Провадження №1- кс/712/2572/23
Справа № 712/5432/23
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

12 червня 2023 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси винесене в кримінальному провадженні №0000099 від 10.01.2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України, слідчим СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 та погоджено прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:

До суду звернулася слідча СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000099 від 10.01.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №0000099 від 10.01.2023 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України встановлено, що невідома особа, перебуваючи в невстановленому у ході досудового розслідування місці, використавши персональні дані ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) в період часу з 06.02.2022 по 12.02.2022 року уклала від імені останнього та без його відома ряд кредитних договорів з використанням мережі інтернет.

Для оформлення кредитів було використано мобільний телефон марки «Хіоmі Redmi Note 8 Pro» з сім-картками оператора ІНФОРМАЦІЯ_2 ( НОМЕР_2 ) та ІНФОРМАЦІЯ_3 ( НОМЕР_3 ), який було викрадено у ОСОБА_6 , 06.02.2022 року. Після втрати мобільного телефону, потерпілий ОСОБА_6 не здійснив блокування сім-карток та блокування мобільного додатку інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та «МОНО24».

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , вказав, що 07.02.2022 року під час здійснення покупки нового мобільного телефону йому стало відомо, що невстановлена особа без його відома здійснила втручання до роботи його Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та «МОНО24» в результаті чого було проведено ряд операцій по збільшенню кредитного ліміту, перерахуванню, списанню та зняттю грошових коштів з його банківських карток AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_4 …..3619 рахунок ( НОМЕР_5 ) в сумі 25 000 грн. та AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 …..1890 рахунок ( НОМЕР_7 ) в сумі 27 000 грн.

В подальшому ОСОБА_5 почав отримувати на власні номери ( НОМЕР_2 , ( НОМЕР_3 ) телефонні дзвінки та повідомлення з вимогами від колекторських організацій та факторингових фірм, щодо погашення ним заборгованості по отриманим позикам в кредитних установах, які він особисто не оформлював.

07.01.2023 потерпілим ОСОБА_5 було подано запит до Українського бюро кредитних історій та згідно довідки з УБКІ станом на момент перевірки на ім`я гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , (РНОКПП НОМЕР_1 ), оформлено кредитне зобов`язання в AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 25 000 грн., AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 27 000 грн. та миттєві займи в наступних кредитних організаціях:

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » - на загальну суму 3800 грн.;

- 08.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на загальну суму 500 грн.;

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » - на суму 3800 грн.;

- 08.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » - на суму 500 грн.;

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » - на загальну суму 1495 грн.;

- 07.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » - на загальну суму 2099 грн.;

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » - 5 на загальну суму 100 грн.;

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » - на суму 2288 грн.;

- 06.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » - на загальну суму 2000 грн.;

- 07.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » - на загальну суму 500 грн.;

- 08.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » - на загальну суму 1 500 грн.;

- 08.02.2022 - в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » - на загальну суму 600 грн.;

- 08.02.2022 - ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_16 » - на загальну суму 1500 грн.

Крім цього вказана особа подала 52 (заявки) запити на оформлення кредитів з використанням мережі інтернет.

З 01.02.2022 року по теперішній час потерпілому постійно телефонують кредитні організації, колекторські та факторингові фірми з приводу повернення грошових коштів по отриманим кредит.

В рамках отриманого тимчасового доступу до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » було встановлено, що 06.02.2022 року о 14 год. 55 хв. грошові кошти в сумі 2000 грн. від кредитної організації були зараховані на персональну банківську картку AT « ІНФОРМАЦІЯ_17 » № НОМЕР_8 яка належить не встановленій особі.

В рамках отриманого тимчасового доступу до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » було встановлено, що 06.02.2022 року о 17 год. 50 хв. грошові кошти в сумі 3800 грн. від кредитної організації були зараховані на персональну банківську картку AT « ІНФОРМАЦІЯ_18 » № НОМЕР_9 яка належить не встановленій особі.

Вище вказаним протиправними діями, невстановлена особа використовуючи персональні дані та мобільний додаток «Дія», що був встановлений на викраденому мобільному телефоні ОСОБА_5 оформила без його відома, та на його ім`я кредити на загальну суму близько 18587 грн., загальна поточна заборгованість станом на 07.01.2023 року (згідно довідки УБКІ від 07.01.2023) складає 30 453,88 грн.

Крім цього, невстановлена особа заволоділа кредитними коштами потерпілого ОСОБА_5 , які були на банківському рахунку AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в сумі 25 000 грн., та AT « ІНФОРМАЦІЯ_6 » на суму 27 000 грн.

Також, в ході досудового розслідування було надано доручення в порядку ст. 40 КПК України, в ході виконання якого, оперативним пошуком було встановлено, що до скоєння вказаного кримінального правопорушення можуть бути причетні наступні особи:

1 ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , (іпн:НОМЕР_10 ), уродженець м. Черкаси, зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , (т.м. НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 ) раніше судимий та відбував покарання за аналогічні злочини в місцях позбавлення волі.

2. ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_20 , (ід картка НОМЕР_16 видана 29.09.2017 року, орган що видав №7111) зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_2 , (т.м. , НОМЕР_17 ) раніше судимий за аналогічні злочини.

В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код банку, код за ЄДРПОУ НОМЕР_18 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ), оскільки на вказану картку надходили грошові кошти, отримані злочинним шляхом, що підтверджується інформацією, отриманою в ході тимчасового доступу до речей та документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ».

В судове засідання слідчий не з`явився, в клопотанні просив про розгляд клопотання у його відсутність, клопотання підтримує в повному обсязі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд клопотання проводиться без повідомлення володільця інформації.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Положеннями ст.132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є :

1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3.Фінансово-економічний стан клієнтів;

4.Системи охорони банків та клієнтів;

5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Таким чином, слідчий суддя зобов`язаний перевіряти наявність об`єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, врахувати докази на підтвердження обставин, викладених у клопотанні, які мають бути надані ініціатором клопотання.

Як свідчать матеріали клопотання, досудовим слідством використані всі надані чинним законодавством можливості щодо отримання необхідної для розкриття кримінального правопорушення інформації, без застосування такого заходу його забезпечення, як розкриття інформації, яка охороняється законом.

Слідчим суддею враховується, що в інший спосіб одержати відомості, які містять таємницю, в межах досудового розслідування неможливо.

Згідно з п. 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

В клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні службових осіб AT « ІНФОРМАЦІЯ_18 », самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 110, 163-165, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх отримання та зобов`язати службових осіб AT « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (код банку, код за ЄДРПОУ НОМЕР_18 , юридична адреса: АДРЕСА_3 ),виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді копії наступних документів:

-кому належить (персональні дані з єдиної клієнтської бази ) персональна банківська картка № НОМЕР_9 .

-завірену належним чином копію кредитної справи (кредитний договір, анкету - заяву та інші документи) на карткотримача ПБК № НОМЕР_9 .

-відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали відносно особи - карткотримача ПБК № НОМЕР_9 ;

-фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно особи - карткотримача ПБК № НОМЕР_9 за період з 01.01.2022 року по термін дії ухвали;

-механізму зміни фінансового номеру відносно особи - карткотримача ПБК № НОМЕР_9 та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:00 від з 01.01.2022 по термін дії ухвали, а саме: фото- відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, IP адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

-входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно карткотримача ПБК № НОМЕР_9 за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали;

-інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) AT « ІНФОРМАЦІЯ_17 », відкритих відносно особи - карткотримача ПБК № НОМЕР_9 за період з 01.01.2022 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень AT « ІНФОРМАЦІЯ_17 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

-коли, з яких пристроїв, із використанням якої IP - адреси в період часу з 01.01.2022 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку відносно особи - карткотримача ПБК № НОМЕР_9 ;

-збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_21 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.01.2022 по термін дії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, IP адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій.

Виконання ухвали доручити слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням, старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіцїї Національної поліції України ОСОБА_9 , старшому інспектору з ОД ВПІ

Строк виконання даної ухвали 30 діб з моменту її проголошення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1