Справа № 367/347/16-к
УХВАЛА
іменем України
19 січня 2016 року Ірпінський міський суд Київської області в складі:

слідчого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого Ірпінського відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та надання тимчасового доступу до документів,
в с т а н о в и в :
19.01.2016 р. до Ірпінського міського суду Київської області звернувся слідчий Ірпінського відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 із зазначеним вище клопотанням, в якому просить розкрити банківську таємницю та надати тимчасовий доступ до документів.

Своє клопотання слідчий мотивує тим, що 30.07.2013 року між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено кредитний договір купівлі продажу земельної ділянки площею 0,1000 га, що за адресою: АДРЕСА_1 . Після цього ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) став замовником будівництва об`єкту житлового призначення за адресою: АДРЕСА_1 .

Так, відповідно до протоколу засідання правління Державної іпотечної установи від 22.08.2013 № 53 прийнято рішення про надання фінансового кредиту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ) для здійснення кредитування ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою завершення будівництва об`єкту житлового призначення та надання іпотечних кредитів фізичним особам з метою придбання житла у об`єкті за адресою: АДРЕСА_1 .

22.08.2013р. між Державною іпотечною установою (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ), укладений кредитний договір №29/9 від 22.08.2013. За даним договором Державна іпотечна установа (кредитор) надає, а ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (позичальник) зобов`язується прийняти, використати за цільовим призначенням та повернути Державній іпотечній установі грошові кошти в сумі 8 100 000,00 грон. (вісім мільйонів сто тисяч гривень) з відсотковою ставкою зазначеною у вищезазначеному договорі.

Цільовим призначенням фінансового кредиту від 22.08.2013р. №29/9 є: здійснення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (позичальником) кредитуванням замовника будівництва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для завершення будівництва об`єкту житлового призначення за адресою: АДРЕСА_1 .

03.09.2013 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надано перший транш за вищезгаданим договором в сумі 3 000 000,00 (три мільйони гривень 00 копійок), але контроль за будівництвом, та цільовим використанням кредитних коштів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ) не здійснювалось. Вже після отримання грошових коштів в сумі 3 000 000,00 грн. (три мільйони гривень) за вищезазначеною адресою не проводилось. Досудовим розслідуванням також встановлено, що в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) має відкриті рахунки в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_4 ), серед яких поточний рахунок № НОМЕР_5 , що підтверджується відомостями наданими ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Тому, враховуючи зазначені вище обставини у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_4 ) наявні оригінали документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », які містять відомості про керівників підприємства, отримання та використання ними коштів, документи із вільними зразками підписів службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », які необхідні для проведення почеркознавчих експертиз, а також документи, що можуть свідчити про безпідставність перерахування коштів з рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на підставних фізичних та юридичних осіб, та мають значення для встановлення істини у кримінальному провадженні і необхідні для проведення ревізій та експертиз.

Слідчий в судове засідання не з`явився, надав суду заяву з проханням розглядати клопотання без його участі.

Прокурор в судове засідання не з`явився, подав заяву з проханням розглядати клопотання без його участі.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в судове засідання не викликався відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали справи, вважає клопотання таким, що підлягає до задоволення по слідуючим підставам.

Судом встановлено, що 30.07.2013 року між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено кредитний договір купівлі продажу земельної ділянки площею 0,1000 га, що за адресою: АДРЕСА_1 . Після цього ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) став замовником будівництва об`єкту житлового призначення за адресою: АДРЕСА_1 .

Так, відповідно до протоколу засідання правління Державної іпотечної установи від 22.08.2013 № 53 прийнято рішення про надання фінансового кредиту ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ) для здійснення кредитування ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою завершення будівництва об`єкту житлового призначення та надання іпотечних кредитів фізичним особам з метою придбання житла у об`єкті за адресою: АДРЕСА_1 .

22.08.2013р. між Державною іпотечною установою (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ), укладений кредитний договір №29/9 від 22.08.2013. За даним договором Державна іпотечна установа (кредитор) надає, а ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (позичальник) зобов`язується прийняти, використати за цільовим призначенням та повернути Державній іпотечній установі грошові кошти в сумі 8 100 000,00 грон. (вісім мільйонів сто тисяч гривень) з відсотковою ставкою зазначеною у вищезазначеному договорі.

Цільовим призначенням фінансового кредиту від 22.08.2013р. №29/9 є: здійснення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (позичальником) кредитуванням замовника будівництва ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для завершення будівництва об`єкту житлового призначення за адресою: АДРЕСА_1 .

03.09.2013 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » надано перший транш за вищезгаданим договором в сумі 3 000 000,00 (три мільйони гривень 00 копійок), але контроль за будівництвом, та цільовим використанням кредитних коштів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (МФО НОМЕР_2 ) не здійснювалось. Вже після отримання грошових коштів в сумі 3 000 000,00 грн. (три мільйони гривень) за вищезазначеною адресою не проводилось. Досудовим розслідуванням також встановлено, що в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) має відкриті рахунки в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_4 ), серед яких поточний рахунок № НОМЕР_5 , що підтверджується відомостями наданими ІНФОРМАЦІЯ_7 .

Тому, враховуючи зазначені вище обставини у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_4 ) наявні оригінали документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », які містять відомості про керівників підприємства, отримання та використання ними коштів, документи із вільними зразками підписів службових осіб ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », які необхідні для проведення почеркознавчих експертиз, а також документи, що можуть свідчити про безпідставність перерахування коштів з рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на підставних фізичних та юридичних осіб, та мають значення для встановлення істини у кримінальному провадженні і необхідні для проведення ревізій та експертиз.

Іншим способом отримати оригінали документів, як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування не має підстав визначених кримінальним процесуальним законодавством.

Відповідно до ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка містить в речах та документах.

Згідно ст. 60 Закону України „Про банки та банківську діяльність інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним читретіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Згідно ч. 6. ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Вказані обставини дають підстави слідчому судді для задоволення клопотання слідчого, у зв`язку з чим, слідчий суддя надає дозвіл на розкриття банківської таємниці в кримінальному провадженні №0002094 та тимчасовий доступ до документів, зазначених у клопотанні.

Одночасно, слідчий суддя роз`яснює, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
На підставі наведеного, керуючись статтями 159, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в :
Клопотання слідчого Ірпінського відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Київської області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 погодженого із прокурором Ірпінського відділу Києво Святошинської місцевої прокуратури юристом 2 класу ОСОБА_4 задовольнити.

Розкрити банківську таємницю та надати слідчому Ірпінського відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Київської області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 в кримінальному провадженні № 0002094 тимчасовий доступ (з можливістю вилучення) до оригіналів документів, які перебувають у володінні службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_4 ) за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: документів з юридичного оформлення рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), № НОМЕР_5 в повному обсязі (заява на відкриття рахунку, договір, додатки і додаткові угоди до нього, картки зі зразками підписів і відбитків печатки тощо), а також документів, які стали підставою для відкриття цього рахунку, видачі платіжних карток по рахунку, чекових книжок тощо; банківських виписок (роздруківок щодо руху коштів) по рахунку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), № НОМЕР_6 у друкованому та електронному вигляді в форматі Excel, із зазначенням призначення платежу; повних даних платника та отримувача із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; конкретного часу та дати платежу; номеру платіжного документу, а також сальдо на початок та кінець кожного банківського дня за період з 28.05.2014 по 02.12.2015; платіжних документів ( на паперовому носії), які стали підставою для руху коштів по зазначеному рахунку (платіжні доручення, чеки на зняття готівки дня за період з 28.05.2014 по 02.12.2015 тощо.

Строк дії ухвали один місяць.
Початок строку дії ухвали обчислювати з 19.01.2016 р.
Закінчення строку дії ухвали 19.02.2016 р.
Ухвалу може бути оскаржено безпосередньо до суду апеляційної інстанції впродовж п`яти днів.
Суддя: ОСОБА_1