Справа № 1-7/11
Провадження 1/712/7/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 вересня 2015 року Соснівський районний суд м. Черкаси у складі:

головуючого судді - ОСОБА_1

при секретарі - ОСОБА_2

з участю прокурора - ОСОБА_3

захисника - ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Лукашівка Чорнобаївського району Черкаської області, українця, громадянина України, освіта вища, одруженого, має на утриманні неповнолітню дитину, інваліда 1-ї групи, непрацюючого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_5 , будучи співзасновником та головою Товариства з обмеженою відповідальністю "Консультаційно - фінансовий центр " Глобус - Черкаси ", розташованого в м. Черкаси, вул. Симоненка, 5, основним та єдиним предметом діяльності якого було пошук та надання консультаційно - фінансових послуг фізичним особам, які виявили бажання отримати споживчий кредит в АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк, збір та відправка в банк необхідної для оформлення кредиту інформації про позичальника, згідно протоколу № 1 зборів учасників вказаного товариства від 23.10.2003 року, працюючи відповідно до наказу № 4-к від 01.12.2003 року на посаді заступника директора з економічної безпеки ТОВ "КФЦ "Глобус-Черкаси", основним та єдиним предметом діяльності якого було пошук та надання консультаційно - фінансових послуг фізичним особам, які виявили бажання отримати споживчий кредит в АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк, збір та відправка в банк необхідної для оформлення кредиту інформації про позичальника, перебуваючи в м. Черкаси, в травні 2004 року, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом зловживання службовим становищем кредитними коштами Акціонерного банку „Ікар - банк" м. Донецьк в особливо великих розмірах, а також надання законного статусу (легалізації) здобутим злочинним шляхом грошовим коштам, шляхом вмовлянь своїх знайомих - працівників ТОВ "КФЦ "Глобус - Черкаси" утворив організовану групу - стійке , об`єднання, члени якого за попередньою змовою зорганізувалися для вчинення злочинів, очолив та здійснював керівництво вказаною групою, займався розробкою планів здійснення злочинів, розподіляв ролі між учасниками організованої групи, встановлював правила поведінки і внутрішню дисципліну між її членами. До складу організованої групи ОСОБА_6 залучив своїх знайомих - заступника директора ТОВ "КФЦ "Глобус-Черкаси" ОСОБА_7 , та головного бухгалтера ОСОБА_8 . Крім того, скориставшись наявними перед ним борговими зобов`язаннями у ОСОБА_9 призначив його на посаду директора ТОВ "КФЦ" „Глобус-Черкаси".

Згідно розподілу ролей, ОСОБА_6 , як організатор, здійснював повне керівництво діяльністю членів організованої групи, визначив чітку роль кожного з них, координував їхні дії при підготовці і безпосередньому вчиненні злочинів, давав вказівки щодо вчинення фінансових операцій з коштами, здобутими злочинним шляхом та щодо їх використання, члени організованої групи виконували відведені їм функції, створювали необхідні умови для існування групи шляхом надання інформації про позичальників, являлись безпосередніми виконавцями вчинення злочинів. ОСОБА_9 , не будучі обізнаних у намірах злочинних дій організованої групи, як колишній банківський працівник кредитного відділу, будучи не обізнаним про механізм видачі кредиту, порядок збору та оформлення необхідних документів, як директор ТОВ "КФЦ "Глобус-Черкаси" маючи одноосібний доступ до формування бази даних про кожного позичальника - відправляв інформацію про мнимих позичальників в банк, яку збирав та надавав йому ОСОБА_7 . Останній разом із дружиною - ОСОБА_8 , збирали дані про позичальників, передавали їх ОСОБА_9 . Після чого отримували кредитні кошти готівкою та за вказівкою ОСОБА_5 здійснювали фінансові операції з коштами, здобутими злочинним шляхом.

Так, ОСОБА_5 , перебуваючи в м. Черкаси, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами в особливо великих розмірах зловживаючи службовим становищем, діючи спільно та узгоджено разом із іншими учасниками організованої групи - ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , на виконання свого плану, протягом травня - жовтня 2004 року, систематично давав вказівки ОСОБА_7 та ОСОБА_9 надсилати до АБ "Ікар - Банк" м. Донецьк необхідну для отримання споживчих кредитів інформацію про мнимих позичальників. Також, ОСОБА_5 давав вказівки останнім домовлятися з знайомими підприємцями про перерахунок одержаних злочинним шляхом коштів на їх рахунки та в подальшому зняття кредитних коштів готівкою.

На виконання плану ОСОБА_5 , за його вказівкою, ОСОБА_7 , будучи добре обізнаним про те, що для отримання споживчого кредиту в АБ "Ікар-банк" м. Донецьк достатньо було, по електронній пошті відправити в банк інформацію у вигляді прізвища, ім`я, по батькові позичальника, його ідентифікаційного коду, адреси проживання та місця роботи, протягом травня - жовтня 2004 року, шляхом обману та зловживання довірою від колишнього начальника відділення Черкаського регіонального відділення Державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву, ОСОБА_10 , яка не була обізнана про злочинні наміри членів групи, - та із невстановлених слідством джерел систематично отримував копії паспортів та ідентифікаційних кодів громадян України, жителів м. Черкаси та Черкаської області, які систематично надавав ОСОБА_9 , для передачі цих даних в АБ "Ікар - банк" як даних позичальників.

При цьому, з метою полегшення збору інформації про позичальників, ОСОБА_7 повідомив про злочинні наміри учасників групи свою дружину - ОСОБА_11 та вмовив її допомагати у зборі цієї інформації. Погодившись на зазначену пропозицію, ОСОБА_8 увійшла до складу організованої ОСОБА_5 злочинної групи і на виконання плану ОСОБА_5 , перебуваючи в м. Черкаси, в період часу з травня по жовтень 2004 року, з метою заволодіння кредитними коштами Акціонерного банку „Ікар -банк" м. Донецьк, систематично сприяла ОСОБА_7 в отриманні із невстановлених слідством джерел копій паспортів та ідентифікаційних кодів громадян України, жителів м. Черкас та Черкаської області,' для подальшої передачі неправдивої інформації в банк та незаконного одержання кредитних коштів.

ОСОБА_9 , працюючи директором ТОВ " Глобус - Черкаси", являючись службовою особою, будучи не обізнаний про механізм видачі кредиту та злочинні наміри членів організованої групи, порядок збору та оформлення необхідних для отримання споживчого кредиту документів, протягом травня - жовтня 2004 року отримував від ОСОБА_7 копії паспортів та ідентифікаційних кодів громадянин України, жителів м. Черкаси та Черкаської області не знаючи про недостатність та недостовірність даних, на протязі вказаного періоду, систематично, відправляв до АБ "Ікар-банк" інформацію про позичальників, про те, що, кожний позичальник виявив бажання придбати у приватних підприємців м. Черкаси товари народного споживання в кредит. -

В цей же час, ОСОБА_7 , за вказівкою ОСОБА_12 , домовився із знайомими йому приватними підприємцями, жителями м. Черкас ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 про те, що на їх рахунки будуть надходити грошові кошти, які вони повинні знімати готівкою та передавати йому. Останні, не усвідомлюючи, що сприяють організованій групі у незаконному заволодінні кредитними коштами та не здогадуючись про їх злочинне походження, на пропозицію ОСОБА_7 погодились і надали йому свої банківські реквізити, як приватних підприємців.

Банк, на підставі наданої ОСОБА_9 , який не був обізнаний про злочинні наміри членів організованої групи, неправдивої інформації про позичальників в період з 07 травня 2004 року по 25 жовтня 2004 року надавав згоду про видачу споживчих кредитів 621 громадянам, жителям м. Черкас та Черкаської області, перераховуючи на поточні рахунки приватних підприємців м. Черкас ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , грошові кошти як ніби - то оплату за товари від імені мнимих позичальників на загальну суму 2 млн. 138 030 гри. 03 кеш., а на розрахунковий рахунок ТОВ "КФЦ "Глобус-Черкаси" за надання консультаційних послуг, грошові кошти на загальну суму 130 598 гри. 11 коп.

Так, на поточний рахунок ПП ОСОБА_15 № НОМЕР_1 в філію "Черкаське Центральне відділення Промінвестбанку" з АБ "Ікар - Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти сумами по 5000 грн., від імені наступних мнимих позичальників: 07.05.2004 року від ОСОБА_19 , 11.05.2004 року від ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , 13.05.2004 року від ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , 14.05.2004 р. від ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , 17.05.2004 від ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , 23.06.2004 р. від ОСОБА_37 , ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 , ОСОБА_41 .

На поточний рахунок ПП ОСОБА_15 № НОМЕР_2 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" з АБ "Ікар - Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти сумами по 5000 грн. від імені наступних мнимих позичальників : 24.06.2004 року від ОСОБА_42 , ОСОБА_43 , ОСОБА_44 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 . 25.06.2004 р. від ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 , ОСОБА_55 , ОСОБА_56 , ОСОБА_57 , ОСОБА_58 , ОСОБА_59 , ОСОБА_60 .

На поточний рахунок ПП ОСОБА_18 № НОМЕР_3 в Черкаській обласній дирекції акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль"- з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників : 06.07.2004 року від ОСОБА_61 - 3156 грн., від ОСОБА_62 - 3176 грн., від ОСОБА_63 - 3388 грн., від ОСОБА_64 - 3500 грн., 07.07.2004 р. від ОСОБА_65 - 3236 грн., 08.07.2004 р. від ОСОБА_66 - 3238 грн., від ОСОБА_67 - 3436 грн., від ОСОБА_68 - 3240 грн., 09.07.2004 р. від ОСОБА_69 -3080 грн., від ОСОБА_70 - 3500 грн.. 14.07.2004 р. від ОСОБА_71 - 3050 грн., від ОСОБА_72 - 3500 грн., 15.07.2004 р. ОСОБА_73 - 3100 грн.. 16.07.2004 р. від ОСОБА_74 - 3500 грн., від ОСОБА_75 -3120 грн., від ОСОБА_76 - 2850 гри., 20.07.2004 р. ОСОБА_77 - 3470 грн., від ОСОБА_78 - 2960 грн., від ОСОБА_79 - 3500 грн., 21.07.2004 р. від ОСОБА_80 -3400 гри., від ОСОБА_81 - 3500 гри., від ОСОБА_82 - 3000 грн., 22.07.2004 р. від ОСОБА_83 - 3400 грн., від ОСОБА_84 - 3450 гри., 23.07.2004 р. від ОСОБА_85 - 3500 грн.. від ОСОБА_86 - 3465 грн., від ОСОБА_87 -3006 грн., 26.07.2004 р. від ОСОБА_88 - 3000 гри., від ОСОБА_89 - 3303 грн., 27.07.2004 р. від ОСОБА_90 - 3300 грн., від ОСОБА_91 - 3000 гри., 29.07.2004 р. від ОСОБА_92 - 3200 грн., від ОСОБА_93 - 3465 грн., 02.08.2004 р. від ОСОБА_94 - 3500 грн., 03.08.2004 р. від ОСОБА_95 - 3100 гри., від ОСОБА_96 - 3200 грн., від ОСОБА_97 - 3195 грн., від ОСОБА_98 - 3500 гри., 04.08.2004 р. від ОСОБА_99 - 3436 грн., від ОСОБА_100 -3400 грн., від ОСОБА_101 - 3400 гри., від ОСОБА_102 -3500 гри., від ОСОБА_103 - 2979 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_104 -3460 гри., 10.08.2004 р. від ОСОБА_105 - 3000 гри., від ОСОБА_106 - 3500 грн., 11.08.2004 р. від ОСОБА_107 - 3154 грн., 13.08.2004 р. від ОСОБА_108 - 3500 грн., від ОСОБА_109 -3500 грн., 17.08.2004 р. від ОСОБА_110 -3285 гри., 19.08.2004 р. від ОСОБА_111 -3479 грн., 20.08.2004 р. від ОСОБА_112 - 3400 грн., від ОСОБА_113 - 3257 грн., від ОСОБА_114 - 3420 грн., 21.08.2004 р. від ОСОБА_115 - 3490 грн., 25.08.2004 р. від ОСОБА_116 -3500 гри., 26.08.2004 р. від ОСОБА_117 - 3285 гри., 27.08.2004 р. від ОСОБА_118 - 3500 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_119 -3465 грн., від ОСОБА_120 - 3480 грн., 03.09.2004 р. від ОСОБА_121 - 2890 грн., 06.09.2004 р. від ОСОБА_122 - 3500 гри., від ОСОБА_123 - 3450 грн., 07.09.2004 р. від ОСОБА_124 - 3420 грн., 08.09.2004 р. від ОСОБА_125 - 2880 грн., від ОСОБА_126 - 3500 грн., від ОСОБА_127 - 3500 грн., від ОСОБА_128 - 3370 грн., 09.09.2004 р. від ОСОБА_129 - 3500 грн., 10.09.2004 р. від ОСОБА_130 - 3500 гри., від ОСОБА_131 - 304 грн., від ОСОБА_132 - 3350 грн., 15.09.2004 р. від ОСОБА_133 - 3500 грн., 16.09.2004 р. ОСОБА_134 - 3432 грн., 17.09.2004 р. від ОСОБА_135 - 3493 грн., 20.09.2004 р. від ОСОБА_136 - 3466 грн., від ОСОБА_137 - 3336 гри., 21.09.2004 р. від ОСОБА_138 - 3500 грн., від ОСОБА_139 - 3400 грн., 22.09.2004 р. від ОСОБА_140 - 3499 грн., 23.09.2004 р. від ОСОБА_141 - 3450,53 грн., 24.09.2004 р. від ОСОБА_142 - 3350 грн., від ОСОБА_143 - 3496,17 грн., 28.09.2004 р. від ОСОБА_144 - 3366,23 грн., від ОСОБА_145 - 3377,97 грн., 29:09.2004 р. від ОСОБА_146 - 3463,33 грн., 30.09.2004 р. від ОСОБА_147 - 3468 грн., 01.10.2004 р. від ОСОБА_148 - 3350 грн., від ОСОБА_149 - 3400 грн.

На поточний рахунок ПП ОСОБА_13 № НОМЕР_4 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників: 14.07.2004 р. від ОСОБА_150 - 3400 грн., 16.07.2004 р. від ОСОБА_151 - 3204 грн.. 27.08.2004 р. від ОСОБА_152 -3150 грн., 28.07.2004 р. від ОСОБА_153 - 3500 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_154 - 3500 грн., від ОСОБА_155 - 2770 гри., 12.08.2004 р. від ОСОБА_156 - 2846 грн.. 16.08.2004 р. від ОСОБА_157 - 3160 грн., 02.09.2004 р. від ОСОБА_158 - 3325 грн., 04.08.2004 р. від ОСОБА_159 - 3250 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_160 - 3460 гри., 06.07.2004 р. від ОСОБА_161 - 3250 грн., 09.07.2004 р. від ОСОБА_162 - 3500 гри., від ОСОБА_163 - 3500 грн., від ОСОБА_164 - 3500 грн., 14.07.2004 р. від ОСОБА_165 - 3500 грн., 15.07.2004 р. від ОСОБА_166 - 3200 гри., від ОСОБА_167 - 3240 гри., 16.09.2004 р. від ОСОБА_168 3490 грн., 16.07.2004 р. від ОСОБА_169 - 3500 грн., від ОСОБА_170 - 3040 грн., від ОСОБА_171 - 3480 грн., 20.07.2004 р. від ОСОБА_172 - 3420 гри., від ОСОБА_173 - 3420 грн., 21.07.2004 р. від ОСОБА_174 - 3500 грн., 22.07.2004 р. від ОСОБА_175 - 3500 гри., від ОСОБА_176 - 3350 грн., 23.07.2004 р. від ОСОБА_177 - 2990 грн., від ОСОБА_178 - 3100 грн., 26.07.2004 р. від ОСОБА_179 - 3500 грн., від ОСОБА_180 - 3500 грн., 28.07.2004 р. від ОСОБА_181 - 3500 гри., від ОСОБА_182 - 2800 грн., ОСОБА_183 - 3500 грн., 29.07.2004 р. від ОСОБА_184 - 3500 грн., від ОСОБА_185 2960 грн., від ОСОБА_186 - 3300 грн., 03.08.2004 р. від ОСОБА_187 - 3500 гри., від ОСОБА_188 - 3015 гри., 04.08.2004 р. від ОСОБА_189 - 3500 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_190 -3500 грн., 12.08.2004 р. від ОСОБА_191 - 3420 грн., від ОСОБА_192 - 3420 грн., 13.08.2004 р. від ОСОБА_193 - 2803 грн.5 від ОСОБА_194 - 2726 грн., 17.08.2004 р. від ОСОБА_195 - 3420 грн., 18.08.2004 р. від ОСОБА_196 - 3500 грн., 19.08.2004 р. від ОСОБА_197 - 3500 грн., 20.08.2004 р. від ОСОБА_198 - 3500 грн., від ОСОБА_199 - 3500 грн., 23.07.2004 р. від ОСОБА_200 3500 грн., 30.08.2004 р. від ОСОБА_201 - 3500 грн., від ОСОБА_202 - 3040 грн., 02.09.2004 р. від ОСОБА_203 - 3500 грн., від ОСОБА_204 - 3150 грн., 06.09.2004 р. від ОСОБА_205 - 3500 грн., 09.07.2004 р. від ОСОБА_206 -3420 грн., 09.09.2004 р. від ОСОБА_207 - 3480 грн., від ОСОБА_208 - 3400 грн., 13.09.2004 р. від ОСОБА_209 -3323 грн., від ОСОБА_210 - 3303 грн., 14.07.2004 р. від ОСОБА_211 - 3060 грн., 14.09.2004 р. від ОСОБА_212 - 3500 грн., 15.09.2004 р. від ОСОБА_213 - 3320 гри., 17.09.2004 р. від ОСОБА_214 - 3500 гри., від ОСОБА_215 -3400 гри., від ОСОБА_216 - 3456 грн., 20.07.2004 р. від ОСОБА_217 - 3500 гри., 20.09.2004 р. від ОСОБА_218 - 3500 грн., від ОСОБА_219 - 2850 грн., 21.09.2004 р. від ОСОБА_220 - 3500 гри., від ОСОБА_221 - 3435 грн., 22.09.2004 р. від ОСОБА_222 3432 грн., 23.07.2004 р. від ОСОБА_223 - 3280 гри., 24.09.2004 р. від ОСОБА_224 - 3412 грн., від ОСОБА_225 - 3423 гри., 27.07.2004 р. від ОСОБА_226 - 3500 грн.. 27.09.2004 р. від ОСОБА_227 - 3396 грн., від ОСОБА_228 - 3500 грн., 30.09.2004 р. від ОСОБА_229 - 3400 грн., від ОСОБА_230 - 3492 грн., 29.07.2004 р. від ОСОБА_231 - 3350 грн., 29.09.2004 р. від ОСОБА_232 - 3472 грн., 01.10.2004 р. від ОСОБА_233 - 3500 грн., 03.08.2004 р. від ОСОБА_234 - 3070 грн., 06.07.2004 р. від ОСОБА_235 - 3139 грн., 06.08.2004 р. від ОСОБА_236 -3465 грн., 09.07.2004 р. від ОСОБА_237 - 3420 три., 11.08.2004 р. від ОСОБА_238 - 3500 грн., 12.10.2004 р. від ОСОБА_239 -3500 грн., 13.08.2004-р. від ОСОБА_240 - 350О гри., 15.10.2004 р. від ОСОБА_241 - 3423 грн., 19.08.2004 р. від ОСОБА_242 - 3465 грн., 26.07.2004 р. від ОСОБА_243 - 3220 грн., 26.08.2004 р. від ОСОБА_244 - 3200 гри., від ОСОБА_245 -3200 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_246 - 2900 грн., від ОСОБА_247 - 3500 грн., 08.09.2004 р. від ОСОБА_248 -3500 грн., від ОСОБА_249 - 3500 грн., 19.08.2004 р. від ОСОБА_250 - 3200 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_251 - 3431,28 грн., 13.10.2004 р. від ОСОБА_252 - 3405 грн., 18.10.2004 р. від ОСОБА_253 - 3500 грн., від ОСОБА_254 - 3500 гри., 05.10.2004 р. від ОСОБА_255 - 3463 гри., 07.07.2004 р. від ОСОБА_256 - 3450 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_257 - 3475 грн.. 07.07.2004 р. від ОСОБА_258 - 3100 грн., 08.07.2004 р. від ОСОБА_259 -3420 грн., 08.10.2004 р. від ОСОБА_260 - 3330 гри., ОСОБА_261 - 3500 грн., 08.07.2004 р. від ОСОБА_262 - 3400 грн., ОСОБА_263 - 3300 гри., 14.10.2004 р. від ОСОБА_264 - 3484,15 грн., 02.08.2004 р. від ОСОБА_265 - 3450 гри., 06.10.2004 р. від ОСОБА_266 - 3420,65 грн., 11.10.2004 р. від ОСОБА_267 - 3382,50 гри., 14.10.2004 р. від ОСОБА_268 - 3477,13 грн.

На поточний рахунок ПП ОСОБА_269 № НОМЕР_5 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників: 05.08.2004 р. від ОСОБА_270 - 2826 грн., 06.08.2004 р. від ОСОБА_271 - 2806 грн., 11.08.2004 р. від ОСОБА_272 - 3000 грн., 17.08.2004 р. від ОСОБА_273 - 3230 грн., 18.08.2004 р. від ОСОБА_274 - 3200 грн., 08.09.2004 р. від ОСОБА_275 - 3150 грн., 10.08.2004 р. від ОСОБА_276 - 3450 грн., 13.09.2004 р. від ОСОБА_277 - 3483 грн., 17.08.2004 р. від ОСОБА_278 - 3400 грн., 18.08.2004 р. від ОСОБА_279 - 3060 грн., 19.08.2004 р. від ОСОБА_280 - 3100 грн., 25.08 2004 р. від ОСОБА_281 - 3040 грн., ОСОБА_282 - 3230 гри., 30.08.2004 р. від ОСОБА_283 - 3420 гри., ОСОБА_284 - 3200 грн., 03.08.2004 р. від ОСОБА_285 - 3500 грн., від ОСОБА_286 - 3375 гри., від ОСОБА_287 - 3375 грн., від ОСОБА_288 - 3500 гри., 04.08.2004 р. від ОСОБА_289 - 3330 грн., від ОСОБА_290 - 3200 грн., ОСОБА_291 - 3500 грн., ОСОБА_292 - 3045 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_293 - 3330 грн., від ОСОБА_294 - 2945 грн., від ОСОБА_295 - 3330 грн., від ОСОБА_296 - 3350 гри., 06.08.2004 р. від ОСОБА_297 - 3375 грн., 09.08.2004 р. від ОСОБА_298 - 3500 грн., від ОСОБА_299 - 2900 грн., від ОСОБА_300 - 3500 грн., від ОСОБА_301 - 3300 грн., 10:08.2004 р. від ОСОБА_302 - 2750 грн., від ОСОБА_303 - 2807 гри., 16.08.2004 р. від ОСОБА_304 - 3078 грн., від ОСОБА_305 - 3400 грн., 18.08.2004 р. від ОСОБА_306 - 3470 грн., від ОСОБА_307 - 3350 гри., 19.08.2004 р. від ОСОБА_308 - 3200 грн., 20.08.2004 р. від ОСОБА_309 -3500 грн., 21.08.2004 р. від ОСОБА_310 - 3500 грн., ОСОБА_311 - 3500 грн., 27.08.2004 р. від ОСОБА_312 -3500 грн., 30.08.2004 р. від ОСОБА_313 - 3500 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_314 - 2900 грн., від ОСОБА_315 - 3150 грн., від ОСОБА_316 - 3200т грн., 02.09.2004 р. від ОСОБА_317 -3500 грн., 03.09.2004 р. від ОСОБА_318 - 3330 гри., ОСОБА_319 -3100 грн., 06.09.2004 р. від ОСОБА_320 --3280 грн., від ОСОБА_321 - 3500 грн., 07.09.2004 р. ОСОБА_322 - 3450 гри., від ОСОБА_323 - 3300 грн., 08.09.2004 р. від ОСОБА_324 - 3500 грн., 09.09.2004 р. від ОСОБА_325 - 3400 грн., 10.09.2004 р. від ОСОБА_326 - 3300 грн., 16.09.2004 р. від ОСОБА_327 - 3300 грн., від ОСОБА_328 - 3500 гри., 17.09.2004 р. від ОСОБА_329 - 3500 грн., від ОСОБА_330 -3500 грн., ОСОБА_331 - 3499 гри., 20 09.2004 р. від ОСОБА_332 - 3359 грн., 21.09.2004 р. від ОСОБА_333 -3300 грн., 22.09.2004 р. від ОСОБА_334 - 3450 гри., 23.09.2004 р. від ОСОБА_335 - 3413,50 грн., від ОСОБА_336 - 3400 грн., 27.09.2004 р. від ОСОБА_337 - 3480,56 гри., 28.09.2004 р. від ОСОБА_338 - 3450 грн., від ОСОБА_339 - 3473,12 грн., від ОСОБА_340 - 3400 грн., 29.09.2004 р. від ОСОБА_341 - 3450 грн., 30.09.2004 р. від ОСОБА_342 - 3399,50 грн., 05.10.2004 р. від ОСОБА_343 - 3487 гри., від ОСОБА_344 - 3447 гри., 06.08.2004 р. від ОСОБА_345 - 3500 гри., 06.10.2004 р. від ОСОБА_346 - 3496 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_347 -3421 грн., 08.10.2004 р. від ОСОБА_348 - 3453,13 гри., 14.10.2004 р., від ОСОБА_349 - 3368 гри., 22.10.2004 р. від ОСОБА_350 -3421 гри., 18.10.2004 р. від ОСОБА_351 -3434,17 гри.. 08.10.2004 р. від ОСОБА_352 - 3500 гри., 13.10.2004 р. від ОСОБА_353 - 3480 грн., 25.10.2004 р. від ОСОБА_354 - 3430 грн., від ОСОБА_355 - 3453,37 грн., від ОСОБА_356 -3453 гри., 06.10.2004 р. від ОСОБА_357 - 3363 гри., 25.10.2004 р. від ОСОБА_358 - 3493,55 грн., 12.10.2004 р. від ОСОБА_359 - 3500 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_360 - 3500 гри., 25.10.2004 р. від ОСОБА_361 - 3498,55 грн.

На поточний рахунок ПП ОСОБА_14 № НОМЕР_6 в філію "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк" з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників: 06.09.2004 р. від ОСОБА_362 - 3500 грн., 09.08.2004 р. від ОСОБА_363 - 2800 грн., 10.08.2004 р. від ОСОБА_364 -3500 грн., 03.09.2004 р. від ОСОБА_365 - 2790 грн., від ОСОБА_366 - 3450 грн., від ОСОБА_367 - 2880 грн., 07.09.2004 р. від ОСОБА_368 - 3500 грн., 13.09.2004 р. від ОСОБА_369 - 3328 грн., 16.09.2004 р. від ОСОБА_370 - 3423,33 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_371 - 3262,50 гри., 04.08.2004 р. від ОСОБА_372 - 3500 грн., 05.08.2004 р. від ОСОБА_373 - 3470,40 гри., від ОСОБА_374 - 3500 гри., від ОСОБА_375 - 2903 грн.. 06.08.2004 р. від ОСОБА_376 - 3354 грн., від ОСОБА_377 -3500 грн., від ОСОБА_378 - 2920,50 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_379 -3449 грн., 11.08.2004 р. від ОСОБА_380 - 2600 грн., 13.08.2004 р. від ОСОБА_381 - 3310 гри., 14.10.2004 р. від ОСОБА_382 того ОСОБА_383 - 3499 грн., 15.08.2004 р. від ОСОБА_384 -3400 грн., від ОСОБА_385 - 3500 грн., від ОСОБА_386 -3500 грн., від ОСОБА_387 - 3500 грн., 17.08.2004 р. від ОСОБА_388 -3500 грн., від ОСОБА_389 - 3440 грн., від ОСОБА_390 - 3340 грн., 19.08.2004 р. від ОСОБА_391 - 3500 грн.. 26.08.2004 р. від ОСОБА_392 - 3500 грн., від ОСОБА_393 - 3400 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_394 - 3060 грн., від ОСОБА_395 - 3500 грн.. 02.09.2004 р. від ОСОБА_396 - 3500 грн.. від ОСОБА_397 - 3450 грн., 03.09.2004 р. від ОСОБА_398 - 3500 грн., 06.09.2004 р.. від. ОСОБА_399 - 3500 грн.. 07.09.2004 р. від ОСОБА_400 - 3500 грн., від ОСОБА_401 -3500 грн., 10.09.2004 р. від ОСОБА_402 - 3450 грн., 14.09.2004 р. від ОСОБА_403 - 3500 гри., 15.09.2004 р. від ОСОБА_404 - 3496 грн.. 17.09.2004 р. від ОСОБА_405 - 3420 грн., 20.09.2004 р. від ОСОБА_406 - 3475 гри., від ОСОБА_407 - 3393 грн. 21.09.2004 р. від ОСОБА_408 - 3493 грн., від ОСОБА_409 - 3490. 93 грн., 22.09.2004 р. від ОСОБА_410 3450 грн., від ОСОБА_411 - 3390 грн., від ОСОБА_412 - 3367,98 грн., 23.09.2004 р. від ОСОБА_413 - 3373,33 грн., від ОСОБА_414 - 3433 грн., від ОСОБА_415 - 3444Ю63 грн., 24.09.2004 р. від ОСОБА_416 - 3464 грн., від ОСОБА_417 3499,58 грн., 27.09.2004 р. від ОСОБА_418 - 3404 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_419 - 3492 грн., 09.08.2004 р. від ОСОБА_420 - 3300 гри.. 11.08.2004 р. від ОСОБА_421 - 3500 гри., 11.10.2004 р. від ОСОБА_422 - 3350 грн., від ОСОБА_423 - 3300 гри.. 12.10.2004 р. від ОСОБА_424 - 3500 гри., 13.10.2004 р. від ОСОБА_425 -3360 грн., від ОСОБА_426 - 3491 грн., 14.10.2004 р. від ОСОБА_427 - 3500 грн., 15.10.2004 р. від ОСОБА_428 -3420 грн., від ОСОБА_429 - 3300 грн., 18.08.2004 р. від ОСОБА_430 - 3330 гри., від ОСОБА_431 - 3500 гри., 22.10.2004 р. від ОСОБА_432 - 3220 грн., від ОСОБА_433 - 3480,37 грн., 01.09.2004 р. від ОСОБА_434 - 3500 грн., 03.09.2004 р. від ОСОБА_435 - 3500 грн., 05.10.2004 р. від ОСОБА_436 - 3496 гри., 06.09.2004 р. від ОСОБА_437 - 3500 грн., 07.10.2004 р. від ОСОБА_438 - 3451,51 грн., 14.10.2004 р. від ОСОБА_439 - 3300 грн., від ОСОБА_440 - 3490 грн., 18.10.2004 р. від ОСОБА_441 - 3355 грн., 22.10.2004 р. від ОСОБА_442 -3405,50 грн., 08.10.2004 р. від ОСОБА_443 - 3370 грн., 22.10.2004 р. від ОСОБА_444 - 3460 грн., від ОСОБА_445 - 3350 грн.

На поточний рахунок ТОВ "Олекс" № НОМЕР_7 в Акціонерному комерційному банку "ПРАВЕКС-БАНК" з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників: 04.08.2004 р. від ОСОБА_446 -3500 грн. 12.08.2004 р. від ОСОБА_447 - 2705 грн., 13.08.2004 р. від ОСОБА_448 - 3500 грн., 20.07.2004 р. від ОСОБА_449 -3000 грн.22.07.2004 р. від ОСОБА_450 - 3500 грн. 08.07.2004 р. від ОСОБА_451 - 3410 гри., від ОСОБА_452 - 3000 грн., від ОСОБА_453 - 3300 грн. 12.07.2004 р. від ОСОБА_454 - 3467,50 грн., 15.07.2004 р. від ОСОБА_455 - 3000 грн., від ОСОБА_456 -3500 грн., 16.07.2004 р. від ОСОБА_457 -3384 грн. 20.07.2004 р. від ОСОБА_458 - 3100 грн., ОСОБА_459 - 3483 грн., 22.07.2004 р. від ОСОБА_460 - 3400 грн., 23.07.2004 р. від ОСОБА_461 - 3500 гри., 27.07.2004 р. від- ОСОБА_462 - 3500 гри., від ОСОБА_463 - 3500 грн., 28.07.2004 р. від ОСОБА_464 -3465 грн., 03.08.2004 р. від ОСОБА_465 - 3000 грн., від ОСОБА_466 - 3420 грн. 04.08.2004 р. від ОСОБА_467 - 3150 грн. 10.08.2004 р. від ОСОБА_468 - 3500 грн. 11.08.2004 р. від ОСОБА_469 - 3360 грн., від ОСОБА_470 - 3500 грн. 12.08.2004 р. від ОСОБА_471 - 3500 гри., ОСОБА_472 - 3225 грн. 18.08.2004 р. від ОСОБА_473 - 3500 грн. ОСОБА_474 - 3500 грн., 20.08.2004 р. від ОСОБА_475 - 3500 гри., 26.08.2004 р. від ОСОБА_476 - 3200 грн., від ОСОБА_477 - 3500 гри., 14.09.2004 р. від ОСОБА_478 - 3493 гри., від ОСОБА_479 - 3426 грн., 15.07.2004 р." від ОСОБА_480 - 3348 грн., 15.09.2004 р. від ОСОБА_481 - 3453,53 грн., від ОСОБА_482 - 3393 грн., 16.09.2004 р. від ОСОБА_483 - 3478 гри.. 17.09.2004 р. від ОСОБА_484 - 3500 гри., від ОСОБА_485 -3500 грн., 20.09.2004 р. від ОСОБА_486 - 3500 грн., від ОСОБА_487 - 3498 грн., 21.09.2004 р. від ОСОБА_488 -3471,38 грн., 22.09.2004 р. від ОСОБА_489 - 3323,35 грн., 23.07.2004 р. від ОСОБА_490 - 3500 грн., 23.09.2004 р. від ОСОБА_491 - 3400 грн., від ОСОБА_492 - 3450 гри., 24.09.2004 р. від ОСОБА_493 - 3487,36 грн., від ОСОБА_494 - 3352 гри., 28.09.2004 р. від ОСОБА_495 - 3412 грн., від ОСОБА_496 - 3350 гри., 30.09.2004 р. від ОСОБА_497 - 3358 грн., 05.10.2004 р. від ОСОБА_498 -3500 грн., 06.10.2004 р. від ОСОБА_499 - 3352 гри., 27.08.2004 р. від ОСОБА_500 - 3400 гри., 08.07.2004 р. від ОСОБА_501 -3250 грн., 09.07.2004 р. від ОСОБА_502 - 3400 грн.

На поточний рахунок ПП Орищенко № НОМЕР_8 в Черкаській філії відкритого акціонерного товариства "Міжнародний комерційний банк" з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені наступних мнимих платників: 11.08.2004 року від ОСОБА_503 - 2800 грн., 11.08.2004 року від ОСОБА_504 - 2300 грн.; 15.06.2004 року від ОСОБА_505 - 2205 грн., 20.08.2004 року від ОСОБА_506 - 3150 грн., ОСОБА_507 - 2835 грн., 21.08.2004 року від ОСОБА_508 - 3235 грн., ОСОБА_509 - 3235 грн., 30.08.2004 року від ОСОБА_510 - 3270 грн., 06.09.2004 року від ОСОБА_511 -3000 гри., ОСОБА_512 - 3450 грн., 07.07.2004 року від ОСОБА_513 - 3376 грн., від ОСОБА_514 -3375 грн., від ОСОБА_515 - 3200 грн.. 08.07.2004 року від ОСОБА_516 - 3100 грн., ОСОБА_517 -3100 грн., ОСОБА_518 - 3400 гри., ОСОБА_519 - 3500 грн., 09.07.2004 року від ОСОБА_520 -3400 грн., ОСОБА_521 -3150 грн., ОСОБА_522 -3500 грн., 10.09.2004 року від ОСОБА_523 -2880 грн., 12.07.2004 року від ОСОБА_524 -3500 гри., ОСОБА_525 -3100 грн., 13.09.2004 року від ОСОБА_526 -3359 грн., 14.09.2004 року від ОСОБА_527 -3322 грн., 15.07.2004 року від ОСОБА_528 -3267 грн., ОСОБА_529 -3150 гри., ОСОБА_530 -3500 грн., 16.08.2004 року від ОСОБА_531 -3190 грн., ОСОБА_532 - 3060 грн., ОСОБА_533 -3100 грн., ОСОБА_534 -3100 грн., 19.08.2004 року від ОСОБА_535 -3400 гри., 21.07.2004 року від ОСОБА_536 -3200 грн., ОСОБА_537 -3100 гри.. ОСОБА_538 -3400 гри., ОСОБА_539 -3300 гри.. 22.07.2004 року від ОСОБА_540 -3000 грн., ОСОБА_541 -3280 гри., ОСОБА_542 - 3200 гр., 23.07.2004 року від ОСОБА_543 -3083 грн., ОСОБА_544 -3100 гри., 26.07.2004 року від ОСОБА_545 -3100 грн., 27.07.2004 року від ОСОБА_546 -3100 грн., ОСОБА_547 -3000 гри., ОСОБА_548 -3100 гри., ОСОБА_549 -3500 гри., 28.07.2004 року від ОСОБА_550 - 3070 гри., ОСОБА_551 - 3250 грн., ОСОБА_552 -3500 грн., 29.07.2004 року від ОСОБА_553 -3025 грн.,' ОСОБА_554 -3500 гри., ОСОБА_555 -2925 грн.,02.08.2004 року від ОСОБА_556 -3000 гри., ОСОБА_557 - 3200 грн., ОСОБА_558 -3060 грн., 03.08.2004 року від ОСОБА_559 - 3440 грн., ОСОБА_560 -2970 грн., ОСОБА_561 -3258 гри., ОСОБА_562 - 2907 грн., ОСОБА_563 -3040 грн., ОСОБА_564 - 3078, грн., 04.08.2004 року.від. ОСОБА_565 -3120 гри., ОСОБА_566 -2945 грн., ОСОБА_567 1ванівни-3130 гри., ОСОБА_568 -3190 грн., ОСОБА_569 -3500 грн., 05.08.2004 року від ОСОБА_570 - 3228 грн., ОСОБА_571 -3000 гри.. 09.08.2004 року від ОСОБА_572 -3469.5 гри., ОСОБА_573 - 2810 грн., ОСОБА_574 -3015 гри., 10.08.2004 року від ОСОБА_575 -2815 грн., ОСОБА_576 -2755 грн., 12.08.2004 року від ОСОБА_577 -3006 грн.,13.08.2004 року від ОСОБА_578 -2583 грн., ОСОБА_579 -3175 грн., 16.08.2004 року від ОСОБА_580 -3500 грн., 17.08.2004 року від ОСОБА_581 -3300 грн.. ОСОБА_582 -3400 гри., 18.08.2004 року від ОСОБА_583 -3165 грн., ОСОБА_584 -3356 гри.. 19.08.2004 року від ОСОБА_585 -3500 грн., 20.08.2004 року від ОСОБА_586 -2700грн., 26.08.2004 року від ОСОБА_587 -3450 грн., ОСОБА_588 -3040 грн., ОСОБА_589 -3200 грн., 30.08.2004 року від ОСОБА_590 -2770 грн., 01.09.2004 року від ОСОБА_591 -3040 грн., ОСОБА_592 -3285 грн., 03.09.2004 року від ОСОБА_593 -3500 грн., ОСОБА_594 -3500 гри., 04.08.2004 року від ОСОБА_595 -3300 грн., 07.09.2004 року від ОСОБА_596 -3500 грн., 08.09.2004 року від ОСОБА_597 -3150 грн., 09.09.2004 року від ОСОБА_598 - 3140грн., 10.09.2004 року від ОСОБА_599 -3280 грн., 15.09.2004 року від ОСОБА_600 -3500 грн., ОСОБА_601 -3340 грн., ОСОБА_602 -3356.52 грн., ОСОБА_603 -3499 гри., 16.09.2004 року від ОСОБА_604 -3476.37 грн., 20.09.2004 року від ОСОБА_605 -3396 грн., 21.07.2004 року від ОСОБА_606 -3130 грн., 22.09.2004 року від ОСОБА_607 -3495 грн., 23.09.2004 року від ОСОБА_608 -3400 грн., ОСОБА_609 -3365 грн., 24.09.2004 року від ОСОБА_610 -3395 грн., 27.09.2004 року від ОСОБА_611 -3487.94 грн., ОСОБА_612 -3500 гри., ОСОБА_613 -3429.35 грн., 28.09.2004 року від ОСОБА_614 -3387 грн., 30.09.2004 року від ОСОБА_615 -3425 грн., 01.10.2004 року від ОСОБА_616 - 3355 грн., ОСОБА_617 -3333 грн., 05.08.2004 року від ОСОБА_618 -3287 гри., ОСОБА_619 -3186 грн., 07.10.2004 року від ОСОБА_620 -3457.56 грн., ОСОБА_621 -3415 гри., 08.10.2004 року від ОСОБА_622 -3429 грн., 10.08.2004 року від ОСОБА_623 -3400 грн., 12.10.2004 року від ОСОБА_624 -3500 гри., 20.07.2004 року від ОСОБА_625 -3500 грн., 02.11.2004 року від ОСОБА_626 -3330 грн., ОСОБА_627 -3500 гри., 06.08.2004 року від ОСОБА_628 -3022 грн., 07.09.2004 року від ОСОБА_629 -З160 гри., 04.06.2004 року від ОСОБА_630 - 3600 гри., 13.10.2004 року від ОСОБА_631 - 3500 грн., 15.06.2004 року від ОСОБА_632 - 5000 грн., 13.10.2004 року від ОСОБА_633 - 3455 гри., 15.10.2004 року від ОСОБА_634 -3399.87 грн., 22.07.2004 року від ОСОБА_635 -2599.20 грн., 06.10.2004 року від ОСОБА_636 -3362 гри., 09.08.2004 року від ОСОБА_637 - 3500 гри., 11.08.2004 року від ОСОБА_638 -1700 грн., 19.08.2004 року від ОСОБА_639 -3500 гри., 26.08.2004 року від ОСОБА_640 - 3500 грн., 15.10.2004 року від ОСОБА_641 - 3400 грн., ОСОБА_642 - 3430 грн.

ОСОБА_7 , продовжуючи свої злочинні дії, протягом травня - жовтня 2004 року, систематично, попередньо домовляючись про зустріч, на виконання злочинного плану членів організованої групи, отримував від приватних підприємців кредитні кошти, що надходили їм на рахунки з АБ. "Ікар банк" готівкою а саме: від ОСОБА_18 , в період часу з 6 липня 2004 року по 01 жовтня 2004 року, ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 297 386 грн. 73 коп.: від ОСОБА_14 , як приватного підприємця та директора ТОВ "Олек"с" в період часу з 08 липня 2004 року по 22 жовтня 2004 року, ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 473 960 грн. 78 коп. ; від ОСОБА_643 , в період часу з 04 червня 2004 року по 15 жовтня 2004 року, ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 450 300 грн. 31 коп. ; від ОСОБА_15 , В період часу з 07 травня 2004 року по 23.06.2004 року, ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 117 850 грн., від ОСОБА_13 в період часу з 07.07. 2004 року по 19.10.2004 року ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 84 347 грн., від ОСОБА_17 в період часу з 05.08.2004 року по 11.10.2004 року ОСОБА_7 особисто отримав грошові кошти готівкою в сумі 79 585 грн., всього на загальну суму 1 мли. 503 429 гри. 82 коп.

ОСОБА_8 , протягом червня - жовтня 2004 року, отримуючи від ОСОБА_7 інформацію про суми зарахованих кредитних коштів на рахунки приватних підприємців, систематично, попередньо домовляючись про зустріч, на виконання злочинного плану членів організованої групи, отримувала від приватних підприємців ОСОБА_13 , ОСОБА_15 , ОСОБА_17 незаповнені чеки , на підставі яких особисто отримувала кредитні кошти готівкою а саме: з поточного рахунку ПП ОСОБА_15 , 25 червня 2004 року та 29 червня 2004 року, ОСОБА_8 особисто отримала грошові кошти готівкою в сумі 92 150 грн. ; з поточного рахунку ПП ОСОБА_13 , в період часу з 16 липня 2004 року по 08 жовтня 2004 року, ОСОБА_8 особисто отримала грошові кошти готівкою в сумі 315 046 грн. 76 коп. ; з поточного рахунку ПП ОСОБА_17 , в період часу з 06 серпня 2004 року по 16 вересня 2004 року, ОСОБА_11 особисто отримала грошові кошти готівкою в сумі 227 403 грн. 45 коп. всього на загальну суму 634 600 грн. 21 коп.

Також, в процесі підготовки до вчинення наступних злочинів, ОСОБА_8 , за вказівкою ОСОБА_5 з метою приховання своєї злочинної діяльності та щоб банк не запідозрив про мнимість позичальників, періодично частково погашала кредити по тим позичальникам, строк неповернення кредиту яких перевищував два і більше місяців.

Таким чином організована група у складі ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 за період часу з травня по жовтень 2004 року зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа коштами АБ "Ікар-Банк" на загальну суму 2 мли. 268 628 грн. 14 коп. що в 36 888 раз перевищує встановлений законодавством України станом на 2004 рік неоподатковуваний мінімум доходів громадян та є особливо великим розміром.

Він же, ОСОБА_5 , являючись організатором та керівником організованої групи, діючи спільно та узгоджено за попередньою змовою з іншими її учасниками - ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , з єдністю намірів та метою легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України та особистого збагачення кожного з учасників групи, протягом травня - жовтня 2004 року шляхом умовлянь та примусу підбурив ОСОБА_7 та ОСОБА_644 до вчинення фінансових операцій з коштами, здобутими злочинним шляхом, організував та керував підготовкою до вчинення злочину.

Так, ОСОБА_5 , перебуваючи в м. Черкаси, після заволодіння протягом травня -жовтня 2004 року коштами Акціонерного банку " Ікар - Банк" м. Донецьк в сумі 2 мли. 138 030 грн. 03 коп., умисно, з корисливих мотивів, з метою надання законного статусу (легальності) вказаних грошових коштів та маскування їх незаконного походження, протягом травня - жовтня. 2004 року давав вказівки учасникам організованої групи ОСОБА_11 та ОСОБА_7 , спрямовувати кошти, одержані злочинним шляхом та зняті готівкою з рахунків підприємців ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 на закупівлю молока з метою подальшого продажу на молокопереробні заводи.

ОСОБА_8 , будучи директором Товариства з обмеженою відповідальністю виробничо - комерційна фірма «Валента», розташованого в м. Черкаси, вул. 30 - річчя Перемоги, 62 кв. 225, та системний адміністратор цього Товариства - ОСОБА_7 , за вказівкою ОСОБА_5 та згідно розробленого плану, відомого учасникам групи, умисно, з корисливих мотивів, з метою падання законного статусу (легальності) вказаних грошових коштів та маскування їх незаконного походження, систематично отримуючи злочинним шляхом від приватних підприємців ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 грошові кошти, протягом травня - жовтня 2004 використовували зазначені грошові кошти в сумі 2 138030 грн. 03 коп. па закупівлю у населення Черкаської області та юридичних осіб молока, яке реалізовували ВАТ „Городищенський маслозавод" та ВАТ „Шполянський молокозавод", а кошти за реалізоване молоко отримували на розрахункові рахунки ТОВ ВКФ "Валента" № НОМЕР_9 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" та № НОМЕР_10 в філії "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк" в якості оплати за поставлене молоко.

Таким чином учасники організованої групи легалізували кошти, здобуті завідомо злочинним шляхом на загальну суму 2 млн. 138 030 грн. 03 коп., що в 34 764 раз перевищує встановлений в 2004 році законодавством України неоподатковуваний мінімум доходів громадян та є особливо великим розміром.

В судовому засіданні захисником було заявлено клопотання про закриття справи відносно ОСОБА_5 на підставі ч. 1 ст. 421 КК України (1960 року), оскільки відповідно до висновку амбулаторної судово-психіатричної експертизи від 08.06.15 № 275 ОСОБА_5 виявляє ознаки хронічного психічного захворювання, за своїм психічним станом суспільної небезпеки не виявляє і не потребує застосування примусових заходів медичного характеру, передбачених ст. 94 КК України.

Прокурором було підтримано клопотання про закриття справи з наведених підстав.

Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали кримінальної справи, суд вважає за можливе клопотання захисника задовольнити та закрити справу відносно ОСОБА_5 виходячи з наступного.

Судом встановлено, що ОСОБА_5 вчинив суспільно-небезпечні діяння, передбачені ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209 КК України.

Його вина у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209 КК України підтверджується:

по епізоду заволодіння ОСОБА_5 спільно зі ОСОБА_8 , ОСОБА_7 , ОСОБА_9 грошовими коштами АБ "Ікар-Банк" за ознаками злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України:

- оголошеними показами свідка ОСОБА_645 , яка пояснила, що 12.11.2003 року було утворено ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси". Гроші на початок розвитку товариства давав ОСОБА_5 . При підборі кадрів на товариство і освіта, ні кваліфікація, ні знання до уваги не бралися. Так як спеціалістів по кредитуванню крім неї та ОСОБА_9 не було, то співзасновники погодилися взяти її на роботу. ОСОБА_9 був оформлений директором товариства, а ОСОБА_5 та ОСОБА_7 заступниками директора товариства. Всі дії по роботі товариства мали бути узгоджені, тому співзасновники збиралися, як правило за межами офісу, і всі рішення приймалися з погодження ОСОБА_5 , так як більшість голосів було на його користь. Всі розтрати, які стосувалися ОСОБА_5 мали бути оплачені ( утримання його офісу, ремонт автомобіля, його особистий кредит, протезування зубів та інше) за рахунок прибутків з рахунку товариства. Вона на товаристві працювала на посаді старшого контролера та по сумісництву спеціалістом кредитного відділу АБ „Ікар-банк" м. Донецьк з довіреністю на право підпису оформлених кредитних документів. В її обов`язки входило консультувати клієнта, підбір варіанту кредитування. При отриманні документів вона переглядала їх, і в разі відсутності зауважень передавала їх ОСОБА_9 . Дані не відправлялися, якщо були відсутні копії паспорту, ідентифікаційного коду, довідка з роботи та анкета, яку підписував і заповнював клієнт. Інформацію про позичальника в банк вона ніколи не відправляла, так як це не входило в її обов`язки. Керівництво товариством здійснювалося через ОСОБА_5 за допомоги дзвінків на мобільні телефони ОСОБА_646 та ОСОБА_647 або під час зустрічі з ними в кафе. ОСОБА_9 неодноразово піднімав питання, що ОСОБА_7 перебирає на себе повноваження директора, що проявлялося в тому, що він надавав вказівки іншим працівникам товариства. Починаючи з літа 2004 року до ОСОБА_9 почали надходити документи з торгівельних точок ПП ОСОБА_648 , ПП ОСОБА_649 , ПП ОСОБА_650 , ПП ОСОБА_651 , ПП ОСОБА_652 та ПП ОСОБА_653 . Всі документи в офіс приносив ОСОБА_7 або його дружина, які до офісу не заходили. До них по дзвінку виходили ОСОБА_654 або ОСОБА_655 . Якщо пакет документів був недопрацьований, як це було по ПП ОСОБА_648 та іншим торгівельним точкам, то гроші із АБ „Ікар-банк" перераховувалися, однак підпис та печатку на договорах вона не ставила., а відправляла їх на до оформлення ОСОБА_7 , про що її просив ОСОБА_9 , запевняючи, що справи будуть до оформлені. Це робилося для того, щоб у товариства були всі підстави пред`явити претензію до позичальників в разі несплати ними кредитів. В більшості випадків в пакеті були відсутні чи анкета чи договір з підписом клієнта. Свій підпис та печатку вона ставила лише на тих документах, які надавав їй після перевірки та дооформлення ОСОБА_9 . ОСОБА_7 довгий час не повертав документів. Вона та ОСОБА_9 постійно нагадували йому, в результаті чого приблизно в вересні-жовтні 2004 року він повернув частину пакетів документів з підписами клієнтів, після чого вона поставила на них підпис та печатку. По іншим торгівельним точкам, по яким не працював ОСОБА_656 , таких недоробок не було. ОСОБА_9 та операціоністу ОСОБА_657 з боку ОСОБА_5 через ОСОБА_658 постійно ставились завдання відправляти як можна більше справ, які приносив ОСОБА_7 . Контролював передачу даних в електронному варіанті ОСОБА_659 , який вимагав щоб ні вона ні ОСОБА_9 не придиралися до матеріалів. Неодноразово останній повідомляв ОСОБА_5 про те, що документи не повертаються ОСОБА_7 з до оформлення, на що останній повідомляв, що він зайнятий і все буде готово та проплати по даним кредитам поступають до банку. В жовтні 2004 року частину документів ОСОБА_7 повернув, однак в грудні 2004 року їх не стало. Зникли і інші документи по торгівельним точкам, які він підключав до програми споживчого кредитування. Кожний місяць товариство відправляло один примірник кожного договору споживчого кредитування в АБ „Ікар-банк" згідно реєстра, однак в зв`язку з тим, що ОСОБА_7 повернув не всі пакети документів по ПП ОСОБА_648 , то отримані від нього пакети документів до банку відправлені не були і вирішено було чекати іншу. Підключенням торгівельних точок займався ОСОБА_7 Кредитні кошти могли привласнити ОСОБА_660 , так як у них з`явився молочний бізнес, про що свідчили численні дзвінки на офіс товариства на протязі травня-червня 2004 року і їх запрошували до телефону, а також дорогий автомобіль, одяг та золоті прикраси. Від осіб, які приходили до офісу товариства і на яких були оформлені кредити, їй стало відомо, що вони подавали документи до Черкаського регіонального відділення державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву. Фактично діяльністю товариства, в тому числі технологією видачі кредитів, керував ОСОБА_5 і робив це через ОСОБА_658 ( т. 2 а. с. 76, т. 4 а. с. 68 - 73, т. 5 а. с. 6 - 9, т. 23 а. с. 223 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_661 , заступника голови правління Акціонерного банку "Ікар-Банк" м. Донецьк, який пояснив, що банк з позичальниками працює за допомогою поручителя, в тому числі ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", яке займалося пошуком нових торгівельних точок, надання консультацій по послугам кредитування АБ „Ікар-банк". Працівник товариства ідентифікує особу клієнта, перевіряє його платоспроможність, збирає пакет необхідних документів, який обов`язково включає в себе копію паспорта, ідентифікаційний код та довідку про доходи - це умови банку, а щодо інших документів, то це ініціатива поручителя. На підставі даних документів формується файл, який відправляється по електронній пошті в АБ „Ікар-банк". В банку клієнт перевіряється працівниками кредитного відділу на факт перебування його в ,;стоп-листі", перевіряється на відповідність параметрів, а саме вік, строк кредиту, мінімальна та максимальна сума кредиту, розмір плати за кредит. Інші параметри встановлює поручитель. Все це перевіряє програмне забезпечення. Якщо клієнт не відповідав параметрам, то програма припиняє видачу кредиту по клієнту, в іншому випадку програма автоматично відкриває судний рахунок клієнта з 14 цифр і здійснює перерахування без працівників банку на поточний рахунок продавця товару, який вказаний в надісланому поручителем файлі. Фактично таким чином від поручителя залежало кому із клієнтів надати кредит, а кому ні. Договірні відносини між банком, товариством та позичальником фіксувалися в кредитному договорі. Поручителям працівниками банку або регіонального ТОВ КФЦ „Глобус" встановлювався програмний продукт банка під назвою „Модуль". Коли в м. Черкаси було відкрито представництво ТОВ КФЦ „Глобус", керівництво останнього повідомило про даний факт і працівник банку, ОСОБА_662 , встановив програмний продукт „Модуль" на товаристві в м.. Черкаси..Для прискорення оформлення кредитних договорів, банк видав довіреність ОСОБА_663 , згідно якої останній надавалося право підписання кредитного договору від імені банку. Комісія за консультаційні послуги ТОВ „Глобус-Черкаси" встановлювалася по рішенню ТОВ „Глобус" м. Донецьк. Дана комісія визначалася у відсотках від суми грошових коштів, які були перераховані банком із судного рахунку на рахунок продавця в оплату товару. Один раз на тиждень банк ставив до відома керівництво товариства про просрочки платежів позичальників. Через територіальну віддаленість м. Черкаси банк не регламентував періодичність передачі кредитних справ. На протязі всього періоду співпраці здійснювалася звірка реєстрів виданих кредитів. Так реєстр виданих кредитів формувався в банку і передавався на ТОВ „Глобус-Черкаси", де даний реєстр перевірявся, візувався, скріплювався печаткою і його повертали в банк. В другій половині 2004 року кількість документів, які були передані в банк із м. Черкаси різко скоротилася. Він особисто ні з ким із товариства не знайомий, а тільки відомо, що до м. Донецьк приїжджали ОСОБА_7 , ОСОБА_9 та ОСОБА_659 , які залишили свої візитки. В послідуючому восени 2004 році відбулася розмова з начальником кредитного відділу Пятковим, який повідомив, що у нього є підозри в тому, що кредитні кошти АБ „Ікар-банк" використовуються для кредитування бізнесу, про що було повідомлено керівництво ТОВ КФЦ "Глобус" м. Донецьк і одночасно припинено кредитування в м. Черкаси. В грудні 2004 року ОСОБА_9 приїхав до банку і повідомив про зловживання працівників ТОВ „Глобус-Черкаси", після чого банк повністю припинив кредитування по Черкаській області ( т. 4 а. с. 118-120, т. 9 а. с. 198-200 ); /П

- оголошеними показами свідка ОСОБА_664 , який пояснив, що він працював в АБ „Ікар-банк" на посаді начальника відділу кредитування фізичних осіб з 2002 року по січень 2005 року. Після тривалої співпраці АБ „Ікар-банк" із ТОВ КФЦ "Глобус" м. Донецьк довіра до керівництва товариства зростала, в зв`язку з чим на певному етапі вона набуло нової форми - працівники ТОВ КФЦ "Глобус" м. Донецьк оформляли пакет кредитних документів за допомогою програмного комплексу, наданого банком, і відправляли дані в банк для надання кредиту в електронному виді. Після вводу повного набору даних в програмному комплексі роздруковувалися кредитні договори і після підписання їх позичальником працівник товариства відправляв дані в банк за допомогою електронної пошти. На першу зустріч із керівництвом АБ „Ікар-банк" із керуючого складу ТОВ КФЦ "Глобус-Черкаси" приїхали ОСОБА_9 .Стояло питання про співробітництво. Після того як було прийнято рішення про співробітництво, він разом із ОСОБА_665 виїхали до м. Черкаси з метою встановлення програмного комплексу "Модуль" в офісі ТОВ КФЦ "Глобус-Черкаси". Порядок передачі кредитних справ був наступний: по в кінці місяця банк формував реєстр кредитних договорів і направляв його до ТОВ „Глобус-Черкаси", де він підписувався і по ньому готовилися кредитні справи для відправки до банку. Керівництво товариства постійно просило відстрочити направлення справ, надаючи різні пояснення. Через певний час до банку почали надходити підозрілі данні і це проявлялося в тому, що вказувалися постійно однакова сума, однакові прізвища, строки кредиту. Не отримавши пояснень від керівництва товариства кредитування було призупинено і запропоновано керівництву донецького товариства розібратися у склавшійся ситуації. В м. Черкаси направилися представники донецького „Глобус", хто саме не пам`ятає, і по приїзду в усній формі запевнили керівництво банку, що процес кредитування в м. Черкаси під контролем. Кредитування було поновлено, однак приблизно через два місяці знову виникли підозри про нецільове використання кредитних коштів, про що банк повідомив керівництво донецького „Глобус", однак останні повідомили, що підстав для хвилювання не має, процес контролювався. Так як довіра до донецького товариства була велика, то кредитування продовжувалося. Ще через два місяці ризики по кредитам почали перевищувати розмір депозиту і кредитування було знову припинено. Було встановлено, що значна сума кредитів була видана без реального продажу товарів. Через декілька тижнів, в грудні 2004 року приїхав ОСОБА_9 і написав пояснення з приводу зловживання працівниками товариства. Щодо відправки документів, то останні 2-3 місяці їх відправка по різним причинам відкладалася ( т. 4 а. с. 126 - 129, т. 9 а. с. 197 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_666 , який пояснив, що на посаді генерального директора ТОВ „Глобус-Черкаси" він працював з 2002 року по серпень 2005 рік. В 2003 році ОСОБА_9 декілька разів приїжджав в м. Донецьк і запропонував запровадити програму споживчого кредитування в Черкаському регіоні. Його з бізнесом споживчого кредитування познайомив ОСОБА_667 , один із співзасновників ТОВ „Глобус" м. Донецьк. Домовленість була про створення товариства з дольовою участю ТОВ „Глобус" м. Донецьк і представників м. Черкаси 50% на 50%. ОСОБА_9 повідомив, що в долю товариства він запросить авторитетного чоловіка як гаранта безпеки підприємства, на посаду начальника фінансово-економічної безпеки. ОСОБА_9 узгодив питання окладів штату працівників. В листопаді 2003 року була зареєстровано ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси". Окрім ОСОБА_9 у нотаріуса були присутні ОСОБА_5 та ОСОБА_7 . До цього із вказаними особами він був не знайомий. ОСОБА_9 представив ОСОБА_5 як начальника фінансово-економічної безпеки і пояснив, що він із своїм братом дуже авторитетні люди в м. Черкаси і що він фактично гарант довіри праці, процент боржників буде мінімальний. Це саме він повторював і в м. Донецьк, коли приїжджав разом із ОСОБА_668 та ОСОБА_7 в січні 2004 року на презентацію банківського продукту. ОСОБА_5 ОСОБА_9 називав „вчителем" і пояснив, що він не зміг приїхати. Для вдосконалення програми споживчого кредитування і співпраці з АБ „Ікар-банк", останній видав ОСОБА_663 довіреність з правом підпису від імені банку кредитних договорів. Суть банківського продукту - банківський модуль заключався в тому, що за його допомогою, при установці в будь-якому регіоні України, можливо кредитувати громадян без відкриття банківських відділень. В листопаді 2003 року він разом із ОСОБА_669 їздив в м. Черкаси встановлювати програму. Один раз в місяць банк по електронній пошті надсилав в м. Черкаси реєстр позичальників у яких прострочені платежі за кредит. Влітку 2004 року йому подзвонив ОСОБА_9 і повідомив, що у нього напружені відносини із ОСОБА_8 та ОСОБА_7 і що останній претендує на лідерство. Він запитав ОСОБА_9 чи не передзвонити ОСОБА_5 , на що той відповів згодою. Після цього він подзвонив до ОСОБА_670 і розповів про розмову із ОСОБА_9 , на що ОСОБА_671 відповів, що у своєму колективі вони розберуться самі і що все буде нормально. ОСОБА_5 він сприймав як особу, яка активно приймала участь в діяльності товариства. В червні 2004 року від представників банку йому стало відомо, що по ПП ОСОБА_651 існує подвійна прострочка повернення кредиту. Проаналізувавши дані по ПП ОСОБА_651 він зрозумів, що має місце нецільове використання кредитних коштів. Він виїхав до м. Черкаси і на зустрічі з керівниками товариства повідомив про неплатежі позичальників, на що ОСОБА_9 повідомив, що всі позичальники приходили на офіс товариства і особисто підписували кредитні документи і з приводу несплати кредитів звертатися до ОСОБА_5 . Останній в свою чергу запевнив, що всі борги будуть повернені і він вирішить всі питання, не пояснивши при цьому причин виникнення заборгованості. Лише після поповнення депозиту банк продовжив кредитування. В серпні 2004 року він знову поїхав до м. Черкаси, щоб побачити щоб ознайомитися із роботою товариства. Під час зустрічі із ОСОБА_7 , ОСОБА_9 та ОСОБА_672 , останній запевнював, що кредити будуть погашені та повернені; відносини між ОСОБА_7 та ОСОБА_9 на його погляд були нормальні. В подальшому частково були здійснені оплати за кредит, однак через два місяці банком були встановлені все ті ж та інші боржники. В жовтні 2004 року керівництво банку поставило його до відома, що знову з`явилися ризиковані просрочки по кредитам по новим приватним підприємцям. Потім він повертаючись із м. Київ, зустрівся із ОСОБА_9 та ОСОБА_668 на ст. Шевченко, де отримав справи, запитав про неплатежі і сказав ОСОБА_673 щоб всі приїхали до м. Донецьк, однак так ніхто і не приїхав. В листопаді 2004 року кредитування припинилося і більше не відновлювалося. На ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" був направлений електронний лист з вимогою до керівництва товариства приїхати до м. Донецьк для з`ясування причин виникнення боргів, однак ніхто не приїхав. Після того як припинилося кредитування, до нього став часто дзвонити ОСОБА_9 , який повідомляв, що йому погрожують ОСОБА_5 та інші, що він вимушений був пропускати неповні та неправдиві дані в банк, але робив це під впливом та по вказівці ОСОБА_5 та його прибічників - ОСОБА_7 та ОСОБА_674 .. В грудні місяці 2004 року до м. Донецьк приїхав ОСОБА_9 і дав письмові пояснення з приводу зловживання працівниками ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" і що всі приватні підприємці є знайомими ОСОБА_7 , через яких останній обналічував кошти, що відповідні кредитні договори не складалися і що він робив це зі страху та боязні перед ОСОБА_5 (т. 4 а. с. 135 - 138, т. 9 а. с. 201 -202,т. 24 а. с. 42-43 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_675 , яка пояснила, про те що з квітня 2002 року вона працювала в Черкаському регіональному відділені державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву і з кінця 2003 року займала посаду начальника відділу. В її обов`язки входило збір та підготовка всіх необхідних документів для оформлення кредиту на житло, а також оформлення часткової компенсації відсоткової ставки по кредитам отриманими молодцю в комерційних банках. Про існування ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" їй відомо', так як вона знайома із ОСОБА_8 та ОСОБА_7 . Останній раніше очолював Черкаський обласний молодіжний центр праці, який знаходився на одному поверсі із Черкаським регіональним відділенням державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву і деякий час вони працювали разом в одному кабінеті. Також, вона консультувала подружжя ОСОБА_656 щодо порядку отримання кредиту у Фонді і в 2002 році дружина ОСОБА_7 - ОСОБА_8 отримала в Фонді кредит на житло. В.квітні 2004 року, до неї на роботу приходив ОСОБА_7 - і повідомив що займається споживчим кредитуванням, працює у фірм Глобус, пропонував працівникам Фонду отримувати споживчі кредити, залишивши пару візиток, з яких стало відомо що він являється одними із засновників ТОВ "Глобус-Черкаси". Потім восени 2004 року, випадково зустрівшись з ОСОБА_7 , від останнього стало відомо, що робота у нього на фірмі не ладиться, конфлікти в середині колективу, дружина одного із засновників вижила його дружину, тобто була велика образа на це підприємство, і тому зі слів ОСОБА_7 вона зрозуміла що останній планував зайнятись політикою під час виборів Президента України. В послідуючому коли вона була секретарем виборчої дільниці, після третього туру голосування, ОСОБА_7 разом з дружиною приходив забирати Протоколи результатів голосування від спостерігачів від Партії Регіонів. Також восени 2004 року ОСОБА_7 зателефонував їй на роботу і попросив зустрітись. При зустрічі, ОСОБА_7 повідомив що в даний час займається в області створенням партійного осередку і що для того, щоб зареєструвати партійний осередок, йому необхідно зібрати підписи і певні дані на людей, щоб партія пройшла реєстрацію і прийняла участь у виборах. Він був з дружиною ОСОБА_8 , яка підтримувала розмову та його прохання. ОСОБА_7 звернувся до неї з проханням повідомити паспортні дані та номер ідентифікаційного коду громадян, які надавали копії вказаних документів у Фонд під час оформлення кредитів. При цьому ОСОБА_7 , обіцяв що про це ніхто не узнає, це чиста формальність. Вона спочатку відмовила, але ОСОБА_7 декілька разів телефонував і наполегливо просив допомогти йому, в результаті чого вона погодилась, оскільки у неї не було на той час підстав не довіряти ОСОБА_7 . Вона взяла із шафи в кабінеті директора зіпсовані копії паспортів та ідентифікаційних кодів і безпосередньо передала ОСОБА_7 під час зустрічі в центрі міста біля Дому торгівлі. В якій кількості та на які прізвища осіб не пам`ятає, але більше ЗО копій паспортів та ідентифікаційного коду. Дані копії були виконані при підготовці архіву і в процесі оформлення документів на право власності будь-ким із працівників Фонду. Після цього, коли вона перебувала на стаціонарі в лікарні, її відвідував ОСОБА_7 разом зі своєю дружиною і в розмові повідомив, що його на "Глобусі" використали та підставили, назвав прізвище ОСОБА_676 , який був його компаньйоном і з яким вона не знайома. Також він повідомив, що по наданим нею копіям паспортів та кодів були отримані кредити і що цією справою займаються право охоронні органи. Також попереджав, що в її інтересах нічого не казати слідчим органам, що у нього є багато знайомих, які йому допоможуть, що за цими махінаціями з кредитами стоять великі люди, які мають вплив та кримінальне минуле ( т. 4 а. с. 57 - 59);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_657 , яка пояснила, що вона працювала на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" з 12.11.2003 року по 26.01.2004 рік на посаді операціоніста. На дану роботу їй запропонував влаштуватися ОСОБА_677 , з яким вона знайома довгий час і який на той час вже працював на посаді працівника економічної безпеки. В її функціональні обов`язки входило прийняття, обробка та передача інформації електронною поштою з КФЦ „Глобус-Черкаси" до АБ „Ікар-банк" м. Донецьк. За вказівкою ОСОБА_9 здійснювати передачу даних в м. Донецьк, які стосувалися отримання фізичними особами кредиту. Оформленням пакету кредитних документів на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" займались тільки директор ОСОБА_9 , який не тільки здійснював оформлення пакету документів, а проводив їх аналіз, розрахунки та давав їй вказівку на передачу даної інформації в електронному вигляді до АБ „Ікар-банк". Інформація до АБ „Ікар-банк" могла передаватися лише за вказівкою ОСОБА_9 . Інколи в пакетах кредитних документів були анкети позичальників, заповнені власноруч ОСОБА_9 та ОСОБА_663 , які надавалися їй для передачі зведеної інформації до АБ „Ікар-банк". По правилам анкету повинен був заповнювати особисто позичальник, при цьому бути присутнім при оформленні документів на отримання кредиту і мати при собі паспорт в оригіналі. ОСОБА_7 займався пошуком та підключенням нових торгових точок до програми споживчого кредитування. Останнім часом ОСОБА_7 приносив або передавав суттєво недооформлені кредитні документи. ОСОБА_7 вимагав від ОСОБА_9 , щоб останній пропускав недооформлені справи і передавав необхідну інформацію в м. Донецьк, при цьому пояснюючи, що так треба робити і буде лише краще. ОСОБА_659 одного разу теж казав ОСОБА_9 , щоб той не чіплявся до ОСОБА_7 і робив як кажуть, бо так буде краще. Надання інформації про позичальників до АБ „Ікар-банк" відбувалося за усною вказівкою директора ОСОБА_9 за допомогою спеціальної комп`ютерної програми в електронному вигляді по електронній пошті. Доступ до комп`ютера на товаристві мали лише вона та ОСОБА_9 .. Необхідна для відправки інформація, яку вона набирала на комп`ютері, включала в себе наступне: вартість товару, строк кредиту, ідентифікаційний код позичальника, паспортні дані, адреса проживання або прописки, місце роботи та назва товару. Дану інформацію вона отримувала із пакета документів позичальника. ОСОБА_7 не завжди приносив кредитні документи з торгових точок в повному обсязі -недоставало того чи іншого документу, однак за усною вказівкою ОСОБА_9 вона відправляла інформацію про позичальника в банк. В більшості випадків кредитні документи, які приносив ОСОБА_7 або які передавав на офіс через неї чи ОСОБА_658 , мали наступні суттєві недоліки: в більшості випадків в наявності були лише копії паспортів та ідентифікаційного коду позичальників, а також анкети позичальників без їх підписів, які були частково заповнені олівцем ОСОБА_9 . Юридичні та банківські реквізити торгівельних точок знаходилися в базі даних, які вводилися нею з договору чи з рахунку-фактури або із аркушу папера, який прикріплювався до документів нової торгівельної точки. ОСОБА_7 останнім часом телефонував їй і вона спускалась на двір і забирала від ОСОБА_7 копії паспортів та ідентифікаційного коду, які клала на стіл ОСОБА_9 . Про рішення банку з приводу видачі або відмови видачі кредиту вона повідомляла ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_7 та ОСОБА_674 . Останнім часом ОСОБА_7 почав дуже рідко з`являтися на офісі і розмов, які між ними відбувалися вона не чула, так як вони виходили за межі офісу ( т. 2 а. с. 56 - 58, т. 4 а. с. 65 67, т. 5 а. с. 84 - 86, т. 23 а. с. 214-215);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_678 , який пояснив, що в березні 2004 року, працюючи з ТОВ"КФЦ"Глобус-Черкаси" по споживчому кредитуванні, з деякими позичальниками виникли проблеми щодо неповернення отриманих в АБ"Ікар-Банк" кредитів. Одного разу до нього на офіс зайшли незнайомі люди, один представився представником служби безпеки ТОВ "Глобус - Черкаси" Скубаєвим який пояснив що вклав в ТОВ"КФЦ"Глобус-Черкаси" свої гроші які нібито шахрайським шляхом були викрадені позичальниками, тому необхідно в короткий строк погасити заборгованість, при цьому з боку останнього був застосований фізичний ти психічний тиск ( т. 23 а. с. 218 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_643 , який пояснив, що з 2002 року по 2004 рік він займався підприємницькою діяльністю, пов`язаною із торгівлею побутовою технікою. Восени 2003 року до нього на торгівельну точку прийшов представник ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", ОСОБА_7 , який запропонував йому, як приватному підприємцю співпрацювати з ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" по програмі споживчого кредитування. Через деякий час він заключив відповідний договір про співробітництво. З іншими працівниками ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", крім ОСОБА_7 він не знайомий. Приблизно в липні 2004 року він випадково зустрівся зі ОСОБА_7 , який запропонував співпрацю, яка заключалася в тому, що на його рахунок будуть надходити кошти з АБ „Ікар-банк" м. Донецьк на конкретну людину і по конкретному договору споживчого кредитування, після чого мав зняти гроші і передати ОСОБА_7 . За вказану послугу останній обіцяв винагороду. Приблизно через два тижні на його рахунок в Міжнародному комерційному банку почали надходити кошти з АБ „Ікар-банк". При цьому на його мобільний телефон телефонував ОСОБА_7 і повідомляв про надходження грошей на рахунок, називав суму чи прізвище особи, на яку мали прийти гроші, щоб відділити дані суми від тих, які теж надходили з вказаного банку, однак як дійсна оплата за товар, який він дійсно відпускав покупцям. Після цього він знімав вказані суми грошей з рахунку, дзвонив ОСОБА_7 і домовлявся про зустріч, під час якої передавав зняті гроші готівкою безпосередньо ОСОБА_7 . Зустрічі відбувалися просто на вулиці, іноді в кафе-барі „Театральний" та „Тарантела". Так відбувалося до жовтня 2004 року, після чого АБ „Ікар-банк" перестав перераховувати кошти на його рахунок. Загалом на його рахунок від АБ „Ікар-банк" надійшло близько 540 тис. грн., які він передав ОСОБА_7 (т. З а. с. 81 - 83, т. 4 а. с. 102 );

- аналогічними показами свідка ОСОБА_14 , приватного підприємця та одночасно генерального директора ТОВ"ОЛЕК`С", який також доповнив, що всього ним було передано особисто ОСОБА_7 грошові кошти на загальну суму близько 400 тис. грн. ( т. 4 а. с. 6 - 8);

- аналогічними показами свідків - приватних підприємців ОСОБА_18 та ОСОБА_15 , даних ними на досудовому слідстві ( т. 2 а. с. 65 - 66, т. 4 а. с. 100- 101, 103 - 104 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_13 , який пояснив, що він являється приватним підприємцем і займається лише роздрібною торгівлею одягом. Свій товар в кредит ніколи не продавав і продажем оргтехніки ніколи не займався. Проживає по сусідству із ОСОБА_7 та його дружиною Про АБ „Ікар-банк" раніше нічого не чув, до того часу, коли в ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" одного разу отримав для власних потреб кредит, наданий АБ „Ікар-банк". В подальшому співпраці з ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" та АБ „Ікар-банк" у нього не було. Ніяких договорів він не укладав і ніяких документів не підписував. Приблизно в червні 2004 року ОСОБА_7 попросив його допомогти в обналічуванні кредитних коштів. З цією метою він відкрив рахунок в АБ „Енергобанк". Коли він був в місті, то гроші знімав самостійно, однак у нього були деякі труднощі, так як ніколи не мав справ із чековою книжкою, тому ОСОБА_7 повідомив, що йому допоможе його дружина ОСОБА_8 . В приміщені банку він заповнював чек або самостійно або просив це зробити ОСОБА_8 . Суму в чеку він вказував ту, яку називав йому касир. Зняті гроші він віддавав при виході із банку ОСОБА_8 або ОСОБА_7 . Так було постійно, окрім випадків, коли знімав гроші з рахунку і заносив їх до ОСОБА_679 додому. В липні 2004 року він від`їжджав з міста, тому ОСОБА_660 попросили його залишити декілька незаповнених чеків, як він і зробив, попередньо заповнивши їх та поставив печатку. І потім на протязі липня-вересня 2004 року Степаніщенки теж отримували за нього гроші по наданих ним незаповненим чекам, які містили його підпис та печатку, так як він був дуже зайнятий. В жовтні 2004 році він був вільний, тому гроші з рахунку знімав сам, але в присутності ОСОБА_8 , яка допомагала заповнювати чеки. Гроші після цього він передавав або ОСОБА_8 або ОСОБА_7 , але вони завжди були разом. В кінці жовтня 2004 року Степаніщенки перестали турбувати його з приводу зняття грошей і з цього приводу на його прохання нічого не пояснили. Одного разу, перебуваючи в приміщені банку, ОСОБА_8 спілкувалася в його присутності з незнайомим йому молодим хлопцем, після чого пояснила, що то був також приватний підприємець, з яким вона теж співпрацює і користується його рахунком ( т. З а. с. 87, т. 4 а. с. 5, т. 11 а. с. 146 - 148, т. 23 а. с. 206 - 207 );.

- оголошеними показами свідка ОСОБА_680 , який пояснив, що ОСОБА_7 він знає давно через свого товариша, ОСОБА_681 . Влітку 2004 року до нього звернувся ОСОБА_7 і попросив допомогти. Як йому було відомо останній працював на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" і пояснив, що вказана фірма велика і щоб платити менше податків їм необхідна його допомога, яка буде заключатися в тому, що на його рахунок надходитимуть грошові кошти, які він, ОСОБА_7 буде забирати. Останній не пояснював звідки будуть надходити кошти. На пропозицію ОСОБА_7 він погодився, так як останній обіцяв винагороду. Він відкрив рахунок в АБ „Енергобанк" і кожного разу, коли гроші надходили на рахунок, ОСОБА_7 дзвонив йому на мобільний телефон і повідомляв, про те, що вони надійшли, що їх треба зняти і після цього зустрітися. Банківські реквізити одразу повідомив ОСОБА_7 . Таким чином він по чековій книжці знімав в банку вказані грошові кошти, переважно сумами від 5 до 20 тис .грн., і передавав ОСОБА_7 . Звідки надходили гроші йому було не відомо. Потім він пояснив ОСОБА_7 , що він працює і зняття коштів відволікає його від роботи, на що останній відповів, що гроші може знімати його дружина ОСОБА_8 . Таким чином він віддав ОСОБА_7 чекову книжку, попередньо підписавши велику кількість незапавнених чеків, про що попросив його ОСОБА_7 . Були випадки, коли він особисто в присутності ОСОБА_8 по заповненому нею або ним самим чеку отримував в банку гроші. В подальшому він ще кілька разів на прохання ОСОБА_7 підписував велику кількість не незаповнених чеків. До ОСОБА_8 та ОСОБА_7 він ніколи з власної ініціативи не звертався із проханням зняти грошові кошти із його власного рахунку у його відсутність і відповідно грошей від них ніколи не отримував, в тому числі і обіцяну винагороду ( т. З а. с. 84 - 85, т. 4 а. с. 98 - 99, т. 5 а. с. 124 - 125);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_682 , яка пояснила, що працюючи касиром в ЧФ АБ "Енергобанк", вона звернула увагу на те, що починаючи з червня по листопад 2004 року, один із клієнтів банка ОСОБА_8 неодноразово вносила готівкою гроші за фізичних осіб як часткове погашення кредиту в АБ «Ікар-банк", залишаючи в касі списки позичальників, в яких було зазначено прізвище, ім`я по батькові, номер особового рахунку, сума заборгованості по кредиту позичальника. Потім ОСОБА_8 підходила через деякий час до каси і проплачувала необхідну суму за позичальників. Так за один раз ОСОБА_8 вносила до каси проплату за двадцятьох і більше позичальників ( т. 23 а.' с. 216, 219 - 220 );

- аналогічними показами свідка ОСОБА_683 - касира ЧФ АБ "Енергобанк" ( т. 23 а. с. 217, 221 -222 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_684 , яка пояснила, що навчаючись в Національному університеті ім. Б. Хмельницького, одного разу, в вересні 2004 року до неї звернулась знайома студентка, ОСОБА_685 , і попросила допомогти брату на фірмі за винагороду. Вона погодилась. На слідуючий день, вона разом із іншими студентами знаходилась в приміщенні невідомої фірми на вул. Б.Вишневецького, де молода білява жінка роздала кожному бланки анкети позичальника та копії паспортів та ідентифікаційних коду і попросила заповнити анкети. По закінченню роботи, незнайомий чоловік на автомобілі - джипі чорного кольору підвіз її до університету. За дану роботу ОСОБА_685 на слідуючий день заплатила близько 80 грн. (т. 5 а. с. 127 - 129 );

- аналогічними показами свідків - студентів Черкаського національного університету ім. Б.Хмельницького ОСОБА_686 , ОСОБА_687 , ОСОБА_688 ( т. 5 а. с. 112-113, 131, 132);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_689 , яка пояснила, про те, що на початку 2005 року, з АБ "Ікар-банк" м. Донецьк на адресу прописки, на її ім`я надійшов лист про те, що вона нібито в 2004 році отримала в АБ "Ікар-Банк" кредит і не повертає. Однак вона ніколи не чула про такий банк і будь-яких договорів з даним банком не укладала і відповідно кредит ніякий не отримувала . Хто міг скористатись її документами, вона не знає. Копії свого паспорта та коду вона надавала в Регіональне відділення фонду сприяння молодіжному житловому будівництву в зв`язку з оформленням кредиту на житло. Про ТОВ "Консультаційний фінансовий центр "Глобус-Черкаси" також чує вперше, з працівниками даного Товариства не знайома. Ніяких документів з даним Товариством ніколи не укладала і де воно знаходиться вона не знає. Товарів народного споживання в кредит в ПП ОСОБА_653 , ТОВ"Олек"с", ПП ОСОБА_651 , ПП ОСОБА_650 , ПП ОСОБА_649 , ПП ОСОБА_652 , ПП ОСОБА_648 не отримувала ( т. 7 а. с. 165 );

- аналогічними показами, які на досудовому слідстві дали свідки : ОСОБА_690 , ОСОБА_691 , ОСОБА_692 , ОСОБА_693 , ОСОБА_694 , ОСОБА_695 , ОСОБА_696 , ОСОБА_697 , ОСОБА_698 , ОСОБА_699 , ОСОБА_700 , ОСОБА_701 , ОСОБА_702 , ОСОБА_703 , ОСОБА_704 , ОСОБА_705 , ОСОБА_706 , ОСОБА_707 , ОСОБА_708 , ОСОБА_709 , ОСОБА_710 , ОСОБА_711 , ОСОБА_712 , ОСОБА_713 , ОСОБА_714 , ОСОБА_715 , ОСОБА_716 , ОСОБА_717 , ОСОБА_718 , ОСОБА_719 , ОСОБА_720 , ОСОБА_721 , ОСОБА_722 , ОСОБА_723 , ОСОБА_724 , ОСОБА_725 , ОСОБА_726 , ОСОБА_727 , ОСОБА_728 , ОСОБА_729 , ОСОБА_730 , ОСОБА_731 , ОСОБА_732 , ОСОБА_733 , ОСОБА_734 , ОСОБА_735 , ОСОБА_736 , ОСОБА_737 , ОСОБА_738 , ОСОБА_739 , ОСОБА_740 , ОСОБА_741 , ОСОБА_742 , ОСОБА_743 , ОСОБА_744 , ОСОБА_745 , ОСОБА_746 , ОСОБА_747 , ОСОБА_748 , ОСОБА_749 , ОСОБА_750 , ОСОБА_751 , ОСОБА_752 , ОСОБА_753 , ОСОБА_754 , ОСОБА_755 , ОСОБА_756 , ОСОБА_757 , ОСОБА_758 , ОСОБА_759 ,' ОСОБА_760 , ОСОБА_761 , ОСОБА_762 , ОСОБА_763 , ОСОБА_764 , ОСОБА_765 , ОСОБА_766 , ОСОБА_767 , ОСОБА_768 , ОСОБА_769 , ОСОБА_770 , ОСОБА_528 , ОСОБА_771 , ОСОБА_772 , ОСОБА_773 , ОСОБА_774 , ОСОБА_775 , ОСОБА_776 , ОСОБА_742 , ОСОБА_777 , ОСОБА_778 , ОСОБА_779 , ОСОБА_780 , ОСОБА_781 , ОСОБА_782 , ОСОБА_783 , ОСОБА_784 , ОСОБА_785 , ОСОБА_786 , ОСОБА_787 , ОСОБА_788 , ОСОБА_789 , ОСОБА_790 , ОСОБА_791 , ОСОБА_792 , ОСОБА_793 , ОСОБА_794 , ОСОБА_795 , ОСОБА_796 , ОСОБА_797 , ОСОБА_798 , ОСОБА_799 , ОСОБА_800 , ОСОБА_801 , ОСОБА_802 , ОСОБА_803 , ОСОБА_804 , ОСОБА_805 , ОСОБА_806 , ОСОБА_807 , ОСОБА_808 , ОСОБА_809 , ОСОБА_810 , ОСОБА_811 , ОСОБА_812 , ОСОБА_813 , ОСОБА_814 , ОСОБА_815 , ОСОБА_816 чоловік на автомобілі - джипі чорного кольору підвіз її до університету. За дану роботу ОСОБА_685 на слідуючий день заплатила близько 80 грн. (т. 5 а. с. 127 - 129 );

- аналогічними показами свідків - студентів Черкаського національного університету ім. Б.Хмельницького ОСОБА_686 , ОСОБА_687 , ОСОБА_688 ( т. 5 а. с. 112-113, 131, 132);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_689 , яка пояснила, про те, що на початку 2005 року, з АБ "Ікар-банк" м. Донецьк на адресу прописки, на її ім`я надійшов лист про те, що вона нібито в 2004 році отримала в АБ "Ікар-Банк" кредит і не повертає. Однак вона ніколи не чула про такий банк і будь-яких договорів з даним банком не укладала і відповідно кредит ніякий не отримувала . Хто міг скористатись її документами, вона не знає. Копії свого паспорта та коду вона надавала в Регіональне відділення фонду сприяння молодіжному житловому будівництву в зв`язку з оформленням кредиту на житло. Про ТОВ "Консультаційний фінансовий центр "Глобус-Черкаси" також чує вперше, з працівниками даного Товариства не знайома. Ніяких документів з даним Товариством ніколи не укладала і де воно знаходиться вона не знає. Товарів народного споживання в кредит в ПП ОСОБА_653 , ТОВ"Олек"с", ПП ОСОБА_651 , ПП ОСОБА_650 , ПП ОСОБА_649 , ПП ОСОБА_652 , ПП ОСОБА_648 не отримувала ( т. 7 а. с. 165 );

- аналогічними показами, які на досудовому слідстві дали свідки: ОСОБА_690 , ОСОБА_691 , ОСОБА_692 , ОСОБА_693 , ОСОБА_694 , ОСОБА_695 , ОСОБА_696 , ОСОБА_697 , ОСОБА_698 , ОСОБА_699 , ОСОБА_700 , ОСОБА_701 , ОСОБА_702 , ОСОБА_703 , ОСОБА_704 , ОСОБА_705 , ОСОБА_706 , ОСОБА_707 , ОСОБА_708 , ОСОБА_709 , ОСОБА_710 , ОСОБА_711 , ОСОБА_712 , ОСОБА_713 , ОСОБА_714 , ОСОБА_715 , ОСОБА_716 , ОСОБА_717 , ОСОБА_718 , ОСОБА_719 , ОСОБА_720 , ОСОБА_721 , ОСОБА_722 , ОСОБА_723 , ОСОБА_724 , ОСОБА_725 , ОСОБА_726 , ОСОБА_817 , ОСОБА_728 , ОСОБА_729 , ОСОБА_730 , ОСОБА_731 , ОСОБА_732 , ОСОБА_733 , ОСОБА_734 , ОСОБА_735 , ОСОБА_736 , ОСОБА_737 , ОСОБА_738 , ОСОБА_739 , ОСОБА_740 , ОСОБА_741 , ОСОБА_742 , ОСОБА_743 , ОСОБА_744 , ОСОБА_745 , ОСОБА_746 , ОСОБА_747 , ОСОБА_748 , ОСОБА_749 , ОСОБА_750 , ОСОБА_751 , ОСОБА_752 , ОСОБА_753 , ОСОБА_754 , ОСОБА_755 , ОСОБА_756 , ОСОБА_757 , ОСОБА_758 , ОСОБА_759 , - ОСОБА_760 , ОСОБА_761 , ОСОБА_762 , ОСОБА_763 , ОСОБА_764 , ОСОБА_765 , ОСОБА_766 , ОСОБА_767 , ОСОБА_768 , ОСОБА_769 , ОСОБА_770 , ОСОБА_528 , ОСОБА_771 , ОСОБА_772 , ОСОБА_773 , ОСОБА_774 , ОСОБА_775 , ОСОБА_776 , ОСОБА_742 , ОСОБА_777 , ОСОБА_778 , ОСОБА_779 , ОСОБА_780 , ОСОБА_781 , ОСОБА_782 , ОСОБА_783 , ОСОБА_784 , ОСОБА_785 , ОСОБА_786 , ОСОБА_787 , ОСОБА_788 , ОСОБА_789 , ОСОБА_790 , ОСОБА_791 , ОСОБА_792 , ОСОБА_793 , ОСОБА_794 , ОСОБА_795 , ОСОБА_796 , ОСОБА_797 , ОСОБА_798 , ОСОБА_799 , ОСОБА_800 , ОСОБА_801 , ОСОБА_802 , ОСОБА_803 , ОСОБА_804 , ОСОБА_805 , ОСОБА_806 , ОСОБА_807 , ОСОБА_808 , ОСОБА_809 , ОСОБА_810 , ОСОБА_811 , ОСОБА_812 , ОСОБА_813 , ОСОБА_814 , ОСОБА_815 , ОСОБА_818 , ОСОБА_819 , ОСОБА_820 , ОСОБА_821 , ОСОБА_822 , ОСОБА_823 , ОСОБА_824 , ОСОБА_825 , ОСОБА_826 , ОСОБА_827 , ОСОБА_828 , ОСОБА_829 , ОСОБА_830 , ОСОБА_831 , ОСОБА_832 , ОСОБА_833 , ОСОБА_834 , ОСОБА_835 , ОСОБА_836 , ОСОБА_837 , ОСОБА_838 , ОСОБА_839 , ОСОБА_840 , ОСОБА_841 , ОСОБА_842 , ОСОБА_843 , ОСОБА_844 , ОСОБА_845 , ОСОБА_846 , ОСОБА_847 , ОСОБА_848 , ОСОБА_849 , ОСОБА_850 , ОСОБА_851 , ОСОБА_852 , ОСОБА_853 , ОСОБА_854 , ОСОБА_855 , ОСОБА_856 , ОСОБА_857 , ОСОБА_858 , ОСОБА_859 , ОСОБА_860 , ОСОБА_861 , ОСОБА_862 , ОСОБА_863 , ОСОБА_864 , ОСОБА_865 , ОСОБА_866 , ОСОБА_867 , ОСОБА_868 , ОСОБА_869 , ОСОБА_870 , ОСОБА_871 , ОСОБА_872 , ОСОБА_873 , ОСОБА_243 , ОСОБА_874 , ОСОБА_875 , ОСОБА_876 , ОСОБА_877 , ОСОБА_878 , ОСОБА_879 , ОСОБА_880 , ОСОБА_881 , ОСОБА_882 , ОСОБА_883 , ОСОБА_884 , ОСОБА_885 , ОСОБА_886 , ОСОБА_887 , ОСОБА_888 , ОСОБА_889 , ОСОБА_890 , ОСОБА_891 , ОСОБА_892 , ОСОБА_893 , ОСОБА_894 , ОСОБА_895 , ОСОБА_896 , ОСОБА_897 , ОСОБА_898 , ОСОБА_899 , ОСОБА_900 , ОСОБА_901 , ОСОБА_902 , ОСОБА_903 , ОСОБА_904 , ОСОБА_905 , ОСОБА_906 , ОСОБА_907 , ОСОБА_908 , ОСОБА_909 , ОСОБА_910 , ОСОБА_911 , ОСОБА_912 , ОСОБА_913 , ОСОБА_914 , ОСОБА_915 , ОСОБА_916 , ОСОБА_917 , ОСОБА_918 , ОСОБА_919 , ОСОБА_920 , ОСОБА_921 , ОСОБА_922 , ОСОБА_923 , ОСОБА_924 , ОСОБА_925 , ОСОБА_926 , ОСОБА_927 , ОСОБА_928 , ОСОБА_929 , ОСОБА_930 , ОСОБА_931 , ОСОБА_932 , ОСОБА_933 , ОСОБА_934 , ОСОБА_935 , ОСОБА_936 , ОСОБА_937 , ОСОБА_938 , ОСОБА_939 , ОСОБА_940 , ОСОБА_941 , ОСОБА_942 , ОСОБА_943 , ОСОБА_944 , ОСОБА_945 , ОСОБА_946 , ОСОБА_947 , ОСОБА_948 , ОСОБА_949 , ОСОБА_950 , ОСОБА_951 , ОСОБА_952 , ОСОБА_953 , ОСОБА_954 , ОСОБА_955 , ОСОБА_956 , ОСОБА_957 , ОСОБА_958 , ОСОБА_959 , ОСОБА_960 , ОСОБА_961 , ОСОБА_962 , ОСОБА_963 , ОСОБА_964 , ОСОБА_965 , ОСОБА_966 , ОСОБА_967 , ОСОБА_22 , ОСОБА_968 , ОСОБА_25 , ОСОБА_23 , ОСОБА_969 , ОСОБА_970 , ОСОБА_971 , ОСОБА_26 , ОСОБА_972 , ОСОБА_21 , ОСОБА_973 , ОСОБА_974 , ОСОБА_975 , ОСОБА_976 , ОСОБА_977 , ОСОБА_978 , ОСОБА_979 , ОСОБА_980 , ОСОБА_981 , ОСОБА_982 , ОСОБА_983 , ОСОБА_984 , ОСОБА_985 , ОСОБА_986 , ОСОБА_27 , ОСОБА_987 , ОСОБА_988 , ОСОБА_29 , ОСОБА_989 , ОСОБА_990 , ОСОБА_991 , ОСОБА_992 , ОСОБА_993 , ОСОБА_994 , ОСОБА_995 , ОСОБА_996 , ОСОБА_997 , ОСОБА_998 , ОСОБА_999 , ОСОБА_1000 , ОСОБА_1001 , ОСОБА_1002 , ОСОБА_1003 , ОСОБА_1004 , ОСОБА_1005 , ОСОБА_1006 , ОСОБА_1007 , ОСОБА_1008 , ОСОБА_1009 , ОСОБА_1010 , ОСОБА_1011 , ОСОБА_1012 , ОСОБА_1013 , ОСОБА_1014 , ОСОБА_1015 , ОСОБА_1016 , ОСОБА_1017 , ОСОБА_907 , ОСОБА_1018 , ОСОБА_1019 , ОСОБА_1020 , ОСОБА_1021 , ОСОБА_1022 , ОСОБА_1023 , ОСОБА_1024 , ОСОБА_1025 , ОСОБА_1026 , ОСОБА_1027 , ОСОБА_1028 , ОСОБА_1029 , ОСОБА_1030 , ОСОБА_1031 , ОСОБА_1032 , ОСОБА_1033 , ОСОБА_1034 , ОСОБА_1035 , ОСОБА_1036 , ОСОБА_1037 , ОСОБА_1038 , ОСОБА_1039 , ОСОБА_1040 , ОСОБА_1041 , ОСОБА_1042 , ОСОБА_1043 , ОСОБА_1044 , ОСОБА_1045 , ОСОБА_1046 , ОСОБА_1047 , ОСОБА_1048 , ОСОБА_1049 , ОСОБА_1050 , ОСОБА_1051 , ОСОБА_1052 , ОСОБА_1053 , ОСОБА_1054 , ОСОБА_1055 , ОСОБА_1056 , ОСОБА_1057 , ОСОБА_1058 , ОСОБА_1059 , ОСОБА_1060 , ОСОБА_1061 , ОСОБА_399 , ОСОБА_1062 , ОСОБА_1063 , ОСОБА_1064 , ОСОБА_1065 , ОСОБА_1066 , ОСОБА_1067 , ОСОБА_1068 , ОСОБА_1069 , ОСОБА_1070 , ОСОБА_1071 , ОСОБА_1072 , ОСОБА_1073 , ОСОБА_1074 , ОСОБА_1075 , ОСОБА_1076 , ОСОБА_1077 ,- ОСОБА_1078 , ОСОБА_1079 , ОСОБА_1032 , ОСОБА_1080 , ОСОБА_1081 , ОСОБА_1082 , ОСОБА_1083 , ОСОБА_1084 , ОСОБА_1085 , ОСОБА_1086 , ОСОБА_1087 , ОСОБА_1088 , ОСОБА_1089 , ОСОБА_1090 , ОСОБА_1091 , ОСОБА_1092 , ОСОБА_1093 , ОСОБА_1094 , ОСОБА_1095 , ОСОБА_1096 , ОСОБА_1097 , ОСОБА_1098 , ОСОБА_1099 , ОСОБА_1100 , ОСОБА_1101 , ОСОБА_1102 , ОСОБА_1103 , ОСОБА_1104 , ОСОБА_1105 , ОСОБА_1106 , ОСОБА_1107 , ОСОБА_1108 , ОСОБА_1109 , ОСОБА_1110 , ОСОБА_1111 , ОСОБА_1112 , ОСОБА_1113 , ОСОБА_1007 , ОСОБА_1114 , ОСОБА_1115 , ОСОБА_1116 , ОСОБА_1117 , ОСОБА_1118 , ОСОБА_1119 , ОСОБА_1120 , ОСОБА_1121 , ОСОБА_1122 ( т. 6 а. с. З - 131, 157-202, т. 7 а. с. З - 113, 126 - 199, 214-258, т. 8 а. с. 2-81, 93 - 172);

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_15 № НОМЕР_2 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 10 а. с. 69 );

- речовими доказами - документами, вилученими в ході виїмки 31.10.2005 р. в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_15 про необхідність сплати коштів ОСОБА_8 ( т. 10 а. с. 38, 52)

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_15 № НОМЕР_1 у філії "Черкаське Центральне відділення Промінвестбанку", згідно якої з АБ "Ікар-Банк"м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 10 а. с. 87, 101 );

- речовими доказами - документами, вилученими в філії "Черкаське Центральне відділення Промінвестбанку", а саме : чеками від ПП ОСОБА_15 про необхідність сплати коштів ОСОБА_15 ( т. 10 а. с. 70 - 76, 88 - 95, 102 - 106 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_14 № НОМЕР_6 в філії "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк"м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 12 а. с. 236, 242, 252, 260, 265 - 266, 276, 296, 300, 306, 311);

- речовими доказами - документами, вилученими в філії "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_14 про необхідність сплати коштів ОСОБА_14 ( т. 12 а. с. 237 - 238, 243 - 247, 253 - 254, 261 - 264, 268 - 269, 277 - 278 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_18 № НОМЕР_3 в Черкаській обласній дирекції акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль, згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 12 а. с. 6, 18, 35, 40, 46, 54, 98, 120, 144, 160-161);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській обласній дирекції АППБ "Аваль", а саме : чеками від ПП ОСОБА_18 про необхідність сплати коштів ОСОБА_18 ( т. 12а.с.7 - 11, 19-26,36-40, 42-45,47-53,55 -61,76-85,99-106, 121-129, 145 - 151 );

- даними роздруківки про"рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_13 № НОМЕР_4 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" з АБ "Ікар-Банк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти відімені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою (т. 11 а. с. 7, 19,34,52, 65,79, 95, 101);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_13 про необхідність сплати коштів ОСОБА_13 та ОСОБА_8 ( т. 11 а. с. 102 - 145 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ПП ОСОБА_269 № НОМЕР_5 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 10 а. с. 112, 119, 128, 139, 144, 155, 16І, 170, 177, 185 - 186, 191, 198, 203, 208, 224, 232, 236);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_1123 про необхідність сплати коштів ОСОБА_8 та ОСОБА_1124 (т. 10 а. с. 120- 121, 129 - 130, 140, 145 - 147, 136 - 137, 162- 164, 171 -173, 178, 180, 187- 188, 192 -194, 199-200, 204, 209-211,217-219, 225 -227, 233 -234, 237-238 );

- даними роздруківки про рух коштів по розрахунковому рахунку ТОВ "Олек`с" № НОМЕР_7 в Акціонерному комерційному банку "ПРАВЕКС-БАНК", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою (т. 13 а. с. 114, 115 - 117, 121 - 127, 128, 131 - 132, 136, 141, 147, 154, 157, 161, 169, 178, 183, 190, 196, 203,206-207,211,212,215,217-218 );

- речовими доказами - документами, вилученими в Акціонерному комерційному банку "Правекс-Банк", а саме : чеками від ТОВ "ОЛЕК`С" про необхідність сплати коштів ОСОБА_14 ( т. 13 а. с. 115-117, 119-120, 128, 130, 133-135, 142-143, 148-151, 155, 158 - 160, 162-164, 170-173, 179-182, 184-185, 191-192, 197-199, 204, 208 );

- даними роздруківки про рух коштів по розрахунковому рахунку поточний рахунок ПП ОСОБА_652 № НОМЕР_8 в Черкаській філії відкритого акціонерного товариства "Міжнародний комерційний банк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 11 а. с. 144, 155, 161, 167, 175, 183, 192, 201, 208, 215, 223, 229, 236, 246, 254, 264, 274, 285, 294, 302, 310, 320, 327, 336, 343, 351, 359 );

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії ВАТ "Міжнародний комерційний банк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_1125 про необхідність сплати коштів ОСОБА_1126 ( т. 11 а. с. 156-158, 162-164, 168-171,176, 184-186, 193-195,202,209-211,216-217,224,230, 237-238, 247-249, 255-257, 265-267, 275-277, 286-287, 295-296, 303-306, 31 1-314, 321-322, 328-331, 337-339, 344-346, 352-354,360 );

- по епізоду легалізації ОСОБА_5 спільно зі ОСОБА_8 , ОСОБА_7 доходів здобутих злочинним шляхом, за ознаками злочину, передбаченого ч. З ст. 209 КК України :

- оголошеними показами свідка ОСОБА_1127 , яка пояснила, що з липня 2004 року вона почала працювати в ТОВ"ВКФ"Валента" на посаді оператора. Директором та одночасно головним бухгалтером даного Товариства була ОСОБА_8 . Товариство займалось молочним бізнесом. Гроші зберігались лише у розпорядника ОСОБА_8 . Також на офісі час від часу з`являлись молоді люди, схожих на студентів, які за вказівкою ОСОБА_8 заповнювали якісь кредитні документи ( т. 5 а. с. 66 - 67 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_1128 про те, що працюючи в ТОВ"ВКФ"Валента" на посаді менеджера, він завжди отримував від директора ОСОБА_8 кошти готівкою, для розрахунку із заготовачами молока, а також постійно звітувався про свою діяльність перед ОСОБА_8 ( т. 5 а. с. 68 );

- аналогічні показами свідка ОСОБА_21 , який також пояснив, що одного разу, отримуючи від ОСОБА_8 гроші для заготовачів, він звернув увагу на молодих людей, на вигляд схожих на студентів, які заповнювали якісь анкети ( т. 5 а. с. 71 - 72 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_684 , яка пояснила, що навчаючись в Національному університеті ім. Б.Хмельницького, одного разу, в вересні 2004 року до неї звернулась знайома студентка ОСОБА_685 і попросила допомогти брату на фірмі за винагороду. Вона погодилась. На слідуючий день, вона разом із іншими студентами знаходилась в приміщенні невідомої фірми на вул. Б.Вишневенького, де молода білява жінка роздала кожному бланки анкети позичальника та копії паспортів та ідентифікаційних коду і попросила заповнити анкети. По закінченню роботи, незнайомий чоловік на автомобілі - джип чорного.кольору підвіз її до університету. За дану роботу ОСОБА_685 на слідуючий день заплатила близько 80 грн. ( т. 5 а. с. 127-129 );

- аналогічними показами свідків - студентів Черкаського національного університету ім. Б.Хмельницького ОСОБА_686 , ОСОБА_687 , ОСОБА_688 ( т. 5 а. с. 112- 113,131, 132);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_1129 , який пояснив, що в кінці 2003 року - на початку 2004 року до нього звернувся ОСОБА_5 з проханням організувати якийсь бізнес, пояснивши, що має власний банк і є можливість серйозного кредитування. Він розповів ОСОБА_5 про технологію молочного бізнесу, а саме закуповувати у населення молоко, яке потім здавалось на молокозаводи по вищій ціні. Останній зацікавився, але запропонував щоб його вислухала людина, яка більше розбирається в справах і тому познайомив його із ОСОБА_7 . Вони домовились, що він буде давати гроші на відкриття молочного бізнесу, ОСОБА_7 буде вести безпосередньо роботу, а Скубаєв контролювати діяльність ОСОБА_7 і від нього отримувати гроші. З лютого 2004 року по квітень 2004 року він почав передавати свої кошти ОСОБА_7 та його дружині ОСОБА_8 , яка вела бухгалтерію та була касиром. Перший раз він передав 10 тис. грн. для закупівлі молока у населення. До квітня 2004 року він передав ОСОБА_647 та його дружині 260 тис. грн. ОСОБА_5 також надав не менше 200 тис. грн. Його діяльність розпочалась з того, що він разом із ОСОБА_7 , їздив по області, знайомився з директорами молокопереробних заводів, домовлявся про умови роботи, шукали в селах Черкаської області заготівників молока, у яких були молоковози. Свого транспорту ніколи не було. В послідуючому вони співпрацювали лише тільки з Шолянським маслозаводом та Городищенським молокозаводом. Таким чином його завданням було знайти заготівників, організувати роботу, в перший місяць разом із ОСОБА_7 передавали гроші заготівникам - с. Мліїв - ОСОБА_1130 , с. ПетроПавловка - ОСОБА_1131 в Городищенсьому районі, інших заготівників зараз згадати не може. В молочному бізнесі приймали участь, він, ОСОБА_7 , який займався касою і разом з ним був всюди і завжди а також відчитувався перед ОСОБА_5 про хід справ, ОСОБА_8 , - вела бухгалтерію, але на якій фірмі і як саме він не знає, оскільки його не інформували через які фірми вівся даний бізнес, також передавала гроші безпосередньо, або через ОСОБА_7 , які в свою чергу перераховував завод за здане молоко, які він потім, тільки з участю ОСОБА_7 передавав заготівникам. Через кілька тижнів, він ввів в цей бізнес ОСОБА_21 , ОСОБА_1132 , які шукали заготівників та отримували від ОСОБА_8 гроші і розраховувались із заготівниками. ОСОБА_5 нічим не займався, лише вимагав від ОСОБА_7 гроші і останній передавав йому гроші, мабуть з прибутку. Йому також, в послідуючому від сім`ї ОСОБА_679 стало відомо, що вони разом із ОСОБА_5 працюють в кредитній спілці "Глобус-Черкаси", що у них є свій банк, постійно жалілись на директора цієї кредитної спілки ОСОБА_1133 та його дружину, дуже погано характеризували їх. В травні 2004 року ОСОБА_5 дав йому зрозуміти, що він ніхто і що буде так, як він скаже, після чого заборонив телефонувати йому, а спілкуватись лише через ОСОБА_7 . Після цього він вирішив забрати свої гроші і припинити співпрацю із ОСОБА_5 та ОСОБА_7 , так як зрозумів, що це партнери не чесні, які можуть його підвести, оскільки гроші вкладував лише він, а прибутки не отримував. Він припинив вкладення грошей. В липні 2004 року, ОСОБА_7 повідомив його, що працювати будуть офіційно, через ТОВ "Валента" , яке зі слів ОСОБА_7 належало його дружині. З цього часу відносини із ОСОБА_5 потеплішали, на зустрічах в чайній по вул. Гоголя із ОСОБА_7 , та ОСОБА_5 йому повідомили, що молочний бізнес приніс 100 тис. прибутку, що у них відкрита кредитна лінія, що можуть взяти 1 млн. грн., і навіть більше, тому пропонували продовжити співпрацю. В ТОВ "Валента" почали офіційно працювати менеджерами ОСОБА_21 , ОСОБА_1134 , оператором по комп`ютерному набору працювала ОСОБА_1135 , ОСОБА_8 - головним бухгалтером з правом єдиного підпису як за директора так і за бухгалтера, ОСОБА_7 продовжував рахуватись на «Глобус-Черкаси», але весь час займався поточною діяльністю ТОВ „Валента". Офіс товариства був спочатку на Б.Вишневецького, 2. Також на товаристві працювали рідні брати ОСОБА_7 та ОСОБА_1136 . Також неофіційно працювала бухгалтером ОСОБА_1137 , яка робила звіти за ОСОБА_8 . Він був фактично усунутий від безпосередньої діяльності в цьому молочному бізнесу і офіційно на ТОВ "Валента" не працював. Як продовжувався молочний бізнес він не знає, оскільки ОСОБА_7 фактично усунув його від справ, робота продовжувалась по раніш налагодженій схемі. ОСОБА_8 контролювала весь рух коштів, і перед нею всі відчитувались. Від ОСОБА_7 стало відомо, що ТОВ "Валента" працювала на "конверт", тобто перераховуються гроші на спеціальні фірми, які під певний процент, обналічують ці гроші і повертають з необхідними документами на необхідні товари". Він був проти такої схеми, намагався дізнатись звідки йшли капіталовкладення, але ОСОБА_5 відповів, що вони кредитуються, а далі не його справа. З серпня 2004 року він звернув увагу на те, що благоустрій сім`ї ОСОБА_679 різко виріс, ОСОБА_7 купив джип, зробив євроремонт в квартирі, купив дорогі меблі, його дружина ОСОБА_8 та він носили дорогий одяг та золоті прикраси. Останнім часом, ОСОБА_5 , ОСОБА_7 та ОСОБА_8 були стурбовані, що діяльністю кредитної спілки займаються правоохоронні органи, і тому домовлялись про тактику захисту, як він зрозумів, вони домовились покази давати на директора ОСОБА_1133 , обвинувачуючи тільки лише останнього і його дружину в розкраданні кредитних коштів. Як надходили кошти до ТОВ "Валента" по безготівковому рахунку йому не відомо, але декілька раз влітку в 2004 році він був присутній під час передачі. ОСОБА_8 великих сум грошей в гривнях з боку незнайомого йому молодого чоловіка, невисокого зросту, круглолицього. Це відбувалось в кафе "Театральне". Гроші перекладувались із сумки молодого чоловіка в чемодан ОСОБА_8 , після цього він відвозив її разом із грошима на офіс ТОВ „Валенти", який був розміщений коло будинку природи на вул. Б. Вишневецького в м. Черкаси. Також були випадки, коли він декілька раз підвозив влітку 2004 року ОСОБА_8 до АБ "Промінвестбанк", яка домовлялася перед цим по мобільному телефону з якоюсь особою жіночої статті. На той час, він не знав про подальше використання коштів, які отримувала ОСОБА_8 готівкою. Коли складався список ОСОБА_7 , йому стало відомо, що гроші, які були у ОСОБА_8 частково використовувались ТОВ "Валента" на придбання молока у населення, частково на потреби ОСОБА_5 , які зазначені в списку. ОСОБА_5 вирішував всі питання матеріального та адміністративного плану і проти нього у прийнятті рішень не могли піти ні ОСОБА_8 , ні ОСОБА_7 (т. 5 а. с 53 - 56, т. 23 а. с. 182 - 183 );

- показами свідка ОСОБА_661 , заступника голови правління АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк про те, що банк з позичальниками працює за допомогою поручителя, в тому числі ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", яке займалося пошуком нових торгівельних точок, надання консультацій по послугам кредитування АБ „Ікар-банк". Працівник товариства ідентифікує особу клієнта, перевіряє його платоспроможність, збирає пакет необхідних документів, який обов`язково включає в себе копію паспорта, ідентифікаційний код та довідку про доходи - це умови банку, а щодо інших документів, то це ініціатива поручителя. На підставі даних документів формується файл, який відправляється по електронній пошті в АБ „Ікар-банк". В банку клієнт перевіряється працівниками кредитного відділу на факт перебування його в „стоп-листі", перевіряється на відповідність параметрів, а саме вік, строк кредиту, мінімальна та максимальна сума кредиту, розмір плати за кредит. Інші параметри встановлює поручитель. Все це перевіряє програмне забезпечення. Якщо клієнт не відповідав параметрам, то програма припиняє видачу кредиту по клієнту, в іншому випадку програма автоматично відкриває судний рахунок клієнта з 14 цифр і здійснює перерахування без працівників банку на поточний рахунок продавця товару, який вказаний в надісланому поручителем файлі. Фактично таким чином в.д поручителя залежало кому із клієнтів надати кредит, а кому ні. Договірні відносини між банком, товариством та позичальником фіксувалися в кредитному договорі. Поручителям працівниками банку або регіонального ТОВ КФЦ „Глобус" встановлювався програмний продукт банка під назвою „Модуль". Коли в м. Черкаси було відкрито представництво ТОВ КФЦ „Глобус", керівництво останнього повідомило про даний факт і працівник банку, ОСОБА_662 , встановив програмний продукт „Модуль" на товаристві в м. Черкаси. Для прискорення оформлення кредитних договорів, банк видав довіреність ОСОБА_663 , згідно якої останній надавалося право підписання кредитного договору від імені банку. Комісія за консультаційні послуги ТОВ „Глобус-Черкаси" встановлювалася по рішенню ТОВ „Глобус" м. Донецьк. Дана комісія визначалася у відсотках від суми грошових коштів, які були перераховані банком із судного рахунку на рахунок продавця в оплату товару. Один раз на тиждень банк ставив до відома керівництво товариства про просрочки платежів позичальників. Через територіальну віддаленість м. Черкаси банк не регламентував періодичність передачі кредитних справ. На протязі всього періоду співпраці здійснювалася звірка реєстрів виданих кредитів. Так реєстр виданих кредитів формувався в банку і передавався на ТОВ „Глобус-Черкаси", де даний реєстр перевірявся, візувався, скріплювався печаткою і його повертали в банк. В другій половині 2004 року кількість документів, які були передані в банк із м. Черкаси різко скоротилася. Він особисто ні з ким із товариства не знайомий, а тільки відомо, що до м. Донецьк приїжджали ОСОБА_7 , ОСОБА_9 та ОСОБА_659 , які залишили свої візитки. В послідуючому восени 2004 році відбулася розмова з начальником кредитного відділу Пятковим, який повідомив, що у нього є підозри в тому, що кредитні кошти АБ „Ікар-банк" використовуються для кредитування бізнесу, про що було повідомлено керівництво ТОВ КФЦ "Глобус" м. Донецьк і одночасно припинено кредитування в м. Черкаси. В грудні 2004 року ОСОБА_9 приїхав до банку і повідомив про зловживання працівників ТОВ „Глобус-Черкаси", після чого банк повністю припинив кредитування по Черкаській області ( т. 4 а. с. 118-120, т. 9 а. с. 198-200 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_664 про те, що він працював в АБ „Ікар-банк" на посаді начальника відділу кредитування фізичних осіб з 2002 року по січень 2005 року. Після тривалої співпраці АБ „Ікар-банк" із ТОВ КФЦ "Глобус" м: Донецьк довіра до керівництва товариства зростала, в зв`язку з чим на певному етапі вона набуло нової форми - працівники ТОВ КФЦ "Глобус" м. Донецьк оформляли пакет кредитних документів за допомогою програмного комплексу, наданого банком, і відправляли дані в банк для надання кредиту в електронному виді. Після вводу повного набору даних в програмному комплексі роздруковувалися кредитні договори і після підписання їх позичальником працівник товариства відправляв дані в банк за допомогою електронної пошти. На першу зустріч із керівництвом АБ „Ікар-банк" із керуючого складу ТОВ КФЦ "Глобус-Черкаси" приїхав ОСОБА_9 .. Стояло питання про співробітництво. Після того як було прийнято рішення про співробітництво, він разом із ОСОБА_665 виїхали до м. Черкаси з метою встановлення програмного комплексу "Модуль" в офісі ТОВ КФЦ "Глобус-Черкаси". Порядок передачі кредитних справ був наступний: в кінці місяця банк формував реєстр кредитних договорів і направляв його до ТОВ „Глобус-Черкаси", де він підписувався і по ньому готовилися кредитні справи для відправки до банку. Керівництво товариства постійно просило відстрочити направлення справ, надаючи різні пояснення. Через певний час до банку почали надходити підозрілі данні і це проявлялося в тому, що вказувалися постійно однакова сума, однакові прізвища, строки кредиту. Не отримавши пояснень від керівництва товариства кредитування було призупинено і запропоновано керівництву донецького товариства розібратися у склавшійся ситуації. В м. Черкаси направилися представники донецького „Глобус", хто саме не пам`ятає, і по приїзду в усній формі запевнили керівництво банку, що процес кредитування в м. Черкаси під контролем. Кредитування було поновлено, однак приблизно через два місяці знову виникли підозри про нецільове використання кредитних коштів, про що банк повідомив керівництво донецького „Глобус", однак останні повідомили, що підстав для хвилювання не має, процес контролювався. Так як довіра до донецького товариства була велика, то кредитування продовжувалося. Ще через два місяці ризики по кредитам почали перевищувати розмір депозиту і кредитування було знову припинено. Було встановлено, що значна сума кредитів була видана без реального продажу товарів. Через декілька тижнів, в грудні 2004 року приїхав ОСОБА_9 і написав пояснення з приводу зловживання працівниками товариства. Щодо відправки документів, то останні 2-3 місяці їх відправка по різним причинам відкладалася ( т. 4 а. с. 126 - 129, т. 9 а. с. 197 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_675 , про те що з квітня 2002 року вона працювала в Черкаському регіональному відділені державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву і з кінця 2003 року займала посаду начальника відділу. В її обов`язки входило збір та підготовка всіх необхідних документів для оформлення кредиту на житло, а також оформлення часткової компенсації відсоткової ставки по кредитам отриманими молоддю в комерційних банках. Про існування ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" їй відомо, так як вона знайома із ОСОБА_8 та ОСОБА_7 .. Останній раніше очолював Черкаський обласний молодіжний центр праці, який знаходився на одному поверсі із Черкаським регіональним відділенням державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву і деякий час вони працювали разом в одному кабінеті. Також, вона консультувала подружжя ОСОБА_656 щодо порядку отримання кредиту у Фонді і в 2002 році дружина ОСОБА_7 - ОСОБА_8 отримала в Фонді кредит на житло. В квітні 2004 року, до неї на роботу приходив ОСОБА_7 і повідомив що займається споживчим кредитуванням, працює у фірм Глобус, пропонував працівникам Фонду отримувати споживчі кредити, залишивши пару візиток, з яких стало відомо що він являється одними із засновників ТОВ «Глобус-Черкаси ». Потім восени 2004 року, випадково зустрівшись з ОСОБА_7 , від останнього стало відомо, що робота у нього на фірмі не ладиться, конфлікти в середині колективу, дружина одного із засновників вижила його дружину, тобто була велика образа на це підприємство, і тому зі слів ОСОБА_7 вона зрозуміла що останній планував зайнятись політикою під час виборів Президента України. В послідуючому коли вона була секретарем виборчої дільниці, після третього туру голосування, ОСОБА_7 разом з дружиною приходив забирати Протоколи результатів голосування від спостерігачів від Партії Регіонів. Також восени 2004 року ОСОБА_7 зателефонував їй на роботу і попросив зустрітись. При зустрічі, ОСОБА_7 повідомив що в даний час займається створенням в області партійного осередку і що для того, щоб зареєструвати партійний осередок, йому необхідно зібрати підписи і певні дані на людей, щоб партія пройшла реєстрацію і прийняла участь у виборах. Він був з дружиною ОСОБА_8 , яка підтримувала розмову та його прохання. ОСОБА_7 звернувся до неї з проханням повідомити паспортні дані та номер ідентифікаційного коду громадян, які надавали копії вказаних документів у Фонд під час оформлення кредитів. При цьому ОСОБА_7 , обіцяв що про це ніхто не узнає, це чиста формальність. Вона спочатку відмовила, але ОСОБА_7 декілька разів телефонував і наполегливо просив допомогти йому, в результаті чого вона погодилась, оскільки у неї не було на той час підстав не довіряти ОСОБА_7 . Вона взяла із шафи в кабінеті директора зіпсовані копії паспортів та ідентифікаційних кодів і безпосередньо передала ОСОБА_7 під час зустрічі в центрі міста біля Дому торгівлі. В якій кількості та на які прізвища осіб не пам`ятає, але більше 30 копій паспортів та ідентифікаційного коду. Дані копії були виконані при підготовці архіву і в процесі оформлення документів на право власності будь-ким із працівників Фонду. Після цього, коли вона перебувала на стаціонарі в лікарні, її відвідував ОСОБА_7 разом зі своєю дружиною і в розмові повідомив, що його на "Глобусі" використали та підставили, назвав прізвище ОСОБА_676 , який був його компаньйоном і з яким вона не знайома. Також він повідомив, що по наданим нею копіям паспортів та кодів були отримані кредити і що цією справою займаються правоохоронні органи. Також попереджав, що в її інтересах нічого не казати слідчим органам, що у нього є багато знайомих, які йому допоможуть, що за цими махінаціями з кредитами стоять великі люди, які мають вплив та кримінальне минуле ( т. 4 а. с. 57 - 59 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_666 про те, що на посаді генерального директора ТОВ „Глобус-Черкаси" він працював з 2002 року по серпень 2005 рік. В 2003 році ОСОБА_9 декілька разів приїжджав в м. Донецьк і запропонував запровадити програму споживчого кредитування в Черкаському регіоні. Його з бізнесом споживчого кредитування познайомив ОСОБА_1138 , один із співзасновників ТОВ „Глобус" м. Донецьк. Домовленість була про створення товариства з дольовою участю ТОВ „Глобус" м. Донецьк і представників м. Черкаси 50% на 50%. ОСОБА_9 повідомив, що в долю товариства він запросить авторитетного чоловіка як гаранта безпеки підприємства, на посаду начальника фінансово-економічної безпеки. ОСОБА_9 узгодив питання окладів штату працівників. В листопаді 2003 року була зареєстровано ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси". Окрім ОСОБА_9 у нотаріуса були присутні ОСОБА_5 та ОСОБА_7 . До цього із вказаними особами він був не знайомий. ОСОБА_9 представив ОСОБА_5 як начальника фінансово-економічної безпеки і пояснив, що він із своїм братом дуже авторитетні люди в м. Черкаси і що він фактично гарант довіри праці, процент боржників буде мінімальний. Це саме він повторював і в м. Донецьк, коли приїжджав разом із ОСОБА_668 та ОСОБА_7 в січні 2004 року на презентацію банківського продукту. ОСОБА_5 ОСОБА_9 називав „вчителем" і пояснив, що він не зміг приїхати. Для вдосконалення програми споживчого кредитування і співпраці з АБ „Ікар-банк", останній видав ОСОБА_663 довіреність з правом підпису від імені банку кредитних договорів. Суть банківського продукту - банківський модуль заключався в тому, що за його допомогою, при установці в будь-якому регіоні України, можливо кредитувати громадян без відкриття банківських відділень. В листопаді 2003 року він разом із ОСОБА_669 їздив в м. Черкаси встановлювати програму. Один раз в місяць банк по електронній пошті надсилав в м. Черкаси реєстр позичальників у яких прострочені платежі за кредит. Влітку 2004 року йому подзвонив ОСОБА_9 і повідомив, що у нього напружені відносини із ОСОБА_8 та ОСОБА_7 і що останній претендує на лідерство. Він запитав ОСОБА_9 чи не передзвонити ОСОБА_5 , на що той відповів згодою. Після цього він подзвонив до ОСОБА_670 і розповів про розмову із ОСОБА_1139 , на що ОСОБА_671 відповів, що у своєму колективі вони розберуться самі і що все буде нормально. ОСОБА_5 він сприймав як особу, яка активно приймала участь в діяльності товариства. В червні 2004 року від представників банку йому стало відомо, що по ПП ОСОБА_651 існує подвійна про строчка повернення кредиту. Проаналізувавши дані по ПП ОСОБА_651 він зрозумів, що має місце нецільове використання кредитних коштів. Він виїхав до м. Черкаси і на зустрічі з керівниками товариства повідомив про неплатежі позичальників, на що ОСОБА_9 повідомив, що всі позичальники приходили на офіс товариства і особисто підписували кредитні документи і з приводу несплати кредитів звертатися до ОСОБА_5 .. Останній в свою чергу запевнив, що всі борги будуть повернені і він вирішить всі питання, не пояснивши при цьому причин виникнення заборгованості. Лише після поповнення депозиту банк продовжив кредитування. В серпні 2004 року він знову поїхав до м. Черкаси, щоб ознайомитися із роботою товариства. Під час зустрічі із ОСОБА_7 , ОСОБА_9 -та ОСОБА_672 , останній запевнював, що кредити будуть погашені та повернені; відносини між ОСОБА_7 та ОСОБА_9 на його погляд були нормальні. В подальшому частково були здійснені оплати за кредит, однак через два місяці банком були встановлені все ті ж та інші боржники. В жовтні 2004 року керівництво банку поставило його до відома, що знову з`явилися ризиковані просрочки по кредитам по новим приватним підприємцям. Потім він повертаючись із м. Київ, зустрівся із ОСОБА_9 та ОСОБА_668 на ст. Шевченко, де отримав справи, запитав про неплатежі і сказав ОСОБА_646 щоб всі приїхали до м. Донецьк, однак так ніхто і не приїхав. В листопаді 2004 року кредитування припинилося і більше не відновлювалося. На ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" був направлений електронний лист з вимогою до керівництва товариства приїхати до м. Донецьк для з`ясування причин виникнення боргів, однак ніхто не приїхав. Після того як припинилося кредитування, до нього став часто дзвонити ОСОБА_9 , який повідомляв, що йому погрожують ОСОБА_5 та інші, що він вимушений був пропускати неповні та неправдиві дані в банк, але робив це під впливом та по вказівці ОСОБА_5 та його прибічників - ОСОБА_7 та ОСОБА_674 .. В грудні місяці 2004 року до м. Донецьк приїхав ОСОБА_9 і дав письмові пояснення з приводу зловживання працівниками ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" і що всі приватні підприємці є знайомими ОСОБА_7 , через яких останній обналічував кошти, що відповідні кредитні договори не складалися і що він робив це зі страху та боязні перед ОСОБА_5 ( т. 4 а. с. 135 - 138, т. 9 а. с. 201 -202, т. 24 а. с. 42-43 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_663 проте, що з 12.11.2003 року було утворено ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси". Гроші на початок розвитку товариства давав ОСОБА_5 . При підборі кадрів на товариство ні освіта, ні кваліфікація, ні знання до уваги не бралися. Так як спеціалістів по кредитуванню крім неї та ОСОБА_9 не було, то співзасновники погодилися взяти її на роботу. ОСОБА_9 був оформлений директором товариства, а ОСОБА_5 та ОСОБА_7 заступниками директора товариства. Всі дії по роботі товариства мали бути узгоджені, тому співзасновники збиралися, як правило за межами офісу, і всі рішення приймалися з погодження ОСОБА_5 , так як більшість голосів було на його користь. Всі розтрати, які стосувалися ОСОБА_5 мали бути оплачені ( утримання його офісу, ремонт автомобіля, його особистий кредит, протезування зубів та інше) за рахунок прибутків з рахунку товариства. Вона на товаристві працювала на посаді старшого контролера та по сумісництву спеціалістом кредитного відділу АБ „Ікар-банк" м. Донецьк з довіреністю на право підпису оформлених кредитних документів. В її обов`язки входило консультувати клієнта, підбір варіанту кредитування. При отриманні документів вона переглядала їх, і в разі відсутності зауважень передавала їх ОСОБА_9 . Дані не відправлялися, якщо були відсутні копії паспорту, ідентифікаційного коду, довідка з роботи та анкета, яку підписував і заповнював клієнт. Інформацію про позичальника в банк вона ніколи не відправляла, так як це не входило в її обов`язки. Керівництво товариством здійснювалося через ОСОБА_5 за допомоги дзвінків на мобільні телефони ОСОБА_646 та ОСОБА_647 або під час зустрічі з ними в кафе. ОСОБА_9 неодноразово піднімав питання, що ОСОБА_7 перебирає на себе повноваження директора, що проявлялося в тому, що він надавав вказівки іншим працівникам товариства. Починаючи з літа 2004 року до ОСОБА_9 почали надходити документи з торгівельних точок ПП ОСОБА_648 , ПП ОСОБА_649 , ПП ОСОБА_650 , ПП ОСОБА_651 , ПП ОСОБА_652 та ПП ОСОБА_653 . Всі документи в офіс приносив ОСОБА_7 , або його дружина, які до офісу не заходили. До них по дзвінку виходили ОСОБА_654 або ОСОБА_655 . Якщо пакет документів був недопрацьований, як це було по ПП ОСОБА_648 та іншим торгівельним точкам, то гроші із АБ „Ікар-банк" перераховувалися, однак підпис та печатку на договорах вона не ставила, а відправляла їх на до оформлення ОСОБА_7 , про що її просив ОСОБА_9 , запевняючи, що справи будуть до оформлені. Це робилося для того, Щоб у товариства були всі підстави пред`явити претензію до позичальників в разі несплати ними кредитів. В більшості випадків в пакеті були відсутні чи анкета чи договір з підписом клієнта. Свій підпис та печатку вона ставила лише на тих документах, які надавав їй після перевірки та дооформлення ОСОБА_9 . ОСОБА_7 довгий час не повертав документів. Вона та ОСОБА_9 постійно нагадували йому, в результаті чого приблизно в вересні-жовтні 2004 року він повернув частину пакетів документів з підписами клієнтів, після чого вона поставила на них підпис та печатку. По іншим торгівельним точкам, по яким не працював ОСОБА_656 , таких недоробок не було. ОСОБА_9 та операціоністу ОСОБА_657 з боку ОСОБА_5 через ОСОБА_658 постійно ставились завдання відправляти як можна більше справ, які приносив ОСОБА_7 . Контролював передачу даних в електронному варіанті ОСОБА_659 , який вимагав щоб ні вона ні ОСОБА_9 не придиралися до матеріалів. Неодноразово останній повідомляв ОСОБА_5 про те, що документи не повертаються ОСОБА_7 з до оформлення, на що останній повідомляв, що він зайнятий -і все буде готово та проплати по даним кредитам поступають до банку. В жовтні 2004 року частину документів ОСОБА_7 повернув, однак в грудні 2004 року їх не стало. Зникли і інші документи по торгівельним точкам, які він підключав до програми споживчого кредитування. Кожний місяць товариство відправляло один примірник кожного договору споживчого кредитування в АБ „Ікар-банк" згідно реєстру, однак в зв`язку з тим, що ОСОБА_7 повернув не всі пакети документів по ПП ОСОБА_648 , то отримані від нього пакети документів до банку відправлені не були і вирішено було чекати іншу. Підключенням торгівельних точок займався ОСОБА_7 , Кредитні кошти могли привласнити ОСОБА_660 , так як у них з`явився молочний бізнес, про що свідчили численні дзвінки на офіс товариства на протязі травня-червня 2004 року і їх запрошували до телефону, а також дорогий автомобіль, одяг та золоті прикраси. Від осіб, які приходили до офісу товариства і на яких були оформлені кредити, їй стало відомо, що вони подавали документи до Черкаського регіонального відділення державного фонду сприяння молодіжному житловому будівництву. Фактично діяльністю товариства, в тому числі технологією видачі кредитів, керував ОСОБА_5 і робив це через ОСОБА_658 , який майже постійно перебував на офісі і міг бачити дії кожного працівника ( т. 2 а. с. 76, т. 4 а. с. 68 - 73, т. 5 а. с. 6 - 9, т. 23 а. с. 223 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_657 , про те що вона працювала на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" з 12.11.2003 року по 26.01.2004 рік на посаді операціоніста. На дану роботу їй запропонував влаштуватися ОСОБА_677 , з яким вона знайома довгий час і який на той час вже працював на посаді працівника економічної безпеки. В її функціональні обов`язки входило прийняття, обробка та передача інформації електронною поштою з КФЦ „Глобус-Черкаси" до АБ „Ікар-банк" м. Донецьк. За вказівкою ОСОБА_9 здійснювати передачу даних в м. Донецьк, які стосувалися отримання фізичними особами кредиту. Оформленням пакету кредитних документів на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" займались тільки директор ОСОБА_9 , який не тільки здійснював оформлення пакету документів, а проводив їх аналіз, розрахунки та давав їй вказівку на передачу даної інформації в електронному вигляді до АБ „Ікар-банк". Інформація до АБ „Ікар-банк" могла передаватися лише за вказівкою ОСОБА_9 . Інколи в пакетах кредитних документів були анкети позичальників, заповнені власноруч ОСОБА_9 та ОСОБА_663 , які надавалися їй для передачі зведеної інформації до АБ „Ікар-банк". По правилам анкету повинен був заповнювати особисто позичальник, при цьому бути присутнім при оформленні документів на отримання кредиту і мати при собі паспорт в оригіналі. ОСОБА_7 займався пошуком та підключенням нових торгових точок до програми споживчого кредитування. Останнім часом ОСОБА_7 приносив або передавав суттєво недооформлені кредитні документи. ОСОБА_7 вимагав від ОСОБА_9 , щоб останній пропускав недооформлені справи і передавав необхідну інформацію в м. Донецьк, при цьому пояснюючи, що так треба робити і буде лише краще. ОСОБА_659 одного разу теж казав ОСОБА_9 , щоб той не чіплявся до ОСОБА_7 і робив як кажуть, бо так буде краще. Надання інформації про позичальників до АБ „Ікар-банк" відбувалося за усною вказівкою директора ОСОБА_9 за допомогою спеціальної комп`ютерної програми в електронному вигляді по електронній пошті. Доступ до комп`ютера на товаристві мали лише вона та ОСОБА_9 . Необхідна для відправки інформація, яку вона набирала на комп`ютері, включала в себе наступне: вартість товару, строк кредиту, ідентифікаційний код позичальника, паспортні дані, адреса проживання або прописки, місце роботи та назва товару. Дану інформацію вона отримувала із пакета документів позичальника. ОСОБА_7 не завжди приносив кредитні документи з торгових точок в повному обсязі - недоставало того чи іншого документу, однак за усною вказівкою ОСОБА_9 вона відправляла інформацію про позичальника в банк. В більшості випадків кредитні документи, які приносив ОСОБА_7 або які передавав на офіс через неї чи ОСОБА_658 , мали наступні суттєві недоліки: в більшості випадків в наявності були лише копії паспортів та ідентифікаційного коду позичальників, а також анкети позичальників без їх підписів, які були частково заповнені олівцем ОСОБА_9 . Юридичні та банківські реквізити торгівельних точок знаходилися в базі даних, які вводилися нею з договору чи з рахунку-фактури або із аркушу папера, який прикріплювався до документів нової торгівельної точки. ОСОБА_7 останнім часом телефонував їй і вона спускалась на двір і забирала від ОСОБА_7 копії паспортів та ідентифікаційного коду, які клала на стіл ОСОБА_9 . Про рішення банку з приводу видачі або відмови видачі кредиту вона повідомляла ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_7 та ОСОБА_674 . Останнім часом ОСОБА_7 почав дуже рідко з`являтися на офісі і розмов, які між ними відбувалися, вона не чула, так як вони виходили за межі офісу.

- оголошеними показами свідка ОСОБА_678 про те, що в березні 2004 року, працюючи з ТОВ « КФЦ «Глобус-Черкаси » по споживчому кредитуванні, з деякими позичальниками виникли проблеми щодо неповернення отриманих в АБ"Ікар-Банк" кредитів. Одного разу до нього на офіс зайшли незнайомі люди, один представився представником служби безпеки ТОВ "Глобус - Черкаси" Скубаєвим який пояснив що вклав в ТОВ "КФЦ "Глобус-Черкаси" свої гроші які нібито шахрайським шляхом були викрадені позичальниками, тому необхідно в короткий строк погасити заборгованість, при цьому з боку останнього був застосований фізичний ти психічний тиск (т. 23 а. с. 218 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_643 , який показав, що з 2002 року по 2004 рік він займався підприємницькою діяльністю, пов`язаною із торгівлею побутовою технікою. Восени 2003 року до нього на торгівельну точку прийшов представник ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", ОСОБА_7 , який запропонував йому, як приватному підприємцю співпрацювати з ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" по програмі споживчого кредитування. Через деякий час він/заключне відповідний договір про співробітництво. З іншими працівниками ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси", крім ОСОБА_7 він не знайомий. Приблизно в липні 2004 року він випадково зустрівся зі ОСОБА_7 , який запропонував співпрацю, яка заключалася в тому, що на його рахунок будуть надходити кошти з АБ „Ікар-банк" м. Донецьк на конкретну людину і по конкретному договору споживчого кредитування, після чого мав зняти гроші і передати ОСОБА_7 . За вказану послугу останній обіцяв винагороду. Приблизно через два тижні на його рахунок в Міжнародному комерційному банку почали надходити кошти з АБ „Ікар-банк". При цьому на його мобільний телефон телефонував ОСОБА_7 і повідомляв про надходження грошей на рахунок, називав суму чи прізвище особи, на яку мали прийти гроші, щоб відділити дані суми від тих, які теж надходили з вказаного банку, однак як дійсна оплата за товар, який він дійсно відпускав покупцям. Після цього він знімав вказані суми грошей з рахунку, дзвонив ОСОБА_7 і домовлявся про зустріч, під час якої передавав зняті гроші готівкою безпосередньо ОСОБА_7 . Зустрічі відбувалися просто на вулиці, іноді в кафе-барі „Театральний" та „Тарантела". Так відбувалося до жовтня 2004 року, після чого АБ „Ікар-банк" перестав перераховувати кошти на його рахунок. Загалом на його рахунок від АБ „Ікар-банк" надійшло близько 540 тис. грн., які він передав ОСОБА_7 ( т. З а. с. 81, т. 4 а. с. 102);

- аналогічні покази дав свідок - приватний підприємець та одночасно генеральний директор ТОВ"ОЛЕК"С" ОСОБА_14 , додавши, що всього ним було передано особисто ОСОБА_7 грошові кошти на загальну суму близько 400 тис. грн. ( т. 4 а. с. 6 - 8 );

- аналогічними показами свідків - приватних підприємців ОСОБА_18 та ОСОБА_15 (т. 2 а. с. 65 -66, т. 4 а. с. 100- 101, 103 - 104 );

- оголошеними показами свідка ОСОБА_13 про те, що він являється приватним підприємцем і займається лише роздрібною торгівлею одягом.'Свій товар в кредит ніколи не продавав і продажем оргтехніки ніколи не займався. Проживає по сусідству із ОСОБА_7 та його дружиною Про АБ „Ікар-банк" раніше нічого не чув, до того часу, "коли в ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" одного разу отримав для власних потреб кредит, наданий АБ „Ікар-банк". В подальшому співпраці з ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" та АБ „Ікар-банк" у нього не було. Ніяких договорів він не укладав і ніяких документів не підписував. Приблизно в червні 2004 року ОСОБА_7 попросив його допомогти в об налічуванні кредитних коштів. З цією метою він відкрив рахунок в АБ „Енергобанк". Коли він був в місті, то гроші знімав самостійно, однак у нього були деякі труднощі, так як ніколи не мав справ із чековою книжкою, тому ОСОБА_7 повідомив, що йому допоможе його дружина ОСОБА_8 .. В приміщені банку він заповнював чек або самостійно або просив це зробити ОСОБА_8 . Суму в чеку він вказував ту, яку називав йому касир. Зняті гроші він віддавав при виході із банку ОСОБА_8 або ОСОБА_7 . Так було постійно, окрім випадків, коли знімав гроші з рахунку і заносив їх до ОСОБА_679 додому. В липні 2004 року він від`їжджав з міста, тому ОСОБА_660 попросили його залишити декілька незаповнених чеків, як він і зробив, попередньо заповнивши їх та поставив печатку. І потім на протязі липня-вересня 2004 року Степаніщенки теж отримували за нього гроші по наданих ним незаповненим чекам, які містили його підпис та печатку, так як він був дуже зайнятий. В жовтні 2004 році він був вільний, тому гроші з рахунку знімав сам, але в присутності ОСОБА_8 , яка допомагала заповнювати чеки. Гроші після цього він передавав або ОСОБА_8 або ОСОБА_7 , але вони завжди були разом. В кінці жовтня 2004 року Степаніщенки перестали турбувати його з приводу зняття грошей і з цього приводу на його прохання нічого не пояснили. Одного разу, перебуваючи в приміщені банку, ОСОБА_8 спілкувалася в його присутності з незнайомим йому молодим хлопцем, після чого пояснила, що то був також приватний підприємець, з яким вона теж співпрацює і користується його рахунком ( т. З а. с. 87, т. 4 а. с. 5,т. 11 а. с. 146- 148, т. 23 а. с. 206-207);

- оголошеними показами свідка ОСОБА_1140 про те, що ОСОБА_7 знає давно через свого товариша ОСОБА_681 . Влітку 2004 року до нього звернувся ОСОБА_7 і попросив допомогти. Як йому було відомо останній працював на ТОВ КФЦ „Глобус-Черкаси" і пояснив, що вказана фірма велика і щоб платити менше податків їм необхідна його допомога, яка буде заключатися в тому, що на його рахунок надходитимуть грошові кошти, які він, ОСОБА_7 буде забирати. Останній не пояснював звідки будуть надходити кошти. На пропозицію ОСОБА_7 він погодився, так як останній обіцяв винагороду. Він відкрив рахунок в АБ „Енергобанк" і кожного разу, коли гроші надходили на рахунок, ОСОБА_7 дзвонив йому на мобільний телефон і повідомляв, про те, що вони надійшли, що їх треба зняти і після цього зустрітися. Банківські реквізити одразу повідомив ОСОБА_7 . Таким чином він по чековій книжці знімав в банку вказані грошові кошти, переважно сумами від 5 до 20 тис. грн., і передавав ОСОБА_7 . Звідки надходили гроші йому було не відомо. Потім він пояснив ОСОБА_7 , що він працює і зняття коштів відволікає його від роботи, на що останній відповів, що гроші може знімати його дружина ОСОБА_8 . Таким чином він віддав ОСОБА_7 чекову книжку, попередньо підписавши велику кількість незаповнених чеків, про що попросив його ОСОБА_7 . Були випадки, коли він особисто в присутності ОСОБА_8 по заповненому нею або ним самим чеку отримував в банку гроші. В подальшому він ще кілька разів на прохання ОСОБА_7 підписував велику кількість не незаповнених чеків. До ОСОБА_8 та ОСОБА_7 він ніколи з власної ініціативи не звертався із проханням зняти грошові кошти із його власного рахунку у його відсутність і відповідно грошей від них ніколи не отримував, в тому числі і обіцяну винагороду ( т. З а. с. 84 - 85, т. 4 а. с. 98 - 99, т. 5 а. с. 124 - 125 );

- свої покази ОСОБА_17 підтвердив під час проведення очної ставки з ОСОБА_8 , викриваючи останню та ОСОБА_7 , у вчиненні злочину ( т. 5 а. с. 126 );

- роздруківкою про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_15 № НОМЕР_2 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою (т. 10 а. с. 69 );

- речовими доказами - документами, вилученими в ході виїмки 31.10.2005 р. в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_15 про необхідність сплати коштів ОСОБА_8 ( т. 10 а. с. 38, 52 )

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_15 № НОМЕР_1 у філії "Черкаське Центральне відділення Промінвестбанку", згідно якої з АБ "Ікар-Банк"м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 10 а. с. 87, 101 );

- речовими доказами - документами, вилученими в філії "Черкаське Центральне відділення Промінвестбанку", а саме : чеками від ПП ОСОБА_15 про необхідність сплати коштів ОСОБА_15 (т. 10 а. с. 70-76, 88-95, 102- 106 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_14 № НОМЕР_6 в філії "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк"м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 12 а. с. 236, 242, 252, 260, 265 - 266, 276, 296, 300, 306, 311 );

- речовими доказами - документами, вилученими в філії "Черкаське головне регіональне управління" закритого акціонерного товариства комерційного банку "ПриватБанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_14 про необхідність сплати коштів ОСОБА_14 ( т. 12 а. с. 237 - 238, 243 - 247, 253 - 254, 261 - 264, 268 - 269, 277 - 278 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_18 № НОМЕР_3 в Черкаській обласній дирекції акціонерного поштово-пенсійного банку "Аваль, згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою (т. 12 а. с. 6, 18, 35, 40, 46, 54, 98, 120, 144, 160- 161);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській обласній дирекції АППБ "Аваль", а саме : чеками від ПП ОСОБА_18 про необхідність сплати коштів ОСОБА_18 ( т. 12 а. с. 7 - 11, 19 - 26, 36-40, 42-45,47-53, 55 -61, 76-85, 99-106, 121 - 129, 145 -151 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ОСОБА_13 № НОМЕР_4 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк" з АБ "Ікар-Банк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою (т. 11 а. с. 7, 19, 34, 52, 65, 79, 95, 101);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_13 про необхідність сплати коштів ОСОБА_13 та ОСОБА_8 ( т. 11 а. с. 102 - 145 );

- даними роздруківки про рух коштів по поточному рахунку приватного підприємця ПП ОСОБА_269 № НОМЕР_5 в Черкаській філії Акціонерного банку "Енергобанк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 10 а. с. 112, 119, 128, 139, 144, 155, 161, 170, 177, 185 - 186, 191, 198, 203, 208, 224, 232, 236);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії АБ "Енергобанк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_269 про необхідність сплати коштів ОСОБА_8 та ОСОБА_1124 (т. 10 а. с. 120- 121, 129- 130, 140, 145 - 147, 136- 137, 162- 164, 171 -173, 178, 180, 187- 188, 192-194, 199-200, 204, 209 - 211, 217 - 219, 225 -227, 233 -234, 237-238 );

- даними роздруківки про рух коштів по розрахунковому рахунку ТОВ "Олекс" № НОМЕР_7 в Акціонерному комерційному банку "ПРАВЕКС-БАНК", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою ( т. 13 а. с. 114, 115 - 117, 121 - 127, 128, 131 - 132, 136, 141, 147, 154, 157, 161, 169, 178, 183, 190, 196, 203,206-207,211,212,215,217-218 ); .

- речовими доказами - документами, вилученими в акціонерному комерційному банку "Правекс-Банк", а саме : чеками від ТОВ "ОЛЕК`С" про необхідність сплати коштів ОСОБА_14 ( т. 13 а. с. 114, 115-117, 121'- 127, 128, 131 - 132, 136, 141, 147, 154, 157, 161, 169, 178, 183, 190, 196, 203,206-207,211,212,215,217-218 );

- даними роздруківки про рух коштів по розрахунковому рахунку поточний рахунок ПП ОСОБА_652 № НОМЕР_8 в Черкаській філії відкритого акціонерного товариства "Міжнародний комерційний банк", згідно якої з АБ "Ікар-Банк" м. Донецьк надходили кредитні кошти від імені мнимих платників, які були зняті з рахунку готівкою'( т. 11 а. с. 144, 155, 161, 167, 175, 183, 192, 201, 208, 215, 223, 229, 236, 246, 254, 264, 274, 285, 294, 302, 310, 320, 327, 336, 343, 351, 359);

- речовими доказами - документами, вилученими в Черкаській філії ВАТ "Міжнародний комерційний банк", а саме : чеками від ПП ОСОБА_1125 про необхідність сплати коштів ОСОБА_1141 ( т. 11 а. с. 156-158, 162-164, 168-171,176, 184-186, 193-195,202,209-211,216-217,224,230, 237-238, 247-249, 255-257, 265-267, 275-277, 286-287, 295-296, 303-306, 311-314, 321-322, 328-331, 337-339, 344-346, 352-354, 360 );

- вироком Соснівського районного суду м. Черкаси від 02 квітня 2014 року відносно ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , який вступив у законну силу.

Відповідно до висновку стаціонарної судово-психіатричної експертизи № 171 від 11 травня 2012 року, на час вчинення інкримінованих йому дій, ОСОБА_5 не виявляв ознак будь-якого психічного розладу чи хронічного психічного захворювання.

Висновком амбулаторної судово-психіатричної експертизи № 275 від 08.06.2015 року встановлено, що за своїм психічним станом на теперішній час ОСОБА_5 виявляє ознаки хронічного психічного захворювання у вигляді органічного психічного розладу з невпинно прогресуючим характером, що набутий внаслідок комбінованого ураження головного мозку (внаслідок перенесеної важкої відкритої черепно-мозкової травми у 2000 році та внаслідок перенесеного вторинного гнійного менінгіту з розвитком сепсису) з домінуючими декомпенсованими грубими інтелектуально-мнестичними особистісними розладами, частими судомними нападами, що позбавляє його здатності усвідомлювати свої дії та керувати ними, унеможливлює його участь у слідчих діях та судовому процесі.

За своїм психічним станом на теперішній час ОСОБА_5 безпосередню небезпеку для себе і оточення на даний час не становить, клінічних суспільної небезпеки не виявляє і не потребує застосування примусових заходів медичного характеру, передбачених ст. 94 КК України.

Відповідно до ч. 3 ст. 19 КК України не підлягає покаранню особа, яка вчинила злочин у стані осудності, але до постановлення вироку захворіла на психічну хворобу, що позбавляє її можливості усвідомлювати свої дії (бездіяльність) або керувати ними.

Частиною 1 ст. 421 КПК України (1960 року) передбачено, коли буде встановлено, що дана особа вчинила суспільно небезпечне діяння в стані неосудності або обмеженої осудності або після вчинення злочину захворіла на психічну хворобу, яка виключає застосування покарання, суд, коли визнає за потрібне, виносить ухвалу, а суддя постанову про застосування до цієї особи примусових заходів медичного характеру, з зазначенням яких саме. Коли суд визнає непотрібним застосовувати примусові заходи медичного характеру, справу належить закрити, про що виноситься ухвала (постанова).

З урахуванням стану здоров`я підсудного ОСОБА_5 , підтвердженого висновком комісійної судово-медичної експертизи від 11 квітня 2014 року № 45-к та амбулаторної судово-психіатричної експертизи № 275 від 08.06.2015 року, суд не визнає за потрібне застування до ОСОБА_5 примусових заходів медичного характеру.

Речові докази по справі відсутні, цивільний позов не заявлений.

На підставі викладеного, керуючись ст. 19 КК України, ст. ст. 420, 421 КПК України (1960 року), суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_5 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 3 ст. 209 КК України закрити, на підставі ст.420, ч.1 ст.421 КК України (1960 року)
Міру запобіжного заходу ОСОБА_5 підписку про невиїзд скасувати по набуттю постановою чинності.

Постанова може бути оскаржена до апеляційного суду Черкаської області протягом 7 діб.

Головуючий: