Справа №705/4235/21
1-кс/705/1003/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 листопада 2021 року м. Умань
Уманський міськрайонний суд Черкаської області в складі :
слідчого судді ОСОБА_1
секретар ОСОБА_2
за участю: прокурора ОСОБА_3 ,
розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Умань клопотання слідчого Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
В С Т А Н О В И В:
Слідчий Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ст.лейтенант поліції ОСОБА_4 , за погодженням з прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 звернулася до Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. В клопотанні вказано, що 26.03.2021 року о 7 год. 43 хв. невідома особа таємно викрала грошові кошти у розмірі близько 150 000 грн. з банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які належали гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який помер ІНФОРМАЦІЯ_3 .
По даному факту розпочато кримінальне провадження № 0000942, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 08.09.2021 року, за ознаками злочину, передбаченого ч. 3 ст. 185 КК України, тобтотаємне викрадення чужого майна (крадіжка), що завдало значної шкоди.
Допитана в якості потерпілої дружина померлого ОСОБА_6 , що її покійний чоловік ОСОБА_7 25.08.2020 року відкрив депозитний рахунок у банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 150 000 гривень та уклав на термін з 25.08.2020 року по 26.03.2021 року договір SAMDNWFD000 Вклад « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
ІНФОРМАЦІЯ_3 гр. ОСОБА_5 помер. Так як він не склав заповіт, то право претендувати на спадщину виникає лише через 6 місяців від дня смерті останнього. У період з травня по червень нотаріус ОСОБА_8 зробив декілька запитів у банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримав відповідь, що на депозитному рахунку гр. ОСОБА_5 знаходиться сума у розмірі 11 грн.
Згідно з наданою ОСОБА_6 копією дубліката квитанції № 9022990 від 26.03.2021 року (код квитанції WFDT9022990), яку їй надали у відділенні банку ІНФОРМАЦІЯ_1 ,у 07:43:38 26.03.2021 року були перераховані грошові кошти у розмірі 150903 гривень з особового рахунку № НОМЕР_1 (відправник ОСОБА_7 ) на картку ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 (одержувач ОСОБА_7 ).Особа чи особи, які могли б зняти грошові кошти з депозитної картки їй не відомі та нікого не підозрює.
Згідно з наданою ОСОБА_6 копією договоруSAMDNWFD000 Вклад «Стандарт»:
«Дані за вкладом:
- Вклад «Стандарт» строковий на 7 міс. (без можливості дострокового розірвання) SAMDNWFD000.
- Оформлено 25.08.2020. Кошти при оформленні внесені з рахунку НОМЕР_3 .
-Початкова сума вкладу (150 022.98 UAH сто п`ятдесят тисяч двадцять дві гривні дев`яносто вісім копійок).
-Залишок на вкладі на 25.08.2020р. 150 022.98 UAH (сто п`ятдесят тисяч двадцять дві гривні дев`яносто вісім копійок).
-Строк дії вкладу складає 7 місяців до 25.03.2021 р. включно.В разі, якщо кошти надійшли на вкладний рахунок пізніше дати укладання цього Договору, строк дії вкладу починається з дати надходження коштів.
-Банк відкриває особовий рахунок (ідентифікатор НОМЕР_1 ), на який зараховується вклад.
-На суму вкладу нараховуються проценти за ставкою 9.5% річних. В разі, якщо кошти надійшли на вкладний рахунок пізніше дати укладання цього Договору, на суму вкладу нараховуються проценти за ставкою чинною на момент надходження коштів, яка є незмінною протягом кожного строку вкладу з урахуванням п.4. Договору.
-Проценти за вкладом зараховуються на вклад/картку НОМЕР_4 .
-Період нарахування процентів за вкладом- 1 місяць.
-Вклад «до запитання» SAMDNWFD001, ідентифікатор НОМЕР_5 .
-На суму коштів на вкладі «до запитання» НОМЕР_5 (згідно з п.4 даного Договору) нараховуються проценти за ставкою 0.01% pічних та зараховуються на вклад НОМЕР_1 .»
Допитаний в якості свідка ОСОБА_9 , який являвся зятем покійного ОСОБА_5 , пояснив, що він нічого не знав про вищезазначений депозитний рахунок та грошові кошти його тестя. Особа чи особи, які могли б зняти грошові кошти з депозитної картки йому не відомі та нікого не підозрює.
09.09.2021 року ОСОБА_6 добровільно була надана картка для виплат банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 . 08.09.2021 року вищезазначена картка була оглянута, визнана та приєднана у якості речового доказу до матеріалів кримінального провадження № 0000942 від 08.09.2021 року.
26.10.2021 року головний фахівець УБ ЦМР АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_10 під час проведення тимчасового доступу до речей та документів на підставі Ухвали слідчого судді Уманського міськрайонного суду, видав оптичний носій-диск CD-R.
31.11.2021 року вказаний оптичний носій-диск CD-R був оглянутий, визнаний та приєднаний у якості речового доказу до матеріалів кримінального провадження № 0000942 від 08.09.2021 року. В ході огляду було встановлено, що в пам`яті диску наявний архівований WinRAR документ під назвою «293362.1.0», при відкритті якого виявлено папку з файлами під назвою «211008PBNKI15».При перегляді папки під назвою «211008PBNKI15» виявлено:
1.Файл у pdf форматі під назвою «6108.pdf», при відкритті якого виявлена інформація про транзакції по карті ОСОБА_7 № НОМЕР_1 .
2.Файл у xlsx форматі під назвою « НОМЕР_1 .xlsx», при відкритті якого виявлена інформація, а саме виписка по карті № НОМЕР_1 за період з 16.11.2020 по 23.09.2021.
3.Файл у pdf форматі під назвою «422327.pdf», при відкритті якого виявлена інформація про транзакції з банківською карткою ОСОБА_7 № НОМЕР_2 .
4.Файл у xlsx форматі під назвою « НОМЕР_2 .xlsx», при відкритті якого виявлена інформація, а саме виписка по банківській карті № НОМЕР_2 за період з 16.11.2020 по 23.09.2021. В ході огляду було встановлено, що з вище вказаного номера рахунку здійснювались покупки та надходили на інший рахунок грошові кошти, а саме:
1) 26.11.2020 року об 13 год. 38 хв. була здійснена покупка у розмірі 960 гривень (опис транзакції: «UP *SHIPUP, DNIPRO, UA Покупка»; «Развлечения: UP *SHIPUP, DNIPRO»)
2) 26.12.2020 року об 10 год. 06 хв. була здійснена покупка у розмірі 940 гривень (опис транзакції: «XBILL*LINUDO, KYIV, UA Покупка»)
3) 26.01.2021 року об 11 год. 34 хв. був переказ грошових коштів у розмірі 980 гривень на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через ІНФОРМАЦІЯ_6 з карти № НОМЕР_2 на карту № НОМЕР_6 (отримувач: ОСОБА_11 ).
4) 26.02.2021 року об 10 год. 10 хв. був переказ грошових коштів у розмірі 970 гривень на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через ІНФОРМАЦІЯ_6 з карти № НОМЕР_2 на карту № НОМЕР_6 (отримувач: ОСОБА_11 ).
5) 26.03.2021 року об 07 год. 56 хв. був переказ грошових коштів у розмірі 100000 гривень на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через ІНФОРМАЦІЯ_6 з карти № НОМЕР_2 на карту (отримувач: ОСОБА_11 ; коментар до переказу: «на подарунок онуку»).
6) 26.03.2021 року об 08 год. 12 хв. був переказ грошових коштів у розмірі 50000 гривень на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через ІНФОРМАЦІЯ_6 з карти № НОМЕР_2 на карту № НОМЕР_6 (отримувач: ОСОБА_11 ).
Враховуючи викладене, є підстави вважати, що невідома особа у період з 26.11.2020 року по 26.02.2021 року таємно викрала грошові кошти у розмірі близько 153850 гривень з особового рахунку № НОМЕР_1 та банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_2 ОСОБА_5 та частину з яких перерахувала на банківську картку № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_11 .
З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також осіб, причетних до вчинення вказаних дій, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_11 та перебуває у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", із можливістю її вилучення, в період часу з 25.11.2020 року по 02.11.2021 року.
В даний час необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації та документів, які становлять банківську таємницю, та мають значення для вирішення питання по кримінальному провадженню.
Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час досудового розслідування до суду від учасників судового розгляду не надходило, в зв`язку з чим відповідно до ст. 107 КПК України застосування технічних засобів фіксування не проводилося.
Суд розглядає клопотання на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза змінити або знищення такої інформації, без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходиться дана інформація.
В судовому засіданні прокурор клопотання підтримав та просив його задоволити.
Заслухавши прокурора, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
В ст. 2 закону України «Про банки і банківську діяльність вказано: клієнт банку - будь-яка фізична чи юридична особа, що користується послугами банку; банківський платіжний інструмент - засіб, що містить реквізити, які ідентифікують його емітента, платіжну систему, в якій він використовується, та, як правило, держателя цього банківського платіжного інструмента. За допомогою банківських платіжних інструментів формуються відповідні документи за операціями, що здійснені з використанням банківських платіжних інструментів, на підставі яких проводиться переказ грошей або надаються інші послуги держателям банківських платіжних інструментів; банківські рахунки - рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов`язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів; розрахункові банківські операції - рух грошей на банківських рахунках, здійснюваний згідно з розпорядженнями клієнтів або в результаті дій, які в рамках закону призвели до зміни права власності на активи.
Стаття 23 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.
Стаття 30 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує , що регулятивний капітал банку включає основний капітал та додатковий капітал.
Основний капітал банку включає статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у статутний капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів. Розкриті резерви включають і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям: 2) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватись у опублікованих звітах банку.
Стаття 51 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що для здійснення банківської діяльності банки відкривають та ведуть кореспондентські рахунки у Національному банку України та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті. Банківські розрахунки проводяться у готівковій та безготівковій формах згідно із правилами, встановленими нормативно-правовими актами Національного банку України. Безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції. При виконанні розрахункової операції банк зобов`язаний перевірити достовірність та формальну відповідність документа.
Стаття 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 4) системи охорони банку та клієнтів; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказує, що банк розкриває банківську таємницю за рішенням суду. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна: 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми; 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою; 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації; 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
За змістом ст. 26 КПК України, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.
Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.
До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.
Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Таким чином, вислухавши прокурора, який підтримав клопотання, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя вбачає підстави для задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей та документів, які місять охоронювану законом таємницю.
Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -
У Х В А Л И В :
Клопотання слідчого Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_4 , що погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, задоволити.
Надати дозвіл слідчим Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_4 , капітану поліції ОСОБА_12 , лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , майору поліції ОСОБА_15 , капітану поліції ОСОБА_16 , капітану поліції ОСОБА_17 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_18 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_19 , майору поліції ОСОБА_20 , майору поліції ОСОБА_21 , капітану поліції ОСОБА_22 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_23 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_24 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_25 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_26 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_27 , лейтенанту поліції ОСОБА_28 , лейтенанту поліції ОСОБА_29 , лейтенанту поліції ОСОБА_30 , лейтенанту поліції ОСОБА_31 , лейтенанту поліції ОСОБА_32 , лейтенанту поліції ОСОБА_33 на тимчасовий доступ до інформації, яка відноситься до банківської таємниці та перебуває у володінні Черкаського ГРУ АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_7 ), що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 , тобто можливість ознайомитись з нею та здійснити її вилучення (виїмку), а саме інформації про рух грошових коштів по банківській картці№ НОМЕР_6 , яка належить ОСОБА_11 , із зазначенням операцій, які були проведені на користь чи від імені клієнта, їх дати та часу, грошових сум, які надходили чи списувались з рахунку, повних анкетних даних та реквізитів осіб, від яких надходили грошові кошти, та на користь яких здійснювались платежі із банківського рахунку, номерів їх банківських карток та рахунків, та зазначенням місць зняття грошових коштів із банківської картки тощо, в період часу з 25.11.2020 року по 02.11.2021 року.
Строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_34