справа № 361/9390/24
провадження № 1-кс/361/1874/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 жовтня 2024 року м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001797 від 19 липня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

встановив:

19 вересня 2024 року до слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 від 19 вересня 2024 року, погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001797 від 19 липня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що близько 15 год. 50 хв. 18 липня 2024 року на номер телефону ОСОБА_5 з номеру НОМЕР_1 зателефонувала невідома особа та представилась працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повідомила, що на аккаунт « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було здійснено вхід з м. Дніпро, тому буде здійснено дзвінок з номера екстреної служби. Через декілька хвилин зателефонував невідомий чоловік з номеру НОМЕР_1 та повідомив, що для того щоб банківська картка № НОМЕР_2 не обнулилась, потрібно заблокувати карту та перевести на страхову картку № НОМЕР_3 . Після чого зателефонували з номеру НОМЕР_4 та повідомили, що банк не несе відповідальності за кредитні кошти. Потім зателефонували з номеру НОМЕР_5 та повідомили, що повідомлять як потрібно переводити грошові кошти. У подальшому ОСОБА_5 здійснив декілька транзакцій переказу грошових коштів на картку № НОМЕР_3 в загальному розмірі 177 597 грн. У ході досудового розслідування допитаний як потерпілий ОСОБА_5 повідомив, що 18 липня 2024 року він перебував у гаражі, де ремонтував свій автомобіль, о 15 год. 50 хв. на мобільний номер телефону НОМЕР_6 зателефонував невідомий номер НОМЕР_1 , невідомий чоловік представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що в аккаунт « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було здійснено несанкціонований вхід з м, Дніпро, запитав, чи був ОСОБА_5 в той час в м. Дніпро, що останній заперечив, на що повідомили, що вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було здійснено не з його пристрою. ОСОБА_5 запитав хто він такий, на що чоловік відповів, що зараз буде здійснений дзвінок з номера екстреної служби « ІНФОРМАЦІЯ_2 », номер знаходиться на задній частині картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого ОСОБА_5 поклав слухавку. Через декілька хвилин зателефонували з номера НОМЕР_4 , чоловік представився з юридичного відділу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що він підтверджує той факт, що було здійснено вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не з його пристрою, та повідомив, що зараз знову зателефонують та повідомлять, що далі робити. Знову зателефонував невідомий чоловік з номеру телефона НОМЕР_1 та повідомив, що для того, щоб банківська карта № НОМЕР_7 не обнулилась і щоб кредитні гроші не зникли потрібно заблокувати карту й перевести кошти на страхову картку № НОМЕР_3 . ОСОБА_5 почав сумніватися скидати грошові кошти, але повідомили, що він робить офіційну голосову відмову, після чого він не несе відповідальність за кошти. Через деякий час зателефонували з номеру НОМЕР_4 та повідомляють, що банк не несе відповідальності за кредитні кошти, з цього моменту вони не підвладні та всю відповідальність він бере на себе, після чого ОСОБА_5 повідомив, щоб перетелефонували та він буде переводити грошові кошти. Знову зателефонували з номеру НОМЕР_5 та повідомили, щоб не займати інтернет онлайн повідомлять як потрібно переводити грошові кошти та коли вводив перший переказ вже дані картки автоматично підтягувались в « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». ОСОБА_5 здійснив три перекази зі своєї картки № НОМЕР_7 на картку № НОМЕР_3 : о 17 год. у сумі 29 999 грн, о 17 год. 25 хв. у сумі 28 999 грн, о17 год. 35 хв. у сумі 29 999 грн. Після трьох переказів повідомили, що це не все, та в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у розділі де зазначено «кредит готівкою» зазначена велика сума, для цього потрібно зайти в графу «сервіс», потім в графу «кредит готівкою», там стояла в графі сума 121 400 грн. ОСОБА_5 повідомив, що сума дуже велика та що він її не вписував, на що повідомили, що кошти потрібно перевести на вищевказану страхову карту № НОМЕР_3 , кредит уже оформлюється, година-дві та буде знятий з банківської карти. Останній знову засумнівався, перетелефонували з номеру НОМЕР_4 та повідомили, що дійсно по їхнім каналам видно як оформлюється кредит і операцію припинити неможливо. Перетелефонували й повідомили, щоб він оформив онлайн карту, яка буде служити страховим рахунком. Потім перетелефонували з номеру НОМЕР_1 , ОСОБА_5 пройшов по його вказівках, оформив кредитну картку № НОМЕР_8 (рахунок НОМЕР_9 ), та здійснив переказ грошових коштів на вище вказану картку № НОМЕР_3 , а саме: о 18 год. 27 хв. у сумі 29 500 грн, о 18 год. 27 хв. у сумі 29 500 грн, о 18 год. 30 хв. у сумі 100 грн, о 18 год. 32 хв. у сумі 29 900 грн, о 18 год. 33 хв. у сумі 29 900 грн, о 18 год. 33 хв. у сумі 25 000 грн. Після чого, слухавка була покладена.

