УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 травня 2019 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва ОСОБА_1 за участі секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві, майора поліції ОСОБА_3 , про проведення експертизи у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0011660 внесені 31.10.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві, майор поліції ОСОБА_3 , звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням про проведення експертизи у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0011660 внесені 31.10.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
У клопотанні зазначено, що у провадженні СВ Шевченківського УП ГУ НП в. м. Києві перебувають матеріали досудового розслідування № 0011660 внесені 31.10.2018 до ЄРДР за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України. Вказане провадження відкрито за фактами заволодіння шляхом обману грошовими коштами клієнтів АТ «Ощадбанк».
Слідчий в клопотанні вказує, що в ході допиту потерпілого ОСОБА_4 було встановлено наступне, що він працював в ЗСУ і в 2005 звільнився у відставку і вийшов на пенсію. З метою зберігання пенсії нараховані йому кошти Пенсійним фондом він зберігав на своєму рахунку НОМЕР_1 в Територіальному відокремленому безбалансовому відділенні ТВБВ № 10026/066 АТ «Ощадбанк», який був відкритий у вказаному відділенні по вул. Маяковського 45. З 2005 року на вказаний рахунок надходили кошти у вигляді пенсії. Кошти з нього він не знімав лише в 2014 році зняв 100 000 гривень. Станом на 17 жовтня 2018 року на вказаному рахунку знаходились кошти в сумі 711 394 гривень.
Зазначено, що приблизно в середині жовтня 2018 року йому надійшов додому лист з вказаного відділення з метою уточнення інформації по рахунку оскільки він тривалий час не приходив до відділення. 30.10.2018 він вирішив прийти до відділення, де обслуговувався і підійшов до начальника ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_5 . Вона повідомила, що на його рахунку відсутні кошти.
Вказано, що 31.10.2018 він поїхав в центральний офіс АТ «Ощадбанк» по вул. Володимирській, 27 з метою з`ясувати куди поділись кошти. Там він дізнався що кошти з його рахунку були зняті невідомою особою з використанням банківської картки, яка була виготовлена в одному з відділень без його участі. Кошти в подальшому з вказаної картки були переведені на іншу картку і зняті невідомим чоловіком. Банківську картку він ніколи не отримував. Нікому дозволів знімати кошти з мого рахунку потерпілий не давав. Картку виготовити, яка прив`язана до його рахунку він нікого не просив і свої персональні дані для цього нікому не давав. Документів з даного приводу ніяких не підписував. Номер телефону до якого була прив`язана банківська картка з якої перераховувались кошти з його рахунку потерпілому не відомий і він ним ніколи не користувався. В банкоматах кошти з вказаних карток він не знімав. На даний час злочинними діями невідомих осіб йому спричинено матеріальну шкоду в розмірі 711 394 гривень.
Слідчий зазначає у клопотанні, що картка з якої знімались кошти потерпілого не могла бути виготовлена без участі працівників АТ «Ощадбанк».
Зазначено, що аналогічні покази наддав потерпілий ОСОБА_6 , який повідомив, що він працював в СБУ і в 1995 звільнився у відставку і вийшов на пенсію. З метою зберігання пенсії нараховані йому кошти Пенсійним фондом він зберігав на своєму рахунку НОМЕР_3 в Територіальному відокремленому безбалансовому відділенні ТВБВ № 10026/0166 АТ «Ощадбанк» який був відкритий у вказаному відділенні по бул. Лесі Українки, 28-а. Останні два роки він рахунком не користувався. Кошти надходили на пенсійну книжку. Банківську картку він до свого пенсійного рахунку не оформлював і станом рахунку я не цікавився. 31.10.2018 від працівників банку він дізнався, що станом на жовтень 2018 року на моєму рахунку знаходились кошти в сумі 410 500 гривень. Вказані кошти були зняті після 25 жовтня 2018 року шляхом використання банківських платіжних карток. У відділенні банку АТ «Ощадбанк» по проспекту Науки, 4 він ніколи не був. Його рахунок не був прив`язаний ні до якої картки і картку він ніколи не отримував і свої персональні дані для її виготовлення нікому не давав. Нікому дозволів знімати кошти з його рахунку він також не давав. Документів з даного приводу ніяких не підписував. Номер телефону до якого була прив`язана банківська картка з якої перераховувались кошти з його рахунку йому не відомий і він ним ніколи не користувався. На даний час злочинними діями невідомих осіб потерпілому спричинено матеріальну шкоду в розмірі 410 500 гривень. В копії його паспорту у відділенні банку по проспекту Науки, 4 за допомогою якого було виготовлено картку прив`язану до його банківського рахунку вклеєно не його фотокартку. Особа чиє фото вклеєно в паспорт потерпілого йому не відома.
