н/п 1-кс/953/7416/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" грудня 2025 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:

слідчого судді ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду м. Харкова клопотання старшого дізнавача СД Харківського районного управління поліції №1 Головного управління національної поліції в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000544 від 30.10.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,-

встановив:

До Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання старшого дізнавача СД Харківського районного управління поліції №1 Головного управління національної поліції в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №0000544 від 30.10.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, в якому просить надати їй, з можливістю наступного вилучення, тимчасовий доступ документів, які становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх копій (здійснити виїмку), у Харківському відділенні вказаного банку, а саме:

реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , в період часу з 28.10.2025 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених їх копій;

належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунків до якого (яких) відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , заяви на видачу-отримання вказаної банківської картки, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківської картки № НОМЕР_3 ;

ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 з прив`язкою до GPRS координат;

інформацію, щодо банківських Інтернет - операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб - сайти по банківській картці № НОМЕР_3 , яка випущена АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , вказаного банку, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно - інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу акаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаною банківською карткою;

фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані особи, які здійснювали знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням банківської картки № НОМЕР_3 , яка випущена, фінансовою установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 в період з 28.10.2025 по теперішній час.

Крім того, дізнавач просила зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , виготовити на паперовому та/або електронному носії вищевказані документи, що містять інформацію, яка має банківську таємницю, та видати вказану інформацію, у Харківському відділенні вказаного банку.

Також, у зв`язку із постійними артилерійськими обстрілами м. Харкова та Харківської області та у зв`язку з існуванням реальної загрози знищення запитуваної інформації, розгляд клопотання дізнавач просила провести без виклику особи (представника особи) у володінні якої знаходяться запитувані речі та документи.

Клопотання погоджено із прокурором.

В матеріалах справи міститься заява дізнавача, в якій остання просить суд розглядати клопотання без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Дізнавачем в клопотанні не доведено реальної загрози зміни або знищення речей чи документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тому слідчий суддя відмовляє у проведенні розгляду даного клопотання без повідомлення осіб, у володінні яких знаходяться речі або документи.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до судового засідання не з`явився, причини неявки суду невідомі, про час дату та місце судового засідання повідомлявся належним чином.

Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання, приходить до висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання, виходячи з наступного.

Сектором дізнання Харківського районного управління поліції №1 Головного управління національної поліції в Харківській області проводиться досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000544 від 30.10.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, за фактом того, що 29.10.2025 до ХРУП№1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що невстановлена особа, з номера мобільного телефону НОМЕР_4 , яка представилася співробітником банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » переконала заявницю перерахувати грошові кошти у сумі 85000 грн., зі своєї банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 на банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .

В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка повідомила, що 28.10.2025 вона перебувала за адресою: АДРЕСА_2 , та приблизно о 13:30 їй на її мобільний телефон з номером НОМЕР_6 зателефонував раніше їй невідомий чоловік, з номера мобільного телефону НОМЕР_4 , (спочатку говорив голосовий бот-оператор: / зараз ми зв`яжемо Вас з службою підтримки банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розмова буде записуватись з метою безпеки/), після чого почав говорити вищевказаний чоловік, який представився співробітником служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та сказав що з 1 жовтня 2025 року набрала чинності Постанова НБУ про ліміти на банківських картках та ОСОБА_4 на цей час повинна була вже оновити ліміт на своїй банківській картці, однак вона це не зробила тому система банку самостійно їй зателефонувала та зв`язала з підтримкою банка. Чоловік сказав ОСОБА_4 , що їй потрібно на даний час зробити оновлення через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а якщо вона цього не зробить, то її кредитну банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 буде заблоковано.

ОСОБА_4 запитала чоловіка, як саме оновити ліміт по банківській картці, на що чоловік їй сказав, що потрібно відкрити додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в додатку вибрати вкладку «кредити» та вибрати вкладку «розстрочку на картку» та оформити розстрочку яку система дає автоматично, на вказану інформацію про сплату відсотків за місяць їй не потрібно звертати уваги, так як їй нічого сплачувати буде не треба, система самостійно перерахує їй розмір ліміту. Після чого, у ОСОБА_4 з`явилися сумніви, що це потрібно робити та вона поклала слухавку.

Та через де-який час ОСОБА_4 вирішила дізнатися про вищезазначену чоловіком Постанову НБУ у службі підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в додатку «Телеграм», раніше яким вона вже користувалась та спілкувалась зі службою підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у даному додатку.

ОСОБА_4 зайшла в додаток «Телеграм» до чат-боту, який був візуально однаковий з оригінальним чатом у якому вона спілкувалась раніше зі службою підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але натрапила не на той чат-бот, як вона зрозуміла пізніше. У даному чаті ОСОБА_4 написала, що їй телефонував їх співробітник зі служби підтримки, з приводу блокування її карткового рахунку, та отримала відповідь, що їй необхідно зв`язатися з менеджером, що менеджер на зв`язку та вказали посиланняІНФОРМАЦІЯ_6 / Перейшовши за посиланням, ОСОБА_4 потрапила до чату ОСОБА_5 , ім`я користувача ОСОБА_6 та відразу від даного користувача їй надійшов дзвінок, а саме від раніше невідомого їй чоловіка (голос у даного чоловіка був інший, не той який телефонував їй перед цим), він повідомив, що з її банківською карткою № НОМЕР_5 все гаразд та їй телефонували шахраї, що ніякої Постанови не існує. Також, даний чоловік повідомив ОСОБА_4 , що в даний час шахраї намагаються взламати її додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та запропонував їй, з метою збереження її грошових коштів, відкрити нову картку з безпечним рахунком, щоб перерахувати на неї грошові кошти з картки № НОМЕР_5 , а картку№ НОМЕР_5 заблокувати.

ОСОБА_4 , добровільно погодилась на дану пропозицію вищевказаного чоловіка та запитала у нього, як це зробити, на що він їй відповів, що їй знову потрібно написати в чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у додатку «Телеграм» з проханням оновити кредитний рахунок. ОСОБА_4 увімкнула «гучний зв`язок» та зайшла в чат-бот, в чат-боті висвітився номер банківської картки № НОМЕР_3 та повідомлення про те, що це її новий номер банківської картки та їй потрібно всі грошові кошти з кредитного ліміту зі своєї кредитної банківської картки № НОМЕР_5 перерахувати на вказану банківську картку, а саме: № НОМЕР_3 .

Так, 28.10.2025 о 13:51 ОСОБА_4 перерахувала з власної банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 грошові кошти кредитного ліміту у сумі 85000 грн., сплативши ще комісію у сумі 3400 грн. на банківську картку вказану в чаті, а саме: № НОМЕР_3 .

Після чого, ОСОБА_4 надіслала вищевказаному чоловіку скріншот транзакції в чат-бот та зайшла у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де побачила, що картка № НОМЕР_3 так і не з`явилась у застосунку, про що повідомила вищевказаного чоловіка, на що він їй відповів, що картка з`явиться після того, як вона заблокує свою попередню банківську картку, а саме: № НОМЕР_5 . ОСОБА_4 запитала чоловіка, як саме це зробити та чоловік сказав, що їй потрібно у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зайти в розділ «кредити» та оформити «розстрочку платежу», обрати карту чорного кольору та не звертати уваги на інші кроки, які будуть відображатися, натискати постійно позначку «продовжити». Так, зробивши все, що сказав чоловік, ОСОБА_4 побачила, що відкрила розстрочку в розмірі 100000 грн. по банківській картці № НОМЕР_5 , замість того, щоб її заблокувати. В цей час, відразу, в чат-боті їй прийшов новий номер банківського рахунку НОМЕР_7 , чоловік повідомив їй, що це її новий рахунковий рахунок та, що їй потрібно перерахувати грошові кошти, які вона взяла у розстрочку в розмірі 100000 грн., на вищевказаний рахунок. В цей момент ОСОБА_4 зрозуміла, що вона розмовляє з шахраєм, тому вона не стала цього робити, поклала слухавку та вирішила зателефонувати на «гарячу лінію» банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та поки вона чекала відповіді з «гарячої лінії» їй знову намагався зателефонувати вищевказаний чоловік, через додаток «Телеграм» та вона не взяла слухавку.

Також у цей час, ОСОБА_4 у чат-боті « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийшло повідомлення, про те, що її картку заблоковано та для розблокування картки та отримання детальної інформації по рахунку, їй потрібно звернутись повторно до чат-боту.

Коли, ОСОБА_4 додзвонилась на «гарячу лінію» банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона розповіла про все вищевказане, співробітнику банку та співробітник банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відмінив оформлену нею розстрочку на суму 100000 грн. по її банківській картці. Однак, грошові кошти з кредитного ліміту в розмірі 85000 грн., які вона перерахувала на банківську картку № НОМЕР_3 та комісію- грошові кошти у сумі 3400 грн., банк повернути не зміг, так як це був миттєвий платіж на банківську картку іншого банку та повернути грошові кошти, як їй повідомив співробітник банку, банк не має можливості, та порадили їй з даного приводу звернутися до поліції.

Дізнавач зазначає, що що в матеріалах досудового розслідування наявні точні дані, про те, що зазначена інформація, яка міститься на різних носіях, які є в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , є доказом у кримінальному провадженні, має суттєве значення для встановлення істини у справі та осіб, які скоїли кримінальне правопорушення, а також кваліфікації кримінального правопорушення, і без розкриття банківської таємниці отримати її не можливо.

Як зазначено у ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За положеннями ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

З урахуванням наведеного, слідчий суддя вважає, що доведено наявність достатніх підстав вважати, що належним чином завірені копії документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:

реєстр-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , в період часу з 28.10.2025 по 10.12.2025, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів;

заяви на відкриття-закриття рахунків до якого (яких) відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , заяви на видачу-отримання вказаної банківської картки, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківської картки № НОМЕР_3 ;

ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 з прив`язкою до GPRS координат;

фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані особи, які здійснювали знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням банківської картки № НОМЕР_3 , яка випущена, фінансовою установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 в період з 28.10.2025 по 10.12.2025, мають суттєве значення для досудового розслідування, оскільки у них містяться відомості, які у комплексному вивченні дадуть змогу підтвердити чи спростувати факт вчинення кримінального правопорушення, встановити та ідентифікувати осіб, які його вчинили, ці відомості можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні №0000544, можуть перебувати в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, враховуючи банківську таємницю.

Таким чином, вищезазначені обставини дають слідчому судді підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163 та ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для часткового задоволення клопотання дізнавача.

В задоволенні клопотання дізнавача в частині надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, щодо банківських Інтернет - операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб - сайти по банківській картці № НОМЕР_3 , яка випущена АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , вказаного банку, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно - інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу акаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаною банківською карткою слідчий суддя вважає за необхідне відмовити, оскільки тимчасовий доступ здійснюється саме до речей та документів, а не до інформації.

Так статтею 159 КПК України передбачена можливість зняття копії інформації, що міститься в електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Разом з тим, дізнавачем у клопотанні не зазначено де перебуває зазначена інформація, а тому слідчий суддя не вбачає підстав для задоволення клопотання в зазначеній частині.

Слідчий суддя відмовляє також у частині клопотання, в якій дізнавач просить суд зобов`язати АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 », виготовити на паперовому та електронному носії вищевказані документи, що містять інформацію, яка має банківську таємницю, та видати вказану інформацію у відділенні зазначеного банку розташованому в м. Харкові, попередньо повідомивши адресу відділення, оскільки КПК України не передбачає норми, яка надає такі повноваження слідчому судді.

Крім того, клопотання дізнавача в частині надання дозволу на здійснення вилучення копій документів, зазначених у клопотанні з певного відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », також задоволенню не підлягає, оскільки вилучення документів з будь-якого відділення вказаного банку є стадією виконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ та речей та документів і є способом отримання дізнавачем зазначених в ухвалі слідчого судді документів.

Відповідно до ч.1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів має бути зазначена, в тому числі ПІБ особи, якій надається право тимчасового доступу.

Враховуючи викладене, слідчий суддя вважає за необхідне надати право тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні старшому дізнавачу СД Харківського районного управління поліції №1 Головного управління національної поліції в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 .

Керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163 КПК України,-

постановив:

Клопотання дізнавача задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому дізнавачу СД Харківського районного управління поліції №1 Головного управління національної поліції в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей і документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій документів, а саме:

реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , в період часу з 28.10.2025 по 10.12.2025, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об`явлення на внесок готівкою; документів щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заяви про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів;

заяви на відкриття-закриття рахунків до якого (яких) відноситься банківська картка № НОМЕР_3 , заяви на видачу-отримання вказаної банківської картки, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання банківської картки № НОМЕР_3 ;

ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу до якого відноситься банківська картка № НОМЕР_3 з прив`язкою до GPRS координат;

фото-відеоматеріалів, на яких зафіксовані особи, які здійснювали знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням банківської картки № НОМЕР_3 , яка випущена, фінансовою установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 в період з 28.10.2025 по 10.12.2025

В решті клопотання відмовити.

Встановити строк дії ухвали два місяці до 10.02.2026р. включно.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1