Справа № 138/1907/23
Провадження №:1-кс/138/610/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 жовтня 2023 року м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду клопотання дізнавача Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, за матеріалами кримінального провадження за № 0000345 від 24.06.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

31.08.2023 дізнавач ОСОБА_3 звернулася до Могилів-Подільського міськрайонного суду з вказаним клопотанням, в зв`язку з наступним:

досудовим розслідуванням встановлено, що до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області 23.06.2023 звернулась ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_1 та повідомила, що 23.06.2023 о 09:30 год. на її номер зателефонував невідомий їй чоловік із мобільного телефону НОМЕР_2 та представився працівником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". Під час спілкування із чоловіком, він їй повідомив, що на її банківських картках АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " НОМЕР_3 та НОМЕР_4 було виявлено невідомі зняття коштів, можливо купівля товарів із інтернет магазинів. У подальшому чоловік запропонував заявниці зайти у банківську програму " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та для запобігання зняття коштів самостійно перевести грошові кошти на банківські картки, які їй чоловік буде говорити під час спілкування. На, що заявниця погодилась та не виключаючи розмову, зайшла на у " ІНФОРМАЦІЯ_3 " та перекинула грошові кошти в загальній сумі 88 тисяч гривень, на які банківські картки не пам`ятає. Також до заявницю здійснювались дзвінки із мобільних номерів НОМЕР_5 та НОМЕР_6 , які при розмові підтверджували, що всі дії вона виконує вірно, та це не шахрайські дії. Через деякий час перевід грошей повідомив про помилку, у зв`язку із денним лімітом, після чого заявниця зателефонували на гарячу лінію АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " по номеру НОМЕР_7 та зрозуміла, що вона спілкувалась із шахраями.

За даним фактом слідчим Могилiв Подiльського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вiнницькiй області були внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000345 від 24.06.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України. Однак у ході досудового розслідування слідчим була винесена постанова про перекваліфікацію кримінального правопорушення передбаченого ч.3 ст.190 КК України на ч.1 ст.190 КК України.

Так будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_4 повідомила, що 23.06.2023 близько о 09:30 год. на її номер НОМЕР_1 зателефонував невідомий чоловік із мобільного телефону НОМЕР_2 та представився як ОСОБА_5 , працівником служби безпеки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ". У ході телефонної розмови даний чоловік запитав її чи робила вона платежі в інтернет-магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та коли востаннє знімала готівку. Після чого ОСОБА_6 відповіла, що ніяких покупок вона не здійснювала та назвала останню дату зняття грошових коштів. На що даний чоловік відповів, що дивно, бо у неї було зафіксовано багато проплат, це стало їм підозрілим і вони нібито заблокували надалі такі транзакції. Тоді останній сказав ОСОБА_4 , що для повернення даних коштів їй необхідно сказати дані своїх карток. На що потерпіла відповіла, що будь-яких даних її карток вона давати не буде , адже їм не довіряє, хоча невідомий чоловік запевняв по телефону, що все відповідає дійсності і перевірити вона може за номером гарячої лінії, що вона і зробила. Тоді ОСОБА_4 подзвонила на гарчу лінії за номером НОМЕР_7 та їй повідомили, що дійсно її транзакціями на той момент займалась служба безпеки і це працівники банку, тому вона може спокійно виконувати їх вказівки. Після чого до неї ще здійснився дзвінок із мобільного номера НОМЕР_5 , при розмові чоловік представився працівником гарячої лінії банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та підтвердив, що всі дії вона виконує вірно, та це не шахрайські дії.

Надалі їй знову зателефонував номер НОМЕР_2 , і по телефону чоловік сказав зайти в « ІНФОРМАЦІЯ_3 » і відкрити всі картки, при цьому вони самі називали її баланс на всіх картках, тобто вони уже мали до них доступ. Тоді він почергово говорив ОСОБА_4 її дії в додатку, а саме називав суми та диктував номера карток, на які потрібно було здійснити переказ. Після чого потерпіла зі своєї картки для виплат НОМЕР_3 здійснила три перекази грошових коштів та з картки « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_4 здійснила чотири перекази грошових коштів на картку, номера якої вона не пам`ятає, адже її диктував невідомий чоловік по телефону. В загальній сумі з двох карток ОСОБА_4 перекинула близько 84000 грн. Після чого невідомий чоловік сказав їй зателефонувати через 2 год на номер НОМЕР_2 , що вона і зробила, але мобільну слухавку ніхто не брав. Тоді ОСОБА_7 зателефонувала до АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " по номеру НОМЕР_8 та зрозуміла, що вона спілкувалась із шахраями. Після чого остання звернулась до поліції.

До Могилів-Подільського міськрайонного суду 6 липня 2023 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів та інформації по карткових рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , що містять охоронювану законом банківську таємницю та зберігаються в Акціонерному Товаристві Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/1907/23 від 11.07.2023 в подальшому 15.08.2023 в приміщені службового кабінету Управління безпеки МРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації по карткових рахунків НОМЕР_3 та НОМЕР_4 , що належать потерпілій ОСОБА_4 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що три перекази із картки НОМЕР_4 та чотири перекази із картки НОМЕР_3 , які належать потерпілій ОСОБА_4 , були здійснені на картковий рахунок НОМЕР_9 без зазначеного користувача.

Також під час перевірки вищевказаного рахунку НОМЕР_9 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », оскільки BIN (( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », а саме НОМЕР_10 .

Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_6 » роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », який виник у рамках співпраці з командою Fintech Band. « ІНФОРМАЦІЯ_6 » працює тільки на мобільних пристроях.

Оскільки у відповідності до положень ст. ст. 159, 160, 162, 163, КПК України та ст. ст. 60, 162 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» витребувати вказану інформацію та матеріали, окрім як проведення тимчасового доступу не представляється можливим.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_9 контактний телефон НОМЕР_12 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , та становлять банківську таємницю та згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Проведеними по справі слідчими діями на даний час встановити осіб, причетних до вчинення даного правопорушення не представилось можливим, а отримані відомості щодо номеру картки на яку було здійснено переказ грошових коштів та дані про власника даної карти, відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено переказ, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для з`ясування обставин злочину та встановлення осіб, які його вчинили.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, так як термін її зберігання обмежений, а виклик особи, у володінні якої знаходиться дана інформація, займає певний час, тому розгляд даного клопотання, згідно вимог ч. 2 ст. 163 КПК України, доцільно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться дана інформація.

Враховуючи вище викладене та неможливість отримати необхідні відомості в інший спосіб, дізнавач за погодженням з прокурором просить надати дозвіл старшим дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити (здійснити виїмку) інформації в електронному та друкованому вигляді, що містить банківську таємницю у виді документу в електронному та друкованому вигляді, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_11 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_12 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , з можливістю отримання копії інформації по картковому рахунку НОМЕР_9 в період з 22.06.2023 по 31.08.2023 у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а саме відомості щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_9 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів карткового рахунку НОМЕР_9 в період з 22.06.2023 по 31.08.2023 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

В судове засідання дізнавач ОСОБА_3 не з`явилася, подала до суду заяву, де просила розглянути клопотання у її відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

Прокурор ОСОБА_14 в судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, де просив розглянути клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі та просить його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » в судове засідання не викликався на підставі ч.2 ст.163 КПК України.

Дослідивши зміст клопотання з додатками, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав:

так, клопотання відповідає вимогам ст. 160, 162 КПК України.

Дізнавачем доведено, що вище зазначені відомості, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, та в інший спосіб їх отримати немає можливості.

Керуючись ст.131, 132, 159-163, 369-372 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Надати дозвіл старшим дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , дізнавачам сектору дізнання Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити (здійснити виїмку) інформації в електронному та друкованому вигляді, що містить банківську таємницю у виді документу в електронному та друкованому вигляді, що зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_8 », код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_11 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_12 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_10 , з можливістю отримання копії інформації по картковому рахунку НОМЕР_9 в період з 22.06.2023 по 31.08.2023 у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а саме відомості щодо:

- юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_9 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України);

- платіжних доручень;

- чеків та касових ордерів про зняття готівки;

- роздруківку руху коштів карткового рахунку НОМЕР_9 в період з 22.06.2023 по 31.08.2023 в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ») та призначенням платежів;

- інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 »;

- CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

- карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку, наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).

Дана ухвала діє до 04.12.2023.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, однак заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_15