пр. № 1-кп/759/183/16
ун. № 1-13/11
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
03 лютого 2016 року Святошинський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю прокурора ОСОБА_3 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві клопотання про звільнення від кримінальної відповідальності в зв"язку із закінченням строків давності по кримінальному провадженню № 0004117, що внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29.04.2015 року відносно:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця с. Народичі Житомирської області, українця, громадянина України, освіта середня, не одружений, не працює, який зареєстрований та проживає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимий, -

який обвинувачувався у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України,

В С Т А Н О В И В:
ОСОБА_4 за попередньою змовою із своєю дружиною ОСОБА_5 в липні 2007 року вирішили отримати кредит на споживчі потреби в сумі 40 000 Євро.

З цією метою ОСОБА_4 та ОСОБА_6 звернулися до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: м. Київ, вул. Драйзера,4.

Зайшовши до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 підійшли до менеджера зазначеного відділення ОСОБА_7 , який ознайомив їх з правилами отримання кредиту ЗАТ КБ „ПриватБанк.

Оскільки, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 влаштовували умови кредитування ЗАТ КБ „ПриватБанк , то вони вирішили отримати там кредит на ім`я ОСОБА_4 .

Під час збирання менеджером ОСОБА_7 документів щодо особи позичальника, ОСОБА_4 повідомив ОСОБА_7 про те, що він ніде офіційно не отримує заробітну плату. На це ОСОБА_7 відповів, що ОСОБА_4 може принести довідку про свої доходи в якій буде вказано неправдиву інформацію про те, що він отримує заробітну плату, від будь-якого підприємства, незалежно від того працює він там чи ні, що ці довідки ніхто не перевіряє.

ОСОБА_4 та ОСОБА_6 , порадившись, вирішили самостійно виготовити та надати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк довідку про заробітну плату ОСОБА_4 до якої внести завідомо неправдиву інформацію про те, що останній отримує заробітну плату у розмірі необхідному для отримання кредиту.

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_4 за поепердньою змовою з ОСОБА_6 , в червні 2007 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, з використанням комп`ютерної техніки виготовили бланк довідки про заробітну плату робітника зазначеного підприємства та, не дивлячись на те, що ОСОБА_4 ніколи не отримував заробітної плати (інших доходів) в ДВП «Содружество», навмисно власноручно внесла до нього неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_4 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество і його заробітна плата за останні шість місяців становить: грудень 2006 року - 8097 грн.; січень 2007 року - 8465,68 грн.; лютий 2007 року - 5399,04 грн.; березень 2007 року - 7893,56 грн.; квітень 2007 року - 6512,76 грн.; травень 2007 року - 7096,28 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.06 по 01.06.07 становить 43464,34 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №72 вих. №116 від 14.06.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 та ОСОБА_4 власноручно виконали в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_8 і головного бухгалтера ОСОБА_9 , тим самим підробивши їх, та завірили її печаткою ДВП „Содружество.

Після цього, в червні-липні 2007 року, під час досудового розслідування точної дати та часу не встановлено ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк, яке розташоване, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_7 .

Ознайомившись з довідкою про заробітну плату ОСОБА_4 , ОСОБА_7 порадив їм виготовити іншу довідку, в якій вказати більший розмір заробітної плати ОСОБА_4 , щоб не було сумнівів у тому, що керівництво філіалу „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк дозволить видачу йому кредиту.

ОСОБА_4 та ОСОБА_6 погодилися на пропозицію ОСОБА_7 .

ОСОБА_6 якій в цьому сприяв ОСОБА_4 повторно, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в липні 2007 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, з використанням комп`ютерної техніки виготовили бланк довідки про заробітну плату робітника ДВП „Содружество та власноручно навмисно внесли до нього неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_4 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество і його заробітна плата за останні шість місяців становить: січень 2007 року 12384,65 грн.; лютий 2007 року - 13864,75 грн.; березень 2007 року - 10354,25 грн. квітень 2007 року - 12656,34 грн.; травень 2007 року - 11365,64грн., червень 2007 року - 12864,03 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.07 по 01.07.07 становить 73489,66 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №65 вих. №186 від 02.07.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконали в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_8 . ОСОБА_4 власноручно виконали в ній підписи від імені головного бухгалтера ОСОБА_9 , тим самим підробивши їх, та завірила її печаткою ДВП „Содружество.

Після цього, в липні 2007 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк, яка розташована, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_7 .

Ознайомившись з новою довідкою про заробітну плату ОСОБА_4 , ОСОБА_7 помістив її до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_4 , прийняло рішення про надання останньому кредиту в розмірі 40000 Євро.

25.07.07 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_4 підписано кредитний договір №K2S4GA00260062, відповідно до умов якого банк зобов`язувався надати позичальникові кредитні кошти шляхом: надання готівкою через касу на строк з 25.07.07 по 24.07.17 не поновлювальної кредитної лінії у розмірі 44600 Євро на наступні цілі: споживчі потреби 40000 Євро, а також 4600 Євро на сплату страхових платежів.

