Справа № 676/6189/25
Номер провадження 1-кс/676/1602/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 серпня 2025 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кам`янці-Подільському клопотання слідчого СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені 12 серпня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001516, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -

встановив:

Слідчий СВ Кам`янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу документів, у яких міститься інформація про рух коштів по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » .

В обґрунтування клопотання зазначається, що 11 серпня 2025 року, до чергової частини Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшла письмова заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , про те, що в період часу з 23 год 43 хв 05 серпня 2025 року по 01 год 58 хв 08 серпня 2025 року невстановлена особа, шляхом обману, в умовах воєнного стану, отримала доступ до банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та із використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами на суму 46 299 гривень, чим завдала заявнику матеріальної шкоди.

За вказаним фактом слідчим відділом Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001516 від 12 серпня 2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 надав показання, що перебуваючи за місцем проживання батьків у АДРЕСА_1 , 05 серпня 2025 року о 13:46 на мобільний телефон останнього надійшов дзвінок із НОМЕР_2 . Взявши слухавку, потерпілий почув чоловічий голос, який представився ОСОБА_6 та вказав, що являється представником ІНФОРМАЦІЯ_2 . ОСОБА_7 повідомив, що з метою забезпечення безпеки банківської картки її буде заблоковано, оскільки було здійснено несанкціований вхід до акаунту в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та продиктував пароль від входу до нього. Спочатку потерпілий не повірив даній особі, проте пароль був вірним та потерпілий вважав, що це дійсно працівник банку. Крім того, ОСОБА_7 попросив продиктувати номер будь-якої банківської картки, тому потерпілий продиктував номер банкіської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Після завершення розмови до потерпілого одразу зателефонував абонентський номер НОМЕР_3 , проте потерпілий відхилив виклик та зателефонував до особи на ім?я ОСОБА_7 , повідомив що до потерпілого телефонували з банку та ОСОБА_7 відповів, що всі необхідні дії було проведено та банківські картки захищено, банківські картки заблоковано та необхідно буде прийти у відділення через декілька днів, щоб поновити картки, тому потерпілий навіть не заходив у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та не перевіряв наявність грошових коштів на своєму банківському рахунку НОМЕР_1 . Крім того, потерпілий зазначити, що 05 серпня 2025 року о 21:40 до нього зателефонував ОСОБА_8 , 1979 р.н. із м.т. НОМЕР_4 , який на теперішній час перебуває в місцях позбавлення волі та просив допомогти йому із грошима, точної суми не вказував. Проте потерпілий повідомив ОСОБА_9 , що у нього самого немає грошей, банківські картки заблоковані банком та попросив зателефонувати в понеділок 11.08.2025. Після цього ОСОБА_9 більше до потерпілого не телефонував. 11 серпня 2025 року потерпілий повернувся із села та звернувся до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розповів, що у нього заблоковані банківські картки та продиктував власний мобільний телефон. Працівник банку підтвердив даний факт та одразу почала оформлювати нові банківські картки. В момент, коли потерпілому активували картку та розблокували застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_6 », потерпілий помітив, що в період часу з 23:43 05 серпня 2025 року по 01:58 08 серпня 2025 року було здійснено перерахунок грошових коштів на різні банківські рахунки невідомих потерпілому осіб, а також було поповнено рахунок мобільного телефону НОМЕР_5 , який потерпілому невідомий. Крім того, переглядаючи власні смс-повідомлення виявив, що 05 серпня 2025 року йому надходили повідомлення про зміну паролю, проте потерпілий їх тоді не помітив. Про даний вид шахрайства потерпілому було відомо, за посиланнями він не переходив та хто міг вчинити такі дії йому не відомо.

З метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, підтвердження або спростування інформації про перерахунок коштів, слідчий ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді із клопотанням надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України її неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

В судове засідання представники АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у володінні яких знаходяться документи, не з`явилися, про місце та час розгляду клопотання повідомлені належним чином, причини неявки слідчого суддю не повідомили, у зв`язку з чим на підставі ч.4 ст.163 КПК України клопотання розглядається у відсутності представників осіб, у володінні яких знаходяться документи.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №00001516 від 12 серпня 2025 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено із п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено, що було вчинене кримінальне правопорушення, що підтверджується даними протоколу допиту потерпілого та матеріалами кримінального провадження, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів та в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Зокрема, відомості, які містяться у зазначених у клопотанні документах мають значення для встановлення події кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, тобто відомості мають значення для встановлення передбачених у ч.1 ст.91 КПК України обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, встановити особу, яка користувалася банківською карткою, без отримання тимчасового доступу до документів, які зазначені у клопотання та які є банківською таємницею, іншим чином не можливо, відтак клопотання слід задовольнити.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя, -

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити.

Надати слідчим, які здійснюють досудове розслідування кримінального провадження, зокрема, слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області: ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 , ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_8 , у період з 04 серпня 2025 року по 21 вересня 2025 року, а також:

- завірених копій договорів про відкриття банківських (карткових) рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_8 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахункахАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » N№ НОМЕР_6 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_8 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій у період з 04 серпня 2025 року по 21 вересня 2025 року;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунках, які відкрито у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_3 );АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , МФО НОМЕР_10 ( АДРЕСА_4 ); АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_11 , юридична адреса : АДРЕСА_5 ), у період з 04 серпня 2025 року по 21 вересня 2025 року;

- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » N№ НОМЕР_6 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_8 , у період з 04 серпня 2025 року по 21 вересня 2025 року;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » N№ НОМЕР_6 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 , AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_7 , АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_8 , у період з 04 серпня 2025 року по 21 вересня 2025 року.

Зобов`язати службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », AT « ІНФОРМАЦІЯ_7 » надати (забезпечити) тимчасовий доступ слідчим, які здійснюють досудове розслідування кримінального провадження, до документів, що містять вищевказану інформацію, із можливістю ознайомитися із ними та провести вилучення копій (в тому числі електронних) цих документів.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч. 2 ст.163 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду

Хмельницької області ОСОБА_38