Справа № 305/1843/15-к
Провадження № 1-кп/307/953/20
УХВАЛА

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

11 березня 2026 року м. Тячів

Тячівський районний суд Закарпатської області

в складі головуючого судді ОСОБА_1 ,

секретар судового засідання ОСОБА_2 ,

за участю прокурора ОСОБА_3 ,

обвинуваченого ОСОБА_4 ,

захисника ОСОБА_5 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Тячів в режимі відеоконференції об`єднане кримінальне провадження №0000313 та №0000370 про обвинувачення ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , громадянина України, українця, уродженця с. Дуброва, Тячівського району, Закарпатської області, зареєстрованого за адресою АДРЕСА_1 , жителя АДРЕСА_2 , з базовою середньою освітою, не працюючого, розлученого, раніше не судимого,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України,

В С Т А Н О В И В:

В провадженні Тячівського районного суду Закарпатської області перебуває об`єднане кримінальне провадження №0000313 та №0000370 про обвинувачення ОСОБА_4 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України.

ОСОБА_4 , протягом 2007 - 2008 років, являючись засновником та директором приватного підприємства «Аріма», (с. Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, які надавали йому послуги у веденні бухгалтерського обліку та здійсненні ним підприємницької діяльності, маючи доступ до бухгалтерської документації та печаток, обслуговуваних підприємств ПП «Аріма», ФОП « ОСОБА_4 », ФОП « ОСОБА_6 », ПП « ОСОБА_7 », ПП «Грешинець», СОК «Рахівська бринза», ФОП « ОСОБА_8 » ФОП « ОСОБА_9 », СФГ «Банський», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шахрайським шляхом чужим майном в особливо великих розмірах, склали та видали завідомо неправдиві офіційні документи - довідки про свою заробітну плату та заробітні плати ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 , ОСОБА_12 , ОСОБА_9 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , які з метою надання їм статусу офіційного документу, завірили своїми підписами і відтисками мокрих печаток підприємств та приватних підприємців, після чого на підставі вказаних завідомо підроблених довідок про заробітну плату, оформили та отримали кредити в філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованій в м. Рахів, вул. Миру, 5, при наступних обставинах.

Так, в грудні 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_10 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення кредитного договору та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_10 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий документ довідку про заробітну плату та інші доходи № 14 від 19 грудня 2007 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописний текст з неправдивими відомостями про заробітну плату за червень - грудень 2007 року в розмірі 52 500 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись a службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про заробітну плату № 14 від 19 грудня 2007 року, без відома та згоди ОСОБА_10 , подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої укладено договір № 2332 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_10 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2007 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (200 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у грудні 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_28 офіційно у приватному підприємстві «Аріма», не працевлаштована, з метою подальшого використання пред`явлення до філії до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення кредитного договору та отримання ОСОБА_28 кредиту, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий документ - довідку про її заробітну плату і інші доходи № 15 від 10 грудня 2007 року, у яку остання внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за червень листопад 2007 року в розмірі 37 900 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_28 , завідомо підроблену довідку про її заробітну плату № 15 від 10 грудня 2007 року, подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої з ОСОБА_28 було укладено договір № 2333 від 19.12.2007 року та надано їй кредит в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , ОСОБА_28 та інша особа, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші особи, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2007 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (200 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у грудні 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих спонукань, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_7 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 2334 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_7 , склали завідомо неправдивий документ довідку про його заробітну плату та інші доходи № 13 від 10 грудня 2007 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими за червень - листопад відомостями про заробітну плату надання вказаній 2007 року в розмірі 38 750 гривень, після чого, з метою вказану довідку довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила в свою чергу будучи власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про заробітну плату № 13 від 10 грудня 2007 року, без відома та згоди ОСОБА_7 , подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру,5, на підставі якої укладено договір № 2334 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_7 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2007 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (200 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у лютому 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_12 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», достовірно знаючи, що ОСОБА_12 знаходиться за межами України, без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання пред`явлення до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 280 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_12 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідування місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про його заробітну плату та інші доходи № б/н від 25 лютого 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла неправдиві відомості про заробітну плату за червень 2007 року - січень 2008 року в розмірі 46 000 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 27.02.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження,, завідомо підроблену довідку про заробітну плату № б/н від 25 лютого 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_12 , подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої укладено договір № 280 від 27.02.2008 року про надання ОСОБА_12 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 27.02.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_15 ніколи не та працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_4 », без відома філії згоди останньої, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 394 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_15 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про її чистий дохід № 3 від 07 березня 2008 року, інша особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві відомості про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 978,33 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи зареєстрованим фізичною особою - приватним підприємцем, являючись службовою особою, завірив вказану довідку своєю печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 3 від 07 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_15 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 394 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_18 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 397 від 14.03.2008 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_18 , склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про її чистий дохід №3 від 11 березня 2008 року, у яку з інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 413,52 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку чистий дохід № 3 від 11 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_18 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 397 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_18 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_20 ніколи не працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_4 », без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 399 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_20 , знаходячись в невстановленому досудовим розслідування місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про її чистий дохід № 4 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 492,65 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи зареєстрованим фізичною особою - приватним підприємцем, являючись службовою особою, завірив вказану довідку своєю печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 4 від 11 березня 2008 року, подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 399 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_20 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Не зупиняючись не вчиненому, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих спонукань, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_29 ніколи не працював у нього, як у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_4 », без відома та згоди ОСОБА_29 , використав тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №402 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_29 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 527,97 гривень, а ОСОБА_4 в свою чергу з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, являючись службовою особою, завірив її власними підписами у графах «директор підприємства» і «головний бухгалтер» та завірив печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_29 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої укладено договір № 402 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_29 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_24 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 403 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_24 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ довідку про його чистий дохід №4 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 580,46 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід №4 від 06 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_24 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 403 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_24 кредиту в розмірі 207 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 207 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_25 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання пред`явлення до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 404 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_25 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванні місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про її чистий дохід №7 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 482,67 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 7 від 11 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_25 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 404 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_26 з вересня 2007 року не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 412 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_26 , у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ довідку про її чистий дохід №2 від 05 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 531,48 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 7 від 11 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_26 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 412 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_27 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 414 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_27 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про його чистий дохід №б/н від 05 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 36 714,16 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № б/н від 05 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_27 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 414 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.366 КК України, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що протягом 2007 - 2008 років ОСОБА_4 , за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, маючи доступ до бухгалтерської документації та печаток, ФОП « ОСОБА_6 », ПП « ОСОБА_7 », ПП «Грешинець», СОК «Рахівська бринза», ФОП « ОСОБА_8 » ФОП « ОСОБА_9 », СФГ «Банський», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шахрайським шляхом кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5 в особливо великих розмірах, внесли до офіційних документів завідомо неправдиві відомості, а також склали завідомо неправдиві офіційні документи, на підставі яких без відома та згоди позичальників оформили та отримали кредити в філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованій в м. Рахів, вул. Миру, 5, при наступних обставинах.

Так, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 , при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, маючи у розпорядженні анкетні паспортні дані ОСОБА_10 та використовуючи попередньо виготовлену ним та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку № 14 від 19 грудня 2007 року видану ПП «Аріма» про заробітну плату ОСОБА_10 , за допомогою інших двох осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, внесли завідомо неправдиві відомості до пакету офіційних документів для отримання кредитних коштів від імені ОСОБА_10 за відсутності факту звернення останнього для укладення договору до філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» при наступних обставинах:

- інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила від імені ОСОБА_10 рукописний текст у бланкові «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 19.12.2007», за виключенням рукописного тексту з відомостями у графах №14:14.1:14.2:14.3 («зареєстровані особи на житловій площі», «відомості щодо нерухомості запропонованої в іпотеку»), які від імені ОСОБА_10 підробила інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, чим засвідчили неіснуючий намір ОСОБА_10 отримати кредит у сумі 300 000 гривень;

- інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_11 , яка являється дружиною ОСОБА_10 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів, підробила рукописний текст у бланкові «заяви-анкети майнового поручителя від 19.12.2007» від імені ОСОБА_11 , чим свідчила неіснуючий факт надання ОСОБА_11 згоди на передачу нерухомого майна з адресою АДРЕСА_1 в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_10 ;

- ОСОБА_4 , спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, заповнили кредитний договір № 2332 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_10 кредиту сумі 300 000 гривень, підробивши рукописний текст, а також підпис в графі «Позичальник», внісши в даний договір завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів. При цьому, ОСОБА_4 вніс рукописні записи з завідомо неправдивими відомостями до розділу «7.8» даного договору, в якому шляхом підробки підпису від імені ОСОБА_11 , засвідчив неіснуючий факт надання згоди, останньою на укладення кредитного договору її чоловіком ОСОБА_10 та шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_10 19 12 2007» у графі « підпис позичальника та дата отримання», засвідчив неіснуючий факт отримання ОСОБА_10 примірника кредитного договору.

Після чого 21.12.2007 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №2332 від 19.12.2007 року та заяви на видачу кредиту №01 від 21.12.2007 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підроблено підпис ОСОБА_10 графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що 250 разів і більше перевищує встановлений на 2007 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (200 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 , при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, маючи у розпорядженні анкетні паспортні дані ОСОБА_7 та використовуючи попередньо виготовлену ним та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про заробітну плату № 13 від 10 грудня 2007 року видану ПП «Аріма», без відома та згоди ОСОБА_7 , за допомогою інших двох осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, вніс завідомо неправдиві відомості до пакету офіційних документів для отримання кредитних коштів від імені ОСОБА_7 за відсутності факту звернення останнього до філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» для укладення Договору, зокрема:

- інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила від імені ОСОБА_7 рукописний текст у бланкові «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 19.12.2007», чим засвідчила неіснуючий намір ОСОБА_7 отримати кредит у сумі 300 000 гривень;

- інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_11 та ОСОБА_10 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів, підробила рукописний тексту бланках «заяв- анкет майнового поручителя від 19.12.2007» від імені ОСОБА_11 та ОСОБА_10 , чим свідчила неіснуючий факт надання вказаними особами згоди на передачу нерухомого майна з адресою АДРЕСА_1 в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_7 ;

- ОСОБА_4 , спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження заповнили кредитний договір № 2334 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_7 кредиту в сумі 300 000 гривень, підробивши рукописний текст, а також підпис в графі «Позичальник», внісши в даний договір завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів. При цьому, ОСОБА_4 вніс рукописні записи до розділу «7.8» даного договору, в якому шляхом підробки підпису від імені ОСОБА_26 , засвідчив неіснуючий факт надання згоди, останньою на укладення кредитного договору її чоловіком ОСОБА_7 та шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_7 19 12 2007» у графі «підпис позичальника та дата отримання», засвідчив неіснуючий факт отримання ОСОБА_7 примірника кредитного договору.

Після чого 21.12.2007 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №2334 від 19.12.2007 року та заяви на видачу готівки №02 від 21.12.2007 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження підробили підпис ОСОБА_7 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2007 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (200 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, 27.02.2008 року, ОСОБА_4 , при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, маючи у розпорядженні анкетні паспортні дані ОСОБА_12 та використовуючи попередньо виготовлену ним та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про заробітну плату №б/н від 25 лютого 2008 року, видану ПП «Аріма», без відома та згоди ОСОБА_12 , за допомогою інших двох осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, вніс завідомо неправдиві відомості до пакету офіційних документів для отримання кредитних коштів від імені ОСОБА_12 за відсутності факту звернення останнього до філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» для укладення договору. При цьому інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи у передній змові та під керівництвом ОСОБА_4 використовуючи інформацію з наданих їй фотокопій особистих документів, її чоловіка ОСОБА_12 , внесла від імені останнього рукописний текст з завідомо неправдивими відомостями, до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 27.02.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в якій зазначила, фіктивний намір ОСОБА_12 отримати у даній установі, кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження,у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів ОСОБА_11 та ОСОБА_10 , внесла завідомо неправдиві відомості до бланків «заяв-анкет майнових поручителів 27.02.2008» від імені останніх, якими підтвердила неіснуючий факт надання ними згоди на передачу їхнього приватного нерухомого майна за адресою с. Біла Церква, вул. Перемоги, 17, Рахівського району в майбутнє забезпечення виконання кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_12 .. Крім цього, з метою створення фіктивної платоспроможності позичальника ОСОБА_12 , внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» який засвідчила власним підписом та в якому в якому зазначила аналогічні завідомо неправдиві відомості, які нею попередньо вносились до підробленої нею ж довідки про заробітну плату і інші доходи 25 лютого 2008 року, начебто виданої приватним підприємством «Аріма». Цього ж дня, 27.02.2008 року, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, керуючись єдиною кінцевою злочинною метою, яка полягала в укладенні фіктивного кредитного договору та подальшому неправомірному отриманні на його підставі в філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», кредиту у сумі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, діючи за вказівкою ОСОБА_4 27 лютого 2008 року, достовірно знаючи, що ОСОБА_12 знаходиться за межами України, усвідомлюючи протиправність, карність та суспільну небезпечність своїх дій, а також настання суспільно-небезпечних наслідків, маючи на меті особисте збагачення, за рахунок укладення фіктивного кредитного договору з АТ «Промінвестбанк», під виглядом офіційно здійсненного правочину між АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 та фізичної особи гр. ОСОБА_12 , знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5 Закарпатської області, підробила підпис ОСОБА_12 у кредитному договорі №280 від 27.02.2014 року у графі «позичальник» та шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_12 27 лютого 2008» у графі «підпис позичальника та дата отримання», засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_12 примірника вказаного кредитного договору.

Після чого 27.02.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №280 від 27.02.2008 року та заяви на видачу готівки №001 від 27.02.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_12 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 27.02.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_9 ніколи не працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 390 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_9 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванні місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про її заробітну плату та інші доходи № б/н від 07 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 612,54 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 , в свою чергу, завірив вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, 14 березня 2008 року, діючи у передній змові та під керівництвом ОСОБА_4 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів, його дружини ОСОБА_9 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої, до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в якій зазначила, фіктивний намір ОСОБА_9 отримати у даній установі, кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_9 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила відомості завідомо неправдиві відомості, наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею ж довідки про чистий дохід ОСОБА_9 від 07.03.2008 року, начебто виданої фізичною особою підприємцем ОСОБА_7 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, керуючись єдиною кінцевою злочинною метою, яка полягала в укладенні фіктивного кредитного договору та подальшому неправомірному отриманні на його підставі в філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», кредиту у сумі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, усвідомлюючи протиправність, карність та суспільну небезпечність своїх дій, а також настання суспільно-небезпечних наслідків, без згоди та відома ОСОБА_9 , діючи начебто від її імені, під виглядом офіційного правочину, незаконно уклав з АТ «Промінвестбанк в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , фіктивний кредитний договір №390 від 14.03.2008 року, про завідомо видачу гр. ОСОБА_9 кредиту 59 400 доларів США, до якого вніс завідомо неправдиві відомості, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_9 14 03 2008» у графі «підпис позичальника та дата отримання», засвідчив неіснуючий факт отримання ОСОБА_9 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №390 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №002 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_9 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_13 ніколи не працював у сільськогосподарським обслуговуючим кооперативом «Рахівська бринза», достовірно знаючи, що він знаходиться за межами України, без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 392 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_13 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 856,89 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, 14 березня 2008 року, діючи у передній змові та під керівництвом ОСОБА_4 , використовуючи фотокопій особистих документів, ОСОБА_13 , внесла рукописні записи з завідомо неправдивими відомостями від імені останнього до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту 14.03.2008» в якій зазначила фіктивний намір ОСОБА_13 отримати у даній установі кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, з метою створення його фіктивної платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості, наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею спільно з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід ОСОБА_13 від 07.03.2008 року, начебто виданої СГОКООП «Рахівська Бринза». Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_13 , без відома та згоди ОСОБА_9 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи згідно вказівок ОСОБА_4 та за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, спільно з останньою підробили від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя від 14.03.2008, в якій підтвердили неіснуючий факт надання ОСОБА_9 згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_13 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, виконуючи вказівку останнього, керуючись єдиною кінцевою злочинною метою, яка полягала в укладенні фіктивного кредитного договору та подальшому неправомірному отриманні на його підставі в філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», кредиту у сумі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, усвідомлюючи протиправність, карність та суспільну небезпечність своїх дій, а також настання суспільно-небезпечних наслідків, без згоди та відома ОСОБА_13 , діючи начебто від його імені, під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , фіктивний кредитний договір №392 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_13 кредиту у сумі 59 400 доларів США, до якого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві відомості шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_31 . 14 03 2008» у графі «підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_13 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №392 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №004 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_9 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами особливо філії великих «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_14 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Грешинець», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання пред`явлення до філії № ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору 393 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_14 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про чистий дохід № 1 від 12 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 558,23 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу завірив вказану довідку печаткою ПП «Грешинець».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у березні 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_14 , діючи у передній змові з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, під керівництвом останнього, використовуючи інформацію з особисто отриманих нею від ОСОБА_14 фотокопій особистих документів, внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», в якій зазначила про фіктивний намір ОСОБА_32 отримати у даній установі кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_14 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею ж довідки про чистий дохід №1 від 12.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_14 , без відома та згоди ОСОБА_9 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадженняє, діючи згідно вказівок ОСОБА_4 та за попередньою змовою з інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, спільно з останньою підробили від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя, в якій підтвердили неіснуючий факт надання згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_14 ..

Цього ж дня, 14.03.2008 року, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи у попередній змові ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , за вказівкою останнього, 14.03.2008 року знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, без згоди та відома ОСОБА_14 , діючи особисто як ОСОБА_14 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №393 від 14.03.2008 року, про видачу ОСОБА_14 кредиту у сумі 59 400 доларів США, підробивши підпис у вигляді рукописного тексту «Ткачук» у графі позичальник та зазначила завідомо неправдиві відомості шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_14 14 03 2008 Ткачук» у графі «підпис позичальника та дата отримання», засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_14 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №393 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №005 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_9 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, ОСОБА_4 надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_15 , діючи у передній змові з ОСОБА_4 та під його керівництвом, використовуючи інформацію з особисто отриманих нею від ОСОБА_15 фотокопій особистих документів, внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», про фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_15 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею та ОСОБА_4 довідки про чистий дохід №3 від 07.03.2008 року, начебто виданої ОСОБА_15 .. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_15 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості про надання ОСОБА_9 згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_33 . Після чого, 14.03.2008 року інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 та за вказівкою останнього, без згоди та відома ОСОБА_15 , діючи особисто як ОСОБА_15 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №394 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_15 кредиту у сумі 59 400 доларів США, шляхом підробки підпису ОСОБА_15 у вигляді рукописного тексту «Папарига» у графі «позичальник» та внесення рукописного тексту « ОСОБА_15 14.03.2008 » у графі «підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_15 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №394 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №009 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_15 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_16 ніколи не працювала у селянському фермерському господарстві «Банський», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання пред`явлення до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 395 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_16 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий документ - довідку про її чистий дохід № 5 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 013,74 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_34 в свою чергу завірив вказану довідку печаткою СФГ «Банський».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, ОСОБА_4 надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_16 , діючи у передній змові з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 та під керівництвом, використовуючи інформацію з особисто отриманих нею від ОСОБА_16 фотокопій особистих документів, внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в якій зазначила про фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_16 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід №5 від 11.03.2008 року. Крім цього, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_16 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , підробила спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в якій зазначила завідом неправдивий факт надання ОСОБА_9 згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_16 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 та за вказівкою останнього, без згоди та відома ОСОБА_16 , діючи особисто як ОСОБА_16 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №395 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_16 кредиту у сумі 59 400 доларів США. При цьому, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, зазначила завідомо неправдиві відомості у даному договорі, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_17 14.03.2008» у графі «підпис позичальника та дата отримання», засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_16 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №395 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №006 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_16 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_17 ніколи не працював у селянському фермерському господарстві «Банський», без відома та згоди останньої, достовірно знаючи, що він знаходиться за межами України, з метою подальшого використання пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 396 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_35 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ довідку про його чистий дохід № 13 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями заробітну плату за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 39 061,51 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», ОСОБА_4 , в свою чергу завірив вказану довідку печаткою СФГ «Банський».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, ОСОБА_4 надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_17 , діючи у передній змові з ОСОБА_8 та ОСОБА_4 , та під керівництвом останнього, використовуючи інформацію з особисто отриманих нею від ОСОБА_16 фотокопій особистих документів ОСОБА_17 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останнього до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в якій зазначила про бажання отримати у даній установі кредит у сумі 59 400 доларів США. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження , у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_17 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею довідки про чистий дохід №13 від 06.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_17 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , та іншої особи, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , до якої внесла завідомо неправдиві відомості, про неіснуючий факт надання згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_17 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 та за вказівкою останнього, без згоди та відома ОСОБА_17 , достеменно знаючи, що останній знаходиться за межами України, діючи особисто як ОСОБА_17 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №396 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_17 кредиту у сумі 59400 доларів США, підробивши підпис ОСОБА_17 у графі позичальник, підробивши підпис від імені ОСОБА_17 та внісши завідомо неправдиві відомості про неіснуючий факт отримання ОСОБА_17 примірника кредитного договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_17 14.03.2008 » у графі «підпис позичальника та дата отримання». Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №396 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №007 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_17 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, 14.03.2008 року ОСОБА_4 , при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з корисливих мотивів, з метою повторного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, маючи у розпорядженні анкетні паспортні дані ОСОБА_18 , надані ОСОБА_4 та використовуючи попередньо виготовлену ним спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку № 3 від 11 березня 2008 року, видану ПП «Аріма», про доходи ОСОБА_18 , за допомогою інших двох осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, склав пакет офіційних документів для отримання кредитних коштів від імені ОСОБА_18 за відсутності факту звернення останньої до філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» для укладення договору, а саме:

- заповнили бланк анкети-заяви позичальника від 14.03.2008, що підлягає заповненню позичальником, від імені ОСОБА_18 , підробивши підпис вказаної особи в графі „Підпис позичальника" цього документу та внісши до неї завідомо неправдиві відомості щодо майнового стану вказаної особи;

- заповнила бланк анкети-заяви майнового поручителя від 14.03.2008, що підлягає заповненню поручителем, від імені ОСОБА_9 , підробивши рукописний текст та спільно з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підпис вказаної особи;

- заповнили договір кредиту № 397 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_18 кредиту в сумі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, підробивши спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підпис вказаної особи в графі „Позичальник" цього документу та внісши в даний договір завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів;

- ОСОБА_4 підробив від імені ОСОБА_18 , підпис у графі «отримувач» заяви на видачу готівки №008 від 14.03.2008 від 14.03.2008 року, в сумі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, чим підтвердив не існуючий факт отримання останньою вказаної суми кредиту.

Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №396 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №008 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 підробив підпис ОСОБА_18 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 59 400 (п`ятдесят дев`ять тисяч чотириста) доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 299 970 (двісті дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот сімдесят) гривень, які після незаконного отримання розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_19 ніколи не працював у приватному підприємстві «Чербаник», з метою подальшого використання - пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №398 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_19 , знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ довідку про чистий дохід № 7 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження внесла завідомо неправдиві рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 39 562,07 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу завірив вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо чистий дохід № 7 від 06 березня 2008 року, подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої укладено договір № 398 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_19 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_21 ніколи не працював у фізичної особи - - приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останнього, з метою подальшого використання пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №400 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_21 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий офіційний документ довідку про його чистий дохід № 2 від 12 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з завідомо неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 658,30 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 , в свою чергу завірив вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, ОСОБА_4 надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_21 , діючи у передній змові з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , під керівництвом останнього, використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 , фотокопій особистих документів ОСОБА_21 , внесла завідомо неправдиві відомості до «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», про фіктивний намір отримати кредит у розмірі 300 000 гривень у даній банківській установі. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею довідки про чистий дохід № 2 від 12.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_21 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в яку внесли завідомо неправдиві відомості про неіснуючий факт надання згоди ОСОБА_9 на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_21 .. Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 2 від 12 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_21 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул.Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 400 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_21 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 299 970 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_22 ніколи не працювала фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання - пред`явлення до філії філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №401 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_22 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці, склали завідомо неправдивий документ довідку про її чистий дохід № 1 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 439,88 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 , в свою чергу завірив вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для незаконного отримання кредитних коштів, ОСОБА_4 надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадженн, без відома та згоди ОСОБА_22 , діючи у передній змові з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження

та ОСОБА_4 , під керівництвом останнього, використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 , фотокопій особистих документів ОСОБА_22 , внесла завідомо неправдиві відомості до «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», у якій зазначила про фіктивний намір отримати кредит у сумі 300 000 гривень у вказаному підприємстві. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві відомості до «платіжного балансу позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею довідки про чистий дохід № 1 від 11.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_22 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробили заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в якій підтвердила факт надання згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку в в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_22 . Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 1 від 11 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_22 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, на підставі якої було укладено договір № 401 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_22 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_29 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 , фотокопій особистих документів ОСОБА_29 , внесла завідомо неправдиві відомості до «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», про фіктивний намір отримати кредиту у розмірі 300 000 гривень у даній банківській установі. Після чого з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_29 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , внісши завідомо неправдиві відомості про надання згоди ОСОБА_9 згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_29 . Після чого, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підроблену довідку про чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, без відома та згоди ОСОБА_29 , подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, на підставі якої укладено договір № 402 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_29 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_24 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів ОСОБА_24 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останнього до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», про фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 207 000 гривень, після чого надала вказаний бланк ОСОБА_4 , який в свою чергу усвідомлюючи протиправність карність та суспільну небезпечність своїх дій, а також настання суспільно небезпечних наслідків, засвідчив фіктивний факт підписання ОСОБА_24 даної заявив, шляхом внесення у графу «заява анкета підписана» рукописного тексту « ОСОБА_36 ». Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_24 з метою створення фіктивної його платоспроможності, як позичальника, підробила «платіжний баланс позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею спільно з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід №4 від 06.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_24 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 та за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя, в якій зазначила завідомо неправдиві відомості про надання ОСОБА_9 згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_24 .

Цього ж дня, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження 14.03.2008 року діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, виконуючи вказівку ОСОБА_4 , без згоди та відома ОСОБА_24 ., діючи особисто як ОСОБА_24 , під виглядом офіційного правочину, виконуючи вказівку ОСОБА_4 , незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №403 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_24 кредиту у сумі 207 000 гривень. При цьому, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла до вказаного кредитного договору завідомо неправдиві відомості, про отримання ОСОБА_24 примірника договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_24 14 03 2008 » у графі «ПІБ позичальника підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_24 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №403 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №12 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_24 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 207 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, без відома та згоди ОСОБА_25 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів ОСОБА_25 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», зазначивши фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 300 000 гривень, в якій підробила підпис ОСОБА_25 у графі «підпис позичальника». Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_25 з метою створення її фіктивної платоспроможності, як позичальника, підробила «платіжний баланс позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею спільно з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід №7 від 11.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_25 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 та за попередньою змовою та з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробили від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в якій зазначили завідомо неправдиві відомості про факт надання згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_25 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , та за вказівкою останнього, без згоди та відома ОСОБА_25 , діючи особисто як ОСОБА_25 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №404 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_25 кредиту у сумі 300 000 гривень. При цьому, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, підробила підпис ОСОБА_25 у вказаному договорі, у графі «позичальник» та внесла до вказаного кредитного договору завідомо неправдиві відомості, про отримання ОСОБА_25 примірника договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_25 14 03 2008 » у графі «ПІБ позичальника підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчила неіснуючий факт отримання ОСОБА_25 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №404 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №11 від 14.03.2008 року, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_25 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи у попередній змові з інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 та під керівництвом останнього, без відома та згоди ОСОБА_26 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів ОСОБА_26 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту 14.03.2008», зазначивши фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 300 000 гривень. Після чого, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_26 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, підробила «платіжний баланс позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею спільно з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід №2 від 05.03.2008 року. Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_26 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , підробила від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в якій зазначила завідомо неправдиві відомості про надання згоди ОСОБА_9 на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_26 .

Цього ж дня, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з іншою особо, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження без згоди та відома ОСОБА_26 , діючи особисто як ОСОБА_26 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклав з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №412 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_26 кредиту у сумі 300 000 гривень. При цьому, ОСОБА_4 , вніс до вказаного кредитного договору завідомо неправдиві відомості, про отримання ОСОБА_26 примірника договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_26 14 03 2008 Чер » у графі «ПБ позичальника підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчив неіснуючий факт отримання ОСОБА_26 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №412 від 14.03.2008 року та видаткового касового ордеру №7 від 14.03.2008, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадженн, підробили підпис ОСОБА_26 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок Чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_11 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Чербаник», без відома та згоди останньої, з метою подальшого використання пред`явлення до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №413 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_11 , знаходячись у невстановленому досудовим розслідуванням місці склали завідомо неправдивий документ довідку про її чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями заробітну плату за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 37 716,99 гривень, після чого, з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 , в свою чергу завірив вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ». Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи у попередній змові з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, ОСОБА_4 та під керівництвом останнього, без відома та згоди ОСОБА_11 , використовуючи інформацію з наданих їй ОСОБА_4 фотокопій особистих документів ОСОБА_11 , внесла завідомо неправдиві відомості від імені останньої до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту від 14.03.2008», в якій зазначила про фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 300 000 гривень. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження , у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_11 з метою створення фіктивної її платоспроможності, як позичальника, підробила «платіжний баланс позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею довідки про чистий дохід від 06.03.2008 року.

