Справа№ 640/822/14-к
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.07.2016 року Київський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого -судді - ОСОБА_117 .

суддів - ОСОБА_118., ОСОБА_119.,

при секретарі - ОСОБА_120 .,

за участю прокурора - ОСОБА_121.,

захисників - адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2,

розглянувши в судовому засіданні матеріали кримінального провадження за обвинуваченням:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Кіровськ Луганської області, громадянина України, освіти вищої, не працюючого, одруженого, має сина ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3, раніше не судимого, мешкаючого за адресою: АДРЕСА_3,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч.3 ст.358, ч.3 ст.28, ч.4 ст.358, ч.2 ст.364-1 КК України,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця м. Семенівка Чернігівської області, громадянина України, одруженого, не судимого, пенсіонера, працюючого директором ППФ «СВВ», зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_4,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

На початку 2012 року в м. Харкові інша особа, встановлена органом досудового слідства як « ОСОБА_6О.» / кримінальне провадження стосовно якої виділене в окреме провадження у зв'язку з її розшуком /, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів, вирішила вчиняти корисливі злочини, спрямовані на заволодіння грошовими коштами у великих розмірах в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством) службових осіб підприємства будь-якої форми власності та працівників банківських установ, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.

Інша особа, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з її розшуком, був обізнаний про те, що у фінансовій системі Україні діє інститут кредитування та для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи, перелік яких встановлений положенням Національного банку України «Про кредитування» № 246 від 28.09.1995, а також, що до банку подається документально оформлене обґрунтування доцільності вкладання кредитних коштів для визначення можливості своєчасного погашення кредиту разом із відсотками в термін, який відповідає термінам кредитування. На підставі наданих документів банком розглядається питання про надання кредиту, а для забезпечення зобов'язань позичальника діючими нормативними актами передбачено надання банку застави.

Вивчивши умови надання послуг з кредитування фізичних осіб, які існують в банківській кредитно-фінансовій системі України, для реалізації власних злочинних

намірів інша особа обрала комерційний банк ПАТ «Ідея Банк» (далі - ПАТ «Ідея Банк»).

Усвідомлюючи переваги вчинення даного виду корисливих злочинів у складі організованої групи, у тому числі за участі працівника банку та посадової особи приватного підприємства, з метою розподілу функцій між співучасниками для полегшення вчинення злочинів, в період з січня по квітень 2012 року, в м. Харкові, інша особа підшукала осіб, готових увійти до складу організованої групи та систематично вчиняти злочини в її складі.

Так, на початку 2012 року інша особа запропонувала раніше знайомому ОСОБА_5, директору та засновнику приватного підприємства ППФ «СВВ» , юридична адреса: АДРЕСА_1 (далі - ППФ «СВВ»), увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з неї шахрайські дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», який в свою чергу переслідуючи корисливі мотиви схвалив зазначену пропозицію, та дав свою згоду на участь у злочинних планах іншої особи.

Як організатор вказаних злочинних дій, інша особа погодила з ОСОБА_5 розроблений нею злочинний план заволодіння коштами банку шляхом обману, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів, у тому числі документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам, який містив у собі:

- укладання ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- залучення до вказаних злочинних дій працівника банку з метою його участі в шахрайських діях організованої групи;

- пошук паспортів та ідентифікаційних кодів громадян України, з метою їх подальшого використання без відома останніх, для оформлення кредитних угод з купівлі транспортних засобів за рахунок кредитних коштів ПАТ «Ідея Банк»;

- розміщення рекламних оголошень в засобах масової інформації про надання послуг та допомоги в отриманні кредитів для купівлі транспортних засобів;

- технічне оснащення організованої групи, шляхом придбання засобів мобільному зв'язку та стартових пакетів операторів мобільному зв'язку, для їх наступного використання в злочинній діяльності, а також реєстрацію та подальше використання електронної поштової скриньки з адресою -e-mail: ;

- пошук в засобах масової інформації оголошень про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ» під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- пошук громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та які не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання в шахрайських діях в якості позичальників ПАТ «Ідея Банк»;

- виготовлення на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблених і недостовірних офіційних документів, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: рахунків - фактур та документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам; недостовірних специфікацій до транспортних засобів; довідок про доходи громадян, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів; документів кредитних справ позичальників банку;

- приймання зазначених підроблених документів співробітником ПАТ «Ідея Банк» без належної ідентифікації клієнтів або за відсутності позичальника, у тому числі і без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки та інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку та діючого законодавства України;

- внесення до комп'ютерної програми, яка використовувалася працівниками ПАТ «Ідея Банк» для оформлення та отримання згоди на видачу кредиту, а також пересилання за допомогою глобальної мережі «Інтернет» в головний офіс банку відомостей, у тому числі недостовірних, про громадян України, на дані яких планувалось оформити кредитні угоди, з метою отримання згоди на видачу кредиту;

- підтвердження членами організованої групи по телефону неправдивих даних про місце роботи та доходи, вказаних в довідках про доходи та анкетах громадян України, які виступали позичальниками ПАТ «Ідея Банк»;

- укладання договорів страхування транспортних засобів та оформлення нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів;

- оформлення по вищевказаних підроблених документах кредитних справ позичальників ПАТ «Ідея Банк»;

- сплата першого внеску та комісій банку за кредитом, а також оплата страховки транспортного засобу, який був предметом договору застави, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- отримання кредитів для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу, шляхом перерахування кредитних коштів на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ»;

- отримання готівкою коштів шляхом їх зняття керівником ППФ «СВВ» з розрахункового рахунку підприємства;

- подальший розподіл коштів між учасниками зазначених злочинних дій, та їх звернення на власну користь, без мети погашати в подальшому оформлені кредитні угоди.

Розуміючи, що для реалізації даного плану необхідно залучити до участі в організованій групі співробітника ПАТ «Ідея Банк», який володіє достатньою компетенцією для забезпечення скоєння злочинних дій, в період січня - квітня 2012 року, інша особа та ОСОБА_5, в м. Харкові підшукали регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, запропонувавши йому увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ними вищевказані незаконні дії.

ОСОБА_3, переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи, за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів отриманих в результаті вчинених шахрайських дій,погодився увійти до складу створеної іншою особою організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини разом зі ОСОБА_5 і іншою особою, згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.

З метою реалізації розробленого злочинного плану шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не усвідомлювали і не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри,з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого, інша особа, ОСОБА_5 та ОСОБА_3 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи:

- договори, акти,касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_7, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів;

- довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»;

- довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян;

- свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи інша особа та ОСОБА_5 передавали регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, який у свою чергу, виконуючи відведені йому функції уповноваженої службової особи ПАТ «Ідея Банк», будучи обізнаним про дії іншої особи та ОСОБА_5, зловживаючи своїми повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам банку приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_3, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_3 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_3 та в яких при невстановлених слідством обставинах, членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

В подальшому, інша особа та ОСОБА_5 за рахунок грошей, отриманих в результаті попередніх епізодів шахрайських дій організованої групи, вчинених аналогічним шляхом, здійснювали оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також оплати страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк».

Таким чином, члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу та які перераховувалися на розрахунковий рахунок № 8023 відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_5 за чеками чекової книжки,та розпоряджались ними за власним розсудом.

Як організатор і активний учасник організованої групи, інша особа / матеріали відносно якої виділені в окреме провадження і оголошена в розшук / згідно з планом і розподіленими між усіма учасниками організованої групи функціями, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи:

- особисто здійснювала координацію діяльності організованої групи, розподіляючи та погоджуючи з співучасниками функції, ролі та обов'язки кожного з учасників організованої групи, направляючи їх дії на досягнення єдиного злочинного результату;

- обговорювала і погоджувала інформацію про плани вчинення злочинів;

- вирішувала питання про розмір грошової винагороди членів організованої групи;

- приймала участь в укладанні ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- залучила до вказаних злочинних дій регіонального менеджера банку ОСОБА_3;

- підшукувала паспорти та ідентифікаційні номери громадян України, з метою їх подальшого використання без відома останніх, для оформлення кредитних угод з купівлі транспортних засобів за рахунок кредитних коштів ПАТ «Ідея Банк»;

- розміщувала рекламні оголошення в засобах масової інформації про надання послуг та допомоги в отриманні кредитів для купівлі транспортних засобів;

- проводила технічне оснащення організованої групи, шляхом придбання засобів мобільному зв'язку та стартових пакетів операторів мобільного зв'язку, для їх наступного використання в злочинній діяльності;

- зареєструвала та використовувала електронну поштову скриньку з адресою - e-mail: для пересилання та отримання документів необхідних для оформлення кредитів;

- підшукувала у засобах масової інформації оголошення про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ», під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- підшукував громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів, які не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання в шахрайських діях в якості позичальників ПАТ «Ідея Банк»;

- виготовлювала на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: документи про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам; недостовірні специфікації до транспортних засобів; довідки про доходи громадян, свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів; документи кредитних справ позичальників банку;

- підтверджувала по телефону неправдиві дані про місце роботи та доходи, вказані в довідках про доходи та анкетах громадян України, які виступали позичальниками ПАТ «Ідея Банк»;

- приймала участь в укладанні договорів страхування транспортних засобів та оформленні нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів;

- використовувала завідомо підроблені документи шляхом їх передачі ОСОБА_3 та ОСОБА_5, які в свою чергу використовували зазначені документи при оформлені кредитів та отриманні кредитних грошових коштів з розрахункового рахунку ППФ «СВВ»;

- сплачувала перші внески та комісії банку за кредитами, а також оплачувала страховки транспортних засобів, які були предметом договорів застави, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- отримувала разом зі ОСОБА_5 кредитні кошти шляхом їх зняття керівником ППФ «СВВ» з розрахункового рахунку підприємства;

- одержувала свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від

злочинної діяльності.

Як активний учасник організованої групи, ОСОБА_5, виявивши бажання вчиняти злочини в її складі, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи:

- уклав договір співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- залучив разом з іншою особою до вказаних злочинних дій регіонального менеджера банку ОСОБА_3;

- обговорював і погоджував інформацію про плани вчинення злочинів;

- підшукував в засобах масової інформації оголошення про реалізацію легкових транспортних засобів іноземного виробництва з пробігом, для їх подальшого використання та продажу за документами ППФ «СВВ» під виглядом нових транспортних засобів без пробігу по завищеній вартості, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- виготовляв на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, у тому числі: документи про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ» фізичним особам,видаткові касові ордери та довідки про доходи громадян;

- використовував завідомо підроблені документи шляхом їх передачі працівнику банка ОСОБА_3 та їх використання в бухгалтерському обліку ППФ «СВВ»;

- отримував готівкою кредитні кошти шляхом їх зняття з розрахункового рахунку підприємства ППФ «СВВ»;

- одержував свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від злочинної діяльності.

Як активний учасник організованої групи, ОСОБА_3, виявивши бажання вчиняти злочини в її складі, будучи обізнаним про злочинну діяльність інших учасників організованої групи:

- приймав участь в укладанні ППФ «СВВ» договору співпраці з ПАТ «Ідея Банк», з питань кредитування фізичних осіб, з метою маскування подальших злочинних дій організованої групи із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку;

- обговорював і погоджував інформацію про плани вчинення злочинів;

- виготовляв на підставі отриманих копій або оригіналів паспортів та ідентифікаційних номерів громадян України, завідомо підроблені і недостовірні офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, а саме: довідки про доходи громадян та документи кредитних справ позичальників банку;

- приймав зазначені вище підроблені документи без належної ідентифікації клієнтів або за відсутності позичальника, у тому числі і без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки та інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку та діючого законодавства України;

- вносив до комп'ютерної програми, яка використовувалася працівниками ПАТ «Ідея Банк» для оформлення та отримання згоди на видачу кредиту, а також пересилав за допомогою глобальної мережі «Інтернет» в головний офіс банку відомості, у тому числі недостовірні, про громадян України, на дані яких планувалось оформити кредитні угоди, з метою отримання згоди на видачу кредиту;

- приймав участь в укладанні договорів страхування транспортних засобів та оформленні нотаріальних довіреностей і заяв від імені громадян-позичальників, у тому числі на підставі даних завідомо підроблених свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів;

- оформлював по вищевказаних підроблених документах кредитні справи позичальників ПАТ «Ідея Банк»;

- одержував свою, заздалегідь обумовлену частину коштів, які надходили від

злочинної діяльності.

