Суддя ОСОБА_1 .
Справа № 644/9859/24
Провадження № 1-кс/644/1487/24
У Х В А Л А

21 листопада 2024 року слідчий суддя Орджонікідзевського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянув клопотання слідчого СВ ВП № 1 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Немишлянської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , по матеріалу досудового розслідування, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001610 від 07.11.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,

в с т а н о в и в :

В провадження Орджонікідзевського районного суду м. Харкова надійшло клопотання про надання слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ; АДРЕСА_2 , телефон НОМЕР_2 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 ), а саме: інформації відносно персональних даних особи, на ім`я якої було видано банківську картку № НОМЕР_3 , адресу реєстрації цієї особи, підстав для видачі картки, фото цієї особи під час отримання банківської картки (при наявності), інформації про рух коштів по вищезазначеній картці в період часу з 04.11.2024 по 06.11.2024, із зазначенням усіх транзакцій, з розшифруванням повних відомостей, щодо джерел з яких здійснювалось надходження коштів на картку, та усіх відомостей про картки/рахунки, на які здійснювались перекази з цієї картки, місця зняття готівкових коштів, із зазначенням дати, часу, адреси фактичного місця зняття готівки, та записів з камер стеження терміналів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за допомогою яких було проведено операцію зі зняття готівкових коштів із зазначеної картки, номерів мобільних телефонів, які були та є прив`язаними до банківської картки, а також ІP-адрес, з яких здійснювався вхід до інтернет-банкінгу, в період часу 04.11.2024 по 06.11.2024 та можливості отримання доступу до інформації зазначеної у клопотанні в електронному вигляді.

Клопотання вмотивоване тим, що 05.11.2024 року о 19:14 год. невстановлена особа за адресою: АДРЕСА_3 , таємно викрала грошові кошти в сумі 10000 грн. з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка належить ОСОБА_5 .

За даним фактом 07.11.2024 року до ЄРДР за № 0001610 були внесені відомості за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.

Слідчий та прокурор в судове засідання не прибули, про час та місце розгляду клопотання були належним чином повідомлені, причину неявки суду не повідомили.

Представник юридичної особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не прибув, про час та місце розгляду клопотання був належним чином повідомлений.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання за відсутності представника особи, у володіння якої знаходяться речі і документи.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить такого висновку.

З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 вбачається, що вона має банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , яка відкрита на її ім`я. 05.11.24 вона перебувала за місцем мешкання за адресою АДРЕСА_3 . Ввечері того ж дня потерпіла зателефонувала на лінію гарячої НОМЕР_4 ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », для того щоб дізнатись, що їй робити для того, щоб продовжити строк дії її банківської картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Оператор їй відповів, що можна залишити заявку на офіційному чат-боті ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в месенджері «Telegram». Приблизно о 18:40 ОСОБА_5 у офіційному чат-боті ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в месенджері «Telegram» залишила заявку на заміну своєї картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » через те, що строк її дії завершився. У заявці потерпіла вказала свій номер телефону, ПІБ, та номер банківської картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Після залишення заявки, приблизно о 19:00, їй через месенджер «Telegram», до якого прив`язаний її номер телефону НОМЕР_5 , зателефонував той самий бот, на якому вона залишала заявку. Взявши слухавку потерпіла почула чоловічий голос. Чоловік, що телефонував, представився співробітником ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Він її запитав, чи має вона картки інших банків. ОСОБА_5 відповіла, що має банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 . Після цього він повідомив потерпілій, що їй необхідно зайти до її мобільного застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » для підключення віртуальної картки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Там їй необхідно натиснути на кнопку у правому верхньому куті та натиснути клавішу «додати картку». Потерпіла так і зробила, а після того як вона натиснула клавішу «додати картку», чоловік, що представився співробітником ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », сказав їй взяти листок із ручкою та записати номер своєї віртуальної картки. Поки ОСОБА_5 шукала листок, вказаний чоловік завершив дзвінок. Вона намагалася перетелефонувати, але ніхто не брав слухавку. Після цього потерпіла у своєму мобільному застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » побачила, що з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 був виконаний переказ коштів в сумі 10000 грн. (50 грн. комісія) від 19:14 05.11.2024. Вказаний переказ вона не виконувала та він був здійснений без її відома. Після цього потерпіла відразу зателефонувала на лінію гарячої НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомила оператору про ситуацію, що склалася. Оператор підтвердив списання вказаних грошових коштів та заблокував її банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 . 06.11.24 ОСОБА_5 у відділенні банку отримала виписку по її картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 . Конфіденційні дані своєї банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , зокрема: пін-код, CVV-код, строк дії, пароль від мобільного застосунку, вона стороннім особам не передавала.

В ході досудового розслідування потерпіла ОСОБА_5 добровільно надала слідчому виписку по її картковому рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , що підтверджує факт переказу грошових коштів з її банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 в сумі 10000 грн. (50 грн. комісія) від 19:14 05.11.2024.

Для повноти проведення досудового розслідування у слідчого виникла необхідність в отриманні даних особи, на рахунок якої було здійснено переказ коштів в сумі 10000 грн. (50 грн. комісія) від 19:14 05.11.2024 та інші дані, що необхідні для повного, всебічного та неупередженого досудового розслідування, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Частиною 1 статті 131 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст.131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

До охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України).

Банківською таємницею, згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», у якій зазначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

За ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На підставі наданих доказів, слідчий суддя дійшов висновку, що сторона кримінального провадження довела наявність достатніх підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні юридичної особи, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також слідчим доведена можливість використання як доказів відомостей, що містяться в документах, їх вилучення необхідне для досягнення мети застосування такого способу збирання доказів як вилучення документів, і тому клопотання в частині надання до них тимчасового доступу слідчому підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 131, 159, 163 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СВ ВП № 1 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 (юридична адреса: АДРЕСА_1 ; АДРЕСА_2 , телефон НОМЕР_2 , електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 ), а саме: інформації відносно персональних даних особи, на ім`я якої було видано банківську картку № НОМЕР_3 , адресу реєстрації цієї особи, підстав для видачі картки, фото цієї особи під час отримання банківської картки (при наявності), інформації про рух коштів по вищезазначеній картці в період часу з 04.11.2024 по 06.11.2024, із зазначенням усіх транзакцій, з розшифруванням повних відомостей щодо джерел, з яких здійснювалось надходження коштів на картку, та усіх відомостей про картки/рахунки, на які здійснювались перекази з цієї картки, місця зняття готівкових коштів, із зазначенням дати, часу, адреси фактичного місця зняття готівки, та записів з камер стеження терміналів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за допомогою яких було проведено операцію зі зняття готівкових коштів із зазначеної картки, номерів мобільних телефонів, які були та є прив`язаними до банківської картки, а також ІP-адрес, з яких здійснювався вхід до інтернет-банкінгу, в період часу 04.11.2024 по 06.11.2024 та можливість отримання доступу до інформації в електронному вигляді.

Встановити строк дії ухвали до 01 січня 2025 року.

Роз`яснитиАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1