26.07.07 ОСОБА_4 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр Приватбанк на підставі кредитного договору №K2S4GA00260062 отримав грошові кошти в сумі 40 000 Євро, що в еквіваленті до курсу національного банку України становить 277 608,6 грн.

В подальшому, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні 2008 року усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх діянь передбачаючи їх суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, знаходячись у невстановленому місці, спланували та вступили між собою в злочинну змову про те, що з метою отримання в кредит грошових коштів будуть спільно виготовляти та надавати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, підроблені документи (заяви на отримання кредитів, договори поруки, довідки про доходи позичальників та поручителів та інші документи), без наявності яких кредити банком не видаються, та, ввівши тим самим в оману працівників ЗАТ КБ „ПриватБанк, укладати на підставі наданих ними підроблених документів договори кредиту з ЗАТ КБ «ПриватБанк» від свого імені та імені підставних осіб (своїх родичів та знайомих). Отримані у вищевказаний спосіб грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 домовилися використати для купівлі нерухомості.

З цією метою ОСОБА_4 та ОСОБА_6 , в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, звернулися до менеджера відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк ОСОБА_7 та домовилися з ним про те, що він буде їм сприяти в отриманні на підставі підроблених документів кредитів.

Згідно з досягнутими між ОСОБА_4 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 домовленостями останній мав допомагати ОСОБА_4 та ОСОБА_6 у виготовленні:

-довідок про доходи осіб, до яких буде внесена завідомо неправдива інформація про те, що вони отримують заробітну плату;

oдоговорів поруки між ЗАТ КБ ПриватБанк та фізичними особами в яких будуть підроблені підписи останніх, шляхом надання їм консультацій, копій паспортів, ідентифікаційних кодів фізичних осіб - клієнтів банку, забезпечення проходження документами з неправдивою інформацією перевірочних заходів, внесення неправдивої інформації до внутрішньобанківських документів та договорів кредитів і іпотеки.

При цьому ОСОБА_4 , домовився з ОСОБА_6 про те, що вони готуватимуть від імені TOB Файналюб довідки у яких буде зазначена завідомо неправдива інформація про те, що він та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ТОВ Файналюб в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному товаристві не отримував, та засвідчуватиме їх печаткою ТОВ Файналюб яке перебуває у їх володінні.

Крім того, ОСОБА_4 , з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_6 домовленостей, вирішив виготовляти від імені КТВП „КБММ довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на КТВП „КБММ в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою КТВП „КБММ.

В той же час ОСОБА_6 , з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, вирішили виготовляти від імені ПП Гудвей довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що вона, ОСОБА_4 та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ПП Гудвей в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ПП Гудвей.

Так, в квітні-травні 2008 року, точної дати під час досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_4 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_10 земельної ділянки (кадастровий номер :01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої в с. Глибоке Бориспільського району Київської області.

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_6 з ОСОБА_4 , знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_4 не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество, разом з ОСОБА_4 , за допомогою комп`ютерної техніки виготовили довідку ДВП „Содружество №134 від 15.04.08 до якої навмисно внесли завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_4 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество і його зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року - 3200 грн., листопад 2007 року - 3200 грн., грудень 2007 року - 3200 грн., січень 2008 року - 3200 грн., лютий 2008 року - 3200 грн., березень 2008 року - 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 19 200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала в ній підпис від імені генерального директора ДВП „Содружество ОСОБА_8 , тим самим підробивши його, ОСОБА_4 завірив її печаткою ДВП „Содружество.

Крім того, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 , знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_4 , достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб, з використанням комп`ютерної техніки виготовили довідку про доходи №91 вих. №81 від 03.04.08 ТОВ „Файналюб в якій навмисно зазначили неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_4 дійсно працює на посаді консультанта на ТОВ „Файналюб і його заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року - 3200 грн., листопад 2007 року - 3200 грн., грудень 2007 року - 3200 грн., січень 2008 року - 3200 грн., лютий 2008 року - 3200 грн., березень 2008 року - 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно поставила в ній підпис від імені директора ТОВ „Файналюб ОСОБА_11 . ОСОБА_4 підпис від імені бухгалтера, та завірили її печаткою товариства.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, у невстановлений час, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_12 . ОСОБА_7 підробили договір поруки №K2S4GA/1 від 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_13 , відповідно до якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_4 зобов`язань по кредитному договору, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_13 , якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_4 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив їх разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_4 , прийняло рішення про надання останньому кредиту на споживчі цілі в межах 750 000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_6 з ОСОБА_4 , знаходячись в місті Києві, у невстановлений час, за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, підробили офіційний документ „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 16.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовили зазначений висновок та власноручно виконали в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора TOB „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробили печатку ТОВ „Некос-Ріелті, тим самим підробивши їх) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, що належить фізичній особі ОСОБА_10 , розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1 073 125 грн., після чого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 подали його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_17 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_4 підписано кредитний договір №K2S4GA, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 19.05.08 по 19.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 1 002 660 грн. на наступні цілі: у розмірі 750000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 22500 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 7210 грн. - страхування майна, 3750 грн. - особисте страхування, а також у розмірі 219200 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

19.05.08 ОСОБА_4 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GA отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.

