Справа № 740/240/14
Провадження № 1/740/3/16
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
09 березня 2016 року м.Ніжин
Ніжинський міськрайонний суд Чернігівської області

в складі: головуючого -судді ОСОБА_1 ,

при серетарях ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

за участю: прокурорів - ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,

ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,

підсудних ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ,

захисника ОСОБА_11 ,

потерпілих: ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 ,

ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 ,

ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ,

ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 ,

ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , ОСОБА_29 ,

ОСОБА_30 , ОСОБА_31 , ОСОБА_32 , ОСОБА_33 ,

ОСОБА_34 , ОСОБА_35 ,

ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , ОСОБА_38 , ОСОБА_39 ,

ОСОБА_40 , ОСОБА_41 , ОСОБА_42 ,

ОСОБА_43 , ОСОБА_44 , ОСОБА_45 ,

представників потерпілих адвокатів: ОСОБА_46 , ОСОБА_47 ,

ОСОБА_48 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Ніжина Чернігівської області, гр. України, українки, маючої середню освіту, вдови, маючої на утриманні неповнолітню дитину, працюючої агентом з нерухомості у ПП « ОСОБА_53 », не судимої, проживаючої в АДРЕСА_1 ,

ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки с. Анисів, Чернігівського району Чернігівської області, гр. України, українки, маючої середню освіту, розлученої, маючої на утриманні неповнолітню дитину, не працюючої, не судимої, проживаючої в АДРЕСА_2 ,

по ст. 190 ч.4 КК України,

ВСТАНОВИВ:
1. На початку жовтня 2007 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_12 оформити кредит на його ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_12 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

08 жовтня 2007 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи свої злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_12 грошовими коштами в сумі 240 000 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

2. На початку жовтня 2007 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_13 оформити кредит на його ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_13 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

18 жовтня 2007 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_13 грошовими коштами в сумі 171 548 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

3. В жовтні 2007 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , повторно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_10 вмовити ОСОБА_14 оформити кредит на його ім`я для їх особистих цілей. В подальшому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_14 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

21 листопада 2007 року, ОСОБА_10 та ОСОБА_9 прибули до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділи у ОСОБА_14 грошовими коштами в сумі 79 000 доларів США, що еквівалентно сумі 398 950 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та спільно розпорядилися даними коштами на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

4. На початку грудня 2007 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, дала вказівку ОСОБА_10 запропонувати ОСОБА_54 оформити кредит на його ім`я для їх особистих цілей. В подальшому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_55 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

05 грудня 2007 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, отримала від ОСОБА_55 грошові кошти в сумі 70 000 доларів США, що еквівалентно сумі 353 500 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

5. В грудні 2007 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_56 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. В подальшому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_57 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

25 грудня 2007 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_58 грошовими коштами в сумі 60 000 доларів США, що еквівалентно сумі 303 000 гривень, отриманих нею в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

6. В грудні 2007 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_59 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_60 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

27 грудня 2007 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, заволоділа у ОСОБА_61 грошовими коштами в сумі 55 000 доларів США, що еквівалентно сумі 277 750 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

7. В грудні 2007 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_15 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_15 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

28 грудня 2007 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_15 грошовими коштами в сумі 54 800 доларів США, що еквівалентно сумі 276 740 гривень, отриманих останньою в якості кредиту. Отриманими кредитними коштами ОСОБА_9 та ОСОБА_10 розпорядилися на власний розсуд, чим заподіяли потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

8. В грудні 2007 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_62 оформити кредит на його ім`я для її особистих цілей. При цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_63 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

28 грудня 2007 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_64 коштами в сумі 75 800 доларів США, що еквівалентно сумі 382 790 гривень, які останній отримав в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

9. В січні 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_16 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_16 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

01 лютого 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_16 грошовими коштами в сумі 79 000 доларів США, що еквівалентно 398 950 гривень, отримані останньою в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

10. В січні 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_65 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_17 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

03 березня 2008 року, ОСОБА_9 заволоділа грошовими коштами ОСОБА_17 у сумі 79 000 доларів США, що еквівалентно сумі 398 950 гривень, отриманих потерпілою в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка у шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

11. В лютому 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_18 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_18 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

26 лютого 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_18 грошовими коштами в сумі 65 000 доларів США, що еквівалентно сумі 328 250 гривень, які останній отримав в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

12. В лютому 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_13 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_13 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

03 березня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого по вул. Горького, 17 в м. Чернігові, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_13 гроовими коштами в сумі 50 000 доларів США, що еквівалентно сумі 252 500 гривень, отриманих ним в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

13. В лютому 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_19 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_19 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

03 березня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_19 грошовими коштами в сумі 84 000 доларів США, що еквівалентно сумі 424 200 гривень, які остання отримала в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

14. В березні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала останній вказівку запропонувати ОСОБА_62 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_66 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

27 березня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе ОСОБА_9 зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_64 грошовими коштами у сумі 80 000 доларів США, що еквівалентно сумі 404 000 гривень, які останній отримав в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

15. В березні 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_20 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_20 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

04 квітня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_20 грошовими коштами в сумі 55 000 доларів США, що еквівалентно 277 750 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

16. На початку квітня 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_67 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_21 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

11 квітня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_21 , грошовими коштами в сумі 77 200 доларів США, що еквівалентно сумі 389 860 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилися ними на власний розсуд, чим заподіяли потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

17. На початку квітня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_22 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_22 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

17 квітня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та за дорученням від ОСОБА_22 , заволоділа грошовими коштами в сумі 99 000 доларів США, що еквівалентно сумі 499 950 гривень, отриманих ОСОБА_22 в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

18. У квітні 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_23 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_23 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

24 квітня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_23 грошовими коштами в сумі 99 000 доларів США, що еквівалентно сумі 449 950 гривень. Отриманими кредитними коштами ОСОБА_9 розпорядилися на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

19. В квітні 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_24 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_24 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними

25 квітня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_24 грошовими коштами в сумі 82 800 доларів США, що еквівалентно сумі 418 140 гривень, які останній отримав в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

20. В квітні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_68 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_69 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

29 квітня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_69 грошовими коштами в сумі 94 500 доларів США, що еквівалентно сумі 477 255 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

21. На початку травня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_70 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_25 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

30 травня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого по вул. Горького, 17 в м. Чернігові, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_25 грошовими коштами в сумі 90 000 доларів США, що еквівалентно сумі 436 680 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

22. На початку травня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_26 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_26 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

20 травня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, отримала в касі банку, на підставі доручення ОСОБА_26 ,, грошові кошти в сумі 70 000 доларів США, з яких 40 000 доларів США використала у власних цілях, а 30 000 доларів США забрала в рахунок повернення боргу, який мала Режигайло перед нею, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

23. На початку травня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_27 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_27 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

23 травня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_27 грошовими коштами в сумі 97 000 доларів США , що еквівалентно сумі 470 450 гривень, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

24. На початку травня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_28 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_28 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

30 травня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_28 грошовими коштами в сумі 99 000 доларів США, що еквівалентно сумі 480 348 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

25. На початку червня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_29 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_29 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

19 червня 2008 року, ОСОБА_9 заволоділа у ОСОБА_29 грошовими коштами в сумі 90 000 доларів США, що еквівалентно сумі 436 806 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилася ними на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

26. У червні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_71 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_30 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

01 липня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_30 грошовими коштами в сумі 71 000 доларів США, що еквівалентно сумі 344 271 гривня 90 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, та в подальшому передала грошові кошти ОСОБА_9 , і якими вони згодом розпорядилися на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

27. В червні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_72 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_73 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

4 липня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк» , розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_31 грошовими коштами в сумі 93 000 доларів США, що еквівалентно сумі 451 031 гривня, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

28. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_74 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_32 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

08 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_32 грошовими коштами в сумі 76 000 доларів США, що еквівалентно сумі 367 847 гривень 60 коп., отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

29. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_75 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою присвоєння кредитних коштів, повідомила ОСОБА_76 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

10 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_77 грошовими коштами в сумі 90 000 доларів США, що еквівалентно сумі 435 753 гривні, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилася даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

30. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_78 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_79 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

11 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_80 грошовими коштами в сумі 46 000 доларів США, що еквівалентно сумі 222 640 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

31. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_81 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_82 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

11 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_34 грошовими коштами в сумі 79 500 доларів США, що еквівалентно сумі 384 915 гривень 15 копійок, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

32. В кінці липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_83 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_84 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

30 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань заволоділа у ОСОБА_85 грошовими коштами в сумі 72 900 доларів США, що еквівалентно сумі 353 207 гривень 79 коп., отриманих ним в якості кредиту, та розпорядилися даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

33. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_86 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_35 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

17 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_35 грошовими коштами в сумі 77 000 доларів США, що еквівалентно сумі 372 741 гривня 60 копійок, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

34. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_87 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_88 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

22 липня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_88 грошовими коштами в сумі 53 000 доларів США, що еквівалентно сумі 256 520 гривень, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

35. В червні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_89 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_90 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

30 липня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, де під приводом взяття ОСОБА_9 зазначених зобов`язань на себе, заволоділа у ОСОБА_91 грошовими коштами в сумі 75 000 доларів США, що еквівалентно сумі 363 360 гривень, та віддала їх ОСОБА_9 , і якими в подальшому розпорядились на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

36. На початку серпня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_92 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_93 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

07 серпня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_94 грошовими коштами в сумі 75 000 доларів США, що еквівалентно сумі 363 337 гривень 50 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

37. На початку серпня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_95 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_96 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

07 серпня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_36 грошовими коштами в сумі 85 000 доларів США, що еквівалентно сумі 411 782 гривні 50 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилась даними коштами на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

38. На початку липня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_97 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_37 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

14 серпня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_37 грошовими коштами в сумі 122 800 доларів США, що еквівалентно сумі 594 843 гривні 20 копійок, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштам на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

39. На початку серпня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_98 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила ОСОБА_38 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

14 серпня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого по вул. Горького, 17 в м. Чернігові, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань заволоділа у ОСОБА_38 грошовими коштами в сумі 90 000 доларів США, що еквівалентно сумі 435 960 гривень, отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилися даними коштами на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

40. В серпні 2008 року року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, через свого знайомого ОСОБА_99 , запропонувала ОСОБА_100 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань.

20 серпня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_101 грошовими коштами в сумі 93 000 доларів США, що еквівалентно сумі 450 454 гривні 80 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилися ними на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

41. В серпні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_102 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_103 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

03 вересня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття ОСОБА_9 на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_40 грошовими коштами в сумі 87 000 доларів США, що еквівалентно сумі 421 958 гривень 70 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, якими в подальшому спільно з ОСОБА_9 розпорядилися на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

42. На початку вересня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, запропонувала ОСОБА_104 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей. При цьому ОСОБА_9 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_105 неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

08 вересня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_41 грошовими коштами в сумі 130 000 доларів США, що еквівалентно сумі 630 604 гривні, які останній отримав в якості кредиту, та розпорядилася даними коштами на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

43. На початку вересня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, через свою знайому ОСОБА_106 , запропонувала ОСОБА_107 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

10 вересня 2008 року ОСОБА_9 , під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_108 грошовими коштами в сумі 84 000 доларів США, що еквівалентно 407 517 гривень 07 копійок, які остання в цей же день отримала в АКБ «Украсоцбанк» в якості кредиту, і якими ОСОБА_9 в подальшому розпорядилася на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

44. На початку вересня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, через свого знайомого ОСОБА_99 , запропонувала ОСОБА_109 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому, недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

15 вересня 2008 року, ОСОБА_9 прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_43 грошовими коштами в сумі 85 400 доларів США, що еквівалентно сумі 414 360 гривень 80 копійок, отриманих останнім в якості кредиту, та розпорядилась даними коштами на власний розсуд, чим заподіяла потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

45. На початку вересня 2008 року ОСОБА_9 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, через свого знайомого ОСОБА_99 , запропонувала ОСОБА_110 оформити кредит на своє ім`я для її особистих цілей, при цьому недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, з метою заволодіння кредитними коштами, повідомила неправдиві відомості про взяття на себе зобов`язань з повернення виданого кредиту та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не мала на меті виконання таких зобов`язань

24 вересня 2008 року ОСОБА_9 , під приводом взяття на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_44 грошовими коштами в сумі 52 000 доларів США, що еквівалентно сумі 252 465 гривень 20 коп., отриманих останньою в якості кредиту, та розпорядилась даними коштами на власний розсуд, чим заподіяла потерпілій матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

46. У вересні 2008 року ОСОБА_9 , за попередньою змовою з ОСОБА_10 , з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, повторно, з корисливих мотивів, надала вказівку останній запропонувати ОСОБА_111 оформити кредит на своє ім`я для їх особистих цілей. При цьому ОСОБА_10 , недобросовісно використовуючи довірчі стосунки, повідомила ОСОБА_112 неправдиві відомості про взяття ОСОБА_9 на себе зобов`язань з повернення виданої позики та сплати відсотків за користування кредитними коштами, але фактично не маючи на меті виконання таких зобов`язань.

09 жовтня 2008 року ОСОБА_10 , за вказівкою ОСОБА_9 , прибула до приміщення Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого в м. Чернігові, по вул. Горького, 17, та доводячи злочинні наміри до кінця, під приводом взяття ОСОБА_9 на себе зазначених зобов`язань, заволоділа у ОСОБА_113 грошовими коштами в сумі 70 000 доларів США, що еквівалентно сумі 344 855 гривень, отриманих останнім в якості кредиту, та спільно з ОСОБА_9 розпорядилися даними коштами на власний розсуд, чим заподіяли потерпілому матеріальну шкоду, яка в шістсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на момент вчинення злочину.

Будучи допитаною в судовому засіданні підсудна ОСОБА_9 винуватою себе, в пред`явленому їй обвинуваченні по ст. 190 ч.4 КК України, визнала частково, погоджуючись з вчиненням нею інкримінованих їй дій, проте не погоджуючись з правовою кваліфікацією цих дій за ч.4 ст.190 КК України, і при цьому показала, що в 2007 році вона, працюючи заступником директора Комунального підприємства «Агенція туризму та нерухомості» в м. Ніжині, оформляла на себе кредит в Чернігівської філії АКБ «Укрсоцбанк», де познайомилася з завідуючою відділеннм ОСОБА_114 . Остання пообіцяла надавати їй допомогу в оформленні кредитів, в разі необхідності. З кінця 2007 року вона стала займатись пошуком людей, на яких можна було оформити кредити, і потім використати кошти для власного бізнесу. На початку 2008 року вона створила власне підприємство «Немесида», яке займалось наданням послуг щодо купівлі-продажу нерухомого майна, та послуг фізичним особам щодо отримання кредитів. До себе на роботу, в якості виконавчого директора, вона взяла ОСОБА_10 , з якою вона познайомилася в м. Чернігові, і яка раніше займалася діяльністю в сфері нерухомості Оскільки ціни на нерухомість на той час постійно росли, тому вона вирішила на цьому заробляти, купуючи нерухомість дешевше, а продаючи дорожче. Для цього їй були необхідні кошти. Оскільки на неї вже було оформлено два кредити, тому вона вирішила залучати для оформлення кредитів на її користь, інших людей. Схема отримання кредитів була налагоджена таким чином, що на позичальника, який отримував кредит, оформлялась нерухомість, в забезпечення виконання боргових зобов`язань перед банком. Після отримання кредитних коштів, які їй віддавали позичальники, вона розраховувалась з продавцями нерухомості, з нотаріусом, з працівниками банку, та погашала раніше отримані кредити. Довідки про доходи позичальників, необхідні для оформлення кредитів, вона підроблювала і особисто, ці довідки підроблювала і ОСОБА_10 за її вказівкою. Змови з ОСОБА_10 на заволодіння грошовими коштами позичальників в неї не було. Хоменко лише виконувала її вказівки. Кредити оформлялись в Чернігівській філії АКБ «Укрсоцбанк», і оцінка нерухомого майна проводилася експертами цього ж бенку ОСОБА_115 та ОСОБА_116 . Оцінка нерухомості завжди була завищеною. Таким чином вона здійснювала оформлення кредитів на сторонніх осіб до початку 2009 року. Вона дійсно обіцяла всім особам, на кого оформлялись кредити, що буде погаши кредити. Але потім настала світова економічна криза, курс долара різко зріс, попит на нерухомість впала, і це завадило їй продовжувати сплачувати кредити. Крім того, вона на той час потрапила в ДТП, знаходилась на лікуванні, і це також негативно вплинуло на стан повернення кредитів.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_12 , підсудна ОСОБА_9 показала, що початку жовтня 2007 року їй зателефонувала ОСОБА_117 і запропонувала придбати квартиру по АДРЕСА_3 . Вона вирішила придбати дану квартиру для комерційної діяльності, а для цього їй необхідні були кошти. Тоді вона запропонувала Калитці, якого знала давно, оформити на його ім`я кредит. Вона обіцяла йому особисто сплатити всю суму кредиту. Калитка на це погодився. Документи для отримання кредиту вона оформляла власноручно, підробивши довідку про доходи. Потім у нотаріуса на Калитку була оформлена квартира, а вже потім вона з Калиткою поїхали в м. Чернігів, де в банку ОСОБА_118 отримав 240 тисяч гривень та віддав гроші їй.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13 підсудна ОСОБА_9 показала, на початку жовтня 2007 року їй необхідні були кошти, і тому вона запропонувала ОСОБА_119 , який працював в неї водієм, оформити на нього кредит. Вона обіцяла останньому погашати кредит, та платити йому процент від вкладених в бізнес грошей. ОСОБА_120 погодився, і на нього був оформлений кредит в сумі 171 548 гривень. Дані кредитні кошти нею були використані для бізнесу. Даний кредит вона частково погасила. В лютому 2008 року на ім`я ОСОБА_13 був оформлений другий кредит в сумі 50 000 доларів США для придбання квартири. Гроші в установі банку отримував сам ОСОБА_120 і передав їй. Даний кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14 підсудна ОСОБА_9 показала, що в 2007 році ОСОБА_117 запропонували їй купити чотирикімнатну квартиру по АДРЕСА_4 . Дану квартиру вона вирішила купити, щоб потім здавати в найм. Для купівлі квартири необхідні були кошти. Через ОСОБА_121 вона познайомилася з ОСОБА_14 , на якого і був оформлений кредит в сумі 79000 доларів США. Дані гроші ОСОБА_122 перелав їй. ОСОБА_123 вона обіцяла погасити кредит, і частково кредит погасила. Хто займався оформленням документів для отримання кредиту, вона не пам`ятає.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_55 підсудна ОСОБА_9 показала, що в грудні 2007 року, для придбання будинку по вул. Гончарній в м. Ніжині, був оформлений кредит в сумі 70000 доларів США на ОСОБА_124 . Останньому вона обіцяла сплачувати кредит власними коштами. Хто займався оформленням документів для отримання кредиту, вона не пам`ятає. Отримувати гроші в установі банку з ОСОБА_55 їздила ОСОБА_10 , яка в подальшому і передала їй кошти. Даний кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грощовими коштами ОСОБА_58 підсудна ОСОБА_9 показала, що в грудні 2007 року на ім`я ОСОБА_58 був оформлений кредит в сумі 60000 доларів США на придбання квартири по вул. Прилуцькій в м. Ніжині. Оформленням документів для отримання кредиту займалась ОСОБА_10 . Даний кредит вота обіцяла погашати, і частково його погасила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_61 підсудна ОСОБА_9 показала, що в грудні 2007 року, для придбання будинку по АДРЕСА_5 , їй необхідні були гроші. Через ОСОБА_125 вона познайомилась з ОСОБА_126 , який погодився оформити на себе кредит. Останньому вона обіцяла кредит погашати. Оформленням документів займалася вона особисто, а суму кредиту вона не пам`ятає. Отримані в установі банку гроші ОСОБА_127 передав їй, і вона їх використала. Кредит вона частково погасила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15 підсудна ОСОБА_9 показала, що в грудні 2007 року вона вирішила придбати нерухомість, і для цього їй необхідні були кошти. Вона була знайома з ОСОБА_15 , і попросила останню оформити на себе кредит для її цілей. Вона обіцяла ОСОБА_15 сплачувати кредитні кошти, що й робила деякий час. Хто займався оформленням документів вона не пам`ятає. Отримані кошти вона витратила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_16 підсудна ОСОБА_9 показала, що в січні 2008 року їй запропонували придбати квартиру, на що їй необхідні були гроші. Через свого знайомого ОСОБА_13 вона домовилась оформити кредит в сумі 79000 доларів США на ім`я ОСОБА_16 . Документи для оформлення кредиту готувала вона. Гроші з установи банку привіз їй ОСОБА_120 . Даний кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_17 підсудна ОСОБА_9 показала, що в січні 2008 року вона мала намір придбати квартиру по вул. Прилуцькій в м. Ніжині, для чого їй потрібні були гроші. Оформити кредит на ОСОБА_17 їй запропонував ОСОБА_120 . Особисто вона не зустрічалася з ОСОБА_128 . Хто оформляв документи для отримання кредиту вона не пам`ятає. Отримані ОСОБА_128 кредитні кошти їй передав ОСОБА_120 , і їх вона використала. Кредит вона погашала до настання кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18 підсудна ОСОБА_9 показала, що в лютому 2008 року ОСОБА_117 запропонувала їй придбати квартиру, на що вона погодилася. Для придбання квартири було оформлено кредит на ім`я ОСОБА_18 . З останнім її познайомив ОСОБА_129 . Вона обіцяла ОСОБА_130 погашати кредит власними коштами. Хто готував документи для оформлення кредиту вона не пам`ятає. Гроші в установі банку отримували ОСОБА_131 разом з ОСОБА_132 , і потім кошти передали їй. Кредит вона погашала до настання кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13 підсудна ОСОБА_9 показала, що в лютому 2008 року на ім`я ОСОБА_13 був оформлений кредит в сумі 50000 доларів США для придбання квартири АДРЕСА_6 , яку вони з ОСОБА_13 планували використовувати під бізнес та влаштувавши салон. Довідки про доходи вона виготовляла власноручно заповнивши їх та власноручно поставила підпис за керівника, що не відповідало дійсності. Про те, що потерпілий ніде не працює вона знала. Вона не запевняла ОСОБА_13 в тому, що буде погашати кредит. Вину в пред`явленій їй підробці та використанні підробних документів визнала, вину в шахрайських діях щодо ОСОБА_13 не визнала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_19 підсудна ОСОБА_9 показала, що потерпілу вона знала. В лютому 2008 року вона запропонувала оформити на ім`я потерпілої кредит в сумі 84000 доларів США для придбання квартири по АДРЕСА_7 . Дану квартиру вони домовлялися використовувати для бізнесу. На цю пропозицію ОСОБА_19 погодилась. Отримані в якості кредиту кошти ОСОБА_19 передала їй, і кошти вона використала в своїх цілях.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_20 підсудна ОСОБА_9 показала, що в березні 2008 року їй запропонували придбати квартиру по АДРЕСА_8 . Дана квартира була розташована на першому поверсі і тому вона вирішила її придбати. Для купівлі квартири вона позичила кошти. Щоб віддати борг, вона попросила ОСОБА_20 взяти на своє ім`я кредит в банку, на що остання погодилась. Вона обіцяла потерпілій повертати кредитні кошти. Кредит був оформлений на 55000 доларів США, і гроші після отримання в установі банку потерпіла передала їй. Документи для отримання кредиту готувала вона сама. Кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_21 підсудна ОСОБА_9 показала, що в 2008 році до неї звернулася знайома ОСОБА_10 , на ім`я ОСОБА_133 , вірменка по національності, яка не мала громадянства України, з питання допомогти отримати кредит на придбання будинку по АДРЕСА_9 , оскільки їй банк кредит не надавав. Тоді вона поговорила з ОСОБА_21 з приводу оформлення на її ім`я кредиту, і остання погодилась. На потерпілу ОСОБА_21 був оформлений та отриманий кредит в сумі 77200 доларів США для придбання будинку. Погашати кредит повинна була ОСОБА_133 , для якої був придбаний будинок. За свої послуги вона отримала 9000 доларів США, а решта грошей були витрачені на оплату будинку та послуги. Вона нікому не обіцяла погашати даний кредит, і заплатила по даному кредиту лише за один місяць.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_22 підсудна ОСОБА_9 показала, що потерпілу вона знала, оскільки та раніше працювала у ОСОБА_134 . В травні 2008 року вона вирішила придбати квартиру, для чого їй необхідні були кошти. Оскільки до цього ОСОБА_22 позичала в неї гроші, тому вона звернулася до останньої з проханням оформила на себе кредит для її цілей. Кредит вона обіцяла погашати власними коштами. ОСОБА_22 на це погодилася, і надала їй свій паспорт, та видала доручення для вчинення всіх необхідних дій. Документи для оформлення кредиту готувала вона сама, і гроші в установі банку також отримувала сама. Отримані гроші вона використала. Кредит вона погасила частково, і в даний час кредит не погашає через відсутність коштів.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_23 підсудна ОСОБА_9 показала, що в квітні 2008 року їй запропонували купити квартиру на площі Гоголя в м. Ніжині. Дана квартира знаходилась в центрі, і вона вирішила її купити для бізнесу. Для купівлі квартири їй необхідні були кошти, і тому вона попросила ОСОБА_23 оформити на себе кредит для її цілей. Вона обіцяла потерпілій погашати кредит, і остання на це погодилася. Оформленням документів вона займалась особисто. Вартість квартири була завищеною. Отримані в якості кредиту кошти вона використала. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_24 підсудна ОСОБА_135 показала, що з ОСОБА_24 вона познайомилася через свого колишнього чоловіка. В 2008 році ОСОБА_24 звернувся до неї з приводу надання йому допомоги в отриманні кредиту для придбання автомобіля, і вона йому це пообіцяла. В свою чергу вона запропонувала ОСОБА_24 оформити на себе кредит для її цілей, і він погодився. Вона обіцяла потерпілому погашати кредит. В квітні 2008 року на ім`я потерпілого був оформлений та отриманий кредит в сумі близько 80000 доларів США. Отримані кошти вона використала. Кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_69 підсудна ОСОБА_9 показала, що їй необхідно було придбати об`єкт нерухомості на першому поверсі для комерційних цілей в центрі міста. Тому в квітні 2008 року на ім`я ОСОБА_69 був оформлений кредит в сумі 94500 доларів США на придбання квартири АДРЕСА_10 . ОСОБА_69 погодилась оформити на своє ім`я кредит, при цьому вона не запевняла потерпілу в тому, що буде сплачувати кредит. Довідки про доходи ОСОБА_69 та її працевлаштування, необхідні банку для надання кредиту готувала вона, підробивши підписи. Крім того, підроблені нею довідки та відомість про сплату комунальних послуг нею надано в банк. Вину пред`явлену їй в підробці та використанні підробних документів визнала, в шахрайських діях щодо ОСОБА_69 не визнала. Цивільний позов заявлений ОСОБА_69 визнала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_25 підсудна ОСОБА_9 показала, що в травні 2008 року вона вирішила придбати квартиру по АДРЕСА_7 , в якій мала намір відкрити відділення банку. ОСОБА_129 їй повідомив про те, що є людина, на яку можна буде оформити кредит. В подальшому для купівлі зазначеної квартири був оформлений та отриманий кредит на ім`я ОСОБА_25 Документи вона готувала разом з ОСОБА_132 . За грошима до відділення банку разом з потерпілою їздила ОСОБА_132 , яка і передала їй кредитні кошти. Кредитними коштами вона розрахувалася з продавцями квартири, та витратила на інші потреби. Вона особисто з ОСОБА_136 не зустрічалася, проте ОСОБА_137 вона говорила що кредит буде погашати. Кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_26 підсудна ОСОБА_135 показала, що ОСОБА_26 раніше працювала в неї на фірмі. Остання їй скаржилась, що мати та брат хочуть продати квартиру, щоб придбати окреме житло. Тоді вона запропонувала ОСОБА_138 викупити у матері та брата їх частки в квартирі, і що вона допоможе Режигайло в отриманні кредиту. Режигайло на це погодилась, і вона оформила документи для отримання на ім`я потерпілої кредит в сумі 70000 доларів США. Зазначену суму коштів вона сама отримала в установі банку, і надала ОСОБА_26 30 000 доларів для розрахунку з родичами. Інші 40000 доларів США вона потратила на погашення інших кредитів. По даному кредиту вона провела два платежі. Режигайло вона обіцяла погашати частину кредиту, в сумі 40000 доларів США, а 30000 доларів США кредиту повинна була погашати потерпіла, проте остання цього не робила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_27 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку травня 2008 року їй запропонували придбати частину будинку по АДРЕСА_2 . Вона планувала відкрити в будинку цех по пошиву одягу, і тому вирішила купити частину будинку. Для купівлі квартири вона вирішила оформити кредит на сторонню особу. Її знайома ОСОБА_139 запропонувала їй оформити кредит на ОСОБА_27 , який погоджувався на це. Вона оформила всі необхідні документи для отримання кредиту, і говорила потерпілому про те, що буде особисто погашати кредит і тому нічого боятись. Хто отримував гроші в відділенні банку, вона не пам`ятає. Кредитні гроші вона витратила. Кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_28 підсудна ОСОБА_135 показала, що в травні 2008 року ОСОБА_117 запропонувала їй придбати чотирикімнатну квартиру по АДРЕСА_11 . Для цього їй необхідні були кошти, тому вона запропонувала ОСОБА_28 оформити на її ім`я кредит, на що остання погодилась та передала їй свій паспорт. Вона говорила ОСОБА_28 про те, що вона сама буде погашати даний кредит. Документи для оформлення кредиту вона готувала сама. Оцінка вартості квартири була завищена. Гроші в установі банку отримувала ОСОБА_132 за дорученням і передала їй. Частина даних грошей пішли на оплату продавцям квартири, а решту вона витратила. Вона частково погасила даний кредит.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_29 підсудна ОСОБА_9 показала, що в червні 2008 року їй запропонували купити квартиру в будинку на АДРЕСА_12 . В даному будинку вона викупила частину квартир, і тому вирішила купити і цю квартиру, щоб зробити в будинку готель. Для купівлі квартири їй необхідні були кошти, і ОСОБА_29 погодилась оформити на своє ім`я кредит за винагороду. Чи говорила вона ОСОБА_140 суму кредиту, вона не пам`ятає. Вона обіцяла потерпілій що буде погашати кредит, і щоб та з цього приводу не хвилювалась. Хто займався оформленням документів для отримання кредиту вона не пам`ятає. Гроші в установі банку отримував ОСОБА_120 і передав їй. Частину грошей вона передала продавцю, а іншу частину грошей витратила на інші цілі. Даний кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_30 підсудна ОСОБА_9 показала, що в червні 2008 року їй запропонували купити квартиру по АДРЕСА_13 . Так як квартира знаходилась у центрі міста, то вона вирішила придбати її для офісу. Для купівлі квартири їй необхідні були кошти. На її проханням ОСОБА_129 домовився з ОСОБА_30 про оформлення кредиту на останнього. ОСОБА_136 приніс їй копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_30 , і вона підготувала необхідні документи для отримання кредиту. Отримували кошти в установі банку ОСОБА_10 та потерпілий. В подальшому гроші ОСОБА_132 передала їй і вона використала їх на купівлю квартири та інші потреби. Вона обіцяла ОСОБА_30 що сама буде погашати даний кредит. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_141 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку липня 2008 року їй запропонували квартиру в центрі міста по АДРЕСА_12 . В даному будинку вона викупила частину квартир, і планувала зробити в будинку готель. Для купівлі квартири їй необхідні були кошти і вона шукала людину, яка б погодилась оформити на себе кредит. Їй в цьому допоміг ОСОБА_129 , який домовився з ОСОБА_142 про оформлення на нього кредиту. ОСОБА_136 передав їй паспорт потерпілого, і вона оформила необхідні документи для оформлення кредиту. Кредит був в сумі близько 80000 доларів США. Гроші в установі банку отримувала ОСОБА_10 і передала їй. Частину грошей вона передала продавцю квартири, а іншу частину грошей витратила на інші цілі. Вона обіцяла погашати даний кредит, проте зробила це лише частково через настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_32 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку липня 2008 року вона вирішила придбати квартиру по АДРЕСА_14 . ОСОБА_32 сама запропонувала їй оформити кредит на своє ім`я за винагороду. Вона особисто готувала документи на отримання кредиту, і разом з ОСОБА_32 їздили до установи банку за грошима. Яка була сума кредиту вона не пам`ятає. Частина кредитних коштів пішла на оплату за квартиру, іншу частину грошей вона витратила на інші цілі. Вона обіцяла ОСОБА_32 погашати кредит, проте не змогла погасити кредит через настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_33 підсудна ОСОБА_9 показала, що в липні 2008 року керуюча віділенням банку запропонувала купити їй три квартири в АДРЕСА_15 . Продавець квартир проживав в м. Чернігові. Після викупу квартир вони вирішили передати ці квартири в оренду банку. Для купівлі квартир їй необхідно було знайти трьох осіб, на кого можна було оформити кредит. Загалом для придбання цих квартир необхідно було 230000 доларів США. На ім`я ОСОБА_33 був оформлений кредит в сумі 90000 доларів США. Документи для оформлення кредиту вона готувала разом з ОСОБА_10 . Отримувати гроші в банк вона їздила разом з ОСОБА_143 . Вона говорила ОСОБА_144 що погасить даний кредит, і щоб та не хвилювалася. Оцінка вартості квартир була завищеною. Частину отриманих в установі банку грошей вона віддала продавцю квартири, а решту грошей витратила на інші цілі. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_80 підсудна ОСОБА_9 показала, що для купівлі квартири по АДРЕСА_15 був оформлений кредит на ім`я ОСОБА_145 . Останній запропонував оформити кредит ОСОБА_146 . ОСОБА_79 вона обіцяла погашати кредит. Документи для отримання кредиту готувала вона. Кошти у установі банку отримували вона з ОСОБА_147 . Частину отриманих грошей вона віддала продавцю квартири, частину витратила на інші потреби. Кредит вона погашала до настання кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_34 підсудна ОСОБА_9 дала аналогічні показання що і по факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_33 та ОСОБА_80 , що вона обіцяла потерпілій погашати кредит, і робила це до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_85 підсудна ОСОБА_9 показала, що в кінці липня 2008 року для придбання нерухомості був оформлений кредит на ім`я ОСОБА_148 . Оформити кредит на останнього їй запропонував ОСОБА_146 . Оформленням документів займалась вона та ОСОБА_132 . За грошима до банку їздила вона з ОСОБА_149 . Вона обіцяла потерпілому, що буде погашати даний кредит. Отримані кредитні кошти ОСОБА_150 віддав їй. Частиною грошей вона розрахувалась з продавцем квартири, а іншу частину грошей витратила на інші потреби. Даний кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_35 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку липня 2008 року їй запропонували придбати квартиру по АДРЕСА_8 . Для придбання квартири їй необхідні були кошти, і вона запитала у ОСОБА_151 , чи не знайде той людину на кого можна оформити кредит. Згодом ОСОБА_152 їй повідомив про те, що домовився з ОСОБА_153 оформити кредит на її ім`я, та передав копії документів потерпілої. При зустрічі вона обіцяла ОСОБА_35 погашати кредит. Яка сума кредиту, вона ОСОБА_153 не говорила. За грошима до установи банку вона їздила разом з ОСОБА_153 . З отриманого кредиту вона заплатила кошти продавцю, а решта коштів залишилась в неї. Кредит вона погашала на протязі двох місяців, до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_154 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку липня 2008 року, для придбання будинку по вул. Франка в м. Ніжині, був оформлений кредит на ім`я ОСОБА_155 . Оформленням документів займалась вона. Отримані кредитні кошти вона витратила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_91 підсудна ОСОБА_9 показала, що для придбання квартири по АДРЕСА_16 , яку вона мала намір здавати в оренду, в липні 2008 року був оформлений кредит на ім`я ОСОБА_156 . Хто готував документи для оформлення кредиту вона не пам`ятає. ОСОБА_157 вона обіцяла погашати кредит. Отримувала гроші в установі банку ОСОБА_10 разом з ОСОБА_158 . Отримані гроші ОСОБА_132 передала їй. Даний кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_94 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку липня 2008 року їй запропонували купити квартиру по вул. Незалежності. Кредит для купівлі квартири був оформлений на ім`я ОСОБА_159 . Останній погодився на оформлення кредиту на пропозицію ОСОБА_121 . Оформленням документів займалася вона особисто. Кошти в установі банку вона отримувала спільно з ОСОБА_160 . Отримані кошти вона використала. Вона обіцяла потерпілому, що буде сплачувати даний кредит. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_36 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку серпня 2008 року ОСОБА_139 повідомила їй про продаж квартири по вул. Прилуцькій в м. Ніжині. Вона погодилась купити дану квартиру при умові якщо брат ОСОБА_161 ОСОБА_162 оформить на себе кредит. Останній погодився, і на його ім`я був оформлений кредит. Вартість квартири була завищеною. Оформленням документів займалася вона. ОСОБА_161 вона обіцяла погашати кредит, а ОСОБА_163 вона з цього приводу нічого не говорила. Кредитні кошти вона отримувала разом з ОСОБА_164 , і в подальшому дані кошти витратила. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_37 підсудна ОСОБА_9 показала, що потерпілу вона раніше знала. На початку серпня 2008 року на ім`я ОСОБА_37 був оформлений кредит в сумі 120000 доларів США для придбання двох квартир, однієї по АДРЕСА_13 , а іншої по вул. Матросова в м. Ніжині. Квартири вона планувала здавати і отримувати прибутки. Оформленням документів займалася вона, і гроші в банківській установі отримувала вона. Вона обіцяла ОСОБА_37 погашати кредит. Частину отриманих коштів вона передала продавцям квартир, а інша частина коштів залишилась в неї. Вона даний кредит погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_38 підсудна ОСОБА_9 показала, що в серпні 2008 року їй запропонували придбати квартиру АДРЕСА_17 , де нею вже було викуплено дві квартири. Для придбання квартири необхідно було оформити на когось кредит. ОСОБА_165 повідомив їй, що ОСОБА_38 погодилась щоб на неї був оформлений кредит. ОСОБА_152 передав їй паспорт ОСОБА_166 , і вона підготувала документи необхідні для оформлення кредиту. На ім`я ОСОБА_38 був оформлений кредит в сумі 90000 доларів США. ОСОБА_38 вона обіцяла погашати кредит. Кошти в установі банку вона отримувала разом з ОСОБА_38 , і в подальшому частину даних коштів вона передала продавцю квартири, а решта коштів залишилися в неї. Кредит вона погашала до початку економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_39 підсудна ОСОБА_9 показала, що в серпні 2008 року їй запропонували купити квартиру по АДРЕСА_8 . Вона вирішила придбати дану квартиру і здавати її, чи можливо зробити готель. Кредит для придбання квартири був оформлений на ім`я ОСОБА_39 , якого їй порекомендував ОСОБА_165 . Хто займався оформленням документів вона не пам`ятає. Гроші в установі банку отримували ОСОБА_39 та ОСОБА_152 , який в подальшому передав кошти їй. Даний кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_40 підсудна ОСОБА_9 показала, що в серпні 2008 року на ім`я ОСОБА_40 був оформлений кредит в сумі 80000 доларів США на придбання квартири по АДРЕСА_18 . Оформити кредит на ОСОБА_40 їй запропонував ОСОБА_165 . Вона обіцяла ОСОБА_103 грошову винагороду, та обіцяла оплачувати кредит. Документи для оформлення кредиту готувала вона. В установу банку за отриманням коштів разом із ОСОБА_167 їздила ОСОБА_132 , яка згодом і передала їй отримані кредитні кошти. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_41 підсудна ОСОБА_9 показала, що у вересні 2008 року ОСОБА_117 запропонувала їй купити квартиру. Документи для оформлення кредиту вона готувала на ім`я ОСОБА_168 , якого їй запропонував ОСОБА_165 , і який передав їй паспорт потерпілого. Кредитні кошти отримували ОСОБА_168 та ОСОБА_152 , який і передав їй ці кошти, оскільки на той час вона перебувала в лікарні. Частина коштів була виплачена продавцю квартири, а решта коштів залишилася в неї. Даний кредит вона погашала до початку економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_42 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку вересня 2008 року, для придбання будинку по вул. Матросова в м. Ніжині, був оформлений кредит на ім`я ОСОБА_42 , яку вона знала, і з якою домовилася за кредит. Документи для отримання кредиту готувала вона. Будинок був оформлений на ОСОБА_169 . З ОСОБА_161 вони планували зробити в будинку ремонт і потім перепродати дорожче. Даний кредит вона погасила частково.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_43 підсудна ОСОБА_9 показала, що в вересні 2008 року їй запропонували придбати квартиру в будинку по АДРЕСА_19 . В даному будинку нею вже була викуплена одна квартира, і тому вона хотіла придбати ще одну квартиру і використовувати їх для бізнесу. ОСОБА_165 запропонував їй формити кредит на ОСОБА_43 який на це погодився. На той час вона хворіла, і хто займався оформленням документів вона не пам`ятає. З ким їздив ОСОБА_170 отримувати кредит вона не пам`ятає. Отримані кредитні гроші передали їй, і цими грошима вона розрахувалася з продавцем квартири, а решта грошей залишилися в неї. Кредит вона погашала до настання економічної кризи.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_44 підсудна ОСОБА_9 показала, що на початку вересня 2008 року їй запропонували придбати будинок по АДРЕСА_20 . Даний будинок був розташований у гарному місці , і біля нього було велика земельна ділянка. Тому вона вирішила придбати даний будинок, щоб пізніше вигідно його продати. ОСОБА_165 прийшов до неї з ОСОБА_44 і сказав, що остання погодилась щоб на неї був оформлений кредит для придбання даного будинку. Хто займався оформленням документів для отримання кредиту вона не пам`ятає. На той час вона перебувала в лікарні, і хто отримував гроші в установі банку вона не пам`ятає. Але після отримання кредиту гроші привезли їй. Даними коштами вона розрахувалася з продавцем будинку, а решта коштів залишилася в неї. Даний кредит вона не погасила частково, оскільки невдовзі різко піднявся курс долара, нерухомість впала в ціні, і тому вона не мала можливості сплачувати кредит.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_45 підсудна ОСОБА_9 показала, що в жовтні 2008 року документи для отримання кредиту на ім`я ОСОБА_45 готувала вона. Останній погодився з тим, що на нього був оформлений кредит для її цілей. Гроші їй необхідні були для придбання квартири. Потерпілому вона обіцяла сплачувати кредит. Отримані кредитні кошти вона використала для оплати продавцю квартири та на інші потреби. Кредит вона погасила частково.

Проте, будучи допитаною в якості обвинуваченої в процесі досудового слідства підсудна ОСОБА_9 повністю визнала себе винуватою по ст. 358ч.1; 358ч.2; 358ч.3; 366ч.1; 190ч.4 КК України і показала ( т.59, а. с. 153-191 ), що з 2006 року вона працювала в КП «Агенція нерухомості і туризму», директором якого являлась ОСОБА_171 . По роду своєї діяльності вона займалася пошуком клієнтів для придбання нерухомості. В 2007 році вона створила приватне підприємство «Немесида», і планувала займатися посередницькою діяльністю в процесі купівлі-продажу нерухомості. На посаду виконавчого директора підприємства вона прийняла ОСОБА_10 , до обов`язків якої входила вся робота з нерухомістю, включаючи і підготовку документів. В липні 2007 року вона запланувала зайнятись оформленням кредитів на сторонніх осіб, і їй в цьому пообіцяла сприяти керуюча відділенням «Укрсоцбанку» в м. Чернігові ОСОБА_172 , за винагороду в сумі 5% від вартості оцінки. Схема отримання кредитів була налагоджена таким чином, що за нею, як постійним клієнтом банку, був закріплений співробітник кредитного відділу ОСОБА_173 , яку їй представила ОСОБА_174 . Вовк повинна була швидко займатись оформленням кредитів у тому разі, коли позичальники будуть приходити від її імені. Всі необхідні документи оформлялись у приватного нотаріуса ОСОБА_175 у присутності представника банку. Після оформлення необхідних документів вона з працівником банку та позичальником їхали в банк, де оформлялись необхідні документи, і позичальник в касі отримував кошти, які передавав їй, а вона ними розпоряджалась. Сума кредиту оформлялась по різному, але завжди була на 20 % більшою від вартості нерухомості. Оцінку нерухомого майна, під яке отримувались кредити, а також майна, яке планувалось передати в заставу банку, проводили працівники банку ОСОБА_115 та ОСОБА_176 . Їх висновок про оцінку майна не відповідав фактичній вартості нерухомого майна. По результатам оцінки вона платила експерту винагороду в сумі 1% вартості кредиту. Всі документи для оформлення кредитів, тобто заявки, договори та інше, готувала ОСОБА_10 , оскільки це входило в її обов`язки. Спочатку вона сама шукала людей, яких просила взяти кредит, а також людей шукали ОСОБА_10 та ОСОБА_177 . Ряд довідок ПП «Немесида» готувала або вона сама, або це робила ОСОБА_10 , яка мала право підпису. Також ОСОБА_10 займалася пошуком чистих бланків та довідок з печатками, які потім розмножували в офісі шляхом сканування на кольоровому принтері. І довідки підроблювали або вона або ОСОБА_10 . Ніхто з інших працівників підприємства до кредитів відношення не мав. Оформленням документів для отримання кредитів на ОСОБА_12 , ОСОБА_178 , ОСОБА_14 , ОСОБА_55 , ОСОБА_179 , ОСОБА_61 , ОСОБА_15 , ОСОБА_180 , ОСОБА_16 , ОСОБА_181 , ОСОБА_18 , ОСОБА_13 , ОСОБА_19 , ОСОБА_64 , ОСОБА_20 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_182 , ОСОБА_39 , ОСОБА_43 , ОСОБА_45 , ОСОБА_88 , ОСОБА_85 , ОСОБА_27 , ОСОБА_37 , ОСОБА_36 , ОСОБА_183 , готувала ОСОБА_10 , і підроблені документи для отримання кредитів підписували або вона, або ОСОБА_10 .

В процесі досудового слідства, на переконання суду, підсудна ОСОБА_9 давала більш правдиві показання щодо обставин, вчиненого нею спільно з ОСОБА_10 злочину, які узгоджуються з іншими, дослідженим в ході судового слідства доказами, і тому суд вважає необхідним взяти їх до уваги. А в ході судового слідства, на переконання суду, підсудна ОСОБА_9 частково змінила свої показання, з метою уникнути кримінальної відповідальності за вчинений злочин як самій, так і допомогти підсудній ОСОБА_10 уникнути кримінальної відповідальності за вчинений злочин.

Будучи допитаною в судовому засіданні підсудна ОСОБА_10 винуватою себе, в пред`явленому їй обвинуваченні по ст. 190 ч.4 КК України, не визнала і показала, що раніше вона проживала в м. Чернігові та займалася підприємницькою діяльністю в сфері нерухомості. По роду своєї діяльності вона познайомилася з ОСОБА_9 , з якою стала підтримувати дружні відносини. З початку 2008 року вона стала працювати у створеному ОСОБА_9 підприємстві «Немесида», на посаді виконавчого директора. Вона виконувала ту роботу, яку їй доручала ОСОБА_9 . Вона займалась оформленням документів, необхідних для отримання кредитів, ходила з позичальниками до нотаріуса для оформлення необхідних документів, за дорученням ОСОБА_184 їздила з позичальниками до установи банку для отримання кредитних кошів, які потім передавала ОСОБА_184 . Попередньої змови з ОСОБА_9 на заволодіння коштами позичальників у неї не було. Вона нікого не вмовляла брати на себе кредит. Ніякої вигоди при оформленні кредитних договорів вона не мала, і отримувала у ОСОБА_9 лише зарплату.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_14 підсудна ОСОБА_10 показала, що з ОСОБА_185 вона познайомилася через ОСОБА_121 . ОСОБА_122 передав їй свої документи, які вона віднесла на офіс. Чи готувала вона документи на отримання кредиту на ОСОБА_186 вона не пам`ятає. В спілкуванні з ОСОБА_185 вона останньому говорила про те, що оформлений на нього кредит буде погашати ОСОБА_184 , і хвилюватися йому не варто, оскільки в разі неповернення кредиту буде реалізована нерухомість, яка на нього буде оформлена. Проте вона не умовляла ОСОБА_186 брати на себе кредит і не обманювала його.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_55 підсудна ОСОБА_10 показала, що з ОСОБА_187 вона познайомилася через свого чоловіка ОСОБА_125 . Вона не говорила з ОСОБА_187 з приводу оформлення на нього кредиту, а з цього приводу з ОСОБА_187 говорив її чоловік. Документів для отримання кредиту вона не готувала, а лише їздила з ОСОБА_55 до нотаріуса та в банк, де отримала кошти, які потім передала ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_58 підсудна ОСОБА_10 показала, що ОСОБА_179 працювала продавцем в магазині її чоловіка ОСОБА_125 , і вона її добре знала. З потерпілою вона не говорила з приводу оформлення на неї кредиту. Оформленням документів для отримання кредиту вона не займалася, а можливо лише передала їх електронною поштою. З ОСОБА_179 вона ходила до нотаріуса для оформлення необхідних документів, а також їздила в банк для отримання кредиту.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_61 підсудна ОСОБА_10 показала, що разом з ОСОБА_126 вона ходила до нотаріуса для оформлення необхідних для отримання кредиту документів, а також їздила разом з ним в банк м. Чернігова для отримання кредитних коштів. Вона ОСОБА_188 не вмовляла оформляти кредит, і нічого не обіцяла з приводу того, хто буде погашати кредит. Отримані ОСОБА_126 кредитні кошти вона забрала та передала їх ОСОБА_184 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_15 підсудна ОСОБА_10 показала, що з ОСОБА_15 вона була раніше знайома. З приводу оформлення кредиту з ОСОБА_189 вона не говорила. З ОСОБА_189 вона ходила до нотаріуса для оформлення документів необхідних для отримання кредиту, та їздила в банк м. Чернігова, де потерпіла отримала в касі гроші та передала їх їй. По приїзду в м. Ніжин вона передала кредитні гроші ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_17 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, оскільки з потерпілою вона не зустрічалася, документів для отримання кредиту не готувала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_18 підсудна ОСОБА_10 показала, що вона їздила з ОСОБА_18 до нотаріуса, для оформлення необхідних для отримання кредиту документів, та їздила в установу банку, де отримала кредитні кошти, які згодом передала ОСОБА_9 . Брежинському вона говорила про те, що ОСОБА_184 буде погашати даний кредит, і хвилюватися йому нічого.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_13 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, оскільки з потерпілим вона не говорила з приводу оформлення кредиту, документів для отримання кредиту не готувала, коштів не отримувала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_21 підсудна ОСОБА_10 показала, що до неї звернулася її знайома ОСОБА_133 , по національності вірменка, яка просила допомогти їй отримати кредит для придбання будинку, оскільки сама вона це зробити не могла. Тоді вона запропонувала ОСОБА_21 оформити кредит на себе, в інтересах ОСОБА_190 , і обіцяла при цьому, що кредит буде погашати ОСОБА_133 самостійно. За це вона пообіцяла ОСОБА_191 грошову винагороду в розмірі 500 доларів США. Докумети для оформлення кредиту готувала вона з ОСОБА_184 . Також вона ходила з ОСОБА_191 до нотаріуса для оформлення потрібних документів, а потім їздила разом із ОСОБА_192 в банк за отриманням кредиту. Із отриманих кошів вона забрала 9000 доларів США, як їй сказала ОСОБА_184 , а решту кредитних коштів забрала ОСОБА_133 . Коли вона передала ОСОБА_184 гроші, то остання дала їй 1000 доларів США, з яких 500 доларів вона забрала собі, а 500 доларів передала ОСОБА_21 . Вона не мала наміру нікого обманювати і таким чином заволодівати грошовими коштами. Вона вважала, що ОСОБА_133 буде погашати кредит, проте остання цього не робила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_69 підсудна ОСОБА_10 показала, що за вказівкою ОСОБА_184 вона з ОСОБА_69 ходила до нотаріуса для оформлення необхідних документів, а також їздила в установу банку, де отримала кредитні кошти, які потім передала ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_25 підсудна ОСОБА_10 показала, що для оформлення кредиту потерпілу до неї привів ОСОБА_129 . ОСОБА_25 вона повідомила про те, що для придбання квартири потрібні кошти, і для цього необхіно оформити кредит на її ім`я в інтересах ОСОБА_184 . За це вона пообіцяла потерпілій грошову винагороду в розмірі 1000 доларів США. Також вона говорила потерпілій про те, що кредит буде погашати ОСОБА_9 . ОСОБА_25 на це погодилась. Вона з потерпілою їздили до нотаріуса для оформлення необхідних документів, а потім їздили в банк за отриманням кредитних коштів. З отриманих кредитних грошей вона передала 1000 доларів США ОСОБА_136 , а решту грошей вона передала ОСОБА_184 , і як та ними розпорядилася, їй невідомо.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_26 та ОСОБА_29 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, оскільки з потерпілими з приводу оформлення кредиту вона не говорила, документів для отримання кредитів не готувала, грошових коштів не отримувала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_30 підсудна ОСОБА_10 показала, що за дорученням ОСОБА_9 вона забирала ОСОБА_30 на вокзалі, і разом з ним їздила до нотаріуса для оформлення документів, необхідних для отримання кредиту. Через кілька днів після цього, з потерпілим вона їздила в банк м. Чернігів, де ОСОБА_30 отримав кредитні кошти, які вона в нього забрала і потім передала ОСОБА_9 . Яка була сума кредиту вона не пам`ятає.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_31 підсудна ОСОБА_10 показала, що з ОСОБА_142 вона зустрілася в нотаріуса при оформленні документів для отримання кредиту. Вона говорила останньому, що ОСОБА_9 буде погашати оформлений на нього кредит, проте вона не вмовляла потерпілого брати кредит. Також з потерпілим вона їздила в банк, де ОСОБА_141 отримав кредитні кошти, які вона потім в нього забрала і в подальшому передала ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_77 та ОСОБА_85 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, оскільки з потерпілими з приводу оформлення кредиту вона не говорила, документів для отримання кредитів не готувала, грошових коштів не отримувала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_91 підсудна ОСОБА_10 показала, що з ОСОБА_193 вона ходила до нотаріуса для оформлення документів, необхідних для отримання кредиту. Також за дорученням ОСОБА_9 вона їздила з потерпілим в банк, де останній отримав кредитні кошти, які вона потім в нього забрала і передала ОСОБА_9 . ОСОБА_91 вона не вмовляла брати на себе кредит, і не говорила про те, що кредит буде погашати ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_38 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, з ОСОБА_38 вона не зустрічалась, документів для отримання кредимту не готувала.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_40 підсудна ОСОБА_10 проказала, що ОСОБА_40 , для оформлення кредиту, привів ОСОБА_165 . З ОСОБА_194 вона ходила до нотаріуса для оформлення документів, необхідних для отримання кредиту, а також їздила з ним в банк, де потерпілий отримав кредитні кошти, які вона потім в нього забрала та передала ОСОБА_9 .

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_41 підсудна ОСОБА_10 показала, що з цього приводу їй нічого не відомо, оскільки ніяких дій щодо оформлення кредиту на ОСОБА_41 вона не вчиняла, до нотаріуса не ходила, в банк не їздила.

По факту заволодіння грошовими коштами ОСОБА_45 підсудна ОСОБА_10 показала, що потерпілого до офісу для оформлення кредиту привів ОСОБА_195 . ОСОБА_45 вона не вмовляла оформляти на себе кредит. З потерпілим вона ходила до нотаріуса для оформлення необхідних документів, та в банк, для отримання кредитних грошей. Отримані кредитні кошти вона забрала у потерпілого та передала ОСОБА_9 .

Проте, будучи допитаною в якості обвинуваченої в процесі досудового слідства підсудна ОСОБА_10 винуватою себе по ст. 358 ч.3; 190 ч.4 КК України визнала частково і показала ( т.59, а. с. 153-191 ), що з ОСОБА_9 вона знайома з 2005 року, а з 2007 року вона стала тісно працювати з останньою. З 4 лютого 2008 року вона офіційно стала працювати у створеній ОСОБА_9 фірмі ПП «Немесида» на посаді виконавчого директора. Вона пропонувала ОСОБА_55 , ОСОБА_179 , ОСОБА_60 , ОСОБА_18 , ОСОБА_196 , ОСОБА_69 , ОСОБА_182 , ОСОБА_30 , ОСОБА_73 , ОСОБА_84 , ОСОБА_157 , ОСОБА_103 , ОСОБА_112 , оформити на себе кредит в інтересах ОСОБА_9 . Вона готувала відносно цих осіб всі необхідні для оформлення кредиту документи, підроблюючи при цьому довідки про доходи, ходила з даними особами до нотаріуса для оформлення документів, їздила з потерпілими в банк м. Чернігова, де останні отримували кредитні кошти, які вона в них забирала і потім передавала ОСОБА_9 .

В процесі досудового слідства, на переконання суду, підсудна ОСОБА_10 давала більш правдиві показання щодо обставин, вчиненого нею спільно з ОСОБА_9 злочину, які узгоджуються з іншими, дослідженими в ході судового слідства доказами, і тому суд вважає необхідним взяти їх до уваги. А в ході судового слідства, на переконання суду, підсудна ОСОБА_10 частково змінила свої показання з метою уникнути кримінальної відповідальності за вчинений злочин.

І хоч підсудна ОСОБА_9 частково винала себе винуватою в пред"явленому їй обвинуваченні, а підсудна ОСОБА_10 винуватою себе не визнала, проте їх вина підтверджується дослідженими в ході судового слідства доказами.

Так, потерпілий ОСОБА_12 в судовому засіданні підтвердив, що з ОСОБА_9 він був раніше знайомий. У вересні 2007 року ОСОБА_9 попросила допомогти їй, і отримати на своє ім`я кредит на її користь. ОСОБА_184 йому говорила, що займається бізнесом у сфері нерухомості, скуповує нерухомість, а потім її продає, і отримує на цьому прибутки. І для бізнесу їй необхідні кошти. ОСОБА_184 йому обіцяла, що кредит вона сплатить максимум за два роки. Він ОСОБА_184 повірив, оскільки знав її особисто, знав, що вона займається бізнесом у сфері нерухомості і має значні прибутки. Від передав ОСОБА_184 свій паспорт та ідентифікаційний код. Всі документи готувала ОСОБА_184 . З нею він разом ходив до нотаріуса для оформлення купівлі-продажу квартири на його ім`я, яка мала виступати як заставне майно при оформленні кредиту. Також з ОСОБА_184 він їздив в банк в м. Чернігів, де він отримав кредитні кошти в сумі 240 000 гривень, які віддав ОСОБА_184 . Він погодився допомогти ОСОБА_184 , оскільки повірив її запевненням щодо погашення нею кредиту виданого на нього. Але ОСОБА_184 кредит не погасила.

Потерпілий ОСОБА_13 в судовому засіданні підтвердив, що в ОСОБА_9 він працював на посаді водія без оформлення трудового договору. ОСОБА_9 займалася бізнесом у сфері нерухомості, і він бачив, що вона живе заможно, тратить великі кошти. Йому вона також платила добре. В жовтні 2007 року ОСОБА_9 звернулася до нього із проханням оформити кредит на його ім`я для розширення її бізнесу. ОСОБА_9 обіцяла йому, що сплатить оформлений на нього кредит протягом року. Він погодився на це, оскільки повірив обіцянкам ОСОБА_9 . Перший раз кредит було оформлено на його ім`я на суму 170000 гривень. Даний кредит було оформлено під заставу його квартири. За таких же обставин на його ім`я був оформлений і другий кредит в сумі 50000 доларів США. Гроші в установі банку він отримував разом з ОСОБА_184 і передавав гроші їй. На оформлення кредитів він погодився через те, що довіряв ОСОБА_184 , був впевнений у тому, що вона дійсно сама погасить кредити. Проте ОСОБА_184 кредити не погасила.

Потерпілий ОСОБА_14 в судовому засіданні підтвердив, що з підсудними він знайомий. З ОСОБА_184 його познайомив ОСОБА_129 , який доводиться двоюрідним братом ОСОБА_197 . ОСОБА_136 попросив його допомогти ОСОБА_9 , яка займається бізнесом у сфері нерухомості, отримати кредит. При зустрічі з ОСОБА_184 остання попросила його взяти на себе кредит для неї. При цьому ОСОБА_184 його запевняла, що кредит вона виплатить швидко. При цій розмові були присутніми ОСОБА_198 та ОСОБА_199 . ОСОБА_199 також його запевняла, що оформляючи на себе кредит він нічим не ризикує, оскільки кредит буде погашати ОСОБА_184 , і в разі непогашення кредиту, буде реалізована квартира, яка буде оформлена на нього. І тоді він погодився. ОСОБА_200 він передав свій паспорт та ідентифікаційний код, і остання займалася оформленням документів. З ОСОБА_10 він їздив в банк в м. Чернігів, де їх вже чекала ОСОБА_201 . В касі він отримав кредитні кошти в сумі 90000 доларів США, які передав ОСОБА_9 . У 2008 році від працівників банку йому стало відомо, що його кредит не погашається.

Потерпілий ОСОБА_55 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_55 підтвердив, у листопаді 2007 року ОСОБА_198 запропонував оформити кредит на його ім`я в інтересах його знайомої ОСОБА_9 . Також пояснив, що оскільки кредит формально оформляється на його ім`я, а виплачуватиме його ОСОБА_202 , тому гроші, отримані в банку, потрібно буде віддати ОСОБА_9 . Він на це погодився, бо давно знав ОСОБА_203 і повірив, що дійсно ОСОБА_202 буде виплачувати кредит. Для оформлення кредиту він передав свій паспорт та ідентифікаційний код. Через деякий час він разом з ОСОБА_204 та ОСОБА_205 поїхали в банк в м. Чернігів, де він познайомився з ОСОБА_184 . В приміщенні банку ОСОБА_9 його запевнила, що буде сама сплачувати кредит, і він при цьому нічим не ризикує. Отримані в банку кредитні кошти забрала ОСОБА_9 . Про те, що ОСОБА_9 не погашає кредит, йому стало відмо від працівників міліції ( т.17, а. с. 5-7 ).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_55 , дані ним в процесі досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_179 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явилася, постанови суду щодо її приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останньої за місцем проживання. Проте, будучи допитаною в якості потерпілої в процесі досудового слідства ОСОБА_179 підтвердила, що вона була знайомою з родиною ОСОБА_206 , оскільки працювала продавцем в їх магазині. В 2007 році ОСОБА_10 звернулася до неї з пропозицією заробити 1000 доларів США за надання їй допомоги в отриманні кредиту для розвитку бізнесу. При цьому ОСОБА_10 їй пояснила, що на себе та на чоловіка кредити вони вже оформили, і тому більше кредитів їм не дають. Також ОСОБА_10 обіцяла, що буде погашати кредит сама. Вона повірила запевнянням ОСОБА_10 , оскільки знала її як заможну та порядну людину, і тому погодилась на оформлення кредиту. Вона надала ОСОБА_10 свій паспорт та ідентифікаційний код. В кінці грудня 2007 року вона з ОСОБА_10 їздила до нотаріуса для оформлення документів, а також їздила в банк в м. Чернігів, де отримала кредитні кошти, які одразу біля каси віддала ОСОБА_200 . Через півроку їй стали приходити повідомлення з банку про необхідність погашення кредиту. Тоді вона звернулася до ОСОБА_10 з цього приводу, але остання їй сказала, що її не знає, і просила більше її не турбувати ( т. 18, а.с. 4-6 ).

Ставити під сумнів показання потерпілої ОСОБА_179 , даних нею в процесі досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпілий ОСОБА_207 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_207 підтвердив, що ОСОБА_198 , з яким його познайомив ОСОБА_55 , запропонував оформити на себе кредит, який в подальшому буде погашати його знайома ОСОБА_208 . Остання погасить кредит за один рік, і що він при цьому нічим не ризикує, оскільки під гарантію повернення кредиту буде поручитель з заставним майном. На це він погодився, та передав ОСОБА_209 паспорт та ідентифікаційний код. Через деякий час він з ОСОБА_210 та ОСОБА_205 поїхали до нотаріуса, де він підписав відповідні документи, після чого всі вони поїхали в банк в м. Чернігів. Там їх вже чекала ОСОБА_9 , яка запевнила його, що кредит, який формально оформлений на нього, вона буде погашати самостійно, і що він при цьому нічим не ризикує, оскільки гарантією повернення кредиту являється заставне майно, під яке надається кредит. Отримавши в касі банку кредитні кошти, він передав їх ОСОБА_9 . Пізніше йому стало відомо, що ОСОБА_9 кредит не погашає ( т.19, а.с. 5-7 ).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_61 , даних ним в процесі досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_15 в судовому засіданні підтвердила, що вона добре знає і ОСОБА_9 і ОСОБА_10 . У грудні 2007 року, ОСОБА_211 звернулася до неї з проханням оформити на себе кредит під іпотеку, і який буде погашати ОСОБА_9 . ОСОБА_10 переконувала її, що вона нічим не ризикує, оскільки на неї буде оформлена квартира, яка стане заставним майном. Оскільки вона добре знала і ОСОБА_184 і ОСОБА_132 , довіряла їм, то вирішила їм допомогти, і погодилась на оформлення на себе кредиту. Для оформлення кредиту ОСОБА_10 взяла в неї паспорт та ідентифікаційний код. Через декілька днів вона з ОСОБА_9 ходили до нотаріуса, де вона підписала необхідні документи. При цьому ОСОБА_184 її також запевняла, що саме вона буде погашати кредит, і щоб вона не хвилювалася, оскільки гарантією повернення кредиту буде заставне майно. Потім з ОСОБА_10 вона їздила в м. Чернігів, де у відділенні банку отримала кредитні кошти в сумі 54000 доларів США, які віддала ОСОБА_10 .

Потерпілий ОСОБА_212 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_212 підтвердив, що ОСОБА_9 він знає давно, оскільки вона проживала з його рідним братом ОСОБА_213 . Йому було відомо, що ОСОБА_184 займається бізнесом у сфері нерухомості і веде заможний спосіб життя. На початку 2007 року ОСОБА_9 звернулася до нього із проханням оформити кредит на його ім`я для придбання нею нерухомості. ОСОБА_9 обіцяла йому, що сплатить оформлений на нього кредит протягом року. При цьому вона виступить його поручителем, і передасть свою нерухомість в іпотеку. Він погодився на це, оскільки вірив ОСОБА_9 . Через деякий час він з ОСОБА_205 приїхали до нотаріуса, де він підписав необхідні документи. Там також була і ОСОБА_184 . Після того, як він підписав у нотаріуса документи, то разом з ОСОБА_10 поїхали до відділення банку в м. Чернігів, де він в касі отримав кредитні кошти, які в нього забрала ОСОБА_132 для передачі ОСОБА_9 . В 2008 році він довідався про те, що ОСОБА_9 його кредит не погашає. ( т.21, а.с. 6-9 ).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_64 , дані ним в процесі досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_16 в судовому засіданні підтвердила, що ОСОБА_9 вона знає добре, а ОСОБА_10 не знає. У кінці січня 2008 року ОСОБА_9 звернулася до неї з проханням оформити на себе кредит в сумі 79000 доларів США, необхідних їй для розширення бізнесу При цьому ОСОБА_9 їй обіцяла, що буде сплачувати кредит. Вона погодилася на це, тому що ОСОБА_9 її запевнила в тому, що виплатить кредит в повному обсязі за один рік. Вона ходила до нотаріуса, де підписала всі необхідні документи, а потім з ОСОБА_13 вона їздила в м. Чернігів, де в установі банку вона отримала кредитні кошти, які потім передала ОСОБА_9 . В кінці 2008 року їй стали приходити повідомлення з банку про заборгованість по кредиту, і тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_9 її кредит не погашає.

Потерпіла ОСОБА_214 в судовому засіданні підтвердила, що ОСОБА_9 вона знає добре, оскільки остання допомагала їй продати квартиру, а з ОСОБА_10 вона не знайома. У лютому 2008 року ОСОБА_9 попросила її взяти на себе кредит, який обіцяла погасити сама. Також ОСОБА_184 пояснила, що під гарантію повернення кредиту, на неї буде оформлена квартира, яка буде передана в іпотеку. І що при цьому для неї ніяких ризиків не буде. Вона погодилась на пропозицію ОСОБА_184 , оскільки довіряла їй, і була впевнена, що ОСОБА_184 поверне кредит. Документи підписувати до нотаріуса вона ходила сама. За грошима в банк вона їздила з ОСОБА_13 , і після отримання кредитних кошів вона їх передала ОСОБА_119 , а той передав гроші ОСОБА_9 . Потім з повідомлень банку вона зрозуміла, що кредит ОСОБА_9 не погашає.

Потерпілий ОСОБА_18 в судовому засіданні підтвердив, що у січні 2008 року його знайомий ОСОБА_215 повідомив про те, що він може заробити, коли допоможе його знайомим, та оформить на себе кредит. Також пояснив, що на нього буде оформлена нерухомість, під яку буде надано кредит. Він погодився, і ОСОБА_216 познайомив його з ОСОБА_205 , яка взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код і при цьому запевнила його, що все буде законно, і він нічим не ризикує, оскільки під суму кредиту буде заставне майно і поручитель, і кредит виплачуватиме ОСОБА_9 . Через деякий час його запросили до нотаріуса, де також була ОСОБА_9 та ОСОБА_217 , який виступав його поручителем. Підписавши у нотаріуса документи, він з ОСОБА_10 поїхали в банк, де він в касі отримав кредитні кошти та передав їх ОСОБА_10 . Ніякої винагороди за це йому ніхто не давав. Трохи пізніше йому стало відомо, що ОСОБА_9 кредит не погашає.

Потерпіла ОСОБА_19 в судовому засіданні підтвердила, що вона працює приватним підприємцем і ОСОБА_9 добре знає. В лютому 2008 року ОСОБА_9 попросила її взяти на своє ім`я кредит для розширення бізнесу. Також пояснила, що перед цим на неї буле оформлена квартира, яка потім буде передана в іпотеку при оформленні кредиту. Вона довіряла ОСОБА_184 і погодилась на це. Крім того, в ОСОБА_184 на той час працював її чоловік, ОСОБА_13 , і який також просив її допомогти ОСОБА_184 . В нотаріуса вона підписала всі необхідні документи, а потім з ОСОБА_9 вона їздила в банк, де отримала кредитні кошти в сумі 84000 доларів США, які передала ОСОБА_9 . Пізніше вона довідалоась, що ОСОБА_9 кредит не погашає.

