Справа № 755/4026/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"23" вересня 2024 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000884 від 07.03.2023 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 190, ч. 3 ст. 190 КК України),

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме до: інформації про власника (користувача) банківського рахунку НОМЕР_3 ,із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до рахунку, а також, кінцевих банківських карток та рахунків, на які були здійснені грошові перекази; копій документів власників (користувачів) банківського рахунку НОМЕР_3 , які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 ,у період часу з 01.01.2023 року до 01.08.2023 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаному рахунку, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адрес та ідентифікаторів технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, з можливістю отримання завірених належним чином копій вказаних документів.

Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за № 0000884, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 07.03.2023 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 190, ч. 3 ст. 190 (чинна до 11.08.2023 року) КК України.

Встановлено, що на території України діє невстановлена група осіб, які шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, шляхом обману вчиняють шахрайські дії, в результаті чого, заволодівають грошовими коштами громадян.

Досудовим розслідуванням встановлено, що невстановлена особа розмістила в соціальній мережі «Інстаграмм» фішингове посилання, ОСОБА_5 , перейшовши за яким та заповнивши форму із зазначенням персональних даних останньої та Ії карткового рахунку, невідомим було отримано доступ до банківських рахунків ОСОБА_5 . У подальшому, невідомою особою було здійснено заміну фінансового номеру заявниці, після чого, виконано ряд операцій із зарахування/перерахування/зняття грошових коштів, а також, відкриття кредитного рахунку на ім`я заявниці у кредитній установі " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".

У ході допитів (додаткових допитів) потерпілої ОСОБА_5 , останньою вказано про факт відкриття 15.03.2023 року невстановленими особами на її ім?я банківського карткового рахунку НОМЕР_3 , використанням якого шахраями здійснювався ряд операцій із зарахування на рахунок, пересилання з рахунку, зняття грошових коштів тощо, що підтверджується й іншими матеріалами кримінального провадження.

У той же час, наявні у наданій потерпілою ОСОБА_5 виписці по рахунку наявні відомості щодо переказів грошових коштів: на суму 18 000 гривень о 05:25 год. 15.03.2023 року; на суму 4 824 гривень о 05:53 год. 15.03.2023 року; на суму 1 005 гривень о 05:59 год. 15.03.2023 року, без розкриття адресата таких пересилань грошових коштів.

Таким чином, невстановлена особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 у сумі 36 929 гривень, чим спричинила останній матеріальний збиток на вищезазначену суму.

У зв`язку з вищевикладеним, в органу досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, що містять банківську таємницю та містять інформацію про банківські карти, рахунки, до яких прив`язані банківські карти, залишок коштів на цих рахунках, а також, рух коштів, який здійснювався по цих рахунках та банківських картах.

Згідно із ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», в документах, які свідчать про відкриття та функціонування банківського рахунку, містяться відомості, які являються банківською таємницею.

Відповідно до ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», збереження банківської таємниці здійснюється шляхом спеціального режиму зберігання та обмеженням доступу до документів, які містять банківську таємницю.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці затверджені Постановою Національного Банку України № 267 від 14.07.2006 року.

Згідно положень глави 15 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, охороняються Законом, а доступ і вилучення документів, які містять такі відомості, здійснюється виключно за рішенням суду.

З метою виконання вимог ст. 91 КПК України, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Вказані документи необхідні для швидкого, повного та неупередженого розслідування, оскільки дані документи самі по собі та в сукупності з матеріалами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин в даному провадженні, а також, містять відомості, за відсутністю яких неможливо встановити обставини, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню.

Враховуючи спеціальний режим зберігання вищезазначених документів, отримати доступ до них можливо лише шляхом отримання тимчасового доступу до речей і документів та їх вилучення, а також те, що згідно ст. 62 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками лише на підставі ухвали суду.

Таким чином, вищезазначені документи містять відомості, які становлять банківську таємницю, що охороняється законом, а також те, що їх дослідження необхідне для швидкого та повного розслідування, з урахуванням цього, орган досудового розслідування вносить дійсне клопотання до Дніпровського районного суду м. Києва про розкриття банківської таємниці в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме до документів, що містять банківську таємницю та містять інформацію про банківські карти, рахунки, до яких прив`язані банківські карти, залишок коштів на цих рахунках, а також, рух коштів, який здійснювався по цих рахунках та банківських картах за період з 01.01.2023 року до 01.08.2023 року.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлялося про дату та час розгляду клопотання, однак, його представник у судове засідання не з`явився.

Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ). Під час розгляду клопотання, слідчою доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задовольнити частково.

У частині надання тимчасового доступу до вказаної вище інформації за період часу з 01.01.2023 року необхідно відмовити, оскільки як вбачається з клопотання кримінальне правопорушення мало місце 15.03.2023 року, а в клопотанні слідчою не зазначено підстави для надання тимчасового доступу до речей і документів саме за вказаний вище період, а саме -з 01.01.2023 року.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчим СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_6 та ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), а саме до: інформації про власника (користувача) банківського рахунку НОМЕР_3 ,із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до рахунку, а також, кінцевих банківських карток та рахунків, на які були здійснені грошові перекази; копій документів власників (користувачів) банківського рахунку НОМЕР_3 , які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_3 ,у період часу з 06.03.2023 року до 01.08.2023 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаному рахунку, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адрес та ідентифікаторів технічних пристроїв, з використанням яких здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, з можливістю отримання завірених належним чином копій вказаних документів.

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя