Справа № 373/1058/23
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 липня 2025 року м. Переяслав

Слідчий суддя Переяславського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянула у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000174 від 13.04.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

25.07.2025 слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Бориспільської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 звернулася до слідчого судді з вищевказаним клопотанням.

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом відділу поліції № 1 Бориспільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000174 від 13.04.2023 за ознаками вчинення злочину, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що з 21.03.2023 по 08.07.2022 невідома особа шляхом використання мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановленому на мобільному терміналі телефону «Huawei TIT-U02», належному померлій ОСОБА_5 , отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий номер, отримала доступ до рахунків ОСОБА_6 , та за допомогою незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа чужими грошовими коштами, використовуючи єдиний фінансовий номер НОМЕР_1 .

Зважаючи на те, що інформація про рух грошових коштів за банківською картою № НОМЕР_2 у період з 00:01 18.06.2022 по 23:59 18.06.2022 та в період часу з 00:01 20.06.2022 по 23:59 21.06.2023, відомості щодо власника вказаного банківської карти та інші дані, які можуть слугувати як доказ у кримінальному провадженні, становлять охоронювану законом банківську таємницю, і не можуть бути отримані будь-яким іншим шляхом, слідчий просить надати тимчасовий доступ до означеної інформації, яка перебуває у володінні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

В судове засідання слідчий СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася. Направила до суду заяву, в якій розгляд клопотання просила проводити без її участі, клопотання просила задовольнити.

Представник AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у судове засідання для розгляду клопотання не прибув, про день та час розгляду клопотання повідомлений належним чином.

У відповідності до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий обґрунтовує клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Слідчим відділом відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУ НП в Київській області здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному 13.04.2023 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000174 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Кримінальне провадження здійснюється на підставі заяви АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що 21.03.2023 невідома особа, шляхом використання мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », встановленому на мобільному терміналі телефону «Huawei TIT-U02», отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_6 , звідки за допомогою електронно-обчислювальної техніки зняла грошові кошти.

Будучи допитаний в якості представника потерпілого ОСОБА_7 зазначив, що з 2019 року між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 існували правовідносини у виді розміщення депозиту та надання кредитів, до яких було прив`язано єдиний фінансовий номер НОМЕР_1 , по яких остання добросовісно виконувала свої зобов`язання до 2022 року.

21.03.2023 до відділення № НОМЕР_3 ІНФОРМАЦІЯ_1 в м. Переяслав, невідома особа надала свідоцтво про смерть (дата смерті ІНФОРМАЦІЯ_3 ) клієнтки ОСОБА_5 .

За наслідками внесення в автоматизовані системи Банку відомостей про смерть клієнта, було встановлено, що невідома особа, після її смерті, використовуючи ЄФТ останньої, без зміни мобільного терміналу «Huawei TIT-U02», з використанням мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", встановленому на мобільному терміналі, отримавши тимчасовий пароль на єдиний фінансовий телефон, отримала доступ до рахунків ОСОБА_5 , здійснила викрадення грошових коштів з рахунків останньої.

Зокрема, 05.06.2022, через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", трьома операціями, кошти, які були розміщені на рахунку за договором № 7 від 15.06.2021 - «кредитний ліміт» в сумі 5000,00 грн було переказано на рахунок за БПК № НОМЕР_4 , емітовану « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Крім того, 18.06.2022, в зв`язку з позитивною кредитною історією клієнта ОСОБА_5 кредитний ліміт по кредитній карті № НОМЕР_5 за договором № 7 Банком автоматично збільшено до 12500,00 грн, внаслідок чого на рахунку з`явились додаткові 7500 грн, які невідома особа, повторно, в період з 20-21.06.2022, через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", з використанням того ж мобільного терміналу та ЄФТ, двома операціями переказала на рахунок за БПК № НОМЕР_2 , емітованої « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».

Продовжуючи свої дії, невідома особа, повторно, маючи доступ до рахунків померлої ОСОБА_5 через мобільний додаток " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", отримавши sms-повідомлення про зарахування на рахунок № НОМЕР_6 депозитних коштів, по завершенню дії депозитного договору "Ювілейний" між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та померлою ОСОБА_5 № 300587816 від 18.11.2021, в сумі 83500 грн, з яких Банком було частину автоматично списано на погашення відсотків за користування кредитним лімітом, чотирма операціями здійснила переказ грошей на рахунок за БПК № НОМЕР_4 , емітовану « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в сумі 77350 гривень 00 копійок.

Крім того, 07.07.2022, невідома особа, з корисливих спонукань, використовуючи персональні данні та мобільний термінал «Huawei TIT-U02» померлої ОСОБА_5 , маючи доступ до мобільного додатку " ІНФОРМАЦІЯ_4 " за ЄФТ НОМЕР_1 , за допомогою електронного підпису від імені померлої, направивши до Банку заяву на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб із підтвердженням ІНФОРМАЦІЯ_6 , уклала кредитний договір № , на суму 20 000,00 грн на загальні споживчі цілі, а після зарахування коштів на рахунок ОСОБА_5 ,08.07.2022 з використанням того ж мобільному додатку, здійснила їх переказ на рахунок за БПК № НОМЕР_4 , емітованої АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та розпорядилась ними на власний розсуд.

Таким чином, 08.07.2022 року невідома особа шляхом обману та зловживання довірою заволоділа чужим майном, внаслідок чого АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано матеріальних збитків на загальну суму 20000 гривень 00 копійок, шляхом незаконних операцій з використанням електронно- обчислювальної техніки.

Судом досліджено копію протоколу допиту представника потерпілого ОСОБА_7 від 08.05.2023; заяву про вчинені кримінальні злочини від 29.03.2023; копію свідоцтва про смерть ОСОБА_5 , серії НОМЕР_7 , виданого 26.04.2022.

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні доступу до речей і документів, з можливістю виготовлення копій, а саме до документів, які містять інформацію про рух грошових коштів за банківською картою № НОМЕР_2 у період з 00:01 18.06.2022 по 23:59 18.06.2022 та в період часу з 090:01 20.06.2022 по 23:59 21.06.2023, відомості щодо власника вказаного банківської карти; відомостей про ІР-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до банківської карти № НОМЕР_2 .

Відповідно до п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

Згідно з п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до положень ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Крім того, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 6 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Пунктом 6 ч. 1 ст. 164 КПК України передбачено, що в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено розпорядження надати (забезпечити) тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і оригінали або копії документів, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом.

Так, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

В клопотанні зазначені речі та документи, до яких просить слідчий надати доступ.

Зазначені речі та документи не є речами, до яких заборонено доступ (відповідно до ст. 161 КПК).

Слідчим доведено, що документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », інформація про рух коштів по банківському рахунку, на який потерпілим перераховано грошові кошти, інформація про власника рахунку та дані щодо способу входу в особистий кабінет власника банківського рахунку може бути використана як доказ у кримінальному провадженні, а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Отримання вищевказаної інформації, що міститься в речах і документах у інший спосіб є неможливим, оскільки згідно з п.2 ч.2 ст.60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність» операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди є банківською таємницею.

За вказаних обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-164, 370, 372 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0000174 від 13.04.2023, - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ відділу поліції № 1 Бориспільського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_8 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та які перебувають у володінні АТ КБ «ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( АДРЕСА_1 ), а саме, до документів:

- інформації про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_2 із зазначенням суми, дати, відправників, призначення платежів, даних щодо зняття коштів або їх подальшого перерахування (з зазначенням точної дати та часу, місця зняття коштів, власників/номерів рахунків на які вони були перераховані, історизацію авторизацій із зазначенням по кожній операції банку еквайра), реєстру (виписки) руху грошових коштів на паперовому та магнітному (електронному) носіях по вказаному рахунку по кредитовим і дебетовим оборотам з повною розшифровкою даних контрагентів підприємства (номерів рахунків, найменування і коду ЄДРПОУ), призначення, дати, часу і суми платежу, вказівкою вхідного та вихідного залишків на рахунку, найменування відправника (одержувача), відомостей про документи, на підставі яких зроблені такі платежі, номери транзакцій за період часу з 18.06.2022 00:01 по 23:59 та в період часу з 20.06.2022 00:01 по 23:59 21.06.2023;

- копій документів та відомостей щодо власника банківської картки № НОМЕР_2 , договір на банківське обслуговування, заява про відкриття рахунку, документ, що посвідчує його особу, а також інші ідентифікаційні дані власника, включаючи код платника податків, картки із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- відомостей про ІР-адреси, за допомогою яких здійснювався доступ до банківської картки № НОМЕР_2 , фінансових номерів власника зазначеного рахунку, в разі користування його власником web-банкінгом або іншими системами онлайн-доступу до рахунків із зазначенням номеру ІР-адреси, порту, МАС-адреси кінцевого обладнання, дати та точного часу входів в систему та входів в особистий кабінет власника, договорів щодо автоматизованого обслуговування поточного рахунку з обов`язковим зазначенням ІР-адреси з якої були здійснено сеанс доступу до рахунку, дати, часу та номеру телефону з якого було зроблено дзвінок за період часу з 18.06.2022 00:01 по 23:59 18.06.2022 та в період часу з 20.06.2022 00:01 по 23:59 21.06.2023, з можливістю виготовлення копій.

Строк дії ухвали визначити до 28 серпня 2025 року.

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1