19.05.08 між ОСОБА_10 та ОСОБА_4 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, відповідно до якого ОСОБА_4 придбав у ОСОБА_10 зазначену земельну ділянку за 1100000 грн.

19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_4 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_4 надав в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташовану на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 19.05.08 №K2S4GA. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1100000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: Київська область, Бориспільський район, с. Глибоке, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 245575 грн.

Крім того, в квітні-травні 2008 року продовжуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_18 (сестра ОСОБА_6 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_19 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 , ОСОБА_6 домовилася зі своєю сестрою ОСОБА_18 про те, що остання отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть їй копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_19 ). При цьому ОСОБА_6 пообіцяла ОСОБА_18 , що отриманий нею кредит буде гасити вона ( ОСОБА_6 ) разом зі своїм чоловіком ОСОБА_4 без допомоги ОСОБА_18 .

Після цього ОСОБА_6 разом із ОСОБА_4 , знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_18 не отримує будь-яких доходів на ПП „Ветеран Авіа, за допомогою комп`ютерної техніки виготовили довідку ПП „Ветеран Авіа вих. №1/13 від 12.04.08 про те, що ОСОБА_18 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості 1111 „Ветеран Авіа і її зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року - 6369 грн., листопад 2007 року - 6369 грн., грудень 2007 року - 6272 грн., січень 2008 року - 6272 грн., лютий 2008 року -6272 грн., березень 2008 року - 6272 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 37828 грн. Заборгованість по заробітній платі відсутня. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 , власноручно виконали у ній підписи від імені директора ОСОБА_20 , ОСОБА_4 власноручно виконав підпис від імені бухгалтера ОСОБА_21 , тим самим підробивши їх, та у невстановлений спосіб підробили відтиск печатки ПП „Ветеран Авіа.

Крім того, ОСОБА_6 разом із ОСОБА_4 , знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_18 , достовірно знаючи про те, що остання не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей, з використанням комп`ютерної техніки виготовили довідку про доходи №4/2 вих. №4/2 від 15.04.08 ПП „Гудвей в якій навмисно зазначили завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_18 дійсно працює на посаді менеджера на ПП „Гудвей і її заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року - 5166 грн., листопад 2007 року - 5330 грн., грудень 2007 року - 5166 грн., січень 2008 року - 5330 грн., лютий 2008 року - 5330 грн., березень 2008 року - 5330 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 31652 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконали у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_22 , ОСОБА_4 власноручно виконали у ній підпис від директора, (вигадана особа, насправді на підприємстві ПП „Гудвей немає такого працівника), та засвідчили її відтиском печатки ПП „Гудвей.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, під час досудового розслідування точної дати не встановлено, у невстановлений час, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_12 , ОСОБА_7 , використовуючи комп`ютерне техніку, виготовили та внесли завідомо неправдиві відомості до договорів поруки №№K2S4GA/1, K2S4GA/2, K2S4GA/2, K2S4GA/3, K2S4GA/4 від 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_18 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_18 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_18 , прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 627250 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_6 в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, підробили офіційний документ „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 16.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0062), яка розташована за адресою: Київська область, Васильківський район, село Руликів, вул. Космонавтів, 24, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1249875 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_28

26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_18 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 26.05.08 по 26.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 815250 грн. на наступні цілі: у розмірі 600000 грн. на придбання нерухомості, у розмірі 18000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5750 грн. - страхування майна, 3500 грн. - особисте страхування, а також у розмірі 188000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

26.05.08 ОСОБА_18 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GK отримала грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_4 та ОСОБА_6

26.05.08 між ОСОБА_19 та ОСОБА_18 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого ОСОБА_18 придбала у ОСОБА_19 зазначену земельну ділянку за 1250000 грн.

26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_18 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_18 надала в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 26.05.08 № K2S4GK. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1250000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :005:0062), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_29 (брат ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_30 земельної ділянки, загальною площею 0,2368 га, розташованої за адресою: Київська область, Бориспільський район, село Глибке.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своїм братом ОСОБА_31 про те, що останній отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_32 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_29 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_29 .

Отримавши від ОСОБА_29 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_4 передав їх ОСОБА_6 для виготовлення нею підроблених довідок про доходи на ім`я ОСОБА_29 та інших документів (анкет-заяв про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_6 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_29 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Парк Сервіс-7», за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Парк Сервіс-7» вих. №158/4 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_29 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Парк Сервіс-7» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року - 14760 грн., грудень 2007 року - 11480 грн., січень 2008 року - 14760 грн., лютий 2008 року - 9840 грн., березень 2008 року - 12300 грн., квітень 2008 року - 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_33 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Парк Сервіс-7».

Крім того, ОСОБА_6 , в квітні- червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_29 , достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей, з використанням комп`ютерної техніки виготовила довідку про доходи вих. №34/5 від 12.05.08 ПП „Гудвей в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_29 дійсно працює на посаді юриста на ПП „Гудвей і його заробітна плата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року - 7790 грн., грудень 2007 року - 7790 грн., січень 2008 року - 7790 грн., лютий 2008 року - 7790 грн., березень 2008 року - 7790 грн., квітень 2008 року - 7790 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить: 46740 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 підписала її як директор, ОСОБА_4 власноручно поставив підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_9 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей.

Крім того, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_6 ОСОБА_7 підробили договори поруки №№K2S4GA/1, K2S4GA/2, K2S4GA/3, K2S4GA/4 від 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , ОСОБА_36 , ОСОБА_37 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_29 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 , ОСОБА_41 , яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_29 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_29 , прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 626979,2 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_6 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 16.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :04:008:0052), яка розташована за адресою: Київська область, Бориспільський район, село Глибоке, визначена за допомогою методичногс підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельнго ділянок, становить 853450 грн., та надала його до відділення №38 філі' „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Бориспільського районногс нотаріального округу Київської області ОСОБА_42

05.06.08між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_29 підписано кредитний договір №K2S4GA, відповідно до якого бані зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівкі через касу на строк з 05.06.08 по 05.06.28 включно, у вигляді н

05.06.08 ОСОБА_29 в касі відділення №38 філії „ Розрахунковий центр ' ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору JV K2S4GA отримав грошові кошти в сумі 600000 грн., які : подальшому передав ОСОБА_4 та ОСОБА_6

05.06.08 між ОСОБА_32 та ОСОБА_29 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :04:008:0052), яка розташована за адресою: Київська області Бориспільський район, село Глибоке, відповідно до якого ОСОБА_29 придбав у ОСОБА_30 зазначену земельну ділянку за 854000 грн.

05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_29 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_29 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :04:008:0052), яка розташована за адресою: Київська область, Бориспільський район, село Глибоке, в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 05.06.08 № K2S4GA. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1195840 грн.

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 , знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, вступили між собою в злочинну змову про те, що на підставі підроблених документів отримають в ЗАТ КБ „ПриватБанк на ім`я ОСОБА_43 (знайомого ОСОБА_4 ) в кредит грошові кошти в сумі 867000 грн., за рахунок яких придбають для себе (на ім`я ОСОБА_6 ) у ОСОБА_44 домоволодіння загальною площею 145,9 метрів квадратних та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, що надана для будівництва та обслуговування зазначеного домоволодіння (кадастровий номер :09:042:0001), розташовану за адресою: АДРЕСА_3 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_45 про те, що останній отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони придбали для себе на ім`я ОСОБА_6 земельну ділянку та домоволодіння. При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_46 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_47 .

Після цього ОСОБА_4 , в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_6 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_48 не отримує будь-яких доходів на Колективному творчо-виробничому підприємстві «КБММ», умисно, з корисливих мотивів, за допомогою комп`ютерної техніки виготовив довідку КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_49 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року - 12200 грн., грудень 2007 року - 12200 грн., січень 2008 року - 12200 грн., лютий 2008 року - 12200 грн., березень 2008 року - 12200 грн., квітень 2008 року - 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_4 підписав її як директор, власноручно виконав у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_22 (вигадана особа, яка насправді на зазначеному підприємстві ніколи не працювала) та засвідчив її відтиском печатки КТВП «КБММ».

Крім того, ОСОБА_6 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, у невстановлений час за попередньою змовою з ОСОБА_7 підробили договір поруки №K2S4GA/1 від 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_50 , відповідно до умов якого остання виступила поручителем за виконання ОСОБА_45 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_51 , якій про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_43 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_43 , прийняло рішення про надання останньому кредиту в межах 867000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності поручителів.

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_45 підписано кредитний договір №K2S4GA, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки на строк з 17.06.08 по 17.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 956178 грн. на наступні цілі: у розмірі 867000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 26010 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6193 грн. - страхування майна, 4335 грн. - особисте страхування, а також у розмірі 52640 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

17.06.08 ОСОБА_48 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GA отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_4 та ОСОБА_6

17.06.08 між ОСОБА_52 та ОСОБА_6 підписано договір купівлі продажу домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_3 , відповідно до якого ОСОБА_6 придбала у ОСОБА_44 зазначене домоволодіння земельну ділянку за 384553 грн.

17.06.08 між ОСОБА_52 та ОСОБА_6 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки кадастровий номер :09:042:0001 площею 0,06 га, що знаходиться в АДРЕСА_3 , відповідно до якого ОСОБА_6 придбала у ОСОБА_44 зазначену земельну ділянку за 175090 грн.

В той же день (17.06.08), знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , продовжуючи свої злочинні дії що до коштів в сумі 867000 грн. отриманих від ОСОБА_43 та виконання умов вищевказаних договорів купівлі продажу домоволодіння та земельної ділянки підписаних між ОСОБА_6 та ОСОБА_52 , передали останній зазначені кошти, які були отримані ними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння.