В подальшому зазначає слідчий, було допитано в якості свідка працівника АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , який повідомив наступне що він з 2016 року працює у АТ «Ощадбанк» і я займається згідно функціональних обов`язків виявленням фактів зловживань та крадіжок в банку та проведенням службових розслідувань по виявленим фактам.
Вказано, що 30.10.2018 до ТВБВ № 10026/066 філії ГУ по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк» звернувся клієнт ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 і.п.н. НОМЕР_4 і при перевірці стану свого рахунку він дізнався про те, що на його рахунку відсутні кошти в розмірі 711 390 гривень. Вказані кошти надходили на його рахунок від пенсійного фонду і він тривалий час не користувався вказаним рахунком. До зняття коштів клієнт не мав відношення і транзакцій по зняттю коштів та випуску платіжних банківських карток не проводив. Після цього було розпочато службове розслідування за вказаним фактом. Під час розслідування було встановлено, що до незаконних операцій з коштами вказаного клієнта причетні працівники ТВБВ № 10026/018 АТ «Ощадбанк» розташованого по проспекту Науки, 4, а саме керуючий відділенням ОСОБА_8 , головний економіст ОСОБА_9 , та економіст ОСОБА_10 . Розслідуванням встановлено, що аналогічним чином були незаконно зняті кошти ще п`яти клієнтів. З рахунку ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 і.п.н. НОМЕР_5 були незаконно списані кошти в сумі 410 500, з них встигли зняти 260 000 гривень. Також незаконно були зняті кошти з рахунку АТ «Ощадбанк» ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_3 і.п.н. НОМЕР_6 в сумі 356 288 гривень. Окрім того було встановлено, що зловмисники також незаконно перерахували кошти з рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк», які за інформацією від родичів та сусідів померли чи виїхали за кордон, а саме ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_4 і.п.н. НОМЕР_7 в сумі 402 940 гривень з них зняли 402 900, ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_5 і.п.н. НОМЕР_8 в сумі 425 611 гривень з них знято 421 200 гривень та ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_6 і.п.н. НОМЕР_9 перераховано 306 500 гривень і всі кошти були заблоковані.
Слідчий зазначає, що до банку звернулися із заявою клієнти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 , які надали дозвіл надати працівникам Шевченківського УП всю необхідну інформацію щодо руху коштів по їх рахункам та надали дозвіл на розкриття банківської таємниці.
У клопотанні вказано, що під час розслідування було встановлено, що кошти незаконно перераховувались з рахунків вказаних клієнтів з використанням банківських платіжних карток, які випускались працівниками ТВБВ № НОМЕР_10 без присутності вказаних клієнтів і прив`язувались до їх банківських рахунків. В подальшому з використанням фінансових номерів, які повідомлялись ОСОБА_15 своїм підлеглим їх карти прив`язувались до фінансових номерів. В подальшому карти реєструвались в системі «Ощад 24/7» і зі старих поточних рахунків вказаних клієнтів кошти клієнтів перераховувались на нові банківські рахунки і карти виготовлені працівниками відділення і прив`язані до їх старих рахунків. Зокрема до нового рахунку ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_4 і.п.н. НОМЕР_7 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_11 , ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_5 і.п.н. НОМЕР_8 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_12 , ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_6 і.п.н. НОМЕР_9 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_13 , ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 і.п.н. НОМЕР_5 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_14 , ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_3 і.п.н. НОМЕР_6 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_15 , ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 і.п.н. НОМЕР_4 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_16 . Після цього ОСОБА_8 передавала картки невстановленим особам, які проводили зняття коштів з вказаних карток в банкоматах АТ «Ощадбанк» та відділеннях банку «Айбокс банк». Окрім того невідомі особи користувалась вказаними картками при розрахунках в торгівельних мережах, а саме АЗС магазинах, торгівельно-розважальних центрах.
Як зазначає слідчий, при аналізі знятті коштів з карток виготовлених невідомими і прив`язаними до рахунків гр. ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 і.п.н. НОМЕР_5 та ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 і.п.н. НОМЕР_4 було встановлено, що кошти з вказаних карток знімались трьома особами. З банківської картки АТ «Ощадбанк» НОМЕР_17 , яка була виготовлена до рахунку ОСОБА_4 розраховувався в мережі АЗС «Авантаж 7» по вул. Великій Окружній.
Окрім того, вказує слідчий, що було допитано в якості свідків працівників ТВБВ № 10026/018 ОСОБА_9 , та ОСОБА_16 , які повідомили що дійсно за вказівкою керуючого відділенням ОСОБА_15 без присутності вказаних клієнтів вони виготовляли нові карти клієнтів дані яких їм разом з ксерокопіями паспорті та ідентифікаційних кодів передавались їм керуючим. В подальшому з використанням фінансових номерів, які повідомлялись ОСОБА_15 своїм підлеглим шляхом написання олівцем на копіях документів виготовлені карти прив`язувались до вказаних нею фінансових номерів. В подальшому карти реєструвались в системі «Ощад 24/7» і активувались у відділенні та передавались ОСОБА_15 .
Вказано, що до нового рахунку ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_4 і.п.н. НОМЕР_7 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_11 , ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_5 і.п.н. НОМЕР_8 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_12 , ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_6 і.п.н. НОМЕР_9 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_13 , ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 і.п.н. НОМЕР_5 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_14 , ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_3 і.п.н. НОМЕР_6 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_15 , ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1 і.п.н. НОМЕР_4 був прикріплений фінансовий номер НОМЕР_16
У клопотанні зазначено, що допитана в якості свідка ОСОБА_16 повідомила, що за вказівкою ОСОБА_8 вона підробила документи про отримання карти клієнту ОСОБА_14 . В розписці про отримання банківської картки ОСОБА_17 номер рахунку № НОМЕР_18 вона своєю рукою заповнила перші 6 цифр « НОМЕР_19 » та 4 останні цифри «5796» також поставила своєю рукою дату про отримання кратки «29.10.18» після цього вказану розписку поклала на столі. Підпису в графі клієнта не було. Клієнт не з`явився. Тоді в кінці робочого дня вона розписалася в графі держателя карти від імені ОСОБА_14 підробивши її підпис.
Такими чином, зазначає слідчий, із матеріалів кримінального провадження слідує, що гр. ОСОБА_8 у змові з гр. ОСОБА_16 , ОСОБА_9 та рядом інших осіб шляхом обману заволоділи грошовими коштами клієнтів АТ «Ощадбанк».
Вказано, що у кримінальному провадженні 0011600 згідно ухвали слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва ОСОБА_18 від 26.11.2018 № 761/44450/18 було призначено судово-почеркознавчу експертизу на вирішення якої було поставлено ряд питань перед експертами.
Слідчий зазначає, що під час розслідування 21.01.2019 було повторно допитано в якості свідка гр. ОСОБА_9 яка повідомила, що вона за вказівкою ОСОБА_8 підробила підписи 4 клієнтів АТ «Ощадбанк» в розписках про отримання платіжної картки та ПІН-конверту і ще в одному договорі та розписці клієнта підпис клієнта було підроблено кимось іншим. Проте вона заперечила свою причетність до підробки підписа клієнта ОСОБА_6 в розписці про отримання ним банківської карти. Також вона заперечила факт підробки підпису клієнта ОСОБА_12 в заяві-приєднанні до договору та на копії паспорту та ідентифікаційного коду вказаного клієнта.
Окрім того зазначає, що під час розслідування було встановлено, що клієнт ОСОБА_13 помер в 1995 році. Під час розслідування було встановлено, що частина коштів з рахунку вказаного клієнта були зняті у відділенні банку «Айбокс-банк» з використанням копії його паспорту. Під час розслідування було надано запит до банку «Айбокс-банк» та отримано відповідь, що кошти з рахунку ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_5 і.п.н. НОМЕР_8 , були зняті в касі відділення банку. Також невідома особа використовуючи копію паспорта ОСОБА_13 з10.10.2018 зняла кошти в сумі 140 000 гривень згідно квитанції 0445 та кошти в сумі 145 000 гривень 11.10.2018 згідно квитанції 0446.
Зазначено, що під час розслідування було встановлено, що вказані кошти були зняті гр. ОСОБА_19 і при цьому він не пам`ятає чи саме він розписався в квитанціях про зняття коштів замість ОСОБА_20 .
Слідчий зазначає, щ на даному етапі досудового розслідування виникла необхідність проведення судово-почеркознавчої експертизи, об`єктом дослідження якої є оригінали документів, які надавались ОСОБА_8 своїм підлеглим для виготовлення банківських карток та документи по яким ОСОБА_19 отримував кошти замість ОСОБА_13 .
Клопотання мотивоване тим, що для з`ясування вказаних обставин, що мають значення для кримінального провадження, а саме з метою встановлення чи виконані підписи у вказаних документах від імені клієнтів АТ «Ощадбанк» гр. ОСОБА_8 , ОСОБА_19 чи іншими особами, що може бути використаним органом досудового розслідування як доказ у зазначеному кримінальному провадженні, для встановлення та притягнення винних осіб до кримінальної відповідальності, виникла необхідність у застосуванні спеціальних знань, а саме у призначенні судово-почеркознавчої експертизи.
В судове засідання слідчий не з`явився, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.
Відповідно до вимог ч. 3 ст. 244 КПК України, особа, яка подала клопотання, повідомляється про місце та час його розгляду, проте її неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання, крім випадків, коли її участь визнана слідчим суддею обов`язковою.
