Справа № 190/2094/23
Провадження №1-кс/190/386/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 вересня 2023 року м.П`ятихатки

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. П`ятихатки Дніпропетровської області клопотання дізнавача СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , по кримінальному провадженню, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000085 від 25.09.2023 року за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, яка містить банківську таємницю,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського районного управління ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про надання дозволу на тимчасовий доступ та вилучення інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відноситься до охоронюваної законом банківської таємниці з можливістю вилучення копій в друкованому та електронному вигляді.

В ході досудового розслідування встановлено, що у провадженні СД відділення поліції №7 Кам`янського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області перебувають матеріали досудового розслідування внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000085 від 25.09.2023, за ознаками кримінального правопорушення-проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за фактом вчинення шахрайських дій, стосовно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Так, 24.09.2023, до чергової частини відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла письмова заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканки АДРЕСА_1 , тел. НОМЕР_1 , про те, що 19.09.2023, приблизно о 12 : 23 год. з мобільного номеру телефону оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , зателефонувала раніше невідома їй особа, представившись службою безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ввівши в оману, запропонувала ОСОБА_4 , здійснити переказ через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » власних грошових коштів на загальну суму 10000 гривень, після чого ОСОБА_4 , самостійно та добровільно із своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_4 , здійснила переказ на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 , чим було завдано ОСОБА_4 , матеріального збитку на загальну суму 10 000 гривень. (ЄО 6814 від 24.09.2023).

Так, допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 , вказала, що 19.09.2023 вона прийшовши додому на обід отримала телефонний дзвінок о 12:23 від абонента НОМЕР_2 та її повідомили, що це служба безпеки ІНФОРМАЦІЯ_6 , що по її картці відбуваються шахрайські дії та щоб вона перетелефонувала на гарячу лінію. Після цього вона зателефонувала на номер телефону гарячої ліній ІНФОРМАЦІЯ_6 3700, після чого її повідомили, що з нею зв`яжеться оператор. Одразу ж їй перетелефонували з мобільного номеру телефону НОМЕР_3 представившись оператором ОСОБА_5 та сказали, що по картці відбуваються шахрайські дії та її треба захистити. Вказали, що шахраї проводять грошовий переказ на поповнення рахунку ІНФОРМАЦІЯ_7 в сумі 999 грн. та на картку « ОСОБА_6 » по 1000 грн. 18 разів( тобто в сумі 18 тисяч грн.). Потерпіла не повірила та знову зателефонувала на 3700, потім їй знову перетелефонували о 12:32 год. з номеру мобільного телефону НОМЕР_6 та знову повідомили, що по її карті відбуваються шахрайські дії, відповіли, що відправлять лист на електронну адресу та вона повинна його заповнити, але потерпіла його не отримувала. Потім вона знову зателефонувала на 3700 та їй перетелефонував о 12:35 номер мобільного телефону НОМЕР_3 та знову почали говорити, що треба захистити свою карту від шахрайських дій та почали диктувати номер резервної банківської карти на яку їй потрібно було переказати свої грошові кошти, щоб захистити їх від шахраїв. Але ОСОБА_7 завершила дзвінок. Та знову перетелефонувала на 3700, і їй зателефонували о 12:48 год. номер телефону НОМЕР_2 , та зв`язок зірвався та знову перетелефонували о 12:53 год. та також назвали номер резервної картки на яку треба перерахувати кошти, та повідомили, що потім вони повернуть грошові кошти назад, на що потерпіла повірила та почала вводити в ІНФОРМАЦІЯ_8 номер карти який їй диктували, а саме № НОМЕР_5 та побачила, що банк отримувача ІНФОРМАЦІЯ_9 , на що їй повідомили, що все правильно і вона о 12:58 год. здійснила переказ зі своєї карти № НОМЕР_4 в сумі 10050 грн. (50 грн. з яких комісія). Потім вона знову перерахувала кошти в сумі 10050 грн. (50 грн. з яких комісія) але банк заблокував цей переказ. Під час переказу шахрай був з нею на зв`язку та координував її дії. Потім сказав перейти на головну вкладку ІНФОРМАЦІЯ_10 та натиснути на картку ІНФОРМАЦІЯ_11 на яку їй потім прийдуть грошові кошти, які вона переказала. Після цього потерпіла повідомила, що на цій картці не має грошових коштів, та шахрай кинув слухавку. Але в подальшому ОСОБА_7 побачила, що на картку ІНФОРМАЦІЯ_11 прийшло зарахування грошових коштів в сумі 68000 грн., але це був кредитний ліміт. На подальші її дзвінки ніхто не відповідав, а потім взагалі телефон став поза зоною досяжності.

Враховуючи вище вказане, встановлено, що з метою перевірки факту здійснення перерахунку грошових коштів на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_5 , а також встановлення особи, яка здійснила зняття грошових коштів із вище вказаного рахунку та для проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідно уточнення наступної інформації, а саме фото та відео по зняттю грошових коштів із вказаного рахунку, чи даних по перерахунку на банківську картку та адреси розташування терміналу, з можливістю ознайомлення з вказаними речами і документами, зробити копії цих документів та зняти копію інформації, що міститься в електронних інформаційних системах у електронному та печатному вигляді.

Дізнавач СД ВП №7 Кам`янського РУР ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 та прокурор в судове засідання не з`явилися, подали заяви про розгляд клопотання за їхньої відсутності, клопотання підтримали в повному обсязі.

Представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні яких знаходиться документи, в судове засідання не з`явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки суду не повідомили.

Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи.

Разом з цим, з огляду на засаду диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, слідчий суддя вважає за можливе розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання.

Неприбуття за судовим викликом представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у володінні яких знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до п.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.п.5 п.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішеннями суду.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно з п.2 ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що органом досудового розслідування здійснюється розслідування кримінального провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, вилучення вказаної вище інформації має суттєве значення для встановлення осіб, причетних до даного кримінального правопорушення, а іншим чином витребувати дану інформацію неможливо, таке клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України та доводить наявність обставин передбачених ч. 5, 7 ст. 163 КПК України, а тому підлягає задоволенню.

Слідчий суддя вважає, що для досягнення мети кримінального провадження є достатні підстави для розкриття банківської таємниці шляхом надання доступу дізнавачу до відповідних письмових документів, які містять таку банківську таємницю.

Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159-160, 162 КПК України, слідчий суддя,-

ухвалив:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл групі дізнавачів СД відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 та заступнику начальника СКП відділення поліції № 7 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області, ОСОБА_15 на тимчасовий доступ до документів, які відносяться до охоронюваної законом банківської таємниці, з можливістю їх вилучення в друкованому та електронному вигляді, що знаходиться у володінні:

- Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), адреса: АДРЕСА_2 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_12 , а саме:

- Довідки-інформацію про рух грошових коштів по платіжній пластиковій картці № НОМЕР_5 з зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено карткові рахунки, повних даних про контрагентів і призначення платежів за період з 12:00 год. 19.09.2023 по 00:00 год. 25.09.2023

1.2. Документи на відкриття зазначеного карткового рахунку.

- Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за рахунком № НОМЕР_5 за період з 12:00 год. 19.09.2023 по 00:00 год. 25.09.2023:

- ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеній платіжній картці, з інформацією про МАС-адреси комп'ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за відповідні періоди.

- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначеної платіжної картки, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.

Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », додаткових банківських рахунків у особи, власника картки: № НОМЕР_5 з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 12:00 год. 19.09.2023 по 00:00 год. 25.09.2023, даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи рахунками з 12:00 год. 19.09.2023 по 00:00 год. 25.09.2023.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , (ЕДРПОУ НОМЕР_8 ), електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_13 , а саме :

-Довідки-інформацію про рух грошових коштів по рахунку: № НОМЕР_4 , за період часу з 12:00 год. 19.09.2023 по 15:00 год. 19.09.2023, із зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за вказаний період.

- Документи на відкриття зазначеного рахунку.

Даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за рахунком № НОМЕР_4 за період з 12:00 год. 19.09.2023 по 15:00 год. 19.09.2023.

-ІР-адрес підключення до Інтернет банкінгу, по зазначеному рахунку, з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань по рахунку: № НОМЕР_4 , за період часу з 12:00 год. 19.09.2023 по 15:00 год. 19.09.2023.

Зобов`язати керівництво АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити виготовлення вище вказаних документів на електронному та паперовому носії.

Строк дії даної ухвали з 28 вересня 2023 року по 28 жовтня 2023 року.

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя П`ятихатського районного суду

Дніпропетровської області ОСОБА_1