Справа № 703/606/24

УХВАЛА

11 квітня 2024 року м. Сміла
встановила:
Слідчий, за погодженням з прокурором,звернуласьдо слідчого судді з клопотанням, в якому просить надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ де документів з можливістю їх подальшого вилучення в службових осіб « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (за адресою: АДРЕСА_1 ), а саме:
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за ним інших банківських рахунків: з зазначенням анкетних даних власника рахунку та адреси його реєстрації і проживання; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкомата здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адресирозташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змінфінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну датуі час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разіякщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного,мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з якихздійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації потакихопераціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошовікошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентськийномер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях(транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплатупослуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним(кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, заперіод часу з 04.12.2023 по 22.01.2024, з можливістю вилучення завірених копійданих документів на електронному та паперовому носіях;
-інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 04.12.2023 по 22.01.2024, з можливістю вилучення завіренихкопій даних документів на електронному та паперовому носіях.
Надати дозвіл на виконання ухвали слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_5 , слідчому СВ відділу поліції №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , слідчому СВ відділу поліції №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 та за їх дорученням працівникам СКП ВП №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області.
Своє клопотання мотивує тим, що у ході досудового розслідування встановлено, що 05.12.2023, невідома особа, шляхом обману та зловживаючи довірою, зателефонувавши та представившись працівником банківської установи AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », отримала конфіденційну інформацію по обслуговуванню її банківського рахунку та заволоділа грошовими коштами в сумі 16 900 грн., спричинивши останній матеріальну шкоду.
Будучи допитаною в якості потерпілої ОСОБА_8 повідомила про те, що 05.12.2023 їй надійшов дзвінок з невстановленого номеру. Взявши слухавку, з нею почав спілкуватися чоловік, який представився працівником AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », який повідомив інформацію про зміну програмного забезпечення обслуговування банківських рахунків та ОСОБА_8 необхідно змінити пін-код до власної банківської карти. Працівник банківської установи почав оголошувати ОСОБА_8 порядок дій по заміні пін-коду та просив назвати йому 4 останні цифри від її банківської карти. ОСОБА_8 повідомила інформацію, якою цікавився чоловік-працівник AT ІНФОРМАЦІЯ_2 . Зрозумівши, що щось не так, ОСОБА_9 вимкнула телефон та зателефонувала на гарячу лінію AT Ощадбанка з проханням блокування її банківських карток. Після цього, на наступний день, отримавши нові банківські картки побачила, що її гроші перебували на місці. 20.01.2024, з банківського рахунку ОСОБА_8 було проведено переказ грошових коштів в сумі 16 900 грн., без її відома.
У діях невстановленої особи, вбачаються ознаки тяжкого кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, як заволодіння чужим майном або придбанні права на майно, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, за яке передбачено покарання у виді позбавлення волі від трьох до восьми років .
16.02.2024 слідчим суддею Смілянського міськрайонного суду було задоволено клопотання слідчого ВП № 2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області про розкриття банківської таємниці та надання доступу до документів, що містять інформацію по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_8 AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
21.03.2024 заступником начальника відділу внутрішньої безпеки AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_10 слідчому було надано диск з перекопійованою інформацією по обслуговуванню банківського рахунку ОСОБА_8 , відповідно до ухвали Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_1 № 703/606/24 1 -кс/703/188/24 від 21.02.2024.
При вивченні отриманої інформації було встановлено, що грошові кошти з банківських рахунків ОСОБА_8 , в сумі 16 900 грн., було переведено на банківський рахунок клієнта AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме на банківську картку НОМЕР_1 .
Аналіз руху коштів та їх використання є важливою складовою для визначення правової кваліфікації правопорушення та встановлення обставин, що підлягають доказуванню.
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може володіти інформацією стосовно обставин вчинення вказаного кримінального правопорушення, та отримання даної інформації допоможе відтворити повний ланцюг та виявити повне коло осіб, які задіяні до вчинення вказаних протиправних дій.
Власник банківської карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , може володіти інформацією стосовно обставин вчинення вищевказаного кримінального правопорушення, а отримання інформації, що містить банківську таємницю (щодо власника вищевказаного рахунку) від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » допоможе відтворити повних ланцюг подій та виявити повне коло осіб, причетних до його вчинення.
Приймаючи до уваги вищевказане та враховуючи те, що з метою повного, всебічного, об`єктивного дослідження усіх обставин кримінального провадження, виникла необхідність у доступі до інформації щодо обслуговування банківського рахунку НОМЕР_1 - власником якого є невстановлена особа, яка може бути причетна до вчинення вищевказаного правопорушення або володіти інформацією щодо отриманого переказу грошових коштів з банківського рахунку ОСОБА_8 , а отримані відомості, що містяться у даних документах, будуть використані як доказ у кримінальному провадженні, внаслідок чого необхідно отримати відомості від « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які становлять банківську таємницю.
Слідчий СВ ВП № 2 ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , в судове засідання не з`явилась, в клопотанні просила розглянути справу без її участі та з метою забезпечення виконання ухвали, просила розглядати клопотання без повідомлення представників вказаного товариства.
Відповідно до вимог ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглянуто без виклику особи у володіння якої знаходяться документи.
Згідно з ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя прийшов до наступного висновку.
Як встановлено з витягу з ЄРДР кримінальне провадження відкрите за фабулою, зазначеною слідчим у клопотанні.
Відповідно до протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення або таке, що готується від 06.02.2024 року, ОСОБА_8 повідомила, що 05.12.2023 року в ході телефонної розмови по мобільному телефону з особою, яка представилась представником банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », назвала йому данні банківської карти, після чого з неї було знято грошові кошти у сумі 16 900 грн.
Згідно протоколу доступу до речей і документів від 21.03.2024 року на підставі ухвали слідчого судді Смілянського міськрайонного суду ОСОБА_1 № 703/606/24, 1 -кс/703/188-24 від 21.02.2024, було здійснено тимчасовий доступ до речей та документів у приміщенні філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме до інформації по обслуговуванню банківського рахунку, виписаного на ім`я ОСОБА_8 .
Слідчий суддя - суддя, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні.
Стаття 93 КПК України надає можливість стороні обвинувачення збирати різні докази, в тому числі й документи, які спеціально створені з метою збереження інформації, яка може бути використана як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження (ст.99 КПК України).
Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою дієвості цього провадження.
За змістом ст. 159-160 КПК України вбачається, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді і полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитись з ними та у разі необхідності вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно з ч. 3 ст. 132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
Згідно з ч. 5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження.
Згідно зі ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка містяться в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Необхідність надання дозволу на тимчасовий доступ документів підтверджено зібраними матеріалами кримінального провадження доданих до клопотання.
Отримати вказану слідчим у клопотанні інформацію у інший спосіб, окрім як через розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів, які містяться у банківській установі, в межах чинного законодавства неможливо.
В частині клопотання про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю працівникам СКП ВП №2 ЧРУП ГУНП в Черкаській області, слід відмовити, оскільки в матеріалах клопотання відсутнє підтвердження повноважень таких співробітників на проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні. Крім того, згідно п. 3 ч. 2 ст. 40 КПК України слідчий уповноважений доручати проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій у випадках, установлених цим Кодексом, відповідним оперативним підрозділам.
Данні обставини вказують на необхідність часткового задоволення клопотання.
Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України, -
постановила:
Клопотання задовольнити частково.
- інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_1 , в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та закріплення за ним інших банківських рахунків: з зазначенням анкетних даних власника рахунку та адреси його реєстрації і проживання; виписок по платіжним карткам, в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів по рахунку); платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.Б фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу / номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів / включаючи години, хвилини та секунди/; відомостей щодо документів / команд/, на підставі яких здійсненні такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали та банкомата здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номера телефонів, які використовувалися як фінансові з відображенням всіх змін фінансового номеру телефону, вказати номера цих телефонів, зазначити точну дату і час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна; у разі якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного,мобільного, банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації потаких операціях (транзакціях) та користувачах ; у разі, якщо грошові кошти переведені на абонентський номер оператора зв`язку, вказати абонентськийномер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надавати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним)карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаному банку, заперіод часу з 04.12.2023 по 22.01.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях;
- інформацію про ІР-адреси та GPS-координати (довгота, широта), котрі використовувалися при вході у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » платником і отримувачем коштів, за період часу з 04.12.2023 по 22.01.2024, з можливістю вилучення завірених копій даних документів на електронному та паперовому носіях. У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей та документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінальногопровадження, якійнадано право на доступ документів, може бути постановлена ухвала про проведенняобшуку з метою відшукання та вилученнязазначенихдокументів.
Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять)днів, який відраховується з дня її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1