Справа 688/4184/24
№ 1-кс/688/1915/24
Ухвала

про тимчасовий доступ до документів

12 вересня 2024 року м. Шепетівка

Слідчий суддя Шепетівського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання заступника начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в межах кримінального провадження за №0001014 від 11 червня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

встановив:

Заступник начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Полонського відділу Шепетівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 ).

Клопотання відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

В обґрунтування клопотання слідчий посилається на те, що 13 вересня 2022 року в період часу з 15:00 год до 17:00 год в смт Понінка по в АДРЕСА_2 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , шляхом вільного доступу, в умовах воєнного стану, таємно здійснив крадіжку золотого ланцюжка та підвіски, що належать ОСОБА_6 , а також в період часу з 02 травня 2019 року по теперішній час відкрив рахунок в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 , при цьому взяв що найменше два кредити на суму 14 000 грн, який використав на власні потреби, чим завдав матеріальнихзбитків для потерпілої.

Допитана по провадженню потерпіла ОСОБА_6 повідомила, що 24 жовтня 2021 року проводився обряд хрещення її сина ОСОБА_7 , де в якості хрещених батьків були запрошені ОСОБА_5 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та ОСОБА_10 якості подарунку для дитини вони придбали та подарували разом золотий ланцюжок 585 проби вагою 2,41 грамів та підвіску у формі хрестика з розп`яттям ОСОБА_11 із золота 585 проби вагою 1,02 грама. З того часу вона періодично зустрічалася із кумами, які відвідували її сина.

Так, 13 вересня 2022 року приблизно о 15:00 год. до неї додому в черговий раз прийшов ОСОБА_5 з метою провідати похресника та приніс із собою торт. Деякий час побавився із ОСОБА_12 , якого вона зафіксувала на відео, коли він тримав сина на руках, після чого пішла на кухню, де приготувала чай. Вони попили чай та з`ївши торт, ОСОБА_13 залишив їх. Наступного дня ОСОБА_6 виявила відсутність на шиї у сина ланцюжка з підвіскою і зателефонувала до ОСОБА_5 , якому про це повідомила. ОСОБА_13 сказав, щоб не переживала та що куплять в майбутньому новий ланцюжок. ОСОБА_6 тривалий час не могла повірити, що даний ланцюжок міг викрасти ОСОБА_13 , але коли переглянула відеозапис, то побачила, що дійсно, коли ОСОБА_13 тримає на колінах ОСОБА_12 , то у нього на шиї ще був золотий ланцюжок із хрестиком і з того часу вона ні на вулицю не виходила, ні знімала його у нього з шиї та більше нікого в будинку не було. Вона звернулася до дільничного інспектора, який сказав, що вияснить обставини, після чого повідомив їй, що ОСОБА_13 зізнався, що забрав у ОСОБА_12 ланцюжок із хрестиком, якого здав у ломбард, оскільки він його сам дарував. 29 листопада 2023 року у другій половині дня, до ОСОБА_6 зателефонувала невідома жінка, із невідомого номеру телефону та представилася працівником « ІНФОРМАЦІЯ_3 », при цьому повідомила, що нею протермінований обов`язковий платіж по кредиту, на що вона відповіла, що жодних кредитів у даному банку та інших не має і що це помилка, після чого вимкнула телефон. Однак даний дзвінок її насторожив і вона увійшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », в якому має єдиний відкритий рахунок та з допомогою даного застосунку перевірила свою кредитну історію. Коли ввела запит, то їй висвітлилася інформація про те, що у неї на даний час відкритий кредит та ще й не один у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: 9000 грн, який виданий 24 серпня 2023 року та 5000 грн, який виданий 22 жовтня 2023 року. Окрім цього, виявила видачу кредиту від 20 липня 2022 року та від 02 травня 2019 року, однак на які суми не було зазначено. Вона відразу зробила собі скріншоти з екрану телефону та зберегла дані фото собі до галереї, копії яких додала до протоколу допиту. Згідно даних виписок, на той момент у загальна поточна заборгованість по кредиту складала 13 763, 56 грн із загальної суми 14 000, 00 грн. Про даний випадок ОСОБА_6 почала розповідати для друзів та рідних і питати пораду, та їй порекомендували звернутися до поліції, що вона і зробила. 06 грудня 2023 року у мобільному застосунку «Телеграм» їй написав ОСОБА_13 повідомлення наступного змісту: « ОСОБА_14 . Пишу тобі для того, щоб вибачитися за все, що я зробив. Знаю, що я зробив дуже багато поганих речей для всіх вас і впав я дуже низько і я про це дуже шкодую. Не буду просити вас забрати заяву і т.д., бо розумію, що я на те заслужив. Вибачте за все, що я зробив, знаю що я жахлива людина. Стосовно боргів, то я намагатимусь вирішити все, до мого "від`їзду", докладу всіх зусиль. Ще раз вибач». Після цього зателефонувала до ОСОБА_15 , однак він телефон не підняв, а лише написав «Вибач, не встиг взяти». З того часу із ОСОБА_16 не спілкувалася, при зустрічі в смт. Понінка, він із нею не вітається та будь-яких спроб повернути викрадене чи погасити отриманий на її ім`я кредит спроб він не робив. Яким чином ОСОБА_5 відкрив та отримав на її ім`я кредит їй не відомо, можливо раніше, коли вона давала на прохання свій телефон у користування, то ОСОБА_13 , який знав на той час паролі для розблокування та входу у застосунок «Дія», тощо, то і скористувався цим, а саме використав її персональні дані та отримав дані кредити. Так, точної дати вона не пам`ятає, увійшла у застосунок «Дія» та виявила, що у даний застосунок входили що найменше двічі із інших пристроїв, а саме через програмне забезпечення «Android 12» для авторизації в банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », 26 серпня 2023/17:38 та 27 серпня 2023/14:53, скріншот даних входів додає до протоколу. У неї тривалий час мобільний телефон марки «AppleiPhone» моделі «14», в якому встановлене програмне забезпечення «IOS 17.16.1». А вхід у застосунок здійснювався із мобільного телефону з програмним забезпеченням «Android 12», який є у ОСОБА_17 .

Опитаний ОСОБА_5 повідомив, що приблизно в двадцятих числах серпня 2023 року, коли він в черговий раз знаходився у ОСОБА_6 в дома, то запропонував підробіток, а саме створити електронний кабінет у « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та за реєстрацію отримати кошти. Вона погодилася та дала свій мобільний телефон із доступом до персональних даних в застосунку «Дія», він самостійно створив особистий кабінет, в який мав доступ, знаючи пароль та інші дані. В подальшому, із свого телефону зайшов у застосунок «АВank24», де на ім`я ОСОБА_6 отримав кредит в сумі 9000 грн, який відразу перевів на свої банківські картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а в подальшому дані кошти витратив на власні потреби. Окрім цього у подальшому надійшло сповіщення на ім`я ОСОБА_6 від банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про отримання швидкої готівки. ОСОБА_5 підтвердив пропозицію і після того як надійшли кошти в сумі 5000 грн., він перевів їх на власну банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а в подальшому їх витратив. Спочатку деякий час він гасив відсотки за користування кредитом наданим для ОСОБА_6 , а коли не зміг, то із банку почали телефонувати для ОСОБА_18 і вона дізналася про дані кредити. На даний час він повністю погасив увесь отриманий кредит у банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 .

Встановлення особи, яка можливо несанкціоновано втрутилася в роботу електронно-обчислювальних машин (комп`ютерів), автоматизованих систем, при цьому відкрила рахунок у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , та отримала готівкові кредити, які у подальшому викраламожливо лише шляхом встановлення обставин відкриття рахунку (в який період, яким способом, які документи були подані при відкритті рахунку, яким чином та хто підписував договір на відкриття рахунку від імені ОСОБА_6 ), подальшого руху коштів по відкритому рахунку та встановлення осіб власників рахунків, на які здійснено транзакції з відкритого рахунку на ім`я потерпілої ОСОБА_6 , що можна зробити лише шляхом отримання доступу до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

В даний час для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, виникла необхідність в тимчасовому доступі до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), а саме: завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку, фінансовий номер мобільного зв`язку, який є доступом до відкритого рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року; фото та відеозображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного банківського (карткового) рахунку, який відкрито на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року;

інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - «АВank24», з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - «АВank24», з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року.

