Справа № 467/454/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15.07.2024 року Слідчий суддя Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, мотивуючи свої вимоги тим, що в провадженні ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області знаходяться матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000028 від 15.03.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 15.03.2024 року до чергової частини ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що невстановлена особа, шахрайським шляхом, з застосуванням електронно-обчислювальної техніки, в період дії військового стану, не встановленим способом отримала доступ до системи онлайн-банкіру « ІНФОРМАЦІЯ_2 » після чого здійснила списання з банківської катки № НОМЕР_1 грошових коштів загальною сумою 24300 гривень, спричинивши ОСОБА_5 , матеріальний збиток на 24300 грн.

Під час допиту потерпілої ОСОБА_5 , встановлено, що вона у користуванні має дві банківські картки відкриті у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме картку для виплат № НОМЕР_2 , дійсна до 09/28, код CVC865, та кредитну картку № НОМЕР_1 , дійсна до 03/28, код CVC 765. На картку для виплат надходять кошти з місця роботи, кредитною карткою майже не користується. На кредитній картці встановлений кредитний ліміт розміром 15000 гривень, яким вона майже не користувалась. На її мобільному телефоні «Redmi Note 12 Pro» серійний номер НОМЕР_3 ; ICCID 1: НОМЕР_4 ; IMEl1: НОМЕР_5 ; IMEl2: НОМЕР_6 , з сім карткою оператора мобільного зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з контактним номером НОМЕР_7 , встановлено мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та вказаний номер телефону є фінансовим номером до карток. Через даний додаток вона здійснювала транзакції коштів. 12.03.2024 року на картку для виплат № НОМЕР_2 надійшло зарахування грошових коштів загальною сумою 3100 грн., в розрахунок заробітної плати за основним місцем роботи. Того ж дня через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » вона здійснила переказ грошових коштів в сумі 1000 грн. з вказаної картки на кредитну картку № НОМЕР_1 , після чого заборгованостей по картці не було. На картці для виплат залишились грошові кошти в сумі близько 2100 гривень. В подальшому вона пішла до магазину де здійснила покупку продуктів харчування та розрахувалась коштами які знаходились на картці для виплат № НОМЕР_2 , після чого на балансі залишилось близько 1700 грн. 15.03.2024 року, перебуваючи за місцем свого проживання, вона помітила СМС-повідомлення, які почали надходити на її мобільний телефон «Redmi Note 12 Pro» з контактним номером НОМЕР_7 з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », спочатку про підвищення її кредитного ліміту, по кредитній картці № НОМЕР_1 до 20100 гривень та оформлення розстрочки на суму 2500 грн., які в подальшому було перераховано з її карток. 16.03.2024 вона пішла до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в смт. Арбузинка Первомайського району Миколаївської області, де працівниками банку було надано виписку по її банківському рахунку. В ході огляду виписок по картковому рахунку № НОМЕР_8 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що кошти з банківської картки № НОМЕР_2 були перераховані одним платежем 15.03.2024 року о 17:39, шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 1700 грн. та з рахунку № НОМЕР_9 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що кошти з банківської картки № НОМЕР_1 перераховані одним платежем 15.03.2024 року о 17:39, шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в сумі 22200 грн. Вказані перекази вона не здійснювала, доступу до додатку ІНФОРМАЦІЯ_5 нікому не надавала, карткою користувалась особисто, нікому не передавала та не надавала в користування. В мережі Інтернет будь-яких розрахунків не здійснювала, та реквізити ніде не надавала. Будь-яких дзвінків на її мобільний не надходило. Хто міг здійснити переказ грошових коштів з карткового рахунку їй не відомо. Загальна сума завданих збитків складає 24300 грн., які не повернуто.

Відповідно до довідки виданої 16.03.2024 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про рух коштів по рахунку № НОМЕР_8 , за карткою № НОМЕР_2 , відкритому на ім`я ОСОБА_5 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався одним платежем 15.03.2024 року о 17:39, шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в сумі 1700 грн.

Відповідно до довідки виданої 16.03.2024 року АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про рух коштів по рахунку № НОМЕР_9 , за карткою № НОМЕР_1 відкритому на ім`я ОСОБА_5 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що переказ коштів з вказаного рахунку невстановленою особою здійснювався одним платежем 15.03.2024 року о 17:39, шляхом переказу коштів з рахунку через « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в сумі 22200 грн.

02.04.2024 року слідчим СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_4 , за погодження з начальником Арбузинського відділу Первомайської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_6 , направлено до Арбузинського районного суду Миколаївської області клопотання про тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці а саме інформації про рух грошових коштів 15.03.2024 за рахунками № НОМЕР_8 , з банківською карткою № НОМЕР_2 та № НОМЕР_9 , з банківською карткою № НОМЕР_1 , відкритому у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_10 ,ЄДРПОУ НОМЕР_11 , на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 .

