Справа № 1-57/08
В И Р О К

Іменем України

11 червня 2008 року Теплицький районний суд Вінницької області в
складі:

головуючого судді Войнаревича М.Г.,

при секретарі Бевз О.В.,

за участю прокурора Мельника О.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в
смт Теплик кримінальну справу про

обвинувачення ОСОБА_1,
ІНФОРМАЦІЯ_1,

уродженки с Соболівка, Теплицького району, жительки АДРЕСА_1

6, Теплицького району Вінницької області, українки, громадянки України,

освіта середня-спеціальна, неодруженої, позапартійної, раніше не

судимої, працюючої спеціалістом кредитного відділу по роботі з
боржниками

по проблемним кредитам Теплицького відділення КС «Альянс Україна», на

момент скоєння злочину працювала спеціалістом кредитного відділу
кредитної

спілки «Альянс Україна», у вчиненні злочину, передбаченого ст. 191 ч
2 КК

України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1, працюючи з 8 лютого
2006 року на посаді спеціаліста кредитного відділу кредитної спілки « Паритет»
м. Вінниці, а в подальшому на цій же посаді кредитної спілки «Альянс Україна» м
Вінниці, що є правонаступником кредитної спілки « Паритет», та з 20 лютого 2007
року на посаді керівника Теплицького відділення кредитної спілки «Альянс
Україна» з повною матеріальною
відповідальністю, будучи наділеною згідно посадових інструкцій
спеціаліста з питань кредитування та керівника відділення кредитної спілки
«Альянс Україна» повноваженнями щодо укладення кредитних договорів, додаткових
угод, договорів застави, договорів поруки, повноваженнями щодо видачі кредитних
коштів клієнтам та отримання від них плати за кредити та суми кредитів, тобто
організаційно-розпорядчими повноваженнями щодо використання грошових коштів кредитної спілки, протягом
2006-2007р.р. умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, будучи одночасно
матеріально відповідальною особою, періодично отримуючи від клієнтів
позичальників грошові кошти у вигляді повернення кредитів, в касу кредитної
спілки не спрямовувала, а грошові кошти, що надходили в кредитну спілку, які
вона отримувала від позичальників, привласнювала.

Отримавши в кредитну спілку від
позичальника ОСОБА_4грошові кошти для погашення кредиту 29.05.07 р. в сумі 200
грн., 25.06.07 р. в сумі 150 грн., 08.08.07 р. в сумі 200 грн., та 28.09. 07 р.
в сумі 200 грн., а всього 750 грн. в касу кредитної спілки дані кошти не
спрямувала, а привласнила. Також,
отримавши від ОСОБА_2 грошові кошти для погашення кредиту в сумі 950 грн. в
касу кредитної спілки дані кошти не
спрямувала, а привласнила. Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_1,
отримавши в кредитну спілку від позивальника ОСОБА_3 грошові кошти для
погашення кредиту в сумі 3000 грн., із цієї суми в касу КС „Альянс Україна”
спрямувала лише 1980 грн., привласнивши 1020 грн. , сплачені ОСОБА_3 ще 280 грн. до каси не
спрямувала, а також привласнила, всього привласнивши на суму 1300 грн.

Таким чином ОСОБА_1 за період з 18.05.
2006 року по 28.09. 2007 року, зловживаючи своїм службовим становищем,
отримавши в кредитну спілку від позичальників ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 грошові
кошти на погашення кредитів, із числа
отриманих в кредитну спілку „Альянс Україна” грошових коштів 3000 грн. в касу
кредитної спілки не спрямувала, а привласнила, чим заподіяла матеріальні збитки КС „Альянс Україна” на
суму 3000 грн., тобто скоїла злочин, передбачений ст. 191 ч 2 КК України -
привласнення чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим
становищем.

Допитана в судовому засіданні підсудна
ОСОБА_1 свою винність у вчиненому злочині визнала повністю, суду пояснила, що
працюючи спеціалістом, в подальшому керівником
Теплицького відділення КС „Альянс
Україна”, була наділена повноваженнями, щодо укладання кредитних договорів, договорів
застави, договорів поруки, повноваженнями щодо видачі кредитних коштів
позичальникам та отримання він них плати за кредити, несучи при цьому повну
матеріальну відповідальність за ввірені їй грошові кошти для видачі кредитів та
при отриманні плати за кредити, які знаходились у неї. Позичальникам ОСОБА_4,
ОСОБА_2, ОСОБА_3 вона оформляла та видавала кредити особисто, також отримувала
від них кошти для погашення кредиту, при отриманні від даних осіб коштів виписувала прихідні ордера і видавала квитанції про отримання від них
певної суми. При проведенні звірки щодо
надходження платежів по погашенню кредитів названими особами було виявлено, що
в касу кредитної спілки не надійшли
грошові кошти, сплачені позичальниками ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_2, згідно
квитанцій до приходних касових ордерів.
Причиною стала напруженість в роботі, тобто своєчасно отримані кошти до каси не
спрямовувала, розраховувала спрямувати пізніше, а потім забула це зробити.
Гроші, які залишились у неї вона спрямовувала на погашення прострочених
кредитів інших осіб, кого саме назвати не може. Заподіяну кредитній спілці
майнову шкоду на суму 3000 грн.,
зобов”язується відшкодувати. У вчиненому щиро розкаюється, просить
суворо не карати.

Допитана в судовому засіданні свідок
ОСОБА_4 суду пояснила, що вона
сплачувала заборгованість по кредиту своєї дочки ОСОБА_4, в основному кошти по сплаті кредиту у неї отримувала
ОСОБА_1, при цьому виписувала прихідний касовий ордер про отримання від неї на
погашення кредиту певної суми, видаючи їй квитанції до прихідного касового
ордеру, які зберігаються до цього часу в неї. В січні 2008 року до неї приїхали представники кредитної спілки і повідомили,
що по сплаті кредиту її дочкою виникла значна заборгованість, що її здивувало,
адже вона сама проводила погашення кредиту, при цьому надала представникам
кредитної спілки відповідні квитанції, вони їх оглянули і сказали, що не всі
гроші, які показані в квитанціях
надійшли в касу кредитної спілки. Вона кошти сплачувала, а чому ОСОБА_1
не проводила їх через касу вона не знає.

Допитана в судовому засіданні свідок
ОСОБА_4 дала суду аналогічні показання.

Свідок ОСОБА_2 в судовому засіданні
пояснила, що у 2006 році отримала кредит
в КС „Альянс Україна” в сумі 5000 грн., а в березні 2007 року було отримано
кредит на суму 5500 грн., в грудні 2007
вона вирішила достроково сплатити заборгованість по кредиту отриманому в 2006
році, знаючи, що їй потрібно було сплатити 2200 грн. Однак згодом їй надійшло
повідомлення з КС „Альянс Україна” про те, що за нею рахується заборгованість
по кредиту, отриманого у 2006 році. Вона стала виясняти, і виявилось, що в касу кредитної спілки „Альянс Україна”
не надійшло 200 грн., сплачених нею 18.05. 2006 року, які вона особисто
сплачувала ОСОБА_1, про що свідчить квитанція до приходного касового ордеру
від 18.05. 2006 року. Виявивши такі
розбіжності, вона стала звірятись і по кредиту, отриманого в 2007 році,
виявилось, що в касу кредитної спілки не надійшли грошові кошти, сплачені нею
згідно квитанцій до приходних касових ордерів від 13.06. 2007 року в сумі 300
грн., та від 12.07. 2007 року в сумі 450 грн., а всього 750 грн. Тобто, ОСОБА_1
не внесла в касу кредитної спілки отримані від неї кошти на погашення кредиту
отриманого в 2006 році в сумі 200 грн. та 750 грн. по кредиту, отриманого в 2007 році, всього
950 грн. Вважає, що ОСОБА_1 привласнила дані кошти, тому повинна їх повернути,
окрім 200 грн., які підсудна заплатила за неї, але підтвердити це документально
вона не в змозі.

Допитана в судовому засіданні свідок
ОСОБА_3 суду пояснила, в січні 2007 отримала кредит в КС „Альянс Україна” на
суму 3400 грн., оформляла та видавала кошти
по якому ОСОБА_1, після чого вона періодично проводила сплату по
кредиту, та має відповідні квитанції. Строк виплати кредиту закінчується в січні 2009 року, вона мала
намір сплатити його достроково, коли стала вияснювати залишок, виявилось, що в касу надійшло значно
менше коштів, ніж вона сплачувала, що її здивувало. В подальшому, при
проведенні звірки було виявлено, що
згідно квитанції до приходного касового ордеру 23.07. 2007 року нею було
сплачено 3000 грн., однак із цієї суми по касі кредитної спілки проведено 1980
грн. лише 20.08. 2007 р., а сплачені нею
згідно квитанції до приходного касового ордеру 20.08. 2007 року 280 грн. по надходженню
до каси кредитної спілки взагалі не значаться. Таким чином, із числа сплачених нею грошових коштів по
погашенню кредиту в касу кредитної
спілки не надійшло 1300 грн., чому ОСОБА_1 не провела їх по касі, не знає.

Винність підсудної ОСОБА_1
підтверджується також матеріалами справи:
актом звірки щодо надходження платежів по погашенню кредитів, наданих кредитною
спілкою „Альянс Україна”, згідно якого виявлено випадки не надходження до каси грошових коштів, внесених
позивальниками ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 в вигляді повернення кредитів (а.с.
29-30); договором про повну матеріальну відповідальність (а.с. 4); ксерокопією
квитанцій до приходних касових ордерів, згідно яких позичальники ОСОБА_4,
ОСОБА_2, ОСОБА_3 вносили до кредитної спілки „Альянс Україна” через ОСОБА_1
грошові кошти на погашення кредитів (а.с. 32, 33, 35,36, 39-41, 44, 45); карточками платежів по гривневих кредитах на
ім”я ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3, відповідно до яких видно надходження до каси
кредитної спілки „Альянс Україна” частини грошових коштів (а.с. 34, 37,38,
43); наказами по кредитній спілці
„Альянс Україна” про призначення ОСОБА_1 на посади спеціаліста кредитного
відділу та керівника Теплицького відділення
кредитної спілки (а.с. 62, 68);
посадовими інструкціями спеціаліста кредитного відділу та керівника
районного відділення кредитної спілки
(а.с. 64-67);

Заслухавши підсудну ОСОБА_1, яка на момент споєння злочинів була службовою особою, оскільки обіймала посади
спеціаліста, керівника Теплицького відділення КС „Альянс Україна”, таким чином виконувала обов”язки, пов”язані з
організаційно-розпорядчими функціями
щодо використання грошових коштів кредитної спілки, свідків, дослідивши матеріали справи, суд вважає, що
винність підсудної доведена повністю, дії підсудної ОСОБА_1 вірно кваліфіковані
за ст.191 ч.2 КК України, як привласнення чужого майна шляхом зловживання
службовою особою своїм службовим становищем.

Призначаючи
покарання підсудній, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, який у відповідності до ст. 12 КК України є
злочином середньої тяжкості, характер суспільної небезпеки скоєного злочину,
особу підсудної, яка позитивно характеризується за місцем проживання та
негативно за місце роботи. Як обставину, що помя»кшує покарання суд
визнає її щире каяття у
скоєному, обставин, що обтяжують покарання судом не встановлено. З урахуванням наведеного суд вважає
можливим призначити покарання у виді
позбавленням волі з призначенням додаткового покарання, що передбачене в
санкції статті як обов»язкове, звільнивши її від призначеного покарання на
підставі ст. 75 КК України.

Цивільний
позов підлягає задоволенню в повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 323, 324, 328 КК
України, суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винною у вчиненні
злочину передбаченого ст. 191 ч.2 КК України і призначити їй покарання у виді трьох років позбавлення волі з позбавленням права займати керівні посади
та посади пов”язані з матеріальною відповідальністю в кредитних та фінансових
установах строком на три роки.

На підставі ст.75 КК України
звільнити її від відбування покарання з випробуванням, якщо вона протягом дворічного іспитового строку не вчинить
нового злочину.

Відповідно до п.п. 2,3,4 ст. 76 КК
України зобов”язати ОСОБА_1 не виїзжати за межі України на постійне проживання
без дозволу кримінально-виконавчої системи; повідомляти органи
кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання;
періодично з'являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Позов задовольнити. Стягнути з ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, жительки АДРЕСА_1
6, Вінницької області на користь Кредитної спілки “Альянс
Україна” (р/р № 1601 в ВФАБ “Брокбізнесбанк” м. Вінниці, МФО 302719, ) завдану внаслідок злочину матеріальну шкоду в
сумі 3000 (три тисячі) грн. 00
коп..

Міру запобіжного заходу відносно
підсудної до вступу вироку в законну силу залишити попередню - підписку про
невиїзд.

На вирок може бути подана
апеляційна скарга до апеляційного суду Вінницької області, через Теплицький
районний суд, протягом 15 діб з дня його
проголошення.

Суддя: