СОСШВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ЧЕРКАСИ
Справа №712/1392/14-к
Номер провадження 1 кс/712/536/14
УХВАЛА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про тимчасовий доступ до речей та документів
м. Черкаси 04 лютого 2014 року
Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретар ОСОБА_2 за участю прокурора ОСОБА_3 , ст..слідчого СВ Соснівського РВ в м Черкаси УМВС України в Черкаській області підполковника міліції ОСОБА_4 , розглянуї винесене в кримінальному провадженні № 0000306, ст..слідчим СВ Соснівського РВ і м. Черкаси УМВС України в Черкаській області підполковником міліції ОСОБА_4 і погоджені прокурором прокуратури м. Черкаси ОСОБА_3 клопотання про здійснення тимчасовогс доступу до речей і документів та додані до клопотання матеріали.
ВСТАНОВИВ:
Ст.слідчий СВ Соснівського РВ УМВС України в Черкаській області підполковник міліці ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.
В клопотанні зазначає, що 22.01.2014 до Соснівського РВ м.Черкаси УМВС України в Черкаськії області надійшли матеріали з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що ОСОБА_5 працюючи ш посаді кредитного спеціаліста з надання кредитів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з корисливих мотивів використовуючи копії відповідних документів та фотографії громадян, які знаходились і вказаному товаристві по раніше укладених кредитних договорах, оформив кредитні договори н; чотири особи та отримав по них грошові кошти в загальній сумі 22000 гривень, в натомість особі ніяких відповідних документів не підписували, за кредитами в зазначену банківську установу ш звертались і грошових коштів не отримували.
За даним фактом 23.01.2014 було розпочато розслідування за ознаками кримінальногс правопорушення, передбаченого ч. З ст. 190 КК України.
В ході досудового слідства було встановлено, що гр.. ОСОБА_6 1 ІНФОРМАЦІЯ_2 на торгівельній точці « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( АДРЕСА_1 ) оформив спожичий креди: № НОМЕР_1 , який добропорядно обслуговує( підтверджується). Але ним було отримано лист- повідомлення про оплату кредитної заборгованості по кредитному договору від 03.06.2013 N: , укладеному з « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в магазині « ІНФОРМАЦІЯ_4 »( АДРЕСА_2 , якиі належить ФОП ОСОБА_7 ) який він не оформляв і ніяких відповідню документів не підписував, документів не втрачав та третім особам не надавав. ОСОБА_7 ті « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 09.07.2012 підписали договір на співпрацю № ПК-Т-8533-12 на здійсненії; безготівкового розрахунку, пов`язаного з реалізацією підприємствами контрагента будівельник матеріалів третім особам з оплатою їх вартості за рахунок кредита.. Вказаний кредит булс оформлено на суму 8250 гривень. Оплат в рахунок заборгованості не поступало, в зв`язку з hhiv банк несе матеріальні збитки.
Тобто, вказаний договір споживчого кредитування було оформлено за допомог! копії паспорта громадянина України ОСОБА_8 без його згоди та присутності.
Таким самим чином було оформлено споживчі кредити на ОСОБА_9 ні суму 6630 гривень, ОСОБА_10 на суму 8030 гривень, та ОСОБА_11 на суму 6570 гривень.
В зв`язку з вищевикладеним та з метою встановлення істини по справі, тобто дл; підтвердження або спростування факту чиї підписи стоять в договорах про надання споживчю кредитах, договорах добровільного страхування, графіках платежів,, інформаційних листах товарних чеках, специфікаціях до кредитних договорів та інших та проведення судово- почеркознавчої експертизи виникла необхідність в здійснені доступу до документів, а саме кредитних справ по отриманню споживчих кредитів гр.. ОСОБА_6 ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12
відповідно до ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність - Інформація щодс діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнті та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої мож< завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема є :
1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банкії
у Національному банку України;
2. Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;
3. Фінансово-економічний стан клієнтів;
4. Системи охорони банків та клієнтів;
5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників
напрями діяльності.
Дослідивши матеріали справи та матеріали кримінального провадження, заслухавши думк] учасників процесу суд вважає, що дане клопотання підлягає задоволенню, оскільки вказан кредитні справи по отриманню споживчих кредитів гр.. ОСОБА_6 ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_12 мають істотне значення і в свою чергу є банківською таємницею.
Керуючись ст.ст. 40, 131, 132, 159, 160, 162 ч. 1 п.5 КПК України та ст. 59,60,62 ЗУ Про банк банківську діяльність ,
УХВАЛИВ:
1 .Задовольнити клопотання слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України і Черкаській області підполковника міліції ОСОБА_4 та надати тимчасовий доступ на отриманні інформації та документів, що містять банківську таємницю, а саме:
зобов`язати ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »», який розташований за адресою АДРЕСА_3 , ще містять банківську таємницю видати:
1. Оригінал кредитної справи ОСОБА_6 , в яку входять наступи
документи:
- оригінал договору про надання споживчого кредиту № від 03.06.2013 укладеного між вказаним банком та ОСОБА_6 ;
-оригінал договору добровільного страхування держателя кредитної картки N 06/08/ від 03.06.2013;
- оригінал графіка платежів;
- оригінал інформаційного листа умов кредитування по продукту;
- оригінал товарного чеку № 305 від 03.06.2013;
- оригінал специфікації до кредитного договору від 03.06.2013;
- оригінал опитувального листа фізичної особи;
- оригінал згоди-дозволу на обробку персональних даних;
2. Оригінал кредитної справи ОСОБА_9 , в яку входять наступи документи:
- оригінал договору про надання споживчого кредиту № від 02.06.2013 укладеного між вказаним банком та ОСОБА_9 ;
-оригінал договору добровільного страхування держателя кредитної картки N 06/08/ від 02.06.2013;
- оригінал графіка платежів;
- оригінал інформаційного листа умов кредитування по продукту;
- оригінал товарного чеку № 235 від 02.06.2013;
- оригінал специфікації до кредитного договору від 02.06.2013;
- оригінал опитувального листа фізичної особи;
- оригінал згоди-дозволу на обробку персональних даних;
3. Оригінал кредитної справи ОСОБА_13 , в яку входять наступи документи:
- оригінал договору про надання споживчого кредиту № від 03.06.2013 укладеного між вказаним банком та ОСОБА_10 ;
-оригінал договору добровільного страхування держателя кредитної картки N 06/08/ від 03.06.2013;
- оригінал графіка платежів;
- оригінал інформаційного листа умов кредитування по продукту;
- оригінал товарного чеку від 03.06.2013;
- оригінал специфікації до кредитного договору від 03.06.2013;
- оригінал опитувального листа фізичної особи;
- оригінал згоди-дозволу на обробку персональних даних;
4. Оригінал кредитної справи ОСОБА_12 , в яку входяті наступні документи:
- оригінал договору про надання споживчого кредиту № від 03.06.2013
укладеного між вказаним банком та ОСОБА_12 ;
-оригінал договору добровільного страхування держателя кредитної картки N 06/08/ від 03.06.2013;
- оригінал графіка платежів;
- оригінал інформаційного листа умов кредитування по продукту;
- оригінал товарного чеку № 278 від 03.06.2013;
- оригінал специфікації до кредитного договору від 03.06.2013;
- оригінал опитувального листа фізичної особи;
- оригінал згоди-дозволу на обробку персональних даних;
На момент проведення досудового розслідування по даному кримінальному провадженню ПАЇ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » залишити завірені копії вищевказаних документів і пояснити, що по завершеннк справи розглядом дані документи будуть повернуті назад.
2. Виконання даної ухвали покласти на слідчого СВ Соснівського РВ в м. Черкаси УМВС України в Черкаській області підполковника міліції ОСОБА_4 .
Ця ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом 5 днів з дня ї оголошення і діє протягом 30 діб.
Слідчий суддя :