Справа № 362/2929/17
Провадження № 1-кс/362/501/17
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 червня 2017 року слідчий суддя Васильківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Василькові клопотання слідчого СВ Васильківського відділу ГУНП в Київській області майора поліції ОСОБА_2 , погодженого із прокурором Васильківського відділу Києво-Святошинської місцевої прокуратури Київської області про надання тимчасового доступу до інформації,-

В С Т А Н О В И В :
Згідно з клопотанням, 21 березня 2016 року СВ Васильківським ВП ГУНП В Київській області внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 000212 за заявою ОСОБА_3 про вчинення кримінального правопорушення особами, які представились представниками ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та шахрайським шляхом за допомогою предмету, схожого на термінал, заволоділи коштами при укладенні договору від 03.10.2015 на придбання пластикових конструкцій (вікон) по АДРЕСА_1 з його матір`ю ОСОБА_4 , за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

З показів заявника ОСОБА_3 03.10.2015 року близько 12 години в будинку за адресою: АДРЕСА_1 , фізична особа, яка представилась ФОП ОСОБА_5 (і.п.н. НОМЕР_1 ), шляхом обману та шляхом зловживання довірою з допомогою терміналу та мережі електрозв`язку, скористалась кредитною карткою ОСОБА_3 та сплатила 5000 гривень, оформивши кредитну лінію (сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») на 24 місяці на суму 8480 грн. 16 коп., в результаті чого ОСОБА_3 поніс фактичні збитки разом з комісією за дострокове повернення кредиту 5607 грн. 72 коп.

Крім цього, ОСОБА_5 , мотивуючи свої дії тим, що він виконує державну програму з утеплення квартир та тим, що він є офіційним представником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , спонукав ОСОБА_4 , людину похилого віку, пенсіонерку, підписати з ним договір КОНСТРУКЦИИ ОКОН sz.232_V від 03.10.2015 року про придбання виробів пластикових вікон « ІНФОРМАЦІЯ_4 », вартість виробів відповідно до пункту 2.1 Договору 5000 грн., задаток відповідно до п. 2.2 договору 5000 грн.

Для розрахунку за договором ФОП ОСОБА_5 запропонував ОСОБА_4 скористатись кредитною карткою за допомогою наявного у нього терміналу. Не прийнявши пенсійну картку ОСОБА_4 , яка не є кредитною, ОСОБА_6 запропонував використати іншу. Для розрахунку ОСОБА_4 використала кредитну картку сина ОСОБА_3 .

ОСОБА_3 зазначає, що в результаті розрахунку його кредитною карткою він замість 5000 грн. авансового платежу, отримав кредитну лінію у розмірі 8480 грн. 16 коп.

Останній вказує, що йому завдано матеріальної шкоди на загальну суму 5607 грн. 72 коп.

Відповідно до листа від 08.06.2016 № 20.1.0.0.0/7-20160608/530 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » банк згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» не має права надати інформацію щодо карткового рахунку ОСОБА_3 № НОМЕР_3 , бо дана інформація віднесена до банківської таємниці.

Відповідно до листа від 14.12.2016 № 20.1.0.0.0/7-20161213/3774 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » банк згідно ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» не має права надати інформацію щодо найменування юридичної особи, якій по договору еквайрингу було надано POS-термінал № НОМЕР_4 , з допомогою якого 03.10.2015 р. оформлено кредитну лінію (сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») на 24 місяці на суму 8480 грн. 16 коп. на ОСОБА_3 .

Слідчий посилаючись на те, що у ході проведення досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей та документів, а вказані вище документи мають суттєве доказове значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки в них міститься інформація щодо обставин кримінального правопорушення.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею і її розголошення може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає його таким, що підлягає до задоволення, оскільки в ході проведення досудового розслідування кримінального провадження у органу досудового розслідування маються достатні підстави вважати, що у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » знаходиться інформація про власника та фізичну чи юридичну особу користувача POS-терміналу № НОМЕР_4 , а також про рух коштів, власника рахунку та особу кінцевого Бенефіціара (одержувача вигоди) за оформленим кредитом (сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » будівельний магазин ІНФОРМАЦІЯ_5 , платник ОСОБА_3 (паспорт НОМЕР_5 ) з картки № НОМЕР_3 дата платежу 03.10.2016 року (перший платіж 12 год. 13 хв. 08 сек.), які знаходяться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого за адресою: АДРЕСА_3 ., які мають суттєве значення для розслідування кримінального провадження та становлять охоронювану законом таємницю, з метою фіксації відомостей про обставини вчиненого правопорушення, а також повного, всебічного та об`єктивного розслідування кримінального провадження та враховуючи, що іншим способами довести зазначені обставини неможливо.

З метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, керуючись ст.ст. 40, 131, 132,159-160, 163-166 КПК України, слідчий суддя,-
У Х В А Л И В :
Надати дозвіл групі слідчих СВ Васильківського відділу поліції ГУ НП в Київській області у даному кримінальному провадженні, а саме: доступ до документів, які містять інформацію, віднесену до банківської таємниці, а саме про власника та фізичну чи юридичну особу користувача POS-терміналу № НОМЕР_4 , а також про рух коштів, власника рахунку та особу кінцевого Бенефіціара (одержувача вигоди) за оформленим кредитом (сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » будівельний магазин ІНФОРМАЦІЯ_5 , платник ОСОБА_3 (паспорт НОМЕР_5 ) з картки № НОМЕР_3 дата платежу 03.10.2016 року (перший платіж 12 год. 13 хв. 08 сек.), які знаходяться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташованого за адресою: АДРЕСА_3 .

Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1