Справа № 352/2632/25
Провадження № 1-кс/352/526/25
УХВАЛА

19 листопада 2025 рокум. Івано-Франківськ

Слідчий суддя Тисменицького районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції № 1 (м. Тисмениця) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Івано-Франківської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000088 від 07 листопада 2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :

Дізнавач за погодженням з прокурором, як сторона кримінального провадження № 0000088 від 07 листопада 2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України, звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів, які перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 з можливістю їх вилучення через будь-яке регіональне відділення ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого в м. Івано-Франківськ, по банківській платіжній картці НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно, зокрема:

- історію авторизацію, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювалися за платіжною карткою НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної картки НОМЕР_3 в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не являються платіжна картка НОМЕР_3 заблокована? Якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на вказану особу, депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній картці НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам, які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування Фізичної особи, чи СПД, власника вказаного рахунку, код ЄДРПОУ (ІПН) даного контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет-банкінгу ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною карткою НОМЕР_3 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Клопотання обґрунтовує тим, що в ході досудового розслідування з метою отримання вказаних даних, як допустимих доказів, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до них з можливістю вилучення засвідчених копій, оскільки такі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, повного та всебічного проведення досудового розслідування.

Дізнавач у судове засідання не з`явилася, надала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, на задоволенні клопотання наполягала.

На підставі ч.2 ст.163 КПК України представник ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не викликався.

Згідно із нормами ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання не здійснювалося.

Дослідивши клопотання і додані документи, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення враховуючи таке:

Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11.2025 до ВП №1(м. Тисмениця) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області поступив рапорт від старшого оперуповноваженого СКП ВП № 1 (м. Тисмениця) про те, що в нього на розгляді перебувають матеріали, зареєстровані в ЄО №10045 від 24.10.2025 за зверненням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 , котра 24.10.2025 будучи введеною в оману, здійснила перерахунок грошових коштів у сумі 90 000 гривень на банківську карту НОМЕР_3 невідомої особи.

Допитана у кримінальному провадженні потерпіла ОСОБА_6 вказала, що 24 жовтня 2025 року близько 16:05 год., перебуваючи за місцем свого проживання, на її мобільний телефон НОМЕР_4 зателефонували з номеру НОМЕР_5 . Після прийняття виклику вона почула чоловічий голос невідомої особи, яка представилася старшим менеджером банку ІНФОРМАЦІЯ_3 . Чоловік запитав її, коли вона востаннє проводила операцію з переказу коштів онлайн. ОСОБА_6 відповіла, що сьогодні заходила у додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 і здійснювала переказ на суму 2000 гривень. На той момент на її банківському рахунку НОМЕР_6 ІНФОРМАЦІЯ_3 було власних коштів у сумі 2000 грн, розстрочка на суму 62 000 грн та кредитний ліміт у розмірі 70 000 грн. Невідома особа повідомила, що необхідно пройти певну «процедуру банку» і попросила ввімкнути гучномовець на телефоні, зайти у мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 та виконувати її подальші інструкції. Зайшовши у додаток, ОСОБА_6 почула вказівку зайти у розділ «Розстрочка» та збільшити її суму до 90 000 грн. Вона відповіла, що їй це не потрібно, проте невідома особа запевнила, що це звичайна процедура банку. Після цього, вона виконала вказівку невідомої особи та збільшила розстрочку до 90 000 грн. Далі потерпілій сказали перейти у вкладку «Платежі» та ввести «новий рахунок», на який нібито будуть зараховані кредитні кошти у сумі 90 000 грн. За вказівкою невідомої особи вона ввела номер картки НОМЕР_3 , після чого на екрані з`явилося попередження про можливу втрату коштів. Потерпіла повідомила про це невідому особу, але він сказав не звертати уваги, оскільки це «процедура банку».

Після цього ОСОБА_6 натиснула «Переказати» та здійснила переказ грошових коштів із власної картки ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_6 на картку НОМЕР_3 у сумі 90 000 грн., комісія становила 1050 гривень. Побачивши на рахунку мінус 91 000 грн, вона зрозуміла, що це не її рахунок і повідомила про це невідомому чоловікові, але він продовжував наполягати на проведенні подальших операцій. Тоді вона зрозуміла, що стала жертвою шахрая, і завершила телефонний дзвінок. Після цього потерпіла звернулася до служби підтримки ІНФОРМАЦІЯ_3 та повідомила про подію. Також розповіла про ситуацію своїй дочці, яка зателефонувала на гарячу лінію ІНФОРМАЦІЯ_3 з проханням заблокувати банківську картку.

Для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення фактів вчинення неправомірних дій невстановленою особою, які виразились у заволодінні чужим майном, а також встановлення кола осіб, які причетні до протиправної діяльності, на теперішній час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по картці НОМЕР_3 в період часу з 23.10.2025 по 17.11.2025.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 40-1 КПК України, дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно зі ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.5 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, безпосередньо стосуються обставин вчинення кримінального правопорушення. Таким чином, суд вважає, вказані документи, що перебувають або можуть перебувати у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя також вважає, що інформація, яка міститься у документах, про тимчасовий доступ до яких просить дізнавач, буде сприяти встановленню істини у кримінальному провадженні.

Разом з тим слідчий суддя переконався у доведеності обставин, передбачених ч.3 ст.132 КПК України.

Запитувані дізнавачем документи не відносяться до речей і документів, до яких заборонений доступ (ст. 161 КПК України).

Водночас слідчий суддя встановив, що документи, про доступ до яких просить дізнавач, містять банківську таємницю (п.5 ч.1 ст.162 КПК України).

При цьому слідчий суддя виходить із вимог ч.2 ст.32 Конституції України, якою передбачено, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

Відповідно до п.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Зважаючи на те, що вищезазначені документи перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а також на можливість використання відомостей, що містяться в документах, як доказів в кримінальному провадженні, дізнавачу необхідно надати тимчасовий доступ до них з можливістю вилучення копії відповідної інформації на паперовому або електронному носії.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 132, 160, 162, 163, 164 КПК України

п о с т а н о в и в :

Клопотання про надання тимчасового доступу до речей та документів, у кримінальному провадженні № 0000088 від 07 листопада 2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати дізнавачам в кримінальному провадженні СД ВП №1 (м. Тисмениця) Івано-Франківського РУП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 та ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 з можливістю їх вилучення через будь-яке регіональне відділення ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого в м. Івано-Франківськ, по банківській платіжній картці НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно, зокрема:

- історію авторизацію, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювалися за платіжною карткою НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної картки НОМЕР_3 в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;

- чи не являються платіжна картка НОМЕР_3 заблокована? Якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на вказану особу, депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжній картці НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно, із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів (по зазначеним рахунках та іншим рахункам, які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам) із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування Фізичної особи, чи СПД, власника вказаного рахунку, код ЄДРПОУ (ІПН) даного контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформацію про перелік IP-адрес та геолокацій місця авторизації в Інтернет-банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет-банкінгу ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет-банкінгу ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної картки НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ІР-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку НОМЕР_3 в період з 23.10.2025 по цей час включно із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішніх розслідувань відносно заяв потерпілих за фактом шахрайських дій із платіжною карткою НОМЕР_3 (за наявності такої заяви, або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Строк дії ухвали - до 19 січня 2026 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_9