У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 183/7524/21

№ 1-кс/183/2786/23

21 вересня 2023 року м. Новомосковськ

Слідчий суддя Новомосковського міськрайонного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , розглянувши клопотання прокурора Новомосковської окружної прокуратури в Дніпропетровській області ОСОБА_2 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, відомості по якому внесені до ЄРДР 21.07.2021 року за № 0000176 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИЛА:

В провадження слідчого судді Новомосковського міськрайонного суду Дніпропетровської області в порядку глави 15 КПК України надійшло клопотання прокурора про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання прокурор зазначила, що досудовим розслідуванням встановлено, що в період з листопада 2020 року по січень 2021 року, невідома особа шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами шляхом оформлення он-лайн договорів в мікрозаймах на загальну суму 51.565,00 гривень на ім`я ОСОБА_3 .

Відповідно до допиту потерпілої ОСОБА_3 встановлено, що в період з листопада 2020 року до січня 2021 року за персональними даними ОСОБА_3 оформлено он-лайн кредити в наступних мікрозаймах та фінансових установах: « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 », « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на загальну суму 51.565,00 грн.

В серпні 2021 року ОСОБА_3 отримала постанову від ІНФОРМАЦІЯ_8 про відкриття виконавчого провадження від 13.08.2021 року, винесену при примусовому виконанні виконавчого напису № 240727 від 26.06.2021 року, що видав приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу ОСОБА_4 .

Згідно відповіді Міністерства юстиції України, діяльність приватного нотаріуса ОСОБА_4 зупинена з 29.06.2021 року у зв`язку з необґрунтованою відмовою нотаріуса надати документи для перевірки організації нотаріальної діяльності.

ФК « ІНФОРМАЦІЯ_4 » повідомив, що 14.12.2020 року кредит на суму 3.134,00 (три тисячі сто тридцять чотири) грн. був оформлений он-лайн 14.12.2020 року на ОСОБА_5 за персональними даними, які були заповненні в електронному форматі та сума по відсотками складає39.645,1 (тридцять дев`ять тисяч шістсот сорок п`ять) грн., а загальна сума заборгованості складає 52.183,58 (п`ятдесят дві тисячі сто вісімдесят три) грн.

Також ФК « ІНФОРМАЦІЯ_4 » повідомив, що унаслідок передачі Портфеля заборгованості, кредитор « ІНФОРМАЦІЯ_9 » надав Товариству інформацію щодо боржника ОСОБА_3 та право вимоги відносно заборгованості останньої. Договір від 24.11.2020 року ТОВ «« ІНФОРМАЦІЯ_9 » на суму 2.000,00 (дві тисячі гривень) грн. сума по відсоткам складає 5.116,00 (п`ять тисяч сто шістнадцять) грн. та загальна сума заборгованості складає 7.116,00 грн. (сім тисяч сто шістнадцять) грн.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » надало відповідь на запит дізнавача, що між Товариством та ОСОБА_3 був укладений Договір про надання споживчого кредиту № 3422320 від 29.12.2020 року на суму 1.500,00 грн. зі строком користування 30 днів. Укладення договору здійснено за допомогою Інформаційно-телекомунікаційної системи Товариства, доступ до якої забезпечується клієнту через веб-сайт ТОВ або мобільний додаток. Грошові кошти в сумі 1.500,00 грн. були перераховані на карту № НОМЕР_1 , яку клієнт вказав при заповненні заявки на отримання кредиту.

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » за юридичною адресою не існує, в зв`язку з чим лист було повернуто до відправника.

Інші фінансові установи не надали відповіді ні на електронну пошту, ні шляхом поштової кореспонденції.

Ухвалою слідчого судді було отримано дозвіл на тимчасовий доступ до інформації за банківською картою № НОМЕР_1 , відкритою в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » від 28.06.2022 року, строком до 13.07.2022 року, але працівник банку повідомив, що у встановлені строки підготувати інформацію та направити спеціальною поштою з головного відділення в м. Київ в офіс банку, яке розташовано за адресою: пр.. Дмитра Яворницького, м. Дніпро, неможливо.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування, встановлення особи, яка оформила споживчий кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на ім`я ОСОБА_3 та отримала грошові кошти на банківську карту № НОМЕР_1 , а також, встановлення інших обставин, що підлягають доказуванню в кримінальному провадженні, виникла потреба в отриманні тимчасового доступу до документів, що зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст.91 КПК України сама подія кримінального правопорушення підлягає доказуванню, яке полягає у збиранні, перевірці та оцінці доказів з метою встановлення обставин, що мають значення для кримінального провадження.

Разом з тим, згідно ст. 84 КПК України доказами у кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, процесуальними джерелами яких можуть бути показання, речових докази, документи, висновки експертів.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці, які міститься в речах і документах.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що документи, які перебувають або можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема для встановлення особи зловмисника, а також беручи до уваги те, що зазначені документі не відносяться до речей та документів, до яких заборонено доступ, і вони не становлять державну таємницю, а містять охоронювану законом банківську таємницю, тобто отримати до них тимчасовий доступ неможливо в інший спосіб, ніж за ухвалою суду, та цей доступ надасть можливість вилучити вказані відомості, прокурор звернувся з клопотанням до слідчого судді.

В судове засідання прокурор не з`явилася, у зв`язку з обмеженнями, встановленими в Україні. Слідчий суддя вважає, що її неявка не перешкоджає розгляду клопотання.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » в судове засідання не з`явився. У відповідності з ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Розглянувши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшла до таких висновків.

У відповідності до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Як вбачається з клопотання слідчого, останній довів слідчому судді підстави вважати, що інформація, про доступ до якої просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Так з клопотання вбачається, що встановити осіб, причетних до скоєння кримінальних правопорушень можливо лише шляхом отримання інформації, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».

Крім того, у відповідності до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, в тому числі, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Частиною 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим факт неможливості іншим способом довести обставини кримінального правопорушення ніж отримання тимчасового доступу в клопотанні доведений, тому слідчий суддя вважає, що надане клопотання обґрунтоване та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 161-163 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИЛА:

Надати прокурору Новомосковської окружної прокуратури ОСОБА_2 , групі дізнавачів Новомосковського районного відділу поліції ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 дозвіл на тимчасовий доступ до документів та інформації, що містять банківську таємницю з можливістю їх вилучення, які зберігаються в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_1 , у паперовому вигляді та на електронному носії про:

- рух коштів банківської картки № НОМЕР_1 за період часу з 24.11.2020 року по 01.01.2021 року з зазначенням часу, дати, місця зняття грошових коштів, суми, номера банкомату проведення транзакцій з вказаної банківської картки, фотопортрет або відеозапис особи, яка зняла грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_1 за період часу з 24.11.2020 року по 01.01.2021 року;

- якщо грошові кошти було перераховано на інший банківський рахунок, вказати номер рахунку, на який перераховано грошові кошти з зазначенням дати та часу, суми та ПІБ особи, якій перераховано грошові кошти;

- у разі, якщо з банківської картки № НОМЕР_1 за період часу з 24.11.2020 року по 01.01.2021 року здійснювалися платежі за покупку товарів у магазинах, то вказати назву магазинів, адресу їх розташування (з зазначенням дати, часу та суми покупок);

- у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою електронних платіжних систем ( у т.ч. електронних гаманців) або інтернет-сайтів, вказати за допомого ю якої саме та рух грошових коштів по ним, із зазначенням ІР - адресів пристроїв з адресою розташування, відомості кінцевого отримувача коштів;

- якщо вказані грошові кошти було перераховано на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер та відомості про оператора;

- у разі, якщо до банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_12 » № НОМЕР_1 підключено додаток «інтернет-банкінг», то вказати номери телефонів, за допомогою яких можливий вхід у вказану систему, а також ІР-адреси пристроїв, з яких здійснювалися входи у вказану систему за період часу з 24.11.2020 року по 01.01.2021 року.

Строк дії ухвали до 15.11.2023 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1