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75, виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.
Такі виписки мають обов"язково містити, зокрема, код ID НБУ банку-кореспондента, номер рахунку кореспондента та суму операції.
Отже, на підставі зазначених правових норм відомості про операції за рахунком потерпілої за кожен день, номери рахунків, суми операцій та відомості про банки, у яких відкриті рахунки отримувачів коштів за переказами з рахунку потерпілої можуть бути отримані з банку, у якому відкрито цей рахунок, на вимогу потерпілої, що не потребує дозволу слідчого судді виходячи з положень ч.5 ст.132 КПК України, оскільки сторона обвинувачення має можливість самостійно отримати вказані відомості.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
Відомостей про неможливість отримання вказаних у клопотанні документів від банку за згодою володільця банківського рахунку ОСОБА_5 , або шляхом виконання прокурором та органом досудового розслідування своїх повноважень, передбачених КПК, матеріали клопотання не містять.
Посилання слідчого на неможливість у законному порядку здійснення органом досудового розслідування чи прокуратурою запиту до банку не можуть бути враховані з таких підстав.
1) викладений на бланку державного органу встановленої форми або надісланий в електронному вигляді;
2) наданий за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріплений гербовою печаткою, або підписаний кваліфікованим електронним підписом керівника державного органу (чи його заступника);
3) містити передбачені Законом про банки підстави для отримання цієї інформації;
4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
Отже, вказаною нормою проставлення гербової печатки на запиті органу державної влади вимагається у разі, якщо такий запит не підписаний кваліфікованим електронним підписом керівника державного органу (чи його заступника).
Разом з тим, за змістом Положення про Єдиний реєстр досудових розслідувань, порядок його формування та ведення, затвердженого наказом Генерального прокурора від 17.08.2023 № 231, керівники органів прокуратури, досудового розслідування та дізнання мають особисті ключі електронного підпису, а тому мають і можливість належним чином підписати запити до банківських установ на отримання інформації, що містить банківську таємницю, без вирішення слідчим суддею питання про надання тимчасового доступу до такої інформації, що є додатковою підставою для відмови у задоволенні клопотання відповідно до ч.5 ст.132 КПК України.
Недотримання слідчим вимог законодавства при зверненні за інформацією, необхідною для провадження досудового розслідування, не є підставою для постановлення слідчим суддею ухвали про надання слідчому тимчасового доступу до документів, що містять таку інформацію, що буде порушенням принципу змагальності, визначеного ст.22 КПК України.
Обставини, які свідчать про володіння АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " документами (паспортами, довіреностями ) осіб, які отримували кошти, та іншою інформацією щодо руху коштів після їх отримання з рахунку потерпілої, слідчим не викладені та, відповідно, не доведені.
Крім того, не викладені обставини, що свідчать про належність інформації, що міститься у фото та відеофайлах щодо зняття коштів з банкоматів, до банківської таємниці, неможливості отримання таких доказів слідчим самостійно та наявність у таких доказах інформації, що має значення у цьому кримінальному провадженні.
Оскільки дізнавачем не доведено обставини, передбачені ст.132, ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, клопотання задоволенню не підлягає.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: