Справа №766/6908/21
н/п 1-кс/766/4168/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
11.05.2021 року м. Херсон

Слідчий суддя Херсонського міського суду Херсонської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Херсонської окружної прокуратури Херсонської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач звернувся до слідчого судді з клопотанням в якому просив зобов`язати АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " розкрити банківську таємницю та надати надати дозвіл дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області старшому сержанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 , старшому дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , або іншому дізнавачу-інспектору СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області за дорученням дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, а саме:

-вилучення роздруківки руху коштів за період з 15.03.2021 р. по теперішній час, по розрахунковим рахункам № НОМЕР_1 , з наданням повного розшифрування проведених розрахунково-касових операцій: дати проведення розрахунків, сум перерахувань, номерів платіжних документів, призначення платежів, реквізити платників, які надають можливість ідентифікувати їх особистості, назв підприємств, кодів ЄДРПОУ та МФО банків обслуговування, адрес місць зняття коштів по кожній операції, як на паперовому носії, так і в електронному вигляді, фото та відео зображень особи, якою знімалися грошові кошти з цього рахунку, а також копії документів банківських справ володільця досліджуваного рахунку, яка знаходиться у головному офісі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_1 із можливістю вилучення зазначених документів в Херсонській філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування посилався на те, що до Херсонського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_12 , 1964р.н. про те, що 15.03.2021 близько15:00год. невстановлена особа, зателефонувавши йому та представившись працівником банку, шахрайським шляхом, під приводом заблокування його банківської картки зняла з неї грошові кошти у сумі 51 825 грн.

Вказаний факт, 16.03.2021 р., внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000237. Попередня кваліфікація встановлено досудовим розслідуванням даного діяння є кримінальний проступок, відповідальність якого, передбачено ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході допиту потерпілого було встановлено, що 15.03.2021 до ОСОБА_12 , через «Viber» звернувся абонент « ОСОБА_13 » НОМЕР_2 з пропозицією про купівлю орбітрека через сервіс «OLX доставка» з передплатою на банківську карту і вивезенням товару через сервіс кур`єрської доставки, після чого потерпілому надійшло повідомлення про оплату його товару. При перегляді цього повідомлення, в нижній частині були стандартні поля для введення реквізитів банківської карти, після введення яких гроші повинні були бути переведені на рахунок потерпілого. Після кількаразового введення реквізитів банківської карти Моно-банк у потерпілого з`являлось повідомлення про помилку з пропозицією повторити спробу через кілька хвилин. Паралельно у «Viber» підтримувався контакт з абонентом « ОСОБА_13 » НОМЕР_2 , яка неодноразово пропонувала спробувати отримати гроші на карту іншого банку. На відмову потерпілого використати картку іншого банку і пропозицію відмовитися від покупки і відкликати свої кошти повідомила, що вона не може відкликати свої кошти.

Через кілька хвилин потерпілому з номера НОМЕР_3 зателефонував чоловік, який представився ОСОБА_14 , співробітником Моно-банку і повідомив про підозрілу активність і пояснив що грошові кошти не поступають через те, що потерпілий самостійно змінив ліміти кредитних коштів та інтернет-переказів, та запропонував дистанційно змінити ці ліміти, які потерпілий, слідуючи його інструкціям і змінював.

В результаті вищевказаних шахрайських дій з карткового рахунку потерпілого, а саме: № НОМЕР_4 було переведено на рахунок № НОМЕР_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ряд платежів, загальна сума збитку, по картці потерпілого, склала 51825,17 грн. (П`ятдесят одна тисяча вісімсот двадцять п`ять грн. 17 коп.).

Слід зазначити, що « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - це фінансово-технічний проект АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » який проводить свою банківську діяльність на підставі ліценції НБУ № 84 від 25.10.2011, отриманої Акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄРДПОУ НОМЕР_5 , внаслідок чого, інформація про клієнтів з приводу ведення банківської діяльності фінансово-технічним проектом « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зберігається у представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Таким чином, під час проведення досудового розслідування, виникла необхідність у отриманні офіційних банківських документів з питань щодо дослідження руху грошових коштів із зазначенням номера карткового рахунку, сум грошових коштів на відкритому банківському рахунку на який було переведено вищевказані кошти, а саме картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , в період часу з 15.03.2021 р. по теперішній час.

В ході досудового розслідування встановлено, що дана інформація яка має інтерес з боку слідства знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .

Слідчий на судове засідання не з`явився, надав заяву про розгляд справи у його відсутності.

Представник банківської установи в судове засідання не з`явився, про час та дату слухання справи повідомлявся у встановленому законом порядку.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що воно обґрунтоване та підлягає задоволенню з огляду на таке.

Згідно з п. 2,3 ч. 3 та ч. 4 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

4. Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 5-7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

6. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Слідчим суддею встановлено, що до Херсонського РУП надійшла заява від гр. ОСОБА_12 , 1964р.н. про те, що 15.03.2021 близько15:00год. невстановлена особа, зателефонувавши йому та представившись працівником банку, шахрайським шляхом, під приводом заблокування його банківської картки зняла з неї грошові кошти у сумі 51 825 грн.

Вказаний факт, 16.03.2021 р., внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000237. Попередня кваліфікація встановлено досудовим розслідуванням даного діяння є кримінальний проступок, відповідальність якого, передбачено ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході допиту потерпілого було встановлено, що 15.03.2021 до ОСОБА_12 , через «Viber» звернувся абонент « ОСОБА_13 » НОМЕР_2 з пропозицією про купівлю орбітрека через сервіс «OLX доставка» з передплатою на банківську карту і вивезенням товару через сервіс кур`єрської доставки, після чого потерпілому надійшло повідомлення про оплату його товару. При перегляді цього повідомлення, в нижній частині були стандартні поля для введення реквізитів банківської карти, після введення яких гроші повинні були бути переведені на рахунок потерпілого. Після кількаразового введення реквізитів банківської карти Моно-банк у потерпілого з`являлось повідомлення про помилку з пропозицією повторити спробу через кілька хвилин. Паралельно у «Viber» підтримувався контакт з абонентом « ОСОБА_13 » НОМЕР_2 , яка неодноразово пропонувала спробувати отримати гроші на карту іншого банку. На відмову потерпілого використати картку іншого банку і пропозицію відмовитися від покупки і відкликати свої кошти повідомила, що вона не може відкликати свої кошти.

Через кілька хвилин потерпілому з номера НОМЕР_3 зателефонував чоловік, який представився ОСОБА_14 , співробітником Моно-банку і повідомив про підозрілу активність і пояснив що грошові кошти не поступають через те, що потерпілий самостійно змінив ліміти кредитних коштів та інтернет-переказів, та запропонував дистанційно змінити ці ліміти, які потерпілий, слідуючи його інструкціям і змінював.

В результаті вищевказаних шахрайських дій з карткового рахунку потерпілого, а саме: № НОМЕР_4 було переведено на рахунок № НОМЕР_1 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ряд платежів, загальна сума збитку, по картці потерпілого, склала 51825,17 грн. (П`ятдесят одна тисяча вісімсот двадцять п`ять грн. 17 коп.).

Слід зазначити, що « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - це фінансово-технічний проект АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » який проводить свою банківську діяльність на підставі ліценції НБУ № 84 від 25.10.2011, отриманої Акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄРДПОУ НОМЕР_5 , внаслідок чого, інформація про клієнтів з приводу ведення банківської діяльності фінансово-технічним проектом « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зберігається у представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Таким чином, під час проведення досудового розслідування, виникла необхідність у отриманні офіційних банківських документів з питань щодо дослідження руху грошових коштів із зазначенням номера карткового рахунку, сум грошових коштів на відкритому банківському рахунку на який було переведено вищевказані кошти, а саме картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за № НОМЕР_1 , в період часу з 15.03.2021 р. по теперішній час.

В ході досудового розслідування встановлено, що дана інформація яка має інтерес з боку слідства знаходиться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного, керуючись ст. 159, ч.1 ст. 160, п.7 ч.1 ст. 162, п.2 та п.3 ч.5, ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " розкрити банківську таємницю та надати дозвіл дізнавачу СД Херсонського РУП ГУНП в Херсонській області старшому сержанту поліції ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, а саме:

- вилучення роздруківки руху коштів за період з 15.03.2021 р. по теперішній час, по розрахунковим рахункам № НОМЕР_1 , з наданням повного розшифрування проведених розрахунково-касових операцій: дати проведення розрахунків, сум перерахувань, номерів платіжних документів, призначення платежів, реквізити платників, які надають можливість ідентифікувати їх особистості, назв підприємств, кодів ЄДРПОУ та МФО банків обслуговування, адрес місць зняття коштів по кожній операції, як на паперовому носії, так і в електронному вигляді, фото та відео зображень особи, якою знімалися грошові кошти з цього рахунку, а також копії документів банківських справ володільця досліджуваного рахунку, яка знаходиться у головному офісі АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_1 із можливістю вилучення зазначених документів в Херсонській філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Встановити строк дії ухвали до 11.07.2021 року.

Попередити відповідальну особу про наслідки невиконання ухвали слідчого судді передбачені ст. 166 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_1