Провадження № 1-кс/638/2603/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 жовтня 2025 року Шевченківський районний суд м. Харкова у складі:

Слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні зали судових засідань суду клопотання слідчого СВ №2 Ізюмського РУП ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, погоджене прокурором Барвінківського відділу Ізюмської окружної прокуратури Харківської області у кримінальному провадженні №0001024, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 23.08.2025 року за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, -

в с т а н о в и в:

До слідчого судді Шевченківського районного суду м.Харкова звернувся слідчий за погодженням з прокурором з клопотанням, в якому просить надати тимчасовий доступ та можливість вилучення завірених копій документів, які знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування клопотання зазначає, що До відділення поліції №1 Ізюмського РУП ГУНП в Харківській області звернулася ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з заявою про те, що 16.08.2025 остання перебуваючи в п.г.т. Близнюки о 14:22 виявила факт зняття з її банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошових коштів в розмірі 4221 гривень.

За даним фактом відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочато кримінальне провадження за № 0001024 від 23.08.2025 за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, а саме: крадіжка вчинена у великих розмірах чи в умовах воєнного або надзвичайного стану.

Згідно виписки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_3 ) встановлено здійснення транзакцій у вигляді переказу грошових коштів, а саме транзакція на суму 4221.11 гривень 16.08.2025 о 14:22.

Під час допиту в якості потерпілої ОСОБА_4 встановлено, що 16.08.2025 вона перебувала н. п. Близнюки Лозівського району Харківської області. Зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » виявила, що на її карті не вистачає грошей на суму 4221 гривень. Переглянувши історію транзакцій потерпіла побачила, що її грошові кошти списані на невідомий їй рахунок. Також потерпіла пояснила, що нікому грошові кошти не переводила та ніяких операцій стосовно переводу грошових коштів не підтверджувала.

З метою встановлення осіб, причетних до заволодіння грошових коштів ОСОБА_4 , а також у зв`язку із використанням цими невідомими особами картрахунків відкритих у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » є потреба у отриманні інформації що, згідно із ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», становить банківську таємницю. Розкриття такої інформації, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», п. 3.2. Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 р. № 267, здійснюється на підставі рішення суду.

Відповідно до ч. 2, п. 2 ч. 3 ст. 47 ЗУ «Про банк та банківську діяльність», банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг. До банківських послуг належать, в тому числі, відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах, та рахунків умовного зберігання (ескроу).

Відповідно до п. 1.1.1.5. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », база даних Банку програмно-апаратний комплекс Банку, що забезпечує здійснення клієнтом операцій за рахунками/картками/вкладами і містить інформацію про клієнта, достатню для його ідентифікації й автентифікації відповідно до Договору.

Згідно із п. 1.1.1.10. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банківський рахунок клієнта - це поточний рахунок, який автоматично відкривається кожному клієнту ІНФОРМАЦІЯ_3 , який пройшов процедуру ідентифікації.

Відповідно до пунктів 1.1.1.17. та 1.1.1.18. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, верифікація процедура перевірки персональних даних власника картки з перевіркою анкетних даних через кодові слова. Верифікація з підтвердженням процедура перевірки персональних даних з отриманням телефону клієнта.

Відповідно до п. 1.1.1.38. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, ідентифікація встановлення особи клієнта на підставі оригіналів або належним чином засвідчених копій документів під час його звернення до Банку для здійснення банківських операцій або одержання інформації з рахунків клієнта у порядку, передбаченому Договором і чинним законодавством.

Згідно із п. 1.1.3.2.25. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, банк має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, в тому числі, але не виключно, органам внутрішніх справ, СБУ, прокуратури іншим правоохоронним органам, з метою коректного документального оформлення кримінального провадження, забезпечення виконання посадових обов`язків (у тому числі слідчих дій), або якщо розкриття банківської таємниці необхідно для звернення Банку до правоохоронних чи судових органів з метою припинення або попередження можливого шахрайства або іншого злочину з використанням будь-якого рахунку чи платіжної картки Клієнта, або інших платіжних засобів Клієнта. Клієнт дає дозвіл на передачу інформації, яка містить банківську таємницю, третім особам відповідно до п.1.1.3.2.16. Умов та правил. Також дана згода надається на здійснення будь-яких слідчих дій відносно персональних даних, які необхідні або бажані для досягнення зазначених вище цілей, а також здійснення будь-яких інших дій з персональними даними, передбачених чинним кримінальним, кримінально - процесуальним законодавством України. Клієнт сповіщений і згоден з тим, що згода на розкриття банківської таємниці буде отримана шляхом здійснення дзвінка з / на фінансовий номер телефону і прирівнюється до згоди Клієнта у письмовій формі.

Згідно із п. 1.1.3.2.32. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою моніторингу шахрайських/ризикових банківських операцій та/або проведення заходів щодо погашення заборгованості Банк має право протягом терміну дії Договору про надання банківських послуг встановити геопозиціювання телефону клієнта/уповноваженої особи клієнта, номер якого зазначений у договорі, а також використовувати інформацію про місце перебування клієнта/уповноваженої особи клієнта, отриманої Банком на підставі геопозиціювання телефону.

Відповідно до п. 1.1.3.2.33. Умов та правил надання банківських послуг, затверджених наказом правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № СП-2010-256 від 06.03.2010 року, з метою виявлення і запобігання шахрайським операціям Банк має право передавати номер телефону клієнта оператору мобільного зв`язку. Клієнт дає згоду на передачу оператору мобільного зв`язку інформації про номер мобільного телефону, який був наданий під час проведення Банком процедури ідентифікації клієнта.

Дані, які знаходяться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та необхідні для здійснення слідчо-розшукових дій, є:

-відомості щодо власника рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (із зазначенням П.І.Б., дати народження, місця народження та мешкання, наданням копії паспорту);

-виписка руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) із обов`язковим зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежу, контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків у банківських установах, МФО банківських установ контрагентів 16.08.2025 в період часу з 00:00 до 23:59;

-номер мобільного телефону (фінансовий), прив`язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) 16.08.2025 в період часу з 00:00 до 23:59.

Вищевказана інформація, до якої необхідно отримати тимчасовий доступ підпадає під вимоги п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України і є відомостями, які можуть становити банківську таємницю. Тому відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України є підстави вважати, що дана інформація перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема встановлення особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення і є охоронюваною законом таємницею.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику осіб представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Ураховуючи викладене вище, а також тяжкість злочину і неможливість отримання даної інформації іншим шляхом та встановити осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення.

В судове засідання слідчий не з`явився, надав суду заяву, в якій просив розглянути клопотання без його участі, клопотання підтримав.

Слідчий суддя, дослідивши матеріали клопотання, вважає його таким, що підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Встановлено, що СВ №2 Ізюмського РУП ГУНП в Харківській області перебувають матеріали кримінального провадження за №0001024 від 23.08.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Як зазначено у ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

У відповідності до ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадженні, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Частиною 6 вказаної статті передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах та документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Внесене клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України, матеріали клопотання містять достатні дані про те, що інформація, яка знаходиться у віданні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, про тимчасовий доступ до яких просить надати дозвіл слідчий, має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене, приймаючи до уваги, що зазначені відомості можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, та іншим способом неможливо довести вказані обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, суд вважає клопотання слідчого обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 110, 159-164, 309 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчого задовольнити.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати наступну інформацію:

-відомості щодо власника рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (із зазначенням П.І.Б., дати народження, місця народження та мешкання, наданням копії паспорту);

-виписка руху грошових коштів по картці/рахунку НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) із обов`язковим зазначенням дат, сум, валюти, призначення платежу, контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків у банківських установах, МФО банківських установ контрагентів 16.08.2025 в період часу з 00:00 до 23:59;

-номер мобільного телефону (фінансовий), прив`язаний до банківського рахунку, який обслуговувався банківською карткою НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) 16.08.2025 в період часу з 00:00 до 23:59.

та забезпечити тимчасовий доступ і можливість вилучення слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_3 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_5 , слідчому відділення № 2 СВ Ізюмського РУП ГУ НП в Харківській області ОСОБА_6 .

Строк дії ухвали два місяці із дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала остаточна та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: