Справа № 351/804/25
Номер провадження №1-кс/351/257/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 липня 2025 року м. Снятин

Слідчий суддя Снятинського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1

з участю: помічника судді - ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на отримання тимчасового доступу до речей і документів у рамках розслідування кримінального провадження №0000052 від 22.05.2025 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

До Снятинського районного суду Івано-Франківської області звернувся дізнавач сектору дізнання відділення поліції № 1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції України в Івано-Франківській області лейтенант поліції ОСОБА_3 , з клопотанням про надання дозволу на отримання тимчасового доступу до інформації, яка знаходиться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

В обгрунтування клопотання зазначено, що до відділення поліції N?1 (м. Снятин) Коломийського районного відділу поліції ГУНП в Івано-Франківській області звернулася ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_1 , яка повідомила, що невідома особа, використовуючи мобільний додаток «Telegram», через акаунт з нікнеймом « ОСОБА_5 », увійшла в довіру останньої, шляхом обману, заволоділа її грошовими коштами у сумі 120000 гривень, які вона перекинула на банківські рахунки № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , за оплату онлайн роботи у мобільному додатку «Telegram».

Допитана з даного приводу потерпіла ОСОБА_4 повідомила, що 16.05.2025 перебуваючи вдома вона здійснювала пошук додаткового заробітку за допомогою мобільного застосунку «Telegram». У процесі пошуку вона переглядала різні пропозиції у різних каналах мобільного застосунку «Telegram» в одному з яких ОСОБА_4 натрапила на гіперпосилання, де саме і в якому телеграм каналі вона не пам`ятає, перейшовши за яким її переправило в особистий чат з користувачем під нікнеймом « ОСОБА_5 » (Telegram-username: ОСОБА_6 ). Під час переписки з останньою їй запропонували участь у програмі заробітку, яка полягала в переказі її грошових коштів для бронювання готелів, з подальшим поверненням оплаченої суми з нарахованими відсотками прибутку.

Погодившись на запропоновані їй умови, вона здійснила перший грошовий переказ у сумі 237 гривень із своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ) на банківську картку № НОМЕР_1 . Згодом їй було запропоновано перейти за гіперпосиланням та зареєструватися на платформі Booking « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що функціонувала через «Telegram» та продовжити бронювання там. Після бронювання її повідомили, що вона отримала винагороду у розмірі 607 гривень, яка дійсно була зарахована на її картковий рахунок № НОМЕР_7 шляхом переказу через ІНФОРМАЦІЯ_5 протягом 60 хвилин. Враховуючи те, що кошти дійсно надійшли на її картковий рахунок, ОСОБА_4 здійснила подальші перекази, а саме: 620 гривень зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ) на банківську карту № НОМЕР_2 та 360 гривень зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ) на банківську карту № НОМЕР_4 . Після вказаних операцій вона отримала назад 1739 гривень на свою банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_7 .

Наступного дня, вона здійснила черговий переказ в розмірі 1880 гривень зі своєї банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_7 на банківську карту № НОМЕР_3 , які в результаті були не списані, про що ОСОБА_4 дізналася пізніше, проте дані кошти на платформі чомусь їй були зараховані.

В подальшому її було повідомлено про необхідність внести додаткові суми для виведення заробітку. Саме тому, вона здійснила декілька переказів на загальну суму 105220 гривень, на різні карткові рахунки, а саме: 20497 гривень зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 ( НОМЕР_6 ) на банківський рахунок НОМЕР_8 , 12358 гривень зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_9 ( НОМЕР_10 ) на банківську карту № НОМЕР_3 , однак вони були списані, після чого відразу повернуті на її рахунок, як вона зрозуміла банк заблокував вказаний платіж. Надалі ОСОБА_4 перерахувала 19001 гривень зі своєї банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_7 на банківську карту № НОМЕР_11 , 15722 гривень зі своєї банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_7 на банківську карту № НОМЕР_11 , 50000 гривень зі своєї банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_7 на банківський рахунок НОМЕР_8 відкритий на ОСОБА_7 , ЄДРПОУ НОМЕР_12 .

Відповідно до інформації отриманої внаслідок здійснення тимчасового доступу до речей та документів ПУ АТ ІНФОРМАЦІЯ_7 встановлено, що грошові кошти в сумі 20492 гривень та 50000 гривень, які потерпіла ОСОБА_4 перерахувала на банківський рахунок НОМЕР_8 , що належить ОСОБА_7 , остання в подальшому перерахувала:

20400 гривень на банківську карту № НОМЕР_13 , яка обслуговується АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

26967 гривень на банківську карту № НОМЕР_14 , яка обслуговується АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

23033 гривень на банківську карту № НОМЕР_15 , яка обслуговується АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

На даний час у кримінальному провадженні виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, а саме: до відомостей, які можуть становити банківську таємницю та перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_16 .

Необхідним є отримання тимчасового доступу до інформації, а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , в період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень осіб, які відкривали рахунки;

- чи не є банківські картки № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 заблокованими? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 на вказаних осіб депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнтів, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківським карткам № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах, терміналах та відділень банківських установ із банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПУАТ АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по даний час;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по даний час;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківські картки № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 за період часу з 16.05.2025 по даний час із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось;

-аудіо записи розмов власників банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , що звертались на гарячу лінію із значенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Відомості отримані внаслідок здійснення тимчасового доступу до речей та документів самі по собі та в сукупності з іншими речами та документами матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази при доведенні вини правопорушника.

Як вбачається, інформація, яка міститься в речах та документах АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " є необхідною для проведення повного швидкого та неупередженого досудового розслідування і отримати її в інший спосіб неможливо.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. У відповідності до п.п. 1-3 зазначеної статті банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Відповідно до ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Без отримання тимчасового доступу до документів, що містять вказану інформацію, що є у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " юридична адреса: АДРЕСА_2 іншим способом неможливо здобути фактичні дані, які можуть бути використанні як докази у кримінальному провадженні.

Клопотання погоджено з прокурором, який здійснює процесуальне керівництво у кримінальному провадженні ОСОБА_8 .

Строки досудового розслідування ще не закінчилися.

Дізнавач сектору дізнання подав до суду заяву, якою клопотання підтримав, просив його задоволити, розгляд клопотання просив провести без його участі.

Відповідно до ч.4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду питань слідчим суддею, крім вирішення питання про проведення негласних слідчих дій (розшукових) дій, та в суді під час судового провадження є обов`язковим. У разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Слідчий суддя дослідив матеріали клопотання, зокрема: Витяг із ЄРДР за №№0000052 від 22.05.2025р. за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України; протокол допиту потерпілої від 24.05.2025р., протокол огляду предмета від 01.05.2025р.; копія виписки по картці за період 16.05.2025- 19.05.2025; копія виписки по картковому рахунку за період 16.05.2025-19.05.2025р.

Відповідно до ч.2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч.1 ст.40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.

Відповідно до ч.2 ст.40-1 КПК України дізнавач уповноважений звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.

Слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, безпосередньо стосуються обставин вчинення кримінального правопорушення.

Разом з тим слідчий суддя переконався у доведеності обставин, передбачених ч. 3 ст. 132 КПК України.

Запитувані дізнавачем документи не відносяться до речей і документів, до яких заборонений доступ (ст. 161 КПК України).

Також слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, містять охоронювану законом таємницю (п.4 ч.1 ст.162 КПК України).

При цьому слідчий суддя виходить із вимог ч.2 ст.32 Конституції України, якою передбачено, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

Відповідно до п.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Як вбачається, інформація, яка міститься в речах та документах АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " є необхідною для проведення повного швидкого та неупередженого досудового розслідування і отримати її в інший спосіб неможливо.

З`ясувавши зміст та характер документів, про доступ до яких просить дізнавач, слідчий суддя переконався у можливості використання відомостей, що містяться в цих документах як доказів у даному кримінальному провадженні.

Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя дійшов висновку про обґрунтованість клопотання про тимчасовий доступ до документів та доцільність застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження.

При цьому слідчий суддя вважає, що для тимчасового доступу до документів достатнім та розумним є строк у 30 днів.

Керуючись ст.ст. 110, 159-166, 309 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задоволити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, з можливістю зняття їх копій (в тому числі електронних) з електронних інформаційних та комп`ютерних систем, які містять банківську таємницю та які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » юридична адреса: АДРЕСА_2 , ЄДРПОУ НОМЕР_16 , а саме інформацію про:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , в період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- завірених копій договорів про відкриття банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень осіб, які відкривали рахунки;

- чи не є банківські картки № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 заблокованими? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 на вказаних осіб депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнтів, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по банківським карткам № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах, терміналах та відділень банківських установ із банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по час виконання ухвали;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу ПУАТ АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по даний час;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 , з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , за період часу з 16.05.2025 по даний час;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на банківські картки № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 за період часу з 16.05.2025 по даний час із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із банківськими картками № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось;

- аудіо записи розмов власників банківських карток № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 , що звертались на гарячу лінію із значенням тексту розмови, дату і час звернення, номери телефонів з яких звертались.

Виконання ухвали доручити дізнавачу - начальнику СД відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 та дізнавачу СД відділення поліції №1 (м. Снятин) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 .

Ухвала діє протягом 30 днів з моменту оголошення.

Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_10