Потерпіла ОСОБА_20 в судовому засіданні підтвердила, що ОСОБА_9 вона знає давно. Остання звернулася до неї з приводу допомогти отримати кредит. ОСОБА_9 її запевнила, що все буде добре, і що вона погасить кредит. Вона повірила ОСОБА_184 , і погодилась на її пропозицію. Вона була впевнена в тому, що ОСОБА_9 погасить кредит. Вона передала ОСОБА_9 свій паспорт. Вона підписувала в нотаріуса документи, необхідні для отримання кредиту, а потім їздила в банк в м. Чернігів, де отримала кредитні кошти в сумі 55000 доларів США, які передала ОСОБА_9 .

Потерпіла ОСОБА_218 в судовому засіданні підтвердила, що з 2005 року вона знайома з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , і підтримувала з ними дружні стосунки. На початку квітня 2008 року ОСОБА_10 попросила допомогти її подрузі, на ім`я ОСОБА_133 , отримати кредит для придбання будинку. Окільки ОСОБА_133 являється громадянкою іншої держави і кредиту їй не дають, тому ОСОБА_10 просила оформити і кредит, і купівлю-продаж будинку, на її ім`я. Вона запевняла, що ОСОБА_133 займається підприємницькою діяльністю і кредит погасить. Вона погодилася допомогти ОСОБА_10 , оскільки дружила з нею, і передала їй свій паспорт та ідентифікаційний код. Трохи пізніше вона з ОСОБА_10 пішли до нотаріуса, де також були ОСОБА_9 , дівчина ОСОБА_133 , та ще якісь люди. В нотаріуса вона підписала документи, а потім з ОСОБА_10 поїхали в банк в м. Чернігів, де вона отримала кредитні кошти в сумі 77000 доларів США, які передала ОСОБА_10 . Потім з банку їй стали надходити повідомлення з яких вона зрозуміла, що кредит сплачувався лише два місяці.

Потерпіла ОСОБА_22 в судовому засіданні підтвердила, що підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 вона знає давно, оскільки раніше разом працювали в КП «Агенція з туризму та нерухомості». В 2008 році їй потрібні були гроші, і вона позичала у ОСОБА_9 30000 гривень. Коли вона хотіла повернути борг, то ОСОБА_9 сказала їй, що борг повертати не потрібно. За це ОСОБА_9 попросила її оформити кредит на себе, який обіцяла погасити протягом року. ОСОБА_9 говорила їй, щоб вона не хвилювалася, і показала великий список людей, які взяли кредити в банку на її користь, і по яким вона розраховується. Вона повірила ОСОБА_9 і передала їй свій паспорт, ідентифікаційний код та документи на свою квартиру, під яку їй надавався кредит. В нотаріуса вона підписала необхідні документи і там довідалася, що отримує кредит в сумі 99000 доларів США. В банк за грошима вона не їздила, а дала доручення на отримання її кредитних коштів ОСОБА_9 . Коли почали надходити листи з банку про несплату нею кредиту, вона зрозуміла, що ОСОБА_9 не погашає її кредит, як до того обіцяла.

Потерпіла ОСОБА_23 в судовому засіданні підтвердила, що підсудну ОСОБА_9 знає давно, і підтримувала з нею добрі стосунки. Також вона деякий час працювала на фірмі у ОСОБА_9 . ОСОБА_10 вона також знає. В 2008 році ОСОБА_9 запропонувала їй оформити кредит на своє ім`я у банківській установі. ОСОБА_9 говорила, що спочатку на неї буде оформлена квартира, а потім на неї буде оформлено кредит в сумі 99000 доларів США. ОСОБА_184 її запевняла, що даний кредит вона погасить протягом півтора року. Вона знала, що ОСОБА_184 займається бізнесом у сфері нерухомості, має великі прибутки, і тому погодилася на отримання кредиту, оскільки вірила, що кредит ОСОБА_9 погасить. З ОСОБА_9 вона ходила до нотаріуса, де підписала всі необхідні документи, після чого з ОСОБА_10 вона поїхала в банк м. Чернігова, де вона отримала кредитні кошти в сумі 99 тисяч доларів США, які відразу ж віддала ОСОБА_10 . Трохи пізніше їй стало відомо, що її кредит ОСОБА_9 не погашає.

Потерпілий ОСОБА_24 в судовому засіданні підтвердив, що ОСОБА_9 він знає давно, і підтримував з нею дружні стосунки. В 2008 році ОСОБА_9 звернулася до нього з пропозицією про оформлення на його ім`я кредиту під заставу нерухомості, та запевнила, що кредит вона сплатить самостійно. Він ОСОБА_9 довіряв, і тому погодився на її пропозицію, передавши їй свій паспорт, ідентифікаційний код та документи на свою однокімнатну квартиру. Через деякий час він з ОСОБА_9 ходили до нотаріуса, де він підписав всі необхідні документи. Також з ОСОБА_9 він їздив у банк, де після отримання кредиту гроші передав ОСОБА_9 . Яка сума кредиту він не пам`ятає. Коли до нього почали надходити повідомлення з банку про повернення боргу то він зрозумів, що ОСОБА_9 його обманула і кредит не погашає.

Потерпіла ОСОБА_69 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явилася, постанови суду щодо її приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останньої за місцем проживання. Проте, будучи допитаною в якості потерпілої в процесі досудового слідства ОСОБА_69 підтвердила, що з ОСОБА_219 вона знайома давно, оскільки її сестра ОСОБА_179 працювала в магазині родини ОСОБА_206 . В 2008 році, при зустрічі з ОСОБА_10 та ОСОБА_204 , останні попросили її взяти для них кредит на своє ім`я, який вони погашатимуть особисто. Також пояснили, що під цей кредит на неї буде оформлена нерухомість, і тому вона нічим не ризикує. Вона погодилася, оскільки знала ОСОБА_206 і довіряла їм. ОСОБА_10 вона передала паспорт та ідентифікаційний код. З ОСОБА_10 вона ходила до нотаріуса, де підписала необхідні документи. Також з ОСОБА_205 вона їздила в банк, де отримала кредитні кошти, які передала ОСОБА_10 . Через деякий час на її адресу почали надходити повідомлення про несплату кредиту, і тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_10 її обманула і не сплачує кредит ( т. 31 а.с. 5-8 ).

Ставити під сумнів показання потерпілої ОСОБА_69 , дані нею в ході досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_26 в судовому засіданні підтвердила, що з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 вона знайома, оскільки раніше працювала на фірмі у ОСОБА_184 . У неї були проблемні стосунки з членами сім`ї - з матір`ю та братом, які хотіли продати квартиру щоб розділитись, а вона цього не хотіла. Тоді ОСОБА_9 запропонувала їй допомогу в отриманні кредиту для викупу частки матері і брата у квартирі. Вони домовились, що вона сплатить матері та брату по 15 тисяч доларів, викупивши таким чином їх частки. Коли вона з ОСОБА_9 прийшли до нотаріуса підписувати необхідні документи то довідалась про те, що на неї буде оформлений кредит в сумі 70 тисяч доларів США. При цьому ОСОБА_9 їй сказала, що 40000 доларів США кредиту вона забере собі, і сплатить цю суму самостійно, і щоб вона з цього приводу не хвилювалася. Оскільки вона ОСОБА_184 знала, довіряла їй, тому погодилася на оформлення кредиту. Гроші в установі банку отримувала ОСОБА_9 за її дорученням. ОСОБА_184 їй передала 30000 доларів США які вона віддала матері та брату за їх частки в квартирі. Вона заплатила платежі по кредиту за два місяці коштами, які їй для цього дала ОСОБА_184 . Потім вона довідалась про те, що ОСОБА_9 кредит не погашає. Вона зверталася до ОСОБА_184 з цього приводу, проте остання говорила їй не хвилюватися, і що вона все вирішить. Проте кредит ОСОБА_9 погашати не збиралася. І тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_184 її ошукала.

Потерпілий ОСОБА_27 в судовому засіданні підтвердив, що у 2008 році його дочка ОСОБА_220 попросила його допомогти її знайомій ОСОБА_9 отримати кредит. Коли він зустрівся з ОСОБА_9 , то остання попросила оформити кредит на його ім`я, оскільки їй потрібні гроші для розширення бізнесу. Також ОСОБА_9 запевнила його, що кредит вона виплатить сама протягом року. Він повірив ОСОБА_9 , і передав останній свої документи. У нотаріуса, в присутності ОСОБА_9 , він підписав необхідні документи, після чого з чоловіком ОСОБА_184 та своєю дочкою поїхали в банк в м. Чернігіві, де в касі він отримав гроші в сумі 97000 доларів США, які відразу передав чоловіку ОСОБА_184 .

Потерпіла ОСОБА_221 в судовому засіданні підтвердила, що у 2008 році ОСОБА_129 , з яким вона на той час зустрічалась, запропонував їй взяти на себе кредит в інтересах ОСОБА_9 . Вона не хотіла цього робити, але ОСОБА_136 їй сказав, що все буде добре, після чого привіз її до офісу, де працювали ОСОБА_184 та ОСОБА_132 . ОСОБА_10 стала вмовляти її взяти на своє ім`я кредит для ОСОБА_9 . При цьому запевняла, що кредит буде погашати ОСОБА_184 , і що вона нічим не ризикує, оскільки на неї буде оформлена трикімнатна квартира під гарантію повернення кредиту. Вона повірила вмовлянням ОСОБА_10 і погодилась оформити кредит на своє ім`я в сумі 90000 доларів США. З ОСОБА_10 вона ходила до нотаріуса де підписала необхідні документи, після чого поїхали в банк в м. Чернігів, де вона отримала в касі кредитні кошти які відразу передала ОСОБА_10 . Коли з банку до неї почали надходити листи про наявність боргу по кредиту вона зрозуміла, що її ошукали.

Потерпіла ОСОБА_28 в судовому засіданні підтвердила, що з підсудними ОСОБА_9 та ОСОБА_10 вона знайома, і підтримує з ними дружні відносини. В 2008 році ОСОБА_9 звернулася до неї з проханням допомогти в оформленні кредиту в розмірі 100000 доларів США, який був потрібен ОСОБА_9 для бізнесу. Остання обіцяла їй сплачувати кредит самостійно, а також пояснила, що перед цим на неї буде оформлена квартира, на яку, в разі чого, буде звернуто стягнення. Вартість квартири більша, ніж сума кредиту, тому вона нічим не ризикує. Вона повірила ОСОБА_9 і погодилася їй допомогти, передавши їй свій паспорт. У нотаріуса вона підписала необхідні для отримання кредиту документи, також підписала довіреність на ОСОБА_10 для отримання кредитних коштів. Трохи пізніше їй стало відомо, що кредит ОСОБА_9 не погашає.

Потерпіла ОСОБА_29 в судовому засіданні підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_9 попросила її оформити на своє ім`я квартиру під кредит. ОСОБА_9 говорила їй, що вартість квартири більша ніж сам кредит, і тому вона нічим не ризикує. І ОСОБА_184 її запевнила, що кредит вона погасить. Вона погодилась і передала ОСОБА_9 свій паспорт та ідентифікаційний код. Трохи згодом вона з ОСОБА_9 ходили до нотаріуса, де вона підписала необхідні документи для отримання кредиту. Кредит був у сумі 90000 доларів США. За отриманням коштів вона в банк не їздила, а підписала на отримання коштів доручення. Через півроку до неї стали приходити повідомлення з банку про борг по кредиту, і тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_184 її ошукала і кредит не погашає.

Потерпілий ОСОБА_30 в судовому засіданні підтвердив, що у 2008 році його знайомий ОСОБА_129 запропонував йому за винагороду допомогти його знайомій в отриманні кредиту, і при цьому запевняв, що кредит буде погашено за півроку. Після цього ОСОБА_136 познайомив його з ОСОБА_10 , яка йому розповідала, що на нього буде оформлена квартира, під яку він згодом візьме кредит в її інтересах, і що кредит буде погашати вона. Тому він погодився на цю пропозицію і передав ОСОБА_10 свій паспорт. Через кілька днів він з ОСОБА_10 прийшли до нотаріуса, де він і познайомився з ОСОБА_9 . Остання запевняла його, що кредит вона погасить сама і дуже швидко. Підписавши необхідні документи, він з ОСОБА_10 поїхали в банк в м. Чернігів, де він отримав в касі гроші в сумі 70000 доларів США, які віддав ОСОБА_10 . Через три місяці після оформлення кредиту йому почали надходити повідомлення про несплату боргу, і тоді він зрозумів, що ОСОБА_9 та ОСОБА_10 його ошукали.

Потерпілий ОСОБА_141 в судовому засіданні підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_222 запропонував йому за грошову винагороду допомогти його знайомим в оформленні кредиту. Після цього познайомив його з ОСОБА_210 та ОСОБА_205 . ОСОБА_10 говорила йому що працює в банку на коп`ютері, і попросила взяти на себе кредит в сумі 900000 доларів США в інтересах ОСОБА_201 . ОСОБА_10 запевняла його, що ОСОБА_9 кредит погасить сама. Він погодився, і передав ОСОБА_10 свої документи. Кредитні кошти, які він отримав в банку, він відділав ОСОБА_10 .

Потерпіла ОСОБА_32 в судовому засіданні підтвердила, що підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 вона знає, і відносини з ними були нормальні. Вона знала, що ОСОБА_184 займається бізнесом в сфері нерухомості. В 2008 році ОСОБА_9 попросила її оформила на себе купівлю квартири, і під яку потім взяти кредит в її інтересах. ОСОБА_184 говорила їй, що вона купує дуже багато нерухомості, і тому на себе оформити кредит не може. І що кредит вона швидко погасить. Вона повірила ОСОБА_184 і погодилась на це. В нотаріуса вона підписала необхідні документи, а потім з ОСОБА_9 поїхали в банк в м. Чернігів, де вона підписала кредитний договір та отримала в касі гроші в сумі 76000 доларів США, які ОСОБА_184 в неї забрала. Через шісь місяцв їй стали приходити повідомлення з банку в тоді вона зрозуміла, що кредит ОСОБА_9 не погашає.

Потерпіла ОСОБА_223 в судовому засіданні підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_165 познайомив її з ОСОБА_9 , яка попросила її оформити на своє ім`я кредит. ОСОБА_9 запевнила її, що хвилюватись не варто так як вона сама погашатиме кредит, який необхідний їй для розвитку бізнесу. Гарантією повернення кредиту буде квартира, яку оформлять на її ім`я. Вона погодилась на це, оскільки повірила ОСОБА_184 . В нотаріуса на неї було оформлено договір купівлі-продажу квартири, а потім вона і ОСОБА_9 поїхали в банк в м. Чернігів, де вона підписала кредитний договір, та в касі отримала гроші в сумі 92000 доларів США, які в неї забрала ОСОБА_9 . Пізніше їй стало відомо, що ОСОБА_9 кредит не погашає.

Потерпіла ОСОБА_224 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явилася, постанови суду щодо її приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останньої за місцем проживання. Проте, будучи допитаною в якості потерпілої в процесі досудового слідства ОСОБА_225 підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_9 запропонувала їй оформити на своє ім`я для неї кредит. ОСОБА_184 запевнила її, що вона сама погашатиме кредит, і їй нічого хвилюватися. Гарантією повернення кредиту буде квартира, яку оформлять на її ім`я. Вона повірила ОСОБА_184 і погодилась на це. В подальшому в нотаріуса вона підписала документи купівлі-продажу квартири, після чого з ОСОБА_9 та її чоловіком ОСОБА_213 вони поїхали в м. Чернігів в банк, де вона підписала кредитний договір та отримала в касі гроші в сумі 46000 доларів США, які в неї забрала ОСОБА_9 . Згодом вона довідалась, що ОСОБА_9 її обманула і кредит не погашає ( т.41 а.с.2 ).

Ставити під сумнів показання потерпілої ОСОБА_80 , дані нею в ході досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_226 в судовому засіданні підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_9 запропонувала їй оформити на своє ім`я для неї кредит. ОСОБА_184 запевнила її, що кредит вона погасить протягом трьох місяців. Гарантією повернення кредиту буде квартира, яку оформлять на неї. Вона повірила ОСОБА_184 , і погодилась їй допомогти. В подальшому в нотаріуса вона підписала документи купівлі-продажу квартири, після чого з ОСОБА_9 вони поїхали в м. Чернігів в банк, де вона підписала кредитний договір та отримала в касі гроші в сумі 80000 доларів США, які в неї забрала ОСОБА_9 . Згодом вона довідалась, що ОСОБА_184 її обманула і кредит не погашає.

Потерпілий ОСОБА_150 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_150 підтвердив, що у 2008 році ОСОБА_184 попросила допомогти їй в оформленні кредиту. При цьому розповідала, що вона займається купівлею квартир, в яких потім робить ремонт та перепродує, отримуючи прибутки. Для купівлі нерухомості їй потрібні кошти. Кредит, який буде оформлено на нього, вона погасить самостійно. Він погодився допомогти ОСОБА_9 , і віддав їй свій паспорт та ідентифікаційний код. Потім з ОСОБА_9 вони ходили до нотаріуса, де він підписав договір купівлі-продажу квартири. Наступного дня він з ОСОБА_9 поїхали в банк в м. Чернігів, де він підписав кредитний договір та розписався в квитанції про отримання грошей. Проте грошей в касі він не отримував, а їх забрала ОСОБА_184 . Пізніше йому стало відомо, що ОСОБА_9 кредит не погашає ( т.43 а.с.5-8).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_85 , дані ним в ході досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпіла ОСОБА_227 в судовому засіданні підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_9 запропонувала оформити на неї квартиру, і під яку потім взяти кредит. ОСОБА_184 запевняла її, що кредит вона погасить самостійно за два роки. Також ОСОБА_184 пояснила, що вона нічим не ризикує, оскільки в разі несплати кредиту, банк забере оформлену на неї квартиру. Вона погодилась на пропозицію ОСОБА_9 . В подальшому у нотаріуса вона підписала договір купівлі-продажу квартири, яка була оформлена на неї. Вартість квартири була завищеною. Потім з ОСОБА_184 вони поїхали в банк, де вона підписала кредитний договір та отримали кредитні кошти, які забрала ОСОБА_184 . Яка сума кредиту вона не пам`ятає. Невдовзі їй стали приходити повідомлення з банку з яких вона зрозуміла, що ОСОБА_184 кредит не погашає.

Потерпілий ОСОБА_88 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_88 підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_198 запропонував допомогти в отримані кредиту його знайомій ОСОБА_9 . ОСОБА_132 поснив, що ОСОБА_184 займається бізнесом у сфері нерухомості, і виплатить кредит протягом року. Він погодився допомогти в цьому ОСОБА_184 . Через деякий час ОСОБА_177 попросив зайти його до нотаріуса, де в той час знаходились ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , де він підписав необхідні докумети, після чого всі вони поїхали в банк в м. Чернігів де він підписав кредитний договір та квитанцію, а гроші з каси забрали ОСОБА_9 та ОСОБА_10 . Згодом йому почали надходити повідомлення з банку з яких він зрозумів, що ОСОБА_184 кредит не погашає ( т.45 а.с.5-7 ).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_154 , дані ним в ході досудового слідства в суду немає підстав.

Потерпілий ОСОБА_90 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_90 підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_198 запропонував допомогти в отримані кредиту його знайомій ОСОБА_9 . ОСОБА_132 поснив, що ОСОБА_184 займається бізнесом у сфері нерухомості, і виплатить кредит протягом року. Він погодився допомогти в цьому ОСОБА_184 . Через деякий час ОСОБА_198 йому зателефонував та попросив прийти до нотаріуса. Коли він підійшов, то там його чекав ОСОБА_198 та ОСОБА_199 . Потім його покликали до нотаріуса, де підписав необхідні докумети, після чого всі вони поїхали в банк в м. Чернігів, де він підписав кредитний договір та квитанцію про отримання коштів, а гроші з каси забрала ОСОБА_10 . Через кілька місяців йому стали надходити повідомлення з банку з яких він зрозумів, що ОСОБА_184 кредит не погашає ( т.46 а.с.5-7 ).

Ставити під сумнів показання потерпілого ОСОБА_91 , дані ним в ході досудового слідства, в суду немає підстав.

Потерпілий ОСОБА_228 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Будучи допитаним в якості потерпілого в процесі досудового слідства ОСОБА_229 показав, що про обставини та подробиці оформлення на нього кредиту в 2008 році він нічого не пам`ятає і пояснити з цього приводу він нічого не може ( т.47 а.с.4-5 ).

Потерпілий ОСОБА_162 в судовому засіданні підтвердив, що з ОСОБА_9 його познайомила сестра - ОСОБА_230 . ОСОБА_9 попросила його допомоги в оформленні кредиту, який він оформить на себе, і який вона обіцяла швидко повернути. Також вона запевнила його, що він нічим не ризикує, оскільки перед цим на нього буде оформлена квартира, і під яку він отримає кредит. Він повірив ОСОБА_184 і вирішив їй допомогти. Він ходив до нотаріуса, де підписав необхідні документи, а потім разом з ОСОБА_184 їздили в банк, де він підписав необхідні документи, після чого видали гроші, які забрала ОСОБА_9 .

Потерпіла ОСОБА_37 в судовому засіданні підтвердила, що з ОСОБА_9 вона знайома давно, і підтримувала з нею дружні стосунки. Вона знала, що ОСОБА_9 має власний бізнес пов`язаний з нерухомістю. У 2008 році ОСОБА_184 запропонувала їй як подарунок квартиру, за що вона повинна була взяти на себе кредит в її інтересах, і який ОСОБА_184 обіцяла погасити. Вона погодилась на пропозицію ОСОБА_231 , і в нотаріуса підписала необхідні документи. Гроші в установі банку вона не отримувала, а написала доручення на ОСОБА_184 . Через кілька місяців їй стали надходити листи з банку, з яких вона дізналася, що на неї оформлено кредит в сумі 120000 доларів США, і що даний кредит ОСОБА_184 не погашає.

Потерпіла ОСОБА_38 в судовому засіданні підтвердила, що у 2008 році ОСОБА_165 , з яким зустрічалася його сестра, попросив її допомогти приятельці його матері ОСОБА_232 в отриманні кредиту. Він розповідав, що спочатку на неї буде оформлена квартира, під яку потім вона візьме кредит. І що цей кредит ОСОБА_9 погасить за один місяць. Вона повірила ОСОБА_233 і передала йому свій паспорт та ідентифікаційний код. Потім вона ходила до нотаріуса, де також була і ОСОБА_9 , і де вона підписала всі необхідні документи. Після цього вони поїхали в банк в м. Чернігів, де вона також підписала якісь документи. Яка сума кредиту вона не пам`ятає, і гроші вона не отримувала. Через декілька місяців з банку почали надходити повідомлення про несплату кредиту, і тоді вона зрозуміла, що ОСОБА_184 кредит не погашає.

Потерпілий ОСОБА_39 в судовому засіданні підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_165 попросив допомогти його знайомій ОСОБА_232 в отриманні кредиту для її власних потреб. ОСОБА_152 пояснив, що під кредит на його ім`я буде оформлена квартира, і тому він нічим не ризикує, оскільки в разі невиплати кредиту ОСОБА_9 , банк зможе погасити кредит продавши нерухомість. Він довіряв ОСОБА_233 , і тому погодився допомогти ОСОБА_9 . Оформленням документів займалася ОСОБА_10 . Коли він підписував документи в нотаріуса, то там була і ОСОБА_9 . Після цього він з ОСОБА_10 поїхали в м. Чернігів у банк, де він підписав кредитний договір на суму 93000 доларів США. Коли йому видали кредитні кошти, то він їх передав ОСОБА_10 . Невдовзі йому стали надходити повідомлення з банку про необхідність погашення кредиту, і тоді він зрозумів, що ОСОБА_9 кредит не погашає.

Потерпілий ОСОБА_234 в судовому засіданні підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_165 попросив допомогти його знайомим оформити кредит, після чого познайомив його з ОСОБА_205 та ОСОБА_204 . Хомено ОСОБА_235 при зустрічі стала вмовляти його взяти на себе кредит в інтересах ОСОБА_9 . При цьому ОСОБА_10 говорила, що на нього спочатку буде оформлена квартира, під яку він згодом отримає кредит. Також запевнила, що кредит буде погашати ОСОБА_9 . Він повірив умовлянням ОСОБА_10 і надав їй свій паспорт для оформлення документів. Через деякий час він з ОСОБА_10 ходили до нотаріуса для оформлення документів, після чого їздили в банк де він підписав кредитний договір та підписав квитанцію про отримання грошей, хоча гроші він не отримував. Сума кредиту була 80000 доларів США. ОСОБА_132 йому при цьому сказала, що гроші вже забрані. Через 3-4 місяців йому стали надходити повідомлення з банку про несплату кредиту, і тоді він зрозумів, що ОСОБА_10 та ОСОБА_9 його обманули і кредит не повертають.

Потерпілий ОСОБА_168 в судовому засіданні підтвердив, що у 2008 році, на прохання свого знайомого ОСОБА_236 , він дав згоду на оформлення кредиту на своє ім`я і інтересах ОСОБА_9 . Коли були в нотаріуса та підписували необхідні документи, то ОСОБА_9 обіцяла йому, що кредит вона виплатить. Також говорила, що він нічим не ризикує, оскільки в разі несплати кредиту буде продана квартира, яка оформлена на нього, і борг буде погашено. Отримувати гроші в банку він їздив з ОСОБА_9 , і після отримання кредиту гроші він віддав ОСОБА_9 .

Потерпіла ОСОБА_237 в судовому засіданні підтвердила, що з підсудними вона знайома. В 2008 році до неї звернулася ОСОБА_9 з приводу надання допомоги в отриманні кредитних коштів, і обіцяла швидко погасити кредит. Також ОСОБА_9 повідомила, що спочатку на неї буде оформлено житловий будинок, під який вона потім візьме кредит. Вона повірила ОСОБА_9 і погодилась на це. В нотаріуса вона підписала необхідні документи, після чого вона з ОСОБА_238 поїхали в м. Чернігів, де вона підписала кредитний договір на суму 84000 доларів США, та отримала гроші. Дані гроші забрала ОСОБА_161 , яка потім гроші завезла ОСОБА_9 , яка на той час знаходилась в лікарні в м. Чернігові.

Потерпілий ОСОБА_170 в судовому засіданні підтвердив, що в 2008 році його знайомий ОСОБА_165 попросив допомогти його знайомій ОСОБА_9 отримати кредит, який остання буде погашати сама. Також пояснив, що спочатку на нього буде оформлена квартиру, і під яку він потім візьме кредит. І що при цьому він нічим не ризикує. Тому він погодився допомогти ОСОБА_9 в отриманні кредиту. Коли він підписував документи в нотаріуса, то там була і ОСОБА_10 , яка запевняла його, що все буде добре, що ОСОБА_9 погасить даний кредит швидко. Також з ОСОБА_10 вони їздили в банк в м. Чернігів, де він підписав кредитний договір та отримав кредитні кошти в сумі 84000 доларів США, які в нього забрала ОСОБА_10 .

Потерпіла ОСОБА_239 в судовому засіданні підтвердила, що в 2008 році ОСОБА_165 , з яким вона була добре знайома, попросив надати допомогу знайомій його матері ОСОБА_232 отримати кредит, який остання буде виплачувати сама. Як гарантія повернення кредиту на неї буде оформлена квартира, яка в разі несплати кредиту буде продана і кредит буде погашено. Вона довіряла ОСОБА_233 і погодилася на це. Документи готувала ОСОБА_10 , якій вона передала свій паспорт та ідентифікаційний код. Коли вона підписала документи в нотаріуса, то після цього з ОСОБА_10 вони поїхали в м. Чернігів в банк, де вона підписала кредитний договір на суму 50000 доларів США, та підписала чек про отримання коштів. Гроші в касі забрала ОСОБА_10 .

Потерпілий ОСОБА_240 в судовому засіданні підтвердив, що в 2008 році ОСОБА_199 просила його взяти кредит для її знайомої ОСОБА_241 . ОСОБА_10 запевнила, що вона з ОСОБА_9 займаються нерухомістю і гроші їм необхідні для розширення бізнесу. ОСОБА_10 говорила, що на нього буде оформлена квартира та будинок, під які він потім візьме кредит. Він повірив ОСОБА_10 і передав їй свій паспорт. В нотаріуса він підписав необхідні документи, після чого разом з ОСОБА_10 поїхали в банк в м. Чернігів, де він підписав кредитний договір та отримав кредитні кошти в сумі 70000 доларів США, які в нього забрала ОСОБА_10 . Через декілька місяців йому стали надходити повідомлення з банку, і тоді він зрозумів, що ОСОБА_9 та ОСОБА_10 його обманули, і кредит не погашають.

Свідок ОСОБА_242 в судовому засіданні підтвердив, що у 2008 році він, на прохання своєї дружини ОСОБА_243 , возив останню та її подругу ОСОБА_244 до банківської установи в м. Чернігові. Коли його дружина та ОСОБА_245 вийшли з банку, то у його дружини в руках був пакет, в якому знаходились гроші. Потім, на прохання ОСОБА_243 , він відвіз її до лікарні в м. Чернігові, де на той час перебувала на лікуванні ОСОБА_9 , і дружина віднесла отримані в банку гроші ОСОБА_9 .

Свідок ОСОБА_243 в судовому засіданні підтвердила, що підсудних вона знає, оскільки раніше вона працювала приватним підприємцем надавала ріелторські послуги в процесі купівлі-прордажу нерухомості. У 2007-2008 роках вона співпрацювала з ОСОБА_9 , пропонуючи останній купити нерухомість яку продавали її клієнти. Скільки таким чином було укладено угод вона не памятає. В нотаріуса, про оформленні договорів, вона була разом зі своїми клієнтами. Вартість квартир, зазначена в угодах, завжди була завищеною від її реальної ціни. З ОСОБА_246 вона знайома, і на прохання ОСОБА_9 допомагала ОСОБА_247 в оформленні на неї кредиту в інтересах ОСОБА_9 . Також їздила з ОСОБА_246 до установи банку в м. Чернігів, де остання отримала кредит в сумі 80000 доларів США, після чого гроші передала ОСОБА_9 ..

Допитаний в якості свідка ОСОБА_248 в судовому засіданні підтвердив, що підсудних він знає добре, і що ОСОБА_10 його колишня дружина. На прохання ОСОБА_9 він брав на себе кредит в її інтересах, який потім погашала ОСОБА_9 . Проте остання кредит не погасила. Також ОСОБА_9 пропонувала йому приводити до неї людей, які, за винагороду в розмірі 1000 доларів США, погодяться оформити на себе кредит в її інтересах. При цьому ОСОБА_9 йому говорила, що отримані кредити вона буде погашати сама. Таким чином він познайомив з ОСОБА_9 ОСОБА_249 , ОСОБА_250 , ОСОБА_251 , ОСОБА_187 , на яких в подальшому було оформлено кредити. Інколи, на прохання ОСОБА_10 та ОСОБА_9 , він їздив з ними та з потерпілими до банку в м. Чернігів для оформлення кредитів та отримання кредитних коштів.

Свідок ОСОБА_117 в судовому засіданні підтвердила, що раніше вона працювала в КП «Агенція туризму та нерухомості», і по роду своєї діяльності співпрацювала з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , які займалися бізнесом у сфері нерухомості. Також ОСОБА_9 займалась оформленням кредитів в «Укрсоцбанку». Вона пропонувала ОСОБА_9 купити нерухомість, яку продавали її клієнти. Скільки було таким чином було оформлено угод, вона не пам`ятає. Всі договори купівлі-продажу посвідчувались у нотаріуса.

Свідок ОСОБА_175 в судовому засіданні підтвердила, що працюючи приватним нотаріусом вона займалась посвідченням договорів купівлі-продажу нерухомості, посвідченням інших угод за участю клієнтів, у тому числі і тих, з якими приходили ОСОБА_9 та ОСОБА_10 . Виконуючи свої обов`язки вона не допускала, щоб при посвідченні угод в приміщенні були сторонні особи. Вона перевіряла дієздатність сторін, роз`яснювала їм їх права та обов`язки. Всі учасники спочатку читали договори, а вже потім їх підписували.

Свідок ОСОБА_252 в судовому засіданні підтвердив, що він працює оперуповноваженим у відділі по боротьбі з організованою злочинністю. Він займався перевіркою отриманої оперативної інформації про заволодіння грошовими коштами в «Укрсоцбанку» за двома схемами, до яких була причетна ОСОБА_9 та працівники банку. В 2009 році він приймав участь у проведенні обшуків в офісі, де працювала ОСОБА_9 , за її місцем проживання. В процесі обшуків були вилучені підроблені довідки, різноманітні бланки, печатки, комп`ютер. Всі документи та матеріалаи були передані слідчому, який проводив розслідування даної кримінальної справи. Він опитував потерпілих ОСОБА_253 , ОСОБА_254 та інших, прізвищ яких він вже не пам`ятає. Потерпілі пояснювали, що ОСОБА_9 та ОСОБА_10 вмовляли їх взяти на себе каредит в установі банку для потреб ОСОБА_184 та ОСОБА_132 . Потерпілі підписували необхідні для отримання кредиту документи, отримували кредитні кошти, які потім забирали ОСОБА_184 та ОСОБА_132 . При цьому ОСОБА_9 та ОСОБА_10 обіцяли потерпілим кредити погашати, проте їх обманули, і кредит банку не погашали. Крім того в процесі перевірки було встановлено, що оцінка вартості нерухомості, під яку брався кредит, була значно завищеною.

Свідок ОСОБА_255 на неодноразові виклики по повісткам до суду не з`явився, постанови суду щодо його приводу в судове засідання через органи внутрішніх справ не були виконані через відсутність останнього за місцем проживання. Проте, будучи допитаним в якості свідка в процесі досудового слідства ОСОБА_255 підтвердив, що з підсудною ОСОБА_9 він знайомий, оскільки мати ОСОБА_256 дружила з ОСОБА_9 . З розмов ОСОБА_184 він зрозумів, що вона займається бізнесом у сфері нерухомості. В 2008 році ОСОБА_9 попросила його допомогти їй, та отримати на себе кредит на її користь. ОСОБА_184 обіцяла йому даний кредит погашати. ОСОБА_184 йому говорила, що вона скуповує нерухомість, а потім продає її дорожче, і на цьому заробляє. Він повірив ОСОБА_184 і погодився на отримання на себе кредиту. Оформленням документів займалася ОСОБА_9 , з якою він потім ходив до нотаріуса підписувати необхідні документи, а потім вони поїхали в банк, де він підписав кредитний договір та розписався в квитанції про отримання грошей в сумі 99000 доларів США. Гроші забрала ОСОБА_9 . Потім ОСОБА_9 йому телефонувала і повідомила, що хоче придбати нерухомість, і також запитала, чи немає в нього знайомих, хто погодиться на оформлення на себе кредиту на її користь. Про це він розповів своїм знайомим ОСОБА_38 , ОСОБА_257 , ОСОБА_153 , які погодилися взяти на себе кредит в інтересах ОСОБА_9 , оскільки він їм говорив про те, що також брав кредит на себе в інтересах ОСОБА_184 , і що остання кредит погашає ( т.10, а.с.90-93 ).

Ставити під сумнів показання свідка ОСОБА_258 , дані ним в ході досудового слідства, в суду немає підстав.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців ОСОБА_9 є керівником та засновником приватного підприємства «Немесида», що зареєстровано 31.01.2008 року ( т.6 а.с. 258-259).

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 49-131, т.14) підтверджується, що 08.10.2007 року потерпілий ОСОБА_12 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 240 000 гривень, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_21 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 22-177, т. 15) підтверджується, що 18.10.2007 року потерпілий ОСОБА_13 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 171 548 гривень, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_22 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 19-137 т. 16) підтверджується, що 21.11.2007 року потерпівлий ОСОБА_14 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 79 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого ОСОБА_14 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, квартиру АДРЕСА_23 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-100 т. 17) підтверджується, що 05.12.2007 року потерпілий ОСОБА_55 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 70 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого поручитель ОСОБА_259 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором ОСОБА_55 , будинок АДРЕСА_12 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 16-126 т. 18) підтверджується, що 25.12.2007 року потерпіла ОСОБА_179 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 60 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_24 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-176 т. 19) підтверджується, що 27.12.2007 року потерпілий ОСОБА_207 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 55 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого ОСОБА_207 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, житловий будинок АДРЕСА_5 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-135 т. 20) підтверджується, що 28.12.2007 року потерпіла ОСОБА_15 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 54 800 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого ОСОБА_15 передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, квартиру АДРЕСА_25 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 38-138 т. 21) підтверджується, що 28.12.2007 року потерпілий ОСОБА_212 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 75 800 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому трикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_26 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-110 т. 22) підтверджується, що 01.02.2008 року потерпіла ОСОБА_16 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 79 000 доларів США, та в в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй чотирикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_27 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 18-83 т. 23) підтверджується, що 12.02.2008 року потерпіла ОСОБА_260 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 79 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_28 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 13-102 т. 24) підтверджується, що 26.02.2008 року потерпілий ОСОБА_18 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 65 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого поручитель ОСОБА_261 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором ОСОБА_18 , двокімнатну квартиру АДРЕСА_29 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 178-251 т. 15) підтверджується, що 03.03.2008 року потерпілий ОСОБА_13 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 50 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну йому чотирикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_30 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-126 т. 25) підтверджується, що 03.03.2008 року потерпіла ОСОБА_19 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 84 000 доларів США, та в цей же день поручитель ОСОБА_13 уклав з банком договір іпотеки за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому чотирикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_30 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 156-235 т. 21) підтверджується, що 27.03.2008 року потерпілий ОСОБА_212 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 80 000 доларів США, та в цей же день ОСОБА_262 , яка є майновим поручителем по кредитному договору, уклала з банком договір іпотеки за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належний їй житловий будинок, розташований в АДРЕСА_13 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 17-140 т. 26) підтверджується, що 04.04.2008 року потерпіла ОСОБА_20 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 55 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_31 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 17-228 т. 30) підтверджується, що 24.04.2008 року потерпілий ОСОБА_24 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 82 800 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому однокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_32 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 21-146 т.28) підтверджується, що 17.04.2008 рок потерпіла ОСОБА_22 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 99 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй трикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_33 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-149 т. 29) підтверджується, що 24.04.2008 року потерпіла ОСОБА_23 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 99 000 доларів США, та в цей же день з банком уклала договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, квартиру АДРЕСА_34 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 17-228 т. 30) підтверджується, що 24.04.2008 року потерпілий ОСОБА_24 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 82 800 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому однокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_32 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-100 т. 31) підтверджується, що 25.04.2008 року потерпіла ОСОБА_69 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 94 500 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого поручитель ОСОБА_263 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором ОСОБА_69 , двокімнатну квартиру АДРЕСА_10 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-120 т. 34) підтверджується, що 30.05.2008 року потерпіла ОСОБА_182 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 90 000 доларів США, та в цей же день поручитель ОСОБА_264 уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру АДРЕСА_35 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 9-106 т.32) підтверджується, що 20.05.2008 року потерпіла ОСОБА_26 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 70 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_36 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 13-115 т.33) підтверджується, що 23.05.2008 року потерпілий ОСОБА_27 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 97 000 доларів США, та в цей же день ОСОБА_9 уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру АДРЕСА_37 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-248 т. 35) підтверджується, що 30.05.2008 року потерпіла ОСОБА_28 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 99 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй чотирикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_38 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 19-146 т. 36) підтверджується, що 19.06.2008 року потерпіла ОСОБА_29 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 90 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого поручитель ОСОБА_23 передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, квартиру АДРЕСА_39 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-108 т. 37) підтверджується, що 01.07.2008 року потерпілий ОСОБА_30 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 71 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого він передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну йому двокімнатну квартиру АДРЕСА_40 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 16-131 т. 38) підтверджується, що 04.07.2008 року потерпілий ОСОБА_141 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 93 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого ОСОБА_141 передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, трикімнатну квартиру АДРЕСА_41 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 17-161 т. 39) підтверджується, що 08.07.2008 року потерпіла ОСОБА_32 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 76 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру АДРЕСА_42 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 18-113 т. 40) підтверджується, що 10.07.2008 року потерпіла ОСОБА_223 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 90 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну їй трикімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_43 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 11-96 т. 41) підтверджується, що 11.07.2008 року потерпіла ОСОБА_265 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 46 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй однокімнатну квартиру АДРЕСА_44 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 13-106 т. 42) підтверджується, що 11.07.2008 року потерпіла ОСОБА_266 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 79 500 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй трикімнатну квартиру АДРЕСА_45 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 18-110 т. 43) підтверджується, що 30.07.2008 року потерпілий ОСОБА_150 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 72 900 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну йому двокімнатну квартиру АДРЕСА_46 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 16-128 т. 44) підтверджується, що 17.07.2008 року потерпіла ОСОБА_267 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 77 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй двокімнатну квартиру АДРЕСА_47 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 16-119 т. 45) підтверджується, що 22.07.2008 року потерпілий ОСОБА_88 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 53 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належний йому житловий будинок АДРЕСА_48 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-146 т. 46) підтверджується, що 30.07.2008 року потерпілий ОСОБА_90 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 75 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну йому квартиру АДРЕСА_49 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 12-95 т. 47) підтверджується, що 07.08.2008 року потерпілий ОСОБА_228 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 75 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому квартиру АДРЕСА_50 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-119 т. 48) підтверджується, що 07.08.2008 року потерпілий ОСОБА_162 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 85 000 доларів США, та в цей же день уклав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому двокімнатну квартиру, розташовану в АДРЕСА_51 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 20-170 т. 49) підтверджується, що 14.08.2008 року потерпіла ОСОБА_37 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 122 800 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну їй трикімнатну квартиру АДРЕСА_52 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 12-119 т. 50) підтверджується, що 14.08.2008 року потерпіла ОСОБА_265 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 90 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, належну їй трикімнатну квартиру розташовану в АДРЕСА_53 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 12-164 т. 51) підтверджується, що 20.08.2008 року потерпілий ОСОБА_39 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 93 000 доларів США, та в цей же день з банком уклав договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, квартиру АДРЕСА_54 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 18-135 т. 52) підтверджується, що 03.09.2008 року потерпілий ОСОБА_234 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 87 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого він передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, трикімнатну квартиру АДРЕСА_55 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 14-130 т. 53) підтверджується, що 08.09.2008 року потерпілий ОСОБА_168 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 130 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого він передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором квартиру АДРЕСА_56 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 15-137 т. 54) підтверджується, що 10.09.2008 року потерпіла ОСОБА_237 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 84 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належний їй будинок, розташований в АДРЕСА_4 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 14-141 т. 55) підтверджується, що 20.09.2008 року потерпілий ОСОБА_170 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 85 400 доларів США, та в цей же день уклалав з банком договір іпотеки, за умовами якого передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належну йому квартиру АДРЕСА_57 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 13-120 т. 56) підтверджується, що 24.09.2008 року потерпіла ОСОБА_183 уклала договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 52 000 доларів США, та в цей же день уклала з банком договір іпотеки, за умовами якого передала в іпотеку, в якості забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором, належний їй житловий будинок АДРЕСА_20 .

Матеріалами кредитної справи, що міститься на (а.с 18-135 т. 52) підтверджується, що 19.10.2008 року потерпілий ОСОБА_240 уклав договір кредиту з АКБ «Укрсоцбанк» на суму 70 000 доларів США, та в цей же день з банком укладено договір іпотеки, за умовами якого він передав в іпотеку, в якості забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором, житловий будинок АДРЕСА_58 , та однокімнатну квартиру АДРЕСА_59 .

Постановою Ніжинського міськрайонного суду від 18.10.2011 року, яка набрала законної сили, підтверджується (т. 60 а.с. 138-143), що ОСОБА_268 , займаючи з 01.04.2004 до 21.11.2008 року посаду завідуючого сектору заставних операцій управління кредитних ризиків Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк», діючи всупереч вимог п.22.2, т.22.3 та п.22.8 Положення «Про сектор заставних операцій управління кредитних ризиків Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанку», перебуваючи у своєму службовому кабінеті по вул. Горького, 17, в м. Чернігові, маючи умисел на завищення вартості заставного майна та створення сприятливих умов для позичальників АКБ «Укрсоцбанк» по вирішенню щодо них кредитним комітетом питання про можливість надання кредитів, склав від імені фахівця з оцінки майна експертний висновок з оцінки об`єктів нерухомості, розташованих в м. Ніжині Чернігівсьої області, за адресами: АДРЕСА_60 , по позичальнику ОСОБА_18 ; АДРЕСА_61 , по позичальнику ОСОБА_66 ; АДРЕСА_62 , по позичальнику ОСОБА_20 ; АДРЕСА_63 , по позичальнику ОСОБА_69 ; АДРЕСА_64 , по позичальнику ОСОБА_23 ; АДРЕСА_65 , по позичальнику ОСОБА_24 ; АДРЕСА_19 , по позичальнику ОСОБА_27 ; по АДРЕСА_66 , по позичальнику ОСОБА_269 ; АДРЕСА_67 , по позичальнику ОСОБА_270 ; АДРЕСА_68 , по позичальнику ОСОБА_30 ; АДРЕСА_69 , по позичальнику ОСОБА_73 ; АДРЕСА_70 , по позичальнику ОСОБА_32 ; АДРЕСА_71 , по позичальнику ОСОБА_88 ; АДРЕСА_72 , по позичальнику ОСОБА_84 ; АДРЕСА_73 , по позичальнику ОСОБА_96 ; АДРЕСА_74 , по позичальнику ОСОБА_228 ; АДРЕСА_75 , по позичальнику ОСОБА_105 ; АДРЕСА_4 , по позичальнику ОСОБА_271 ; АДРЕСА_20 , по позичальнику ОСОБА_183 ; вул. Котовського 41, по позичальнику ОСОБА_112 , які завірив власним підписом як завідуючого сектора заставних операцій, тобто посвідчив завідомо неправдивий факт щодо фактичних вихідних даних, що мають юридичне значення для визначення вартості даного об`єкту нерухомості, тобто вніс до розділу фотографії об`єкту оцінки завідомо неправдиві фотографічні знімки, які не відповідали дійсному об`єкту, що оцінювався, та містили зображення невстановленого будинку з якісними характеристиками, які дозволили збільшити заставну вартість майна. Продовжуючи реалізацію свого злочинного умислу, ОСОБА_115 , передав складені ним висновки працівникам Чернігівської обласної філії АКБ «Укрсоцбанк» для послідуючого розгляду кредитним комітетом та вирішення питання щодо можливості кредитування.

Даною постановою суду ОСОБА_272 був звільнений від кримінальної відповідальності за ч.1 ст. 366 КК України у зв`язку із застосуванням п.2 «в» ст.1, ст.6 Закону України «Про амністію» від 08.07.2011 року .

Інформацією з Чернігівського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» про заборгованість та сплату кредитів у даній кримінальній справі, наданої на запит слідчого, підтверджується ( т.10 а.с. 171-174 ), що по всім кредитним договорам, укладеними потерпілими в інтересах підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_273 , проплата по кожному з кредитних договорів була проведена за один, два, інколи три місяці, і в подальшому кредит по даним договорам не погашався.

Той факт, що кредити, по укладеним потерпілими в інтересах підсудних кредитним договорам, не погашались, і станом на 18.11.2008 року утворився значний борг по сплаті кредиту та відсотків за користування кредитом по даним договорам, підтверджується письмовими повідомленнями банку адресованих потерпілим: (а.с.133 т.39) по кредиту ОСОБА_32 ; ( т.38 а.с. 126) по кредиту ОСОБА_31 , (а.с. 89 т. 37) по кредиту ОСОБА_30 ; (т.15 а.с. 233, 96) по кредиту ОСОБА_13 ; ( а.с. 117 т. 16) по кредиту ОСОБА_14 ; (а.с. 83 т. 17) по кредиту ОСОБА_55 ; (а.с. 115 т.18) по кредиту ОСОБА_58 ; (а.с. 161 т.19) по кредиту ОСОБА_61 ; (а.с. 123 т.20) по кредиту ОСОБА_15 ; (а.с. 121 т.29) по кредиту ОСОБА_23 ; (а.с. 119 т.28) по кредиту ОСОБА_22 ; (а.с. 117 т.22) по кредиту ОСОБА_16 ; (а.с. 82 т. 24) по кредиту ОСОБА_18 ; ( а.с. 25 а.с. 95) по кредиту ОСОБА_19 ; (а.с. 117 т.26) по кредиту ОСОБА_20 ; (а.с. 176 т. 30) по кредиту ОСОБА_24 ; (т.35 а.с. 118) по кредиту ОСОБА_28 ; (а.с. 123 т.36) по кредиту ОСОБА_29 ; (а.с. 106 т.44) по кредиту ОСОБА_227 ; (а.с. 155 т.49) по кредиту ОСОБА_37 ; (а.с 128 т.57) по кредиту ОСОБА_45 ; (а.с. 140 т.51) по кредиту ОСОБА_39 ; (а.с. 129 т.54) по кредиту ОСОБА_42 ; (а.с. 120 т. 53) по кредиту ОСОБА_274 .

Часткова сплата підсудною ОСОБА_9 деякий час кредитів у виконання обіцянок, даних потерпілим, не має вирішального значення для кваліфікації дій підсудних, і розцінюється судом як спосіб уникнення підсудними кримінальної відповідальності за вчинений злочин.

Оцінюючи зібрані докази у сукупності суд прийшов до переконання, що вина підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , в інкримінованих їм діях, повністю знайшла своє підтвердження в ході судового слідства, оскільки в процесі судового розгляду було достовірно і беззаперечно встановлено, що підсудні, використовуючи довірливі відносини з потерпілими, засновані на родинних, дружніх, службових відносинах та знайомстві, рекомендаціям інших осіб, з метою заволодіння чужим майном, умовили потерпілих оформити кредити на своє ім`я, повідомивши потерпілим неправдиві відмості про взяття на себе зобов`язань по погашанню кредитів, та приховавши відомості щодо дійсної вартості заставного майна, після чого заволоділи грошовими коштами потерпілих, отриманими останніми в якості кредиту, та розпорядилися даними коштами на власний розсуд.

За вчинений злочин підсудні ОСОБА_9 та ОСОБА_10 повинні нести кримінальну відповідальність за ч.4ст. 190 КК України, за заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою ( шахрайство ), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене в особливо великих розмірах.

Органом досудового слідства інкримінується підсудній ОСОБА_10 заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою, вчинене за попередньою змовою з ОСОБА_9 , у потерпілих ОСОБА_17 , ОСОБА_13 , ОСОБА_26 , ОСОБА_29 , ОСОБА_33 , ОСОБА_85 , ОСОБА_38 , ОСОБА_274 .

Проте, в ході судового слідства підсудна ОСОБА_10 заперечувала будь-яку свою участь у заволодінні майном по даним потерпілим, підсудна ОСОБА_9 , в процесі судового слідства, також показала, що по даним епізодам ОСОБА_10 ніякої участі в оформленні кредитних договорів не приймала, самі потерпілі ОСОБА_17 , ОСОБА_13 , ОСОБА_26 , ОСОБА_29 , ОСОБА_223 , ОСОБА_150 , ОСОБА_38 , ОСОБА_168 в судовому засіанні показали, що перед укладанням кредитних договорів вони з ОСОБА_10 не зустрічалися, і остання не пропонувала їм оформити кредит на себе в інтересах ОСОБА_9 .

Тому суд вважає необхідним виключити з обвинувачення підсудної ОСОБА_10 епізоди щодо заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою у потерпілих ОСОБА_17 , ОСОБА_13 , ОСОБА_26 , ОСОБА_29 , ОСОБА_33 , ОСОБА_85 , ОСОБА_38 , ОСОБА_41 , оскільки її вина по даним епізодам не знайшла свого підтвердження в ході судового слідства.

У зв`язку з цим, суд вважає необхідним виключити з обвинувачення ОСОБА_9 , за ч.4 ст. 190 КК України, по епізодам щодо ОСОБА_17 , ОСОБА_13 , ОСОБА_26 , ОСОБА_29 , ОСОБА_33 , ОСОБА_85 , ОСОБА_38 , ОСОБА_41 , кваліфікуючу ознаку злочину, інкриміновану органом досудового слідства вчинення злочину за попередньою змовою групою осіб.

Постановою Ніжинського міськрайонного суду Чернігівської області від 07 квітня 2014 року підсудна ОСОБА_9 звільнена від кримінальної відповідальності за вчинені злочини, передбачені ст. 358 ч.1, ст. 358 ч.2, ст.358 ч.3 КК України ( в редакції 2001 року), ст. 366 ч.1 КК України, а підсудна ОСОБА_10 звільнена від кримінальної відповідальності за вчинені злочини, передбачені ст. 358ч.2 КК України ( в редакції 2001 року), а провадження у справі в цій частині закрито ( т.68, а.с. 1-38),

Матеріали кримінальної справи відносно посадових осіб Чернігівського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» за ст. 190 КК України органом досудового слідства виділені в окреме провадження для додаткової перевірки та вирішення питання по суті ( т.13, а.с.157-158 ).

Матеріали справи відносно всіх потерпілих за ст. 190 КК України органом досудового слідства виділені в окреме провадження для додаткової перевірки та вирішення питання по суті ( т.5, а.с.148-153 ).

В процесі досудового слідства відносно ОСОБА_275 , ОСОБА_276 , ОСОБА_99 , ОСОБА_277 , ОСОБА_278 , ОСОБА_279 , ОСОБА_280 , ОСОБА_281 , ОСОБА_13 відмовлено в порушенні кримінальної справи за відсутністю в їх діях складу злочину передбаченого ст. 190 КК України (т.13, а.с. 112-144).

Вирішуючи питання про покарання підсудній ОСОБА_9 суд, відповідно до ст.65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, який відносяться до особливо тяжких злочинів.

Обставин що пом`якшують та обтяжують покарання підсудної ОСОБА_9 судом не встановлено.

Враховує суд особу винної, яка позитивно характеризується за місцем проживання та роботи, має на утриманні неповнолітню дитину.

Враховує суд обставини справи, а саме керівну роль підсудної ОСОБА_9 у вчиненні злочину, розмір заподіяної шкоди.

З урахуванням вищенаведеного суд дійшов висновку, що виправлення та перевиховання підсудної ОСОБА_9 неможливо без ізоляції її від суспільства, і тому їй необхідно призначити покарання у виді позбавлення волі з конфіскацією майна.

Вирішуючи питання про покарання підсудній ОСОБА_10 суд, відповідно до ст.65 КК України, враховує ступінь тяжкості вчиненого нею злочину, який відноситься до особливо тяжких злочинів.

Обставин що пом`якшують та обтяжують покарання підсудної ОСОБА_10 судом не встановлено.

Враховує суд особу винної, яка позитивно характеризується за місцем проживання та місцем попередньої роботи, має на утриманні неповнолітню дитину.

Враховує суд обставини справи, а саме менш значну роль підсудної ОСОБА_10 у вчиненні злочину, розмір заподіяної шкоди.

З урахуванням вищенаведеного суд дійшов висновку, що виправлення та перевиховання підсудної ОСОБА_10 неможливо без ізоляції її від суспільства, і тому їй необхідно призначити покарання у виді позбавлення волі з конфіскацією майна.

В матеріалах справи маються цивільні позови потерпілих, які вони підтримали у судовому засіданні:

Цивільний позов заявлений ОСОБА_12 на суму 240000 гривень (т. 14 а.с 17) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як підтверджується договором кредиту № 935/6-262 від 08.10.2007 року (т. 14 а.с. 63-65), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди та позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_14 на суму 398950 гривень (т. 16 а.с. 10) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як підтверджується договором кредиту від 21.11.2007 року (т. 16 а.с.86-91), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_282 на суму 353500 гривень (т.28 а.с. 9) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як підтверджується договором кредиту від 05.12.2007 року (т. 17 а.с. 74-76), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_283 на суму 303000 гривень (т. 18 а.с 7) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як він підтверджується наявними у справі доказами, кредитним договором від 25.12.2007 року (т. 18 а.с. 88-90), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілої щодо розміру заподіяної шкоди.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_284 на суму 382 790 гривень (т. 21 а.с 10) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як він підтверджується договором кредиту від 27.12.2007 року (т. 21 а.с.92-94), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_284 на суму 404 000 гривень (т. 21 а.с 10) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-92 від 27.03.2008 року (т. 21 а.с.190-193) наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_285 на суму 386000 гривень (т. 27 а.с 11) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-126 від 11.04.2008 року (т. 27 а.с.72-75) наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_24 на суму 414000 гривень (т. 30 а.с 9) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-150 від 24.04.2008 року (т. 30 а.с.135-141) наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_69 на суму 477 225 гривень (т. 31 а.с 9) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як він так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-154 від 25.04.2008 року (т. 31 а.с. 52-58) наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_27 на суму 470450 гривень (т. 33 а.с 7) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як підтверджується договором кредиту від 23.05.2008 року (т. 33 а.с. 50-56), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_28 на суму 480150 гривень (т. 35 а.с 9) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як підтверджується договором кредиту від 30.05.2008 року (т. 35 а.с. 56-62), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_30 на суму 344271 гривна (т. 37 а.с 8), підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , він підтверджується договором кредиту № 935/8-215 від 01.07.2008 року (т.37 а.с. 40-47), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_141 на суму 451031 гривень (т. 38 а.с 9) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як підтверджується договором кредиту від 04.07.2008 року (т. 38 а.с. 55-63), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_90 на суму 363360 гривень (т. 46 а.с 8) підлягає задоволенню та стягненню в солідарному порядку з підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , так як підтверджується договором кредиту від 30.07.2008 року (т. 46 а.с. 61-68), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, підсудна ОСОБА_9 визнала вимоги, а також враховуючи думку та вимоги потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_228 на суму 363337 гривень 50 копійок (т. 47 а.с 6) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-267 від 07.08.2008 року (т. 47 а.с. 49-55), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_286 на суму 470450 гривень (т. 48 а.с 8) підлягає частковому задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 на суму 411782 гривень, так як дана сума підтверджується договором кредиту № 935/8-269 від 07.08.2008 року (т. 48 а.с. 59-66). В іншій частині вимог слід відмовити, так як визначена потерпілим сума не доведена жодним доказом.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_287 на суму 407400 гривень, який визнала підсудна ОСОБА_9 , тому він підлягає задоволенню, так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-316 від 10.09.2008 року (т. 54 а.с. 72-78), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також з врахуванням думки та вимог потерпілої щодо розміру заподіяної шкоди.

Цивільний позов заявлений ОСОБА_288 на суму 414360 гривень (т. 55 а.с 8) підлягає задоволенню та стягненню з підсудної ОСОБА_9 , так як він підтверджується договором кредиту № 935/8-326 від 12.09.2008 року (т.55 а.с. 57-63), наявним у справі розрахунком суми боргових зобов`язань перед Банком, а також враховуючи думку та вимоги потерпілого щодо розміру заподіяної шкоди і позиції підсудної ОСОБА_9 щодо його визнання.

Що стосується цивільного позову заявленого потерпілою ОСОБА_26 до ОСОБА_9 в розмірі 614600 гривень в рахунок відшкодування матеріальної та моральної шкоди ( т.67, а.с.109-110 ), то в його обґрунтування потерпіла посилається на те, що 20.05.2008 року банк надав їй кредитні кошти в сумі 70000 доларів США, якими в подальшому заволоділа підсудна ОСОБА_9 , і яка кредит не погашає, і дані кредитні зобов`язання повинна виконувати вона сама. Проте ніяких доказів щодо заподіяння моральної шкоди ОСОБА_26 суду не надала. В ході судового слідства було встановлено, що з отриманого потерпілою ОСОБА_26 кредиту в сумі 70 000 доларів США, підсудна ОСОБА_184 заволоділа сумою в 40000 доларів США, а 30000 доларів США залишились у потерпілої, і були використані нею для розрахунку зі своїми матір`ю та братом за належні їм 2/3 частки в квартири. І про це показала в судовому засіданні сама потерпіла ОСОБА_26 , про це показала і підсудна ОСОБА_9 . Тому з підсудної на користь потерпілої слід стягнути суму еквівалентну 40000 доларів США, що, відповідно до курсу Національного Банку України станом на 19.02.2014 року становить 345 832 гривні ( 864,58 грн. за 100 доларів США х 40000 дол. США). А в іншій частині позовні вимоги ОСОБА_26 залишити без задоволення, оскільки вони не знайшли свого підтвердження в процесі судового слідства.

З підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_10 слід стягнути на користь держави судові витрати, які пов`язані з проведенням експертиз, з урахуванням ролі і участі кожної з них у вчиненні окремих епізодів, стягнувши з них половину вартості експертиз, які підтверджують їх сумісну участь в злочинних діях, по іншим експертизам стягнути вартість проведення експертиз з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , врахувавши винуватість кожної.

Долю речових доказів слід вирішити відповідно до вимог ст. 81 КПК України (в редакції 1960 року), залишивши письмові докази в матеріалах справи, нерухоме майно - у володінні його власників.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України (в редакції 1960 року), суд ,-

У Х В А Л И В:
ОСОБА_9 визнати винуватою за ч.4 ст.190 КК України і призначити їй покарання у виді 7 ( сім) років позбавлення волі з конфіскацією всього належного їй майна.

ОСОБА_10 визнати винуватою за ч.4 ст. 190 КК Україниі і призначити їй покарання у виді 5 (п`ять) років позбавлення волі з конфіскацією всього належного їй майна;

Міру запобіжного заходу засудженим ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , до дня набрання вироком законної сили, залишити у виді підписки про невиїзд.

В порядку задоволення цивільних позовів потерпілих в рахунок відшкодування матеріальної шкоди стягнути з ОСОБА_9 :

на користь ОСОБА_12 240000 (двісті сорок тисяч ) гривень;

на користь ОСОБА_289 382790 (триста вісімдесят дві тисячі сімсот дев`яносто) гривень;

на користь ОСОБА_24 414000 (чотириста чотирнадцять) гривень;

на користь ОСОБА_27 470450 (чотириста сімдесят гривень чотириста п`ятдесят ) гривень;

на користь ОСОБА_28 480150 (чотириста вісімдесят тисяч сто п`ятдесят) гривень;

на користь ОСОБА_290 363337 (триста шістдесят три тисячі триста тридцять сім) гривень 50 копійок;

на користь ОСОБА_291 470450 (чотириста сімдесят тисяч чотириста п`ятдесят) гривень;

на користь ОСОБА_292 407400 (чотириста сім тисяч чотириста) гривень;

на користь ОСОБА_293 414360 (чотириста чотирнадцять тисяч триста шістдесят) гривень,

на користь ОСОБА_26 345 832 ( триста сорок п`ять тисяч вісімсот тридцять дві ) гривні.

В порядку задоволення цивільних позовів потерпілих стягнути в солідарному порядку з ОСОБА_9 та ОСОБА_10 :

на користь ОСОБА_14 398950 (триста дев`яносто вісім тисяч дев`ятсот п`ятдесят) гривень;

на користь ОСОБА_281 353500 (триста п`ятдесят три тисячі п`ятсот) гривень;

на користь ОСОБА_294 303000 (триста три тисячі) гривень;

на користь ОСОБА_289 404000 (чотириста чотири тисячі) гривень;

на користь ОСОБА_295 386000 (триста вісімдесят шість тисяч) гривень;

на користь ОСОБА_296 477225 (чотириста сімдесят сім тисяч двісті двадцять п`ять) гривень;

на користь ОСОБА_297 344271 (триста сорок чотири тисячі двісті сімдесят одну) гривню;

на користь ОСОБА_298 451031 (чотириста п`ятдесят одну тисячу тридцять одну) гривню;

на користь ОСОБА_299 363360 (триста шістдесят три тисячі триста шістдесят) гривень.

Стягнути з ОСОБА_9 в доход держави 30570 (тридцять тисяч п`ятсом сімдесят) гривень в рахунок відшкодування понесених судових витрат за проведення експертиз.

Стягнути з ОСОБА_10 в доход держави 14023 (чотирнадцять тисяч двадцять три) гривні 68 копійок в рахунок відшкодування понесених судових витрат за проведення експертиз.

Речові докази у справі : кредитні справи: № 935/6-262 на ім`я ОСОБА_12 , № 935/6-274 на ім`я ОСОБА_13 , № 935/8-61 на ім`я ОСОБА_13 № 935/6-322 на ім`я ОСОБА_14 , № 935/6-329 на ім`я ОСОБА_55 , № 935/6-367 на ім`я ОСОБА_58 , № 935/6-395 на ім`я ОСОБА_61 , № 935/6-404 на ім`я ОСОБА_15 , № 935/6-405 на ім`я ОСОБА_64 , № 935/8-92 на ім`я ОСОБА_64 , № 935/8-27 на ім`я ОСОБА_16 , № 935/8-38 на ім`я ОСОБА_181 , № 935/8-53 на ім`я ОСОБА_18 , № 935/8-62 на ім`я ОСОБА_19 , № 935/8-114 на ім`я ОСОБА_20 , № 935/8-126 на ім`я ОСОБА_300 , № 935/8-138 на ім`я ОСОБА_22 , № 935/8-147 на ім`я ОСОБА_23 , № 935/8-150 на ім`я ОСОБА_24 , № 935/8-154 на ім`я ОСОБА_69 , № 935/8-167 на ім`я ОСОБА_26 , № 935/8-174 на ім`я ОСОБА_27 , № 935/8-184 на ім`я ОСОБА_301 , № 935/8-182 на ім`я ОСОБА_28 , № 935/8-208 на ім`я ОСОБА_29 , № 935/8-215 на ім`я ОСОБА_30 , № 935/8-220 на ім`я ОСОБА_31 , № 935/8-491 на ім`я ОСОБА_32 , № 935/8-228 на ім`я ОСОБА_33 , № 935/8-230 на ім`я ОСОБА_302 , № 935/8-232 на ім`я ОСОБА_303 , № 935/8-258 на ім`я ОСОБА_150 , № 935/8-234 на ім`я ОСОБА_304 , № 935/8-244 на ім`я ОСОБА_154 , № 935/8-252 на ім`я ОСОБА_91 , № 935/8-267 на ім`я ОСОБА_94 , № 935/8-269 на ім`я ОСОБА_36 , № 935/8-279 на ім`я ОСОБА_37 , № 935/8-281 на ім`я ОСОБА_38 , № 935/8-395 на ім`я ОСОБА_39 , № 935/8-309 на ім`я ОСОБА_40 , № 935/8-314 на ім`я ОСОБА_41 , № 935/8-316 на ім`я ОСОБА_42 , № 935/8-326 на ім`я ОСОБА_43 , № 935/8-333 на ім`я ОСОБА_183 , № 935/8-346 на ім`я ОСОБА_45 та підробні довідки для одержання кредитів на ім`я потерпілих, які містяться в матеріалах справи залишити в матеріалах кримінальної справи;

квартиру АДРЕСА_76 , передану на зберігання власнику ОСОБА_12 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_6 , передану на зберігання власникам ОСОБА_13 та ОСОБА_19 залишити у володінні останніх;

квартиру АДРЕСА_77 , передану на зберігання власнику ОСОБА_13 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_23 , передану на зберігання власнику ОСОБА_14 залишити у володінні останнього;

житловий будинок АДРЕСА_13 , переданий на зберігання власнику ОСОБА_305 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_78 , передану на зберігання власнику ОСОБА_56 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_79 , передану на зберігання власнику ОСОБА_16 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_80 , передану на зберігання власнику ОСОБА_306 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_29 , передану на зберігання власнику ОСОБА_307 залишити у володінні останнього;

будинок АДРЕСА_9 , передану на зберігання власнику ОСОБА_308 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_81 .Ніжині, передану на зберігання власнику ОСОБА_24 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_82 , передану на зберігання власнику ОСОБА_22 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_83 , передану на зберігання власнику ОСОБА_23 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_84 , передану на зберігання власнику ОСОБА_309 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_10 , передану на зберігання власнику ОСОБА_310 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_85 , передану на зберігання власнику ОСОБА_26 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_86 , передану на зберігання власнику ОСОБА_309 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_87 , передану на зберігання власнику ОСОБА_28 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_88 , передану на зберігання власнику ОСОБА_23 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_89 , передану на зберігання власнику ОСОБА_71 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_90 , передану на зберігання власнику ОСОБА_311 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_91 , передану на зберігання власнику ОСОБА_74 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_92 , передану на зберігання власнику ОСОБА_75 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_93 , передану на зберігання власнику ОСОБА_312 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_94 , передану на зберігання власнику ОСОБА_313 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_95 передану на зберігання власнику ОСОБА_83 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_96 , передану на зберігання власнику ОСОБА_314 залишити у володінні останньої;

житловий будинок АДРЕСА_97 , переданий на зберігання власнику ОСОБА_315 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_98 , передану на зберігання власнику ОСОБА_316 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_99 , власником, якої є ОСОБА_317 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_100 , яка належить ОСОБА_95 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_17 , передану на зберігання власнику ОСОБА_98 залишити у володінні останньої;

квартиру АДРЕСА_101 , передану на зберігання власнику ОСОБА_100 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_102 , передану на зберігання власнику ОСОБА_102 залишити у володінні останнього;

квартиру АДРЕСА_103 , власником якої є ОСОБА_318 залишити у володінні останнього;

житловий будинок АДРЕСА_4 , яка належить ОСОБА_264 залишити у володінні останньої;

житловий будинок АДРЕСА_20 , переданий на зберігання власнику ОСОБА_319 залишити у володінні останньої;

житловий будинок АДРЕСА_104 , переданий на зберігання власнику ОСОБА_111 залишити у володінні останнього.

На вирок суду може бути подана апеляція до апеляційного суду Чернігівської області через Ніжинський міськрайонний суд протягом п`ятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Суддя Ніжинського

міськрайонного суду ОСОБА_1