н/п 1-кс/953/8124/24
"07" листопада 2024 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2 ,
31.10.2024 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до оригіналів документів з можливістю їх викопіювання, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме: документів, що містять охоронювану законом таємницю, та виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог, по банківській карті № НОМЕР_3 , за період з 10.09.2024 до 30.09.2024:
1.Документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка (документ, що посвідчує особу та інші).
2.Виписки по рахункам та платіжним картам, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій тю рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів).
3.Фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів.
4.Номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна.
5..Відомості про переведення грошових коштів за допомогою інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.
6..Відомості про переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах.
7.Відомості про переведення грошових коштів на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 18.09.2024, невстановлені особи, з використанням електронно обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами ОСОБА_4 в сумі 4350 грн., які останній переказав на банківську карту, під приводом оплати за складання кредитного договору для подальшого отримання онлайн кредиту.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_4 повідомив, що 18.09.2024 він вирішив оформити кредит для власних потреб, для цього він почав шукати в інтернеті компанії, які надають такі послуги. Знайшовши, він перейшов за посиланням компанії, яка ніби займається онлайн кредитуванням. Він заповнив форму, в якій вказав свої дані, телефон та суму, яку він хоче взяти. Пізніше з номеру НОМЕР_4 йому зателефонувала людина, яка представилась ОСОБА_5 та повідомила, що вона з компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і буде його супроводжувати протягом надання кредиту. ОСОБА_6 повідомив ОСОБА_4 , що фінансову позику йому погодили, але у нього присутні 8 відмовних заявок через брокерську розсилку його даних, та через ті заявки йому можуть не дати кредит, так як вони впливають на його особисте кредитне навантаження. Пізніше ОСОБА_6 продиктував ОСОБА_4 мобільний номер телефону іншого брокеру: НОМЕР_5 та попрохав, щоб потерпілий зателефонував за номером та інший кредитний брокер очистить відмовні заявки. В наступному ОСОБА_4 зателефонував до мобільного номеру, який йому було продиктовано, та кредитний брокер йому повідомив, що послуга очистки відмовних заявок платна та коштує 600 грн, після чого одразу йому було відправлено смс з реквізитами, а саме банківська картка № НОМЕР_6 , на яку потерпілий в подальшому перерахував 600 гривень з власної банківської картки. В подальшому кредитний брокер сказав ОСОБА_4 перетелефонувати до брокеру, що представився ОСОБА_5 , а той повідомив його, що кредитне навантаження потерпілого впало на 24%, через видалені заявки. Також брокер повідомив, що потерпілому на месенджер Вайбер повинен написати юрист кредитної кооперації для подальшого оформлення кредиту.
Пізніше на номер телефону потерпілого у месенджері «Viber» написав юрист кредитної кооперації з номеру мобільного телефону: НОМЕР_7 та скинув зразок договіру про кредитування, з метою ознайомлення ОСОБА_4 з ним та щоб він відправив свої дані для реєстрації цього договору. В наступному юрист кредитної компанії повідомив його, що потерпілому потрібно оплатити послугу державного мита, яка коштує 1300 гривень. Для оплати була вказана банківська картка: НОМЕР_3 . Після оплати 1300 грн потерпілий повідомив про це юристу кредитної кооперації та юрист повідомив, що документи передаються на реєстрацію та потрібно очікувати переказу з банку. В наступному потерпілого було повідомлено, що для надання фінансової позики в обов`язковому порядку треба сплатити страховий платіж у сумі 7% від суми кредиту, а саме 2450 грн. Під дією юриста, а саме у обмеженні часу, для швидкого переказу кредиту, ОСОБА_4 перерахував і цей платіж на банківську картку « НОМЕР_3 ».
Після цього потерпілого повідомили, що гроші поступлять на його картку вже дуже скоро, компанія їх вже перераховує. Але потім йому знову написав юрист у месенджері та повідомив потерпілого, що в нього на картці не стоїть конвертація, а компанія кредитує в євро тому кошти на його рахунок не пропускає банк, проте також повідомили, що компанія вирішує це питання через ІНФОРМАЦІЯ_3 . Пізніше йому написали, що можливість переказу всетаки існує але за конвертацію ОСОБА_4 повинен заплатити ще 2500 грн, на що потерпілий у своєму банку дізнався, що платежі у валюті, що поступають на його карту автоматом конвертуються у гривню, про що він і повідомив юриста. Але юрист «кредитної кооперації України» написав, що він подає договір ОСОБА_4 на розрив та проводить анулювання, на що потерпілим була висунута вимога повернути вже заплачені їм кошти. На це йому було повідомлено, що кошти будуть через 21 день та більше потерпілому не відповідали. Всього ОСОБА_4 сплатив 4350 грн, кредитних коштів надано так і не було.
Під час виконання доручення працівниками УПК в Харківській області встановлено, потерпілим відправлено грошові кошти на банківську карту № НОМЕР_6 , емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Встановлено, що грошові кошти були списані на користь GOOGLE ІНФОРМАЦІЯ_5 . Також встановлено, що грошові кошти, які перераховані заявником в подальшому перераховані на банківську карту № НОМЕР_3 , емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Крім того, встановлено, що в подальшому грошові кошти з карти № НОМЕР_3 були перераховані на банківську карту № НОМЕР_8 що емітована АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 ".
Також встановлено, що в подальшому грошові кошти були обготівковані у банкоматі № A0201928, що належить АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " 19.09.2024 о 19:19 год., що знаходиться за адресою АДРЕСА_2 .
Таким чином, органом досудового розслідування встановлено, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та сама по собі, та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Вказана інформація буде мати доказове значення у кримінальному провадженню та отримати її можливо лише на підставі ухвали слідчого судді, у порядку передбаченому кримінальним процесуальним кодексом України, що і стало підставою для звернення до слідчого судді.
Слідчий ОСОБА_3 до судового засідання не з`явився, повідомлений належним чином та своєчасно, спрямував заяву про розгляд клопотання за його відсутності, клопотання підтримав, та просив його задовольнити.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, повідомлявся у встановленому законом порядку.
В главі 15 КПК України визначений та регульований спосіб вилучення речей і документів у особи, у володінні якої вони знаходяться, шляхом тимчасового доступу до них.
Так, відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
За змістом ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю .
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, дослідивши витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, та інші письмові докази, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню. Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Іншими засобами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів.
Керуючись ст.ст. 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,
Дозволити право тимчасового доступу до документів, зобов`язавши АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати слідчому відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами та злочинними організаціями СУ ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей та документів, з можливістю вилучення їх копій у Харківському відділенні вказаного банку, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог, по банківській карті № НОМЕР_3 , за період з 10.09.2024 до 30.09.2024:
1.документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка (документ, що посвідчує особу та інші);
2.виписки по рахункам та платіжним картам, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій тю рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);
3.фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;
4.номери телефонів, які використовувалися як фінансові. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;
5..відомості про переведення грошових коштів за допомогою інтернет-банку чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;
6..відомості про переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;
7.відомості про переведення грошових коштів на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 07.12.2024.
Роз`яснити представнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя - ОСОБА_1