Справа № 676/3191/24
Номер провадження 1-кс/676/863/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08 травня 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання старшого дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі по тексту - дізнавач) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 19 лютого 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000053 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Дізнавач ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та містять інформацію про банківські рахунки № НОМЕР_1 користувача « ОСОБА_5 », номер/код користувача « НОМЕР_2 »; НОМЕР_3 користувача « ОСОБА_6 », номер/код користувача « НОМЕР_4 », відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », № НОМЕР_5 , відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період часу з 10 год. 30 хв. 19 лютого 2024 року по 23 год. 59 хв. 22 лютого 2024 року.

В обґрунтування клопотання дізнавач зазначив, що в період часу з 09:38 год. по 11:01 год. 19.02.2024, невстановлена особа зателефонувавши з м.н. НОМЕР_9 (а в подальшому і з м.н. НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , НОМЕР_12 , НОМЕР_13 ) до ОСОБА_7 , представившись працівником служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під приводом необхідності проведення ідентифікації під час захисту проведення банківської перевірки розрахунків по банківських картках, ввівши в оману гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 64 001 гривень, які останній, перебуваючи в м. Кам`янець-Подільському Хмельницької області, скориставшись додатком « ІНФОРМАЦІЯ_5 » самостійно перерахував зі своєї банківської картки для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_14 та кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_15 , 5-ма транзакціями із зазначеними сумами та вказані банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_16 , НОМЕР_17 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_18 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_19 , чим завдала майнову шкоду на вищевказану суму.

За вказаним фактом 19.02.2024 Сектором дізнання Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області, розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000053, відомості якого внесено до ЄРДР, по факту шахрайства, тобто за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході здійснення досудового розслідування встановлено, що до потерпілого ОСОБА_7 19.02.2024 о 09:38 год, коли останній перебував у м. Кам`янець-Подільському по справах, на його номер НОМЕР_20 подзвонив невідомий чоловік з номеру телефону НОМЕР_21 . Під час розмови потерпілий ОСОБА_7 почув чоловічий голос, даний чоловік представився працівником служби безпеки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 , повідомив, що потерпілому ОСОБА_7 потрібно пройти ідентифікацію особи, оскільки банком проводиться перевірка розрахунків по його картках, номера його карток потерпілий не пам`ятає, чи називав цей чоловік. Потерпілому ОСОБА_7 потрібно було провести транзакції по своїх картках через ІНФОРМАЦІЯ_10 для унеможливлення несанкціонованого списання коштів з карток. На що потерпілий ОСОБА_7 погодився, розуміючи й оцінюючи всі можливі ризики та наслідки, будучи повнолітньою та дієздатною особою. Дана розмова тривала 10 хв. часу. Після погодження з такою пропозицією, потерпілому подзвонив в додаток вайбер його телефону вже інший працівник, потерпілий чув інший чоловічий голос. Той перший сповістив, що в подальшому всі послідуючі операції буде супроводжувати інший працівник банку. Тоді, о 09:49 год потерпілому ОСОБА_7 вже подзвонив на його номер нібито працівник банку з номеру НОМЕР_22 , той самий другий чоловічий голос вже надалі спілкувався з потерпілим, розмова була перервана з невідомих причин, в додаток вайбер потерпілому вже подзвонив той самий чоловік (другий) знову з номеру НОМЕР_23 , всі подальші розмови потерпілий вів з тим же чоловіком, а коли зв`язок приривався, він дзвонив з номеру НОМЕР_24 , НОМЕР_25 . А по вайберу він телефонував суто з номеру НОМЕР_23 . В загальному потерпілий ОСОБА_7 розмовляв з двома чоловіками українською мовою, на думку потерпілого, дуже освідченою та тактовною. Перший з номеру НОМЕР_21 , другий із вказаних вище номерів. В ході розмови другий чоловік сповістив потерпілого, що йому необхідно підняти ліміт по кредитній картці, оскільки потерпілий ОСОБА_7 повідомив йому свій ліміт. Тоді, також все розуміючи, потерпілий ОСОБА_7 погодився і самостійно збільшив ліміт по кредитній картці до 60 000 грн, з 15 000 грн. В ході розмови виконував всі дії, які йому говорили. Спочатку перераховував певні суми коштів з власної картки на кредитну і навпаки.

В подальшому, потерпілий ОСОБА_7 під час розмови здійснював переказ коштів на вказані банківські картки нібито працівника банку, номера яких та суми перерахунку були продиктовані тим чоловіком: 1) 19.02.2024 о 10:13 год. із належної картки для виплат АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_14 здійснив переказ коштів в сумі 205 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_16 ; 2) 19.02.2024 о 10:47 год. із належної кредитної картки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_15 здійснив переказ коштів в сумі 501 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_18 ; 3) 19.02.2024 о 10:51 год. із належної кредитної картки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_15 здійснив переказ коштів в сумі 19500 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_17 ; 4) 19.02.2024 о 10:57 год. із належної кредитної картки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_15 здійснив переказ коштів в сумі 23500 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_19 ; 5) 19.02.2024 о 11:01 год. із належної картки для виплат АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_14 здійснив переказ коштів в сумі 20300 грн. на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_19 .

Після здійснення 5-ї транзакції співрозмовник «працівник банку» сказав, щоб потерпілий ОСОБА_7 подзвонив на 3700 в службу безпеки ІНФОРМАЦІЯ_2 та повідомив, що дані транзакції були здійснені ним правомірно, без будь якого стороннього тиску. Що і зробив потерпілий ОСОБА_7 . Після чого, невідомий знову подзвонив в додаток вайбер і повідомив, що даними транзакціями буде займатись служба безпеки банку, щоб потерпілий ОСОБА_7 чекав. Більше той чоловік потерпілому не дзвонив та через пару годин, потерпілий ОСОБА_7 впевнився, що внаслідок, своєї необережності, довірливості в перерахунку грошових коштів, невстановлена особа шахрайським шляхом, ввівши в оману, завдала майнову шкоду в розмірі 64 001 гривні. На неодноразові спроби потерпілого здійснення дзвінку на всі номери, гудок йшов, однак трубку вже ніхто не піднімав.

Ухвалою № 676/1313/24 провадження № 1-кс/676/394/24 від 26.02.2024 слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_8 , надано тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про банківські рахунки № НОМЕР_16 , № НОМЕР_17 , відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в період часу з 09 години 30 хвилин 19 лютого 2024 року по 23 годину 59 хвилин 22 лютого 2024 року, до карткового рахунку № НОМЕР_18 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » в період часу з 10 години 00 хвилин 19 лютого 2024 року по 23 годину 59 хвилин 22 лютого 2024 року та до карткового рахунку № НОМЕР_19 , відкритого в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період часу з 10 години 00 хвилин 19 лютого 2024 року по 23 годину 59 хвилин 22 лютого 2024 року.

Відповідно вище вказаної ухвали, 25.03.2024 в період часу з 12:25 год. по 12:40 год., здійснено тимчасовий доступ до речей і документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та вилучено інформацію в електронному вигляді на оптичному накопичувачі DVD-R диску із маркуванням «Універсал банк вх. 3399-Т» в одному екземплярі.

25.03.2024 постановою старшого дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області інформацію, що міститься на оптичному накопичувачі DVD-R диску із маркуванням « ІНФОРМАЦІЯ_7 » визнано речовим доказом, та DVD-R диск долучено до матеріалів вказаного кримінального провадження.

04.04.2024 в період часу з 16:40 год. по 19:25 год. проведено огляд речового доказу, в ході якого встановлено, що користувачем картки « НОМЕР_16 р.р. НОМЕР_26 » та « НОМЕР_17 р.р. НОМЕР_27 » є ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП НОМЕР_28 , прожив. за адресою: АДРЕСА_1 номер будинку/квартири в матеріалах виїмки не відображено. Фінансовий номер телефону НОМЕР_29 . Після зарахування коштів в сумі 19500 грн. 19.02.2024 о 10:51:05 год. потерпілим ОСОБА_7 , відразу, 19.02.2024 о 11:01:38 год. користувач картки здійснює перерахунок коштів в сумі 13000 грн. на рахунок отримувача АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_1 отримувач « ОСОБА_5 », номер/код отримувача « НОМЕР_2 ».

Після чого, 19.02.2024 о 11:09:12 год. користувач картки здійснює перерахунок коштів в сумі 5000 грн. на рахунок отримувача АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » НОМЕР_3 отримувач « ОСОБА_6 », номер/код отримувача « НОМЕР_4 ».

Після чого, 19.02.2024 о 11:12:32 користувач картки здійснює перерахунок коштів в сумі 1620 грн. на рахунок отримувача АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_5 .

Відповідно вище вказаної ухвали, 22.03.2024 в період часу з 15:35 год. по 15:55 год., здійснено тимчасовий доступ до речей і документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », та вилучено інформацію в друкованому вигляді на 11 (одинадцяти) аркушах паперу формату А-4, як одностороннього, так і двостороннього друку та встановлено, що користувачем картки № НОМЕР_18 є ОСОБА_10 РНОКПП НОМЕР_30 , зареєстр. за адресою: АДРЕСА_2 . Першою банківською операцією по перерахунку коштів, після зарахування коштів в сумі 496 гривень 19.02.2024 о 10:47:37 год. потерпілим ОСОБА_7 , користувач картки 19.02.2024 о 13:03:26 год. здійснює перерахунок коштів в сумі 1003 гривні на рахунок отримувача АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 .

22.03.2024 постановою старшого дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області інформацію, що міститься на в друкованому вигляді на 11 (одинадцяти) аркушах паперу формату А-4, як одностороннього, так і двостороннього друку визнано речовим доказом та долучено до матеріалів вказаного кримінального провадження.

Відповідно вище вказаної ухвали, 26.03.2024 в період часу з 12:10 год. по 12:30 год., здійснено тимчасовий доступ до речей і документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »», та вилучено інформацію в електронному вигляді на оптичному накопичувачі DVD-R диску в одному екземплярі.

26.03.2024 постановою старшого дізнавача СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області інформацію, що міститься на оптичному накопичувачі DVD-R диску визнано речовим доказом, та DVD-R диск долучено до матеріалів вказаного кримінального провадження.

08.04.2024 в період часу з 16:40 год. по 17:12 год. проведено огляд речового доказу, в ході якого встановлено, що користувачем картки № НОМЕР_19 (р.р. НОМЕР_31 ») - ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , РНОКПП НОМЕР_32 , зареєстр. та прож. за адресою: АДРЕСА_3 . Фінансовий номер телефону НОМЕР_33 .

Після зарахування 19.02.2024 о 10:57:40 коштів потерпілого ОСОБА_7 в сумі 23500 грн, відразу, користувач картки, ймовірно ОСОБА_11 здійснює о 19.02.2024 о 10:58:35 переказ коштів в сумі 8000 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_7 . Після чого, 19.02.2024 о 10:59:12 користувач картки, здійснює переказ коштів в сумі 15500 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_8 .

Після зарахування 19.02.2024 о 11:01:28 коштів потерпілого ОСОБА_7 в сумі 20300 грн., відразу, 19.02.2024 о 11:03:42, користувач картки, здійснює переказ коштів в сумі 10000 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_7 . Після чого, 19.02.2024 о 11:04:19, користувач картки, ймовірно ОСОБА_11 здійснює переказ коштів в сумі 10300 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » № НОМЕР_8 .

А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, дізнавач ОСОБА_3 просила надати її та іншим дізнавачам СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Дізнавач в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності дізнавача, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання дізнавача підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000053 від 19 лютого 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » може зберігатися інформація щодо банківських рахунків № НОМЕР_1 ; № НОМЕР_3 , в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » може зберігатися інформація щодо банківського рахунку № НОМЕР_5 та в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » може зберігатися інформація щодо банківських рахунків № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 .

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання дізнавача.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати (забезпечити) дізнавачам СД Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 та ОСОБА_15 тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію про банківські рахунки: № НОМЕР_1 користувача « ОСОБА_5 », номер/код користувача « НОМЕР_2 »; № НОМЕР_3 користувача « ОСОБА_6 », номер/код користувача « НОМЕР_4 », відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », № НОМЕР_5 , відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , відкриті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період часу з 10 год. 30 хв. 19 лютого 2024 року по 23 год. 59 хв. 22 лютого 2024 року, зокрема:

- здійснення банківських операцій про рух коштів по вказаних банківських (карткових) рахунках із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

-завірених копій договорів про відкриття вказаних банківських (карткових) рахунків, заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень осіб, які відкривали вказані рахунки;

-фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних карткових рахунків;

-інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу з використанням якого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків;

-інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків,

з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити дізнавачу для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського

міськрайонного суду ОСОБА_1