Прокурор ОСОБА_4 та слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилися, надали суду заяви про розгляд клопотання без їх участі, а також без участі представників особи, у якої знаходяться документи, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів. Клопотання підтримали повністю та просили задовольнити.

Слідчий суддя вважає, що неявка прокурора та дізнавача в судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів, що в подальшому може вплинути на прийняття законного процесуального рішення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалося.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 5, 6, 7 ч. 2 ст. 160 КПК у клопотанні про тимчасовий доступ до речей і документів повинні бути зазначені значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів або копій документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно з ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи, зокрема, 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів.

Інформація, що містить банківську таємницю, згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може бути надана лише за рішенням суду.

Судом встановлено, що СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0001014 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Враховуючи наведене слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає до задоволення в частині надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), а саме: завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку, фінансовий номер мобільного зв`язку, який є доступом до відкритого рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року.

Відомості, які містяться у вказаних документах можуть бути використані як доказова база у даному кримінальному провадженні.

Іншими способами отримати доступ до даних документів, окрім винесення ухвали слідчим суддею, неможливо.

Оскільки вказані документи, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, і можуть бути використані як доказ, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи та дають підстави надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

Також відомості, які містяться у вказаних документах можуть бути використані як доказова база у даному кримінальному провадженні.

Вимога слідчого щодо надання доступу до: фото та відеозображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного банківського (карткового) рахунку, який відкрито на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), що за адресою АДРЕСА_3 , за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - «АВank24», з використанням якого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - «АВank24», з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського (карткового) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року, не підлягає задоволенню, оскільки слідчий, не довів наявність достатніх підстав вважати, що відповідна інформація сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів таких відомостей.

Враховуючи вищевикладене, приходжу до висновку, що вказане клопотання слід задовольнити частково.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159 - 166 КПК України, слідчий суддя

ухвалив:

Клопотання заступника начальника відділення розслідування злочинів загальнокримінальної спрямованості СВ Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , подане в межах кримінального провадження за №0001014 від 11 червня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, - задовольнити частково.

Надати слідчому ВРЗСТ СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_19 , слідчому ВРЗЗС СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_20 , заступник начальника ВРЗЗС СВ Шепетівського РУП ГУ НП в Хмельницькій області ОСОБА_21 , оперуповноваженому ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_22 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_23 , оперуповноваженому ЗС ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_24 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_25 , оперуповноваженому СРЗПВ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_26 , оперуповноваженому СРЗПО ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_27 , старшому оперуповноваженому САОР ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_28 , оперуповноваженому СРЗПО ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_27 , оперуповноваженому ЗС ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_29 , оперуповноваженому САОР ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_30 , оперуповноваженому СРНЗТЗ ВКП Шепетівського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_31 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю в електронному та друкованому вигляді, з можливістю отримання належним чином завірених копій документів, які знаходяться у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме:

- завірених копій договорів про відкриття банківського (карткового) рахунку на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(Код ЄДРПОУ: НОМЕР_1 ), що за адресою АДРЕСА_3 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку, фінансовий номер мобільного зв`язку, який є доступом до відкритого рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- інформацію про рух коштів по банківському (картковому) рахунку відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 00.00 години 15 серпня 2023 року по 00.00 годин 09 вересня 2024 року;

В решті інших вимог клопотання відмовити.

Ухвала є чинною протягом двох місяців з дня її постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один для вручення стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до майна, другий залишається в судовій справі.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Ігор ОГОРОДНІК