Номер провадження 1-кп/754/55/16
Вирок
Іменем України
01 березня 2016 року Деснянський районний суд м.Києва в складі:

судді - ОСОБА_1 ,

секретар судового засідання - ОСОБА_2 ,

розглянувши кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000488, відносно

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Стаханів Луганської області, громадянки України, з вищою освітою, розлученої, не працюючої, зареєстрованої в АДРЕСА_1 , проживаючої в АДРЕСА_2 , не судимої,

про обвинувачення за ч.3 ст. 358, ч.4 ст. 358, ч.3 ст. 191 КК України,

ОСОБА_4 (попереднє прізвище ОСОБА_5 ), ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки м. Києва, громадянки України, не працюючої, проживаючої в АДРЕСА_3 , судимої: 08.04.2013 р. Деснянським районним м. Києва за ст.ст. 27 ч. З, 191 ч. З, 27 ч. З, 358 ч. З та 27 ч.2, 358 ч. 4 КК України на 4 роки позбавлення волі зі штрафом в розмірі 30 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, на підставі ст. 79 КК України з випробуванням, з іспитовим строком 3 роки; 24.09.2013 р. Деснянським районним судом м. Києва за ст. 191 ч. З КК України на 5 років позбавлення волі з позбавленням права протягом трьох років обіймати посади, пов`язані із зберіганням і розпорядженням товарно-матеріальними цінностями, на підставі ст. 79 КК України від відбування основного покарання звільнена з випробуванням, з іспитовим строком 3 роки,

про обвинувачення за ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 358, ч.5 ст. 27, ч.4 ст. 358, ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 191 КК України,

за участі сторони обвинувачення прокурорів ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,

сторони захисту адвокатів ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , обвинувачених ОСОБА_3 , ОСОБА_11 ,

представника потерпілого ОСОБА_12 ,

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді кредитного консультанта ТОВ «Ізі Кредит» відповідно до трудових угод від 25.05.2011 р. та від 01.07.2011 р., будучи зобов`язаною здійснювати збір повної і точної інформації про споживача, який дав свою згоду на підписання Кредитного договору із Замовником; заповнювати графік візитів (платежів), складений на основі заздалегідь підготовленої форми; стежити за заповненням всіх документів, необхідних для надання кредиту; передавати на зберігання всі документи відносно виданих кредитів в Підвідділ в день їх видачі; складати графік отримання платежів, що сплачуються споживачами відповідно до умов, затверджених Замовником, щодня стежити за виконанням цього графіка і приймати внески згідно з умовами, затвердженими Замовником, являючись відповідальною у повному обсязі за збитки Замовника внаслідок порушення Виконавцем угоди, тобто в силу займаної посади будучи матеріально відповідальною особою, підробила офіційний документ, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, повторно, за попередньою змовою групою осіб, використала завідомо підроблені документи та привласнила майно, яке було їй ввірене, за попередньою змовою групою осіб за наступних обставин.

Так, в червні 2011 р. в денний час, в невстановленому місці ОСОБА_3 , надала ОСОБА_4 (попереднє прізвище ОСОБА_5 ), яка діяла повторно, згоду на видачу останній ТОВ «Ізі Кредит» кредитів з укладанням кредитних договорів на ім`я осіб, копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів яких повинна була надати ОСОБА_4 , які не були обізнані про укладання з ними кредитних договорів.

В подальшому, ОСОБА_4 за невстановлених обставин, у невстановленому місці, в невстановлений час отримала ксерокопії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів на ім`я ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 і ОСОБА_16 без згоди та відома останніх, які передавала ОСОБА_3 для оформлення фіктивних кредитних договорів.

Так, 21.07.2011 р. ОСОБА_3 у невстановлений час, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, знаходячись за адресою: АДРЕСА_4 , отримала від останньої копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_13 , за допомогою яких ОСОБА_3 21.07.2011 р. у невстановлений час внесла неправдиві відомості до заяви на видачу кредиту № 47701 від 21.07.2011 р., кредитного договору № від 21.07.2011 р., видаткового касового ордеру від 21.07.2011 р., графіку платежів кредитного договору № від 21.07.2011 р. від імені ОСОБА_13 з метою подальшого використання завідомо підроблених документів та привласнення коштів ТОВ «Ізі Кредит», чим вчинила підроблення офіційних документів.

Цього ж дня, у невстановлений час, ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТОВ «Ізі Кредит», за адресою м. Київ, вул. Драйзера, 21, за сприянням ОСОБА_4 умисно використала завідомо підроблені документи, а саме: заяву на видачу кредиту № 47701 від 21.07.2011, кредитний договір № від 21.07.2011, видатковий касовий ордер від 21.07.2011 р., графік платежів до кредитного договору № від 21.07.2011 р. від імені ОСОБА_13 , надавши їх до каси ТОВ «Ізі Кредит» для отримання грошових коштів, чим вчинила використання завідомо підроблених документів.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_4 у телефонній розмові зі співробітниками служби безпеки ТОВ "Ізі Кредит" від імені вигаданого поручителя підтвердила дійсність наданих документів.

В подальшому ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою власної наживи, отримала в касі ТОВ «Ізі Кредит» по вул. Драйзера, 21 в м.Києві грошові кошти в сумі 3000 грн. З метою прикриття вчиненого ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 факту привласнення грошових коштів по зазначеному кредитному договору, ОСОБА_3 сплатила в рахунок погашення заборгованості: 28.07.2011 р. 187 гривень, 05.08.2011 р.187 гривень, 12.08.2011 р. 187 грн., 22.08.2011 р. гроші в сумі 187 грн., 29.08.2011 р. 187 грн., 06.09.2011 р. 187 грн., 12.09.2011 р. 187 грн. та 23.09.2011 р. 200 грн., а всього суму 1509 грн. Таким чином, ОСОБА_3 , за попередньою змовою з ОСОБА_4 (Узеня), яка діяла повторно, привласнили грошові кошти в сумі 1491 грн., якими обвинувачені розпорядились на власний розсуд, завдавши ТОВ «Ізі Кредит» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», ОСОБА_3 26.07.2011 р. у невстановлений час, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, знаходячись за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, отримала від останньої копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_14 , за допомогою яких ОСОБА_3 26.07.2011 р. у невстановлений час внесла неправдиві відомості до заяви на видачу кредиту № 47709 від 26.07.2011 р., кредитного договору № від 26.07.2011 р., видаткового касового ордеру від 26.07.2011 р., графіку платежів до кредитного договору № від 26.07.2011 р. від імені ОСОБА_14 , з метою подальшого використання завідомо підроблених документів та привласнення коштів ТОВ «Ізі Кредит», чим вчинила підроблення офіційного документа.

Того ж дня, в невстановлений час, ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТОВ «Ізі Кредит» за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, за сприянням ОСОБА_4 умисно використала завідомо підроблені документи, а саме: заяву на видачу кредиту № 47709 від 26.07.2011 р., кредитний договір № від 26.07.2011 р., видатковий касовий ордер від 26.07.2011 р., графік платежів до кредитного договору № від 26.07.2011 р. від імені ОСОБА_17 , надавши їх до каси ТОВ «Ізі Кредит» для отримання грошових коштів, чим вчинила використання завідомо підроблених документів.

В свою чергу, ОСОБА_4 у телефонній розмові з співробітниками служби безпеки ТОВ "Ізі Кредит" від імені вигаданого поручителя підтвердила дійсність наданих документів.

ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою власної наживи, отримала в касі ТОВ «Ізі Кредит», що за адресою м. Київ, вул. Драйзера, 21 грошові кошти в сумі 3000 грн. З метою прикриття вчиненого ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 факту привласнення грошових коштів, по зазначеному кредитному договору ОСОБА_3 сплатила в рахунок погашення заборгованості: 28.07.2011 р. 218 грн., 08.08.2011 р. 218 грн., 24.08.2011 р. 218 грн., 30.08.2011 р. 218 грн., 31.08.2011 р. 218 грн., 15.09.2011 р. 218 грн., а всього загальну суму 1308 грн., тим самим, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, привласнили грошові кошти в сумі 1692 грн., якими розпорядилась на власний розсуд, завдавши ТОВ «Ізі Кредит» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», ОСОБА_3 27.07.2011 р. у невстановлений час доби, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, знаходячись за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, отримала від останньої копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_15 , за допомогою яких ОСОБА_3 27.07.2011 р. у невстановлений час внесла неправдиві відомості до заяви на видачу кредиту № 47709 від 27.07.2011 р., кредитного договору № від 27.07.2011 р., видаткового касового ордеру від 27.07.2011 р., графіка платежів до кредитного договору № від 27.07.2011 р. від імені ОСОБА_15 , з метою подальшого використання завідомо підроблених документів та привласнення коштів ТОВ «Ізі Кредит», чим вчинила підроблення офіційного документа.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3 27.07.2011 р. у невстановлений час доби, перебуваючи в приміщенні ТОВ «Ізі Кредит», за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, за сприянням ОСОБА_4 умисно, з метою незаконного привласнення грошових коштів, використала завідомо підроблені документи, а саме: заяву на видачу кредиту № 47708 від 27.07.2011 р., кредитний договір № від 27.07.2011 р., видатковий касовий ордер від 27.07.2011 р., графік платежів до кредитною договору № від 27.07.2011 р. від імені ОСОБА_15 , надавши їх до каси ТОВ «Ізі Кредит», чим вчинила використання завідомо підроблених документів.