Цього ж дня, 14.03.2008 року, ОСОБА_4 знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження без згоди та відома ОСОБА_11 , діючи особисто як ОСОБА_11 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклав з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №413 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_11 кредиту у сумі 300 000 гривень. При цьому, ОСОБА_4 , вніс до вказаного кредитного договору завідомо неправдиві відомості, про отримання ОСОБА_11 примірника договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_37 » у графі «ПБ позичальника підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчив неіснуючий факт отримання ОСОБА_11 примірника кредитного договору. Після чого 14.03.2008 року, ОСОБА_4 продовжуючи діяти у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, на підставі підробленого кредитного договору №413 від 14.03.2008 року та заяви на видачу готівки №8 від 14.03.2008, в якій ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, підробили підпис ОСОБА_11 у графі «отримувач», отримали кредит у розмірі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Продовжуючи злочинні дії спрямовані на підробку офіційних документів з метою подальшого їх використання для повторного незаконного заволодіння кредитних коштів філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів», ОСОБА_4 14.03.2008 року, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, надав вказівку іншій особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, за якою інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, діючи у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження та під керівництвом останнього, без відома та згоди ОСОБА_27 , використовуючи інформацію з отриманих нею від ОСОБА_27 фотокопій особистих документів, внесла завідомо неправдиві відомості від імені останнього до бланку «заяви-анкети позичальника на отримання кредиту» у філії «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» в якій зазначила фіктивний намір отримати у даній установі кредит у сумі 300 000 гривень та засвідчила вказаний документ шляхом підробки підпису ОСОБА_27 у графі «підпис позичальника. Після чого інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, у такий же спосіб, без відома та згоди ОСОБА_27 з метою створення фіктивної його платоспроможності, як позичальника, підробила «платіжний баланс позичальника» в якому зазначила завідомо неправдиві відомості наближені до тих, які нею попередньо вносились до підробленої нею спільно з ОСОБА_4 довідки про чистий дохід від 05.03.2008 року та засвідчила його, шляхом підробки підпису ОСОБА_27 у вигляді рукописного тексту «Мартинів». Крім цього з метою створення фіктивного забезпечення виконання у майбутньому кредитних зобов`язань позичальником ОСОБА_27 , без відома та згоди ОСОБА_9 , діючи згідно вказівок ОСОБА_4 , підробила від імені ОСОБА_9 заяву анкету майнового поручителя ОСОБА_9 , в якій зазначили завідомо неправдиві відомості, про надання згоди на передачу її приватного нерухомого майна, за адресою с. Біла Церква, вул. Київська, 4, Рахівського району в іпотеку - в забезпечення виконання майбутніх кредитних зобов`язань ОСОБА_27 .. Інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, в свою чергу виконуючи вказівку ОСОБА_4 , 14.03.2008 року знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, діючи за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , без згоди та відома ОСОБА_27 , діючи особисто як ОСОБА_27 , під виглядом офіційного правочину, незаконно уклала з АТ «Промінвестбанк в особі директора філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №414 від 14.03.2008 року, про видачу гр. ОСОБА_27 кредиту у сумі 300 000 гривень. При цьому, ОСОБА_8 , підробила підпис ОСОБА_27 у графі «позичальник» та внесла до вказаного кредитного договору завідомо неправдиві відомості, про отримання ОСОБА_27 примірника договору, шляхом внесення рукописного тексту « ОСОБА_27 » у графі «ПІБ позичальника підпис позичальника та дата отримання», чим засвідчила неіснуючий факт укладання ОСОБА_27 кредитного договору та факт отримання примірника кредитного договору.

Продовжуючи злочинну діяльність, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, перебуваючи у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», за адресою м. Рахів, вул. Миру №5, діючи у попередній змові з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , за вказівкою останнього, використовуючи попередньо укладений фіктивний кредитний договір №414 від 14.03.2008 року, умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами АТ «Промінвестбанк» 27.03.2008 підробила підпис ОСОБА_27 у заяві №1 від 27.03.2008 року на видачу частини кредиту у сумі 196 000 гривень, у графі «Отримувач» та 28 березня 2008 року, ОСОБА_8 підробила підпису №1 від 28.03.2008 року, на видачу частини кредиту у сумі 104 000 гривень. Таким чином, ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, незаконно отримали кредитні кошти згідно кредитного договору №414 від 14.03.2008 року У розмірі 300 000 гривень, що в 250 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (257,5 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.358 КК України (в редакції Закону 2001 року), тобто підроблення документів, які видаються та посвідчуються установою, яка має право посвідчувати такі документи, і які надають права з метою їх використання, як підроблювачем так іншою особою, вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб.

Крім цього, ОСОБА_4 , протягом 2007 - 2008 років, являючись засновником та директором приватного підприємства «Аріма», (с. Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, які надавали йому послуги у веденні бухгалтерського обліку та здійсненні ним підприємницької діяльності, маючи доступ до бухгалтерської документації та печаток, обслуговуваних підприємств ПП «Аріма», ФОП « ОСОБА_4 », ФОП « ОСОБА_6 », ПП « ОСОБА_7 », ПП «Грешинець», СОК «Рахівська бринза», ФОП « ОСОБА_8 » ФОП « ОСОБА_9 », СФГ «Банський», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шахрайським шляхом чужим майном в особливо великих розмірах, використали, шляхом надання до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», попередньо підроблених ними офіційних документів - довідок про свою заробітну плату та заробітні плати ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 , ОСОБА_38 , ОСОБА_9 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_35 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , на підставі яких, у період з 19.12.2007 по 28.03.2008, незаконно оформили та отримали на ім`я вказаних осіб, кредити в філії ПАТ «Промінвестбанк м. Рахів», розташованому в м. Рахів, вул. Миру, 5 при наступних обставинах.

Так, 19 грудня 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м.Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_10 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку м. Рахів Закарпатської області», за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення кредитного договору та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_10 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про його заробітну плату і інші доходи № 14 від 19 грудня 2007 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за червень грудень 2007 року в розмірі 52 500 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 19.12.2007 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про заробітну плату ОСОБА_10 № 14 від 19 грудня 2007 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 2332 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_10 кредиту в розмірі 300 000 гривень. Разом з цим, 19 грудня 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_28 офіційно у приватному підприємстві «Аріма», не працевлаштована, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення кредитного договору та отримання ОСОБА_28 кредиту, завідомо підроблений офіційний документ -довідку про ї заробітну плату і інші доходи № 15 від 10 грудня 2007 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за червень - листопад 2007 року в розмірі 37 900 гривень та з метою надання їй статусу офіційного документу, завірила власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого 19.12.2007 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про заробітну плату ОСОБА_28 №15 від 10.12.2007 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 2333 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_28 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Не зупиняючись на вчиненому, 19грудня 2007 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області`в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_7 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 2334 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_7 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його заробітну плату і інші доходи № 13 від 10 грудня 2007 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за червень листопад 2007 року в розмірі 38 750 гривень, з метою надання їй статусу офіційного документу, завірила власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого 19.12.2007 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про заробітну плату ОСОБА_7 №13 від 10.12.2007 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 2334 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_7 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 27 лютого 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_12 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», достовірно знаючи, що ОСОБА_12 знаходиться за межами України, без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, для укладення договору № 280 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_12 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про його заробітну плату і інші доходи № б/н від 25 лютого 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за червень 2007 року січень 2008 року в розмірі 46 000 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого 27.02.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про заробітну плату ОСОБА_12 б/н від 25 лютого 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 280 від 27.02.2008 року про надання ОСОБА_12 кредиту в розмірі 59 400 доларів США вартістю, згідно курсу НБУ станом на 27.02.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 14 березня 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_9 ніколи не працювала у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останньої, використав, тобто подав до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру,5, для укладення договору № 390 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_9 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про її чистий дохід № б/н від 07 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року -лютий 2008 року в розмірі 38 612,54 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Після чого 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_9 № б/н від 07 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 390 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_9 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_13 ніколи не працював у сільськогосподарським обслуговуючим кооперативом «Рахівська бринза», достовірно знаючи, що він знаходиться за межами України, без відома та згоди останнього, використав тобто надав до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 392 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_13 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 37 856,89 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер».

Після чого 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_13 № б/н від 06.03.2008 до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 392 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_13 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_14 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Грешинець», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 393 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_14 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про її чистий дохід № 1 від 12 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 558,23 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП «Грешинець».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_14 №1 від 12 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5 вказаною філією Банку було укладено договір № 393 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_14 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_15 ніколи не працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_4 », без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 394 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_15 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про її чистий дохід № 3 від 07 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 978,33 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи зареєстрованим фізичною особою приватним підприємцем, являючись службовою особою, завірив вказану довідку своєю печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_15 №3 від 14.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, вказаною філією Банку було укладено договір № 394 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень. діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 .

Продовжуючи свою злочинну умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_16 ніколи не працювала у селянському фермерському господарстві «Банський», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав, до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 395 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_16 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про її чистий дохід № 5 від 11 березня 2008 року, У яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 013,74 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , завірили вказану довідку печаткою СФГ «Банський».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_16 №5 від 11.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 395 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_16 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих спонукань, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_17 ніколи не працював у селянському фермерському господарстві «Банський», без відома та згоди останнього, достовірно знаючи, що він знаходиться за межами України, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», вул. Миру, 5, для укладення договору № 396 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_17 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про чистий дохід № 13 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 39 061,51 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , завірили вказану довідку печаткою СФГ «Банський».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_17 №13 від 06.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 396 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_17 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_18 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 397 від 14.03.2008 та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_18 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про її чистий дохід №3 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 39 413,52 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_18 №3 від 11.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 397 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_18 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_19 ніколи не працював у приватному підприємстві «Чербаник», використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, для укладення договору №398 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_19 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його чистий дохід № 7 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 562,07 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_19 №7 від 06.03.2008 до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 398 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_19 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк м. Рахів» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_20 ніколи не працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_4 », використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, для укладення договору № 399 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_20 ,завідомо підроблений офіційний документ - довідку про її чистий дохід № 4 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 492,65 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи зареєстрованим фізичною особою - приватним підприємцем, являючись службовою особою, завірив вказану довідку своєю печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_20 №4 від 11.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, вказаною філією Банку було укладено договір № 399 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_20 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Крім цього, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_21 ніколи не працював у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №400 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_21 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про його чистий дохід № 2 від 12 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 658,30 гривень та з метою з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документ, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_21 № 2 від 12 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 400 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_21 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю Згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м.Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_22 ніколи не працювала у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_7 », без відома та згоди останньої, використав тобто надав до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №401 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_22 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про її чистий дохід № 1 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 439,88 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_22 №1 від 11.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 401 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_22 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Не зупиняючись не вчиненому, 14 березня 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_29 ніколи не працював у нього, як у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_4 », без відома та згоди ОСОБА_29 , використав тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №402 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_29 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року В розмірі 39 527,97 гривень, а ОСОБА_4 в свою чергу з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, являючись службовою особою, завірив її власними підписами у графах «директор підприємства» і «головний бухгалтер» та завірив печаткою ФОП « ОСОБА_4 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_29 №6 від 06.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру,5, вказаною філією Банку було укладено договір № 402 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_29 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих спонукань, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_24 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 403 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_24 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його чистий дохід №4 від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 580,46 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_24 № 4 від 06.03.2008 до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 403 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_24 кредиту в розмірі 207 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_25 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 404 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_25 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про її чистий дохід №7 від 11 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 39 482,67 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила вказану довідку власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_25 № 7 від 11 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул.Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 404 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_26 з вересня 2007 року не працювала у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 412 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_26 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про чистий дохід №2 від 05 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 531,48 гривень, та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_26 № 7 від 11 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 404 від 14.03.2008 року № 412 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_11 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Чербаник», без відома та згоди останньої, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м.Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору №413 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_11 , завідомо підроблений офіційний документ довідку про її чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року - лютий 2008 року В розмірі 37 716,99 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», та за попередньою змовою з ОСОБА_4 , являючись службовою особою, завірили вказану довідку печаткою ПП « ОСОБА_7 ».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_11 №б/н від 06.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 413 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, у березні 2008 року, ОСОБА_4 умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_27 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», без відома та згоди останнього, використав, тобто надав до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м.Рахів, вул. Миру, 5, для укладення договору № 414 від 14.03.2008 року та отримання кредиту на ім`я ОСОБА_27 , завідомо підроблений офіційний документ - довідку про його чистий дохід №б/н від 05 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, попередньо внесла завідомо неправдиві відомості про розмір заробітної плати за вересень 2007 року лютий 2008 року в розмірі 36 714,16 гривень та з метою надання вказаній довідці статусу офіційного документу, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, завірила її власним підписом у графі «головний бухгалтер», а ОСОБА_4 в свою чергу будучи директором ПП «Аріма», являючись службовою особою, завірив вказану довідку печаткою ПП «Аріма».

Після чого, 14.03.2008 року, на підставі поданої ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо підробленої довідки про чистий дохід ОСОБА_27 № б/н від 05 березня 2008 року до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», м. Рахів, вул. Миру, 5, вказаною філією Банку було укладено договір № 414 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 300 000 гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого передбачені ч.3 ст.358 КК України (у редакції Закону 2001 року), тобто використання завідомо підробленого документа.

Крім цього, досудовим розслідуванням встановлено, що протягом 2007 - 2008 років ОСОБА_4 , являючись засновником та директором приватного підприємства «Аріма», (с. Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, які надавали йому послуги у веденні бухгалтерського обліку та здійсненні ним підприємницької діяльності, маючи доступ до бухгалтерської документації та печаток, обслуговуваних підприємств ПП «Аріма», ФОП « ОСОБА_4 », ФОП « ОСОБА_6 », ПП « ОСОБА_7 », п «Грешинець», СОК « ОСОБА_39 », ФОП « ОСОБА_40 » ФОП « ОСОБА_9 », СФГ «Банський», діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, використовуючи попередньо підроблені ними офіційні документи довідки про свою заробітну плату та заробітні плати ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_7 , ОСОБА_41 , ОСОБА_9 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ОСОБА_16 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_29 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , шляхом зловживання довірою працівників банку, оформили та незаконно отримали в філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредити на ім`я вказаних осіб в загальній сумі 6 406 680 (шість мільйонів чотириста шість тисяч шістсот вісімдесят) гривень, при наступних обставинах.

Так, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_10 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_10 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про заробітну плату і інші доходи ОСОБА_10 № 14 від 19 грудня 2007 року виданою ПП «Аріма», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких вказаним відділенням Банку був укладений кредитний договір №2332 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 19.12.2007 року, інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, виконуючи вказівку ОСОБА_4 та використовуючи завідомо підроблений офіційний документ -довідку про заробітну плату і інші доходи № 15 від 10 грудня 2007 року, видану ПП «Аріма», під виглядом офіційного правочину, завідомо маючи намір не виконувати його вимог, уклала з АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 кредитний договір №2333 від 19.12.2007 року, який засвідчила особистим підписом у графі «Позичальник», на підставі, якого 21.12.2007 року, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, згідно заяви на видачу готівки №03 від 21.12.2007, отримала кредитні кошти у сумі 300 000(триста тисяч) гривень, які в подальшому розділила між нею та ОСОБА_4 , після чого умисно та свідомо не виконувала умов договору у частині погашення кредитної заборгованості, чим завдала АТ «Промінвестбанк» матеріальною шкодою на загальну суму 300 000 гривень.

Крім цього, 19.12.2007 року, ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_7 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_7 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про заробітну плату і інші доходи ОСОБА_7 № 13 від 10 грудня 2007 року виданою ПП «Аріма», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №2334 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_7 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 27.02.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_12 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_12 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про заробітну плату і інші доходи ОСОБА_12 № б/н від 25 лютого 2008 року, виданою ПП «Аріма», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської ОСОБА_42 , укладено кредитний договір №280 від 27.02.2008 року про надання ОСОБА_12 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14 березня 2008 року ОСОБА_4 діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи що ОСОБА_9 , ніколи не працювала у приватного підприємця « ОСОБА_7 », маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_9 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі Підпис позичальника", після чого дану заяву-анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід ОСОБА_9 № б/н від 07 березня 2008 року, виданою, приватним підприємцем « ОСОБА_7 » до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №390 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_9 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Не зупиняючись на вчиненому, 14.03.2008 року ОСОБА_4 знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів» в особливо великих розмірах, під виглядом офіційного правочину, завідомо маючи намір не виконувати його вимог, уклав з АТ «Промінвестбанк в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , кредитний договір №391 від 14.03.2008 року, який засвідчив особистим підписом у графі «Позичальник», на підставі, якого 14.03.2008 року, знаходячись у приміщенні філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5, згідно заяви на видачу готівки №003 від 14.03.2008 року,отримав кредитні кошти у сумі 39 600 доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного Курсу НБУ станом на 14.03.2008 складало 199 980 (сто дев`яносто дев`ять тисяч дев`ятсот вісімдесят) гривень. Однак, ОСОБА_4 завідомо маючи намір не виконувати умов укладеного ним договору, по сплаті кредитної заборгованості, зловживаючи довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», заволодів вказаними коштами і розпорядився ними на власний розсуд, розподіливши їх між ним, та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадженн., чим завдав чим завдав АТ «Промінвестбанк» матеріальною шкоди на загальну суму 199 980 гривень.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_13 ніколи не працював у сільськогосподарському обслуговуючому кооперативі «Рахівська бринза», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_13 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою чистий дохід ОСОБА_13 № б/н від 07 березня 2008 року, виданою СОК «Рахівська бринза», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №392 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_13 кредиту в розмірі в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області`в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_14 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Грешинець», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_14 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про доходи ОСОБА_14 № 1 від 12 березня 2008 року, виданою ПП «Грешинець», подали до філії ПАТ «Промінвестбанк B м. Рахів», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №393 від 14.03.2008 року про Надания ОСОБА_14 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_15 ніколи не працювала у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_4 », маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_15 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву-анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід ОСОБА_15 № 3 від 07 березня 2008 року, виданою ФОП « ОСОБА_4 », подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №394 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно Курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_16 ніколи не працювала у селянському фермерському господарстві «Банський», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_16 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід ОСОБА_16 № 5 від 11 березня 2008 року, виданою СФГ «Банський», подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №395 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_16 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень. чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_17 ніколи не працював у селянському фермерському господарстві «Банський», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_17 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід ОСОБА_17 № 13 від 06 березня 2008 року, виданою СФГ «Банський», подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №396 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_17 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження. розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень. чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, що ОСОБА_18 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_18 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі Підпис позичальника, після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід № 3 від 11 березня 2008 року, виданою ПП «Аріма», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №397 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_18 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

У березні 2008 року ОСОБА_4 діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, зловживаючи довірою ОСОБА_19 , схилив останнього оформити на своє ім`я цільовий кредит у філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», вул. Миру, 5, на загальну суму 59 400 доларів США та в подальшому передати вказану суму у його користування, попередньо впевнивши ОСОБА_19 у тому, що він особисто буде погашати оформлений ним кредит.

ОСОБА_19 будучи помилково впевненим у добросовісності ОСОБА_4 та в тому, що ОСОБА_4 протягом розрахункового періоду, передбаченого кредитним договором №398 від 14.03.2008 року, виплатить кредитну заборгованість, у березні 2008 року, передав йому, отримані згідно вказаного договору кредитні кошти у загальній сумі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Однак, ОСОБА_4 завідомо маючи намір не виконувати обіцянки дані ним ОСОБА_19 , по виконанню за нього умов укладеного договору, по сплаті кредитної заборгованості, зловживаючи довірою останнього, заволодів вказаними коштами і розпорядився ними на власний розсуд, розподіливши їх між ним, та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, чим завдав ОСОБА_19 матеріальної шкоди на загальну суму299 970 гривень.

У березні 2008 року ОСОБА_4 діючи умисно, з корисливих спонукань, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного незаконного заволодіння кредитними коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особливо великих розмірах, зловживаючи довірою ОСОБА_20 , схилив останню оформити на своє ім`я цільовий кредит у філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» м. Рахів, вул. Миру, 5, на загальну суму 59 400 Доларів США та в подальшому передати вказану суму у його користування, попередньо впевнивши ОСОБА_20 у тому, що він особисто буде погашати оформлений нею кредит.

ОСОБА_20 , будучи помилково впевненою у добросовісності ОСОБА_4 та в тому, що ОСОБА_4 протягом розрахункового періоду, передбаченого кредитним договором №399 від 14.03.2008 року, виплатить кредитну заборгованість, у березні 2008 року, передала йому, отримані згідно вказаного договору кредитні кошти у загальній сумі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень.

Однак, ОСОБА_4 завідомо маючи намір не виконувати обіцянки дані ним ОСОБА_20 , по виконанню за неї умов укладеного договору, по сплаті кредитної заборгованості, зловживаючи довірою останньої, заволодів вказаними коштами і розпорядився ними на власний розсуд, розподіливши їх між ним, та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, чим завдав ОСОБА_20 матеріальної шкоди на загальну суму 299 970 гривень.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, щоварга ОСОБА_43 ніколи не працював у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_7 », маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_21 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву-анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід № 2 від 12 березня 2008 року, виданою ФОП « ОСОБА_7 », подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №400 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_21 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розподілили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно Курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м.Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_22 ніколи не працював у фізичної особи приватного підприємця « ОСОБА_7 », маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_22 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід № 1 від 11 березня 2008 року, Виданою ФОП « ОСОБА_7 », подали до філії ПАТ «Промінвестбанк в м. Рахів»,на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №401 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_22 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_29 ніколи не працював у фізичної особи - приватного підприємця « ОСОБА_4 », маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_29 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву-анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, Виданою ФОП « ОСОБА_4 », подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №402 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_29 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих спонукань, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру,5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_24 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_24 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід №4 від 06 березня 2008 року, виданою ПП «Аріма», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №403 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_24 кредиту в розмірі 207 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» вв сумі 207 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» в м. Рахів» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_25 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_25 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід№ 7 від 11 березня 2008 року, виданою ПП «Аріма.», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №404 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_26 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_26 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву-анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід №2 від 05 березня 2008 року, виданою ПП «Аріма.», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №412 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_11 ніколи не працювала у приватному підприємстві «Чербаник», маючи у розпорядженні бланк заяви - анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_11 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останньої та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, виданою ПП «Чербаник», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №413 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали філії АТ «Промінвестбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім цього, 14.03.2008 ОСОБА_4 за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, умисно, з корисливих мотивів, з метою повторного незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману та зловживання довірою працівників філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», розташованої в м. Рахів по вул. Миру, 5, будучи обізнаними про порядок кредитування та можливість отримання кредиту лише при умові наявності довідки про доходи, усвідомлюючи, ОСОБА_27 ніколи не працював у приватному підприємстві «Аріма», маючи у розпорядженні бланк заяви анкети на отримання кредиту, яку вони без відома та за відсутності звернення ОСОБА_27 до вказаного банку для отримання кредиту, власноручно заповнили від імені останнього та підробили підпис у графі "Підпис позичальника", після чого дану заяву анкету, разом з попередньою підробленою ними довідкою про чистий дохід №б/н від 05 березня 2008 року, виданою ПП «Аріма.», подали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області», на підставі яких АТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №414 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, розділили між собою, кредит не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в сумі 300 000 гривень, чим завдали АТ «Промінвестбанк в м. Рахів» матеріальної шкоди на вказану суму.

Своїми злочинними діями ОСОБА_4 діючи у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завдав матеріальної шкоди АТ «Промінвестбанк» на загальну суму 6 406 680 (шість мільйонів чотириста шість тисяч шістсот вісімдесят) гривень.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах.

Крім того, 18 жовтня 2005 року, ОСОБА_4 діючи у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою отримання кредитів в «Промінвестбанк» шляхом надання до вказаної установи завідомо неправдивої інформації, створили приватне підприємство «Аріма» за адресою с.Біла Церква, вул.Перемоги, 17, Рахівського району, здійснивши його реєстрацію у державного реєстратора Рахівської РДА за № 0000325, зазначивши при цьому директором та засновником підприємства ОСОБА_4 , основними напрямками діяльності якого, згідно статуту, були роздрібна торгівля залізними виробами та склом.

В подальшому, протягом 2005-2008 років ОСОБА_4 разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Аріма» склали та надали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5 наступні завідомо неправдиві офіційні документи:

- довідку про заробітну плату та інші доходи №14 від 19 грудня 2007 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_10 за червень - грудень 2007 року в розмірі 52 500 гривень;

- довідку про заробітну плату і інші доходи № 15 від 10 грудня 2007 року, з неправдивими відомостями про заробітну ОСОБА_28 за червень - листопад 2007 року в розмірі 37 900 гривень;

- довідку про заробітну плату та інші доходи № 13 від 10 грудня 2007 року, з неправдивими відомостями про заробітну ОСОБА_7 за червень - листопад 2007 року в розмірі 38 750 гривень;

- довідку про заробітну плату та інші доходи № б/н від 25 лютого 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну ОСОБА_44 за червень 2007 року - січень 2008 року в розмірі 46 000 гривень;

- довідку про чистий дохід № 3 від 07 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_45 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 978,33 гривень;

- довідку про чистий дохід №3 від 11 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_18 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 413,52 гривень;

- довідку про чистий дохід № 4 від 11 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_20 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 492,65 гривень;

- довідку про чистий дохід № 6 від 06 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_29 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 527,97 гривень;

- довідку про чистий дохід №4 від 06 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_24 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 580,46 гривень;

- довідку про чистий дохід №7 від 11 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_25 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 482,67 гривень;

- довідку про чистий дохід №2 від 05 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_26 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 531,48 гривень;

- довідку про чистий дохід № б/н від 05 березня 2008 року, з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_27 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 36 714,16 гривень;

На підставі вказаних завідомо підроблених документів філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» в особі керуючого ОСОБА_30 укладено кредитні договори: № 383 від 27 жовтня 2005 року про надання ПІ Аріма кредиту в розмірі 190 000 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 27.10.2005- 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 959 500 гривень; № 2332 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_10 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 2333 від 19.12.2007 року ОСОБА_28 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 2334 від 19.12.2007 року про надання ОСОБА_7 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 280 від 27.02.2008 року про надання ОСОБА_44 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 27.02.2008 року 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень; N? 394 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_15 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень; N? 397 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_18 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень; № 399 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_20 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень; № 402 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_29 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 403 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_46 кредиту в розмірі 207 000 гривень; № 404 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_25 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 412 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_26 кредиту в розмірі 300 000 гривень; № 414 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_27 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які після незаконного отримання ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження не погасили, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» на загальну суму 3 506 880 гривень, що в 200 разів і більше перевищує встановлений на 2005 рік неоподаткований мінімум доходів громадян, внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено тяжкі наслідки.

При цьому, у ОСОБА_4 , та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, не було справжнього наміру здійснювати діяльність, зазначену в установчих документах підприємства, а підприємство ПП «Аріма» створили виключно для прикриття злочинної діяльності, зокрема: виготовлення завідомо підроблених документів та оформлення кредитів в ПАТ «Промінвестбанк», в результаті чого інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , заволоділи коштами вказаної установи у сумі 3 506 880 гривень спричинивши таким ПАТ «Промінвестбанк» велику матеріальну шкоду.

Крім цього досудовим розслідування встановлено, що 07.12.2006, ОСОБА_4 , діючи у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного отримання кредитів в ПАТ «Промінвестбанк» шляхом надання до вказаної установи завідомо неправдивої інформації, створили приватне підприємство «Грешинець» за адресою с.Біла Церква, вул.Перемоги, 17 Рахівського району, здійснивши його реєстрацію у державного реєстратора Рахівської РДА за № 0000579, зазначивши при цьому директором та засновником підприємства ОСОБА_10 , основними напрямками діяльності якого, згідно статуту, були роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах без переваги продовольчого асортименту, роздрібна торгівля залізними виробами, фарбами та склом, роздрібна торгівля побутовими електротоварами, радіо та теле-апаратурою.

В подальшому, протягом 2006-2008 років ОСОБА_4 разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Грешинець», надавши неправдиву інформацію до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» про мету отримання кредиту та фінансовий стан ПП «Грешинець», оформили у ПАТ «Промінвестбанк» кредитний договір № 846 від 14.12.2006, на підставі якого ПП «Грешинець» видано кредит у розмірі 198 000 доларів США вартістю згідно курсу НБУ станом на 28.09.2006 - 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 999 900 гривень, які ОСОБА_4 використав для власних потреб, умов цільового договору не виконав та погашення кредиту не здійснив.

Продовжуючи свою злочинну діяльність ОСОБА_4 разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Грешинець» склали та надали до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5 завідомо неправдивий документ довідку про чистий дохід ОСОБА_14 № 1 від 12 березня 2008 року, у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 38 558,23 гривень та на підставі якої філією «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» укладено кредитний договір № 393 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_14 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які ОСОБА_4 використав для власних потреб, умов цільового договору не виконав та погашення кредиту не здійснив.

При цьому, у ОСОБА_4 , та у інших двох осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, не було справжнього наміру здійснювати діяльність, зазначену в установчих документах підприємства, а виключно для прикриття злочинної діяльності, зокрема: виготовлення завідомо підроблених документів та оформлення кредитів в ПАТ «Промінвестбанк», в результаті чого інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження та ОСОБА_4 , заволоділи коштами вказаної установи на загальну суму 1 299 870 гривень, що в 200 разів і більше перевищує встановлений на 2005 рік неоподаткований мінімум доходів громадян, внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено велику матеріальну шкоду.

Крім цього досудовим розслідування встановлено, що 07.12.2006 ОСОБА_4 , діючи у попередній змові з інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою повторного отримання кредитів в ПАТ «Промінвестбанк» шляхом надання до вказаної установи завідомо неправдивої інформації, створили приватне підприємство «Чербаник» за адресою с.Біла Церква, вул.Котовського, 14 Рахівського району, здійснивши його реєстрацію у державного реєстратора Рахівської РДА за № 0000580, зазначивши при цьому директором та засновником ОСОБА_7 , основними напрямками діяльності якого, згідно статуту, були роздрібна торгівля в неспеціалізованих магазинах без переваги продовольчого асортименту, роздрібна торгівля залізними виробами, фарбами та склом, роздрібна торгівля побутовими електротоварами, радіо та теле-апаратурою.

В подальшому, протягом 2006-2008 років ОСОБА_4 разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Чербаник», надали неправдиву інформацію до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» про мету отримання кредиту та фінансовий стан ПП «Чербаник», оформили у ПАТ «Промінвестбанк» кредитний договір № 927 від 26.12.2006, на підставі якого ПП «Чербаник» видано кредит у розмірі 198 000 доларів США вартістю згідно курсу НБУ станом на 28.09.2006 - 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 999 900 гривень, які ОСОБА_4 використав для власних потреб, умов цільового договору не виконав та погашення кредиту не здійснив.

Крім цього, ОСОБА_4 спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Чербаник» склали та надали 14.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5 завідомо неправдивий офіційний документ-довідку про чистий дохід № 7 від 06 березня 2008 року видану ПП «Чербаник», у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла завідомо неправдиві рукописні записи з неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_19 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 39 562,07 гривень та на підставі якої філією «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» укладено кредитний договір про надання ОСОБА_19 кредиту в розмірі 59 400 доларів США, вартістю згідно курсу НБУ станом на 14.03.2008 505 гривень за 100 доларів США, на загальну суму 299 970 гривень, які ОСОБА_4 використав для власних потреб, умов цільового договору не виконав та погашення кредиту не здійснив.

Продовжуючи свою злочинну діяльність ОСОБА_4 разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, з метою досягнення єдиного злочинного наміру, використовуючи печатки та установчі документи ПП «Чербаник» склали та надали 14.03.2008 до філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» за адресою м. Рахів, вул. Миру, 5 завідомо неправдивий офіційний документ - довідку про чистий дохід № б/н від 06 березня 2008 року, видану ПІ «Чербаник», у яку інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, внесла рукописні записи неправдивими відомостями про заробітну плату ОСОБА_47 за вересень 2007 року - лютий 2008 року в розмірі 37 716,99 гривень та на підставі якої філією «Відділення Промінвестбанк в м. Рахів» укладено кредитний договір N? 413 від 14.03.2008 року про надання ОСОБА_11 кредиту в розмірі 300 000 гривень, які ОСОБА_4 використав для власних потреб, умов цільового договору не виконав та погашення кредиту не здійснив.

При цьому, у ОСОБА_4 , разом з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, не було справжного наміру здійснювати діяльність, зазначену в установчих документах підприємства, а підприємство ПП «Чербаник» створили виключно для прикриття злочинної діяльності, зокрема виготовлення завідомо підроблених документів та оформлення кредитів в ПАТ «Промінвестбанк», в результаті чого ОСОБА_4 та інші дві особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, заволоділи коштами вказаної установи на загальну суму 1 599 870 гривень, що в 200 разів і більше перевищує встановлений на 2008 рік неоподаткований мінімум доходів громадян, внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» спричинено велику матеріальну шкоду.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.205 КК України (у редакції Закону 2001 року), - фіктивне підприємництво, тобто створення суб?єктів підприємницької діяльності (юридичних осіб) з метою прикриття незаконної діяльності, вчинене повторно та заподіяло великої матеріальної шкоди банкові.

Крім того, досудовим розслідуванням встановлено, що протягом жовтня 2005 - грудня 2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул.Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, одна з яких також являлась фізичною особою підприємцем, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитних договорів № 383 від 27.10.2005, №19 від 30.01.2006, №196 від 15.15.2006, №527 від 28.09.2006, №846 від 14.12.2006, №927 від 26.12.2006 на отримання кредитів для виробничих потреб ПП «Аріма», ФОП « ОСОБА_9 », ФОП « ОСОБА_7 » ФОП « ОСОБА_48 », ПП «Грешинець» та ПІ «Чербаник», завідомо знаючи що протягом 2005- 2006 років дані суб?єкти господарської діяльності не здійснювали та прибутки не отримували, умисно, з корисливих мотивів, подали завідомо неправдиву інформацію - техніко-економічне обґрунтування кредитної пропозиції, з підтвердженням прибутковості їх діяльності та платоспроможності та заявки на одержання кредиту, в яких зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту та на підставі яких ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено шість кредитних договорів на загальну суму 5 954981 (п?ять мільйонів дев?ятсот п?ятдесят чотири тисячі дев?ятсот вісімдесят один) гривень 60 (шістдесят) копійок, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди, при наступних обставинах.

Крім того, у жовтні 2005 року, ОСОБА_4 являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул. Перемоги,17 Рахівського району), при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах, за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, одна з яких також являлась фізичною особою підприємцем, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору №383 від 27.10.2005 на отримання кредиту для виробничих потреб ПП«АРІМА» в сумі 95 000 доларів США, завідомо знаючи що протягом 2005 року Товариство господарської діяльності не здійснювало та не отримувало прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, подав завідомо неправдиву інформацію - техніко-економічне обґрунтування кредитної пропозиції приватого підприємства «Аріма» з підтвердженням його прибутковості та платоспроможності, клопотання власника господарського товариства на одержання кредиту №1 від 26 жовтня 2005 року та заявку на одержання кредиту від 26.10.2005, в якій зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «для виробничих потреб» приватного підприємства «Аріма». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 26.10.2005 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір № 383 про надання ПІІ «Аріма» в особі директора ОСОБА_4 кредиту в сумі 95 000 доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ (505 гривень за 100 доларів США) станом на 27.10.2005 складало 959 500 гривень, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2005 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (131 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Крім цього, 30.01.2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул.Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, одна з яких також являлась фізичною особою підприємцем, повторно, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору № 19 від 30.01.2006 на отримання кредиту в сумі 162 000 євро для виробничих потреб приватного підприємця « ОСОБА_9 » без відома та згоди останньої, завідомо знаючи що протягом II-IV кварталів 2005 та у 2006 році ФОП « ОСОБА_9 » господарську діяльність не здійснювала та не отримувала прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, подав завідомо неправдиву інформацію - техніко-економічне обґрунтування кредитної пропозиції приватного підприємця ОСОБА_9 з підтвердженням прибутковості її діяльності та платоспроможності, заявку на одержання кредиту від 30.01.2006, в якій зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «для виробничих потреб» ФОП « ОСОБА_9 ». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 30.01.2006 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір N?19 про надання ФОП « ОСОБА_9 кредиту в розмірі 162000 євро, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ(614,68 гривень за 100 євро) станом на 30.01.2006 складало 995 781,6 гривень, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Крім цього, 15.05.2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, одна з яких також являлась фізичною особою підприємцем, повторно, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору № 196 від 15.15.2006 на отримання кредиту в сумі 1 000 000 гривень для виробничих потреб приватного підприємця « ОСОБА_7 » без відома та згоди останнього, завідомо знаючи що протягом 2005-2006 років ФОП « ОСОБА_7 » господарську діяльність не здійснював та не отримував прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, подала завідомо неправдиву інформацію - техніко-економічне обґрунтування кредитної пропозиції приватного підприємця ОСОБА_7 з підтвердженням прибутковості його діяльності та платоспроможності, заявку на одержання кредиту від 15.05.2006, в якій зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «для виробничих потреб» ФОП « ОСОБА_7 ». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 15.05.2006 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір №196 про надання ФОП « ОСОБА_7 » кредиту в розмірі 1 000 000, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Крім цього, 25.09.2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул.Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, одна з яких також являлась фізичною особою підприємцем, повторно, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору № 527 від 28.09.2006 на отримання кредиту в розмірі 198 000 доларів США для реконструкції приміщення, завідомо знаючи що протягом 2005-2006 років, вона як ФОП « ОСОБА_49 » господарську діяльність не здійснювала та не отримувала жодних прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, подали завідомо неправдиву інформацію - декларації про доходи за 2005 рік, 1 та ІІ квартал 2006 року, зазначивши у деклараціях неправдиву інформацію про наявність у ФОП « ОСОБА_50 » доходів, хоча в дійсності жодної діяльності не здійснювала та прибутків не отримувала, план техніко-економічного обгрунтування кредитної пропозиції приватного підприємця ОСОБА_51 з підтвердженням прибутковості її діяльності та платоспроможності, заявку на одержання кредиту від 25.09.2006, в якій зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «для реконструкції приміщення та інших виробничих потреб». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 28.09.2006 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір № 527 про надання ФОП « ОСОБА_51 » кредиту в розмірі 198 000 доларів США, що в еквівалентів згідно офіційного курсу НБУ (5O5 гривень за 100 доларів США) станом на 28.09.2006 складало 999 900 гривень, які інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, продовжуючи діяти у попередній змові з ОСОБА_4 та іншою особою, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, шляхом здійснення двох платежів згідно платіжного доручення № 1 від 28.09.2006 на суму 600 000 (шістсот тисяч) гривень та платіжного доручення № 2 від 29.09.2006 року на суму 386 506 ( триста вісімдесят шість тисяч п?ятсот шість) гривень, під виглядом оплати за надані товари та послуги, перерахувала зі свого рахунку відкритого в АТ «Промінвестбанк» № НОМЕР_1 на рахунок АТ «Промінвестбанк» № НОМЕР_2 відкритий на ім?я ОСОБА_4 . В подальшому умови та зобов`язання кредитного договору інша особа, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, не виконала, платежі в рахунок погашення заборгованості по кредиту та нарахованим по ньому процентами не здійснила, заволодівши таким чином коштами філії «Відділення Промінвестбанку в м.Рахів Закарпатської області» в сумі 999 900 гривень, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян(175 гривень), внаслідок чого АТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Крім цього, 10.12.2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, яка також являлась фізичною особою підприємцем, повторно, з метою укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору N?846 від 14.12.2006 на отримання кредиту в сумі 198000 доларів США для виробничих потреб приватного підприємства «Грешинець», завідомо знаючи що протягом 2006 року ПП «Грешинець» с. Біла Церква вул.. Перемоги № 17, господарську діяльність не здійснювало та не отримувало прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, подав завідомо неправдиву інформацію-техніко-економічне обгрунтування кредитної пропозиції приватного підприємства «Грешинець» з підтвердженням прибутковості його діяльності та платоспроможності, заявку на одержання кредиту від 10.12.2006 та клопотання власника господарського товариства на одержання кредиту № ?l від 12.12.2006, в яких зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «для розширення та реконструкції житлової будівлі на магазин». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 14.12.2006 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» ОСОБА_30 , укладено кредитний договір № 846 про надання ПП «Грешинець» кредиту в розмірі 198 000 доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ (505 гривень за 100 доларів США) станом на 14.12.2006 складає 999 900 гривень, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Крім цього, 12.12.2006 року, ОСОБА_4 , являючись фізичною особою підприємцем, засновником, директором та службовою особою приватного підприємства «Аріма», (с.Біла Церква, вул. Перемоги, 17 Рахівського району), діючи за попередньою змовою з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, яка також являлась фізичною особою підприємцем, повторно, укладення з філією «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» кредитного договору №927 від 26.12.2006 на отримання кредиту в сумі 198 000 доларів США для виробничих потреб приватного підприємства «Чербаник», завідомо знаючи що протягом 2006 року ПП «Чербаник» с.Біла Церква вул. Котовського №14, господарську діяльність не здійснювало та не отримувало прибутків, умисно, з корисливих мотивів, спільно з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, подав завідомо неправдиву інформацію - техніко-економічне обґрунтування кредитної пропозиції приватного підприємства «Чербаник» з підтвердженням прибутковості його діяльності та платоспроможності, заявку на одержання кредиту від 12.12.2006 та клопотання власника господарського товариства на одержання кредиту №1 від 12.12.2006, в яких зазначили завідомо неправдиву інформацію про мету одержання кредиту «на поточну діяльність». На підставі поданих зазначених завідомо підроблених документів 26.12.2006 року ПАТ «Промінвестбанк» в особі керуючого філії «Відділення Промінвестбанку в м. Рахів Закарпатської області» укладено кредитний договір № 927 про надання ПП «Чербаник» кредиту в розмірі 198 000 доларів США, що в еквіваленті згідно офіційного курсу НБУ(505 гривень за 100 доларів США) станом на 14.12.2006 складає 999 900 гривень, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень), внаслідок чого ПАТ «Промінвестбанк» завдано великої матеріальної шкоди.

Своїми умисним діями ОСОБА_4 діючи у попередній змові з іншими двома особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завдав ПАТ «Промінвестбанк» великої матеріальної шкоди, що в 500 разів і більше перевищує встановлений на 2006 рік неоподаткований мінімум доходів громадян (175 гривень) на загальну суму 5 954 981 (п?ять мільйонів дев?ятсот п?ятдесят чотири тисячі дев?ятсот вісімдесят один) гривень 60 (шістдесят) копійок.

Таким чином, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст. 222 КК України - шахрайство з фінансовими ресурсами, тобто надання громадянином-підприємцем, громадянином-засновником(учасником) та службовою особою суб?єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації банкам з метою одержання кредиту, вчинене повторно та завдало великої матеріальної шкоди банкові.

В судовому засіданні захисник обвинуваченого ОСОБА_4 адвокат ОСОБА_5 подав клопотання про звільнення обвинуваченого від кримінальної відповідальності, у зв`язку із закінченням строків давності на підставі ст. 49 КК України та закриття кримінального провадження.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 подане клопотання підтримав та просили звільнити його від кримінальної відповідальності у зв`язку з закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності та закриття відносно нього кримінальне провадження. Крім того, зазначив, що вину у вчиненні кримінальних правопорушень не визнає.

Прокурор в судовому засіданні не заперечував щодо звільнення обвинуваченого від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України та закриття кримінального провадження, у зв`язку з закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Суд, в порядку визначеному КПК України, роз`яснив обвинуваченому ОСОБА_4 суть обвинувачення за ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України, підстави звільнення від кримінальної відповідальності, які є нереабілітуючі, та право заперечувати проти закриття кримінального провадження.

Обвинувачений ОСОБА_4 повідомив, що зміст пред`явленого йому обвинувачення за ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України у даному кримінальному провадженні, є зрозумілим, вину не визнає та просить звільнити його від кримінальної відповідальності у зв`язку з закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Заслухавши думку учасників судового провадження, вивчивши матеріали кримінального провадження, суд дійшов до наступного висновку.

Згідно з ч.4 ст.286 КПК України якщо під час здійснення судового провадження щодо провадження, яке надійшло до суду з обвинувальним актом, сторона кримінального провадження звернеться до суду з клопотанням про звільнення від кримінальної відповідальності обвинуваченого, суд має невідкладно розглянути таке клопотання.

Згідно ч. 1 ст. 285 КПК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених законом України про кримінальну відповідальність.

Частинами першою статті 286 КПК України, передбачено, що звільнення від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення здійснюється судом.

Пунктом 1 частини 2 ст. 284 КПК України, передбачено, що кримінальне провадження закривається судом у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Відповідно до ч. 3 ст. 288 КПК України, суд своєю ухвалою закриває кримінальне провадження та звільняє підозрюваного, обвинуваченого від кримінальної відповідальності у випадку встановлення підстав, передбачених законом України про кримінальну відповідальність.

Згідно обвинувального акта, складеного та затвердженого 22 вересня 2015 року, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366 КК України, які мали місце протягом 2007- 2008 років.

Крім того, згідно обвинувального акта, складеного та затвердженого 26 лютого 2016 року, ОСОБА_4 обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України, які мали місце протягом 2005- 2008 років.

Санкцією ч.4 ст. 190 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді позбавленням волі на строк від п`яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.

Санкцією ч.2 ст. 358 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді обмеженням волі на строк до п`яти років або позбавленням волі на той самий строк.

Санкцією ч.3 ст. 358 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді штрафу до п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або арештом на строк до шести місяців, або обмеженням волі на строк до двох років.

Санкцією ч.2 ст. 366 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді

позбавленням волі на строк від двох до п`яти років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

Санкцією ч.2 ст. 205 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді позбавленням волі на строк від трьох до п`яти років.

Санкцією ч.2 ст. 222 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованого обвинуваченому кримінального правопорушення) передбачено покарання у виді позбавленням волі на строк від двох до п`яти років із позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

Відповідно до приписів ч. 2, 3, 5 4 ст. 12 КК України (у редакції, яка діяла станом на час вчинення інкримінованих обвинуваченому ОСОБА_4 кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України), злочином невеликої тяжкості є злочин, за який передбачене покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років, або інше, більш м`яке покарання. Злочином середньої тяжкості є злочин, за який передбачене покарання у виді позбавлення волі на строк не більше п`яти років. Особливо тяжким злочином є злочин, за який передбачене покарання у виді позбавлення волі на строк понад десять років або довічного позбавлення волі.

Згідно п. 2, 3, 5 ч. 1 ст. 49 КК України , особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки: три роки - у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за

який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі; п`ять років - у разі вчинення злочину середньої тяжкості; п`ятнадцять років - у разі вчинення особливо тяжкого

злочину.

Частинами 2, 3 статті 49 КК України, встановлено, що перебіг давності зупиняється, якщо особа, що вчинила кримінальне правопорушення, ухилилася від досудового розслідування або суду. У цих випадках перебіг давності відновлюється з дня з`явлення особи із зізнанням або її затримання. У цьому разі особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з часу вчинення кримінального правопорушення минуло п`ятнадцять років, а з часу вчинення кримінального проступку - п`ять років. Перебіг давності переривається, якщо до закінчення зазначених у частинах першій та другій цієї статті строків особа вчинила новий злочин, за винятком нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк не більше двох років.

Отже, суд звільняючи особу від кримінальної відповідальності, на підставі ст. 49 КК України має перевірити, чи зупинялась або переривались строки давності.

Судом таких обставин не встановлено.

Щодо невизнання обвинуваченим вини у вчиненні інкримінованих кримінальних правопорушень, суд зазначає наступне.

Згідно правового висновку, наведеного у постанові Верховного Суду від 29 липня 2021 року у справі № 552/5595/18, визнання винуватості є правом, а не обов`язком підозрюваного, обвинуваченого, а отже невизнання вказаними особами своєї вини у вчиненні кримінального правопорушення за наявності їхньої згоди на звільнення від кримінальної відповідальності не може бути перешкодою в реалізації ними свого права на таке звільнення та правовою підставою для відмови судом у задоволенні заявленого клопотання. Передбачений законом інститут звільнення підозрюваного, обвинуваченого від кримінальної відповідальності не пов`язує такого звільнення з визнанням ними своєї вини у вчиненні злочину.

Таким чином, невизнання підозрюваним, обвинуваченим вини у вчиненні кримінального правопорушення за наявності їхньої згоди на звільнення від кримінальної відповідальності у передбачених законом випадках, за умови роз`яснення їм судом суті підозри чи обвинувачення, підстав звільнення від кримінальної відповідальності та права заперечувати проти закриття кримінального провадження не є правовою підставою для відмови в задоволенні клопотання сторони кримінального провадження про таке звільнення.

Враховуючи наведене, а також те, що ОСОБА_4 обвинувачуються у вчиненні кримінальних правопорушень, передбаченихч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України, з дати вчинення яких минуло більше 15 років, а тому є всі підстави звільнити обвинуваченого ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності із закінченням строку давності, у зв`язку з чим клопотання слід задовольнити, а кримінальне провадження відносно ОСОБА_4 закрити.

В межах зазначеного провадження органом досудового розслідування понесені процесуальні витрати на залучення експерта.

Об`єднана палата Касаційного кримінального суду у складі Верховного Суду в постанові від 12 вересня 2022 року (справа № 203/241/17) сформулювала правовий висновок, за яким якщо особа звільняється від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК у зв`язку із закінченням строків давності, то процесуальні витрати, понесені органом досудового розслідування та пов`язані зі здійсненням кримінального провадження, у тому числі витрати на проведення експертизи, не стягуються з особи, кримінальне провадження щодо якої закрито на цій підставі, а відносяться на рахунок держави, окрім витрат, пов`язаних, зокрема, із залученням експерта стороною захисту.

Оскільки ОСОБА_4 звільняється судом від кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України, процесуальні витрати підлягають віднесенню на рахунок держави.

Цивільний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Морган Кепітал» (ТОВ «Кредитні ініціативи») слід залишити без розгляду у зв`язку із закриттям кримінального провадження.

Керуючись ст. 49 КК України, ст. 284-288, 369-372 КПК України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання захисника обвинуваченого ОСОБА_4 адвоката ОСОБА_5 - задовольнити.

Звільнити ОСОБА_4 від кримінальної відповідальності, передбаченої ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України, у зв`язку із закінченням строку давності притягнення до кримінальної відповідальності.

Кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000313 та №0000370 про обвинувачення ОСОБА_4 , у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 205, ч. 2 ст. 222 КК України - закрити.

Цивільний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Морган Кепітал» (ТОВ «Кредитні ініціативи») - залишити без розгляду.

Процесуальні витрати віднести на рахунок держави.

На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Закарпатського апеляційного суду через Тячівський районний суд Закарпатської області протягом семи днів з дня її оголошення.

Ухвала набирає законної сили після закінчення строку на подачу апеляційної скарги за відсутності такої скарги, а при оскарженні ухвали після постановлення ухвали апеляційним судом.

Повний текст ухвали складено та оголошено о 10 год. 00 хв. 13 березня 2026 року.

Суддя ОСОБА_1