Провадження № 1-кс/344/5058/16
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 грудня 2016 року м. Івано-Франківськ

Слідчий суддя Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Івано-Франківського ВП ГУ НП України в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором Івано-Франківської місцевої прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів в рамках кримінального провадження № 0001284 від 31.03.2015, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий звернулася з вказаним клопотанням, в обґрунтування якого посилалася на те, що службові особи відділення № НОМЕР_1 філії ПАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 , неналежно виконуючи свої службові обов`язки через несумлінне ставлення до них, не провели перевірку наявності заставного майна поручителя ОСОБА_5 при укладенні кредитного договору № 945/МК від 24.07.2008 з ОСОБА_6 , що призвело до отримання в іпотеку неіснуючої земельної ділянки та позбавило Банк можливості задовольнити свої вимоги до боржника за рахунок предмета застави.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 20.07.2008 до відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ звернувся ОСОБА_6 для отримання кредиту по банківському продукту «Мікрокредитування» в сумі 238 000,00 гривень терміном на 10 років.

23.07.2008р. менеджер по роботі з малим бізнесом відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_7 підготував рекомендацію начальнику площадки продаж про можливість фінансування ОСОБА_6 на суму кредиту 150 000,00 грн. терміном до 84 місяців з майновою порукою ОСОБА_5 та фінансовою порукою ОСОБА_8

23.07.2008р. Рішенням № 17 начальника відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9 погоджено видачу кредитних коштів ОСОБА_6 в сумі 150 000,00 грн., терміном на 84 місяці, під 20,9 % річних для придбання основних засобів (75%), поповнення обігових коштів (25%).

24.07.2008р. згідно акту оцінки майна, що надається в заставу філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ по кредитній угоді № 945/МК від 24.07.2008 - земельна ділянка в с. Стебні, оцінена в сумі 316 876,00 грн., ліквідаційна вартість складає 268 598,00 грн. Акт оцінки погоджений майновим поручителем ОСОБА_5 , позичальником ОСОБА_6 та начальником відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9

24.07.2008р. між ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 в особі начальника відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9 , який діяв на підставі довіреності № 1-11-12-029 від 12.11.2007 та ОСОБА_6 було укладено кредитний договір № 945/МК про надання останньому кредитних коштів в сумі 150 000,00 грн. для споживчих цілей. Вказаний кредитний договір укладено строком до 21.07.2015 із сплатою за користування кредитними коштами 20,9 % річних.

24.07.2008р. між ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 в особі начальника відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9 , який діяв на підставі довіреності № 1-11-12-029 від 12.11.2007 та ОСОБА_5 укладено договір поруки б/н, згідно якого остання взяла на себе зобов`язання відповідати перед Кредитором за належне виконання ОСОБА_6 взятих на себе зобов`язань, що витікають з кредитного договору № 945/МК від 24.07.2008.

24.07.2008р. між ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 в особі начальника відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9 , який діяв на підставі довіреності № 1-11-12-029 від 12.11.2007 та ОСОБА_8 укладено договір поруки б/н, згідно якого останній взяв на себе зобов`язання відповідати перед Кредитором за належне виконання ОСОБА_6 взятих на себе зобов`язань, що витікають з кредитного договору № 945/МК від 24.07.2008р.

24.07.2008р. між ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 в особі начальника відділення № НОМЕР_1 Філії ВАТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 Івано-Франківське РУ ОСОБА_9 , який діяв на підставі довіреності № 4344 від 13.11.2007 та ОСОБА_5 укладено договір іпотеки № 2366 згідно якого остання надала в іпотеку належну їй земельну ділянку площею 0,25 га. з призначенням для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд розташовану в с. Стебні Верховинського району Івано-Франківської області. Договір іпотеки укладений з метою забезпечення виконання ОСОБА_6 взятих на себе зобов`язань по поверненню кредитних коштів та відсотків по кредитному договору № 945/МК від 24.07.2008. Договір іпотеки посвідчений приватним нотаріусом Івано-Франківського міського нотаріального округу ОСОБА_10 .

Також були виконані дії направлені на забезпечення збереження предмету іпотеки, зокрема приватним нотаріусом Івано-Франківського міського нотаріального округу ОСОБА_10 внесено відомості про обтяження накладені на земельну ділянку розташовану в с. Стебні, Верховинського району, Івано-Франківської області площею 0,25 га. належну ОСОБА_5 до Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та Державного реєстру іпотек.

24.07.2008 на підставі меморіального ордеру № 342 позичальнику ОСОБА_6 на рахунок перераховано кредитні кошти згідно договору № 945/МК від 24.07.2008 в сумі 150 000,00 гривень.

Відповідно до умов пункту 4 кредитного договору № 945/МК від 24.07.2008 ОСОБА_6 зобов`язаний був вносити щомісячний мінімальний платіж відповідно до графіку погашень кредиту.

3 24.07.2008 позичальником ОСОБА_6 не здійснено жодної проплати по кредитному договору № 945/МК від 24.07.2008.

Згідно розрахунку заборгованості за кредитним договором № 945/МК від 24.07.2008 року наданого директором Відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » Івано- Франківське РУ ОСОБА_11 станом на 01.07.2014 заборгованість по кредиту ОСОБА_6 за Кредитним договором № 945/МК від 24.07.2008 року становить: 389 969,20 грн.

З отриманої довідки начальника СППР Івано-Франківського регіону видно: 13.07.2009 отримано судовий наказ № 2н-9932/2009 про стягнення в солідарному порядку з позичальника ОСОБА_6 та поручителів ОСОБА_8 , ОСОБА_5 заборгованості за кредитним договором № 945/МК від 24.07.2008 в сумі 171 767,23 грн., судового збору в сумі 858,84 грн., витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 44,10 грн. Вказаний судовий наказ пред`явлено до виконання у ДВС.

09.07.2013 судовий наказ по стягненню боргу з ОСОБА_6 повернуто у зв`язку з відсутністю майна. Вказаний виконавчий документ повторно надісланий до ІНФОРМАЦІЯ_2 .

07.02.2013 судовий наказ на стягнення боргу з ОСОБА_8 повернуто в зв`язку з тим, що у боржника відсутнє майно, на яке можна накласти стягнення.

17.03.2013 вказаний виконавчий документ повторно надісланий до відділу ІНФОРМАЦІЯ_2 .

На час проведення службового розслідування по позичальнику ОСОБА_6 , а також поручителях ОСОБА_8 , та ОСОБА_5 відкрито виконавчі провадження. Виконання судового наказу не проведено в зв`язку з відсутністю майна у вказаних громадян.

Під час виїзду 22.06.2014 за адресою розташування земельної ділянки в с. Стебні Верховинського району Івано-Франківської області членами комісії з проведення службового розслідування проведено бесіду з сільським головою с. Стебні ОСОБА_12 . Під час розмови та перегляду побудинкової книги с. Стебні підтвердився факт відсутності запису реєстрації земельної ділянки за громадянкою ОСОБА_5 .

Факт повної відсутності предмету застави - земельної ділянки розташованої в с. Стебні Верховинського району Івано-Франківської області належної гр. ОСОБА_5 заставна вартість якої становить 268 598,00гривень, що еквівалентно 55 487,43 доларів США підтверджено виїздом на місце знаходження земельної ділянки та листом з ІНФОРМАЦІЯ_3 № 02/11/251 від 14.05.2014 року.

Крім того в ході досудового розслідування встановлено, що при оформленні кредиту ОСОБА_5 були надані наступні документи:

- Копію Державного акту про право приватної власності на землю IV-ІФ № 015919 реєстраційний номер №2498 на земельну ділянку розташовану в с. Стебні, Верховинського району, Івано-Франківської області площею 0,25 га, виданої на підставі рішення ІНФОРМАЦІЯ_4 від 03.10.2001;

- Довідку вих. № 36 від 31.01.2008, видану ОСОБА_5 . Стебниківським сільським головою ОСОБА_13 по те, що на земельній ділянці, розміром 0,25 га яка знаходиться на присілку Феркалівський забудова відсутня.

- Довідку №343 від 03.05.2008 видану ОСОБА_5 виконкомом ІНФОРМАЦІЯ_4 , про те, що заборгованість по земельній ділянці відсутня, за підписом сільського голови ОСОБА_12 та секретаря сільської ради ОСОБА_14

- Довідку №210 від 14.02.2008 видану ОСОБА_5 про те, що на земельну ділянку розташовану у Верховинському р-ні с. Стебні, яка знаходиться у власності ОСОБА_5 на підставі Державного акту про право приватної власності на землю IV-ІФ № 015919 реєстраційний номер №2498 на земельну ділянку розташовану в с. Стебні, Верховинського району, Івано-Франківської області площею 0,25 га, виданої на підставі рішення ІНФОРМАЦІЯ_4 від 03.10.2001 обмеження, обтяження, сервітути відсутні, видану Начальником Верховинського районного відділу ДП « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_15

- Довідку про присвоєння кадастрового номеру 2620 88 700 1 01 001 0018 земельній ділянці та території ІНФОРМАЦІЯ_4 №211 від 14.02.2008, виданої Начальником ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_16

- Витяг №06-02 353 від 19 травня 2008 року з технічної документації про визначення нормативної грошової оцінки земельної ділянки ОСОБА_17 згідно Державного акту про право приватної власності на землю IV-ІФ № 015919 реєстраційний номер №2498 на земельну ділянку розташовану в с. Стебні, Верховинського району, Івано-Франківської області площею 0,25 га, виданої на підставі рішення ІНФОРМАЦІЯ_4 від 03.10.2001, підписаного в.о. начальника ІНФОРМАЦІЯ_7 ОСОБА_18 ,- тобто документи, дані, відображені в яких, не відповідають дійсності.

Таким чином з метою встановлення усіх обставин вчинення даного кримінального правопорушення, з метою встановлення винних осіб, виникла необхідність у проведенні ряду криміналістичних (почеркознавчих) експертиз, в ході яких необхідно дослідити на факти підробки оригінали документів кредитної справи № 945/МК, що знаходяться на зберіганні в центральному офісі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_1 .

Для вирішення питання про призначення почеркознавчої експертизи експерту необхідно надати оригінали документів кредитної справи № 945/МК, що знаходяться на зберіганні в центральному офісі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що в АДРЕСА_1 .

Слідчий клопотання підтримала, посилаючись на викладені в ньому обставини, просила клопотання задовольнити.

Заслухавши слідчого та дослідивши матеріали клопотання вважаю наступне.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Ч. 1 ст. 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Ст. 162 КПК України визначено перелік охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а згідно з ч. 7 цієї статі слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення цих речей і документів.

В той же час стороною кримінального провадження поза розумним сумнівом доведено, що на даний час проводиться вичерпний комплекс заходів, спрямованих на розкриття кримінального правопорушення та встановлення осіб, які його вчинили, як і доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених в клопотанні документах, які також необхідні для проведення почеркознавчої експертизи (постанова слідчого від 26.12.2016р.), а також доведено про неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою вказаних документів, а можливе вилучення їх копій необхідне для досягнення мети отримання доступу до таких.

Отже, враховуючи вищенаведене, вважаю вказаний захід забезпечення доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166, 309 КПК України, -

У Х В А Л И В:
Клопотання задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Івано-Франківського ВП ГУ НП України в Івано-Франківській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні центрального офісу ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , зокрема до

документів кредитної справи № 945/МК, з можливістю вилучення їх оригіналів на час проведення почеркознавчої експертизи.

Роз`яснити положення ч. 1 ст. 166 КПК України, згідно з яким у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала діє до 27 січня 2017 року включно та оскарженню не підлягає.

Оригінал ухвали виготовлено у двох примірниках.

Слідчий суддя ОСОБА_1