Слобідський районний суд міста Харкова
Номер провадження № 1-кс/641/1858/2025 Справа № 641/9528/25
УХВАЛА
09 грудня 2025 року Слобідський районний суд м. Харкова у складі :
головуючого слідчого судді ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2
До суду надійшло вищевказане клопотання слідчого.
Згідно допиту представника потерпілого ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 встановлено, що вона дійсно являється провідним експертом відділу по роботі з проблемними активами по Північно-Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та також представляє інтереси АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у всіх органах державної влади і управління.
Після отримання свідоцтва про смерть стало відомо про те, що після смерті клієнта, а саме після 03.04.2025 невстановлена особа використовувала кредитні кошти померлого ОСОБА_5 у період часу з 04.04.2025 по 06.04.2025, хоча будь-яких операцій по карті він самостійно виконувати не міг.
Таким чином, 31.08.2025 року ОСОБА_6 на виконання надійшли матеріали проблемної заборгованості стосовно клієнта ОСОБА_5 . Вказану перевірку проводила ОСОБА_6 особисто, у зв`язку з тим, що керівництво банку самостійно обирає осіб по яким необхідно здійснити певні дії. По картці ОСОБА_5 така ситуація виникла, через те, що тривалий проміжок часу не відбувалось погашення кредиту. В ході вказаної перевірки було встановлено, що ОСОБА_5 згідно свідоцтва про смерть НОМЕР_2 помер ІНФОРМАЦІЯ_4 та після дати смерті клієнта виявлено заборгованість по картці «Універсальна» № НОМЕР_1 (тобто кредитна) на суму 26 417,03 гривень. Крім того, при аналізі рахунку ОСОБА_5 було встановлено, що з його універсальної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » було здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою на його ж дебетову банківську картку (для виплат) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , що унеможливлює здійснення переказу особисто ОСОБА_5 у зв`язку зі смертю, а саме:
1. 04.04.2025 переказ грошових коштів з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 на суму 4 140, 70 грн.
Крім того, при аналізі виписки про рух коштів по банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_1 встановлено, що з вказаної картки також було здійснено наступні перекази грошових коштів, а саме:
1. 05.04.2025 здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою з банківської картки померлого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 на суму 4 140,60 грн.
2. 05.04.2025 здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою з банківської картки померлого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 на суму 5 175,75 грн.
3. 06.04.2025 здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою з банківської картки померлого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_5 на суму 2 070,30 грн.
4. 06.04.2025 здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою з банківської картки померлого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 на суму 10 869,08 грн.
5. 06.04.2025 здійснено переказ грошових коштів невстановленою особою з банківської картки померлого АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 на суму 20,60 грн.
Крім того, при аналізі руху коштів по дебетовій банківській картці ОСОБА_5 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 здійснено 04.04.2025 наступні операції:
1. 04.04.2025 здійснено оплату в торгово-сервісній мережі SHOP Delta SPORT K30
Kharkiv з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 на суму 2 930 грн.
2. 04.04.2025 здійснено зняття готівки в банкоматі з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 за адресою: АДРЕСА_1 на суму 1 000 грн.
3. 04.04.2025 здійснено зняття готівки в банкоматі з банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 за адресою: АДРЕСА_1 на суму 7 000 грн. ( у вказану суму входить 70 гривень, які були отримані на банківську картку «для виплат» з банківської карти «універсальна»)
Крім того, встановлено, що банківські картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_4 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » № НОМЕР_5 , на які було здійснено перекази грошових коштів померлого ОСОБА_5 належить ОСОБА_7 ,
ІНФОРМАЦІЯ_9 , яка являється дружиною померлого ОСОБА_5 , яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 та користується мобільним номером телефону: НОМЕР_6 .
Враховуючи той факт, що для подальшого розслідування необхідно отримати дані щодо власників банківських карток (П.І.Б., мобільні телефони, адреси мешкання, фотозображення власників карток, ІР-адрес, з яких здійснювались входи до особистих кабінетів онлайн додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 », даних геолокації (GPS координати) при входах до особистих кабінетів онлайн додатку) та інформації (виписки), щодо руху банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 , а саме інформації з зазначенням сум та дат нарахування на картку та дат та місць (адреса банкомату чи банківської установи) зняття грошових коштів, а також фото та відео зображення під час зняття готівки в банкоматі та з яких номерів банківських карток було зараховано грошові кошти та на які номери банківських карток були перераховані грошові кошти в період часу з 00:00 год. 03.04.2025 по теперішній час, яка знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 , контактні телефони: НОМЕР_7 ), з можливістю вилучення у головному відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_4 та враховуючи що це не можливо зробити в інший спосіб
Слідчий та прокурор у судове засідання не з`явилися, надавши суду заяву про розгляд справи за їх відсутністю.
Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, дійшов наступного висновку.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Клопотання, яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.
Згідно з ч.5,6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до п. 8 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.
Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи перебувають, або можуть перебувати у володінні юридичної особи та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженню, і можуть бути використані як докази по справі, сприяти розкриттю кримінального правопорушення.
Вилучення документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів.
На виконання вимог ч.5, ч.6 ст. 163 КПК України, сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази; іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Ознайомившись з матеріалами, доданими до клопотання, слідчий суддя не вбачає підстав для надання тимчасового доступу до документів з 03.04.2025 року, та вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до документів за період часу з часу з 00:00 год. 01.12.2025 року по день постановлення ухвали.
Таким чином, слідчий суддя приходить до висновку про часткове задоволення клопотання.
Керуючись вимогами ст. ст. 159-164, 166 України, -
Клопотання старшого слідчого СВ ВП №2 ХРУП №1 в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів задовольнити частково.
Надати тимчасовий доступ до документації, а саме можливість вилучення інформації по банківським карткам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та № НОМЕР_3 , а саме: дані щодо власників банківських карток (П.І.Б., мобільні телефони, адреси мешкання, фотозображення власників банківських карток, ІР-адрес, з яких здійснювались входи до особистих кабінетів онлайн додатку « ІНФОРМАЦІЯ_10 », даних геолокації (GPS координати) при входах до особистих кабінетів онлайн додатку) та інформації (виписки), щодо руху банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_8 та № НОМЕР_9 , а саме інформації з зазначенням сум та дат нарахування на картки та дат та місць (адреса банкомату чи банківської установи) зняття грошових коштів, а також фото та відео зображення під час зняття готівки в банкоматі та з яких номерів банківських карток було зараховано грошові кошти та на які номери банківських карток були перераховані грошові кошти в період часу з 00:00 год. 01.12.2025 по день постановлення ухвали, яка знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 , контактні телефони: НОМЕР_7 ), з можливістю вилучення у головному відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_4 , а саме надати можливість старшому слідчому СВ відділу поліції №2 Харківського районного управління поліції №1 в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 отримати доступ до даних копій документів у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 , контактні телефони: НОМЕР_7 ), з можливістю здійснення тимчасового доступу у відділені АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_4 , з подальшим їх вилученням.
В іншій частині клопотання відмовити.
Строк дії ухвали один місяць, з дня постановлення ухвали
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя- ОСОБА_1