Верхньодніпровський районний суд Дніпропетровської області
Справа № 173/1992/25
Номер провадження1-кс/173/296/2025
УХВАЛА

іменем України

05 вересня 2025 року м. Верхньодніпровськ

Слідчий суддя Верхньодніпровського районного суду Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавачаСД відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять банківську таємницю, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000051 від 22.07.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

01 вересня 2025 року до суду з Дніпровського апеляційного суду надійшло клопотання дізнавачаСД відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , в якому просить надати тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000051 від 22.07.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, та наступну інформацію щодо банківського рахунку НОМЕР_1 , а саме:

- інформацію про власника картки (ПІБ, дата народження, місце реєстрації, місце проживання, контактні телефони, відомості про відділення банку із зазначенням адреси, де була видана картка, коли, назва вид та призначення вказаної картки, тощо);

- інформацію про банківські операції, які було здійснено з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025 (поповнення рахунку, зняття з рахунку, перекази між рахунками, із зазначенням місце знаходження банківської картки (рахунку) у момент поповнення/зняття/переказу), у тому числі із зазначенням суми, місця, дати та часу транзакції, виду транзакції, контрагента (отримувача грошових коштів), інформації про пристрої, за допомогою яких було здійснено транзакції;

- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі і інших банків (з його найменуванням), з яких (та на які) було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з № НОМЕР_1 з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному картковому рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- відомостей, щодо IP-адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»., а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ; e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_3 ) за адресою: АДРЕСА_1 (бізнес-центр « ІНФОРМАЦІЯ_4 ), або у будь-якому іншому відділенні банку ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В обґрунтування зазначених вимог повідомив, що 21.07.2025 до ЧЧ ВП №3 Кам`янського РУП надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , про те, що 18.07.2025 заявник у соц. мережі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » побачив відеоролик про продаж електромобілів, проглянувши ролик зайшов на сторінку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » де подав заявку на придбання електромобіля. Через деякий час із заявником зв`язався менеджер компанії та в ході спілкування заявник погодився на запропоновані менеджером умови продажу електромобіля, та самостійно добровільно здійснив перерахування грошових коштів в сумі 3 850 гривень у касі АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на банківський рахунок НОМЕР_1 , та в подальшому іще готівкою перерахував грошові кошти на вищевказаний банківський рахунок в сумі 15 000 гривень за доставку до свого дому електромобіля, але станом на теперішній час замовлений товар електромобіль заявник та і не отримав. Менеджер компанії на повідомлення заявника не відповідає, грошові кошти заявнику не повернули. (ЄО 8484).

За даним фактом сектором дізнання відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУ НП в Дніпропетровській області 22.07.2025 відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000051 за ч.1 ст.190 КК України.

Будучи допитаним за даним фактом в якості потерпілого ОСОБА_4 надав свідчення, що 17.07.2025, близько о 23 год. 00 хв. потерпілий побачив на платформі «Тікток» акаунт котрий продавав електромобілі за низькою ціною, близько 33 000 грн. Потерпілий вирішив придбати даний автомобіль собі, після чого зайшов на даний акаунт та подав заявку на придбання вищевказаного автомобіля. В подальшому, 18.07.2025, з потерпілим зв`язався менеджер з номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , який представився на ім`я ОСОБА_5 , з яким вони обговорювали замовлення потерпілого. ОСОБА_5 повідомив потерпілому, що останньому потрібно приїхати в м. Київ у їх головний офіс та придбати електромобіль, на що потерпілий повідомив, що у нього немає змоги приїхати особисто оскільки проживає в Дніпропетровській області. Після цього ОСОБА_5 повідомив потерпілому, що у такому випадку останньому необхідно заплатити грошові кошти у сумі 3 850 грн. за послуги водія для доставки даного електромобілю та перевести грошові кошти у сумі 15 000 грн за даний електромобіль. Після цього, ОСОБА_5 повідомив потерпілому, що грошові кошти йому необхідно перевести на банківську картку НОМЕР_1 , яку видано на ім`я ОСОБА_6 , після чого відбудеться доставка мого замовлення. Далі, 18.07.2025 близько о 12.00 год потерпілий вирушив до відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_8 » для того щоб сплатити послуги водія у сумі 3 850 грн., але оскільки на картці у потерпілого не було необхідної суми, потерпілий зняв готівку та додав туди суму якої не вистачало, після чого здійснив оплату у відділенні банку на банківську картку НОМЕР_1 у сумі 3 850 грн. Через пів години з потерпілим знову зв`язався ОСОБА_5 з номеру мобільного телефону НОМЕР_3 , котрий був підписаний « ОСОБА_7 », та повідомив що потерпілому ще треба перевести грошові кошти у сумі 15 000 грн., тобто пів вартості електромобілю. Того ж дня, близько о 13.30 години в приміщенні вищевказаного банку я здійснив оплату у сумі 15 000 грн. на банківський рахунок НОМЕР_1 , готівкою. Пізніше, того ж дня, до потерпілого знову телефонував ОСОБА_5 та повідомив, що потерпілому потрібно перерахувати ще 15 000 грн., тобто суму яка залишилась, хоча про це вони з ним не домовлялись, і лише після цього він доставить потерпілому замовлений ним електромобіль. Після цього потерпілий зрозумів, що його намагаються обдурити і що це шахраї. Потерпілий повідомив ОСОБА_5 що буде звертатися до поліції, якщо вони не виконають умови договору і не вишлють йому замовлення, або якщо не повернуть грошові кошти у сумі 15 000 грн. та 3 850 грн., тобто на загальну суму 18850 грн. Після цього ОСОБА_5 на зв`язок з потерпілим не виходить, замовлення потерпілий так і не отримав, а грошові кошти потерпілому не повернули.

В ході досудового розслідування встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_1 належить ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У зв`язку з цим, документи, що містять інформацію про транзакції за банківською карткою ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, містять інформацію про такі обставини, та є важливими для встановлення винних осіб. При цьому неможливо іншими способами довести обставини, які плануються довести за допомогою цих документів.

Інформація, яка знаходиться в працівників ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та стосується обслуговування банківської картки НОМЕР_1 , здійснення переказів грошових коштів за нею, зняття коштів, її користувачів має істотне значення для забезпечення повного та всебічного досудового розслідування даного кримінального провадження.

В судове засідання учасники не з`явились. З огляду на предмет клопотання неявка учасників не перешкоджає розгляду даного клопотання.

Відповідно до ч. 4 ст.107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить наступних висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.1 ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Частиною 5 ст. 163 КПК України визначено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою та не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що у провадженні дізнавача СД відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області знаходиться кримінальне провадження, відомості щодо якого 22.07.2025 внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000051 за ознаками складу кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

В ході проведення досудового розслідування встановити осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення не вдалося. Для проведення подальших розшукових дій виникла необхідність в наданні доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо банківського рахунку НОМЕР_1 .

Слідчий суддя зазначає, що відповідно до ст. 162 КПК України інформація щодо банківського рахунку містить банківську таємницю і є конфіденційною, а тому відповідно до п. 5 вказаної статті є охоронюваною законом таємницею.

Виходячи з того, що дізнавачем в своєму клопотанні доведено можливість використання, як доказів відомостей, що містяться у ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також доведено, що вичерпана можливість іншими способами встановити осіб, які вчинили кримінальне правопорушення, то доходжу висновку, що дізнавачу необхідно надати тимчасовий доступ до вказаної інформації.

За таких підстав клопотання дізнавача слід задовольнити.

Керуючись ст.ст.159-164 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю, що перебувають володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000051 від 22.07.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, та наступну інформацію щодо банківського рахунку НОМЕР_1 , а саме:

- інформацію про власника картки (ПІБ, дата народження, місце реєстрації, місце проживання, контактні телефони, відомості про відділення банку із зазначенням адреси, де була видана картка, коли, назва вид та призначення вказаної картки, тощо);

- інформацію про банківські операції, які було здійснено з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025 (поповнення рахунку, зняття з рахунку, перекази між рахунками, із зазначенням місце знаходження банківської картки (рахунку) у момент поповнення/зняття/переказу), у тому числі із зазначенням суми, місця, дати та часу транзакції, виду транзакції, контрагента (отримувача грошових коштів), інформації про пристрої, за допомогою яких було здійснено транзакції.

- фото та відеоінформацію з банкоматів та платіжних терміналів під час здійснення операцій по вказаному рахунку із зазначенням адрес знаходження банкоматів (фото та відео осіб, які здійснювали банківські операції) з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- розкрити повні реквізити карток (рахунки), в тому числі і інших банків (з його найменуванням), з яких (та на які) було здійснено перекази грошових коштів на банківські картки з № НОМЕР_1 з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- інформацію про зміну pin-сod по вказаному картковому рахунку (без розкриття змісту pin-сod), із зазначенням місця, дати, часу та способу зміни pin-cod, номеру мобільного телефону, за яким здійснювалась відповідна зміна;

- інформація про наявність фінансового номеру за вказаним рахунком, номеру мобільного абоненту, місця, дати та часу реєстрації фінансового номеру, зміни фінансового номеру, номеру мобільного абонента, місця, дати та часу зміни фінансового номеру;

- інформація про звернення клієнта за фактом шахрайських дій за вказаним рахунком, копії матеріалів службової перевірки за фактом шахрайських дій відносно зазначеного клієнта;

- інформація про реєстрацію за вказаним рахунком у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- відомостей, щодо номерів мобільних телефонів, які підключалися до облікового запису зазначеного клієнта у сервісі « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;

- відомостей, щодо IP-адрес, з яких здійснювався вхід до облікових записів « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта з 00:00 год. 18.07.2025 по 00:00 год. 24.07.2025;

- відомостей, щодо змін паролів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо проведення авторизованих заходів до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта;

- відомостей, щодо підключення функції NFS розрахунків до облікового запису « ІНФОРМАЦІЯ_2 », відносно зазначеного клієнта (дата, час та спосіб підключення, ідентифікаційні дані пристрою, на якому проводилася авторизація), у тому числі сервісів «Google Pay», «Apple Pay»., а також отримати можливість зазначену вище інформацію отримати в письмовому вигляді для зняття з них копій та долучення їх до матеріалів кримінального провадження, які зберігаються (можуть зберігатися) у відділенні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ: НОМЕР_2 ; e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_3 ) за адресою: АДРЕСА_1 (бізнес-центр « ІНФОРМАЦІЯ_4 ), або у будь-якому іншому відділенні банку ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Вищевказану інформацію надати завіреною належним чином на паперовому носії та в електронному вигляді.

Здійснення тимчасового доступу до документів (у тому числі електронних), які містять охоронювану законом банківську таємницю доручити начальнику СД Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_8 , дізнавачу Відділення поліції № 3 Кам`янського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 .

Строк дії ухвали до 05листопада 2025 року.

Два примірники ухвали мають силу оригіналу, один з яких знаходиться в матеріалах справи № 173/1992/25 (провадження 1-кс/173/296/2025), другий видається дізнавачу СВ відділення поліції № 3 Кам`янського районного управління поліції ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 для пред`явлення в ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку.

Копію ухвали направити до відділення поліції № 3 Верхньодніпровського РУП ГУНП в Дніпропетровської області для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1