Ленинский районный суд г. Николаева в составе:
Судьи - Крутия Ю.П.
При секретаре- Лейфуре Д.А.
с участием прокурора Добровольской И.А., защитников: ОСОБА_1 ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5
рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Николаеве уголовное дело по обвинению:
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не замужем, безработной, временно проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4, зарегистрированной по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_5, не судимой, -
- в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190, ч.ч.2,3 ст.358 УК Украины;
ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_7, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, холостого, не работающего, зарегистрированного по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_9, не судимого,
- в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.185, ч.3 ст.190, ч.1 ст.209, ч.3 ст.357 , ч.ч.2,3 ст.358 УК Украины,
ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_10, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_11, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не замужем, не работающей, зарегистрированная по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_12, не судимой
- в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190, ч.ч.2,3 ст.358 УК Украины;
ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_13, уроженец ІНФОРМАЦІЯ_14, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, холостого, не работающего, зарегистрированный по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_15, не судимого
- в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190, ч.ч.2,3 ст.358 УК Украины;
ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_16, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_17, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_18, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, не работающего, зарегистрированного по адресу: г. Николаев, пос.Б.Корениха, ул. Песчаная,20 , судимого 1.06.2009г. апелляционным судом Николаевской области по ч.4 ст.187, п.п.1,6,12 ч.2 ст.115 УК Украины к пожизненному лишению свободы с конфискацией имущества, -
- в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.190, ч.ч.2,3 ст.358 УК УКраины,-
06.12.2006 года, около 13 часов 00 минут, ОСОБА_7 реализуя свой внезапно возникший преступный умысел, направленный на тайное похищение чужого имущества, находясь по месту своего временного проживания в арендованной квартире принадлежащей ОСОБА_11, расположенной адресу: АДРЕСА_1 тайно похитил: 1.магнитолу "LG" стоимостью 564 грн., 2.фотоаппарат "Премиум" стоимостью 100 грн., 3.телевизор "Электроника 404 Д" стоимостью 100 грн., 4.телевизор "Рекорд В-312" стоимостью 20 грн., 5.книгу "Шпионские штучки" стоимостью 100 грн., 6.дорожную сумку стоимостью 70 грн., принадлежащие ОСОБА_11, всего на общую сумму 954 гривны.
После чего с похищенным ОСОБА_7 с места происшествия скрылся и распорядился им по своему усмотрению, тем самым причинив потерпевшему ОСОБА_11 материальный ущерб на общую сумму 954 гривен.
Кроме того, у ОСОБА_7 в ходе совершения кражи, возник умысел направленный на похищение личного документа.
Так, 06.12.2006 года, около 13 часов 00 минут, ОСОБА_7 находясь по месту своего временного проживания в арендованной квартире принадлежащей ОСОБА_11, расположенной адресу: АДРЕСА_1 в ходе совершения кражи имущества ОСОБА_11, тайно похитил лежащий на столе в комнате квартиры важный личный документ - военный билет серии НО номер 5978653 на имя ОСОБА_11
В период времени с 26 августа 2008 года по 03 ноября 2008 года ОСОБА_6 занимая должность менеджера по потребительскому кредитованию Судостроительного отделения Николаевской областной дирекции Акционерного коммерческого банка "Правэкс-Банк" (далее банк "Правэкс-Банк") на основании должностной инструкции имела следующие функциональные обязанности: предлагать услуги банка по программе потребительского кредитования посетителям закрепленного за ней магазина; осуществлять проверку документов потенциальных заемщиков согласно утвержденного перечня; оформлять в магазине первичный пакет документов для предоставления потребительского кредита; принимать самостоятельно решения по выдаче/невыдаче потребительских кредитов в пределах предоставленного менеджеру лимита и другие.
На основании указанного Генерального соглашения в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина было размещено рабочее место и обеспечена постоянная работа менеджера по потребительскому кредитованию Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк".
Как менеджер по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_6 досконально знала существовавший порядок и механизм кредитования в банке "Правэкс-Банк", перечень необходимых для этого документов, а также действия менеджеров по потребительскому кредитованию по проверке обоснованности и правдивости предоставленных сведений. В результате этого четко для себя определила, что кредитование с использованием банковской компьютерной программы - "Кредиты (офф-лайн)" в банке "Правэкс-Банк" фактически осуществляется на основе доверия к заемщику и предоставляемым им сведениям, а также добросовестности, ответственности и честности менеджера по потребительскому кредитованию при проверке личности и документов потенциального заемщика, а также последующего оформления кредитных документов.
Будучи работником банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_6 в первой декаде сентября 2008 года, точной даты в ходе досудебного следствия установить, не представилось возможным, преследуя корыстные мотивы, вступила в преступный сговор с: ОСОБА_12 - 10.09.2008 года на совершение 1 преступления; ОСОБА_13 - 11.09.2008 года на совершение 1 преступления; ОСОБА_14 - 11.09.2008 года на совершении 2 преступлений; ОСОБА_15 - 11.09.2008 года на совершении 13 преступлений; 5.неустановленными лицами не позднее 14.09.2008 года на совершении 4 преступлений, направленный на завладение, путем обмана и злоупотребления доверием, денежными средствами банка "Правэкс-Банк" при оформлении и выдаче потребительских кредитов физическим лицам на приобретение мобильных телефонов и аксессуаров к ним в магазине "Евросеть", по адресу: г.Николаев, угол ул. Чигрина и пр.Октябрьского, который запланировали и осуществили при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 разработала преступную схему завладения денежными средствами банка "Правэкс-Банк" путем оформления фиктивных кредитных договоров с использованием копий паспортов и налоговых кодов граждан, их анкетных данных, а также осуществила ряд запланированных организационных и подготовительных мероприятий, в число которых входило: разработка преступного плана завладения денежными средствами банка "Правэкс-Банк", подбор соучастников преступной группы, приискание копий документов удостоверяющих личность гражданина (паспортов и налоговых кодов) и информации о гражданах, данные которых могут быть использованы при оформлении фиктивных кредитных договоров.
10.09.2009 года менеджер ОСОБА_6, не имея собственного логина и пароля необходимого для входа в компьютерную программу для последующего оформления кредитов, обратилась к менеджеру по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16 с просьбой сообщения ей его логина и пароля для доступа к программе. ОСОБА_16 не допуская со стороны ОСОБА_6 каких-либо противоправных действий с использованием его данных, сообщил ей свой логин и пароль для доступа к программе. В период времени с 10.09.2008 года по 15.09.2008 года менеджер ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении ул. Чигрина и пр. Октябрьского оформляла фиктивные кредитные договора с использованием логина и пароля менеджера ОСОБА_16. В дальнейшем, в период времени с 04.10.2008 года по 08.10.2008 года менеджер ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении ул. Чигрина и пр. Октябрьского оформляла фиктивные кредитные договора с использованием собственного логина и пароля.
Механизм завладения денежными средствами банка "Правэкс-банк" при оформлении фиктивных кредитов был следующим: лицо с которым ОСОБА_6 вступила в преступный сговор либо сама ОСОБА_6 получали от продавца магазина "Евросеть" счет-фактуру на приобретение в магазине "Евросеть" товара на сумму, не превышающую кредитного лимита менеджера, т.е. до 3 000 гривен. В дальнейшем с использованием заранее приобретенной копии паспорта и налогового кода гражданина, менеджер ОСОБА_6 вводила от имени заемщика его анкетные данные в компьютерную программу - "Кредиты (офф-лайн)" установленную на персональном компьютере (электронно-вычислительная техника), таким образом, формировав электронную заявку на получение кредита. В дальнейшем указанная заявка отправлялась по каналам электронной почты в головной офис банка "Правэкс-Банк" для проверки службой безопасности. По получению положительного ответа о возможности дальнейшего оформления кредитных документов, менеджер ОСОБА_6 распечатывала на бумажных носителях сформированные компьютерной программой, на основании ранее введенного заявления, пакет документов необходимых для оформления кредита, а именно: кредитный договор, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины. В указанных документах от имени заемщика исполняла рукописные записи и расписывалась либо сама ОСОБА_6, либо привлеченные ею к совершению преступления по отдельным эпизодам ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, неустановленные лица. В дальнейшем во исполнение задуманного, менеджер ОСОБА_6 на основании заведомо поддельных кредитных документов составляла уведомления банка "Правэкс-Банк" о заключении кредитного договора с заемщиком, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) товара. На основании уведомления ОСОБА_6 совместно с лицом, которое было привлечено ею для совершения преступления по конкретному кредиту, получали в магазине "Евросеть" на основании фиктивного кредитного договора товар (мобильные телефоны и аксессуары), которым распоряжались по собственному усмотрению.
Своими преступными умышленными, противоправными действиями ОСОБА_6, действуя из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 и иными неустановленными лицами, совершили ряд преступлений, при следующих обстоятельствах.
1.) 10.09.2009 года, в период времени с 18:00 часов до 18:35 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, со страшим продавцом магазина "Евросеть" ОСОБА_8 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк" , также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_8 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_17, которые были приобретены последними, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8 подготовила и выдала счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_17, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_17 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №219710-1-414-8 от 10.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получения кредита. В дальнейшем ОСОБА_8, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделала подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_17 в кредитном договоре №219710-1-414-8 от 10.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №219710-1-414-8 от 10.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_17, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_17, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_17 товара, тем самым повторно подделав документ предоставляющий право получения кредита с целью его последующего использования.
С целью создания видимости легитимности заключения кредитного договора, ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_8 внесла от имени заемщика ОСОБА_17 в кассу магазина "Евросеть" первоначальный взнос в размере 266 гривен.
В дальнейшем ОСОБА_6. передала заведомо поддельное уведомление банка "Правэкс-банк" старшему продавцу магазина "Евросеть" ОСОБА_8 , которая списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и аксессуары к ним, а именно: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", K810i Blue, стоимостью 1437 гривен; 2.мобильный телефон "Nokia", 5200 Blue, стоимостью 772 гривен; 3.флеш-карту Sandisk microSD 1 Gb, стоимостью 153 гривен; 4. флеш-карту Sandisk microSD 1 Gb, стоимостью 85 гривен, всего на общую сумму 2362 гривен.
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_8 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_8 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2362 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
2. 11.09.2009 года, в период времени с 09:40 часов до 10:09 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул.Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла направленного на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора осуществила его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 решила воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_18, которые были приобретены последней, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 получила у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об ее преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собиралась завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_19, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_19 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №219818-1-414-8 от 11.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_6 подделала подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_19 в кредитном договоре №219818-1-414-8 от 11.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №219818-1-414-8 от 11.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_19, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_19, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_19 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и стартовый пакет, а именно: 1.мобильный телефон "Nokia", 6500 Black, стоимостью 1995 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-Е200, стоимостью 722 гривен; 3.стартовый пакет ACE&BASЕ, стоимостью 25 гривен, всего на общую сумму 2742 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученным товаром ОСОБА_6 распорядилась по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладела кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2742 гривен, чем причинила банковскому учреждению материальный ущерб.
3.) 11.09.2009 года, в период времени с 12:10 часов до 12:43 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чкалова, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_18, которые ранее были переданы ОСОБА_7 последней при оказании помощи в получении потребительского кредита, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_18, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_18 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №220114-1-414-8 от 11.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_18 в кредитном договоре №220114-1-414-8 от 11.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №220114-1-414-8 от 11.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_18, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_18, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_18 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильный телефон и аксессуары к нему, а именно: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", S500i Black, стоимостью 1149 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-i550, стоимостью 1699 гривен, всего на общую сумму 2848 гривен, передав его ОСОБА_6 и ОСОБА_7
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2848 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
4.) 11.09.2009 года, в период времени с 17:10 часов до 17:47 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно из корыстных побуждений, повторно, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_10, направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк" , а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_10 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_20, которые были приобретены последними, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 получила у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собиралась завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_20, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_20 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №220664-1-414-8 от 11.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_10, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_20 в кредитном договоре №220664-1-414-8 от 11.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №220664-1-414-8 от 11.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_20, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_20, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_20 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и стартовый пакет, а именно: 1.мобильный телефон "Nokia", 6500 Black, стоимостью 1995 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-E200, стоимостью 722 гривен; 3.стартовый пакет ACE&BASE, стоимостью 25 гривен, всего на общую сумму 2742 гривен.
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_10 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_10 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2742 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
5.) 11.09.2009 года, в период времени с 18:40 часов до 19:11 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно из корыстных побуждений, повторно, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор с продавцом магазина "Евросеть" ОСОБА_9 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_9 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_21, которые были приобретены последними, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9 подготовил и выдал счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_21, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_21 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №220732-1-414-8 от 11.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_9, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_21 в кредитном договоре №220732-1-414-8 от 11.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №220732-1-414-8 от 11.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_21, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_21, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_21 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9 списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны, а именно: 1.мобильный телефон "Nokia", 6300 Red, стоимостью 1295 гривен; 2.мобильный телефон "Sony Ericsson", K800i, стоимостью 1449 гривен, всего на общую сумму 2744 гривен.
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_9 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_9 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2744 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
6.) 13.09.2008 года, в период времени с 11:00 часов до 11:30 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового кода ОСОБА_22, которые ранее были получены ОСОБА_7 при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_22, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_22 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №221827-1-414-8 от 13.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_22 в кредитном договоре №221827-1-414-8 от 13.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №221827-1-414-8 от 13.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_22, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_22, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_22 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета-фактуры мобильные телефоны и аксессуары к ним, а именно: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", W660i Black, стоимостью 1225 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780, стоимостью 1449 гривен, 3. Брелок "Божья коровка" стоимостью 39 гривен, всего на общую сумму 2713 гривен, передав их менеджеру ОСОБА_6 и ОСОБА_7
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2713 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
7.) 13.09.2009 года, в период времени с 16:20 часов до 16:53 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чкалова, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_23, которые были приобретены последними, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах,, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_23, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_23 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №222427-1-414-8 от 13.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_23 в кредитном договоре №222427-1-414-8 от 13.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, а ОСОБА_6 подделала рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_23 в расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №222427-1-414-8 от 13.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_23, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_23, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_23 товара.
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2698 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
8.) 14.09.2008 года, в период времени с 10:20 часов до 10:55 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк" , а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового кода ОСОБА_24, которые ранее были получены ОСОБА_7 от ОСОБА_24, при оказании ей помощи в получении кредита. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_24, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_24, сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №222568-1-414-8 от 14.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_24 в кредитном договоре №222568-1-414-8 от 14.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №222568-1-414-8 от 14.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_24, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_24, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_24 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета-фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "LG", KE 990 стоимостью 2499 гривен; 2. Гарнитуру "Bluetooth" Jabra BT 4010 стоимостью 299 гривен, всего на общую сумму 2798 гривен, передав их менеджеру ОСОБА_6 и ОСОБА_7
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2798 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
9.) 14.09.2008 года, в период времени с 12:50 часов до 13:30 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с неустановленным лицом направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и неустановленное лицо решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_25, которые ранее были приобретены при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и неустановленное лицо получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_25, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_25 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №222781-1-414-8 от 14.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделало подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_25 в кредитном договоре №222781-1-414-8 от 14.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №222781-1-414-8 от 14.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_25, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_25, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_25 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и аксессуары, а именно: 1. мобильный телефон "LG" KE600, стоимостью 1098 гривен; 2. мобильный телефон "Nokia" 6290 Black, стоимостью 1669 гривен, 3. Чехол корпус для "Nokia" 6233 стоимостью 12 гривен. Всего на общую сумму 2779 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и неустановленное лицо распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и неустановленное лицо путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2779 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
10.) 14.09.2008 года, в период времени с 14:30 часов до 15:10 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_27, которые ранее были приобретены ими при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_27, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_27 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №222934-1-414-8 от 14.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_27 в кредитном договоре №222934-1-414-8 от 14.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №222934-1-414-8 от 14.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_27, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_27, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_27 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Nokia" 6500 Slide Silver, стоимостью 2298 гривен; 2. гарнитуру "Bluetooth Discovery 650", стоимостью 439 гривен, 3. Ремешок "Россия" стоимостью 8 гривен. Всего на общую сумму 2745 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2745 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
11.) 14.09.2008 года, в период времени с 15:30 часов до 16:00 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с неустановленным лицом направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и неустановленное лицо решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_28, которые ранее были приобретены ими при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и неустановленное лицо получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_28, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_28 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №222989-1-414-8 от 14.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделало подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_28 в кредитном договоре №222989-1-414-8 от 14.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №222989-1-414-8 от 14.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_28, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_28, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_28 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Nokia" N73 Music edition стоимостью 2285 гривен; 2. мобильный телефон "Samsung" С300 стоимостью 349 гривен, 3.Аккумулятор GP AA 2100 mAh стоимостью 30 гривен 4. Сумка "Masha Tsigal" стоимостью 59 гривен, всего на общую сумму 2723 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и неустановленное лицо распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и неустановленное лицо путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2723 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
12.) 15.09.2008 года, в период времени с 12:30 часов до 13:10 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор с неустановленным лицом, направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и неустановленное лицо решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_29, которые ранее были приобретены ими, при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и неустановленное лицо получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_29, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_29 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №223398-1-414-8 от 15.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделало подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_29 в кредитном договоре №223398-1-414-8 от 15.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №223398-1-414-8 от 15.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_29, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_29, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_29 товара.
С целью создания видимости легитимности заключения кредитного договора, ОСОБА_6 совместно с неустановленным лицом внесла от имени заемщика ОСОБА_29 в кассу магазина "Евросеть" первоначальный взнос в размере 280 гривен.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильный телефон "LG", KF 755, стоимостью 2519 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и неустановленное лицо распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и неустановленное лицо путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2519 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
13.) 15.09.2008 года, в период времени с 14:40 часов до 15:10 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_30, которые ранее были приобретены ими, при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_30, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_30 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №223595-1-414-8 от 15.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_30 в кредитном договоре №223595-1-414-8 от 15.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №223595-1-414-8 от 15.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_30, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_30, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_30 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи неосведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Samsung" D780 DUOS Silver стоимостью 1449 гривен; 2. мобильный телефон "Samsung" L 150 Black стоимостью 1229 гривен; 3. Сумка "Masha Tsigal" стоимостью 59 гривен; 4. Стартовый пакет ACE&BASE стоимостью 25 гривен, всего на общую сумму 2762 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2762 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
14.) 15.09.2009 года, в период времени с 15:40 часов до 16:10 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, повторно вступила в преступный сговор, с ОСОБА_10, направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_10 решили воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_31, которые были приобретены последними, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 получила у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не был осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собиралась завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_31, ОСОБА_6, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)" находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_31 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №223673-1-414-8 от 15.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_10, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_31 в кредитном договоре №223673-1-414-8 от 15.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №223673-1-414-8 от 15.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_31, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_31, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_31 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и аксессуары, а именно: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", G700 Bronze, стоимостью 1848 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-E200 Grey, стоимостью 722 гривен; 3.флеш-карту Sandisk microSD 1 Gb, стоимостью 85 гривен, всего на общую сумму 2655 гривен.
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_10 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_10 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2655 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
15.) 15.09.2008 года, в период времени с 16:00 часов до 16:30 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с неустановленным лицом направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и неустановленное лицо решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_32, которые ранее были приобретены при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и неустановленное лицо получили у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_32, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_32 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №223705-1-414-8 от 15.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделало подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_32 в кредитном договоре №223705-1-414-8 от 15.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №223705-1-414-8 от 15.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_32, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_32, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_32 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Samsung" G800 Grey стоимостью 2299 гривен; 2 мобильный телефон "Sony Ericsson" T 250 стоимостью 499 гривен, всего на общую сумму 2798 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и неустановленное лицо распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и неустановленное лицо путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2798 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
16.) 15.09.2008 года, в период времени с 18:40 часов до 19:15 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_33, которые ранее были приобретены ими, при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_33, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием логина и пароля менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" ОСОБА_16, вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_33 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №223904-1-414-8 от 15.09.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_33 в кредитном договоре №223904-1-414-8 от 15.09.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №223904-1-414-8 от 15.09.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_33, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_33, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_33 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Nokia" 5610 Red стоимостью 1898 гривен; 2. мобильный телефон "Samsung" E 490 стоимостью 759 гривен; 3. карта памяти Transcend micro SD 512 MB стоимостью 65 гривен. Всего на общую сумму 2722 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2722 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
17.) 04.10.2008 года, в период времени с 13:40 часов до 14:15 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_34, которые ранее были приобретены ОСОБА_7 при оказании помощи ОСОБА_34 в получении кредита его знакомой ОСОБА_24. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_26, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_34, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_34 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №237519-1-414-8 от 04.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_34 в кредитном договоре №237519-1-414-8 от 04.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №237519-1-414-8 от 04.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_34, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_34, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_34 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Samsung" D780 стоимостью 1555 гривен; 2. мобильный телефон "Sumsung" E 200 стоимостью 765 гривен; 3. Гарнитура Bluetooth Explorer 360 стоимостью 379 гривен, всего на общую сумму 2699 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2699 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
18.) 04.10.2009 года, в период времени с 14:30 часов до 15:10 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул.Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла направленного на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора, осуществила его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 решила воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_35, которые были приобретены последней у ОСОБА_7, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 получила у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_36, которая не была осведомлена об ее преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собиралась завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_35, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием собственного логина и пароля вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_35 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №237575-1-414-8 от 04.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_6 подделала подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_35 в кредитном договоре №237575-1-414-8 от 04.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №237575-1-414-8 от 04.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_35, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_35, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_35 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_36, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и стартовый пакет, а именно: 1.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1555 гривен; 2.мобильный телефон "Sony Ericsson", W380i Black, стоимостью 1048 гривен; 3.стартовый пакет ACE&BASЕ, стоимостью 25 гривен, всего на общую сумму 2628 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученным товаром ОСОБА_6 распорядилась по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладела кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2628 гривен, чем причинила банковскому учреждению материальный ущерб.
19.) 04.10.2009 года, в период времени с 15:50 часов до 16:19 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул.Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла направленного на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора, осуществила его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 решила воспользоваться копией паспорта и налогового кода ОСОБА_37, которые были приобретены последней, при неустановленных досудебным следствием обстоятельствах, в качестве документов потенциального заемщика. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 получила у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_36, которая не была осведомлена об ее преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собиралась завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_37, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, с использованием собственного логина и пароля вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_37 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №237646-1-414-8 от 04.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_6 подделала подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_37 в кредитном договоре №237646-1-414-8 от 04.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №237646-1-414-8 от 04.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_37, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_37, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_37 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_36, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры мобильные телефоны и стартовый пакет, а именно: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", K800i, стоимостью 1449 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-E210 Blue, стоимостью 777 гривен; 3.стартовый пакет ACE&BASЕ, стоимостью 25 гривен, всего на общую сумму 2251 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученным товаром ОСОБА_6 распорядилась по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладела кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2251 гривен, чем причинила банковскому учреждению материальный ущерб.
20.) 05.10.2008 года, в период времени с 15:10 часов до 15:50 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_38, которые ранее были приобретены при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у неустановленного продавца магазина "Евросеть", который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_38, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_38 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №238006-1-414-8 от 05.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_38 в кредитном договоре №238006-1-414-8 от 05.10.2008 года договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №238006-1-414-8 от 05.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_38, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_38, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_38 товара.
С целью создания видимости легитимности заключения кредитного договора, ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_7 внесла от имени заемщика ОСОБА_38 в кассу магазина "Евросеть" первоначальный взнос в размере 145 гривен.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" неустановленный продавец магазина "Евросеть", будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Samsung" D780 DUOS стоимостью 1520 гривен; 2. мобильный телефон "Sony Ericsson" S 500i стоимостью 1283 гривен, всего на общую сумму 2803 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2803 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
21.) 07.10.2008 года, в период времени с 14:10 часов до 14:50 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_39, которые ранее были приобретены при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_39, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_39 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №239071-1-414-8 от 07.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_39 в кредитном договоре №239071-1-414-8 от 07.10.2008 года договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №239071-1-414-8 от 07.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_39, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_39, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_39 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Samsung" D780 DUOS стоимостью 1528 гривен; 2. мобильный телефон "Sony Ericsson" S 500i стоимостью 1289 гривен; Всего на общую сумму 2817 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2817 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
22.) 07.10.2008 года, в период времени с 15:40 часов до 16:15 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_40, которые ранее были приобретены ими, при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_9, который не был осведомлен об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_40, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_40 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №239195-1-414-8 от 07.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_40 в кредитном договоре №239195-1-414-8 от 07.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №239195-1-414-8 от 07.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_40, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_40, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_40 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_9, будучи не осведомленным о преступных действиях последней, списал с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Sumsung" D780 DUOS стоимостью 1555 гривен; 2. мобильный телефон "Sumsung" D 900i стоимостью 1250 гривен; Всего на общую сумму 2805 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2805 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
23.) 08.10.2008 года, в период времени с 13:50 часов до 14:30 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_41, которые ранее были приобретены при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_41, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_41 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №239725-1-414-8 от 08.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_41 в кредитном договоре №239725-1-414-8 от 08.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №239725-1-414-8 от 08.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_41, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_41, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_41 товара.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Sumsung" D780 DUOS стоимостью 1554 гривны; 2. мобильный телефон "Sumsung" D 900i стоимостью 1249 гривен; Всего на общую сумму 2803 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2803 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
24.) 08.10.2008 года, в период времени с 18:20 часов до 18:50 часов, ОСОБА_6 являясь менеджером по потребительскому кредитованию банка "Правэкс-Банк", находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, действуя умышленно, повторно из корыстных побуждений, во исполнение ранее задуманного преступного умысла, вступила в преступный сговор, с ОСОБА_7 направленный на завладение денежными средствами банка "Правэкс-банк", а также подделку документов кредитного дела и их последующего использования при оформлении фиктивного кредитного договора и осуществили его при следующих обстоятельствах.
ОСОБА_6 и ОСОБА_7 решили воспользоваться копией паспорта и копией справки о присвоении налогового номера ОСОБА_42, которые ранее были получены ОСОБА_7 у ОСОБА_42 обманным путем. Во исполнение задуманного ОСОБА_6 и ОСОБА_7 получили у старшего продавца магазина "Евросеть" ОСОБА_8, которая не была осведомлена об их преступных намерениях, счет-фактуру на приобретение товара в кредит, которым собирались завладеть.
Для создания видимости заключения кредитного договора между банком "Правэкс-Банк" и ОСОБА_42, ОСОБА_6 находясь на рабочем месте в магазине "Евросеть", который расположен в г. Николаеве на пересечении пр. Октябрьского и ул. Чигрина, под своим логином и паролем менеджера Судостроительного отделения банка "Правэкс-Банк" вошла в компьютерную программу банка "Правэкс-банк" - "Кредиты (офф-лайн)", где в соответствующих графах заявления о выдаче кредита ввела личные данные ОСОБА_42 сформировав, таким образом, электронную заявку на получение кредита. После этого ОСОБА_6 отправила заявку по электронной почте в головной офис банка "Правэкс-банк" для проверки его службой безопасности. После получения положительного ответа о возможности кредитования, ОСОБА_6 распечатала в бумажном виде сформированный компьютерной программой "Кредиты (офф-лайн)" пакет документов для дальнейшего оформления и выдачи кредита, а именно: кредитный договор №240010-1-414-8 от 08.10.2008 года, договор залога, анкету-заявление на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписку об ознакомлении заемщика с нормами Уголовного кодекса Украины, тем самым, изготовив заведомо поддельные документы, предоставляющие право получение кредита. В дальнейшем ОСОБА_7, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_6, подделал подписи и рукописные записи от имени заемщика ОСОБА_42 в кредитном договоре №240010-1-414-8 от 08.10.2008 года, договоре залога, в копии паспорта и налогового кода, анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере, расписке об ознакомлении с нормами Уголовного кодекса Украины.
На основании поддельных документов ОСОБА_6 создала видимость заключения кредитного договора №240010-1-414-8 от 08.10.2008 года между банком "Правэкс-Банк" и заемщиком ОСОБА_42, после чего подготовила заведомо поддельное уведомление о заключении кредитного договора с ОСОБА_42, обязательством перечисления денежных средств, согласно предоставленного счета-фактуры и просьбой выдачи клиенту (заемщику) ОСОБА_42 товара.
С целью создания видимости легитимности заключения кредитного договора, ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_7 внесла от имени заемщика ОСОБА_42 в кассу магазина "Евросеть" первоначальный взнос в размере 310 гривен.
Согласно полученного от ОСОБА_6 уведомления банка "Правэкс-банк" старший продавец магазина "Евросеть" ОСОБА_8, будучи не осведомленной о преступных действиях последней, списала с баланса магазина согласно ранее выданного счета фактуры следующие товары: 1. мобильный телефон "Nokia" 6120 стоимостью 1401 гривны; 2. мобильный телефон "Nokia" 6300 стоимостью 1343 гривен; Всего на общую сумму 2744 гривен, передав его ОСОБА_6
Полученный товар ОСОБА_6 и ОСОБА_7 распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.
В результате своих преступных действий ОСОБА_6 и ОСОБА_7 путем обмана и злоупотребления доверием, при вышеописанных обстоятельствах, незаконно завладели кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" на сумму 2744 гривен, чем причинили банковскому учреждению материальный ущерб.
Кроме этого, после мошеннического завладения кредитными средствами банка "Правэкс-Банк" посредством оформления фиктивных кредитных договоров на приобретение мобильных телефонов в магазине "Евросеть", ОСОБА_7 имея единый умысел на легализацию мобильных телефонов полученных преступным путем, совершил новое преступление при следующих обстоятельствах.
11.09.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №220114-1-414-8 от 11.09.2008 года на имя ОСОБА_18 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", S500i Black, стоимостью 1149 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-i550, стоимостью 1699 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 11.09.2008 года по 13.09.2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Sony Ericsson", S500i Black, стоимостью 1149 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Sony Ericsson", S500i Black с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему.
13.09.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №221827-1-414-8 от 13.09.2008 года на имя ОСОБА_22 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Sony Ericsson", W660i Black, стоимостью 1225 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1449 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 13.09.2008 года по 30.09.2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Sony Ericsson", W660i Black, стоимостью 1225 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Sony Ericsson", W660i Black с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему.
15.09.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №223904-1-414-8 от 15.09.2008 года на имя ОСОБА_33 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Samsung", SGH-E490 Silver, стоимостью 759 гривен; 2.мобильный телефон "Nokia", 5610 Red, стоимостью 1898 гривен и флеш-картой Transcend micro SD 512 MB, которые распределили между собой. В период времени с 15.09.2008 года по первую декаду октября 2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Nokia", 5610 Red, стоимостью 1898 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Nokia", 5610 Red с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему, а также в период времени с 15.09.2008 года по конец октября 2008 года, точной даты, времени и места в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Samsung", SGH-E490 Silver, стоимостью 759 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Samsung", SGH-E490 Silver со своим знакомым ОСОБА_44, продав его последнему.
04.10.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №237519-1-414-8 от 04.10.2008 года на имя ОСОБА_34 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1555 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-E200 Grey, стоимостью 765 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 04.10.2008 года по 16.11.2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1555 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему, а также в период времени с 04.10.2008 года по ноябрь 2008 года, точной даты, времени и места в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Samsung", SGH-E200 Grey, стоимостью 765 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Samsung", SGH-E200 Grey со своим знакомым ОСОБА_44, продав его последнему.
07.10.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №239071-1-414-8 от 07.10.2008 года на имя ОСОБА_39 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1528 гривен; 2.мобильный телефон "Sony Ericsson", S500i Yellow, стоимостью 1289 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 07.10.2008 года по 14.11.2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Sony Ericsson", S500i Yellow, стоимостью 1289 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Sony Ericsson", S500i Yellow с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему.
08.10.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №239725-1-414-8 от 08.10.2008 года на имя ОСОБА_41 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Samsung", SGH-D780 DUOS Silver, стоимостью 1554 гривен; 2.мобильный телефон "Samsung", SGH-D900i Silver, стоимостью 1249 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 08.10.2008 года по конец октября 2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Samsung", SGH-D900i Silver, стоимостью 1249 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Samsung", SGH-D900i Silver с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему.
08.10.2008 года ОСОБА_7 по предварительному сговору с ОСОБА_6 посредством оформления фиктивного кредитного договора №240010-1-414-8 от 08.10.2008 года на имя ОСОБА_42 на приобретение мобильных телефонов, мошенническим путем завладели следующими мобильными телефонами: 1.мобильный телефон "Nokia", 6120 Classic, стоимостью 1401 гривен; 2.мобильный телефон "Nokia", 6300 Silver, стоимостью 1343 гривен, которые распределили между собой. В период времени с 08.10.2008 года по 14.10.2008 года, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, находясь на Центральном рынке г.Николаева в магазине "Селенит", по адресу: г.Николаев, ул.8-го Марта, 42/1 ОСОБА_7 с целью легализации мобильного телефона "Nokia", 6120 Classic, стоимостью 1401 гривен, полученного преступным путем заключил устную сделку купли-продажи телефона "Nokia", 6120 Classic с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_43, продав его последнему.
Всего своими умышленными противоправными действиями, выразившимися заключении сделки купли-продажи с имуществом, полученным вследствие совершения общественно опасного противоправного действия, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, ОСОБА_7 легализовал имущество, полученное преступным путем на общую сумму 11 350 гривен.
Кроме того, в декабре 2008 года в вечернее время, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, ОСОБА_7 находясь на рынке, который расположен на пересечении пр. Ленина и ул. Дзержинского в г. Николаеве, у неустановленного в ходе досудебного следствием лица за денежные средства в сумме 20 гривен незаконно купил паспорт гражданина Украины, серия ВН номер 079907, на имя ОСОБА_45, который хранил по месту своего жительства, тем самым, незаконно завладел паспортом.
Кроме того, в декабре 2008 года в вечернее время, точной даты и времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, ОСОБА_7 находясь на рынке, который расположен на пересечении пр. Ленина и ул. Дзержинского в г. Николаеве, у неустановленного в ходе досудебного следствием лица за денежные средства в сумме 20 гривен незаконно купил паспорт гражданина Украины серия ЕО номер 995873 на имя ОСОБА_46, который хранил по месту своего жительства, тем самым, незаконно завладел паспортом.
Подсудимая ОСОБА_6 свою вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью и суду пояснила, что на работала в Судостроительном отделении "Правэкс-Банка" менеджером по потребительскому кредитованию. Ее рабочее место находилось в магазине "Евросеть" по продаже мобильных телефонов и аксесуаров к ним на автовокзале и было оборудовано компютером со специальной программой для оформления кредитов. Для входа в компютерную сеть у неё имелся логин и пароль. Первоначально у неё не было своего логина и она пользовалась логином и паролем менеджера ОСОБА_16 , который предоставил ей свой логин и пароль.
При оформлении потребительского кредита она должна была потребовать от клиента счет-фактуру на товар, паспорт , идентификационный код и номер стационарного телефона, после чего позвонить по указанному телефону и удостовериться в правильности указанного номера . В дальнейшем она должна была на компютере заполнить анкету клиента и отправить её через специальную программу в головной офис банка в Киев и получить разрешение на выдачу кредита. В случае положительного ответа она должна была распечатать на компютере договор кредита, договор залога, расписку об ознакомлении со статьями УК Украины . В дальнейшем заемщик должен был подписать указанные документы в её присутствии. Затем она должна была снять копии с паспорта и налогового кода , данные документы должен был заверить заёмщик и она. Затем она должна была распечатать уведомление магазину партнеру о заключении кредитного договора, которое выдавалось заемщику для последующей передачи последним продавцу магазина с целью получения товара. Кроме того в магазине работали продавцами ОСОБА_19 и ОСОБА_46
Летом 2008г. к ней в магазин пришел ОСОБА_7 с чужим паспортом и предложил оформить кредит на приобретение мобильного телефона, т.е. совершить его хищение. Вначале она отказала ему, а потом согласилась. Осенью 2008г. по документам , которые ей предоставил ОСОБА_7 было оформлено около 20 кредитов. В большинстве документов от имени заемщиков расписывался ОСОБА_7, также он заверял копию паспорта и кода, писал и расписывался в расписке об ознакомлении со статьями УК. В некоторых кредитных документах , оформленным по копиям паспортов , которые приносил ОСОБА_7, она также выполняла подписи от имени заемщиков, кроме того расписывались ОСОБА_19 и ОСОБА_46.
При обстоятельствах изложенных в обвинении, она незаконно оформляла кредитные договора на граждан.
Подсудимого ОСОБА_10 знает наглядно. Видела, как тот общался с ОСОБА_7.
10.09.2008 года она оформила кредитный договор на имя ОСОБА_17; 11.09.2008 года она оформила кредитный договор на имя ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 и на имя ОСОБА_21, 13.09.2008 г. - на имя ОСОБА_22, ОСОБА_23, 14.09.2008 г. - ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27 и на имя ОСОБА_28, 15.09.2008 г. - на имя ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32 и ОСОБА_33, 04.10.2008 г. - на имя ОСОБА_34, ОСОБА_35 и на имя ОСОБА_37, 05.10.2008 г. - на имя ОСОБА_38, 07.10.2008 г. - на имя ОСОБА_39 и на имя ОСОБА_40, 08.10.2008 г. - на имя ОСОБА_41 и на имя Лукина.
Подсудимая ОСОБА_8 свою вину в инкриминируемых ей преступлениях признала полностью и суду пояснила, что она работала продавцом в магазине "Евросеть" на автовокзале с 14.04.2008 года. С ОСОБА_6 познакомилась в конце лета 2008 года, с ОСОБА_41 знакома с апреля 2008 года. С ОСОБА_10 она не знакома, знает, что он приходил в магазин. ОСОБА_7 также приходил в магазин. ОСОБА_10 приходил летом 2008 года, мог пополнить счет или покупал какие-нибудь товары. ОСОБА_7 начал приходить с конца лета 2008 года.
В ее обязанности как продавца входит следующее. К ней обращается покупатель и выбирает товар, она выдает счет-фактуру, заполняет его, то есть вводит наименование товара на компьютере. С самого начала она не подписывает счет-фактуру. Она несет счет-фактуру ОСОБА_6, потом ОСОБА_6 выдает ей уведомление в распечатанном виде, в котором указываются ФИО, паспортные данные, идентификационный код и штрих-код. Данные она вводит в компьютер, штрих-код она подносит к лазеру и сканирует его, после этого кредит считается проведен. Потом заемщик должен расписаться в счет-фактуре.
10.09.2008 года она находилась в магазине с ОСОБА_6. ОСОБА_6 дала ей документы на имя ОСОБА_17, она их подписала.
По правилам к ней сначала должен обратиться заемщик, но заемщик не обратился, а обратилась ОСОБА_6, которая предложила оформить потребительский кредит на имя ОСОБА_17. В вознаграждение ОСОБА_6 предложила ей телефон. ОСОБА_6 принесла ей кредитный договор. Она выдала счет-фактуру, расписалась в анкете заемщика и расписалась о получении телефона от имени ОСОБА_17. Расписалась везде, где было нужно. Телефон "Сони-Эриксон" она забрала себе, телефон "Нокиа" она отдала ОСОБА_6. В содеянном раскаивается. Кроме того, ОСОБА_19 пояснила, что несколько раз выдавала мобильные телефоны ОСОБА_7 и другим гражданам, которых приводил последний
Подсудимый ОСОБА_9 свою вину в инкриминируемых ему преступлениях признал полностью и суду пояснил, что в 2008 году он работал продавцом в магазине "Евросеть" в районе автовокзала. Вместе с ним работала ОСОБА_19 на должности старшего продавца, а также сотрудник банка ОСОБА_6. В его обязанности входила продажа мобильных телефонов и аксессуаров. Продажа телефонов осуществлялась по наличному и безналичному расчету, а также через оформление кредита. При продаже телефона в кредит он выдавал клиенту счет-фактуру, в котором указывался номер и марка мобильного телефона. От сотрудника банка ему приходило уведомление со штрих-кодом, у них стоял сканер, который считывал штрих-код и по базе данных выбивал кредит.
11.09.2009 года к нему обратилась ОСОБА_6 с просьбой оформить кредит на имя ОСОБА_21. ОСОБА_6 ему показала копию паспорта, копию идентификационного кода, попросила его подготовить счет-фактуру на два мобильных телефона "Сони-Эриксон" и "Нокиа". Он выписал счет-фактуру, так как ОСОБА_6 ему сказала, что это ее знакомый. Он на требование ОСОБА_6 выписал счет-фактуру, передал его ОСОБА_6, а та принесла ему уведомление. Он отсканировал штрих-код, таким образом они провели кредит на два мобильных телефона. Он подделал подпись на кредитном договоре, который оформлялся на имя ОСОБА_21, а также в анкете заявление о получении кредита, также на копии паспорта и налогового кода. ОСОБА_6 ему взамен ничего не обещала, он дал ей телефоны. В содеянном раскаивается.
Кроме того, ОСОБА_21 пояснил, что несколько раз видел ОСОБА_7 в магазине и выдавал тому мобильные телефоны
Подсудимый ОСОБА_10 свою вину по ч.3 ст.190 УК Украины не признал, по ч.2,3 ст.358 УК Украины признал частично и суду пояснил, что с ОСОБА_7 он познакомился в сентябре 2008 года, а всех остальных подсудимых он видел в магазине "Евросеть" в районе автовокзала. В магазин он заходил, чтобы ознакомится с услугами на ОСОБА_19.
11.09.2008 года с ОСОБА_6 он не вступал в сговор, инициативы для оформления кредита ни от кого не исходило. Документов на оформление кредита он ОСОБА_6 не приносил. ОСОБА_6 ему не передавала мобильный телефон. Он не подписывал документы на оформление кредита. Накануне 11.09.2009 года он и ОСОБА_47 встретились в кафе возле магазина "Евросеть" в районе автовокзала после окончания рабочего дня. От ОСОБА_47 поступило предложение, чтобы он заполнил анкету на получение кредита. Анкеты были на имя ОСОБА_20 и ОСОБА_31. Он сделал надпись на копиях паспортов указанных граждан о том, что они верны, а также от их имени расписался о том, что ознакомлен об уголовной ответственности за мошенничество. В связи с тем, что он был в состоянии алкогольного опьянения, он сильно не всматривался, какие у него были документы. В качестве вознаграждения ОСОБА_47 пообещал ему мобильный телефон "Нокиа". Затем ОСОБА_47 привез ему мобильный телефон "Нокиа", который он в последующим подарил своей жене.
В магазин он приходил, так как ОСОБА_47 находился там, знает, что он занимался чем-то, связанным с оформлением кредитов. 11.09.2008 года, 15.09.2008 года он не помнит, чтобы он приходил в магазин. В сговор с ОСОБА_6 он не вступал. Мобильные телефоны ОСОБА_6 ему не давала.
Подсудимый ОСОБА_7 свою вину в инкриминируемых ему преступлениях признал полностью и суду пояснил, что с ОСОБА_6 он познакомился через Рыборока в начале сентября 2008 года. В то время он занимался недвижимостью. ОСОБА_47 ему сказал, что в магазине "Евросеть" в районе автовокзала ОСОБА_6 оформляет кредиты по ксерокопиям паспортов без наличия людей, которым принадлежат паспорта. В связи с тем, что он занимался недвижимостью, у него были 12 копий паспортов клиентов, а также копии идентификационных кодов на их имена. Так как ОСОБА_6 оформляла кредиты без наличия лиц, он захотел оформить для себя подобный кредит. ОСОБА_47 ему показал ОСОБА_6 через витрину магазина. В начале сентября 2008 года он взял копию паспорта, а именно 11.09.2008 года на имя ОСОБА_18, а также копию идентификационного кода, подошел к ОСОБА_47, и они вместе подошли к ОСОБА_6. ОСОБА_47 сказал, что ему нужно оформить два телефона, после чего он сам себе в магазине выбрал два телефона, а ОСОБА_6 оформила кредит на имя ОСОБА_18. ОСОБА_6 оформила кредит на два телефона "Сони Эриксон" и "Самсунг". Не помнит, получал ли он счет-фактуру. После того, как он выбрал телефон, он ОСОБА_47 сказал модель телефона и уехал. Через некоторое время ему позвонил ОСОБА_47 и сообщил, что кредит оформлен, он приехал, расписался в кредитных договорах и забрал телефоны. Он дал ОСОБА_47 около 400-600 грн, а тот сказал, что поделится с ОСОБА_6. ОСОБА_48 денег не давал. Мобильные телефоны продал.
13.09.2009 года он взял копию паспорта на имя ОСОБА_22. Зная о том, что магазин контролирует ОСОБА_47, он проезжал мимо магазина, увидел там ОСОБА_47, подошел к нему и сказал, что он хочет оформить еще один кредит. ОСОБА_47 зашел вместе с ним и сказал ОСОБА_48, чтобы та оформила ему кредит. Он положил ОСОБА_48 копию паспорта на имя ОСОБА_22, ОСОБА_48 согласилась оформить кредит. Он выбрал себе мобильный телефон, а ОСОБА_47 сделал счет-фактуру, которую он дал ОСОБА_48 и ушел. Через некоторое время ему позвонил ОСОБА_47, он вернулся в магазин, забрал мобильные телефоны, рассчитался с ОСОБА_47, а мобильные телефоны продал.
13.09.2008 г. он ОСОБА_48 дал копию паспорта ОСОБА_23 и получил два кредита на четыре мобильных телефона, и поступил аналогично.
14.09.2008 г. Рыборака не было возле ОСОБА_48. Он спросил у ОСОБА_48, давал ли ей деньги ОСОБА_47, ОСОБА_48 ответила, что нет. Тогда он сказал ОСОБА_48, что сам с ней будет рассчитываться. Потом он дал ей две копии паспорта на имя ОСОБА_24 и Шукина. ОСОБА_48 он дал половину суммы, за которую продал телефоны, а именно 600-800 грн. ОСОБА_47 кредит был в сумме 1200-1600 грн. Продавцам он не платил ничего.
15.09.2008 года он принес ОСОБА_48 копию паспорта на имя ОСОБА_30. Аналогично оформил кредит. На следующий день он отдал ОСОБА_48 деньги в сумме 1200-1400 грн.
Фамилия ОСОБА_33 ему не знакома. Не исключает, что мог оформить кредит на приобретение мобильного телефона от имени ОСОБА_33 и выполнить от имени данного гражданина подписи в кредитных документах.
04.10.2008 года он встретился с ОСОБА_48 и передал ей документы на имя ОСОБА_34. ОСОБА_48 взяла документы, а он выбрал два мобильных телефона. Продавец магазина дала ему счет-фактуру. ОСОБА_48 сказала, чтобы он приехал под конец рабочего дня. В магазин он приехал вечером. Телефоны он продал вечером, а ОСОБА_48 отдал как обычно половину денег, вырученных за продажу мобильных телефонов.
05.10.2008 года он принес ОСОБА_48 копию паспорта на имя ОСОБА_38. Как обычно он выбрал два мобильных телефона. Под конец рабочего дня приехал и расписался в кредитном договоре.
07.10.2008 года он принес ОСОБА_48 копию паспорта на имя ОСОБА_39, а к концу рабочего дня привез документы на имя ОСОБА_40, получил два мобильных телефона. Часть денег как обычно отдал ОСОБА_48.
08.10.2008 года он привез ОСОБА_48 копию паспорта на имя ОСОБА_9 и ОСОБА_42, взамен получил телефоны, указанные в обвинении.
При оформлении кредитов по копиям паспортов, ОСОБА_48 печатала уведомление банка о том, что кредит оформлен. После чего с данным уведомлением он обращался к продавцам магазина «Евросеть» ОСОБА_19 или ОСОБА_9, которые и выдавали ему мобильные телефоны. Похищая мобильные телефоны, при обстоятельствах, указанных в обвинении, он подписал документы в кредитных договорах от имени заемщиков.
06.12.2006 года он жил в арендованной квартире по адресу: АДРЕСА_2. 06.12.2006 года примерно в 13:00 час , находясь в указанной квартире , он взял спортивную сумку, положил в нее музыкальный центр "LG", фотоаппарат, книжку "Шпионские штучки", телефон "Электрон". Также со стола он взял военный билет. В дальнейшем, телевизор он разобрал на металл, магнитофон продал на рынке "Колос" вместе с фотоаппаратом и телевизором, а книжку и сумку он оставил для себя.. Магнитофон и билет он вернул владельцу после того, как узнал, что его разыскивает милиция.
Паспорта на имя Омельчука и ОСОБА_42 в декабре 2008г. он купил у знакомого таксиста на ул. Дзержинского за 20 грн. Мобильный телефон, похищенный вместе со всем остальным, он продал ОСОБА_43.
15.09.2008 года, 04.10.2008 года он продал похищенные мобильные телефоны Кротову. 07.10.2008 года, 08.10.2008 года он продал похищенные мобильные телефоны ОСОБА_43 в магазине на Центральном рынке. В содеянном раскаивается.
Кроме того, вина подсудимых подтверждается:
- показаниями свидетеля ОСОБА_49, которая суду пояснила, что с ОСОБА_48 она знакома с лета 2008 года. ОСОБА_48 была принята на должность менеджера по потребительским кредитам. Рабочее место ОСОБА_48 было оборудовано компьютером, телефоном, модемом, с ОСОБА_48 на точке были продавец и охранник. ОСОБА_16 работал вместе с ОСОБА_48 посменно. ОСОБА_48 проходила собеседование, стажировку, ей дали логин и пароль. Клиент перед оформлением кредита обязан предоставить оригинал паспорта. У ОСОБА_48 вначале не было пароля. ОСОБА_16 дал ОСОБА_48 свой логин с паролем и сообщил ей об этом , а также говорил, что когда он звонил по указанным телефонам в кредитных договорах, ему никто не отвечал, или вообще не подтверждали информацию о кредите. После этого она вызвала ОСОБА_48 и та пояснила, что она звонила и ей подтверждали информацию о кредите, а почему сейчас никто не отвечает, она пояснить не смогла. ОСОБА_48 выдала кредиты на большую сумму. Она предупредила ОСОБА_48 о том, что если такое еще раз повторится, то будут приняты меры. После того, как ОСОБА_48 уволилась, примерно с января в банк стали обращаться люди и сообщать о том, что с них стали взыскивать кредиты, которых те не брали. После этого подняли графики работы менеджеров и поняли, что кредиты выдала ОСОБА_48. Потом они разослали письма всем клиентам и оказалось, что все кредиты были выданы незаконно;
- показаниями свидетеля ОСОБА_16, который суду пояснил, что раньше он работал в банке менеджером по потребительскому кредитованию. В сентябре 2009 года его рабочее место было в магазине "Евросеть" на ул. Советской. В магазине также стажировалась ОСОБА_48. Перед оформлением кредитного договора необходимо удостоверить личность человека, который хочет оформить кредит. В связи с тем, что ОСОБА_48 проходила стажировку, у нее не было своего логина и пароля. Для оформления кредита ОСОБА_48 просила у него логин и пароль, он не отказал ей в этом. ОСОБА_48 работала в "Евросети" примерно 1-2 месяца. После этого стали приходить люди и говорить, что на их имя были оформлены кредиты. После того как стали выяснить, оказалось, что все кредиты были оформлены ОСОБА_48. ОСОБА_48 без пароля не могла оформить кредит. Менеджер звонил и брал под контроль оформление кредитов. ОСОБА_48 отчитывалась за кредиты. Примерно через пару дней он забрал у ОСОБА_48 кредитные договора и стал звонить, но номера, которые были указаны в кредитных договорах, не соответствовали действительности. Для оформления кредитного договора необходимо было предоставить заемщикам следующие документы: копия паспорта, копия идентификационного кода, справка о доходах.
- показаниями свидетеля ОСОБА_35, которая суду пояснила, что в 2008 году она передала дочери ОСОБА_24 свой идентификационный код и паспорт для получения кредита в УкрСибБанке , где она должна была выступить поручителем . Но кредит дочь не оформила . Со слов дочери знает, что та передала её документы ОСОБА_7. Кредит на покупку мобильного телефона она не брала. Подпись на кредитном договоре принадлежит не ей. Никаких записей собственноручно в кредитном деле она не выполняла.
- показаниями свидетеля ОСОБА_31, который суду пояснил, что он не оформлял кредит на приобретение мобильного телефона в магазине «Евросеть». Свои документы, а именно паспорт и идентификационный код никому не давал. Он оформлял кредит на мобильный телефон, но не в "Правэкс-Банке". Он сдавал копию паспорта и идентификационного кода. Ему осенью 2009 года пришло уведомление с банка о том, что он не платит кредит, который был оформлен на мобильный телефон. Записи в кредитном договоре, оформленным в магазине "Евросеть", выполнены не его рукой. ОСОБА_48 ему не знакома;
- показаниями свидетеля ОСОБА_19, которая суду пояснила, что никаких договоров с "Правэкс-Банком" она не заключала. У нее потерялся паспорт более 10 лет назад. Магазин "Евросеть" не посещала;
- показаниями свидетеля ОСОБА_21, который суду пояснил, что 2 с половиной года тому назад в магазине "Евросеть" он хотел взять кредит, но ему не дали. Он принес паспорт и идентификационный код в магазин, но ему отказали, так как у него не было справки о доходах. Копию паспорта он обратно не забирал. Документы он не заполнял, ставил подписи на анкетах банка. Что именно подписывал, он не помнит;
- показаниями свидетеля ОСОБА_28, оглашенными в судебном заседании, который на досудебном следствии пояснил, что в 2008 году в АКБ "Правекс Банк" потребительский кредит на покупку мобильных телефонов в магазине "Евросеть" не оформлял, документы кредитного дела не подписывал. Пояснить, кто мог оформить кредит в АКБ "Правекс Банк" по его документам он не может (л.д. 197-198 т.5);
Свидетель ОСОБА_50 суду пояснила, что подсудимый ОСОБА_50 является ее мужем. Примерно в октябре 2008 года муж ей подарил мобильный телефон "Нокиа". Она спрашивала у мужа , откуда у него деньги на телефон, но муж сказал, что заработал. В ходе следствия телефон у неё изъяли.
Кроме того, вина подсудимых подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:
Протоколом выемки от 13 мая 2009 года из которого усматривается, что в НОД АКБ "Правэкс-Банк" были изъяты кредитные дела следующих заемщиков: ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23. ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_39, Лукин и других, состоящие из кредитного договора, договора залога, счета фактуры, копии паспорта и налогового кода заемщика, анкеты заемщика, расписке об ознакомлении с законодательством Украины.
Протоколом осмотра от 20 августа 2009 года из которого усматривается, что в ходе проведения следственного действия были осмотрены изъятые в ходе проведения выемки в НОД АКБ "Правэкс-Банк" кредитные дела следующих заемщиков: ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_28, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_39, Лукин и других, состоящие из кредитного договора, договора залога, счета фактуры, копии паспорта и налогового кода заемщика, анкеты заемщика, расписке об ознакомлении с законодательством Украины.
Ответом из ГНА в Николаевской области от 06.05.09 №1612/9/29-009 из которого усматривается место работы граждан - заемщиков по настоящему уголовному делу: ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23. ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_39, Лукин, которое не соответствует сведениям изложенным в кредитных делах.
Протоколом обыска по месту жительства ОСОБА_7 по адресу: г. Николаев, у. Кирова, 222, кв.2 от 30.06.2009 года, в ходе которого были изъяты копии паспортов и личных документов ОСОБА_40, ОСОБА_9С, ОСОБА_39, ОСОБА_51, ОСОБА_35, ОСОБА_24, ОСОБА_52, а также оригиналы паспортов граждан ОСОБА_53 - серия ВН №079907 и ОСОБА_46 - серия ЕО №995873.
Протоколом осмотра предметов и документов от 02.07.2009 года в ходе которого были осмотрены изъятые по месту жительства ОСОБА_7 копии паспортов и личных документов ОСОБА_40, ОСОБА_9С, ОСОБА_39, ОСОБА_51, ОСОБА_35, ОСОБА_24, ОСОБА_52, а также оригиналы паспортов граждан ОСОБА_53 - серия ВН №079907 и ОСОБА_46 - серия ЕО №995873.
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1077 от 18.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "заемщик" в Кредитном договоре № 219710-1-414-8 от 10 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_17, выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом;
подпись в графе "заемщик" в договоре залога № 219710-1-414-8 от 10 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_17 выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом;
подпись в Копии паспорта ЕО 705927 ОСОБА_17, от лица ОСОБА_17 выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом;
подпись в копии карточки физического лица - налогоплательщика ОСОБА_17 выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом;
подпись в графе "подпись клиента" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредите в магазине партнере от 10 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_17 выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом;
подпись от имени ОСОБА_17 в расписке об ознакомлении с положениями Уголовного кодекса Украины выполнена не ОСОБА_17, а другим лицом.
Заключением эксперта по дополнительной судебно - почерковедческой экспертизе № 1437 от 14.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 705927 ОСОБА_17 от имени ОСОБА_17 выполнена ОСОБА_8;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_17 от имени ОСОБА_17 выполнена ОСОБА_8;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", и в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 10 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_17 выполнены ОСОБА_8
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1019 от 09.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии паспорта серии ЕО 521666 на имя ОСОБА_19 выполнена ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии карточки физического лица -налогоплательщика на имя ОСОБА_19 выполнена ОСОБА_6;
рукописные записи в графах "Я, П.И.Б" (кроме слова "Плохих"), "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 11 сентября 2008 года от имени ОСОБА_19 выполнены ОСОБА_6
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1018 от 25.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "позичальник" в кредитном договоре № 220114-1-414-8 от 11.09.2008 от имени ОСОБА_18 выполнен не ОСОБА_18, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_18;
рукописная запись "копия верна" в копии паспорта ЕО 549211 ОСОБА_18 от имени ОСОБА_18 вероятно выполнена ОСОБА_7;
подпись от имени ОСОБА_18 в копии паспорта ЕО 549211 ОСОБА_18 выполнен не ОСОБА_18, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_18;
рукописный текст "копия верна"в копии карточки плательщика налогов на имя ОСОБА_18 от имени ОСОБА_18 вероятно выполнены ОСОБА_7;
подпись от имени ОСОБА_18 возле рукописной записи "копия верна" в копии карточки плательщика налогов на имя ОСОБА_18 выполнен не ОСОБА_18, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_18;
подпись от имени ОСОБА_18 в графе "підпис клієнта" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 11.09.2008 выполнена не ОСОБА_18, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_18;
подпись от имени ОСОБА_18 в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении с положениями Уголовного кодекса Украины от 11.09.2008 выполнена не ОСОБА_18, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_18;
рукописная запись от имени ОСОБА_18 в графах "Я, П.І.Б.", "П.І.Б." в расписке об ознакомлении с положениями Уголовного кодекса Украины от 11.09.2008 вероятно выполнены ОСОБА_7
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1079 от 11.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись в графе "П.И.Б сотрудника банка" в Кредитном договоре №220664-1-414-8 от 11 сентября 2008 года от имени ОСОБА_16 выполнена ОСОБА_6;
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." в ксерокопии паспорта серии ЕО 179673 ОСОБА_20 от имени ОСОБА_16 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "ОСОБА_53 копия сделана лично мной" в ксерокопии карточки физического лица - налогоплательщика на имя ОСОБА_20 от имени ОСОБА_16 выполнена ОСОБА_6;
Заключением эксперта по дополнительной судебно - почерковедческой экспертизе № 1438 от 14.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕР 179673 на имя ОСОБА_20 от имени ОСОБА_20 выполнена ОСОБА_10;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_20 от имени ОСОБА_20 выполнена ОСОБА_10;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", и в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 11 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_20 выполнены ОСОБА_10
Заключением эксперта по дополнительной судебно - почерковедческой экспертизе № 1378 от 05.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 859470 ОСОБА_54 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_54 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", и в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 11 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_54 выполнены ОСОБА_9
Заключением эксперта по дополнительной судебно - почерковедческой экспертизе № 1457 от 22.08.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "позичальник" в кредитном договоре № 220732-1-414-8 от 11.09.2008 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
подпись в графе "позичальник" в договоре залога № 220732-1-414-8 от 11.09.2008 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии паспорта ЕО 859470 ОСОБА_54 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_54 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
подпись в графе "підпис клієнта" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 11.09.2008 от имени ОСОБА_54 выполнена ОСОБА_9;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", а также подпись и рукописный текст в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 11 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_54 выполнены ОСОБА_9;
подпись в графе "виписав" в счете-фактуре № V494000909 от 11.09.2008 от имени ОСОБА_9 выполнена ОСОБА_9;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1005 от 30.05.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в Копии паспорта ЕО 043155 ОСОБА_22, от имени ОСОБА_22, выполнена ОСОБА_7;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_22, выполнена ОСОБА_7;
рукописные записи в графах "П.I.Б" и рукописная запись в графе "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 13 сентября 2008 года, от лица ОСОБА_22 выполнены ОСОБА_7;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1078 от 15.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" от имени ОСОБА_23 в ксерокопии паспорта серии ЕР 206095 на имя ОСОБА_23, вероятно выполнена ОСОБА_7;
рукописная запись "Копия верна" от имени ОСОБА_23 в ксерокопии карточки физического лица - налогоплательщика на имя ОСОБА_23 вероятно выполнена ОСОБА_7;
рукописные записи в графе "Я, П.И.Б", в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 13 сентября 2008 года от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_6
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1021 от 15.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии паспорта ЕО 572237 ОСОБА_24 вероятно выполнена ОСОБА_7;
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии карточки физического лица налогоплательщика ОСОБА_24 вероятно выполнена ОСОБА_7;
рукописные записи в графах расписки от 14.09.2008 года об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от имени ОСОБА_24 выполнены ОСОБА_7;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1053 от 15.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "заемщик" в Кредитном договоре №222781-1-414-8 от 14.09.2008 года от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
подпись в графе "заемщик" в договоре залога №222781-1-414-8 от 14.09.2008 года от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта КМ 128399 на имя ОСОБА_25 от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
подпись в копии паспорта КМ 128399 на имя ОСОБА_25 возле рукописной записи "Копия верна" от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица налогоплательщика на имя ОСОБА_25 от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
подпись в копии карточки физ. лица налогоплательщика на имя ОСОБА_25 возле рукописной записи "Копия верна" от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
подпись в графе "подпись клиента" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 14.09.2008 от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 14.09.2008 года от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
подпись в графе "Ф.И.О." расписки об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 14.09.2008 года от имени ОСОБА_25 выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_25;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1017 от 09.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии паспорта серии ЕО 512042 на имя ОСОБА_27 выполнена не ОСОБА_6, не ОСОБА_27, а другим лицом;
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_27 выполнена не ОСОБА_6, не ОСОБА_27, а другим лицом;
рукописные записи в графах "Я, П.И.Б", "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 14 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_27 вероятно выполнены ОСОБА_55
Заключением эксперта по дополнительной судебно - почерковедческой экспертизе № 1379 от 07.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 512042 ОСОБА_27от имени ОСОБА_27 выполнена не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица -налогоплательщика ОСОБА_27 от имени ОСОБА_27 выполнена не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 14 сентября 2008 года, от имени ОСОБА_27 выполнены не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1373 от 12.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "копия верна" в копии паспорта ЕО 752315 ОСОБА_28 от имени ОСОБА_28 выполнена не ОСОБА_28, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописная запись "копия верна" в копии карточки физ. лица плательщика налогов ОСОБА_28 от имени ОСОБА_28 выполнена не ОСОБА_28, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б.", и в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении с положениями Уголовного кодекса Украины от 14.09.2008 от имени ОСОБА_28 выполнена не ОСОБА_28, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1052 от 20.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 521666 на имя ОСОБА_29 от имени ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_29, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов на имя ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_29, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
рукописные записи в графе "Я, П.І.Б.", а также рукописные записи в графе "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 15.09.2008 от имени ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_29, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, а другим лицом;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1376 от 09.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии паспорта ЕО 521666 на имя ОСОБА_29 от имени ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов на имя ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописные записи в графе "Я, П.І.Б.", а также рукописные записи в графе "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 15.09.2008 от имени ОСОБА_29 выполнена не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом.
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1080 от 17.06.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 778803 на имя ОСОБА_30 от имени ОСОБА_30 выполнена ОСОБА_7;
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию…", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию…" в копии паспорта ЕО 778803 на имя ОСОБА_30 от имени ОСОБА_16 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов на имя ОСОБА_30 от имени ОСОБА_30 выполнена ОСОБА_7;
рукописная запись "ОСОБА_53 копия сделана лично мной…" в копии карточки физического лица плательщика налогов на имя ОСОБА_30 от имени ОСОБА_16 выполнена ОСОБА_6;
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б." "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 15.09.2008 года от имени ОСОБА_30 выполнены ОСОБА_7
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1080 от 17.06.2009 г, согласно которого рукописная запись "Я менеджер по потребительскому кредитованию…", рукописная запись "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию…" в копии паспорта ЕО 200402 на имя ОСОБА_31 выполнены ОСОБА_6;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1380 от 06.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 200402 на имя ОСОБА_31 выполнена ОСОБА_10;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов ОСОБА_31 выполнена ОСОБА_10;
рукописные записи в графе "Я, П.І.Б." и в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 15.09.2008 от имени ОСОБА_31 выполнены ОСОБА_10
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1375 от 07.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии паспорта ЕО 766669 ОСОБА_32 от имени ОСОБА_32 выполнена не ОСОБА_32, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов ОСОБА_32 от имени ОСОБА_32 выполнена не ОСОБА_32, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
рукописные записи в графе "Я, П.І.Б.", а также рукописные записи в графе "П.І.Б." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 15.09.2008 от имени ОСОБА_32 выполнены не ОСОБА_32, не ОСОБА_6, не ОСОБА_7, не ОСОБА_16, не ОСОБА_10, не ОСОБА_47, не ОСОБА_8, не ОСОБА_9, а другим лицом;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1280 от 11.08.2009 г, согласно которого:
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 613435 ОСОБА_33 и копии карточки плательщика налогов ОСОБА_33 от имени ОСОБА_33 выполнены ОСОБА_7;
рукописная запись "Я менеджер по потребительскому кредитованию…", рукописная запись "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию…" в копии паспорта ЕО 613435 ОСОБА_33 и копии карточки физического лица плательщика налогов ОСОБА_33 от имени ОСОБА_16 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" в счете - фактуре № V494000919 от 15.09.2008 года от имени ОСОБА_16 выполнена ОСОБА_6;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 977 от 26.05.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой странице и рукописные записи в графе "П.І.Б. співробітника банку" в кредитном договоре № 237519-1-414-8 от 04.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страници и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога №237519-1-414-8 от 04.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" в копии паспорта ЕО 522954 ОСОБА_34 выполнена не ОСОБА_34, не ОСОБА_6, а ОСОБА_7;
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию…", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию…" и подписи под указанными рукописными записями в копии паспорта ЕО 522954 ОСОБА_34 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" в копии карточки физического лица плательщика налогов ОСОБА_34 от имени ОСОБА_34 выполнена не ОСОБА_34, не ОСОБА_6, а ОСОБА_7;
рукописная запись "ОСОБА_53 копия сделана лично мной…" и подпись под указанной рукописной записью в копии карточки физического лица плательщика налогов ОСОБА_34 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале…" и подпись под указанной рукописной записью в счет - фактуре № V494000932 от 03.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "Подпись менеджера" в ОСОБА_32 - заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 04.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6;
рукописная запись в графе "Я, П.І.Б." в Расписке об ознакомлении с положениями Уголовного кодекса Украины от 04.10.2009 от имени ОСОБА_34 выполнена не ОСОБА_34, не ОСОБА_6, а ОСОБА_7;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1020 от 12.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой страницы и рукописная запись в графе "П.И.Б сотрудника банка" на второй страницы Кредитного договора №237575-1-414-8 от 04 октября 2008 года выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога №237575-1-414-8 от 04 октября 2008 года выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии паспорта серии ЕО 848219 на имя ОСОБА_35 и в ксерокопии карточки налогоплательщика на имя ОСОБА_35, от имени ОСОБА_35 выполнены ОСОБА_6
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи, под указанными рукописными записями в ксерокопии паспорта серии ЕО 848219 на имя ОСОБА_35 и в ксерокопии карточки налогоплательщика ОСОБА_35, от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счет-фактуре №У494000932 от 03 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "подпись менеджера" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 04 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6
рукописные записи в графах "Я, П.И.Б", "Ф.И.О." в расписки об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 04 октября 2008 года, от имени ОСОБА_35 выполнены ОСОБА_6
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1051 от 10.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой странице и рукописная запись в графе "П.И.Б сотрудника банка" в Кредитном договоре №237646-1-414-8 от 04 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога №237646-1-414-8 от 04 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Копія вірна" в ксерокопии паспорта серии ЕР 171619 на имя ОСОБА_37, от имени ОСОБА_37 выполнена ОСОБА_6
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи под указанными рукописными записями в ксерокопии паспорта серии ЕР 171619 на имя ОСОБА_37 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Копія вірна" в ксерокопии карточки физического лица -налогоплательщика на имя ОСОБА_37 от имени ОСОБА_37 выполнена ОСОБА_6
рукописная запись "ОСОБА_53 копия сделана лично мной " и подпись под указанной рукописной записью в ксерокопии карточки физического лица - налогоплательщика на имя ОСОБА_37 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счет - фактуре № V 494000932 от 03 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "подпись менеджера" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 04 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6
рукописные записи в графах "Я, П.И.Б", "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 04 октября 2008 года от имени ОСОБА_37 выполнены ОСОБА_6
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1278 от 08.08.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "Позичальник" в кредитном договоре № 238006-1-414-8 от 05.10.2008 от имени ОСОБА_38 выполнена ОСОБА_7;
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой странице и рукописная запись в графе "П.І.Б. співробітника банку" на второй странице Кредитного договора № 238006-1-414-8 от 05.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "Позичальник" в договоре залога № 238006-1-414-8 от 05.10.2008 от имени ОСОБА_38 выполнена ОСОБА_7;
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" на нижней части страницы в Договоре залога № 238006-1-414-8 от 05.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии паспорта ЕО 001016 ОСОБА_38 от имени ОСОБА_38 выполнена ОСОБА_7;
рукописная запись "Я менеджер по потребительскому кредитованию…", рукописная запись "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию…" и подписи под указанными рукописными записями в копии паспорта ЕО 001016 ОСОБА_38 и копии карточки плательщика налогов ОСОБА_38 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счете-фактуре № V494000932 от 05.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "підпис клієнта" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 05.10.2008 от имени ОСОБА_38 выполнена ОСОБА_7;
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1009 от 03.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "заемщик" в Кредитном договоре № 239071-1-414-8 от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_39 выполнена ОСОБА_7
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой странице и рукописная запись в графе "П.1.Б сотрудника банка" в Кредитном договоре от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6, выполнена ОСОБА_6
подпись в графе "заемщик" в договоре залога № 239071-1-414-8 от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_39, выполнена ОСОБА_7
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога № 239071-1-414-8 от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6, выполнена ОСОБА_6
рукописная запись "Копия верна" и подпись в Копии паспорта ЕО 664582 ОСОБА_39, от имени ОСОБА_39, выполнена ОСОБА_7
рукописная запись "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", рукописная запись "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи под указанными рукописными записями в Копии паспорта ЕО 664582 ОСОБА_39, от имени ОСОБА_6, выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Копия верна" и подпись в Копии карточки физического лица - налогоплательщика ОСОБА_39, от имени ОСОБА_39, выполнена ОСОБА_7
рукописная запись "ОСОБА_38 копия сделана лично мной…" и подпись под указанной рукописной записью в Копии карточки физического лица - налогоплательщика ОСОБА_39, от имени ОСОБА_39, выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинал..." и подпись по указанной рукописной записью в счёте-фактуре № У494000932 от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6, выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "подпись клиента" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_39, выполнена ОСОБА_7
подпись в графе "подпись менеджера" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 07 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6, выполнена ОСОБА_6
рукописные записи в графах "Я, П.I.Б" и подпись, а также подпись в графе "П.I.Б" в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от имени ОСОБА_39 выполнены ОСОБА_7
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1332 от 05.08.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой странице и рукописная запись в графе "П.И.Б сотрудника банка" на второй странице Кредитного договора №239195-1-414-8 от 07 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога №239195-1-414-8 от 07 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Копия верна" в ксерокопии паспорта серии ЕО 003148 на имя ОСОБА_56 и в ксерокопии карточки налогоплательщика на имя ОСОБА_56 от имени ОСОБА_56 выполнены ОСОБА_55
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи под указанными рукописными записями в ксерокопии паспорта серии ЕО 003148 на имя ОСОБА_56 и в ксерокопии карточки налогоплательщика на имя ОСОБА_56 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счете-фактуре № V 494000932 от 07 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6
подпись в графе "подпись менеджера" в Анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 07 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6
рукописные записи в графах "Я, П.И.Б", "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 07 октября 2008 года от имени ОСОБА_56 выполнены ОСОБА_55
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1016 от 10.06.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой страницы и рукописная запись в графе "П.І.Б сотрудника банка" в Кредитном договоре №239725-1-414-8 от 08 октября 2008 года, от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога №239725-1-414-8 от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копія вірна" в ксерокопии паспорта серии ЕО 786513 на имя ОСОБА_41 и в ксерокопии карточки налогоплательщика на имя ОСОБА_41 выполнена ОСОБА_55;
рукописные записи "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи под указанными рукописными записями в ксерокопии паспорта серии ЕО 786513 на имя ОСОБА_41 и в ксерокопии карточки налогоплательщика на имя ОСОБА_41 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счете-фактуре №У494000933 от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "подпись менеджера" в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6В
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б", "Ф.И.О." в расписки об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 08 октября 2008 года, от имени ОСОБА_9С выполнены ОСОБА_55
Заключением эксперта по судебно - почерковедческой экспертизе № 1279 от 13.08.2009 г, согласно которого:
подпись в графе "позичальник" в кредитном договоре № 240010-1-414-8 от 08.10.2008 от имени ОСОБА_42 выполнена ОСОБА_7;
подпись в графе "ОСОБА_6В." на первой страницы и рукописная запись в графе "П.І.Б сотрудника банка" в Кредитном договоре № 240010-1-414-8 от 08.10.2008 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
подпись в графе "позичальник" в договоре залога № 240010-1-414-8 от 08.10.2008 от имени ОСОБА_42 выполнена ОСОБА_7;
подпись в графе "ОСОБА_6В." в верхней части страницы и подпись в графе "Банк" нижней части страницы в Договоре залога № 240010-1-414-8 от 08.10.2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6;
рукописная запись "Копия верна" и подпись в копии паспорта серии КМ 559488 на имя ОСОБА_42 и в копии карточки налогоплательщика ОСОБА_42 от имени ОСОБА_42 выполнены ОСОБА_55;
рукописная запись "Я менеджер по потребительскому кредитованию....", рукописная запись "Копия верна менеджер по потребительскому кредитованию...." и подписи под указанными рукописными записями в копии паспорта серии КМ 559488 на имя ОСОБА_42 и в ксерокопии карточки налогоплательщика ОСОБА_42 от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
рукописная запись "Документ предоставлен в оригинале" и подпись под указанной рукописной записью в счете-фактуре №У494000933 от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнены ОСОБА_6
подпись в графе "подпись клієнта" в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_42 выполнена ОСОБА_7
подпись в графе "подпись менеджера" в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в магазине партнере от 08 октября 2008 года от имени ОСОБА_6 выполнена ОСОБА_6В
рукописные записи в графах "Я, П.І.Б", а также рукописные записи и подпись в графе "Ф.И.О." в расписке об ознакомлении со статьями Уголовного кодекса Украины от 08 октября 2008 года, от имени ОСОБА_42 выполнены ОСОБА_55
Оценивая доказательства в их совокупности суд считает, что действия подсудимых ОСОБА_6, ОСОБА_55, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 правильно квалифицированы по ч.3 ст.190 Уголовного кодекса Украины, то есть, завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), повторно, по предварительному сговору группой лиц, путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники , а у ОСОБА_6, кроме того, совершенное в крупных размерах; по ч.2, 3 ст.358 УК Украины, то есть, подделка документа который выдается лицом, которое имеет право выдавать такие документы, и предоставляет права, в целях использования его подделывающим, повторно, по предварительному сговору группой лиц, а также использование заведомо поддельного документа.
Кроме того, действия ОСОБА_7 необходимо также квалифицировать по ч.1 ст.185 УК Украины, т.е. тайное похищение чужого имущества (кража); ч.1 ст.209 УК Украины, т.е. заключение сделки с имуществом, полученным вследствие совершения общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов; по ч.3 ст.357 УК Украины , т.е. в незаконном завладении каким-либо способом паспортом либо иным важным личным документом ;
Суд считает необходимым исключить из обвинения ОСОБА_7 по ч.3 ст.190 УК Украины, квалифицирующий признак «Причинение значительного ущерба потерпевшему», поскольку данный признак не нашел своего подтверждения в ходе судебного следствия
Изучением личности подсудимой ОСОБА_6 установлено, что она ранее не судима, характеризуется положительно, имеет на иждивении малолетнего сына .
Изучением личности обвиняемого ОСОБА_7 установлено, что он ранее не судим, из СИЗО характеризуется положительно, страдает рядом заболеваний.
Согласно заключения №410 от 17.07.2009 года специальной медицинской комиссии наркологических экспертиз ОСОБА_7 хроническим алкоголизмом и наркоманией не страдает. Мер принудительного лечения не требует. Т 12 л.д.(142)
Согласно акта №503 амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы от 17.07.2009 года ОСОБА_7 психическими заболеваниями в настоящее время не страдает. В период времени, к которым относятся инкриминируемые ему деяний испытуемый, мог отдавать отчет своим действиям и руководить ими. В принудительных мерах медицинского характера он не нуждается. (т. 12 л.д.150-152)
Изучением личности подсудимой ОСОБА_8 установлено, что она ранее не судима, характеризуется положительно, имеет на иждивении малолетнего сына
Изучением личности обвиняемого ОСОБА_9 установлено, что он ранее не судим , характеризуется положительно.
Изучением личности ОСОБА_10 установлено, что на момент совершения преступлений, он не судим, характеризуется положительно, имеет на иждивении 2-х малолетних детей.
Назначая наказание подсудимым ОСОБА_6, ОСОБА_8 и ОСОБА_9, суд учитывает обстоятельства дела, совершение им тяжких преступления (ч.3 ст.190, ч.1 ст.209 УК Украины) и преступлений небольшой «ч.3 ст.358 УК Украины) и средней (ч.2 ст.358 УК Украины) тяжести, их личность, обстоятельство , смягчающее наказание раскаяние в содеянном и считает, что исправление подсудимых возможно без изоляции от общества, а наказание им необходимо назначить в виде лишения свободы с применением ст.ст.75,76 УК Украины.
Назначая наказание подсудимому ОСОБА_7 , суд учитывает обстоятельства дела, совершение ими тяжких преступлений (ч.3 ст.190, ч.1 ст.209 УК Украины) и преступлений небольшой (ч.1 ст.185, ч.3 ст.358 УК Украины) и средней (ч.2 ст.358 УК Украины) тяжести, его личность, обстоятельства , смягчающие наказание раскаяние в содеянном, частичное возмещение ущерба, активное способствование раскрытию преступления, которые существенно снижают степень общественной опасности преступлений и считает необходимым назначить подсудимому наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкциями ч.1 ст.209 и ч.3 ст.190 УК Украины , однако считает, что исправление подсудимого не возможно без изоляции от общества, а наказание ему необходимо назначить в виде лишения свободы.
Назначая наказание подсудимому ОСОБА_10, суд учитывает обстоятельства дела, совершение ими тяжкого преступления (ч.3 ст.190 УК Украины) и преступлений небольшой (ч.3 ст.358) и средней (ч.2 ст.358 УК Украины) тяжести, его личность и считает, что исправление подсудимого не возможно без изоляции от общества, а наказание ему необходимо назначить в виде лишения свободы.
Руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд -
П Р И Г О В О Р И Л:
ОСОБА_6 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. ч. 2, 3 ст.358 (в редакции 2001г.), ч.3 ст.190 УК Украины и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.190 УК Украины 5 лет лишения свободы;
- по ч.2 ст.358 УК Украины - 2 года лишения свободы.
- по ч.3 ст.358 УК Украины 1 год ограничения свободы
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_6 наказание в виде 5 лет лишения свободы .
На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_6 от отбытия наказания с испытанием сроком на 2 года.
На основании п.п.3,4 ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_6 обязанность периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции, уведомлять эти органы о перемене места жительства.
ОСОБА_8 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. ч. 2, 3 ст.358 (в редакции 2001г.) , ч.3 ст.190 УК Украины и назначить ей наказание:
- по ч.3 ст.190 УК Украины 3 года лишения свободы;
- по ч.2 ст.358 УК Украины - 2 года ограничения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 1 год ограничения свободы.
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_8 наказание в виде 3 лет лишения свободы.
На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_8 от отбытия наказания с испытанием сроком на 1 год 6 месяцев .
На основании п.п.3,4 ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_8 обязанность периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции, уведомлять эти органы о перемене места жительства.
ОСОБА_9 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. ч. 2, 3 ст.358 (в редакции 2001г.), ч.3 ст.190 УК Украины и назначить ему наказание:
- по ч.3 ст.190 УК Украины 3 года лишения свободы;
- по ч.2 ст.358 УК Украины - 2 года ограничения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 1 год ограничения свободы
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_9 наказание в виде 3 лет лишения свободы .
На основании ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_9 от отбытия наказания с испытанием сроком на 1 год 6 месяцев .
На основании п.п.3,4 ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_9 обязанность периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции, уведомлять эти органы о перемене места жительства.
ОСОБА_7 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.185, ч.1 ст.209, ч.3 ст.357 , ч. ч. 2, 3 ст.358 (в редакции 2001г.), ч.3 ст.190 УК Украины и назначить ему наказание:
- по ч.1 ст.185 УК Украины - 1 год лишения свободы;
- по ч.3 ст.190 УК Украины с учетом ст.69 УК Украины 2 года 6 месяцев лишения свободы;
- по ч.1 ст.209 УК Украины с учетом ст.69 УК Украины 2 года 3 месяца лишения свободы;
- ч.3 ст.357 УК Украины 1 год 6 месяцев ограничения свободы;
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 года лишения свободы ;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 2 года ограничения свободы.
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_7 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, исчисляя срок наказания с 30.06.2009г.
ОСОБА_10 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. ч. 2, 3 ст.358 (в редакции 2001г.), ч.3 ст.190 УК Украины и назначить ему наказание:
- по ч.3 ст.190 УК Украины 3 года лишения свободы;
- по ч.2 ст.358 УК Украины 2 года ограничения свободы;
- по ч.3 ст.358 УК Украины 1 год ограничения свободы
На основании ст.70 УК Украины по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более строгим, назначить ОСОБА_10 наказание в виде 3 лет лишения свободы .
На основании ч.4 ст.70 УК Украины, по совокупности преступлений, предусмотренных ч.ч. 2,3 ст.358, ч.3 ст.190 УК Украины по настоящему приговору и ч.4 ст.187, п.п.1,6,12 ч. 2 ст.115 УК Украины по приговору апелляционного суда Николаевской области от 1.06.2009г. , путем поглощения менее строго наказания более строгим , окончательно назначить ОСОБА_10 наказание в виде пожизненного лишения свободы с конфискацией всего имущества.
Меру пресечения ОСОБА_7 и ОСОБА_10 в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу оставить прежней.
Меру пресечения ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9 в виде подписки о невыезде до вступления приговора в законную силу оставить прежней.
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Николаевской области в течении 15 суток с момента его провозглашения, а осужденными с момента вручения им копии приговора.
Судья Ю.П. Крутий