печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
05 травня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , за участю слідчого ОСОБА_3 , у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві розглянувши клопотання прокурора другого відділу процесуального керівництва управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 про призначення позапланової перевірки,-

В С Т А Н О В И В :
До Печерського районного суду м. Києва надійшло клопотання прокурора другого відділу процесуального керівництва управління процесуального керівництва у кримінальних провадженнях слідчих Генеральної прокуратури України ОСОБА_4 про призначення позапланової виїзної перевірки діяльності Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ БАНК» (код за , адреса реєстрації: м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд.103, а фактично адміністрація Банку знаходиться за адресою: м. Київ, вул.Борисоглібська, 3)з питань дотримання вимог чинного законодавства його службовими особами, в тому числі і нормативних документів, при проведенні Банком ризикової діяльності, що призвела до виведення його активів за період 2012 2016 років.

В судовому засіданні прокурор клопотання підтримав, просив його задовольнити.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Обґрунтовуючи внесене клопотання, сторона кримінального провадження вказує, що Головним слідчим управлінням Генеральної прокуратури України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0004102 від 28.12.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, за фактами привласнення службовими особами ПАТ «АРТЕМ-БАНК» (далі Банк) шляхом зловживання своїм службовим становищем чужого майна, зокрема державних коштів, виділених Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, заподіявши збитки в особливо великих розмірах.

Слідчий в клопотанні зазначає, що Внаслідок неправомірних дій службових осіб Банку, згідно з Постановою Правління Національного банку України №416-рш/БТ від 15.11.2016, Банк було віднесено до категорії неплатоспроможних.

Зокрема, досудовим розслідуванням встановлено, що у 2012 році ПАТ «АРТЕМ БАНК» відкрито кредитну лінію для Державної акціонерної холдингової компанії «АРТЕМ», в результаті чого, станом на кінець 2015 року виникла кредиторська заборгованість Холдингу перед Банком у сумі 33,72 млн. грн. В 2016 році службовими особами ПАТ «АРТЕМ БАНК» відступлено право вимоги цієї заборгованості ТОВ «ФК «ГРІНЕМ» за ціною 5 млн. грн. Тобто, кредитний портфель ДАХК «АРТЕМ» реалізовано на користь фінансової компанії за ціною у 6,5 разів меншою за її фактичну вартість. В подальшому, вказані кошти за відступленим кредитом стягнуті ТОВ «ФК «ГРІНЕМ» з ДАХК «АРТЕМ» у повному обсязі та шляхом проведення низки фінансових оборудок та удаваних правочинів, переведені у готівку та виведені з декларуємого обігу.

Також 16.09.2015 Банком підписано кредитний договір №59/15 згідно якому позичальнику - ТОВ «Охоронна агенція «Багіра» відкрито кредитну лінію до 7,5 млн.грн. на 6 місяців без застави. В подальшому збільшено ліміт до 24 млн.грн., для забезпечення прийнято товари в обороті щебінь від ТОВ «Шляхове будівництво «Альтком» (договір застави №59/15-1 від 31.03.2016, який розірвано 24.06.2016) заставною вартістю 30 232 500 грн., а 24.06.2016 року укладено договір застави товарів в обороті (арматура) №59/15-2 з ТОВ «Дорстрой» на загальну суму 31112800 грн. Проценти погашалися за рахунок надходження кредитних коштів по кредитній лінії. Реальних надходжень товариство не мало, а отримані кредитні кошти того ж дня спрямовувалися на поточний рахунок ПП «АМЗ-ПОСТАЧ» відкритий у ПАТ «Банк СІЧ». При цьому, з лютого 2016 року товариство не здійснює господарської діяльності, а з 2015 не звітує до контролюючих органів. Сума заборгованості по тілу кредиту 22 604 000,0 грн., по процентах 2061034,52 грн.

Між Банком та ТОВ «Спецбудексплуатація» підписано Договір про відкриття кредитної лінії №53/15 від 20.08.2015, згідно якому позичальнику відкрито кредитну лінію у розмірі 8 млн. грн. на поповнення обігових коштів під 30% річних до 04.04.2016 із заставою у вигляді майнових прав на нежитлові приміщення, що споруджуються загальною площею 1100,1 м. кв. (м. Київ, пр-т Правди, 80-82-5). В подальшому збільшено ліміт кредитування до 11 млн. грн. із перенесенням строку кінцевого погашення до 04.11.2016. Поручителем по договору виступив ОСОБА_5 та ТОВ «Перформ», директором якого також є вказана особа. Аналіз по рахунку свідчить, що отримані кредитні кошти того ж дня спрямовувалися на поточний рахунок ТОВ «УБК «БАЗИС» (директор ОСОБА_5 ) відкритий у ПАТ «Банк СІЧ». Сума заборгованості по тілу 7 912 829,59 грн.

Крім того, між Банком та ТОВ «ШЛЯХ-2» підписано кредитний договір №24/13 від 29.10.2013, згідно якому позичальнику відкрито кредитну лінію у розмірі 7,7 млн.грн. на поповнення обігових коштів під 18% річних на 2 роки до 28.10.2015 року із заставою товарів в обороті (договір застави №24/13-1 від 29.10.2013 між Банком та ТОВ «НАСТ»). В подальшому згідно додаткових угод збільшено ліміт кредитування до 30 820 500 грн. із перенесенням строку кінцевого погашення до 24.01.2017 року із передачею застави - соняшника і кукурудзи, а в подальшому цінних паперів ПАТ «ПІВДЕНТРАНС», будівельні матеріали ТОВ «ПАРУС БУД» та поруку ПП «АМЗ-ПОСТАЧ». Отримані кредитні кошти того ж дня спрямовувалися на поточний рахунок ТОВ «УІДК» - 7,7 млн. грн., ТОВ «ІК «ТРАВІАН» - 10 млн. грн., ТОВ «АССА 11» відкриті в ПАТ «АКБ БАНК». Сума заборгованості по тілу 30 820 500,00 грн., а по процентах 2 319 116,31 грн.

Окрім цього, Банком надані кредити: ТОВ «Ейзітайм», ліміт кредитної лінії 30 млн. грн. під купівлю земельної ділянки 3,8997 га, (кадастровий номер :04:002:0027) за адресою - Мартусівська сільська рада, Бориспільський р-н, Київська область; ТОВ «Анрі тім», ліміт кредитної лінії 25 млн. грн. (згодом збільшено до 26,5 млн. грн.) під купівлю земельної ділянки 3,2 га (кадастровий номер :04:006:1751) за адресою - Гнідинська селищна рада, Бориспільський р-н, Київська область; ТОВ «Салівант», ліміт кредитної лінії 26 млн. грн. (збільшено до 30 068 600 грн.) під купівлю земельної ділянки 3,0515 га, (кадастровий номер :04:002:0078) за адресою - Мартусівська сільська рада, Бориспільський р-н, Київська область; ТОВ «Фобос Ленд», ліміт кредитної лінії 25 млн. грн. (збільшено до 27,5 млн. грн.) під купівлю земельної ділянки 3,0375 га, (кадастровий номер :04:002:0081) за адресою - Мартусівська сільська рада, Бориспільський р-н, Київська область. Вказані кредити надані на купівлю земельних ділянок, які належали ТОВ «КУА «Ніко фінанси». Звіт про експертну грошову оцінку проведений СОД ПП «Консалтингова група «Агро-Експерт», хоча ринкова вартість земельних ділянок нижча в 25-30 разів.

Також Банком в період з 12.08.2016 по 08.09.2016 видано споживчі кредити у сумі по 300 тис. грн. кожному на умовах «Споживчий кредит без забезпечення» і в подальшому кредитні кошти зняті в касі банку позичальниками у день надання кредиту, а саме наступними особами: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 . При цьому, звертає на себе увагу однаковість сум заробітної плати, типовість форм довідки про доходи, типовість професійних посад тощо. Сума простроченої заборгованості складає 1 793 520 грн.

А також Банком за кредитним договором №05/16 від 17.03.2016 надано кредит ОСОБА_12 (працює директором ТОВ «ФінагроТрейд») в розмірі 700 000 грн. на строк до 16.02.2017 на придбання нежитлового приміщення в житловому будинку за адресою: АДРЕСА_1 . Зазначене приміщення куплене в ОСОБА_13 за 149190 грн., а за експертною оцінкою вартість приміщення складає 1 325 000 грн. Договір забезпечувався іпотекою оціночною вартістю 2 063 000 грн. Погашення кредиту в сумі 513 127 грн. відбулось за рахунок коштів клієнтів банку (внутрішньобанківських переведень) ТОВ «ФінагроТрейд», ТОВ «ІНТЕР АГРО ЛАН» та ТОВ «АГРОХІМПРОМ», внаслідок чого з під забезпечення виведено 2 об`єкти нерухомого майна оціночною вартістю 2 063 000 грн.

Також, впродовж 2016 року Банком здійснено відступлення права вимоги за низкою кредитів внаслідок чого з-під забезпечення було виведене ліквідне майно (у вигляді житлової і нежитлової нерухомості), при цьому оплата за відступлення права вимоги відбулась без фактичного надходження коштів до Банку та/або з наданням переваг окремим кредиторам Банку.

Окрім цього, Банком у 2016 році реалізовано цінні папери за 0,25-0,26 % їх вартості, внаслідок чого сума збитків склала 32 697 000 грн. Цінні папери реалізовано ОСОБА_14 та ТОВ «КУА АПФ «НІКО фінанс».

Також за низкою укладених Банком договорів про співробітництво щодо пошуку клієнтів з фізичними особами підприємцями, а саме ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , а також ТОВ «ФінагроТрейд» сплаченокошти в сумі понад 35 млн. грн.

У відповідності до ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом отримання від органів державної влади висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Вимогами п.9 ч.2 ст.4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фондздійснює перевірки банків відповідно до вимог вказаного Закону.

Слідчий суддя, заслухавши пояснення прокурора, дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 110, 309 КПК України, слідчий суддя,-

У Х В А Л И В :
Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл на проведення позапланової виїзної перевірки діяльності Публічного акціонерного товариства «АРТЕМ БАНК» (код за , адреса реєстрації: м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд.103, а фактично адміністрація Банку знаходиться за адресою: м. Київ, вул.Борисоглібська, 3)з питань дотримання вимог чинного законодавства його службовими особами, в тому числі і нормативних документів, при проведенні Банком ризикової діяльності, що призвела до виведення його активів за період 2012 2016 років.

Проведення перевірки у кримінальному провадженні

№ 0004102 від 28.12.2016 доручити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1