печерський районний суд міста києва
Примірник № ___
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 січня 2023 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України старший лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

До провадження слідчого судді Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 надійшло клопотання слідчого слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України старший лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням та підтримання публічного обвинувачення управління протидії кримінальним правопорушенням у сфері кібербезпеки, Офісу Генерального прокурора ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001262 від 22.11.2022 за фактами вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190, ч. 1 ст. 255 КК України.

У ході досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що у жовтні 2017 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » запустив новий проект Monobank, в рамках якого відкриваються поточні рахунки фізичним особам, спеціальним платіжним засобом яких є платіжні картки ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Після перевірки платіжної історії на платіжних картках ІНФОРМАЦІЯ_3 за заявою клієнтів встановлюється кредитний ліміт.

Так, особливістю проекту Monobank є те, що банківське обслуговування здійснюється дистанційно, без відділень. Попередня ідентифікація відбувається за допомогою завантаження копії паспорта та ІПН в мобільний додаток, а видача платіжної картки здійснюється або у точці видачі, або спеціалістом банку, який виїжджає за адресою, зазначеною клієнтом.

Разом із встановленням на платіжній картці кредитного ліміту надається послуга переведення витрати у розстрочку. За рахунок здійснення зазначеної операції стає доступним попередньо використаний кредитний ліміт.

Згідно умов і правил обслуговування фізичних осіб в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » при наданні банківських послуг щодо карткових продуктів, банк відкриває клієнту поточний рахунок, операції за яким здійснюються з використанням платіжної картки та/або мобільного додатку, випускає та надає клієнту у користування платіжну картку, а також забезпечує здійснення розрахунків за операціями, здійсненими з використанням платіжної картки та/або мобільного додатка.

Однак, з червня 2022 року до підтримки проекту Monobank АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » були зареєстровані звернення осіб, що повідомляли про несанкціоновані списання коштів з їх платіжних карток.

Вищевказані особи продавали товари або послуги, використовуючи торгівельний майданчик в мережі Інтернет, а саме: «OLX», месенджери Telegram, Viber тощо. Зокрема, до клієнтів звертались невстановлені особи з метою купівлі товару або придбання послуги. Після чого потенційним жертвам надсилалось фішингове (підроблене) посилання під пропозицією отримання оплати за товар чи послугу.

Після переходу за фішинговим посиланням потенційні жертви вводили там дані платіжних карток, що включають у себе номер картки, термін її дії, CVV-код, пароль. Надалі дані платіжних карток використовувались шахраями для списання коштів у потенційної жертви.

Під час досудового розслідування встановлено, що на території України діє « ІНФОРМАЦІЯ_4 » спільнота, учасники якої (близько 100 осіб) є користувачами месенджеру «Телеграм», які займаються розсиланням фішингових посилань з інформацією, щодо отримання фінансової допомоги від держави, оплати чи покупки товару на Олх, а також продаж та повернення грошей за поїздку Блаблакар, під виглядом різних банків.

В судове засідання слідчий не з`явився, про місце і час розгляду клопотання повідомлений належним чином. Слідчий подав до суду заяву про розгляд вказаного клопотання у відсутність сторони обвинувачення, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

З матеріалів клопотання вбачається, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0001262 від 22.11.2022 за фактами вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190, ч. 1 ст. 255 КК України.

В ході досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Документи, які перебувають у банківських установах містять банківську таємницю та конфіденційну інформацію, в тому числі комерційну та персональні дані особи, але самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Згідно з п. 4, 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю, та персональні дані особи.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей та документів, оскільки без отримання вказаних документів неможливо встановити істину у кримінальному провадженні, що має суттєве значення для розслідування кримінального провадження.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 108, 131, 132, 159-164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим групи слідчих у кримінальному провадженні № 0001262 ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_3 , іншим слідчим слідчої групи тимчасовий доступ до копій документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , і становлять банківську таємницю, а саме:

- копій юридичних справ, у тому числі документів щодо відкриття та обслуговування банківських карток: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 ;

- інформацію щодо оформлення та видачі банківських карток: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 ;

- копій договорів на підключення до системи «Клієнт-Банк»; документів на отримання електронних ключів доступу до системи «Клієнт-Банк», дані про ІР-адреси та МАС-адреси комп`ютерів з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютером банку і комп`ютерами із зазначенням часу і дати проведення вказаних з`єднань в період часу з моментів відкриття рахунків по дату винесення ухвали відносно банківських карток: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 ;

- документів (виписок) про рух коштів по банківським карткам: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 ;, у електронному вигляді формату Excel та паперовому з зазначенням номерів платіжних документів, часу та дати платежу, суми коштів, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі - клієнтів іншого банку), з зазначенням коду ЄДРПОУ, номера рахунку, МФО банківської установи та призначення платежів в період часу з моментів відкриття рахунків по дату винесення ухвали;

- копій заяв на зняття коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткові касові ордери на отримання готівки, чеки з контрольними марками на отримання готівки, доручень, договори, інші документи щодо отримання коштів з банківських карток: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 , з моментів відкриття рахунків по дату винесення ухвали;

- надати всі наявні фото- та відеоматеріали щодо зняття коштів з банківських карток: НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_18 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_19 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_20 ; НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_21 ; карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , що належать ОСОБА_22 , з моментів відкриття рахунків по дату винесення ухвали;

- інформації щодо проведених транзакцій зі зняття коштів, а саме: 18.11.2022 зняття коштів з картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_16 ; 30.11.2022 зняття коштів з картки НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_17 ; 26.11.2022 зняття коштів з карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , які належать ОСОБА_18 ; 26.11.2022 зняття коштів з карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , які належать ОСОБА_19 ; 25.11.2022 зняття коштів з карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , які належать ОСОБА_20 ; 22.11.2022 зняття коштів з картки НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_21 ; 19.01.2023 зняття коштів з карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , які належать ОСОБА_22 , із зазначенням терміналів та ІР адрес, з портами чи без, які використовувались при перерахуванні грошей з вказаних банківських карток.

Строк дії ухвали не може перевищувати два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках: примірник № 1 - у матеріалах судового провадження; примірник № 2 та завірену копію ухвали надати слідчому у кримінальному провадженні.

Слідчий суддя ОСОБА_1