Таким чином, іншею особою була створена та очолена стійка організована група, до складу якої увійшли ОСОБА_5 та ОСОБА_3, яка представляє собою стійке об'єднання трьох осіб, що попередньо зорганізувалися для скоєння навмисних особливо тяжких злочинів, тривалий час діюча відповідно до розробленого та схваленого усіма учасниками плану злочинної діяльності та розподіленими між собою функціями, спрямованими на реалізацію цього плану, відомого всім учасникам групи.

Зазначена організована група в період з квітня по жовтень 2012 року, діючи навмисно та із корисливих спонукань вчинила ряд навмисних, у тому числі особливо тяжких злочинів при наступних обставинах.

Так, у квітні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_8, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_8, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_8, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» та його подальшу реалізацію ОСОБА_8

Після чого, ОСОБА_3 в квітні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_8 на суму 217537 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 217537 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_8, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0001 від 27.03.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0001 від 27.03.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0001 від 11.04.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0001/03 від 27.03.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0001/03 від 27.03.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 48/04 від 05.04.2012,укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_8;

- Видатковий касовий ордер № 1 від 06.04.2012 за договором № 0001 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 52000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 2 від 11.04.2012 за договором № 0001 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 209000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7,у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14271 від 10.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_8, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 10.04.2012;

- Кредитну заявку від 10.04.2012;

- Довідки про доходи позичальника ОСОБА_8 № 21 від 09.04.2012 та № 16 від 29.03.2012;

- Копію трудової книжки серії АЕ № 419325 від 16.06.2008, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_8 в посаді начальника відділу з продаж в ППФ «СВВ», а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску.

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 217537 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 10 квітня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_8, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_8 кредиту у відповідності з договором № 910.14271 від 10.04.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_8, на суму 217537 грн.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, інша особа, повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_10, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_10, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи пропрацевлаштування та платоспроможність ОСОБА_10, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» та його подальшу реалізацію ОСОБА_10

Після чого, ОСОБА_3 в квітні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.14487 від 19.04.2012 на ім'я ОСОБА_10 на суму 67852 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми зачеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи інша особа, ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 67852 грн., що більш ніж в 100 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто завдавши значної шкоди потерпілому, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_10, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0002 від 10.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0002 від 10.04.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0002 від 20.04.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0002/04 від 10.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0002/04 від 10.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0049/04 від 17.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_10;

- Видатковий касовий ордер № 3 від 20.04.2012 за договором № 0002 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 76600 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Daewoo Matiz», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14487 від 19.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10, а саме:

Кредитну заявку від 19.04.2012 в якій підробили підписи від імені ОСОБА_10 та його дружини ОСОБА_11;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_10 № 08/04 від 14.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_10 в посаді менеджера в ФОП ОСОБА_12, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 67852 грн., що заподіяло ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 100 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 19 квітня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_10,які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_10 кредиту у відповідності з договором № 910.14487 від 19.04.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_10, на суму 67852 грн.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_13, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_13, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_13, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_13

Після чого, ОСОБА_3 в квітні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_13 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа, та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 138433 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_13,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0003 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0003 від 20.04.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0003 від 26.04.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0003/04 від 20.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0003/04 від 20.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0050/04 від 23.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_13;

- Видатковий касовий ордер № 4 від 23.04.2012 за договором № 0003 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 33000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 5 від 26.04.2012 за договором № 0003 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 133000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14643 від 25.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_13, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.04.2012;

- Кредитну заявку від 25.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_13, № 17/04 від 20.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_13 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_14, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 138433 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 25 квітня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_13, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_13 кредиту у відповідності з договором № 910.14643 від 25.04.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_13, на суму 138433 грн.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_15, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_15, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи пропрацевлаштування та платоспроможність ОСОБА_15, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_15

Після чого, ОСОБА_3 в квітні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_15 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 138433 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ», ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_3, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_15, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0004 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0004 від 20.04.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0004 від 03.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0004/04 від 20.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0004/04 від 20.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0051/04 від 25.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_15;

- Видатковий касовий ордер № 6 від 26.04.2012 за договором № 0004 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 33000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 7 від 03.05.2012 за договором № 0004 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 133400 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14573 від 27.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_15,а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 27.04.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.04.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.04.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.04.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.04.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 27.04.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.04.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 27.04.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 27.04.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.04.2012;

- Кредитний договір від 27.04.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.04.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.04.2012;

- Кредитну заявку від 27.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_15 № 34/04 від 23.04.2012;

Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_15, в яких підробили підписи ОСОБА_15 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_16, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 138433 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 27 квітня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_15, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_15 кредиту у відповідності з договором № 910.14753 від 27.04.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_15, на суму 138433 грн.

Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_17, яка не мала офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлена членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_17, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останньої, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_17, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «SKODA Fabia» та його подальшу реалізацію ОСОБА_17

Після чого, ОСОБА_3 в травні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_17 на суму 147085 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 147085 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у травні 2012 року, ОСОБА_18, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_17, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0005 від 04.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0005 від 04.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0005 від 15.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0005/05 від 04.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0005/05 від 04.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0053/05 від 10.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_17;

- Видатковий касовий ордер № 8 від 10.05.2012 за договором № 0005 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 24000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 9 від 15.05.2012 за договором № 0005 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14957 від 14.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_17, а саме:

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника з підробленим підписом ОСОБА_17;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 14.05.2012;

- Кредитну заявку від 14.05.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_17 № 05/05 від 10.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_17 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_19, а також придбання нею в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу марки «Skoda Fabia».

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 147085 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 14 травня 2012 року інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_17, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_17 кредиту у відповідності з договором № 910.14957 від 14.05.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_17, на суму 147085 грн.

Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_9, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_9, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_9, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» та його подальшу реалізацію ОСОБА_9

Після чого, ОСОБА_3 в травні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_9 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у травні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_9, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0006 від 09.05.2012 укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0006 від 09.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0006 від 19.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0006/05 від 09.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0006/05 від 09.05.2012;

- Договір № 0054/05 від 11.05.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_9;

- Видатковий касовий ордер № 10 від 15.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 12 від 18.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15063 від 17.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_9, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.05.2012;

- Кредитну заявку від 17.05.2012;

- Довідки про доходи позичальника ОСОБА_9 та його поручителя ОСОБА_20 № 08/05 від 14.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу останніх в посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_21, а також придбання ОСОБА_9 транспортного засобу в ППФ «СВВ».

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 148321 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 17 травня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_9, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_9 кредиту у відповідності з договором № 910.15063 від 17.05.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_9, на суму 148321 грн.

Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_22, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_22, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_22, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» та його подальшу реалізацію ОСОБА_22

Після чого, ОСОБА_3 в травні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_22 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у травні 2012 року інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_22, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0007 від 16.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0007 від 16.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0007 від 23.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0007/05 від 16.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/05 від 18.05.2012,укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_22;

Видатковий касовий ордер № 11 від 18.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35000 грн.;

Видатковий касовий ордер № 13 від 22.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15131 від 21.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_22, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.05.2012;

- Кредитну заявку від 21.05.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_22 № 13/05 від 15.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_22 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_23, а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», який в експлуатації не був.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 148321 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 21 травня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_22, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_22 кредиту у відповідності з договором № 910.15131від 21.05.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_22, на суму 148321 грн.

Крім того, у травні 2012 року в м. Карлівка, Полтавської області, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_24, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_24, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_24, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_24

Після чого, ОСОБА_3 в травні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_24 на суму192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у травні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_24, які надають право на отримання кредиту,з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0009 від 20.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0009 від 20.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0009 від 26.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0009/05 від 20.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/05 від 24.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_24;

- Видатковий касовий ордер № 15 від 23.05.2012 за договором № 0009 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 16 від 25.05.2012 за договором № 0009 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15249 від 24.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_24, а саме:

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.05.2012;

- Кредитну заявку від 24.05.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_24 № 10/05 від 21.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_24 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_25, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 24 травня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_24, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_24 кредиту у відповідності з договором № 910.15249 від 24.05.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_24, на суму 192508 грн.

Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_26, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_26, члени організованої групи, на підставі зазначених документів,виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_26, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_26

Після чого, ОСОБА_3 в червні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір №910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_26 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи, належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_26, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

Договір комісії № 0010 від 24.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору №0010 від 24.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0010 від 07.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0010/05 від 24.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0010/05 від 24.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0070/05 від 07.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0070/05 від 25.05.2012,укладений

ППФ «СВВ» та ОСОБА_26;

- Видатковий касовий ордер № 17 від 25.05.2012 за договором № 0010 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 18 від 07.06.2012 року за договором № 0010 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15508 від 06.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_26, а саме:

- Копію паспорту ОСОБА_26 серії АН номер 564645, виданого 14.03.2007, в якому підробили відбиток штампу Чугуївського РВ УМВС України в Харківській області та внесли недостовірні відомості, щодо реєстрації ОСОБА_27 за адресою: АДРЕСА_2;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.06.2012;

- Кредитну заявку від 06.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_26 № 04/05 від 23.05.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_26 в посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_28, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 06 червня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_26, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_26 кредиту у відповідності з договором № 910.15508 від 06.06.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_26, на суму192508 грн.

Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, інша особа, повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_29, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_29, члени організованої групи, на підставі зазначених документів,виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_29, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE» та його подальшу реалізацію ОСОБА_29

Після чого, ОСОБА_3 в червні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_29 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_29, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0011 від 05.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до договору № 0011 від 05.06.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0011 від 10.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0011/06 від 05.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0011/06 від 05.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0058/06 від 07.06.2012, укладений

ППФ «СВВ» та ОСОБА_29;

- Видатковий касовий ордер № 19 від 07.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 20 від 11.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15539 від 08.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_29, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 08.06.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 08.06.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 08.06.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 08.06.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 08.06.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense» серії САК 866593 від 07.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 08.06.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 08.06.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 08.06.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 08.06.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 08.06.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 08.06.2012;

- Кредитний договір від 08.06.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 07.06.2012 та 08.06.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 08.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 08.06.2012;

- Кредитну заявку від 08.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_29 № 06/05 від 26.05.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_29;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_29, в яких підробили підписи ОСОБА_29 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_30, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 148321 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 08.06.2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_29, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_29 кредиту у відповідності з договором № 910.15539 від 08.06.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_29, на суму 148321 грн.

Крім того, у червні 2012 року, в м. Карлівка, Полтавської області, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_31, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_31,члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_31, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «RENAULT Trafic» та його подальшу реалізацію ОСОБА_31

Після чого, ОСОБА_3 в червні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 на суму 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198276 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «RENAULT Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_31, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0012 від 07.09.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0012 від 15.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0012/06 від 07.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_31;

- Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 117000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором № 0012 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15657 від 14.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_31, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 14.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 14.06.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 14.06.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 14.06.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 14.06.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 14.06.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 14.06.2012;

- Кредитний договір від 14.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 12.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.06.2012;

- Кредитну заявку від 14.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_31 № 42 від 07.06.2012; - Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_31;

Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Renault Trafic», 2010 року випуску, в яких підробили підписи ОСОБА_31 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді комерційного директора в ППФ «СВВ», а також а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198276 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 14 червня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_31, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_31 кредиту у відповідності з договором № 910.15657 від 14.06.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_31, на суму198276 грн.

Крім того, у червні 2012 року, в м. Карлівка, Полтавської області, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_32, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_32, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_32, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» та його подальшу реалізацію ОСОБА_32

Після чого, ОСОБА_3 в червні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 148321 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_32, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0013 від 09.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_32;

- Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором № 0012, 0013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 117000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7В.у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi LancerX», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15889 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_32, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X» серії САК 861472 від 19.06.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer X»;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;

- Кредитну заявку від 25.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_32 № 01/07 від 11.06.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_32 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_33, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

- В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 148321 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 25 червня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_32, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_32 кредиту у відповідності з договором № 910.15889 від 25.06.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_32, на суму 148321 грн.

Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_34, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_34, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_34, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» та його подальшу реалізацію ОСОБА_34

Після чого, ОСОБА_3 в червні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.15883 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_34 на суму 297053 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 297053 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_34, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0014/06 від 09.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений

ППФ «СВВ» та ОСОБА_34;

- Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором № 0014 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 122000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 за договором№ 0014 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15883 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_34, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК 742865 від 19.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 18.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;

- Кредитну заявку від 25.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_34 № 43 від 08.06.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_34 в посаді заступника директора в ППФ «СВВ», а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 297053 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 25 червня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_34, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_34 кредиту у відповідності з договором № 910.15883 від 25.06.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_34, на суму 297053 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_35, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_35, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_35, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» та його подальшу реалізацію ОСОБА_35

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 у сумі 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198276 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_36, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_35;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн.

- Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16055 від 02.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_35, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 02.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 02.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 02.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 02.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 02.07.2012;

- Кредитний договір від 02.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4» серії САК 866729 від 26.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;

- Кредитну заявку від 02.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_35 № 01/07 від 18.06.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_35;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_35, в яких підробили підписи ОСОБА_35 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_37, а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску, який в експлуатації не був.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198276 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 02 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_35, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_35 кредиту у відповідності з договором № 910.16055 від 02.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_35, на суму198276 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_38, яка не мала офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_38, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останньої, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_38, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» та його подальшу реалізацію ОСОБА_38

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_38 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTAAVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_38, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0015 від 04.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0015/06 від 22.06.2012;

- Договір № 0062/06 від 25.06.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_38;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн.

- Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16064 від 03.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_38, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 03.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК 866721 від 26.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.07.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 03.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 03.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 03.07.2012;

- Кредитний договір від 03.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012, 02.07.2012 та 03.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;

- Кредитну заявку від 03.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_38 № 23/07 від 19.06.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_38;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_38 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_39, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 03 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_38, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_38 кредиту у відповідності з договором № 910.16064 від 03.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_38, на суму 192508 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_40, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_40, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_40, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_40

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_40 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 разів перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_40,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_40;

- Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором №0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16151 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_40, а саме:

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 05.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 866891 від 27.06.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;

- Кредитну заявку від 05.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_40 № 02/07 від 25.06.2012, в яких підробили підписи ОСОБА_40 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_42, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 05 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_40, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_40 кредиту у відповідності з договором № 910.16151 від 05.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_40, на суму198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_43, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_43, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_43, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_43

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_43, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

Договір комісії №0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0019 від 02.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0019 від 06.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0019/07 від 02.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_43;

- Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16150 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_43, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 866872 від 27.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;

- Кредитну заявку від 05.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_43 № 02/07 від 25.06.2012;

Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_43 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_44, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 05 липня 2012 року, інша особа , діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_43, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_43 кредиту у відповідності з договором № 910.16150 від 05.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_43, на суму192508 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_45, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_45, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_45, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_45

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_45, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0017 від 22.06.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0017 від 07.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0017/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0017/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0064/06 від 07.07.2012;

- Договір № 0064/06 від 25.06.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_45;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16189 від 06.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_45, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 759412 від 26.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.07.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 06.07.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 06.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.07.2012;

- Кредитний договір від 06.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012 та 06.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.07.2012;

- Кредитну заявку від 06.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_45 № 05/07 від 18.06.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_45;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_45;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_45 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_46, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 06.07.2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_45, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_45 кредиту у відповідності з договором № 910.16189 від 06.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_45, на суму 198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_47, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_47, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_47, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_47

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_47, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0021 від 05.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0021/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0021/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_47;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 33 від 10.07.2012 за договором № 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16229 від 09.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_47, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 866792 від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.07.2012;

- Кредитну заявку від 09.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_47 № 04/07 від 03.07.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_47 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_48, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 09 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_47, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_47 кредиту у відповідності з договором № 910.16229 від 09.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_47, на суму198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року,в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_49, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_49, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_49, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_49

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_6 та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_49, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0020 від 05.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0020 від 11.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0020/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0020/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0068/07 від 11.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_49;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором №0020 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16302 від 10.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_49, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 10.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 10.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 10.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 10.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СX-7 2.3» серії САК 866814 від 06.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 10.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 10.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 10.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 10.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 10.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 10.07.2012;

- Кредитний договір від 10.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.07.2012 та 10.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.07.2012;

- Кредитну заявку від 10.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_49 № 07/07 від 03.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_49;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_49;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_49 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_50, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 10 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_49, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_49 кредиту у відповідності з договором № 910.16302 від 10.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_49, на суму 198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_51, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_51, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_51, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_51

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_51,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0023 від 08.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0072/07 від 10.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_51;

- Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 161000 грн.;

Видатковий касовий ордер № 36 від 18.07.2012 за договором № 023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16498 від 17.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_51, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК 759504 від 11.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 16.07.2012;

- Кредитну заявку від 17.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_51 № 14/07 від 09.07.2012 ОСОБА_31

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis1.8», 2011 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_52, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 17 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_51, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_51 кредиту у відповідності з договором № 910.16498 від 17.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_51, на суму 192508 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_53, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_53, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_53, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_53

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_53, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0024 від 15.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до Договору № 0024 від 15.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0024 від 24.07.2012;

- Договір збереження автомобіля №0024/07 від 15.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0024/07 від 15.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0073/07 від 23.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0073/07 від 17.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_53;

- Видатковий касовий ордер № 37 від 18.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 81500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 38 від 24.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16691 від 23.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_53, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 23.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 23.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 23.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 23.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 23.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 23.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 759526 від 17.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 23.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 23.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 23.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 23.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 23.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 23.07.2012;

- Кредитний договір від 23.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 18.07.2012 та 23.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 23.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 23.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.07.2012;

- Кредитну заявку від 23.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_53 № 08/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_53;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_53;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_53 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_54, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 23 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_53, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_53 кредиту у відповідності з договором № 910.16691 від 23.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_53, на суму 198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_55, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_55, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_55, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_55

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша осба та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_55, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0025/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0074/07 від 25.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_55;

- Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 171000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором № 0025 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16720 від 24.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_55, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 24.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 24.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 24.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 24.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 24.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 24.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 759684 від 20.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 24.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 24.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 24.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 24.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 24.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 24.07.2012;

- Кредитний договір від 24.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 24.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 24.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 19.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.07.2012;

- Кредитну заявку від 24.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_55 № 14/07 від 17.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_55;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_55;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_55 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_56, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

В наслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 24.07.2012, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_55, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_55 кредиту у відповідності з договором № 910.16720 від 24.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_55, на суму 198997 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_57, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_57, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_57, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_57

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 на суму 191581 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_6 та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 191581 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_57, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до Договору № 0026 від 23.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0026 від 27.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0026/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0026/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_57;

- Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 171000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором № 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16810 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_57, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 866902 від 26.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;

- Кредитний договір від 26.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012 та 26.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;

- Кредитну заявку від 26.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_57 № 14/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_57;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_57;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_57 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_58, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 191581 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 26 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_57,які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_57 кредиту у відповідності з договором № 910.16810 від 26.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_57, на суму 191581 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукав ОСОБА_59, який не мав офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_59, члени організованої групи, на підставі зазначених документів та без відома останнього, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_59, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» та його подальшу реалізацію ОСОБА_59

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 у сумі 190963 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи,здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 190963 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_59,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до договору № 0027 від 24.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_59;

- Видатковий касовий ордер № 41 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 113000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 113000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16811 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_59, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК 866907 від 26.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;

- Кредитний договір від 26.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.07.2012 та 26.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;

- Кредитну заявку від 26.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_59 № 05/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту, ідентифікаційного номеру та посвідчення водія ОСОБА_59, а також рішення суду від 28.05.2010;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_59;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», в яких підробили підписи ОСОБА_59 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_60, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 190963 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 26 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_59, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_59 кредиту у відповідності з договором № 910.16811 від 26.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_59, на суму 190963 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_61, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_61, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_61, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_61

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_61, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0028 від 26.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0028 від 01.08.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0028/07 від 26.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0028/07 від 26.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0079/07 від 01.08.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_61;

- Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16921 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_61, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 31.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 31.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 31.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 30.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 866934 від 28.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 31.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 31.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 31.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 31.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 31.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 31.07.2012;

- Кредитний договір від 31.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.07.2012 та 31.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;

- Кредитну заявку від 31.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_61 № 01/07 від 26.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_61;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_61;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_61 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_62, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 31 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_61,які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_61 кредиту у відповідності з договором № 910.16921 від 31.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_61, на суму 192508 грн.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_63, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_63, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_63, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_63

Після чого, ОСОБА_3 в липні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_63 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_63, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0029 від 26.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0029 від 01.08.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0080/07 від 01.08.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_63І;

- Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16992 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_63, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК 759603 від 28.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;

- Кредитну заявку від 31.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_63 № 02/07 від 26.07.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_64, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 31 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_63, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_63 кредиту у відповідності з договором № 910.16992 від 31.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_63, на суму 192508 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_65, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_65, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_65, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_65

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_65 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функці у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_65, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17006 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_65, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 02.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 02.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 03.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК 759164 від 02.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.08.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 02.08.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 02.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 02.08.2012;

- Кредитний договір від 02.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 01.08.2012, 02.08.2012 та 06.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 02.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 02.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;

- Кредитну заявку від 02.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_65 № 02/07 від 30.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_65;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_65,

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_65 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_66, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 02 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_65, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_65 кредиту у відповідності з договором № 910.17006 від 02.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_65, на суму 192508 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, повторно діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_67, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_67, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_67, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_67

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_67 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195392 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_67,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

- Крім того, документи кредитної справи № 910.17007 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_67, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК 867012 від 02.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;

- Кредитну заявку від 02.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_67 № 02/08 від 31.07.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0»,в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_67 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_68, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 195392 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 02 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_67, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_67 кредиту у відповідності з договором № 910.17007 від 02.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_67, на суму 195392 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_69, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_69, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_69, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_69

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17097 від 06.08.2012 на ім'я ОСОБА_69 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_69,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 51 від 03.08.2012 за договором № 0032, 0033 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 163500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_69, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 07.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 756924 від 03.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012;

- Кредитний договір від 06.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 03.08.2012 та 06.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012;

- Кредитну заявку від 06.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_69 № 06/08 від 02.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_69;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_69;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_69 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_70, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 06 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_69, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_69 кредиту у відповідності з договором № 910.17097 від 06.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_69, на суму 198997 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_71, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_71, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_71, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_71

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_71 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_71, які надають право на отримання кредиту,з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором № 0034, 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 55 від 10.08.2012 за договором № 0034 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 189000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17122 від 07.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_71, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 756407 від 07.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 06.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.08.2012;

- Кредитну заявку від 07.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_71 № 04/08 від 03.08.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_72, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 07 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_71, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_71 кредиту у відповідності з договором № 910.17122 від 07.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_71, на суму 198997 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, під приводом допомоги в отриманні кредиту та шляхом обману отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_73, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_73, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_73, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_73

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_73 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_73, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором № 0034, 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 57 від 15.08.2012 року за договором № 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17193 від 09.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_73, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 09.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 09.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 09.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 867034 від 08.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 09.08.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 09.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 09.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 09.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 09.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 09.08.2012;

- Кредитний договір від 09.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012 та 09.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 09.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 09.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;

- Кредитну заявку від 09.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_73 № 08/08 від 06.08.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_73, в яких підробили підписи ОСОБА_73 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_74, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 09 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_73, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_73 кредиту у відповідності з договором № 910.17193 від 09.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_73, на суму198997 грн.

Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_41, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_41, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_41, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_41

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_41 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 198997 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_41, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17231 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_41, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 13.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 13.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 13.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 13.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 759625 від 08.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 13.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 13.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 13.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 13.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 13.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 13.08.2012;

- Кредитний договір від 13.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012, 10.08.2012 та 13.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;

- Кредитну заявку від 13.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_41 № 11/08 від 06.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_75;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_41, в яких підробили підписи ОСОБА_75 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_76, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 198997 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 13 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_41, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_41 кредиту у відповідності з договором № 910.17231 від 13.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_41, на суму 198997 грн.

Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_77, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_77, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_77, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_77

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_77 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_77, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 63 від 27.08.2012 за договором № 0037 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17273 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_77, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 759641 від 11.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.08.2012;

- Кредитну заявку від 13.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_77 № 212/08 від 08.08.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_77 в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_78, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 13 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_77, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_77 кредиту у відповідності з договором № 910.17273 від 13.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_77, на суму 192508 грн.

Крім того, у серпні 2012 року, в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, шляхом обману отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_79, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_79, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_79, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_79

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_79 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195392 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_79, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 64 від 29.08.2012 за договором № 0039 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17457 від 20.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_79, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 20.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК 865031 від 17.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 23.08.2012 та 27.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_79 № 13/08 від 15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_79;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_79, в яких підробили підписи ОСОБА_79 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_80, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 195392 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 20 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_79, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_79 кредиту у відповідності з договором № 910.17457 від 20.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_79, на суму 195392 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_81, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_81, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_81, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_81

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17440 від 20.08.2012 року на ім'я ОСОБА_81 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA АVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_81, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

- Крім того, документи кредитної справи № 910.17440 від 20.08.2013 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_81, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867092 від 17.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 29.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_81 № 12/08 від 15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_81;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_81, в яких підробили підписи ОСОБА_81 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_82, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 20 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_81, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_81 кредиту у відповідності з договором № 910.17440 від 20.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_81, на суму 192508 грн.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_83, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_83, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_83, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» та його подальшу реалізацію ОСОБА_83

Після чого, ОСОБА_3 в серпні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_83 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 192508 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_83,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 034, 037, 038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 65 від 31.08.2012 за договором № 038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17459 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_83, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867051 від 11.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 14.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 14.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 14.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_83 № 25/08 від 08.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_83;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_83, в яких підробили підписи ОСОБА_83 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_84, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 192508 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 20 серпня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_83, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_83 кредиту у відповідності з договором № 910.17459 від 20.08.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_83, на суму 192508 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_85, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_85, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_85, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «KIA New Sportage» та його подальшу реалізацію ОСОБА_85

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_85 на суму 193950 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 193950 грн., що більш ніж в 250 разів перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_85, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 66 від 31.08.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 80000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 68 від 06.09.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 186000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17742 від 03.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_85, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 03.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 03.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 31.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК 759698 від 30.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.09.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 03.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 03.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 03.09.2012;

- Кредитний договір від 03.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів врахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 31.08.2012 та 03.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 31.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 29.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 30.08.2012;

- Кредитну заявку від 03.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_85 № 03/09 від15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_85;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_85, в яких підробили підписи ОСОБА_85 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді управляючого в ПП ОСОБА_86, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 193950 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 03.09.2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_85, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_85 кредиту у відповідності з договором № 910.17742 від 03.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_85, на суму 193950 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_87, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_87, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_87, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_88

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_87 на суму 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 166608 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_87, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 69 від 06.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 105000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 70 від 10.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17842 від 06.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_87, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК 758619 від 05.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 06.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 06.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 06.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.09.2012;

- Кредитний договір від 06.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 04.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.09.2012;

- Кредитну заявку від 06.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_87 № 04/09 від 03.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_87;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_87, в яких підробили підписи ОСОБА_87 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_89, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 166608 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 06 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_87, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_87 кредиту у відповідності з договором № 910.17842 від 06.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_87, на суму 166608 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_90, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_90, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_90, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_90

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_90 у сумі 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 166608 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTAAVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_90, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 104500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 77 від 13.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17935 від 11.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_90, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 11.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 11.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 11.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 11.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 11.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 756243 від 11.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 11.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 11.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 11.09.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 11.09.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 11.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 11.09.2012;

- Кредитний договір від 11.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 11.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 11.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 11.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 11.09.2012;

- Кредитну заявку від 11.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_90 № 04/09 від 10.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_90;

Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_90, в яких підробили підписи ОСОБА_90 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_91, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 166608 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 11.09.2012, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_90, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_90 кредиту у відповідності з договором № 910.17935 від 11.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_90, на суму 166608 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_92, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_92, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_92, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_92

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.17965 від 12.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_92, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 78 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 80 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17965 від 12.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_92, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 12.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 12.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 12.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 12.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 12.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867147 від 12.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 12.09.2012;

Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 12.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 12.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 12.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 12.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 12.09.2012;

- Кредитний договір від 12.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 12.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 12.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 12.09.2012;

- Кредитну заявку від 12.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_92 № 04/09 від 10.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_92;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_92, в яких підробили підписи ОСОБА_92 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_93, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 194376 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 12 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_92, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_92 кредиту у відповідності з договором № 910.17965 від 12.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_92, на суму 194376 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном,а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_94, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_94, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_94, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» та його подальшу реалізацію ОСОБА_94

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 на суму 199680 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199680 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа., діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_94, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 79 від 13.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 82000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 82 від 17.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18076 від 17.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_94, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 17.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 17.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 17.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 867164 від 14.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 17.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 17.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 17.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 17.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 17.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 17.09.2012;

- Кредитний договір від 17.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012 та 17.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 13.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;

- Кредитну заявку від 17.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 № 03/09 від 12.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_94, а також рішення суду від 26.01.1990;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_94, в яких підробили підписи ОСОБА_94 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_95, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 199680 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 17 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_94, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_94 кредиту у відповідності з договором № 910.18076 від 17.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_94, на суму 199680 грн.

Крім того, у вересні 2012 року, в м. Харкові інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянки України ОСОБА_96, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_96, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_96, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_96

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 разів перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_96, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18113 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_96, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 18.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867195 від 18.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;

- Кредитний договір від 18.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 17.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.09.2012;

- Кредитну заявку від 18.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_96 № 05/09 від 14.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_96;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_96, в яких підробили підписи ОСОБА_96 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_97, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 194376 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 18 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянки ОСОБА_96, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаної громадянки та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_96 кредиту у відповідності з договором № 910.18113 від 18.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_96, на суму 194376 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_98, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_98, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_98, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_98

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_98 на суму 195832 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 195832 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA NewSportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_98,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18131 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_98, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA NEW Sportage 2.0» серії САК 867198 від 18.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;

- Кредитний договір від 18.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 20.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;

- Кредитну заявку від 18.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_98 № 09/09 від 14.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_98;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_98;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «KIA NEW Sportage 2.0», в яких підробили підписи ОСОБА_98 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_99, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 195832 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 18 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_98, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_98 кредиту у відповідності з договором № 910.18131 від 18.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_98, на суму 195832 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_100, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_100, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_100, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» та його подальшу реалізацію ОСОБА_100

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_100 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199470 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_100, які надають право на отримання кредиту з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 169000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором № 0049 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18356 від 25.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_100, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 25.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 25.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 25.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 25.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 25.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» серії САК 867274 від 25.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 25.09.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 25.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 25.09.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 25.09.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 25.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 25.09.2012;

- Кредитний договір від 25.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 25.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 25.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 24.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 25.09.2012;

- Кредитну заявку від 25.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_100 № 05/09 від 24.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_100;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_100, в яких підробили підписи ОСОБА_100 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_101, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 199470 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 25 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_100, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_100 кредиту у відповідності з договором № 910.18356 від 25.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_100, на суму 199470 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_102, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_102, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_102, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_102

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_102 на суму 197290 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_3, інша оосба та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 197290 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_102, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 169000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 91 від 27.09.2012 за договором № 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

- Крім того, документи кредитної справи № 910.18394 від 26.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_102, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867249 від 26.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 26.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 26.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012 та 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.09.2012;

- Кредитну заявку від 26.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_102 № 05/09 від 24.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_102;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_102,в яких підробили підписи ОСОБА_102 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_103, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 197290 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 26 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_102, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_102 кредиту у відповідності з договором № 910.18394 від 26.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_102, на суму 197290 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_104, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_104, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_104, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «KIA New Sportage» та його подальшу реалізацію ОСОБА_104

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_104 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 199470 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_104, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 202000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 94 від 28.09.2012 за договором № 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

- Крім того, документи кредитної справи № 910.18442 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_104, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК 867291 від 27.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;

- Кредитний договір від 27.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;

- Кредитну заявку від 27.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_104 № 05/09 від 26.09.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_104;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_104, в яких підробили підписи ОСОБА_104 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_105, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «KIA New Sportage» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 199470 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 27 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_104, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_104 кредиту у відповідності з договором№ 910.18442 від 27.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_104, на суму 199470 грн.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_106, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_106, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_106, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» та його подальшу реалізацію ОСОБА_106

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_106 на суму 160066 грн. 50 коп., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи інша особа та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3 інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 160066 грн. 50 коп., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_106,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 202000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 93 від 28.09.2012 за договором № 0051 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18440 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_106, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867289 від 27.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;

- Кредитний договір від 27.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.09.2012 та 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;

- Кредитну заявку від 27.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_106 № 04/09 від 25.09.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_106;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_106, в яких підробили підписи ОСОБА_106 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_107, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis 1.8» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 160066 грн. 50 коп., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 27 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_106, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_106 кредиту у відповідності з договором № 910.18440 від 27.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_106, на суму160066 грн. 50 коп.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові, інша особа, діючи повторно, з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, при невстановлених слідством обставинах отримав копії паспорту та ідентифікаційного номеру громадянина України ОСОБА_108, з метою їх використання при здійсненні своїх злочинних планів при оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_108, члени організованої групи, на підставі зазначених документів, виготовили завідомо недостовірні документи про працевлаштування та платоспроможність ОСОБА_108, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_7 транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» та його подальшу реалізацію ОСОБА_108

Після чого, ОСОБА_3 у вересні 2012 року, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вніс завідомо недостовірну інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та уклав кредитний договір № 910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_108 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок № 8023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_6 та ОСОБА_3, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином, члени організованої групи ОСОБА_3, інша особа та ОСОБА_5, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволоділи належними банку грошовими коштами в сумі 194376 грн., що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_108,які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 95 від 28.09.2012 року за договором №0053 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 96 від 01.10.2012 року за договором № 0055 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18478 від 28.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_108, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 28.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 28.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 28.09.2012;

- Нотаріально завірену довіреність на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 28.09.2012;

- Заяву про сімейний стан позичальника від 28.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867218 від 21.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 28.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 28.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 28.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 28.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 28.09.2012;

- Кредитний договір від 28.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 20.09.2012 та 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 21.09.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 21.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.09.2012;

- Кредитну заявку від 28.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_108 № 05/09 від 18.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_108;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_108, в яких підробили підписи ОСОБА_108 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_109, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Внаслідок вказаних дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5, при оформленні кредиту з використанням завідомо підроблених документів, безпідставно були видані кредитні кошти на суму 194376 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння ПАТ «Ідея Банк» матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, 28 вересня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_108, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_108 кредиту у відповідності з договором № 910.18478 від 28.09.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_108, на суму 194376 грн.

Крім того, ОСОБА_5, будучи директором приватного підприємства фірми «СВВ» , юридична адреса: м. Харків, вул. Старошишківська, буд. 7, к. 125, зареєстрованого 16.03.1992 виконавчим комітетом Харківської міської ради (далі - підприємство), призначеним на посаду наказом № 1-К від 17.05.2007, тобто, будучи посадовою особою підприємства, яка згідно до ст. ст. 1.6., 1.7., 1.8., 1.9., 2.1., 2.2., 2.4. статуту підприємства від 17.05.2007 здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі:

- представляє інтереси підприємства у взаєминах з державними органами влади і керування, всіма юридичними і фізичними особами;

- укладає договори та угоди;

- видає накази, доручення та вказівки, обов'язкові до виконання працівниками підприємства;

- здійснює керівництво підприємством та організацію господарської діяльності підприємства, а крім того, відповідно до ст.8 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» № 0996/99, відповідає за:

- загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку;

- фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах;

- збереження оброблених документів та неухильне виконання всіма підрозділами та службами вимог щодо порядку оформлення та своєчасності подання для обліку документів і відомостей;

- несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних, в період з квітня по жовтень 2012 року з корисливих мотивів зловживав своїми посадовими повноваженнями, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків, завданих ПАТ «Ідея Банк», при наступних обставинах.

Так, на початку 2012 року директор ППФ «СВВ» ОСОБА_5 за пропозицією іншої особи / встановленої органом досудового слідства як « ОСОБА_6О.» та матерали відносно якої виделені в окреме провадження / з метою скоєння з ним та регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3 шахрайських дій, спрямованих на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», увійшов до складу створеної іншою особою організованої групи.

