Справа № 1-33/11
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30березня 2011року Піщанський районний суд

Вінницької області

в складі : головуючого судді Боднара В.В.

при секретарі Станкевич С.М.

з участю прокурора Бідюк Н.П.

представника банку ОСОБА_1

розглянувши кримінальну справи по обвинуваченню ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українки , громадянки України , уродженки та мешканки ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , одруженої , невійськовозобов*язаній , тимчасово не працюючій , у скоєнні злочинів, передбачених ч.2 ст.364, ч.2 ст.366, ч.2 ст.200, ч.2 ст.191, ч.1 ст.366, ч.3 ст.191, ч.3 ст.191, ч.3 ст.191, ч.1 ст.365 КК України, -

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк в смт.Піщанка Вінницької області, тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, всупереч вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність, Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобовязана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, контроль за результами роботи, підбір персоналу відділення банку на вакантні посади, в травні 2008 року вчинила зловживання службовим становищем.

Так, ОСОБА_2, як керівник відділення банку, завідомо знаючи, що особисто вона не має права та платоспроможності для укладення договору про надання їй ПАТ КБ ПриватБанк кредиту, оскільки раніше вже особисто одержала у вказаному банку кредит і своєчасно не може проводити за його користування розрахунки, умисно з корисливих мотивів використала своє службове становище всупереч інтересам служби, використавши залежного від неї за підлеглістю працівника - менеджера відділення банку ОСОБА_3, і від її імені 20.05.2008 р. оформила кредитний договір №VSGWGL на суму 12500 доларів США, а в забезпечення повернення кредиту договір іпотеки належної ОСОБА_3 квартири. В цей же день вона оформила касовий ордер №116 і вказані кредитний договір та касовий ордер в приміщенні Піщанського відділення ПАТ КБ ПриватБанк вимусила підписати ОСОБА_3Ю, після чого надала дані документи у Крижопільське відділення ПАТ КБ ПриватБанк і, таким чяином, шляхом обману та зловживання довірою одержала кредит в сумі 12500 доларів США і використала вказані кредитні кошти на свої особисті цілі, проте своєчасно розрахунки по кредиту не проводила, внаслідок чого спричинила ПАТ КБ ПриватБанк істотну шкоду в матеріальному вигляді на суму 63125 грн. (згідно курсу Національного банку України 5,0500 грн. за 1 долар США).

Також, ОСОБА_2 протягом 2007-2010 р.р. умисно з корисливих мотивів використала своє службове становище керівника Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк всупереч інтересам служби, тобто зловжила вказаним своїм службовим становищем і без відома 25 клієнтів банку користувалася 14 раніше оформленими і зданими в продовж 2005-2006 р.р. після використання і погашення кредитних грошових сум кредитними картами ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, а також 11 кредитними картами оформленими заново нею без відома колишніх клієнтів банку ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 на їхні імена, і при цьому складала і підписувала від їх імен заяви про відкриття рахунків на кредитні суми до 10000 грн. і користувалася як зданими для знищення, так і заново виготовленими кредитними картами, які являються засобами доступу до банківських рахунків, знімала з їх використанням з рахунків банку, одержувала і користовувалася в своїх власних інтересах грошовими коштами в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги). До того ж ОСОБА_2 своєчасно не проводила операції по користуванню кредитними коштами по рахунках на імя вказаних 25 осіб та своєчасно не повертала банку кошти, внаслідок чого банк незаконно нараховував вказаним особам відсотки за користування кредитом та комісійні кошти і виставив їм претензії, хотя вони фактично вказані кредитні суми не одержували, ними не користувалися і не були зобовязані повертати банку кредитні кошти, відсотки і комісійні за їх користування.

Крім того, ОСОБА_2 протягом 2007-2010 р.р. в смт.Піщанка Вінницької області, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, всупереч вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність, Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобовязана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, в офіційні документи - кредитні договори, заяви на перекази грошових коштів вносила завідомо неправдиві відомості щодо укладення кредитних договорів, оформлення та одержання платіжних карт, одержання коштів в банку клієнтами банку - жителями Піщанського району Вінницької області з зазначенням їх прізвищ, імен, по батькові та їх підписів.

ОСОБА_2 також було складено касові та бухгалтерські документи відділення банку про завідомо неправдиві операції з користування клієнтами банку вищевказаними платіжними картками через термінал та касу відділення банку і одержання з рахунків в банку та повернення на рахунки в банк клієнтами банку кредитних коштів, які клієнти банку фактично не одержували та в банк не повертали, а також документи по нарахуванню відсотків клієнтам банку за користування коштами.

Такі завідомо неправдиві документи було складено про користування кредитними коштами банку жителями Піщанського району Вінницької області, а саме:

-ОСОБА_18, кредитна карта №143162 від 11.05.2007 р. з датою отримання карти клієнтом 24.03.2008 р.;

-ОСОБА_19, кредитна картка №982222 від 11.05.2007 р. з датою отримання картки 24.03.2008 р.;

-ОСОБА_4, кредитна картка №881835 від 16.07.2008 р. з датою отримання картки 30.07.2008 р.;

-ОСОБА_5, кредитна картка №512130 від 17.01.2007 р. з датою отримання картки 27.04.2007 р.;

-ОСОБА_20, кредитна картка №598736 від 20.07.2006 р. з датою отримання картки 20.08.2006 р.;

-ОСОБА_21, кредитна картка №993542 від 14.05.2007 р. з датою отримання картки 22.03.2008 р.;

-ОСОБА_22, кредитна картка №874563 від 07.11.2005 р. з датою отримання картки 07.11.2005 р.;

-ОСОБА_23, кредитна картка №874951 від 06.11.2005 р. з датою отримання картки 06.11.2005 р.;

-ОСОБА_6, кредитна картка №670725 від 27.07.2006 р. з датою отримання картки 27.07.2006 р.;

-ОСОБА_24, кредитна картка №829575 від 02.11.2005 р. з датою отримання картки 02.11.2005 р.;

-ОСОБА_7, кредитна карта №633737 від 12.06.2007 р. з датою отримання картки 02.06.2008 р.;

-ОСОБА_25, кредитна картка №518948 від 17.05.2005 р. з датою отримання картки 17.05.2005 р.;

-ОСОБА_8, кредитна картка №914039 від 03.09.2007 р. з датою отримання картки 22.03.2008 р.;

-ОСОБА_9, кредитна картка №374465 від 17.01.2007 р. з датою отримання картки 30.01.2007 р.;

-ОСОБА_10, кредитна картка №654307; від 26.07.2006 р. з датою отримання картки 26.07.2006 р.;

-ОСОБА_11, кредитна картка №649279 від 13.06.2007 р. з датою отримання картки 21.06.2007 р.;

-ОСОБА_26, кредитна картка №518955; від 17.05.2005 р з датою отримання картки 21.06.2005 р.;

-ОСОБА_12, кредитна картка №745330; від 07.03.2006 р. з датою отримання картки 07.03.2006 р.;

-ОСОБА_13, кредитна картка №745371 від 21.03.2006 р. з датою отримання картки 24.04.2006 р.;

-ОСОБА_14, кредитна картка №593638 від 20.07.2006 р. з датою отримання картки 20.07.2006 р.;

-ОСОБА_27, кредитна картка №241041 від 24.05.2006 р. з датою отримання картки 24.05.2006 р.;

-ОСОБА_15, кредитна картка №854549 від 02.10.2007 р. з датою отримання картки 11.10.2007 р.;

-ОСОБА_16, кредитна картка №753502; від 25.10.2005 р. з датою отримання картки 23.11.2005 р.;

-ОСОБА_28, кредитна картка №694831; від 26.04.2006 р. з датою отримання картки 14.06.2006 р.;

-ОСОБА_17, кредитна картка №752812 від 03.08.2006 р. з датою отримання картки 03.08.2006 р..

ОСОБА_2 також були складені з внесеннням завідомо неправдивих відомостей кредитні договори на імя:

-ОСОБА_18 з датою укладення договору і відкриття рахунку 11.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки №143162 - 27.03.2008 р.;

-ОСОБА_19 з датою укладення договору і відкриття рахунку 14.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки №982222 - 24.03.2008 р.;

-ОСОБА_20 з датою укладення договору і відкриття рахунку 20.07.2006 р. та датою видачі платіжної картки №881835 - 20.08.2006 р.;

-ОСОБА_21 з датою укладення договору і відкриття рахунку 14.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки №993542 - 22.03.2008 р.;

-ОСОБА_23 з датою укладення договору і відкриття рахунку 06.11.2005 р. з видачею платіжної картки №874951;

-ОСОБА_9 з датою укладення договору і відкриття рахунку 17.01.2007 р. та датою видачі платіжної картки №374465 - 30.07.2007 р.;

-ОСОБА_28 з датою укладення договору 26.04.2006 р. та датою видачі платіжної картки №694831 - 14.06.2006 р., хоча ОСОБА_28 фактично помер в 2005 р.

В дійсності вказані особи вказані кредитні договори не укладали, рахунки в банку не відкривали, за отримання вказаних платіжних карток не розписувалися і вказані платіжні картки не отримували.

ОСОБА_2 також було складено завідомо неправдиві заяви на видачу та на переказ готівки (квитанції про одержання коштів з каси банку та внесення коштів в касу банку), в тому числі:

-на ім'я ОСОБА_18 від 22.05.2008 р. на суму 500,00 грн., від 20.06.2008 року на суму 2000,00 грн., від 25.09.2008 р. № на суму 190.00 грн.;

-на імя ОСОБА_19 від 22.05.2008 року на суму 500.00 грн., №120676541 від 23.10.2008 року на суму 4400.00 грн. ;

