Справа № 467/94/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.01.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що в провадженні ВП № 1 Первомайського РВП ГУНІІ в Миколаївській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000174 від 26.12.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 25.12.2023 року до чергової частини ВИ № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_4 , про те що не встановлена особа в період часу з 07.02.2023 року по 01.10.2023 року таємно, в період дії військового стану, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами з кредитної картки № НОМЕР_1 відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з картковим рахунком № НОМЕР_2 , в розмірі 18185 грн. 54 коп., та 4803 грн. 73 коп. - відсотки за несплату кредиту, спричинивши ОСОБА_4 , матеріальний збиток на загальну суму 22989 грн. 27 коп.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_4 , встановлено, що вона мешкає, разом з дітьми та чоловіком ОСОБА_5 , який на даний час проходить військову службу в лавах ЗСУ. В АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у неї відкритий рахунок з карткою для виплат № НОМЕР_3 , якою користується постійно, та на вказану картку перераховував кошти чоловік. Крім вказаної картки більше ніяких карток в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вона не відкривала. Під час відкриття вказаного рахунку їй пропонували відкрити кредитну картку у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в смт. Арбузинка Первомайського району Миколаївської області, але вона відмовилась. Карткою № НОМЕР_3 користувалась постійно. 27.09.2023 року її чоловік перерахував на вказану картку грошові кошти в сумі 700 грн., після чого того ж дня, вона пішла до магазину «ФОП ОСОБА_6 » в с. Воєводському Первомайського району Миколаївської області, для здійснення покупок, але коли намагалась розрахуватись за покупки, термінал не приймав картку, та вона розрахувалась готівкою. В подальшому вказаною карткою не користувалась, так як має картку дня виплат, відкриту в банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за № НОМЕР_4 на яку отримує заробітну плату та чоловік перераховував кошти. 25.12.2023 року вона перебувала в смт. Арбузинка Первомайського району Миколаївської області в особистих справах та вирішила зайти до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для заміни картки, так як тією, що була відкрита не могла розрахуватись. Зайшовши до відділення працівники банку переглянувши рахунки повідомили, що картку було заблоковано, так як наявна заборгованість по кредитному рахунку в сумі 22989 грн. 27 коп. Після роздруківки рушу коштів було встановлено, що дана сума складається з 18185 грн. 54 коп. за кошти які вона не брала 07.02.2023 року та комісії яка була нарахована за не сплату кредиту. Вказану кредитну картку за № НОМЕР_1 відкриту в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з картковим рахунком НОМЕР_5 вона особисто не відкривала та вказані кошти не брала. Про те, що у неї відкритий кредитний рахунок та взято кредитні кошти їй відомо не було, про те що нараховуються кредитні відсотки теж не знала. В мережі інтернет здійснювала розрахунок лише зі своєї картки для виплат, данні картки та доступ до неї нікому не надавала, в користування нікому не передавала. Вказані операції з картками не вчиняла, хто саме та яким чином здійснив переказ коштів мені не відомо.

Відповідно до довідки № EDC01J1DCR9LVC4A виданої 25.12.2023 року про рух коштів по рахунку № НОМЕР_5 відкритому на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався трьома платежами а саме: 07.02.2023 року о 20 годині 13 хвилин в сумі 2070 грн. 30 коп. - переказ зі своєї картки; 07.02.2023 року о 20 годині 13 хвилин в сумі 2070 грн. 30 коп. - переказ зі своєї картки; 07.02.2023 року о 20 годині 13 хвилин в сумі 375,00 USD - що становить 18185 грн. 94 коп. на рахунок оплати реклами послуг - Facebook JXM4CMKVK2, ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Документи, що містяться в банківській справі по банківському рахунку відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_5 , картка № НОМЕР_1 , який відкритий на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаному рахунку може бути використана як докази у провадженні.

Вказані документи зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підтверджують або спростовують незаконне проведення фінансових операцій та вчинення крадіжки грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_7 , а отже мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, зазначається, що іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

У судовому засіданні слідчий підтримав заявлене клопотання та просив задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та просив надати слідчим тимчасовий доступ до речей і документів, зазначених у клопотанні з можливою вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, про час і місце судового засідання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Згідно п. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши пояснення слідчої, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно вимог ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_9 , яким згідно з ЄРДР та постанови про призначення слідчої груп у кримінальному провадженні від 26.12.2023 року доручено розслідування вказаного провадження, тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 , ЄДРПОУ НОМЕР_7 , АДРЕСА_1 ), з можливістю їх отримання (вилучення) у головному відділенні акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- роздруківки руху грошових коштів у національній та іноземній валюті з зазначенням дати, відправників і одержувачів платежів, а також призначення платежів, загальної суми платежів за період з 20 години 00 хвилин по 20 годину 30 хвилин 07.02.2023 року, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, найменування банків, по картковому рахунку № НОМЕР_5 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , з зазначенням інформації про місця зняття грошових коштів користувачем рахунку за вказаний період;

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтериет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за даними рахунками - час та ІР-адреси з яких вони здійснюватися.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Миколаївського апеляційного суду протягом 5 днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя

Арбузинського районного суду ОСОБА_1