Справа № 331/2264/21
Провадження № 1-кс/331/1640/2021
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 жовтня 2021 року м. Запоріжжя
Слідчий суддя Жовтневого районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні у залі суду у м. Запоріжжі клопотання слідчого СВ відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001429 від 23.09.2020 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, -
І. Короткий виклад клопотання.
Слідчим відділом відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001429 від 23.09.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
Слідчий за погодженням із процесуальним керівником, прокурором Вознесенівської окружної прокуратури міста Запоріжжя ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді із клопотанням про надання тимчасового доступу до документів. Зазначає, що для повноти розслідування кримінального провадження, та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що інформація щодо даних про відкриття та обслуговування у якості клієнта ОСОБА_5 , та супутні документи щодо укладення договорів та руху коштів, вищезазначені документи перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_1 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, слідчий просить надати тимчасовий доступ до завірених належним чином документів.
ІІ. Позиція учасників розгляду клопотання.
Слідчий підтримав подане клопотання, надавши відповідну письмову заяву. Просить надати дозвіл на вилучення завірених належним чином копій для підтвердження фактів виявлених під час досудового розслідування за фактом отримання мікрокредиту особою, яка в супереч волі потерпілого, користуючись його анкетними даними отримала грошові кошти.
Зазначене клопотання розглядається судом без виклику особи, у володінні якої знаходиться вказані у клопотанні документи, у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України.
У відповідності до ч. 4 ст. 107 КПК України, розгляд клопотання проведено без фіксації судового процесу.
ІІІ. Встановлені слідчим суддею обставини.
Слідчим суддею встановлено, що слідчим відділом відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції ГУНП в Запорізькій області здійснюється досудове розслідування, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001429 від 23.09.2020 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
06.07.2020 року невстановлена особа шахрайським шляхом отримала кредитні кошти від імені ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », чим завдала останньому матеріальний збиток.
Допитаний як потерпілий ОСОБА_5 пояснив, що 06.07.2020 невстановлена особа шляхом заповнення анкетних даних за допомогою онлайн сервісу отримала кредит від його імені у наступних товариствах:
-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » - 1000 гривень, після чого вказані грошові кошти були відправлені на банківську картку емітовану в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », номер картки невідомий;
-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - 3000 гривень, після чого вказані грошові кошти були відправлені на банківську картку емітовану в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », номер картки невідомий;
-ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - 3000 гривень, після чого вказані грошові кошти були відправлені на банківську картку емітовану в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », номер картки невідомий.
В ході досудового слідства, в порядку ст.ст. 40, 93 КПК України, були направлені запити до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », однак вичерпної інформації вказані організації не надали, посилаючись на норми ст. 159 КПК України.

IV. Досліджені докази.
До клопотання слідчим було надано протокол прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 23.09.2020, де ОСОБА_5 повідомляє про вчинене кримінальне правопорушення відносно нього; протокол допиту потерпілого від 18.03.2021, де потерпілий повідомляє, що 06.08.2020 року він дізнався про те, що 06.07.2020 від його імені невідома йому особа оформила мікрокредит та отримала грошові кошти; лист директора ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 , яка повідомила, про необхідність отримання процесуального рішення для надання ними офіційних документів. Окрім цього слідчим було надано слідчому судді документи, що підтверджують наявність такого ТОВ як « ІНФОРМАЦІЯ_1 », згідно Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зареєстровано 19.10.2015 року за записом №0060004 за видом діяльності: 64.92 Інші види кредитування (основний), 64.19 Інші види грошового посередництва; ІНФОРМАЦІЯ_7 видане свідоцтво про реєстрацію фінансової установи ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за розпорядженням НАЦКОМФІНПОСЛУГ, реєстраційний номер НОМЕР_2 , серії ФК №В0000108 від 23.12.2020 року, видане фінансовою установою 13; відповідно до розпорядження ІНФОРМАЦІЯ_8 від 13.04.2017 року за №1127, ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » отримало ліценцію на провадження діяльності з надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту.

V. Нормативно-правове обґрунтування.
Відповідно до положень ч. 3 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
За ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
За ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частина перша статті 91 КПК України визначає перелік обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», фінансові послуги відповідно до положень цього Закону надаються суб`єктами господарювання на підставі договору. Договір про надання фінансових послуг (крім послуг з торгівлі валютними цінностями та послуг з переказу коштів, якщо відповідні правочини повністю виконуються сторонами у момент їх вчинення і при проведенні відповідних операцій у суб`єкта первинного фінансового моніторингу не виникає обов`язку здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта згідно із законом) укладається виключно в письмовій формі: у вигляді електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України "Про електронні документи та електронний документообіг". Примірник індивідуальної частини договору, укладеної у вигляді електронного документа, та додатки до неї (за наявності) повинні містити відомості про клієнта, у тому числі зазначені ним контактні дані.

VI. Мотиви, з яких слідчий суддя виходив при постановленні ухвали.
Матеріали клопотання містять інформацію, що дає обґрунтовані підстави вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи осіб, про які ідеться у клопотанні слідчого та є спів мірними із завданнями, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням.

До суду надано слідчим документи, які підтверджують, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є фінансовою установою, яка може володіти документами, доступ до яких просить надати слідчий.

З цих підстав,
керуючись ст. 159-163, 369,372 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Надати слідчим слідчого відділення Відділу поліції № 2 Запорізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Запорізькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 на тимчасовий доступ до документів, що становлять банківську таємницю, з можливістю вилучення їх оригіналів, які перебувають у володінні ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_2 , а саме:

1. Завірену належним чином копію договору відносно отримання грошових коштів
ОСОБА_5 . Інформацію та повний пакет документів, на підставі яких було укладено договір та які підтверджують отримання грошових коштів, відомості про особу-одержувача та процедуру її ідентифікації, зокрема:
- з якої IP-адреси, браузера, операційної системи зв`язувалися від імені ОСОБА_5 ?
- який номер телефону використовувався при отриманні кредиту ?
- які саме дані ОСОБА_5 були використані ?
- які копії документів ОСОБА_5 були надіслані?
- на яку банківську картку та розрахунковий рахунок були перераховані гроші за договором № 55422-A від 06.07.2020 року ?
3. Підтвердження, що саме ОСОБА_5 уклав договір.
4. Інформацію, на якій підставі були зібрані персональні дані, та копію ОСОБА_5 згоди на збір та обробку його персональних даних.
5. Інформацію, яким чином ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » проводить ідентифікацію та верифікацію клієнта.
6. Завірену копію кредитного договору.
7. Завірену копію платіжного доручення яке має підтверджувати факт отримання позичальником коштів.
Ухвала слідчого судді про тимчасовий доступ до документів діє протягом одного місяця з дня постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1