Дата документу 17.06.2025
Справа № 334/4812/25
Провадження № 1-кс/334/1541/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 червня 2025 року м. Запоріжжя

Слідчий суддя Дніпровський районного суду м. Запоріжжя ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000150 від 21.01.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України,

установив:

до суду надійшло вищевказане клопотання слідчого, узгоджене із процесуальним прокурором Дніпровської окружної прокуратури м. Запоріжжя ОСОБА_4 .

Відповідно до клопотання досудовим розслідуванням встановлено, що до ІНФОРМАЦІЯ_1 , за результатами аналізу отриманої інформації від банківської установи, а саме від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (МФО НОМЕР_1 ) ІНФОРМАЦІЯ_3 було виявлено схему, яка направлена на заволодіння невстановленими особами/особою, в шахрайський спосіб, або безпосередньо картками фізичних осіб, або коштами фізичних осіб, розміщеними на зазначених карткових рахунках (всі картки були відкриті на ім`я клієнтів що зареєстровані у тому числі на тимчасово окупованих територіях Запорізької області).

Шляхом використання методу підбору суми, було проведено операції за картками фізичних осіб, з використанням POS-терміналів або додатку «Термінал», ці операції були проведені масово на рівні/великі суми з великою кількістю не успішних/відмовних оплат ФОП ОСОБА_5 ,ФОП ОСОБА_6 , ФОП ОСОБА_7 , ФОП ОСОБА_8 , ФОП ОСОБА_9 , ФОП ОСОБА_10 , ФОП ОСОБА_11 . Згідно даних програмних комплексів, мерчанти:

- S1170FL8 ТСП ZAPIVOM ФОП ОСОБА_5 зареєстровані за адресою: АДРЕСА_1 ;

- ІНФОРМАЦІЯ_4 за адресою: АДРЕСА_2 .

Всі ТСП відкриті на ОСОБА_5 ( ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП НОМЕР_2 , ід , б/н НОМЕР_3 , зареєстрований за адресою АДРЕСА_3 , ф.т. НОМЕР_4 ).

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було видано POS-термінали Ingenico iCT220 GPRS CL, серійний номер 16250CT25815616, мерчант S1170FL8, інвентарний номер DN527540 та Ingenico iCT220 GPRS CL, серійний номер 16240CT25782471, мерчант S1ZP0YQ9, інвентарний номер DN527547.

Виїздом за місцем реєстрації ТСП встановлено наступне: за адресою АДРЕСА_1 не знайдено, там знаходиться приватне домогосподарство; за адресою АДРЕСА_2 ТСП відсутнє, там знаходиться житловий

ІНФОРМАЦІЯ_6 ФОП ОСОБА_12 на предмет існування самого ТСП і легітимності проведених транзакцій.

Згідно даних програмних комплексів, мерчант S1170NBN зареєстровано за адресою: АДРЕСА_4 . ТСП Технобут відкрито на ОСОБА_6 ( ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП НОМЕР_5 , ід НОМЕР_6 , мешкає за адресою: АДРЕСА_5 , ф.т. НОМЕР_7 ).

Банком було видано POS-термінал PAX S800 CL, серійний номер 54833940, інвентарний номер DN889008.

Виїздом по місцю реєстрації ТСП ( АДРЕСА_4 ) встановлено, що за вказаною адресою ТСП знаходиться юридична контора яка довгий час зачинена.

- M1260GNB, M1260GNA ТСП Мастер mposshop6002772, mposshop6002771 ФОП ОСОБА_7 . Власник ТСП є клієнт ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , 26.04.2000 р/н, зареєстрований за адресою АДРЕСА_6 , уродженець Запорізька область, Токмацький район, м. Молочанськ, НОМЕР_10 ). Співробітництво за додатком «Термінал« не передбачає надання клієнту фізичного POS-терміналу, операції здійснюються з використанням технології NFC безпосередньо через сам мобільний додаток, встановлений на пристрій клієнта.

- M12405DE закріплено за торговою точкою ІНФОРМАЦІЯ_8 . Власник торгової точки є клієнт ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , 18.03.1958 р/н, зареєстрована за адресою АДРЕСА_7 , НОМЕР_13 ). Співробітництво за додатком «Термінал« не передбачає надання клієнту фізичного POS-терміналу, операції здійснюються з використанням технології NFC безпосередньо через сам мобільний додаток, встановлений на пристрій клієнта.

- мерчант S1ZP0MQ4 ТСП МАГАЗИН « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за адресою: АДРЕСА_8 за адресою: АДРЕСА_9 за адресою: АДРЕСА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_10 за адресою: АДРЕСА_10 . S1ZP0MQ4 ТСП МАГАЗИН « ІНФОРМАЦІЯ_9 » зареєстровано за адресою: АДРЕСА_11 ; ІНФОРМАЦІЯ_11 зареєстровано за адресою: АДРЕСА_12 ; ІНФОРМАЦІЯ_12 зареєстровано за адресою: АДРЕСА_4 ; S1170FS8 ТСП ІНФОРМАЦІЯ_10 (Термінал-донор: S1ZP0UAX) зареєстровано за адресою: АДРЕСА_10 . ТСП МАГАЗИН « ІНФОРМАЦІЯ_9 », Галина ( АДРЕСА_12 ), Галина ( АДРЕСА_4 ), Маяк ( АДРЕСА_10 ) відкриті на ОСОБА_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_13 , РНОКПП НОМЕР_14 , ід НОМЕР_15 , зареєстрований за адресою АДРЕСА_13 , ф.т. НОМЕР_16 ).

Банком було видано POS-термінали: Hypercom V*520 GPRS CL, серійний номер 261-658-776, мерчант S1ZP0MQ4, інвентарний номер DN555660; PAX S800 CL, серійний номер 54034464, мерчант S1170NFU, інвентарний номер DN551544; PAX S800 CL, серійний номер 54833653, мерчант S1170NGW, інвентарний номер DN888821; Hypercom V*520 GPRS CL, серійний номер 283-041-284, мерчант S1ZP0UAX, S1170FS8, інвентарний номер DN439324.

Виїздом по місцю реєстрації ТСП встановлено наступне: ТСП МАГАЗИН « ІНФОРМАЦІЯ_9 » ( АДРЕСА_11 ) ТСП відсутнє;ТСП Галина ( АДРЕСА_4 ) ТСП відсутнє; ТСП Галина ( АДРЕСА_12 ) ТСП відсутнє; ТСП ІНФОРМАЦІЯ_10 ( АДРЕСА_10 ) ТСП відсутнє.

- S1ZP0UMK ТСП Аська ФОП ОСОБА_11 зареєстровані за адресою: АДРЕСА_14 ;

- M1260P8K ТСП АНЖЕЛIКА mposshop6012245 ФОП ОСОБА_11 , ОСОБА_13 ФОП ОСОБА_9 зареєстровані за адресою: АДРЕСА_15 термінал донор

ОСОБА_14 ФОП ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_14 ФОП ОСОБА_11 відкриті на ОСОБА_11 ( ІНФОРМАЦІЯ_15 , ІПН НОМЕР_17 , ід НОМЕР_18 , б/н НОМЕР_19 , зареєстрований за адресою АДРЕСА_16 , ф.т. НОМЕР_20 ).

ТСП Apelsin ФОП ОСОБА_9 відкрито на ОСОБА_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_16 , ІПН НОМЕР_21 , ід НОМЕР_22 , б/н НОМЕР_23 , зареєстрована за адресою АДРЕСА_17 , у ЄКБ вказана фактична адреса мешкання АДРЕСА_18 , ф.т. НОМЕР_24 ).

Банком було видано POS-термінал PAX S800 CL, серійний номер 54767748, мерчант S1ZP0UMK, інвентарний номер DN762750.

Виїздом по місцю реєстрації ТСП встановлено наступне: ТСП Аська ФОП ОСОБА_11 ( АДРЕСА_14 ) ТСП відсутнє і ніколи там не знаходилось, фото звіт не відповідає дійсності;

Перевірити ТСП АНЖЕЛIКА mposshop6012245 ФОП ОСОБА_11 , ТСП Apelsin ФОП ОСОБА_9 ( АДРЕСА_15 ) не має можливості так як с. Костянтинівка знаходиться на тимчасово окупованій території.

Встановити місце знаходження POS-терміналів PAX S800 CL, серійний номер 54767748, мерчант S1ZP0UMK, інвентарний номер DN762750, який є донором для мерчанту S1170MEF, не вдалося, але аналіз власників карток, які проводили операції в терміналах та геолокацією ОСОБА_9 , свідчить, що скоріш за все терміналі знаходяться на тимчасово окупованій території в м. Молочанськ.

Таким чином, враховуючи сукупність ознак, які можуть вказувати на недобросовісне використання терміналів ТСП Аська ФОП ОСОБА_11 , ТСП АНЖЕЛIКА mposshop6012245 ФОП ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_17 .

Під час проведення досудового розслідування, було проведено огляд місця за місцем реєстрації терміналів зазначених ФОП на території міста Запоріжжя, та було встановлено, що ні один ФОП не проводить господарської діяльності за місцем реєстрації терміналів.

Відповідно до постанови ІНФОРМАЦІЯ_18 №705 від 18.12.2018 «Про затвердження Положення про здійснення еквайрингової діяльності в Україні», регламентує порядок діяльності банків у сфері еквайрингу, встановлення POS-терміналів у суб`єктів господарювання та передбачає необхідність укладення договору між банком-еквайром і ФОПом.

Крім того, Податковий кодекс України визначає обов`язок ФОП застосовувати РРО/ПРРО, зокрема через POS-термінали, залежно від виду діяльності та обсягу доходу, деякі категорії підприємців зобов`язані мати POS-термінали або програмні РРО.

Також встановлено, що відповідно до чинного законодавства між банком та ФОП укладаєтеся договір еквайрингу. Саме цей договір є основним документом, на підставі якого банк передає POS-термінал підприємцю, він передбачає: порядок встановлення термінала; технічне обслуговування; умови комісій; відповідальність сторін. Видача термінала не є обов`язком банку це банківська послуга, яка надається за договором і після ідентифікації ФОПа. Банк зобов`язаний провести ідентифікацію та верифікацію клієнта згідно з Законом України «Про фінансовий моніторинг».

Так порядок встановлення та видачі POS-терміналу фізичній особі-підприємцю (ФОП) регулюється банківським і податковим законодавством України та складається з декількох обов`язкових етапів, що мають документальне підтвердження. Наступний порядок:

- подання заяви ФОПом ( ФОП звертається до банку (еквайра) із заявкою на встановлення POS-терміналу, у заявці зазначається: реєстраційні дані ФОПа (ЄДРПОУ, ІПН); контактна інформація; адреса місця здійснення господарської діяльності; вид діяльності; очікуваний обсяг транзакцій);

- ідентифікація та верифікація клієнта ФОПа (банк проводить фінансовий моніторинг, відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів…» № 361-IX: перевірка документів (паспорт, ІПН, виписка з ЄДР); перевірка джерела походження коштів (якщо потрібно); підтвердження фактичного місця ведення діяльності (візит, документи, фото тощо);

- укладання договору еквайрингу (документ, що регулює: права та обов`язки сторін; порядок обслуговування терміналу; умови комісії; відповідальність за збій або шахрайство; порядок передачі майна (терміналу) у користування);

- встановлення POS-терміналу ( після підписання договору: співробітник банку або залучена сервісна компанія виїжджає на місце; перевіряє відповідність місця встановлення (фактичної адреси, інтернет-підключення); встановлює термінал (стаціонарний або мобільний); проводить тестову операцію; складається акт встановлення обладнання з підписами сторін);

- навчання користувача (проводиться інструктаж: щодо роботи з терміналом; правил проведення транзакцій; дій при технічних збоях; обов`язків щодо зберігання та користування терміналом);

- активізація терміналу (банк активує термінал у системі еквайрингу (Visa, MasterCard тощо, термінал прив`язується до рахунку ФОПа або спецрахунку для зарахування коштів);

- подальше обслуговування (технічна підтримка банком; оновлення програмного забезпечення; перевірки транзакцій з боку банку);

Термінал не завжди передається у власність часто це оренда або безоплатне користування. Банк може відмовити у встановленні терміналу без пояснення причин, якщо виявлено ризики шахрайства або невідповідність вимогам.

У ході досудового розслідування виникла необхідність у встановленні обставин, пов`язаних із отриманням, використанням та обслуговуванням платіжних терміналів (POS-терміналів), через які могли здійснюватися незаконні безготівкові операції, спрямовані на заволодіння чужими грошовими коштами. Відповідно до положень Постанови НБУ №705 від 18.12.2018 «Про затвердження Положення про здійснення еквайрингової діяльності в Україні», а також Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», для отримання ФОПом банківських послуг еквайрингу, включаючи встановлення POS-терміналу, обов`язковим є укладення відповідного договору, проходження процедури ідентифікації, визначення місця ведення господарської діяльності та фіксація факту встановлення обладнання.

Однак під час проведення досудового розслідування встановлено, що вказаний ФОПи могли зареєструвати кілька платіжних терміналів без фактичного ведення підприємницької діяльності за заявленими адресами, що може свідчити про фіктивність господарської діяльності або використання (POS-терміналів) для імітованих/фіктивних безготівкових операцій, з подальшим виведенням грошових коштів.

У зв`язку з вищевикладеним, з метою встановлення всіх обставин, які мають значення для проведення досудового розслідування по даному кримінальному провадженню, з метою встановлення конкретних осіб, які мають відношення до неправомірного (безпідставного) перерахування грошових коштів на сторонні рахунки, безготівкових операцій, з подальшим виведенням грошових коштів, з метою доказування їх вини у вчиненні вказаних протиправних дій, у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів які містять банківську таємницю з їх подальшим вилученням.

Отримання інформації, яка знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код банку НОМЕР_25 (ЄДРПОУ НОМЕР_26 ), за адресою АДРЕСА_19 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, встановлення осіб, які причетні до скоєння ймовірних злочинів, тощо.

Клопотання слідчого оформлене відповідно до ст. 160 КПК України та погоджено процесуальним прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Запоріжжя.

Слідчий до судового засідання надав суду письмову заяву про розгляд клопотання за його відсутності, підтримав свої вимоги.

Згідно із ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали справи в їх сукупності, суд приходить до таких висновків.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно із ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, які містить банківську таємницю, розкривається банком не інакше як за рішенням суду.

За приписами ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно до п. 7 ч. 2 ст. 160 КПК України у клопотанні зазначаються обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Перевіривши надані матеріали клопотання, дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, оскільки вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація, має суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, слідчим доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, а також можливість та необхідність розглянути клопотання за відсутності представників володільця інформації.

Згідно із п. 3 ч. 2 ст. 40 КПК України слідчий уповноважений доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій відповідним оперативним підрозділам.

Таким чином, тимчасовий доступ до речей і документів не є слідчою дією, а є заходом забезпечення кримінального провадження, виконання якого, враховуючи положення вищезазначеної норми, не може бути проведено за дорученням, в іншому ж випадку це було б порушенням принципу законності, передбаченого ст. 9 КПК України.

Процесуальне рішення про визначення групи слідчих, які здійснюватимуть досудове розслідування, визначення старшого слідчої групи, який керуватиме діями інших слідчих, має прийматися у формі, яка повинна відповідати визначеним кримінальним процесуальним законом вимогам до процесуального рішення у формі постанови. При цьому таке процесуальне рішення необхідно долучати до матеріалів досудового розслідування для підтвердження наявності повноважень слідчих, які здійснюють досудове розслідування.

Всупереч вище наведеному, слідча ОСОБА_3 не надала належного доказу того, що усі перелічені нею слідчі здійснюють це досудове розслідування

Також не підлягає задоволенню вимога слідчого щодо зобов`язання посадових осіб виконавчого комітету надати відповідні документи, адже сама по собі ухвала слідчого судді є підставою для надання тимчасового доступу до документів.

Ураховуючи наведене клопотання слідчого підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. 131, 132, 159-166, 309, 395 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання слідчого СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000150 від 21.01.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшому слідчому СВ Запорізького РУП ГУНП в Запорізькій області капітану поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_19 » (МФО НОМЕР_25 ), за адресою: АДРЕСА_19 , з можливістю їх вилучення копій наступних документів, а саме:

- копії договорів еквайрингу, укладених між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ФОП ОСОБА_5 , ФОП ОСОБА_6 , ФОП ОСОБА_7 , ФОП ОСОБА_8 , ФОП ОСОБА_9 , ФОП ОСОБА_10 , ФОП ОСОБА_11 ;

- документи, що підтверджують встановлення терміналів (акти приймання-передачі, акти монтажу, фотозвіти);

- відомості про місцезнаходження POS-терміналів, за якими вони були зареєстровані та встановлені;

- дані співробітників банку або контрагентів, які здійснювали виїзд на місце встановлення обладнання;

- інформацію про транзакції, проведені через ці термінали (з можливістю деталізації за часом, сумами та отримувачами);

- внутрішні анкетні/верифікаційні матеріали банку щодо ФОП;

- відомості щодо повернення/деактивації терміналів (у разі наявності).

В задоволені решти клопотання відмовити.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення - до 17 липня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1