Справа № 578/920/24
Провадження № 1-кс/591/2665/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 липня 2025 року м. Суми

Слідчий суддя Зарічного райооного суду м. Суми ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання Відділення поліції №2 (с. Краснопілля) Сумського районного управління поліції Головного управління національної поліції в Сумській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Краснопільського відділу Сумської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у межах кримінального провадження за № 0000174, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.09.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 Кримінального кодексу України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів,

установила:

17 березня 2025 року дізнавач сектору дізнання Відділення поліції №2 (с. Краснопілля) Сумського районного управління поліції Головного управління національної поліції в Сумській області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до слідчого суду з клопотанням, погодженим прокурором, про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, якими володіє Акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ) групі дізнавачів у кримінальному провадженні № 0000174: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 з можливістю провести виїмку через Сумську філію Акціонерного товариства Комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_2 .

Згідно протоколу передачі справи раніше визначеному складу суду від 17.03.2025 справу за вказаним клопотанням передано на розгляд слідчому судді ОСОБА_1 .

Відповідно до довідки секретаря судового засідання від 10.04.2025 на підставі рішення зборів суддів ІНФОРМАЦІЯ_2 №2 від 28.03.2025, яким зокрема, визнано неможливим подальше відправлення правосуддя за місцем розташування суду, розгляд справи №578/920/24, відкладено на іншу дату, про що учасників повідомлено додатково.

Рішенням ІНФОРМАЦІЯ_3 № 1105/0/15-25 від 22.05.2025 змінено з 2 червня 2025 року територіальну підсудність судових справ Краснопільського районного суду Сумської області шляхом її передачі до ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Відповідно до довідки керівника апарату ІНФОРМАЦІЯ_5 за актом приймання-передачі справ та документів від 20.06.2025 у зв`язку зі зміною територіальної підсудності судових справ ІНФОРМАЦІЯ_2 матеріали справи № 578/920/24 передані до ІНФОРМАЦІЯ_5 , з урахуванням особливостей реєстрації та розподілу справ, визначених рішенням зборів суддів від 27.06.2025 № 13.

Рішенням Вищої ради правосуддя від 08.07.2025 вирішено відрядити суддю ІНФОРМАЦІЯ_2 ОСОБА_1 до Зарічного районного суду міста Суми для здійснення правосуддя строком на 1 (один) рік із 14 липня 2025 року.

Відповідно до протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 18.07.2025 матеріали справи № 578/920/24 (провадження 1-кс/591/2665/25) передані для подальшого розгляду слідчому судді ОСОБА_1 .

Судове засідання з розгляду клопотання призначене на 22.07.2025, про що дізнавача та прокурора повідомлено у встановленому порядку.

Дізнавач, прокурор у судове засідання не прибули, подали кожна окремо заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали та просили його задовольнити.

В обґрунтування клопотання дізнавач вказала, що у період часу з липня 2024 по 11.09.2024 невстановлена особа шляхом зловживання довірою, під приводом подвоєння суми грошових коштів заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 в сумі

35600 грн, які останній перерахував самостійно декількома платежами зі своєї банківської карти НОМЕР_3 на банківські картки: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 .

Цей факт 13.09.2024 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань під №0000174за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 КК України.

Як зазначила у клопотанні дізнавач, в ході досудового розслідування було допитано ОСОБА_7 , який пояснив, що на початку травня 2024 року, перебуваючи в Харківській області в Богодухівському районі в с. Максимівка, під час перегляду відео в додатку «Тік-Ток» випадково знайшов відео чоловіка, який запевняв, якщо йому переказати будь-яку суму грошових коштів, то він її подвоїть і переведе на банківську карту. Зі слів ОСОБА_7 , його зацікавила дана пропозиція, тому він вирішив написати останньому, який використовував нік-нейм « ОСОБА_8 » в застосунку «Телеграм» та був підписаний як « ОСОБА_9 ».

У подальшому, під час спілкування в Телеграмі, ОСОБА_9 повідомив

ОСОБА_7 , що якщо він надішле йому певну суму грошових коштів, то через деякий час сума подвоїться і останній здійснить переказ назад на банківську карту потерпілого.

22.07.2024 ОСОБА_7 з власного мобільного телефону, через встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з банківської картки НОМЕР_3 здійснив переказ трьома платежами по 10 000, 5 000 та 3 000 гривень на банківські картки, які надіслав йому ОСОБА_9 .

Сума на 10 000 гривень була перерахована на банківську карту НОМЕР_4 . Сума на 5 000 грн була перерахована на банківську карту НОМЕР_5 . Номер банківської картки, на яку ОСОБА_7 здійснив переказ грошових коштів у сумі 3 000 грн не збереглась. Повідомлення, де ОСОБА_9 вказував номер картки в додатку «Телеграм» було видалене, але з виписки по картковому руху висвітлюється картка НОМЕР_7 .

Під час спілкування ОСОБА_7 цікавився, коли прийдуть йому грошові кошти в подвійному розмірі, на що ОСОБА_10 відповів, що на даний час відбувся технічний збій та грошові кошти переведуть із запізненням.

11.09.2024 ОСОБА_7 з власного мобільного телефону через встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з власної банківської карти НОМЕР_3 здійснив переказ на суму 10 000 гривень на банківську картку, яку надіслав ОСОБА_10 , а саме НОМЕР_6 . Потерпілий ОСОБА_7 повідомив, що 11.09.2024 з його банківської картки було здійснено переказ грошових коштів у сумі 7 600 гривень на банківську карту НОМЕР_8 .

Однак на питання потерпілого, коли йому прийдуть грошові кошти, ОСОБА_10 весь час повідомляв, що гроші повернуться, але кошти так і не прийшли.

На підставі ухвали слідчого судді Краснопільського районного суду від 16.10.2024 здійснено тимчасовий доступ по банківській картці № НОМЕР_4 , емітовану в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_7 ». В ході огляду вилученої інформації встановлено, що 20.07.2024 року близько 19:45 год з банківської картки № НОМЕР_4 здійснено переказ грошових коштів у сумі 11 000 грн на банківську картку № НОМЕР_9 .

На підставі відомостей, отриманих під час тимчасового доступу в

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » по банківській карті № НОМЕР_9 встановлено, що 20.07.2024 о 19:50 год грошові кошти в сумі 3671 грн з банківської карти № НОМЕР_9 перераховано на банківську карту № НОМЕР_10 , емітована в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

чної інформації стосовно обставин заволодіння грошовими коштами на даний час немає та встановити можливе місце перебування осіб, які можуть бути причетні до вище зазначеного кримінального правопорушення не представилося за можливе, у дізнання виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять охоронювану законом таємницю - роздруківки розгорнутого руху коштів по картці № НОМЕР_10 , яка оформлена в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Відомості, отримані від Акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » можуть містити інформацію щодо доведення винуватості особи, яка в період з липня 2024 по 11.09.2024 заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , а також можуть бути доказами, які самостійно або в сукупності з іншими доказами матимуть суттєве значення для з`ясування обставин кримінального правопорушення. Отримавши інформацію саме за період з 01.00 год 20.04.2024 по термін виконання ухвали та проаналізувавши її, можливо визначити банкомати, що часто використовуються, які можуть знаходитись з будинком чи місцем частого відвідування особи, яка заволоділа грошовими коштами потерпілого, інформацію про номери, що регулярно оплачуються, торгові точки, де найчастіше здійснюються покупки, та іншу інформацію, що має суттєве значення для ходу досудового розслідування.

Клопотання дізнавач просить розглянути без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи до яких необхідно отримати доступ, у зв`язку з загрозою знищення, зміни та запобігання можливості приховування таких документів.

Згідно частини другої статті 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Враховуючи вищевикладене, оскільки дізнавачем обґрунтовано необхідність розгляду клопотання без повідомлення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої перебувають вказані відомості.

Відповідно до частини четвертої статті 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Вивчивши клопотання та додані до нього копії матеріалів кримінального провадження, слідчий суддя доходить наступних висновків.

Згідно частини першої статті 40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого та несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Виходячи зі змісту вимог пункту 5 частини другої статті 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно зі статтею 8 Закону України «Про доступ до публічної інформації», таємна інформація - інформація, доступ до якої обмежується відповідно до частини другої статті 6 цього Закону, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству і державі. Таємною визнається інформація, яка містить державну, професійну, банківську, розвідувальну таємницю, таємницю досудового розслідування та іншу передбачену законом таємницю.

Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно з п. 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених Постановою правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267 банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Згідно п. 4.1 цих Правил, вилучення (виїмка) речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, проводиться на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі - ухвала) та в порядку і з дотриманням вимог глави 15 розділу II Кримінального процесуального кодексу України.

Згідно з п. 4.2 Правил банк зобов`язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі слідчого судді, суду речей і документів, які містять інформацію, що становить банківську таємницю, особі, зазначеній в ухвалі.

Відповідно до статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною першою статті 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з частиною п`ятою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Стаття 162 КПК України визначено перелік охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до абзацу 1 частини шостої статті 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З клопотання вбачається, що сторона кримінального провадження просить про надання тимчасового доступу до речей і документів, які підпадають під визначення охоронюваної законом таємниці, а саме, відповідно до положень пункту 5 частини першої статті 162 КПК України, містять відомості, які можуть становити банківську таємницю.

В інший спосіб отримати документи, які мають значення для кримінального провадження, на даний час неможливо.

Наданими стороною кримінального провадження матеріалами клопотання поза розумним сумнівом доведено, що на даний час проводиться вичерпний комплекс заходів, спрямованих на розкриття кримінального правопорушення та встановлення осіб (їх місцезнаходження), які його вчинили, як і доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених в клопотанні документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних документів, а можливе їх вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до таких. Також доведено, що запитувана інформація перебуває у розпорядженні банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

При розгляді клопотання встановлено, що вказані відомості мають обмежений доступ та відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» можуть бути одержані лише на підставі рішення суду і використані як докази у даному кримінальному провадженні, а також те, що у інший спосіб отримати документи, які містяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » неможливо, оскільки саме банківські установи є першочерговим джерелом даних щодо операції з коштами на банківських рахунках, а також даних про рух коштів між ними.

Отже, враховуючи вищенаведене та те, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, надасть змогу в подальшому використовувати як докази отримані відомості, вважаю вказаний захід забезпечення доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, тому наявні підстави для задоволення клопотання.

Керуючись статтями 159, 160, 162-164, 166, 309 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий суддя

постановила:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Відділення поліції №2 (с. Краснопілля) Сумського районного управління поліції Головного управління національної поліції в Сумській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, погоджене прокурором Краснопільського відділу Сумської окружної прокуратури ОСОБА_4 у межах кримінального провадження №0000174, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 13.09.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною першою статті 190 Кримінального кодексу України задовольнити.

Надати групі дізнавачівсектору дізнання Відділення поліції №2 (с. Краснопілля) Сумського районного управління поліції Головного управління національної поліції в Сумській області у кримінальному провадженні № 0000174: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 тимчасовий доступ до речей та документів, якими володіє Публічне акціонерне товариство Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ), з можливістю провести виїмку через Сумську філію Акціонерного товариства Комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_2 , в яких містяться:

- копії документів особи (паспорт громадянина України (чи інший документ, що підтверджує особу), ІНПП (РНОКПП) та ін.), за якою рахується банківська карта № НОМЕР_10 , який оформлена в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ";

- інформація про абонентські номери, прив`язані до банківської карти

№ НОМЕР_10 , яка оформлена в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " послугою «мобільного банкінгу», де і як вони були підключені;

- інформація про абонентські номери, прив`язані до банківської карти/рахунків на які здійснювалося перерахування коштів з банківської карти № НОМЕР_10 , яка оформлена в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а також абонентські номери, прив`язані до цих банківських карток послугою «мобільного банкінгу»;

- відомості щодо користування послугами керування банківськими рахунками за допомогою мережі Інтернет із зазначенням ІР-адрес, дати та точного часу їх використання по банківській картці № НОМЕР_10 , у період часу з 20.04.2024 по термін виконання ухвали;

- відомості про пристрій, ІР-адресу, місце розташування пристрою за допомогою якого здійснювалась авторизація (вхід) до системи Інтернет-Банкінгу на банківську карту № НОМЕР_10 , у період часу з 20.04.2024 по термін виконання ухвали;

- роздруківки розгорнутого руху коштів по банківській карті № НОМЕР_10 , яка оформлена в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " із зазначенням:

інформація про рух коштів по банківській карті № НОМЕР_10 та місцях переведення в готівку за період з 01.00 год 20.04.2024 по термін виконання ухвали із зазначенням дати та точного часу проведення прибуткових та видаткових операцій, номера та коди транзакцій, місця (адреси) проведення транзакцій, відмінених транзакцій (невдалого перерахування коштів) та інших банківських операцій по перерахуванню грошових коштів, з наданням фото та відео матеріалів з банкоматів та (за наявності) відділень банку, де здійснювались операції по зняттю грошових коштів по вказаним рахункам за період з 01.00 год 20.04.2024 по термін виконання ухвали,

дані щодо банківських чи інших рахунків, на які в подальшому були перераховані гроші із вказаної карти № НОМЕР_10 (із зазначенням повних даних особи або осіб, яким належать ці рахунки), а також інформації про повні дані власника рахунку, з наданням фото та відео матеріалів з банкоматів та (за наявності) відділень банку, де здійснювались операції по зняттю грошових коштів по вказаним рахункам за період з 01.00 год 20.04.2024 по термін виконання ухвали,

найменування та адреси банкоматів або інших електронних систем, через які проведено транзакції по зняттю, або переказу грошових коштів, із зазначенням адреси, дати та часу проведення транзакцій, з наданням фото та відео матеріалів з банкоматів та (за наявності) відділень банку, де здійснювались операції по зняттю грошових коштів по вказаній карті, за період з 01.00 год 20.04.2024 по термін виконання ухвали,

з вилученням копій даної документації в електронному та (або) друкованому вигляді в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ) з можливістю провести виїмку через Сумську філію Акціонерного товариства Комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_2 ) за адресою: АДРЕСА_2 .

Визначити строк дії ухвали тривалістю два місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1