В свою чергу, ОСОБА_4 у телефонній розмові з співробітниками служби безпеки ТОВ "Ізі Кредит" від імені вигаданого поручителя підтвердила дійсність наданих документів.

ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою власної наживи, отримала в касі ТОВ «Ізі Кредит», що за адресою м. Київ, вул. Драйзера, 21 грошові кошти в сумі 3000 грн. З метою прикриття вчиненого ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 привласнення грошових коштів, по зазначеному кредитному договору, ОСОБА_3 сплатила в рахунок погашення заборгованості: 30.07.2011 р. 187 грн., 09.08.2011 р. 187 грн., 17.08.2011 р. 187 грн., 29.08.2011 р. 187 грн., 31.08.2011 р. 187 грн., 12.09.2011 р. 187 грн., а всього загальну суму 1122 гривень., тим самим, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, привласнили грошові кошти в сумі 1878 гривень., якими розпорядилися на власний розсуд, завдавши ТОВ «Ізі Кредит» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», ОСОБА_3 28.07.2011 р. у невстановлений час доби, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів ТОВ «Ізі Кредит», за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, знаходячись за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, отримала від останньої копію паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_16 , за допомогою яких ОСОБА_3 28.07.2011 р. у невстановлений час внесла неправдиві відомості до заяви на видачу кредиту № 47790 від 28.07.2011 р., кредитного договору № від 28.07.2011 р., видаткового касового ордера від 28.07.2011 р., графіка платежів до кредитного договору № від 28.07.2011 р., від імені ОСОБА_16 , з метою подальшого використання завідомо підроблених документів та привласнення коштів ТОВ «Ізі Кредит», чим вчинила підроблення офіційного документа.

Продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_3 28.07.2011 р., у невстановлений час доби, перебуваючи в приміщенні ТОВ «Ізі Кредит», за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, за сприянням ОСОБА_4 умисно, з метою незаконного привласнення грошових коштів, використала завідомо підроблені документи, а саме: заяву на видачу кредиту № 47790 від 28.07.2011 р., кредитний договір № від 28.07.2011 р., видатковий касовий ордер від 28.07.2011 р., графік платежів до кредитного договору № від 28.07.2011 р. від імені ОСОБА_16 , надавши їх до каси ТОВ «Ізі Кредит» для отримання грошових коштів, чим вчинила використання завідомо підроблених документів.

В свою чергу, ОСОБА_4 у телефонній розмові з співробітниками служби безпеки ТОВ "Ізі Кредит" від вигаданого поручителя підтвердила дійсність наданих документів.

В подальшому ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою власної наживи, отримала в касі ТОВ «Ізі Кредит», що за адресою м. Київ, вул. Драйзера, 21 грошові кошти в сумі 3000 грн. З метою прикриття вчиненого ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 факту привласнення грошових коштів по зазначеному кредитному договору, ОСОБА_3 сплатила в рахунок погашення заборгованості: 30.07.2011 р. 218 грн., 10.08.2011 р. 218 грн., 18.08.2011 р. 218 грн., 24.08.2011 р. 218 грн., 12.09.2011 р. 218 грн., 20.09.2011 р. 220 грн., а всього загальну суму 1310 грн., тим самим, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка діяла повторно, привласнили грошові кошти в сумі 1690 грн., якими розпорядились на власний розсуд, завдавши ТОВ «Ізі Кредит» матеріальної шкоди на вказану суму.

ОСОБА_3 визнається винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 358 КК України, а саме, в підробці офіційного документу, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, за попередньою змовою групою осіб, ч.4 ст. 358 КК України, а саме, у використанні завідомо підробленого документу, та ч.3 ст. 191 КК України, а саме, у привласненні чужого майно, що було їй ввірене, за попередньою змовою групою осіб.

ОСОБА_4 визнається винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 358 КК України, а саме, у пособництві у підробленні офіційного документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, повторно, за попередньою змовою групою осіб, ч.5 ст. 27, ч.4 ст. 358 КК України, а саме, у пособництві у використанні завідомо підробленого документу, та ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 191 КК України, а саме, у пособництві у привласненні чужого майна, що було ввірене особі, повторно, за попередньою змовою групою осіб.

ОСОБА_3 винною себе не визнала і показала, що з 25.05.2011 р. вона працювала кредитним консультантом в ТОВ «Ізі Кредит» по трудовому договору. Менеджер ТОВ ОСОБА_18 дав їй номер телефону ОСОБА_4 як особи, яка хотіла отримати кредит. Попередньо здзвонившись, вона під`їхала до будинку ОСОБА_4 , з якою був оформлений кредитний договір, який остання майже одразу ж погасила. Потім ТОВ «Ізі Кредит» видавалися кредити на ім`я матері, батька, сестри ОСОБА_4 , які також своєчасно були погашені. 21.07.2011 р. ТОВ «Ізі Кредит» видало кредит на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 на ім`я ОСОБА_14 , 27.07.2011 р. на ім`я ОСОБА_15 , 28.07.2011 р. на ім`я ОСОБА_19 . Всі ці кредити оформляла вона. ОСОБА_4 привозила їй завірені ксерокопії паспортів і ідентифікаційних кодів вказаних осіб, казала, що це її знайомі, які хочуть отримати кредит. По касовому ордеру вона ( ОСОБА_20 ) отримувала гроші у адміністратора ТОВ «Ізі Кредит» і передавала їх ОСОБА_4 . Один раз остання дала їй в якості винагороди 100 грн. Грошові кошти ТОВ «Ізі Кредит» вона не привласнювала.

ОСОБА_4 повністю визнала свою вину, покаялася і показала, що літом 2011 р. вона з метою отримання кредиту зателефонувала в ТОВ «Ізі-Кредит», рекламу з телефоном якого їй дали на ринку, і їй запропонували зустрітися з експертом, який оформляє кредити. Відповідно до домовленості по телефону, в денний час, дату вона не пам`ятає, до під`їзду її будинку АДРЕСА_5 під`їхала раніше незнайома їй ОСОБА_3 , яка представилась працівником ТОВ «Ізі Кредит». Вона надала останній свої паспорт і ідентифікаційний код, ОСОБА_3 заповнила анкету на видачу кредиту, після чого уїхала, а приблизно через годину повернулася і передала їй суму кредиту 3000 грн. Через деякий час вона отримала у ОСОБА_3 таким же чином кредити на своїх матір та батька, при цьому, надала останній документи батьків і отримала від ОСОБА_3 гроші, остання з батьками не зустрічалася. Всі ці кредити погашала вона через ОСОБА_3 , передавала їй гроші, які та вносила в касу. Потім вона запитала у ОСОБА_3 , чи можна ще отримати кредити в ТОВ «Ізі Кредит» на документи інших осіб, без самих людей, на що ОСОБА_3 відповіла, що можна, але вона повинна буде їй передати частину грошей за отримання кредиту і документи паспорт та ідентифікаційний код інших осіб. 21.07.2011 р. біля приміщення офісу ТОВ «Ізі Кредит» по вул.Драйзера, 21 в м.Києві вона передала ОСОБА_3 копії паспорту громадянина України і ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_13 , які взяла у свого знайомого, який працював в банку. Цього ж дня ОСОБА_3 отримала в касі ТОВ «Ізі Кредит» кредит в сумі 3000 грн., з якого залишила собі суму до 500 грн., а решту грошей передала їй. 26.07.2011 р. вона надала ОСОБА_3 копії паспорту і ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_14 , 27.07.2011 р. вона передала ОСОБА_3 копії тих же документів на ім`я ОСОБА_15 і 28.07.2011 р. вона передала ОСОБА_3 копії тих же документів на ім`я ОСОБА_19 з метою отримання кредитів. В ті ж дні, коли передала документи, отримала від ОСОБА_3 кредити. З кожного кредиту остання залишала собі до 500 грн. Копії документів осіб, на яких видавались кредити, їй дав той же знайомий, що працював в банку. Їй телефонували з ТОВ «Ізі кредит» як поручителю і запитували, чи знає вона особу, якій видавався кредит, вона підтверджувала, що знає. В подальшому вона передавала ОСОБА_3 , навіть коли та вже в ТОВ «Ізі Кредит» не працювала, гроші для погашення заборгованості по вказаним кредитам.

Вина ОСОБА_3 і ОСОБА_4 в інкримінованих кожній кримінальних правопорушеннях повністю доведена перевіреними в судовому засіданні доказами.

Так, відповідно до трудової угоди від 25.05.2011 р., додаткової угоди до трудової угоди від 1.07.2011 р., довідки ТОВ «Ізі Кредит» ОСОБА_3 працювала у вказаному ТОВ кредитним консультантом та була зобов`язана виконувати такі роботи (надавати послуги):

-рекламувати споживачам кредитний продукт;

-пропонувати споживачам кредитний продукт;

-стежити за умовами виконання кредитних договорів з Замовником, а також за виконанням будь-яких інших зобов`язань, пов`язаних з наданням кредитного продукту;

-сприяти правильному виконанню процедури надання кредитного продукту;

-проводити аналіз і оцінку використання кредитного продукту Замовника кожні 3 місяці;

-отримувати платежі, які виникають у зв`язку з кредитним продуктом Замовника від його імені, і заносити їх на рахунок Замовника.

7.10.2011 р. ОСОБА_3 звільнено з ТОВ «Ізі Кредит» за відсутністю на роботі без поважних причин, згідно з п.4 ст. 40 КЗпП України, за прогул.

Відповідно до даних заяви на видачу кредиту від імені ОСОБА_13 , кредитного договору, укладеного між ОСОБА_13 та ТОВ «Ізі Кредит», видаткового касового ордеру ОСОБА_13 21.07.2011 р. отримала в ТОВ «Ізі Кредит» кредит в сумі 3000 грн. зі сплатою 8% щотижнево (т. 5 а.с. 137-146).

Згідно з даними висновку судово-почеркознавчої експертизи № 337 від 26.06.2012 р. підписи від імені ОСОБА_13 в заяві на видачу кредиту № 47701 від 21.07.2011 р. в графі «заявник», кредитному договорі № від 21.07.2011 р. в графі «позичальник… підпис», видатковому касовому ордері від 21.07.2011 р. в графі «підпис одержувача», графіку платежів (додаток до кредитного договору) виконані ОСОБА_3 (т.3 а.с. 60-77).

Відповідно до даних заяви на видачу кредиту від імені ОСОБА_14 , кредитного договору, укладеного між ОСОБА_14 та ТОВ «Ізі Кредит», видаткового касового ордеру ОСОБА_14 26.07.2011 р. отримала в ТОВ «Ізі Кредит» кредит в сумі 3000 грн. з сплатою 8% щотижнево (т. 5 а.с. 147-156).

Згідно з даними висновку судово-почеркознавчої експертизи № 337 від 26.06.2012 р. підпис від імені ОСОБА_14 в заяві на видачу кредиту № 47709 від 26.07.2011 р. в графі «заявник» виконаний не ОСОБА_14 , чи виконаний він ОСОБА_3 встановити не виявилось можливим, підписи в кредитному договорі № від 26.07.2011 р. в графі «позичальник… підпис», видатковому касовому ордері від 26.07.2011 р. в графі «підпис одержувача», графіку платежів (додаток до кредитного договору) ймовірно виконані ОСОБА_3 (т.3 а.с. 60-77).

З даних висновку почеркознавчої та авторознавчої експертизи № 204 від 25.02.2015 р. вбачається, що підпис від імені ОСОБА_14 в графі «заявник» заяви на видачу кредиту № 47709 від 26.07.20911 р. виконаний не ОСОБА_21 , а іншою особою (т.3 а.с. 108-111).

