Справа № 712/7631/21
Провадження №1-кс/712/3902/21
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

19 липня 2021 року м. Черкаси

Соснівський районний суд м. Черкаси в складі:

слідчого судді ОСОБА_1

за участю секретаря ОСОБА_2

розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси винесене в кримінальному провадженні №0001740 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 02.07.2021, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361 КК України, слідчим СВ Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції України в Черкаській області старшим лейтенантом поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,-

в с т а н о в и в:

13 липня 2021 року до суду звернулася слідчий СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , з указаним клопотанням.

Клопотання обґрунтовано тим, що у провадженні Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001740 від 02.07.2021, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 02.07.2021 року до Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області надійшла заява ОСОБА_5 , 1985 р.н., (іпн: НОМЕР_1 ) за фактом шахрайських дій не встановленої особи, яка 08.05.2021 року шахрайським шляхом заволоділа його банківською кредитною карткою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , після чого в період часу з 08.05.2021 року по 13.02.2021 року, отримавши доступ до дистанційного банківського обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по вказаному рахунку, здійснила заміну фінансового номеру телефону з основного НОМЕР_3 на НОМЕР_4 (09.05.2021), НОМЕР_5 (10.05.2021) та провела ряд операцій по збільшенню кредитного ліміту до 12 000 грн., оформленню мікрозаймів в кредитних організаціях з використанням мережі інтернет та зняттю готівки в банкоматах м. Черкаси.

З показань потерпілого ОСОБА_5 стало відомо, що 09.05.2021 року близько 17 год. 40 хв. на роботу до ОСОБА_5 приїхав (на автомобілі фольцваген пасат В 3 ) його знайомий ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який проживає за адресою: АДРЕСА_1 , т.м. НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 . Під час розмови останній попросив зробити йому каву та поросив у ОСОБА_5 мобільний телефон для того, щоб комусь зателефонувати, так-як у самого були відсутні кошти на рахунку. ОСОБА_5 передав йому свій мобільний телефон «Самсунг СМ-А510F» з моб. сім картками НОМЕР_9 та НОМЕР_3 (являється фінансовим до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») та пішов на кухню готувати йому каву. Без нагляду гр. ОСОБА_6 з телефоном залишався близько 5-7 хв., після чого швидко залишив приміщення, мотивуючи це тим що сильно поспішає на зустріч.

12.05.2021 року ОСОБА_5 намагався увійти до дистанційного банківського обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з використанням свого мобільного додатку, але не зміг цього зробити, так-як його програма постійно відхиляла. Він одразу набрав на телефон гарячої лінії № НОМЕР_10 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та оператор йому повідомила, що абонент з вказаним номером не являється клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В цей же день ОСОБА_5 , звернувся до відділення АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , де працівник банку йому повідомив, що 09.05.2021 та 10.05.2021 року з використанням мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та банкомату АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_11 , було внесено зміни до ЄКБ (єдиної клієнтської бази) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме було змінено його фінансовий номер телефону на два інші телефони ( НОМЕР_4 (09.05.2021), НОМЕР_5 (10.05.2021)).

Після чого, в період часу з 09 по 10.05.2021 року не встановленою особою було проведено ряд операцій по його банківській картці з фізичним використанням картки та мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме: збільшення кредитного ліміту до 10 000 грн., зняття готівки в банкоматі за адресою: АДРЕСА_2 , переказ зі своєї картки, збільшення кредитного ліміту до 12 000 грн. та інші операції на загальну суму 4 362 грн., крім цього з використання персональних даних ОСОБА_5 та без його відома на його ім`я було оформлено миттєву позику в кредитній організації « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 2 000 грн.

Відомості по вказаному факту внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за

№ 0001740 від 02.07.2021, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 361 КК України.

В ході досудового розслідування було встановлено, до скоєння вказаного кримінального правопорушення може бути причетний гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженця м. Черкаси, зареєстрований та проживаючий за адресою: АДРЕСА_1 .

Вказаними протиправними діями, що відбувалися в період часу з 08.05.2021 року по 13.02.2021 року, не встановленою особою, було здійснено несанкціоноване втручання в роботу дистанційного банківського обслуговування ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що призвело до перерахунку грошових коштів в сумі 4 362 грн. з рахунку потерпілого.

ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юр. адреса: АДРЕСА_3 ) є володільцем інформації, яка має доказове значення по справі для відновлення порушених прав потерпілого: які операції, укладення договорів позики було проведено з використанням даних потерпілого, чи змінювався його фінансовий номер, на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою ( кому він належить )), чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше, оформлено кредит та які документи, зразки заявки на оформлення кредиту та іншими договорами за використанням даних потерпілого за період часу з 08.05.2021 року по 13.02.2021 року.

Враховуючи, що в інший спосіб отримати указану інформацію неможливо, слідчий звернулася з указаним клопотанням до слідчого судді.

У судове засідання слідчий не з`явилася, скерувала до суду заяву про розгляд клопотання без її участі. Заявлені вимоги підтримала в повному обсязі.
Представник ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " в судове засідання не з`явився, причини неявки суду не повідомив, про день та час розгляду клопотання був повідомлений належним чином.

Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання. (ч. 4 ст. 163 КПК України).

Дослідивши матеріали справи, слідчий суддя приходить до наступного.
Відповідно до вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходом забезпечення кримінального провадження є, зокрема, тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно із ч. ч. 5-7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши додані докази, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, оскільки у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що проведення тимчасового доступу до речей та документів має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №0001740.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,-

п о с т а н о в и в:
Клопотання слідчого СВ Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, а саме інформації, яка знаходиться у володінні службових осіб ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юр. адреса: АДРЕСА_3 ), а саме:

- інформацію, щодо відкритих банківських рахунків з указанням рахунків, виписки по вказаним рахункам за період з 08.05.2021 по 12.07.2021 року відносно потерпілого ОСОБА_5 , 1985 р.н., (іпн: НОМЕР_1 ) з указанням контрагентів;

- інформацію щодо фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого ОСОБА_5 , 1985 р.н., (іпн: НОМЕР_1 ) за період з 8.05.2020 по 12.07.2021 року;

- детальну інформацію відносно механізму зміни фінансового номеру ОСОБА_5 НОМЕР_3 на НОМЕР_4 (09.05.2021), НОМЕР_5 (10.05.2021) та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від 08.05.2021 по 12.07.2021, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- інформацію щодо входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адрес, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_5 , 1985 р.н., (іпн: НОМЕР_1 ) за період з 8.05.2020 по 12.07.2021 року;
- інформацію, щодо зняття коштів з банківської кредитної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 за період з 08.05.2020 по 12.07.2021 року з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу;

- отримати вичерпну відповідь: де і коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 08.05.2020 по 12.07.2021 року використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку ОСОБА_5 по банківській картці № НОМЕР_2 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;
- чи належать наступні номери будь-кому з клієнтів банку та чи надходили заявки про надання кредитних коштів з номерів мобільного зв`язку: № НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 ;

- детальну інформацію відносно збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 08.05.2021 по 12.07.2021, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій?

- чи проводилась службова перевірка службою безпеки банку ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 , 1985 р.н., (іпн: НОМЕР_1 ) і якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки.

- інформацію: яким чином здійснюється фото-відео-зйомка користувачів банкоматів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на яких умовах, загальних правилах, інструкціях, підставах тощо;

- чи являється клієнтом банку гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , (іпн: НОМЕР_19 ), якщо так, то просимо надати копію реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2021 по 12.07.2021 року, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів
Інформацію надати в письмовому та електронному вигляді.

Результати проведення тимчасового доступу надіслати для отримання по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", котре знаходиться в АДРЕСА_4 .

Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її постановлення.

Виконання ухвали доручити слідчому Черкаського РУП НП в Черкаській області ОСОБА_3 , за дорученням слідчого старшому співробітнику відділу протидії кіберзлочинів в Черкаській області - старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_7 , заступнику начальнику ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_8 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_9 .

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1