Враховуючи необхідність встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження або спростування факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, уповноважена особа просить розкрити банківську таємницю, надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема відомостей про персональні дані (повні анкетні дані) власників банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 ; виписки про рух коштів по вказаним банківській картці та банківському рахунку, а також виписок по платіжним (кредитним) краткам (рахункам) банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); залишок коштів на банківській картці та банківському рахунку на день виконання ухвали та в разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку вказати такий абонентський номер, відомості про оператора з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також в разі використання грошових коштів на оплату послуг надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, емітованих до банківської картки та банківського рахунку, за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00 год. 17 липня 2024 року по 00 год. 19 липня 2024 року з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів.

У судове засідання слідчий СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не прибули з невідомих причин, хоча в належний спосіб повідомлялися про його дату і час, при цьому від слідчого надійшла заява про розгляд клопотання за її відсутності. Відсутність дізнавача, слідчого, прокурора і представника установи, у володінні якої знаходяться запитувані документи, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, та, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» убачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею. Відповідно до п. 5 ч. 1ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю. За змістом ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу, що полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Згідно з ч. 5-6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 на виконання ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України достатньо доведено, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » володіє запитуваними документами, які підлягають дослідженню в кримінальному провадженні № 0001797 від 19 липня 2024 року та які в сукупності з іншими документами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, можуть бути використані як докази й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за їх допомогою, не представляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог ч. 7 ст. 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до запитуваних документів за вказаний період із можливістю вилучення їх належним чином завірених копій.

Керуючись ст.ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_7 дозвіл на тимчасовий доступ документів, що містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 , АДРЕСА_1 ), зокрема до:

- повних відомостей (повні анкетні та паспортні дані) про власників банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 ;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_9 за період з 00 год. 17 липня 2024 року по 00 год. 19 липня 2024 року;

- відомостей по банківських картках, на які було здійснено переказ грошових коштів із банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 за період із 00 год. 17 липня 2024 року по 00 год. 19 липня 2024 року;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по платіжним (кредитним) карткам, емітованих банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 , у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 00 год. 17 липня 2024 року по 00 год. 19 липня 2024 року;

- залишку коштів на банківській картці № НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_9 станом на 19 липня 2024 року та в разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку вказати такий абонентський номер, відомості про оператора з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, а також в разі використання грошових коштів на оплату послуг надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток, емітованих до банківської картки № НОМЕР_2 та банківського рахунку НОМЕР_9 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00 год. 17 липня 2024 року по 00 год. 19 липня 2024 року.

У випадку відсутності документів, надати уповноваженій особі офіційні відомості про правові підстави їх вилучення.

На підставі ч. 7 ст. 163 КПК України забезпечити слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_7 можливість вилучення з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вищевказаної інформації в письмовому та електронному вигляді.

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Згідно зі ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Ухвалу виготовлено в двох примірниках і двох копіях.

Слідчий суддя ОСОБА_1