З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи, достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого,інша особа, ОСОБА_5 та ОСОБА_3 на території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи:

- договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_7, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів;

- довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»;

- довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян;

- свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_3, виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_3, користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_3 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_3 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

Так, в період з квітня по жовтень 2012 року члени організованої групи, знаходячись у м. Харкові, шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів, що надають право на отримання кредиту, уклали низку кредитних договорів, а саме:

№ 910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_8 у сумі 217537 грн.;

№ 910.14487 від 19.04.2012 на ім'я ОСОБА_10 у сумі 67852 грн.;

№ 910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_13 у сумі 138433;

№ 910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_15 у сумі 138433 грн.;

№ 910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_9 у сумі 148321 грн.;

№ 910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_22 у сумі 148321 грн.;

№ 910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_24 у сумі 192508 грн.;

№ 910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_26 у сумі 192508 грн.;

№ 910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_29 у сумі 148321 грн.;

№ 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 у сумі 198276 грн.;

№ 910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 у сумі 148321 грн.;

№ 910.15883 від 25.062012 на ім'я ОСОБА_34 у сумі 297053 грн.;

№ 910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 у сумі 198276 грн.;

№ 910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_38 у сумі 192508 грн.;

№ 910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_40 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 у сумі 192508 грн.;

№ 910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 у сумі 192508 грн.;

№ 910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 у сумі 198997 грн.;

№ 910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 у сумі 191581 грн.;

№ 910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 у сумі 190963 грн.;

№ 910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 у сумі 192508 грн.;

№ 910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_63 у сумі 192508 грн.;

№ 910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_65 у сумі 192508 грн.;

№ 910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_67 у сумі 195392 грн.;

№ 910.17097 від 06.08.2012 на ім'я ОСОБА_69 у сумі 198997 грн.;

№ 910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_71 у сумі 198997 грн.;

№ 910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_73 у сумі 198997 грн.;

№ 910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_41 у сумі 198997 грн.;

№ 910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_77 у сумі 192508 грн.;

№ 910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_79 у сумі 195392 грн.;

№ 910.17440 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_81 у сумі 192508 грн.;

№ 910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_83 у сумі 192508 грн.;

№ 910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_85 у сумі 193950 грн.;

№ 910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_87 у сумі 166608 грн.;

№ 910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_90 у сумі 166608 грн.;

№ 910.17965 від 12.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 у сумі 194376 грн.;

№ 910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 у сумі 199680 грн.;

№ 910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 у сумі 194376 грн.;

№ 910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_98 у сумі 195832 грн.;

№ 910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_100 у сумі 199470 грн.;

№ 910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_102 у сумі 197290 грн.;

№ 910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_104 у сумі 199470 грн.;

№ 910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_106 у сумі 160066 грн. 50 коп.;

№ 910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_108 у сумі 194376 грн.;

№ 910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_17 у сумі 147085 грн.

Внаслідок вказаної схеми злочинних дій, члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва та які перераховувалися на розрахунковий рахунок № 8023 відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_5 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

У результаті зазначених дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_5 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_8, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії №0001 від 27.03.2012 укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до договору №0001 від 27.03.2012;

- ОСОБА_90 прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012;

- Договір збереження автомобіля №0001/03 від 27.03.2012;

- Приймально - здавальний акт №0001/03 від 27.03.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля №48/04 від 05.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_8;

- Видатковий касовий ордер № 1 від 06.04.2012 за договором № 0001 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 52000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 2 від 11.04.2012 за договором № 0001 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 209000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7, у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14271 від 10.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_8, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 10.04.2012;

- Кредитну заявку від 10.04.2012;

- Довідки про доходи позичальника ОСОБА_8, № 21 від 09.04.2012 та № 16 від 29.03.2012;

- Копію трудової книжки серії АЕ № 419325 від 16.06.2008, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_8 в посаді начальника відділу з продаж в ППФ «СВВ», а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску.

Крім того, 10 квітня 2012 року, , інша особа діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_8, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_8 кредиту у відповідності з договором № 910.14271 від 10.04.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_8, на суму 217537 грн.

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_10, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0002 від 10.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0002 від 10.04.2012;

- ОСОБА_90 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0002 від 20.04.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0002/04 від 10.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0002/04 від 10.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0049/04 від 17.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_10;

- Видатковий касовий ордер № 3 від 20.04.2012 за договором №0002 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 76600 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Daewoo Matiz», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14487 від 19.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_10, а саме:

- Кредитну заявку від 19.04.2012 в якій підробили підписи від імені ОСОБА_10 та його дружини ОСОБА_11;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_10, № 08/04 від 14.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_10 в посаді менеджера в ФОП ОСОБА_12, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_13, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0003 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0003 від 20.04.2012;

- ОСОБА_90 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0003 від 26.04.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0003/04 від 20.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0003/04 від 20.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0050/04 від 23.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_13;

- Видатковий касовий ордер № 4 від 23.04.2012 за договором № 0003 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 33000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 5 від 26.04.2012 за договором № 0003 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 133000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14643 від 25.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_13, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.04.2012;

- Кредитну заявку від 25.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_13 № 17/04 від 20.04.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_13 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_14, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

Крім того, у квітні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ», ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_3, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_15, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0004 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0004 від 20.04.2012;

- ОСОБА_90 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0004 від 03.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0004/04 від 20.04.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0004/04 від 20.04.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0051/04 від 25.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_15;

- Видатковий касовий ордер № 6 від 26.04.2012 за договором № 0004 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 33000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 7 від 03.05.2012 за договором № 0004 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 133400 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14573 від 27.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_15, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 27.04.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.04.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.04.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.04.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.04.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 27.04.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.04.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 27.04.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 27.04.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.04.2012;

- Кредитний договір від 27.04.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.04.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.04.2012;

- Кредитну заявку від 27.04.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_15 № 34/04 від 23.04.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_15, в яких підробили підписи ОСОБА_15 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_16, а також придбання ним транспортного засобу в ППФ «СВВ».

- Крім того, у травні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_17, які надають право на отримання кредиту,з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0005 від 04.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0005 від 04.05.2012;

- ОСОБА_90 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0005 від 15.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0005/05 від 04.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0005/05 від 04.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0053/05 від 10.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_17;

- Видатковий касовий ордер № 8 від 10.05.2012 за договором № 0005 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 24000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 9 від 15.05.2012 за договором № 0005 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.14957 від 14.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_17, а саме:

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника з підробленим підписом ОСОБА_17;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 14.05.2012;

- Кредитну заявку від 14.05.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_17 № 05/05 від 10.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_17 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_19, а також придбання нею в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу марки «Skoda Fabia».

Крім того, у травні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_9, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0006 від 09.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0006 від 09.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0006 від 19.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0006/05 від 09.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0006/05 від 09.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0054/05 від 11.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_9;

- Видатковий касовий ордер № 10 від 15.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 12 від 18.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15063 від 17.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_9, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.05.2012;

- Кредитну заявку від 17.05.2012;

- Довідки про доходи позичальника ОСОБА_9 та його поручителя ОСОБА_20 № 08/05 від 14.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу останніх в посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_21, а також придбання ОСОБА_9 транспортного засобу в ППФ «СВВ».

Крім того, у травні 2012 року ОСОБА_18, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_22, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0007 від 16.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток №01 до договору № 0007 від 16.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0007 від 23.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0007/05 від 16.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/05 від 18.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_22;

- Видатковий касовий ордер № 11 від 18.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 13 від 22.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15131 від 21.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_22, а саме:

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.05.2012;

- Кредитну заявку від 21.05.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_22 № 13/05 від 15.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_22 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_23, а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», який в експлуатації не був.

Крім того, у травні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_24, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0009 від 20.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0009 від 20.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0009 від 26.05.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0009/05 від 20.05.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/05 від 24.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_24;

- Видатковий касовий ордер № 15 від 23.05.2012 за договором № 0009 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 16 від 25.05.2012 за договором № 0009 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15249 від 24.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_24, а саме:

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.05.2012;

- Кредитну заявку від 24.05.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_24 № 10/05 від 21.05.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_24 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_25, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, , перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_26, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0010 від 24.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0010 від 24.05.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0010 від 07.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0010/05 від 24.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0010/05 від 24.05.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0070/05 від 07.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0070/05 від 25.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_26;

- Видатковий касовий ордер № 17 від 25.05.2012 за договором № 0010 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 18 від 07.06.2012 року за договором № 0010 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15508 від 06.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_26, а саме:

- Копію паспорту ОСОБА_26 серії АН номер 564645, виданого 14.03.2007, в якому підробили відбиток штампу Чугуївського РВ УМВС України в Харківській області та внесли недостовірні відомості, щодо реєстрації ОСОБА_27 за адресою: АДРЕСА_2;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.06.2012;

- Кредитну заявку від 06.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_26 № 04/05 від 23.05.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_26 в посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_28, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_29, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0011 від 05.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0011 від 05.06.2012;

- ОСОБА_9 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0011 від 10.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0011/06 від 05.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0011/06 від 05.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0058/06 від 07.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_29;

- Видатковий касовий ордер № 19 від 07.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 35500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 20 від 11.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15539 від 08.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_29, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 08.06.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 08.06.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 08.06.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 08.06.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 08.06.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense» серії САК 866593 від 07.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 08.06.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 08.06.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 08.06.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 08.06.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 08.06.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 08.06.2012;

- Кредитний договір від 08.06.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 07.06.2012 та 08.06.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 08.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 08.06.2012;

- Кредитну заявку від 08.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_29 № 06/05 від 26.05.2012;

- Копії паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_29;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_29, в яких підробили підписи ОСОБА_29 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_30, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «RENAULT Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_31, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0012 від 07.09.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0012 від 15.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0012/06 від 07.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_31;

- Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором № 0012, 0013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 117000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором № 0012 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15657 від 14.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_31, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 14.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 14.06.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 14.06.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 14.06.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 14.06.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 14.06.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 14.06.2012;

- Кредитний договір від 14.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 12.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.06.2012;

- Кредитну заявку від 14.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_31 № 42 від 07.06.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_31;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Renault Trafic», 2010 року випуску, в яких підробили підписи ОСОБА_31 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді комерційного директора в ППФ «СВВ», а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу в ППФ «СВВ», який в експлуатації не був.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer X» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_32, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0013 від 09.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_32;

- Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором № 0012, 0013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 117000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15889 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_32, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X» серії САК 861472 від 19.06.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer X»;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;

- Кредитну заявку від 25.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_32 № 01/07 від 11.06.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_32 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_33, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у червні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_34, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0014/06 від 09.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_34;

- Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором № 0014 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 122000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 за договором № 0014 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15883 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_34, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК 742865 від 19.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 18.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012;

- Кредитну заявку від 25.06.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_34 № 43 від 08.06.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_34 в посаді заступника директора в ППФ «СВВ», а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_36, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012;

- ОСОБА_30 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_110;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн.

- Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16055 від 02.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_35, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 02.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 02.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 02.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 02.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 02.07.2012;

- Кредитний договір від 02.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4» серії САК 866729 від 26.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;

- Кредитну заявку від 02.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_35 № 01/07 від 18.06.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_35;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_35, в яких підробили підписи ОСОБА_35 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_37, а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску, який в експлуатації не був.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_38, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0015 від 04.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0015/06 від 22.06.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0062/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_38;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн.

- Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16064 від 03.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_38, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 03.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК 866721 від 26.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.07.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 03.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 03.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 03.07.2012;

- Кредитний договір від 03.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012, 02.07.2012 та 03.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012;

- Кредитну заявку від 03.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_38 № 23/07 від 19.06.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_38;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_38 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_39, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_40, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_40;

- Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16151 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_40, а саме:

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 05.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 866891 від 27.06.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;

- Кредитну заявку від 05.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_40 № 02/07 від 25.06.2012, в яких підробили підписи ОСОБА_40 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_42, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_43, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0019 від 02.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0019 від 06.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0019/07 від 02.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_43;

- Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16150 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_43, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 866872 від 27.06.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.06.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012;

- Кредитну заявку від 05.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_43, № 02/07 від 25.06.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_43 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_44, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, 05 липня 2012 року, інша особа, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_5 та ОСОБА_3, у денний час, перебуваючи в м. Харкові, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність громадянина ОСОБА_43, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_3, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі ОСОБА_43 кредиту у відповідності з договором № 910.16150 від 05.07.2012, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та ОСОБА_43, на суму 192508 грн.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_45, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0017 від 22.06.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0017 від 07.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0017/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0017/06 від 22.06.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0064/06 від 07.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0064/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_45;

- Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором № 0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16189 від 06.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_45, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 759412 від 26.06.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 06.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 06.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.07.2012;

- Кредитний договір від 06.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.06.2012 та 06.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.07.2012;

- Кредитну заявку від 06.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_45 № 05/07 від 18.06.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_45;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_45;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_45 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_46, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_47, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0021 від 05.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0021/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0021/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_47;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 33 від 10.07.2012 за договором № 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16229 від 09.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_47, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 866792 від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.07.2012;

- Кредитну заявку від 09.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_47 № 04/07 від 03.07.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_47 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_48, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, ОСОБА_18 діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_49, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0020 від 05.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0020 від 11.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0020/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0020/07 від 05.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0068/07 від 11.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_49;

- Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 355000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором № 0020 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16302 від 10.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_49, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 10.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 10.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 10.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 10.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СX-7 2.3» серії САК 866814 від 06.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 10.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 10.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 10.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 10.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 10.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 10.07.2012;

- Кредитний договір від 10.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.07.2012 та 10.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 05.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.07.2012;

- Кредитну заявку від 10.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_49 № 07/07 від 03.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_49;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_49;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_49 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_50, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_51, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0023 від 08.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012;

- Договір № 0072/07 від 10.07.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_51;

- Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором № 0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 161000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 36 від 18.07.2012 за договором № 023 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16498 від 17.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_51, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК 759504 від 11.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 16.07.2012;

- Кредитну заявку від 17.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_51 № 14/07 від 09.07.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_52, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_53, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0024 від 15.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0024 від 15.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0024 від 24.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0024/07 від 15.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0073/07 від 23.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0073/07 від 17.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_53;

- Видатковий касовий ордер № 37 від 18.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 81500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 38 від 24.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16691 від 23.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_53, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 23.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 23.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 23.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 23.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 23.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 23.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 759526 від 17.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 23.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 23.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 23.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 23.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 23.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 23.07.2012;

- Кредитний договір від 23.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 18.07.2012 та 23.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 23.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 23.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.07.2012;

- Кредитну заявку від 23.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_53 № 08/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_53;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_53;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_53 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_54, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_55, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0025/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0074/07 від 25.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_55;

- Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 171000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором № 0025 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16720 від 24.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_55, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 24.07.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 24.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 24.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 24.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 24.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 24.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК 759684 від 20.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 24.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 24.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 24.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 24.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 24.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 24.07.2012;

- Кредитний договір від 24.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 24.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 24.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 19.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.07.2012;

- Кредитну заявку від 24.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_55 № 14/07 від 17.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_55;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_55;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_55 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_56, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_57, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до Договору № 0026 від 23.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0026 від 27.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0026/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0026/07 від 23.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_57;

- Видатковий касовий ордер № 39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 171000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором № 0026 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16810 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_57, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 866902 від 26.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;

- Кредитний договір від 26.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 24.07.2012 та 26.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;

- Кредитну заявку від 26.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_57 № 14/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_57;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_57;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_57 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_58, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_59, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_59;

- Видатковий касовий ордер № 41 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 113000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 113000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16811 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_59, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК 866907 від 26.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 26.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012;

- Кредитний договір від 26.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.07.2012 та 26.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012;

- Кредитну заявку від 26.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_59 № 05/07 від 23.07.2012;

- Копію паспорту, ідентифікаційного номеру та посвідчення водія ОСОБА_59, а також рішення суду від 28.05.2010;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_59;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», в яких підробили підписи ОСОБА_59 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_60, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв, виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_61, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5В та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0028 від 26.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0028 від 01.08.2012;

- Договір збереження автомобіля № 0028/07 від 26.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0028/07 від 26.07.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0079/07 від 01.08.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_61;

- Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16921 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_61, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 31.07.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 31.07.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 31.07.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 31.07.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 30.07.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 866934 від 28.07.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 31.07.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 31.07.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 31.07.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 31.07.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 31.07.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 31.07.2012;

- Кредитний договір від 31.07.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.07.2012 та 31.07.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;

- Кредитну заявку від 31.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_61 № 01/07 від 26.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_61;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_61;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_61 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_62, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у липні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_63, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Договір комісії № 0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_5 та ОСОБА_7;

- Додаток № 01 до договору № 0029 від 26.07.2012;

- ОСОБА_37 прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0029 від 01.08.2012;

- Приймально - здавальний акт № 0080/07 від 01.08.2012;

- Договір купівлі-продажу автомобіля № 0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_63І;

- Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 46 від 01.08.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_7 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16992 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_63, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки«Toyota Avensis 1.8» серії САК 759603 від 28.07.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012;

- Кредитну заявку від 31.07.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_63 № 02/07 від 26.07.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_64, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_65, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17006 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_65, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 02.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 02.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 02.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 02.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 03.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 02.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК 759164 від 02.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 02.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 02.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 02.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 02.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 02.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 02.08.2012;

- Кредитний договір від 02.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 01.08.2012, 02.08.2012 та 06.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 02.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 02.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;

- Кредитну заявку від 02.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_65 № 02/07 від 30.07.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_65;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_65,

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», в яких підробили підписи ОСОБА_65 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_66, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_67, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17007 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_67, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК 867012 від 02.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012;

- Кредитну заявку від 02.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_67 № 02/08 від 31.07.2012;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_67 в посаді менеджера в ПП ОСОБА_68, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_69, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 51 від 03.08.2012 за договором № 0032, 0033 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 163500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_69, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 07.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 756924 від 03.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 06.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012;

- Кредитний договір від 06.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 03.08.2012 та 06.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 06.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 06.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012;

- Кредитну заявку від 06.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_69 № 06/08 від 02.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_69;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_69;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», в яких підробили підписи ОСОБА_69 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_70, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_71, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором № 0034, 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 55 від 10.08.2012 за договором № 0034 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 189000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17122 від 07.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_71, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 756407 від 07.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 06.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.08.2012;

- Кредитну заявку від 07.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_71 № 04/08 від 03.08.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_72, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_73, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором № 0034, 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 57 від 15.08.2012 року за договором № 0035 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17193 від 09.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_73, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 09.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 09.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 09.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 867034 від 08.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 09.08.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 09.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 09.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 09.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 09.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 09.08.2012;

- Кредитний договір від 09.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012 та 09.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 09.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 09.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;

- Кредитну заявку від 09.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_73 № 08/08 від 06.08.2012;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_73, в яких підробили підписи ОСОБА_73 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_74, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_41, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17231 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_41, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 13.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 13.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 13.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 13.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 09.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 09.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 759625 від 08.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 13.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 13.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 13.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 13.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 13.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 13.08.2012;

- Кредитний договір від 13.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 08.08.2012, 10.08.2012 та 13.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 10.08.2012;

- ОСОБА_41 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 10.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012;

- Кредитну заявку від 13.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_41 № 11/08 від 06.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_75;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_41, в яких підробили підписи ОСОБА_75 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_76, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_77, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 63 від 27.08.2012 за договором № 0037 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17273 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_77, а саме:

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 759641 від 11.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.08.2012;

- Кредитну заявку від 13.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_77 № 212/08 від 08.08.2012, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_77 в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_78, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_79, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 64 від 29.08.2012 за договором № 0039 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17457 від 20.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_79, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 20.08.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК 865031 від 17.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

- Заяву на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 23.08.2012 та 27.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_79 № 13/08 від 15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_79;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_79, в яких підробили підписи ОСОБА_79 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_80, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA АVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_81, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 62 від 23.08.2012 за договором № 0039, 0040 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 159000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17440 від 20.08.2013 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_81, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867092 від 17.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 29.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_81 № 12/08 від 15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_81;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_81, в яких підробили підписи ОСОБА_81 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді адміністратора в ПП ОСОБА_82, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у серпні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_83, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором № 034, 037, 038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 160000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 65 від 31.08.2012 за договором № 038 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17459 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_83, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 20.08.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 17.08.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 17.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867051 від 11.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 20.08.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 20.08.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 20.08.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 20.08.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 14.08.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 14.08.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 14.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012;

- Кредитну заявку від 20.08.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_83 № 25/08 від 08.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_83;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_83, в яких підробили підписи ОСОБА_83 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_84, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_85, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 66 від 31.08.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 80000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором № 0040, 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 68 від 06.09.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 186000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17742 від 03.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_85, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 03.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 03.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 03.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 03.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 05.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 31.08.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК 759698 від 30.08.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 03.09.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 03.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 03.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 03.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 03.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 03.09.2012;

- Кредитний договір від 03.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 31.08.2012 та 03.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 31.08.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 31.08.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 29.08.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 30.08.2012;

- Кредитну заявку від 03.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_85 № 03/09 від 15.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_85;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_85, в яких підробили підписи ОСОБА_85 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді управляючого в ПП ОСОБА_86, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_87, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 69 від 06.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 105000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 70 від 10.09.2012 за договором № 0042 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17842 від 06.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_87, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 06.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 06.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 06.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 06.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 06.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК 758619 від 05.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 06.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 06.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 06.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 06.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 06.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 06.09.2012;

- Кредитний договір від 06.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 06.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 05.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 05.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 04.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.09.2012;

- Кредитну заявку від 06.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_87 № 04/09 від 03.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_87;

Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_87, в яких підробили підписи ОСОБА_87 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_89, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_90, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 104500 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 77 від 13.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17935 від 11.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_90, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 11.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 11.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 11.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 11.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 11.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 11.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 756243 від 11.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 11.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 11.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 11.09.2012;

- Додаток №2 до кредитного договору від 11.09.2012;

- Додаток №1 до кредитного договору від 11.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 11.09.2012;

- Кредитний договір від 11.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 11.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 11.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 11.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 11.09.2012;

- Кредитну заявку від 11.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_90 № 04/09 від 10.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_90;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_90, в яких підробили підписи ОСОБА_90 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_91, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_92, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 78 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 185000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 80 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 79000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17965 від 12.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_92, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 12.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 12.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 12.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 12.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 12.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867147 від 12.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 12.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 12.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 12.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 12.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 12.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 12.09.2012;

- Кредитний договір від 12.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 12.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 12.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 12.09.2012;

- Кредитну заявку від 12.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_92 № 04/09 від 10.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_92;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_92, в яких підробили підписи ОСОБА_92 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_93, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи,, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_94, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 79 від 13.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 82000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 82 від 17.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18076 від 17.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_94, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 17.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 17.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 17.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК 867164 від 14.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 17.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 17.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 17.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 17.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 17.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 17.09.2012;

- Кредитний договір від 17.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 13.09.2012 та 17.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 17.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 17.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 13.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;

- Кредитну заявку від 17.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 № 03/09 від 12.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_94, а також рішення суду від 26.01.1990;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_94, в яких підробили підписи ОСОБА_94 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_95, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянки ОСОБА_96, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18113 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_96, а саме:

- Заяву про надіслання оригіналів кредитних договорів від 18.09.2012;

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867195 від 18.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;

- Кредитний договір від 18.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 17.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.09.2012;

- Кредитну заявку від 18.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_96 № 05/09 від 14.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_96;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_96, в яких підробили підписи ОСОБА_96 і вказали завідомо недостовірні відомості про її роботу в посаді управляючої в ПП ОСОБА_97, а також придбання нею за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_98, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 81 від 17.09.2012 за договором № 0045, 0047 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18131 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_98, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA NEW Sportage 2.0» серії САК 867198 від 18.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012;

- Кредитний договір від 18.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 20.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;

- Кредитну заявку від 18.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_98 № 09/09 від 14.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_98;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_98;

- Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «KIA NEW Sportage 2.0», в яких підробили підписи ОСОБА_98 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_99, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_100, які надають право на отримання кредиту, метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 169000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором № 0049 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18356 від 25.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_100, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 25.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 25.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 25.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 25.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 25.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» серії САК 867274 від 25.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 25.09.2012;

- Заяву позичальника на приєднання до договору добровільного страхування життя від 25.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 25.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 25.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 25.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 25.09.2012;

- Кредитний договір від 25.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 25.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 25.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 24.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 25.09.2012;

- Кредитну заявку від 25.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_100 № 05/09 від 24.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_100;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_100, в яких підробили підписи ОСОБА_100 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_101, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_102, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 88 від 25.09.2012 за договором № 0049, 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 169000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 91 від 27.09.2012 за договором № 0050 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18394 від 26.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_102, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 26.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 26.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 26.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 26.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 26.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867249 від 26.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 26.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 26.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 26.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 26.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 26.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012;

- Кредитний договір від 26.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 25.09.2012 та 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 26.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.09.2012;

- Кредитну заявку від 26.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_102 № 05/09 від 24.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_102;

Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_102, в яких підробили підписи ОСОБА_102 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_103, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_104, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 202000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 94 від 28.09.2012 за договором № 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18442 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_104, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК 867291 від 27.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;

- Кредитний договір від 27.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;

- Кредитну заявку від 27.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_104 № 05/09 від 26.09.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_104;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_104, в яких підробили підписи ОСОБА_104 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_105, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «KIA New Sportage» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_106, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 90 від 27.09.2012 за договором № 0051, 0052 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 202000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 93 від 28.09.2012 за договором № 0051 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18440 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_106, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 27.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 27.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 27.09.2012;

- Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 27.09.2012;

- Копію заяви про сімейний стан позичальника від 27.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК 867289 від 27.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 27.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 27.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 27.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012;

- Кредитний договір від 27.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 27.09.2012 та 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 27.09.2012;

- Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012;

- Кредитну заявку від 27.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_106 № 04/09 від 25.09.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_106;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_106, в яких підробили підписи ОСОБА_106 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_107, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis 1.8» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, у вересні 2012 року, інша особа, діючи повторно та навмисно, у складі організованої групи з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, перебуваючи в м. Харкові у невстановленому слідством місті, в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили свідомо для них підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи громадянина ОСОБА_108, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме:

- Видатковий касовий ордер № 95 від 28.09.2012 року за договором № 0053 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 85000 грн.;

- Видатковий касовий ордер № 96 від 01.10.2012 року за договором № 0055 про отримання ОСОБА_7 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_7 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18478 від 28.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_108, а саме:

- Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 28.09.2012;

- Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 28.09.2012;

- Картку із зразками підпису позичальника від 28.09.2012;

- Нотаріально завірену довіреність на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 28.09.2012;

- Заяву про сімейний стан позичальника від 28.09.2012;

- Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК 867218 від 21.09.2012;

- Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 28.09.2012;

- Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 28.09.2012;

- Додаток № 2 до кредитного договору від 28.09.2012;

- Додаток № 1 до кредитного договору від 28.09.2012;

- Договір застави транспортного засобу від 28.09.2012;

- Кредитний договір від 28.09.2012;

- Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 20.09.2012 та 28.09.2012;

- Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 21.09.2012;

- ОСОБА_75 обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 21.09.2012;

- Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.09.2012;

-Кредитну заявку від 28.09.2012;

- Довідку про доходи позичальника ОСОБА_108 № 05/09 від 18.08.2012;

- Копію паспорту та ідентифікаційного номеру ОСОБА_108;

- Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_108, в яких підробили підписи ОСОБА_108 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді менеджера в ПП ОСОБА_109, а також придбання ним за рахунок кредитних та власних коштів транспортного засобу «TOYOTA Avensis» в ППФ «СВВ» та його подальше страхування, в той час як вищевказаний транспортний засіб в органах ДАІ не реєструвався та на обліку не перебував.

Крім того, ОСОБА_3, будучи службовою особою юридичної особи приватного права - ПАТ «Ідея Банк» , юридична адреса: м. Львів, вул. Валова, 11, а саме регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу, призначеним на посаду наказом № 38-а від 13.03.2012, у службові повноваження якої, згідно п.п. 3.1., 3.7., 3.8., 3.9., 4.5, 6.2., 6.3., 6.4., 6.5., 6.6., 6.7. посадової інструкції, затвердженої виконавчим директором ПАТ «Ідея Банк» 13.03.2012, входило:

- організація, контроль та проведення у регіоні, визначеному внутрішньобанківськими документами роботи по продажу профільного банківського продукту (автомобільного кредитування);

- супровід видачі кредитів за профільним кредитним продуктом (автомобільне кредитування);

- внесення у відповідні програмні комплекси даних кредитних заявок;

- формування пакету кредитних документів, забезпечуючи при цьому виконання всіх вимог чинного законодавства та внутрішньобанківських документів;

- підготовка, передача дилеру (автосалону) гарантійних листів;

- підписання пакету кредитних документів з клієнтом;

- підготовка та оформлення документів, які формують кредитну справу;

- перевірка стану та наявності забезпечення по кредиту;

- ідентифікація клієнта під час здійснення кредитних операцій в порядку, встановленому законодавством з питань боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;

- контроль за своєчасною передачею дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів;

- контроль за своєчасним доопрацюванням дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ;

- формування звітності у формі та строки, визначені внутрішніми нормативними документами банку;

- здійснення в межах покладених на нього обов'язків первинного функціонального контролю правильності та повноти документів, представлених особою, що звертається з заявою на отримання кредиту, а також контроль за дотриманням вимог банку та внутрішніх нормативних документів департаменту при формуванні та підписанні пакету кредитних документів з клієнтом в салоні у дилера;

- здійснення поточного функціонального контролю за правильністю і своєчасністю виконання дилерами (автосалонами) у відповідному регіоні вимог банку;

- подавання на розгляд керівництва інформації щодо недотримання структурними підрозділами банку або працівниками департаменту продажу кредитів і лізингу вимог банку;

- несе особисту відповідальність за складені ним документи, ідентифікацію позичальників, передачу дилеру гарантійного листа, перевірку відповідності отримуваної документації вимогам чинного законодавства;

- несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу передачі дилерам (автосалонам) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів і лізингу;

- несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу доопрацювання дилерами (автосалонами) оригіналів кредитних справ, в період з квітня по жовтень 2012 року з корисливих мотивів зловживав своїми службовими повноваженнями, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків, завданих ПАТ «Ідея Банк», при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_3, будучи службовою особою - регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» та використовуючи своє службове становище всупереч інтересам юридичної особи приватного права, умисно, з метою отримання неправомірної вигоди, переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, у квітні 2012 року погодився увійти до складу створеної іншою особою організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини у її складі разом з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_5 та іншою особою, згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.

З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого, інша особа / встановлена органом досудового слідства як « Рапота К.С. », матеріали відносно якого виділені в окраме провадження /, ОСОБА_5 та ОСОБА_3 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи:

- договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_7, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів;

- довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»;

- довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян;

- свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_3, виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_3, користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_3 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_3 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

Так, в період з квітня по жовтень 2012 року члени організованої групи, знаходячись у м. Харкові, шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів, що надають право на отримання кредиту, уклали низку кредитних договорів, а саме:

1. № 910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_8 у сумі 217537 грн.;

2. № 910.14487 від 19.04.2012 на ім'я ОСОБА_10 у сумі 67852 грн.;

3. № 910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_13 у сумі 138433;

4. № 910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_15 у сумі 138433 грн.;

5. № 910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_9 у сумі 148321 грн.;

6. № 910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_22 у сумі 148321 грн.;

7. № 910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_24 у сумі 192508 грн.;

8. № 910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_26 у сумі 192508 грн.;

9. № 910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_29 у сумі 148321 грн.;

10. № 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 у сумі 198276 грн.;

11. № 910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 у сумі 148321 грн.;

12. № 910.15883 від 25.062012 на ім'я ОСОБА_34 у сумі 297053 грн.;

13. № 910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 у сумі 198276 грн.;

14. № 910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_38 у сумі 192508 грн.;

15. № 910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_40 у сумі 198997 грн.;

16. № 910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 у сумі 192508 грн.;

17. № 910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 у сумі 198997 грн.;

18. № 910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 у сумі 198997 грн.;

19. № 910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 у сумі 198997 грн.;

20. № 910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 у сумі 192508 грн.;

21. № 910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 у сумі 198997 грн.;

22. № 910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 у сумі 198997 грн.;

23. № 910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 у сумі 191581 грн.;

24. № 910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 у сумі 190963 грн.;

25. № 910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 у сумі 192508 грн.;

26. № 910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_63 у сумі 192508 грн.;

27. № 910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_65 у сумі 192508 грн.;

28. № 910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_67 у сумі 195392 грн.;

29. № 910.17097 від 06.08.2012 на ім'я ОСОБА_69 у сумі 198997 грн.;

30. № 910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_71 у сумі 198997 грн.;

31. № 910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_73 у сумі 198997 грн.;

32. № 910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_41 у сумі 198997 грн.;

33. № 910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_77 у сумі 192508 грн.;

34. № 910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_79 у сумі 195392 грн.;

35. № 910.17440 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_81 у сумі 192508 грн.;

36. № 910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_83 у сумі 192508 грн.;

37. № 910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_85 у сумі 193950 грн.;

38. № 910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_87 у сумі 166608 грн.;

39. № 910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_90 у сумі 166608 грн.;

40. № 910.17965 від 12.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 у сумі194376 грн.;

41. № 910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 у сумі 199680 грн.;

42. № 910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 у сумі 194376 грн.;

43. № 910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_98 у сумі 195832 грн.;

44. № 910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_100 у сумі 199470 грн.;

45. № 910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_102 у сумі 197290 грн.;

46. № 910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_104 у сумі 199470 грн.;

47. № 910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_106 у сумі160066 грн. 50 коп.;

48. № 910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_108 у сумі 194376 грн.;

49. № 910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_17 у сумі 147085 грн.

Внаслідок вказаної схеми злочинних дій, члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва та які перераховувалися на розрахунковий рахунок № 8023 відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № НОМЕР_1 «Форум Банк» м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_5 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

У результаті зазначених дій службової особи ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Допитаний у судовому засіданніобвинувачений ОСОБА_5 свою вину в інкримінованих йому злочинах визнав повністю, щиро розкаявся та надав суду пояснення про те, що інша особа, маючи намір на заволодіння чужим майном, а саме коштами ПАТ «Ідея Банк», шляхом обману, з корисливих мотивів, у складі організованої групи разом з ним ОСОБА_5, як директором ППФ «СВВ» та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_3, в період з квітня по жовтень 2012 року шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів (довідок про доходи, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів та матеріалів кредитних справ, документів про реалізацію транспортних засобів ППФ «СВВ»), що надають право на отримання кредиту, знаходячись у м. Харкові, уклали низку кредитних договорів, а саме:

1. № 910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_8 у сумі 217537 грн.;

2. № 910.14487 від 19.04.2012 на ім'я ОСОБА_10 у сумі 67852 грн.;

3. № 910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_13 у сумі 138433;

4. № 910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_15 у сумі 138433 грн.;

5. № 910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_9 у сумі 148321 грн.;

6. № 910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_22 у сумі 148321 грн.;

7. № 910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_24 у сумі 192508 грн.;

8. № 910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_26 у сумі 192508 грн.;

9. № 910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_29 у сумі 148321 грн.;

10. № 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 у сумі 198276 грн.;

11. № 910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 у сумі 148321 грн.;

12. № 910.15883 від 25.062012 на ім'я ОСОБА_34 у сумі 297053 грн.;

13. № 910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 у сумі 198276 грн.;

14. № 910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_38 у сумі 192508 грн.;

15. № 910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_40 у сумі 198997 грн.;

16. № 910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 у сумі 192508 грн.;

17. № 910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 у сумі 198997 грн.;

18. № 910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 у сумі 198997 грн.;

19. № 910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 у сумі 198997 грн.;

20. № 910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 у сумі 192508 грн.;

21. № 910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 у сумі 198997 грн.;

22. № 910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 у сумі 198997 грн.;

23. № 910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 у сумі 191581 грн.;

24. № 910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 у сумі 190963 грн.;

25. № 910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 у сумі 192508 грн.;

26. № 910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_63 у сумі 192508 грн.;

27. № 910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_65 у сумі 192508 грн.;

28. № 910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_67 у сумі 195392 грн.;

29. № 910.17097 від 06.08.2012 на ім'я ОСОБА_69 у сумі 198997 грн.;

30. № 910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_71 у сумі 198997 грн.;

31. № 910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_73 у сумі 198997 грн.;

32. № 910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_41 у сумі 198997 грн.;

33. № 910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_77 у сумі 192508 грн.;

34. № 910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_79 у сумі 195392 грн.;

35. № 910.17440 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_81 у сумі 192508 грн.;

36. № 910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_83 у сумі 192508 грн.;

37. № 910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_85 у сумі 193950 грн.;

38. № 910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_87 у сумі 166608 грн.;

39. № 910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_90 у сумі 166608 грн.;

40. № 910.17965 від 12.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 у сумі194376 грн.;

41. № 910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 у сумі 199680 грн.;

42. № 910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 у сумі 194376 грн.;

43. № 910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_98 у сумі 195832 грн.;

44. № 910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_100 у сумі 199470 грн.;

45. № 910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_102 у сумі 197290 грн.;

46. № 910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_104 у сумі 199470 грн.;

47. № 910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_106 у сумі160066 грн. 50 коп.;

48. № 910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_108 у сумі 194376 грн.;

49. № 910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_17 у сумі 147085 грн.

Внаслідок вказаної системи злочинних дій, інша особа, ОСОБА_5 та ОСОБА_3, шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу і які перераховувалися на розрахунковий рахунок №8023 ППФ «СВВ» відкритий у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк», шляхом їх зняття ОСОБА_5 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

Допитаний у судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 свою вину в інкримінованих йому злочинах визнав повністю, щиро розкаявся та надав суду пояснення про те, що інша особа, маючи намір на заволодіння чужим майном, а саме коштами ПАТ «Ідея Банк», шляхом обману, з корисливих мотивів, у складі організованої групи разом з ним / регіональним менеджером ПАТ « Ідея Банк» / та ОСОБА_5, який працював директором ППФ « СВВ » в період з квітня по жовтень 2012 року шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів / довідок про доходи, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів та матеріалів кредитних справ, документів про реалізацію транспортних засобів ППФ «СВВ» /, що надають право на отримання кредиту, знаходячись у м. Харкові, уклали низку кредитних договорів, а саме:

1. № 910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_8 у сумі 217537 грн.;

2. № 910.14487 від 19.04.2012 на ім'я ОСОБА_10 у сумі 67852 грн.;

3. № 910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_13 у сумі 138433;

4. № 910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_15 у сумі 138433 грн.;

5. № 910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_9 у сумі 148321 грн.;

6. № 910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_22 у сумі 148321 грн.;

7. № 910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_24 у сумі 192508 грн.;

8. № 910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_26 у сумі 192508 грн.;

9. № 910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_29 у сумі 148321 грн.;

10. № 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 у сумі 198276 грн.;

11. № 910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 у сумі 148321 грн.;

12. № 910.15883 від 25.062012 на ім'я ОСОБА_34 у сумі 297053 грн.;

13. № 910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 у сумі 198276 грн.;

14. № 910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_38 у сумі 192508 грн.;

15. № 910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_40 у сумі 198997 грн.;

16. № 910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 у сумі 192508 грн.;

17. № 910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 у сумі 198997 грн.;

18. № 910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 у сумі 198997 грн.;

19. № 910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 у сумі 198997 грн.;

20. № 910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 у сумі 192508 грн.;

21. № 910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 у сумі 198997 грн.;

22. № 910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 у сумі 198997 грн.;

23. № 910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 у сумі 191581 грн.;

24. № 910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 у сумі 190963 грн.;

25. № 910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 у сумі 192508 грн.;

26. № 910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_63 у сумі 192508 грн.;

27. № 910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_65 у сумі 192508 грн.;

28. № 910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_67 у сумі 195392 грн.;

29. № 910.17097 від 06.08.2012 на ім'я ОСОБА_69 у сумі 198997 грн.;

30. № 910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_71 у сумі 198997 грн.;

31. № 910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_73 у сумі 198997 грн.;

32. № 910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_41 у сумі 198997 грн.;

33. № 910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_77 у сумі 192508 грн.;

34. № 910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_79 у сумі 195392 грн.;

35. № 910.17440 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_81 у сумі 192508 грн.;

36. № 910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_83 у сумі 192508 грн.;

37. № 910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_85 у сумі 193950 грн.;

38. № 910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_87 у сумі 166608 грн.;

39. № 910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_90 у сумі 166608 грн.;

40. № 910.17965 від 12.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 у сумі194376 грн.;

41. № 910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 у сумі 199680 грн.;

42. № 910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 у сумі 194376 грн.;

43. № 910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_98 у сумі 195832 грн.;

44. № 910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_100 у сумі 199470 грн.;

45. № 910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_102 у сумі 197290 грн.;

46. № 910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_104 у сумі 199470 грн.;

47. № 910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_106 у сумі160066 грн. 50 коп.;

48. № 910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_108 у сумі 194376 грн.;

49. № 910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_17 у сумі 147085 грн.

Внаслідок вказаної системи злочинних дій, інша особа, ОСОБА_3 та ОСОБА_5 шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу і які перераховувалися на розрахунковий рахунок №8023 ППФ «СВВ» відкритий у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк», шляхом їх зняття ОСОБА_5 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом. При цьому ОСОБА_3 підроблював документи і разом з ОСОБА_5 та іншою особою використовували документи для отримання коштів.

У судовому засіданні усі учасники кримінального процесу, в тому числі обвинувачені ОСОБА_3С, та ОСОБА_5 в порядку ч.3 ст. 349 КПК України визнали недоцільним досліджувати докази по справі, так як обвинувачені не оспорювали фактичні обставини справи. При цьому суд з'ясував, чи правильно ОСОБА_3 та ОСОБА_5 розуміють зміст обставин, чи не має сумнівів у добровільності їх позицій, а також роз'яснив, що у такому випадку ОСОБА_3 та ОСОБА_5 будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

З урахуванням викладеного, суд доходить висновку про те, що вина обвинуваченого ОСОБА_5 доведена повністю та його дії кваліфікує:

- за ч. 4 ст. 190 КК України - шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене організованою групою у великих розмірах.

- ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 358 КК України, тобто використання завідомо підроблених документів вчинене організованою групою.

- ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 366 КК України, службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, вчинене організованою групою.

- ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366 КК України, службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою.

- ч. 2 ст. 364 КК України, зловживання службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, використання службовою особою службового становища в супереч інтересам служби, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи.

З урахуванням викладеного, суд доходить висновку про те, що вина обвинуваченого ОСОБА_3 доведена повністю та його дії кваліфікує:

- ч. 4 ст. 190 КК України - шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене організованою групою у великих розмірах.

- ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України - підроблення документів, які видаються, засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і надають права, з метою їх використання, вчинене повторно, організованою групою.

- ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст. 358 КК України, тобто використання завідомо підроблених документів вчинене організованою групою.

- ч. 2 ст. 364-1 КК України, зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, тобто умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми своїх повноважень, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи.

Призначаючи покарання обвинуваченим ОСОБА_3 та ОСОБА_5 у відповідності до вимог ст. 65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого кожним з них кримінального правопорушення, особу винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_3 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, характеризується позитивно, на утриманні має сина ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3, одружений, проживає разом з дружиною ОСОБА_111, як знаходиться у відпустці по нагляду за малолітньою дитиною, та батьками ОСОБА_112 і ОСОБА_113, які є пенсіонерами.

Обставиною, що пом'якшують покарання ОСОБА_3 суд визнає щире каяття, наявність у нього на утриманні неповнолітнього сина ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_3

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_3, судом не встановлено.

При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_3, суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом'якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_3 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді позбавлення волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_3 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.

При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_3 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних правопорушень.

Відповідно до ч.5 ст.72 КК України зарахувати ОСОБА_3 в строк відбування покарання строк попереднього ув'язнення з 17 жовтня 2013 року по 29 грудня 2014 рік з розрахунку 1 день попереднього ув'язнення за 2 дні позбавлення волі / тобто 28 міс. 24 дні /.

ОСОБА_3 подав заяву, в якій просив застосувати до нього Закон України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від відбування призначеного покарання.

При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_3 просив застосувати ст. 2 Закону України « Про амністію у 2014 році» від 08 квітня 2014 року, яким передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов'язаних з позбавленням волі, осіб, крім тих, які підлягають звільненню від відбування покарання на підставі ст. 1 цього Закону, засуджених за будь - які злочини, які не поєднані з насильством, небезпечним для життя і здоров'я, якщо вони на день набрання чинності відбули не менше однієї чверті призначеного основного покарання.

Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_5 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, має ряд хронічних захворювань, досяг пенсійного віку, одружений, має сім'ю, проживає разом з дружиною ОСОБА_114, яка також досягла пенсійного віку, та сином ОСОБА_5, який є інвалідом 3 групи, характеризується позитивно.

Обставиною, що пом'якшують покарання ОСОБА_5 суд визнає щире каяття, його похилий вік та наявність в нього ряду хронічних захворювань.Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_5 не встановлено.

При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_5, суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом'якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_5 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді опозбавлення волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_5 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.

При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_5 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних порушень.

Відповідно до ч.5 ст.72 КК України зарахувати ОСОБА_5 в строк відбування покарання строк попереднього ув'язнення з 17 жовтня 2013 року по 11 липня 2014 року з розрахунку 1 день попереднього ув'язнення за 2 дні позбавлення волі / тобто 17 міс. 18 діб /.

ОСОБА_5 подав заяву, в якій просив застосувати до нього Закон України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від відбування призначеного покарання.

При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_5 просив застосувати до нього ст. 2 Закону України « Про амністію у 2014 році» від 08 квітня 2014 року, якою передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов'язаних з позбавленням волі, осіб, крім тих, які підлягають звільненню від відбування покарання на підставі ст. 1 цього Закону, засуджених за будь - які злочини, які не поєднані з насильством, небезпечним для життя і здоров'я, якщо вони на день набрання чинності відбули не менше однієї чверті призначеного основного покарання.

Пред'явлений ПАТ «Ідея Банк» цивільний позов про стягнення з ОСОБА_3С, та ОСОБА_5 в рахунок відшкодування шкоди підлягає задоволенню в повному обсязі.

Процесуальні витрати на залучення експерта та проведення по справі судових експертиз підлягають стягненню з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 на користь держави у відповідності до вимог ч.2 ст.124 КПК України.

Долю речових доказів суд вирішує відповідно до ст.100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 369, 370, 373, 374 КПК України, статтею 2 Закону України «Про амністію у 2014 році», суд, -

ЗАСУДИВ :

ОСОБА_5 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28, ч.1 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 28, ч. 4 ст.358, ч. 2 ст.364 КК України та призначити покарання за:

- ч.4 ст.190 КК України - 5 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

- ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України - 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 роки;

- ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України - 3 роки позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 2 роки;

- ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України - штраф 50 неоподаткованих мінімумів доходів громадян;

- ч.2 ст.364 КК України - 4 роки позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян;

Відповідно до вимог ст.70 КК України остаточне покарання призначити шляхом часткового складання покарань у вигляді 5 років 3 місяці позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян та конфіскацією майна.

Зарахувати ОСОБА_5 у строк відбування покарання строк знаходження під вартою з 17 жовтня 2013 року по 11 липня 2014 року.

Відповідно до ч.5 ст.72 КК України зарахувати ОСОБА_5 в строк відбування покарання строк попереднього ув'язнення з 17 жовтня 2013 року по 11 липня 2014 року з розрахунку 1 день попереднього ув'язнення за 2 дні позбавлення волі / тобто 17 міс. 18 діб /.

Звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання на підставі ст. 2 Закону України « Про амністію у 2014 році».

Запобіжний захід ОСОБА_5 у вигляді домашнього арешту скасувати.

ОСОБА_3 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.190, ч.3 ст.28, ч. ч.3,4 ст.358, ч.2 ст.364-1 КК України та призначити покарання за:

- ч.4 ст.190 КК України - 5 років позбавлення волі з конфіскацією майна;

- ч.3 ст.28, ч.3 ст.358 КК України - 3 роки позбавлення волі;

- ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України - штраф 50 неоподаткованих мінімумів доходів громадян;

- ч.2 ст.364-1 КК України - 4 роки позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян;

Відповідно до вимог ст.70 КК України остаточне покарання призначити шляхом часткового складання покарань у вигляді 6 років позбавлення волі з позбавленням права займа ти посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки та зі штрафом у розмірі 500 неоподаткованих мінімумів доходів громадян та конфіскацією майна.

Зарахувати ОСОБА_3 у строк відбування покарання строк знаходження під вартою у вказаній справі 17 жовтня 2013 року по 29 грудня 2014 року.

Відповідно до ч.5 ст.72 КК України зарахувати ОСОБА_3 в строк відбування покарання строк попереднього ув'язнення з 17 жовтня 2013 року по 29 грудня 2014 рік з розрахунку 1 день попереднього ув'язнення за 2 дні позбавлення волі / тобто 28 міс. 24 дні /.

Звільнити ОСОБА_115 від відбування покарання на підставіст. 2 Закону України « Про амністію у 2014 році».

Запобіжний захід ОСОБА_3 у вигляді домашнього арешту скасувати.

Стягнути солідарно з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 на користь ПАТ « Ідея Банк» в рахунок відшкодувння завданої шкоди 12184017 / дванадцать мільйонів сто вісімдесят чотири тисячі сімнадцать / грн 31 коп./

Стягнути з засуджених ОСОБА_3 та ОСОБА_5 з кожного в рівних частках по 23363 / двадцать три тисячі триста шістьдесят три / грн. 95 коп. на користь держави судові витрати за проведення судових експертиз / код доходів 24060300, р/р 0005, код банку 37999680, МФО 851011, УДСК України в Комінтерновському районі м. Харкова, стягувач - Держава /.

Речові докази: фінансово - бухгалтерські документи ППФ « СВВ» та кредитні справи ПАТ « Ідея Банк» зберігати в матеріалах справи.

Вирок може бути оскаржений обвинуваченими ОСОБА_3, ОСОБА_5, потерпілою особою, прокурором виключно з підстав, передбачених ч. 3 ст. 394 КПК України в апеляційний суд Харківської області через Київський районний суд м. Харкова протягом тридцяти днів з моменту його проголошення.

Головуючий суддя - ОСОБА_117

Судді - ОСОБА_118.

ОСОБА_116