Відповідно до даних заяви на видачу кредиту від імені ОСОБА_15 , кредитного договору, укладеного між ОСОБА_15 та ТОВ «Ізі Кредит», видаткового касового ордеру ОСОБА_15 27.07.2011 р. отримала в ТОВ «Ізі Кредит» кредит в сумі 3000 грн. з сплатою 8% щотижнево (т. 5 а.с. 159-168).

З протоколу-заяви вбачається, що 20.02.2012 р. ОСОБА_15 звернулася до управління міліції з заявою про видачу кредиту ТОВ «Ізі Кредит» на її ім`я без її згоди (т.3 а.с. 7).

Відповідно до даних висновку судово-почеркознавчої експертизи № 336 від 26.06.2012 р. підписи від імені ОСОБА_15 в заяві на видачу кредиту № 47708 від 27.07.2011 р. в графі «Заявник…Підпис», кредитному договорі № 16504 від 27.07.2011 р. в графі «позичальник Підпис», видатковому касовому ордері від 27.07.2011 р. в графі «Підпис одержувача», графіку платежів (додаток до кредитного договору) виконані ОСОБА_3 (т.3 а.с. 39-54).

Відповідно до даних заяви на видачу кредиту від імені ОСОБА_16 , кредитного договору, укладеного між ОСОБА_16 та ТОВ «Ізі Кредит», видаткового касового ордеру ОСОБА_16 28.07.2011 р. отримала в ТОВ «Ізі Кредит» кредит в сумі 3000 грн. з сплатою 8% щотижнево (т. 5 а.с. 169-180).

З протоколу-заяви вбачається, що 23.03.2012 р. ОСОБА_16 звернулася до управління міліції з заявою про видачу кредиту ТОВ «Ізі Кредит» на її ім`я без її згоди (т.3 а.с. 10).

Відповідно до даних висновку судово-почеркознавчої експертизи № 336 від 26.06.2012 р. підписи від імені ОСОБА_16 в кредитному договорі № 16592 від 28.07.2011 р. в графі «позичальник Підпис», видатковому касовому ордері від 28.07.2011 р. в графі «Підпис одержувача», графіку платежів (додаток до кредитного договору) виконані ОСОБА_3 , підпис в заяві на видачу кредиту № 47790 від 28.07.2011 р. виконаний ймовірно ОСОБА_3 (т.3 а.с. 39-54).

Представник потерпілого ОСОБА_12 показав, що ТОВ «Ізі Кредит» надає населенню послуги в сфері кредитування в розмірі від 1000 грн. до 15000 грн. На період літа 2011 р. ОСОБА_3 працювала по трудовому договору в ТОВ «Ізі Кредит» кредитним консультантом у відділенні по вул.Драйзера, 21 в м.Києві, до її обов`язків входило підшукання клієнтів, збирання всіх даних клієнта, перевірка, оформлення кредитних договорів. Кредитний консультант несе відповідальність по укладеним ним договорам. Коли кредит не погашається, кредитний консультант телефонує клієнту, виходить до нього додому, звертається до колцентру, повідомляє регіонального менеджера про те, що кредит не сплачується або є фіктивним. До укладення кредитного договору кредитний консультант повинен перевірити документи позичальника, впевнитись, що клієнт проживає за вказаною адресою або працює у вказаному ним місці. Внаслідок протиправних дій обвинувачених ТОВ «Ізі Кредит» було завдано матеріальної шкоди на суму 6935 грн., яку він просить стягнути солідарно з ОСОБА_3 і ОСОБА_4 .

Свідок ОСОБА_22 показала, що чотири роки тому протягом півтора року вона працювала адміністратором в ТОВ «Ізі Кредит». В її обов`язки входило приймання кредитних документів від кредитних консультантів для отримання громадянами кредиту, відправлення заявок на кредит до центрального офісу, видача кредитів та інше. З клієнтами вона не спілкувалася і клієнти ніколи не заходили до офісу. З клієнтами спілкувалися кредитні консультанти, як правило, за місцем проживання останніх, відповідно до політики ТОВ, для зручності клієнта. Після надання центральним офісом згоди на видачу кредиту, вона видавала суму кредиту кредитним консультантам, які розписувались в отриманні грошей у видатковому ордері. Грошові внески консультант забирав вдома у позичальника, при цьому, ставились підписи в графіках погашення заборгованості і в звіті про отримання грошей. Ці внески інспектор здавав в касу.

Свідок ОСОБА_23 показала, що вона працювала з липня 2011 р. по жовтень-листопад 2011 р. в ТОВ «Ізі Кредит» кредитним консультантом, як і ОСОБА_3 . Бували випадки, що ОСОБА_4 , з якою її познайомила ОСОБА_3 , передавала для останньої через неї документи для отримання кредиту. ОСОБА_3 складала необхідні документи для видачі особам, документи яких їй надавалися, кредиту, та передавала їх менеджеру.

Аналіз наведених доказів свідчить про те, що ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 , яка сприяла вчиненню злочинів наданням засобів (копій паспортів громадян України та довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру на ім`я ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_26 ) підробили офіційні документи - заяви на видачу кредитів, кредитні договори, видаткові касові ордери, графіки платежів до кредитних договорів від імені вказаних осіб шляхом внесення в ці документи неправдивих відомостей про те, що ці особи нібито виявили бажання отримати кредити, при цьому ОСОБА_3 поставила в зазначених документах підписи за позичальників. В подальшому ОСОБА_3 надавала до каси ТОВ «Ізі Кредит» підроблені документи, після чого отримувала суми кредитів, які привласнювала та розпоряджалася ними за власним розсудом частину залишала собі, а частину передавала ОСОБА_4 .
Дії ОСОБА_3 суд кваліфікує за ч.3 ст. 358 КК України, оскільки вона підробила офіційний документ, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, за попередньою змовою групою осіб, ч.4 ст. 358 КК України, оскільки вона використала завідомо підроблений документ, та за ч.3 ст. 191 КК України, оскільки вона привласнила чуже майно, що було їй ввірене, за попередньою змовою групою осіб.

Дії ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 358 КК України, оскільки вона вчинила пособництво у підробленні офіційного документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його підроблювачем, повторно, за попередньою змовою групою осіб, за ч.5 ст. 27, ч.4 ст. 358 КК України, оскільки вона вчинила пособництво у використанні завідомо підробленого документу, та за ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 191 КК України, оскільки вона вчинила пособництво у привласненні чужого майна, що було ввірене особі, повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Доводи обвинуваченої ОСОБА_3 та захисту про те, що ОСОБА_3 , оформлюючи кредити на осіб, копії документів яких їй було надано, не зустрівшись з позичальниками, не мала умислу на привласнення ввірених їй грошових коштів, суд вважає необґрунтованими, оскільки вони спростовуються наведеними вище доказами.

Крім того, оформлюючи в такий спосіб документи для отримання кредитів, ОСОБА_3 порушила умови укладеного з нею ТОВ «Ізі Кредит» трудового договору.

Також необгрунтованими являються доводи захисту про те, що в даному випадку між ОСОБА_4 та ТОВ «Ізі Кредит» існують цивільно-правові відносини, оскільки кредитні договори були укладені не останньою, а нібито іншими особами - Киричек, ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_26 , які не були обізнані про злочинний намір обвинувачених.

В офіційні документи, які склала ОСОБА_3 від імені Киричек, ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_26 , - заяву на видачу кредиту, кредитний договір та інші ОСОБА_3 внесла неправдиві відомості про те, що зазначені особи хочуть отримати та отримали кредит, поставила підписи за цих осіб у вказаних документах.

Сама ОСОБА_3 не заперечувала, що оформлювала документи на отримання кредитів на ім`я ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_26 , копії паспортів громадян України і довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів їй надала ОСОБА_4 , при цьому з особами, на ім`я яких оформлювала кредити, не спілкувалася, навіть не бачила їх. В касі ТОВ «Ізі Кредит» вона отримувала суми кредитів, які передавала ОСОБА_27 - ОСОБА_28 .

Доводи ОСОБА_3 про те, що вона не ставила підписи від імені Киричек, ОСОБА_25 , ОСОБА_15 , ОСОБА_26 в заявах на видачу кредитів, в кредитних договорах та в інших документах, а надавала ці документи ОСОБА_4 , яка обіцяла підписати їх у вказаних осіб, суд вважає необґрунтованими, оскільки вони спростовуються показанням ОСОБА_27 - ОСОБА_28 , а також неведеними висновками почеркознавчих експертиз.

Суд виключає з обвинувачення ОСОБА_3 і ОСОБА_4 ту обставину, що 03.06.2011 р. ОСОБА_3 , знаходячись у приміщенні ТОВ «Ізі Кредит» за адресою: м. Київ, вул. Драйзера, 21, запропонувала ОСОБА_4 (попереднє прізвище ОСОБА_5 ) надавати копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів громадян для подальшого підроблення кредитних договорів з наступним привласненням кредитних коштів ТОВ «Ізі Кредит», на що остання погодилась, оскільки обвинувачення в цій частині не знайшло свого підтвердження в судовому засіданні.

Обставин, що пом`якшують або обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 , судом не встановлено.

В якості обставини, що пом`якшує покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , суд визнає щире каяття у вчиненому.

В якості обставини, що обтяжує покарання обвинуваченої ОСОБА_4 , суд визнає вчинення злочину, передбаченого ч.4 ст. 358 КК України, повторно.

При призначенні покарання обвинуваченим ОСОБА_3 та ОСОБА_4 , суд враховує ступінь тяжкості вчинених ними кримінальних правопорушень, особи винних, які не судимі, характеризується позитивно, ОСОБА_4 має на утриманні трьох неповнолітніх дітей, і вважає, що виправлення і перевиховання кожної з них можливі без ізоляції від суспільства, тому обирає кожній покарання у вигляді позбавлення волі, з застосуванням до ОСОБА_3 ст. 75 КК України, а до ОСОБА_4 ст. 79 КК України, тобто з випробуванням.

Крім того, суд призначає обом обвинуваченим додаткове покарання, передбачене санкцією ч. 3 ст. 191 КК України, у виді позбавлення права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями.

Позовні вимоги ТОВ «Ізі Кредит» являються законними і обґрунтованими, тому суд задовольняє позов в повному обсязі і стягує з ОСОБА_3 і ОСОБА_4 солідарно на користь ТОВ «Ізі Кредит» завдану матеріальну шкоду в сумі 6935 грн.

Суд стягує з обвинувачених ОСОБА_3 і ОСОБА_4 судові витрати за проведення експертиз в доход держави.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 370, 374 КПК України, суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_3 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 358, ч.4 ст. 358, ч.3 ст. 191 КК України, та призначити покарання:

- за ч.3 ст. 358 КК України у виді 2 років позбавлення волі;

- за ч.4 ст. 358 КК України у виді 6 місяців арешту;

- за ч.3 ст. 191 КК України у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення більш суворим покаранням менш суворого визначити ОСОБА_3 покарання у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями строком на 3 роки.

В силу ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування основного покарання з випробуванням, з іспитовим строком 3 роки.

ОСОБА_29 визнати винуватою у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 358, ч.5 ст. 27, ч.4 ст. 358, ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 191 КК України, та призначити покарання:

- за ч.5 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України у виді 1 року позбавлення волі;

- за ч.5 ст. 27, ч.4 ст. 358 КК України у виді 6 місяців арешту;

- за ч.5 ст. 27, ч.3 ст. 191 КК України у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення більш суворим покаранням менш суворого визначити ОСОБА_4 покарання у виді 4 років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями строком на 3 роки.

Відповідно до вимог ч.4 ст. 70 КК України за цим вироком і за вироком Деснянського районного суду м.Києва від 24.09.2013 р. за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_4 покарання у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов`язані зі зберіганням і розпорядженням товаро-матеріальними цінностями строком на 3 роки.

В силу ст. 79 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування основного покарання з випробуванням, з іспитовим строком 3 роки.

На підставі ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_3 та ОСОБА_4 періодично з`являтися до кримінально виконавчої інспекції на реєстрацію, повідомляти інспекцію про зміну місця проживання.

Стягнути на користь ТОВ «Ізі Кредит» з ОСОБА_3 і ОСОБА_4 солідарно 6935 грн.

Стягнути в доход держави з ОСОБА_3 і з ОСОБА_4 , з кожної, судові витрати по 17844 грн. 24 коп. (т.2 а.с. 70, 97, 126, 156, т.3 а.с. 38, 59, 107).

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду м.Києва через Деснянський районний суд м.Києва протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку на подачу апеляційної скарги за відсутності такої скарги, а при оскарженні вироку після постановлення ухвали апеляційним судом.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченим та прокурору.

Суддя