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_6 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_6 надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк домоволодіння (загальною площею145,9м2) за номером АДРЕСА_3 та земельну ділянку площею 0,06 га кадастровий номер :09:042:0001 на якій розташоване зазначена домоволодіння, в забезпечення виконання ОСОБА_45 зобов`язань за кредитним договором від 17.06.08 № K2S4GA. Предмети іпотеки сторони оцінили в 1238602,7 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :09:042:0001), загальною площею 0, 06 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3 , підготовленого ПП „Експерт-Консалт- Центр її ринкова вартість станом на 01.06.08 становить 248076 грн., а відповідно до Висновку про вартість майна, підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр, ринкова вартість домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., яке розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , становить 901839 грн.

В подальшому ОСОБА_4 та ОСОБА_6 , яким було достовірно відомо про те, що у випадку непогашення ними та іншими особами на ім`я яких вони на підставі підроблених документів отримували кредити в ЗАТ КБ „ПриватБанк на придбані ними земельну ділянку та домоволодіння, які розташовані за адресою: АДРЕСА_3 , буде звернуто стягнення банком, з метою вчинення подальших дій по отриманні грошових коштів та майна, за рахунок отриманих на ім`я їх знайомих та родичів на підставі підроблених документів кредитних коштів погасили заборгованість ОСОБА_43 перед ЗАТ КБ „ПриватБанк.

30.09.08 ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_6 надали приватному нотаріусу Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_53 , офіс якої знаходиться за адресою: АДРЕСА_4 , лист №948 від 30.09.08 від імені керуючої відділення №38 ОСОБА_54 , яким нотаріуса було повідомлено про те, що умови кредитного договору № K2S4GA від 17.06.08, укладеного між ЗАТ КБ „ПриватБанк і ОСОБА_45 (позичальником) виконані в повному обсязі, у зв`язку з чим банк просить виключити з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та Державного реєстру іпотек реєстраційні записи, щодо належних ОСОБА_5 будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 , які були внесені до реєстрів у зв`язку із укладенням договору іпотеки від 17.06.08 реєстровий номер 4121.

На підставі зазначеного листа приватний нотаріус Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_53 30.09.08 вилучила з Державного реєстру іпотек запис 7402939, з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна вилучила запис 7402988, а з Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна вилучила запис 7402980, тим самим зняла заборону на відчуження ОСОБА_6 будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 .

07.10.08 ОСОБА_6 , знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_53 , який розташований за адресою: АДРЕСА_4 , діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_4 , з метою легалізації одержаного внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння майна, підписала „Договір дарування домоволодіння, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_26 (матір ОСОБА_6 ) жилий будинок, який розташований за адресою: АДРЕСА_3 , який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6676, та „Договір дарування земельної ділянки, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_26 земельну ділянку площею 0,066 га, що знаходиться в АДРЕСА_3 , який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6678, в результаті чого право власності на зазначені об`єкти нерухомого майна перейшло від ОСОБА_6 до ОСОБА_26 .

При цьому, 07.10.08 перед підписання зазначених договорів дарування ОСОБА_4 , знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_53 , який розташований за адресою: АДРЕСА_4 , діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_6 , написав на ім`я приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу Київської області ОСОБА_53 заяву, відповідно до якої він повністю розуміючи значення і правові наслідки своїх дій та без будь- якого тиску зі сторони відповідно до власного волевиявлення надав згоду своїй дружині ОСОБА_6 подарувати своїй матері ОСОБА_26 набуте ними в зареєстрованому шлюбі нерухоме майно, а саме: домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., житловою площею - 96,6 кв.м., та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, на якій розташований вищевказаний житловий будинок, що знаходиться в АДРЕСА_3 .

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_55 (син знайомого ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_56 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_57 про те, що останній вмовить свого сина ОСОБА_55 отримати на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому ( ОСОБА_4 ) копію свого паспортута ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_56 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_58 та ОСОБА_59 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_60 та ОСОБА_61 .

Отримавши від ОСОБА_55 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_4 . ОСОБА_6 , для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім`я ОСОБА_55 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_6 , діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_62 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Файналюб», за допомогою комп`ютерної техніки виготовили довідку ТОВ «Файналюб» вих. №16/4 від 18.06.08 в якій навмисно зазначили завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_63 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Файналюб» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року - 14760 грн., січень 2008 року - 11480 грн., лютий 2008 року - 14760 грн., березень 2008 року - 9840 грн., квітень 2008 року - 12300 грн., травень 2008 року - 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 підписала її як директор товариства, ОСОБА_4 власноручно виконав у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_22 (вигадана особа, яка на товаристві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ТОВ «Файналюб».

Крім того, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_5 . ОСОБА_7 підробили договори поруки №№K2S4GK, K2S4GK/1, K2S4GK/2 від 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_66 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_67 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_60 , ОСОБА_68 , ОСОБА_69 , яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_55 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_55 , прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 731000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві батька ОСОБА_60 і матері ОСОБА_70 .

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_4 з ОСОБА_6 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві, у невстановлений час за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, за допомогою комп`ютерної техніки підробили офіційний документ „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 16.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок та власноручно виконали в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0060), яка розташована за адресою: Київська область, Васильківський район, село Руликів, вул. Космонавтів, 20, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_71

26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_67 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 26.06.08 по 26.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 781000 грн. на наступні цілі: у розмірі 731000 грн. на придбання нерухомості, з них 700000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 21000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6500 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 50000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

26.06.08 ОСОБА_62 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GK отримав грошові кошти в сумі 700000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_4 та ОСОБА_6

26.06.08 між ОСОБА_56 та ОСОБА_67 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого ОСОБА_62 придбав у ОСОБА_56 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_67 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_62 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 26.06.08 № K2S4GK. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :005:0060), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_72 (знайомий ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_73 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_74 про те, що останній отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_75 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_76 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_77 .

Отримавши від ОСОБА_72 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_4 передав їх ОСОБА_6 , для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім`я ОСОБА_72 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_78 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» вих. №48 від 18.06.08 про те, що ОСОБА_79 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року - 14760 грн., січень 2008 року - 11480 грн., лютий 2008 року - 14760 грн., березень 2008 року - 9840 грн., квітень 2008 року - 12300 грн., травень 2008 року - 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_80 , ОСОБА_4 виконав підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_81 та у невстановлений спосіб підробили відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві, у невстановлений час, за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_5 . ОСОБА_7 підробили договори поруки №№K2S4GK від 08.07.08 та № K2S4GA000000754/1 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_82 і ОСОБА_83 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_74 зобов`язань за кредитним договором, шляхом підробки у ньому підпису ОСОБА_84 , ОСОБА_85 , яким про укладення зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_72 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_72 , прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 723920 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 07.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0061), яка розташована за адресою: Київська область, Васильківський район, село Руликів, вул. Космонавтів, 22, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_71

08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_78 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 08.07.08 по 07.08.18 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 816920 грн. на наступні цілі: у розмірі 723920 грн. на придбання нерухомості, з них 694000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20820 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5600 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 91000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

08.07.08 ОСОБА_78 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GK отримав грошові кошти в сумі 694000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_4 та ОСОБА_6

08.07.08 між ОСОБА_75 та ОСОБА_78 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого ОСОБА_78 придбав у ОСОБА_73 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_74 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_78 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 08.07.08 № K2S4GK Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :005:0061), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_86 (племінниця ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_87 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своєю племінницею ОСОБА_86 про те, що остання отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_88 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_86 , що отриманий нею кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_89 .

Отримавши від ОСОБА_86 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_90 передав їх ОСОБА_6 , для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім`я ОСОБА_86 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_86 не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Рідний дім, за допомогою комп`ютерної техніки виготовили довідку ТОВ „Рідний дім про те, що ОСОБА_91 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ТОВ „Рідний дім і її зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року - 14100 грн., січень 2008 року - 14100 грн., лютий 2008 року - 14100 грн., березень 2008 року - 14100 грн., квітень 2008 року - 14100 грн., травень 2008 року - 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підписи від імені директора ОСОБА_92 , ОСОБА_4 власноручно виконав підпис від імені бухгалтера ОСОБА_93 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ „Рідний дім.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 , за попередньою змовою з ОСОБА_5 . ОСОБА_7 підробили договір поруки №K2S4GK від 22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_94 , відповідно до умов якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_86 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_95 , якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_86 , прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724325 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщені відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_86 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_86 , прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724325 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше ЗО відсотків.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 10.04.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконали в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробили печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0063), яка розташована за адресою: Київська область, Васильківський район, село Руликів, вул. Космонавтів, 26 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_96

22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_86 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 22.07.08 по 22.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5000 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42375 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

22.07.08 ОСОБА_86 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору №K2S4GK отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_4 та ОСОБА_6

22.07.08 між ОСОБА_97 та ОСОБА_86 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого ОСОБА_86 придбала у ОСОБА_98 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_86 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 22.07.08 №K2S4GK. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1000000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :005:0063), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_99 (знайома ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_100 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_101 , домовився зі своєю знайомою ОСОБА_99 про те, що остання отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_102 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_99 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_103 .

Отримавши від ОСОБА_99 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_4 передав їх ОСОБА_6 , для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім`я ОСОБА_99 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_99 не отримує будь-яких доходів на ПП Експорт блок, за допомогою комп`ютерної техніки виготовили довідку ПП Експорт блок про те, що ОСОБА_104 дійсно постійно працює старшим бухгалтером ПП Експорт блок і її зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року - 14100 грн., лютий 2008 року - 14100 грн., березень 2008 року - 14100 грн., квітень 2008 року - 14100 грн., травень 2008 року - 14100 грн.. червень 2008 року - 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.08 по 01.07.08 становить 84600 грн. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_69 , ОСОБА_4 виконав відтиск печатки ПП Експорт блок.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_7 та ОСОБА_6 підробила договори поруки №№K2S4GK, K2S4GK від 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_105 , ОСОБА_106 відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_99 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_107 , ОСОБА_100 , яким про укладення та підписання зазначених догорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_99 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_99 , прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724375 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше ЗО відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих, домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 26.06.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :02:005:0064), яка розташована за адресою: Київська область, Васильківський район, село Руликів, вул. Космонавтів, 28, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_96

30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_99 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 30.07.08 по 30.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5050 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42625 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

30.07.08 ОСОБА_99 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору №K2S4GK отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_4 та ОСОБА_6

30.07.08 між ОСОБА_102 та ОСОБА_99 підписано договір купівлі продажу земельної (кадастровий номер :02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , відповідно до якого ОСОБА_99 придбала у ОСОБА_100 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_99 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 30.07.08 №K2S4GK Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1010000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :005:0064), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_2 , підготовленого ПП „Експерт- Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-серпні 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_108 (знайомий ОСОБА_4 ) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_109 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: Київська область, Фастівський район, село Пришивальня.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_4 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_110 про те, що останній отримає на своє ім`я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_6 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі ( ОСОБА_111 ). При цьому ОСОБА_4 пообіцяв ОСОБА_112 , що отриманий ним кредит буде гасити він ( ОСОБА_4 ) разом зі своєю дружиною ОСОБА_6 без допомоги ОСОБА_113 .

Отримавши від ОСОБА_114 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_4 передав їх ОСОБА_6 , для того щоб вони готували підроблені довідки про доходи на ім`я ОСОБА_114 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_115 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» №54 вих. №13 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_116 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року - 14760 грн., березень 2008 року - 11480 грн., квітень 2008 року - 14760 грн., травень 2008 року - 9840 грн., червень 2008 року - 12300 грн., липень 2008 року - 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підписи від імені директора ОСОБА_80 , ОСОБА_4 власноруч виконав підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_81 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_5 ОСОБА_117 підробили договори поруки №K2S4GK, K2S4GK/1, K2S4GK/2 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_118 , ОСОБА_119 , ОСОБА_120 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_110 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_121 , ОСОБА_122 , ОСОБА_123 , яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_121 , який мав стати поручителем ОСОБА_114 , та, що він не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Конквест движин груп, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Конквест движин груп №55 вих. №14 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_124 дійсно постійно працює на посаді директора ТОВ „Конквест движин груп і його зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року - 12100, лютий 2008 року - 12300 грн., березень 2008 року - 12500 грн., квітень 2008 року - 12200 грн., травень 2008 року - 12300 грн., червень 2008 року - 12000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 73400 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підписи від імені директора ОСОБА_80 , ОСОБА_4 виконав підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_81 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Після цього, в кінці літа на початку осені 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_114 та ОСОБА_125 менеджеру ОСОБА_7 , який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_114 , прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 719690 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв`язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб`єкта оціночної діяльності про вартість об`єкта незалежної оцінки ТОВ „Некос-Ріелті від 01.06.08 (з використанням комп`ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підпис від імені оцінювача ОСОБА_14 , стажиста-оцінювача - ОСОБА_15 , директора ТОВ „Некос-Ріелті ОСОБА_16 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер :001:0002), яка розташована за адресою: Київська область, Фастівський район, село Пришивальня, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 311000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_71

12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_110 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 12.08.08 по 12.08.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 764640 грн. на наступні цілі: у розмірі 719690 грн. на придбання нерухомості, з них 690000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20700 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5540 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3450 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 44950 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

12.08.08 ОСОБА_115 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GK отримав грошові кошти в сумі 690000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_4 та ОСОБА_6

12.08.08 між ОСОБА_126 та ОСОБА_110 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер :05:001:0006), яка розташована за адресою: Київська область, Фастівський район, село Пришивальня, відповідно до якого ОСОБА_115 придбав у ОСОБА_126 зазначену земельну ділянку за 311000 грн.

12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_110 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого останній надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк земельну ділянку (кадастровий номер :05:001:0006), яка розташована за адресою: Київська область, Фастівський район, село Пришивальня, в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 12.08.08 №K2S4GK Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1108000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер :05:001:0006), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: Київська область, Фастівський район, с. Пришивальня, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 102900 грн.

Крім того, восени 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк кредит на ім`я ОСОБА_6 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_127 двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_5 .

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_6 , восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей вих. №12/1 від 01.09.8 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді директора ПП „Гудвей і її зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року -14100 грн., квітень 2008 року - 14100 грн., травень 2008 року - 14100 грн., червень 2008 року - 14100 грн., липень 2008 року - 14100 грн., серпень 2008 року - 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 84000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_4 підписала її як директор, ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_22 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей.

Крім того, ОСОБА_6 , діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Файналюб вих. №123/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді заступника директора ТОВ „Файналюб і її зарплата за останні п`ять місяців становить: квітень 2008 року - 8610 грн., травень 2008 року - 8610 грн., червень 2008 року - 9020 грн., липень 2008 року - 9430 грн., серпень 2008 року - 11070 грн. Загальна сума доходу за період з 01.04.08 по 01.09.8 становить 46740 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_4 , ОСОБА_4 підписав її як бухгалтер та засвідчили відтиском печатки ТОВ „Файналюб.

Крім того, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , ОСОБА_7 підробили договори поруки №№K2S4GK/1, K2S4GK/2, K2S4GK/3 від 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_26 , ОСОБА_128 , ОСОБА_129 , відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_6 зобов`язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_26 , ОСОБА_130 , ОСОБА_131 , яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Крім того, ОСОБА_6 , восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 , домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_130 , який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей №12/10 вих. №35 від 07.08.08 про те, що ОСОБА_132 дійсно постійно працює на посаді менеджера ПП „Гудвей і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року - 10000 грн., березень 2008 року - 10000 грн., квітень 2008 року - 10000 грн., травень 2008 року - 10000 грн., червень 2008 року - 10000 грн., липень 2008 року - 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_4 підписав її як директор підприємства, ОСОБА_5 власноручно виконала у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_22 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей.

Крім того, ОСОБА_6 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_26 , яка мала стати її поручителем, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество №67 вих. №67/4 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_26 дійсно постійно працює на посаді інженера-економіста ДВП «Содружество» і її зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року - 14100 грн., березень 2008 року - 14100 грн., квітень 2008 року - 14100 грн., травень 2008 року - 14100 грн., червень 2008 року - 14100 грн., липень 2008 року - 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_8 . ОСОБА_4 засвідчив її відтиском підробленої у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество,.

З метою забезпечення позитивного рішення про видачу кредиту поручителем ОСОБА_6 також виступив і ОСОБА_4 , який підписав договір поруки №K2S4GK від 05.09.08.

Крім того, ОСОБА_6 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_4 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_4 , який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество, за допомогою комп`ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество №67 вих. №34/6 від 01.09.08 про те, що ОСОБА_4 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество його зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року - 1000( грн., квітень 2008 року - 10000 грн., травень 2008 року - 10000 грн., червені 2008 року - 10000 грн., липень 2008 року - 10000 грн., серпень 2008 року - 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_6 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_8 . ОСОБА_4 засвідчив її підробленим у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество.

Після цього, восени 2008 року ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр З АТ КБ „ПриватБанк, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи менеджеру ОСОБА_7 , який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_6 , прийняло рішення про надання їй кредиту на придбання нерухомості в межах 842990 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_6 підписано кредитний договір №K2S4GK, відповідно до якого банк зобов`язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 05.09.08 по 05.09.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 886440 грн. на наступні цілі: у розмірі 842990 грн. на придбання нерухомості, з них 810000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 24300 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 4640 грн. - для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 4050 грн. - для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 43450 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

05.09.08 ОСОБА_6 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „Приватбанк на підставі кредитного договору № K2S4GK отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.

05.09.08 між ОСОБА_127 та ОСОБА_6 підписано договір купівлі продажу двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м , розташованої за адресою: АДРЕСА_5 , відповідно до якого ОСОБА_6 придбала у ОСОБА_127 зазначену квартиру за 1160000 грн.

05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_6 підписано договір іпотеки, відповідно до умов якого остання надала в іпотеку ЗАТ КБ у „ПриватБанк двохкімнатну квартиру, загальною площею 96,9 м , розташовану за адресою: АДРЕСА_5 , в забезпечення виконання своїх зобов`язань за кредитним договором від 05.09.08 № K2S4GK Зазначену квартиру сторони оцінили в 1160000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про вартість майна - жилої двокімнатної квартири АДРЕСА_6 , підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр, її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 1030575 грн.

В результаті вищевказаних злочинних дій ОСОБА_4 та ОСОБА_6 незаконно, на підставі підроблених документів, отримали в ЗАТ КБ „Приватбанк в кредит грошові кошти в сумі 6511608,6 грн., які на даний час не можуть повернути, чим спричинили ЗАТ КБ „Приватбанк тяжкі наслідки, тобто заподіяли матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п`ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

29.04.2015 року ОСОБА_4 пред`явлено підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України (в редакції КК України 1960 року).

В підготовчому судовому засіданні прокурор просив клопотання задовольнити та звільнити від кримінальної відповідальності ОСОБА_4 , оскільки строки притягненння його до відповідальності пройшли.

ОСОБА_4 свою вину в інкримінованих йому кримінальних правопорушеннях, передбачених ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України визнав повністю та також не заперечував проти звільнення від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.

Відповідно до п.2 ч.1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі і до дня набрання вироку законної сили сплило три роки, а також згідно п.3 ч.1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину середньої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі і до дня набрання вироку законної сили сплило п`ять років.

Як встановлено в судовому засіданні ОСОБА_4 вчинив кримінальні правопорушення в період з липня 2007 року по 05.09.2008 року невеликої тяжкості, за яке передбачене покарання у вигляді штрафу до п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або арешт на строк до шести місяців або обмеженням волі на строк до двох років та кримінальне правопорушення середньої тяжкості, за яке передбачене покарання у вигляді обмеження волі на строк до п`яти років або позбавленням волі на той самий строк , а тому на підставі п.п. 2,3 ч.1 ст. 49 КК України останній підлягає звільненню від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.

На підставі викладеного, керуючись ст. 49 КК України, ст.ст. 284, 288, 314 КПК України, суд,-

У Х В А Л И В:
Кримінальне провадження за ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК (в редакції КК України 1960 року) України відносно ОСОБА_4 закрити, звільнивши останнього від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності.

Ухвала може бути оскаржена протягом семи днів з дня її оголошення, шляхом подачі апеляційної скарги через Святошинський районний суд м. Києва.

СУДДЯ: