Справа №4-51/10
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 жовтня 2010 року

Суддя Недригайлівського районного суду Сумської області Бібік О.В. розглянувши подання слідчого прокуратури Недригайлівського району Сумської області про проведення виїмки в адміністративних приміщеннях філії ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» (МФО 337535) документів, що становлять банківську таємницю,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий прокуратури Недригайлівського району Сумської області звернувся з поданням до суду, про проведення виїмки в адміністративних приміщеннях філії ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» (МФО 337535) документів, що становля ть банківську таємницю.

Подання погоджене з прокурором Недригайлівського району Сумської області.

Перевіривши надані органами досудового слідства докази, суддя вважає, що подання підлягає задоволенню з наступних підстав:

З матеріалів кримінальної справи №10800100 вбачається, що 19.12.07 між філією ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» та ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» укладено кредитний договір №01/2007/54031046 з траншевим режимом кредитування на суму 6,5 млн.грн. строком погашення до 31.12.08.

Кредитні кошти надавалися ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» для фінансування виробничих витрат підприємства, а саме: закупівлі паливо-мастильних матеріалів, запасних частин для ремонту техніки та обладнання, мінеральних добрив, насіння, здійснення необхідних платежів та інше.

В забезпечення виконання зобов'язань по вказаному кредитному договору, ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» передало зернові культури майбутнього врожаю на суму 400200 грн.

А саме, згідно договорів застави № 3 від 11.06.08 кукурудзу врожаю 2008 р. з площі 78 га, соняшник з врожаю 2008 р. з площі 120 га, , № 2 від 20.05.08 ячмінь з врожаю 2008 р. з площі 85 га.

Крім того, згідно договору застави майна № 21 від 23.11.07 ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» в забезпечення виконання зобов'язання ТОВ «Липоводолинський Райснаб» надало вказаній банківській установі пшеницю озиму врожаю 2008 р. з площі 244 га та жито озиме врожаю 2008 р. з площі 127 га на суму 368 600 грн.

Починаючи з липня 2008 по травень 2009 року службові особи ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», достовірно знаючи, що врожай 2008 р. є заставним, здійснили продаж заставного майна, шляхом укладення договорів купівлі-продажу та договорів поставок наступним юридичним та фізичним особам: ТОВ «Тера», ТОВ «Корнел- Трейд», ЗАТ «Суми-Агротехніка», ПП ОСОБА_1 Загальна сума реалізованого врожаю склала 768,8 тис. грн.

Таким чином, службові особи ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», незважаючи на свої зобов'язання перед банком, в порушення ч. 2 ст. 17 Закону України «Про заставу» та умов договорів про заставу, без погодження з банком реалізували заставлене майно. Виручені від цього кошти на погашення кредиту до банку не надійшли.

Такі дії службових осіб ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» спричинили філії ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» матеріальні збитки у вигляді непогашеної заборгованості по кредиту на суму 768,8 тис. грн.

Враховуючи, що документи, які необхідні для встановлення об'єктивної істини у кримінальній справі є документами кредитної справи, ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» стосовно укладення останнім договору про надання кредитної лінії з траншевим режимом кредитування № 01/2007/54031046 від 19.12.07 з ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» (МФО 337535), та є такими, що становлять банківську таємницю, та знаходяться за адресою: м. Суми, вул. Кірова, 4, а саме: заява службових осіб ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» на отримання кредиту;

документи, що надавались службовими особами ВАГ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» до установи банку з метою отримання кредиту та на стадії користування кредитом;

висновки служби банківської безпеки з приводу доцільності видачі кредиту; висновки юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредиту ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

- аналізи діяльності та фінансового стану ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», складені службовими особами банку на стадії прийняття рішення щодо видачі кредиту та на стадії користування кредитом;

протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі кредиту ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», списанню безнадійної заборгованості, тощо;

документи, якими визначено підстави та порядок надання кредитів ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина»; кредитний договір № 01/2007/54031046 від 19.12.07, додатки до нього; інформація про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаного кредитного договору, з моменту відкриття по дату останньої операції;

інформацію про заборгованість за даним кредитним договором, окремо тіло кредиту та пеня;

договір застави та додатки до нього;

- додаткові угоди до кредитного договору та договору застави;

- документи щодо використання кредитних коштів ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

висновки щодо використання кредитних коштів; графіки погашення кредиту;

переліки майна, запропонованого в заставу банку ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»; договори поруки;

документи, що стосуються перевірки майна, наданого в заставу банку в забезпечення виданого кредиту;

документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

протоколи спільних засідань службових осіб банку та ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

матеріали юридичної справи ВАТ «Недригайлівське підприємство «А гротехсервіс»;

інші банківські документи, які мають значення для справи, та знаходяться у матеріалах кредитної справи ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс».

Керуючись ст.ст. 14-1, 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Провести виїмку з адміністративних приміщень філії ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина» (МФО 337535), за адресою: м. Суми, вул. Кірова,4, в порядку, погодженому з керівником названої установи, документів, що містять банківську таємницю, а саме:

заяву службових осіб ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» на отримання кредиту;

документи, що надавались службовими особами ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс» до установи банку з метою отримання кредиту та на стадії користування кредитом;

висновки служби банківської безпеки з приводу доцільності видачі кредиту; висновки юридичного та економічного відділів банку з приводу доцільності видачі кредиту ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»; аналізи діяльності та фінансового стану ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», складені службовими особами банку на стадії прийняття рішення щодо видачі кредиту та на стадії користування кредитом;

протоколи засідань кредитного комітету банку з приводу прийняття рішення щодо видачі кредиту ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс», списанню безнадійної заборгованості, тощо;

- документи, якими визначено підстави та порядок надання кредитів ВАТ КБ «Надра» Сумське регіональне управління «Слобожанщина»;

кредитний договір № 01/2007/54031046 від 19.12.07, додатки до нього; інформацію про рух та залишок коштів по рахункам згідно вказаного кредитного договору, з моменту відкриття по дату останньої операції;

інформацію про заборгованість за даним кредитним договором, окремо тіло кредиту та пеня;

- договір застави та додатки до нього;

додаткові угоди до кредитного договору та договору застави;

- документи щодо використання кредитних коштів ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

висновки щодо використання кредитних коштів; графіки погашення кредиту;

переліки майна, запропонованого в заставу банку ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

- договори поруки;

- документа, що стосуються перевірки майна, наданого в заставу банку в забезпечення виданого кредиту;

документи, що свідчать про ведення претензійної діяльності по поверненню даного кредиту;

протоколи спільних засідань службових осіб банку та ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»;

- матеріали юридичної справи ВАТ «Недригайлівське підприємство «Агротехсервіс»

Копію даної постанови направити для виконання прокуророві Недригайлівського району Сумської області.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: О.В.Бібік