-на ім'я ОСОБА_29 №88631160 від 22.04.2008 року на суму 200.00 грн., №92709913 від 13.05.2008 року на суму 500,00 грн., №106351289 від 04.08.2008 року на суму 100.00 грн., від 20.08.2008 року на суму 160.00 грн., №92153245 від 15.05.2008 року на суму 200.00 грн., №98589129 від 20.06.2008 року на суму 200.00 грн., №104423614 від 23.07.2008 року на суму 200.00 грн., (номер не видно) від 19.09.2008 року на суму 200.00 грн., №82723887 від 18.03.2008 року на суму 200.00 грн., №72838244 від 18.01.2008 року на суму 200.00 грн., №121783825 від 29.10.2008 року на суму 400.00 грн., №109169747 від 20.08.2008 року на суму 200.00 грн., №78626390 від 22.02.2008 року на суму 200.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_20 №44949849 від 16.06.2007 року на суму 700.00 грн., №55418164 від 14.09.2007 року на суму 575.00 грн., №60631740 від 24.10.2007 року на суму 555.00 грн., №65692948 від 28.11.2007 року на суму 539,01 грн., №68515497 від 18.12.2007 року на суму 513.83 грн., (номера не видно) від 23.01.2008 року на суму 503.85 грн., №82377271 від 17.03.2008 року на суму 453.38 грн., №87509481 від 15.04.2008 року на суму 654.88 грн., №95149889 від 30.05.2008 року на суму 1007.50 грн., №100818710 від 02.07.2008 року на суму 1007.50 грн., а також заяви на видачу готівки за карткою №598736 від 27.04.2007 року на суму 2807.78 грн., від 25.02.2008 року на суму 3193.00 грн., від 18.08.2008 року на суму 2000.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_21 (номерів не видно) від 20.06.2008 року на суму 2000.00 грн., від 25.09.2008 року на суму 700.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_30 №22038595 від 30.10.2006 року на суму 180.00 грн., №24343166 від 25.11.2006 року на суму 180.00 грн., № 28977358 від 18.01.2007 року на суму 150.00 грн., № 42158363 від 23.05.2007 року на суму 600.00 грн., №57459118 від 28.09.2007 року на суму 145 грн., №60629433 від 24.10.2007 року на суму 120.00 грн., №60629573 від 24.10.2007 року на суму 25.00 грн., №74430780 від 28.01.2008 року на суму 250.00 грн., (номера не видно) від 31.03.2008 року на суму 250.00 грн., №94859699 від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн., №106173874 від 01.08.2008 на суму 100.00 грн., №118996890 від 15.10.2008 року на суму 70.00 грн. ;

-на імя ОСОБА_23 №74433740 від 28.01.2008 року року на суму 500.00 грн., №847872 від 29.03.2008 року року на суму 300.00 грн., від 15.04.2008 року на суму 30.00 грн., від 29.05.2008 року на 1000 грн., від 20.08.2008року на суму 100.00 грн., №115693444 від 25.09.2008 року на суму 170.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_24 №28646810 від 15.01.2007 року на сум 175.00 грн, №42134533 від.22.05.2007 року на суму 900.00 грн., №57459560 від 28.09.2007 року на суму 123 грн., №60629367 від 24.10.2007 року на суму 120.00 грн., від 26.12.2007 року на суму 110.00 грн., №74274009 від 26.01.2008 року на суму 200.00 грн, №82367155 від 17.03.2008 року на 100.00 грн., №94986173 від 29.05.2008 року на суму 1000 грн.,№106170347 від 01.08.2008 року на суму 100.00 грн., №118997535 від 15.10.2008 року на суму 50.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_25 №55418245 від 14.09.2007 року на суму 100.00 грн., від 15.04.2008 року на мусу 40.00 грн., №94983451 від 29.05.2008 року на суму 900.00 грн., №106169377 від 01.08.2008 року на суму 80.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_10 №30501152 від 02.02.2007 року на суму 8575.00 грн., №118706994 від 14.10.2008 року на суму 1000 грн.;

-на ім'я ОСОБА_11 №100230684 від 27.06.2008 року на суму 500.00 грн., №105429444 від 28.07.2008 року на суму 500.00 грн., №119531500 від 17.10.2008 року на суму 300.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_26 №30212474 від 30.01.2007 року на суму 520.00 грн., №112469533 від 09.09.2008 року на суму 7335.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою №518955 від 19.09.2008 року на суму 4700.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_12 (номера не видно) від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн., №106170859 від 01.08.2008 року на суму 300.00 грн., №115981458 від 26.09.2008 року на суму 515.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_13 №74432268 від 28.01.2008 року на суму 500.00 грн., №93676920 від 22.05.2008 року на суму 700.00 грн., №118998176 від 15.10.2008 року на суму 500 грн.;

-на ім'я ОСОБА_14 №28565418 від 13.01.2007 року на суму 700.00 грн., №55418207 від 14.09.2007 року на суму 650.00 грн., №60632047 від 24.10.2007 року на суму 650.00 грн., №82375477 від 17.03.2008 року на суму 600.00 грн., №100809476 від 02.07.2008 року на суму 1000 грн.;

-на ім'я ОСОБА_27 №84780497 від 31.03.2008 року на суму 400.00 грн., (номера не видно) від 15.04.2008 року на суму 20.00 грн., від 29.05.2008 року на суму 1000 грн., №106173044 від 01.08.2008 року на суму 150.00 грн., від 20.08.2008 року на суму 200.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою №241041 від 17.01.2008 року на суму 3000.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_16 №98671566 від 20.06.2008 року на суму 2000.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою №753502 від 25.01.2008 року на суму 9991.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_28 №74440528 від 28.01.2008 року на суму 500.00 грн., №8477990 від 31.03.2008 року на суму 300.00 грн., №87506971 від 15.04.2008 року на суму 70.00 грн., №94862092 від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн, №106171387 від 01.08.2008 року на суму 300.00 грн., від 25.09.2008 року на суму 500.00 грн..

З використанням вказаних завідомо неправдивих відомостей ОСОБА_2 було незаконно вилучено з обороту банку та використано в своїх цілях кошти банку в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги), чим банку завдано тяжких наслідків.

Вона ж, ОСОБА_2, протягом 2007-2010 р.р. вчинила незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків. Нею було незаконно використано шляхом введення в банківський термінал (банкомат), а також через касу відділення банку 25 платіжних кретитних карток, з яких 14 кредитних платіжних карток, зданих клієнтами банку ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 для закриття рахунків та їх знищення, а також 11 кредитними картами оформленими заново нею без відома колишніх клієнтів банку ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 з використанням наявних у відділенні банку ідентифікаційних даних (копій паспортів та ідентифікаційних номерів клієнтів банку).

Так, нею були використані:

- на імя ОСОБА_12 платіжна картка 74533 - 17.01.2007 р., повторно 15.06.2007 р., повторно 16.07.2007 р., повторно 06.08.2007 р., повторно 21.09.2007 р., повторно 14.02.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 15.10.2008 р., повторно 25.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 27.03.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_20 платіжна картка №598736 - 11.04.2007 р., повторно 12.04.2007 р., повторно 27.04.2007 р., повторно 18.08.2007 р., повторно 19.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р., повторно 25.04.2009 р., повторно 27.05.2009 р., повторно 27.06.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_14 платіжна картка №43638 - 18.07.2007 р., повторно 21.07.2007 р., повторно 25.07.2007 р., повторно 10.08.2007 р., повторно 23.12.2007 р., повторно 22.02.2008 р., повторно 18.08.2008 р., повторно 10.09.2008 р., повторно 24.11.2008 р., повторно 06.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 21.04.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_13 платіжна картка №745371 - 11.09.2007 р., повторно 12.10.2007 р., повторно 11.09.2007 р., повторно 12.10.2007 р., повторно 23.10.2007 р., повторно 09.04.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 27.08.2008 р., повторно 02.09.2008 р., повторно 21.11.2008 р., повторно 26.01.2009 р., повторно 30.03.2009 р., повторно 04.04.2009 р., повторно 02.05.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_28 платіжна картка №694831 - 30.10.2007 р., повторно 13.11.2007 р., повторно 19.11.2007 р., повторно 11.02.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_27 платіжна картка №241041 - 12.11.2007 р., повторно 17.01.2008 р., повторно 24.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_23 платіжна картка №874951 - 05.12.2007 р., повторно 13.12.2008 р., повторно 24.01.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_16 платіжна картка №753502 - 25.01.2008 р., повторно 08.10.2008 р., повторно 13.12.2008 р., повторно 27.05.2009 р., повторно 07.09.2009 р., повторно 24.12.2009 р., повторно 01.03.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_21 платіжна картка №993542 - 20.03.2008 р., повторно 20,03.2008 р., повторно 24.03.2008 р., повторно 24.03.2008 р., повторно 02.09.2008 р., повторно 25.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 26.02.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 06.10.2009 р.;

- повторно на імя ОСОБА_18 платіжна картка №143162 - 29.03.2008 р. і повторно 25.06.2009 р.;

- повторно на імя ОСОБА_19 платіжна картка №9822 - 01.04.2008 р., повторно 01.04.2008 р., повторно 18.08.2008 р., повторно 29.11.2008 р., повторно 26.02.2009 р., повторно 20.03.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 08.05.2009 р., повторно 27.06.2009 р., повторно 08.08.2009 р., повторно 09.09.2009 р., повторно 04.12.2009 р., повторно 06.01.2010 р., повторно 01.02.2010 р., повторно 27.02.2010 р., повторно 06.05.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_11 плаіжна картка №9279 - 31.05.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 20.03.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_26 платіжна картка №518955 - 12.09.2008 р., повторно 19.09.2008 р., повторно 24.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р., повторно 17.04.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_6 платіжна картка №670725 - 22.09.2008 р., повторно 17.11.2008 р., повторно 30.01.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_10 платіжна картка №0654307 - 30.09.2008 р., повторно 25.10.2008 р., повторно 12.02.2009 р., повторно 21.05.2009 р., повторно 03.06.2009 р., повторно 13.06.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_22 платіжна картка №874563 - 30.01.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_24 платіжна картка №29575 - 30.01.2009 р., повторно 24.04.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_4 платіжна картка №881835 - 12.02.2009 р., повторно 14.02.2009 р., повторно 19.02.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_9 платіжна картка №374465 - 16.03.2009 р., повторно 06.04.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_5, платіжна картка №512130 - 06.04.2009 р., повторно 20.04.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_25 платіжна картка №518948 - 27.04.2009 р., повторно 16.05.2009 р.;

-повторно на імя ОСОБА_7 платіжна картка №633737 - 29.01.2010 р., повторно 20.04.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_8 платіжна картка №914039 - 03.02.2010 р., повторно 20.04.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_15 платіжна картка №854549 - 03.02.2010 р.;

-повторно на імя ОСОБА_17 платіжна картка №752812 - 06.04.2010 р., повторно 20.05.2010 р.

З використанням вказаних платіжних карток як засобів доступу до банківських рахунків ОСОБА_2 було незаконно вилучено з обороту банку та використано в своїх цілях кошти банку в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги), чим банку завдано тяжких наслідків.

Крім того, ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк в смт.Піщанка Вінницької області, тобто являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, всупереч вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність, Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобовязана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, зловживаючи своїм службовим становищем 31 липня 2009 року особисто провела по касі відділення банку операцію про видачу з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 грошового вкладу в сумі 52805,17 грн. і зарахування на його імя на депозитний рахунок 30000 грн., а 22528 грн. одержала з каси банку і звернула на свою користь.

При цьому ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк в смт.Піщанка Вінницької області, тобто являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, з метою заволодіння вищевказаними грошовими коштами в сумі 22528 грн. 31 липня 2009 року склала і використала заяву №172381355 з завідомо неправдивими відомостіями про видачу ОСОБА_13 з каси Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "ПриватБанк" з його депозитного рахунку коштів готівкою в сумі 52805,17 грн. та заяву №172384393 з завідомо неправдивими відомостями про переказ, тобто здачу в касу вказаного відділення банку на депозитний рахунок ОСОБА_13 коштів готівкою в сумі 30000 грн., сама власноручно проставила на даних заявах підписи замість ОСОБА_13, в той час як ОСОБА_13 фактично інший ніж на 52528 грн. депозитний рахунок у відділенні банку не відкривав, вказані операції у відділенні банку не проводив, вказані суми коштів з свого депозитного рахунку відділення банку не одержував.

26 жовтня 2009 р. в смт.Піщанка Вінницької області ОСОБА_2 повторно, зловживаючи своїм службовим становищем керівника Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "ПриватБанк", особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 30542,27 грн., які звернула на свою користь і заволоділа ними, тобто скоїла злочин, передбачений ч.3 ст.191 КК України, кваліфікуючою ознакою якого являється заволодіння чужим майном, вчинене повторно.

При цьому ОСОБА_2 з метою заволодіння вищевказаними сумою коштів 26 жовтня 2009 р. в смт.Піщанка Вінницької області склала і використала заяву №188557582 з завідомо неправдивими відомостями про видачу ОСОБА_13 з каси Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "ПриватБанк" з його депозитного рахунку коштів готівкою в сумі 30542,27 грн., в той час як фактично ОСОБА_13 вказану операцію у відділенні банку не проводив, вказану суму коштів з свого депозитного рахунку у відділенні банку не одержував.

Вона ж, ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, всупереч вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність, Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобовязана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, в березні 2010 р. в смт.Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні віділення банку в своє віддання від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 14000 грн., проте повторно, зловживши своїм службовим становищем, в банк їх не здала, а звернула на свою користь і розтратила.

Вона ж, ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, всупереч вимогам Закону України Про банки і банківську діяльність, Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобовязана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, в квітні 2010 р. в смт.Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні відділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 4500 грн., проте повторно, зловживши своїм службовим становищем керуючої Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, вказану суму коштів в банк на депозитний рахунок ОСОБА_13 не здала, а звернула на свою користь і розтратила.

Крім того, ОСОБА_2, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк в смт.Піщанка Вінницької області, і являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, протягом 2007 р. - червня 2010 р. перевищила свої службові повноваження, передбачені Положенням про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк, Інструкцією про касові операції в банках України, затвердженою Постановою Національного банку України №337 від 14.08.2003 р., Наказом по ПАТ КБ ПриватБанк №1825 від 08.12.2006 р. Про затвердження Інструкції про порядок ведення обліку пластикових карт ПриватБанку, а також створення робочої групи по розширенню можливостей системи Логістіка карт, Наказом по ПАТ КБ ПриватБанк №1948 від 30.12.2006 р. Про затвердження оновленої Програми ідентифікації клієнтів і з власних корисливих мотивів умисно давала незаконні розпорядження працівникам відділення банку спеціалісту по роботі з кредитними картами ОСОБА_3 Юрієвні, менеджеру по обслуговуванню клієнтів відділення банку ОСОБА_31, касиру-операціоністу відділення банку ОСОБА_32, оформляти документи про укладення кредитних договорів, відкриття банківських рахунків, оформлення і видачу кредитних карток як засобів доступу до банківських рахунків, видачу готівкових коштів з каси відділення банку з

рахунків вказаних нею осіб і у відсутності вказаних осіб особисто їй, а не особам, на імя яких були оформлені кредитні договори, відкриті банківські рахунки та виготовлені кредитні картки, грошові кошти, що прямо заборонено вишевказаними законодавчими та відомчими нормативними актами.

