Справа № 194/247/21
Номер провадження № 1-кс/194/260/21
УХВАЛА
про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів,
які містять охоронювану законом таємницю
17 червня 2021 року м. Тернівка

Слідчий суддя Тернівського міського суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача сектору дізнання Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0000015, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16 січня 2021 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :
Дізнавач сектору дізнання Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів.

Своє клопотання мотивує тим, що 05 січня 2021 року приблизно о 15-20 год. невстановлена особа шляхом обману, через мережу інтернет заволоділа грошовими коштами в сумі 9095 грн., що належать ОСОБА_5 .

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , показав що 05 січня 2021 року зайшовши на сайт безкоштовних оголошень OLX він знайшов оголошення про продаж мобільного телефону марки POCOF2 Pro 256 Gb. Зв`язавшись із продавцем за номером НОМЕР_1 він спілкувався з особою продавцем з використанням свого абонентського номера НОМЕР_2 . Йому відповів чоловік, який представився ОСОБА_6 , та повідомив що він знаходиться в м. Кожанка Київської області. Він повідомив що хоче придбати зазначений в оголошенні мобільний телефон. Після цього ОСОБА_5 домовився про покупку товару, після чого перейшов в чат OLX де продовжив спілкуватись із продавцем з приводу покупки мобільного телефону. Зі слів продавця необхідно було здійснити повну оплату товару, на що він погодився. Продавець в свою чергу пообіцяв здійснити доставку товару послугами «Olx доставка». В подальшому ОСОБА_5 спробував перерахувати грошові кошти за мобільний телефон в сумі 9000 грн. Вказану операцію він здійснював через системи Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 », однак йому було відмовлено у проведенні вказаної транзакції через перевищення ліміту. Після цього ОСОБА_5 підвищив інтернет ліміт на своїй банківській карті до 10000 гривень. В подальшому ОСОБА_5 перейшов за посиланням, яке йому надіслав продавець, для оформлення сервісу «OLX доставка», після чого за допомогою системи Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснив оплату товару, на суму 9095 грн. Після цього посилання сервісу «OLX доставка» на якому ОСОБА_5 оформлював замовлення було заблоковано, та абонентський номер продавця був вимкнений.

В ході проведення досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення достовірно встановлено, що 05 січня 2021 року невідома особа, шляхом обману, під приводом продажу мобільного телефону марки POCOF2 Pro 256 Gb заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 в загальній сумі 9095 грн., які останній будучи введеним в оману, з метою придбання вищевказаного мобільного телефону, за вимогою продавця, перерахував на карту банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 , абонентський номер сім-карти мобільного оператора ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 , який продавець вказав потерпілому в ході переписки в чаті OLX.

Таким чином в ході проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківській картці № НОМЕР_4 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період з 05 січня 2021 року до часу отримання ухвали суду за цим клопотанням, а також відомості щодо дати відкриття зазначеного рахунку; переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунку по банківській картці № НОМЕР_4 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначеного рахунку з 05 січня 2021 року до часу отримання ухвали суду за цим клопотанням; інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за рахунком по банківській картці № НОМЕР_4 за період з 05.01.2021 до часу отримання ухвали;копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_4 в -АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо).

Документи, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин на стадії досудового розслідування, з метою об`єктивного дослідження фактичних умов руху грошових коштів по вказаному рахунку, які можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, мати доказове значення у справі, та таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Однак, вилучення зазначених документів не може бути здійснено без судового рішення.

Дізнавач в судове засідання не з`явилася, але надала суду письмову заяву про розгляд клопотання без її участі, просила клопотання задовольнити.

Прокурор в судове засідання не з`явився, але надав суду письмову заяву про розгляд клопотання без його участі, просив клопотання задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлявся своєчасно та належним чином.
Слідчий суддя, вивчивши документи та матеріали, якими дізнавач обґрунтовує доводи клопотання, а також витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках яких подається клопотання, приходить до висновку про наступне.
Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказані у клопотанні документи містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 60, 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Відповідно до п. 1 п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених частиною другою цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Отже, надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється виключно у випадку доведення стороною кримінального провадження у своєму клопотанні обставин, передбачених ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.
Вказаний факт був внесений до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000015 від 16 січня 2021 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Згідно протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 16 січня 2021 року, він, 05 січня 2021 року зайшовши на сайт безкоштовних оголошень OLX знайшов оголошення про продаж мобільного телефону марки POCOF2 Pro 256 Gb. Зв`язавшись із продавцем за номером НОМЕР_1 він спілкувався з особою продавцем з використанням свого абонентського номера НОМЕР_2 . Йому відповів чоловік, який представився ОСОБА_6 , та повідомив що він знаходиться в м. Кожанка Київської області. Він повідомив що хоче придбати зазначений в оголошенні мобільний телефон. Після цього ОСОБА_5 домовився про покупку товару, після чого перейшов в чат OLX де продовжив спілкуватись із продавцем з приводу покупки мобільного телефону. Зі слів продавця необхідно було здійснити повну оплату товару, на що він погодився. Продавець в свою чергу пообіцяв здійснити доставку товару послугами «Olx доставка». В подальшому ОСОБА_5 спробував перерахувати грошові кошти за мобільний телефон в сумі 9000 грн. Вказану операцію він здійснював через системи Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 », однак йому було відмовлено у проведенні вказаної транзакції через перевищення ліміту. Після цього ОСОБА_5 підвищив інтернет ліміт на своїй банківській карті до 10000 гривень. В подальшому ОСОБА_5 перейшов за посиланням, яке йому надіслав продавець, для оформлення сервісу «OLX доставка», після чого за допомогою системи Інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснив оплату товару, на суму 9095 грн. Після цього посилання сервісу «OLX доставка» на якому ОСОБА_5 оформлював замовлення було заблоковано, та абонентський номер продавця був вимкнений.

Відповідно до повідомлення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 13 січня 2021 року, 05 січня 2021 року шляхом використання реквізитів платіжної карти № НОМЕР_5 було здійснено операцію з переказу коштів на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_6 (пропущені цифри номеру карки - 000028) на суму 9095,00 грн. в торговій точці CARD2CARD SITEABU, Kyiv, UA. Вказана операція була здійснена із застосуванням технології 3-D Sekure, а саме: із правильним введенням унікального числового паролю, надісланого банком на контактний номер телефону.

Таким чином, необхідність у вилученні документів, які містять вищезазначену інформацію обумовлена тим, що вони безпосередньо мають доказове значення для підтвердження обставин вчиненого кримінального правопорушення, що має вирішальне значення для встановлення об`єктивної істини у кримінальному провадженні та забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення. Без вилучення зазначених документів іншим способом неможливо визначити місце вчинення кримінального правопорушення.

З урахуванням зазначеного, вважаю, що клопотання обґрунтоване та його необхідне задовольнити, оскільки, відповідно до ст.12 КК України вчинене кримінальне правопорушення є проступком, а інформація, яка міститься у вказаних в клопотанні документах може бути використана як доказова база у даному кримінальному провадженні, та не може бути отримана інакше, ніж шляхом отримання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, та знаходиться у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », приходжу до висновку про необхідність задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131-132, 159, 162-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання дізнавача сектору дізнання Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Павлоградської окружної прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Надати дізнавачу СД Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , т.в.о. начальника СД Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення такої інформації в відділенні Дніпропетровського регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , саме до:

- інформації про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ, дані фізичних осіб), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів за рахунком по банківській картці № НОМЕР_4 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період з 05 січня 2021 року до 17 червня 2021 року, а також відомості щодо дати відкриття зазначеного рахунку;
- переліку банківських терміналів, із зазначенням їх точного розташування, через які здійснювалось зняття та перерахування грошових коштів з рахунку по банківській картці № НОМЕР_4 , відкритому в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », із зазначенням точних дат та часу фактів зняття грошових коштів, та наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття та перерахування грошових коштів із зазначеного рахунку з 05 січня 2021 року до 17 червня 2021 року;
- інформацію по IP адресах входу до системи клієнт-банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за рахунком по банківській картці № НОМЕР_4 за період з 05 січня 2021 року до 17 червня 2021 року;
- копії документів, які подавались на відкриття рахунку по банківській картці № НОМЕР_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (включно копії особистих документів, заяв, договорів, анкет, фотозображень особи, на яку оформлено картку, тощо), та вилучення зазначених відомостей на паперових та електронних (магнітних) носіях.
Виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів покласти на дізнавача СД Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , т.в.о. начальника СД Відділення поліції №1 Павлоградського РВП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_7 , з урахуванням вимог передбачених ст. 165 КПК України, строк дії ухвали до 16 липня 2021 року і підлягає негайному виконанню після її оголошення.

У разі невиконання цієї ухвали за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1