04.04.2024 року відповідно до ухвали слідчого судді Арбузинського районного суду Миколаївської області ОСОБА_7 , клопотання про тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці а саме інформації про рух грошових коштів 15.03.2024 року за рахунками № НОМЕР_8 , з банківською карткою № НОМЕР_2 та № НОМЕР_9 , з банківською карткою № НОМЕР_1 , відкритими у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_10 ,ЄДРПОУ НОМЕР_11 , на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , задоволено та надано доступ до вказаної інформації.

21.05.2024 року, в ході досудового розслідування та виконання ухвали, слідчим СВ ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області здійснено тимчасовий доступ до охоронюваної законом таємниці, а саме інформації про рух грошових коштів 15.03.2024 року за рахунками № НОМЕР_8 , з банківською карткою № НОМЕР_2 та № НОМЕР_9 , з банківською карткою № НОМЕР_1 , відкритим у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », МФО НОМЕР_10 ,ЄДРПОУ НОМЕР_11 , на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_8 .

В ході проведення огляду, отриманих в ході здійснення тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці, документації встановлено, що кошти з карткового рахунку ОСОБА_5 , були перераховані на банківську картку № НОМЕР_12 , відкриту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

17.06.2024 року до СВ ВП №1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області надійшов рапорт оперуповноваженого СКП ВП № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_8 про те, що оперативним шляхом ним встановлено, що кошти з рахунку ОСОБА_5 , були перераховані на банківську картку № НОМЕР_12 , відкриту в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на ім`я ОСОБА_9 .

Документи, що містяться в банківській справі по банківським рахункам відкритим в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з банківською карткою № НОМЕР_12 , можуть вказати на перелік осіб причетних до вчинення даного злочину, а інформація що міститься в документах банківської справи, а також інформація по руху грошових коштів по вказаним рахункам може бути використана як докази по провадженню.

Крім того, зазначається, що іншим способом отримати зазначені документи неможливо.

У судовому засіданні прокурор підтримав клопотання, просив задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю та просив надати слідчим тимчасовий доступ до речей і документів, зазначених у клопотанні з можливою вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі.

Представник ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » в судове засідання не з`явився, про час і місце судового засідання був повідомлений належним чином, про причини неявки суд не повідомив.

Згідно п. 4 ст. 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, заслухавши пояснення прокурора, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно вимог ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч. 5 та 6 ст. 163 КПК України.

Клопотання слідчого, погоджене з прокурором, та відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи можуть перебувати у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та у сукупності з іншими доказами мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення та мати доказове значення по справі.

Одержати зазначені документи іншими способами неможливо, оскільки згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Керуючись ст. ст. 159, 163, 164 КПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 1 Первомайського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Миколаївській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати групі слідчих СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області: слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_4 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 Первомайського РВП ГУНП в Миколаївській області капітану поліції ОСОБА_11 , яким згідно з витягом з ЄРДР доручено розслідування вказаного провадження тимчасовий доступ з можливістю вилучення їх копій у паперовій та/або електронній формі, які перебувають у володінні публічного акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю їх отримання та можливим вилученням інформації в його структурних підрозділах у паперовому та/або електронному вигляді, а саме:

- повної інформації про рух грошових коштів з 15.03.2024 року по 11.07.2024 року включно за банківською карткою № НОМЕР_12 , відкритою у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із зазначенням часу, виду, суми операції, повного номеру рахунку (номеру картки), на який перераховано вказані грошові кошти, коду ЄДРПОУ, найменування контрагентів, МФО банків, місця перерахування та зняття грошових коштів, повної інформації про отримувача переказу, фото/відео з камер банків, банкоматів при користуванні даним рахунком, інформації щодо особи (осіб), яка (які) готівкою, чи іншим чином, отримувала кошти із рахунку у відділеннях банків з наданням підтверджуючих документів, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеними рахунками (доступ до системи клієнт-банк);

- документів, які надавались особою при відкритті рахунку;

- договорів на дистанційне банківське обслуговування при наявності;

- фото- та відеофайлів, щодо зняття коштів з банкоматів ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 »за вказаною карткою при наявності, які зберігаються в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ: НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , в період часу з 15.03.2024 року по 11.07.2024 року включно;

- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися в період часу з 15.03.2024 року по 11.07.2024 року включно.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала може бути оскаржена безпосередньо до Миколаївського апеляційного суду протягом 5 днів з дня отримання її копії.

Слідчий суддя

Арбузинського районного суду ОСОБА_1