"20" березня 2026 р. Справа № 363/1711/26
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 березня 2026 року слідчий суддя Вишгородського районного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду у м. Вишгороді клопотання слідчого СВ Вишгородського РУП ГУНП в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Вишгородської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000166, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19.02.2026, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною четвертою статті 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

17.03.2026 до Вишгородського районного суду Київської області надійшло вказане клопотання, у якому слідчий, за погодженням із прокурором, просять надати слідчому слідчого відділу Вишгородського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 ; старшому слідчому слідчого відділу Вишгородського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до документів (електронних документів), з можливістю вилучення їх в копіях, по банківському рахунку відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), код банку (МФО НОМЕР_2 ), (КОД ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

документів, на підставі яких було відкрито розрахунковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток;

відомостей про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026 із зазначенням відомостей про дату, час, місце кожної платіжної операції (операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки), суми платіжної операції, її цільове призначення; відомості щодо залишку коштів після кожної платіжної операції ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), із зазначенням повного номеру рахунку або номерів банківських рахунків контрагента та код банку контрагента. У разі, якщо вказані картки (рахунки) були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новим карткам;

інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026.

Також, просять розглянути вказане клопотання без участі слідчого та прокурора і за відсутністю посадових осіб володільця інформації, у зв`язку з наявністю достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення документів.

Звертаючись до слідчого судді Вишгородського районного суду Київської області з цим клопотанням, слідчий, за погодженням із прокурором, вказує, що слідчим відділом Вишгородського РУП ГУНП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000166, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19.02.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

У ході досудового розслідування встановлено, що 18.02.2026 до Вишгородського РУП ГУНП в Київській області надійшла заява від ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_2 , про те, що 21.01.2026 невстановлені особи, які в телефонній розмові представились працівником « ІНФОРМАЦІЯ_3 », заволоділи грошовими коштами ОСОБА_7 в загальній сумі 156686,43 грн.

В ході досудового розслідування ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , допитано в якості потерпілої, яка повідомила про те, що 21.01.2026 о 14:39 год. останній зателефонували невідомі особи із номеру телефону НОМЕР_4 , які представилися «представником « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В ході телефонної розмови так званий «представник» повідомив ОСОБА_7 , що з її власної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за номером НОМЕР_1 було несанкціоноване списання грошових коштів у виді 2 транзакцій через інтернет-магазин, точну назву інтернет-магазину та суму транзакцій потерпіла пригадати не змогла. Після повідомлення даної обставини дзвінок перервався. Згодом, о 14:44 год., через месенджер «Телеграм», ОСОБА_7 зателефонували невстановлені особи із номеру телефону НОМЕР_5 і також представилися «представником « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В ході телефонної розмови так званий «представник» повідомив, що за особистим банківським рахунком потерпілої за номером картки НОМЕР_1 було оформлено кредит у розмірі 100000 грн., на що ОСОБА_7 відповіла, що не знала про це. Надалі так званий «представник» повідомив, що дана обставина є незаконною, оскільки банк не може надавати кредит клієнтам без їхнього відома. В ході допиту потерпіла також зазначила, що оскільки в той час було відсутнє світло, зв`язок був поганий і дзвінки постійно переривались, у останньої було декілька телефонних розмов із так званим «представником» за зазначеним номером НОМЕР_5 , а саме: 21.01.2026 о 14:44 год. впродовж 2 хв.; 21.01.2026 о 14:47 год. впродовж 1 хв.; 21.01.2026 о 14:49 год. впродовж 1 хв.; 21.01.2026 о 14:51 год. впродовж 25 с.; 21.01.2026 о 14:51 год. впродовж 58 хв.

В ході спілкування, так званий «представник» повідомив, що потерпілій необхідно заблокувати поточну банківську картку та створити нову, переславши суму наданого кредиту на неї, доки кошти не було витрачено. Необхідно це зробити з метою погашення наданого банком кредиту, оскільки за твердженням так званого «представника», дана обставина містила ознаки несанкціонованого доступу сторонніх осіб до поточної, вказаної раніше картки ОСОБА_7 , на що остання погодилася. Надалі так званий «представник» сповістив потерпілу про те, що нову банківську картку він створить їй самостійно, проте оскільки наразі наявні перебої у інтернет-зв`язку та телефонному-зв`язку, через відключення світла, це може зайняти певний час, тому з метою убезпечення коштів потерпілої, їх необхідно перерахувати на картку так званої «транзитної комірки», з якої внаслідок створення нової картки, вказані кошти будуть перераховані на нову картку, а попередню картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_7 за номером

НОМЕР_1 , необхідно буде заблокувати, на що остання погодилася та перевела усю суму зі своєї власної картки за номером НОМЕР_1 на так звану «транзитну комірку» за номером НОМЕР_6 двома транзакціями:

1. 21.01.2026 о 14:59 год. переказ з картки НОМЕР_1 на картку за номером НОМЕР_6 на суму 47015 грн. із банківською комісією 1880,60 грн., що разом становить 48895,60 грн.

2. 21.01.2026 о 15:13 год. переказ з картки НОМЕР_1 на картку за номером НОМЕР_6 на суму 48359 грн. із банківською комісією 1934,36 грн., що разом становить 50293,36 грн.

Надалі, в ході тієї ж телефонної розмови, розпочатої о 21.01.2026 о 14:51 год., після здійснення зазначених переказів, так званий «представник» повідомив, що оскільки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » співпрацює з іншими банківськими установами, то є можливість перевірки та попередження шахрайський дій з кредитними коштами відносно інших належних ОСОБА_7 банківських карток, якщо вона бажає, на що остання погодилася. Також так званий «представник» вказав потерпілій на необхідність звернення до кіберполіції задля фіксації даного випадку в правоохоронних органах і притягненню до відповідальності причетних до шахрайських дій осіб. В подальшому, під чітким інструктажем так званого «представника», ОСОБА_7 створила банківську картку через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 » в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за номером рахунку НОМЕР_7 з присвоєнням номеру картки НОМЕР_8 , внаслідок чого, за переконанням так званого «представника», потерпілою було оформлено кредит на суму 29000 грн. о 16:05 год., 21.01.2026. Надалі за інструктажем так званого «представника», ОСОБА_7 здійснила наступні перекази з її власної банківської картки за номером НОМЕР_9 по банківському рахунку НОМЕР_10 на картку за номером НОМЕР_11 :

1. 21.01.2026 о 15:57 год. з картки НОМЕР_9 на картку НОМЕР_11 на суму 13158,47 грн. із банківською комісією 460,22 грн., що разом становить 13553,22 грн.

2. 21.01.2026 о 16:00 год. з картки НОМЕР_9 на картку НОМЕР_11 на суму 14703,15 грн. із банківською комісією 514,25 грн., що разом становить 15144,25 грн.

В подальшому за аналогічної схемою, за детальними інструкціями так званого «представника», потерпілою було створено віртуальну картку за допомогою банківського застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », належного АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » за номером НОМЕР_12 .

Надалі за інструктажем так званого «представника», ОСОБА_7 здійснила переказ зі своєї власної банківської картки за номером НОМЕР_8 по банківському рахунку НОМЕР_7 на картку за номером НОМЕР_12 :

1. 21.01.2026 о 17:23 год. з рахунку за номером НОМЕР_7 на картку НОМЕР_12 на суму 28944 грн. із банківською комісією 144 грн., що разом становить 28944 грн.

В подальшому під впливом так званого «представника» з власної банківської картки потерпілої за номером НОМЕР_12 було здійснено наступні перекази на картку

НОМЕР_11 та картку за номером НОМЕР_13 :

1. 21.02.2026 о 18:05 год. з картки за номером НОМЕР_12 на картку

НОМЕР_11 на суму 10000 грн.

2. 21.02.2026 о 18:07 год. з картки за номером НОМЕР_12 на картку

НОМЕР_11 на суму 12277 грн.

3. 21.02.2026 о 18:09 год. з картки за номером НОМЕР_12 на картку

НОМЕР_13 на суму 6523 грн.

Після здійснення останнього переказу, так званий «представник» повідомив ОСОБА_7 , що в подальшому грошові кошти, перекази яких остання зробила, буде повернуто на належні їй банківські картки. Після завершення телефонної розмови з так званим «представником», зарахування коштів потерпілій не відбулось, таким чином остання зрозуміла, що спілкувалася із шахраями, які ошукали її, завдавши матеріальних збитків на загальну суму 156686,43 грн. В подальшому ОСОБА_7 було складено звернення до кіберполіції, з метою розслідування обставин вчинених відносно неї шахрайських дій.

Слідчий, звертаючись до слідчого судді із поданим клопотанням, зазначає, що задля забезпечення повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування в зазначеному кримінальному провадженні виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до банківського рахунку за карткою: № НОМЕР_1 , який зареєстрований за банком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (КОД ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), з метою встановлення особи, яка ймовірно причетна до вказаного правопорушення та отримання інформації про рух коштів на зазначеному банківському рахунку, сум надходження грошових коштів, місць з яких здійснювалось їх поповнення, інформації про переказ грошових коштів, поповнення номерів мобільних телефонів операторів рухомого мобільного зв`язку з вказаного рахунку із моменту відкриття банківського рахунку, користувачі яких також можуть бути причетними до вказаного кримінального правопорушення. Отримана інформація матиме важливе значення для розслідування кримінального провадження, адже без отриманої інформації неможливо провести аналітичну роботу та продовжити повне всебічне та неупереджене розслідування кримінального провадження.

Прокурор та/або слідчий у судове засідання не з`явилися, у прохальній частині клопотання просять розглянути справу без їх участі.

Також, враховуючи клопотання слідчого, за погодженням із прокурором, положення частини другої статті 163 КПК України, слідчий суддя вважає, що клопотання можливо розглянути у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться документи, тимчасовий дозвіл на доступ до яких просить слідчий.

Згідно із частиною четвертою статті 107 КПК України фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Дослідивши клопотання та додані до нього документи, слідчим суддею встановлено, що СВ Вишгородського РУП ГУНП в Київській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження №0000166 від 19.02.2026, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною четвертою статті 190 КК України.

З метою з`ясування усіх обставин вчинення кримінального правопорушення у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме до:

документів, на підставі яких було відкрито розрахунковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток;

відомостей про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026 із зазначенням відомостей про дату, час, місце кожної платіжної операції (операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки), суми платіжної операції, її цільове призначення; відомості щодо залишку коштів після кожної платіжної операції ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), із зазначенням повного номеру рахунку або номерів банківських рахунків контрагента та код банку контрагента. У разі, якщо вказані картки (рахунки) були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новим карткам;

інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026, з можливістю вилучення їх в копіях.

Відповідно до частини третьої статті 132 КПК України застосування заходів кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що є підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, потреби досудового слідства виправдовують такий ступень втручання у права і свободи, про який ідеться в клопотанні та може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах та документах належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно із статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до пункту 2 частини першої статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначеним у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до пункту 6 частини другої статті 160 КПК України, у клопотанні зазначаються можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до частини п`ятої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно із частиною шостою статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оскільки інформація, яка знаходиться в документах, до яких слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ, містить охоронювану законом таємницю, відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України та статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», то доступ до неї можливо отримати лише з дозволу слідчого судді. Таким чином, необхідна органу досудового розслідування інформація не може бути здобута іншим способом, окрім як отримання дозволу суду.

Для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є потреба у наданні тимчасового доступу до речей та документів.

Слідчий суддя вважає, що слідчий у клопотанні довів неможливість отримання зазначеної інформації іншим шляхом без застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, та надав необхідні підтвердження щодо доцільності його застосування.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ, відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя дійшов висновку про обґрунтованість клопотання та наявність підстав для його задоволення.

Керуючись статтями 131, 132, 159-166, 371, 372 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

клопотання слідчого СВ Вишгородського РУП ГУНП в Київській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погодженого прокурором Вишгородської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000166, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 19.02.2026, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною четвертою статті 190 КК України, задовольнити.

Надати слідчому слідчого відділу Вишгородського РУП ГУНП в Київській області лейтенанту поліції ОСОБА_5 ; старшому слідчому слідчого відділу Вишгородського РУП ГУНП в Київській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 дозвіл на тимчасовий доступ до документів (електронних документів), з можливістю вилучення їх в копіях, по банківському рахунку відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

(№ НОМЕР_1 ), код банку (МФО НОМЕР_2 ), (КОД ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

документів, на підставі яких було відкрито розрахунковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), у тому числі копії паспорту, наказів, заяв про відкриття рахунків, матеріалів фотофіксації видачі (оформлення) кредитної картки, номеру телефону, вказаного нею при оформленні картки, заяв та інших документів на видачу пластикових карток;

відомостей про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ), за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026 із зазначенням відомостей про дату, час, місце кожної платіжної операції (операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки), суми платіжної операції, її цільове призначення; відомості щодо залишку коштів після кожної платіжної операції ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), із зазначенням повного номеру рахунку або номерів банківських рахунків контрагента та код банку контрагента. У разі, якщо вказані картки (рахунки) були перевипущені, - надати вищезазначену необхідну інформацію по новим карткам;

інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (№ НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год. 01 хв. до 23 год. 59 хв. 21.01.2026.

Строк дії цієї ухвали 2 (два) місяці з дня її постановлення, тобто до 20.05.2026, включно.

Ухвала згідно вимог статті 533 КПК України є обов`язковою для осіб, які беруть участь у кримінальному провадженні, а також для усіх фізичних та юридичних осіб, органів державної влади та місцевого самоврядування, їх службових осіб, і підлягає виконанню на всій території України.

Відповідно до вимог статті 166 КПК України в разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1