У х в а л а

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

13 жовтня 2023 року сел. Підволочиськ

Слідчий суддя Підволочиського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув клопотання сторони кримінального провадження слідчого СВ відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000196 від 13 вересня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, слідчий суддя,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий слідчого відділу відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , за погодження із начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернувся до суду із клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.

В обґрунтування клопотання зазначає, що 13 вересня 2023 року у ВП № 5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області надійшла заява ОСОБА_6 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 , яка користується номером мобільного телефону. НОМЕР_1 , про те, що 13 вересня 2023 року під час відвідування відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в см. Підволочиськ, ОСОБА_6 виявила, що 20 серпня 2023 року, з належного її карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , здійснено декілька трансакцій по перерахунку грошових коштів на невідомий їй рахунок, на суму 3438,84 гривень. Крім того, ОСОБА_6 повідомила про, що 20 серпня 2023 року, приблизно об 11 год 00 хв, на її номер телефону зателефонувала невідома особа, та представився працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якому під час розмови ОСОБА_6 повідомила інформацію щодо свого вищевказаного карткового рахунку, а саме: останні цифри рахунку та CVV-код. За деякий час на номер телефону ОСОБА_6 надійшов вхідний дзвінок, та під час розмови «робот» здійснив запит щодо підтвердження банківської операції, ОСОБА_6 натиснула «0», для відміни операції, однак з карткового рахунку ОСОБА_6 відбувся переказ грошових коштів, таким чином невідома особа, використовуючи електронно-обчислювальну техніку заволоділа грошовими коштами ОСОБА_7 , тим самим, завдала матеріальної шкоди заявниці на загальну суму 3438,84 гривень.

Відомості про цей факт 13 вересня 2023 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000196 та за даним фактом розпочато досудове розслідування, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення встановлено, що в користуванні ОСОБА_6 перебуває банківська картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , з якої були перераховані належні її грошові кошти на невідомий рахунок.

В ході проведення досудового розслідування по даному факту проведено допит в якості потерпілої ОСОБА_6 , за результатом якого встановлено, що 13 вересня 2023 року ОСОБА_6 перебувала у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в смт Підволочиськ, де здійснювала закриття кредитного рахунку. Під час проведення необхідних операцій було виявлено відсутність частини грошових коштів, на кредитному рахунку ОСОБА_6 . В подальшому встановлено, що 20 серпня 2023 року в період з 11 год 39 хв до 12 год 19 хв, з належного ОСОБА_6 карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , здійснено шість трансакцій по перерахунку грошових коштів на невідомий її рахунок, на загальну суму 3438,84 гривень, із врахуванням комісії.

Крім того, ОСОБА_6 повідомила, що на її номер телефону телефонувала невідома особа, номер телефону якої на даний час не зберігся, та повідомляла про несанкціоновані операції з її картковим рахунком, під час чого запитувала інформацію, щодо реквізитів карткового рахунку належного ОСОБА_6 , однак в свою чергу ОСОБА_6 закінчувала розмову без будь-яких відповідей. Також, на номер телефону ОСОБА_6 неодноразово здійснювалися телефонні дзвінки з невідомих їй номерів, які на даний час у ОСОБА_6 не збереглися, під час яких «робот», здійснював запити щодо банківських операцій, а саме: підтвердження натиснути «1», або відміни натиснути «0», під час чого ОСОБА_6 натискала «0», тобто відміна операції, оскільки будь-яких операцій не проводила. Однак як встановлено, з карткового рахунку ОСОБА_6 відбувся переказ грошових коштів, незважаючи на дії ОСОБА_6 щодо відміни банківських операцій. Вказані телефонні дзвінки, стали приводом прийняття рішення про закриття даного банківського рахунку, під час чого виявлено, що невідома особа шахрайським способом заволоділа грошовими коштами належними ОСОБА_6 в сумі 3438,84 гривень, які перераховані на невідомий рахунок.

Таким чином невідома особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами належними ОСОБА_6 на загальну суму 3438,84 гривень.

Як було встановлено ОСОБА_6 під час вчинення стосовно її майна кримінального правопорушення, користувався банківською карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », № НОМЕР_2 .

У судове засідання слідчий та володілець документів, - голова правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », будучи належним чином повідомленими про дату і час розгляду, в судове засідання не з`явилися, що відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання. Слідчий подав заяву, в якій просить клопотання розглядати без його участі.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно зі ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.

Проаналізувавши наведене, суд вважає, що стороною кримінального провадження доведена наявність достатніх підстав для задоволення клопотання, оскільки в будь-який інший спосіб встановити особу причетну до вчинення вказаного кримінального правопорушення, встановити рух коштів, факт їх зняття, тощо, неможливо, а тому клопотання є підставним, обґрунтованим і підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 40, 159, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000196 від 13 вересня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати працівникам відділення поліції №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області, а саме: тимчасово виконуючому обов`язки начальникаСВ ОСОБА_8 , слідчим СВ ОСОБА_9 та ОСОБА_5 тимчасовий доступ до документів стосовно інформації за період доби 20 серпня 2023 року про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , яка зберігається в голови правління акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,за адресою: АДРЕСА_2 , з можливістю вилучення даної інформації, для ознайомлення з нею, та проведення слідчих дій, а саме:

-інформацію-виписку про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритого на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_3 , проживає за адресою: АДРЕСА_1 , за період доби 20 серпня 2023 року, зокрема надходження коштів на даний рахунок, перекидання грошових коштів з даного рахунку на інші картки чи термінали, банкомати, із зазначенням місця знаходженням даних терміналів, банкоматів та повних номерів карток чи банківських рахунків, із зазначенням місця зняття вказаних грошових коштів, або інших способів виведення грошових коштів з картки (покупки товарів, оплати послуг, електронні гаманці тощо) із зазначенням усіх реквізитів;

-інформацію про ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбулося з`єднання з системою, а також до (логін) файлів, в яких накопичується зібрана службова та статистична інформація про події в системі « ІНФОРМАЦІЯ_4 » потерпілої ОСОБА_6 , з допомогою якого 20 серпня 2023 року, було здійснено переказ грошових коштів на інші банківські рахунки чи карткуна загальну суму 3438,84 гривень, із врахуванням комісії.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей, законом передбачено постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення необхідної інформації.

Слідчий суддя ОСОБА_1