27.11.15
Справа № 635/8892/15-к
Провадження № 1-кс/635/1018/2015
У Х В А Л А
І м е н е м У к р а ї н и
27 листопада 2015 року Харківський районний суд Харківської області у складі:
слідчого судді ОСОБА_1
слідчого ОСОБА_2 ,
секретаря судового засідання ОСОБА_3 ,
розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Харківського відділу поліції ГУ НП в Харківській області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0003957 від 09.10.2015, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.2, 356 КК України ,
в с т а н о в и в:
Старший слідчий СВ Харківського відділу поліції ГУ НП в Харківській області ОСОБА_2 звернулася до суду з вказаним клопотанням.
В обґрунтування клопотання зазначила, що в провадженні СВ Харківського відділу поліції ГУ НП в Харківській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0003957 від 09.10.2015, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.2, 356 КК України.
В ході проведення досудового розслідування встановлено, що 28.09.2007 між Акціонерним комерційним регіональним банком « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зареєстрованим в НБУ 03.01.1993 р. за № 59 в особі першого заступника Голови правління ОСОБА_4 на підставі статуту (нова редакція), зареєстрованого 11.05.2007 року за № 7010871 та Довіреності від 25.06.2005 р., посвідченого приватним нотаріусом Харківського нотаріального округу ОСОБА_5 за реєстровим номером № 58, з однієї сторони та ОСОБА_6 з другої сторони був укладений кредитний договір № 06-2-9-132, відповідно до умов якого Позичальнику, тобто ОСОБА_6 , було надано кредит у сумі 1850000,00 гривень на придбання нерухомості та споживчі потреби із сплатою 20 відсотків річних терміном з 28.09.2007 року по 31.09.2017 року, комісії та інших платежів.
З метою забезпечення виконання зобов`язань за вищевказаним кредитним договором АКРБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 28.09.2007 року було прийнято:
- в іпотеку нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , згідно договору іпотеки № 06-1-11-2-288 від 28.09.2007,
- в заставу обладнання, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , згідно договору застави № 06-1-11-2-289 від 28.09.2007,
- поруку ПП « ОСОБА_7 » згідно договору поруки № 06-1-11-2-290 від 28.09.2007,
- в іпотеку нерухоме майно (будинок лит. А житловою площею 54,10 кв. м, загальною площею 90,00 кв. м, сарай лит. В, погріб лит. Г, зливна яма лит. К, огорожа, що розташовані за адресою: АДРЕСА_2 , згідно договору іпотеки № 06-1-11-2-301 від 04.10.2007.
Згідно показань потерпілого ОСОБА_6 та наданої ним копії звіту про оцінку майна № 60/05 від 05.06.2007, виконаного ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », вартість нерухомого майна, що складається з комплексу будівель загальною площею 761,2 кв. м та обладнання у кількості 74 одиниць, яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , та являється предметом договору іпотеки № 06-1-11-2-288 від 28.09.2007 складала 4814569.00 гривень. Не зважаючи на те, що ринкова вартість залогового майна, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , згідно договору застави № 06-1-11-2-289 від 28.09.2007 та вартість обладнання, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , згідно договору застави № 06-1-11-2-289 від 28.09.2007 значно вища та могла повністю покрити суму кредиту та ризики, керівництво АКРБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зобов`язали ОСОБА_6 надати в заставу будь-яке майно. Тому 04.10.2007 року на прохання ОСОБА_6 його мати ОСОБА_8 уклала з АКРБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » договір іпотеки № 06-1-11-2-301, предметом якого виступили будинок лит. А житловою площею 54,10 кв. м, загальною площею 90,00 кв. м, сарай лит. В, погріб лит. Г, зливна яма лит. К, огорожа, що розташовані за адресою: АДРЕСА_2 .
4 листопада 2014 року ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , в особі Заступника Голови правління ОСОБА_9 , що проживає: АДРЕСА_4 , діючого на підставі довіреності, посвідченої Приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_10 19.06.2012 року за реєстровим номером № 2855, що є Іпотекодержателем за договором іпотеки № 06-1-11-2-301, укладеним між ОСОБА_8 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_11 від 04.10.2007 року за реєстровим № 682, з однієї сторони та ОСОБА_12 , зареєстрованим за адресою: АДРЕСА_5 , ідентифікаційний номер НОМЕР_3 , з другої сторони, був укладений договір купівлі-продажу частини житлового будинку, а саме: 1/2 частини вартістю 98345,00 гривень, який було засвідчено приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_13 за № НАЕ 508809. Після чого ОСОБА_12 було отримано витяг з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію права власності за № ЕЕМ 752986 від 04.11.2014 року.
Також, 4 листопада 2014 року ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , в особі Заступника Голови правління ОСОБА_9 , що проживає: АДРЕСА_4 , діючого на підставі довіреності, посвідченої Приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_10 19.06.2012 року за реєстровим номером № 2855, що є Іпотекодержателем за договором іпотеки № 06-1-11-2-301, укладеним між ОСОБА_8 , ідентифікаційний номер НОМЕР_2 , що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 , посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_11 від 04.10.2007 року за реєстровим № 682, з однієї сторони та ОСОБА_12 , зареєстрованим за адресою: АДРЕСА_5 , ідентифікаційний номер НОМЕР_3 , з другої сторони, був укладений договір купівлі-продажу частини житлового будинку, а саме: 1/2 частини вартістю 98345,00 гривень, який було засвідчено приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_14 за № НАЕ 973697. Після чого ОСОБА_12 було отримано витяг з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію права власності за № ЕЕМ 752972 від 04.11.2014 року.
З метою встановлення обставин, причин, порядку та законності здійснення ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , в особі Заступника Голови правління ОСОБА_9 продажу залогового майна згідно договору іпотеки № 06-1-11-2-301, слідчий просив надати доступ до кредитної справи за кредитним договором № 06-2-9-132 від 28.09.2007, укладеним між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_4 , та ОСОБА_6 , а саме: картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документів щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, аналізу фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідно з визначеною у банку методикою, щорічного (щомісячні та щоквартальні) висновку кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами), платіжних документів, що підтверджують сплату процентів, погашення кредиту тощо, актів перевірок на місці наявності майна іпотечного майна, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним), актів перевірки оцінки вартості предмета іпотеки, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, документів щодо листування з питань кредитування (з позичальником, з головним банком, з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.), документації з бухгалтерського обліку кредиту та процентів (розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій), кредитного висновку та додатків до нього, висновків представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту, дозволу головного банку про надання кредиту, клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору, протокольних рішень, виписок із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору,витягу основних умов надання кредиту, розпорядження про надання кредиту, анкети позичальника, довідок, отримані від інших банків, запитів, договорів оренди або свідоцтва про права власності на земельні ділянки (предмет іпотеки), документів щодо страхування ризиків, кредитного договору та додаткової угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень), договорів іпотеки та додаткові угоди до нього, страхових полісів (свідоцтва, договори) на страхування іпотечного майна, матеріалів щодо поточної роботи з клієнтом (щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальником), щоквартальної статистичної та бухгалтерської звітності позичальника, розшифровки дебіторської, кредиторської заборгованості позичальника, довідки про рух грошових коштів за рахунком позичальника, звіту про фінансові результати, картки кредитної справи, листів-клопотань позивальника, заявки на кредит; інша інформації, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування, з можливістю подальшого вилучення кредитної справи.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Вислухавши слідчого ОСОБА_2 , представника ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_15 , дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя знаходить достатні підстави вважати, що документи, доступ до яких слідчий просить надати в своєму клопотанні, знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та в сукупності з іншими документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Відомості, що містяться у вказаних документах, становлять собою охоронювану законом таємницю, разом з тим, слідчий суддя вважає доведеною можливість використання їх як доказів, а також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих відомостей.
З огляду на наведене, слідчий суддя для досягнення мети отримання доступу до документів, вважає можливим задовольнити клопотання слідчого та надати доступ до матеріалів кредитної справи, з можливістю вилучення її копії.
Враховуючи, що від учасників процесуальної дії не надійшло клопотань про застосування засобів фіксування, відповідно до ч. 1 ст. 107 КПК України, фіксація процесуальної дії за допомогою технічних засобів не здійснювалась.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и в:
Клопотання старшого слідчого СВ Харківського відділу поліції ГУ НП в Харківській області ОСОБА_2 про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0003957 від 09.10.2015, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.2, 356 КК України задовольнити частково.
Надати старшому слідчому СВ Харківського відділу ГУ Національної поліції в Харківській області ОСОБА_2 тимчасовий доступ до матеріалів кредитної справи за кредитним договором № 06-2-9-132 від 28.09.2007, укладеним між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та ОСОБА_6 , а саме: картки контролю виконання позичальником умов кредитного договору, документів щодо видачі та супроводу кредиту, схеми руху кредитних коштів, аналізу фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідно з визначеною у банку методикою, щорічного (щомісячного та щоквартального) висновку кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику, платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами), платіжних документів, що підтверджують сплату процентів, погашення кредиту тощо, актів перевірок на місці наявності майна іпотечного майна, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним), актів перевірки оцінки вартості предмета іпотеки, документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку, документів щодо листування з питань кредитування (з позичальником, з головним банком, з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.), документації з бухгалтерського обліку кредиту та процентів (розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій), кредитного висновку та додатків до нього, висновків представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту, дозволу головного банку про надання кредиту, клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору, протокольних рішень, виписок із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору,витягу основних умов надання кредиту, розпорядження про надання кредиту, анкети позичальника, довідок, отримані від інших банків, запитів, договорів оренди або свідоцтва про права власності на земельні ділянки (предмет іпотеки), документів щодо страхування ризиків, кредитного договору та додаткової угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень), договорів іпотеки та додаткові угоди до нього, страхових полісів (свідоцтва, договори) на страхування іпотечного майна, матеріалів щодо поточної роботи з клієнтом (щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальником), щоквартальної статистичної та бухгалтерської звітності позичальника, розшифровки дебіторської, кредиторської заборгованості позичальника, довідки про рух грошових коштів за рахунком позичальника, звіту про фінансові результати, картки кредитної справи, листів-клопотань позивальника, заявки на кредит; інша інформації, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування, з можливістю подальшого вилучення копій зазначених документів, що перебувають у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 .
Строк дії ухвали один місяць з моменту проголошення, до 26 грудня 2015 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального Процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.
Слідчий суддя - ОСОБА_1