Справа № 589/2744/17
Провадження № 1-кс/589/37/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 січня 2019 року м. Шостка

Слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду Сумської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Шостка клопотання слідчого Шосткинського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів к кримінальному провадженні № 0000492 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий звернувся до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні Публічного акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Слідчий подання мотивує тим, що в провадженні СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження № 0000492 за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Зважаючи на те, що необхідно отримати відомості, які містять банківську таємницю та містяться в речах і документах, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » оскільки це має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, слідчий просить задовольнити клопотання.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав заяву, в якій клопотання підтримав, прохав розглянути без його участі.

Суд, перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах, дійшов таких висновків.

В провадженні СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області знаходиться кримінальне провадження № 0000492 від 12 квітня 2017 року за ознаками злочину, передбаченого ч. 2 ст. 191 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 12 квітня 2017 року до СВ Шосткинського ВП надійшла ухвала слідчого судді Шосткинського міськрайсуду ОСОБА_4 про те, що службові особи ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом зловживання службовим становищем, без згоди ОСОБА_5 , не вжили заходів із розірвання кредитного договору, не закрили її картковий рахунок, впродовж тривалого часу здійснювали безпідставне та незаконне списання коштів та заволоділи ними з метою незаконного збагачення, що в свою чергу призвело до безпідставного виникнення на картковому рахунку ОСОБА_5 заборгованості в сумі 7655,31 грн, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на вказану суму.

Допитана в якості потерпілої у кримінальному провадженні ОСОБА_5 показала, що 05 травня 2008 року уклала з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитний договір № SAMDN1131, за яким отримала кредитну картку № НОМЕР_1 та користувалася нею до 04 травня 2016 року. Погасивши напередодні заборгованість по картці в повному обсязі, вона прийшла до відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого по АДРЕСА_1 , де написала заяву про розторгнення кредитного договору, та при ній співробітник банку знищив її кредитну картку шляхом розрізання, залишок коштів на картці в сумі 6 грн перевів їй на мобільний телефон, а решту в сумі 0,99 грн було списано у зв`язку з розторгненням договору. Через тривалий проміжок часу, в березні 2017 року, їй на мобільний телефон подзвонив представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що по її кредитній картці мається значна заборгованість, яку потрібно погасити. 21 березня 2017 року вона прийшла до відділення банку по АДРЕСА_1 , де від працівника банку отримала роздруківку руху коштів по кредитній картці № НОМЕР_1 , якою вона користувалась до 04 травня 2016 року, та з роздруківки виявила, що після розторгнення договору з банком з її картки якимось чином, починаючи з 13 серпня 2016 року, щомісячно здійснювались платежу в розмірі 547,98 грн з поміткою «Придбання товару», хоча вона картку не відновлювала, жодних кредитів та взагалі відносин з ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не має. Таким чином, на картці утворилась заборгованість в сумі 7655,31 грн, яку банк вимагає погасити, при тому, що письмових вимог вона не отримує. Вважає, що посадові особи банку не закрили її кредитний договір та шахрайським шляхом заволоділи грошима з її кредитної картки.

Таким чином, з матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що отримання вище перерахованих відомостей, які містять банківську таємницю та містяться в речах і документах, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », матиме суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

В інший спосіб отримати документи, що містять таку інформацію, у Акціонерному товаристві Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») неможливо, оскільки саме банківські установи є першочерговим джерелом даних щодо операції з коштами на банківських рахунках, а також даних про рух коштів між ними.

Відповідно до п.п. 3.2, 4.1., 4.2. «Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», затверджених постановою правління Національного банку України № 267 від 14.07.2006, банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, встановленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі - ухвала) та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України. Банк зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі слідчого судді, суду речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, особі, зазначеній в ухвалі.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до документів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-
ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Шосткинського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Сумській області ОСОБА_3 , а також слідчому СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ Шосткинського ВП ГУНП в Сумській області ОСОБА_7 , тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_2 , матеріалів банківської справи за кредитним договором № SAMDN1131 від 05 травня 2008 року включно із заявою ОСОБА_5 від 04 травня 2016 року про розторгнення даного договору;

- матеріалів банківської справи за кредитним договором № SAMDNFF16, укладеного між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 11 січня 2014 року, на який посилається банк у відповіді на лист потерпілої;

- відомостей із системи АБС Б2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо руху коштів за картковим рахунком по обслуговуванню договору № SAMDN1131 від 05 травня 2008 року за весь період з моменту відкриття рахунку до 25 липня 2017 року, із зазначенням повних реквізитів здійснення операцій, у тому числі про оператора системи, що здійснював кожну операцію, та по операціях із зняття або переказу коштів із призначенням платежу «Покупка товару» (із зазначенням адреси, за якою здійснювалось зняття або переказ коштів, прив`язки до каси відділення Банку або терміналу, який саме товар купувався, в якому торговельному закладі та яким чином здійснювалося зняття коштів через термінал чи касу Банку);

- відомостей із системи АБС Б2 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про операцію із скасування розторгнення договору, яка була проведена 27 лютого 2017 року, та хто саме з операторів системи здійснив це скасування та на підставі чого;

- роздруківки повідомлення із системи СМС-Банкінг за період з 03 травня 2016 року до 25 липня 2017 року, які направлялися на номер мобільного телефону потерпілої НОМЕР_2 з приводу обслуговування кредитного договору № SAMDN1131 від 05 травня 2008 року, виконання кредитних зобов`язань та руху коштів по картковому рахунку, до якого була прив`язана кредитна картка № НОМЕР_1 ;

- копії аудіозапису телефонної розмови працівника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з ОСОБА_5 від 13 квітня 2016 року, на яку посилається Банк у відповіді потерпілій на її лист, що містяться на електронних носіях.

Строк дії ухвали визначити до 09 лютого 2019 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Шосткинського міськрайонного суду
Сумської області ОСОБА_1

Ухвала виготовлена в двох примірниках.
Примірник № 1 знаходиться в матеріалах клопотання № 1-кс/589/37/19
Примірник № 2 наданий слідчому ОСОБА_3