УХВАЛА

"08" квітня 2024 р. Справа № 596/663/24

Провадження № 1-кс/596/85/2024

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майора поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000046 від 01 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах,-

ВСТАНОВИВ:

Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000046 від 01 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, вбачається, що 01.04.2024 року у відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області звернувся гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель с. Нова Синявка, Старосинявського району, Хмельницької області (тимчасово проживає в АДРЕСА_1 ) про те, що протягом січня - березня 2024 року невідома особа, шляхом обману отримала інформацію і незаконно з використання електронно-обчислювальної техніки з його банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », без будь-якої згоди заволоділа його грошовими коштами в загальній сумі близько 40000 грн., які перерахувала на банківську картку за № НОМЕР_1 , чим заподіяла матеріальну шкоду.

В другій декаді грудня 2023 року, точної дати не пригадує, він придбав новий мобільний телефон та попросив свого знайомого ОСОБА_5 його налаштувати та той встановив різні паролі і "мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у який додав його зарплатну картку і кредитну картку «100 днів», прив`язав абонентський номер НОМЕР_2 . Після налаштувань не дозволяв знайомому ОСОБА_6 користуватися його мобільним телефоном, застосунком і банківськими картками. Ніякі операції за його картковими рахунками не просив його здійснювати.

В кінці березня 2024 року дізнався, що на його кредитній картці із № НОМЕР_3 , особовий рахунок № НОМЕР_4 складає близько 40 000 грн., якою взагалі не користувався. Із виписки по кредитній картці дізнався, що починаючи із 31.01.2023 року по 06.03.2024 року з неї здійснено безготівкові платежі на загальну суму 39 964 грн., які він не проводив. В банку також дізнався номер карткового рахунку на який здійснено перекази, а саме № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка належить знайомому ОСОБА_6 .

За фактом шахрайства заподіяно матеріальну шкоду на загальну суму 39 964 гри., які із кредитної картки № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_5 незаконно переведено на рахунок із № НОМЕР_1 .

Із рапорту о/у СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 слідує, що в ході проведення заходів отримано інформацію, що протягом січня-березня 2024 року невідома особа, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_4 в сумі близько 40 000 грн., які було перераховано на банківську картку із № НОМЕР_1 .

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність в отриманні інформації про власника та рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій, залишок грошових коштів з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_6 , у період з 01.01.2024 по 02.04.2024, із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів, відділень банків та/або ін.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області майор поліції ОСОБА_3 , в судове засідання не з`явився, згідно прохальної частини клопотання, просив проводити розгляд справи у його відсутності, а клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та те, що в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », можуть зберігатися відомості, щодо обставин вчиненого кримінального правопорушення, зокрема інформація про зарахування грошових коштів, дані власника рахунку, а також інформація про розпорядження незаконно отриманими коштами та інші відомості, які на даний час невідомі досудовому слідству і можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у центральному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (Код за ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), що розташований у АДРЕСА_2 , а саме:

- усі відомості про клієнта банку - особу, якій надано в користування банківську картку із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_6 , банківську картку із № НОМЕР_8 ;

-інформацію про рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням наявних даних про фізичних та/або юридичних осіб) по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_6 , у період з 01.01.2024 по 02.05.2024 із вказанням суми валюти операції, місця кінцевого розпоряджання грошовими коштами, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

-інформацію про цифровий токен карток, прив`язку фінансових номерів мобільних телефонів до карткового рахунку із № НОМЕР_3 , з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської картки;

-інформацію про 1Р та МАС адреси комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування здійснювався доступ через мережу Інтернет для входу в сервіси АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із використанням облікових записів користувача карткового рахунку із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_6 , а саме вхід в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження пристроїв (ІМЕІ або інші ідентифікуючі ознаки) та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

-повну інформацію про банківські об`єкти (відділення, термінали, банкомата) з яких здійснювалися будь-які операції, зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , рахунок № и А НОМЕР_9 , у період з 01.01.2024 по 02.04.2024, а також копії фото, відеоматеріалів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

-у випадку наявності - матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за зверненням клієнта з відповідними додатками по суті справи;

-інформацію про рахунки, на які з із карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_10 , у період з 01.01.2024 по 02.04.2024 було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

-інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_11 , у період з 01.01.2024 року по 02.04.2024 року , а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

-у випадку здійснення банківських операцій по картковому рахунку із № НОМЕР_3 , рахунок № НОМЕР_5 , у період з 01.01.2024 року по 02.04.2024 року в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », копії відеозаписів із камер відеоспостереження в момент здійснення банківських операцій;

-інформацію про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації її в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу (назва банку), з використанням якого здійснювалося обслуговування карток/рахунків у період з 01.01.2024 року по 02.04.2024 року;

-наявну інформацію про Банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій оплати товарів/послуг;

-реквізити електронних гаманців, на які перераховано грошові кошти із даного рахунку, у разі проведення такої операції в електронному вигляді;

Вказані документи та інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у центральному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташований у АДРЕСА_2 , а також у базовому відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що розташоване у АДРЕСА_3 , чи академічному відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_4 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати заступнику начальника - начальнику СВ відділення поліції № З (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , слідчому СВ відділення поліції № З (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_11 і ОСОБА_12 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 та ОСОБА_14 , а за дорученням слідчого іншим працівникам поліції.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_15