Вона також всупереч встановленого законом порядку особисто одержувала від клієнтів банку для здачі на їх рахунки в банку кошти, які повинні були бути здані клієнтами банку в касу банку, проте вказані кошти в касу не здавала, а використовувала у власних цілях.

Так, вона протягом 2007 р.-2010 р. періодично віддавала незаконні розпорядження працівникам банку ОСОБА_3, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 і їх залежністю від неї як від керівника банківської установи фактично примусила виконати незаконні дії по офоромленню та проведенню банківських операції щодо 14 осіб, які припинили користуватися відкритими на їх імена рахунками і здали свої кредитні платіжні карти для закриття рахунків, а саме ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, а також 11 осіб - колишніх клієнтів банку, на імена яких заново з використанням наявних у відділенні банку ідентифікаційних даних (копій паспортів та ідентифікаційних номерів клієнтів банку) було оформлено кредитні платіжні карти без їх відома, а саме ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28.

До того ж ОСОБА_2 своєчасно не проводила операції по користуванню кредитними коштами по рахунках на імя вказаних 25 осіб та своєчасно не повертала банку кошти, внаслідок чого банком незаконно нараховувалися вказаним особам відсотки за користування кредитом та комісійні кошти і було виставлено їм незаконні претензії, хотя вони фактично вказані кредитні суми не одержували, ними не користувалися, і не були зобовязані повертати банку кредитні кошти, відсотки і комісійні за їх користування.

Вказаними діями ОСОБА_2 також вимусила працівників відділення банку ОСОБА_3, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 звільнитися з роботи у відділенні банку.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 свою вину у скоєнні злочинів визнала повністю , як і заявлені по справі цивільні позови , і суду пояснила, що дійсно в травні 2008 р. нею було оформлено кредит в доларах США в сумі 12500 доларів США в Крижопільському відділенні ПриватБанку на імя працівниці Піщанського відділення ПАТ КБ ПриватБанк ОСОБА_3 Юієвни під заставу її майна однокімнатної квартири. Піщанське відділення повноважень по оформленню таких кредитів тоді не мало. Вона особисто оформити на себе вказаний кредит та одержати його не могла, оскільки нею в травні 2007р. вже був одержаний валютний кредит, який вона мала погасити до травня 2017 року. Одержані на імя ОСОБА_3 кошти в сумі 12500 доларів США вона, ОСОБА_2, використала на свої потреби на погашення власних боргів. В 2008 р. вона спочатку погашала вказаний кредит, а з 2009 р. в звязку з підвищенням курсу доларів США не змогла погашати вказаний кредит і тому появилася заборгованість по кредиту, яка на даний час збільшилась.

Щодо зловживання службовим становищем, заволодіння та привласнення грошових коштів, службове підроблення, незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків, перевищення службових повноважень, в чому їй предявлено обвинувачення, пояснила те, що дійсно нею використовувалися кредитні картки клієнтів банку, які такими картками не користувалися. Карки могли бути з різних років виготовлення і 2005 р., і 2006 р., і 2007 р., і 2008 р., і 2009 р., проте вона їх та кошти банку використовувала в період 2007-2010 р.р.

Кредитну картку №143162 на імя ОСОБА_18 вона, ОСОБА_2, використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використовувала у своїх власних цілях. Сума кредиту, який вона використовувала по цій карткі, була в межах 5000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №982222 на імя ОСОБА_19 вона, ОСОБА_2, використорвувала без її дозволу. Кошти зняла з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Сума, якою користувалася, також була в межах 5000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекома.

Кредитну картку № 881835 на імя ОСОБА_4 вона, ОСОБА_2, використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картка була здана ОСОБА_33 разом з пінконвертом для її закриття, а вона, ОСОБА_2, її не закрила, а використовувала. Кредит був на суму 7000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку № 512130 на імя ОСОБА_5 вона, ОСОБА_2, використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картку ОСОБА_5 раніше здала для закриття, а вона без її відома використовувала вказану картку. Використовувалася сума коштів 3000-4000 грн. Після використання коштів вона внесла кошти, повністю погасила борг і картку повернула ОСОБА_5 Заборгованості по картці немає.

Кредитну картку №598736 на імя ОСОБА_20, випущену як клієнту-підприємцю на суму 10000 грн., вона, ОСОБА_2, використовувала без його дозволу. Кошти зняла з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку пізніше викинула в громадський туалет.

Кредитну картку №993542 на імя ОСОБА_21, випущену як вкладнику на суму 7000 грн., вона, ОСОБА_2, взяла з пінкодом і використовувала без його дозволу у власних цілях, кошти знімала через банкомат. Заборгованість по картці погашено повністю, а картку знищено у присутності ОСОБА_21

Кредитну картку №874563 до зарплатної картки на імя ОСОБА_34 на суму до 3000 грн. вона, ОСОБА_2, використовувала без його дозволу. Кошти знімала з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №874951 на імя ОСОБА_23, випущену як зарплатну картку на суму 3000 грн., вона, ОСОБА_2, використовувала без його дозволу. Кошти зняла з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Вказану картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку №670725 на імя ОСОБА_6 вона, ОСОБА_2, використовувала без її дозволу. Картка на суму біля 7000 грн. Гроші вона знімала в банкоматі з її рахунку карткою без її відома і використала у своїх власних цілях. Карту з пінкодом взяла у відділденні банку без відома клієнта ОСОБА_6 Коли було випущено картку, ким і яким чном, не памятаю. Заборгованість по карткі складає на суму біля 10000 грн. Картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку №29575 на імя ОСОБА_24 вона, ОСОБА_2, використовувала без його дозволу. Картка на суму біля 3000 грн. Картку разом з пінкодом взяла у відділенні банку. Картку було виготовлено до зарплатної картки. Кошти знімала з використаням картки без відома ОСОБА_24 і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку №633737 на імя ОСОБА_7 їй, ОСОБА_2, здала його мати ОСОБА_35. Картка на суму 5000 грн. Кошти вона знімала в касі банку, так як не мала пінкода. Кошти їй знімала і видавала касир банку ОСОБА_32 по касовому ордеру. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №518948, випущену як клієнету банку на суму біля 2000 грн. на імя ОСОБА_25, вона, ОСОБА_2, взяла у віділенні банку і її використовувала без його дозволу. Кошти знімала з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №914039 на імя ОСОБА_8 вона, ОСОБА_2, використовувала без її відома. Картка на суму біля 4000-5000 грн. Частину грошей вона знімала в банкоматі, а частину одержувала в касі відділення банку по касовому ордеру. Гроші з каси банку їй видавала ОСОБА_32 по касовому ордеру. Картку вона, ОСОБА_2, викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №374465 на імя ОСОБА_9 вона, ОСОБА_2, використовувала після того як ОСОБА_9 погасила заборгованість по кредиту. Картку я викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №0654307 на імя ОСОБА_10 вона, ОСОБА_2, використовувала без його відома, взявши її у відділенні банку. Картка на 5000 грн. Кошти одержувала через банкомат, а також в касі відділення банку. Кошти з каси за її розпорядженням видавала їй касир ОСОБА_32 згідно касового ордера. Кошти вона використала на свої власні потреби. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №9279 на імя ОСОБА_11 вона, ОСОБА_2, одержала від її чоловіка, який приніс її і здав. Вона картку не закрила і користувалася нею без відома клієнта, знімаючи кошти в банку і використовуючи їх у власних цілях. Картка була на суму до 1000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №518955 на імя ОСОБА_26 вона, ОСОБА_2, використовувала без її дозволу. Мабуть помилково було випущено дві таких кредитних картки, одну взяла клієнт, а другу вона, ОСОБА_2, без її відома і користувалася нею. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картка була на суму 10000 грн. Було допущено заборгованість, про що стало відомо клієнту, і та звернулася у відділення банку, після чого вона погасила заборгованість в повному обємі. Картку повернула ОСОБА_26

Кредитну картку № 745330 на імя ОСОБА_12 було оформлено самим ним, і вона нею користувалася з його відома. Картка на суму 5000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №745371 на імя ОСОБА_13 було оформлено самим клієнтом, деякий час він нею користувався, але картка находилася у неї в банку, і вона її використовувала без його дозволу, він про це не знав. Картка була на суму 10000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №43638 на імя ОСОБА_14 було оформлено як клієнту банку і цією карткою вона, ОСОБА_2, користувалася без його відома. Картка була на суму 10000 грн. Гроші знімала карткою в банкоматі. В 2008-2009 р.р. погасила кредит по даній картці і при ОСОБА_14 картку знищила.

Кредитну картку №241041 на імя ОСОБА_27 вона, ОСОБА_2, одержала і нею користувалася без дозволу ОСОБА_27. Картка була на суму 2000-3000 грн. Кошти зняімала без її відома і використала у своїх власних цілях. Коли було допущено заборгованість і до неї звернулася ОСОБА_27, вона кредит повністю погасила і картку знищила.

Кредитну картку №№854549 на імя ОСОБА_15 вона, ОСОБА_2, використовувала без його дозволу. Картку і пінконверт взяла без його відома у відділенні банку. Картка була на

суму 4000-5000 грн. Кошти знімала частину в банкоматі, частину в касі банку. Картку пізніше викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №753502 на імя ОСОБА_16 вона, ОСОБА_2, також використала без його відома. Картка на суму 10000 грн. Через деякий час він звернувся до неї про те, що йому дзвонять з банку про заборгованість, і вона йому повідомила, що користувалася карткою. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну нартку №694831 на імя ОСОБА_36 було випущено до зарплатної картки , і вона, ОСОБА_2, її використовувала без його відома. Картка на суму 5000 грн. Вона знала, що ОСОБА_28 помер, а тому взяла картку на його імя і використовувала її. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку №752812 на імя ОСОБА_17 вона, ОСОБА_2, також використовувала без її відома. Картка на суму 10000 грн. Картку вона взяла у відділенні банку, кошти одержувала через касу. Потім картку віддала дочці ОСОБА_17 - ОСОБА_3

Дійсно 31 липня 2009 року вона особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 грошовий вклад в сумі 52528 грн., після чого відкрила на його імя інший депозитний рахунок і зарахувала на цей рахунок 30000 грн., а 22528 грн. звернула на свою користь.

26 жовтня 2009 р. вона особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 30542 грн., які звернула на свою користь.

При цьому складалися касові ордери та інші банківські документи про здачу на депозитний рахунок коштів ОСОБА_13 і про видачу йому вказаних коштів, хоча він особисто цього не робив.

Вона також в березні 2010 р. в смт.Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні віділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 14000 грн., але в банк їх не здала, а звернула на свою користь.

В квітні 2010 р. вона одержала в приміщенні відділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 4500 грн., проте вказану суму коштів в банк на депозитний рахунок ОСОБА_13 не здала, а звернула на свою користь.

Щодо звільнення з роботи в Піщанському відділенні Вінницької філії ПАТ КБ ПриватБанк спеціаліста по роботі з кредитними картками ОСОБА_3 Юрієвні, менеджера по обслуговуванню клієнтів відділення банку ОСОБА_31 та касира-операціоніста відділення банку ОСОБА_32, то дійсно вони звільнилися з роботи в банку в звязку з виявленими порушеннями. Спочатку було звільнено її, а потім запропоновано і їм звільнитися.

Вона визнає свою вину у вчинених діях, це вона вимушена була робити з-за тяжких сімейних обставин. При можливості добровільно буде повертати борги перед банком, втому числі і кошти, які належать ОСОБА_13

Відповідно до ст. 299 КПК України, оскільки підсудна повністю визнає свою вину, тому немає необхідності допитувати потерпілих і свідків, а також вивчати матеріали по справі, з чим погодилась підсудна.

Аналізуючи встановлене, суд вважає що підсудна своїми діями вчинила злочини передбачені ч.1 364 КК України - зловживання службовим становищем, ч.2 ст.364 КК України - кваліфікуючою ознакою якого являється зловживання службовою особою службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, ч.2 ст.366 КК України - кваліфікуючою ознакою якого являється зловживання службовою особою службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, ч.2 ст.200 КК України - незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків, вчинені повторно, ч.2 ст.191 КК України - привласнення чужого майна, вчинене службовою особою з використанням свого службового становища, ч.1 ст.366 КК України - службове підроблення, ч.3 ст.191 КК України - розтрату чужого майна шляхом зловживання службовим становищем, вчинену повторно, ч.3 ст.191 КК України - розтрату чужого майна шляхом зловживання службовим становищем, вчинену повторно, ч.3 ст.191 КК України - розтрату чужого майна шляхом зловживання службовим становищем, вчинену повторно, ч.1 ст.365 КК України - перевищення влади.

Обираючи вид та розмір покарання, суд враховує, що злочин скоєно вперше, щире розкаяння підсудної, позитивні характеристики з місця проживання, бажання відшкодувати завданні збитки, приходить до висновку про можливість застосування до підсудної ст. 75 КК України.

Обговорюючи заявлені по справі цивільні позови, суд приходить до висновку, що вони обґрунтовані і підлягають задоволенню в повному обсязі.

Керуючись ст. 323-324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною в скоєнні злочинів і призначити покарання:

- за ч.1 ст. 364 КК України 1 рік обмеження волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 1 рік;

- за ч. 2 ст. 364 КК України - 3 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 2 роки;

- за ч.2 ст.366 КК України - 3 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 2 роки;

- за ч. 2 ст. 200 КК України 2 роки позбавлення волі;

- за ч. 2 ст. 191 КК України - 3 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 2 роки;

- за ч. 1 ст. 366 КК України - 2 роки обмеження волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 1 рік;

- за ч.3 ст. 191 КК України - 3 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 2 роки;

- за ч.1 ст. 366 КК України - 2 роки обмеження волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 1 рік;

- за ч. 3 ст. 191 КК України - 4 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 3 роки;

- за ч. 3 ст. 191 КК України - 4 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 3 роки;

- за ч.1 ст. 365 КК України - 2 роки позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 2 роки.

На підставі ст. 70 КК України шляхом часткового поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточною мірою покарання призначити у вигляді 4 років позбавлення волі, з позбавленням права займати певні посади терміном 3 роки.

У відповідності до ст.75 КК України засуджену ОСОБА_2 від відбування покарання звільнити з випробуванням, встановивши іспитовий строк терміном 2 роки з позбавленням права займати певні посади терміном на 3 роки.

На підставі ст. 76 КК України зобов»язати засуджену не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільні позови, заявлені по справі, задовольнити в повному обсязі, стягнувши з засудженої на користь:

- банку ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК»- 86 112 гривень 92 копійок;

- ОСОБА_13 71 570 гривень 27 копійок.

До набрання вироком чинності залишити засудженій в якості міри запобіжного заходу підписку про невиїзд.

Речові докази по справі банківські платіжні картки(том 2 а.с.446,457) повернути ОСОБА_10, ОСОБА_6, ОСОБА_5, ОСОБА_37.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Вінницької області протягом 15 діб.

Суддя: