Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/7156/21
Провадження № 1-кс/711/2200/21
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
08 листопада 2021 року слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні в залі суду м. Черкаси клопотання слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором відділу управління Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесене в кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в:

Слідчий СУ ГУНП України в Черкаській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим прокурором відділу управління Черкаської обласної прокуратури ОСОБА_4 , внесеним в кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

В обґрунтування клопотання вказує, що на адресу ВРОТЗ СУ ГУ НП в Черкаській області надійшли матеріали ВПК в Черкаській області ДКП НП України за заявою керівника з питань протидії фінансовим злочинам Управління менеджменту фінансових злочинів Департаменту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , за фактом несанкціонованого втручання в роботу дистанційного банківського обслуговування, що мало місце в період часу з вересня по жовтень 2021 року, невстановлені особи створили підроблену (фішингову) сторінку ОЛХ, на якій потерпілі вводили повні реквізити своїх платіжних карток, а саме, номер, строк дії, код CVV2/CVC2 та динамічний пароль з СМС повідомлення. Внаслідок чого, вказані особи здійснили втручання в роботу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по клієнтам та заволоділи їхніми коштами, які в подальшому перевели у готівку за допомогою POS-терміналу та банкоматів та розпорядились на власний розсуд.

В ході здійснення досудового розслідування до ВРОТЗ СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій гр. ОСОБА_6 , в наслідок чого, особа зробила втручання до дистанційного банківського обслуговування АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та із застосуванням POS-терміналу FO-112386, заволоділа коштами в розмірі понад 100 тис. грн.

29.10.2021 року в якості потерпілого допитано ОСОБА_7 , який в ході допиту показав наступне: 05.10.2021 року приблизно о 7:30 ранку потерпілий виставив на продаж свій планшет на майданчику ОЛХ. О 8:30 год. в месенджер WhatsApp написав покупець ніби то зацікавлений в покупці товару. Ім`я покупця - ОСОБА_8 , так вона була підписана в WhatsApp. В ході розмови вона написала потерпілому, що хоче замовити товар через «олх доставку», на що він погодився, так-як не перший раз вже відправляв таким чином. Через деякий час о 10:36 год. потерпілому прийшло ще кілька повідомлень. В одному з них написано, що оплатила, а в другому надіслано посилання, за яким потерпілий перейшов, за яким все було дуже схоже на справжній сайт ОЛХ. В цей час потерпілий був на роботі, дуже поспішав і тому навіть не встиг звернути на це уваги та ввів номер карти і СVV код. Через деякий час з картки було знято грошові кошти. Гроші зняті з банківської картки, призначення: за продукти MAGAZYN, SMILA, оплату справили з Apple pay на терміналі, який підтримує можливість безконтактної оплати, № терміналу: НОМЕР_1 .

01.11.2021 року в якості потерпілого допитано ОСОБА_9 , яка в ході допиту показала наступне: 27.09.2021 року остання знаходячись за домашньою адресою, в соціальній мережі Інтернет сайті «ОLX», розмістила оголошення про продаж дитячого взуття. Одразу відгукнулася покупець в Телеграм-месенджері, представилась ОСОБА_10 , що вона з ОСОБА_11 , їй все підходить. Домовились про покупку та щоб ОСОБА_12 не хвилювалась, кошти покупець перерахує фахівцю ІНФОРМАЦІЯ_2 , начебто зараз вийшла нова послуга за якої продавець передає товар на відсилання, а фахівець ІНФОРМАЦІЯ_2 останній передає кошти (щоб покупець не хвилювалась, що вона кошти перерахує, а товар не отримає).

На дану пропозицію ОСОБА_13 погодилась, оскільки зрозуміла, що це новий сучасний вид послуги та їй було надіслано посилання та код, перейшовши за посиланням, все було схоже на сайт «ОLX», за посиланням, остання зазначила дані власної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де в неї знаходилось біля 120 грн, проте почали просити іншу картку, бажано кредитну, оскільки на попередню карту, на якій мало коштів, не можуть зарахувати кошти. ОСОБА_9 погодилась, внесла дані кредитної картки, помилково внесла всю інформацію по карті і кошти, в сумі 14 900 грн, списалися. Після чого ОСОБА_9 зрозуміла, що її ошукали та заволоділи її коштами, чим спричинили матеріальні збитки, після цього остання почала неодноразово зв`язуватися з продавцем, але історія переписки в Телеграм була очищена, телефони були вимкнуті: НОМЕР_2 та НОМЕР_3 . Гроші зняті з банківської картки, призначення: за продукти MAGAZYN, SMILA, оплату справили з Apple pay на терміналі, який підтримує можливість безконтактної оплати, № терміналу: НОМЕР_1 .

01.11.2021 року в якості потерпілого допитано ОСОБА_14 , яка в ході допиту показала наступне: 25.09.2021 року приблизно о 10:00 год. ранку остання виставила оголошення про продаж дитячої шубки на майданчику ОЛХ. Вже з 10:45 год. практично одночасно про зацікавленість в покупці товару написали декілька людей в Viber одна з зацікавлених осіб, що назвалася ОСОБА_15 , в Telegram. З останньою потерпіла продовжили переписку, в ході якої вона надіслала потерпілій посилання, за яким потрібно було перейти для здійснення переводу коштів.

Після переходу потерпіла ввела номер карти і СVV код, після цього, прийшло смс-повідомлення з кодом підтвердження. При спробі введення даного коду на сайті, платіж ніби не підтвердився, тому надійшов другий код, при введенні якого відбулося те ж саме. Після цього потерпіла зайшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_4 , щоб перевірити чи не відбулося надходження коштів і побачила, що з картки зникли усі кошти, гроші зняті з картки за продукти: MAGAZYN, SMILA. Номер цього терміналу - F0112386

В ході здійснення досудового розслідування в даному кримінальному провадженні, надійшла оперативна інформація, щодо шахрайських дій імовірно причетні жителі м. Сміла, які вступили в злочинну змову та спільно вчинили ряд злочинів відносно ряду громадян, частина з яких в рамках даного кримінального провадження визнано потерпілими, а саме: ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , проживаючий в АДРЕСА_1 , тел.: НОМЕР_5 , який в користуванні має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » з картковим рахунком № НОМЕР_6 .

З метою повного, всебічного та неупередженого розслідування даного кримінального правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі з можливістю вилучення документів, що стосуються відкриття розрахункового рахунку ОСОБА_16 , а саме карток із зразками підпису, заяви на відкриття рахунку, роздруківки руху коштів по рахунках із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), а також оригіналів грошових чеків підтверджуючих отримання грошових коштів.

Зокрема органу досудового розслідування необхідно дослідити рух коштів котрі надійшли, шляхом перерахування з POS-терміналу FO-112386 POS-терміналу SICRO24Q на даний картковий рахунок, а також з даного карткового рахунку на інші рахунки з метою їх привласнення, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді.

Враховуючи, що дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються відкриття карткового рахунку ОСОБА_16 мають виняткове значення для встановленя особи злочинця, кола його спільників, виникла необхідність в отриманні дозволу на розкриття банківської таємниці та вилученні документів, що стосуються відкриття розрахункового рахунку, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ.

А тому, просить розкрити банківську таємницю та надати тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення в службових осіб АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_7 ), головний офіс якого знаходиться в АДРЕСА_2 , документів, а саме: роздруківок руху коштів по рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, указанням залишку грошових коштів на момент здійснення кожної операції, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), в період часу з 01.07.2021 року по теперішній час, який має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 ; копій документів юридичної справи, що стосуються відкриття та супроводження банківського рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 ; оригіналів грошових чеків підтверджуючих факт зняття грошових коштів з карткового рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 - № НОМЕР_6 .

Результати проведення тимчасового доступу просили надіслати для отримання по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », котре знаходиться в АДРЕСА_3 .

Слідча СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена, але надала суду заяву в якій просила розглянути клопотання за її відсутності на підставі обґрунтування, викладеного у клопотанні та з урахуванням доказів, доданих до нього.
В судове засідання особа, у володінні якої знаходяться речі та документи, не викликалась, оскільки органом досудового розслідування доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаної інформації.
Дослідивши матеріали, які додані до клопотання, якими воно обґрунтовується, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, прихожу до висновку про відмову в задоволенні даного клопотання, виходячи із наступних підстав.
Як вбачається з матеріалів клопотання, СУ ГУНП в Черкаській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000883 від 25.10.2021 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361, ч. 3 ст. 190 КК України.

Згідно ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1. Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України.

2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3. Фінансово-економічнй стан клієнтів;

4. Системи охорони банків та клієнтів;

5. Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до п.п. 1, 2. ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Таким чином слідчий просить надати йому доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, володільцем яких є ІНФОРМАЦІЯ_7 .
Завданнями кримінального провадження є, зокрема, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.

Системний аналіз змісту засад кримінального провадження, в контексті змісту і спрямованості діяльності держави на засадах принципів верховенства права та основоположних соціальних цінностей демократичного суспільства, свідчить, що підставою для надання дозволу на доступ до охоронюваної законом таємниці є наявність обставин, передбачених ч. 3 ст. 132, ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, а також відповідність таких дій вимогам пропорційності та виправданості обмеження основоположних прав, щоб запобігти надмірному втручанню у такі права.

Обов`язковою передумовою надання права тимчасового доступу до відомостей, що містять охоронювану законом таємницю, є можливість використання як доказів таких відомостей та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих відомостей (ч. 6 ст. 163 КПК України).

Як вбачається із матеріалів клопотання, підставою звернення слідчого з даним клопотанням є потреба в отриманні тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці, яка перебуває у володінні АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (МФО НОМЕР_7 ), а саме: до роздруківок руху коштів по рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, указанням залишку грошових коштів на момент здійснення кожної операції, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків), в період часу з 01.07.2021 року по теперішній час, який має банківську картку АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_6 ; копій документів юридичної справи, що стосуються відкриття та супроводження банківського рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 ; оригіналів грошових чеків підтверджуючих факт зняття грошових коштів з карткового рахунку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , іпн.: НОМЕР_4 - № НОМЕР_6 .

Оцінивши додані до клопотання докази, якими слідчий обґрунтовує клопотання, слідчий суддя вважає, що слідчим на даний час не доведено що ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_5 має рахунок № НОМЕР_6 в АБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », доступ до руху коштів по якому просить надати слідчий.

А тому, з урахуванням викладеного, з урахуванням доказів, якими обґрунтовується клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про відмову в задоволенні клопотання, оскільки надання дозволу на розкриття банківської таємниці за таких підстав не є вочевидь необхідним заходом допустимим у демократичному суспільстві.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 3, 9, 107, 159, 162, 309, 395 КПК України, слідчий суддя,
у х в а л и в:
В задоволенні клопотання слідчого СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 - відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1