За таких обставин, з врахуванням наведеного, а також тієї обставини, що участь слідчого не визнавалась слідчим суддею обов`язковою, слідчий суддя вважає за можливе розглянути вказане клопотання без участі слідчого.
Згідно до положень ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутністю осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження не здійснюється.
Вирішуючи питання про наявність чи відсутність підстав для задоволення клопотання, здійснюючи судовий контроль за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, слідчий суддя приходить до наступного.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні СВ Шевченківського УП ГУ НП в. м. Києві перебувають матеріали досудового розслідування № 0011660 внесені 31.10.2018 до ЄРДР за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Згідно ч. 1 ст. 242 КПК України експертиза проводиться експертною установою, експертом або експертами, за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження або, якщо для з`ясування обставин, що мають значення для кримінального провадження, необхідні спеціальні знання. Не допускається проведення експертизи для з`ясування питань права.
Положеннями ч. 2 ст. 242 КПК України визначено, що слідчий або прокурор зобов`язані звернутися з клопотанням до слідчого судді для проведення експертизи щодо: 1) встановлення причин смерті; 2) встановлення тяжкості та характеру тілесних ушкоджень; 3) визначення психічного стану підозрюваного за наявності відомостей, які викликають сумнів щодо його осудності, обмеженої осудності; 4) встановлення віку особи, якщо це необхідно для вирішення питання про можливість притягнення її до кримінальної відповідальності, а іншим способом неможливо отримати ці відомості; 5) встановлення статевої зрілості потерпілої особи в кримінальних провадженнях щодо злочинів, передбачених статтею 155 Кримінального кодексу України; 6) визначення розміру матеріальних збитків, шкоди немайнового характеру, шкоди довкіллю, заподіяної кримінальним правопорушенням.
Відповідно ст. 243 КПК України експерт залучається за наявності підстав для проведення експертизи за дорученням слідчого судді чи суду, наданим за клопотанням сторони кримінального провадження.
Частиною 2 статті 244 КПК України, передбачені вимоги до клопотання про проведення експертизи, а саме: 1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; 2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; 3) виклад обставин, якими обґрунтовуються доводи клопотання; 4) вид експертного дослідження, що необхідно провести, та перелік запитань, які необхідно поставити перед експертом. До клопотання також додаються копії матеріалів, якими обґрунтовуються доводи клопотання.
Згідно до ч.6 ст. 244 КПК України слідчий суддя задовольняє клопотання, якщо особа, яка звернулася з відповідним клопотанням, доведе, що для вирішення питань, що мають істотне значення для кримінального провадження, необхідне залучення експерта.
Судом встановлено, що подане до суду клопотання слідчого відповідає вимогам, регламентованим ч. 2 ст. 244 КПК України.
Враховуючи дані, які наведені в клопотанні та додані до нього матеріали, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження доведено необхідність залучення експерта та проведення експертизи для вирішення питань, що мають істотне значення в рамках зазначеного кримінального провадження.
На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 242-244, 309 КПК України слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві, майора поліції ОСОБА_3 , про проведення експертизи у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0011660 внесені 31.10.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України - задовольнити.
Призначити судово-почеркознавчу експертизу у кримінальному провадженні № 0011600 від 31 жовтня 2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
На вирішення експерта поставити наступні питання:
- чи виконано підпис в чеку ПАТ «Айбокс Банк» 0445 від 10.10.2018 в графі «код відповіді» від імені ОСОБА_13 гр. ОСОБА_19 ?
- чи виконано підпис в чеку ПАТ «Айбокс Банк» 0446 від 11.10.2018 в графі «код відповіді» від імені ОСОБА_13 гр. ОСОБА_19 ?
- чи виконано підпис в розписці про отримання банківської картки гр. ОСОБА_6 від імені ОСОБА_6 ОСОБА_8 ?
Проведення експертизи доручити експертам Київського НДЕКЦ МВС України.
Надати експертам для дослідження оригінали документів а саме:
- оригінал розписки ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 і.п.н. НОМЕР_5 про отримання банківської карти;
- оригінал чеку ПАТ «Айбокс Банк» 0445 від 10.10.2018;
- оригінал чеку ПАТ «Айбокс Банк» 0446 від 11.10.2018;
- експериментальні зразки підпису та почерку гр. ОСОБА_19 ;
- вільні зразки підпису та почерку ОСОБА_19 ;
- експериментальні зразки підпису та почерку гр. ОСОБА_8 ;
- вільні зразки підпису та почерку гр. ОСОБА_8 .
У разі необхідності надати експертам матеріали кримінального провадження № 0011600.
Заборонити експертам часткове або повне знищення речових доказів.
Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 КК України за завідомо неправдивий висновок та відмову без поважних причин від виконання покладених на них обов`язків.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: